Приговор № 1-21/2017 1-263/17 1-263/2016 от 18 мая 2017 г. по делу № 1-21/2017

дело № 1-263/17


П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г.Прохладный 19 мая 2017 года

Прохладненский районный суд Кабардино-Балкарской Республики в составе:

председательствующей - судьи Хажнагоевой Ж.Х.,

при секретаре Муслядиновой В.М.,

с участием государственных обвинителей – старших помощников прокурора г.Прохладный Унатлокова М.М., ФИО1,

подсудимой ФИО7,

защитника адвоката Прохладненской коллегии адвокатов КБР Хушаназарова Т.Т., представившего удостоверение № и ордер № от 31.08.16г.,

представителя <данные изъяты> ФИО44,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении ФИО7 ФИО45, <данные изъяты>, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ст.159 ч.3 УК РФ

у с т а н о в и л:

ФИО7 совершила хищение чужого имущества путем обмана, по предварительному сговору группой лиц, в крупном размере при следующих обстоятельствах.

ФИО7, будучи менеджером по продажам финансовых услуг <данные изъяты>, зарегистрированного по юридическому адресу: <адрес>, расположенного по фактическому адресу: <адрес>, осуществляющим целевое кредитование населения для приобретения товаров в магазинах, реализующих мебель, бытовую технику, строительные материалы, осуществляла свою деятельность на основании приказа №п от ДД.ММ.ГГГГ и затем в соответствии с соглашением от ДД.ММ.ГГГГ была переведена на должность кредитного специалиста Группы продаж Отдела продаж Кредитно-кассового офиса <данные изъяты> филиала <данные изъяты> в целях дальнейшего осуществления своей деятельности посредством приема от физических лиц заявок на оформление потребительских кредитных договоров с банком, проверки надлежащего оформления документов и достоверности представляемых сведений для получения кредита. ФИО7 свои должностные обязанности менеджера по продажам финансовых услуг и кредитного специалиста осуществляла в торговых организациях, занимающихся реализацией мебели, бытовой техники, строительных материалов, расположенных на территории <адрес> КБР. ФИО7, в период с середины ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ, действуя из корыстных побуждений и используя свои полномочия менеджера по продажам финансовых услуг и кредитного специалиста <данные изъяты> вопреки интересам банка, вступила в предварительный сговор с другими лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, с целью хищения чужого имущества путем обмана руководства <данные изъяты> и действовала, согласно отведенной ей роли, оформляя кредитные договора по заведомо поддельным сведениям. ДД.ММ.ГГГГ примерно с 10 часов до 11 часов ФИО7, находясь по месту осуществления своей деятельности в магазине ИП ФИО12, расположенном по адресу: <адрес>, по представленным ей другими лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, поддельным бланкам паспортов на имя ФИО14 и ФИО13 приступила к оформлению кредитных заявок о предоставлении кредита, заведомо осознавая, что кредитное учреждение не сможет взыскать денежные средства, выданные в счет заключенного кредитного договора на основании поддельных документов и вымышленных сведений о заемщиках. ФИО7, используя бланк поддельного паспорта гражданина РФ и СНИЛС на имя ФИО14 оформила кредитную заявку о предоставлении кредита, указав в заявке сведения о том, что паролем является фамилия ФИО8, номер мобильного телефона №, адресом проживания является <адрес>, сведения о среднемесячном доходе составляют <данные изъяты> рублей, и оформила на имя заемщика ФИО14 соглашение о комплексном банковском обслуживании и затем в этот же день примерно в 12 часов, сделав фотоснимок ФИО15, внесла в электронный файл с фотографией ФИО15 заведомо ложные сведения о том, что фотоснимок принадлежит ФИО14 и направила заявление о предоставлении кредита от имени ФИО14 и фотографию ФИО16 посредством сети интернет в <данные изъяты> для предоставления кредита. После проведения информационной системой <данные изъяты> классического «скоринга» по определению финансового положения заемщика ФИО14 по указанному ФИО7 в заявлении номеру телефона №, якобы принадлежащего ФИО14, позвонил сотрудник департамента защиты бизнеса <данные изъяты> с целью проверки достоверности предоставленной заемщиком информации, находившееся там же другое лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, используя телефон, в который была вставлена сим-карта оператора мобильной связи <данные изъяты> с №, выполняя отведенную ей роль, представилась сотруднику департамента защиты бизнеса <данные изъяты> заемщиком ФИО14 и подтвердила заведомо ложные сведения, указанные ФИО7 После чего, находившееся в этом же магазине другое лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в другое производство, представившись позвонившему ей сотруднику департамента защиты бизнеса <данные изъяты> родственником заемщика ФИО14, сообщила заведомо ложные сведения об анкетных данных ФИО14 и ее материальном положении. На основании представленных ФИО6 в <данные изъяты> сведений о биографии ФИО14 и ее материальном положении, не соответствующих действительности, подтвержденных по телефону сотрудникам департамента защиты бизнеса <данные изъяты> другими лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в другое производство, <данные изъяты> было принято решение об одобрении заявки о выдаче ФИО14 потребительского кредита на приобретение техники. Получив сообщение <данные изъяты> об одобрении заявки на выдачу потребительского кредита на имя ФИО14, ФИО7 в соответствии с регламентом программы потребительского кредитования, закрепленной в методическом пособии <данные изъяты> составила в электронной форме кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между заемщиком ФИО14 и <данные изъяты> о предоставлении кредита в размере <данные изъяты> рублей, в том числе суммы на оплату товара в размере 86500 рублей, суммы для оплаты страхового взноса на личное страхование в размере <данные изъяты> рублей, суммы страхового взноса на страхование товара в размере <данные изъяты> рублей, указав срок возврата кредита 36 процентных периодов по 30 календарных дней каждый, составляющих стоимость кредита <данные изъяты> % годовых. После чего ФИО7 составила спецификацию товара № к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, указав данные о клиенте ФИО14, сведения о товаре, подлежащем оплате денежными средствами <данные изъяты> по кредитному договору. Подготовленные ФИО7 от имени ФИО14 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о предоставлении кредита, соглашение о комплексном банковском обслуживании, спецификацию товара №, график погашения по кредитному договору на ФИО14, заявление на страхование товара №, заявление на добровольное страхование по программе страхования «Комбо» №, были подписаны другим лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в другое производство. После чего ФИО5, выполняя отведенную ей роль и осуществляя свои должностные обязанности менеджера по продаже финансовых услуг <данные изъяты> подписав указанные документы, подтвердила факт подписания ФИО14 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ и перевела его в статус «подписанный». Затем лица, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в другое производство, на основании кредитного договора, заключенного от имени ФИО14 с <данные изъяты> получили в магазине ИП ФИО12, расположенном по адресу: КБР, <адрес>, бытовую технику, в счет оплаты которого между <данные изъяты> и ФИО14 был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, стиральную машину <данные изъяты> стоимостью <данные изъяты> рублей, холодильник <данные изъяты><данные изъяты> стоимостью <данные изъяты> рублей, СВЧ-печь <данные изъяты> стоимостью <данные изъяты> рублей, телевизор <данные изъяты> стоимостью <данные изъяты> рублей общей стоимостью <данные изъяты> рублей. ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ по платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей на расчетный счет ИП ФИО12. Таким образом, ФИО7 совместно с другими лицами, материалы в отношении которых выделены в другое производство, умысел, направленный на завладение кредитными средствами <данные изъяты> реализован, кредитными средствами банка оплачены товарно-материальные ценности в торговой точке ИП ФИО12, чем причинен материальный ущерб <данные изъяты> в размере <данные изъяты> рублей.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов ФИО7, находясь в магазине уцененной техники по адресу: <адрес>, принадлежащем ИП ФИО12, используя бланк поддельного паспорта гражданина РФ на имя ФИО13, оформила заявку на получение потребительского кредита в <данные изъяты> указав в заявке сведения о том, что паролем является фамилия ФИО9, номер мобильного телефона №, адресом проживания является домовладение <адрес>, сведения о среднемесячном доходе составляют <данные изъяты> рублей, и оформила на имя заемщика ФИО13 соглашение о комплексном банковском обслуживании, затем в этот же день примерно в 14 часов 24 минуты, сделав фотоснимок ФИО17, внесла в электронный файл с фотографией ФИО17 заведомо поддельные сведения о том, что фотоснимок принадлежит ФИО13 и направила заявление о предоставлении кредита от имени ФИО13 и фотографию ФИО17 посредством сети интернет в <данные изъяты> для получения разрешения о предоставлении кредита. После проведения информационной системой <данные изъяты> классического «скоринга» по определению финансового положения заемщика ФИО13 по указанному ФИО7 в заявлении номеру телефона № якобы принадлежащего ФИО13 позвонил сотрудник департамента защиты бизнеса <данные изъяты> с целью проверки достоверности предоставленной заемщиком информации, находившееся там же другое лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, используя телефон, в который была вставлена сим-карта оператора мобильной связи «Билайн» с №, выполняя отведенную ей роль, представилась сотруднику департамента защиты бизнеса <данные изъяты> заемщиком ФИО13 и подтвердила заведомо ложные сведения, указанные ФИО7 После чего, находившееся в этом же магазине другое лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в другое производство, представившись позвонившему ей сотруднику департамента защиты бизнеса <данные изъяты> родственником заемщика ФИО13, сообщила заведомо ложные сведения об анкетных данных и ее материальном положении. На основании представленных ФИО7 в <данные изъяты> сведений о биографии ФИО13 и ее материальном положении, не соответствующих действительности, подтвержденных по телефону сотруднику департамента защиты бизнеса <данные изъяты> другими лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в другое производство, <данные изъяты> было принято решение об одобрении заявки о выдаче ФИО13 потребительского кредита на приобретение техники. Получив сообщение <данные изъяты> об одобрении заявки на выдачу потребительского кредита на имя ФИО13, ФИО7 в соответствии с регламентом программы потребительского кредитования, закрепленной в методическом пособии <данные изъяты> составила в электронной форме кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между заемщиком ФИО13 и <данные изъяты> о предоставлении кредита в размере <данные изъяты> рублей, в том числе суммы на оплату товара в размере 90000 рублей, суммы для оплаты страхового взноса на личное страхование в размере <данные изъяты> рублей, суммы страхового взноса на страхование товара в размере <данные изъяты> рублей, указав срок возврата кредита 26 процентных периодов по 30 календарных дней каждый, составляющих стоимость кредита <данные изъяты> % годовых. После чего ФИО7 составила спецификацию товара № к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, указав данные о клиенте ФИО13, сведения о товаре, подлежащем оплате денежными средствами <данные изъяты> по кредитному договору. Подготовленные ФИО7 от имени ФИО13 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о предоставлении кредита, соглашение о комплексном банковском обслуживании, спецификацию товара №, график погашения по кредитному договору на имя ФИО13, заявление на страхование товара №, заявление на добровольное страхование по программе страхования «Комбо» №, были подписаны другим лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в другое производство. После чего ФИО7, выполняя отведенную ей роль и осуществляя свои должностные обязанности менеджера по продаже финансовых услуг <данные изъяты>, подписав указанные документы, подтвердила факт подписания ФИО13 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ и перевела его в статус «подписанный». Затем лица, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в другое производство, на основании кредитного договора, заключенного от имени ФИО13 с <данные изъяты>, получили в магазине ИП ФИО12, расположенном по адресу: <адрес>, бытовую технику, в счет оплаты которого между <данные изъяты> и ФИО13 был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, стиральную машину <данные изъяты> стоимостью <данные изъяты> рублей, холодильник <данные изъяты> стоимостью <данные изъяты> рублей,телевизор <данные изъяты> стоимостью <данные изъяты> рублей, посудомоечную машину б/н № стоимостью <данные изъяты> общей стоимостью <данные изъяты> рублей. ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ по платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены денежные средства в размере <данные изъяты> рублей на расчетный счет ИП ФИО12в обслуживающем банке. Таким образом, ФИО7 совместно с другими лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в другое производство, умысел, направленный на завладение кредитными денежными средствами <данные изъяты> реализован, кредитными денежными средствами банка оплачены товарно-материальные ценности в торговой точке ИП ФИО12, чем причинен материальный ущерб <данные изъяты> в сумме <данные изъяты> рублей.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 12 часов ФИО7 осуществляя свою деятельность в магазине <данные изъяты> по адресу :<адрес>, по представленным ей другими лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в другое производство, поддельному бланку паспорта гражданина РФ на имя ФИО18, заведомо осознавая, что кредитное учреждение не сможет взыскать денежные средства, выданные в счет заключенного кредитного договора на основании поддельных документов и вымышленных сведений о заемщике. ФИО5, используя бланк поддельного паспорта гражданина РФ на имя ФИО19, оформила кредитную заявку о предоставлении кредита, указав в заявке сведения о том, что паролем является фамилия ФИО10, номер мобильного телефона <***>, адресом проживания является домовладение № по <адрес> в <адрес> КБР, сведения о среднемесячном доходе составляют <данные изъяты> рублей, и оформила на имя заемщика ФИО21 соглашение о комплексном банковском обслуживании, затем в этот же день примерно в 12 часов 20 минут, сделав фотоснимок ФИО20, внесла в электронный файл с фотографией ФИО20 заведомо ложные сведения о том, что фотоснимок принадлежит ФИО21 и направила заявление о предоставлении кредита от имени ФИО21 и фотографию ФИО20 посредством сети интернет в <данные изъяты> для предоставления кредита. После проведения информационной системой <данные изъяты> классического «скоринга» по определению финансового положения заемщика ФИО21 по указанному ФИО7 в заявлении номеру телефона ДД.ММ.ГГГГ, якобы принадлежащему ФИО21, позвонил сотрудник департамента защиты бизнеса <данные изъяты> с целью проверки достоверности предоставленной заемщиком информации, находившееся там же другое лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в другое производство, используя телефон, в который была вставлена сим-карта оператора мобильной связи <данные изъяты> №,выполняя отведенную ей роль, представилась сотруднику департамента защиты бизнеса <данные изъяты> заемщиком ФИО19 и подтвердила заведомо ложные сведения, указанные ФИО7. После чего, находившееся в этом же магазине другое лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в другое производство, представившись позвонившему ей сотруднику департамента защиты бизнеса <данные изъяты> родственником заемщика ФИО21, сообщила заведомо ложные сведения об анкетных данных ФИО21 и ее материальном положении. На основании представленных бибиловой Д.С. в <данные изъяты> сведений о биографии ФИО21 и ее материальном положении, не соответствующих действительности, подтвержденных по телефону сотрудникам департамента защиты бизнеса <данные изъяты> другими лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в другое производство, <данные изъяты> было принято решение об одобрении заявки о выдаче ФИО21 потребительского кредита на приобретение телефона. Получив сообщение <данные изъяты> об одобрении заявки на выдачу потребительского кредита на имя ФИО21, ФИО7 в соответствии с регламентом программ потребительского кредитования <данные изъяты> составила в электронной форме кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между заемщиком ФИО21 и <данные изъяты> о предоставлении кредита в размере <данные изъяты> рублей, в том числе суммы на оплату товара <данные изъяты> рублей, для оплаты страхового взноса на личное страхование <данные изъяты> рубля, указав срок возврата кредита 24 процентных периодов по 30 календарных дней каждый, составляющих стоимость кредита <данные изъяты> % годовых. После чего ФИО7 составила спецификацию товара № к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, указав данные о клиенте ФИО21, сведения о товаре, подлежащем оплате денежными средствами <данные изъяты> по кредитному договору. Подготовленные ФИО7 от имени ФИО21 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о предоставлении кредита. Соглашение о комплексном банковском обслуживании, спецификацию товара №, график погашения по кредитному договору от имени ФИО21, заявление на страхование были подписаны другим лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в другое производство. После чего ФИО7, выполняя отведенную ей роль и осуществляя свои должностные обязанности менеджера по продаже финансовых услуг <данные изъяты>, подписав указанные документы, подтвердив факт подписания ФИО21 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, перевела его в статус «подписанный». Затем лица, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в другое производство, на основании кредитного договора, заключенного от имени ФИО21 с <данные изъяты>, получили в магазине <данные изъяты> расположенном по адресу: КБР, <адрес>, сотовый телефон <данные изъяты> в счет оплаты которого между <данные изъяты> и ФИО21 был оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, стоимостью <данные изъяты> рублей.

ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> в счет оплаты по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены денежные средства в сумме <данные изъяты> рубля на расчетный счет <данные изъяты> в обслуживающем банке. Таким образом, ФИО7 согласованно с другими лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в другое производство, умысел, направленный на завладение кредитными денежными средствами <данные изъяты> реализован, кредитными денежными средствами банка оплачен сотовый телефон, проданный магазином <данные изъяты> вследствие чего <данные изъяты> причинен материальный ущерб в размере <данные изъяты> рублей.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО7 по представленному ей другими лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, поддельному бланку паспорта на имя ФИО2 приступила к оформлению кредитной заявки о предоставлении кредита, заведомо осознавая, что кредитное учреждение не сможет взыскать денежные средства, выданные в счет заключенного кредитного договора на основании поддельных документов и вымышленных сведений о заемщике. ФИО7, используя бланк поддельного паспорта гражданина РФ на имя ФИО2 оформила кредитную заявку о предоставлении кредита, указав в заявке сведения о том, что паролем является фамилия ФИО2, номер мобильного телефона №, адресом проживания является <адрес>, сведения о среднемесячном доходе составляют <данные изъяты> рублей, и оформила на имя заемщика ФИО2 соглашение о комплексном банковском обслуживании. Затем в этот же день примерно в 12 часов 36 минут ФИО7, сделав фотоснимок ФИО22, внесла в электронный файл с фотографией ФИО22 заведомо ложные сведения о том, что фотоснимок принадлежит ФИО2 и направила заявление о предоставлении кредита от имени ФИО2 и фотографию ФИО22 посредством сети интернет в <данные изъяты> для предоставления кредита. После проведения информационной системой <данные изъяты> классического «скоринга» по определению финансового положения заемщика ФИО2 по указанному ФИО7 в заявлении номеру телефона №, якобы принадлежащего ФИО2, позвонил сотрудник департамента защиты бизнеса <данные изъяты> с целью проверки достоверности предоставленной заемщиком информации, находившееся там же другое лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, используя телефон, в который была вставлена сим-карта оператора мобильной связи «Билайн» №, выполняя отведенную ей роль, представилась сотруднику департамента защиты бизнеса <данные изъяты> заемщиком ФИО2 и подтвердила заведомо ложные сведения, указанные ФИО7 После чего, находившееся в этом же магазине другое лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в другое производство, представившись позвонившему ей сотруднику департамента защиты бизнеса <данные изъяты> родственником заемщика ФИО2, сообщила заведомо ложные сведения об анкетных данных ФИО2 и ее материальном положении. На основании представленных ФИО7 в <данные изъяты> сведений о биографии ФИО2 и ее материальном положении, не соответствующих действительности, подтвержденных по телефону сотрудникам департамента защиты бизнеса <данные изъяты> другими лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в другое производство, <данные изъяты> было принято решение об одобрении заявки о выдаче ФИО2 потребительского кредита на приобретение техники. Получив сообщение <данные изъяты> об одобрении заявки на выдачу потребительского кредита на имя ФИО2 ФИО7 в соответствии с регламентом программы потребительского кредитования <данные изъяты> составила в электронной форме кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, указав в нем вымышленные сведения о заключении договора между заемщиком ФИО2 с указанием поддельного паспорта серии №, выданного <данные изъяты> в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, и <данные изъяты> о предоставлении кредита в размере <данные изъяты> рублей, в том числе суммы на оплату товара в размере <данные изъяты> рублей, суммы для оплаты страхового взноса на личное страхование в размере <данные изъяты> рублей, указав срок возврата кредита 12 процентных периодов по 30 календарных дней каждый, составляющих стоимость кредита <данные изъяты> % годовых. После чего ФИО7 составила спецификацию товара № к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, указав данные о клиенте ФИО2, сведения о товаре, подлежащем оплате денежными средствами <данные изъяты> по кредитному договору. Подготовленные ФИО7 от имени ФИО2 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о предоставлении кредита, соглашение о комплексном банковском обслуживании, спецификацию товара №, график погашения по кредитному договору на имя ФИО2, заявление на добровольное страхование жизни и здоровья №, были подписаны другим лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в другое производство. После чего ФИО7, выполняя отведенную ей роль и осуществляя свои должностные обязанности менеджера по продаже финансовых услуг <данные изъяты>, подписав указанные документы, подтвердила факт подписания ФИО2 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ и перевела его в статус «подписанный». Затем лица, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в другое производство, на основании кредитного договора, заключенного от имени ФИО2 с <данные изъяты> получили в магазине <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, планшетный компьютер <данные изъяты> в счет оплаты которого между <данные изъяты> и ФИО2 был оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, стоимостью <данные изъяты> рублей. ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> в счет оплаты по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены денежные средства в размере <данные изъяты> рублей на расчетный счет <данные изъяты> Таким образом, ФИО7 совместно с другими лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в другое производство, умысел, направленный на завладение денежными средствами <данные изъяты> реализован, кредитными денежными средствами оплачен планшетный компьютер <данные изъяты>, приобретенный в торговом магазине <данные изъяты>, чем причинен материальный ущерб <данные изъяты> в размере <данные изъяты> руб.

После чего ДД.ММ.ГГГГ примерно в 13 часов 30 минут ФИО7 по представленному ей другими лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, поддельному бланку паспорта на имя ФИО3 приступила к оформлению кредитной заявки о предоставлении кредита, заведомо осознавая, что кредитное учреждение не сможет взыскать денежные средства, выданные в счет заключенного кредитного договора на основании поддельных документов и вымышленных сведений о заемщике. ФИО7, используя бланк поддельного паспорта гражданина РФ на имя ФИО3 оформила кредитную заявку о предоставлении кредита, указав в заявке сведения о том, что паролем является фамилия ФИО3, номер мобильного телефона №, адресом проживания является домовладение по <адрес> в <адрес> КБР, сведения о среднемесячном доходе составляют <данные изъяты> рублей, и оформила на имя заемщика ФИО3 соглашение о комплексном банковском обслуживании. Затем в этот же день примерно в 16 часов 24 минуты, сделав фотоснимок ФИО23, внесла в электронный файл с фотографией ФИО23 заведомо ложные сведения о том, что фотоснимок принадлежит ФИО3 и направила заявление о предоставлении кредита от имени ФИО3 и фотографию ФИО23 посредством сети интернет в <данные изъяты> для предоставления кредита. После проведения информационной системой <данные изъяты> классического «скоринга» по определению финансового положения заемщика ФИО24 по указанному ФИО7 в заявлении номеру телефона № якобы принадлежащего ФИО14 позвонил сотрудник департамента защиты бизнеса <данные изъяты> с целью проверки достоверности предоставленной заемщиком информации, находившееся там же другое лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, используя телефон, в который была вставлена сим-карта оператора мобильной связи «Мегафон» с №, выполняя отведенную ей роль представилась сотруднику департамента защиты бизнеса <данные изъяты> заемщиком ФИО3 и подтвердила заведомо ложные сведения, указанные ФИО7 После чего, находившееся в этом же магазине другое лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в другое производство, представившись позвонившему ей сотруднику департамента защиты бизнеса <данные изъяты> родственником заемщика ФИО3, сообщила заведомо ложные сведения об анкетных данных ФИО3 и ее материальном положении. На основании представленных ФИО7 в <данные изъяты> сведений о биографии ФИО3 и ее материальном положении, не соответствующих действительности, подтвержденных по телефону сотрудникам департамента защиты бизнеса <данные изъяты> другими лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в другое производство, <данные изъяты> было принято решение об одобрении заявки о выдаче ФИО3 потребительского кредита на приобретение телефона. Получив сообщение <данные изъяты> об одобрении заявки на выдачу потребительского кредита на имя ФИО3 ФИО7 в соответствии с регламентом программы потребительского кредитования, закрепленной в методическом пособии <данные изъяты> составила в электронной форме кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между заемщиком ФИО3 и <данные изъяты> о предоставлении кредита в размере <данные изъяты> рублей, в том числе суммы на оплату товара в размере <данные изъяты> рублей, суммы для оплаты страхового взноса на личное страхование в размере <данные изъяты> рублей, указав срок возврата кредита 36 процентных периодов по 30 календарных дней каждый, составляющих стоимость кредита <данные изъяты> % годовых. После чего ФИО7 составила спецификацию товара № к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, указав данные о клиенте ФИО3, сведения о товаре, подлежащем оплате денежными средствами <данные изъяты> по кредитному договору. Подготовленные ФИО7 от имени ФИО3 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о предоставлении кредита, соглашение о комплексном банковском обслуживании, спецификацию товара №, график погашения по кредитному договору на ФИО3, заявление на страхование товара №, были подписаны другим лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в другое производство. После чего ФИО7, выполняя отведенную ей роль и осуществляя свои должностные обязанности менеджера по продаже финансовых услуг <данные изъяты>, подписав указанные документы, подтвердила факт подписания ФИО3 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ и перевела его в статус «подписанный». Затем лица, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в другое производство, на основании кредитного договора, заключенного от имени ФИО3 с <данные изъяты>, получили в магазине <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, сотовый телефон «Самсунг», в счет оплаты которого между <данные изъяты> и ФИО3 был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, стоимостью <данные изъяты> рублей. ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> в счет оплаты кредитного договора « № от ДД.ММ.ГГГГ по платежному поручению№ от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены денежные средства в размере <данные изъяты> рублей. на расчетный счет <данные изъяты>. Таким образом, ФИО7 согласованно с другими лицами, в отношении которых материалы дела выделены в другое производство, умысел, направленный на противоправное завладение кредитными денежными средствами <данные изъяты> реализован, денежными средствами <данные изъяты> оплачен сотовый телефон «Самсунг» в торговом магазине <данные изъяты>, чем <данные изъяты> причинен материальный ущерб в размере <данные изъяты> рубля.

Затем ДД.ММ.ГГГГ ФИО7, находясь в магазине <данные изъяты>, расположенном о адресу: КБР, <адрес>, ул.ленина,88, по представленному ей другими лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, поддельному бланку паспорта на имя ФИО25 приступила к оформлению кредитной заявки о предоставлении кредита, заведомо осознавая, что кредитное учреждение не сможет взыскать денежные средства, выданные в счет заключенного кредитного договора на основании поддельных документов и вымышленных сведений о заемщиках. ФИО7, используя бланк поддельного паспорта гражданина РФ на имя ФИО25 оформила кредитную заявку о предоставлении кредита, указав в заявке сведения о том, что паролем является фамилия ФИО11, номер мобильного телефона №, адресом проживания является <адрес> в <адрес>, сведения о среднемесячном доходе составляют <данные изъяты> рублей, и оформила на имя заемщика ФИО26 соглашение о комплексном банковском обслуживании, затем в этот же день примерно в 17 часов 01 минуту, сделав фотоснимок ФИО27, внесла в электронный файл с фотографией ФИО27 заведомо ложные сведения о том, что фотоснимок принадлежит ФИО25 и направила заявление о предоставлении кредита от имени ФИО25 и фотографию ФИО27 посредством сети интернет в <данные изъяты> для предоставления кредита. После проведения информационной системой <данные изъяты> классического «скоринга» по определению финансового положения заемщика ФИО25 по указанному ФИО7 в заявлении номеру телефона № якобы принадлежащего ФИО14 позвонил сотрудник департамента защиты бизнеса <данные изъяты> с целью проверки достоверности предоставленной заемщиком информации, находившееся там же другое лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, используя телефон, в который была вставлена сим-карта оператора мобильной связи «Билайн» с №, выполняя отведенную ей роль представилась сотруднику департамента защиты бизнеса <данные изъяты> заемщиком ФИО25 и подтвердила заведомо ложные сведения, указанные ФИО7 После чего, находившееся в этом же магазине другое лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в другое производство, представившись позвонившему ей сотруднику департамента защиты бизнеса <данные изъяты> родственником заемщика ФИО25, сообщила заведомо ложные сведения об анкетных данных ФИО25 и ее материальном положении. На основании представленных ФИО7 в <данные изъяты> сведений о биографии ФИО25 и ее материальном положении, не соответствующих действительности, подтвержденных по телефону сотрудникам департамента защиты бизнеса <данные изъяты> другими лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в другое производство, <данные изъяты> было принято решение об одобрении заявки о выдаче ФИО14 потребительского кредита на приобретение техники. Убедишись в том, что <данные изъяты> одобрена заявкиа на выдачу потребительского кредита на имя ФИО25, ФИО7 в соответствии с регламентом программы потребительского кредитования, закрепленной в методическом пособии <данные изъяты> составила в электронной форме кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между заемщиком ФИО25 и <данные изъяты> о предоставлении кредита в размере <данные изъяты> руб, в том числе суммы на оплату товара в размере <данные изъяты> руб., указав срок возврата кредита 10 процентных периодов по 30 календарных дней каждый, составляющих стоимость кредита <данные изъяты> % годовых. После чего ФИО7 составила спецификацию товара № к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, указав данные о клиенте ФИО25, сведения о товаре, подлежащем оплате денежными средствами <данные изъяты> по кредитному договору. Подготовленные ФИО7 от имени ФИО25 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о предоставлении кредита, соглашение о комплексном банковском обслуживании, спецификацию товара №, график погашения по кредитному договору на ФИО26 были подписаны другим лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в другое производство. После чего ФИО7, выполняя отведенную ей роль и осуществляя свои должностные обязанности менеджера по продаже финансовых услуг <данные изъяты> подписав указанные документы, подтвердила факт подписания ФИО25 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ и перевела его в статус «подписанный». Затем лица, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в другое производство, на основании кредитного договора, заключенного от имени ФИО25 с <данные изъяты> получили в магазине, расположенном по адресу: КБР, <адрес> бытовую технику, в счет оплаты которого между <данные изъяты> и ФИО25 был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, сотовый телефон <данные изъяты> стоимостью <данные изъяты> рубль. ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ по платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены денежные средства в сумме <данные изъяты> руб. на расчетный счет <данные изъяты> Таким образом, ФИО7 согласованно с другими лицами, в отношении которых материалы выделены в другое производство, умысел, направленный на завладение кредитными денежными средствами <данные изъяты>, реализован, денежными средствами банка оплачен сотовый телефон «Самсунг» в магазине <данные изъяты> чем причинен <данные изъяты><данные изъяты> руб.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО7, находясь в магазине МегафонРитейл», расположенном по адресу: КБР, <адрес>, по представленным ей другими лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, поддельному бланку паспорта на имя ФИО4 приступила к оформлению кредитной заявки о предоставлении кредита, заведомо осознавая, что кредитное учреждение не сможет взыскать денежные средства, выданные в счет заключенного кредитного договора на основании поддельных документов и вымышленных сведений о заемщиках. ФИО7, используя бланк поддельного паспорта гражданина РФ на имя ФИО4 оформила кредитную заявку о предоставлении кредита, указав в заявке сведения о том, что паролем является фамилия ФИО43, номер мобильного телефона №, адресом проживания является <адрес> в <адрес> КБР, сведения о среднемесячном доходе составляют <данные изъяты> рублей, и оформила на имя заемщика ФИО4 соглашение о комплексном банковском обслуживании, затем в этот же день примерно в 17 часов 55 минут, сделав фотоснимок ФИО28, внесла в электронный файл с фотографией ФИО28 заведомо ложные сведения о том, что фотоснимок принадлежит ФИО4 и направила заявление о предоставлении кредита от имени ФИО4 и фотографию ФИО28 посредством сети интернет в <данные изъяты> для предоставления кредита. После проведения информационной системой <данные изъяты> классического «скоринга» по определению финансового положения заемщика ФИО4 по указанному ФИО7 в заявлении номеру телефона №, якобы принадлежащего ФИО4, позвонил сотрудник департамента защиты бизнеса <данные изъяты> с целью проверки достоверности предоставленной заемщиком информации, находившееся там же другое лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, используя телефон, в который была вставлена сим-карта оператора мобильной связи «Билайн» с №, выполняя отведенную ему роль представился сотруднику департамента защиты бизнеса <данные изъяты> заемщиком ФИО29 и подтвердил заведомо ложные сведения, указанные ФИО7 После чего, находившееся в этом же магазине другое лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в другое производство, представившись позвонившему ей сотруднику департамента защиты бизнеса <данные изъяты> родственником заемщика ФИО29, сообщил заведомо ложные сведения об анкетных данных ФИО4 и его материальном положении. На основании представленных ФИО7 в <данные изъяты> сведений о биографии ФИО4 и его материальном положении, не соответствующих действительности, подтвержденных по телефону сотрудникам департамента защиты бизнеса <данные изъяты> другими лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в другое производство, <данные изъяты> было принято решение об одобрении заявки о выдаче ФИО4 потребительского кредита на приобретение сотового телефона.. Получив сообщение <данные изъяты> об одобрении заявки на выдачу потребительского кредита на имя ФИО4 ФИО7 в соответствии с регламентом программы потребительского кредитования, закрепленной в методическом пособии <данные изъяты> составила в электронной форме кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между заемщиком ФИО29 и <данные изъяты> о предоставлении кредита в размере <данные изъяты> руб., в том числе суммы на оплату товара в размере <данные изъяты> рубль, указав срок возврата кредита 10 процентных периодов по 30 календарных дней каждый, составляющих стоимость кредита <данные изъяты> % годовых. После чего ФИО7 составила спецификацию товара № к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, указав данные о клиенте ФИО4, сведения о товаре, подлежащем оплате денежными средствами <данные изъяты> по кредитному договору. Подготовленные ФИО7 от имени ФИО4 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о предоставлении кредита, соглашение о комплексном банковском обслуживании, спецификацию товара №, график погашения по кредитному договору на ФИО4 были подписаны другим лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в другое производство. После чего ФИО7, выполняя отведенную ей роль и осуществляя свои должностные обязанности менеджера по продаже финансовых услуг <данные изъяты> подписав указанные документы, подтвердила факт подписания ФИО29 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ и перевел его в статус «подписанный». Затем лица, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в другое производство, на основании кредитного договора, заключенного от имени ФИО14 с <данные изъяты>,

получили в магазине <данные изъяты> расположенном по адресу: КБР, <адрес>, сотовый телефон <данные изъяты><данные изъяты> рубль, в счет оплаты которого между <данные изъяты> и ФИО29 был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ по платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены денежные средства в размере <данные изъяты> рубля на расчетный счет <данные изъяты> Таким образом, умысел ФИО7 и других лиц, в отношении которых материалы выделены в другое производство, направленный на завладение денежными средствами <данные изъяты> был реализован; кредитными средствами <данные изъяты> оплачен сотовый телефон <данные изъяты> в магазине <данные изъяты> чем причинен материальный ущерб <данные изъяты> в размере <данные изъяты> рубля.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО7, находясь в торговой точке ИП ФИО12 по адресу: КБР, <адрес>, по представленному ей другими лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, поддельному бланку паспорта сер.8311 №, якобы выданному <данные изъяты> в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО30 приступила к оформлению кредитной заявки о предоставлении кредита, заведомо осознавая, что кредитное учреждение не сможет взыскать денежные средства, выданные в счет заключенного кредитного договора на основании поддельных документов и вымышленных сведений о заемщике. ФИО7, используя бланк поддельного паспорта гражданина РФ на имя ФИО30 оформила кредитную заявку о предоставлении кредита, указав в заявке сведения о том, что паролем является фамилия ФИО47, номер мобильного телефона №, адресом проживания является <адрес> в <адрес> КБР, сведения о среднемесячном доходе составляют <данные изъяты> рублей, и оформила на имя заемщика ФИО30 соглашение о комплексном банковском обслуживании, затем в этот же день примерно в 12 часов, сделав фотоснимок ФИО31, внесла в электронный файл с фотографией ФИО31 заведомо ложные сведения о том, что фотоснимок принадлежит ФИО30 и направила заявление о предоставлении кредита от имени ФИО30 и фотографию ФИО31 посредством сети интернет в <данные изъяты> для предоставления кредита. После проведения информационной системой <данные изъяты> классического «скоринга» по определению финансового положения заемщика ФИО30 по указанному ФИО7 в заявлении номеру телефона №, якобы принадлежащего ФИО30, позвонил сотрудник департамента защиты бизнеса <данные изъяты> с целью проверки достоверности предоставленной заемщиком информации, находившееся там же другое лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, используя телефон, в который была вставлена сим-карта оператора мобильной связи <данные изъяты> с №, выполняя отведенную ей роль представилась сотруднику департамента защиты бизнеса <данные изъяты> заемщиком ФИО30 и подтвердила заведомо ложные сведения, указанные ФИО7 После чего, находившееся в этом же магазине другое лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в другое производство, представившись позвонившему ей сотруднику департамента защиты бизнеса <данные изъяты> родственником заемщика ФИО30, сообщила заведомо ложные сведения об анкетных данных ФИО30 и ее материальном положении. На основании представленных ФИО7 в <данные изъяты> сведений о биографии ФИО30 и ее материальном положении, не соответствующих действительности, подтвержденных по телефону сотрудникам департамента защиты бизнеса <данные изъяты> другими лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в другое производство, <данные изъяты> было принято решение об одобрении заявки о выдаче ФИО30 потребительского кредита на приобретение техники. Получив сообщение <данные изъяты> об одобрении заявки на выдачу потребительского кредита на имя ФИО30, ФИО7 в соответствии с регламентом программы потребительского кредитования <данные изъяты> составила в электронной форме кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между заемщиком ФИО30 и <данные изъяты> о предоставлении кредита в размере <данные изъяты> рублей, в том числе суммы на оплату товара в размере <данные изъяты> рублей, суммы страхового взноса на страхование товара в размере <данные изъяты> рублей, указав срок возврата кредита 30 процентных периодов по 30 календарных дней каждый, составляющих стоимость кредита <данные изъяты> % годовых. После чего ФИО5 составила спецификацию товара № к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, указав данные о клиенте ФИО30, сведения о товаре, подлежащем оплате денежными средствами <данные изъяты> по кредитному договору. Подготовленные ФИО6 от имени ФИО30 кредитный договор № от

ДД.ММ.ГГГГ, заявление о предоставлении кредита, соглашение о комплексном банковском обслуживании, спецификацию товара №, график погашения по кредитному договору на имя ФИО30, заявление на страхование товара были подписаны другим лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в другое производство. После чего ФИО7, выполняя отведенную ей роль и осуществляя свои должностные обязанности менеджера по продаже финансовых услуг <данные изъяты> подписав указанные документы, подтвердила факт подписания ФИО30 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ и перевела его в статус «подписанный». Затем лица, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в другое производство, на основании кредитного договора, заключенного от имени ФИО30 с <данные изъяты> получили в магазине ИП ФИО12, расположенном по адресу: КБР, <адрес>, бытовую технику, в счет оплаты которого между <данные изъяты> и ФИО30 был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, стиральную машину <данные изъяты> стоимостью <данные изъяты> рублей, холодильник <данные изъяты> стоимостью <данные изъяты> рублей, газовую печь б/н стоимостью <данные изъяты> рублей, телевизор <данные изъяты> стоимостью <данные изъяты> рублей общей стоимостью <данные изъяты> рублей. ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ по платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей на расчетный счет ИП ФИО32 Таким образом умысел ФИО7 и других лиц, в отношении которых материалы выделены в другое производство, направленный на завладение денежных средств <данные изъяты> реализован и кредитными денежными средствами банка были оплачены товарно-материальные ценности в торговом магазине ИП ФИО33, чем причинен материальный ущерб <данные изъяты> в сумме <данные изъяты> рублей.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО7, находясь в торговом магазине ИП ФИО34, расположенном по адресу: КБР, <адрес>, улПролетарская,60, по представленному ей другими лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, поддельному бланку паспорта на имя ФИО35 приступила к оформлению кредитной заявки о предоставлении кредита, заведомо осознавая, что кредитное учреждение не сможет взыскать денежные средства, выданные в счет заключенного кредитного договора на основании поддельных документов и вымышленных сведений о заемщике. ФИО7, используя бланк поддельного паспорта гражданина РФ на имя ФИО14 оформила кредитную заявку о предоставлении кредита, указав в заявке сведения о том, что паролем является фамилия ФИО48, номер мобильного телефона <***>, адресом проживания является домовладение № по <адрес> в <адрес> КБР, сведения о среднемесячном доходе составляют <данные изъяты> рублей, и оформила на имя заемщика ФИО35 соглашение о комплексном банковском обслуживании, затем в этот же день примерно в 14 часов 13 минут, сделала фотоснимок неустановленной женщины, внесла в электронный файл с фотографией неустановленной женщины заведомо ложные сведения о том, что фотоснимок принадлежит ФИО35 и направила заявление о предоставлении кредита от имени ФИО35 и фотографию неустановленной женщины посредством сети интернет в <данные изъяты> для предоставления кредита. После проведения информационной системой <данные изъяты> классического «скоринга» по определению финансового положения заемщика ФИО35 по указанному ФИО7 в заявлении номеру телефона № якобы принадлежащего ФИО35 позвонил сотрудник департамента защиты бизнеса <данные изъяты> с целью проверки достоверности предоставленной заемщиком информации, находившееся там же другое лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, используя телефон, в который была вставлена сим-карта оператора мобильной связи «Билайн» с №, выполняя отведенную ей роль представилась сотруднику департамента защиты бизнеса <данные изъяты> заемщиком ФИО35 и подтвердила заведомо ложные сведения, указанные ФИО7 После чего, находившееся в этом же магазине другое лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в другое производство, представившись позвонившему ей сотруднику департамента защиты бизнеса <данные изъяты> родственником заемщика ФИО35, сообщила заведомо ложные сведения об анкетных данных ФИО35 и ее материальном положении. На основании представленных ФИО7 в <данные изъяты> сведений о биографии ФИО35 и ее материальном положении, не соответствующих действительности, подтвержденных по телефону сотрудникам департамента защиты бизнеса <данные изъяты> другими лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в другое производство, <данные изъяты> было принято решение об одобрении заявки о выдаче ФИО35 потребительского кредита на приобретение мебели. Получив сообщение <данные изъяты> об одобрении

заявки на выдачу потребительского кредита на имя ФИО35, ФИО7 в соответствии с регламентом программы потребительского кредитования <данные изъяты> составила в электронной форме кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между заемщиком ФИО35 и <данные изъяты> о предоставлении кредита в размере <данные изъяты> рублей, в том числе суммы на оплату товара в размере 68000 рублей, суммы страхового взноса на страхование товара в размере <данные изъяты> рублей, указав срок возврата кредита 36 процентных периодов по 30 календарных дней каждый, составляющих стоимость кредита 47,090 % годовых. После чего ФИО7 составила спецификацию товара № к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, указав данные о клиенте ФИО35, сведения о товаре, подлежащем оплате денежными средствами <данные изъяты> по кредитному договору. Подготовленные ФИО7 от имени ФИО35 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о предоставлении кредита, соглашение о комплексном банковском обслуживании, спецификацию товара, график погашения по кредитному договору на ФИО35, заявление на страхование товара были подписаны другим лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в другое производство. После чего ФИО7, выполняя отведенную ей роль и осуществляя свои должностные обязанности менеджера по продаже финансовых услуг <данные изъяты> подписав указанные документы, подтвердила факт подписания ФИО36 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ и перевела его в статус «подписанный». Затем лица, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в другое производство, на основании кредитного договора, заключенного от имени ФИО14 с <данные изъяты> получили в магазине ИП Д.О., расположенном по адресу: КБР, <адрес>, спальный гарнитур стоимостью <данные изъяты> рублей, в счет оплаты которого между <данные изъяты> и ФИО14 был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ по платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены денежные средства в размере <данные изъяты> рублей на расчетный счет ИП ФИО34

ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, находясь в магазине ИП ФИО49, расположенном по адресу :КБР, <адрес> «а», по представленному ей другими лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, поддельному бланку паспорта на имя ФИО37 приступила к оформлению кредитной заявки о предоставлении кредита, заведомо осознавая, что кредитное учреждение не сможет взыскать денежные средства, выданные в счет заключенного кредитного договора на основании поддельных документов и вымышленных сведений о заемщиках. ФИО7, используя бланк поддельного паспорта гражданина РФ на имя ФИО37 оформила кредитную заявку о предоставлении кредита, указав в заявке сведения о том, что паролем является фамилия ФИО50, номер мобильного телефона №, адресом проживания является <адрес> в <адрес> КБР, сведения о среднемесячном доходе составляют <данные изъяты> рублей, и оформила на имя заемщика ФИО37 соглашение о комплексном банковском обслуживании, затем в этот же день примерно в 14 часов 50 минут, сделав фотоснимок неустановленной женщины, внесла в электронный файл с фотографией неустановленной женщины заведомо ложные сведения о том, что фотоснимок принадлежит ФИО37 и направила заявление о предоставлении кредита от имени ФИО37 и фотографию неустановленной женщины посредством сети интернет в <данные изъяты> для предоставления кредита. После проведения информационной системой <данные изъяты> классического «скоринга» по определению финансового положения заемщика ФИО37 по указанному ФИО7 в заявлении номеру телефона, якобы принадлежащего ФИО37, позвонил сотрудник департамента защиты бизнеса <данные изъяты> с целью проверки достоверности предоставленной заемщиком информации, находившееся там же другое лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, используя телефон, в который была вставлена сим-карта оператора мобильной связи «мегафон» с №, выполняя отведенную ей роль представилась сотруднику департамента защиты бизнеса <данные изъяты> заемщиком ФИО37 и подтвердила заведомо ложные сведения, указанные ФИО7 После чего, находившееся в этом же магазине другое лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в другое производство, представившись позвонившему ей сотруднику департамента защиты бизнеса <данные изъяты> родственником заемщика ФИО37, сообщила заведомо ложные сведения об анкетных данных ФИО37 и ее материальном положении. На основании представленных ФИО7 в <данные изъяты> сведений о биографии ФИО37 и ее материальном положении, не соответствующих действительности, подтвержденных по телефону сотрудникам департамента защиты бизнеса <данные изъяты> другими лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в другое производство, <данные изъяты> было принято решение об одобрении заявки о выдаче ФИО37 потребительского кредита на приобретение мебели. Получив сообщение <данные изъяты> об одобрении заявки на выдачу потребительского кредита на имя ФИО37, ФИО7 в соответствии с регламентом программы потребительского кредитования <данные изъяты> составила в электронной форме кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между заемщиком ФИО37 и <данные изъяты> о предоставлении кредита в размере <данные изъяты> рублей, в том числе суммы на оплату товара в размере <данные изъяты> рублей, суммы для оплаты страхового взноса на личное страхование в размере <данные изъяты> рублей, указав срок возврата кредита 30 процентных периодов по 30 календарных дней каждый, составляющих стоимость кредита <данные изъяты>% годовых. После чего ФИО7 составила спецификацию товара № к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, указав данные о клиенте ФИО37, сведения о товаре, подлежащем оплате денежными средствами <данные изъяты> по кредитному договору. Подготовленные ФИО7 от имени ФИО37 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о предоставлении кредита, соглашение о комплексном банковском обслуживании, спецификацию товара, график погашения по кредитному договору, заявление на добровольное страхование были подписаны другим лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в другое производство. После чего ФИО7, выполняя отведенную ей роль и осуществляя свои должностные обязанности менеджера по продаже финансовых услуг <данные изъяты> подписав указанные документы, подтвердила факт подписания ФИО37 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ и перевела его в статус «подписанный». Затем лица, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в другое производство, на основании кредитного договора, заключенного от имени ФИО37 с <данные изъяты> получили в магазине ИП ФИО38, расположенном по адресу: КБР, <адрес> «а», спальный гарнитур стоимостью <данные изъяты> рублей, в счет оплаты которого между <данные изъяты> и ФИО37 был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ по платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ были, перечислены денежные средства в размере <данные изъяты> рублей. Таким образом ФИО7 согласованно с другими лицами, в отношении которых материалы дела выделены в другое производство, умысел, направленный на завладение кредитными денежными средствами <данные изъяты> был реализован; кредитными денежными средствами банка был оплачен спальный гарнитур в торговом магазине ИП ФИО34, чем причинен материальный ущерб <данные изъяты> в размере <данные изъяты> рублей.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО7, находясь в торговом магазине ИП ФИО38, расположенном по адресу: КБР, <адрес>»а», по представленному ей другими лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, поддельному бланку паспорта на имя ФИО39 приступила к оформлению кредитной заявки о предоставлении кредита, заведомо осознавая, что кредитное учреждение не сможет взыскать денежные средства, выданные в счет заключенного кредитного договора на основании поддельных документов и вымышленных сведений о заемщике. ФИО7, используя бланк поддельного паспорта гражданина РФ на имя ФИО39, оформила кредитную заявку о предоставлении кредита, указав в заявке сведения о том, что паролем является фамилия ФИО51, номер мобильного телефона №, адресом проживания является домовладение по <адрес> в <адрес>, сведения о среднемесячном доходе составляют <данные изъяты> рублей, и оформила на имя заемщика ФИО39 соглашение о комплексном банковском обслуживании, затем в этот же день примерно в 15 часов 30 минут, сделав фотоснимок неустановленного мужчины, внесла в электронный файл с фотографией неустановленного мужчины заведомо ложные сведения о том, что фотоснимок принадлежит ФИО39 и направила заявление о предоставлении кредита от имени ФИО39 и фотографию неустановленного мужчины посредством сети интернет в <данные изъяты> для предоставления кредита. После проведения информационной системой <данные изъяты> классического «скоринга» по определению финансового положения заемщика ФИО39 по указанному ФИО7 в заявлении номеру телефона, якобы принадлежащего ФИО39 позвонил сотрудник департамента защиты бизнеса <данные изъяты> с целью проверки достоверности предоставленной заемщиком информации, находившееся там же другое лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, используя телефон, в который была вставлена сим-карта оператора мобильной связи «мегафон» с №, выполняя отведенную ей роль представилась сотруднику департамента защиты бизнеса <данные изъяты> заемщиком ФИО39 и подтвердил заведомо ложные сведения, указанные ФИО7 После чего, находившееся в этом же магазине другое лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в другое производство, представившись позвонившему ей сотруднику департамента защиты бизнеса <данные изъяты> родственником заемщика ФИО39, сообщила заведомо ложные сведения об анкетных данных ФИО39 и его материальном положении. На основании представленных ФИО7 в <данные изъяты> сведений о биографии ФИО39 и его материальном положении, не соответствующих действительности, подтвержденных по телефону сотрудникам департамента защиты бизнеса <данные изъяты> другими лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в другое производство, <данные изъяты> было принято решение об одобрении заявки о выдаче ФИО39 потребительского кредита на приобретение техники. Получив сообщение <данные изъяты> об одобрении заявки на выдачу потребительского кредита на имя ФИО39, ФИО7 в соответствии с регламентом программы потребительского кредитования <данные изъяты> составила в электронной форме кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между заемщиком ФИО39 и <данные изъяты> о предоставлении кредита в размере <данные изъяты> рублей, в том числе суммы на оплату товара в размере <данные изъяты> рублей, суммы для оплаты страхового взноса на личное страхование в размере <данные изъяты> рублей, указав срок возврата кредита 36 процентных периодов по 30 календарных дней каждый, составляющих стоимость кредита <данные изъяты>% годовых. После чего ФИО7 составила спецификацию товара № к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, указав данные о клиенте ФИО39, сведения о товаре, подлежащем оплате денежными средствами <данные изъяты> по кредитному договору. Подготовленные ФИО7 от имени ФИО39 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о предоставлении кредита, соглашение о комплексном банковском обслуживании, спецификацию товара, график погашения по кредитному договору, заявление на добровольное страхование были подписаны другим лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в другое производство. После чего ФИО5, выполняя отведенную ей роль и осуществляя свои должностные обязанности менеджера по продаже финансовых услуг <данные изъяты> подписав указанные документы, подтвердила факт подписания ФИО39 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ и перевела его в статус «подписанный». Затем лица, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в другое производство, на основании кредитного договора, заключенного от имени ФИО39 с <данные изъяты> получили в магазине ИП ФИО38, расположенном по адресу: КБР, <адрес>«а», спальный гарнитур стоимостью <данные изъяты> рублей, в счет оплаты которого между <данные изъяты> и ФИО39 был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ по платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей на расчетный счет ИП ФИО38 Таким образом, ФИО7 согласованно с другими лицами, материалы в отношении которых выделены в отдельное производство, умысел, направленный на завладение денежными средствами <данные изъяты> реализован; кредитными денежными средствами банка оплачен спальный гарнитур в торговом магазине ИП ФИО34, чем причинен материальный ущерб <данные изъяты> в сумме <данные изъяты> рублей.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 15 минут ФИО7, находясь в торговом магазине ИП ФИО38, расположенном по адресу: КБР, <адрес>»а», по представленному ей другими лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, поддельному бланку паспорта на имя ФИО40 приступила к оформлению кредитной заявки о предоставлении кредита, заведомо осознавая, что кредитное учреждение не сможет взыскать денежные средства, выданные в счет заключенного кредитного договора на основании поддельных документов и вымышленных сведений о заемщике. ФИО7, используя бланк поддельного паспорта гражданина РФ на имя ФИО40, оформила кредитную заявку о предоставлении кредита, указав в заявке сведения о том, что паролем является фамилия ФИО52, номер мобильного телефона №, адресом проживания является домовладение по <адрес> в <адрес> КБР, сведения о среднемесячном доходе составляют <данные изъяты> рублей, и оформила на имя заемщика ФИО40 соглашение о комплексном банковском обслуживании, затем в этот же день примерно в 16 часов 29 минут, сделав фотоснимок ФИО41, внесла в электронный файл с фотографией ФИО41 заведомо ложные сведения о том, что фотоснимок принадлежит ФИО41 и направила заявление о предоставлении кредита от имени ФИО40 и фотографию ФИО41 посредством сети интернет в <данные изъяты> для предоставления кредита. После проведения информационной системой <данные изъяты> классического «скоринга» по определению финансового положения заемщика по указанному ФИО7 в заявлении номеру телефона, якобы принадлежащего ФИО40 позвонил сотрудник департамента защиты бизнеса <данные изъяты> с целью проверки достоверности предоставленной заемщиком информации, находившееся там же другое лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, используя телефон, в который была вставлена сим-карта оператора мобильной связи «мегафон» с №, выполняя отведенную ей роль представилась сотруднику департамента защиты бизнеса <данные изъяты> заемщиком ФИО40 и подтвердила заведомо ложные сведения, указанные ФИО7 После чего, находившееся в этом же магазине другое лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в другое производство, представившись позвонившему ей сотруднику департамента защиты бизнеса <данные изъяты> родственником заемщика ФИО40, сообщила заведомо ложные сведения об анкетных данных ФИО40 и ее материальном положении. На основании представленных ФИО7 в <данные изъяты> сведений о биографии ФИО40 и ее материальном положении, не соответствующих действительности, подтвержденных по телефону сотрудникам департамента защиты бизнеса <данные изъяты> другими лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в другое производство, <данные изъяты> было принято решение об одобрении заявки о выдаче ФИО40 потребительского кредита на приобретение техники. Получив сообщение <данные изъяты> об одобрении заявки на выдачу потребительского кредита на имя ФИО40, ФИО7 в соответствии с регламентом программы потребительского кредитования <данные изъяты> составила в электронной форме кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между заемщиком ФИО40 и <данные изъяты> о предоставлении кредита в размере <данные изъяты> рублей, в том числе суммы на оплату товара в размере <данные изъяты> рублей, суммы для оплаты страхового взноса на личное страхование в размере <данные изъяты> рублей, указав срок возврата кредита 36 процентных периодов по 30 календарных дней каждый, составляющих стоимость кредита <данные изъяты>% годовых. После чего ФИО7 составила спецификацию товара № к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, указав данные о клиенте ФИО40, сведения о товаре, подлежащем оплате денежными средствами <данные изъяты> по кредитному договору. Подготовленные ФИО7 от имени ФИО40 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о предоставлении кредита, соглашение о комплексном банковском обслуживании, спецификацию товара, график погашения по кредитному договору, заявление на добровольное страхование были подписаны другим лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в другое производство. После чего ФИО7, выполняя отведенную ей роль и осуществляя свои должностные обязанности менеджера по продаже финансовых услуг <данные изъяты> подписав указанные документы, подтвердила факт подписания ФИО40 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ и перевела его в статус «подписанный». Затем лица, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в другое производство, на основании кредитного договора, заключенного от имени ФИО40 с <данные изъяты> получили в магазине ИП ФИО38, расположенном по адресу: КБР, <адрес>«а», спальный гарнитур стоимостью <данные изъяты> рублей, в счет оплаты которого между <данные изъяты> и ФИО40. был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ по платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей на расчетный счет ИП ФИО38 ФИО7 и другими лицами, в отношении которых материалы выделены в другое производство, согласованно умысел, направленный на завладение кредитными средствами <данные изъяты> был реализован; кредитными денежными средствами банка был оплачен спальный гарнитур в магазине ИП ФИО38, чем причинен материальный ущерб <данные изъяты> в сумме <данные изъяты> рублей.

Таким образом, по оформленным в торговых магазинах ИП ФИО12, ИП ФИО34, ИП ФИО38, ОАО «МегафонРитейл», расположенным в <адрес> КБР, кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО14, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО13, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО21, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО25, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО42, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО35, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО37, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО39, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО40 ФИО7 согласованно с другими лицами, действовавшими по предварительному сговору, были похищены денежные средства <данные изъяты> путем обмана, с использованием поддельных документов, с причинением материального ущерба в крупным размере в сумме <данные изъяты> рублей.

Уголовное дело в отношении ФИО7 поступило в суд с представлением прокурора о применении особого порядка проведения судебного заседания и вынесения судебного решения в виду заключения с ней досудебного соглашения о сотрудничестве. Суд, удостоверившись в том, что подсудимой ФИО7 досудебное соглашение заключено с органами предварительного расследования добровольно при участии защитника полагает возможным применить особый порядок проведения судебного заседания и вынесения судебного решения.

Государственным обвинителем Унатлоковым М.М. подтверждено выполнение подсудимой ФИО7 условий и обязательств, предусмотренных досудебным соглашением о сотрудничестве, которые выразились в ее активном содействии органу предварительного расследования в расследовании преступления, изобличении иных лиц, причастных к совершению преступления, даче ею правдивых показаний о своей роли и роли соучастников преступления, об обстоятельствах совершенного преступления с указанием полных сведений о противоправных действиях соучастников преступления.

Суд, выслушав государственного обвинителя Унатлокова М.М., подтвердившего обстоятельства активного содействия подсудимой расследованию преступлений, а также подсудимую ФИО7 и защитника Хушаназарова Т.Т., заявивших о добровольности оказанного ею содействия органам предварительного расследования, учитывая характер и пределы содействия подсудимой ФИО7 органу предварительного расследования, полагает возможным в соответствии со ст.317.7 УПК РФ постановить в отношении нее приговор в особом порядке проведения судебного заседания.

Суд полагает, что обвинение, с которым согласилась подсудимая ФИО7, обоснованно и подтверждается доказательствами, представленными по уголовному делу.

Действия подсудимой ФИО7 суд находит подлежащими квалификации по ст.159 ч.3 УК РФ по квалифицирующим признакам: мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

При назначении наказания подсудимой ФИО7 суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного деяния, отнесенного уголовным законом к категории тяжких преступлений, обстоятельства, влияющие на наказание, а также данные, характеризующие его личность.

Оснований изменения категории инкриминируемого подсудимой ФИО7 деяния, предусмотренного ст.159 ч.3 УК РФ, в порядке ч.6 ст.15 УК РФ, суд не усматривает.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой ФИО7, суд расценивает признание ею своей вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, наличие на иждивении малолетнего ребенка, добровольное возмещение части причиненного материального ущерба.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой ФИО7, суд не усматривает.

Суд учитывает, что подсудимая ФИО7 по месту своего жительства характеризуется удовлетворительно, ранее не привлекалась к уголовной ответственности.

Принимая во внимание изложенные выше обстоятельства в их совокупности, учитывая влияние назначаемого наказания на исправление подсудимой ФИО7 и условия жизни ее семьи, суд считает возможным назначить подсудимой ФИО7 наказание без изоляции ее от общества, с применением положений ст.73 УК РФ.

Гражданский иск, заявленный представителем ООО «ХКФ-Банк», подлежит оставлению без рассмотрения в виду необходимости произведения дополнительных расчетов по нему, признав за истцом право на удовлетворение гражданского иска, передав вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Судьба вещественных доказательств по данному уголовному делу, находящихся при уголовном деле № по обвинению других лиц, подлежит разрешению по итогам рассмотрения уголовного дела №.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.296-299, ст.ст.303-304, ст.ст.307-308, ст.ст.316-317 УПК РФ,

п р и г о в о р и л:

Признать ФИО7 ФИО46 виновной в совершении преступления, предусмотренного ст.159 ч.3 УК РФ, и назначить ей наказание в виде <данные изъяты> лишения свободы.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное ФИО7 наказание считать условным с испытательным сроком <данные изъяты> год, в течение которого она должна доказать свое исправление.

Контроль над осужденной ФИО7. в течение испытательного срока возложить на ФКУ УИИ УФСИН России по КБР по г.Прохладный и Прохладненскому району.

Обязать ФИО7 встать на регистрационный учет и ежеквартально 1 раз являться в указанный орган для регистрации в установленные инспекцией дни, не менять своего места жительства и работы без уведомления уголовно-исполнительной инспекции, предпринимать меры к возмещению причиненного материального ущерба ООО «КХФ-Банк».

Меру пресечения – подписку о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО7 оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Гражданский иск, заявленный представителем ООО «ХКФ-Банк», оставить без рассмотрения, признав за гражданским истцом право на удовлетворение иска, и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Судьба вещественных доказательств по уголовному делу не подлежит разрешению по вступлению приговора в законную силу, поскольку вещественные доказательства могут быть исследованы по уголовному делу № и подлежат разрешению по итогам рассмотрения уголовного дела №.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный суд КБР в течение 10 суток со дня провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная ФИО7 вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья Прохладненского

районного суда КБР Хажнагоева Ж.Х