Решение № 2-2882/2019 2-2882/2019~М-2913/2019 М-2913/2019 от 15 декабря 2019 г. по делу № 2-2882/2019

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

16 декабря 2019 года г. Иркутск

Куйбышевский районный суд г. Иркутска в составе: председательствующего судьи Матвиенко О.А., при секретаре Ильине А.А., с участием представителя истца помощника прокурора г.Иркутска Мещерякова А.Д., ответчика <ФИО>2 представителя третьего лица <ФИО>8, действующей на основании доверенности от <дата>, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело <номер> по иску прокурора г.Иркутска в интересах Российской Федерации к Индивидуальному предпринимателю <ФИО>2 о запрете осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов,

УСТАНОВИЛ:

Прокурор <адрес> обратился в суд с иском, в обоснование которого указал, что прокуратурой <адрес> на основании решения <номер> от <дата> проведена проверка соблюдения ИП <ФИО>2 Е.А. требований законодательства о потребительском кредите (займе), в ходе которой установлено, что <дата><ФИО>2 Е.А. зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя, основной вид деятельности по ОКВЭД - «Торговля оптовая за вознаграждение или на договорной основе».

Вместе с тем, установлено, что по адресу: <адрес>, зал. 7, павильон, 12/2, (Торговый центр «Торгсервис»), ИП <ФИО>2 Е.А. осуществляется профессиональная деятельность по предоставлению населению услуг в виде потребительских займов в денежной форме под залог движимого имущества.

В соответствии с протоколом гласного оперативно-розыскного мероприятия, проведенного сотрудниками ОЭБиПК МУ МВД России «Иркутское», следует, что по адресу: Иркутск, <адрес>, зал. 7, павильон, 12, ТЦ «Торгсервис» ИП <ФИО>2 Е.А. осуществляется профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов под залог ювелирных изделий.

Разрешение (лицензия) Банка России на осуществление деятельности по предоставлению потребительских займов у ИП <ФИО>2 Е.А. отсутствует.

Постановлением мирового судьи судебного участка №<адрес> от <дата> ИП <ФИО>2 Е.А. привлечена к административной ответственности по ст. 14.56 КоАП РФ (незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов).

Правом заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских кредитов и займов ИП <ФИО>2 Е.А. не обладает.

Своими незаконными действиями ИП <ФИО>2 Е.А. нарушены интересы Российской Федерации, поскольку деятельность по предоставлению потребительских займов (кредитов) четко регламентирована действующим законодательством, требует специального разрешения, подпадает под контроль и надзор Центрального Банка Российской Федерации.

На основании изложенного, прокурор <адрес> просит суд запретить индивидуальному предпринимателю <ФИО>2 (ОГРНИП: <номер>) осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в денежной форме под залог имущества.

В судебном заседании представитель истца помощник прокурора <ФИО>7 исковые требования поддержал в полном объеме по основаниям, изложенным в исковом заявлении, настаивал на их удовлетворении.

Ответчик ИП <ФИО>2 Е.А. исковые требования прокурора <адрес> о запрете осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в денежной форме под залог имущества признала в полном объеме.

Последствия признания иска, предусмотренные ст. 173 ГПК РФ, ответчику разъяснены и понятны.

Представитель третьего лица <ФИО>8 исковые требования прокурора <адрес> поддержала в полном объеме.

Выслушав пояснения представителя истца, ответчика, представителя третьего лица, исследовав материалы гражданского дела, материалы дела об административном правонарушении <номер>, изучив представленные доказательства, оценивая их в совокупности и каждое в отдельности, суд приходит к следующему выводу.

Частью 1 ст. 1065 ГК РФ установлено, что опасность причинения вреда в будущем может явиться основанием к иску о запрещении деятельности, создающей такую опасность.

В силу абзаца 1 ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом.

Пунктом 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» установлено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

При этом согласно статье 4 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Такой порядок деятельности установлен Федеральными законами №196-ФЗ от 19.07.2007 «О ломбардах», №190-ФЗ от 18.07.2009 «О кредитной кооперации», № 151-ФЗ от 02.07.2010 «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», №193-ФЗ от 08.12.1995 «О сельскохозяйственной кооперации».

Как установлено судом и подтверждается материалами дела, <дата><ФИО>2 Е.А. зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя. Согласно выписке из ЕГРИП по состоянию на <дата> основной вид экономической деятельности по ОКВЭД - «Торговля оптовая за вознаграждение или на договорной основе».

Прокуратурой <адрес> проведена проверка, по результатам которой составлен акт от <дата>. В ходе проверки установлено, что по адресу: <адрес>, зал 7, павильон 12/2 (торговый центр «<данные изъяты>», ИП <ФИО>2 Е.А. осуществляется профессиональная деятельность по предоставлению населению услуг в виде потребительских займов в денежной форме под залог движимого имущества.

Согласно справке Отдела противодействия нелегальной деятельности Сибирского ГУ Банка России от <дата> по адресу: <адрес> (комплекс зданий торгового центра «Торгсервис») у входа со стороны двора размещен баннер «Ломбард» с указателем. Внутри здания непосредственно у входа (зал 7, место 12) расположен офис по продаже ювелирных изделий. На информационном стенде внутри помещения размещены копии свидетельства о постановке на специальный учет <ФИО>2 Е.А., выданного <дата> Восточно-Сибирской государственной инспекцией пробирного надзора Российской государственной пробирной палаты, копия свидетельства о внесении записи в ЕГРИП <ФИО>2 (ОГРНИП <номер>), а также объявления, которые по своему содержанию отвечают признакам осуществления ИП <ФИО>2 Е.А. ломбардной деятельности.

Согласно результатам мониторинга информационных ресурсов Банка России в отношении ИП <ФИО>2 Е.А. (ОГРНИП <номер>) установлено, что за последние 12 месяцев (в период с <дата> по <дата>) проводились операции, связанные со списанием денежных средств за аренду по договору, а также за оплату обязательных отчислений и взносов, что обусловлено ведением финансово-хозяйственной деятельности.

Справкой о результатах мониторинга открытых источников информации от <дата> пo данным системы СПАРК Интерфакс установлено, что <ФИО>2 Е.А. (ИНН <номер>) зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя <дата>, ОГРНИП <номер>, основной вид деятельности по ОКВЭД - 446.1 «Торговля оптовая за вознаграждение или на договорной основе». Также установлено, что <ФИО>2 Е.А. до 2015 года была совладелицей с долей 30% УК ООО Ломбард «<данные изъяты>» (ОГРН <номер>, ликвидирован <дата>), адрес регистрации которого совпадает с адресом фактического места нахождения ИП <ФИО>2 (<адрес>, зал 7, павильон 12).

В ходе мониторинга общедоступных источников информации в сети Интернет установлено, что в отношении ИП <ФИО>2 Е.А. (ОГРНИП <номер>) размещена только общая информация, случаев рекламирования услуг не имеется.

По данным Яндекс карты по адресу: <адрес> (Торговый 1ентр «<данные изъяты>») находится магазин ИП <ФИО>2 Е.А. По данным «2ГИС» города Иркутск ИП <ФИО>2 Е.А. в перечне организаций, в том числе по адресу: <адрес> (Торговый центр «<данные изъяты>»), не обнаружена.

Сведения об ИП <ФИО>2 Е.А. (ОГРНИП <номер>) в государственных реестрах Банка России отсутствуют.

Как следует из объяснений ИП <ФИО>2 Е.А. от <дата>, по адресу: <адрес>, зал. 7, павильон, 13 она арендует помещение с целью оказания услуг населению по предоставлению потребительских займов под проценты, под залог ювелирных изделий. Ранее, а именно, до 2015 она являлась учредителем ООО «<данные изъяты>». Указанная организация имела все разрешительные документы на осуществление ломбардной деятельности. ООО «<данные изъяты>» ликвидировано <дата>. В настоящее время, ИП <ФИО>2 Е.А. продолжена фактическая деятельность ООО «<данные изъяты>», в том числе, от имени ООО «<данные изъяты>», а именно, лицам, обратившимся по указанному адресу, с целью получения займа под залог ювелирных изделий, выдаются залоговые билеты от имени ООО «<данные изъяты>».

В соответствии с протоколом гласного оперативно-розыскного мероприятия, проведенного сотрудниками ОЭБиПК МУ МВД России «Иркутское», следует, что по адресу: Иркутск, <адрес>, зал. 7, павильон, 12, ТЦ «Торгсервис» ИП <ФИО>2 Е.А. осуществляется профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов под залог ювелирных изделий.

Постановлением мирового судьи судебного участка № <адрес> от <дата> ИП <ФИО>2 Е.А. признана виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ, ей назначено административное наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 руб.

В ходе судебного заседания ответчик ИП <ФИО>2 Е.А. исковые требования признала в полном объеме.

В силу ч. 1 ст. 39 ГПК РФ, истец вправе изменить основание или предмет иска, увеличить или уменьшить размер исковых требований либо отказаться от иска, ответчик вправе признать иск, стороны могут окончить дело мировым соглашением.

Суд принимает признание иска ответчиком, что не противоречит закону и не нарушает права и законные интересы других лиц.

Согласно ч. 3 ст. 173 ГПК РФ, при признании ответчиком иска и принятии его судом принимается решение об удовлетворении заявленных истцом требований.

Оценивая представленные суду доказательства, учитывая приведенные нормы закона, принимая признание иска ответчиком, суд приходит к выводу о том, что деятельность ИП <ФИО>2 Е.А. по профессиональному предоставлению потребительских займов, не имея разрешения (лицензии) Банка России на осуществление деятельности по предоставлению потребительских займов, не имея статуса некредитной финансовой организации, является незаконной, в связи с чем, в силу статей 12, 1065 ГК РФ подлежит запрету.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198, 173 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования прокурора г.Иркутска в интересах Российской Федерации удовлетворить.

Запретить индивидуальному предпринимателю <ФИО>2 осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в денежной форме под залог имущества.

Взыскать с индивидуального предпринимателя <ФИО>2 в бюджет муниципального образования «город Иркутск» государственную пошлину в размере 300 руб.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Иркутский областной суд через Куйбышевский районный суд г. Иркутска в течение месяца со дня изготовления мотивированного решения 20.12.2019.

Судья: О.А. Матвиенко