Приговор № 1-79/2025 от 26 марта 2025 г. по делу № 1-79/2025

Дело № 1-79/2025


П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

27 марта 2025 года город Пермь

Ленинский районный суд г. Перми в составе

председательствующего Ошвинцевой О.И.,

при секретаре судебного заседания Кожевниковой М.Ю.,

с участием государственного обвинителя Гольчикова С.А.,

защитника адвоката Малина М.Е.,

подсудимой ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <данные изъяты>, гражданки Российской Федерации, с основным общим образованием, не замужней, не работающей, зарегистрированной и проживающей по адресу: <Адрес>, не судимой,

в порядке ст.ст.91-92 УПК РФ не задерживалась, под стражей не содержалась,

в совершении преступления предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с п. 2 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии с п. 4 ст. 27 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» - операторы по переводу денежных средств, операторы платежных систем обязаны реализовывать мероприятия по противодействию осуществлению переводов денежных средств без добровольного согласия клиента в порядке, установленном Банком России.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности, следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» к банковским операциям, в том числе относится осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ч. ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. При этом, до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В один из дней мая 2021 года, но не позднее 21 мая 2021 года, неустановленное лицо №1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, достоверно зная, что ФИО1 испытывает материальные трудности и нуждается в денежных средствах предложило последней за денежное вознаграждение вступить в преступный сговор, направленный на неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ФИО1, нуждаясь в денежных средствах, из корыстных побуждений, осознавая противоправность своих намерений, направленных на неправомерный оборот средств платежей, согласилась на предложение неустановленного лица №1, зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя без намерения осуществлять предпринимательскую деятельность, после чего открыть от имени индивидуального предпринимателя в различных банковских учреждениях расчетные счета с подключением системы дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО), в целях последующего сбыта и неправомерного использования третьими лицами электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени зарегистрированного ею ИП ФИО1

Реализуя преступные намерения, неустановленное лицо № 1, действуя согласно ранее достигнутой с ФИО1 договоренностью, привлекло к совершению неправомерного оборота средств платежей неустановленное лицо № 2 и неустановленное лицо № 3, вступив с ними в предварительный преступный сговор, направленный на неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыт, с последующим использованием электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, 21 мая 2021 года в утреннее время, действуя совместно и согласованно в группе лиц по предварительному сговору с неустановленными лицам, ФИО1, не имея цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО1, осознавая общественную опасность своих действий, получив от неустановленного лица № 2 мобильный телефон, с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №, обратилась в офис ИП ФИО4, расположенный по адресу: <...>, с целью своей регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, а также приобретения в целях сбыта и дальнейшего неправомерного использования третьими лицами без возможности контроля их деятельности, электронного средства платежа, электронных носителей информации, предназначенных для совершения третьими лицами денежных операций с использованием средств платежей не в ее интересах.

Продолжая реализовывать единый преступный умысел группы, ФИО1 в указанное время, находясь в офисе ИП ФИО4, встретилась с менеджером ФИО10 с целью своей регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, а также открытия расчетного счета в ПАО «Сбербанк», где, будучи предупрежденной менеджером ФИО10 о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, предоставила паспорт на свое имя, СНИЛС, ИНН и сообщила сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от менеджера ФИО11 информацию о том, что будет являться «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом, ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления соучастникам электронного средства платежа, последние самостоятельно, без возможности контроля их деятельности, смогут осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ИП ФИО1, то есть неправомерно, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнив необходимые документы в электронном приложении на мобильном телефоне, полученном ею от неустановленного лица № 2, с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №, в онлайн-сервисе «Регистрация бизнеса и дистанционное открытие счета», пройдя очную идентификацию, осуществила свою регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя ИП ФИО1, а также в онлайн-сервисе «Регистрация бизнеса и дистанционное открытие счета», через вкладку «Открыть расчетный счет в ПАО «Сбербанк», удаленно открыла расчетный счет № № в ПАО «Сбербанк», указав в заявлении сведения об абонентском номере № для получения смс-сообщений с кодами (паролями) и адрес электронной почты <данные изъяты> для получения логина в целях получения доступа к системе ДБО ПАО «Сбербанк» по открытому расчетному счету.

После чего, в этот же день ФИО1, продолжая осуществлять единый преступный умысел группы, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами банковского обслуживания при оказании услуги ДБО ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», из содержания которых следует, что клиент, т. е. ФИО1 обязана не разглашать и не передавать другим лицам информацию, связанную с использованием системы ДБО ПАО «Сбербанк»; обеспечить сохранность электронной подписи; хранить в секрете и не передавать третьим лицам смс-пароли, кодовое слово, логин, пароль и носитель с Секретным ключом АСП; обеспечить отсутствие доступа третьих лиц к мобильному телефону, подключенному к услуге ДБО; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, сохранность ключа АСП и паролей для входа в систему ДБО ПАО «Сбербанк»; не передавать карту другому лицу, находясь около офиса ИП ФИО4 по адресу: <...>, согласно ранее достигнутой договоренности, действуя из корыстных побуждений, передала (сбыла) в целях последующего использования неустановленному лицу № мобильный телефон, с установленной в нем сим-картой с абонентским номером телефона № для дальнейшего получения на данный номер телефона смс-сообщений с кодами (паролями) доступа к системе ДБО ПАО «Сбербанк» по расчетному счету № №.

После этого, 1 июня 2021 года в утреннее время ФИО1, действуя совместно и согласованно в группе лиц по предварительному сговору, осознавая общественную опасность своих действий, получив от неустановленных лиц №2 и №3 учредительные документы на ИП ФИО1, мобильный телефон, с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №, в сопровождении последних приехала в операционный офис АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: <...>, для приобретения электронного средства платежа, в целях дальнейшего сбыта и неправомерного использования третьими лицами без возможности контроля их деятельности, а также совершения третьими лицами денежных операций с использованием средств платежей не в ее интересах.

ФИО1, продолжая реализовывать единый преступный умысел группы, в указанное время, находясь в операционном офисе АО «Альфа-Банк» обратилась к сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО12 для открытия расчетного счета, где, будучи предупрежденной сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предоставила в банк необходимые учредительные документы ИП ФИО1, паспорт на свое имя и сообщила сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом, ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления соучастникам электронного средства платежа, последние самостоятельно без ее контроля смогут осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ИП ФИО1, то есть неправомерно, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнив необходимые документы, открыла для ИП ФИО1 расчетный счет № № в АО «Альфа-Банк». Также ФИО1 умышленно предоставила в банк сведения об абонентском номере № для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами (паролями) входа в электронную систему ДБО АО «Альфа-Банк».

После чего, в этот же день, ФИО1, продолжая осуществлять единый преступный умысел группы, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами банковского обслуживания при оказании услуги ДБО АО «Альфа-Банк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», из содержания которых следует, что клиент, т. е. ФИО1 обязана не разглашать и не передавать другим лицам информацию, связанную с использованием системы ДБО АО «Альфа-Банк»; обеспечить сохранность электронной подписи; хранить в секрете и не передавать третьим лицам смс-пароли, Кодовое слово, логин, пароль и носитель с Секретным ключом АСП; обеспечить отсутствие доступа третьих лиц к мобильному телефону, подключенному к услуге ДБО; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, сохранность ключа АСП и паролей для входа в систему ДБО АО «Альфа-Банк»; не передавать карту другому лицу, находясь около операционного офиса АО «Альфа-Банк» по адресу: <...>, согласно ранее достигнутой договоренности, действуя из корыстных побуждений, передала (сбыла) неустановленным соучастникам № 2 и № 3 электронный носитель информации мобильный телефон, с установленной в нем сим-картой с абонентским номером телефона № для доступа к системе ДБО АО «Альфа-Банк» по расчетному счету № № в целях последующего использования без возможности контроля их деятельности, а также совершения третьими лицами денежных операций с использованием средств платежей не в ее интересах.

Помимо этого, 2 июня 2021 года, в утреннее время ФИО1, продолжая действовать в группе лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, реализуя единый преступный умысел группы, направленный на неправомерный оборот средств платежей, действуя из корыстных побуждений, не имея цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО1, осознавая общественную опасность своих действий, получив от неустановленных лиц (соучастников) № 2 и № 3 учредительные документы на ИП ФИО1, мобильный телефон, с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №, в сопровождении последних приехала в операционный офис ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие», расположенный по адресу: <...>, для приобретения электронного средства платежа электронной системы ДБО, в целях дальнейшего сбыта и неправомерного использования третьими лицами без возможности контроля их деятельности, а также совершения третьими лицами денежных операций с использованием средств платежей не в ее интересах.

Далее, продолжая реализовывать единый преступный умысел группы, ФИО1, в указанное время, находясь в операционном офисе ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие», обратилась к сотруднику ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие» ФИО13 для открытия расчетного счета, где, будучи предупрежденной сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предоставила в банк необходимые учредительные документы ИП ФИО1, паспорт на свое имя и сообщила сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом, ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, последние самостоятельно без ее контроля смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ИП ФИО1, то есть неправомерно, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнив необходимые документы, открыла для ИП ФИО1 расчетные счета № № №, № в ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие», указав сведения об абонентском номере № для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами (паролями) входа в систему ДБО ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие». После чего, сотрудник ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие» ФИО13, будучи неосведомленная о преступных намерениях ФИО1, выдала ей корпоративную карту № № ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие», являющуюся электронным носителем информации.

После чего, в этот же день, ФИО1, продолжая осуществлять единый преступный умысел группы, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами банковского обслуживания при оказании услуги ДБО ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», из содержания которых следует, что клиент, т.е. ФИО1 обязана не разглашать и не передавать другим лицам информацию, связанную с использованием системы ДБО ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие»; обеспечить сохранность электронной подписи; хранить в секрете и не передавать третьим лицам смс-пароли, Кодовое слово, логин, пароль и носитель с Секретным ключом АСП; обеспечить отсутствие доступа третьих лиц к мобильному телефону, подключенному к услуге ДБО; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, сохранность ключа АСП и паролей для входа в систему ДБО ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие»; не передавать карту другому лицу, находясь около операционного офиса ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие» по адресу: <...>, согласно ранее достигнутой договоренности, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, передала (сбыла) в целях последующего использования неустановленным лицам № 2 и № 3 электронный носитель информации мобильный телефон, с установленной в нем сим-картой с абонентским номером телефона № и паролем для доступа к системе ДБО ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие» по расчетным счетам № № №, №, корпоративную карту ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие» № №, выпущенную к расчетному счету № № с пин-кодом (паролем) к ней, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в целях последующего использования без возможности контроля деятельности третьих лиц, а также совершения третьими лицами денежных операций с использованием средств платежей не в ее интересах.

Таким образом, ФИО1, действуя в группе лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, приобрела в целях сбыта и последующего неправомерного использования третьими лицами без возможности контроля их деятельности, а также совершения третьими лицами денежных операций с использованием средств платежей не в ее интересах и сбыла электронные средства платежей, электронные носители информации, позволяющие обеспечить доступ к системе ДБО ПАО «Сбербанк», ДБО АО «Альфа-Банк», ДБО ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие», корпоративную карту ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие», выпущенную к расчетному счету № № с пин-кодом (паролем) к ней, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету ИП ФИО1

Подсудимая ФИО1 вину в совершении преступления признала, от дачи показаний отказалась. Пояснила, что в банковских документах она указывала номер телефона, адрес электронной почты которые ей не принадлежат, доступа к ним она не имела, электронную почту не регистрировала. Телефон ей выдавали сопровождающие ее мужчины перед обращением в банк, после поступления логинов и паролей, сразу после выхода из банков она передавала телефон, полученные в банке документы, банковские карты сопровождающим мужчинам, осознавая, что предоставляет доступ третьим лицам, ФИО14 на совершение банковских операций по счетам ИП ФИО1, открытыми ей в ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие».

Из оглашенных в соответствии со ст. 276 УПК РФ показаний ФИО1 (том 2 л.д. 40-44, 53-58, 153-157, том 3 л.д. 80-83, 139-141, 161-163, том 4 л.д. 13-15, 36-38, 112-115) следует, что в середине апреля 2021 года она через ФИО29 познакомилась с ФИО14, который покупал банковские карты с регистрацией лиц в качестве индивидуальных предпринимателей за денежные средства. В связи с возникшими на тот момент финансовыми трудностями, она получила от ФИО14 в долг денежные средства в сумме 30 000 рублей сроком на 1 месяц, которые в установленный срок не смогла вернуть. При встрече, ФИО14 ей сообщил, что для возврата долга ей необходимо зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, без фактического осуществления предпринимательской деятельности, за что он простит ей долг и выплатит вознаграждение в размере 10 000 рублей, на что она согласилась.

В конце мая 2021 года по договоренности с ФИО14, она была доставлена неизвестным мужчиной в офис ИП ФИО4, расположенный по адресу: <...>. В данном офисе она предъявила менеджеру свои документы (паспорт, СНИЛ, ИНН) и заполняла все необходимые документы, которые ей говорил менеджер. После чего менеджер сфотографировал её, что требовалось для регистрации её в качестве индивидуального предпринимателя. Затем сопровождающий от ФИО14 мужчина попросил у неё паспорт, его сфотографировал, затем доставил до ее места жительства. После чего, Дмитрий перевел ей на банковскую карту ПАО Сбербанк денежные средства в сумме 10000 рублей, за ее регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя. Цели осуществления финансово-хозяйственной деятельности в качестве индивидуального предпринимателя она не имела, в качестве ИП ФИО1 зарегистрировалась с целью возврата долга ФИО14, получения вознаграждения.

Спустя некоторое время ей вновь позвонил ФИО14 и сообщил ей о необходимости посещения банковских учреждений для открытия банковских счетов от имени индивидуального предпринимателя, на что она согласилась. 2 июня 2021 года она совместно с прибывшими от ФИО38 мужчинами поехала в отделение АО «Альфа-Банка». По пути следования в банк мужчины сообщили, что ей необходимо будет заполнить документы, в документах указать определенный номер телефона и пароль, указанный на листке бумаги, телефон и листок с номером телефона передали ей. В отделении АО «Альфа - Банк» она обратилась к сотруднику банка, передала свой паспорт. Сотрудник банка распечатала документы, которые она подписала, в графе - номер телефона и пароль она написала тот номер телефона и тот пароль, которые получила от мужчин. После чего, сотрудник банка выдала ей банковскую карту и документы. Полученные документы и банковскую карту она передала мужчинам, ожидающим её в автомобиле около отделения АО «Альфа-Банк», так как цели пользоваться данной картой и документами у неё не было.

После чего она на автомобиле с двумя мужчинами поехала в банк «Открытие». Мужчины ей сказали, что здесь ей необходимо будет по аналогичной схеме открыть банковскую карту и счет, получив талон для регистрации в электронной очереди. Она обратилась в отделение банка «Открытие», получила талон электронной очереди, подошла к сотруднику банка, и сообщила о необходимости открытия карты и счёта, передав свой паспорт. Сотрудник банка распечатала пакет документов, в том числе заявление на открытие, которые она подписала, указав в графе - номер телефона и пароль, которые получила от мужчин. После чего, от сотрудника банка она получила банковскую карту и документы, которые сразу передала мужчинам, ожидающим её в автомобиле около отделения банка «Открытие». Цели пользоваться данной картой и документами у неё не было. После этих событий, в течении примерно трех месяцев ФИО14 приезжал к ней домой, передавал ей подписывать различные документы, которые она подписывала не читая.

Банковские расчетные счета, открытые ею от ИП ФИО1 предназначались для совершения денежных операций (переводов) от имени данного ИП. Денежными средствами на открытых ей банковских счетах она не распоряжалась, доступа к счетам не имела, расчетными счетами она не управляла, все документы по открытию счетов, а также банковские карты она передала мужчинам. В банковских документах ей указывался номер телефона №. Данный номер и адрес электронной почты были указаны на листке бумаги, ей переданного мужчинами, которые доставляли ее до банка. До обращения в банк ей также мужчины передавали мобильный телефон, где была установлена указанная сим-карта. На кого была оформлена сим-карта, адрес электронной почты ей не известно. На данный сотовый телефон ей поступали смс-пароли, которые она сообщала сотрудникам банков. После открытия данных расчетных счетов в банке, она возвращала телефон обратно мужчине, доступа к мобильному телефону, электронной почте она не имела. Все полученные в банке документы, банковские карты на имя ИП ФИО1, телефон, в котором была сим-карта, указанная в банковских документах она передала сопровождающим ее мужчинам.

Перевод денежных средств на ее карту ПАО Сбербанк от ФИО14 в сумме 10000 рублей она получила в качестве вознаграждения за открытие банковских счетов, совершив действия по открытию счетов она вернула ФИО14 долг.

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО11, менеджера ИП ФИО4 (том 2 л.д. 195-197, том 4 л.д. 24-25) следует, что в период 2019-2022 годов ИП ФИО4 осуществлял дистанционную регистрацию бизнеса, по адресу: <...>. 21 мая 2021 года в офис ИП ФИО4 обратилась ФИО1 с целью подачи документов на регистрацию ИП и открытия расчетных банковских счетов в ПАО «Сбербанк», предоставив паспорт на свое имя, ИНН, СНИЛС, заполнив согласие на обработку персональных данных, согласно которому в том числе ПАО «Сбербанк» имеет право на рассмотрение заявок пользователей и принятие решения о возможности предоставления им банковских продуктов, обработку отчетных документов и проведение статистических, аналитических и маркетинговых исследований по предоставлению пользователям банковских продуктов. После чего, он в онлайн-сервисе «Регистрация бизнеса и дистанционное открытие счета» заполнил необходимые для регистрации формы, прикрепил скан паспорта ФИО1 и отправил на формирование документов. ФИО1 была им уведомлена о том, что в онлайн-сервисе «Регистрация бизнеса и дистанционное открытие счета» она открывает ИП на своё имя, а также расчетный счет в ПАО «Сбербанк» как индивидуальный предприниматель. После формирования заявления на создание и выдачу квалифицированного ключа проверки электронной подписи на имя ФИО1, он распечатал документ и передал ФИО1 для подписания. После подписания заявления ФИО1, он сфотографировал ФИО1 с данным заявлением, загрузил подписанное заявление и вышеуказанное фото в онлайн-сервисе «Регистрация бизнеса и дистанционное открытие счета». Затем ФИО1 на телефон пришла ссылка на установку приложения, куда поступили заявление на регистрацию бизнеса, копия паспорта для подписания. После проверки ФИО1 правильности заполненных документов, ФИО1 поставила галочку в окошке «Открыть расчетный счет», после чего нажала в приложении на кнопку «Подписать», таким образом, еще раз давая согласие на регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя и открытие расчетного банковского счета в ПАО «Сбербанк», осуществив их подписание, после чего документы были отправлены в налоговый орган для регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО15, специалиста-эксперта Межрайонной ИФНС России №17 по Пермскому краю (том 2 л.д. 61-63) следует, что 21 мая 2021 года в электронном виде с помощью Интернет-сервиса, размещенного на сайте ФНС России в Инспекцию, поступил контейнер с пакетом документов, состоящим из заявления ФИО1 о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя формы №P21001, копии паспорта гражданина Российской Федерации. 21 мая 2021 года заявление зарегистрировано в специализированном программном комплексе АИС «Налог-3». После автоматической проверки данных, указанных в заявлении, ИФНС России № 17 по Пермскому краю на основании предоставленного ФИО1 заявления принято решение № 11851А о государственной регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя, о чем в ЕГРИП внесена соответствующая запись за основным государственным регистрационным номером - №. После завершения регистрационных действий, ФИО1 в соответствии с п. 3 ст. 11 Закона № 129-ФЗ в электронном виде по каналам связи был направлен лист записи ЕГРИП, уведомление о постановке на учет в качестве индивидуального предпринимателя (главы КФХ) в налоговом органе подписанные усиленной квалифицированной подписью должностного лица Инспекции.

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО16, менеджера Пермского отделения №6984 ПАО «Сбербанк» (том 2 л.д. 28-29) следует, что 27 мая 2021 года индивидуального предпринимателя ФИО1 в Волго-Вятском Банке ПАО «Сбербанк России» открыт расчетный счет № №, посредством сервиса «Регистрация бизнеса и дистанционное открытие счета». Согласно заявлению о присоединении, которое подписано электронной подписью ФИО1, и на основании которого открыт расчетный счет, ИП ФИО1 подключалась услуга с использованием дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк бизнес Онлайн», с предоставлением доступа только ФИО1 с вариантом защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, которые должны направляться на телефон №. Логин для входа был направлен на электронный адрес, который указан в заявлении <данные изъяты>.

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО17, старшего специалиста службы экономической безопасности АО «Альфа-Банк» (том 1 л.д. 158-161) следует, что 1 июня 2021 года в отделение банка АО «Альфа-Банк», расположенное по адресу: <...>, обратилась ФИО1 с просьбой открытия банковского счета для осуществления деятельности в качестве индивидуального предпринимателя, предоставив оригинал личного паспорта. В соответствии с требованиями банка с целью открытия счета ФИО1, подписала подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», указав свои данные ФИО, ИНН, номер телефона, подпись. Для совершения финансовых платежей по расчетному счету, пользования системой дистанционного банковского обслуживания, ФИО1 использовала систему «Альфа-Бизнес Онлайн». При первом использовании системы «Альфа-Бизнес Онлайн» ФИО1 требовалось зайти на сайт банка, открыть приложение «Альфа-Банк», где ввести логин, указанный в подтверждении о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес Онлайн» и разовый пароль, отправленный банком в смс-сообщении на номер телефона, указанный клиентом в подтверждении о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес Онлайн». Для подтверждения совершения платежей и переводов по счету клиент должен подтвердить свое намерение путем ввода одноразового временного пароля, направленного банком в смс-сообщении на указанный клиентом номер телефона №. В случае, если клиент открывает счет в банке, и полученные пароль и логин доступа к сервисам платежа передает третьим лицам, давая тем самым им возможность управлять денежными средствами, находящимися на банковском счете клиента, клиент полностью возлагает на себя ответственность за возможные неправомерные операции, проведенные по его счету. При подписании подтверждения о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» от 1 июня 2021 года ФИО1 была ознакомлена и согласна с тарифами банка, в том числе с положениями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-Ф3.

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №1, главного менеджера по работе с юридическими лицами в ПАО Банк «ФК Открытие» (том 1 л.д. 245-249) следует, что 2 июня 2021 года в операционный офис ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: <...>, к сотруднику банка обратилась клиент ФИО1, с целью открытия расчетного счета ИП ФИО1 В соответствии с требованиями банка ФИО1 предоставила пакет документов, содержащий в себе: лист записи в ЕГРИП, уведомление о постановке на учет физического лица в налоговый орган, паспорт гражданина РФ на свое имя. В соответствии с требованиями банка ФИО1 заполнила анкету/сведения о юридическом лице/ИП, где была предупреждена об ответственности, в соответствии с ФЗ № 115 «О противодействии финансирования терроризма и легализации денежных средств, полученных преступным путем». В этот же день, 2 июня 2021 года, ФИО1, находясь в операционном офисе ПАО Банк «ФК Открытие» заполнила заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, заявление о присоединении к Соглашению об использовании простой электронной подписи. Сотрудниками банка в отношении ФИО1 проведена проверка, по результатам которой выдано заключение о том, что Индивидуальному предпринимателю ФИО1 необходимо предоставить возможность открытия счета. 2 июня 2021 года в операционном офисе ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <...>, ИП ФИО1 открыты расчетные счета № №, № к которому привязана карта № №. При регистрации расчетных счетов ФИО1 указала абонентский номер – №, предоставила электронный почтовый адрес – <данные изъяты>. Для использования открытых счетов в программе «Бизнес - Портал» сотрудником банка на абонентский номер № направлен логин и пароль.

С целью управления счетами в программе «Бизнес – Портал» и дальнейшего совершения финансовых операций по счетам ИП ФИО1, с момента открытия 2 июня 2021 года по дату закрытия счета 31 июля 2023 года ФИО1 открыла программу «Бизнес - Портал», ввела логин и пароль, предоставленные ему сотрудником банка и совершала финансовые операции по счетам ИП ФИО1, которые подтверждаются единоразовым СМС - кодом, направленным на номер мобильного телефона, указанный клиентом в заявлении. Управлять денежными средствами на счетах ИП ФИО1 может любое лицо, сличившее логин и пароль, что является аналогом собственноручной подписи ИП ФИО1 и имеющий мобильный телефон с абонентским номером, который был указан ФИО1 в заявлении, предоставленном банку.

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №4 (том 2 л.д. 181-183) следует, что в 2021 году он совместно с ФИО1 проживали в общежитии, ФИО1 на тот период не работала и не училась. ФИО1 ему сообщила, что у ФИО6 есть знакомый по имени Дмитрий, который занимается покупкой банковских карт, регистрацией лиц в качестве индивидуальных предпринимателей за денежные средства, а также он может дать деньги ей в долг. Дмитрий дал в долг ФИО1 денежные средства в сумме 30 000 рублей, долг возвратить Дмитрию своевременно они не смогли. Со слов ФИО1 ему известно, что Дмитрий обещал простить ФИО1 долг и дать еще 10 000 рублей, если ФИО1 откроет на свое имя ИП и расчетные счета от ИП. ФИО1 ездила с Дмитрием и другими мужчинами в различные организации, чтобы зарегистрировать ИП, а затем в банковские учреждения для открытия расчетных счетов от имени ИП ФИО1 Позднее Дмитрий неоднократно приезжал к ним домой, чтобы ФИО1 подписала документы как индивидуальный предприниматель. Индивидуальным предпринимателем ФИО1 являлась формально, предпринимательскую деятельность не осуществляла, цели вести финансово-хозяйственную деятельность не имела. ФИО1 хотела отработать долг и получить денежные средства за регистрацию ИП на своё имя и открытие расчетных банковских счетов индивидуального предпринимателя.

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО18, директора ООО «Стимул» (том 2 л.д. 9-11) следует, что документация относительно взаимоотношений с ИП ФИО1 не сохранилась, в связи с ликвидацией организации. Обстоятельства перечисления денежных средств со счета ООО «Стимул» на расчетный счет ИП ФИО1 он не помнит, ФИО1 и ФИО14 ему не знакомы.

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО19, председателя правления ТСЖ «Паруса над Камой» (том 3 л.д. 96-97) следует, что между ним и ИП ФИО1 был подписан договор подряда № П6/21 от 1 июня 2021 года по выполнению работ по асфальтированию дороги. Работы выполнены дорожно-строительной бригадой в период с 25 июня 2021 года по 27 июня 2021 года. После принятия работ произведены расчеты с подрядчиком ИП ФИО1

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО20 (том 1 л.д. 226-228, том 2 л.д. 59-60) следует, что в 2021 году она сообщила ФИО1 о предложении заработка через Дмитрия, путем продажи банковских карт за денежное вознаграждение, а также о предоставлении Дмитрием денежных средств в заем.

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО14 (том 2 л.д. 133-137, том 3 л.д. 128-130, 142-143) следует, что в 2021 году он инвестировал денежные средства в криптовалюту, привлекая людей, в том числе ФИО1, которые получали для него денежные переводы. Привлеченные им люди, открывали банковские карты, передавали ему карты за денежное вознаграждение. В начале весны, ФИО1 получила его перевод на сумму около 60 000 рублей, данные денежные средства она ему не передала, перестала отвечать на его звонки. Он совместно с ФИО23 нашел ФИО1, которая обещала ему вернуть денежные средства через месяц-два, но денежные средства ему не возвратила. Для возможности возврата ему денежных средств ФИО1 попросила помощь в поиске для нее работы, он познакомил ФИО1 с ФИО30, который постоянно искал сотрудников для работы, сам продолжил сотрудничать с ФИО1 по переводам денежных средств от продажи криптовалюты. Открывать ИП он ФИО1 не предлагал, ИП открывать с ней не ездил, в банки открывать счета с ней он тоже не ездил.

В ходе очной ставки, проведенной между свидетелем ФИО14 и подозреваемой ФИО1 (том 2 л.д. 185-194, том 4 л.д. 16-19) ФИО1 подтвердила ранее данные ей показания. За регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя и открытие банковских счетов ФИО14 простил ей долг 30000 рублей, а также перевел ей на её банковскую карту 10 000 рублей. ФИО14 показания ФИО1 не подтвердил, регистрацию в качестве ИП с последующим открытием счетов он ФИО1 не предлагал, денежные средства ФИО1 не передавал.

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО21 (том 3 л.д. 144-146) следует, что ее муж ФИО14 занимается инвестициями в криптовалюту. Блокнот с записями женских фамилий, в том числе ФИО1, банковские карты, сим-карты, заявление физического лица на получение денежных средств ФИО22, изъятые при проведении обыска в ее жилище принадлежит супругу ФИО14

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО23 (том 3 л.д. 131-132) следует, что в 2021 году ФИО14 занимался покупкой-продажей криптовалюты. Для этих целей ФИО14 привлекал людей, которые получали для ФИО14 денежные переводы, открывали банковские карты, которые отдавали ФИО14 Зимой – весной 2021 года он вместе с ФИО14 осуществлял розыск ФИО1, в связи с тем, что ФИО1 сняла в банковской карты денежные средства в сумме около 60 000 рублей, принадлежащие ФИО14 При встрече, ФИО1 призналась в том, что присвоила себе чужие деньги и обещала вернуть их в течение 1-2 месяцев. Денежные средства по истечении этого времени ФИО1 не вернула и попросила ФИО14 найти ей работу, ФИО14 познакомил ФИО31 и Вадима.

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО24 (том 3 л.д. 147-148) следует, что примерно летом 2021 года он узнал от ФИО39., что ФИО1 должна ФИО14 денежные средства, в связи с чем, ФИО14 через ФИО40 разыскивал ФИО1 Он сообщил ФИО14, адрес проживания ФИО1 Он совместно с ФИО14 и еще неизвестным мужчиной, подъезжали к месту жительства ФИО1, но дверь комнаты им никто не открыл.

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО5 (том 3 л.д. 91-92) следует, что в 2021 году она проживала в соседней комнате с ФИО1 Она продавала ФИО1 свой сотовый телефон, в связи с чем, ФИО1 на её банковскую карту осуществляла перевод денежных средств в сумме около 2 000 рублей. Обстоятельства других переводов денежных средств между ее счетом и счетом ФИО1 за 2021 год она не помнит.

Кроме того, вина подсудимой в совершении преступления подтверждается письменными доказательствами:

протоколом осмотра документов от 19 апреля 2024 года (том 1 л.д. 46-55) в ходе которого осмотрены документы, предоставленные ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие»: сопроводительное письмо от 18 сентября 2023 года, согласно которому предоставляются сведения в отношении клиента ИП ФИО1 за период с 26 мая 2021 года по 26 июня 2023 года (том 1 л.д. 44); выписка о движении денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО1 № №, № № за период с 2 июня 2021 года по 31 июля 2023 года, сумма операций по счету № № составила 1 930 980,20 рублей; по счету № № сумма операций составила 725 690 рублей (том 1 л.д. 57-70);

протоколом осмотра документов от 22 мая 2024 года (том 1 л.д. 75-76) в ходе которого осмотрены документы, предоставленные АО «Альфа-Банк»: сопроводительное письмо от 20 сентября 2023 года, согласно которому предоставляются сведения в отношении клиента ИП ФИО1 за период с 26 мая 2021 года по 26 июня 2023 года (том 1 л.д. 73); выписка о движении денежных средств по расчетному счету ИП ФИО1 № № за период с 26 мая 2021 года по 26 июня 2023 года, сумма операций по счету составила 1 100 рублей (том 1 л.д. 78);

протоколом выемки документов от 8 мая 2024 года (том 1 л.д. 152-157), в ходе которой в офисе АО «Альфа Банк» по адресу: <...> изъято банковское дело ИП ФИО1 (том 1 л.д. 152-155); протоколом осмотра документов от 24 мая 2024 года (том 1 л.д. 179-181), в ходе которого осмотрены документы из банковского дела в отношении ИП ФИО1, полученных в ходе проведения выемки в офисе АО «Альфа Банк» опись документов от 6 мая 2024 года в отношении клиента ИП ФИО1 № счета №, подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» от 1 июня 2021 года, согласно которому ИП ФИО1 уведомляет АО «Альфа-Банк» о присоединении к соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк». Право подписания электронных документов в системе «Альфа-Офис» предоставлено ФИО1 с использованием мобильного телефона № (том 1 л.д. 156-157);

протоколом выемки документов от 14 мая 2024 года (том 1 л.д. 163-167), в ходе которой в ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие» изъято банковское дело ИП ФИО1; протоколом осмотра документов от 23 мая 2024 года (том 1 л.д. 183-185), в ходе которого осмотрено банковское досье ИП ФИО1, в отношении банковских счетов № №, № № изъятое в ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие» (том 1 л.д. 168-176), содержащее: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания от 2 июня 2021 года, согласно которому клиент ИП ФИО1 присоединяется к правилам банковского обслуживания, согласен заключить единый договор комплексного банковского обслуживания, открыть расчетный счет в рублях, осуществлять обслуживание в соответствии с пакетом услуг «Быстрый рост», осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Бизнес портал». Клиент ФИО1 (паспорт №, выдан ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Пермскому краю в Пермском районе), адрес электронной почты <данные изъяты>, кодовое слово <данные изъяты>. Предоставить бизнес-карту, подключить услугу «СМС-инфо» на номер телефона №, № счета №. В конце документа написано, что карту получил, номер карты №; чек-лист к комплекту документов на открытие счета ИП ФИО1 от 2 июня 2021 года; карточка с образцами подписей и печати ИП ФИО1 от 2 июня 2021 года; сведения о индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, о бенефициарных владельцах от 2 июня 2021 года ИП ФИО1;

протоколом выемки документов от 7 мая 2024 года (том 1 л.д. 191-194), в ходе которой в ПАО «Сбербанк» по адресу: <...> изъято банковское дело ИП ФИО1 в отношении банковского счета № №; протоколом осмотра документов от 23 мая 2024 года (том 1 л.д. 197-202), в ходе которого осмотрено банковское дело в отношении ИП ФИО1, полученное в Пермском Отделении № 8984 ПАО «Сбербанк», а именно: сопроводительное письмо от 6 мая 2024 года о предоставлении документов по клиенту ИП ФИО1 счет № № открыт 27 мая 2021 года закрыт 21 августа 2023 года, а также сообщает, что документы являются электронными, так как расчетный счёт клиентом открывался дистанционно, без посещения офиса Банка, с представлением CD-диска (том 1 л.д. 195, 196); уведомление о возможности совершения расходных операций от 27 мая 2021 года по счету ИП ФИО1 № № (том 1 л.д. 206); выписки из ЕГРИП в отношении ИП ФИО1 по состоянию на 27 мая 2021 года (том 1 л.д. 207-209) и 27 июня 2023 года (том 1 л.д. 211-214); сведения клиента ИП ФИО1(том 1 л.д. 215-217); заявление о присоединении от 27 мая 2021 года, согласного которого ИП ФИО1 просит открыть расчетный счет, присоединяется к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания), Условиям открытия и обслуживания расчетного счета, Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, просит предоставить доступ уполномоченному лицу ФИО1 телефон для отправки СМС –сообщений - №, адрес электронной почты – <данные изъяты> (том 1 л.д. 218-220); копия паспорта ФИО1 (том 1 л.д. 221);

протоколом осмотра документов от 1 июля 2024 года (том 1 л.д. 237-241), в ходе которого осмотрена информация ПАО «Т2 Мобайл» (том 1 л.д. 234-236), согласно которой абонентский номер № зарегистрирован 9 июля 2019 года на имя ФИО2, находился в пользовании у ФИО1; абонентский номер № зарегистрирован 17 января 2021 года на имя ФИО3; в период с 29 июня 2021 года по 31 июля 2021 года на данный абонентский номер с банка «Открытие» поступило 234 сообщения, в период с 30 июня 2021 года по 30 сентября 2021 года с ПАО «Сбербанк» поступило 67 сообщений;

протоколом осмотра документов от 20 сентября 2024 года (том 2 л.д. 80-83), в которого осмотрено регистрационное дело ИП ФИО1 предоставленное Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю (том 2 л.д. 70-79), содержащее: сопроводительное письмо; лист записи ЕГРИП в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 запись о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя от 26 мая 2021 года; расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя/крестьянского (фермерского) хозяйства от 21 мая 2021 года, согласно которой в налоговый орган по каналам связи от ФИО1 поступили: заявление о регистрации ФЛ в качестве ИП, документ, удостоверяющий личность гражданина РФ; заявление ФИО1 о государственной регистрации физического лица, формы № Р21001; копия паспорта ФИО1; лист записи ЕГРИП в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 от 11 января 2023 года о принятии регистрирующим органом решения о предстоящем исключении ИП из ЕГРИП на основании решения № 28 от 9 января 2023 года; лист записи ЕГРИП об исключении недействующего ИП ФИО1 ЕГРИП в связи с наличием оснований, предусмотренных пунктом 1 статьи 22.4 ФЗ от 08.08.2001 №129-ФЗ, дата прекращения деятельности ИП ФИО1 – 26 июня 2023 года; сведения об удостоверяющем центре, выдавшем квалифицированный сертификат ключа проверки электронной подписи, согласно которым сертификат ключа проверки электронной подписи выдан 21 мая 2021 года АО «ИнфоТеКС Интернет Траст»;

протоколом осмотра документов от 10 сентября 2024 года (том 2 л.д. 90-93), в ходе которого осмотрены документы, предоставленные АО «ИнфоТеКС Интернет Траст» по созданию и выдаче квалифицированного ключа проверки электронной подписи в отношении ФИО1 (том 2 л.д. 86-89) содержащие ответ на запрос от 28 августа 2024 года, согласно которому АО «ИнфоТеКС Интернет Траст» оказывает услуги по созданию и выдаче квалифицированных сертификатов ключей проверки электронных подписей. ФИО1 в целях регистрации бизнеса воспользовалась платформой для предпринимателей ФИО7 среда (dasreda.ru), которая предлагает регистрацию бизнеса, выпуск электронной подписи и дистанционное открытие счёта. Клиенту для использования платформы необходимо скачать приложение и заполнить необходимую информацию, после необходимо пройти процедуру очной идентификации и получить электронную подпись в отделении Сбербанка России или офисе партнёра (в соответствии с местонахождением клиента). При очном прохождении идентификации партнёр загружает в систему подтверждающие документы - фотография клиента, скан подписанного бланка выдачи КЭП. После регистрации в информационной системе клиенту на его номер телефона направляется смс-сообщение, с паролем для доступа к персональному информационному пространству в информационной системе Удостоверяющего центра. ФИО1 обратилась за изготовлением сертификата 21 мая 2021 года, получив квалифицированный сертификат, процедуру очной идентификации клиента выполнял партнёр - ИП ФИО4; заявление на выдачу квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи от 21 мая 2021 года в АО «ИнфоТеКС Интернет Траст» от имени ФИО1 содержащее информацию о квалифицированном сертификате ключа проверки электронной подписи; фотоизображение;

заключением эксперта № 492 от 9 сентября 2024 года (том 2 л.д. 101-108), согласно выводам которого подписи от имени ФИО1, расположенные: в строке «Индивидуальный предприниматель» на втором листе в «Сведениях о индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, о бенефициарных владельцах» в ПАО Финансовая корпорация «Открытие» от 2 июня 2021 года; в строке «Индивидуальный предприниматель» и «Подпись» на третьем листе в «Заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания» в ПАО Финансовая корпорация «Открытие» от 2 июня 2021 года; в графах «Образец подписи» и «Подпись клиента (владельца счета)» на оборотной стороне «Карточки с образцами подписей и оттиска печати» в ПАО Финансовая корпорация «Открытие» от 2 июня 2021 года, выполнены ФИО1;

согласием ИП ФИО1 на обработку персональных данных от 21 мая 2021 года в адрес ИП ФИО4, АО «ФИО7 среда», ПАО «Сбербанк» (том 2 л.д. 198);

протоколом осмотра документов от 20 сентября 2024 года (том 3 л.д. 1-3), в ходе которого осмотрена выписка ПАО «Сбербанк» о движении денежных средств по банковской карте № № привязанной к расчетному счёту № № ФИО1 (том 2 л.д. 200-249) согласно которой за период с 1 апреля 2021 года по 16 сентября 2024 года содержатся поступления денежных средств от ФИО14: 30 июня 2021 года в сумме 150 рублей, 9 июля 2021 года в сумме 4000 рублей, 15 июля 2021 года в сумме 1500 рублей, 28 июля 2021 года в сумме 10 000 рублей; 22 июля 2021 года поступление в сумме 10 000 рублей от ФИО25; 28 июля 2021 года осуществлен перевод на банковскую карту, принадлежащую ФИО5 в сумме 10 000 рублей.

Проанализировав собранные и исследованные судом доказательства, суд находит виновность подсудимой ФИО1 в совершении преступления доказанной, принимает доказательства, представленные стороной обвинения, и оценивает их как достаточные, достоверные и допустимые, поскольку они подробны, последовательны, взаимно дополняют друг друга, существенных противоречий не содержат.

Суд доверяет показаниям указанных свидетелей, поскольку они согласуются с иными исследованными судом письменными доказательствами относительно регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя и открытия расчетных счетов ИП ФИО1 в ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», ПАО «Банк ФК Открытие», показаниями самой ФИО1 подтвердившей свою регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя с целью открытия расчетных счетов без намерения осуществления финансово-хозяйственной деятельности и последующего открытия ей счетов в указанных банках и последующего сбыта электронных средств платежей, электронных носителей информации за денежное вознаграждение, протоколами осмотров документов, материалами банковских досье, регистрационным делом ИП ФИО1

Оснований считать самооговором признательные показания ФИО1 не установлено, поскольку изложенные ей обстоятельства совершения преступления, подтверждаются иными исследованными судом доказательствами.

Анализ приведенных в приговоре доказательств позволяет сделать вывод, что действия ФИО1 были умышленными, направленными на приобретение и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Судом установлено, что ФИО1, в целях получения вознаграждения от ФИО14, согласно ранее достигнутой с ФИО14 договоренности, осуществила свою регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя без фактического осуществления предпринимательской деятельности, действуя от имени ИП ФИО1 открыла в ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», ПАО «Банк ФК Открытие» расчетные счета, получив электронные средства платежей, обеспечивающие доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – логины, пароли, электронные носители информации – банковскую карту, содержащие данные для доступа и авторизации, предназначенные для дистанционного приема, выдачи, перевода денежных средств. При этом, сотрудниками банка до ФИО1 доводились условия открытия и обслуживания расчетных счетов и недопустимости передачи конфиденциальных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, третьим лицам. Вместе с тем, в отсутствии правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов, ФИО1, с целью получения дохода, передала, то есть совершила сбыт, электронных средств платежа, электронных носителей информации (логины и пароли доступа к банковским счетам, банковские карты) неустановленным лицам, которые получили возможность самостоятельно осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО1, то есть неправомерно.

Суд квалифицирует действия ФИО1 по ч.1 ст. 187 УК РФ как приобретение в целях сбыта, и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Суд исключает из обвинения признаки «хранение», «с целью использования», «технических устройств» как излишне вмененные, поскольку в предъявленном ФИО1 обвинении указанные действия не описаны.

Решая вопрос о наказании, суд, в соответствии со ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимой, которая имеет постоянное место жительства, осуществляет трудовую деятельность без официального трудоустройства, на учете нарколога, психиатра не состоит, положительно характеризуется по месту жительства, осуществления трудовой деятельности, учебы, ее молодой возраст, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой суд, в соответствии со ст. 61 УК РФ признает явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, выразившиеся в даче полных правдивых показаний в том числе до возбуждения уголовного дела; неудовлетворительное состояние здоровья подсудимой, в связи с наличием хронического заболевания; признание вины; раскаяние в содеянном; оказание помощи отчиму, находящемуся на лечении;, матери в уходе за малолетним ребенком.

Испытываемые ФИО1 временные материальные затруднения, связанные с недостаточностью денежных средств на момент совершения преступления, вызваны обычными бытовыми причинами, и не свидетельствуют о стечении тяжелых жизненных обстоятельств, в связи с чем, основания для признания смягчающим наказание обстоятельством, предусмотренным п. "д" ч. 1 ст. 61 УК РФ - совершение преступления в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств отсутствуют.

Принимая во внимание, что преступление ФИО1 совершено совместно с неустановленными лицами, заранее договорившиеся о совместном совершении преступления, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, в качестве обстоятельства, отягчающего наказание судом признается совершение преступления в составе группы лиц по предварительному сговору (п. "в" ч. 1 ст. 63 УК РФ).

С учетом установленных судом совокупности смягчающих наказание обстоятельств, роли виновной, ее поведения во время и после совершения преступления, ее молодого возраста, суд полагает возможным признать совокупность указанных обстоятельств исключительными и применить положения ст. 64 УК РФ, назначив ФИО1 более мягкий вид наказания, не предусмотренный санкцией статьи в виде обязательных работ, поскольку данный вид наказания является справедливым, соразмерным содеянному, данным о личности подсудимой, отвечающим целям исправления подсудимой и предупреждения совершения ей новых преступлений.

Оснований для изменения ФИО1 категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, несмотря на наличие совокупности смягчающих обстоятельств, с учетом фактических обстоятельств преступления, характера и степени общественной опасности, суд не усматривает.

Поскольку денежные средства в размере 10 000 рублей ФИО1 получены преступным путем, в качестве вознаграждения за совершение незаконных действий по открытию расчетных счетов в банках от имени ИП ФИО1 с последующим сбытом электронных средств платежей, т.е. в результате совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, которыми ФИО1 распорядилась по своему усмотрению, указанные денежные средства в сумме 10 000 рублей подлежат конфискации в доход государства на основании п. «а» ч.1 ст. 104.1 УК РФ.

В соответствии со ст. 81 УПК РФ вещественные доказательства: CD-R диск с информацией о движении денежных средств по счету ИП ФИО1, открытому в ПАО «ФК Открытие» (том 1 л.д. 45, 56); копию регистрационного дела ИП ФИО1 (том 2 л.д. 70-79,84); копии документов по созданию и выдаче квалифицированного ключа проверки электронной подписи в отношении ФИО1, представленных АО «ИнфоТеКС Интернет Траст» (том 2 л.д.86-89, 94); банковские досье в отношении ИП ФИО1, представленные АО «Альфа-Банк» (том 1 л.д. 156-157, 182), ПАО «Сбербанк» (том 1 л.д. 195-196, 204-222, 186), ПАО «ФК Открытие» (том 1 л.д. 168-176, 186); CD-R диск с информацией ПАО «Т2 Мобайл» о соединения абонентов (том 1 л.д. 236, 242); выписку о движении денежных средств по банковской карте ФИО1, представленную ПАО «Сбербанк» (том 2 л.д. 200-250, том 3 л.д. 4) подлежат хранению в материалах уголовного дела.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 303, 304, 307-309 УПК РФ, суд,

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ей наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде обязательных работ сроком на 300 часов.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

На основании п. «а» ч. 1 ст. 104.1 УК РФ конфисковать у ФИО1 денежные средства в сумме 10 000 рублей в доход государства.

Вещественные доказательства CD-R диск с информацией о движении денежных средств по счету ИП ФИО1, открытому в ПАО «ФК Открытие»; копию регистрационного дела ИП ФИО1; копии документов по созданию и выдаче квалифицированного ключа проверки электронной подписи в отношении ФИО1, представленных АО «ИнфоТеКС Интернет Траст»; банковские досье в отношении ИП ФИО1, представленные АО «Альфа-Банк», ПАО «Сбербанк», ПАО «ФК Открытие»; CD-R диск с информацией ПАО «Т2 Мобайл» о соединения абонентов; выписку о движении денежных средств по банковской карте ФИО1, представленную ПАО «Сбербанк» хранить в уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пермский краевой суд через Ленинский районный суд г. Перми в течение 15 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своём участии при рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий

Копия верна. Судья О.И. Ошвинцева