Приговор № 1-183/2024 от 13 сентября 2024 г. по делу № 1-183/2024

Дело №1-183/2024 г.

Поступило в суд: 28.03.2024 г.

УИД: 54RS0008-01-2024-001038-92


П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Новосибирск 13 сентября 2024 года

Первомайский районный суд г. Новосибирска в составе:

председательствующего судьи Овчинникова Е.Ю.,

с участием государственного обвинителя - помощника прокурора <адрес> Федченко П.В.,

при секретаре Феофилактовой Е.А.,

защитника - адвоката Шмендель А.В.,

подсудимого – Г.а Г.С.О.

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

Г.а ФИО1, <данные изъяты>

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 (5 эпизодов) УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Подсудимый Г. Г.С.О. совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено им в <адрес> при следующих обстоятельствах.

Так, в соответствии с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № - ФЗ «О национальной платежной системе» (далее – Закон № 161-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ), электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Согласно ч. 1 ст. 4 Закона № 161-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено Г. Г.С.О., преследуя цель незаконного обогащения, обратился к ранее знакомому ему З с просьбой за денежное вознаграждение в размере 2 000 (двух тысяч) рублей открыть в банковских организациях расчетные счета на его имя с доступом к дистанционному обслуживанию данного расчетного счета (за каждый), с получением доступа к системе ДБО, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролем, а также банковские карты – электронные носители информации и сбыть неустановленному следствием лицу для последующего беспрепятственного осуществления неустановленными третьими лицами приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету от имени Г.а Г.С.О., которым он фактически не распоряжался, то есть неправомерно, за денежное вознаграждение.

После чего, Г.а Г.С.О., ДД.ММ.ГГГГ находясь в неустановленном месте <адрес>, из корыстной заинтересованности, в целях получения незаконного денежного вознаграждения, действуя умышленно, будучи подставным пользователем банковского счета, не намереваясь в последующем осуществлять управление счетом, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронных средств - средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей, а также банковских карт – электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету Г.а Г.С.О., то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, находясь на территории <адрес>, обратился в дополнительный офис ПАО Сбербанк №, расположенный по адресу: <адрес>, где лично, используя свои персональные данные, подал заявление на открытие расчетного счета и подключение услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером +№, используемыми неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять управление счетом от имени Г.а Г.С.О., в том числе, лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковскую организацию ПАО Сбербанк, которое рассматривалось в дополнительном офисе ПАО Сбербанк №, расположенном по адресу: <адрес>, где сотрудниками указанного банка, введенными Г.ым Г.С.О. в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять управление счетом от имени Г.а Г.С.О., в том числе, лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для Г.а Г.С.О. был открыт счет № и подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – банковская карта ПАО Сбербанк №, привязанная к счету №, полученному Г.ым Г.С.О.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Г. Г.С.О. ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, надлежащим образом был ознакомлен с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковской организации ПАО Сбербанк физическим лицам, в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей третьим лицам. После этого, Г. Г.С.О., продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, находясь около <адрес>, передал за денежное вознаграждение в сумме 2.000 (двух тысяч) рублей оформленную на свое имя банковскую карту ПАО Сбербанк З, который согласно ранее достигнутой договоренности должен был в дальнейшем передать ее неустановленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыл электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональный логин и пароль по счету в банке ПАО Сбербанк № и электронный носитель информации - банковскую карту ПАО Сбербанк №, привязанную к указанному счету.

Продолжая реализацию своего преступного умысла Г. Г.С.О. ДД.ММ.ГГГГ, являясь подставным пользователем банковского счета, не намереваясь в последующем осуществлять управление счетом, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронных средств - средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей, а также банковских карт – электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету Г.а Г.С.О., то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, находясь на территории <адрес>, обратился в дополнительный офис “Новосибирск, Гоголя, 38” филиала “Омский” АО “ОТП Банк”, расположенный по адресу: <адрес>, где лично, используя свои персональные данные, подал заявление на открытие расчетного счета и подключение услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером +№, используемыми неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять управление счетом от имени Г.а Г.С.О., в том числе, лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковскую организацию АО «ОТП Банк», которое рассматривалось в дополнительном офисе “Новосибирск, Гоголя, 38” филиала “Омский” АО “ОТП Банк”, расположенном по адресу: <адрес>, где сотрудниками указанного банка, введенными Г.ым Г.С.О. в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять управление счетом от имени Г.а Г.С.О., в том числе, лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для Г.а Г.С.О. были открыты счета №, № и подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – банковская карта АО «ОТП Банк» №, привязанная к счету №, полученному Г.ым Г.С.О.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Г. Г.С.О. ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, надлежащим образом был ознакомлен с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковской организации АО «ОТП Банк» физическим лицам, в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей третьим лицам. После этого, Г. Г.С.О., продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, находясь около <адрес>, передал за денежное вознаграждение в сумме 2.000 (двух тысяч) рублей оформленную на свое имя банковскую карту АО «ОТП-Банк» № З, который согласно ранее достигнутой договоренности должен был в дальнейшем передать ее неустановленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыл электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональный логин и пароль по счету в банке АО «ОТП-Банк» №, а также по счету № и электронный носитель информации - банковскую карту АО «ОТП-Банк» №, привязанную к указанному счету.

Затем, ДД.ММ.ГГГГ Г. Г.С.О. являясь подставным пользователем банковского счета, не намереваясь в последующем осуществлять управление счетом, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронных средств - средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей, а также банковских карт – электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету Г.а Г.С.О., то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, обратился в АО “АЛЬФА-БАНК”, где лично, используя свои персональные данные, подал заявление на открытие расчетного счета и подключение услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером +№, используемым неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять управление счетом от имени Г.а Г.С.О., в том числе, лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковскую организацию АО “АЛЬФА-БАНК”, которое рассматривалось в отделении, расположенном по неустановленному следствием адресу на территории <адрес>, где сотрудниками указанного банка, введенными Г.ым Г.С.О. в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять управление счетом от имени Г.а Г.С.О., в том числе, лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для Г.а Г.С.О. был открыт счет № и подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – банковская карта АО “АЛЬФА-БАНК” №******9650, более точный номер которой в ходе следствия установить не представилось возможным, привязанная к счету №, полученному Г.ым Г.С.О.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Г. Г.С.О. ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, надлежащим образом был ознакомлен с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковской организации АО “АЛЬФА-БАНК” физическим лицам, в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей третьим лицам. После этого, Г. Г.С.О., продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, находясь около <адрес>, передал за денежное вознаграждение в сумме 2.000 (двух тысяч) рублей оформленную на свое имя банковскую карту АО “АЛЬФА-БАНК”, имеющую неустановленный в ходе следствия номер, З, который согласно ранее достигнутой договоренности должен был в дальнейшем передать ее неустановленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыл электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональный логин и пароль по счету в банке АО “АЛЬФА-БАНК” № и электронный носитель информации - банковскую карту АО “АЛЬФА-БАНК” №******9650, более точный номер которой в ходе следствия установить не представилось возможным, привязанную к указанному счету.

Затем, ДД.ММ.ГГГГ, Г. Г.С.О. являясь подставным пользователем банковского счета, не намереваясь в последующем осуществлять управление счетом, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронных средств - средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей, а также банковских карт – электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету Г.а Г.С.О., то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, находясь на территории <адрес>, обратился в дополнительный офис “На Первомайской” в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, где лично, используя свои персональные данные, подал заявление на открытие расчетного счета и подключение услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером +№, +№, используемыми неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять управление счетом от имени Г.а Г.С.О., в том числе, лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковскую организацию ПАО Банк “Финансовая Корпорация Открытие”, которое рассматривалось в дополнительном офисе “На Первомайской” в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, где сотрудниками указанного банка, введенными Г.ым Г.С.О. в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять управление счетом от имени Г.а Г.С.О., в том числе, лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для Г.а Г.С.О. был открыт счет № и подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – банковская карта ПАО Банк “Финансовая Корпорация Открытие” №******4212, более точный номер которой в ходе следствия установить не представилось возможным, привязанная к счету №, полученному Г.ым Г.С.О.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Г. Г.С.О. ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, надлежащим образом был ознакомлен с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковской организации ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» физическим лицам, в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей третьим лицам. После этого, Г. Г.С.О., продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, находясь около <адрес>, передал за денежное вознаграждение в сумме 2.000 (двух тысяч) рублей оформленную на свое имя банковскую карту ПАО Банк “Финансовая Корпорация Открытие” №******4212 З, который согласно ранее достигнутой договоренности должен был в дальнейшем передать ее неустановленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыл электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональный логин и пароль по счету в банке ПАО Банк “Финансовая Корпорация Открытие” № и электронный носитель информации - банковскую карту ПАО Банк “Финансовая Корпорация Открытие” №******4212, более точный номер которой в ходе следствия установить не представилось возможным, привязанную к указанному счету.

Затем, ДД.ММ.ГГГГ, Г. Г.С.О. являясь подставным пользователем банковского счета, не намереваясь в последующем осуществлять управление счетом, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронных средств - средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей, а также банковских карт – электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету Г.а Г.С.О., то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, находясь на территории <адрес>, обратился в отделение 771 - Академгородок, расположенный по адресу: <адрес>, где лично, используя свои персональные данные, подал заявление на открытие расчетного счета и подключение услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером +№, используемым неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять управление счетом от имени Г.а Г.С.О., в том числе, лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковскую организацию АО “Райффайзенбанк”, которое рассматривалось в отделении 771 - Академгородок, расположенном по адресу: <адрес>, где сотрудниками указанного банка, введенными Г.ым Г.С.О. в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять управление счетом от имени Г.а Г.С.О., в том числе, лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для Г.а Г.С.О. был открыт счет № и подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – банковская карта АО “Райффайзенбанк” №, привязанная к счету №, полученному Г.ым Г.С.О.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Г. Г.С.О. ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, надлежащим образом был ознакомлен с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковской организации АО “Райффайзенбанк” физическим лицам, в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей третьим лицам. После этого, Г. Г.С.О., продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, находясь около <адрес>, передал за денежное вознаграждение в сумме 2.000 (двух тысяч) рублей оформленную на свое имя банковскую карту АО “Райффайзенбанк” № З, который согласно ранее достигнутой договоренности должен был в дальнейшем передать ее неустановленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыл электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональный логин и пароль по счету в банке АО “Райффайзенбанк” № и электронный носитель информации - банковскую карту АО “Райффайзенбанк” №, привязанную к указанному счету.

В последующем по указанным расчетным счетам осуществлялись операции по приему, переводу и выдаче денежных средств, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

В период совершения преступления Г. Г.С.О. осознавал общественную опасность своих преступных действий и предвидел наступление общественно-опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желал их наступления.

Подсудимый Г. Г.С.О. вину в совершении преступления признал, пояснив, что он действительно обращался в отделения ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», ПАО «Сбербанк», «ОТП - Банк», АО «Альфа-Банк» и АО «Райффайзенбанк» для открытия расчетных счетов, подключению услуги дистанционного банковского обслуживания и выдачи банковских карт с соответствующим пин-кодом и логином, для последующих передачи их третьему лицу, не намереваясь самостоятельно пользоваться счетами за денежное вознаграждение, от дачи дальнейших показаний отказался.

Из оглашенных в порядке ст. 276 УПК РФ показаний Г.а Г.С.О., будучи допрошенного в качестве подозреваемого, обвиняемого по делу следует, что в декабре 2022 года ему нужны были денежные средства, он знал, что можно оформить на свое имя банковские карты, затем передать их третьим лицам и получить за это деньги, поэтому он обратился к своему другу Дмитрию с просьбой открыть на его имя счета. Дмитрий согласился и предложил ему за одну банковскую карту 2.000 рублей. Он не знает, с кем он (Дмитрий) договаривался, для кого предназначались эти карты. Он открывал счета в период с конца января 2023 года по март 2023 года. Так, они приезжали в банк, Дмитрий передавал ему сим-карту (каждый раз новую), он вставлял ее в свой мобильный телефон, чтобы в последующем ему пришел на этот номер код подтверждения, затем он заходил в банк, где заполнял заявления, анкеты и прочие документы. В банках ему разъясняли, что нельзя передавать информацию о доступах к счетам третьим лицам, что это конфиденциальная информация. В итоге он открывал счет, выходил из банка со всеми документами, которые ему там выдавали сотрудники на руки, и передавал документы, банковские карты и сим-карты Дмитрию, и они расходились. Он открывал счета на свое имя, как на физическое лицо, в банках, а именно, в Сбербанке, ОТП-Банке, Альфа-банке, Райффайзен, Открытие. Все карты он отдавал Дмитрию возле своего дома по адресу: <адрес>, когда он привозил его домой. Он понимал, что по картам будут производиться операции иными лицами, дальнейшая судьба этих банковских карт ему неизвестна. Номерами телефонов, переданных ему он не пользовался (л.д. 116-118, 123-125).

Оглашенные показания подсудимый подтвердил.

Исследовав письменные материалы уголовного дела, на основании ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, огласив показания свидетелей С, З, Т, Л, Б, К, суд приходит к выводу, что вина подсудимого подтверждается следующими доказательствами.

Так, из оглашенных, с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля С, следует, что она работает в АО «ОТП Банк» менеджером. По поводу открытия расчетных счетов клиента – физического лица может пояснить, что при обращении клиента в банк, он предоставляет только паспорт гражданина РФ. Затем происходит идентификация клиента, то есть проверка, что именно это лицо обратилось в банк, также заполняется заявление об открытии счета, в которое вносится данные о клиенте, также специалистом банка в обязательном порядке предупреждается клиент о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств платежа для проведения операций, в том числе дистанционным способом. На имя Г.а ФИО1 было открыто два счета, а именно один накопительный № и карточный счет №. Также клиенту выдавалась карта пластиковая для совершения операций с использованием банкоматов, а также для иных расчетов (л.д. 100-103).

Из оглашенных, с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля З следует, что в декабре 2022 года к нему обратился его друг Г. Г. с просьбой открыть счета за денежное вознаграждение, так как ему нужны были деньги. Он (свидетель) позвонил Михаилу, спросил, нужны ли ему счета, он ответил, что нужны, и скинул ему в «Телеграм» список банков, в которых нужно открыть счета. Они договорились о сумме в 2.000 рублей за карту. Он сказал Г.у, что можно открыть счет за 2.000 рублей, на что он согласился. Сначала они окрыли счет в одном банке, но он не помнит, в каком именно. Открыв Счет, они приезжали к дому Г.а на <адрес>, он передавал ему карту, тот увозил ее Михаилу. Михаил передавал ему за карту 2.000 рублей наличными деньгами, затем он отдавал эти деньги Г.у. Так было каждый раз, после открытия каждого счета. Г. звонил ему сам и просил открыть еще один счет. И так каждый раз. Всего были открыты счета в не менее 5 банков: «ОТП», «Райффайзен», «Сбербанк», «Открытие», «Альфа-Банк». Сколько именно банковских карт он ему передавал, он также не помнит (л.д. 107-109).

Из оглашенных, с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Т следует, что им, в ходе проведения ОРМ в отношении Г.а, были приобщены сведения по банковским счетам (депозитам) на имя последнего, опрошены работники банков, установлены факты фиктивного открытия расчетных счетом (л.д. 111-114).

Из оглашенных, с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Л следует, что она работает в ПАО Сбербанк (далее Банк) в должности менеджера. Для открытия расчетного счета в банке клиент должен предоставить оригинал паспорта гражданина Российской Федерации для удостоверения его личности, а также контактный номер мобильного телефона и по желанию адрес электронной почты. После происходит идентификация личности гражданина, клиенту разъясняется недопустимость передачи третьим лицам электронных средств платежей по расчетному счету, после оформляется и подписывается договор банковского обслуживания в ПАО Сбербанк, в котором указывается тарифный план, номер мобильного телефона, а также адрес электронной почты, на который направляется ссылка или пароль для регистрации в личном кабинете в случае оформления пластиковой карты, которые необходимы для дистанционного проведения операций по расчетному счету. После подписания всех необходимых документов, в Банке открывался расчетный счет. При открытия расчетного счета, клиенту Банка на указанный им мобильный номер телефона направляется СМС уведомление. Один экземпляр договора выдается клиенту, второй экземпляр подшивается в дело (архив). Кроме того, с открытием расчетного счета при желании на имя клиента оформляется платежная карта, так как это входит в пакет услуг и по желанию клиента он может ее получить. Платежная карта привязывается к открытому на имя клиента карточному расчетному счету. Электронными средствами платежа являются: карта (также является электронным носителем информации); ПИН-коды; коды-доступа, уникальные логин (login), пароль (password); электронная подпись; абонентские номера сотовой связи, используемые для получения и отправления смс-сообщений и кодов для отправления команд по управлению счетами; адреса электронной почты (л.д. 104-106).

Из оглашенных, с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Б следует, что она ранее работала в ПАО Банке «ФК Открытие». В случае обращения клиента - физического лица в Банк с целью открытия расчетного счета он предоставляет только паспорт гражданина России, а также контактный номер мобильного телефона и адрес электронной почты. После происходит идентификация личности, проводится опрос, клиенту разъясняется о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств платежей по расчетному счету. После подписания всех необходимых документов, в Банке открывался расчетный счет. При открытии которого клиенту Банка на указанный им мобильный номер телефона направляется СМС уведомление. Один экземпляр договора выдается клиенту, второй экземпляр подшивается в дело (архив). Кроме того, с открытием расчетного счета при желании на имя клиента оформляется платежная карта, так как это входит в пакет услуг и по желанию клиента он может ее получить. Платежная карта привязывается к открытому на имя клиента расчетному счету. Электронными средствами платежа являются: карта (также является электронным носителем информации); ПИН-коды; коды-доступа, уникальные логин (login), пароль (password); электронная подпись; абонентские номера сотовой связи, используемые для получения и отправления смс-сообщений и кодов для отправления команд по управлению счетами; адреса электронной почты (л.д. 93-95).

Из оглашенных, с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля К следует, что он осуществляет свою трудовую деятельность в АО «Альфа Банк». Для открытия клиенту банковского счета сотрудниками банка осуществляется идентификация личности клиента и проверка документов на подлинность, в дальнейшем осуществляется проверка на ранние обращения в офисы АО «Альфа Банка» с целью установления являлся ли гражданин ранее клиентом банка. В дальнейшем клиенту разъясняется информация по продуктам банка. Для открытия счета и привязки к нему банковской карты для граждан РФ необходим только паспорт гражданина РФ, который проверяется на подлинность и действительность в настоящее время, в дальнейшем снимается копия паспорта и вносится в карточку клиента. Клиентам при обращении в офис банка при открытии счета и подготовки документов разъясняется информация о передачи доступа к онлайн банку, а также передачи банковской карты третьим лицам (л.д. 96-99).

Кроме того, виновность подсудимого в совершении преступления подтверждается следующими письменными доказательствами и материалами уголовного дела.

Так, из информации АО «ОТП Банк» на имя Г.а ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ДД.ММ.ГГГГ открыты расчетные счета № и № (л.д. 38-39).

Из заявления в АО «ОТП Банк» от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в банк обратился Г. об открытии расчётного счета «Накопительный счет Максимум», предоставив свой паспорт (л.д. 40-44).

Согласно сведениям АО «АЛЬФА-БАНК», на имя Г.а Г.С.О. открыт счет № (банковская карта №) (л.д. 58).

В соответствии с протоколом осмотра места происшествия осмотрен участок местности у <адрес>, где проживает Г. Г.С.О., который указал на место у забора, ограждающего домовладение 127 по <адрес>, и пояснил, что именно в этом месте, он передавал все банковские документы и банковские карты З, когда они возвращались из банков (л.д. 63-65).

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, следователем осмотрены банковские документы:

- АО «АЛЬФА-БАНК», содержащие сведения о том, что клиенту открыто три счета №, №, №. Пластиковые карты № (основной счет: 40№), № (основной счет: 40№), на имя Г. ФИО1», на которых совершались банковские операции

- «ОТП Банк», на имя Г.а ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., о том, что в данном банке имеется два счета за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на имя Г.а ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р.

Первый счет - № открыт ДД.ММ.ГГГГ в рамках договора накопительного счет №/#717006 от ДД.ММ.ГГГГ Операций по счету за период от ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ гг. не осуществлялось.

Второй счет - № открыт ДД.ММ.ГГГГ для учета операция по банковской карте № (Дебетовая карта ОТП Максимум – мгновенная МИР) по договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

- ПАО «Сбербанк» содержится информация об открытии счетов в ПАО «Сбербанк» на имя Г.а ФИО1. Первый счет - № (карта открыта). Второй счет - № (карта утеряна / украдена). «Заявление на предоставление / прекращение доступа к SMS-банку (мобильному банку) по единому номеру №. В данном документе представлены следующие сведения: Г. ФИО1 просит предоставить доступ к SMS-банку (Мобильному банку) по его продуктам Банка (банковским картам, СберКартам, Платежным счетам) по единому номеру телефона (далее – Единый номер SMS-банка): +№. «Заявление на получение карты» от ДД.ММ.ГГГГ. В данном документе представлены сведения о персональных данных лица, а также просьба Г.а ФИО1 выдать ему дебетовую карту ПАО «Сбербанк» и открыть счет 40№;

- ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» об открытии ДД.ММ.ГГГГ на имя Г.а ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» расчетного счета №;

- АО «Райффайзенбанк», об открытии Г.у ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, счета №, который открыт в отделении 771 – Академгородок по адресу: 630090, <адрес> (л.д. 66-84).

Оценивая приведенные доказательства, суд находит их допустимыми, достоверными и в совокупности своей достаточными для установления вины подсудимого Г.а Г.С.О. в совершении преступления.

Так, к указанному выводу суд приходит исходя из показаний свидетелей по делу Л, Б, К, С, являющихся работниками ПАО Сбербанк, ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Альфа Банк», АО «ОТП Банк», которые были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, пояснивших, что Г.ым Г.С.О. в данных кредитных учреждениях были открыты соответствующие банковские счета, для открытия которых в кредитное учреждение необходимо обратится лично гражданину с соответствующим заявлением, предъявить документ удостоверяющий личность, после чего сотрудник Банка производит идентификацию личности клиента, заключается договор банковского счета, клиент знакомиться с правилами пользования счета, ему сообщается логин и пароль от личного кабинета, что является средством дистанционного банковского обслуживания, помимо того в данных кредитных учреждениях клиенту были вручены банковские карты для проведения операций по счетам.

При этом, исследованные письменные материалы дела, в том числе банковские дела лишь подтверждают показания свидетелей, в том числе об обращении в банк, составлении и подписании соответствующих заявлений об открытии счетов с возможностью дистанционного управления именно Г.ым Г.С.О., сведениями об обороте денежных средств по счетам.

Подсудимый Г. Г.С.О. в судебном заседании, а также в ходе предварительного следствия, факт обращения в банки для открытия расчетных счетов, получения банковских карт с возможностью дистанционного обслуживания, соответствующих логина и пароля, и последующих их передачи третьему лицу для осуществления операций по движению денежных средств, за денежное вознаграждение, не отрицал, дав развернутые показания, указав, в том числе на обстоятельства передачи, времени, места и способа, подтвердив их при осмотре места происшествия. При этом, показания подсудимого согласуются как с вышеизложенными показаниями свидетелей по делу, так и письменными материалами дела.

При этом, подсудимый, получив средства доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, банковскую карту, передал их третьему лицу, за денежное вознаграждение, осознавая при этом, что после передачи карты, с логином, паролем, третье лицо самостоятельно сможет осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по счету, то есть неправомерно, и желал этого, поскольку как следует из заявлений на открытия счетов Г. Г.С.О. был ознакомлен с условиями их открытия и использования.

Судом не установлено оснований для оговора подсудимого со стороны свидетелей по делу, поскольку судом не установлено каких-либо данных, свидетельствующих о том, что между ними и подсудимым имелись личные неприязненные отношения, помимо того, перед допросом свидетели предупреждались об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний и за отказ от дачи показаний в соответствии со ст. 307 и 308 УК РФ, до рассматриваемых событий знакомы между собой не были. Показания свидетелей согласуются с письменными материалами уголовного дела, показания подсудимого, оснований для самооговора судом также не установлено.

С учетом исследованных банковских документов суд приходит к выводу, что правом доступа к электронным средствам платежа и электронным носителям информации для доступа к расчетным счетам на имя Г.а Г.С.О. открытым в кредитных учреждениях обладал только сам Г. Г.С.О. При этом банковскими документами, в частности Правилами банковского обслуживания, запрещены как доступ, так и их передача иным лицам.

Согласно протоколам осмотра документов, представленным кредитными учреждениями, заявления о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания подписаны именно Г.ым Г.С.О., в которых последним был указан номер мобильного телефона. При этом, из показаний Г.а Г.С.О. следует, что данный номер телефона, ему не принадлежит, он им не пользовался, и соответствующие номера телефонов ему были предоставлены третьим лицом именно для обращения в банки.

Органом предварительного следствия действия Г.а Г.С.О. квалифицированы как пять самостоятельных преступлений, предусмотренных ст. 187 ч. 1 УК РФ.

Вместе с тем, под единым продолжаемым преступлением по смыслу закона понимается общественно опасное деяние, состоящее из ряда тождественных преступных действий, охватываемых единым умыслом и направленных на достижение единой цели.

При этом, исходя из предъявленного обвинения, фактически установленных по делу обстоятельств следует, что Г. Г.С.О. действовал с единым продолжаемым умыслом, направленным на достижение единой цели, действуя от своего имени, при аналогичных обстоятельствах, в короткий промежуток времени, получив сведения о необходимости открытия счетов в банке от одного лица и в последующем передав электронные средства и носители информации также одному лицу, в одном месте и умысел на открытие счетов в банках у подсудимого возник одномоментно, реализуя который, он выполнял объективную сторону состава преступления.

Кроме того, из показаний свидетеля З следует, что список банков необходимых для открытия счетов ему направило иное лицо единожды, о чем он сообщил подсудимому с предложением открыть счета именно в указанных банках, за 2000 рублей каждый.

При таких обстоятельствах, с учетом конкретных обстоятельств дела, действия Г.а Г.С.О. суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении вида и размера наказания суд, в соответствии со ст.6,43,60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного подсудимым преступления, данные о его личности, смягчающие и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

Так, при изучении личности подсудимого Г.а Г.С.О. установлено, что он не судим, на учете у врача нарколога и врача-психиатра не состоит, учиться, характеризуется положительно, на учетах отдела полиции не состоит, к административной ответственности не привлекался, впервые привлекается к уголовной ответственности.

Преступление, совершенное подсудимым Г.ым Г.С.О. суд, с учетом ст.15 УК РФ относит к категории тяжких преступлений, и оснований для изменения категории на менее тяжкую с учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности не усматривает.

К смягчающим наказания обстоятельствам суд относит признание вины подсудимым, раскаяние в содеянном, явку с повинной, что суд учитывает в качестве объяснений, активное способствование расследованию преступления, выразившееся в указании на место, время и обстоятельства его совершения, молодой возраст подсудимого, положительные характеристики, состояние здоровья родителей.

Иных обстоятельств, подлежащих учету в качестве смягчающих, суд не усматривает.

Отягчающих по делу обстоятельств судом не установлено.

Учитывая данные о личности подсудимого, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, наличие смягчающих и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого, суд считает необходимым в целях восстановления социальной справедливости, исправления подсудимого и предупреждения совершения им новых преступлений назначить наказание в виде лишения свободы.

Вместе с тем, принимая во внимание совокупность смягчающих по делу обстоятельств и отсутствия отягчающих, признание вины, негативное отношение к содеянному, активное способствование в расследовании уголовного дела, учитывая личность подсудимого, положительные характеристики, его молодой возраст, состояние здоровья родителей, суд признает указанные обстоятельства исключительными и считает возможным применить к подсудимому Г.у Г.С.О. положения ч.1 ст.64 УК РФ, не назначая ему дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в виде обязательного.

При назначении наказания суд учитывает положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Учитывая, что Г. Г.С.О. не судим, наличие совокупности смягчающих по делу обстоятельств и отсутствие отягчающих, возраст подсудимого, впервые привлечения к уголовной ответственности, суд полагает возможным применить к нему положения ст.73 УК РФ и назначенное наказание считать условным

Оснований для применения ст. 53.1 УК РФ суд не усматривает.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Разрешая вопрос о вещественных доказательствах, суд руководствуется ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 304, 307-309, УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Г.а ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и назначить ему наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 года без штрафа.

На основании ст.73 УК РФ считать назначенное Г.у Г.С.О. наказание в виде лишения свободы условным с испытательным сроком 2 года.

На основании ч.5 ст.73 УК РФ возложить на Г.а Г.С.О. обязанности: в период испытательного срока 1 раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, не менять постоянного места жительства без уведомления указанного органа.

Испытательный срок исчислять с момента вступления приговора в законную силу. В испытательный срок засчитывается время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Меру пресечения Г.у Г.С.О. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить после вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства после вступления приговора в законную силу:

- компакт-диск со сведениями из ПАО Сбербанк (л.д. 47), компакт-диск со сведениями из АО “АЛЬФА-БАНК” (л.д. 59); компакт-диск со сведениями из ПАО Банк “Финансовая Корпорация Открытие” (л.д. 50); компакт-диск со сведениями из АО “Райффайзенбанк” (л.д. 56); сведения из АО “ОТП Банк” на 7 листах (л.д. 38-44) – хранящиеся в материалах уголовного дела – продолжить хранить при деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Новосибирский областной суд в течение 15 суток с момента его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий Е.Ю. Овчинников