Приговор № 1-1270/2024 от 5 сентября 2024 г. по делу № 1-1270/2024

№ 1-1270/2024


П Р И Г О В О Р

И М Е Н Е М Р О С С И Й С К О Й Ф Е Д Е Р А Ц И И

г. Тюмень 6 сентября 2024 года

Ленинский районный суд г. Тюмени

в составе:

председательствующего судьи Княжевой М.С.,

с участием:

государственного обвинителя: старшего помощника прокурора г. Тюмени Усольцевой О.С.,

подсудимого ФИО2,

защитника: адвоката Бурлянд Ю.А., представившей удостоверение № 504 и ордер № 332424 от 06.09.2024,

при секретаре Фединой В.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело № 1-1270/2024 по обвинению:

ТИМИНСКОГО ФИО13, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданина РФ, со <данные изъяты>, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, несудимого,

в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

В период времени с 00 часов 01 минуты ДД.ММ.ГГГГ до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2 ФИО14, действуя умышленно, из корыстных побуждений, являясь подставным лицом - индивидуальным предпринимателем ФИО2 ИНН №, зарегистрированным ДД.ММ.ГГГГ в едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей, достоверно зная, что фактически ИП ФИО2 финансово - хозяйственную деятельность, в соответствии с основными видами деятельности, указанными в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве ИП по форме № по Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности и внесенным в ЕГРИП не будет осуществлять и условия для их осуществления не имеет, в том числе, не будет осуществлять финансовые операции по приему, выдаче, переводу денежных средств, получив предложение от неустановленного следствием лица, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, об открытии расчетных счетов на ИП ФИО2 и передачи электронных средств, электронных носителей информации для доступа к данным расчетным счетам, которые согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона № – ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О национальной платежной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно – коммуникационных технологий, обеспечивающих доступ к расчетным счетам, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, согласился на данное предложение за денежное вознаграждение в размере 40 000 рублей.

Так, период времени с 09 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ИП ФИО2 не намерен использовать их в собственных целях и предоставление третьему лицу электронного средства, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, без какой-либо возможности контроля с использованием которых могут быть совершены финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе Публичного Акционерного общества Финансовой Корпорации «Открытие», расположенном по адресу: <адрес> предоставил сотруднику ПАО ФК «Открытие» документ, удостоверяющий его (ФИО2) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя Тиминского ФИО15 серии и номера № выдан УВД <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, а также, пакет документов, в том числе, заявление о присоединении для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Дистанционного банковского обслуживания» ИП ФИО2, указав в нем абонентский номер для СМС-информирования, находящийся в его (ФИО2) пользовании. При этом, ФИО2 умышленно не сообщил сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель, в соответствии с основным видом деятельности, внесенным в ЕГРИП, не осуществляет и не будет осуществлять.

В период времени с 09 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ПАО ФК «Открытие», не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли расчетные счета № на ИП ФИО2, сформировали логин и пароль, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП ФИО2, которые направлены путем СМС-сообщения на абонентский номер, указанный ФИО2 в заявлении ПАО ФК «Открытие» на подключение к системе «Открытие Бизнес Портал».

После чего, ФИО2, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания с использованием Интернет - технологий системы «Банк Клиент», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетами №, №, о чем свидетельствуют его подписи в соответствующем банковском досье, в период времени с 09 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с неустановленным следствием лицом, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, умышленно, из корыстных побуждений, передал третьему лицу, не осуществляющему финансовую и иную деятельность в ИП ФИО2, без какой-либо возможности контроля за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетным счетам №, №, логин и пароль, обеспечивающие доступ к расчетным счетам ИП ФИО2, которые направлены путем СМС-сообщения на абонентский номер, указанный ФИО2 в заявлении в ПАО ФК «Открытие» на подключение к системе «Открытие Бизнес Портал», находящийся в его (ФИО2) пользовании, которым в дальнейшем использовался для неправомерного, не связанного с коммерческой деятельностью зарегистрированного ИП ФИО2, осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьему лицу. Следовательно, ФИО2 осознанно и умышленно нарушались правила о недопущении доступа третьим лицам к электронным средствам, электронным носителям информации, предназначенным для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая свой преступный умысел, в период времени с 10 часов 00 минут до 22 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ИП ФИО2 не намерен использовать их в собственных целях и предоставление третьему лицу электронного средства, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, без какой-либо возможности контроля с использованием которых могут быть совершены финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в помещении торгового центра «Галерея Вояж», расположенном по адресу: <адрес>, предоставил представителю Акционерного общества коммерческого банка «Модульбанк» документ, удостоверяющий его (ФИО2) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя Тиминского ФИО16 серии и номера № выдан УВД <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, а также, пакет документов, в том числе, заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания индивидуальных предпринимателей и приложений к нему в АО КБ «Модульбанк», для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием Системы «Интернет-Клиент», указав в нем абонентский номер для СМС-информирования, находящийся в его (ФИО2) пользовании. При этом, ФИО2 умышленно не сообщил сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель в соответствии с основным видом деятельности, внесенным в ЕГРИП, не осуществляет и не будет осуществлять.

В период времени с 10 часов 00 минут до 22 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ сотрудники АО КБ «Модульбанк», не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли расчетный счет № на ИП ФИО2, сформировали логин и пароль, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП ФИО2, которые направлены путем СМС-сообщения на абонентский номер, указанный ФИО2 в заявлении в АО «Модульбанк» на подключение к системе «Modulbank», находящийся в его (ФИО2) пользовании.

После чего, ФИО2, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания Modulbank для Интернет-Банка АО КБ «Модульбанк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом №, о чем свидетельствуют его подписи в соответствующем банковском досье, в период времени с 10 часов 00 минут до 22 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с неустановленным следствием лицом, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, умышленно, из корыстных побуждений, передал третьему лицу, не осуществляющему финансовую и иную деятельность в ИП ФИО2 без какой-либо возможности контроля, за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП ФИО2 №, логин и пароль, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП ФИО2, которые направлены путем СМС-сообщения на абонентский номер, указанный ФИО2 в заявлении в АО «Модульбанк» на подключение к системе «Modulbank», находящийся в его (ФИО2) пользовании, которым в дальнейшем использовался для неправомерного, не связанного с коммерческой деятельностью зарегистрированного ИП ФИО2, осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьему лицу. Следовательно, ФИО2 осознанно и умышленно нарушались правила о недопущении доступа третьим лицам к электронным средствам, электронным носителям информации, предназначенным для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая свой преступный умысел, период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ИП ФИО2 не намерен использовать их в собственных целях и предоставление третьему лицу электронного средства, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, без какой-либо возможности контроля с использованием которых могут быть совершены финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе Публичного Акционерного общества «Росбанк», расположенном по адресу: <адрес> предоставил сотруднику ПАО «Росбанк» документ, удостоверяющий его (ФИО2) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя Тиминского ФИО17 серии и номера № выдан УВД <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, а также, пакет документов, в том числе, заявление о присоединении для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Дистанционного банковского обслуживания» ИП ФИО1, указав в нем абонентский номер для СМС-информирования, находящийся в его (ФИО2) пользовании. При этом, ФИО2 умышленно не сообщил сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель, в соответствии с основным видом деятельности, внесенным в ЕГРИП, не осуществляет и не будет осуществлять.

В период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ПАО «Росбанк», не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли расчетный счет № на ИП ФИО2, сформировали логин и пароль, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП ФИО2, которые направлены путем СМС-сообщения на абонентский номер, указанный ФИО2 в заявлении ПАО «Росбанк» на подключение к системе «ДБО».

После чего, ФИО2, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания с использованием Интернет - технологий системы «Банк Клиент», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, о чем свидетельствуют его подписи в соответствующем банковском досье, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с неустановленным следствием лицом, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, умышленно, из корыстных побуждений, передал третьему лицу, не осуществляющему финансовую и иную деятельность в ИП ФИО2, без какой - либо возможности контроля за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету №, логин и пароль, обеспечивающие доступ к расчетным счетам ИП ФИО2, которые направлены путем СМС-сообщения на абонентский номер, указанный ФИО2 в заявлении в ПАО «Росбанк» на подключение к системе «ДБО», находящийся в его (ФИО2) пользовании, которым в дальнейшем использовался для неправомерного, не связанного с коммерческой деятельностью зарегистрированного ИП ФИО2, осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьему лицу. Следовательно, ФИО2 осознанно и умышленно нарушались правила о недопущении доступа третьим лицам к электронным средствам, электронным носителям информации, предназначенным для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Далее, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ИП ФИО2 не намерен использовать их в собственных целях и предоставление третьему лицу электронного средства, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, без какой-либо возможности контроля с использованием которых могут быть совершены финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе Публичного Акционерного общества «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, предоставил сотруднику ПАО «Сбербанк России» документ, удостоверяющий его (ФИО2) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя Тиминского ФИО18 серии и номера № выдан УВД <адрес> ДД.ММ.ГГГГ УФМС России по <адрес> в Восточном АО <адрес>, а также, пакет документов, в том числе, заявление о присоединении для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Дистанционного банковского обслуживания» ИП ФИО2, указав в нем абонентский номер для СМС-информирования, находящийся в его (ФИО2) пользовании. При этом, ФИО2 умышленно не сообщил сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель, в соответствии с основным видом деятельности, внесенным в ЕГРИП, не осуществляет и не будет осуществлять.

В период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ПАО «Сбербанк России», не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли расчетный счет № на ИП ФИО2, сформировали логин и пароль, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП ФИО2, которые направлены путем СМС-сообщения на абонентский номер, указанный ФИО2 в заявлении ПАО «Сбербанк России» на подключение к системе «Сбербанк Бизнес Онлайн».

После чего, ФИО2, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания с использованием Интернет - технологий системы «Банк Клиент», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, о чем свидетельствуют его подписи в соответствующем банковском досье, в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с неустановленным следствием лицом, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, умышленно, из корыстных побуждений, передал третьему лицу, не осуществляющему финансовую и иную деятельность в ИП ФИО2, без какой - либо возможности контроля за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету №, логин и пароль, обеспечивающие доступ к расчетным счетам ИП ФИО2, которые направлены путем СМС-сообщения на абонентский номер, указанный ФИО2 в заявлении в ПАО «Сбербанк» на подключение к системе «Сбербанк Бизнес Онлайн», находящийся в его (ФИО2) пользовании, которым в дальнейшем использовался для неправомерного, не связанного с коммерческой деятельностью зарегистрированного ИП ФИО2, осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьему лицу. Следовательно, ФИО2 осознанно и умышленно нарушались правила о недопущении доступа третьим лицам к электронным средствам, электронным носителям информации, предназначенным для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, ФИО2, в период времени с 00 часов 01 минуты ДД.ММ.ГГГГ до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь у <адрес>, у <адрес>, у <адрес>, у <адрес>, будучи осведомленный об отсутствии реальной финансово - хозяйственной деятельности ИП ФИО2, о том, что фактически деятельность как ИП ФИО3, в соответствии с основными видами деятельности, внесенными в ЕГРИП он не осуществляет и не будет осуществлять, поскольку условия для её осуществления не было и в перспективе не имелось, достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с деятельностью ИП ФИО2, действуя осознано, умышленно, из корыстных побуждений, что свидетельствует у него о наличии прямого умысла, совершил сбыт электронных средств, обеспечивающих доступ к расчетным счетам ИП ФИО2, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному следствием лицу, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, за денежное вознаграждение в сумме 40 000 рублей.

Подсудимый ФИО2 вину по предъявленному обвинению признал в полном объеме, от дачи показаний в судебном заседании отказался, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ.

Из оглашенных показаний ФИО2 следует, что получив предложение от знакомого ФИО19, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ под руководством ФИО20 ФИО2 зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя, после чего, открыл расчетные счета в ПАО Банк ФК «Открытие», в ПАО «Сбербанк», в ПАО «Росбанк», в АО «Модульбанк» на свое имя, как индивидуальный предприниматель, логины и пароли от которых передал ФИО4 за денежное вознаграждение. О том, что счета могут быть использованы для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами, не задумывался. (т. 2 л.д. 1134-137, 152-154)

ФИО2 полностью подтвердил содержание оглашенных показаний, пояснил, что вину по предъявленному обвинению признает в полном объеме, выразив искреннее раскаяние в содеянном.

Кроме признательных показаний подсудимого, виновность ФИО2 в инкриминируемом деянии подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

Из рапорта старшего оперуполномоченного ОЭБиПК УМВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции ФИО21. от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий установлено, что по просьбе третьих лиц ФИО2 зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя, после чего открыл расчетные счета в кредитных финансовых учреждениях <адрес> управление которыми передал третьим лицам за денежное вознаграждение для осуществления незаконных финансовых операций, в связи с чем, в действиях ФИО2 усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ. /т.1 л.д.3/

Из показаний свидетеля ФИО6, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон, следует, что ФИО6 состоит в должности главного экономиста операционного отдела Отделения по <адрес> Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации с ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно Федерального Закона от ДД.ММ.ГГГГ № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России является органом банковского регулирования и банковского надзора. Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, установленных ими обязательных нормативов и (или) установленных Банком России индивидуальных предельных значений обязательных нормативов. Банк России осуществляет анализ деятельности банковских холдингов и использует полученную информацию для целей банковского надзора за кредитными организациями и банковскими группами, входящими в банковские холдинги. Главными целями банковского регулирования и банковского надзора являются поддержание стабильности банковской системы Российской Федерации и защита интересов вкладчиков и кредиторов. Банк России не вмешивается в оперативную деятельность кредитных организаций, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами. Согласно Инструкции Банка России от ДД.ММ.ГГГГ Nel55-M «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» расчетные счета открываются юридическим лицам, не являющимся кредитными организациями, а также индивидуальным предпринимателям или физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, для совершения операций, связанных с предпринимательской деятельностью или частной практикой. Расчетные счета открываются представительствам кредитных организаций, а также, некоммерческим организациям для совершения операций, связанных с достижением целен, для которых некоммерческие организации созданы.

Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк представляются: а) учредительные документы юридического лица. Юридические лица, действующие на основе типового устава, утверждаемого правительством Российской Федерации; действующие на основе типовых положении об организациях и учреждениях соответствующих типов и видов, утверждаемых правительством Российской Федерации, и разрабатываемых на их основе уставов; действующие на основе типового положения и устава, представляют указанные документы.

Кроме того, уполномоченное лицо в обязательном порядке предоставляет документ, удостоверяющий личность.

Должностные лица банка осуществляют прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных Инструкцией, на основании полученных документов проверяют наличие у клиента правоспособности (дееспособности).

Сроки рассмотрения заявки на открытие расчётных счетов устанавливаются внутренними правилами кредитных организаций.

По открытии расчетного счета юридическому лицу выдается договор банковского счета, какие дополнительно к нему выдаются карты, электронные средства, технические устройства, носители информации определяется самой кредитной организацией согласно ее внутренним правилам. В соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе, платежных карт, а также иных технических устройств. По открытии расчетного счета выдается договор банковского счета, какие дополнительно к нему выдаются карты, электронные средства, технические устройства, носители информации определяется самой кредитной организацией. /т.1 л.д.200-203/

Согласно показаниям свидетеля ФИО7, оглашенным в судебном заседании с согласия сторон, следует, что по имеющейся информации в автоматизированных системах банка ИП ФИО2 ФИО22, ИНН № в дополнительном офисе ПАО Сбербанк №, расположенном по адресу: <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет №.

В заявлении о присоединении указаны паспортные данные Тиминского ФИО23, ДД.ММ.ГГГГ г.р., серия №, выдан УВД <адрес> ДД.ММ.ГГГГ В заявлении о присоединении указываются сведения о выбранном расчетно-кассовом обслуживании, с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО Сбербанк. В заявлении о присоединении ФИО2 указал номер телефона №, на который подключена услуга SMS информирование и приходят одноразовые SMS-пароли для подтверждения входа и операций, а также, адрес электронной почты <данные изъяты> для получения логина. Для использования расчетного счета создается учетная запись «Сбербанк Бизнес Онлайн», формируется логин и пароль.

ФИО2 была доведена информация, которая размещена на официальном сайте Банка www.sberbank.rii: Правила банковского обслуживания, тарифы, Условия предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством.

В рамках комплексного банковского обслуживания Банк предоставляет клиенту возможность получать в подразделениях Банка и/или через Удаленные каналы обслуживания и/или вне подразделений Банка с использованием мобильного рабочего места банковские продукты и пользоваться услугами Банка/ третьих лиц, в том числе, партнеров Банка и дочерних обществ Банка, при условии прохождения клиентом успешной идентификации и аутентификации. Основанием для предоставления клиенту услуг, предусмотренных договором, является соответствующее заявление на предоставление услуги, надлежащим образом заполненный и подписанный клиентом, и переданный в Банк с предъявлением клиентом документа, удостоверяющего личность. Бизнес-карта (Карта) - банковская карта ПАО Сбербанк, выпускаемая к расчетному счету клиента, являющаяся персонализированным платежным средством, предназначенным для обслуживания на предприятиях торговли и/или сервиса, получения наличных денежных средств, а также, взноса наличных денежных средств в рублях Российской Федерации на территории России и за ее пределами.

Операции, совершенные бесконтактным способом, считаются операциями, совершенными по распоряжению держателя и не могут быть оспорены как операции, совершенные без его распоряжения. Карта выпускается Банком, является собственностью Банка и выдается во временное пользование на срок, установленный Банком. Операции без предъявления Карты не осуществляются. Карта является электронным средством платежа и может использоваться держателем для совершения расходных и приходных операций по счету. /т.1 л.д. 204-207/

Как следует из показаний свидетеля ФИО8, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон, в период времени с апреля 2008 года по декабрь 2023 года ФИО8 была трудоустроена в ПАО Банк «ФК Открытие». В ее должностные обязанности входило обслуживание юридических лиц, развитие клиентов. Сам отдел по работе с юридическими лицами осуществляет сопровождения взаимоотношений Банка с клиентами, в том числе ведение расчетно-кассового обслуживания.

При открытии расчетного счета юридического лица или ИП предоставляется дистанционный доступ к управлению счетом. Дистанционный доступ - это интернет банк «Бизнес портал». В данном интернет банке клиент может осуществлять платежи, справки выписки, связь с банком с использованием электронно-цифровой подписи, которую клиент генерирует через служебную страницу банка (сайт банка), предварительно создает логин и пароль, после чего создается сертификат на ЭЦП (электронно-цифровой подписи), этот сертификат распечатывается, подписывается, сотрудником банка принимает этот сертификат и активирует таким образом клиента появляется личный кабинет с полным доступом к дистанционному управлению расчетными счетами. В этом случае личный кабинет юридического лица будет являться электронным средством платежа, предназначенным для осуществления операций с денежными средствами по расчетному счету юридического лица.

Все электронные платежи проходят через платежную систему Центрального банка РФ. Платежной системой является совокупность организаций, взаимодействующих по правилам платежной системы в целях осуществления перевода денежных средств. Вторым средством платежа является личное присутствие клиента в банке с платежным поручением о переводе средств.

Согласно информации ПАО Банк «ФК Открытие», клиент - ИП ФИО2 ФИО24 ИНН №, при переводе денежных средств использовал электронное средство платежа.

Платежное средство - это документ, в котором содержаться информация об отправителе (реквизиты) и получателе, сумма платежа, назначение платежа. После получения банком платежного поручения, оно исполняется, предварительно проверяется наименование, индивидуальный номер налогоплательщика, счет. Все платежные поручения подтверждает клиент учетной записи с помощью высылаемого, через разовые смс-пароли, после чего, поручение направляется в банк для работы. В случае, при передаче логина и пароля к дистанционному доступу (интернет-банк «Бизнес портал») третьим лицам, иное лицо может в полном объеме распоряжаться расчетном счетом. При открытии расчетного счета клиента информируют о возможном осуществлении мошеннических действий.

С целью открытия расчетного счета ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ лично обратился в отделение банка, предоставив свой паспорт гражданина РФ года в офис ПАО «ФК Открытие» для получения услуги по открытию расчетного счета для ИП ФИО2 ФИО25 ИНН №. После проверки документов были сформированы документы для открытия расчетного счета, в том числе, заявление от имени Тиминского ФИО26 на присоединение к правилам банковского обслуживания, заявление на обслуживание счетов по системе ДБО, карточка образцов подписей, которая была подписана собственноручно ФИО2, сведения о юридическом лице (анкета), сведения о финансовом положении клиента.

После отправления всех документов и проведения всех необходимых операций по открытию расчетного счета в отношении ИП ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет №. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО2 был открыт специальный карточный счет №, предназначенный для корпоративных расходов, таким образом, была создана учетная запись «Бизнес портал», сформированы логин и временный пароль, сведения о которых с доступом к «Бизнес портал» направлены клиенту путем СМС-уведомления, на абонентский номер, указанный в заявлении об открытии расчетного счета: №. В дальнейшем, для распоряжения расчетным счетом ФИО2 должен был с помощью приложения «Бизнес портал» создать себе новый пароль, после чего ФИО2 мог пользоваться расчетными счетами и совершать операции по расчетному счету. Счета были открыты в отделении банка расположенном по адресу: <адрес>. /т.2 л.д.82-85/

Из показаний свидетеля ФИО9, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон, следует, что ФИО9 работает в ПАО «РОСБАНК» с 2022 года, в должности главного клиентского менеджера по обслуживанию юридических лиц. В ее обязанности входит привлечение и обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

При принятии решения об открытии клиенту счета банк производит проверку сведений о клиенте (ЮЛ/ИП/ФЛ, занимающемся частной практикой) и идентификацию клиента\его уполномоченного представителя (в соответствии с требованиями 115-ФЗ). В частности, путем определения наименования, правовой формы, адреса, уставных документов, а также сведений, внесенных в ЕГРЮЛ/ЕГРИП; идентификацию представителя: устанавливается личность представителя клиента, запрашивается копия паспорта и документов, подтверждающих наличие у ФЛ соответствующих полномочий.

В обязательном порядке осуществляется личная встреча с клиентом, в рамках которой клиент предоставляет все необходимые документы и данные, а уполномоченный сотрудник банка проверить их качество и полноту. После принятия решения об открытии расчетного счета, клиент подписывает все необходимые документы любым удобным способом, в том числе, оформляется карточка образцов подписей и оттиска печати. Также подписывается комплексное заявление - оферта, в котором клиент присоединяется к соответствующим общим условиям по выбранным им продуктам в Банке и просит предоставить доступ к системе ДБО (дистанционного банковского обслуживания), а также, в этом заявлении, указывает адреса электронной почты и контактные телефоны, в т.ч. телефоны пользователей системы ДБО.

Для входа в личный кабинет системы ДБО Клиент может воспользоваться мобильным приложением, либо web версией. Клиенту предоставляются логин и пароль для входа в ДБО. В дальнейшем можно самостоятельно дистанционно управлять расчетным счетом. Дистанционное управление открытым в ПАО «РОСБАНК» расчетным/специальным счетом может осуществляться следующим образом: клиент заходит в личный кабинет, вводит логин и одноразовый пароль при первом входе в систему, который в дальнейшем Клиенту необходимо поменять самостоятельно. Затем на номер телефона, указанный клиентом, приходит одноразовый пароль, который клиент вводит для подтверждения операции. Таким образом, для дистанционного управления расчетным счетом требуется доступ в интернет и доступ к телефону. После входа в систему ДБО пользователи имеют возможности в системе в зависимости от данных им прав (пользователи с полными правами имеют ЭП в системе и могут распоряжаться счетами клиента: формировать платежные поручения, переводить денежные средства, пользоваться сервисами, предоставляемыми в системе ДБО клиентам.

По факту открытия расчетного счета Индивидуальному предпринимателю ФИО2 ФИО27, ФИО9 пояснила, что индивидуальный предприниматель ФИО2 ФИО28 ИНН №, ДД.ММ.ГГГГ обратился в дополнительный офис «Тюменский» ПАО «РОСБАНК», расположенного по адресу: <адрес>, предоставив все необходимые документы для открытия расчетного счета. ФИО2 указал контактный телефон №, и адрес электронной почты <данные изъяты>. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО1 (ИНН №) был открыт расчетный счет №, и одновременно оформлена карточка с образцами подписей и оттиском печати.

ДД.ММ.ГГГГ был предоставлен доступ к системе ДБО. Согласно предоставленной карточки образцов подписей, только Индивидуальный предприниматель ФИО2 ФИО31 (ИНН №) был уполномоченным лицом, подписывать платежные документы по открытому расчетному счету Индивидуальный предприниматель ФИО2 ФИО29 (ИНН №).

ДД.ММ.ГГГГ счет №, открытый индивидуальному предпринимателю ФИО2 ФИО30, был закрыт.

При заключении договора комплексного банковского обслуживания клиентам разъясняется о недопущении передачи логина и пароля, банковской карты третьим лицам, а также, принятия всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ЭЦП, что означает соблюдение условий хранения, недопущения передачи третьим лицам. /т.2 л.д.101-105/

Из показаний свидетеля ФИО10, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон, следует что ФИО10 работает в Межрайонной ИФНС России № по <адрес> в должности главного специалиста-эксперта. В его обязанности входит административное производство, представительство в судах различной категории, взаимодействие с правоохранительными органами. Согласно данным ЕГРИП физическое лицо ФИО2 ФИО32 (ИНН №) зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ регистрирующим органом - Межрайонной ИФНС России № по <адрес>, ОГРНИП №, адрес места жительства <адрес> Документы для регистрации в качестве ИП представлены ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ лично, документы о регистрации получены им лично ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ деятельность ИП ФИО2 прекращена в связи с подачей им заявления по форме №. ФИО2 ФИО33 (ИНН №) вновь зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ регистрирующим органом - Межрайонной ИФНС России № по <адрес>, ОГРНИП №, адрес места жительства <адрес>. Документы для регистрации в качестве ИП представлены ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ лично, документы о регистрации получены им лично в тот же день.

ДД.ММ.ГГГГ деятельность ИП ФИО2 прекращена в связи с исключением из ЕГРИП как недействующего индивидуального предпринимателя.

В Российской Федерации ведутся государственные реестры, содержащие соответственно сведения о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц и иные сведения (п.1 ст.4 Закона №129-ФЗ). Регистрационные действия осуществляются регистрирующим органом (соответствующим территориальным органом ФНС России) по месту нахождения юридического лица. Согласно п.4 ст.5 Закона №129-ФЗ записи вносятся в государственные реестры на основании документов, представленных при государственной регистрации. При этом, заявитель указывает свои паспортные данные или в соответствии с законодательством Российской Федерации данные иного удостоверяющего личность документа и идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии). /т.2 л.д.138-139/

Согласно протоколу осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ следует, что надлежащим образом осмотрены и впоследствии признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств:

- ответ МИФНС России № по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому предоставлена копия регистрационного дела в отношении ИП ФИО2 ИНН №, в том числе, копия чек-ордера об оплате государственной пошлины от ДД.ММ.ГГГГ, копия паспорта ФИО2, копия заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя;

- ответ на запрос ПАО Банк ФК «Открытие» Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому предоставлена копия юридического дела клиента ФИО2, в том числе: копия карточки с образцами подписей и оттиском печати ИП ФИО2, заявление о присоединении к правилам обслуживания, подписанное ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, сведения об открытии счета № с использованием системы «Бизнес Портал» на имя ФИО2, копия паспорта ФИО2, копия выписки из ЕГРИП в отношении ФИО2, сведения из ИФНС об отсутствии действующих решений о приостановлении в отношении ИП ФИО2 ИНН №, БИК № от ДД.ММ.ГГГГ, сведения о действительности паспорта ФИО2, письмо ИП ФИО2 об отсутствии производства о несостоятельности (банкротстве), заявление об оказании услуг по Договору обслуживания корпоративных карт ПАО Банка «ФК Открытие» от ДД.ММ.ГГГГ, опись документов юридического дела ИП ФИО2, заявление о закрытии банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ, карточка с образцами подписей и оттиском печати ИП ФИО2, заявление ФИО2 об оказании услуг по Договору обслуживания корпоративных карт от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о расторжении договора обслуживания корпоративных карт от ДД.ММ.ГГГГ, выписка по операциям по счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- ответ на запрос ПАО «Сбербанк» Исх. № от 30.05.2023г., согласно которому предоставлены документы в отношении ИП ФИО2, в том числе, выписка из ЕГРИП, уведомление о постановке на учет в качестве ИП ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС по <адрес> № с присвоением ИНН №, заявление о присоединении к условиям обслуживания расчетного счета ИП ФИО2 № от ДД.ММ.ГГГГ, сведения о клиенте, карточка с образцами подписей и оттиском печати ИП ФИО2, сведения о наличии решений о приостановлении операций по счету от ДД.ММ.ГГГГ, копия паспорта ФИО2, выписка по операциям за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с указанием сумм дебита и кредита за период в размере 2 486 499 рублей:

- ответ на запрос ПАО «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому представлены документы в отношении ИП ФИО2, в том числе: уведомление о постановке на учет физического лица в налогом органе 13.09.20218 в качестве ИП, копия паспорта ФИО2, выписка по операциям по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с указанием сумм дебита и кредита в размере 5 151 996 рублей;

- ответ на запрос АО КБ «Модульбанк» Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому представлены документы в отношении ИП ФИО2, в том числе, копии документов из банковского досье, а именно: выписка по операциям по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, заявление о расторжении договора компексного обслуживания, заявление о выпуске неименной платежной корпоративной карты от ИП ФИО2, выписка из ЕГРИП, уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе в отношении ФИО2, копия паспорта ФИО2 /т.1 л.д. 208-250, т. 2 л.д. 1-72/

Анализ исследованных судом доказательств приводит суд к убеждению, что виновность ФИО2 в инкриминируемом деянии нашла свое подтверждение в судебном заседании, о чем свидетельствуют признательные показания подсудимого, которые полностью согласуются с доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Судом достоверно установлено, что ФИО2, преследуя корыстные цели, осуществил сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, за денежное вознаграждение, которое потратил на личные нужды.

Суд квалифицирует действия ФИО2 по ч. 1 ст. 187 УК РФ – неправомерный оборот средств платежей, то есть, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимого, совокупность смягчающих по делу обстоятельств.

ФИО2 ранее не судим /т. 2 л.д. 170-171/, совершил преступление, которое, в соответствии ч. 4 ст. 15 УК РФ, отнесено к категории тяжких преступлений.

Оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую, в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, суд не усматривает, учитывая фактические обстоятельства преступного деяния, а также, исходя из способа совершения преступления, степени реализации преступных намерений, мотива и цели совершенного деяния.

По месту жительства ФИО2 участковым уполномоченным характеризуется удовлетворительно, в нарушении общественного порядка замечен не был, жалоб и заявлений на него не поступало. /т. 2 л.д. 173/

По месту работы со стороны руководства ООО «Компания СИМ-авто» ФИО2 характеризуется как надежный, дисциплинированный, ответственный работник, пользующийся уважением в коллективе. В конфликтных ситуация не замечен. /т. 2 л.д. 175/

На учетах в психоневрологическом и наркологическом диспансерах ФИО2 не состоит. /т. 2 л.д. 176, 177/

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание, суд учитывает полное признание ФИО2 вины и раскаяние в содеянном, активное способствование расследованию преступления, состояние здоровья подсудимого.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, не имеется.

Психическое состояние подсудимого у суда сомнений не вызывает, исходя из поведения ФИО2 в судебном заседании и на основании материалов уголовного дела, суд пришел к выводу, что ФИО2 является вменяемым и подлежит уголовной ответственности.

Принимая во внимание обстоятельства преступного деяния и учитывая данные о личности подсудимого, суд, в целях восстановления социальной справедливости и исправления подсудимого, назначает ФИО2 наказание в виде лишения свободы, не усматривая оснований для назначения более мягкого вида наказания, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Вместе с тем, учитывая, что ФИО2 ранее не привлекался к уголовной ответственности, полностью признал вину и искренне раскаялся в содеянном, оказал активное содействие расследованию преступления, а также, принимая во внимание состояние здоровья подсудимого, суд, пришел к выводу о возможности назначения ФИО2 наказания, не связанного с изоляцией от общества, в виде лишения свободы, с применением положений ст. 73 УК РФ.

При определении размера наказания, суд руководствуется положениями ч. 1 ст. 62 УК РФ.

При решении вопроса о назначении дополнительного наказания, суд, принимая во внимание отношение подсудимого к содеянному, его полного признания вины и раскаяния, оказание активного содействия органам следствия, а также, учитывая материальное положение, состояние здоровья ФИО2, считает возможным признать данные обстоятельства исключительными, и в соответствии с положениями, предусмотренными ст. 64 УК РФ, не применять к ФИО2 дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного.

Вопрос о вещественных доказательствах подлежит разрешению в порядке ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ТИМИНСКОГО ФИО34 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание – 1 /ОДИН/ ГОД лишения свободы, без штрафа на основании ст. 64 УК РФ.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО2 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 /ОДИН/ ГОД, возложив на ФИО2 обязанности: не менять постоянного места жительства и места работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, куда регулярно, один раз в месяц, являться на регистрацию, в дни, установленные данным органом.

Вещественные доказательства:

- ответ МИФНС России № по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ №; ответ на запрос ПАО Банк ФК «Открытие» Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ.; ответ на запрос ПАО «Сбербанк» Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ.; ответ на запрос ПАО «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ №; ответ на запрос АО КБ «Модульбанк» Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ.; ответ на запрос АО «Тинькофф Банк» Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ.; ответ ИФНС по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ №, ответ ИФНС по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ № – хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в судебную коллегию по уголовным делам Тюменского областного суда в течение 15 суток со дня его постановления.

Председательствующий М.С. Княжева

№