Решение № 2-496/2018 2-496/2018 ~ М-388/2018 М-388/2018 от 18 июня 2018 г. по делу № 2-496/2018

Дело № 2-496/2018 18 июня 2018 года


Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

Вельский районный суд Архангельской области

в составе председательствующего судьи Латфуллина И.Г.,

при секретаре Шишко К.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в городе Вельске гражданское дело по иску Управления Пенсионного фонда Российской Федерации в Вельском районе по Архангельской области (межрайонное) к ФИО1 о взыскании причиненного ущерба,

у с т а н о в и л:

истец, Управления Пенсионного фонда Российской Федерации в Вельском районе по Архангельской области (межрайонное) (далее – Пенсионный фонд, Управление), обратился с иском к ФИО1 о взыскании в пользу ГУ отделения Пенсионного фонда РФ по Архангельской области причиненного ущерба в размере 429100 руб.

В обоснование указал, что 11 марта 2011 года ФИО1 Управлением был выдан государственный сертификат на материнский (семейный) капитал серии МК -3 № от 11 марта 2011 года. 17 декабря 2014 года ФИО1 обратилась в Управление с заявлением о распоряжении средств материнского (семейного) капитала в размере 429100 руб. на погашение договора займа взятого в ООО «Финансовая Компания Микро Кредит», в счет приобретения жилого дома, расположенного по адресу: Архангельская область, <адрес>. 15 января 2015 года Управлением вынесено решение №5 об удовлетворении заявления ФИО1 о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала. Средства материнского капитала в размере 429100 руб. были перечислены 27 января 2015 года на расчетный счет ООО «Финансовая Компания Микро Кредит» в счет погашения предоставленного ФИО1 денежного займа. Приговором Вельского районного суда от 27 апреля 2018 года ФИО1 признана виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.159.2 УК РФ, т.е. в хищении данных денежных средств. Истец признан по данному делу потерпевшим.

В ходе судебного разбирательства истец изменил исковые требования, просил взыскать с ответчика ФИО1 ущерб в размере 251330 руб.

Представитель истца, Управления Пенсионного фонда Российской Федерации в Вельском районе по Архангельской области (межрайонное), ФИО2 изменённые исковые требования поддержала в полном объеме и по тем же основаниям.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явилась, извещена надлежавшим образом, не предоставила уважительных причин неявки.

Выслушав объяснения лиц, участвующих в деле, изучив письменные материалы дела, суд пришел к следующему.

Федеральный закон от 29.12.2006 №256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» (далее закон №256-ФЗ) устанавливает дополнительные меры государственной поддержки семьям, имеющим детей, в целях создания условий, обеспечивающих этим семьям достойную жизнь.

В соответствии с п.2 ст.2 Закона №256-ФЗ материнский (семейный) капитал - это средства федерального бюджета, передаваемые в бюджет Пенсионного фонда Российской Федерации на реализацию дополнительных мер государственной поддержки.

Перечень целевого направления средств материнского (семейного) капитала в случае распоряжения этими средствами лицами, имеющими право на дополнительные меры государственной поддержки, предусмотрен ч.3 ст.7 Закона №256-ФЗ.

Согласно ст. 6 Федерального закона от 29.12.2006 № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» материнский (семейный) капитал устанавливается в размере 250 000 рублей.

Постановлением Правительства Российской Федерации от 12 декабря 2007 г. № 862 утверждены Правила направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий (далее – Правил).

В соответствии с п. 2 Правил лицо, получившее государственный сертификат на материнский (семейный) капитал (далее - сертификат), вправе использовать средства (часть средств) материнского (семейного) капитала, в том числе на приобретение или строительство жилого помещения, осуществляемые гражданами посредством совершения любых не противоречащих закону сделок и участия в обязательствах (включая участие в жилищных, жилищно-строительных и жилищных накопительных кооперативах), путем безналичного перечисления указанных средств организации, осуществляющей отчуждение (строительство) приобретаемого (строящегося) жилого помещения, либо физическому лицу, осуществляющему отчуждение приобретаемого жилого помещения, либо организации, в том числе кредитной, предоставившей по кредитному договору (договору займа) денежные средства на указанные цели.

Согласно пп. б п. 3 Правил в случае предоставления лицу, получившему сертификат, или супругу лица, получившего сертификат, кредита (займа), в том числе ипотечного, на приобретение или строительство жилья либо кредита (займа), в том числе ипотечного, на погашение ранее предоставленного кредита (займа) на приобретение или строительство жилья средства (часть средств) материнского (семейного) капитала могут быть направлены на погашение основного долга и уплату процентов по кредиту (займу), в том числе ипотечному, на приобретение или строительство жилья (за исключением штрафов, комиссий, пеней за просрочку исполнения обязательств по указанному кредиту (займу)), в том числе по кредиту (займу), обязательство по которому возникло у лица, получившего сертификат, до возникновения права на получение средств материнского (семейного) капитала.

Из п. 19 Правил следует, что в случае если сумма средств (части средств) материнского (семейного) капитала, указанная в заявлении и перечисленная на счет организации-кредитора (заимодавца), превышает соответственно размер первоначального взноса при получении кредита (займа), в том числе ипотечного, на приобретение или строительство жилья или размер остатка основного долга и процентов за пользование кредитом (займом) на момент поступления средств на счет организации, разница между указанными суммами в течение 5 банковских дней со дня поступления средств на счет организации подлежит возврату в Пенсионный фонд Российской Федерации (территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации) на счет, с которого осуществлялось перечисление средств.

Пенсионный фонд Российской Федерации вносит сведения о возвращенном остатке средств материнского (семейного) капитала в информацию о лице, по заявлению которого осуществлялось перечисление средств (части средств) материнского (семейного) капитала, содержащуюся в федеральном регистре лиц, имеющих право на дополнительные меры государственной поддержки.

Средства материнского (семейного) капитала являются средствами федерального бюджета, передаваемые в бюджет Пенсионного фонда Российской Федерации на реализацию соответствующих дополнительных мер государственной поддержки.

Полномочия по реализации дополнительных мер поддержки семьям, имеющим детей, возложены на органы Пенсионного фонда Российской Федерации.

Судом установлено, что ответчик ФИО1 является матерью детей: ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения и ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения.

11 марта 2011 года ФИО1 Управлением пенсионного фонда был выдан государственный сертификат на материнский (семейный) капитал серии МК-3 № от ДД.ММ.ГГГГ.

Решением Государственного учреждения - Управления Пенсионного фонда Российской Федерации в Вельском районе Архангельской области от 11 марта 2011 года № 42 ФИО1, на основании ее заявления был выдан государственный сертификат на материнский (семейный) капитал серии МК-3 № в связи с реализацией положений Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей». Сумма материнского (семейного) капитала 365698 руб. 40 коп.

08 декабря 2014 года между ООО «Финансовая компания МикроКредит» и ФИО1 был заключен договора займа № НЧ 00254-6/2014.

По условиям договора займодавец передал в собственность заемщику денежные средства в размере 350000 руб. 00 коп. на цели приобретения жилого дома, расположенного по адресу: Архангельская область, <адрес>, МО «Пуйское», <адрес>. Заем предоставляется на срок до ДД.ММ.ГГГГ. За пользование займом заемщик выплачивает Займодавцу 22,6% от суммы займа за пользование займом за первый месяц действия договора. Погашение основной сумы займа и оплата процентов за пользование займом осуществляется в срок, указанный в п. 1.3 Договора.

Согласно графику платежей к договору займа сумма для погашения займа и процентов за пользование займом составляет 429100 руб. 00 коп., из них: сумма основного долга 350000 руб. 00 коп., и проценты за пользование суммой займа 79100 руб. 00 коп. (22, 6%).

08 декабря 2014 года между ФИО5 и ФИО1 был заключен договор купли-продажи жилого дома и земельного участка, расположенных по вышеуказанному адресу, стоимостью 355000 руб.00 коп., в том числе: жилой дом – 350000 руб. 00 коп.; земельный участок – 5000 руб. 00 коп.

17 декабря 2014 года в связи с намерением воспользоваться правом направить средства материнского (семейного) капитала по государственному сертификату на погашение основного долга и уплату процентов по договору о предоставлении займа № НЧ 00254-6/2014 от 08 декабря 2014 года, заключенному между ООО «Финансовая компания МикроКредит» и ФИО1, ФИО1 обратилась в Государственное учреждение - Управление Пенсионного фонда Российской Федерации в Вельском районе Архангельской области с соответствующим заявлением.

Решением Государственного учреждения - Управление Пенсионного фонда Российской Федерации в Вельском районе Архангельской области от 15 января 2015 года № 5 денежная сумма в размере 429100 руб. 00 коп. (в пределах средств МСК, с учетом индексации) была перечислена на оплату в счет погашения основного долга и уплату процентов по договору займа.

Приобретая в собственность объект недвижимого имущества, ФИО1 приняла на себя обязательство по оформлению права общей долевой собственности на жилой дом, расположенный по адресу: Архангельская область, <адрес>, МО «Пуйское», <адрес>, на лицо, получившее сертификат, его супруга, детей, с определением размера долей по соглашению в течение 6 месяцев после снятия обременения с жилого помещения. Данное обязательство удостоверено 16 декабря 2014 года нотариусом нотариального округа Вельского района Архангельской области ФИО6, зарегистрировано в реестре за № 3409.

В соответствии с выпиской из ЕГРПН о сведениях об основных характеристиках объекта недвижимости правообладателем указанного жилого дома является ФИО1 Ограничение прав и обременения объекта недвижимости: вид – залог в силу закона, весь объект (п. 3.1.1); вид – арест, запрет собственнику распоряжаться данным имуществом (п. 3.1.2.).

Приговором Вельского районного суда от 27 апреля 2018 года ФИО1 признана виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 159.2 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ) (в пособничестве в мошенничестве при получении выплат), и назначено ей наказание в виде штрафа в размере 20000 рублей.

ФИО1 освобождена от наказания по не реабилитирующему основанию, п. 3 ч. 1 ст. 24 УПК РФ в связи с истечением срока давности уголовного преследования.

Преступление ФИО1 совершено при следующих обстоятельствах.

В один из дней ноября 2014 года, находясь по адресу: Архангельская область, г. Вельск, <адрес>-а, <адрес>, ФИО1, имея на свое имя государственный сертификат на материнский (семейный) капитал серии МК-3 №, полученный 16 марта 2011 года, проиндексированный до суммы 429100 рублей, будучи осведомленной о предусмотренной Федеральным законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» от 29 декабря 2006 года № 256-ФЗ возможности распоряжения средствами материнского (семейного) капитала в полном объеме или частями только по тем направлениям, которые указаны в данном законе, в том числе на улучшение жилищных условий, согласилась с предложением ФИО7 совершить хищение денежных средств материнского (семейного) капитала при помощи ФИО8 путем приобретения недвижимого имущества по стоимости ниже размера, указанного в сертификате, полученную таким образом разницу денежных средств разделить между собой и потратить на личные нужды.

После этого, с целью реализации задуманного ФИО7, оказывая пособничество ФИО1 в хищении средств материнского (семейного) капитала, в один из дней в ноябре 2014 года, привез последнюю в агентство недвижимости «Русский Дом» по адресу: г. Вельск, <адрес>, офис 2, где познакомил с работником данного агентства ФИО8, разъяснившей ФИО1 в присутствии ФИО7 схему незаконного обналичивания указанных денежные средств путем оформления сделки купли-продажи недвижимого имущества на сумму, превышающую фактическую стоимость приобретаемого объекта недвижимости, то есть на сумму 350000 рублей. ФИО1, согласившись с предложенной ФИО8 схемой и следуя её указаниям, в дневное время в один из дней в период с 01 по 07 декабря 2014 года, находясь в п. Великое Вельского района, куда её по указанию оказывавшего ей пособничество в хищении средств материнского (семейного) капитала ФИО7 привёз не осведомлённый об их преступных намерениях ФИО9, при участии не осведомленной об их преступных намерениях ФИО10, договорилась с ФИО5, также не осведомленной об их преступных намерениях, при оформлении сделки купли-продажи на принадлежащие последней жилой дом с земельным участком, расположенные по адресу: <адрес>, указать в договоре купли-продажи стоимость дома в размере 350000 рублей, а земельного участка в размере 5000 рублей, тогда как фактически сделка состоится при условии передачи ФИО5 150000 рублей.

В продолжение преступных действий, ФИО1 при содействии и по указанию ФИО8, в дневное время 08 декабря 2014 года, заключила договор займа № НЧ 00254-6/2014 с ООО «Финансовая Компания МикроКредит» на сумму 350000 рублей, для целевого использования, а именно приобретения за указанную стоимость жилого дома с земельным участком по адресу: <адрес>, под залог приобретаемого имущества. ФИО8, в свою очередь, оказывая пособничество ФИО1 в хищении средств материнского (семейного) капитала, в период с 08 по 09 декабря 2014 года, находясь в помещении агентства недвижимости «Русский Дом» по вышеуказанному адресу, подготовила договор купли-продажи и передаточный акт от 08 декабря 2014 года, согласно которым ФИО1 приобретала у ФИО5 дом с земельным участком, расположенные по адресу: <адрес>, указав заведомо для неё (ФИО8) недостоверные сведения о стоимости данных объектов, а именно вместо стоимости вышеперечисленных объектов недвижимости в 150000 рублей, указала стоимость дома - 350000 рублей, земельного участка - 5000 рублей.

Утром 09 декабря 2014 года, ФИО7, оказывая пособничество ФИО1 в хищении средств материнского (семейного) капитала, в соответствии с указаниями ФИО8, на автомобиле привез ФИО1 в Вельский межмуниципальный отдел по Вельскому, Шенкурскому и Устьянскому районам Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Архангельской области и Ненецкому автономному округу по адресу: <...>, где на основании представленных ФИО1 документов, с содержащимися в них недостоверными сведениями о стоимости дома и земельного участка, сотрудники данного отдела, не осведомленные о её преступных намерениях, зарегистрировали переход права собственности на жилой дом с земельным участком, расположенные по вышеуказанному адресу, от ФИО5 к ФИО1

В продолжение своих преступных действий, ФИО1 при пособничестве ФИО7 и ФИО8, после оформления днём 16 декабря 2014 года нотариального обязательства оформить в общую долевую собственность себя и членов семьи с определением размера долей каждого в приобретенном у ФИО5 жилом доме, 17 декабря 2014 года в дневное время, следуя указаниям ФИО8, обратилась в ГУ Управление Пенсионного фонда РФ в Вельском районе Архангельской области (далее – ГУ УПФ РФ в Вельском районе), расположенное по адресу: <...>, здание 2, с заявлением о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала в размере 429100 рублей (из которых 350000 рублей средства якобы необходимые для погашения займа в связи с приобретением жилого дома с земельным участком, 79100 рублей – проценты за пользование займом) вместо законно обоснованных 183900 рублей (из которых 150000 рублей средства необходимые для погашения займа в связи с приобретением жилого дома с земельным участком, 33900 рублей – проценты за пользование займом) с предоставлением указанных ФИО8 документов, на основании которых сотрудниками ГУ УПФ РФ в Вельском районе, заблуждавшимися относительно достоверности указанных в них сведений, принято решение № 5 от 15 января 2015 года об удовлетворении заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала в размере 429100 рублей и 27 января 2015 года указанная сумма была переведена на расчетный счет ООО «Финансовая Компания МикроКредит» в качестве погашения, предоставленного ФИО1 займа.

Незаконно полученными денежными средствами в размере 245200 рублей ФИО1 распорядилась по своему усмотрению в личных целях, в том числе денежными средствами в сумме 45200 рублей уплатила проценты за пользование займом, выплатила вознаграждение ФИО7 в сумме 70000 рублей и ФИО8 в сумме 50000 рублей за оказанные ими услуги по незаконному обналичиванию денежных средств. Тем самым, ФИО1, при пособничестве ФИО7 и ФИО8 похитила из бюджета Российской Федерации денежные средства в сумме 245200 рублей, являющиеся государственной поддержкой по сертификату на материнский (семейный) капитал, чем причинила ущерб ГУ УПФ РФ в Вельском районе) на указанную сумму.

Приговор суда вступил в законную силу.

Гражданский иск в отношении ФИО1 был заявлен при рассмотрении уголовного дела и выдел в отдельное гражданское производство.

В соответствии со ст. 61 ГПК РФ вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого вынесен приговор суда, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

В договоре купли-продажи от 08 декабря 2014 года стоимость, приобретаемых ФИО1 у ФИО5 дома и земельного участка, расположенных по адресу: Архангельская область, <адрес>, МО «Пуйское», <адрес>, составляет 355000 руб. 00 коп., из них 350000 руб. – стоимость дома, 5000 руб. – стоимость земельного участка. Тогда как приговором суда установлено, что между сторонами достигнуто соглашение о стоимости указанных объектов недвижимости в размере 150000 руб. 00 коп. и именно эта сумма денежных средств была передана Дымовой. За счет средств материнского (семейного) капитала ФИО1 были оплачены проценты по ее договору займа 33900 руб. 00 коп..

Таким образом, жилой дом и земельный участок приобретены ФИО1 по единому договору купли-продажи, и на них была установлена общая цена 150000 руб. 00 коп.

Действующим законодательством не предусмотрена возможность приобретения за счет средств материнского (семейного) капитала земельного участка на котором расположен приобретаемый жилой дом.

По условиям договора купли-продажи от 08 декабря 2014 года стоимость земельного участка составляет 5000 руб. 00 коп., уплаченных покупателем продавцу за счет собственных средств, и поэтому за счет средств материнского (семейного) капитала ФИО1 приобретен жилой дом фактической стоимостью 145000 руб. 00 коп., проценты за пользование денежными средствами по договору займа оплаченные за счет средств материнского (семейного) капитала с учетом стоимости дома составили 32770 руб. 00 коп.

Следовательно, размер использованных в результате распоряжения материнским (семейным) капиталом в порядке, установленном Федеральным законом от 29.12.2006 № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» на улучшение жилищных условий семьи ФИО1 составил 177770 руб. 00 коп.

Согласно ст.1080 Гражданского кодекса Российской Федерации лица, совместно причинившие вред, отвечают перед потерпевшим солидарно.

Приговором Вельского районного суда от 27 апреля 2018 года ФИО7 и ФИО8 осуждены в совершении преступления, предусмотренного ч.5 ст.33, ч. 1 ст. 159.2 УК РФ (в пособничестве в мошенничестве), т.е. за другое преступление.

Таким образом, самостоятельными преступными действиями ФИО1 истцу причинен материальный ущерб в размере 251330 руб. 00 коп. (429100 руб. 00 коп. (средства материнского капитала) – 145000 руб. 00 коп. (стоимость жилого дома) – 32770 руб. 00 коп. (проценты)., и поэтому последняя должна нести ответственность за вред, причиненный преступлением.

С учетом изложенного, на ответчика ФИО1 должна быть возложена обязанность по возмещению истцу ущерба в размере 251330 руб. 00 коп., причиненного в результате совершенного преступления.

В силу ст.1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

До настоящего времени ущерб истцу не возмещён. Данный ущерб подлежит взысканию с ответчика в пользу истца.

Проанализировав установленные по делу обстоятельства в совокупности с представленными доказательствами, с учетом вышеназванных норм, суд приходит к выводу о законности и обоснованности требований истца, поскольку имеются основания для взыскания с ФИО1 в пользу бюджета Пенсионного Фонда Российской Федерации необоснованно полученных денежных средств в размере 251330 руб.

В соответствии со ст.98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации с ответчика подлежит взысканию государственная пошлина пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 194-198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд,

р е ш и л :

исковые требования Управления Пенсионного фонда Российской Федерации в Вельском районе по Архангельской области (межрайонное) к ФИО1 о взыскании ущерба удовлетворить.

Взыскать со ФИО1 в пользу бюджета Пенсионного фонда Российской Федерации причиненный ущерб в размере 251330 руб.

Перечисление следует производить по следующим реквизитам: УФК Минфина России по Архангельской области и Ненецкому автономному округу (ГУ - отделение Пенсионного фонда РФ по Архангельской области л/сч <***>) ИНН <***>/КПП 290101001 № в Отделении Архангельск г. Архангельск БИК 041117001 ОКАТО 11701000 КБК – 392 113 02996 06 6000 130 – возмещение причиненного ущерба.

Взыскать с ФИО1 государственную пошлину в доход бюджета муниципального образования «Вельский муниципальный район» в размере 5713 руб. 30 коп.

Решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в Архангельский областной суд, в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме, путем подачи апелляционной жалобы через Вельский районный суд.

Председательствующий: И.Г.Латфуллин