Решение № 2-187/2020 2-187/2020~М-174/2020 М-174/2020 от 20 июля 2020 г. по делу № 2-187/2020

№ 2 – 187/2020


РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

село Майя 21 июля 2020 года

Мегино-Кангаласский районный суд Республики Саха (Якутия) в составе председательствующего судьи Билюкиной И.Г., при секретаре судебного заседания Пинигиной А.С., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению

Акционерного общества «Россельхозбанк» в лице Якутского регионального филиала к ФИО1 о взыскании задолженности по кредитным соглашениям и судебных расходов в виде уплаченной государственной пошлины за счет наследственного имущества,

установил:

Акционерное общество «Россельхозбанк» в лице Якутского регионального филиала(далее – АО «Россельхозбанк» в лице ЯРФ) обратилось в суд к ФИО1 с исковым заявлением:

о расторжении кредитного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ с ДД.ММ.ГГГГ,

о взыскании задолженности по кредитному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 58 783,77 рубля, в том числе: основной долг – 2 010,29 рублей, просроченный основной долг 32 164,16 рубля, проценты за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 24 609,32 рублей за счет наследственного имущества,

о расторжении кредитного соглашения у № от ДД.ММ.ГГГГ с ДД.ММ.ГГГГ,

о взыскании задолженности по кредитному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 127 457,03 рублей, в том числе: основной долг – 24 999,85 рублей, просроченный основной долг – 52 950,13 рублей, проценты за пользование кредитом – 49 507,05 рублей за счет наследственного имущества,

о взыскании судебных расходов в виде уплаченной государственной пошлины в размере 10 925 рублей.

В обоснование исковых требований указывает, в силу кредитного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ М. подтвердил факт заключения с банком соглашения о выдаче кредита путем присоединения к Правилам кредитования физических лиц по продукту пенсионный и принял на себя обязательство возвратить АО «Россельхозбанк» денежные средства, полученные им в кредит в размере <данные изъяты> рублей, а также уплатить начисленные за пользование кредитом проценты из расчета <данные изъяты>% годовых. В соответствии с п. 17 Соглашения, выдача кредита произведена в безналичной форме путем перечисления суммы кредита на счет заемщика, открытый в банке. Заемщик не выполнил свои обязательства по погашению кредита, в связи с чем возникла просроченная задолженность в размере 58 783,77 рубля, в том числе: основной долг – 2 010,29 рублей, просроченный основной долг – 32 164,16 рубля, проценты за пользование кредитом - 24 609,32 рублей.

Также ДД.ММ.ГГГГ между истцом и М. было заключено кредитное соглашение №, в силу которого последний подтвердил факт заключения с банком Соглашения о выдаче кредита путем присоединения к Правилам кредитования физических лиц по продукту Кредит пенсионный и принял на себя обязательство возвратить АО «Россельхозбанк» денежные средства, полученные им в кредит в размере <данные изъяты> рублей, а также уплатить начисленные за пользование кредитом проценты из расчета <данные изъяты>% годовых.

Заемщик не выполнил свои обязательства по Соглашению по погашению кредита, в связи с чем возникла просроченная задолженность в размере 127 457,03 рублей, в том числе: основной долг – 24 999,85 рублей, просроченный основной долг – 52 950,13 рублей, проценты за пользование кредитом 49 507,05 рублей.

М. умер ДД.ММ.ГГГГ. АО «Россельхозбанк» обратился в страховую компанию ЗАО СК <данные изъяты>, в которой по Договору коллективного страхования был застрахован умерший, но письмом от ДД.ММ.ГГГГ страхования компания отказала в выплате страхового возмещения, указав, что смерть М. является не страховым случаем, поскольку согласно амбулаторной карте, последний умер от продолжительной болезни, которая была диагностирована больному до присоединения к договору страхования.

По информации Банка, после смерти М. ответчик ФИО1 приобрела в собственность жилой дом с прилегающим земельным участком, которые ранее принадлежали умершему М..

В судебное заседание представитель АР «Россельхозбанк» в лице ЯРФ по доверенности ФИО2 не явилась, в исковом заявлении имеется ходатайство о рассмотрении дела без участия представителя истца.

Ответчик ФИО1 в суд не явилась, просит рассмотреть дело без её участия, исковые требования признает частично, также просит применить последствия пропуска истцом срока исковой давности, выплаты по кредиту не производились с 2017 года. Просит выслать ей решение суда почтой.

Изучив материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно ст. ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

Согласно ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

На основании ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии с ч. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация обязуется предоставить денежные средства заёмщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заёмщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на неё.

Как установлено судом и подтверждается материалами дела, ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» и заемщиком М. заключено кредитноесоглашение №, по условиям которого М. подтвердил факт заключения с банком соглашения о выдаче кредита путем присоединения к Правилам кредитования физических лиц по продукту пенсионный и принял на себя обязательство возвратить АО «Россельхозбанк» денежные средства, полученные им в кредит в размере <данные изъяты> рублей, а также уплатить начисленные за пользование кредитом проценты из расчета <данные изъяты>% годовых.

Срок действия соглашение – до полного исполнения обязательств по договору, дата окончательного срока возврата кредита – не позднее ДД.ММ.ГГГГ, периодичность платежа – ежемесячно дифференцированными платежами по <данные изъяты>-м числам каждого месяца.

Согласно п. 15 Соглашения, ФИО3 согласился на страхование по договору коллективного страхования, заключенного между Банком и РСХБ-Страхование, на условиях Программы коллективного страхования заемщиков. Плата за сбор, обработку и техническую передачу информации о заемщике, связанную с распространением на заемщика условий Программы страхования составляет <данные изъяты> рубль.

В соответствии с п. 17 Соглашения, выдача кредита произведена в безналичной форме путем перечисления суммы кредита на счет заемщика, открытый в банке.

Обязательства по предоставлению кредита были исполнены банком в полном объеме, что подтверждается банковским ордером № от ДД.ММ.ГГГГ о зачислении денежных средств в размере <данные изъяты> рублей на текущий счет М. (л.д. 25).

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» и заемщиком М. заключено кредитное соглашение №, по условиям которого М. подтвердил факт заключения с банком Соглашения о выдаче кредита путем присоединения к Правилам кредитования физических лиц по продукту Кредит пенсионный и принял на себя обязательство возвратить АО «Россельхозбанк» денежные средства, полученные им в кредит вразмере <данные изъяты> рублей, а также уплатить начисленные за пользование кредитом проценты из расчета <данные изъяты>% годовых.

Срок действия соглашения – до полного исполнения обязательств по договору, дата окончательного срока возврата кредита – не позднее ДД.ММ.ГГГГ, периодичность платежа – ежемесячно дифференцированными платежами по 20-м числам каждого месяца.

В соответствии с п. 17 Соглашения, выдача кредита произведена в безналичной форме путем перечисления суммы кредита на счет заемщика, открытый в банке.

Обязательства по предоставлению кредита были исполнены банком в полном объеме, что подтверждается банковским ордером № от ДД.ММ.ГГГГ о зачислении денежных средств в размере 100 000 рублей на текущий счет М. (л.д. 34).

Заемщик М. умер ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается свидетельством о смерти серии № от ДД.ММ.ГГГГ, выданным администрацией муниципального образования <данные изъяты> Мегино-Кангаласского улуса Республики Саха (Якутия) (л.д. 42).

Задолженность по кредитному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 58 783,77 рубля, в том числе: 2 010,29 рублей – основной долг, 32 164,16 рубля – просроченный основной долг, 24 609,32 рублей– просроченныепроценты.

Задолженность по кредитному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 77 949,98 рублей, в том числе: 24 999,85 рублей – основной долг, 52 950,13 рублей – просроченный основной долг, 49 507,05 рублей – просроченные проценты.

Согласно письму АО СК <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, истцу отказано в страховой выплате по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, с указанием, что заболевание, явившееся причиной смерти заемщика М., развилось и было диагностировано до присоединения последнего к Программе страхования (л.д.43).

Как следует из материалов наследственного дела № к имуществу М., умершего ДД.ММ.ГГГГ, его наследником по закону, принявшим наследство, является супруга – ФИО1, которой выданы свидетельства о праве на наследство по закону.

Наследство, на которое выданы свидетельства о праве на наследство по закону, состоит из:

- <данные изъяты> доли в праве общей совместной собственности на жилой дом, находящийся по адресу: <адрес>. Стоимость жилого дома составляет <данные изъяты> рублей, что подтверждается справочной информацией по объектам недвижимости в режиме онлайн из портала услуг Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии, полученной ДД.ММ.ГГГГ Стоимость наследуемой доли в праве общей собственности на жилой дом составляет <данные изъяты> рублей,

- земельного участка площадью <данные изъяты> кв.м. с кадастровым №, находящегося по адресу: <адрес>. Стоимость земельного участка составляет <данные изъяты> рублей,

- земельного участка площадью <данные изъяты> кв.м., с кадастровым №, находящегося по адресу: <адрес>. Стоимость земельного участка составляет <данные изъяты> рублей, всего на общую сумму: <данные изъяты> рублей (л.д.106-108).

В силу ст. 1110 ГК РФ в случае смерти гражданина его имущество в порядке универсального правопреемства переходит к наследникам, то есть в неизменном виде как единое целое и в один и тот же момент, если из правил настоящего Кодекса не следует иное.

Статьей 1113 ГК РФ установлено, что наследство открывается со смертью гражданина. В состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности, что предусмотрено ч. 1 ст. 1112 ГК РФ.

Согласно ст. 1152 ГК РФ, для приобретения наследства наследник должен его принять.

Принятие наследником части наследства означает принятие всего причитающегося ему наследства, в чем бы оно ни заключалось и где бы оно ни находилось.

Принятое наследство признается принадлежащим наследнику со дня открытия наследства независимо от времени его фактического принятия, а также независимо от момента государственной регистрации права наследника на наследственное имущество, когда такое право подлежит государственной регистрации.

В соответствии со ст.http://sudact.ru/law/grazhdanskii-kodeks-rossiiskoi-federatsii-chast-tretia-ot/razdel-v/glava-64/statia-1153/ 1153 ГК РФ, принятие наследства осуществляется подачей по месту открытия наследства нотариусу или уполномоченному в соответствии с законом выдавать свидетельства о праве на наследство должностному лицу заявления наследника о принятии наследства либо заявления наследника о выдаче свидетельства о праве на наследство.

В соответствии с ч. 1 ст. 1175 ГК РФ наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно. Каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

Согласно ч. 3 ст. 1175 ГК РФ кредиторы наследодателя вправе предъявить свои требования к принявшим наследство наследникам в пределах сроков исковой давности, установленных для соответствующих требований.

Пленум Верховного Суда Российской Федерации в Постановлении от 29 мая 2012 года № 9 «О судебной практике по делам о наследовании» разъяснил, что поскольку смерть должника не влечет прекращения обязательств по заключенному им договору, наследник, принявший наследство, становится должником и несет обязанности по их исполнению со дня открытия наследства (например, в случае, если наследодателем был заключен кредитный договор, обязанности по возврату денежной суммы, полученной наследодателем, и уплате процентов на нее) (абз. 2 п. 61).

Таким образом, обязательство, возникающее из кредитного договора, не связано неразрывно с личностью заемщика, и банк может принять исполнение от любого лица. Поэтому такое обязательство смертью заемщика не прекращается. Наследник ФИО1, принявший наследство, отвечает по долгам наследодателя М. и становится должником перед Банком в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

Ответчиком ФИО1 заявлено ходатайство о применении по требованиям истца 3-х летнего срока исковой давности.

Статьей 196 ГК РФ установлен общий срок исковой давности три года.

В соответствии со ст. 200 ГК РФ течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права.

Днем обращения в суд считается день, когда исковое заявление сдано в организацию почтовой связи либо подано непосредственно в суд, в том числе путем заполнения в установленном порядке формы, размещенной на официальном сайте суда в сети "Интернет" (п. 17 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29.09.2015 N 43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности»).

Согласно разъяснениям, данным в пункте 24 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29.09.2015 N 43 "О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности", по смыслу пункта 1 статьи 200 ГК РФ течение срока давности по иску, вытекающему из нарушения одной стороной договора условия об оплате товара (работ, услуг) по частям, начинается вотношении каждой отдельной части. Срок давности по искам о просроченных повременных платежах (проценты за пользование заемными средствами, арендная плата и т.п.) исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу.

Таким образом, по каждому просроченному ежемесячному платежу по возврату суммы займа срок исковой давности подлежит исчислению отдельно, вопреки утверждению представителя истца. Момент, когда истец узнал или должен был узнать о нарушении своего права, определяется датой внесения соответствующего платежа.

В силу ч.1 ст. 200 ГК РФ, если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права.

В данном случае срок исковой давности начинает исчисляться с ДД.ММ.ГГГГ, то есть в пределах трех лет со дня обращения истца в суд ДД.ММ.ГГГГ в обратном порядке (согласно почтового штемпеля на конверте).

Согласно графика погашения кредита по кредитному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ, истец о нарушении своего права по уплате ответчиком очередного ежемесячного платежа за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты> рубля (основной долг –<данные изъяты> рубля, проценты – <данные изъяты>) узнал ДД.ММ.ГГГГ, следовательно, в отношении данного платежа срок исковой давности не был пропущен.

На момент рассмотрения дела в суде кредит не погашен. Истец просит взыскать основной долг и проценты с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Как видно с расчета задолженности с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ответчиком кредит оплачен по графику полностью. Сумма задолженности (основной долг – <данные изъяты> руб., проценты - <данные изъяты>.) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ не подлежат взысканию с ответчика, в связи с истечением срока давности.

Таким образом, сумма задолженности по кредитному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ, подлежащая взысканию с ФИО1 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, за исключением суммы задолженности, по которой истек срок исковой давности по ежемесячным платежам, составляет 50 267,61 рублей, из них:

основной долг – 2 010,29 рублей,

просроченный основной долг – 27 163,04 рубля,

проценты за пользование кредитом – 21 094,28 рубля.

Согласно графика погашения кредита по кредитному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ, истец о нарушении своего права по уплате ответчиком очередного ежемесячного платежа за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 3025,57 рублей (основной долг – <данные изъяты> рублей, проценты – <данные изъяты> рублей) узнал ДД.ММ.ГГГГ, следовательно, в отношении данного платежа срок исковой давности не был пропущен.

На момент рассмотрения дела в суде кредит не погашен. Истец просит взыскать основной долг и проценты с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Как видно с расчета задолженности с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ответчиком кредит оплачен по графику полностью. Сумма задолженности (основной долг –<данные изъяты> руб., проценты –<данные изъяты> руб.) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ не подлежат взысканию с ответчика, в связи с истечением срока давности.

Таким образом, сумма задолженности по кредитному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ, подлежащая взысканию с ФИО1 за исключением суммы задолженности, по которой истек срок исковой давности по ежемесячным платежам, составляет 110 722, 77 рублей, из них:

основной долг – 24 999,85 рублей,

просроченный основной долг – 42 950,11 рублей,

проценты за пользование кредитом – 42 772,81 рублей.

При таких обстоятельствах суд полагает необходимым взыскать с ФИО1 в пользу ПАО «Сбербанк России» задолженность:

по кредитному соглашению№ от ДД.ММ.ГГГГ в размере50 267,61 рублей, в том числе: основной долг – 2 010,29 рублей, просроченный основной долг – 27 163,04 рубля, проценты за пользование кредитом – 21 094,28 рубляза счет наследственного имущества,

по кредитному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 110 722, 77 рублей, из них: основной долг – 24 999,85 рублей, просроченный основной долг – 42 950,11 рублей, проценты за пользование кредитом – 42 772,81 рублей, за счет наследственного имущества, всего 158 847,27 рублей. 160 990 рублей 38 коп.

Требование истца о расторжении с ДД.ММ.ГГГГ кредитных соглашений № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ также подлежит удовлетворению.

Согласно ст. 450 ГК РФ, по требованию одной из сторон договор, может быть расторгнут по решению суда при существенном нарушении договора другой стороной. При этом существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

В соответствии с ч. 2 ст. 452 ГК РФ требование об изменении или о расторжении договора может быть заявлено стороной в суд только после получения отказа другой стороны на предложение изменить или расторгнуть договор либо неполучения ответа в срок, указанный в предложении или установленный законом либо договором, а при его отсутствии - в тридцатидневный срок.

В судебном заседании установлено, что обязательства по кредитному соглашению не исполнены, при этом образовалась задолженность. Невыполнение обязательств по договору по выплате кредитных средств и процентов в установленные сроки для кредитной организации является существенным нарушением, в связи, с чем требование истца о расторжении договоров суд находит обоснованным.

Как установлено судом и подтверждается материалами дела, досудебный порядок урегулирования спора истцом соблюден, истцом ответчику ДД.ММ.ГГГГ направлено письменное требование о досрочном возврате задолженности и расторжении договора, однако ответчиком требования АО «Россельхозбанк» не исполнены.

Истец также просит обратить взыскание на имущество наследственное имущество.

В силу ч.1 ст. 237 ГК РФ, изъятие имущества путем обращения взыскания на него по обязательствам собственника производится на основании решения суда, если иной порядок обращения взыскания не предусмотрен законом или договором.

Согласно ч.4 ст. 69 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ (ред. от 08.06.2020) "Об исполнительном производстве", при отсутствии или недостаточности у должника денежных средств взыскание обращается на иное имущество, принадлежащее ему на праве собственности, хозяйственного ведения и (или) оперативного управления, за исключением имущества, изъятого из оборота, и имущества, на которое в соответствии с федеральным законом не может быть обращено взыскание, независимо от того, где и в чьем фактическом владении и (или) пользовании оно находится.

Между тем, истцом не представлено каких-либо доказательств того, что у истца отсутствуют денежные средства либо иное имущество, за счет которого могут быть удовлетворены имущественные требования истца в рамках исполнительного производства, что свидетельствует о преждевременности предъявления истцом подобных требований.

При установленных обстоятельствах требование истца в этой части подлежит отказу в удовлетворении.

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ истец оплатил государственную пошлину в размере 10 925 рублей, которая в соответствии со ст. 98 ГПК РФ подлежат взысканию с ФИО1 в пользу истца в размере 10 419,81 рублей (4 419 рублей 81 коп. –по требованиям имущественного характера, 6 000 рублей –по требованиям неимущественного характера), пропорционально удовлетворенным требованиям.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194 – 199 ГПК РФ, суд

решил:

Исковое заявление Акционерного общества «Россельхозбанк» в лице Якутского регионального филиала к ФИО1 о взыскании задолженности по кредитным договорам и судебных расходов в виде уплаченной государственной пошлины за счет наследственного имущества, - удовлетворить частично.

Расторгнуть кредитноесоглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенное между Открытым акционерным обществом «Российский Сельскохозяйственный банк» и М. с ДД.ММ.ГГГГ.

Расторгнуть кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенное между Открытым акционерным обществом «Российский Сельскохозяйственный банк» и М. с ДД.ММ.ГГГГ.

Взыскать в пользу Акционерного общества «Россельхозбанк» в лице Якутского регионального филиалас ФИО1 сумму задолженности в размере 160 990 (сто шестьдесят тысяч девятьсот девяносто) рублей 38 коп., в том числе:

по кредитному соглашению№ от ДД.ММ.ГГГГ в размере 50 267 (пятьдесят тысяч двести шестьдесят семь) рублей 61 коп., из них: основной долг – 2 010 (две тысячи десять) рублей 29 коп., просроченный основной долг – 27 163 (двадцать семь тысяч сто шестьдесят три) рубля 04 коп., проценты за пользование кредитом –21 094 (двадцать одна тысяча девяносто четыре) рубля28 коп.,

по кредитному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 110 722 (сто десять тысяч семьсот двадцать два) рублей 77 коп., из них: основной долг – 24 999 (двадцать четыре тысячи девятьсот девяносто девять) рублей 85 коп., просроченный основной долг – 42 950 (сорок две тысячи девятьсот пятьдесят) рублей 11 коп., проценты за пользование кредитом – 42 772(сорок две тысячисемьсот семьдесят два) рубля81 коп.,за счет наследственного имущества умершего М..

Взыскать с ФИО1 в пользу Акционерного общества «Россельхозбанк» в лице Якутского регионального филиала расходы по уплате государственной пошлины в размере 10 419 (десять тысяч четыреста девятнадцать) рублей 81 коп.

В остальной части иска отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционную инстанцию Верховного Суда Республики Саха (Якутия) течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме через Мегино-Кангаласский районный суд Республики Саха (Якутия).

Мотивированное решение составлено 21 июля 2020 года.

Судья: И.Г. Билюкина