Приговор № 1-140/2023 1-140/2024 от 16 апреля 2024 г. по делу № 1-140/2023№ 1-140/2023 УИД 73RS0004-01-2024-001961-67 Именем Российской Федерации г. Ульяновск 17 апреля 2024 года Заволжский районный суд г. Ульяновска в составе председательствующего судьи Макарова Т.В., при ведении протокола судебного заседания секретарем Ломовцевой Е.В., с участием государственных обвинителей – помощника прокурора Заволжского района г.Ульяновска Власовой Е.С., старшего помощника прокурора Заволжского района г.Ульяновска Богданова А.А., подсудимой ФИО6, защитника – адвоката Кургановой С.Б., представившей удостоверение №1547, выданное 28.07.2023, и ордер №18 от 11.12.2023, рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, <данные изъяты>, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, ранее не судимой, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 Уголовного кодекса Российской Федерации, ФИО6 виновна в сбыте электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Преступление совершено при следующих обстоятельствах. В период с 01.12.2021 по 20.12.2021, более точные дата и время не установлены, ФИО6, находясь на участке местности возле спорткомплекса «Фаворит», расположенного по адресу: г.Ульяновск, <адрес>, от неустановленного лица получила предложение за материальное вознаграждение обратиться в Инспекцию Федеральной налоговой службы для регистрации в качестве индивидуального предпринимателя без дальнейшей цели осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя и предоставлять неустановленному лицу доступ к банковским счетам ИП ФИО6, а также открыть на свое имя банковские счета как на физическое лицо и в последующем предоставить неустановленному лицу доступ к ее банковским счетам. На данное предложение неустановленного лица ФИО6 ответила согласием. Получив указанное предложение, у ФИО6 возник преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. Далее, ФИО6, движимая корыстными побуждениями и преследуя цель незаконного обогащения, в период времени с 01.12.2021 по 20.12.2021, более точное время не установлено, по сети Интернет обратилась в ПАО «<данные изъяты>», расположенное по адресу: <адрес> с целью регистрации себя в качестве индивидуального предпринимателя, достоверно зная об отсутствии у нее намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность, предоставив сотруднику банка необходимые документы для подготовки документов, необходимых для внесения в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о подставном лице – о ней, как ИП ФИО6, в качестве индивидуального предпринимателя, которые по каналам связи через сайт Федеральной налоговой службы Российской Федерации были переданы в ИФНС по Ленинскому району, расположенную по адресу: <...>. Поступившие документы соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» №129-ФЗ от 08.08.2001, в связи с чем, государственным налоговым органом было вынесено решение от 20.12.2021 о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя ФИО6 и внесены сведения в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей. После регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, ФИО6, не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве ИП ФИО6, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету, открытому на имя ИП ФИО6, и желая наступления указанных последствий, 22.12.2021, находясь в помещении филиала ПАО «<данные изъяты>, расположенного по адресу: <адрес>, оформила заявление на открытие расчетного счета ИП ФИО6 и договор банковского счета, на основании которых 22.12.2021 в ПАО «<данные изъяты>» Банк был открыт расчетный счет № на имя ИП ФИО6, а также 23.12.2021 выпущена и выдана последней персонифицированная банковская карта № с ПИН-кодом для доступа к банковскому счету, кроме того, ФИО6 было подключено дистанционное банковское обслуживание с использованием системы <данные изъяты>» для получения права работы с документами в системе по номеру телефона №. Она же, ФИО6, действуя в продолжение реализации единого преступного умысла, не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве ИП ФИО6, в том числе, производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету, открытому на имя ИП ФИО6, и желая наступления указанных последствий, 22.12.2021, более точное время не установлено, находясь в помещении филиала АО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, оформила заявление на открытие расчетного счета ИП ФИО6 и договор банковского счета на основании которых 22.12.2021 в АО «<данные изъяты>» открыт расчетный счет № на имя ИП ФИО6, а также выпущена и выдана последней персонифицированная банковская карта № с ПИН-кодом для доступа к банковским счетам, а также выпущена и выдана последней персонифицированная банковская карта № с ПИН-кодом для доступа к банковскому счету №, открытому на ФИО6 как на физическое лицо. Кроме того, в тот же день ФИО6 подписала подтверждение о присоединении к договору на обслуживание по системе «<данные изъяты>» с правом подписания электронных документов по номеру телефона №. Она же, ФИО6, в продолжение реализации единого преступного умысла, не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве ИП ФИО6, в том числе, производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету, открытому на имя ИП ФИО6, и желая наступления указанных последствий, 23.12.2021, более точное время не установлено, находясь в помещении филиала ПАО БАНК ФК «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, оформила заявление на открытие расчетных счетов ИП ФИО6 и договор банковского счета на основании которых 23.12.2021 в ПАО БАНК ФК «<данные изъяты>» открыты расчетные счета № и № на имя ИП ФИО6, а также выпущена и выдана последней персонифицированная банковская карта №№ с ПИН-кодом для доступа к банковским счетам. Кроме того, ФИО6 было подключено дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «БИЗНЕС-ПОРТАЛ» для получения СМС-сообщений с одноразовыми паролями по номеру телефона № для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания и направления в Банк электронных документов, в том числе, в целях распоряжения денежными средствами на расчетном счете посредством дистанционного банковского обслуживания. Она же, ФИО6, в продолжение реализации своего преступного умысла, не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве ИП ФИО6, в том числе, производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету, открытому на имя ИП ФИО6, и желая наступления указанных последствий, 23.12.2021, находясь в помещении филиала ПАО «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, оформила заявление на открытие расчетных счетов ИП ФИО6 и договор банковского счета на основании которых 23.12.2021 в ПАО «<данные изъяты>» открыты расчетные счета № и № на имя ИП ФИО6, а также выпущена и выдана последней персонифицированная банковская бизнес-карта № с ПИН-кодом для доступа к банковским счетам. Кроме того, ФИО6 была подключена к системе «<данные изъяты>» для получения СМС-паролей при авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания по номеру телефона №. Кроме того, ФИО6, находясь в вышеуказанные время и месте, оформила заявление на открытие расчетного счета на себя, как на физическое лицо, на основании которого 23.12.2021 в ПАО «<данные изъяты>» открыт банковский счет № на ФИО6 как на физическое лицо, а также выпущена и выдана последней персонифицированная банковская карта № с ПИН-кодом для доступа к банковскому счету №. После чего ФИО6, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомленной с правилами пользования расчетными счетами ПАО «<данные изъяты>» Банк, АО «<данные изъяты>», ПАО БАНК ФК «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», а также в соответствие с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которым она была обязана строго соблюдать требования и условия обслуживания банковских карт и незамедлительно уведомлять Банк о нарушении конфиденциальности, в нарушение требований ст. 846, 847 ГК РФ, п.п.1.12, 1.14 Положения Центрального банка Российской Федерации №266-П от 24.12.2004 «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма», с целью доведения до конца своего преступного умысла, из корыстных побуждений, 23.12.2021, находясь на участке местности возле <адрес>, сбыла банковскую карту ПАО «<данные изъяты>» Банк № и ПИН-код указанной карты, предоставляющий доступ к расчетному счету № на имя ИП ФИО6, а также доступ к дистанционному банковскому обслуживанию с использованием системы «<данные изъяты>» для получения права работы с документами в системе по номеру телефона №, предоставленному ей неустановленным лицом, которые в дальнейшем использовалась для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами, банковскую карту АО «<данные изъяты>» № с ПИН-кодом для доступа к банковскому счету №, а также банковскую карту № с ПИН-кодом для доступа к банковскому счету №, открытому на ФИО6 как на физическое лицо, а также доступ к системе «<данные изъяты>» с правом подписания электронных документов по номеру телефона №, который был предоставлен ей неизвестным лицом, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами, банковскую карту ПАО БАНК ФК «№» №№ и ПИН-код указанной карты, предоставляющий доступ к расчетным счетам № и №, а также доступ к дистанционному банковскому обслуживанию с использованием системы «<данные изъяты>» для получения СМС-сообщений с одноразовыми паролями по номеру телефона № для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания и направления в Банк электронных документов, в том числе, в целях распоряжения денежными средствами на расчетном счете посредством дистанционного банковского обслуживания, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами, банковскую карту № ПАО «<данные изъяты>» и ПИН-код указанной карты, предоставляющий доступ к расчетным счетам №, №, открытым на имя ФИО6 как на индивидуального предпринимателя, а также доступ к системе «<данные изъяты>» для получения СМС-паролей при авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания по номеру телефона №, предоставленному ей неустановленным лицом, кроме того, персонифицированную банковскую карту № с ПИН-кодом для доступа к банковскому счету №, открытых на ФИО6 как на физическое лицо, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. Она же, ФИО6, в продолжение реализации своего преступного умысла, не имея намерений фактически осуществлять пользование расчетным счетом, в том числе, производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету, открытому на ФИО6, как на физическое лицо, и желая наступления указанных последствий, 24.01.2022, находясь в помещении филиала ПАО «<данные изъяты>» Банк, расположенного по адресу: <адрес>, оформила заявление на открытие расчетного счета на ФИО6, как на физическое лицо и договор банковского счета на основании которого 24.01.2022 в ПАО «<данные изъяты>» Банк открыт расчетный счет № на имя ФИО6, как на физическое лицо, а также 24.01.2022 выпущена и выдана последней персонифицированная банковская карта № с ПИН-кодом для доступа к банковским счетам. После чего, ФИО6, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомленной с правилами пользования расчетными счетами ПАО «<данные изъяты>» Банк, а также в соответствие с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которым она была обязана строго соблюдать требования и условия обслуживания банковских карт и незамедлительно уведомлять Банк о нарушении конфиденциальности, в нарушение требований ст.846, 847 ГК РФ, п.п.1.12, 1.14 Положения Центрального банка Российской Федерации №266-П от 24.12.2004 «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», ст.7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма», с целью доведения до конца своего преступного умысла, из корыстных побуждений, 24.01.2022, находясь на участке местности возле <адрес>, сбыла банковскую карту ПАО «<данные изъяты>» Банк и ПИН-код указанной карты, предоставляющий доступ к расчетному счету № на имя ФИО6, как на физическое лицо, а также персонифицированную банковскую карту № с ПИН-кодом для доступа к банковским счетам, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. В судебном заседании ФИО6 вину признала полностью, в содеянном раскаялась. От дачи показаний отказалась, воспользовавшись положениями ст.51 Конституции Российской Федерации, пояснив, что подтверждает показания, данные в ходе предварительного следствия. В соответствии с пунктом 3 части 1 статьи 276 УПК РФ в судебном заседании в связи с отказом подсудимой от дачи показаний были исследованы ее показания, данные ею в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемой 12.12.2023, 27.01.2024 и обвиняемой 27.01.2024, согласно которым в декабре 2021 года возле ФОК «<данные изъяты>» к ней подошел ранее незнакомый мужчина по имени Александр и предложил зарегистрировать себя в качестве индивидуального предпринимателя, пообещав выплатить денежное вознаграждение в размере 10 000 рублей, на что она согласилась. По его просьбе она направила ему фотографии паспорта, номер СНИЛС, ИНН и оформила сим-карту «Мегафон». В декабре 2021 года по сети «Интернет» она обратилась в ПАО «<данные изъяты>» для регистрации себя в качестве индивидуального предпринимателя, предоставив копию паспорта, СНИЛС и ИНН. Через некоторое время в ПАО «<данные изъяты>» получила документы на регистрацию ИП. После этого она сообщила об этом Александру и передала возле своего <адрес> документы, полученные в налоговом органе, о регистрации себя в качестве ИП ФИО6 Примерно через 2 дня ей написал Александр и сообщил о необходимости открытия расчетного счета и получения банковской карты в ПАО БАНК «<данные изъяты>». В тот же день она отправилась в банк, получила банковскую карту на свое имя, конверт с пин-кодом для доступа к банковской карте. На следующий день возле ее <адрес> она встретилась с Александром и передала ему банковскую карту вместе с конвертом, где был указан пин-код для доступа к данной банковской карте. Также она открывала расчетные счета и получала банковские карты в банках ПАО «<данные изъяты>» БАНК, АО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», которые она также передавала ранее незнакомому мужчине по имени Александр. После передачи банковских карт Александр заплатил ей за данную услугу 10 000 рублей наличными денежными средствами. Сама она никакого отношения к предпринимательской деятельности не имела, денежными средствами на банковских счетах не распоряжалась и доступа к ним не имела, никаких договоров не заключала и не подписывала. Фактически финансово-хозяйственной деятельностью как индивидуальный предприниматель не занималась. Денежные средства с расчетных счетов не снимала, бухгалтерскую и налоговую отчетность не формировала и не представляла в налоговые органы (т.1 л.д.53-56, 67-70, 89-92, 105-108, т.2 л.д.62-64, 79-81). Проанализировав показания ФИО6, данные ею в ходе предварительного следствия, суд принимает их во внимание, поскольку они являются правдивыми, согласуются со всем комплексом собранных доказательств и не содержат признаков самооговора. ФИО6 поясняла, что все показания давала добровольно, без какого-либо психического или физического воздействия. При этом ей разъяснялись положения ст.51 Конституции РФ, допросы проводились в присутствии защитника с разъяснением всех прав и обязанностей, никаких замечаний и жалоб не поступило, в связи с чем показания и следственные действия с участием ФИО6 признаются судом допустимыми доказательствами по делу. Помимо полного признания вина ФИО6 подтверждается следующими доказательствами. Свидетель ФИО1 подтвердила ранее данные ею в ходе предварительного следствия показания и в судебном заседании показала, что исполняет обязанности менеджера по обслуживанию корпоративных клиентов ПАО «<данные изъяты>» БАНК, в ее должностные обязанности входит работа с юридическими лицами, открытие расчетных счетов. 22.12.2021 ФИО6 обратилась в ПАО «<данные изъяты>» БАНК с целью открытия расчетного счета на себя как на индивидуального предпринимателя. В тот же день на ее имя был открыт расчетный счет, 23.12.2021 ФИО6 в банке выдана банковская карта. При получении ФИО6 поставила свою подпись (т.1 л.д.208-209). Свидетель ФИО2 в судебном заседании показал, что является начальником службы экономической безопасности АО «<данные изъяты>» в городе Ульяновске. В должностные обязанности входит обеспечение экономической безопасности бизнес процессов, взаимодействие служб экономической безопасности регионов России и КолЦентра ПРОЦ, внутренняя безопасность. 22.12.2021 в операционный офис «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, обратилась индивидуальный предприниматель ФИО6 с заявлением об открытии банковского счета и подключении услуг. В тот же день она подписала Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по системе «<данные изъяты>» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «<данные изъяты>», предъявив паспорт на свое имя. В тот же день ФИО6 заполнила подтверждение о присоединении к Договору на обслуживание по системе «<данные изъяты>» и Подтверждение о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы «<данные изъяты>», заявление на подключение сервиса «Мобильный платеж», указав свой номер мобильного телефона +№, адрес электронной почты №, кодовое слово № для обращений на «горячую линию». Таким образом 22.12.2021 в банке на имя ИП ФИО6 был открыт расчетный счет №, к которому была выпущена и выдана банковская корпоративная карта МС Аlfa-Business Express PP №. Также ФИО6 были разъяснены правила взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «Клиент Банк», согласно которых она обязуется соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания. 31.03.2016 на ФИО6 как на физическое лицо был открыт зарплатный счет №, который был закрыт 21.12.2023, к которому выпускалась карта №. В настоящее время у ФИО6 как у физического лица действующих счетов и карт не имеется. С согласия сторон в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ были оглашены показания свидетеля ФИО3, данные ею в ходе предварительного расследования дела, согласно которым она является старшим государственным налоговым инспектором отдела регистрации налогоплательщиков УФНС России по Ульяновской области. После обозрения регистрационного дела индивидуального предпринимателя ФИО6 пояснила, что 15.12.2021 через сайт Федеральной налоговой службы ФИО6 подала необходимый пакет документов для регистрации в качестве индивидуального предпринимателя – заявление о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по форме Р21001, уведомление о переходе на УСН и паспорт гражданина РФ на имя ФИО6, документы были подписаны электронной подписью ФИО6 20.12.2021 было вынесено решение о государственной регистрации ФИО6 в качестве индивидуального предпринимателя, внесена запись в ЕГРИП. В дальнейшем решение о прекращении физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя ФИО6 УФНС России по Ульяновской области было принято 07.04.2022 на основании предоставленных документов (т.1 л.д.224-225). С согласия сторон в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ были оглашены показания свидетеля ФИО4, данные ею в ходе предварительного расследования дела, согласно которым она является главным специалистом по обслуживанию юридических лиц в ПАО ФК БАНК «<данные изъяты>», в ее должностные обязанности входит обслуживание юридических лиц, открытие расчетных счетов, сопровождение. 24.12.2021 ФИО6 обратилась в ПАО ФК БАНК «<данные изъяты>» с целью открытия расчетного счета на себя как на индивидуального предпринимателя. В тот же день на ее имя был открыт расчетный счет и лично в руки ФИО6 выдана банковская карта, последняя была предупреждена о том, что банковскую карту нельзя передавать третьим лицам. Расчетный счет был закрыт 10.07.2023, счет корпоративной карты закрыт 09.06.2023 (т.1 л.д.177-178). С согласия сторон в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ были оглашены показания свидетеля ФИО5, данные ею в ходе предварительного расследования дела, согласно которым она является главным менеджером по работе с клиентами малого бизнеса в ПАО Банк «<данные изъяты>», в ее обязанности входит работа с действующими клиентами, открытие расчетных счетов, кредитование. 23.12.2021 ФИО6 обратилась в банк с целью открытия расчетного счета на нее, как на индивидуального предпринимателя. В этот же день ей был открыт расчетный счет № и карточный счет №. Также лично в руки ей была вручена банковская карта №. ФИО6 была предупреждена о том, что банковскую карту, логин и пароль нельзя передавать третьим лицам в соответствии с законодательством. Также на себя, как на физическое лицо ФИО6 был открыт счет №, к которому последней была выдана банковская карта №. 06.06.2023 в одностороннем порядке счета были закрыты (т.1 л.д.221-222). Также вина ФИО6 подтверждается письменными доказательствами и иными документами, имеющимися в материалах уголовного дела: - рапортом об обнаружении признаков преступления от 07.12.2023, согласно которого установлено, что в 2021 году ФИО6, находясь на территории Заволжского района г.Ульяновска, передала неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (т.1 л.д.16); - выпиской по счету №, открытому в Приволжском филиале ПАО БАНК «<данные изъяты>» на имя ИП ФИО6 (т.1 л.д.49); - рапортом об обнаружении признаков преступления от 22.12.2023, согласно которого установлено, что в 2021 году ФИО6, являющаяся индивидуальным предпринимателем, сбыла неустановленному лицу электронный носитель информации, предоставляющий доступ к расчетному счету, открытому в ПАО «<данные изъяты>», с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и передачи денежных средств третьим лицам (т.1 л.д.50); - выпиской о движении денежных средств по счету №, открытому в ПАО Банк «<данные изъяты>» на имя ИП ФИО6 (т.1 л.д.60-62); - выпиской о движении денежных средств по счету №, открытому в ПАО Банк «<данные изъяты>» на имя ИП ФИО6 (т.1 л.д.63); - рапортом об обнаружении признаков преступления от 22.12.2023, согласно которого установлено, что в 2021 году ФИО6, являющаяся индивидуальным предпринимателем, сбыла неустановленному лицу электронный носитель информации, предоставляющий доступ к расчетному счету, открытому в АО «<данные изъяты>», с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и передачи денежных средств третьим лицам (т.1 л.д.64); - выпиской о движении денежных средств по счету №, открытому в АО «<данные изъяты>» на имя ИП ФИО6 (т.1 л.д.74-85); - рапортом об обнаружении признаков преступления от 22.12.2023, согласно которого установлено, что в 2021 году ФИО6, являющаяся индивидуальным предпринимателем, сбыла неустановленному лицу электронный носитель информации, предоставляющий доступ к расчетному счету, открытому в ПАО «<данные изъяты>», с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и передачи денежных средств третьим лицам (т.1 л.д.86); - выпиской о движении денежных средств по счету №, открытому в ПАО «<данные изъяты>» на имя ИП ФИО6 (т.1 л.д.96-98); - выпиской о движении денежных средств по счету №, открытому в ПАО «<данные изъяты>» на имя ИП ФИО6 (т.1 л.д.99-102); - протоколом выемки от 12.12.2023, согласно которого у подозреваемой ФИО6 изъят сотовый телефон «Iphone 6» в корпусе белого цвета (т.1 л.д.112-115); - протоколом осмотра предметов от 12.12.2023, согласно которого осмотрен сотовый телефон «Iphone 6» в корпусе белого цвета, изъятый у подозреваемой ФИО6 (т.1 л.д.116-120); - протоколом обыска в жилище от 11.12.2023, согласно которого по адресу проживания ФИО6: <адрес>, обнаружен и изъят акт № об обнаружении фактов, свидетельствующих о предусмотренных Налоговым кодексом РФ налоговых правонарушениях от 05.05.2023 (т.1 л.д.125-129); - протоколом осмотра предметов (документов) от 22.12.2023, согласно которого осмотрен акт № об обнаружении фактов, свидетельствующих о предусмотренных Налоговым кодексом РФ налоговых правонарушениях от 05.05.2023, изъятый в ходе обыска жилища ФИО6 по адресу: <адрес> (т.1 л.д.131-139); - протоколом проверки показаний на месте от 27.01.2024, согласно которого ФИО6 полностью подтвердила показания данные ею в ходе допроса в качестве подозреваемой и на месте рассказала об обстоятельствах совершенного ею преступления (т.1 л.д.140-153); - протоколом осмотра места происшествия от 15.01.2024, согласно которого осмотрен участок местности, расположенный вблизи <адрес>, тем самым установлено место совершения преступления. В ходе осмотра ничего не изъято (т.1 л.д. 154-155); - протоколом осмотра места происшествия от 15.01.2024, согласно которого осмотрен участок местности, расположенный вблизи здания № по <адрес>, тем самым установлено место совершения преступления. В ходе осмотра ничего не изъято (т.1 л.д. 156-157); - протоколом осмотра места происшествия от 15.01.2024, согласно которого осмотрен участок местности, расположенный вблизи <адрес>, тем самым установлено место совершения преступления. В ходе осмотра ничего не изъято (т.1 л.д. 158-159); - протоколом осмотра места происшествия от 15.01.2024, согласно которого осмотрен участок местности, расположенный вблизи <адрес>, тем самым установлено место совершения преступления. В ходе осмотра ничего не изъято (т.1 л.д. 160-161); - протоколом осмотра места происшествия от 15.01.2024, согласно которого осмотрен участок местности, расположенный вблизи здания <адрес>, тем самым установлено место совершения преступления. В ходе осмотра ничего не изъято (т.1 л.д.162-163); - протоколом осмотра места происшествия от 15.01.2024, согласно которого осмотрен участок местности, расположенный вблизи <адрес>, тем самым установлено место совершения преступления. В ходе осмотра ничего не изъято (т.1 л.д. 164-165); - протоколом выемки от 26.01.2024, согласно которого в филиале Приволжский ПАО Банк ФК Открытие, расположенного по адресу: <адрес>, изъято регистрационное дело ИП ФИО6 (т.1 л.д.174-176); - протоколом выемки от 26.01.2024, согласно которого по адресу: <адрес> изъято юридическое дело на открытие счета ИП ФИО6 (т.1 л.д.187-191); - протоколом выемки от 26.01.2024, согласно которого в ПАО «<данные изъяты>» Банк, расположенного по адресу: <адрес>, изъято юридическое дело ИП ФИО6 (т.1 л.д.201-205); - протоколом выемки от 26.01.2024, согласно которого в ПАО «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, изъято юридическое дело ИП ФИО6 (т.1 л.д.216-220); - протоколом осмотра документов от 27.01.2024, согласно которого осмотрены: компакт-диск с копиями регистрационного дела ИП ФИО6, оптический диск с копиями юридического дела на открытие в АО «<данные изъяты>» расчетных счетов на имя ИП ФИО6, юридическое дело на открытие в ПАО «<данные изъяты>» расчетных счетов на имя ИП ФИО6, юридическое дело на открытие в ПАО БАНК ФК «<данные изъяты>» расчетных счетов на имя ИП ФИО6, юридическое дело на открытие в ПАО «<данные изъяты>» расчетных счетов на имя ИП ФИО6 (т.1 л.д.226-251, т.2 л.д.1-40); - протоколом осмотра документов от 27.01.2024, согласно которого осмотрены: компакт-диск с копиями регистрационного дела ИП ФИО6, полученный по запросу УФНС России по <адрес>; выписка о движении денежных средств по расчетному счету № на имя ФИО6 в ПАО «<данные изъяты>», выписка о движении денежных средств по расчетному счету № на имя ФИО6 в ПАО «<данные изъяты>», выписка о движении денежных средств по карте № на имя ФИО6 в ПАО «<данные изъяты>» (т.2 л.д.41-61). Оценив представленные доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу об их относимости, допустимости, достоверности и достаточности для однозначного вывода о виновности ФИО6 в совершении инкриминируемого ей преступления в полном объеме. Каких-либо нарушений требований действующего уголовно- процессуального законодательства при собирании доказательств, свидетельствующих об их недопустимости, со стороны органов предварительного следствия не допущено. Признательная позиция ФИО6 подтверждается совокупностью доказательств, добытых органами следствия и изобличающих ее в совершении преступления. Каких-либо доказательств наличия оговора подсудимой свидетелями судом не установлено. Первоначальные показания подсудимой, данные в ходе следствия, принимаются судом во внимание, поскольку они являются последовательными на всем протяжении предварительного следствия, данные показания подсудимая подтвердила в судебном заседании. Объем представленных доказательств приводит суд к бесспорному выводу о том, что ФИО6 совершен неправомерный оборот средств платежей, заключающийся в сбыте электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. В данном случае электронными средствами и электронными носителями информации являлись банковские карты АО «<данные изъяты>» № с ПИН-кодом к ней для доступа к банковскому счету №; ПАО «<данные изъяты>» Банк № с ПИН-кодом к ней для доступа к банковскому счету №; ПАО БАНК ФК «<данные изъяты>» №ХХ-ХХХХ-0177 с ПИН-кодом для доступа к банковским счетам № и №, ПАО «<данные изъяты> № с ПИН-кодом для доступа к банковским счетам № и №, ПАО «<данные изъяты>» № с ПИН-кодом для доступа к банковскому счету №, а также дистанционное банковское обслуживание с использованием систем банков с правом работы с документами в системах, подписания электронных документов при помощи номера телефона №, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьим лицом. По смыслу закона (п.19 ст.3 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Таким образом, все признаки состава вменяемого подсудимой деяния нашли свое объективное подтверждение в ходе рассмотрения дела. На основании установленных обстоятельств суд квалифицирует действия ФИО6 по части 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации – как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Квалифицируя действия ФИО6 по ч.1 ст.187 УК РФ, суд исходит из того, что в ходе судебного заседания из оценки совокупности исследованных судом доказательств установлено и доказано, что ФИО6, действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью получения материального вознаграждения, не имея намерений производить денежные переводы и другие операции по банковским счетам, открытым на свое имя, осознавая, что после предоставления третьему лицу банковских карт АО «<данные изъяты>» № и ПИН-кода к ней для доступа к банковскому счету №, ПАО «<данные изъяты>» Банк № и ПИН-кода к ней для доступа к банковскому счету №, ПАО БАНК ФК «<данные изъяты>» №ХХ-ХХХХ-0177 с ПИН-кодом для доступа к банковским счетам № и №, ПАО «<данные изъяты> № с ПИН-кодом для доступа к банковским счетам № и №, ПАО «<данные изъяты>» № с ПИН-кодом для доступа к банковскому счету №, а также дистанционного банковского обслуживания с использованием систем банков с правом работы с документами в системах, подписания электронных документов при помощи номера телефона №, последнее сможет самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам, и желая наступления указанных последствий передала, сбыла их иному лицу, с целью получить за это материальное вознаграждение. Из исследованных в судебном заседании доказательств, и, прежде всего показаний ФИО6 следует, что, действуя с корыстной целью, желая получить от иного лица денежное вознаграждение, она передала электронные средства, электронные носители информации иному лицу, достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться в дальнейшем по усмотрению третьего лица. Делая данный вывод, суд исходит также из показаний свидетелей ФИО3, ФИО2, ФИО4, ФИО1, ФИО5, которые согласуются с признательными показаниями подсудимой ФИО6, а также объективно подтверждаются сведениями, представленными банковскими организациями. То, что субъектом преступления является именно ФИО6, не вызывает никаких сомнений, поскольку, как установлено судом, согласившись стать формально индивидуальным предпринимателем, пройдя всю процедуру регистрации постановки на учет, оформления всех необходимых инструментов для дальнейшей работы в качестве индивидуального предпринимателя, она осознавала, что фактически вести какую-либо деятельность, она, как индивидуальный предприниматель, не будет. Создав необходимые электронные средства, она осуществила их сбыт неустановленному лицу для последующего неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, что в дальнейшем имело место, поскольку проведение банковских и расчетных операций следует из представленных суду выписок о движении денежных средств. При этом из показаний подсудимой следует, что фактически ею какая – либо финансово - хозяйственная деятельность не велась, она заведомо знала о том, что действует в нарушение установленных банковских правил, с условиями которых она согласилась, обязалась их соблюдать, однако умышленно передала неустановленному лицу платежные средства, то есть сбыла их иному лицу для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, что подтверждается совокупностью собранных материалов и свидетельствует о неправомерном осуществлении банковских операций. Место сбыта электронных средств, находящееся по указанному адресу в Заволжском районе г.Ульяновска, где ФИО6 были переданы указанные средства, является местом совершения преступления и также бесспорно установлено в ходе предварительного следствия, сомнений не вызывает, и данный вывод подтверждается показаниями подсудимой ФИО6 Мотивом совершения явилась корысть, то есть стремление обогатиться, что также нашло свое подтверждение, поскольку ФИО6 получила вознаграждение за незаконные действия в интересах неустановленного лица. Инкриминируемые ФИО6 действия были совершены одним способом в течение непродолжительного времени по инициативе одного неустановленного лица, охватывались единым умыслом, направленным на достижение единой цели, следовательно, такие действия ФИО6 образуют единое продолжаемое преступление. У суда нет оснований ставить под сомнение психическое состояние подсудимой, исходя из данных о ее личности и учитывая, что на учете у врачей-психиатров она не состояла (т.2 л.д.94), в связи с чем ее следует признать вменяемой и подвергнуть уголовному наказанию. При решении вопроса о мере наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимой, условия жизни ее семьи, а также влияние назначаемого наказания на исправление и отношение к содеянному. Подсудимая ФИО6 не судима, к административной ответственности не привлекалась, проживает в семье, имеет постоянное место жительства и регистрации, где характеризуется удовлетворительно, в злоупотреблении спиртными напитками, конфликтных ситуациях, нарушении общественного порядка, в связях с лицами, ведущими аморальный образ жизни, замечена не была, трудоустроена, по месту работы характеризуется положительно, на учёте в ГКУЗ «Ульяновская областная клиническая наркологическая больница», ГУЗ «Ульяновская областная клиническая психиатрическая больница имени В.А. Копосова» не состоит. В качестве смягчающих наказание обстоятельств учитывается в соответствии со ст.61 Уголовного кодекса Российской Федерации впервые привлечение к уголовной ответственности, полное признание вины, раскаяние в содеянном, явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, поскольку ФИО6 на протяжении всего предварительного следствия давала подробные и правдивые показания, на первоначальном этапе предоставила органу предварительного следствия информацию о произошедшем, сообщила сведения, изобличающие ее в совершении данного преступления, в том числе, обозначила мотив, конкретные обстоятельства совершения ею преступления (п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ), состояние здоровья подсудимой, имеющей хронические заболевания, состояние здоровья близкого родственника – матери, имеющей заболевания и группу инвалидности по заболеваниям, за которой ФИО6 осуществляет уход, участие в волонтерских движениях, в том числе, по оказанию помощи участникам специальной военной операции, донорство крови, многочисленные грамоты и благодарственные письма в связи с осуществлением трудовой деятельности, положительные характеристики. Признавая в качестве смягчающих наказание ФИО6 обстоятельств явку с повинной и активное способствование в раскрытии преступления судом учитываются показания ФИО6 о своей причастности к совершенному преступлению, данные в качестве свидетеля 07.12.2023 в рамках расследования уголовного дела №12302730014000041, возбужденного в отношении иных лиц, где она сообщила сведения, изобличающие ее в совершении данного преступления, обозначила мотив, конкретные обстоятельства совершения ею преступления (т.1 л.д.39-42). Отягчающих наказание обстоятельств в действиях ФИО6 судом не установлено. Совокупность имеющихся у ФИО6 смягчающих наказание обстоятельств судом признается исключительной, существенно уменьшающей степень общественной опасности содеянного, и дающей основания для назначения ФИО6 наказания, с применением ст.64 УК РФ, то есть более мягкого вида наказания, чем предусмотрено санкцией ч.1 ст.187 УК РФ. С учетом характера и степени общественной опасности содеянного, обстоятельств совершения преступления, данных о личности подсудимой, а также с учетом принципа разумности и справедливости назначаемого наказания, суд приходит к выводу о том, что достижение предусмотренных статьей 43 УК РФ целей наказания, а именно восстановление социальной справедливости, исправление подсудимой и предупреждение совершения ею новых преступлений, возможно при условии назначения ФИО6 наказания в виде штрафа. Размер наказания в виде штрафа за совершенное подсудимой преступление суд определяет с учетом предусмотренных ч.ч.2,3 ст.46 УК РФ, требований, принимает при этом во внимание тяжесть совершенного ФИО6 преступления, а также учитывает ее состояние здоровья, имущественное положение подсудимой, которая являясь пенсионером, имеет пенсию по возрасту, а также ее дополнительный заработок от осуществления трудовой деятельности по работе с молодежью в Муниципальном бюджетном учреждении «<данные изъяты>». Принимая во внимание способ совершения ФИО6 преступления, умышленный характер действий подсудимой, мотивы и цели совершения деяния, суд приходит к выводу об отсутствии оснований для применения положений ч.6 ст.15 УК РФ, поскольку фактические обстоятельства содеянного ею не свидетельствуют о меньшей степени их общественной опасности. При этом оснований для применения положений ч.1 ст.62 УК РФ при назначении наказания ФИО6 не усматривает, несмотря на наличие в ее действиях смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных пунктом «и» ч.1 ст.61 УК РФ, поскольку назначается наказание в виде штрафа, тогда как санкция ч.1 ст.187 УК РФ предусматривает иные более строгие виды наказания. Мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении подлежит сохранению до вступления приговора в законную силу. Гражданский иск по делу не заявлен. Исходя из требований пункта «а» части 1 статьи 104.1 УК РФ, а также учитывая, что в результате совершения преступления ФИО6 были получены денежные средства в сумме 10 000 (десять тысяч) рублей, суд приходит к выводу об их принудительном безвозмездном изъятии и обращении в собственность государства (конфискации). Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению в порядке ст. 81-82, ст. 309 Уголовно – процессуального кодекса Российской Федерации. На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.296-299, 302, 307-309 Уголовно – процессуального кодекса Российской Федерации, суд П Р И Г О В О Р И Л: Признать ФИО6 виновной в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ей наказание с применением статьи 64 УК РФ в виде штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей. Штраф подлежит оплате по следующим реквизитам: ИНН <***>, КПП 732501001, УФК по Ульяновской области (Следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по Ульяновской области), л/с <***>, БИК 017308101 ОТДЕЛЕНИЕ УЛЬЯНОВСК БАНКА РОССИИ//УФК по Ульяновской области г.Ульяновск, к/с 40102810645370000061, р/с <***>, ОКТМО 73701000, КБК 41711603122010000140, УИН: 41700000000010688816. Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО6 оставить без изменения до вступления приговора в законную силу. Взыскать в соответствии с п. «а» ч.1 ст.104.1 УК РФ с ФИО6 10 000 (десять тысяч) рублей в счет конфискации денежных средств, полученных в результате совершения преступления, в собственность государства. Вещественные доказательства по уголовному делу: оптический диск с копиями регистрационного дела ИП ФИО6, оптический диск с копиями юридического дела на открытие в АО «<данные изъяты>» расчетного счета на имя ИП ФИО6, выписку о движении денежных средств по расчетному счету № на имя ФИО6 в ПАО «<данные изъяты>», выписку о движении денежных средств по расчетному счету № на имя ФИО6 в ПАО «<данные изъяты>», выписку о движении денежных средств по карте № на имя ФИО6 в ПАО «<данные изъяты>» - хранить при материалах уголовного дела; юридическое дело на открытие расчетного счета в ПАО «<данные изъяты>» на имя ИП ФИО6, юридическое дело на открытие расчетного счета в ПАО «<данные изъяты>» на имя ИП ФИО6, юридическое дело на открытие расчетного счета в ПАО ФК Банк «<данные изъяты>» на имя ИП ФИО6, хранящиеся в камере вещественных доказательств следственного отдела по Заволжскому району г.Ульяновска следственного управления Следственного комитета Российской Федерации по Ульяновской области, - хранить до рассмотрения по существу уголовного дела №, из которого выделен материал проверки на основании которого было возбуждено настоящее уголовное дело, по месту расследования указанного уголовного дела. Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ульяновский областной суд через Заволжский районный суд города Ульяновска в течение 15 суток со дня постановления. В случае подачи апелляционных жалобы или представления, затрагивающих интересы осужденного последний вправе заявить ходатайство об участии при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. Председательствующий Т.В. Макарова Суд:Заволжский районный суд г. Ульяновска (Ульяновская область) (подробнее)Судьи дела:Макарова Т.В. (судья) (подробнее) |
