Приговор № 1-110/2025 от 9 апреля 2025 г. по делу № 1-110/2025

Дело № 1-110/2025

64RS0044-01-2025-000436-47


Приговор

Именем Российской Федерации

10 апреля 2025 года г. Саратов

Заводской районный суд г. Саратова в составе:

председательствующего судьи Бесшапошниковой Е.Н.,

при секретаре судебного заседания Юнеевой Д.Р.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Заводского района г. Саратова Танаевой О.В.,

подсудимого ФИО1,

его защитника – адвоката Кулагиной С.А., представившей удостоверение № 1546 и ордер <№> от 24.02.2025,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

Н. Н. Д., <данные изъяты>, ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ,

установил:

ФИО1 совершил четыре эпизода приобретения, хранения, транспортировки в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступления совершены им в г. Саратове при следующих обстоятельствах.

Индивидуальный предприниматель Н. Н. Д. (далее – ИП ФИО1 либо ФИО1) имеет ИНН <№> и ОГРНИП <№>, о котором 22.02.2023 внесены сведения в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (далее по тексту – ЕГРИП).

Так, 22.02.2023 сотрудниками МИФНС России № 22 по Саратовской области, не осведомленными о преступных намерениях ФИО1, в ЕГРИП внесены сведения о ФИО1, как о подставном лице, несмотря на то, что у него отсутствовала цель заниматься предпринимательской деятельностью.

После внесения в ЕГРИП сведений об индивидуальном предпринимателе ФИО1, как о подставном лице, он к предпринимательской деятельности отношения не имел, каких-либо действий, связанных с предпринимательской деятельностью, не совершал и не намеревался совершать, участия в предпринимательской деятельности не принимал.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» учредитель (участник) обязуются немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Так, 26.02.2023 к ФИО1, находящемуся на территории г. Саратова и являющемуся подставным индивидуальным предпринимателем, обратилось неустановленное лицо (далее – лицо № 1) с предложением за денежное вознаграждение открыть банковский счет в банке с системой дистанционного банковского обслуживания (далее – ДБО), а именно в банке АО «АЛЬФА-БАНК» с системой дистанционного банковского обслуживания на указанного индивидуального предпринимателя – ИП ФИО1 и получить банковскую карту к данному счету, после чего сбыть этому лицу № 1 электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету и банковской карте от имени ИП ФИО1, являющегося подставным лицом.

Получив указанное предложение лица № 1 и согласившись с ним, 26.02.2023 у ФИО1, находящегося на территории г. Саратова, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя свой вышеуказанный преступный умысел, 27.02.2023 ФИО1, являясь подставным индивидуальным предпринимателем, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного ИП, в том числе производить денежные переводы по банковскому счету ИП ФИО1, в том числе с использованием банковской карты, осознавая, что после открытия банковского счета, получения банковской карты и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП ФИО1, являющегося подставным лицом, прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету и карте, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, ИП ФИО1, действуя в качестве представителя клиента – индивидуального предпринимателя, предварительно получив от вышеуказанного лица № 1 мобильный телефон с абонентским номером телефона <№>» и лист бумаги с адресом электронной почты «<данные изъяты>» по указанию лица № 1 с использованием официального сайта АО «АЛЬФА-БАНК» подписал подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк», необходимое для последующего открытия банковского счета ИП ФИО1 и получения банковской карты.

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, 27.02.2023 ФИО1, являясь подставным индивидуальным предпринимателем, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного ИП, в том числе производить денежные переводы по банковскому счету и банковской карте ИП ФИО1, осознавая, что после открытия банковского счета, получения банковской карты и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП ФИО1, являющегося подставным лицом, прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету и карте, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1, действуя в качестве представителя клиента – индивидуального предпринимателя, имея при себе предварительно полученные от вышеуказанного лица № 1 мобильный телефон с абонентским номером телефона <№>» и лист бумаги с адресом электронной почты «<данные изъяты>», по указанию лица № 1 встретился с представителем АО «АЛЬФА-БАНК» в помещении <адрес> г. Саратова, с целью открытия банковского счета ИП ФИО1 и получения банковской карты.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, 27.02.2023 ФИО1, находясь в помещении <адрес> г. Саратова, в ходе выездной встречи с сотрудником АО «АЛЬФА-БАНК» подписал заявление о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Онлайн» к Договору рассчетно-кассового обслуживания в АО «Альфа-Банк», в котором указал абонентский номер телефона <№>», предназначенный для получения индивидуальных пароля и логина и одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона, предоставляющие полномочия по доступу к системе ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн», и присоединившись действующей редакции Правил банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, в том числе занимающихся в установленном законодательстве Российской Федерации порядке частной практикой в АО «Альфа-Банк» с использованием системы ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн», впоследствии открыл с 27.02.2023 расчетный счет <№> для ИП ФИО1, так как на мобильный телефон с абонентским номером <№>» поступили индивидуальные пароль и логин, используемые для дальнейшего входа в систему ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн», тем самым, неправомерно подключившись к системе ДБО и активировав ДБО, то есть неправомерно получив доступ к паролю и логину для входа в систему ДБО, являющиеся, в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, а также иных технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета <№> ИП ФИО1 Кроме того, при получении индивидуальных пароля и логина к названному банковскому счету ФИО1 начал хранить сотовый телефон с установленной в него сим-картой с абонентским номером <№>», являющиеся с момента получения индивидуальных пароля и логина электронными носителями информации и техническими устройствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанного банковского счета ИП ФИО1

Кроме того, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО1 в указанные время и месте от сотрудника АО «АЛЬФА-БАНК» получил банковскую карту <№>, являющуюся электронным носителем информации и техническим устройством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета <№> ИП ФИО1, тем самым, приобрел и начал хранить в целях сбыта указанные электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанного банковского счета и банковской карты ИП ФИО1

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, ФИО1 умышленно, не имея намерений фактически управлять ИП ФИО1 и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного ИП посредством использования указанного банковского счета и указанной банковской карты, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО1, в том числе, производить прием, выдачу, перевод денежных средств по указанному банковскому счету и банковской карте ИП ФИО1, осознавая, что после открытия банковского счета, получения банковской карты и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП ФИО1, являющегося подставным лицом, прием, выдачу, перевод денежных средств по банковскому счету и банковской карте, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями заключенным с АО «АЛЬФА-БАНК» Договора рассчетно-кассового обслуживания, в нарушение положений Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которых участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина и пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, по ранее достигнутой договоренности с вышеуказанным лицом № 1, с 27.02.2023 осуществлял хранение в целях сбыта указанных выше электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета <№>, в помещение <адрес> г. Саратова.

Далее, 27.02.2023 ФИО1, осуществляя хранение и транспортировку в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств ИП ФИО1, доставил их на участок местности, расположенный около <адрес> г. Саратова, в целях их последующего сбыта.

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, ФИО1 27.02.2023, находясь на участке местности около <адрес> г. Саратова, сбыл лицу № 1 указанные выше электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета <№> ИП ФИО1, а именно, незаконно передав ему сотовый телефон с установленной в него сим-картой с абонентским номером <№>», являющиеся электронными носителями информации и техническими устройствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, используемый для получения одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона для подтверждения перевода денежных средств, предназначенные для ДБО, на который также направлены индивидуальные пароль и логин для системы ДБО АО «АЛЬФА-БАНК». Тем самым, ФИО1 сбыл индивидуальные пароли и логины к названной системе банка, предназначенные для ДБО банковского счета <№> ИП ФИО1, которые, в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», являясь средством и способом, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, являются электронными средствами платежа. Кроме того, ФИО1 сбыл одну банковскую карту <№> к банковскому счету <№> ИП ФИО1, являющуюся электронным носителем информации и техническим устройством, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

В результате названных действий ФИО1, совершенных при вышеуказанных обстоятельствах, с банковского счета ИП ФИО1 <№>, открытого в АО «АЛЬФА-БАНК», в период с 27.02.2023 по 31.12.2023 в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 2 869 194 рубля 13 копеек.

Кроме того, индивидуальный предприниматель Н. Н. Д. имеет ИНН <№> и ОГРНИП <№>, о котором 22.02.2023 внесены сведения в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей.

Так, 22.02.2023 сотрудниками МИФНС России № 22 по Саратовской области, не осведомленными о преступных намерениях ФИО1, в ЕГРИП внесены сведения о ФИО1, как о подставном лице, несмотря на то, что у него отсутствовала цель заниматься предпринимательской деятельностью.

После внесения в ЕГРИП сведений об индивидуальном предпринимателе ФИО1, как о подставном лице, он к предпринимательской деятельности отношения не имел, каких-либо действий, связанных с предпринимательской деятельностью, не совершал и не намеревался совершать, участия в предпринимательской деятельности не принимал.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» учредитель (участник) обязуются немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Так, 31.03.2023 к ФИО1, находящемуся на территории г. Саратова и являющемуся подставным индивидуальным предпринимателем, обратилось лицо № 1 с предложением за денежное вознаграждение открыть банковские счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания, а именно в банках ПАО «Сбербанк России» и ПАО «РОСБАНК» с системой дистанционного банковского обслуживания на указанного индивидуального предпринимателя – ИП ФИО1 и получить банковские карты к данным счетам, после чего сбыть этому лицу № 1 электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам и банковским картам от имени ИП ФИО1, являющегося подставным лицом.

Получив указанное предложение лица № 1 и согласившись с ним, 31.03.2023 у ФИО1, находящегося на территории г. Саратова, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя свой вышеуказанный преступный умысел, 31.03.2023 ФИО1, являясь подставным индивидуальным предпринимателем, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного ИП, в том числе производить денежные переводы по банковским счетам ИП ФИО1, в том числе с использованием банковских карт, осознавая, что после открытия банковских счетов, получения банковских карт и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств систем ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП ФИО1, являющегося подставным лицом, прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и картам, то есть неправомерно создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1, действуя в качестве представителя клиента – индивидуального предпринимателя, предварительно получив от вышеуказанного лица № 1 мобильный телефон с абонентским номером телефона <№>» и лист бумаги с адресом электронной почты «<данные изъяты>» обратился в дополнительный офис № 8622/0311 ПАО «Сбербанк России» по адресу: г. Саратов, <адрес> (далее – отделение ПАО «Сбербанк России») с целью открытия банковского счета ИП ФИО1 и получения банковской карты.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, 31.03.2023 ФИО1, находясь в помещении отделения ПАО «Сбербанк России», подписал заявление о присоединении, информационные сведения клиента-юридического лица/индивидуального предпринимателя для всех сегментов корпоративного бизнеса при открытии банковского счета/внесении изменений в юридическое дело, в которых указал абонентский номер телефона <№>», предназначенный для получения индивидуальных пароля и логина и одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона, предоставляющие полномочия по доступу к системе ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», и присоединившись к действующей редакции Правил банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО «Сбербанк» с использованием системы ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», впоследствии открыл с 31.03.2023 расчетный счет <№> для ИП ФИО1, так как на мобильный телефон с абонентским номером <№>» поступили индивидуальные пароль и логин, используемые для дальнейшего входа в систему ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», тем самым, неправомерно подключившись к системе ДБО и активировав ДБО, то есть неправомерно получив доступ к паролю и логину для входа в систему ДБО, являющиеся, в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, а также иных технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета <№> ИП ФИО1 Кроме того, при получении индивидуальных пароля и логина к названному банковскому счету ФИО1 начал хранить сотовый телефон с установленной в него сим-картой с абонентским номером <№>», являющиеся с момента получения индивидуальных пароля и логина электронными носителями информации и техническими устройствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанного банковского счета ИП ФИО1

Кроме того, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО1 в указанные время и месте от сотрудника ПАО «Сбербанк России» получил банковскую карту <№>, являющуюся электронным носителем информации и техническим устройством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета <№> ИП ФИО1, тем самым, приобрел и начал хранить в целях сбыта указанные электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанного банковского счета и банковской карты ИП ФИО1

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, ФИО1 умышленно, не имея намерений фактически управлять ИП ФИО1 и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного ИП посредством использования указанного банковского счета и указанной банковской карты, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО1, в том числе, производить прием, выдачу, перевод денежных средств по указанному банковскому счету и банковской карте ИП ФИО1, осознавая, что после открытия банковского счета, получения банковской карты и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП ФИО1, являющегося подставным лицом, прием, выдачу, перевод денежных средств по банковскому счету и банковской карте, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями заключенным с ПАО «Сбербанк России» Договора рассчетно-кассового обслуживания, в нарушение положений Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которых участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина и пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, по ранее достигнутой договоренности с вышеуказанным лицом № 1, 31.03.2023 покинул помещение вышеуказанного банка, и, осуществляя хранение при себе в целях сбыта указанных выше электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета <№> ИП ФИО1, направился к в операционному офису «Территориальный офис Саратовский» Приволжского филиала ПАО «РОСБАНК» по адресу: г. Саратов, <адрес> (далее – отделение ПАО «РОСБАНК») тем самым, осуществляя хранение и транспортировку в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств ИП ФИО1

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, 31.03.2023 ФИО1, являясь подставным индивидуальным предпринимателем, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного ИП, в том числе производить денежные переводы по банковским счетам ИП ФИО1, в том числе с использованием банковских карт, осознавая, что после открытия банковских счетов, получения банковских карт и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств систем ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП ФИО1, являющегося подставным лицом, прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и картам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1, действуя в качестве представителя клиента – индивидуального предпринимателя, имея при себе предварительно полученные от вышеуказанного лица № 1 мобильный телефон с абонентским номером телефона <№>» и лист бумаги с адресом электронной почты «<данные изъяты>» обратился в отделение ПАО «РОСБАНК» с целью открытия банковского счета ИП ФИО1 и получения банковской карты.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, 31.03.2023 ФИО1, находясь в помещении отделения ПАО «РОСБАНК», подписал форму самосертификации налогового резидентства – физического лица/индивидуального предпринимателя, вопросник для ИП/физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, опросник, согласие на обработку персональных данных, заявление – оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «РОСБАНК», карточку с образцами подписей и оттиска печати, в которых указал абонентский номер телефона <№>», предназначенный для получения индивидуального пароля и одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона, а также адрес электронной почты «<данные изъяты>», предназначенной для получения индивидуального логина, предоставляющие полномочия по доступу к системе ДБО «РОСБАНК Малый бизнес», и присоединившись действующей редакции Правил банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц в том числе занимающихся в установленном законодательстве Российской Федерации порядке частной практикой, в ПАО «РОСБАНК» с использованием системы ДБО «РОСБАНК Малый бизнес», впоследствии открыл с 31.03.2023 расчетный счет <№> для ИП ФИО1, так как на мобильный телефон с абонентским номером <№>» поступил индивидуальный пароль, а на адрес электронной почты «<данные изъяты>» поступил индивидуальный логин, используемые для дальнейшего входа в систему ДБО «РОСБАНК Малый бизнес», тем самым, неправомерно подключившись к системе ДБО и активировав ДБО, то есть неправомерно получив доступ к паролю и логину для входа в систему ДБО, являющиеся, в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, а также иных технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета <№> ИП ФИО1 Кроме того, при получении индивидуального пароля к названному банковскому счету ФИО1 начал хранить сотовый телефон с установленной в него сим-картой с абонентским номером <№>», являющиеся с момента получения индивидуального пароля электронными носителями информации и техническими устройствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанного банковского счета ИП ФИО1 Тем самым, ФИО1 приобрел и начал хранить в целях сбыта указанные электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанного банковского счета и банковской карты ИП ФИО1

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, ФИО1 умышленно, не имея намерений фактически управлять ИП ФИО1 и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного ИП посредством использования указанных банковских счетов и указанных банковских карт, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО1, в том числе, производить прием, выдачу, перевод денежных средств по указанным банковским счетам и банковской карте ИП ФИО1, осознавая, что после открытия банковских счетов, получения банковской карты и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств систем ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП ФИО1, являющегося подставным лицом, прием, выдачу, перевод денежных средств по банковским счетам и банковским картам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями заключенных с ПАО «Сбербанк России» и ПАО «РОСБАНК» Договоров рассчетно-кассового обслуживания, в нарушение положений Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которых участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина и пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, по ранее достигнутой договоренности с вышеуказанным лицом № 1, 31.03.2023 направился на транспорте, тем самым осуществляя хранение и транспортировку в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам <№> и <№> ИП ФИО1, при этом доставив их на участок местности, расположенный около <адрес> г. Саратова, в целях их последующего сбыта.

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел ФИО1, 31.03.2023 находясь на участке местности около <адрес> г. Саратова, сбыл лицу № 1 указанные выше электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов <№> и <№> ИП ФИО1, а именно, незаконно передав ему сотовый телефон с установленной в него сим-картой с абонентским номером «+<№>», являющиеся электронными носителями информации и техническими устройствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, используемый для получения одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона для подтверждения перевода денежных средств, предназначенные для ДБО, на который также направлены индивидуальные пароль и логин для системы ДБО ПАО «Сбербанк России» и индивидуальный пароль для системы ДБО ПАО «РОСБАНК». Кроме этого, ФИО1, подписав 31.03.2023 в ПАО «РОСБАНК» указанные выше документы, предоставил лицу № 1 с 31.03.2023 доступ к индивидуальному логину для системы ДБО ПАО «РОСБАНК», который указанным банком был направлен на электронную почту «<данные изъяты>».

Тем самым, ФИО1 в указанные время и месте сбыл индивидуальные пароли и логины к названным системам банков, предназначенных для ДБО банковских счетов <№> и <№> ИП ФИО1, которые, в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», являясь средством и способом, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, являются электронными средствами платежа.

Кроме того, ФИО1 в указанные время и месте сбыл одну банковскую карту <№> к банковскому счету <№> ИП ФИО1, являющуюся электронным носителем информации и техническим устройством, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

Далее, продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, 21.04.2023 ФИО1 вновь прибыл в отделение ПАО «РОСБАНК», где от сотрудника ПАО «РОСБАНК» получил банковскую карту банковскую карту <№>, являющуюся электронным носителем информации и техническим устройством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета <№> ИП ФИО1, тем самым, приобрел и начал хранить в целях сбыта указанные электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанного банковского счета и банковской карты ИП ФИО1

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, ФИО1 умышленно, не имея намерений фактически управлять ИП ФИО1 и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного ИП посредством использования указанного банковского счета и указанной банковской карты, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО1, в том числе, производить прием, выдачу, перевод денежных средств по указанному банковскому счету и банковской карте ИП ФИО1, осознавая, что после открытия банковского счета, получения банковской карты и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП ФИО1, являющегося подставным лицом, прием, выдачу, перевод денежных средств по банковскому счету и банковской карте, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями заключенным с ПАО «РОСБАНК» Договора рассчетно-кассового обслуживания, в нарушение положений Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которых участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина и пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, по ранее достигнутой договоренности с вышеуказанным лицом № 1, 21.04.2023 покинул помещение вышеуказанного банка, и, осуществляя хранение при себе в целях сбыта указанного выше электронного носителя информации и технического устройства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета <№> ИП ФИО1, направился на транспорте, тем самым, осуществляя хранение и транспортировку в целях сбыта вышеуказанного электронного носителя информации и технического устройства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета ИП ФИО1, при этом доставив его на участок местности, расположенный около <адрес> г. Саратова, в целях их последующего сбыта.

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел ФИО1, 21.04.2023 находясь на участке местности около <адрес> г. Саратова, сбыл лицу № 1 одну банковскую карту <№> к банковскому счету <№> ИП ФИО1, являющуюся электронным носителем информации и техническим устройством, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

В результате названных действий ФИО1, совершенных при вышеуказанных обстоятельствах, с банковского счета ИП ФИО1 <№>, открытого в ПАО «Сбербанк России», в период с 31.03.2023 по 22.08.2024 в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 6 246 161 рубль.

Кроме того, в результате названных действий ФИО1, совершенных при вышеуказанных обстоятельствах, с банковского счета ИП ФИО1 <№>, открытого в ПАО «РОСБАНК», в период с 31.03.2023 по 03.10.2024 в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 882 000 рублей.

Кроме того, индивидуальный предприниматель Н. Н. Д. имеет ИНН <№> и ОГРНИП <№>, о котором 22.02.2023 внесены сведения в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей.

Так, 22.02.2023 сотрудниками МИФНС России № 22 по Саратовской области, не осведомленными о преступных намерениях ФИО1, в ЕГРИП внесены сведения о ФИО1, как о подставном лице, несмотря на то, что у него отсутствовала цель заниматься предпринимательской деятельностью.

После внесения в ЕГРИП сведений об индивидуальном предпринимателе ФИО1, как о подставном лице, он к предпринимательской деятельности отношения не имел, каких-либо действий, связанных с предпринимательской деятельностью, не совершал и не намеревался совершать, участия в предпринимательской деятельности не принимал.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» учредитель (участник) обязуются немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Так, 12.05.2023 к ФИО1, находящемуся на территории г. Саратова и являющемуся подставным индивидуальным предпринимателем, обратилось лицо № 1 с предложением за денежное вознаграждение открыть банковские счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания, а именно в банках КБ «ЛОКО-БАНК» (АО) и АО «Тинькофф Банк» (впоследствии переименован в АО «Т-Банк») с системой дистанционного банковского обслуживания (далее – ДБО) на указанного индивидуального предпринимателя ИП ФИО1 и получить банковскую карту к счету АО «Тинькофф Банк», после чего сбыть лицу № 1 электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам и банковской карте от имени ИП ФИО1, являющегося подставным лицом.

Получив указанное предложение лица № 1 и согласившись с ним, 12.05.2023 у ФИО1, находящегося на территории г. Саратова, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя свой вышеуказанный преступный умысел, 13.05.2023 ФИО1, являясь подставным индивидуальным предпринимателем, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного ИП, в том числе производить денежные переводы по банковским счетам ИП ФИО1, в том числе с использованием банковской карты, осознавая, что после открытия банковских счетов, получения банковской карты и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств систем ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП ФИО1, являющегося подставным лицом, прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и картам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1, действуя в качестве представителя клиента – индивидуального предпринимателя, предварительно получив от вышеуказанного лица № 1 мобильный телефон с абонентским номером телефона <№>» и лист бумаги с адресом электронной почты «<данные изъяты>» в ходе выездной встречи с сотрудником АО «Тинькофф Банк», находясь на участке местности у <адрес> г. Саратова, подписал часть документов, необходимых для последующего открытия банковского счета ИП ФИО1 и получения банковской карты.

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, 15.05.2023 ФИО1, являясь подставным индивидуальным предпринимателем, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного ИП, в том числе производить денежные переводы по банковским счетам ИП ФИО1, в том числе с использованием банковских карт, осознавая, что после открытия банковских счетов, получения банковских карт и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств систем ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП ФИО1, являющегося подставным лицом, прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и картам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1, действуя в качестве представителя клиента – индивидуального предпринимателя, имея при себе предварительно полученные от вышеуказанного лица № 1 мобильный телефон с абонентским номером телефона «+<№>» и лист бумаги с адресом электронной почты «<данные изъяты>» в помещении Торгового центра «ТРИУМФ МОЛЛ» по адресу: г. Саратова, <адрес> встретился с сотрудником КБ «ЛОКО-БАНК» (АО) с целью открытия банковского счета ИП ФИО1 в ходе выездной встречи.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, 15.05.2023 ФИО1, находясь в помещении ТЦ «ТРИУМФ МОЛЛ», подписал правила открытия и обслуживания банковского счета в КБ «ЛОКО-БАНК», заявление об открытии и обслуживании банковского счета, заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка, допросный лист, в которых указал абонентский номер телефона «+79179889654», предназначенный для получения индивидуальных пароля и логина и одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона, предоставляющие полномочия по доступу к системе ДБО «Интернет Банк», и присоединившись действующей редакции Правил банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц в том числе занимающихся в установленном законодательстве Российской Федерации порядке частной практикой, в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) с использованием системы ДБО «Интернет Банк», впоследствии открыл с 15.05.2023 расчетный счет <№> для ИП ФИО1, так как на мобильный телефон с абонентским номером <№>» поступили индивидуальные пароль и логин, используемые для дальнейшего входа в систему ДБО «Интернет Банк», тем самым, неправомерно подключившись к системе ДБО и активировав ДБО, то есть неправомерно получив доступ к паролю и логину для входа в систему ДБО, являющиеся, в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, а также иных технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета <№> ИП ФИО1 Кроме того, при получении индивидуальных пароля и логина к названному банковскому счету ФИО1 начал хранить сотовый телефон с установленной в него сим-картой с абонентским номером «+<№>», являющиеся с момента получения индивидуальных пароля и логина электронными носителями информации и техническими устройствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанного банковского счета ИП ФИО1 Тем самым, ФИО1 приобрел и начал хранить в целях сбыта указанные электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанного банковского счета и банковской карты ИП ФИО1

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, ФИО1 умышленно, не имея намерений фактически управлять ИП ФИО1 и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного ИП посредством использования указанного банковского счета, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО1, в том числе, производить прием, выдачу, перевод денежных средств по указанному банковскому счету ИП ФИО1, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП ФИО1, являющегося подставным лицом, прием, выдачу, перевод денежных средств по банковскому счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями заключенным с КБ «ЛОКО-Банк» (АО) Договора рассчетно-кассового обслуживания, в нарушение положений Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которых участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина и пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, по ранее достигнутой договоренности с вышеуказанным лицом № 1, 15.05.2023 покинул помещение ТЦ «ТРИУМФ МОЛЛ», и, осуществляя хранение при себе в целях сбыта указанных выше электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета <№> ИП ФИО1, направился на транспорте на участок местности около <адрес> г. Саратова, тем самым, осуществляя хранение и транспортировку в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств ИП ФИО1

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, 15.05.2023 ФИО1, являясь подставным индивидуальным предпринимателем, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного ИП, в том числе производить денежные переводы по банковским счетам ИП ФИО1, в том числе с использованием банковских карт, осознавая, что после открытия банковских счетов, получения банковских карт и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств систем ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП ФИО1, являющегося подставным лицом, прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и картам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1, действуя в качестве представителя клиента – индивидуального предпринимателя, имея при себе предварительно полученные от вышеуказанного лица № 1 мобильный телефон с абонентским номером телефона <№>» и лист бумаги с адресом электронной почты «<данные изъяты>», находясь на участке местности около <адрес> г. Саратова, встретился с сотрудником АО «Тинькофф Банк» с целью открытия банковского счета ИП ФИО1 и получения банковской карты в ходе выездной встречи.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, 15.05.2023 ФИО1, находясь на участке местности около <адрес> г. Саратова, подписал заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложение к нему, в котором указал абонентский номер телефона <№>», предназначенный для получения индивидуальных пароля и логина и одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона, предоставляющие полномочия по доступу к системе ДБО АО «Тинькофф Банк», и присоединившись действующей редакции Правил банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц в том числе занимающихся в установленном законодательстве Российской Федерации порядке частной практикой, в АО «Тинькофф Банк» с использованием системы ДБО АО «Тинькофф Банк» впоследствии открыл с 15.05.2023 расчетный счет <№> для ИП ФИО1, так как на мобильный телефон с абонентским номером <№>» поступили индивидуальные пароль и логин, используемые для дальнейшего входа в систему ДБО АО «Тинькофф Банк», тем самым, неправомерно подключившись к системе ДБО и активировав ДБО, то есть неправомерно получив доступ к паролю и логину для входа в систему ДБО, являющиеся, в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, а также иных технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета <№> ИП ФИО1 Кроме того, при получении индивидуальных пароля и логина к названному банковскому счету ФИО1 начал хранить сотовый телефон с установленной в него сим-картой с абонентским номером <№>», являющиеся с момента получения индивидуальных пароля и логина электронными носителями информации и техническими устройствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанного банковского счета ИП ФИО1

Кроме того, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО1 в указанные время и месте от сотрудника АО «Тинькофф Банк» получил банковскую карту <№>, являющуюся электронным носителем информации и техническим устройством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета <№> ИП ФИО1, тем самым, приобрел и начал хранить в целях сбыта указанные электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанного банковского счета и банковской карты ИП ФИО1

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, ФИО1 умышленно, не имея намерений фактически управлять ИП ФИО1 и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного ИП посредством использования указанных банковских счетов и указанной банковской карты, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО1, в том числе, производить прием, выдачу, перевод денежных средств по указанным банковским счетам и банковской карте ИП ФИО1, осознавая, что после открытия банковских счетов, получения банковской карты и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств систем ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП ФИО1, являющегося подставным лицом, прием, выдачу, перевод денежных средств по банковским счетам и банковской карте, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями заключенных с КБ «ЛОКО-БАНК» и АО «Тинькофф Банк» Договоров рассчетно-кассового обслуживания, в нарушение положений Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которых участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина и пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, по ранее достигнутой договоренности с вышеуказанным лицом № 1, 15.05.2023 направился в помещение <адрес> г. Саратова, осуществляя хранение и транспортировку в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам <№> и <№> ИП ФИО1, для их дальнейшего хранения в целях их последующего сбыта.

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, ФИО1 15.05.2023, находясь на участке местности около д. 9 «А» по Санаторному проезду г. Саратова, сбыл лицу <№> указанные выше электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов <№> и <№> ИП ФИО1, а именно, незаконно передав ему сотовый телефон с установленной в него сим-картой с абонентским номером <№>», являющиеся электронными носителями информации и техническими устройствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, используемый для получения одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона для подтверждения перевода денежных средств, предназначенные для ДБО, на который также направлены индивидуальные пароль и логин для систем ДБО КБ «ЛОКО-БАНК» (АО) и АО «Тинькофф Банк». Тем самым, ФИО1 сбыл индивидуальные пароли и логины к названным системам банков, предназначенных для ДБО банковских счетов <№> и <№> ИП ФИО1, которые, в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», являясь средством и способом, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, являются электронными средствами платежа.

Кроме того, ФИО1 в указанные время и месте сбыл одну банковскую карту <№> к банковскому счету <№> ИП Н. Н.Д., являющуюся электронным носителем информации и техническим устройством, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

В результате названных действий ФИО1, совершенных при вышеуказанных обстоятельствах, с банковского счета ИП ФИО1 <№>, открытого в КБ «ЛОКО-БАНК» (АО), в период с 15.05.2023 по 16.05.2024 денежные средства в неконтролируемый оборот не выводились, однако создалась возможность для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, в результате названных действий ФИО1, совершенных при вышеуказанных обстоятельствах, с банковского счета ИП ФИО1 <№>, открытого в АО «Тинькофф Банк», в период с 15.05.2023 по 11.07.2023 в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 969 800 рублей.

Кроме того, индивидуальный предприниматель Н. Н. Д. имеет ИНН <№> и ОГРНИП <№>, о котором 22.02.2023 внесены сведения в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей.

Так, 22.02.2023 сотрудниками МИФНС России № 22 по Саратовской области, не осведомленными о преступных намерениях ФИО1, в ЕГРИП внесены сведения о ФИО1, как о подставном лице, несмотря на то, что у него отсутствовала цель заниматься предпринимательской деятельностью.

После внесения в ЕГРИП сведений об индивидуальном предпринимателе ФИО1, как о подставном лице, он к предпринимательской деятельности отношения не имел, каких-либо действий, связанных с предпринимательской деятельностью, не совершал и не намеревался совершать, участия в предпринимательской деятельности не принимал.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» учредитель (участник) обязуются немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Так, 15.05.2023 к ФИО1, находящемуся на участке местности около <адрес> г. Саратова, и являющемуся подставным индивидуальным предпринимателем, обратилось лицо № 1 с предложением за денежное вознаграждение открыть банковские счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания, а именно в банка ПАО «БАНК УРАЛСИБ», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» и ПАО «МТС-Банк» с системой дистанционного банковского обслуживания на указанного индивидуального предпринимателя ИП ФИО1 и получить банковские карты к данным счетам, после чего сбыть этому лицу № 1 электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам и банковским картам от имени ИП ФИО1, являющегося подставным лицом.

Получив указанное предложение лица № 1 и согласившись с ним, 15.05.2023 у ФИО1, находящегося на участке местности около <адрес> г. Саратова, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя свой вышеуказанный преступный умысел, 15.05.2023 ФИО1, являясь подставным индивидуальным предпринимателем, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного ИП, в том числе производить денежные переводы по банковским счетам ИП ФИО1, в том числе с использованием банковских карт, осознавая, что после открытия банковских счетов, получения банковских карт и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств систем ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП ФИО1, являющегося подставным лицом, прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и картам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1, действуя в качестве представителя клиента – индивидуального предпринимателя, имея при себе предварительно полученные от вышеуказанного лица № 1 мобильный телефон с абонентским номером телефона «+<№>» и лист бумаги с адресом электронной почты «<данные изъяты>» обратился в дополнительный офис «Ленинский» ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: г. Саратов, <адрес> с целью открытия банковских счетов ИП ФИО1 и получения банковской карты.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, 15.05.2023 ФИО1, находясь в помещении отделения ПАО «БАНК УРАЛСИБ», подписал заявление о присоединении к условиям комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном Акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ», опросный лист индивидуального предпринимателя, сведения о физических лицах, являющихся представителями/выгодоприобретателями/бенефициарными владельцами клиента, заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченного лица, заявление на оказание услуг, связанных с эксплуатацией Системы «УРАЛСИБ-БИЗНЕС», анкету идентификации налогового резидентства Клиента – физического лица, индивидуального предпринимателя, лиц, занимающихся частной практикой, заявление о выпуске бизнес карты, в которых указал абонентский номер телефона <№>», предназначенный для получения индивидуальных пароля и логина и одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона, предоставляющие полномочия по доступу к системе ДБО «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», и присоединившись действующей редакции Правил комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» с использованием системы ДБО «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», впоследствии открыл с 15.05.2023 расчетные счета <№> и <№> для ИП ФИО1, так как на мобильный телефон с абонентским номером <№>» поступили индивидуальные пароль и логин, используемые для дальнейшего входа в систему ДБО «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», тем самым, неправомерно подключившись к системе ДБО и активировав ДБО, то есть неправомерно получив доступ к паролю и логину для входа в систему ДБО, являющиеся, в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, а также иных технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов <№> и <№> ИП ФИО1 Кроме того, при получении индивидуальных пароля и логина к названным банковским счетам ФИО1 начал хранить сотовый телефон с установленной в него сим-картой с абонентским номером «+79179889654», являющиеся с момента получения индивидуальных пароля и логина электронными носителями информации и техническими устройствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанных банковских счетов ИП ФИО1

Кроме того, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО1 в указанные время и месте от сотрудника ПАО «БАНК УРАЛСИБ» получил банковскую карту <№>, являющуюся электронным носителем информации и техническим устройством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета <№> ИП ФИО1, тем самым, приобрел и начал хранить в целях сбыта указанные электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанного банковского счета и банковской карты ИП ФИО1

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, ФИО1 умышленно, не имея намерений фактически управлять ИП ФИО1 и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного ИП посредством использования указанных банковских счетов и указанной банковской карты, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО1, в том числе, производить прием, выдачу, перевод денежных средств по указанным банковским счетам и банковской карте ИП ФИО1, осознавая, что после открытия банковских счетов, получения банковской карты и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП ФИО1, являющегося подставным лицом, прием, выдачу, перевод денежных средств по банковским счетам и банковской карте, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями заключенным с ПАО «БАНК УРАЛСИБ» Договора рассчетно-кассового обслуживания, в нарушение положений Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которых участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина и пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, по ранее достигнутой договоренности с вышеуказанным лицом № 1, 15.05.2023 покинул помещение вышеуказанного банка, и, осуществляя хранение при себе в целях сбыта указанных выше электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов <№> и <№> ИП ФИО1, направился на транспорте к дополнительному офису «Саратовский» ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» по адресу: г. Саратов, <адрес>, тем самым, осуществляя хранение и транспортировку в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств ИП Н. Н.Д.

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, 15.05.2023 ФИО1, являясь подставным индивидуальным предпринимателем, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного ИП, в том числе производить денежные переводы по банковским счетам ИП ФИО1, в том числе с использованием банковских карт, осознавая, что после открытия банковских счетов, получения банковских карт и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств систем ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП ФИО1, являющегося подставным лицом, прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и картам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1, действуя в качестве представителя клиента – индивидуального предпринимателя, имея при себе предварительно полученные от вышеуказанного лица № 1 мобильный телефон с абонентским номером телефона «+<№>» и лист бумаги с адресом электронной почты «<данные изъяты>» обратился в отделение ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» с целью открытия банковских счетов ИП ФИО1 и получения банковской карты.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, 15.05.2023 ФИО1, находясь в помещении отделения ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», подписал заявление об акцепте оферты, опросный лист, анкету, заявление, опросный для Клиентов-юридических лиц, опросный лист для клиентов – индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, анкета, заявление об акцепте оферты, опросный для Клиентов-юридических лиц, опросный лист для клиентов – индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, анкета, заявление, анкета (для юридического лица), заявление, в которых указал абонентский номер телефона <№>», предназначенный для получения индивидуального пароля и одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона, а также адрес электронной почты «<данные изъяты> предназначенной для получения индивидуального логина, предоставляющие полномочия по доступу к системе ДБО «Интернет банк Light», и присоединившись действующей редакции Правил банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» с использованием системы ДБО «Интернет банк Light», впоследствии открыл с 16.05.2023 расчетные счета <№> и <№> для ИП ФИО1, так как на мобильный телефон с абонентским номером «+<адрес> поступили индивидуальные пароль и логин, используемые для дальнейшего входа в систему ДБО «Интернет банк Light», тем самым, неправомерно подключившись к системе ДБО и активировав ДБО, то есть неправомерно получив доступ к паролю и логину для входа в систему ДБО, являющиеся, в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, а также иных технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов <№> и <№> ИП ФИО1 Кроме того, при получении индивидуальных пароля и логина к названным банковским счетам ФИО1 начал хранить сотовый телефон с установленной в него сим-картой с абонентским номером <№>», являющиеся с момента получения индивидуальных пароля и логина электронными носителями информации и техническими устройствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанных банковских счетов ИП ФИО1

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, ФИО1 умышленно, не имея намерений фактически управлять ИП ФИО1 и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного ИП посредством использования указанных банковских счетов и указанной банковской карты, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО1, в том числе, производить прием, выдачу, перевод денежных средств по указанным банковским счетам и банковской карте ИП ФИО1, осознавая, что после открытия банковских счетов, получения банковской карты и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП ФИО1, являющегося подставным лицом, прием, выдачу, перевод денежных средств по банковским счетам и банковской карте, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями заключенным с ПАО «БАНК УРАЛСИБ» Договора рассчетно-кассового обслуживания, в нарушение положений Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которых участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина и пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, по ранее достигнутой договоренности с вышеуказанным лицом № 1, 15.05.2023 покинул помещение вышеуказанного банка, и, осуществляя хранение при себе в целях сбыта указанных выше электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов <№> и <№> ИП ФИО1, направился на транспорте по адресу своего проживания: г. Саратов, <адрес>, тем самым, осуществляя хранение и транспортировку в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств ИП ФИО1

Далее, ФИО1 осуществлял хранение в помещение <адрес> г. Саратова вышеуказанных электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств ИП ФИО1, полученных в ПАО «БАНК УРАЛСИБ».

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, 16.05.2023 ФИО1 вновь прибыл в отделение ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», где подписал заявление – анкету юридического лица о присоединении к «условиям возмездного оказания услуг агентами», а также получил банковскую карту <№>, являющуюся электронным носителем информации и техническим устройством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета <№> ИП ФИО1, тем самым, приобрел и начал хранить в целях сбыта указанные электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанного банковского счета и банковской карты ИП ФИО1

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, ФИО1 умышленно, не имея намерений фактически управлять ИП ФИО1 и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного ИП посредством использования указанных банковских счетов и указанных банковских карт, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО1, в том числе, производить прием, выдачу, перевод денежных средств по указанным банковским счетам и банковским картам ИП ФИО1, осознавая, что после открытия банковских счетов, получения банковских карт и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП ФИО1, являющегося подставным лицом, прием, выдачу, перевод денежных средств по банковским счетам и банковским картам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями заключенных с ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» Договоров рассчетно-кассового обслуживания, в нарушение положений Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которых участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина и пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, по ранее достигнутой договоренности с вышеуказанным лицом № 1, 16.05.2023 покинул помещение вышеуказанного банка, и, осуществляя хранение при себе в целях сбыта указанных выше электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов <№>, <№>, <№> и <№> ИП ФИО1, направился на транспорте по адресу своего проживания: г. Саратов, <адрес>, тем самым, осуществляя хранение и транспортировку в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств ИП ФИО1

Далее, ФИО1 осуществлял хранение в помещение <адрес> г. Саратова вышеуказанных электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств ИП ФИО1, полученных в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и ПАО «Уральский банк реконструкции и развития».

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, 19.05.2023 ФИО1, являясь подставным индивидуальным предпринимателем, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного ИП, в том числе производить денежные переводы по банковским счетам ИП ФИО1, в том числе с использованием банковских карт, осознавая, что после открытия банковских счетов, получения банковских карт и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств систем ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП ФИО1, являющегося подставным лицом, прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и картам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, ИП ФИО1, действуя в качестве представителя клиента – индивидуального предпринимателя, имея при себе предварительно полученные от вышеуказанного лица № 1 мобильный телефон с абонентским номером телефона <№>» и лист бумаги с адресом электронной почты «<данные изъяты>» обратился в офис «Саратовский» ПАО «МТС-Банк» по адресу: г. Саратов, <адрес> целью открытия банковского счета ИП ФИО1 и получения банковской карты.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, 19.05.2023 ФИО1, находясь в помещении отделения ПАО «МТС-Банк», подписал анкету – опрос (индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством РФ порядке частной практикой), правила, согласие на обработку персональных данных в ПАО «МТС-БАНК», в которых указал абонентский номер телефона <№>», предназначенный для получения индивидуального пароля и одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона, а также адрес электронной почты «<данные изъяты>», предназначенной для получения индивидуального логина, предоставляющие полномочия по доступу к системе ДБО «МТС-Бизнес», и присоединившись действующей редакции Правил, определяющих порядок и условия проведения банковских операций в их действующей редакции в ПАО «МТС-Банк» с использованием системы ДБО «МТС-Бизнес», впоследствии открыл с 19.05.2023 расчетный счет <№> для ИП ФИО1, так как на мобильный телефон с абонентским номером <№>» поступили индивидуальные пароль и логин, используемые для дальнейшего входа в систему ДБО «МТС-Банк», тем самым, неправомерно подключившись к системе ДБО и активировав ДБО, то есть неправомерно получив доступ к паролю и логину для входа в систему ДБО, являющиеся, в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, а также иных технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета <№> ИП ФИО1 Кроме того, при получении индивидуальных пароля и логина к названному банковскому счету ФИО1 начал хранить сотовый телефон с установленной в него сим-картой с абонентским номером «+79179889654», являющиеся с момента получения индивидуальных пароля и логина электронными носителями информации и техническими устройствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанного банковского счета ИП ФИО1

Кроме того, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО1 в указанные время и месте от сотрудника ПАО «МТС-Банк» получил банковскую карту <№>, являющуюся электронным носителем информации и техническим устройством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета <№> ИП ФИО1, тем самым, приобрел и начал хранить в целях сбыта указанные электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанного банковского счета и банковской карты ИП ФИО1

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, ФИО1 умышленно, не имея намерений фактически управлять ИП ФИО1 и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного ИП посредством использования указанных банковских счетов и указанных банковских карт, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО1, в том числе, производить прием, выдачу, перевод денежных средств по указанным банковским счетам и банковским картам ИП ФИО1, осознавая, что после открытия банковских счетов, получения банковских карт и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП ФИО1, являющегося подставным лицом, прием, выдачу, перевод денежных средств по банковским счетам и банковским картам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями заключенных с ПАО «БАНК УРАЛСИБ», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» и ПАО «МТС-Банк» Договоров рассчетно-кассового обслуживания, в нарушение положений Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которых участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина и пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, по ранее достигнутой договоренности с вышеуказанным лицом № 1, 19.05.2023 покинул помещение вышеуказанного банка, и, осуществляя хранение при себе в целях сбыта указанных выше электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов <№>, <№>, <№>, <№> и <№> ИП ФИО1, при этом доставив их на участок местности около <адрес> г. Саратова в целях их последующего сбыта.

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, ФИО1, 19.05.2023 находясь на участке местности около <адрес> г. Саратова, сбыл лицу № 1 указанные выше электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов <№>, <№>, <№>, <№> и <№> ИП ФИО1, а именно, незаконно передав ему сотовый телефон с установленной в него сим-картой с абонентским номером <№>», являющиеся электронными носителями информации и техническими устройствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, используемый для получения одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона для подтверждения перевода денежных средств, предназначенные для ДБО, на который также направлены индивидуальные пароль и логин для систем ДБО ПАО «БАНК УРАЛСИБ», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» и ПАО «МТС-Банк». Тем самым, ФИО1 сбыл индивидуальные пароли и логины к названным системам банков, предназначенных для ДБО банковских счетов <№>, <№>, <№>, <№> и <№> ИП ФИО1, которые в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» являясь средством и способом, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, являются электронными средствами платежа.

Кроме того, ФИО1 в указанные время и месте сбыл банковские карты: <№>, к банковскому счету <№>, <№>, к банковскому счету <№>, <№> к банковскому счету <№> ИП ФИО1, являющиеся электронными носителями информации и техническими устройствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

В результате названных действий ФИО1, совершенных при вышеуказанных обстоятельствах, с банковского счета ИП ФИО1 <№>, открытого в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», в период с 15.05.2023 по 19.09.2024 в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 5 900 рублей, а с банковского счета ИП ФИО1 <№>, открытого в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», в период с 15.05.2023 по 19.09.2024 в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 200 рублей.

Кроме того, в результате названных действий ФИО1, совершенных при вышеуказанных обстоятельствах, с банковского счета ИП ФИО1 <№>, открытого в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», в период с 16.05.2023 по 21.05.2024 в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 10 рублей, а с банковского счета ИП ФИО1 <№>, открытого в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», в период с 16.05.2023 по 21.05.2024 денежные средства в неконтролируемый оборот не выводились, однако создалась возможность для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Также, в результате названных действий ФИО1, совершенных при вышеуказанных обстоятельствах, с банковского счета ИП ФИО1 <№>, открытого в ПАО «МТС-Банк», в период с 19.05.2023 по 04.10.2024 в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 2 000 рублей.

В судебном заседании ФИО1 виновным себя в совершении указанных преступлений признал полностью, подтвердив даты, время, места, обстоятельства совершенных преступлений, от дачи показаний отказался, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ.

Доказательства совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ

(эпизод в АО «АЛЬФА-БАНК»).

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ст. 276 УПК РФ показаний ФИО1 следует, что в феврале 2023 года, не позднее 16.02.2023, когда он находился дома ему позвонил его знакомый по имени Дмитрий и в ходе телефонного разговора предложил заработать немного денег, пояснив, что один его знакомый может заплатить за открытие ИП на свое имя, а также за открытие счета в банке для данного ИП. Дмитрий дал ему номер телефона мужчины, о котором говорил и в это же день он позвонил по даннному номеру. Ему ответил мужчина, который представился Александром, и предложил заработать, зарегистрировав на свое имя ИП. Александр пояснил, что все документы для регистрации он подготовит самостоятельно используя его паспортные данные, а ему нужно будет лишь проехать вместе с ним в одну организацию и оформить электронно-цифровую подпись, чтобы тоот без его участия мог направить в налоговую все необходимые документы. Также Александр указал, что вести предпринимательскую деятельность либо выполнять какие-либо административно-хозяйственные, управленческие, или иные функции ему выполнять будет не нужно. На предложение Александра он ответил согласием и после окончания разговора используя мессенджер «WhatsApp» отправил ему фотографию своего паспорта. При этом он находился у себя дома по адресу: г. Саратов, <адрес>. На следующий день в феврале 2023 года, но не позднее 16.02.2023, они с Александром встретились у торгового центра «Оранжевый» по адресу: <...>, где Александр сначала дал ему на подпись какие-то документы, в которых говорилось, что он оформляет ИП на свое имя, а затем они на автомобиле Александра проследовали к торговому центру «Арена». В указанном торговом центре он по указанию Александра прошел в одно из офисных помещений, где подписал заявление, после чего расписался в паре документов, а также сотрудник банка сфотографировал его с паспортом в руках. В офисе ему выдали сертификат, на котором он расписался, а также флеш-карту, на которой, как ему пояснили, и находилась сама электронно-цифровая подпись. Указанный сертификат и флеш-карту он передал Алесандру находясь у указанного офиса. Денежные средства Александр ему за это не платил, указав, что заплатит, когда они откроют для данного ИП счет в банке, для чего он свяжется с ним немного позже. 26.02.2023 ему позвонил Александр и сказал, что ему необходимо открыть расчетный счет на ИП в АО «АЛЬФА-БАНК» и получить к нему банковскую карту, за что обещал передать ему 2 000 рублей. При этом Александр указал, что фактически он не будет осуществлять финансовую деятельность ИП, и не будет никаким образом связан с данным банком, после открытия расчетного счета он передаст всю документацию из банка, а также электронные средства платежа непосредственно Александру и тот сможет ими распоряжаться по собственному усмотрению. Александр указал, что по открытому им расчетному счету он будет проводить денежные средства, осуществлять операции по переводу и снятию денежных средств. На предложение Александра он согласился, после чего он сказал, что самостоятельно направит заявку в указанный банк и для открытия счета, ему нужно будет встретиться с сотрудником АО «АЛЬФА-БАНК» в ходе выездной встречи, перед которой Александр обещал ему кое-что передать, не указав что именно. Спустя пару часов после данного разговора ему позвонил Александр и попросил выйти к нему на улицу. Выйдя на улицу, он подошел к Александру, который передал ему мобильный телефон, а также 2 бумажки, на одной из которых был указан мобильный номер телефона: «<№>», а на второй адрес электронной почты: «<данные изъяты>». Данную почту он не регистрировал, к какому номеру телефона она привязана, ему также не известно, никакого доступа к данной почте у него не было, логин и пароль для входа в данную почту не знал и не знает. Александр указал, что в телефон, который он передал ему, вставлена СИМ-карта с номером телефона, указанным на бумажке, и что с его использованием он сможет указывать сотрудникам банков коды и иные сведения, которые должны будут приходить при открытии счета. Кроме этого, Александр разъяснил ему, что именно нужно говорить сотрудникам банка, чтобы ему было одобрено открытие счета. На следующий день 27.02.2023 в утреннее время ему снова позвонил Александр и сказал, что на телефоне, который он передал ему, необходимо будет электронно подписать составленное заявление, необходимое для открытия счета в АО «АЛЬФА-БАНК», что он и сделал. Затем, ему на тот же телефон пришло уведомление, что ему назначена встреча с сотрудником данного банка, которая состоится у его дома. Спустя пару часов ему позвонил мужчина, представившийся сотрудником АО «АЛЬФА-БАНК» и сказал, что скоро подъедет к нему. Затем находясь дома с сотрудником АО «АЛЬФА-БАНК», он подписал предоставленное ему заявление, в котором был указан номер телефона «<№>», который ему ранее дал Александр. После чего, сотрудник АО «АЛЬФА-БАНК» указал, что ему было одобрено открытие счета в их банке, к которому он получу банковскую карту. Далее, сотрудник АО «АЛЬФА-БАНК» передал ему конверт, в котором, как он указал, находится сама банковская карта и ПИН-код от нее. Также сотрудник банка указал ему, что на указанный ним номер телефон будут направлены логин и пароль, при помощи которых он получит доступ к системе дистанционного банковского обслуживания АО «АЛЬФА-БАНК». Когда сотрудник банка покинул его квартиру, он позвонил Александру, и рассказал, что ему был открыт счет в банке, а к нему он получил банковскую карту. Александр сказал, что вечером доедет до его дома и что нужно передать ему телефон с СИМ-картой, который он передал ему ранее, а также банковскую карту, которую он получил от сотрудника АО «АЛЬФА-БАНК». Вечером 27.02.2023 ему позвонил Александр и попросил выйти на улицу. Находясь у <адрес> г. Саратова он передал Александру 1 банковскую карту, которую получил ранее от сотрудника АО «АЛЬФА-БАНК», а также мобильный телефон с СИМ-картой, который ранее получил от него же, а тот, в свою очередь, передал ему денежные средства в размере 2 000 рублей. Ознакомившись с документами, предоставленными АО «АЛЬФА-БАНК», пояснил, что представленные ему документы он узнает, их он не составлял, но подписывал, а именно первый документ он подписывал лично в ходе выездной встречи с сотрудником АО «АЛЬФА-БАНК» 27.02.2023, а второе заявление он подписывал электронно незадолго до указанной выездной встречи. Сотрудники каждого из банков поясняли ему в процессе открытия банковских счетов, что после открытия расчетных счетов, получения банковских карт и оформления всех документов он сможет осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам. При этом он осознавал, что от его имени будут осуществляться прием, выдача и перевод денежных средств по банковским счетам, это делать будет не он, управлять ими также будет не он, однако сотрудникам банков он об этом не говорил. Также пояснил, что сотрудниками банков в ходе указанных выше событий он предупреждался о том, что в случае утраты банковской карты и потери доступа к системе ДБО банков ему необходимо будет сообщить об этом непосредственно в отделение банка, так как и банковской картой, и системой ДБО банков может пользоваться только он и не должен передавать доступ к тем третьим лицам. Кроме того, Александр перед посещением банковских отделений выдавал ему небольшие суммы денег, которые ему после открытия счетов нужно было положить на них, так как те должны будут списаться в качестве комиссии, он же денежные средства клал на счет через сотрудников банков. Ознакомившись с выписками по расчетным счетам, открытыми на ИП «Н. Н. Д.» АО «Альфа-Банк», пояснил, что переводов денежных средств, указанных в выписках, он не делал, он не имел доступа к данным расчетным счетам, все документы, мобильный телефон и банковские карты он сбыл Александру. Им доверенности кому-либо на действия от его лица в отношении «Н. Н. Д.» не выдавались. Финансово-хозяйственную деятельность в ИП ФИО1 он не вел, а также никогда не собирался это делать. Договоры, счета-фактуры, товарные накладные и другие бухгалтерские и налоговые документы в ИП ФИО1 им не подписывались. Какие-либо платежи от лица ИП ФИО1 им не осуществлялись. Кто помимо него работал в ИП ФИО1, ему неизвестно. Он никого никогда не нанимал. Кто вел бухгалтерию ИП ФИО1, ему неизвестно. Он прибыль (доход) от деятельности ИП ФИО1 не получал, он получил лишь денежные средства за открытие банковских счетов. Он сам не намеревался управлять ИП ФИО1 Чем фактически занималось ИП ФИО1 и в какой сфере, он не знает. Печатей фирмы ИП ФИО1 у него нет, делались ли они, ему не известно (т. 3 л.д. 24-41, 183-194, т. 4 л.д. 38-45).

В деле имеется протокол проверки показаний на месте от 17.01.2025, согласно которому ФИО1 подробно сообщил события и обстоятельства совершенного преступления, указал на <адрес> г. Саратова, пояснив, что в данном доме он проживал на момент совершения им преступлений и проживает в настоящее время. Во дворе данного дома, он 27.02.2023 с сотрудником АО «АЛЬФА-БАНК» для открытия расчетных счетов в данной банковской организации, подписав для этого ряд заявлений. Так, после подписания необходимых заявлений 27.02.2023 он узнал, что ему одобрено открытие расчетного счета в АО «Альфа-Банк», к которому он в тот же день от сотрудника банка получил банковскую карту, а 15.05.2023 после подписания необходимых заявлений он узнал, что ему одобрено открытие счета в АО «Тинькофф Банк», к которому он в тот же день от сотрудника банка получил банковскую карту. Также, именно у данного дома он передавал Александру сотовый телефон, который ему перед посещением банков отдавал сам Александр, а также электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО АО «Альфа-Банк», в том числе он передал Александру банковскую карту, которую он получил в АО «Альфа-Банк» (т. 3 л.д. 61-72).

Наряду с признанием вины подсудимым, его виновность в совершении инкриминируемого ему преступления подтверждается совокупностью следующих исследованных в судебном заседании доказательств, достаточных для разрешения дела.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Б.А.Н. следует, что ранее она работала в МИФНС России № 19 России по Саратовской области, так как была создана новая инспекция, она перешла работать в нее. В ее должностные обязанности по занимаемой должности, помимо всего прочего, входит контроль за государственной регистрацией юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Согласно сведениям налогового органа 14.05.2024 прекращена деятельность физического лица - Н. Н. Д. в качестве индивидуального предпринимателя. Внесение сведений в ЕГРЮЛ в отношении ИП ФИО1 происходило по следующей процедуре. 17.02.2023 пакет документов на государственную регистрацию физического лица в качестве индивидуального предпринимателя в отношении Н. Н. Д., <Дата> г.р., по каналам связи заявителем ФИО1 поданы в МИФНС № 22 по Саратовской области, по адресу: <...>. Среди документов были: заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (по форме № Р21001), копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО1, уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения, другие документы в инспекцию не поступали. Согласно ч. 4 ст. 5 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ записи вносятся в государственные реестры на основании документов, представленных при государственной регистрации. Каждой записи присваивается государственный регистрационный номер, и для каждой записи указывается дата внесения ее в соответствующий государственный реестр. При несоответствии указанных в пунктах 1 и 2 настоящей статьи сведений государственных реестров сведениям, содержащимся в документах, представленных при государственной регистрации, сведения, указанные в пунктах 1 и 2 настоящей статьи, считаются достоверными до внесения в них соответствующих изменений. В соответствии с п. 4 ст. 9 Федерального закона № 129-ФЗ регистрирующий орган не вправе требовать представление других документов кроме документов, установленных настоящим Федеральным законом. Указанный пакет документов после присвоения входящего номера в регистрирующем органе, передан для дальнейшего ввода данных в отдел регистрации, ведения реестров и обработки данных, налогового органа. После ввода данных в программный комплекс «АИС», то есть сведений о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя в отношении Н. Н. Д., <Дата> г.р., данные документы электронным способом направлены в отдел правового обеспечения государственной регистрации. При проверке поступивших документов, установлено, что те соответствуют всем требованиям Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ, и оснований для отказа в государственной регистрации не установлено. Далее на основании представленных документов и ввиду отсутствия оснований для отказа в государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, предусмотренных ст. 23 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ в ЕГРЮЛ внесена запись от 22.02.2023 за ГРНИП <№> о государственной регистрации физического лица (Н. Н. Д., <Дата> г.р.) в качестве индивидуального. Решение о государственной регистрации подписано заместителем начальника МИФНС России № 22 по Саратовской области Б.О.А.. Документы, являющиеся результатом государственной регистрации Н. Н. Д., <Дата> г.р., а именно лист записи ЕГРИП, заявителю направлен по адресу электронной почты, указанной в заявлении. Кроме того, в отношении данного индивидуального предпринимателя в ЕГРЮЛ внесена запись от 14.05.2024 за ГРНИП <№> о прекращении физическим лицом (Н. Н. Д., <Дата> г.р.) деятельности в качестве индивидуального предпринимателя. Решение о государственной регистрации подписано заместителем начальника МИФНС России № 22 по Саратовской области Б.О.А.. Данная запись была внесена после рассмотрения, поступившего 04.05.2024 в МИФНС № 22 по Саратовской области, по адресу: <...> по каналам связи комплекту документов, включавшему в себя: заявление о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя (по форме Р26001), копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО1, а также фотографии ФИО1, в руках которого находился военный билет, выданный на его имя. ФИО1 к административной ответственности по статье 14.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях регистрирующим органом (в чью компетенцию входит привлечение к административной ответственности лиц по аналогичным правонарушениям) не привлекался, доверенностей на совершение каких-либо регистрационных действий от имени ФИО1 в налоговом органе, предоставление и получение документов в налоговом органе не выдавались. Лично она не знакома с ФИО1, никакие лица ей ни денежных средств, ни иных материальных или нематериальных благ за осуществление регистрации указанного лица в качестве индивидуального предпринимателя не передавали, она также не слышала, чтобы кому-то из подчиненных ей сотрудников предлагали денежные средства, иные материальные или нематериальные блага за осуществление регистрации указанного лица в качестве индивидуального предпринимателя. (т. 3 л.д. 217-226).

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля С.Н.С. следует, что с мая 2024 года она состоит в должности Директора малого бизнеса АО «Альфа-Банк» по адресу: г. Саратов, <адрес>. Порядок открытия расчетного счета в отношении индивидуального предпринимателя в банке следующий: в отделение банка приходит клиент (индивидуальный предприниматель), который должен предоставить лишь документ, удостоверяющий личность (паспорт гражданина РФ). Далее происходит идентификация личности индивидуального предпринимателя. С таким клиентом проводится беседа в ходе которой в том числе уточняется, каким именно видом экономической деятельности занимается индивидуальный предприниматель, характер совершаемых им операций (объем возможного поступления денежных средств, предполагаемое количество операций, планируется ли снятие наличных денежных средств со счета и т.д.), перед проведением беседы личные и паспортные данные клиента заносятся в систему банка, которая подтвердит, является ли он действительно индивидуальным предпринимателем, наличие ранее осуществленных банкротств (данные сведения берутся на сайте налогового органа), наличие клиента в черных списках банка, наличие лица в списках Росфинмониторинга в качестве не благонадежного клиента и тому подобное. Также перед открытием счета индивидуальному предпринимателю сотрудник банка получает сведения о том, что организация действительно открыта и существует; на сайте МВД происходит проверка паспорта клиента на действительность; на сайте nalog.ru об отсутствии приостановок и задолженностей; на сайте должников об отсутствии банкротства; формируется соответствующая выписка с сайта nalog.ru. Если индивидуальный предприниматель обращается в банк впервые, то с ним сразу обговаривается, какой именно номер телефона у него будет привязан к профилю для проведения платежей, определяется необходимость оформления банковской карты и тарифного плана, чековой книжки, исходя из количества и сумм операций, определяется способ подключения к системе ДБО, универсальное кодовое слово, то есть, у клиента уточняется ряд необходимых нюансов. После того, как проверка клиента будет проведена, формируется подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк». Данное заявление является аналогом договора об оказании банковских услуг, и его подписание равнозначно заключению договора. В заявление вносятся сведения о клиенте (фамилия, имя, отчество, паспортные данные и тому подобное), а также сведения, которые сообщает клиент (номер мобильного телефона, адрес электронной почты). В дальнейшем нужно подобрать тарифный план, определиться с необходимостью оформления банковской карты, выбрать тарифный план, исходя из количества и сумм операций, определяется способ подключения к системе дистанционного банковского обслуживания (будет это либо USB-токен с криптографической защитой ключа, либо одноразовые СМС - пароли), который выбирает сам клиент. Отметила, что в настоящее время способом подключения к ДБО является только одноразовые СМС-пароли. Одноразовый СМС-пароль высылается на номер телефона, указанный клиентом с подтверждением любой операции по банковскому счету. После внесения сведений специалист распечатывает заявление, клиент с ним знакомится и при согласии и правильности данных подписывает его. Отметила, что вышеуказанная процедура проверки клиента производится и в том случае, если заявление им направляется электронно через сайт банка, но даже в таком в таком случае в последствии будет необходимо лично подписать подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» к Договору о расчетно-кассовом обслуживании АО «АЛЬФ-БАНК», только после этого клиенту будет открыт расчетный счет. В заявлении может указываться на предоставление доступа к системе «Сбербанк Бизнес». Вход в систему может производиться путем предоставления клиенту логина и пароль. Система «Альфа-Бизнес Тотлайн» позволяет клиенту дистанционно осуществлять любые банковские операции по расчетному счету (расчеты по счетам, перевод на счет корпоративной карты, подключение и отключение дополнительных сервисов, выпуск карт и т.д.). Осуществление операций возможно после подтверждения личности клиента при входе в систему указанными способами. При подписании заявления клиенту разъясняются основные правила пользования расчетным счетом, а также требования безопасности. Так, согласно установленным требованиям, клиенту запрещено передавать ключи электронной подписи, логины и пароли другим лицам. Перевод денежных средств посредством системы «Альфа-Бизнес Тотлайн» осуществляется следующим образом: клиент при входе в систему через сеть «Интернет» вводит логин и пароль, которые ранее были оформлены, после чего заходит в систему, где отображены его банковские счета. Далее для того, чтобы перевести денежные средства, клиент указывает данные контрагента, кому необходимо осуществить перевод, и самостоятельно подтверждает расходную операцию. Ознакомившись с документами, предоставленными АО «АЛЬФА-БАНК» в отношении ИП «ФИО1 пояснила, что ФИО1, являющимся индивидуальным предпринимателем, 27.02.2023 через официальный сайт АО «Альфа-Банк» направлена заявка на открытие счета в банке. После того, как была проведена соответствующая проверка и ФИО1 было одобрено открытие счета, ему по электронным каналам связи было направлено подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк», сведения в которые были внесены на основании данных, указанных ФИО1, которое последним было подписано с использованием электронной подписи. Перед подписанием данного подтверждения (заявления) ФИО1 был ознакомлен с условиями открытия и обслуживания расчетного счета и тарифами банка, им был выбран тариф ПУ «0 за обслуживание». Далее ФИО1 было выбрано подключение услуги ДБО с использованием системы «Альфа-Бизнес Тотлайн», также ФИО1 указал на необходимость получения банковской карты Альфа-Бизнес в порядке Express-выдачи. Также 27.02.2023 у ФИО1 была проведена встреча с выездным сотрудником банка, в присутствии которого ФИО1 было подписано подтверждение о присоединении к Договору о рассчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК». При его подписании ФИО1 также был ознакомлен с вышеуказанными условиями открытия и обслуживания расчетного счета. На основании данных заявлений для ИП ФИО1 27.02.2024 был открыт счет <№>. Также ФИО1 при открытии счета была выдана банковская карта <№>. Личность ФИО1 была установлена на основании паспорта гражданина РФ, сотрудником также была сделана копия паспорта, а также ФИО1 был сфотографирован вместе с его паспортом в развернутом виде. Подписав вышеуказанные документы, ФИО1 подтвердил факт ознакомления с Соглашением и Договором и согласившись с их условиями. ФИО1 при заполнении документов был указан абонентский номер <№>», с вариантом защиты одноразовые CМС-пароли, предназначенные для ДБО. ФИО1 были выданы логин и пароль, которые знает только тот, которые были направлены ему на номер телефона, указанные в подписанных заявлениях. При открытии счета ИП ФИО1, был соблюден порядок открытия счета и оформления необходимых документов, в представленных документах подписантом выступает ФИО1 как индивидуальный предприниматель, личность которого в момент оформления документов была установлена на основании его паспорта гражданина РФ. При открытии банковского счета, всем клиентам разъясняется о том, что в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия, он обязан будет направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия. (т. 3 л.д. 235-238)

Вышеперечисленные показания полностью согласуются со следующими доказательствами по уголовному делу, исследованными в судебном заседании:

рапортом следователя по ОВД следственного отдела по Заводскому району г. Саратова СУ СК РФ по Саратовской области П.Д.В. об обнаружении признаков преступления от 16.01.2025 (т. 1 л.д. 11);

протоколом осмотра предметов и документов от 17.01.2025, согласно которому осмотрен ответ на запрос АО «АЛЬФА-БАНК» <№> от 22.08.2024 в отношении ИП ФИО1 К ответу прилагается копия подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис», копия подписания ПЭП Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, копия паспорта ФИО1 Также осмотрено подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК», согласно которому Н. Н. Д. ИНН <№> подтверждает присоединение и право подписания электронных документов, так же указан номер телефона <№>» Н. Н. Д.. На документе присутствует подпись Н. Н. Д.. Осмотрено подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, в котором указано, что заявителем является Н. Н. Д. ИНН <№>, номера телефона организации «<№>», номер телефона руководителя организации <№>», e-mail: <данные изъяты>. Кодовое слово для передачи информации о состоянии банковских счетов по телефону: «<данные изъяты>». Выпуск банковской карты на имя представителя клиента с типом карты: Карту Альфа-Бизнес в порядке Express – выдачи. Наименование клиента для эмбоссирования латинскими буквами: NIKITIN N D. Данные держателя карты: Н. Н. Д., серия <№>, номер <№> ИНН <№>. Имя и фамилия держателя латинскими буквами: Н.Н.. Мобильный телефон держателя: <№>. Счет для расчетов по карте: <№>. Отделение доставки карты: ОО «<данные изъяты>». Дата составления документа 27.02.2023. Также Осмотрена копия паспорта на имя Н. Н. Д., <Дата> г.р., место рождения город Саратов, серия <№><№>, выданный ГУ МВД России по Саратовской области, <Дата>, код подразделения 640-002. Зарегистрирован по адресу: г. Саратов, <адрес>. Кроме того осмотрен диск формата CD-RW, полученного из УЭБиПК ГУ МВД России по Саратовской области. На диске обнаружено движение по расчетным счетам, открытым на ИП ФИО1 за 2023 календарный год (с 01.01.2023 по 31.12.2023). В ходе осмотра выписки установлено следующее: в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 с банковского счета ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытого в АО «Альфа-Банк», в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 2 869 194 рубля 13 копеек, в том числе совершены финансовые операции со специальными счетами в рамках исполнения государственного оборонного заказа на сумму 2 612 475 рублей; в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 с банковского счета ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытого в ПАО «Сбербанк России», в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 5 786 202 рубля 77 копеек; в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 с банковского счета ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытого в ПАО «РОСБАНК», в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 882 000 рубля; в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 по банковскому счету ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытому в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), финансовые операции не проводились; в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 с банковского счета ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытого в АО «Тинькофф Банк», в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 969 800 рублей; в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 с банковского счета ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытого в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 5 900 рублей; в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 по банковскому счету ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытому в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», проведены финансовые операции на сумму 200 рублей, являющуюся комиссией; в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 по банковскому счету ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытому в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», проведены финансовые операции на сумму 10 рублей, являющуюся комиссией; в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 по банковскому счету ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытому в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», финансовые операции не проводились; в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 по банковскому счету ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытому в ПАО «МТС-Банк», проведены финансовые операции на сумму 2 000 рублей, являющуюся комиссией (т. 1 л.д. 86-93, т. 2 л.д. 180, 181-193, т. 3 л.д. 1-19);

постановлением от 17.01.2025, согласно которому копии юридического дела и иные документы на ИП «ФИО1» (ОГРНИП <№>), предоставленные АО «АЛЬФА-БАНК»; диск формата CD-RW, предоставленный ПАО «Сбербанк России», содержащий на себе копию юридического дела и иные документы на ИП «ФИО1» (ОГРНИП <№>), выписку по расчетному счету <№>, а также распечатанные копии с диска; диск формата CD-RW, предоставленный УЭБиПК ГУ МВД России по Саратовской области, содержащий выписки по расчетным счетам, открытым на ИП «ФИО1» (ОГРНИП <№>), а также распечатанные копии с диска, признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств. (т. 3 л.д. 20-21);

иными документами:

копиями регистрационного дела в отношении ИП «ФИО1», в котором содержатся следующие документы: Заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя формы № Р21001, согласно которому заявитель – Н. Н. Д. просит зарегистрировать его в качестве индивидуального предпринимателя; Решение о государственной регистрации формы № Р 80001 от 22.02.2023 <№>, согласно которому принято решение о государственной регистрации физического лица (Н. Н. Д.) в качестве индивидуального предпринимателя; Лист записи ЕГРИП от 22.02.2023, согласно которому 07.02.2024 в ЕГРИП внесена запись о государственной регистрации Физического лица (Н. Н. Д.) в качестве индивидуального предпринимателя за ГРНИП <№>. ИП «ФИО1» имеет ИНН <№> и ОГРНИП <№>. (т. 1 л.д. 55-56, 57, 59-61).

Вышеуказанные исследованные доказательства в соответствии с требованиями ст.ст. 17, 88 УПК РФ суд считает допустимыми, достоверными, а в совокупности – достаточными для вывода о доказанности вины ФИО1 в совершении инкриминируемого ему преступления.

Оценивая показания подсудимого ФИО1, оглашенные в судебном заседании, суд признает их достоверными, поскольку они были получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и согласуются с другими доказательствами, свидетельствующими о виновности ФИО1 в совершении преступления. Показания в ходе предварительного следствия, как пояснил подсудимый в судебном заседании, он давал без какого-либо принуждения, добровольно, с участием защитника. Оснований для самооговора подсудимым суд не установил.

Оценивая показания свидетелей, данные в ходе следствия и оглашенные в судебном заседании, суд признает их достоверными, поскольку они обстоятельны, подробны, последовательны, категоричны, соответствуют фактическим обстоятельствам дела, не содержат существенных противоречий между собой, состоят в прочной взаимосвязи с другими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Оснований для оговора подсудимого свидетелями, сведений о заинтересованности указанных лиц при даче показаний, существенных противоречий по обстоятельствам, касающимся существа обвинения, которые бы могли повлиять на выводы о виновности подсудимого, не усматривается.

Каких-либо сведений о нахождении свидетелей в состоянии, при котором могли возникнуть сомнения в их способности правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела, и давать о них показания, по делу не установлено.

Суд находит вину подсудимого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, установленной.

Вывод о виновности подсудимого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд делает исходя из анализа всей совокупности исследованных доказательств, в том числе показаний подсудимого, оглашенных в судебном заседании, подтвержденных другими доказательствами по делу, в том числе, протоколами следственных действий, а также исходя из показаний свидетелей.

Суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как приобретение, хранение, транспортировка в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Доказательства совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ

(эпизод в ПАО «Сбербанк России» и ПАО «РОСБАНК»).

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ст. 276 УПК РФ показаний ФИО1 следует, что в феврале 2023 года, не позднее 16.02.2023, когда он находился дома ему позвонил его знакомый по имени Дмитрий и в ходе телефонного разговора предложил заработать немного денег, пояснив, что один его знакомый может заплатить за открытие ИП на свое имя, а также за открытие счета в банке для данного ИП. Дмитрий дал ему номер телефона мужчины, о котором говорил и в это же день он позвонил по даннному номеру. Ему ответил мужчина, который представился Александром, и предложил заработать, зарегистрировав на свое имя ИП. Александр пояснил, что все документы для регистрации он подготовит самостоятельно используя его паспортные данные, а ему нужно будет лишь проехать вместе с ним в одну организацию и оформить электронно-цифровую подпись, чтобы тоот без его участия мог направить в налоговую все необходимые документы. Также Александр указал, что вести предпринимательскую деятельность либо выполнять какие-либо административно-хозяйственные, управленческие, или иные функции ему выполнять будет не нужно. На предложение Александра он ответил согласием и после окончания разговора используя мессенджер «WhatsApp» отправил ему фотографию своего паспорта. При этом он находился у себя дома по адресу: г. Саратов, <адрес>. На следующий день в феврале 2023 года, но не позднее 16.02.2023, они с Александром встретились у торгового центра «Оранжевый» по адресу: <...>, где Александр сначала дал ему на подпись какие-то документы, в которых говорилось, что он оформляет ИП на свое имя, а затем они на автомобиле Александра проследовали к торговому центру «Арена». В указанном торговом центре он по указанию Александра прошел в одно из офисных помещений, где подписал заявление, после чего расписался в паре документов, а также сотрудник банка сфотографировал его с паспортом в руках. В офисе ему выдали сертификат, на котором он расписался, а также флеш-карту, на которой, как ему пояснили, и находилась сама электронно-цифровая подпись. Указанный сертификат и флеш-карту он передал Алесандру находясь у указанного офиса. Денежные средства Александр ему за это не платил, указав, что заплатит, когда они откроют для данного ИП счет в банке, для чего он свяжется с ним немного позже. 31.03.2023 ему вновь позвонил Александр и предложил за денежное вознаграждение открыть счета в еще нескольких банках, на что он согласился. Александр указал, что ему необходимо будет открыть по 1 расчетному счету в ПАО «Сбербанк России» и ПАО «РОСБАНК», а также получить по 1 банковской карте в каждом из указанных банков. Для открытия счетов ему нужно будет посетить отделение ПАО «Сбербанк России» по адресу: г. Саратов, <адрес>, а также отделение ПАО «РОСБАНК» по адресу: г. Саратов, <адрес>. Также Александр указал, что фактически он не будет осуществлять финансовую деятельность ИП, не будет никаким образом связан с данными банками, после открытия расчетных счетов он передаст всю документацию из банков, а также электронные средства платежа непосредственно Александру, и тот сможет ими распоряжаться по собственному усмотрению, при этом, Александр указал, что по открытым ним расчетным счетам он будет проводить денежные средства, осуществлять операции по переводу и снятию денежных средств. Александр передал ему мобильный телефон, а также 2 бумажки, на одной из которых был указан мобильный номер телефона: <№>», а на второй адрес электронной почты: «<данные изъяты>». Он данную почту не регистрировал, к какому номеру телефона она привязана, ему также не известно, никакого доступа к данной почте у него не было, логин и пароль для входа в данную почту не знал и не знает. Также Александр указал, что в телефон, который он передал ему, вставлена СИМ-карта с номером телефона, указанным на бумажке, и что с его использованием он сможет указывать сотрудникам банков коды и иные сведения, которые должны будут приходить при открытии счета. Кроме этого, Александр вновь разъяснил ему, что именно нужно говорить сотрудникам банков, чтобы ему было одобрено открытие счетов. Далее, 31.03.2023 он проследовал в отделение банка ПАО «Сбербанк России», где пояснил представителю банка, что является индивидуальным предпринимателем, в связи с чем желает открыть расчетный счет, а также получить банковскую карту. Тогда ему пояснили, что сначала нужно заполненить заявлений, после чего банк проведет проверочные мероприятия, и в случае прохождения всех ступеней будет принято решение об одобрении или не одобрении открытия счетов для его ИП. Сотрудник банка попросил у него паспорт, а также он указал сведения, которые ему ранее предоставил Александр, в которых были указаны данные его ИП, номер телефона: «+<№>» и адрес электронной почты: «<данные изъяты>». Затем они заполнили некоторые заявления. Как он понял, проверка была проведена в момент нахождения в указанном банке, о чем ему сказал сотрудник банка, который в итоге выдал ему банковскую карту. Также сотрудник банка указала ему, что ему посредством СМС направлены логин и пароль, необходимые для доступа к системе ДБО банка. О том, что счет был успешно открыт, а он получил банковскую карту, он сообщил Александру, после чего тот сказал ему посетитьб отделение ПАО «РОСБАНК» по адресу: г. Саратов, <адрес>. Далее, также 31.03.2023 он проследовал в отделение банка ПАО «РОСБАНК», где пояснил представителю банка, что является индивидуальным предпринимателем, в связи с чем желает открыть расчетный счет и получить банковскую карту. Ему пояснили, что сначала необходмо заполненить заявления, после чего банк проведет проверочные мероприятия, и в случае прохождения всех ступеней будет принято решение об одобрении или не одобрении открытия счетов для его ИП. Сотрудник банка попросил у него паспорт, а также он указал сведения, которые ему ранее предоставил Александр, в которых были указаны данные его ИП, номер телефона: «+<№>» и адрес электронной почты: «<данные изъяты>». Далее, они заполнили некоторые заявления. Как он понял, проверка была проведена в момент нахождения в указанном банке, о чем ему сказала сотрудник банка. Также сотрудник банка указала ему, что ему посредством СМС направлен пароль, а на электронную почту направлен логин, необходимые для доступа к системе ДБО банка. При этом, сотрудник банка указала, что банковская карта ему еще не выпущена и о ее готовности ему сообщат дополнительно. О том, что счет был успешно открыт, он сообщил Александру, сообщив причины, по которым он не получил банковскую карту, после чего тот сказал, что вечером доедет до его дома и он доолжен передать ему телефон с СИМ-картой, который тот передал ему ранее, а также банковскую карту, полученную им в ПАО «Сбербанк России». После чего, он направился к своему дому. Вечером того же дня 31.03.2023 ему позвонил Александр и попросил выйти на улицу. Находясь у <адрес> г. Саратова он передал Александру 1 банковскую карту, полученную от сотрудников ПАО «Сбербанк России» и мобильный телефон с СИМ-картой, который ранее получил от него же, а тот, в свою очередь, передал ему денежные средства в размере 2 000 рублей. Также Александр указал, что позже ему снова нужно будет проследовать в то же отделение ПАО «РОСБАНК», чтобы получить банковскую карту. Банковскую карту в отделении ПАО «РОСБАНК» по адресу: г. Саратов, <адрес> он получил по указанию Александра 21.04.2023. При ее получении он также подписал заявление, подтверждающее факт ее получения. Указанную банковскую карту он в тот же день 21.04.2023 сбыл Александру у <адрес> г. Саратова. Ознакомившись с документами, предоставленными ПАО «Сбербанк России» и ПАО «РОСБАНК», пояснил, что представленные ему документы он узнает, их он не составлял, но подписывал их при открытии счета в ПАО «Сбербанк России» и ПАО «РОСБАНК» соответственно. Сотрудники каждого из банков ему поясняли в процессе открытия банковских счетов, что после открытия расчетных счетов, получения банковских карт и оформления всех документов он сможет осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам, что это как раз все они и оформляли. При этом он осознавал, что от его имени будут осуществляться прием, выдача и перевод денежных средств по банковским счетам, это делать будет не он, управлять ими также будет не он, однако сотрудникам банков он об этом не говорил. При этом, каких-либо копий подписанных ним документов он от сотрудников банков не получал. Каждая из полученных им банковских карт находилась в конверте, в котором также находились и ПИН-коды для доступа к тем, о чем он также предупреждался сотрудниками банков. Также пояснил, что сотрудниками банков в ходе указанных выше событий он предупреждался о том, что в случае утраты банковской карты и потери доступа к системе ДБО банков ему необходимо будет сообщить об этом непосредственно в отделение банка, так как и банковской картой, и системой ДБО банков может пользоваться только он и не должен передавать доступ к тем третьим лицам. Кроме того, Александр перед посещением банковских отделений выдавал ему небольшие суммы денег, которые ему после открытия счетов нужно было положить на них, так как те должны будут списаться в качестве комиссии, он же денежные средства клал на счет через сотрудников банков. Ознакомившись с выписками по расчетным счетам, открытыми на ИП «Н. Н. Д.» ПАО «РОСБАНК» и ПАО «Сбербанк России» пояснил, что переводов денежных средств, указанных в выписках он не делал, доступа к данным расчетным счетам не имел, все документы, мобильный телефон и банковские карты он сбыл Александру, счетами он не управлял. Пояснил, что подписывал только документы, которые ему давал Александр перед получением электронно-цифровой подписи, сам он данные документы не составлял. Документы в регистрирующий орган отправлял не он, а Александр при использовании указанной выше электронно-цифровой подписи. Доверенности кому-либо на действия от его лица в отношении «Н. Н. Д.» им не выдавались. Финансово-хозяйственную деятельность в ИП ФИО1 он не вел, а также никогда не собирался это делать. Договоры, счета-фактуры, товарные накладные и другие бухгалтерские и налоговые документы в ИП ФИО1 им не подписывались. Какие-либо платежи от лица ИП ФИО1 им не осуществлялись. Кто помимо него работал в ИП ФИО1, ему неизвестно, он никого никогда не нанимал. Кто вел бухгалтерию ИП ФИО1 ему также неизвестно. Прибыль (доход) от деятельности ИП ФИО1 он не получал, получил лишь денежные средства за открытие банковских счетов. Сам управлять ИП ФИО1 он не намеревался, чем фактически занималось ИП ФИО1 и в какой сфере, он не знает. Печатей фирмы ИП ФИО1 у него нет, делались ли они, ему не известно, Александр его об этом не просил, он ни в какие организации для их получения не обращался. Позже он решил закрыть счет, для чего онлайн обратился в налоговый орган (т. 3 л.д. 24-41, 183-194, т. 4 л.д. 38-45).

В деле имеется протокол проверки показаний на месте от 17.01.2025, согласно которому ФИО1 подробно сообщил события и обстоятельства совершенного преступления, указал на дом по адресу: г. Саратов, <адрес> пояснил, что по данному адресу ранее располагалось отделение ПАО «РОСБАНК». Именно в данное отделение он 31.03.2023 подал документы для открытия расчетного счета, и в тот же день 31.03.2023 подписав все необходимые документы, узнал, что ему открыли счет, затем он, посетив это же отделение банка 21.04.2023, получил банковскую карту к данному счету, а 31.03.2023 он передал Александру сотовый телефон, который до этого он передал ему у <адрес> г. Саратова, где он также передал ему 21.04.2023 указанную банковскую карту. Кроме того указал на дом по адресу: г. Саратов, <адрес> пояснил, что в данном доме располагается отделение ПАО «Сбербанк России», в которое он обращался 31.03.2023 для открытия расчетного счета. После подписания всех необходимых документов, в тот же день, он узнал, что ему было одобрено открытие расчетного счета в данном банке, затем он получил банковскую карту к данному счету. После чего он 31.03.2023 передал Александру сотовый телефон, который до этого он передал ему, а также банковскую карту, полученную в ПАО «Сбербанк России», у <адрес> г. Саратова. Также указал на <адрес> г. Саратова и пояснил, что в данном доме он проживал на момент совершения им преступлений и проживает в настоящее время. Во дворе данного дома он передавал Александру сотовый телефон, который тот ему давал перед посещением банков, а также электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО ПАО «РОСБАНК» и ПАО «Сбербанк России», в том числе он передал Александру банковские карты, которые он получил в ПАО «РОСБАНК» и ПАО «Сбербанк России» (в каждом получено по 1 карте) (т. 3 л.д. 61-72).

Наряду с признанием вины подсудимым, его виновность в совершении инкриминируемого ему преступления подтверждается совокупностью следующих исследованных в судебном заседании доказательств, достаточных для разрешения дела.

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ в судебном заседании показаний свидетеля Б.А.Н. следует, что ранее она работала в МИФНС России № 19 России по Саратовской области, так как была создана новая инспекция, она перешла работать в нее. В ее должностные обязанности по занимаемой должности, помимо всего прочего, входит контроль за государственной регистрацией юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Согласно сведениям налогового органа 14.05.2024 прекращена деятельность физического лица - Н. Н. Д. в качестве индивидуального предпринимателя. Внесение сведений в ЕГРЮЛ в отношении ИП ФИО1 происходило по следующей процедуре. 17.02.2023 пакет документов на государственную регистрацию физического лица в качестве индивидуального предпринимателя в отношении Н. Н. Д., <Дата> г.р., по каналам связи заявителем ФИО1 поданы в МИФНС № 22 по Саратовской области, по адресу: <...>. Среди документов были: заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (по форме № Р21001), копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО1, уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения, другие документы в инспекцию не поступали. Согласно ч. 4 ст. 5 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ записи вносятся в государственные реестры на основании документов, представленных при государственной регистрации. Каждой записи присваивается государственный регистрационный номер, и для каждой записи указывается дата внесения ее в соответствующий государственный реестр. При несоответствии указанных в пунктах 1 и 2 настоящей статьи сведений государственных реестров сведениям, содержащимся в документах, представленных при государственной регистрации, сведения, указанные в пунктах 1 и 2 настоящей статьи, считаются достоверными до внесения в них соответствующих изменений. В соответствии с п. 4 ст. 9 Федерального закона № 129-ФЗ регистрирующий орган не вправе требовать представление других документов кроме документов, установленных настоящим Федеральным законом. Указанный пакет документов после присвоения входящего номера в регистрирующем органе, передан для дальнейшего ввода данных в отдел регистрации, ведения реестров и обработки данных, налогового органа. После ввода данных в программный комплекс «АИС», то есть сведений о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя в отношении Н. Н. Д., <Дата> г.р., данные документы электронным способом направлены в отдел правового обеспечения государственной регистрации. При проверке поступивших документов, установлено, что те соответствуют всем требованиям Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ, и оснований для отказа в государственной регистрации не установлено. Далее на основании представленных документов и ввиду отсутствия оснований для отказа в государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, предусмотренных ст. 23 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ в ЕГРЮЛ внесена запись от 22.02.2023 за ГРНИП <№> о государственной регистрации физического лица (Н. Н. Д., <Дата> г.р.) в качестве индивидуального. Решение о государственной регистрации подписано заместителем начальника МИФНС России № 22 по Саратовской области Б.О.А.. Документы, являющиеся результатом государственной регистрации Н. Н. Д., <Дата> г.р., а именно лист записи ЕГРИП, заявителю направлен по адресу электронной почты, указанной в заявлении. Кроме того, в отношении данного индивидуального предпринимателя в ЕГРЮЛ внесена запись от 14.05.2024 за ГРНИП <№> о прекращении физическим лицом (Н. Н. Д., <Дата> г.р.) деятельности в качестве индивидуального предпринимателя. Решение о государственной регистрации подписано заместителем начальника МИФНС России № 22 по Саратовской области Б.О.А.. Данная запись была внесена после рассмотрения, поступившего 04.05.2024 в МИФНС № 22 по Саратовской области, по адресу: <...> по каналам связи комплекту документов, включавшему в себя: заявление о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя (по форме Р26001), копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО1, а также фотографии ФИО1, в руках которого находился военный билет, выданный на его имя. ФИО1 к административной ответственности по ст. 14.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях регистрирующим органом (в чью компетенцию входит привлечение к административной ответственности лиц по аналогичным правонарушениям) не привлекался, доверенностей на совершение каких-либо регистрационных действий от имени ФИО1 в налоговом органе, предоставление и получение документов в налоговом органе не выдавались. Лично она не знакома с ФИО1, никакие лица ей ни денежных средств, ни иных материальных или нематериальных благ за осуществление регистрации указанного лица в качестве индивидуального предпринимателя не передавали, она также не слышала, чтобы кому-то из подчиненных ей сотрудников предлагали денежные средства, иные материальные или нематериальные блага за осуществление регистрации указанного лица в качестве индивидуального предпринимателя (т. 3 л.д. 217-226).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ в судебном заседании показаний свидетеля Ш.Н.Н.. следует, что с ноября 2023 года он состоит в должности начальника сектора управления безопасности Саратовского отделения № 8622 ПАО Сбербанк по адресу: <...>. Порядок открытия расчетного счета в отношении юридического лица и индивидуального предпринимателя следующий в банке: в отделение банка приходит клиент (юридическое лицо), который должен предоставить паспорт гражданина Российской Федерации. Далее происходит идентификация личности индивидуального предпринимателя. Для открытия расчетного счета они проверяют данные об индивидуальном предпринимателе на информационном ресурсе открытого доступа об отсутствии задолженности по налогам и сборам, на основании полученной информации формируются решения банка о возможности открытии расчетного счета. После предоставления документов сотрудник подготавливает заявление о присоединении в ПАО «Сбербанк России». Данное заявление является аналогом договора об оказании банковских услуг, и его подписание равнозначно заключению договора. В заявление вносятся сведения о клиенте и организации, содержащиеся в представленных документах (фамилия, имя, отчество, название организации и тому подобное), а также сведения, которые сообщает клиент (номер мобильного телефона, адрес электронной почты). В дальнейшем нужно подобрать тарифный план, определиться с необходимостью оформления корпоративной банковской карты и тарифного плана, исходя из количества и сумм операций, определяемся со способом подключения к системе дистанционного банковского обслуживания (будет это либо USB-токен с криптографической защитой ключа, либо одноразовые СМС - пароли), которое выбирает сам клиент. Отметил, что в настоящее время способом подключения к ДБО является только одноразовые СМС-пароли. Одноразовый СМС-пароль высылается на номер телефона, указанный клиентом с подтверждением любой операции по банковскому счету. После внесения сведений специалист распечатывает заявление, клиент с ним знакомится и при согласии и правильности данных подписывает его. В заявлении может указываться на предоставление доступа к системе «Сбербанк Бизнес». Вход в систему может производиться путем предоставления клиенту логина и пароля. Система «Сбербанк Бизнес» позволяет клиенту дистанционно осуществлять любые банковские операции по расчетному счету (расчеты по счетам, перевод на счет корпоративной карты, подключение и отключение дополнительных сервисов, выпуск карт и т.д.). Осуществление операций возможно после подтверждения личности клиента при входе в систему указанными способами. При подписании заявления клиенту разъясняются основные правила пользования расчетным счетом, а также требования безопасности. Так, согласно установленным требованиям, клиенту запрещено передавать ключи электронной подписи, логины и пароли другим лицам. Пояснил, что перевод денежных средств посредством системы «Сбербанк Бизнес» осуществляется следующим образом: клиент при входе в систему через сеть «Интернет» вводит логин и пароль, которые ранее были оформлены, после чего заходит в систему, где отображены его банковские счета. Далее для того, чтобы перевести денежные средства, клиент указывает данные контрагента, кому необходимо осуществить перевод, и самостоятельно подтверждает расходную операцию. Помимо заявления по желанию клиента также оформляется карточка с образцами подписей и печатей организации. После заполнения указных документов на бумажном носителе те сканируются, загружаются в специальное внутрибанковское программное обеспечение, путем которого передаются в службу открытия счетов. Добавил, что клиент при желании открыть расчетный счет, собственноручно ставит свою подпись в карточке с образцами подписей и ставит печать организации и никто, кроме него, не может это сделать, также он сам предоставляет сведения о номере телефона, куда будут приходить одноразовые СМС - пароли, подтверждающие совершение переводов денежных средств с расчетного счета, и адрес электронной почты. Ознакомившись с документами, предоставленными ПАО «Сбербанк России» в отношении ИП ФИО1, пояснил, что 31.03.2023 в дополнительный офис «№ 8622/0311 ПАО «Сбербанк России» по адресу: г. Саратов, <адрес> обратился индивидуальный предприниматель Н. Н. Д., личность которого была установлена на основании его паспорта гражданина РФ. При проведении проверки данного лица сотрудником банка были получены выписка из ЕГРИП, а также сведения из налогового органа об отсутствии решений о приостановлении по счетам. ФИО1 было подписано заявление о присоединении в ПАО «Сбербанк России», в котором клиент просит открыть расчетный счет в рублях РФ, далее ФИО1 ознакомился с условиями открытия и обслуживания расчетного счета и тарифами банка, указал на обслуживание в соответствии с пакетом услуг «Легкий старт». Далее ФИО1 было выбрано подключение услуги ДБО с использованием системы «Сбербанк Бизнес Тотлайн». При этом в заявлении ФИО1 указал абонентский номер телефона <№>» с вариантом защиты одноразовые CМС-пароли, предназначенные для ДБО. Расчетный счет ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№> был открыт 31.03.2023. ФИО1 был выдан логин и пароль к системе ДБО, которые знает только тот, направленные на номер телефона, указанный в заявлении. При открытии счета клиенту приходит СМС-оповещение, после этого клиент может заходить в систему «Сбербанк Бизнес Тотлайн». Таким образом, после регистрации в системе «Сбербанк Бизнес Тотлайн» ФИО1 может осуществлять банковские операции дистанционно, в данной системе, и переводить денежные средства с помощью этой системы интернет-банка. Кроме этого, при открытии счета ФИО1 была выдана банковская карта MIR Business <№>. Н. Н.Д., подписав заявление о присоединении, присоединился к действующей редакции Договора-Конструктора (Правилам банковского обслуживания). При открытии счета для ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>), был соблюден порядок открытия счета и оформления необходимых документов, в этих документах подписантом выступает ФИО1, являющийся индивидуальным предпринимателем, личность которого в момент оформления документов была установлена на основании его паспорта гражданина РФ. При открытии банковского счета, всем клиентам разъясняется о том, что в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия, он обязан будет направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия. Согласно представленной ему выписке по расчетному счету <№>, открытому 31.01.2023 за период с 31.03.2023 по 06.05.2024 были проведены финансовые операции на общую сумму 6 246 161 рубль (т. 3 л.д. 209-215).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ в судебном заседании показаний свидетеля М.О.И.. следует, что в период с апреля 2018 года по октябрь 2024 года она состояла в должности старшего клиентского менеджера по обслуживанию юридических лиц ПАО «Росбанк» в операционном офисе «Территориальный офис Саратовской» Приволжского филиала ПАО «Росбанк» по адресу: г. Саратов, <адрес>. К настоящему времени ПАО «РОСБАНК» было присоединено к АО «Т-Банк». Порядок открытия расчетного счета в отношении индивидуального предпринимателя в банке на момент ее трудоустройства был следующий: в отделение банка приходит клиент (индивидуальный предприниматель), который должен предоставить лишь документ, удостоверяющий личность (паспорт гражданина РФ). Далее происходит идентификация личности индивидуального предпринимателя. Далее, с таким клиентом проводится беседа, в ходе которой в том числе уточняется, каким именно видом экономической деятельности занимается индивидуальный предприниматель, характер совершаемых им операций (объем возможного поступления денежных средств, предполагаемое количество операций, планируется ли снятие наличных денежных средств со счета и т.д.), перед проведением беседы личные и паспортные данные клиента заносятся в систему банка, которая подтвердит, является ли он действительно индивидуальным предпринимателем, наличие ранее осуществленных банкротств и тому подобное (данные сведения берутся на сайте налогового органа), наличие клиента в черных списках банка, наличие лица в списках Росфинмониторинга в качестве не благонадежного клиента и тому подобное. Как ей известно, внутрибанковская безопасность проверяет клиентов на сайтах сети «Интернет», рекомендуемых банком (на сайтe nalog.ru в разделе «Проверь себя и бизнес», где получают сведения о том, что организация действительно открыта и существует; на сайте МВД происходит проверка паспорта на действительность; на сайте nalog.ru об отсутствии приостановок и задолженностей; на сайте должников об отсутствии банкротства; формируется выписка с сайта nalog.ru и с сайта статистики. Также заметила, что когда человек к ней приходит в первый раз, они с ним сразу обговаривают какой именно номер телефона у него будет привязан к профилю для проведения платежей, определиться с необходимостью оформления банковской карты и тарифного плана, чековой книжки, исходя из количества и сумм операций, определяются со способом подключения к системе ДБО, электронную почту, универсальное кодовое слово, определяются с тем, что необходимо ли снимать денежные средства наличными, либо будут только безналичные переводы, уточняют ряд нюансов. Отсканированные личные документы клиента направляются для проверки во внутрибанковскую безопасность. Далее необходимо дождаться ответа от внутрибанковской безопасности, данная процедура может быть как несколько минут, так и несколько дней. После этого формируется заявление - оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «РОСБАНК», в котором указываются данные индивидуального предпринимателя, номер телефона клиента и адрес электронной почты, в заявлении также указывается тариф, перечисляются предоставляемые продукты. При этом, данное заявление перед тем, как оно будет распечатано направляется также на проверку. Клиент знакомится с заявлением и иными документами, если все указано в документах верно, то клиент их подписывает, если находятся какие-то ошибки, то она указывает на это специализированному отделу, а именно пишется в комментарии, что необходимо исправить такой-то пункт, через какое-то время ей присылают правильный вариант и клиент подписывает, то есть она никакие документы сама лично не заполняет и не меняет, все документы составляет этот специализированный отдел. Банковский счет открывается в течении одного-двух дней в зависимости от того, как быстро документы загрузятся во внутрибанковскую систему. Клиент при желании открыть расчетный счет, собственноручно ставит свою подпись в карточке с образцами подписей и никто, кроме него, не может это сделать, также он сам предоставляет сведения о номере телефона, куда будут приходить одноразовые СМС - пароли, подтверждающие совершение переводов денежных средств с расчетного счета, и адрес электронной почты. Также отметила, что при открытии счета индивидуальному предпринимателю на указанный им в заявлении абонентский номер высылается пароль, необходимый для первого входа в систему ДБО «РОСБАНК Малый бизнес». Если счет будет открыт после того, как клиент покинул помещение отделение банка, то клиенту должен позвонить сотрудник банка, который в ходе телефонного звонка оповестит его о данном факте, также клиенту на указанный им адрес электронной почты высылается оповещение об открытие счета, которое также содержит логин для доступа в систему ДБО банка и дополнительный пароль. Ознакомившись с документами, предоставленными ПАО «РОСБАНК» в отношении ИП ФИО1, пояснила, что 31.03.2023 в операционный офис «Территориальный офис Саратовский» Приволжского филиала ПАО «Росбанк» по адресу: г. Саратов, <адрес> обратился индивидуальный предприниматель ФИО1, личность которого была установлена на основании его паспорта гражданина РФ. Работу с данным клиентом осуществляла именно она. В ходе беседы с ФИО1 он отвечал на все поставленные вопросы, в том числе он пояснил какими видами деятельности занимается ИП, что в настоящее время он еще ищет заказчиков и поставщиков, при этом, для ответа на вопросы он не созванивался с какими-то третьими лицами, беседа проходила именно с ФИО1 ФИО1 было подписано заявление - оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «РОСБАНК» с использованием системы «РОСБАНК Малый бизнес», в котором последний указал адрес электронной почты: «<данные изъяты>», а также абонентский номер телефона <№>» для получения одноразовых SMS-паролей, предназначенные для ДБО. SMS-пароли в их банке приходят непосредственно на номер, который указан в заявлении, при этом эти SMS-пароли приходят только после того, как они подпишут с клиентом все документы и данные документы поступят в специализированный отдел. В заявлении Н. Н.Д. также указывает на необходимость открытия расчетного счета в российских рублях с пакетным тарифом «СЕРЬЕЗНЫЙ ПОДХОД». Подготовленный пакет документов для открытия счетов для ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) был подписан ФИО1, а именно вышеуказанное заявление, карточка с образцами подписей и иные представленные ей документы. При этом, после подписания всех документов, 31.03.2023 был открыт расчетный счет <№>. ФИО1 был выдан логин и пароль, который знает только он. При открытии счета приходит СМС-оповещение, в котором содержится пароль, а на представленную электронную почту приходит логин, после этого клиент может заходить в систему «РОСБАНК Малый бизнес», используя указанные реквизиты. Таким образом, после регистрации в системе «РОСБАНК Малый бизнес» ФИО1 может осуществлять банковские операции дистанционно в данной системе и переводить денежные средства с помощью этой системы интернет-банка. При открытии счета для ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>), был соблюден порядок открытия счета и оформления необходимых документов, в этих документах подписантом выступает ФИО1, являющий индивидуальным предпринимателем, личность которого в момент оформления документов была установлена на основании его паспорта гражданина РФ. При открытии банковского счета, всем клиентам разъясняется о том, что в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия, он обязан будет направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия. При этом ФИО1 21.04.2023 была оформлена и выдана дебетовая карта PRO МИР Business («Успешный селлер») <№>. Согласно предоставленной ей выписке в период с 31.03.2023 по 03.10.2024 с банковского счета ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№> осуществлены операции на сумму 882 000 рублей (т. 3 л.д. 239-244).

Вышеперечисленные показания полностью согласуются со следующими доказательствами по уголовному делу, исследованными в судебном заседании:

рапортом следователя по ОВД следственного отдела по Заводскому району г. Саратова СУ СК РФ по Саратовской области П.Д.В. об обнаружении признаков преступления от 16.01.2025 (т. 1 л.д. 11);

протоколом осмотра предметов и документов от 17.01.2025, согласно которому осмотрен диск формата CD-RW, полученный из ПАО Сбербанк. На диске обнаружены: выписка по счету <№>, карточка клиента, выписка по банковской карте <№>, уведомление, выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, сведения о наличии решений о приостановлении операций по счетам налогоплательщика, заявление о присоединении, копия паспорта на имя Н. Н. Д.. Обнаружена выписка по счету <№>, согласно которой с указанного банковского счета в период с 31.03.2023 по 22.08.2024 в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 6 246 161 рубль. Обнаружена карточка клиента ИП Н. Н. Д., в которой указан ИНН: <№>, адрес: <адрес>. 31.03.2023 был открыт счет <№>, остаток на счете: 0 рублей. Обнаружена выписка по банковской карте <№>, счет карты <№>, операции по карте производились в период с 05.05.2023 по 21.09.2023. Обнаружено уведомление ИП ФИО1 о возможности совершения расходных операций от 01.04.2023. Обнаружена выписка из ЕГРИП от 31.03.2023 <№>, в которой содержатся сведения об ИП Н. Н. Д., ОГРНИП <№>. Обнаружены сведения о наличии решений о приостановлении операций по счетам налогоплательщика, согласно которой действующие решения о приостановлении по налогоплательщику ИНН <№> отсутствуют, дата: 31.03.2023. Обнаружено заявление о присоединении, согласно которому ИП ФИО1, адрес: г. Саратов, <адрес>; телефон: +<№>, адрес электронной почты: <данные изъяты>, присоединяется к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания), к «условиям обслуживания расчетного счета клиента в валюте РФ и предоставления небанковских сервисов в рамках пакета услуг», просит подключить пакет услуг «легкий старт», просит на указанных условиях заключить с ним договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО Сбербанк. Полномочия в системе: единственная подпись. Вариант защиты системы и подписания документов: одноразовые SMS-пароли. Телефон для отправки сервисных SMS-сообщений и голосовой связи: <№>. Адрес электронной почты для направления логина: <данные изъяты> На документе присутствует подпись ФИО1 Удостоверения личности произведено при личной явке. Банк выпускает/выдает бизнес-карту на имя держателя без пластикового носителя, на имя Н. Н. Д., дата рождения: <Дата>, реквизиты документа удостоверяющего личность: паспорт РФ серия <№> выдан ГУ МВД России по Саратовской области 25.05.2018 г., к/п <№>, адрес регистрации: <адрес>. Мобильный телефон держателя: <№>. На документе присутствует подпись ФИО1 Дата: 31.03.2023. Обнаружена копия паспорта на имя Н. Н. Д., <Дата> г.р., серия <№><№>, выдан: ГУ МВД России по Саратовской области, дата выдачи: <Дата>. Также осмотрен ответ на запрос ПАО «РОСБАНК» за <№>, согласно которому в отношении ИП Н. Н. Д., ИНН <№> 31.03.2023 открыт счёт <№>. К указанному счету была выпущена банковская карта <№>. К ответу прилагается выписка о движении денежных средств по счету клиента за период с Д. открытия по 03.10.2024, банковское досье клиента. Счета открыты в дополнительном офисе «Территориальный офис Саратовский» по адресу Саратовская область, г. Саратов, <адрес>. Осмотрена выписка по счету <№> согласно которой с указанного банковского счета в период с 31.03.2023 по 03.10.2024 в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 882 000 рублей. Осмотрена форма самосертификации налогового резидентства – физического лица/индивидуального предпринимателя, содержащая следующие данные о клиенте: ФИО: Н. Н. Д., <Дата> г.р., место рождения: г. Саратов, адрес постоянного проживания: г. Саратов, <адрес>, ИНН <№>. Также подтверждает, что не является налоговым резидентом любой другой страны. 31.03.2023 документ подписан ФИО1 Осмотрен вопросник для ИП/физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (резидентов Российской Федерации) согласно которому ФИО1 информирует, что целью установления деловых отношений с Банком является расчетно-кассовое обслуживание. Финансово-хозяйственная деятельность Клиента направлена на деятельность по складированию и хранению. Источником происхождения денежных средств и (или) иного имущества являются собственные средства. Клиент не ведет международную деятельность либо деятельность в Крыму. 31.03.2023 документ подписан ФИО1 Осмотрен опросник, в котором ФИО1 указал, что не является объектом ограничительных мер, также не находится на территории стран, попадающих под действия ограничительных мер. Совместный предприятия не находятся и не участвуют в сделках, инвестициях, деловых или других сделках, которые прямо или косвенно связанны с Крымом. 31.03.2023 документ подписан ФИО1 Осмотрена копия паспорта на имя Н. Н. Д., <Дата> г.р., место рождения <данные изъяты>, серия <№><№>, выдан ГУ МВД России по Саратовской области, <Дата>, код подразделения <№>. Зарегистрирован по адресу: г. Саратов, <адрес>. Осмотрено согласие на обработку персональных данных согласно которому Н. Н. Д., зарегистрированный по адресу: Россия, 410039, <адрес>, г. Саратов, <адрес>, паспорт <№><№>, выдан ГУ МВД России по Саратовской области <Дата> предоставляет ПАО «РОСБАНК» свое согласие на обработку его персональных данных. 31.03.2023 документ подписан ФИО1 В заявлении - оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО РОСБАНК указано, что заявителем является – Н. Н. Д., адрес проживания: г. Саратов, <адрес>. По законодательству Российской Федерации Клиент является резидентом. В заявлении указаны контактный номер телефона: <№>» и адрес электронной почты: «<данные изъяты>». В заявлении ФИО1 просит заключить договор банковского обслуживания и открыть расчетный счет в российских рублях, также просит подключить Пакетный тариф: «СЕРЬЕЗНЫЙ ПОДХОД». Заключить с банком соглашение для работы в системе ДБО «РОСБАНК Малый бизнес» и подключить к системе РМБ Пользователя Н. Н. Д. с полными правами в группе прав Пользователя в системе РМБ. Также Клиент просит оформить «Карту PRO». Информация о Держателе карты: Н. Н. Д., <Дата> г.р., место рождения: <данные изъяты>, адрес регистрации: г. Саратов, <адрес>, контактный номер телефона: <№>», паспорт <№><№>, выданный ГУ МВД России по Саратовской области, <Дата>. Имя и фамилия печатными латинскими буквами «Н. Никитин» и с кодовым словом «НИКИТИН». На заявлении присутствует подпись Н. Н. Д.. Дата составления документа 31.03.2023. Осмотрена карточка с образцом подписей и оттиска печати, на которой присутствует подпись Н. Н. Д.. Дата составления документа 31.03.2023. Осмотрена расписка о выдаче/получении корпоративной банковской карты (на материальном носителе), согласно которому клиенту ИП Н. Н. Д. выдана дебетовая карта Карта PRO МИР Business («Успешный селлер»), номер карты <№>., срок действия <Дата>, эмбоссированное имя «Н. Никитин». Д. получения карты 21.04.2023. Документ подписан ФИО1 Так в ходе осмотра установлено, что в период с 31.03.2023 по 03.10.2024 в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 882 000 рублей. Осмотрен диск формата CD-RW, полученного из УЭБиПК ГУ МВД России по Саратовской области. На диске обнаружено движение по расчетным счетам, открытым на индивидуального предпринимателя ФИО1 за 2023 календарный год (с 01.01.2023 по 31.12.2023). В ходе осмотра выписки установлено следующее: в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 с банковского счета ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытого в АО «Альфа-Банк», в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 2 869 194 рубля 13 копеек, в том числе совершены финансовые операции со специальными счетами в рамках исполнения государственного оборонного заказа на сумму 2 612 475 рублей; в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 с банковского счета ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытого в ПАО «Сбербанк России», в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 5 786 202 рубля 77 копеек; в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 с банковского счета ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытого в ПАО «РОСБАНК», в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 882 000 рублей; в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 по банковскому счету ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытому в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), финансовые операции не проводились; в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 с банковского счета ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытого в АО «Тинькофф Банк», в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 969 800 рублей; в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 с банковского счета ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытого в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 5 900 рублей; в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 по банковскому счету ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытому в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», проведены финансовые операции на сумму 200 рублей, являющуюся комиссией; в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 по банковскому счету ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытому в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», проведены финансовые операции на сумму 10 рублей, являющуюся комиссией; в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 по банковскому счету ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытому в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», финансовые операции не проводились; в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 по банковскому счету ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытому в ПАО «МТС-Банк», проведены финансовые операции на сумму 2 000 рублей, являющуюся комиссией (т. 1 л.д. 97, 98-204, 207-219, т. 2 л.д. 180, 181-193, т. 3 л.д. 1-19);

постановлением от 17.01.2025, согласно которому копии юридического дела и иные документы на ИП «ФИО1» (ОГРНИП <№>), выписка по расчетному счету <№>, предоставленные ПАО «РОСБАНК»; диск формата CD-RW, предоставленный ПАО «Сбербанк России», содержащий на себе копию юридического дела и иные документы на ИП «ФИО1» (ОГРНИП <№>), выписка по расчетному счету <№>, а также распечатанные копии с диска; диск формата CD-RW, предоставленный УЭБиПК ГУ МВД России по Саратовской области, содержащий выписки по расчетным счетам, открытым на ИП «ФИО1» (ОГРНИП <№>), а также распечатанные копии с диска признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 3 л.д. 20-21);

иными документами:

копиями регистрационного дела в отношении ИП «ФИО1», в котором содержатся следующие документы: Заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя формы № Р21001, согласно которому заявитель – Н. Н. Д. просит зарегистрировать его в качестве индивидуального предпринимателя; Решение о государственной регистрации формы № Р 80001 от 22.02.2023 <№>, согласно которому принято решение о государственной регистрации физического лица (Н. Н. Д.) в качестве индивидуального предпринимателя; Лист записи ЕГРИП от 22.02.2023, согласно которому 07.02.2024 в ЕГРИП внесена запись о государственной регистрации Физического лица (Н. Н. Д.) в качестве индивидуального предпринимателя за ГРНИП <№>. ИП «ФИО1» имеет ИНН <№> и ОГРНИП <№> (т. 1 л.д. 55-56, 57, 59-61).

Вышеуказанные исследованные доказательства в соответствии с требованиями ст.ст. 17, 88 УПК РФ суд считает допустимыми, достоверными, а в совокупности – достаточными для вывода о доказанности вины ФИО1 в совершении инкриминируемого ему преступления.

Оценивая показания подсудимого ФИО1, оглашенные в судебном заседании, суд признает их достоверными, поскольку они были получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и согласуются с другими доказательствами, свидетельствующими о виновности ФИО1 в совершении преступления. Показания в ходе предварительного следствия, как пояснил подсудимый в судебном заседании, он давал без какого-либо принуждения, добровольно, с участием защитника. Оснований для самооговора подсудимым суд не установил.

Оценивая показания свидетелей, данные в ходе следствия и оглашенные в судебном заседании, суд признает их достоверными, поскольку они обстоятельны, подробны, последовательны, категоричны, соответствуют фактическим обстоятельствам дела, не содержат существенных противоречий между собой, состоят в прочной взаимосвязи с другими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Оснований для оговора подсудимого свидетелями, сведений о заинтересованности указанных лиц при даче показаний, существенных противоречий по обстоятельствам, касающимся существа обвинения, которые бы могли повлиять на выводы о виновности подсудимого, не усматривается.

Каких-либо сведений о нахождении свидетелей в состоянии, при котором могли возникнуть сомнения в их способности правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела, и давать о них показания, по делу не установлено.

Суд находит вину подсудимого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, установленной.

Вывод о виновности подсудимого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд делает исходя из анализа всей совокупности исследованных доказательств, в том числе показаний подсудимого, оглашенных в судебном заседании, подтвержденных другими доказательствами по делу, в том числе, протоколами следственных действий, а также исходя из показаний свидетелей.

Суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как приобретение, хранение, транспортировка в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Доказательства совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ

(эпизод в КБ «ЛОКО-БАНК» (АО) и АО «Тинькофф Банк»,

переименованном в АО «Т-Банк).

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ст. 276 УПК РФ показаний ФИО1 следует, что в феврале 2023 года, не позднее 16.02.2023, когда он находился дома ему позвонил его знакомый по имени Дмитрий и в ходе телефонного разговора предложил заработать немного денег, пояснив, что один его знакомый может заплатить за открытие ИП на свое имя, а также за открытие счета в банке для данного ИП. Дмитрий дал ему номер телефона мужчины, о котором говорил и в это же день он позвонил по даннному номеру. Ему ответил мужчина, который представился Александром, и предложил заработать, зарегистрировав на свое имя ИП. Александр пояснил, что все документы для регистрации он подготовит самостоятельно используя его паспортные данные, а ему нужно будет лишь проехать вместе с ним в одну организацию и оформить электронно-цифровую подпись, чтобы тоот без его участия мог направить в налоговую все необходимые документы. Также Александр указал, что вести предпринимательскую деятельность либо выполнять какие-либо административно-хозяйственные, управленческие, или иные функции ему выполнять будет не нужно. На предложение Александра он ответил согласием и после окончания разговора используя мессенджер «WhatsApp» отправил ему фотографию своего паспорта. При этом он находился у себя дома по адресу: г. Саратов, <адрес>. На следующий день в феврале 2023 года, но не позднее 16.02.2023, они с Александром встретились у торгового центра «Оранжевый» по адресу: <...>, где Александр сначала дал ему на подпись какие-то документы, в которых говорилось, что он оформляет ИП на свое имя, а затем они на автомобиле Александра проследовали к торговому центру «Арена». В указанном торговом центре он по указанию Александра прошел в одно из офисных помещений, где подписал заявление, после чего расписался в паре документов, а также сотрудник банка сфотографировал его с паспортом в руках. В офисе ему выдали сертификат, на котором он расписался, а также флеш-карту, на которой, как ему пояснили, и находилась сама электронно-цифровая подпись. Указанный сертификат и флеш-карту он передал Алесандру находясь у указанного офиса. Денежные средства Александр ему за это не платил, указав, что заплатит, когда они откроют для данного ИП счет в банке, для чего он свяжется с ним немного позже. 12.05.2023 в утреннее время ему позвонил Александр и сказал, что ему необходимо будет в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) и АО «Тинькофф Банк» открыть расчетные счеты (по 1 счету в каждом банке), а также получить в АО «Тинькофф Банк» банковскую карту. Также Александр указал, что заявки на открытие счетов он направит самостоятельно, но встречаться с сотрудниками банка будет именно он, так как только при личной встрече с ним могут быть открыты счета на его ИП. Для открытия данных счетов он обещал снова передать ему телефон с СИМ-картой. Также Александр указал, что фактически он не будет осуществлять финансовую деятельность ИП, что он не будет никаким образом связан с данными банками, что после открытия расчетных счетов он передаст всю документацию из банков, а также электронные средства платежа непосредственно Александру, и он сможет ими распоряжаться по собственному усмотрению, при этом, Александр указал, что по открытым ним расчетным счетам он будет проводить денежные средства, осуществлять операции по переводу и снятию денежных средств. 13.05.2023 в утреннее время ему вновь позвонил Александр и сказал, что ему необходимо будет передать телефон, кроме того, он указал, что после обеда у него должна состояться выездная встреча с сотрудником АО «Тинькофф Банк». Далее, 13.05.2023 он встретился с Александром у его дома, где тот передал ему мобильный телефон, а также 2 бумажки, на одной из которых был указан мобильный номер телефона: <№>», а на второй адрес электронной почты: «<данные изъяты>». Данную почту он не регистрировал, к какому номеру телефона она привязана, ему также не известно. У него никакого доступа к данной почте не было, логин и пароль для входа в данную почту он не знал и не знает до настоящего времени. Также Александр указал, что в телефон, который он передал ему, вставлена СИМ-карта с номером телефона, указанным на бумажке, и что с его использованием он сможет указывать сотрудникам банков коды и иные сведения, которые должны будут приходить при открытии счета. Александр сказал, чтобы он оставался на связи и ждал звонка сотрудника АО «Тинькофф Банк». И кроме этого, Александр вновь разъяснил ему, что именно нужно говорить сотрудникам банков, чтобы ему было одобрено открытие счетов. Далее, 13.05.2023 ему позвонил мужчина, который сказал, что является сотрудником АО «Тинькофф Банк» и что он подъехал и ожидает его в автомобиле. Он спустился и проследовал в автомобиль, который ему указал сотрудник АО «Тинькофф Банк», где подписал предоставленное ему заявление, после чего, сотрудник АО «Тинькофф Банк» указал, что его заявка на открытие счета направлена в работу и если открытие счета для его ИП будет одобрено, то ему будет назначена повторная встреча с сотрудником банка. В заявлении был указан номер телефона и адрес электронной почты, о которых ему говорил Александр, а именно <№>» и «<данные изъяты>». 14.05.2023 ему позвонил мужчина, который представился сотрудником КБ «ЛОКО-Банк» (АО), и сообщил, что ему одобрено открытие счета в их банке, и для выполнения всех необходимых мероприятий будет организована выездная встреча, которая запланирована на 15.05.2023. В ходе телефонного разговора они определились, что встреча состоится на фудкорте торгового центра «Триумф Молл» по адресу: <...>. Этим же вечером ему пришло оповещение из АО «Тинькофф Банк» о том, что ему одобрено открытие счета в их банке, а также, что ему назначена выездная встреча с сотрудником данного банка у его дома до обеда. В утреннее время 15.05.2023 он, находясь на фудкорте торгового центра «Триумф Молл» по адресу: <...>, встретился с сотрудником КБ «ЛОКО-Банк» (АО), подписал ряд заявлений, в которых были указаны номер телефона и адрес электронной почты, о которых ему говорил Александр, а именно <№>» и «<данные изъяты>», после чего, сотрудник КБ «ЛОКО-Банк» (АО) сказал, что ему было одобрено открытие счета в их банке, а логин и пароль для системы ДБО ему будет направлен на номер телефона, указанный в заявлениях. Около получаса после этого ему позвонил мужчина, который представился сотрудником АО «Тинькофф Банк», и сказал, что подъехал к его дому и ожидает его в автомобиле. Он спустился и проследовал в автомобиль, который ему указал сотрудник АО «Тинькофф Банк», где подписал предоставленное ему заявление, в котором был указан номер телефона и адрес электронной почты <№>» и «<данные изъяты>». После этого, сотрудник АО «Тинькофф Банк» выдал ему банковскую карту, упакованную в конверт, и сказал, что на номер телефона, который был указан ним в ранее подписанном заявлении, ему направлены пароль и логин для системы ДБО банка. После этого он сразу позвонил Александру и рассказал о том, что ему были открыты счета в указанных выше банках, а в АО «Тинькофф Банк» он получил банковскую карту. Александр сказал, что находится недалеко от него, поэтому скоро они встретятся, при этом, Александр сказал, что у него для него есть еще одно дело, не указав, о чем именно он говорит. Спустя непродолжительное время, все также 15.05.2023 ему позвонил Александр и попросил выйти к нему на улицу. Далее, находясь у <адрес> г. Саратова он передал Александру 1 банковскую карту, которую получил ранее от сотрудника АО «Тинькофф Банк», а также он мобильный телефон с СИМ-картой, которые ранее получил от него же, а тот, в свою очередь, передал ему денежные средства в размере 2 000 рублей. Ознакомившись с документами, предоставленными АО «Тинькофф Банк» и КБ «ЛОКО-Банк» (АО), пояснил, что представленные ему документы он узнает, их он не составлял, но подписывал их при открытии счета в АО «Тинькофф Банк» и КБ «ЛОКО-Банк» (АО). Сотрудники каждого из банков ему поясняли в процессе открытия банковских счетов, что после открытия расчетных счетов, получения банковских карт и оформления всех документов он сможет осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам. При этом он осознавал, что от его имени будут осуществляться прием, выдача и перевод денежных средств по банковским счетам, но делать это будет не он, управлять ими также будет не он, однако сотрудникам банков он об этом не говорил. При этом, каких-либо копий подписанных ним документов он от сотрудников банков не получал, он получил по итогу по одной банковской карте в каждом из банков, за исключением КБ «ЛОКО-Банк» (АО). Каждая из полученных им банковских карт находилась в конверте, в котором также находились и ПИН-коды для доступа к тем, о чем он также предупреждался сотрудниками банков. Также пояснил, что сотрудниками банков в ходе указанных выше событий он предупреждался о том, что в случае утраты банковской карты и потери доступа к системе ДБО банков ему необходимо будет сообщить об этом непосредственно в отделение банка, так как и банковской картой, и системой ДБО банков может пользоваться только он и не должен передавать доступ к тем третьим лицам. Кроме того, Александр перед посещением банковских отделений выдавал ему небольшие суммы денег, которые ему после открытия счетов нужно было положить на них, так как те должны будут списаться в качестве комиссии, он же денежные средства клал на счет через сотрудников банков. Ознакомившись с выписками по расчетным счетам, открытыми на ИП «Н. Н. Д.» КБ «ЛОКО-Банк» (АО) и АО «Т-Банк», пояснил, что переводов денежных средств, указанных в выписках, он не делал, доступа к данным расчетным счетам он не имел, все документы, мобильный телефон и банковские карты он сбыл Александру, доступа к данным расчетным счетам у него не было, счетами он не управлял. Пояснил, что он подписывал только документы, которые ему давал Александр перед получением электронно-цифровой подписи, сам он данные документы не составлял. Документы в регистрирующий орган отправлял не он, а Александр при использовании указанной выше электронно-цифровой подписи. Доверенности кому-либо на действия от его лица в отношении «Н. Н. Д.» им не выдавались. Финансово-хозяйственную деятельность в ИП ФИО1 он не вел, а также никогда не собирался это делать. Договоры, счета-фактуры, товарные накладные и другие бухгалтерские и налоговые документы в ИП ФИО1 им не подписывались. Какие-либо платежи от лица ИП ФИО1 им не осуществлялись. Кто помимо него работал в ИП ФИО1, ему неизвестно. Он никого никогда не нанимал. Кто вел бухгалтерию ИП ФИО1 ему также неизвестно. Прибыль (доход) от деятельности ИП ФИО1 он не получал, получил лишь денежные средства за открытие банковских счетов. Управлять ИП ФИО1 он сам не намеревался. Чем фактически занималось ИП ФИО1 и в какой сфере, он не знает. Печатей фирмы ИП ФИО1 у него нет, делались ли они, ему не известно, Александр его об этом не просил, он ни в какие организации для их получения не обращался. Позже он понял, что его действия по открытию фиктивного ИП были неправильными, в связи с чем, он решил его закрыть, для чего онлайн обратился в налоговый орган (т. 3 л.д. 24-41, 183-194, т. 4 л.д. 38-45).

В деле имеется протокол проверки показаний на месте от 17.01.2025, согласно которому ФИО1 подробно сообщил события и обстоятельства совершенного преступления, указал на здание по адресу: <...> и пояснил, что в данном здание располагается торговый центр «ТРИУМФ МОЛЛ», на футкорте которого 15.05.2023 он встречался с сотрудником КБ «ЛОКО-Банк» (АО), и после подписания всех необходимых документов в ходе данной выездной встречи, в тот же день, он узнал, что ему было одобрено открытие расчетного счета в данном банке. После чего, 15.05.2023 он передал Александру сотовый телефон, который до этого тот передал ему у <адрес> г. Саратова. Также указал на <адрес> г. Саратова и пояснил, что в данном доме он проживал на момент совершения им преступлений и проживает в настоящее время. Во дворе данного дома он 13.05.2023 и 15.05.2023 с сотрудником АО «Тинькофф Банк», для открытия расчетных счетов в данной банковской организации, подписав для этого ряд заявлений. Так, 15.05.2023 после подписания необходимых заявлений он узнал, что ему одобрено открытие счета в АО «Тинькофф Банк», к которому он в тот же день от сотрудника банка получил банковскую карту. Также, именно у данного дома он передавал Александру сотовый телефон, который ему перед посещением банков отдавал сам Александра, а также электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО КБ «ЛОКО-Банк» (АО) и АО «Т-Банк», в том числе он передал Александру банковскую карту, которую получил в АО «Т-Банк» (т. 3 л.д. 61-72).

Наряду с признанием вины подсудимым, его виновность в совершении инкриминируемого ему преступления подтверждается совокупностью следующих исследованных в судебном заседании доказательств, достаточных для разрешения дела.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Б.А.Н. следует, что ранее она работала в МИФНС России № 19 России по Саратовской области, так как была создана новая инспекция, она перешла работать в нее. В ее должностные обязанности по занимаемой должности, помимо всего прочего, входит контроль за государственной регистрацией юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Согласно сведениям налогового органа 14.05.2024 прекращена деятельность физического лица - Н. Н. Д. в качестве индивидуального предпринимателя. Внесение сведений в ЕГРЮЛ в отношении ИП ФИО1 происходило по следующей процедуре. 17.02.2023 пакет документов на государственную регистрацию физического лица в качестве индивидуального предпринимателя в отношении Н. Н. Д., <Дата> г.р., по каналам связи заявителем ФИО1 поданы в МИФНС № 22 по Саратовской области, по адресу: <...>. Среди документов были: заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (по форме № Р21001), копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО1, уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения, другие документы в инспекцию не поступали. Согласно ч. 4 ст. 5 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ записи вносятся в государственные реестры на основании документов, представленных при государственной регистрации. Каждой записи присваивается государственный регистрационный номер, и для каждой записи указывается дата внесения ее в соответствующий государственный реестр. При несоответствии указанных в пунктах 1 и 2 настоящей статьи сведений государственных реестров сведениям, содержащимся в документах, представленных при государственной регистрации, сведения, указанные в пунктах 1 и 2 настоящей статьи, считаются достоверными до внесения в них соответствующих изменений. В соответствии с п. 4 ст. 9 Федерального закона № 129-ФЗ регистрирующий орган не вправе требовать представление других документов кроме документов, установленных настоящим Федеральным законом. Указанный пакет документов после присвоения входящего номера в регистрирующем органе, передан для дальнейшего ввода данных в отдел регистрации, ведения реестров и обработки данных, налогового органа. После ввода данных в программный комплекс «АИС», то есть сведений о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя в отношении Н. Н. Д., <Дата> г.р., данные документы электронным способом направлены в отдел правового обеспечения государственной регистрации. При проверке поступивших документов, установлено, что те соответствуют всем требованиям Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ, и оснований для отказа в государственной регистрации не установлено. Далее на основании представленных документов и ввиду отсутствия оснований для отказа в государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, предусмотренных ст. 23 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ в ЕГРЮЛ внесена запись от 22.02.2023 за ГРНИП <№> о государственной регистрации физического лица (Н. Н. Д., <Дата> г.р.) в качестве индивидуального. Решение о государственной регистрации подписано заместителем начальника МИФНС России № 22 по Саратовской области Б.О.А.. Документы, являющиеся результатом государственной регистрации Н. Н. Д., <Дата> г.р., а именно лист записи ЕГРИП, заявителю направлен по адресу электронной почты, указанной в заявлении. Кроме того, в отношении данного индивидуального предпринимателя в ЕГРЮЛ внесена запись от 14.05.2024 за ГРНИП <№> о прекращении физическим лицом (Н. Н. Д., <Дата> г.р.) деятельности в качестве индивидуального предпринимателя. Решение о государственной регистрации подписано заместителем начальника МИФНС России № 22 по Саратовской области Б.О.А.. Данная запись была внесена после рассмотрения, поступившего 04.05.2024 в МИФНС № 22 по Саратовской области, по адресу: <...> по каналам связи комплекту документов, включавшему в себя: заявление о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя (по форме Р26001), копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО1, а также фотографии ФИО1, в руках которого находился военный билет, выданный на его имя. ФИО1 к административной ответственности по статье 14.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях регистрирующим органом (в чью компетенцию входит привлечение к административной ответственности лиц по аналогичным правонарушениям) не привлекался, доверенностей на совершение каких-либо регистрационных действий от имени ФИО1 в налоговом органе, предоставление и получение документов в налоговом органе не выдавались. Лично она не знакома с ФИО1, никакие лица ей ни денежных средств, ни иных материальных или нематериальных благ за осуществление регистрации указанного лица в качестве индивидуального предпринимателя не передавали, она также не слышала, чтобы кому-то из подчиненных ей сотрудников предлагали денежные средства, иные материальные или нематериальные блага за осуществление регистрации указанного лица в качестве индивидуального предпринимателя (т. 3 л.д. 217-226).

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля З.А.А. следует, что с 05.02.2024 и в настоящий момент он состоит в должности старшего оперуполномоченного УЭБиПК ГУ МВД России по Саратовской области, специализируется на раскрытии преступлений, предусмотренных ст.ст. 173,1, 173.2 и 187 УК РФ и осуществлении оперативного сопровождения по ним. В связи с длительным периодом несения им службы и его специализацией ему известно, что в г. Саратове существуют банки, для открытия счета, в которых лицу, который будет являться единоличным исполнительным органом организации (директору, генеральному директору) или же лицу, являющемуся индивидуальным предпринимателем, необходимо явиться в банк и подать необходимые заявления. При этом также в г. Саратове существуют дистанционные банки, которые не имеют представителей в г. Саратове, в связи с чем заявка отправляется через сайт банка, после чего приезжает курьер, либо представитель банка, который предоставляет заявления на подпись и может выдать банковские карты. К банкам исключительно дистанционным относится АО «Т-Банк» (ранее имевший наименование АО «Тинькофф Банк»), в связи с чем клиент не обращается в сам банк, и у банка может не быть множества документов на клиента. Каких-либо иных правил открытия расчетных счетов, существенно отличающихся от других банков в данной банке, не имеется. Открыть расчетный счет в любом банке, по крайней мере на территории г. Саратова без заявления невозможно (т. 3 л.д. 199-203).

Вышеперечисленные показания полностью согласуются со следующими доказательствами по уголовному делу, исследованными в судебном заседании:

рапортом следователя по ОВД следственного отдела по Заводскому району г. Саратова СУ СК РФ по Саратовской области П.Д.В.. об обнаружении признаков преступления от 16.01.2025 (т. 1 л.д. 11);

протоколом осмотра предметов и документов от 17.01.2025, согласно которому осмотрен ответ на запрос КБ «ЛОКО-Банк» (АО) за 08.10.2024 <№>, согласно которому в отношении ИП Н. Н. Д., ИНН <№> 15.05.2023 открыт счёт <№>. К ответу прилагается расширенная выписка о движении денежных средств по счету клиента за период с даты открытия по 16.05.2024, банковское досье клиента, правила открытия и обслуживания банковского счета в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) редакция 49. 12.05.2023 в 15 часов 20 минут по МСК поступила электронная заявка через сайт Банка на открытие счета от ИП Н. Н. Д. ИНН <№>. Выездная встреча сотрудника банка с ФИО1 прошла по адресу: <...>, дата встречи 15.05.2023. К дистанционному банковскому обслуживанию клиент был подключен после открытия счета на основании «Заявления о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах Банка». Клиент в заявлении указал номер телефона <№>», на данный номер были направлены логин и пароль для входа в систему. USB-токен клиенту не выдавался. Также указано, что банковские карты Клиенту не выдавались. Счет открыт в Операционном офисе «Отделение в Саратове» КБ «ЛОКО-Банк» (АО), по адресу: 410056, г. Саратов, <адрес>. Осмотрена выписка по счету <№>, согласно которой за период с 15.05.2023 по 16.05.2024 по данному счету финансовые операции не проводились. Осмотрены правила открытия и обслуживания банковского счета в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) в редакции № 49. В заявлении об открытии и обслуживании банковского счета указано, что Индивидуальный предприниматель Н. Н. Д. ИНН <№>, номер мобильного телефона <№>», адрес электронной почты клиента «<данные изъяты>» просит открыть расчетный счет в российский рублях с тарифным планом «Стартап» с ежемесячной авансовой оплатой Бизнес-пакета. Документ подписан аналогом собственноручной подписи Н. Н.Д. Дата составления документа 15.05.2023. В заявлении о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка указаны основные сведения о клиенте: Индивидуальный предприниматель Н. Н. Д. ИНН <№>; участник электронного документооборота: ФИО: Н. Н. Д., паспорт <№><№>, дата выдачи <Дата>, номер мобильного телефона <№>», указанный номер телефона подтвержден подписью ФИО1, адрес электронной почты «<данные изъяты>». Документ подписан ФИО1 Дата составления 15.05.2023. Осмотрен опросный лист, в котором ИП Н. Н. Д. ИНН <№> указал, что целью установления и предполагаемым характером деловых отношений с Банком является расчетно-кассовое обслуживание, источниками происхождения денежных средств и (или) иного имущества является выручка. Адрес места регистрации или местонахождения: г. Саратов, <адрес>. Документ подписан аналогом собственноручной подписи ФИО1 Дата составления документа 15.05.2023. Осмотрена копия паспорта на имя Н. Н. Д., <Дата> г.р., место рождения <данные изъяты> серия <№><№>, выдан ГУ МВД России по Саратовской области, дата выдачи <Дата>, код подразделения <№>. Зарегистрирован по адресу: г. Саратов, <адрес>. Так, в ходе осмотра установлено, что за период с <Дата> по 16.05.2024 по данному счету финансовые операции не проводились. Кроме того осмотрен ответ на запрос АО «Т-Банк» согласно которому в отношении ИП Н. Н. Д. ИНН <№> 15.05.2023 открыт счет <№>. К указанному счету была выпущена банковская карта <№>. К ответу прилагается выписка по счету <№>, анкета держателя корпоративной карты (копия), паспорт ФИО1 (копия), заявление о присоединении (копия), тариф, условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой. При заключении Договора Клиенту был предоставлен доступ в систему «Интернет-банк», сервису банка позволяющему осуществлять взаимодействие Банка и Клиента в сети Интернет, включая обмен информацией и совершение отдельных операций. Отдельные сертификаты на получение ключей доступа к системе «Интернет-банк» Клиенту не предоставлялись. Осмотрена выписка по счету <№>, согласно которой с указанного банковского счета в период с 15.05.2023 по 11.07.2023 в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 969 800 рублей. Осмотрена анкета держателя Бизнес-карты со следующими данными о держателе: ФИО: Н. Н. Д., дата рождения: <Дата>, серия, номер паспорта: <№>. Содержит подпись ФИО1, которая подтверждает, что карта <№> получена лично Н. Н. Д.. Д. заполнения документа 13.05.2023. Осмотрена копия паспорта на имя Н. Н. Д., <Дата> г.р., место рождения город Саратов, серия <№>, выдан ГУ МВД России по Саратовской области, <Дата>, код подразделения <№>. Зарегистрирован по адресу: г. Саратов, <адрес>. Осмотрено заявление о присоединении к Условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему. С подписью Н. Н. Д. ИНН <№>, номером, для оказания Банком услуг и осуществления дистанционного банковского обслуживания: «+<№>», согласно которому Н. Н. Д. согласен с правилами и требованиями оказания услуг комплексного банковского обслуживания индивидуальных предпринимателей. Осмотрены тарифы рассчетно-кассового обслуживания ТИНЬКОФФ бизнес. Осмотрены условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой в редакции 39. Таким образом, в период с 15.05.2023 по 11.07.2023 с банковского счета ИП «Н. Н. Д.» <№>, открытого в АО «Т-Банк», в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 969 800 рублей. Кроме того, осмотрен диск формата CD-RW, полученный из УЭБиПК ГУ МВД России по Саратовской области. На диске обнаружено движение по расчетным счетам, открытым на индивидуального предпринимателя ФИО1 за 2023 календарный год (с 01.01.2023 по 31.12.2023). В ходе осмотра выписки установлено следующее: в период времени с 01.01.2023 по 31.12.2023 с банковского счета ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытого в АО «Альфа-Банк», в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 2 869 194 рубля 13 копеек, в том числе совершены финансовые операции со специальными счетами в рамках исполнения государственного оборонного заказа на сумму 2 612 475 рублей; в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 с банковского счета ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытого в ПАО «Сбербанк России», в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 5 786 202 рубля 77 копеек; в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 с банковского счета ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытого в ПАО «РОСБАНК», в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 882 000 рублей; в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 по банковскому счету ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) № <№>, открытому в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), финансовые операции не проводились; в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 с банковского счета ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытого в АО «Тинькофф Банк», в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 969 800 рублей; в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 с банковского счета ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытого в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 5 900 рублей; в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 по банковскому счету ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытому в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», проведены финансовые операции на сумму 200 рублей, являющуюся комиссией; в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 по банковскому счету ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытому в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», проведены финансовые операции на сумму 10 рублей, являющуюся комиссией; в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 по банковскому счету ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытому в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», финансовые операции не проводились; в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 по банковскому счету ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытому в ПАО «МТС-Банк», проведены финансовые операции на сумму 2000 рублей, являющуюся комиссией (т. 2 л.д. 3-40, 43-152, 180, 181-193, т. 3 л.д. 1-19);

постановлением от 17.01.2025, согласно которому копии юридического дела и иные документы на ИП «ФИО1» (ОГРНИП <№>), выписка по расчетному счету <№>, предоставленные КБ «ЛОКО-Банк» (АО); копия юридического дела и иные документы на ИП «ФИО1» (ОГРНИП <№>), выписка по расчетному счету <№>, предоставленные АО «Т-Банк»; диск формата CD-RW, предоставленный УЭБиПК ГУ МВД России по Саратовской области, содержащий выписки по расчетным счетам, открытым на ИП «ФИО1» (ОГРНИП <№>), а также распечатанные копии с диска признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 3 л.д. 20-21);

иными документами:

копиями регистрационного дела в отношении ИП «ФИО1», в котором содержатся следующие документы: Заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя формы № Р21001, согласно которому заявитель – Н. Н. Д. просит зарегистрировать его в качестве индивидуального предпринимателя; Решение о государственной регистрации формы № Р 80001 от 22.02.2023 <№>, согласно которому принято решение о государственной регистрации физического лица (Н. Н. Д.) в качестве индивидуального предпринимателя; Лист записи ЕГРИП от 22.02.2023, согласно которому 07.02.2024 в ЕГРИП внесена запись о государственной регистрации Физического лица (Н. Н. Д.) в качестве индивидуального предпринимателя за ГРНИП <№>. ИП «ФИО1» имеет ИНН <№> и ОГРНИП <№> (т. 1 л.д. 55-56, 57, 59-61);

сведениями, предоставленными КБ «ЛОКО-Банк» (АО), согласно которым: 1. Открытие Счета в Банке осуществляется согласно инструкции Банка России от 30.06.2021 N 204-И ОБ ОТКРЫТИИ, ВЕДЕНИИ И ЗАКРЫТИИ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ И СЧЕТОВ ПО ВКЛАДАМ (ДЕПОЗИТАМ), Правил Банка и требований законодательства Российской Федерации. Основанием открытия Счета является подача потенциальным клиентом письменного заявления установленной формы о присоединении к Правилам открытия и обслуживания банковского счета КБ «ЛОКО-Банк» (АО) (в том числе в электронном виде, если заключено Соглашение об ЭДО) и его акцепта Банком. Банк осуществляет проверку полноты представленных сведений и их достоверность в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и внутренними документами Банка. 2. Подать заявку на открытие счета возможно следующими способами: По номеру горячей линии 8 800 250 50 50; Через сайт банка; Через агента. После обработки заявки банк назначает встречу потенциальному клиенту. На встрече потенциальный Клиент обязан иметь при себе оригиналы документов в зависимости от ОПФ. Перечень документов размещен на официальном сайте: https://www.lockobank.ru/business/. На встрече сотрудник банка проверяет предоставленные оригиналы документов по содержанию и комплектности и оформляет внутрибанковские формы и бланки. После оформления комплекта документов сведения направляются в подразделение верификации для последующего анализа и принятия решения о возможности открытия счета. Принятие решения и открытие счета происходит не позднее следующего дня за днем предоставления полного пакета документов. 3. На встрече клиентам разъясняются меры безопасности при работе с Интернет банком, более того, рекомендации по безопасной работе с системой так же имеются на официальном сайте Банка. 4. Управление счетом осуществлялось удаленно посредством системы ДБО Интернет банк. ДБО - это сложно-техническое программное обеспечение, позволяющее клиенту без посещения отделения Банка получить полный комплекс услуг и информационного обеспечения удаленным способом. Банк для клиентов в рамках системы ДБО предоставляет систему Интернет Банк, данная программа позволяет удаленно получить доступ к счету с возможностью формирования платежей, а так же отправки сформированных платежных поручений. Регистрация пользователя в Интернет Банке производится после предварительной идентификации физического лица, а так же проверки полномочий должностного лица в целях исключения неправомерного использования третьим лицом. Электронное средство платежа, включающее коммуникационное оборудование Клиента и программное обеспечение Банка, которые служат для обмена стандартизированными платежными документами с целью предоставления Клиенту возможности получения услуг, предоставляемых Банком в соответствии с Правилами Банка и через Систему ДБО; Логин - часть аутентификационных данных - определенная Банком и известная Сторонам уникальная буквенная и/или буквенно-цифровая последовательность символов, позволяющая однозначно идентифицировать Участника при Авторизации в системе. Участник может сменить Логин неограниченное количество раз в Системе ДБО; Пароль - часть аутентификационных данных - определенная Участником и известная только ему последовательность символов, используемая для многократной Аутентификации Участника посредством Единого сервиса авторизации; Простая электронная подпись (ПЭП) - электронная подпись, которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом; Электронная подпись - информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией, и которая используется для определения лица, подписывающего информацию. 5. 12.05.2023 в 15:20 по МСК поступила электронная заявка через сайт Банка на открытие счета от Индивидуального предпринимателя Н. Н. Д. ИНН <№>. Выездная встреча сотрудника банка с Н. Н. Д. прошла по адресу: г. Саратов, <адрес>, дата встречи 15.05.2023. 6. Расчетный счет открыт в Операционном офисе «Отделение в Саратове» КБ "ЛОКО-Банк" (АО), по адресу: 410012, г. Саратов, <адрес>. Дополнительно сообщено, что счета могут обслуживаться в любом подразделении Банка. 7. С клиентом были оформлены на встрече по открытию счета: Заявление об открытии и обслуживании банковского счета (подписано аналогом собственноручной подписи); Заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах Банка (подписано собственноручно); Опросный лист; Клиенту были открыты следующие счета: Расчетный счет <№>, открыт 15.05.2023/закрыт 16.05.2024. 9. К дистанционному банковскому обслуживанию клиент был подключен после открытия счета на основании «Заявления о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах Банка». Клиент в заявлении указал номер телефона <№>, на данный номер были направлены логин и пароль для входа в систему. USB-токен клиенту не выдавался. 10. Контактная информация клиента: Телефон – «<№>»; Электронная почта – <данные изъяты>, <данные изъяты>. 11. Корпоративная банковская карта не выдавалась, счет не открывался. 12. Доверенности на управление счетами третьими лицами клиентом не оформлялись (т. 3 л.д. 205-207).

Вышеуказанные исследованные доказательства в соответствии с требованиями ст.ст. 17, 88 УПК РФ суд считает допустимыми, достоверными, а в совокупности – достаточными для вывода о доказанности вины Н. Н.Д. в совершении инкриминируемого ему преступления.

Оценивая показания подсудимого Н. Н.Д., оглашенные в судебном заседании, суд признает их достоверными, поскольку они были получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и согласуются с другими доказательствами, свидетельствующими о виновности ФИО1 в совершении преступления. Показания в ходе предварительного следствия, как пояснил подсудимый в судебном заседании, он давал без какого-либо принуждения, добровольно, с участием защитника. Оснований для самооговора подсудимым суд не установил.

Оценивая показания свидетелей, данные в ходе следствия и оглашенные в судебном заседании, суд признает их достоверными, поскольку они обстоятельны, подробны, последовательны, категоричны, соответствуют фактическим обстоятельствам дела, не содержат существенных противоречий между собой, состоят в прочной взаимосвязи с другими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Оснований для оговора подсудимого свидетелями, сведений о заинтересованности указанных лиц при даче показаний, существенных противоречий по обстоятельствам, касающимся существа обвинения, которые бы могли повлиять на выводы о виновности подсудимого, не усматривается.

Каких-либо сведений о нахождении свидетелей в состоянии, при котором могли возникнуть сомнения в их способности правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела, и давать о них показания, по делу не установлено.

Суд находит вину подсудимого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, установленной.

Вывод о виновности подсудимого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд делает исходя из анализа всей совокупности исследованных доказательств, в том числе показаний подсудимого, оглашенных в судебном заседании, подтвержденных другими доказательствами по делу, в том числе, протоколами следственных действий, а также исходя из показаний свидетелей.

Суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как приобретение, хранение, транспортировка в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Доказательства совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ

(эпизод в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития»

и ПАО «МТС-Банк»).

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ст. 276 УПК РФ показаний ФИО1 следует, что в феврале 2023 года, не позднее 16.02.2023, когда он находился дома ему позвонил его знакомый по имени Дмитрий и в ходе телефонного разговора предложил заработать немного денег, пояснив, что один его знакомый может заплатить за открытие ИП на свое имя, а также за открытие счета в банке для данного ИП. Дмитрий дал ему номер телефона мужчины, о котором говорил и в это же день он позвонил по даннному номеру. Ему ответил мужчина, который представился Александром, и предложил заработать, зарегистрировав на свое имя ИП. Александр пояснил, что все документы для регистрации он подготовит самостоятельно используя его паспортные данные, а ему нужно будет лишь проехать вместе с ним в одну организацию и оформить электронно-цифровую подпись, чтобы тоот без его участия мог направить в налоговую все необходимые документы. Также Александр указал, что вести предпринимательскую деятельность либо выполнять какие-либо административно-хозяйственные, управленческие, или иные функции ему выполнять будет не нужно. На предложение Александра он ответил согласием и после окончания разговора используя мессенджер «WhatsApp» отправил ему фотографию своего паспорта. При этом он находился у себя дома по адресу: г. Саратов, <адрес>. На следующий день в феврале 2023 года, но не позднее 16.02.2023, они с Александром встретились у торгового центра «Оранжевый» по адресу: <...>, где Александр сначала дал ему на подпись какие-то документы, в которых говорилось, что он оформляет ИП на свое имя, а затем они на автомобиле Александра проследовали к торговому центру «Арена». В указанном торговом центре он по указанию Александра прошел в одно из офисных помещений, где подписал заявление, после чего расписался в паре документов, а также сотрудник банка сфотографировал его с паспортом в руках. В офисе ему выдали сертификат, на котором он расписался, а также флеш-карту, на которой, как ему пояснили, и находилась сама электронно-цифровая подпись. Указанный сертификат и флеш-карту он передал Алесандру находясь у указанного офиса. Денежные средства Александр ему за это не платил, указав, что заплатит, когда они откроют для данного ИП счет в банке, для чего он свяжется с ним немного позже. Далее, все также 15.05.2023, после того, как он передал Александру электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО КБ «ЛОКО-Банк» (АО) и АО «Тинькофф Банк», тот предложил ему за денежное вознаграждение открыть счета в еще нескольких банках, на что он согласился. Александр сказал, что ему необходимо будет открыть 2 расчетных счета в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» и 1 расчетный счет в ПАО «МТС-Банк», а также получить по 1 банковской карте в каждом из указанных банков. Для открытия счетов ему нужно будет посетить отделение ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: г. Саратов, <адрес>, отделение ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» по адресу: г. Саратов, <адрес>, а также отделение ПАО «МТС-Банк» по адресу: г. Саратов, <адрес>. Также Александр указал, что фактически он не будет осуществлять финансовую деятельность ИП, не будет никаким образом связан с данными банками, после открытия расчетных счетов он передаст всю документацию из банков, а также электронные средства платежа непосредственно Александру, и тот сможет ими распоряжаться по собственному усмотрению, при этом, Александр указал, что по открытым им расчетным счетам он будет проводить денежные средства, осуществлять операции по переводу и снятию денежных средств. Также Александр передал ему мобильный телефон, а также 2 бумажки, на одной из которых был указан мобильный номер телефона: «+<№>», а на второй адрес электронной почты: «<данные изъяты>». Данную почту он не регистрировал, к какому номеру телефона она привязана, ему также не известно. Никакого доступа к данной почте у него не было, логин и пароль для входа в данную почту он не знал и не знает. Также Александр сказал, что в телефон, который он передал ему, вставлена СИМ-карта с номером телефона, указанным на бумажке, и что с его использованием он сможет указывать сотрудникам банков коды и иные сведения, которые должны будут приходить при открытии счета. Кроме этого, Александр вновь разъяснил ему, что именно нужно говорить сотрудникам банков, чтобы ему было одобрено открытие счетов. 15.05.2023 он зашел в указанное Алоксандром отделение банка ПАО «БАНК УРАЛСИБ», где пояснил представителю банка, что является индивидуальным предпринимателем, в связи с чем желает открыть два расчетных счета, а также получить банковскую карту. Ему пояснили, что сначала необходимо заполненить заявления, после чего банк проведет проверочные мероприятия, и в случае прохождения всех ступеней будет принято решение об одобрении или не одобрении открытия счетов для его ИП. Затем сотрудник банка попросил у него паспорт, а также он указал сведения, которые ему ранее предоставил Александр, в которых были указаны данные его ИП, номер телефона: <№>» и адрес электронной почты: «<данные изъяты>.ru». Далее, они заполнили некоторые заявления, и как он понял, проверка была проведена в момент нахождения в указанном банке, о чем ему сказал сотрудник банка, который в итоге выдала ему банковскую карту. Также сотрудник банка сказала, что посредством СМС ему направлены логин и пароль, необходимые для доступа к системе ДБО банка. О том, что счета были успешно открыты, а он получил банковскую карту, он сообщил Александру, после чего тот сказал, чтобы он поехал в отделение ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» по адресу: г. Саратов, <адрес>. 15.05.2023 он зашел в указанное отделение банк ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», где пояснил представителю банка, что является индивидуальным предпринимателем, в связи с чем желает открыть два расчетных счета, а также получить банковскую карту. Ему пояснили, что сначала необходимо заполненить заявления, после чего банк проведет проверочные мероприятия, и в случае прохождения всех ступеней будет принято решение об одобрении или не одобрении открытия счетов для его ИП. Затем сотрудник банка попросил у него паспорт, а также он указал сведения, которые ему ранее предоставил Александр, в которых были указаны данные его ИП, номер телефона: «+<№>» и адрес электронной почты: «<данные изъяты>». Далее, они заполнили некоторые заявления, после чего, сотрудник банка указала, что проверка займет некоторый период времени и о ее результатах ему сообщат дополнительно. О посещении данного банка он сообщил Александру, который сказал, что он пока может отправиться домой, а когда ему нужно будет посетить отделение ПАО «МТС-Банк», он сообщит дополнительно, и как будут известны результаты с ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», ему нужно будет посетить снова отделение данного банка. На следующий день, 16.05.2023 с ним связались сотрудники ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» и уведомили об одобрении открытия счета в их банке. Он в тот же день проследовал снова к вышеуказанному отделению ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», где ему дали на подпись еще кое-какие документы, после чего сказали, что ему открыт в их банке расчетный счет, а к нему ему выдали банковскую карту. Также сотрудник банка указала, что ему посредством СМС направлены логин и пароль, необходимые для доступа к системе ДБО банка. Покинув отделение банка, он сразу же позвонил Александру, который сказал, что он отдаст ему все банковские карты и телефон после того, как посетит отделение ПАО «МТС-Банк». То есть, он хранил мобильный телефон, полученный от Александра, у себя дома начиная с 15.05.2023, с этого же дня он хранил там же банковскую карту, полученную в том же банке, а с 16.05.2023 он у себя дома хранил банковскую карту, полученную в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития». 19.05.2023 с ним вновь связался Александр и сказал, что ему необходимо проследовать к отделению ПАО «МТС-Банк» по адресу: г. Саратов, <адрес>. 19.05.2023 он проследовал к указанному отделению банк ПАО «МТС-Банк», где пояснил представителю банка, что является индивидуальным предпринимателем, в связи с чем желает открыть расчетный счет, а также получить банковскую карту. Ему пояснили, что сначала необходимор заполненить заявления, после чего банк проведет проверочные мероприятия, и в случае прохождения всех ступеней будет принято решение об одобрении или не одобрении открытия счетов для его ИП. Сотрудник банка попросил у него паспорт, а также он указал сведения, которые ему ранее предоставил Александр, в которых были указаны данные его ИП, номер телефона: «+<№>» и адрес электронной почты: «<данные изъяты>ru». Они заполнили некоторые заявления, и, как он понял, проверка была проведена в момент нахождения в указанном банке, о чем ему сказал сотрудник банка, который в итоге выдал ему банковскую карту. Также сотрудник банка сказала ему, что ему посредством СМС направлены логин и пароль, необходимые для доступа к системе ДБО банка. О том, что счет был успешно открыт, а он получил банковскую карту, он сообщил Александру, после чего тот сказал, что сегодня вечером он доедет до его дома и он передаст ему телефон с СИМ-картой, а также банковские карты, которые он получил от сотрудников трех вышеуказанных банков. Вечером 19.05.2023 ему позвонил Александр и попросил выйти на улицу. Находясь у <адрес> г. Саратова он передал Александру 3 банковские карты, которые он получил ранее от сотрудников ПАО «БАНК УРАЛСИБ», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» и ПАО «МТС-Банк», а также мобильный телефон с СИМ-картой, которые ранее получил от Александра, а тот, в свою очередь, передал ему денежные средства в размере 2 000 рублей. Ознакомившись с документами, предоставленными ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и ПАО «МТС-Банк» пояснил, что представленные ему документы он узнает, их он не составлял, но подписывал их при открытии счетов в данных банках. Сотрудники каждого из банков ему поясняли в процессе открытия банковских счетов, что после открытия расчетных счетов, получения банковских карт и оформления всех документов он сможет осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам. При этом он осознавал, что от его имени будут осуществляться прием, выдача и перевод денежных средств по банковским счетам, и что это делать будет не он, однако сотрудникам банков он об этом не говорил. Каких-либо копий подписанных ним документов он от сотрудников банков не получал, по итогу он получил по одной банковской карте в каждом из банков, за исключением КБ «ЛОКО-Банк» (АО). Каждая из полученных им банковских карт находилась в конверте, в котором также находились и ПИН-коды для доступа, о чем он также предупреждался сотрудниками банков. Сотрудниками банков он предупреждался о том, что в случае утраты банковской карты и потери доступа к системе ДБО банков ему необходимо будет сообщить об этом непосредственно в отделение банка, так как и банковской картой, и системой ДБО банков может пользоваться только он и не должен передавать доступ к тем третьим лицам. Кроме того, Александр перед посещением банковских отделений выдавал ему небольшие суммы денег, которые ему после открытия счетов нужно было положить на них, так как те должны будут списаться в качестве комиссии, он же денежные средства клал на счет через сотрудников банков. Ознакомившись с выписками по расчетным счетам, открытыми на ИП «Н. Н. Д.» ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», КБ «ЛОКО-Банк» (АО) и ПАО «БАНК УРАЛСИБ» пояснил, что переводов денежных средств, указанных в выписках, он не делал, доступа к данным расчетным счетам не имел, все документы, мобильный телефон и банковские карты он сбыл Александру, доступа к данным расчетным счетам у него не было, счетами он не управлял. Он подписывал только документы, которые ему давал Александр перед получением электронно-цифровой подписи, сам же он данные документы не составлял. Документы в регистрирующий орган отправлял не он, а Александр при использовании указанной выше электронно-цифровой подписи. Доверенности кому-либо на действия от его лица в отношении «Н. Н. Д.» им не выдавались. Финансово-хозяйственную деятельность в ИП ФИО1 он не вел, а также никогда не собирался это делать. Договоры, счета-фактуры, товарные накладные и другие бухгалтерские и налоговые документы в ИП ФИО1 им не подписывались. Какие-либо платежи от лица ИП ФИО1 им не осуществлялись. Кто помимо него работал в ИП ФИО1, ему неизвестно, он никого никогда не нанимал. Кто вел бухгалтерию ИП ФИО1, ему также неизвестно. Прибыль (доход) от деятельности ИП ФИО1 он не получал, получил лишь денежные средства за открытие банковских счетов. См управлять ИП ФИО1 он не намеревался. Чем фактически занималось ИП ФИО1 и в какой сфере, он не знает. Печатей фирмы ИП ФИО1 у него нет, делались ли они, ему не известно, Александр его об этом не просил, он ни в какие организации для их получения не обращался. Позже он понял, что его действия по открытию фиктивного ИП были неправильными, в связи с чем, он решил его закрыть, для чего онлайн обратился в налоговый орган (т. 3 л.д. 24-41, 183-194, т. 4 л.д. 38-45).

В деле имеется протокол проверки показаний на месте от 17.01.2025, согласно которому ФИО1 подробно сообщил события и обстоятельства совершенного преступления, указал на дом, расположенный по адресу: г. Саратов, <адрес> и пояснил, что в нем ранее располагалось отделение ПАО «БАНК УРАЛСИБ», в которое он обращался 15.05.2023 для открытия расчетного счета. После подписания всех необходимых документов, в тот же день, он узнал, что ему было одобрено открытие 2 расчетных счетов в данном банке, затем он получил банковскую карту к одному из открытых ему счетов. После чего, 15.05.2023 он передал Александру сотовый телефон, который до этого тот передал ему, а также банковскую карту, полученную в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», у <адрес> г. Саратова. Кроме того, указал на дом по адресу: г. Саратов, <адрес> пояснил, что в нем располагается отделение ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», в которое он обращался 15.05.2023 для открытия расчетного счета. После подписания всех необходимых документов 15.05.2023 и 16.05.2023, в последнюю из указанных дат он узнал, что ему было одобрено открытие 2 расчетных счетов в данном банке, затем он получил банковскую карту к одному из открытых ему счетов. После чего, 15.05.2023 он передал Александру сотовый телефон, который до этого тот передал ему, а также банковскую карту, полученную в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», у <адрес> г. Саратова. Также указал на <адрес> г. Саратова и пояснил, что в данном доме он проживал на момент совершения ним преступлений и проживает в настоящее время. Именно у данного дома он передавал Александру сотовый телефон, который ему перед посещением банков отдавал сам Александр, а также электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», КБ «ЛОКО-Банк» (АО) и ПАО «БАНК УРАЛСИБ», в том числе он передал Александру банковские карты, которые он получил в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» и ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (в каждом получено по 1 карте) (т. 3 л.д. 61-72).

Наряду с признанием вины подсудимым, его виновность в совершении инкриминируемого ему преступления подтверждается совокупностью следующих исследованных в судебном заседании доказательств, достаточных для разрешения дела.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Б.А.Н.. следует, что в ранее она работала в МИФНС России № 19 России по Саратовской области, так как была создана новая инспекция, она перешла работать в нее. В ее должностные обязанности по занимаемой должности, помимо всего прочего, входит контроль за государственной регистрацией юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Согласно сведениям налогового органа 14.05.2024 прекращена деятельность физического лица - Н. Н. Д. в качестве индивидуального предпринимателя. Внесение сведений в ЕГРЮЛ в отношении ИП ФИО1 происходило по следующей процедуре. 17.02.2023 пакет документов на государственную регистрацию физического лица в качестве индивидуального предпринимателя в отношении Н. Н. Д., <Дата> г.р., по каналам связи заявителем ФИО1 поданы в МИФНС № 22 по Саратовской области по адресу: <...>. Среди документов были: заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (по форме № Р21001), копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО1, уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения, другие документы в инспекцию не поступали. Согласно ч. 4 ст. 5 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ записи вносятся в государственные реестры на основании документов, представленных при государственной регистрации. Каждой записи присваивается государственный регистрационный номер, и для каждой записи указывается дата внесения ее в соответствующий государственный реестр. При несоответствии указанных в пунктах 1 и 2 настоящей статьи сведений государственных реестров сведениям, содержащимся в документах, представленных при государственной регистрации, сведения, указанные в пунктах 1 и 2 настоящей статьи, считаются достоверными до внесения в них соответствующих изменений. В соответствии с п. 4 ст. 9 Федерального закона № 129-ФЗ регистрирующий орган не вправе требовать представление других документов кроме документов, установленных настоящим Федеральным законом. Указанный пакет документов после присвоения входящего номера в регистрирующем органе, передан для дальнейшего ввода данных в отдел регистрации, ведения реестров и обработки данных, налогового органа. После ввода данных в программный комплекс «АИС», то есть сведений о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя в отношении Н. Н. Д., <Дата> г.р., данные документы электронным способом направлены в отдел правового обеспечения государственной регистрации. При проверке поступивших документов, установлено, что те соответствуют всем требованиям Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ, и оснований для отказа в государственной регистрации не установлено. Далее на основании представленных документов и ввиду отсутствия оснований для отказа в государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, предусмотренных ст. 23 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ в ЕГРЮЛ внесена запись от 22.02.2023 за ГРНИП <№> о государственной регистрации физического лица (Н. Н. Д., <Дата> г.р.) в качестве индивидуального. Решение о государственной регистрации подписано заместителем начальника МИФНС России № 22 по Саратовской области Б.О.А.. Документы, являющиеся результатом государственной регистрации Н. Н. Д., <Дата> г.р., а именно лист записи ЕГРИП, заявителю направлен по адресу электронной почты, указанной в заявлении. Кроме того, в отношении данного индивидуального предпринимателя в ЕГРЮЛ внесена запись от 14.05.2024 за ГРНИП <№> о прекращении физическим лицом (Н. Н. Д., <Дата> г.р.) деятельности в качестве индивидуального предпринимателя. Решение о государственной регистрации подписано заместителем начальника МИФНС России № 22 по Саратовской области Б.О.А.. Данная запись была внесена после рассмотрения, поступившего <Дата> в МИФНС <№> по <адрес>, по адресу: г. Саратов, <адрес> «А» по каналам связи комплекту документов, включавшему в себя: заявление о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя (по форме Р26001), копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО1, а также фотографии ФИО1, в руках которого находился военный билет, выданный на его имя. ФИО1 к административной ответственности по статье 14.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях регистрирующим органом (в чью компетенцию входит привлечение к административной ответственности лиц по аналогичным правонарушениям) не привлекался, доверенностей на совершение каких-либо регистрационных действий от имени ФИО1 в налоговом органе, предоставление и получение документов в налоговом органе не выдавались. Лично она не знакома с ФИО1, никакие лица ей ни денежных средств, ни иных материальных или нематериальных благ за осуществление регистрации указанного лица в качестве индивидуального предпринимателя не передавали, она также не слышала, чтобы кому-то из подчиненных ей сотрудников предлагали денежные средства, иные материальные или нематериальные блага за осуществление регистрации указанного лица в качестве индивидуального предпринимателя (т. 3 л.д. 217-226).

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля К.К.С. следует, что с ноября 2023 года она работает в должности руководителя направления по операционному обслуживанию юридических лиц дополнительного офиса «Саратовский» ПАО «Банк УРАЛСИБ». Их банк занимается привлечением юридических лиц и физических лиц на обслуживание в банке. Порядок открытия расчетного счета в отношении индивидуального предпринимателя в банке следующий: в отделение банка приходит клиент (индивидуальный предприниматель), который должен предоставить лишь документ, удостоверяющий личность (паспорт гражданина РФ). Далее происходит идентификация личности индивидуального предпринимателя. С таким клиентом проводится беседа, в ходе которой в том числе уточняется, каким именно видом экономической деятельности занимается индивидуальный предприниматель, характер совершаемых им операций (объем возможного поступления денежных средств, предполагаемое количество операций, планируется ли снятие наличных денежных средств со счета и т.д.), перед проведением беседы личные и паспортные данные клиента заносятся в систему банка, которая подтвердит, является ли он действительно индивидуальным предпринимателем, наличие ранее осуществленных банкротств (данные сведения берутся на сайте налогового органа), наличие клиента в черных списках банка, наличие лица в списках Росфинмониторинга в качестве не благонадежного клиента и тому подобное. Также перед открытием счета индивидуальному предпринимателю сотрудник банка получает сведения о том, что организация действительно открыта и существует; на сайте МВД происходит проверка паспорта клиента на действительность; на сайте nalog.ru об отсутствии приостановок и задолженностей; на сайте должников об отсутствии банкротства; формируется соответствующая выписка с сайта nalog.ru. Если индивидуальный предприниматель обращается в банк впервые, то с ним сразу обговаривается, какой именно номер телефона у него будет привязан к профилю для проведения платежей, определяется необходимость оформления банковской карты и тарифного плана, чековой книжки, исходя из количества и сумм операций, определяется способ подключения к системе ДБО, универсальное кодовое слово, то есть, у клиента уточняется ряд необходимых нюансов. После того, как проверка клиента будет проведена, формируется заявление о присоединении к условиям комплексного банковского обслуживания клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном Акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ». Данное заявление является аналогом договора об оказании банковских услуг, и его подписание равнозначно заключению договора. В заявление вносятся сведения о клиенте (фамилия, имя, отчество, паспортные данные и тому подобное), а также сведения, которые сообщает клиент (номер мобильного телефона, адрес электронной почты). В дальнейшем нужно подобрать тарифный план, определиться с необходимостью оформления банковской карты, выбрать тарифный план, исходя из количества и сумм операций, определяется способ подключения к системе ДБО (будет это либо USB-токен с криптографической защитой ключа, либо одноразовые СМС - пароли), который выбирает сам клиент. В настоящее время способом подключения к ДБО является только одноразовые СМС-пароли. Одноразовый СМС-пароль высылается на номер телефона, указанный клиентом с подтверждением любой операции по банковскому счету. После внесения сведений специалист распечатывает заявление, клиент с ним знакомится и при согласии и правильности данных подписывает его. В заявлении может указываться на предоставление доступа к системе «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online». Вход в систему может производиться путем предоставления клиенту логина и пароля. Система «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» позволяет клиенту дистанционно осуществлять любые банковские операции по расчетному счету (расчеты по счетам, перевод на счет корпоративной карты, подключение и отключение дополнительных сервисов, выпуск карт и т.д.). Осуществление операций возможно после подтверждения личности клиента при входе в систему указанными способами. При подписании заявления клиенту разъясняются основные правила пользования расчетным счетом, а также требования безопасности. Так, согласно установленным требованиям, клиенту запрещено передавать ключи электронной подписи, логины и пароли другим лицам. Перевод денежных средств посредством системы «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» осуществляется следующим образом: клиент при входе в систему через сеть «Интернет» вводит логин и пароль, которые ранее были оформлены, после чего заходит в систему, где отображены его банковские счета. Далее для того, чтобы перевести денежные средства, клиент указывает данные контрагента, кому необходимо осуществить перевод и самостоятельно подтверждает расходную операцию. Ознакомившись с документами, предоставленными ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в отношении ИП «ФИО1», пояснила, что 15.05.2020 в дополнительный офис «Ленинский» ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: г. Саратов, <адрес>, обратился индивидуальный предприниматель Н. Н. Д., личность которого была установлена на основании его паспорта гражданина РФ. При проведении проверки данного лица сотрудником банка были получены выписка из ЕГРИП, а также сведения из налогового органа об отсутствии решений о приостановлении по счетам. Н. Н.Д. было подписано заявление о присоединении к условиям комплексного банковского обслуживания клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном Акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ», в котором клиент просит открыть расчетный счет в рублях РФ, далее ФИО1 ознакомился с условиями открытия и обслуживания расчетного счета и тарифами банка. Далее ФИО1 было выбрано подключение услуги ДБО с использованием системы «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online». При этом в заявлении ФИО1 указал абонентский номер телефона <№>» с вариантом защиты одноразовые CМС-пароли, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания. Расчетные счета ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№> и <№> были открыты 15.05.2023. ФИО1 был выдан логин и пароль к системе ДБО, которые знает только тот, направленные на номер телефона, указанный в заявлении. При открытии счета клиенту приходит СМС-оповещение, после этого клиент может заходить в систему «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online». Таким образом, после регистрации в системе «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» ФИО1 может осуществлять банковские операции дистанционно, в данной системе, и переводить денежные средства с помощью этой системы интернет-банка. Кроме этого, при открытии счета ФИО1 15.05.2023 была выдана банковская карта МИР Business <№> ко счету <№>. ФИО1, подписав указанное выше заявление о присоединении, присоединился к действующей редакции Правил комплексного банковского обслуживания клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в ПАО «БАНК УРАЛСИБ». При открытии счета для ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>), был соблюден порядок открытия счета и оформления необходимых документов, в этих документах подписантом выступает ФИО1, являющий индивидуальным предпринимателем, личность которого в момент оформления документов была установлена на основании его паспорта гражданина РФ. При открытии банковского счета, всем клиентам разъясняется о том, что в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия, он обязан будет направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия. Согласно представленным ей выпискам по расчетному счету <№>, открытому 15.05.2023 за период с 15.05.2023 по 19.09.2024 были проведены финансовые операции на общую сумму 5 900 рублей, а по расчетному счету <№>, открытому 15.05.2023 финансовые операции не осуществлялись (т. 3 л.д. 228-233).

Вышеперечисленные показания полностью согласуются со следующими доказательствами по уголовному делу, исследованными в судебном заседании:

рапортом старшего следователя следственного отдела по Заводскому району г. Саратова СУ СК РФ по Саратовской области М.Д.А. об обнаружении признаков преступления от 21.05.2024 (т. 2 л.д. 41);

протоколом осмотра предметов от 24.04.2024, согласно которому осмотрен ответ на запрос ПАО «БАНК УРАЛСИБ» за № 10-1024 от 22.08.2024. Согласно ответу в отношении ИП Н. Н. Д. (ИНН <№>) 15.05.2023 открыт счет <№>. К указанному счету была выпущена банковская карта <№> и расчетный счет <№>. К ответу прилагается выписка движения денежных средств за период с 15.05.2024 по 19.09.2024. Осмотрено заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ», которое содержит полное наименование клиента: Индивидуальный предприниматель Н. Н. Д., ИНН/КИО <№>, номер телефона: <№>, e-mail: <данные изъяты>, просьбу об открытии счета для совершения операций с использованием бизнес-карт в российских рублях, информацию о держателе карты: ФИО: Н. Н. Д. номер мобильного телефона: <№>. Просьба о подключении к системе дистанционного банковского обслуживания, заключением договора об использовании системы дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» в качестве уполномоченного лица подключить ФИО1. Документ содержит подпись индивидуального предпринимателя Н.Д. Н.. Д. составления документа <Дата>. Осмотрена выписка из ЕГРИП. Сведения об индивидуальном предпринимателе Н. Н. Д.: ОГРНИП: <№>, ИНН: <№> по состоянию на 22.02.2023, согласно которым ИП зарегистрировано на имя Н. Н. Д., ГРН <№> с датой внесения сведений в ЕГРИП 07.02.2024. Осмотрен опросный лист индивидуального предпринимателя (адвоката, нотариуса), который содержит данные об индивидуальном предпринимателе ФИО: Н. Н. Д. Дата рождения: <Дата>, место рождения: г. Саратов, ИНН: <№>, адрес регистрации: г. Саратов <адрес>, телефон: <№>», e-mail: <данные изъяты> содержит подпись ФИО1, дата составления документа 15.05.2023. Осмотрены сведения о физических лицах, являющихся представителями/выгодоприобретателями/бенефициарными владельцами клиента, которые содержат данные о представителе – ФИО: Н. Н. Д. Дата рождения: <Дата>, ИНН: <№>, паспорт гражданина РФ: <№> с датой выдачи <Дата> ГУ МВД РОССИИ ПО САРАТОВСКОЙ ОБЛАСТИ адрес места пребывания: г. Саратов <адрес> телефон: <№>», e-mail: <данные изъяты> содержит подпись ФИО1, дата составления документа 15.05.2023. Осмотрено заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченного лица. Содержит данные об индивидуальном предпринимателе ФИО: Н. Н. Д., который, согласно заявлению, является уполномоченным лицом ИП Н. Н. Д. e-mail: <данные изъяты> содержит подпись Н. Н.Д., дата составления документа 15.05.2023. Осмотрено заявление на оказание услуг, связанных с эксплуатацией системы «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online». Содержит данные об индивидуальном предпринимателе Н. Н. Д., ИНН: <№>, содержит подпись ФИО1, дата составления документа 15.05.2023. Осмотрена анкета идентификации налогового резидентства клиента – физического лица, индивидуального предпринимателя, лиц, занимающихся частной практикой. Содержит данные о представителе ФИО: Н. Н. Д. Дата рождения: <Дата> г.р., паспорт гражданина РФ: <№> с датой выдачи <Дата> ГУ МВД РОССИИ ПО САРАТОВСКОЙ ОБЛАСТИ код подразделения <№>, адрес фактического проживания: г. Саратов, <адрес>, телефон: «+<№>», e-mail: <данные изъяты> содержит подпись ФИО1, дата составления документа 15.05.2023. Осмотрена копия паспорта гражданина РФ: ФИО: Н. Н. Д. <Дата> г.р. серия <№><№>, дата выдачи <Дата>. Паспорт выдан ГУ МВД РОССИИ ПО САРАТОВСКОЙ ОБЛАСТИ код подразделения <№>002, адрес регистрации проживания: г. Саратов, <адрес>. Осмотрено заявление о выпуске бизнес-карты. Содержит данные о клиенте ИНДИВИДУАЛЬНЫЙ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬ Н. Н. Д. ИНН: <№>, просьбу выпустить мгновенную карту МИР BUSINESS. Информация о держателе: ФИО: Н. Н. Д. ИНН: <№> Дата рождения: <Дата>, паспорт гражданина РФ: <№> с датой выдачи <Дата> ГУ МВД РОССИИ ПО САРАТОВСКОЙ ОБЛАСТИ код подразделения 640-002, адрес места жительства: г. Саратов, <адрес>, телефон: +<№>, кодовое слово: НИКИТА содержит подпись ФИО1, дата составления документа 15.05.2023. Номер мгновенной карты <№>. Осмотрена расписка в получении карты, которая содержит данные, согласно которым Н. Н. Д. паспорт гражданина РФ: <№> с датой выдачи <Дата> ГУ МВД РОССИИ ПО САРАТОВСКОЙ ОБЛАСТИ код подразделения 640-002 получил карту <№> со сроком действия до 02.2030. Документ содержит подпись ФИО1, дата составления документа 15.05.2023. Осмотрена выписка по счету <№>, согласно которой с указанного банковского счета в период с 15.05.2023 по 19.09.2024 в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 5 900 рублей. Осмотрена выписка по счету <№>, согласно которой с указанного банковского счета в период с 15.05.2023 по 19.09.2024 были проведены операции на сумму 200 рублей, которые являются оплатой комиссии за обслуживание банковской карты и банковского счета. Осмотрено приложение № 1, согласно которому Н. Н. Д. за период с 15.03.2023 по 19.09.2024 осуществлял доступ к банковским счетам <№> и <№> 29.05.2023 в 22:53:40 по МСК+2 с IP-адреса 2.92.52.192. Также осмотрен ответ на запрос ПАО КБ «УБРиР» за 26.09.2024 <№> в отношении ИП Н. Н. Д. ИНН <№>. К ответу прилагаются сведения о движении денежных средств по счету <№> предоставляются за период с 16.05.2023 (дата открытия счета) по 21.05.2024 (дата закрытия счета), движение денежных средств по счету <№> (корпоративная банковская карта – <№> Н. Н. Д. закрыта) за период с 16.05.2023 (дата открытия счета) по 21.05.2024 (дата закрытия счета) отсутствует, движение денежных средств по карте за период с 16.05.2023 (дата открытия счета) по 21.05.2024 (дата закрытия счета) отсутствует, счета <№>, <№> закрыты – 21.05.2024. Счета открыты: Дополнительный офис «Саратовский» ПАО КБ «УБРиР» по адресу: 410028, г. Саратов, <адрес>. Осмотрена выписка по счету <№>, согласно которой с указанного банковского счета в период с <Дата> по 22.05.2024 совершены операции на сумму 10 рублей (данная сумма является комиссией). В заявление об акцепте оферты указано, что заявителем является – Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН <№>. В заявлении указаны контактный номер телефона: «+<№>» и адрес электронной почты: «<данные изъяты>». На заявлении присутствует подпись Н. Н. Д.. Дата составления документа 15.05.2023. Осмотрен чек-лист проверки действительности и подлинности паспорта гражданина Российской Федерации Н. Н. Д. ИНН <№>. Документ подписан ведущим менеджером по продажам Ж.А.В.. Дата составления 15.05.2023. Осмотрен опросный лист клиентов – юридических лиц (иностранной структуры без образования юридического лица) и индивидуальных предпринимателей – резидентов, в котором указано полное наименование клиента: Индивидуальный предприниматель Н. Н. Д. ИНН <№>. Услуга, которой планирует воспользоваться клиент является расчетно-кассовое обслуживание. На документе присутствует подпись Н. Н. Д.. Дата составления 15.05.2023. Осмотрен опросный лист для клиентов – индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в котором указано, что Н. Н. Д. не является гражданином, постоянным резидентом, налоговым резидентом США, также адресом места жительства (регистрации), местом пребывания и почтового адреса США не является. На документе присутствует подпись Н. Н. Д.. Дата составления 15.05.2023. Осмотрена анкета, в которой указаны идентификационные данные клиента ИП Н. Н. Д. ИНН <№>. Сведения о выгодоприобретателе (физическом лице, индивидуальном предпринимателе), бенефициарном владельце: Н. Н. Д., <Дата> г.р., место рождения город Саратов, паспорт серия <№>, выдан ГУ МВД России по Саратовской области <Дата>, код подразделения 640-002. Зарегистрирован по адресу: г. Саратов, <адрес>. Номер телефона «<№>» и адрес электронной почты «<данные изъяты>». На документе присутствует подпись Н. Н. Д.. Дата составления 15.05.2023. Осмотрено заявление, в котором указано, что заявителем является Индивидуальный предприниматель Н. Н. Д. ИНН <№> и просит открыть расчётный счёт в Российских рублях с тарифным планом с даты открытия счёта «Промо Лайт» (режим «Online»). Также указан номер мобильного телефона для получения SMS-сообщения с одноразовым паролем «<№>» и блокировочное слово «Никита». На документе присутствует подпись Н. Н. Д.. Дата составления 15.05.2023. Осмотрен опросный лист клиентов – юридических лиц (иностранной структуры без образования юридического лица) и индивидуальных предпринимателей – резидентов, в котором указано полное наименование клиента: Индивидуальный предприниматель ИП Н. Н. Д. ИНН <№>. Услуга, которой планирует воспользоваться клиент является расчетно-кассовое обслуживание. На документе присутствует подпись Н. Н. Д.. Дата составления 15.05.2023. Осмотрен опросный лист для клиентов – индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в котором указано, что Н. Н. Д. не является гражданином, постоянным резидентом, налоговым резидентом США, так же адресом места жительства (регистрации), местом пребывания и почтового адреса США не является. На документе присутствует подпись Н. Н. Д.. Дата составления 15.05.2023. Осмотрена анкета, в которой указаны идентификационные данные клиента ИП Н. Н. Д. ИНН <№>. Сведения о выгодоприобретателе (физическом лице, индивидуальном предпринимателе), бенефициарном владельце: Н. Н. Д., <Дата> г.р., место рождения г. Саратов, паспорт серия <№>, выдан ГУ МВД России по Саратовской области <Дата>, код подразделения 640-002. Зарегистрирован по адресу: г. Саратов, <адрес>. Номер телефона «<№>» и адрес электронной почты «<данные изъяты>». На документе присутствует подпись Н. Н. Д.. Дата составления 15.05.2023. В заявлении об акцепте оферты, в котором указано, что заявителем является Индивидуальный предприниматель Н. Н. Д. ИНН <№>. В заявлении указаны: наименование Индивидуальный предприниматель Н. Н. Д., адрес юридического лица: Российская Федерация, Саратовская область, г. Саратов, <адрес>. контактный номер телефона: <№>» и адрес электронной почты: «<данные изъяты>». На документе присутствует подпись Н. Н. Д.. Дата составления 15.05.2023. В заявлении об акцепте оферты, в котором указано, что заявителем является Индивидуальный предприниматель Н. Н. Д. ИНН <№>. В заявлении указаны: наименование Индивидуальный предприниматель Н. Н. Д., адрес юридического лица: Российская Федерация, Саратовская область, г. Саратов, <адрес>. контактный номер телефона: «+<№>» и адрес электронной почты: «<данные изъяты>». На документе присутствует подпись Н. Н. Д.. Дата составления 15.05.2023. Осмотрен опросный лист Клиентов – юридических лиц (иностранной структуры без образования юридического лица) и индивидуальных предпринимателей – резидентов, в котором указано полное наименование клиента: Индивидуальный предприниматель ИП Н. Н. Д. ИНН <№>. Услуга, которой планирует воспользоваться клиент является расчетно-кассовое обслуживание. На документе присутствует подпись Н. Н. Д.. Д. составления 15.05.2023. Осмотрен опросный лист для клиентов – индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в котором указано, что Н. Н. Д. не является гражданином, постоянным резидентом, налоговым резидентом США, так же адресом места жительства (регистрации), местом пребывания и почтового адреса США не является. На документе присутствует подпись Н. Н. Д.. Дата составления 15.05.2023. Осмотрена анкета, в которой указаны идентификационные данные клиента Индивидуальный предприниматель ИП Н. Н. Д. ИНН <№>. Сведения о выгодоприобретателе (физическом лице, индивидуальном предпринимателе), бенефициарном владельце: Н. Н. Д., <Дата> г.р., место рождения г. Саратов, паспорт серия <№>, выдан ГУ МВД России по Саратовской области <Дата>, код подразделения <№>. Зарегистрирован по адресу: г. Саратов, <адрес>. Номер телефона «<№>» и адрес электронной почты «<данные изъяты> На документе присутствует подпись Н. Н. Д.. Дата составления 15.05.2023. Осмотрено заявление, в котором указано, что заявителем является Индивидуальный предприниматель Н. Н. Д. ИНН <№> и просит открыть расчётный счёт в Российских рублях с тарифным планом с даты открытия счёта «Промо Лайт» (режим «Online»). Также указан номер мобильного телефона для получения SMS-сообщения с одноразовым паролем «<№>» и блокировочное слово «Никита». В заявлении указаны: наименование Индивидуальный предприниматель Н. Н. Д., адрес: Российская Федерация, <адрес>. контактный номер телефона: «+<№>» и адрес электронной почты: «<данные изъяты>». На документе присутствует подпись Н. Н. Д.. Дата составления 15.05.2023. Осмотрено заявление, в котором указано, что заявителем является Индивидуальный предприниматель Н. Н. Д. ИНН <№> и просит открыть расчётный счёт в Российских рублях с тарифным планом с даты открытия счёта «Промо Лайт» (режим «Online»). Также указан номер мобильного телефона для получения SMS-сообщения с одноразовым паролем «<№>» и блокировочное слово «Никита». В заявлении указаны: наименование Индивидуальный предприниматель Н. Н. Д., адрес: Российская Федерация, <адрес>. контактный номер телефона: «+<№>» и адрес электронной почты: «<данные изъяты>». На документе присутствует подпись Н. Н. Д.. Дата составления 15.05.2023. Осмотрено заявление, в котором указано, что заявителем является Индивидуальный предприниматель Н. Н. Д. ИНН <№> и просит открыть расчётный счёт в Российских рублях с тарифным планом с Д. открытия счёта «Промо Лайт» (режим «Online»). Также указан номер мобильного телефона для получения SMS-сообщения с одноразовым паролем «<№>» и блокировочное слово «Никита». В заявлении указаны: наименование Индивидуальный предприниматель Н. Н. Д., адрес: Российская Федерация, <адрес>, контактный номер телефона: «+<№>» и адрес электронной почты: «<данные изъяты>». На документе присутствует подпись Н. Н. Д.. Д. составления 15.05.2023. Осмотрена анкета (для юридического лица), в котором указаны реквизиты агента: наименование Индивидуальный предприниматель Н. Н. Д., основной вид деятельности: деятельность рекламных агентств, ИНН <№>, ОКПО <№>, ОГРН <№>, Д. регистрации 22.02.2023, адрес: Российская Федерация, <адрес>, дата рождения руководителя <Дата>, контактный номер телефона: <№>». Платежные реквизиты агента: Наименование банка ПАО КБ «УБРиР», расчетный счет <№>, корреспондентский счет <№>, БИК <№>, ИНН <№>, КПП <№>. На документе присутствует подпись Н. Н. Д.. Дата составления 15.05.2023. Осмотрено заявление, в котором указано, что заявителем является Индивидуальный предприниматель Н. Н. Д. ИНН <№> и просит открыть корпоративный расчётный счёт в Российских рублях. Также указан номер мобильного телефона для получения SMS-сообщения с одноразовым паролем «<№>» и блокировочное слово «Никита». В заявлении указаны: наименование Индивидуальный предприниматель Н. Н. Д., контактный номер телефона: <№>» и адрес электронной почты: «<данные изъяты>». На документе присутствует подпись Н. Н. Д.. Дата составления 15.05.2023. Осмотрено заявление-анкета юридического лица о присоединении к «Условия возмездного оказания услуг Агентами», в котором указаны: полное наименование: индивидуальный предприниматель Н. Н. Д., основной вид деятельности: рекламное агентство, ИНН <№>, дата регистрации 22.02.2023, адрес: Российская Федерация, Саратовская область, г. Саратов, <адрес>, система налогообложения УСН, ФИО руководителя: Н. Н. Д., должность руководителя: индивидуальный предприниматель, контактный номер руководителя «<№>», платежные реквизиты агента: расчётный счет <№>, наименование банка ПАО КБ «УБРиР», БИК <№>. На документе присутствует подпись Н. Н. Д.. Д. составления 26.05.2023. Осмотрено заявление-анкета юридического лица о присоединении к «Условия возмездного оказания услуг Агентами», в котором указаны: полное наименование: индивидуальный предприниматель Н. Н. Д., основной вид деятельности: рекламное агентство, ИНН <№>, дата регистрации 22.02.2023, адрес: Российская Федерация, <адрес>, система налогообложения УСН, ФИО руководителя: Н. Н. Д., должность руководителя: индивидуальный предприниматель, контактный номер руководителя «<№>», платежные реквизиты агента: расчётный счет <№>, наименование банка ПАО КБ «УБРиР», БИК <№>. На документе присутствует подпись Н. Н. Д.. Д. составления 26.05.2023. Кроме того осмотрен ответ на запрос ПАО «МТС-БАНК» за <№> от 07.10.2024, согласно которому в отношении ИП Н. Н. Д., ИНН <№> 19.05.2023 года открыт расчетный счет <№> в рамках договора банковского счета <№>. К расчетному счету <№> привязана карта <№>, открыта на имя Н. Н. Д., <Дата> г.<адрес> открыт и обслуживается в офисе «Саратовский» ПАО «МТС-Банк» по адресу: 410012, обл. Саратовская, г. Саратов, <адрес>. Банк направляет выписку по счету <№> за период с 19.05.2023 по 04.10.2024, транзакции по корпоративной карте отсутствуют. Клиент не подключал «Клиент-Банк», клиенту подключена система дистанционного банковского обслуживания «МТС-Бизнес», IP-адресов по данной системе отсутствует. Лица, имеющие (имевшие) право распоряжения счетами: с 22.02.2023. Н. Н. Д., <Дата> г.р. Паспорт РФ серия <№> выдан ГУ МВД РОССИИ ПО САРАТОВСКОЙ ОБЛАСТИ <Дата>. Адрес регистрации: 410039, г. Саратов, <адрес>. Осмотрена выписка по счету <№>, согласно которой с указанного банковского счета в период с 19.05.2023 по 04.10.2024 транзакции отсутствуют. Осмотрена анкета-опрос (индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством РФ порядке частной практикой), который содержит общие сведения: ФИО: Н. Н. Д., мобильный телефон: <№>» и адрес электронной почты: «<данные изъяты>». Адрес места фактического проживания: г. Саратов, <адрес>. Предполагаемый характер и цель установления деловых отношений с ПАО «МТС-Банк» является расчетно-кассовое обслуживание, проведение расчетов в рублях. Цель финансово-хозяйственной деятельности является получение прибыли. Используемая система налогообложения упрощенная система налогообложения (УСНО). Основные источники происхождения денежных средств является поступления от оказываемых работ/услуг. Документ подписан ФИО1 Также проведена встреча с Н. Н. Д. и первичное изучение данных, предприняты разумные меры для проверки представленной клиентом информации и документов на соответствие внутренним нормативным документам Банка и Политике «Знай своего Клиента». С.С.В. приняла решение о приеме клиента на обслуживание. Документ подписан С.С.В. Дата заполнения 19.05.2023. Реквизиты клиента: Индивидуальный предприниматель Н. Н. Д. ИНН <№>, мобильный телефон: <№>» и адрес электронной почты: «<данные изъяты>» в соответствии с правилами открытия банковских счетов, прошу открыть расчетный счет в ПАО «МТС-Банк» в валюте Российской Федерации. Штрих-код корпоративной карты: «<данные изъяты>». Кодовое слово: «Н.». Контактный телефон Держателя Карты: <№>». В соответствии с Условиями, просит к счету, открытому на основании настоящего Заявления, подключить программу обслуживания «Точный». Документ подписан Н. Н.Д. Дата составления 19.05.2023. Осмотрено согласие на обработку персональных данных, согласно которому Н. Н. Д., зарегистрированный по адресу: Россия, 410039, <адрес>, паспорт <№>, выдан ГУ МВД России по Саратовской области 25.05.2018 предоставляет ПАО «МТС-Банк» свое согласие на обработку его персональных данных. Документ подписан ФИО1 Дата составления 19.05.2023. Также осмотрен диск формата CD-RW, полученный из УЭБиПК ГУ МВД России по Саратовской области. На диске обнаружено движение по расчетным счетам, открытым на индивидуального предпринимателя ФИО1 за 2023 календарный год (с 01.01.2023 по 31.12.2023). В ходе осмотра выписки установлено следующее: в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 с банковского счета ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытого в АО «Альфа-Банк», в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 2 869 194 рубля 13 копеек, в том числе совершены финансовые операции со специальными счетами в рамках исполнения государственного оборонного заказа на сумму 2 612 475 рублей; в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 с банковского счета ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытого в ПАО «Сбербанк России», в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 5 786 202 рубля 77 копеек; в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 с банковского счета ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытого в ПАО «РОСБАНК», в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 882 000 рублей; в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 по банковскому счету ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытому в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), финансовые операции не проводились; в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 с банковского счета ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытого в АО «Тинькофф Банк», в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 969 800 рублей; в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 с банковского счета ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытого в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 5 900 рублей; в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 по банковскому счету ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытому в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», проведены финансовые операции на сумму 200 рублей, являющуюся комиссией; в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 по банковскому счету ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытому в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», проведены финансовые операции на сумму 10 рублей, являющуюся комиссией; в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 по банковскому счету ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытому в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», финансовые операции не проводились; в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 по банковскому счету ИП «Н. Н. Д.» (ОГРНИП <№>) <№>, открытому в ПАО «МТС-Банк», проведены финансовые операции на сумму 2 000 рублей, являющуюся комиссией (т. 1 л.д. 222-237, 240-251, т. 2 л.д. 155-172, 180, 181-193, т. 3 л.д. 1-19);

постановлением от 17.01.2025, согласно которому копии юридического дела и иные документы на ИП «ФИО1» (ОГРНИП <№>), выписки по расчетному счету <№>, предоставленные ПАО «Уральский банк реконструкции и развития»; копии юридического дела и иные документы на ИП «ФИО1» (ОГРНИП <№>), выписки по расчетным счетам <№> и <№>, предоставленные ПАО «БАНК УРАЛСИБ»; копии юридического дела и иные документы на ИП «ФИО1» (ОГРНИП <№>), выписки по расчетному счету <№>, предоставленные ПАО «МТС-БАНК»; диск формата CD-RW, предоставленный УЭБиПК ГУ МВД России по Саратовской области, содержащий выписки по расчетным счетам, открытым на ИП «ФИО1» (ОГРНИП <№>), а также распечатанные копии с диска признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 3 л.д. 20-21);

иными документами:

копиями регистрационного дела в отношении ИП «ФИО1», в котором содержатся следующие документы: Заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя формы № Р21001, согласно которому заявитель – Н. Н. Д. просит зарегистрировать его в качестве индивидуального предпринимателя; Решение о государственной регистрации формы № Р 80001 от 22.02.2023 <№>А, согласно которому принято решение о государственной регистрации физического лица (Н. Н. Д.) в качестве индивидуального предпринимателя; Лист записи ЕГРИП от 22.02.2023, согласно которому 07.02.2024 в ЕГРИП внесена запись о государственной регистрации Физического лица (Н. Н. Д.) в качестве индивидуального предпринимателя за ГРНИП <№>. ИП «ФИО1» имеет ИНН <***> и ОГРНИП <№>. (т. 1 л.д. 55-56, 57, 59-61).

Вышеуказанные исследованные доказательства в соответствии с требованиями ст.ст. 17, 88 УПК РФ суд считает допустимыми, достоверными, а в совокупности – достаточными для вывода о доказанности вины ФИО1 в совершении инкриминируемого ему преступления.

Оценивая показания подсудимого ФИО1, оглашенные в судебном заседании, суд признает их достоверными, поскольку они были получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и согласуются с другими доказательствами, свидетельствующими о виновности ФИО1 в совершении преступления. Показания в ходе предварительного следствия, как пояснил подсудимый в судебном заседании, он давал без какого-либо принуждения, добровольно, с участием защитника. Оснований для самооговора подсудимым суд не установил.

Оценивая показания свидетелей, данные в ходе следствия и оглашенные в судебном заседании, суд признает их достоверными, поскольку они обстоятельны, подробны, последовательны, категоричны, соответствуют фактическим обстоятельствам дела, не содержат существенных противоречий между собой, состоят в прочной взаимосвязи с другими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Оснований для оговора подсудимого свидетелями, сведений о заинтересованности указанных лиц при даче показаний, существенных противоречий по обстоятельствам, касающимся существа обвинения, которые бы могли повлиять на выводы о виновности подсудимого, не усматривается.

Каких-либо сведений о нахождении свидетелей в состоянии, при котором могли возникнуть сомнения в их способности правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела, и давать о них показания, по делу не установлено.

Суд находит вину подсудимого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, установленной.

Вывод о виновности подсудимого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд делает исходя из анализа всей совокупности исследованных доказательств, в том числе показаний подсудимого, оглашенных в судебном заседании, подтвержденных другими доказательствами по делу, в том числе, протоколами следственных действий, а также исходя из показаний свидетелей.

Суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как приобретение, хранение, транспортировка в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

С учетом сведений, содержащихся в судебных документах, и поведения подсудимого в судебном заседании, суд признает ФИО1 вменяемым, подлежащим уголовной ответственности и наказанию.

При назначении наказания ФИО1 суд в силу статей 6 и 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных им преступлений, личность виновного обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

В соответствии с ч. 1 ст. 61 УК РФ в качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО1, суд по каждому эпизоду признает: активное способствование расследованию преступления.

В соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ, суд учитывает в качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО1, по каждому эпизоду: полное признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья ФИО1 и состояние здоровья его близких родственников, молодой возраст, совершение преступления впервые.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого в соответствии со ст. 63 УК РФ, суд по каждому эпизоду не находит, в связи с чем при назначении наказания применяет положения ст. 62 УК РФ.

Учитывая конкретные обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, данные о личности подсудимого, суд считает возможным назначить ФИО1 наказание, так как достижение целей исправления подсудимого возможно с назначением ему наказания в виде лишения свободы.

С учетом фактических обстоятельств совершенных ФИО1 преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ, и степени их общественной опасности, наличия совокупности смягчающих наказание обстоятельств, отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, способов, мотивов, целей совершения преступлений, характера и размера наступивших последствий, других фактических обстоятельств преступлений, влияющих на степень их общественной опасности, а также в целях обеспечения индивидуализации ответственности осужденного за содеянное и реализации закрепленных в ст.ст. 6, 7 УК РФ принципов справедливости и гуманизма, суд приходит к выводу о необходимости на основании ч. 6 ст. 15 УК РФ изменения категории совершенных ФИО1 преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ, с тяжкого на средней тяжести.

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, поведением подсудимого во время и после совершения преступлений, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных преступлений и позволяющих назначить основное наказание в соответствии со статьей 64 УК РФ, суд не находит.

Вместе с тем, учитывая личность виновного, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, конкретные обстоятельства дела, суд считает возможным назначить ФИО1 наказание с применением ст. 73 УК РФ в виде условного осуждения, в течение которого условно осужденный должен своим поведением доказать свое исправление.

Учитывая конкретные обстоятельства совершенных преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ, материальное положение ФИО1, отсутствие у него стабильного заработка, что суд относит к исключительным в данном конкретном случае обстоятельствам, связанным с мотивами преступлений, его роль, а также поведение во время и после совершения данных преступлений, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, суд считает возможным применить по каждому эпизоду положения статьи 64 УК РФ в части не применения дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного.

Оснований, освобождающих подсудимого от уголовной ответственности и отбывания наказания, или для применения отсрочки отбывания наказания, вынесения в отношении него обвинительного приговора без назначения наказания, а также для прекращения уголовного дела или уголовного преследования судом по каждому эпизоду не установлено.

В соответствии с пунктом 5 части 2 статьи 131 УПК РФ сумма в размере 11 164 рубля 00 копеек, выплаченная адвокату Кулагиной С.А. за оказание юридической помощи ФИО1 по назначению следователя в ходе досудебного производства по уголовному делу, относится к процессуальным издержкам.

Оснований для освобожденияФИО1 частично или полностью от уплаты процессуальных издержек судом не установлено.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 296-299, 304, 307-310 УПК РФ, суд

приговорил:

Н. Н. Д. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Изменить на основании ч. 6 ст. 15 УК РФ по каждому эпизоду категорию преступления с тяжкого преступления на преступление средней тяжести.

Назначить Н. Н. Д. наказание:

по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду в АО «АЛЬФА-БАНК») в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год, с применением статьи 64 УК РФ без применения дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного;

по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду в ПАО «Сбербанк России» и ПАО «РОСБАНК») в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год, с применением статьи 64 УК РФ без применения дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного;

по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду в КБ «ЛОКО-БАНК» (АО) и АО «Тинькофф Банк», переименованном в АО «Т-Банк) в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год, с применением статьи 64 УК РФ без применения дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного;

по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» и ПАО «МТС-Банк») в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год, с применением статьи 64 УК РФ без применения дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного.

В соответствии с ч. 2 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить Н. Н. Д. наказание в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года, с применением статьи 64 УК РФ без применения дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное осужденному Н. Н. Д. основное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев, в течение которого он должен своим поведением доказать свое исправление.

Обязать осужденного ФИО1 в указанный период не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, периодически являться к нему на регистрацию.

Контроль за поведением осужденного ФИО1 в период отбывания наказания возложить на уполномоченный на то специализированный государственный орган.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить до вступления приговора в законную силу.

Взыскать с ФИО1 в доход федерального бюджета процессуальные издержки по уголовному делу в размере 11 164 (одиннадцать тысяч сто шестьдесят четыре) рубля в счет возмещения расходов по выплате вознаграждения адвокату Кулагиной С.А.

Вещественные доказательства: копии юридического дела и иные документы на ИП «ФИО1» (ОГРНИП <№>), предоставленные АО «АЛЬФА-БАНК»; копию юридического дела и иные документы на ИП «ФИО1» (ОГРНИП <№>), выписку по расчетному счету <№>, предоставленные ПАО «РОСБАНК»; копию юридического дела и иные документы на ИП «ФИО1» (ОГРНИП <№>), выписку по расчетному счету <№>, предоставленные КБ «ЛОКО-Банк» (АО); копию юридического дела и иные документы на ИП «ФИО1» (ОГРНИП <№>), выписку по расчетному счету <№>, предоставленные АО «Т-Банк»; копию юридического дела и иные документы на ИП «ФИО1» (ОГРНИП <№>), выписки по расчетному счету <№>, предоставленные ПАО «Уральский банк реконструкции и развития»; копию юридического дела и иные документы на ИП «ФИО1» (ОГРНИП <№>), выписку по расчетным счетам <№> и <№>, предоставленные ПАО «БАНК УРАЛСИБ»; копию юридического дела и иные документы на ИП «ФИО1» (ОГРНИП <№>), выписки по расчетному счету <№>, предоставленные ПАО «МТС-БАНК»; диск формата CD-RW, предоставленный ПАО «Сбербанк России», содержащий на себе копию юридического дела и иные документы на ИП «ФИО1» (ОГРНИП <№>), выписку по расчетному счету <№>, а также распечатанные копии с диска; диск формата CD-RW, предоставленный УЭБиПК ГУ МВД России по Саратовской области, содержащий выписки по расчетным счетам, открытым на ИП «ФИО1» (ОГРНИП <№>), а также распечатанные копии с диска, хранящиеся в материалах уголовного дела, по вступлении приговора в законную силу, – оставить хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Саратовского областного суда в течение 15 суток со дня его провозглашения через Заводской районный суд г. Саратова.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем он должен указать в своей апелляционной жалобе, также осужденный вправе подать свои возражения на поданные апелляционные жалобы или апелляционное представление в письменном виде и ходатайствовать об участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Судья Е.Н. Бесшапошникова