Постановление № 5-177/2025 от 21 сентября 2025 г. по делу № 5-177/2025

№ 5-177/2025


ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

22 сентября 2025 года г. Смоленск

Судья Ленинского районного суда г.Смоленска Никишов Д.В. (<...>), при секретаре Куринной Е.Л., с участием помощника прокурора Заднепровского района г.Смоленска Сергеевой Т.В., представителей ООО Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» ФИО1, ФИО2,

рассмотрев материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.56 КоАП РФ, в отношении ООО «Лизинговая компания» Финлайн-Смоленск» (ОГРН <***>, ИНН <***>), юридический адрес: <...>

установил:

18.07.2025 в отношении ООО «Лизинговая компания» Финлайн-Смоленск» и.о. прокурора Заднепровского района г.Смоленска Морозовой И.Н. вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, из которого следует, что прокуратурой Заднепровского района г. Смоленска проведена проверка законодательства при заключении договоров лизинга. В результате проверки установлено, что ООО Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» зарегистрировано в ЕГРЮЛ с 26.06.2018, на территории г. Смоленска осуществляет свою деятельность по адресу: ул. Николаева, д. 34. Основной вид деятельности по ОКВЭД - ОК 029-2014 - деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу). ООО Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» к числу субъектов, имеющих право осуществлять деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, в государственном реестре ломбардов, размещенном на сайте Центрального банка РФ по адресу: https://www.cbr.ru, не состоял и не состоит.

В ходе проверки установлено, что ООО «Лизинговая компания «Финлайн Смоленск» в 2024 - 2025 годах заключено 5 договоров возвратного лизинга транспортных средств:

- 09.02.2024 между ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» и ДКГ заключен договор купли-продажи транспортного средства BMW X 7, VIN-номер X4XCW89470LK66536, на сумму 1 700 000 рублей.

Тем же днем между указанными субъектами заключен договор возвратного лизинга транспортного средства № АА000874 по указанному в договоре купли-продажи транспортному средству и цене.

По информации МОРЭР ГИБДД УМВД России по Смоленской области указанное транспортное средство с 23.06.2021 по настоящее время зарегистрировано за ДКГ Иных данных, свидетельствующих о перерегистрации транспортного средства, в базах данных структурного подразделения МОРЭР ГИБДД УМВД России по Смоленской области не значится.

15.03.2024 между ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» и ДПН заключен договор купли-продажи транспортного средства Ауди А4, VIN-номер: WAUZZZ8K7DA245155 на сумму 700 000 рублей. Тем же днем между указанными субъектами заключен договор возвратного лизинга транспортного средства № АА000883 по указанному в договоре купли-продажи транспортному средству и цене.

По информации МОРЭР ГИБДД УМВД России по Смоленской области указанное транспортное средство с 13.03.2024 по 18.05.2024 зарегистрировано за ДПН Иных данных, свидетельствующих о перерегистрации транспортного средства в указанный период, в базах данных структурного подразделения МОРЭР ГИБДД УМВД России по Смоленской области не значится.

15.04.2024 между ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» и МАВ заключен договор купли-продажи транспортного средства Ford Focus, VIN-номер: Z6F6XXEEC6JY47959 на сумму 650 000 рублей. Тем же днем между указанными субъектами заключен договор возвратного лизинга транспортного средства № АА000890 по указанному в договоре купли-продажи транспортному средству и цене.

По информации МОРЭР ГИБДД УМВД России по Смоленской области указанное транспортное средство с 06.09.2023 по настоящее время зарегистрировано за МАВ Иных данных, свидетельствующих о перерегистрации транспортного средства, в базах данных структурного подразделения МОРЭР ГИБДД УМВД России по Смоленской области не значится.

15.06.2024 между ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» и РАС заключен договор купли-продажи транспортного средства Volkswagen tiguan, VIN-номер: XW8ZZZ5NZMG004192 на сумму 1 500 000 рублей. Тем же днем между указанными субъектами заключен договор возвратного лизинга транспортного средства № АА000899 по указанному в договоре купли-продажи транспортному средству и цене.

По информации МОРЭР ГИБДД УМВД России по Смоленской области указанное транспортное средство с 17.12.2022 по настоящее время зарегистрировано за РАС Иных данных, свидетельствующих о перерегистрации транспортного средства, в базах данных структурного подразделения МОРЭР ГИБДД УМВД России по Смоленской области не значится.

- 28.03.2025 между ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» и МАВ заключен договор купли-продажи транспортного средства Mercedes-benz 1841, VIN-номер: <***> на сумму 600 000 рублей. Тем же днем между указанными субъектами заключен договор возвратного лизинга транспортного средства № АА000909 по указанному в договоре купли-продажи транспортному средству и цене.

По информации МОРЭР ГИБДД УМВД России по Смоленской области указанное транспортное средство с 14.01.2014 по настоящее время зарегистрировано за МАВ Иных данных, свидетельствующих о перерегистрации транспортного средства, в базах данных структурного подразделения МОРЭР ГИБДД УМВД России по Смоленской области не значится.

Таким образом, правовая природа договоров возвратного лизинга транспортных средств, по сути являющихся разновидностью договоров займа, согласно которой между ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» и физическим лицом заключается договор купли-продажи транспортного средства по цене, являющейся суммой займа в целях последующего заключения договора лизинга того же транспортного средства, между теми же субъектами правоотношений с выплатой лизинговых платежей в качестве погашения суммы займа. При этом транспортное средство, проданное собственником после заключения указанных договоров, возвращается в актив физического лица во временное пользование, не выбывая из его владения, право нового собственника транспортного средства не регистрируется, внесение изменений в регистрационные данные транспортного средства в связи со сменой владельца, а также прекращение государственного учета транспортного средства в связи с его отчуждением (продажей), не совершаются.

ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» к числу субъектов, имеющих право осуществлять деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, в государственном реестре ломбардов не состоит, в действиях юридического лица усматриваются нарушения федерального законодательства о ломбардах и в сфере потребительского кредитования, что является недопустимым, так как ставит под угрозу общественные отношения, направленные на нормальное функционирование кредитно-банковской сферы. Таким образом, в действиях ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» имеются признаки административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ.

В судебном заседании представители ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» - ФИО1, ФИО2 вину в совершении правонарушения не признали, полагая, что постановление о возбуждении дела об административном правонарушении от 18.07.2025 является незаконным и необоснованным. Указав, что группа компаний «Личные Наличные» основана в ноябре 2015 года. В группу компаний входят: ООО Микрокредитная компания «ТайгерФинанс», Кредитно-потребительский кооператив «Личный Капитал», ООО Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск». Каждая компания осуществляет свою деятельность на основании требований Федерального законодательства РФ и Уставов организаций, соблюдая принципы законности, честности, прозрачности, открытости. ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск», зарегистрирована в ЕГРЮЛ с 26.06.2018. На территории г. Смоленска Общество осуществляет свою деятельность по адресу: <...>. Основными видами деятельности Общества являются: деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу); розничная и оптовая торговля легковыми автомобилями и грузовыми автомобилями малой грузоподъёмности, лёгкими автотранспортными средствами, в том числе в специализированных магазинах, деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения, по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса; подготовка, покупка и продажа собственного жилого и нежилого недвижимого имущества; аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом; а также иные виды деятельности, не запрещённые законодательством РФ. ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» не осуществляла и не осуществляет оказание услуг по предоставлению потребительских кредитов (займов), не является ломбардом. ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» в 2024 - 2025 годах заключено 5 договоров возвратного лизинга транспортных средств. Заключённые договора указывают их правовую природу, а именно «Договор купли-продажи транспортного средства для целей лизинга», при этом особым условием договора указано, что продавец уведомлен о том, что транспортное средство приобретается покупателем с целью дальнейшей его передачи в лизинг по договору возвратного лизинга транспортного средства, заключённого между покупателем, который является лизингодателем, и продавцом, который является лизингополучателем по договору возвратного лизинга. Из «Договора возвратного лизинга транспортного» следует, что лизингодатель обязуется приобрести в собственность предмет лизинга у продавца, являющегося лизингополучателем по договору, и предоставить его лизингополучателю за плату во временное владение и пользование. При этом лизингополучатель является продавцом предмета лизинга. Стороны обязуются заключить договор купли-продажи транспортного средства для целей лизинга на условиях, определённых договором. О залогах и потребительских займах нет никаких указаний, никаких действий, направленных на совершение указанных манипуляций, сторонами не совершалось. Абсолютно все правоотношения между сторонами охватываются и регулируются нормами законодательства в сфере купли-продажи и лизинга. В самом договоре купли-продажи транспортного средства цена определяется в результате проведения объективной рыночной оценки по минимальной цене с её занижением не менее чем на двадцать процентов, с учётом возможных не выявленных скрытых дефектов транспортного средства, иных особенностей автомобиля, естественного износа его основных частей и агрегатов в ходе эксплуатации, возможностей повреждений, а не каких-либо иных предпосылок и пожеланий сторон. Как это ошибочно указано в объяснениях опрошенных РАС и МАВ, которые в силу своей недостаточной юридической грамотности сообщили такие сведения сотруднику прокуратуры, не осознавая юридических последствий своего восприятия в применении терминов по сути заключенных договоров, заблуждались относительно указанных ими сотруднику прокуратуры юридических понятий и непосредственно порядка ценообразования. Именно лизинговая деятельность является целью существования ООО Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск», кредиты, займы, в любом их виде, клиентам компании не выдаются.

Доводы о нарушении законодательства о потребительских кредитах не обоснованы, так как возможность совпадения в одном лице продавца и лизингополучателя предмета лизинга в рамках одного лизингового правоотношения прямо предусмотрена Федеральным законодательством. Общество в полном объеме выполнило принятые на себя обязательства по договорам лизинга, что подтверждается актами приема-передачи транспортных средств. Граждане, которые хотят воспользоваться услугами общества по заключению договора лизинга, добровольно подписывают договоры, понимая их содержание, условия и суть сделок, соглашаются со всеми условиями, которые исполняются согласно условиям договора. Сделки купли-продажи и возвратного лизинга не являются притворными, не доказан, в связи с его отсутствием, умысел обеих сторон на прикрытие иной сделки. Заключены именно те сделки, которые стороны желали заключить, правовые последствия заключенных сделок сторонам были известны. Стороны присутствовали при их заключении, после подписания договоров приступили к исполнению данных сделок. Сделки соответствуют положениям закона. Пунктом 3.7 договора возвратного лизинга указано, что предмет лизинга, подлежащий регистрации в государственных органах, регистрируется лизингополучателем на имя лизингодателя с указанием собственника (лизингодателя) и владельца (пользователя) предмета лизинга лизингополучателя. Согласно пункту 3.12 переход права собственности на предмет лизинга от лизингодателя к лизингополучателю оформляется актом передачи предмета лизинга в собственность лизингополучателя по форме, указанной в приложении №4 к договору. По договорам возвратного лизинга транспортного средства, заключенных: 09.02.2024 с ДКГ, 15.03.2024 с ДПН, 15.04.2024 с МАВ и 15.06.2024 с РАС, в силу ст. 4.5 КоАП РФ срок давности для привлечения лица к административной ответственности по ст. 14.56 указанного кодекса составляет 1 год. На момент вынесения прокурором постановления 18.07.2025 о возбуждении дела об административном правонарушении в отношении Общества по данным обстоятельствам срок давности, предусмотренный ст. 4.5 КоАП РФ, истёк. В силу п. 6 ч. 1 ст. 24.5 КоАП РФ истечение срока давности привлечения к административной ответственности является обстоятельством, исключающим производство по делу об административном правонарушении. ООО Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» 18.07.2025 было получено, незамедлительно рассмотрено и исполнено представление прокуратуры Заднепровского района г. Смоленска об устранении нарушений законодательства при заключении договоров лизинга от 09.07.2025 № 7-35-2025. Несмотря на мнение руководства ООО Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» о соблюдении требований действующего законодательства Российской Федерации, Общество прекратило свою законную деятельность по заключению договоров лизинга, о чем прокуратура была уведомлена. Полагают, что деятельность ООО Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» осуществляется в рамках действующего законодательства Российской Федерации. Просят прекратить производство по делу об административном правонарушении по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ в отношении ООО Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск».

Помощник прокурора Заднепровского района г.Смоленска Сергеева Т.В. полагала необходимым привлечь к административной ответственности ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск».

Представители ООО Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» ФИО1, ФИО2 поддержали позицию, изложенную в возражениях на постановление, просили суд прекратить производство по делу об административном правонарушении по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ в отношении ООО Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск».

Выслушав мнение участников судебного заседания, исследовав представленные по делу доказательства, суд приходит к следующему.

В соответствии с ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Согласно пунктам 1, 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон № 353-ФЗ) потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов признается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов). Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности (статья 4 Закона № 353-ФЗ).

Согласно статье 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» лизинг - совокупность экономических и правовых отношений, возникающих в связи с реализацией договора лизинга, в том числе приобретением предмета лизинга, а лизинговая деятельность - вид инвестиционной деятельности по приобретению имущества и передаче его в лизинг.

Вышеуказанный федеральный закон не наделяет лизинговые компании правом осуществлять деятельность по предоставлению потребительских займов.

В соответствии со ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Статьей 6.1 Федерального закона № 353-ФЗ установлено, что деятельность по представлению кредитов (займов) физическим лицам в целях, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности, осуществляется кредитными организациями.

Согласно ст. 2 Федерального закона № 151-ФЗ «О микрофинансовой стельности и микрофинансовых организациях» под микрофинансовой организацией понимается юридическое лицо, которое осуществляет микрофинансовую деятельность и сведения о котором внесены в государственный реестр микрофинансовых организаций.

Согласно ст. 4 Федерального закона № 151-ФЗ внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, отказ во внесении сведений о юридическом лице в указанный реестр и исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций осуществляются Банком России.

Как усматривается из материалов дела, проведенной прокуратурой Заднепровского района г. Смоленска проверкой 01.07.2025 на предмет соблюдения Гражданского кодекса Российской Федерации, Федерального закона от 29.10.1998 № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)», Федерального закона от 03.08.2018 № 283-ФЗ «О государственной регистрации транспортных средств в Российской Федерации…», иных нормативных правовых и подзаконных актов в указанной сфере законодательства, выявлены нарушения действующего законодательства в деятельности ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск», ИНН <***>, ОГРН <***>, зарегистрированного в ЕГРЮЛ с 26.06.2018, на территории г. Смоленска, по адресу: <...>, и осуществляющего деятельность по адресу: <...>, выявлены нарушения требований гражданского законодательства, законодательства о потребительском кредите (займе) в деятельности ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск».

Так, судом установлено, что 09.02.2024 между ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» и ДКГ заключен договор купли-продажи транспортного средства BMW X 7, VIN-номер: X4XCW89470LK66536, согласно договору легковой автомобиль продан по цене 1 700 000 рублей.

В этот же день между указанными субъектами заключен договор возвратного лизинга транспортного средства № АА000874 по указанному в договоре купли-продажи транспортному средству и цене.

15.03.2024 между ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» и ДПН заключен договор купли-продажи транспортного средства Ауди А4, VIN-номер: WAUZZZ8K7DA245155, согласно договору легковой автомобиль продан по цене 700 000 рублей.

В этот же день указанными субъектами заключен договор возвратного лизинга транспортного средства № АА000883 по указанному в договоре купли-продажи транспортному средству и цене.

15.04.2024 между ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» и МАВ заключен договор купли-продажи транспортного средства Ford Focus, VIN-номер: Z6F6XXEEC6JY47959, согласно договору легковой автомобиль продан по цене 650 000 рублей.

В этот же день указанными субъектами заключен договор возвратного лизинга транспортного средства № АА000890 по указанному в договоре купли-продажи транспортному средству и цене.

15.06.2024 между ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» и РАС заключен договор купли-продажи транспортного средства Volkswagen tiguan, VIN-номер: XW8ZZZ5NZMG004192, согласно договору легковой автомобиль продан по цене 1 500 000 рублей.

В этот же день указанными субъектами заключен договор возвратного лизинга транспортного средства № АА000899 по указанному в договоре купли-продажи транспортному средству и цене.

28.03.2025 между ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» и МАВ заключен договор купли-продажи транспортного средства Mercedes-benz 1841, VIN-номер: <***>, согласно договору легковой автомобиль продан по цене 600 000 рублей.

В этот же день указанными субъектами заключен договор возвратного лизинга транспортного средства № АА000909 по указанному в договоре купли-продажи транспортному средству и цене.

Таким образом, ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» приобрело имущество: транспортное средство BMW X 7, VIN-номер: X4XCW89470LK66536 по договору купли-продажи у лизингополучателя (ДКГ); транспортное средство Ауди А4, VIN-номер: WAUZZZ8K7DA245155 по договору купли-продажи у лизингополучателя (ДПН); транспортное средство Ford Focus, VIN-номер: Z6F6XXEEC6JY47959 по договору купли-продажи у лизингополучателя (МАВ); транспортное средство Volkswagen tiguan, VIN-номер: XW8ZZZ5NZMG004192 по договору купли-продажи у лизингополучателя (РАС); транспортное средство Mercedes-benz 1841, VIN-номер: <***> по договору купли-продажи у лизингополучателя (МАВ), то есть лица (ДКГ, ДПН, МАВ, РАС), продавали данные транспортные средства названной организации, затем получали его от ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» в финансовую аренду.

При этом ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск», являясь новым владельцем транспортных средств: BMW X 7, VIN-номер: X4XCW89470LK66536, Ауди А4, VIN-номер: WAUZZZ8K7DA245155, Ford Focus, VIN-номер: Z6F6XXEEC6JY47959, Volkswagen tiguan, VIN-номер: XW8ZZZ5NZMG004192, Mercedes-benz 1841, VIN-номер: <***>, обязанность по их регистрации, установленную в статье 8 Федерального закона от 03.08.2018 № 283-ФЗ «О государственной регистрации транспортных средств в Российской Федерации и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», не исполнило.

ДКГ, ДПН, МАВ, РАС, являясь лизингополучателями, получили денежные средства от продажи принадлежащих им транспортных средств, продолжили фактически пользоваться данными автомобилями с обязательством выплатить ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» денежные средства в большем объеме.

Вместе с тем автомобили: BMW X 7, VIN-номер: X4XCW89470LK66536, Ауди А4, VIN-номер: WAUZZZ8K7DA245155, Ford Focus, VIN-номер: Z6F6XXEEC6JY47959, Volkswagen tiguan, VIN-номер: XW8ZZZ5NZMG004192, Mercedes-benz 1841, VIN-номер: <***>, с регистрационного учета ДКГ, ДПН, МАВ, РАС не снимались и повторно на учет не ставились, согласно представленным сведениям указанные автомобили зарегистрированы: на ДКГ (BMW X 7, VIN-номер: X4XCW89470LK66536) с 23.06.2021; ДПН (Ауди А4, VIN-номер: WAUZZZ8K7DA245155) с 13.03.2024 по 18.05.2024, с 18.05.2024 – за ТМВ; МАВ (Ford Focus, VIN-номер: Z6F6XXEEC6JY47959 с 06.09.2023; Mercedes-benz 1841, VIN-номер: <***>) с 14.01.2014; РАС (Volkswagen tiguan, VIN-номер: XW8ZZZ5NZMG004192) с 17.12.2022.

Судом также установлено, что договор возвратного лизинга транспортного средства № АА000909 от 28 марта 2025 года, в совокупности с договором купли-продажи транспортного средства для целей лизинга от 28 марта 2025 года; договор возвратного лизинга транспортного средства № АА000890 от 14 апреля 2024 года, в совокупности с договором купли-продажи транспортного средства для целей лизинга от 14 апреля 2024 года; договор возвратного лизинга транспортного средства № АА000899 от 15 июня 2024 года, в совокупности с договором купли-продажи транспортного средства для целей лизинга от 15 июня 2024 года; договор возвратного лизинга транспортного средства № АА000874 от 09 февраля 2024 года, в совокупности с договором купли-продажи транспортного средства для целей лизинга от 09 февраля 2024 года; договор возвратного лизинга транспортного средства № АА000883 от 15 марта 2024 года, в совокупности с договором купли-продажи транспортного средства для целей лизинга от 15 марта 2024 года; определяют собой сложившиеся между сторонами правоотношения, которые представляют собой правоотношения по выдаче займа под залог автомобиля.

Учитывая положение ст. 4.5 КоАП РФ, а также то, что со времени совершения административного нарушения: 09.02.2024, 15.03.2024, 15.04.2024, 15.06.2025 (дата заключения договора возвратного лизинга транспортного средства) прошло более 1 года на момент составления постановления о возбуждении дела об административном правонарушении и рассмотрения данного дела в суде, руководствуясь п. 6 ч. 1 ст. 24.5 КоАП РФ, производство по делу об административном правонарушении в части заключённых 09.02.2024, 15.03.2024, 15.04.2024, 15.06.2025 договоров возвратного лизинга транспортных средств, по сути являющихся разновидностью договоров займа, согласно которой между ООО Лизинговая компания «Финлайн Смоленск» и физическим лицом заключается договор купли-продажи транспортного средства по цене, являющейся суммой займа в целях последующего заключения договора лизинга того же транспортного средства, между теми же субъектами правоотношений с выплатой лизинговых платежей в качестве погашения суммы займа, подлежит прекращению.

Согласно сведениям Единого государственного реестра юридических лиц ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» осуществляет деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу), в том числе торговля легковыми автомобилями и грузовыми автомобилями малой грузоподъёмности, торговля оптовая и розничная легковыми автомобилями и лёгкими автотранспортными средствами, торговля прочими автотранспортными средствами, денежное посредничество прочее, деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения, покупка и продажа собственного жилого и нежилого недвижимого имущества, аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом; а также иные виды деятельности, не запрещённые законодательством РФ.

Таким образом, ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» заключило с МАВ договор займа, обеспеченного залогом имущества в виде транспортного средства, не имея права на осуществление деятельности по предоставлению потребительских кредитов, то есть совершило административное правонарушение, ответственность за которое наступает по части 1 статьи 14.56 КоАП РФ.

Факт совершения административного правонарушения и виновность ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» в его совершении подтверждаются совокупностью доказательств, достоверность и допустимость которых сомнений не вызывают, а именно: постановлением и.о. прокурора Заднепровского района г. Смоленска советник юстиции Морозова И.Н. от 18 июля 2025 года о возбуждении дела об административном правонарушении; решением о проведении проверки № 87 от 30 июня 2025 года; актом проверки от 1 июля 2025 года; объяснениями директора ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» ФИО1 от 18 июля 2025 года; выпиской из ЕГРЮЛ в отношении ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск»; актом приёма-передачи Предмета лизинга и договором возвратного лизинга № АА000909 от 28 марта 2025 года; актами осмотра автотранспорта и его оценки от 28 марта 2025 года; актом приема-передачи и договором купли-продажи транспортного средства для целей лизинга от 28 марта 2025 года; платежными документами; сведениями, предоставленными УМВД России по Смоленской области от 08.07.2025 о том, что автомашина Мерседес Бенц 1841 идентификационный номер (VIN) <***> с 14.01.2014 по настоящее время зарегистрирована за МАВ; объяснениями МАВ, о том, что в марте 2025 года ему понадобились денежные средства в размере 600 000 рублей, 28.03.2025 им с ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» был заключён договор купли-продажи автомашины Мерседес Бенц 1841 идентификационный номер (VIN) <***>, на сумму 600 000 рублей, после чего в этот же день, между ними был заключён договор возвратного лизинга транспортного средства, однако продавать автомобиль он не планировал и не планирует, указанная маши оставалась в его владении, никаких изменений о владельце в МОРЭР ГИБДД УМВД России по Смоленской области не совершалось, оценка автомобиля проводилась на основании его потребности в денежных средствах в размере 600 000 рублей; данные доказательства соответствуют требованиям ст. 26.2 КоАП РФ и оценены судом в по правилам ст. 26.11 КоАП РФ.

Таким образом, ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» приобрело автотранспортное средство по договору купли-продажи у лизингополучателя, то есть лицо, первоначально продает транспортное средство данной организации, затем получает его от ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» в финансовую аренду. Лизингополучатель, получая денежные средства от продажи принадлежащего ему транспортного средства, продолжает фактически пользоваться данным автомобилем с обязательством выплаты ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» денежных средств в большем размере. Целью обращения гражданина к юридическому лицу являлось получение денежных средств в форме займа для личных нужд, цели продать транспортное средство для лизинга не преследовалось, поскольку договор купли-продажи транспортного средства и договор финансовой аренды (лизинга) с вышеуказанным физическим лицом является типовым, заключались в один день, при этом с учета транспортное средство не снималось. Таким образом, предмет лизинга фактически находится в собственности лизингополучателя, а не лизингодателя. У лизингополучателя обязательство выкупа предмета лизинга формально договором не предусматривалось, несмотря на имеющееся в договоре право лизингополучателя выкупить автомобиль. Указанные обстоятельства свидетельствует о выдаче денежных средств под залог ПТС на условиях сохранения за заемщиком права владения и фактического права собственности на транспортное средство.

Анализ имеющегося в материалах дела договора позволяет прийти к выводу, что фактически в нем содержатся условия, предусмотренные частью 9 статьи 5 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)», что свидетельствует об осуществлении ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, обеспеченных указанным выше имуществом. Таким образом, ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск», не являясь организацией, указанной в статье 4 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)», не являясь юридическим лицом, имеющим в своем наименовании слова «ломбард», а также соответствующих кодов ОКВЭД в ЕГРЮЛ, в нарушении установленных законом требований, заключая с физическим лицом договор финансовой аренды (лизинга), фактически осуществляло деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

Учитывая всё выше изложенное, действия ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» надлежит квалифицировать по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, как осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), юридическим лицом, не имеющими права на ее осуществление.

Фактические доводы представителей ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» сводятся к тому, что между МАВ и ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» заключён реальный договор купли-продажи транспортного средства и вытекающий из него договор возвратного лизинга. Вместе с тем, в совокупности такие действия, равно как и несоблюдение порядка регистрации транспортного средства, указывают на то, что фактически, между МАВ и ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» заключён договор займа, при этом ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» федеральным законом не отнесено к числу лиц, наделёнными правом осуществления деятельности по предоставлению потребительских кредитов.

Постановление о возбуждении дела об административном правонарушении прокурором составлено по правилам статьи 28.2 КоАП РФ.

В соответствии с ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ срок давности привлечения к административной ответственности за совершение юридическим лицом правонарушения, предусмотренного Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, составляет один год со дня совершения административного правонарушения. Таким образом, срок давности привлечения к административной ответственности ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» по обстоятельствам, имевшим место 28.03.2025, при заключении договора купли-продажи транспортного средства и вытекающий из него договор возвратного лизинга, не истёк. Иных обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, предусмотренных ст. 24.5 КоАП РФ, не установлено.

При назначении наказания суд, руководствуясь ч. 2 ст. 4.1 КоАП РФ, ст. 4.2 КоАП РФ, учитывает характер совершенного правонарушения, конкретные обстоятельства дела, отсутствие обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, и считает необходимым подвергнуть ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» административному наказанию в виде административного штрафа, полагая, что применение данного вида наказания обеспечит реализацию задач законодательства об административных правонарушениях.

Препятствий для назначения административного наказания в виде административного штрафа в ходе рассмотрения дела не установлено, не сообщили о таковых и представителя привлекаемого лица.

В силу ч. 1 ст. 4.1 КоАП РФ административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с настоящим Кодексом.

Согласно ч. 1 ст. 4.1.2 КоАП РФ при назначении административного наказания в виде административного штрафа социально ориентированным некоммерческим организациям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций - получателей поддержки, а также являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства юридическим лицам, отнесенным к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, административный штраф назначается в размере, предусмотренном санкцией соответствующей статьи (части статьи) раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях для лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица.

ООО «Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск» включено в Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства с 10.07.2018 по категории «Микропредприятие».

Санкция ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ предусматривает возможность административного наказания для лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, в виде административного штрафа в размере от 30 000 до 50 000 рублей либо административное приостановление деятельности на срок до 15 суток.

Руководствуясь ст.ст. 29.9-29.11 КоАП РФ, судья

постановил:

производство по делу об административном правонарушении в части заключённых 09.02.2024, 15.03.2024, 15.04.2024, 15.06.2025 договоров купли-продажи транспортных средств по цене, являющейся суммой займа в целях последующего заключения договоров возвратного лизинга, между ООО Лизинговая компания «Финлайн Смоленск» и физическими лицами, подлежит прекращению в связи с истечением срока давности привлечения к административной ответственности.

Признать Общество с ограниченной ответственностью Лизинговая компания «Финлайн-Смоленск», ИНН <***>, ОГРН <***>, юридический адрес: г. Смоленск, ул. Автозаводская, д. 11 А, кв. 1, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 40 000 (сорок тысяч) рублей.

<данные изъяты>

Административный штраф должен быть уплачен не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу.

Квитанция об уплате штрафа предоставляется в Ленинский районный суд г. Смоленска по адресу: <...> этаж.

Разъяснить, что правонарушитель, не представивший суду в шестидесятидневный срок со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу документ, свидетельствующий об уплате штрафа, может быть привлечен к административной ответственности с наложением административного наказания в виде штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного штрафа либо административного ареста на срок до пятнадцати суток.

Постановление может быть обжаловано в течение 10 дней с момента получения копии постановления в Смоленский областной суд через Ленинский районный суд г.Смоленска.

Судья Д.В. Никишов