Приговор № 1-343/2023 от 28 декабря 2023 г. по делу № 1-343/2023

Дело ...

03RS0...-50


П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

29 декабря 2023года ... РБ

Советский районный суд ... Республики Башкортостан в составе: председательствующего судьи Фаизовой Ф.М.,

при секретаре Калининой Н.Е., Надыргуловой Р.А.,

с участием государственного обвинителя помощника прокурора ... ФИО1,

подсудимой ФИО2 и ее защитника –адвоката Лукманова Н.Р.,

потерпевшей ФИО3,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО2, < дата > года рождения, уроженки ... Республики Башкортостан, зарегистрированной и проживающей по адресу: РБ, ... имеющей образование среднее специальное, замужем, имеет двух малолетних детей, не работающей, не военнообязанной, не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ

У С Т А Н О В И Л:

ФИО2, после рождения второго ребенка ФИО4, < дата > года рождения, в соответствии с Федеральным законом №256-ФЗ от < дата > «О дополнительных мерах государственной поддержке семей, имеющих детей» (далее – ФЗ ...) и на основании решения ... от < дата > Государственного учреждения – УПФ в ... приобрела право на дополнительную государственную поддержку в виде получения средств материнского (семейного) капитала, о чем ей < дата > был выдан государственный сертификат на материнский (семейный) капитал серии МК-11 ... (далее-сертификат).

В апреле 2019 г. у ФИО2, заведомо знавшей, что размер причитающегося ей материнского капитала по сертификату составляет 318479,81 руб., возник корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств при получении социальной выплаты в виде материнского капитала, в крупном размере, путем обмана сотрудников Управления пенсионного фонда в ....

В апреле 2019 г. ФИО2 пришла по объявлению в офис КПК «ФИНПО» и ООО Гарант, которое занималось оказанием юридических услуг по использованию средств материнского капитала, расположенный по адресу: ..., где вступила в преступный сговор с неустановленными следствием лицами на совместное совершение преступления, с которыми распределили роли.

Согласно распределенным ролям неустановленные лица КПК «ФИНПО» и ООО «Гарант» должны были изготовить документы с заведомо ложными сведениями о наличии обстоятельств, при которых у ФИО2 возникали основания для получения ею средств материнского капитала, и которые необходимы для представления в УПФ в ... для последующего получения денежных средств и завладения ими.

ФИО2, по договоренности с неустановленными лицами КПК «ФИНПО» и ООО «Гарант» должна была выдать доверенность на осуществление от её имени сделки купли-продажи земельного участка и представления ее интересов во всех организациях и учреждениях, а неустановленные лица КПК «ФИНПО» и ООО «Гарант» подыскать и за счет собственных средств приобрести на имя ФИО2 земельный участок, после чего получить в администрации по месту нахождения земельного участка документы, разрешающие строительство жилого дома на этом участке, а также составить документы с заведомо недостоверными и ложными сведениями о вступлении ФИО2 в качестве пайщика в КПК «ФИНПО» и получении ею займа в этом кооперативе в сумме, равной средствам материнского капитала, якобы на строительство жилого дома на земельном участке, то есть без цели дальнейшего исполнения договора займа, а также иные документы, необходимые для распоряжения средствами материнского капитала, представляемыми в УПФ в .... После получения денежных средств из КПК «ФИНПО» на расчетный счет ФИО2, она и неустановленные лица КПК «ФИНПО» и ООО «Гарант» договорились их обналичить и разделить эти средства между собой, при этом последние должны были получить от ФИО2 деньги в сумме не менее 150 000 рублей, а полученный в кооперативе займ погасить за счет средств материнского капитала ФИО2

< дата > ФИО2 выдала нотариально удостоверенную доверенность на имя ФИО5 на приобретение земельного участка на территории Российской Федерации и быть её представителем во всех организациях и учреждениях.

После этого, неустановленные лица КПК «ФИНПО» и ООО «Гарант», действуя согласованно с ФИО2 и исполняя свою роль при совершении преступления, подыскали находящийся в продаже земельный участок общей площадью 701 кв.м. кадастровый ... с разрешенным использованием – для ведения личного подсобного хозяйства по адресу: ..., сельское поселение Батыровский сельсовет, д. Мустафино, ..., земельный участок 2а ( далее – земельный участок), который, используя имеющуюся у них вышеуказанную доверенность от ФИО2, путем подписания соответствующего договора купли-продажи от < дата > и последующей его регистрации в Росреестре, оформили в собственность на имя ФИО2, при этом оплатив ФИО6, действующему по доверенности от собственника земельного участка ФИО7, его стоимость 100000 руб. за счет собственных средств.

< дата > неустановленные лица КПК «ФИНПО» и ООО «Гарант», продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, подали в администрацию муниципального района ... Республики Башкортостан (далее- администрация ... РБ) подписанное ФИО2 уведомление о якобы планируемом последней строительстве индивидуального жилого дома на земельном участке. После этого, работниками администрации ... РБ, которые не были осведомлены о преступных намерениях ФИО2 и неустановленных лиц, было выдано Уведомление ... от < дата > о соответствии указанных в уведомлении о планируемом строительстве объекта индивидуального жилищного строительства параметров планируемого к строительству объекта установленным параметрам и допустимости размещения объекта индивидуального жилищного строительства на земельном участке (далее – Уведомление).

< дата >, ФИО2, находясь в офисе по адресу: ..., подписала предоставленный ей неустановленными лицами КПК «ФИНПО» и ООО «Гарант» договор потребительского займа №ФПМЗ-00000085 с КПК «ФИНПО» (далее-договор займа) от < дата > на сумму, равную сумме причитающегося ей материнского капитала – 319000 руб., в соответствии с пунктами 2 и 11 которого: займ нес целевой характер и предоставлялся ФИО2 на строительство индивидуального жилого дома на земельном участке согласно Уведомления; займ предоставлялся сроком на 12 месяцев; а также заявление о вступлении ФИО2 в качестве пайщика в кооператив, обязательство ФИО2 от < дата > о строительстве на земельном участке жилого дома и ее обязанности в течение 180 дней предоставлении документов, подтверждающих целевое использование заемных средств (свидетельство, чеки, квитанции на покупку строительных материалов и т.д.) и другие документы, необходимые для вступления ФИО2 в кооператив и получения таким образом займа.

В свою очередь неустановленные лица КПК «ФИНПО» и ООО «Гарант», исполняя свою роль при совершении преступления, подписали договор поручительства №ФПМЗ-00000112 от < дата >, согласно которым они обязались отвечать всем своим имуществом перед кооперативом за исполнение ФИО2 обязательств по возврату долга по договору займа, в действительности не имея намерения исполнять данный договор поручительства, а также, используя имеющуюся доверенность от имени руководства кооператива, подписали договор займа от лица КПК «ФИНПО» и вышеуказанный договор поручительства, и вручили весь необходимый пакет документов ФИО2 для представления его в УПФ в ....

< дата > ФИО2 на основании вышеуказанного договора займа, по платежному поручению ... получила от КПК «ФИНПО» на свой расчетный счет ..., открытый в Башкирском отделении ... ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: ..., денежные средства в сумме 319000 руб. которые она не имела намерения направлять на установленную ФЗ ... цель улучшения жилищных условий.

< дата > ФИО2 по указанию неустановленных лиц КПК «ФИНПО» и ООО «Гарант» явилась в РГАУ МФЦ по ..., где подала для рассмотрения уполномоченным сотрудникам УПФ в ..., расположенном по адресу: ..., необходимые документы о распоряжении средствами материнского капитала, а именно: подписанное заявление от своего имени о распоряжении средствами материнского капитала от < дата >, с указанием ложных сведений о ее намерении улучшить жилищные условия путем строительства дома, при этом будучи предупрежденной об обязанности оформления жилого помещения, построенного с использованием средств материнского капитала в общую собственность ФИО2 и детей с определением размера долей; сведения к этому заявлению, где указала о необходимости перечислить средства материнского капитала по сертификату в сумме 318479,81 руб. на расчетный счет КПК «ФИНПО» ..., открытый в Башкирском отделении ... ПАО «Сбербанк» по ... для погашения долга по договору займа; а также имеющиеся у нее Уведомление; договор займа; справку кооператива о размере остатка основного долга и задолженности по выплате процентов за пользование займом; выписку из ЕГРН на земельный участок, нотариально удостоверенное обязательство о строительстве жилого дома на земельном участке и его оформлении в соответствии с ФЗ ... в общую собственность с своими детьми с определением долей и другие документы, необходимые для обмана уполномоченных лиц УПФ в ... с целью принятия ими путем их обмана положительного решения об удовлетворении ее заявления о распоряжении средствами материнского капитала.

Тем самым, ФИО2, действуя согласно предварительной договоренности с неустановленными лицами КПК «ФИНПО» и ООО «Гарант» и исполняя свою роль при совершении преступления, обратилась в УПФ в ..., то есть в государственное учреждение, уполномоченное принимать решение о выплате средств материнского капитала, с требованием о перечислении денежных средств в сумме 318479,81 руб., на получение которых у ФИО2 в действительности не имелось законных оснований, так как она заведомо знала, что денежными средствами материнского капитала, перечисляемыми на счет КПК «ФИНПО» и предназначенными для улучшения ее жилищных условий, она распорядится по своему усмотрению на цели, противоречащие ФЗ ....

После этого ФИО2, из поступивших от КПК «ФИНПО» на свой вышеуказанный расчетный счет денежных средств в сумме 319000 руб. по договору займа, часть получила наличными и по ранее достигнутой договоренности передала 150000 руб. из них в вышеуказанном офисе по адресу: ... неустановленным лицам КПК «ФИНПО» и ООО «Гарант», тем самым распорядившись совместно с ними деньгами по собственному усмотрению, а жилой дом на земельном участке не построила, жилищные условия не улучшила, жилое помещение в общую собственность с детьми не оформила.

< дата > уполномоченные лица УПФ в ..., будучи обманутые ФИО2 и неустановленными лицами, на основании предоставленных вышеуказанных документов, приняли решение об удовлетворении заявления ФИО2 о распоряжении средствами материнского капитала, что послужило основанием для перечисления < дата > с расчетного счета отделения Пенсионного Фонда РФ по ... ..., открытого в отделении Национального Банка ... – Банка России в ... денежных средств, выделенных из бюджета Российской Федерации, в размере 318479,81 руб. на вышеуказанный расчетный счет КПК «ФИНПО» с целью погашения основного долга и уплаты процентов по договору займа ФИО2

Своими умышленными совместными и согласованными преступными действиями ФИО2 и неустановленные лица похитили денежные средства материнского капитала в крупном размере в сумме 318479,81 руб. чем причинили материальный ущерб бюджету Российской Федерации на указанную сумму.

Указанными действиями, ФИО2 совершила мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, то есть преступление, предусмотренное ч.3 ст.159.2 УК РФ.

В судебном заседании подсудимая ФИО2 вину по предъявленному обвинении не признала, фактические обстоятельства признает, показала, что в 2018 году у нее родился второй ребенок, остро встал жилищный вопрос, так как они проживали в комнате в общежитие, до декретного она работала в магазине Байрам, муж работал в частном предприятии, часть зарплаты ему платили в конверте и в связи с тем, что зарплата была низкая им не одобряли кредит на покупку жилья, в апреле 2019 года в подъезде дома она увидела объявление «Материнский капитал» деньгами и был номер телефона, по которому она выяснила место их нахождения и пришла в «Гарант» по ..., где было трое мужчин – А., Т., а третьего, как звали, не помнит, и одна девушка. Они сказали, что все сделают законно, сказали, что необходимо купить земельный участок в ..., она оформила доверенность ФИО5, который ездил в ..., ей предложили подписать документы, заявления, она все подписала, сама она никуда не ходила. Для оформления потребительского кредита попросили прийти ей вместе с супругом, который был её поручителем, а вторым поручителем был ФИО5. Все произошло так быстро, ей насчет пришли деньги, она думала, что это материнский капитал в размере 319 тысяч рублей, она в банк ездила вместе с Т., получив деньги, она Т. передала 150 000 рублей, а Т. передал ей пакет документов на земельный участок в ..., уже зарегистрированной на нее в росреестре, на остальные она купила земельный участок в Медтехнике, которую в последствие продала для внесения первичного взноса для ипотеки, в 2021 году купили однокомнатную квартиру в старом доме в ...133, где она сама лично сделала ремонт, в однокомнатной дети и она с мужем были прописаны и проживали там, после чего эту квартиру продали и купили двухкомнатную квартиру по ..., ипотека оформлена на мужа, они хотели подарить доли детям в этой квартире, но банк не разрешил, так как кредит полностью не погашен, дети и она прописаны в этой квартире и проживают там, она считает, что жилищные условия детям улучшила, благодаря полученных денег материнского капитала. Земельный участок, купленный в ... есть, пока у них не было возможности там строиться. Вину она не признает, просит её оправдать.

По ходатайству государственного обвинителя в связи с противоречиями в показаниях были оглашены показания ФИО2, допрошенной в качестве подозреваемой, из которых следует, что … Хочет отметить, что изначально, когда она обращалась в организацию «Гарант» и в момент подписания договора она хотела именно обналичить денежные средства материнского капитала, она не собиралась строить дом, уж тем более покупать земельный участок для этих целей, ей просто нужны были деньги для того, чтобы погасить ранее взятый ею заём в сети центров выдачи займов «Кубышка». Далее ей дали пакет документов, которые она подписала после чего, она ушла…(том 3 л.д.31-37), данные показания она не подтвердила, показала, заем «Кубышка» материнском капиталом она не погашала, при допрлсе следователь спрашивал её, есть ли у неё кредиты, займы, она сказала, что есть заем в Кубышке, протокол она пописала не читая. В суде она дала правдивые показания.

Вина подсудимой ФИО2 подтверждается следующими доказательствами.

Допрошенная в качестве представителя потерпевшего ФИО3 показала, что ФИО8 является получателем сертификата материнский семейный капитал, она обратилась с заявлением о распоряжение сертификатом, было вынесено решение о распоряжение сертификатом, ею был предоставлен паспортные данные СНИЛС, договор займа, справка об остатке долга по займу, обязательство об оформление долевой собственности на всех членов семьи, о выделении земельного участка, выписка из ЕГРН о принадлежности земельного участка, в уведомлении о строительстве стоит ФИО2 Использование материнского сертификата возможно на приобретение жилого помещения, получение образования ребенка, на накопительную часть пенсии мамы. Исковое заявление прокурора поддерживает в полном объеме.

Свидетель ФИО9 показал, что увидели объявление на дверях подъезда, что материнский капитал можно получить деньгами, супруга пошла туда, сказали, что все законно, был куплен участок в ..., от материнского капитала жена получила 160 тыс.рублей, а остальное остались в Гаранте, на 160 тыс. рублей дом не построишь, они купили земельный участок в Медтехнике, которую после продали и внесли за первоначальный внос для покупки однокомнатной квартиры, для улучшения жилищных условий ребенка.

По ходатайству государственного обвинителя с согласия участников процесса были оглашены показания неявившихся свидетелей.

Из показаний свидетеля ФИО10 от < дата >, следует, что она работает в Отделении Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по ...…. < дата > ФИО2 обратилась в клиентскую службу Пенсионного Фонда РФ по ... в ... с заявлением о распоряжении денежными средствами материнского (семейного) капитала на погашение займа предоставленный ей КПК ОВК «ФИНПО» на строительство индивидуального жилья, расположенного по адресу: ..., д. Мустафино, ..., земельный участок 2а. К заявлению ФИО2 представила следующие документы: договор займа с КПК ОВК «ФИНПО», справку кредитора о размере остатка основного долга, уведомление о разрешении на строительство ... от < дата > выданного ... Республики Башкортостан, платежное поручение о перечислении средств КПК ОВК «ФИНПО», выписку о состоянии вклада ФИО2, письменное обязательство. В процессе подписания заявления о распоряжении денежными средствами МСК ФИО2 была ознакомлена с правилами направления денежных средств МСК на улучшение жилищных условий, об обязанностях оформления жилого помещения построенного, оформления в общедолевую собственность по соглашению собственноручной подписью проинформирована. ФИО2 < дата > в Пенсионный Фонд РФ по ... в ... было подано заявление о ежемесячной выплате из средств материнского (семейного) капитала. Ежемесячная выплата составляла 8892 руб., которые она получала с < дата > по < дата > и по 9182 руб. с < дата > по 30.04.2019г. Указанная выплата была прекращена по заявлению ФИО2 от < дата >.

ФИО2 обратилась лично в клиентскую службу ОПФР РФ по РБ в .... В случае если бы в клиентскую службу обращался кто-либо другой, в документах была бы информация о доверенности на человека. Решение об удовлетворении заявления было принято < дата >. Срок на постройку дома на денежные средства материнского капитала, не установлен. У ОСФР отсутствуют полномочия за контролем выделения долей по окончании постройки дома. Также хочет добавить, что в течении 6 месяцев по окончании строительства, необходимо выделить доли в построенном доме (том 3 л.д. 1-5).

Из показаний свидетеля ФИО11 от < дата > из следует, что в настоящее время с < дата > ФИО11 занимает должность председателя сельского поселения Батыровский сельсовет ... с этого момента за какими-либо документами, с просьбами по земельному участку который расположен в ..., Батыровский сельсовет, д. Мустафино, ..., земельный участок 2а, не обращались, знает что данный земельный участок принадлежал ФИО7 с ДД.ММ.ГГГГ года рождения, насколько ему известно, она данный земельный участок продала за ненадобностью, так-как не было необходимости держать слишком большой участок и половину своего земельного участка продала, кому именно продала ему неизвестно (том 2 л.д. 10-12)

Из показаний свидетеля ФИО12 от < дата > следует, что она работает на должности главного специалиста отдела архитектуры, по обращению ФИО2 кто обращался не помнит, также в деле имеется доверенность на имя ФИО5 АлексА.а, огромный объем людей приходит с различными обращениями, всех на лицо не запомнишь. Все уведомления о планируемом строительство жилого дома в ..., земельный участок 2А, и его копии они привозили сами в готовом заполненном формате печатными буквами. Почти всей документацией занималась она, так как других специалистов нет, по поводу запросов с Пенсионного фонда ничего сказать не может, не помнит, так как прошло много времени, она всего лишь занимается программным обеспечением (том 2 л.д. 102-104)

Из показаний свидетеля ФИО13 от < дата >, следует, что с февраля 2014 года ФИО13 работает в ПК ОВК «ФИНПО», с 2017 года он состоит в должности начальника отдела безопасности ПК ОВК «ФИНПО». В его должностные обязанности входит обеспечение финансовой безопасности кооператива, исключение и пресечения фактов кражи и мошеннических действий со стороны сотрудников ПК ОВК «ФИНПО», представление интересов кооператива в правоохранительных, государственных и муниципальных органах.

Основным видом деятельности ПК ОВК «ФИНПО» является деятельность, связанная с оказанием финансовой взаимопомощи населению. Помимо этого, ПК ОВК «ФИНПО» предоставляет потребительские займы, займы промышленности такие как заем на развитие крестьянское-фермерское хозяйства. Также ПК ОВК «ФИНПО» предоставляет целевые займы на постройку дома на земельном участке, а также на покупку квартиры.

Юридический и фактический адрес ПК ОВК «ФИНПО» является: ..., 31 мкр., .... На территории Республики Башкортостан находятся также филиалы ПК ОВК «ФИНПО», расположены они в следующих городах: .... В указанных филиалах работают менеджеры по продажам, а также в некоторых филиалах есть управляющие, но это зависит от объема работ. В общем в ПК ОВК «ФИНПО» работает около 60 человек. Директором ПК ОВК «ФИНПО» ФИО14, ведущим бухгалтером является ФИО15, а также председатель правления ФИО16.

В мае 2019 года, точную дату сказать не может в ПК ОВК «ФИНПО» с заявкой обратилась ФИО2 с целью получения целевого займа на строительство индивидуального жилищ на земельном участке, который расположен по адресу: ..., д. Мустафино, ..., земельный участок 2а. К указанному обращению на получение денежных средств материнского капитала, ФИО2 приложила уведомление о планируемом строительстве или реконструкции объекта индивидуального жилищного строительства ... от < дата > выданного Администрацией муниципального района ... Республики Башкортостан. Рассмотрев указанное заявление, комитет по займам ПК ОВК «ФИНПО» вынес решение об одобрении в выдаче целевого займа. После чего ФИО2 путем электронной почты в адрес ПК ОВК «ФИНПО» пришло заявление, согласно которому ФИО2 внесла в кооператив 500 рублей, в качестве вступления в роли Пайщика кооператива. Далее бывшим сотрудником ПК ОВК «ФИНПО» ФИО17 был составлен договор потребительского займа № ФПМЗ-00000085 от < дата >, сумма займа составляла 319000 рублей. Заём предоставлялся сроком на 12 месяцев. Поручителями ФИО2 для исполнения заёмщиком обязательств по займу стали Зеленский А. АлексА. на основании договора поручительства № ФПМЗ-00000112 от < дата > и ФИО9 на основании договора поручительства № ФПМЗ-00000111 от < дата > Сама ФИО2 в ... для проведения процедуры подписание договора не приезжала, все происходила в .... < дата > с расчетного счета ПК ОВК «ФИНПО» на расчетный счет ФИО2 были переведены денежные средства в размере 319000 рублей. Далее, на счет ПК «ОВК» ФИНПО от отделения национального банка ... России в ... в лице Отделения Пенсионного фонда Российской Федерации по ... было были переведены денежные средства в размере 319000 рублей на погашение долга по займу ФИО2 в соответствии с договором № ФПМЗ-00000085 от < дата >.

…доверенность ФИО18 не выдавалась доверенность. Она выдавалась только ФИО19 < дата > г.р. согласно которой, последняя могла представлять интересы кооператива в территориальных отделах управления Росреестра по ..., заключать от имени ПК ОВК «ФИНПО» договоры временной финансовой помощи, договоры займа (потребительского и целевого), договоры поручительства, договоры залога, договора сбережений, с правом подписи указанных договоров, при условии наличия протокола Комитете по займам. Указанная доверенность была выдана ФИО19 без права передоверия, сроком до < дата > …ей же была выдана печать для заключения от имени ПК ОВК «ФИНПО» договоров временной финансовой помощи, договоров займа (потребительского и целевого), договоров поручительства, договоров залога, договоров сбережений. После того, как срок доверенности у ФИО19 истек, а новая доверенность ей не выдавалась, из офиса организации «Гарант» они просто забыли забрать данную печать (том 2 л.д. 75-81).

Из показаний свидетеля ФИО19 от < дата >, следует, что в соответствии со ст. 51 Конституции Российской Федерации она отказывается давать показания (том 3 л.д. 7-11).

Из показаний свидетеля ФИО18 от < дата >, следует, что < дата > …В процессе своей деятельности он переехал в ... и примерно в 2017-2018 он начал оказывать юридические услуги и открыл офис под названием «Гарант». Суть деятельности данной организации заключалась в оказании юридических услуг по использованию средств материнского капитала, а именно объясняли обратившемуся к ним человеку какие у него есть права т.д. …офис организации «Гарант» находился по адресу: .... В организации «Гарант» с ним работал ФИО5 и ФИО6, которые подбирали земельные участки для тех случаев, если клиент обратился с просьбой о постройке дома на средства материнского капитала, но у него нет земельного участка. Реклама организации «Гарант» была размещена в интернете, а также были наружные объявления в виде баннеров.

Так, одним из вопросов, является консультация по материнскому капиталу, а именно каким образом использовать сертификат, т.е. купить недвижимость, построить дом на участке земли, внести сумму материнского капитала как первоначальный взнос в кредитование по ипотеке. В случае, если клиент обращается с вопросом по строительству жилья на земельном участке, …В случае отсутствия у клиента земельного участка, мы подаем заявку риелторам. Далее подбирается участок по запросам пенсионного фонда и кредитных организаций. Далее, они предлагаем клиенту найденный участок, после чего подписывается доверенность для них от клиента. После сделки по земельному участку, ими подаётся заявка в кредитные организации либо в банк, либо в КПК. После предварительного одобрения заявки от кредитной организации, им приходит пакет документов для получения займа, после чего клиент подписывает все документы, и обратно сканируются и отправляются в кредитную организацию. Также иногда приходилось самостоятельно посещать кредитные организации. Далее, после полного одобрения от кредитной организации, на расчетный счет клиента «Гарант» поступают денежные средства кооператива, в размере материнского капитала. Далее, они с клиентом выезжают в отделение МФЦ, где подают документы на распоряжение денежными средствами материнского капитала. В МФЦ, они выбирают цель ... «Погашение целевого кредита». Далее, после сдачи документов, они обратно направляются в офис «Гарант», где в дальнейшем клиент с ними рассчитывается. В настоящее время услуга по консультации и сопровождению стоит 18.000 рублей. Оплата происходит наличными денежными средствами. После этого, приходится ждать около месяца, для того чтобы денежные средства из материнского капитала поступили на счет КПК для погашения займа. Хочет отметить, что с каждым клиентом проводится разъяснительная беседа о том, что он должен приобретать земельный участок из своих личных средств и расплачиваться с нами из своих личных сбережений, а не на средства материнского капитала. …ФИО2 он её не помнит. …организация КПК ОВК «ФИНПО», ему известна. Через указанную организацию ими не раз были заключены договора займа.

ФИО6 занимался подбором земельных участков для клиентов организации «Гарант». …В настоящее время указанный бизнес им продан ФИО6 …в качестве поручителей по договору займа у других граждан, он выступал в качестве поручителя.

…в офисе «Гарант» печати кредитной организации КПК ОВК «ФИНПО» имелись, с связи с тем, что у сотрудника «Гарант» имелась доверенность от ПК ОВК «ФИНПО», так как он мог подписывать рассмотренные и одобренные договора займа. Этими печатями пользовались в тот момент, когда он там работал, пользуются ли сейчас этими печатями ему неизвестно.

Помимо этого, были такие клиенты, которые не могли позволить купить себе земельный участок, и они приобретали его за свой счет. Стоимость земельного участка возвращалась им после того, как договор на оказание юридических услуг по подбору земельного участка был выполнен.

… доверенность от ПК ОВК «ФИНПО» выдавалась на ФИО19. Пользовались она ею только по согласованию с руководством ПК ОВК «ФИНПО» при заключении договоров займа. …Официально в «Гарант» ФИО19 трудоустроена не была.

…ФИО2 он не помнит, т.к. прошло достаточно большое количество времени. Также просит отметить, что он никогда не принимал от кого-либо денежные средства за обналичивание денежных средств материнского капитала. Он мог принимать денежные средства в размере 14000 руб. за оказанные им консультационные услуги. (том 3 л.д. 12-18)

Из показаний свидетеля ФИО5 от < дата > следует, что он дал аналогичные показания как ФИО18 …ФИО2, он не помнит.

На обозрение предоставляется доверенность ...1 от < дата > согласно которой, ФИО2 указанной доверенностью уполномочивает ФИО5 т.е. Вас купить за цену и на условиях по своему усмотрению недвижимое имущество. В связи с чем ФИО2 выдала Вам эту доверенность, ФИО5 ответил, указанная доверенность ему была выдана в связи с тем, что возможно у ФИО2 не было времени для оформления всех документов на покупку земельного участка. Она обратилась к нему как к риелтору, т.к. скорее всего она не могла найти сама себе земельный участок для постройки дома на денежные средства материнского капитала.

…на обозрение предоставляется договор купли-продажи земельного участка от < дата >, согласно которому ФИО7 в лице ФИО6 продала земельный участок ФИО2 в лице ФИО5 АлексА.а т.е. Вас земельный участок расположенный по адресу: ..., д. Мустафино, ..., земельный участок 2А. Расскажите обстоятельства подписания указанного договора, а именно на какие денежные средства Вами был куплен указанный земельный участок, каким образом Вы нашли этот земельный участок, знакомы ли Вы были на тот момент с ФИО6, ФИО5 ответил, все обстоятельства подписания указанного договора купли-продажи он сейчас пояснить не сможет т.к. прошло достаточно большое количество времени. Возможно указанный земельный участок был куплен на денежные средства ФИО2, но также могло быть такое, что он оплатил этот земельный участок из своих денежных средств, взяв от последней расписку о возврате денежных средств.

Земельный участок расположенный по адресу: ..., д. Мустафино, ..., земельный участок 2А был найден через интернет-ресурс, какой именно он не помнит. После этого, указанный земельный участок был продемонстрирован ФИО2 и она согласилась купить его для дальнейшей постройки дома на денежные средства материнского капитала. После этого им был осуществлен звонок продавцу этого земельного участка. Далее т.к. ФИО6 является его коллегой, он поехал к продавцу, где была составлена доверенность согласно которой, он имел право продать от ее имени указанный земельный участок. После этого, он встретился в отделении МФЦ с ФИО6, где ими был составлен представленный ему на обозрение договор купли продажи. …С ФИО6 они были знакомы т.к. являлись коллегами и вместе работали в юридическом агентстве «Гарант».

… организация КПК ОВК «ФИНПО» ему известна. Через указанную организацию не раз были заключены договора целевого займа.

… на обозрение предоставляется «Договор потребительского займа № ФПМЗ-00000085 от < дата >.»... .обстоятельства как он стал поручителем по указанному договору займа у ФИО2 он не помнит, но скорее всего у ФИО2 не было поручителя и он решил поручиться за нее. (том 3 л.д. 19-25)

Из показаний свидетеля ФИО6 от < дата >, следует, что в настоящее время он является индивидуальным предпринимателем ИП «Куманеев» и он является владельцем юридического агентства «Гарант», которое расположено по адресу: .... Основным видом деятельности «Гарант» является, банкротство физических лиц и подбор субсидий для третьего ребенка и реализация материнского капитала. По указанным услугам сотрудники организации «Гарант» осуществляют полное юридическое сопровождение. Официально в юридическом агентстве никто не трудоустроен, но постоянно на рабочем месте находится два человека. Зарплату они получают в зависимости от закрытых сделок. Указанное юридическое агентство мною был куплено весной 2021 года у ФИО18.

Примерно с 2018 по 2021 г. ФИО6 являлся риэлтором.

Так, < дата > ему была выдана доверенность от ФИО7 на предоставление ее интересов по земельному участку, Далее, < дата > ФИО6 по доверенности от ФИО7 был продан земельный участок, расположенный по адресу: ..., д. Мустафино, ..., земельный участок ...А ФИО2 в лице ФИО5, т.е. на сделку по покупке земельного участка пришел именно ФИО5, действующий на основании доверенности ...-н/03-2019-2-1293 от < дата >. Земельный участок был продан за 100000 рублей, путем передачи ей наличных денежных средств. Денежные средства ему передал именно ФИО5 Далее, указанный договор был передан в МФЦ для перехода права собственности ФИО2

ФИО2 ему неизвестна. …с вопросом по поводу обналичивания денежных средств к ним не обращались и не обращаются. Они обращаются только с целью строительства дома на земельном участке и покупки квартиры с помощью средств материнского капитала.

…печатью ПК ОВК «ФИНПО» никто не пользовался и не пользуется (том 2 л.д. 242-247)

Из показаний свидетеля ФИО20 от < дата > следует, что < дата > нами был приобретен земельный участок который расположен по адресу ..., участок 78 у ФИО2 за 150000 рублей в момент приобретения земельного участка на дачном участке никаких построек не было, забор отсутствовал, обычный голый земельный участок без построек, после поставили забор, построили баню. На данный момент приезжаем в выходные, занимаемся огородом, достраиваем балкон. К допросу прилагался Акт-приема передачи земельного участка от < дата >, Договор-купли продажи от < дата >, свидетельство о рождении ФИО21 на чье имя на данные момент оформлен земельный участок (том 2 л.д. 141-144).

Из показаний свидетеля ФИО22 от < дата >, следует, что с 2019 года является председателем СНТ «МедТехника» по поводу участка ... пояснить нечего, весь процесс оформления участков происходит в государственной организации МФЦ. ФИО2 ей не знакома, так как на тот момент была голая земля без построек, с 2021 года собственником являются семья С-вых которые огородили участок и построили баню, на данный момент как часто они там бывают ей неизвестно, добавить больше нечего (том 2 л.д. 155-158).

Согласно протокола осмотра места происшествия с таблицей фотоиллюстраций от < дата >, осмотрен земельный участок расположенный по адресу: ..., земельный участок 2А.(том 2 л.д. 3-6, 7-9)

Согласно протокола осмотра места происшествия с таблицей фотоиллюстраций от < дата >, осмотрен земельный участок расположенный по адресу: ..., ул. СНТ «Медтехника», земельный участок 78 (том 2 л.д. 134-137, 138-140)

Согласно постановления и протокола выемки с таблицей фотоиллюстраций от < дата > в помещении следственного отдела по ... у представителя потерпевшего ФИО3 изъята документация, предоставленная ФИО2 в ПФР по РБ (том 1 л.д. 116-118, 119-121, 124-234), которые осмотрены, признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (том 1 л.д.235-247, 248-250).

Согласно протокола выемки от < дата > у начальника службы безопасности ПК ОВК «ФИНПО» ФИО13 изъята документация на ФИО2 и документы связанные с договором потребительского займа № ФПМЗ-00000085, которые осмотрены, признаны и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств (том 2 л.д.18-21, 22-64, 65-67, 68-72, 73-74).

Согласно протокола выемки от < дата > в ... изъята документация на земельный участок расположенный по адресу: РБ, ..., д. Мустафино, ..., земельный участок 2а, которые осмотрены, признаны и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств (том 2 л.д. 87-90, 91-95, 96, 97-99, 100-101).

Согласно протокола выемки от < дата > в Филиале ППК «Роскадастр» по РБ изъята документация на земельный участок, расположенный по адресу: РБ, ..., д. Мустафино, ..., земельного участка 2а, которые осмотрены, признаны и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств (том 2 л.д. 110-113, 114-115, 116-121, 122-123, 124-131)

Согласно протокола выемки от < дата > в Филиале ППК «Роскадастр» по РБ изъята документация на земельный участок расположенный по адресу: РБ, ..., ул. СНТ «Медтехника», земельный участок 78, которые осмотрены, признаны и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств (том 2 л.д. 162-165, 166-187, 188-189, 190-204, 205-206)

Согласно протокола осмотра предметов от < дата >, осмотрен оптический диск, находящийся в камере вещественных доказательств следственного отдела по ... СУ СК РФ по РБ, содержащий сведения о движении денежных средств на расчетных счетах ПК ОВК «ФИНПО», который признан и приобщен в качестве вещественных доказательств (том 2 л.д. 207-208, 209-210)

Согласно протокола осмотра предметов от < дата > произведен осмотр CD-R диск с выпиской по счету ... ПАО «Сбербанк», открытый на имя ФИО2, который признан и приобщен в качестве вещественных доказательств (том 2 л.д. 214-215, 216-217, 218)

Согласно заключения эксперта ... от < дата >, Рукописные записи «ФИО2», расположенные в строке «расшифровка подписи» в уведомлении о планируемых строительстве или реконструкции объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома от 27.05.2019г.; в строке «Заемщик» в кредитном потребительском кооперативе общество взаимного кредитования «ФИНПІО» - договоре потребительского займа ФПМ3-00000085 от < дата >г.; в строке «подпись, фамилия и инициалы пайщика» в заявлении от 31.05.2019г.; в строке «ФИО2» в сведении к заявлению о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала при направлении средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий (при их перечислении юридическому лицу) от 31.05.2019г.; в строке «Информация, установленная нотариусом с моих слов, внесена в текст сделки верно» в обязательстве от 31.05.2019г. выполнены самой ФИО2.

Ответить на вопрос выполнены ли подписи от имени ФИО2, расположенные в кредитном потребительском кооперативе общество взаимного кредитования «Финпо» - Договоре потребительского займа МоФПМ3-00000085 от < дата >г.; в заявлении от 31.05.2019г.; в заявление о выдаче государственного сертификата на материнский (семейный) капитал от 28.03.2018г.; в заявлении о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала от 31.05.2019г.; сведения к заявлению о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала при направлении средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий (при их перечислении юридическому лицу) от 31.05.2019г., обязательство от 31.05.2019г. самой ФИО2 или другим лицом не представляется возможным, по причинам, описанным в исследовательской части (том 3 л.д. 59-63)

Согласно заключения эксперта ... от < дата >, рукописная запись «Зеленский А. АлексА.» и подписи от имени ФИО5 расположенные в графах «Поручитель» в договоре поручительства № ФПМЗ-00000112 от < дата > заключенного между ФИО5 и ФИО19 выполнены самим ФИО5 (том 3 л.д. 69-72)

Согласно Решения о выдаче государственного сертификата на материнский (семейный) капитал ... от < дата > ФИО2 выдан государственный сертификат на материнский (семейный) капитал в размере 453026 руб. 00 коп. в связи с рождением второго ребенка ФИО4 < дата > (том 1 л.д. 124)

Согласно Решения об удовлетворении заявления о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала ... от < дата > согласно которому удовлетворено заявление ФИО2 о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий (том 1 л.д. 204)

Согласно заявления о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала от < дата >, ФИО2, просит направить средства материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий в случае направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов оп кредиту (займу) в размере 318479 руб. 81 коп. (том 1 л.д. 205-208)

Согласно договора купли-продажи от < дата >, ФИО7 в лице ФИО6, действующий на основании доверенности продала ФИО2 в лице ФИО5 АлексА.а действующего на основании доверенности земельный участок кадастровый ..., находящийся по адресу: ..., д. Мустафино, ..., земельный участок 2А. Указанный земельный участок был продан за 100000 рублей (том 2 л.д. 129)

Согласно доверенности ...1 < дата > на ФИО5 АлексА.а от ФИО2, согласно которому, последний имеет право купить за цену и на условиях по своему усмотрению любое недвижимое имущество на территории РФ (том 3 л.д. 44)

Суд, допросив подсудимую, потерпевшую, свидетелей, огласив показания неявившихся свидетелей с согласия участников процесса, изучив и исследовав материалы уголовного дела, оценив доказательства в их совокупности, считает вину подсудимой ФИО2 в содеянном, полностью доказанной.

Вышеизложенные доказательства добыты в соответствии уголовно-процессуального законодательства, согласно нормам статей 87,88 УПК РФ являются относимыми, допустимыми и достоверными, поскольку они согласуются между собой, суд их считает достаточными для разрешения дела.

Государственный обвинитель по делу обвинение ФИО8 в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.2 УК РФ поддержал.

Подсудимая ФИО2 вину не признала и просит её оправдать. Защитник подсудимой адвокат Лукманов Н.Р. также просит оправдать ФИО2

Учитывая изложенное, суд полагает, что вина ФИО23 полностью нашла свое подтверждение в исследованных судом доказательствах.

Так, в судебном заседании установлено, что ФИО2 воспользовалась услугами ООО «Гарант» и КПК ОВК «ФМНПО» для получения решения о распоряжение средствами материнского капитала, которыми для этого были оформлены документы: приобретение земельного участка и выдачи разрешения, однако строить жилой дом на нем не собиралась, при этом зная, что строительство жилого дома на земельном участке является обязательным условием для получения причитающихся социальных выплат, то есть представила в Управление пенсионного фонда РФ по РБ заведомо ложные и недостоверные сведения о наличии обстоятельств, наступление которых согласно закону или иному нормативному правовому акту является условием для получения соответствующих выплат в виде денежных средств.

В судебном заседании установлен факт обмана, как способа совершения мошенничества при получении выплат, который выразился в представлении в органы исполнительной власти, учреждения или организации, уполномоченные принимать решения о получении выплат, заведомо ложных и (или) недостоверных сведений о наличии обстоятельств, наступление которых согласно закону или иному нормативному правовому акту является условием для получения соответствующих выплат в виде денежных средств или иного имущества, а также путем умолчания о прекращении оснований для получения указанных выплат, а именно факт того, что заниматься строительством дома на приобретенном участке ФИО2 не будет.

Вопрос о наличии в действиях виновного квалифицирующего признака совершения мошенничества в крупном размере должен решаться в соответствии с пунктом 4 примечаний к статье 158 УК РФ, где крупным размером в статьях настоящей главы, за исключением частей шестой и седьмой статьи 159, статей 159.1 и 159.5, признается стоимость имущества, превышающая двести пятьдесят тысяч рублей.

Таким образом, квалифицирующий признак – совершение преступления в крупном размере (сумма в размере 318 479,81 руб.) нашел свое подтверждение.

Разрешая вопрос о квалификации действий лиц, совершивших мошенничество, присвоение или растрату в составе группы лиц по предварительному сговору либо организованной группы по признаку "причинение значительного ущерба гражданину" либо по признаку "в крупном размере" или "в особо крупном размере", следует исходить из общей стоимости имущества, похищенного всеми участниками преступной группы.

В судебном заседании установлено и подтверждено показаниями подсудимой, что после перечисления денежных средств им передано наличными из суммы в 318479,81 рублей - 150 000 рублей представителю ООО «Гарант», а на оставшуюся сумму она приобрела земельный участок в в садоводческом товариществе Медтехника.

На основании изложенного суд квалифицирует действия ФИО2 по ч. 3 ст. 159.2 УК РФ - мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Доводы подсудимой ФИО2 о том, что она получив часть материнского капитала в размере 160 тыс.рублей, купила земельный участок в Медтехнике, которую в последствие продала и полученную сумму от продажи которой использовала как первоначальный внос для покупки однокомнатной квартиры в июне 2021 года по адресу: ..., а в последствии в 2022 году, продав однокомнатную квартиру, купили двухкомнатную квартиру по долевому участию по адресу ..., где она с детьми прописана и проживает, судом проверены. Однако, для получения распоряжения средствами материнского капитала ею были предоставлены документы и разрешение на строительство жилого дома на земельный участок, расположенный по адресу: РБ, ..., д. Мустафино, ..., земельного участка 2а, на котором до сих пор ничего не построено.

В ходе судебного заседания защитник подсудимой –адвокат Лукманов Н.Р. заявил ходатайство о возвращении уголовного дела прокурору для привлечения лиц, которые в обвинительном заключении указаны как неустановленные лица, так как фактически были установлены в ходе предварительного следствия. А также адвокат Лукманов Н.Р. заявил направить уголовное дело для соединения уголовного дела в отношении ФИО2 и уголовного дела в отношении сотрудников Гарант и ФИНПО. Ходатайство защитника удовлетворению не подлежит, оснований, указанных в ст.237 УПК РФ суд не усматривает. Уголовное дело в отношении сотрудников ФИНПО выделено в отдельное производство постановлением следователя от < дата > (том 3 л.д.131-135), также нет оснований, предусмотренных ст.153 УПК РФ для возвращения уголовного дела для соединения уголовных дел.

При определении вида и размера наказания ФИО2 в соответствии со ст. 60 УК РФ суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности осужденных, влияние назначенного наказания на исправление осужденных и на условия жизни их семьи.

Обстоятельствами, смягчающие наказание ФИО2 в соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ: - наличие двух малолетних детей (на период совершения преступления).

Обстоятельств, отягчающее наказание ФИО2, не имеется.

В качестве характеризующих данных, суд учитывает, что ФИО2 ранее не судима, к уголовной ответственности не привлекалась, преступление совершила впервые, на учете психиатра и нарколога не состоит, по месту работы характеризуется положительно.

Каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, которые могли явиться основанием для назначения осужденному наказания с применением положений ст. 64 УК РФ, судом не усматривается, также суд не усматривает оснований для применения ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Учитывая совокупность смягчающих обстоятельств и отсутствие отягчающих, личности виновной, наличие малолетнего ребенка, суд считает назначить наказание ФИО2 в виде лишения свободы с применением условного наказания в соответствие со ст.73 УК РФ без дополнительных наказаний, предусмотренных в ч.3 ст.159.2 УК РФ.

... предъявлено исковое заявление о взыскании с ФИО2 в пользу Государственного учреждения – отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по ... суммы в размере 318 479,81 рублей.

Ответчица – подсудимая ФИО2 с исковыми требованиями не согласилась.

В соответствии с пунктами 1, 2 статьи 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине.

Согласно пункту 1 статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Вина подсудимой в совершении вышеуказанного преступления доказана полностью, в результате совершенного преступления причинен материальный ущерб на общую сумму 318 479,81 рублей.

На основании изложенного, заявленные исковые требования подлежат удовлетворению.

Вещественные доказательства подлежат разрешению на основании ст.81 УПК РФ.

На основании вышеизложенного и руководствуясь ст. ст. 303, 304, 307-309 УПК РФ,

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО2 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ и назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное наказание ФИО2 считать условным, установив испытательный срок на один год.

В соответствии с ч.5 ст.73 УК РФ на ФИО2 возложить следующие обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, ежемесячно являться на регистрацию.

Меру пресечения ФИО2 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Взыскать с ФИО2 в пользу Государственного учреждения – отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по ... (ИНН <***>, ОГРН <***>, ...) денежные средства в сумме 318 479 рублей (триста восемнадцать тысяч четыреста семьдесят девять рублей).

Приговор может быть обжалован в судебную коллегию по уголовным делам Верховного Суда Республики Башкортостан через Советский районный суд ... РБ в течение 15 суток со дня провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, с правом поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Также осужденная вправе в течение трех дней после окончания судебного заседания ходатайствовать об ознакомлении с протоколом и аудиозаписью судебного заседания и иными материалами уголовного дела.

Судья: подпись

Копия верна. Судья: Фаизова Ф.М.