Приговор № 1-78/2017 от 7 августа 2017 г. по делу № 1-78/2017

Дело № 1-78/2017


П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

город Ярославль 07 августа 2017 года

Кировский районный суд г. Ярославля в составе:

председательствующего судьи Ратехина М.А.

при секретаре Фадеичевой К.В.,

с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора Кировского района г. Ярославля Павловой Г.Э.,

подсудимого ФИО13,

защитника – адвоката Зуевской Т.В., представившей удостоверение №661 и ордер №14,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Кировского районного суда г. Ярославля уголовное дело в отношении

ФИО13,

<данные изъяты>, ранее не судимого; содержавшегося под стражей по настоящему уголовному делу с 06 декабря 2016 года до 12 мая 2017 года;

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.30, ч.4 ст.159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Органом предварительного следствия ФИО13 обвинялся в совершении покушения на мошенничество, то есть покушении на хищение чужого имущества путем обмана, совершенном группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах.

Лицо №1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, работая в должности ведущего специалиста по работе с клиентами в операционном офисе «Ярославский» ПАО «РГС - Банк», расположенном по адресу: <...> на основании выписки из Приказа (распоряжения) о приеме работника на работу №18-03/127 от 01 марта 2016 года, Трудового договора №127 от 01 марта 2016 года, заключенного между работодателем - ПАО «РГС - Банк», и работником – лицом №1, выполнял административно-хозяйственные обязанности в коммерческой организации, был обязан действовать согласно должностной инструкции, являющейся неотъемлемой частью трудового договора. В силу своих должностных обязанностей лицо №1 должен был: осуществлять продажи банковских продуктов: консультирование Клиентов физических и юридических лиц, индивидуальных предпринимателей (в случае, если подразделению делегировано обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) по всему продуктовому ряду Банка; осуществление прямых и перекрестных продаж розничных банковских продуктов и продуктов Компаний - партнеров Банка в Офисе; работа с действующей Клиентской базой; применять и соблюдать в работе действующее законодательство РФ, нормативные документы Банка России и внутренние документы банка, регламентирующие операционную, кассовую работу, а так же вести бухгалтерский учет и дела производства в установленном банке порядке. Согласно договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 01 марта 2016 года, заключенного в целях обеспечения сохранности материальных ценностей между работодателем - ПАО «РГС-Банк», и работником – лицом №1, ведущий специалист по работе с клиентами лицо №1 принимает на себя и несет полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему имущества, обязан вести учет, составлять и представлять в установленном порядке отчеты о движении и остатках вверенного ему имущества. Исполняя свои функциональные обязанности, лицо №1 продавал продукцию Общества с ограниченной ответственностью «Страховая компания Росгострах - Жизнь»,у которого с ПАО «РГС-Банк» заключен агентский договор №2188/15 от 25.05.2015 года на заключение договоров страхования жизни, здоровья и трудоспособности, прием заявлений на страхование, оформление страховых полисов и прием страховых премий по заключенным договорам, а именно лицо №1 продавал договоры инвестиционного страхования жизни от момента написания заявления на заключение договора инвестиционного страхования жизни до момента поступления договора инвестиционного страхования жизни и денежных средств в ООО «СК «РГС-Жизнь» и знал варианты расторжения договора страхования и возможности получения выплат по вышеуказанным договорам, а именно: по письменному заявлению страхователя или лица, действующего от его имени по нотариально заверенной доверенности, о расторжении договора страхования, в котором указывается расчетный счет и наименования банка (для возврата уплаченной страховой премии), в течение пяти дней после заключения договора страхования при отсутствии в данном периоде событий, имеющих признаки страхового случая, при этом страховая премия возвращается в полном объеме, а договор страхования считается недействительным; по письменному заявлению страхователя или лица, действующего от его имени по нотариально заверенной доверенности, о расторжении договора страхования, в котором указывается расчетный счет и наименования банка (для возврата уплаченной страховой премии), в течение всего срока действия договора, при этом страхователю возвращается часть страховой премии в размере выкупной суммы, зависящей от срока, истекшего с момента заключения договора, которая рассчитывается по сложной формуле; по письменному заявлению страхователя или лица, действующего от его имени по нотариально заверенной доверенности, в котором указывается расчетный счет и наименования банка (для возврата уплаченной страховой премии), по истечении срока договора страхования в течении 3-х последующих лет страхователь получает всю страховую сумму плюс проценты от инвестиционной деятельности. Сотрудники, допущенные к системе учета договоров страхования ООО «СК «РГС-Жизнь», видят все параметры будущего договора, после чего операционисты вышеуказанной страховой компании проверяют реестр платежей, поступающих из банка, с введенными в систему заявлениями. Денежные средства поступают из банка в ООО «СК«РГС-Жизнь» по безналичному расчету, заявления с подписью застрахованного поступают в дирекцию ООО «СК «РГС-Жизнь» нарочно.

Лицо №1 в период с 18 августа 2016 года до 26 ноября 2016 года, будучи в силу занимаемой должности ведущего специалиста по работе с клиентами материально ответственным лицом, имея умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, в особо крупном размере, придумал преступную схему хищения денежных средств, принадлежащих ООО «СК «РГС-Жизнь», для чего приискал соучастника, а именно: ФИО13, вступил с ним в предварительный сговор на совершение хищения чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере, преследуя общую цель преступного обогащения, заранее объяснив ФИО13 способ и методику совершения преступления, распределив между собой роли и выработав соответствующую тактику совершения преступления, согласно которой лицо №1, являясь ведущим специалистом по работе с клиентами операционного офиса «Ярославский» ПАО «РГС-БАНК», расположенного по адресу: <...> в силу своих должностных обязанностей будучи правомочным иметь свободный доступ в операционный офис и хранилище банка, осуществлять банковские операции с клиентами, должен был подготовить заведомо подложные договоры - полисы страхования жизни, здоровья и трудоспособности, заключенные между страховщиком ООО «СК «РГС-Жизнь» с ФИО13 о страховании его жизни, здоровья и трудоспособности на сумму 211 635 000 рублей, имея индивидуальные ключи, предоставить ФИО13 доступ в помещение операционного офиса «Ярославский» ПАО «РГС - Банк» в нерабочее время, приготовить необходимый для совершения преступления инвентарь, провести банковские операции, позволяющие впоследствии распорядиться суммой страхования в размере, указанном в договоре. ФИО13 согласно отведенной ему роли должен был также приготовить необходимый для совершения преступления инвентарь, принести его в помещение вышеуказанного банка, предъявить паспорт, оформленный на свое имя и подписать заведомо подложные договоры - полисы страхования жизни, здоровья и трудоспособности, заключенные на его имя. Похищенные таким образом денежные средства лицо №1 и ФИО13 должны были разделить между собой. Реализуя свой преступный умысел, действуя из корыстных мотивов, группой лиц по предварительному сговору, лицо №1, выполняя свою роль в совершении преступления, 26 ноября 2016 года в 19 часов 07 минут, в нерабочее время находясь в помещении операционного офиса «Ярославский» ПАО «РГС - Банк», расположенного по адресу: <...> действуя согласно предварительной договоренности, впустил под видом клиента в помещение банка ФИО13, у которого при себе находились сумки с заранее приготовленными пачками с банкнотами «банк приколов» номиналом 5 000 рублей, по внешнему виду похожими на денежные купюры того же номинала, на общую сумму 211 635 000 рублей. 26 ноября 2016 года в период с 19 часов 07 минут до 22 часов 06 минут, находясь в вышеуказанном операционном зале, достоверно зная о наличии камер видеонаблюдения, ФИО13 согласно отведенной ему роли, умышленно изображая клиента банка, имитировал передачу подлинных денежных средств в кассу, где их принимал, действуя согласно отведенной роли, лицо №1, после чего пересчитал поступившие купюры на 2-х машинках для пересчета денег, сформировал в пачки по 100 купюр и на программном обеспечении банка, интегрированном с программным обеспечением ООО «СК «РГС-Жизнь», оформил 3 заведомо подложных заявления №5007236043 от 26 ноября 2016 года на страховую сумму в размере 13 635 000 рублей, №5007236050 от 26 ноября 2016 года на страховую сумму в размере 99 000 000 рублей, №5007236068 от 26 ноября 2016 года на страховую сумму в размере 99 000 000 рублей, которые автоматически были переданы в электронном варианте в систему учета заявлений и полисов о страховании ООО «СК «РГС-Жизнь», после чего программа сформировала печатную форму заявления о страховании, полиса, приходного кассового ордера на сумму, указанную в заявлениях о страховании. После этого, действуя согласно отведенной роли, лицо №1 распечатал заведомо подложные договоры-полисы страхования жизни, здоровья и трудоспособности №5007236043 от 27 ноября 2016 года на страховую сумму в размере 13 635 000 рублей, №5007236050 от 27 ноября 2016 года на страховую сумму в размере 99 000 000 рублей, №5007236068 от 27 ноября 2016 года на страховую сумму в размере 99 000 000 рублей, заключенные между страховщиком ООО «СК «РГС-Жизнь» с ФИО13 о страховании его жизни, здоровья и трудоспособности на общую сумму 211 635 000 рублей сроком действия до 26 ноября 2019 года, заведомо подложный приходный кассовый ордер №780240 от 26 ноября 2016 года, так как денежные средства в кассу банка не вносились. Таким образом, лицо №1, действуя согласно отведенной ему роли, выполнил необходимые действия по совершению банковской операции по переводу указанной денежной суммы на расчетный счет ООО «СК «РГС-Жизнь», открытый в ПАО «РГС-Банк», передал ФИО13 экземпляры полисов и квитанцию к приходному кассовому ордеру №780240 от 26 ноября 2016 года, который, действуя согласно отведенной ему роли, принял указанные заведомо подложные документы. Заключив указанные договоры, лицо №1 и ФИО13 в случае доведения своих умышленных преступных действий до конца, получали реальную возможность впоследствии в течение срока не менее 3 лет распорядиться указанной суммой. Продолжая реализовывать задуманное, лицо №1 и ФИО13 в конце декабря 2016 года в центральный офис компании ООО «СК «РГС-Жизнь» по адресу: <...> направили посредством почтовой связи «почта России» от ООО «Региональная финансовая компания», оказывающей юридические услуги в сфере защиты прав потребителя и в сфере кредитования, три заказных письма с уведомлением, в которых согласно описи вложения должны были находиться: заявление о расторжении договоров страхования, копии паспортов и копии договоров страхования. В письме №1 от 08 декабря 2016 года должно было находиться заявление о расторжении договора страхования, однако фактически указанные документы отсутствовали. В письме №2 от 15 декабря 2016 года должно было находиться заявление о расторжении договора страхования, копии паспорта и копии договора страхования, однако фактически указанные документы отсутствовали. В письме №3 от 22 декабря 2016 года должно было находиться заявление о расторжении договора страхования, копии паспорта и копии договора страхования, однако фактически указанные документы отсутствовали. Имея на руках уведомление о вручении указанных писем ООО «СК «РГС - Жизнь», застрахованное лицо имеет право на получение денежных средств в сумме 211 635 000 рублей или право на обращение в суд с требованием о взыскании со страховой компании указанных денежных средств за расторгаемые договоры и 50% штрафа от всей суммы. Однако довести свой преступный умысел, непосредственно направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ООО «СК «РГС-Жизнь», на общую сумму 211 635 000 рублей до конца лицо №1 и ФИО13 не смогли по независящим от них обстоятельствам, так как их преступные действия стали очевидны для сотрудников безопасности ООО «СК «РГС-Жизнь», которые обратились в правоохранительные органы. В случае доведения преступного умысла до конца, совместными и согласованными преступными действиями лица №1 и ФИО13 ООО «СК «РГС-Жизнь» был бы причинен материальный ущерб в особо крупном размере в сумме 211 635 000 рублей.

В ходе судебных прений государственный обвинитель, воспользовавшись правом, предоставленным ч.8 ст.246 УПК РФ, исключил из обвинения ФИО13 указание на то, что им в конце декабря 2016 года в рамках реализации преступного умысла в центральный офис компании ООО «СК «РГС-Жизнь» по адресу: <...> были направлены посредством почтовой связи «почта России» от ООО «Региональная финансовая компания», оказывающей юридические услуги в сфере защиты прав потребителя и в сфере кредитования, три заказных письма с уведомлением, в которых согласно описи вложения должны были находиться: заявление о расторжении договоров страхования, копии паспортов и копии договоров страхования. Свою позицию государственный обвинитель мотивировал тем, что на момент направления соответствующих писем в отношении ФИО13 уже была избрана мера пресечения в виде заключения под стражу, кроме того, данные письма не содержат каких-либо сведений, позволяющих идентифицировать их принадлежность к конкретным договорам. Позиция государственного обвинителя мотивирована, не ухудшает положение подсудимого ФИО13, не нарушает его право на защиту, обязательна для суда.

Допрошенный в судебном заседании подсудимый ФИО13 свою вину в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.30, ч.4 ст.159 УК РФ, фактически не признал и показал, что 17 августа 2016 года на свадебном мероприятии своего друга ФИО1 познакомился с ФИО2, который на следующий день предложил ему заработать денежные средства, но ничего конкретного не рассказал. Через неделю после этого ФИО2 позвонил ему и спросил относительно заинтересованности в зарабатывании денег, он стал у того интересоваться обстоятельствами предложения, но ФИО2 ничего конкретного ему не сказал, сообщил лишь, что нужно будет приехать в г. Ярославль через пару месяцев с пятницы на субботу, подписать некоторые документы и получить за это не менее 500 000 рублей. В период с 01 по 11 ноября 2016 года он приехал в г. Ярославль, ФИО2 указал ему на необходимость приобретения двух больших хозяйственных сумок, что он и сделал, передав их впоследствии тому, ФИО2 на следующий день вернул эти сумки ему полными, но что в них находилось, он не смотрел, при этом ФИО2 сообщил, что запланированные на следующий день (12 ноября 2016 года) действия отменились, так как у последнего возникли какие-то проблемы по работе, что он должен поместить сумки в камеру хранения и ждать, когда тот ему позвонит. По договоренности с ФИО2 26 ноября 2016 года он приехал в г. Ярославль, по указанию последнего забрал вышеуказанные сумки из камеры хранения и после окончания рабочего дня приехал к офису банка, в котором работал ФИО2 Последний открыл ему дверь, в офисе уже никого не было, и сказал проходить в кассу №1 вместе с сумками, где ФИО2 указал ему доставать деньги, когда он открыл сумки, то увидел, что в них лежали пачки банкнот номиналом 5 000 рублей «банка приколов», и стал передавать их ФИО2, тот их длительное время пересчитывал и в конце сообщил, что сумма составляет 211 000 000 рублей. ФИО2 составил какие-то документы и передал их ему, он их подписал, не читая содержания, и вернул последнему. После этого ФИО2 выпустил его из офиса, через некоторое время последний подошел к нему и передал упаковку денежных средств номиналом банкнот по 500 рублей, сообщив, что общая сумма составляет 1,5 миллиона рублей, после этого ФИО2 посоветовал ему на некоторое время уехать из города, не пользоваться паспортом. Он поехал в г. Краснодар, где подумал, что мог совершить что-то противоправное, позвонил своей матери в г. Череповец, та сообщила ему о его розыске сотрудниками полиции, он вернулся, обнаружил, что ФИО2 передал ему 1 000 000 рублей, обратился в правоохранительные органы, выдал полученные от ФИО2 денежные средства и сообщил все известные обстоятельства. ФИО2 ничего не говорил ему о том, что впоследствии необходимо будет написать заявления о расторжении договоров, полагал, что помог ФИО2 открыть счет на 211 000 000 рублей, за что и получил от того вознаграждение, а как тот должен был с ними поступить не задумывался, только находясь в г. Краснодаре, начал догадываться, что каким-то образом указанную сумму могли оформить на него, но этими деньгами он воспользоваться не планировал, поэтому решил обратиться в полицию. Ни в какие финансовые или юридические организации в г. Краснодаре он не обращался, никаких доверенностей никому от своего имени не выдавал.

Из оглашенного в судебном заседании протокола явки с повинной ФИО13 следует, что последний в августе 2016 года познакомился с ФИО2, который предложил ему заработок, подсудимому нужно было прийти в банк, подписать несколько договоров, за что получить не менее 500 000 рублей, на что он согласился. Приехав в начале ноября 2016 года в г. Ярославль, по указанию ФИО2 он приобрел две хозяйственные сумки, которые были чем-то наполнены последним, после чего поместил их в камеру хранения. По предварительной договоренности с ФИО2 26 ноября 2016 года он приехал в г. Ярославль и после 19-00 часов подошел к офису банка «Росгосстрах», расположенному на ул. Рыбинская г. Ярославля, куда его вместе с вышеуказанными сумками пропустил ФИО2, в банке по указанию последнего он стал доставать из сумок находившиеся в них предметы, а именно денежные купюры в пачках достоинством по 5 000 рублей, которые были не настоящими, о чем до этого он не был осведомлен, и передавать их ФИО2, то оформил какие-то документы, как он понял страхования его жизни на сумму 211 000 000 рублей, которые он подписал. После этого ФИО2 передал ему упаковку с деньгами, сообщив, что там находится 1,5 миллиона рублей и указал на необходимость скрыться где-нибудь на год. Он уехал в г. Краснодар, где осознал, что совершил что-то противоправное, в связи с чем обратился в органы полиции и выдал полученные от ФИО2 деньги в размере, как оказалось, 1 000 000 рублей. (т.1, л.д. 187,188)

После оглашения указанного протокола в судебном заседании подсудимый ФИО13 подтвердил правильность изложенных в нем сведений.

Допрошенная в судебном заседании в качестве свидетеля ФИО3, мать подсудимого, охарактеризовала последнего с положительной стороны.

Кроме вышеуказанных, судом были исследованы следующие доказательства, представленные сторонами.

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя показаний допрошенного в ходе предварительного следствия в качестве потерпевшего ФИО4, представителя ООО «СК «РГС-Жизнь», следует, что у ООО «СК «РГС-Жизнь» с ПАО «РГС-Банк» заключен агентский договор № 2188/15 от 25 мая 2015 года на заключение договоров страхования жизни, здоровья и трудоспособности. В рамках данного договора ПАО «РГС-Банк» является агентом ООО «СК «РГС-Жизнь» и имеет право заключать договоры страхования жизни, здоровья и трудоспособности от имени ООО «СК «РГС-Жизнь», принимать заявления на страхование, оформлять страховые полисы и принимать страховые премии по заключенным договорам. 01 декабря 2016 года в ООО «СК «РГС-Жизнь» (головной офис по адресу: <...>) поступила информация от ПАО «РГС-Банк» о том, что в операционном офисе «Ярославский» ПАО «РГС-Банк» обнаружены 3 заявления и 3 полиса о страховании жизни, здоровья и трудоспособности на имя ФИО13 на общую сумму 211 635 000 рублей, а также приходный кассовый ордер на указанную сумму. При проверке системы учета договоров он увидел, что указанные заявления отражены в данной системе, но денежные средства на расчетный счет ООО «СК «РГС-Жизнь» не поступали, он обратился в службу безопасности ПАО «РГС-Банк», где ему пояснили, что согласно видеозаписи с видеокамер, установленных в банке, и сведений из банковской программы 26 ноября 2016 года в нерабочее, вечернее время в операционном офисе «Ярославский» ПАО «РГС-Банк» работник банка ФИО2 проник в указанный офис, через некоторое время впустил в офис ФИО13, после чего они оба зашли в кассу №1, ФИО2 оформил 3 заявления и 3 полиса о страховании жизни, здоровья и трудоспособности на имя ФИО13 на общую сумму 211 635 000 рублей, а также приходный кассовый ордер на указанную сумму, для придания указанным действиям по оформлению страховых полисов правдоподобности они осуществили имитацию передачи денежных средств от клиента сотруднику банка, а затем пересчет указанных денег сотрудником банка на 2 машинках. 28 ноября 2016 года в указанной кассе №1 сотрудниками банка под стулом были обнаружены 4 пачки сувенирных купюр «Банк приколов» номиналом по 5000 рублей каждая. Также на видеозаписи видно, что ФИО2 из хранилища банка вышел с пачками денег, поставил офис на сигнализацию и покинул его. В ПАО «РГС-Банк» страховые полисы и другие документы, касающиеся страхования, оформляются на программном обеспечении банка, интегрированном с программным обеспечением ООО «СК «РГС-Жизнь». При оформлении в указанной программе заявлений о страховании она автоматически передает их в электронном варианте в систему учета заявлений и полисов о страховании, после чего программа формирует печатную форму заявления о страховании, полиса, приходного кассового ордера на сумму, указанную в заявлении о страховании. 26 ноября 2016 года согласно сведениям в указанной программе ФИО2 оформил на имя ФИО13 заявления о страховании жизни, здоровья и трудоспособности №5007236043 от 26.11.2016 года на страховую сумму в размере 13 635 000 рублей, №5007236050 от 26.11.2016 года на страховую сумму в размере 99 000 000 рублей и №5007236068 от 26.11.2016 года на страховую сумму в размере 99 000 000 рублей, и полисы о страховании жизни, здоровья и трудоспособности №5007236043 от 27.11.2016 года, № 5007236050 от 27.11.2016 года и №5007236068 от 27.11.2016 года на те же страховые суммы соответственно. ФИО13 по всем страховым полисам был застрахован до одной и той же даты - 26.11.2019 года. На общую сумму в размере 211 635 000 рублей, на которую был застрахован ФИО13, ФИО2 оформил приходный кассовый ордер №780240 от 26.11.2016 года, в котором указал, что перевод указанной денежной суммы осуществлен ПАО «РГС-Банк» в пользу ООО «СК «РГС-Жизнь» за страхование за 26.11.2016 года в количестве 3 штук. Клиенту, застраховавшему свою жизнь, здоровье и трудоспособность, сотрудник банка, осуществивший страхование, должен был передать его экземпляр страхового полиса и квитанцию к приходному кассовому ордеру, подтверждающую оплату им страховой премии, указанной в полисе. Данный пакет документов является достаточным для предъявления требований к страховой компании о выплате денежных средств в случае расторжения договора страхования или по истечении его срока. Факт оформления на страхователя страхового полиса ООО «СК «РГС-Жизнь» означает, что между ООО «СК «РГС-Жизнь» и страхователем заключен договор страхования. В системе учета договоров страхования ООО «СК «РГС-Жизнь», в строке сотрудник посредника, обеспечивший заключение договора страхования, указано, что договоры оформил ФИО2 Варианты расторжения договора страхования могут быть следующими: по письменному заявлению страхователя или лица, действующего от его имени по нотариально заверенной доверенности, о расторжении договора страхования, в котором указывается расчетный счет и наименования банка (для возврата уплаченной страховой премии), в течение пяти дней после заключения договора страхования при отсутствии в данном периоде событий, имеющих признаки страхового случая, при этом страховая премия возвращается в полном объеме, а договор страхования считается недействительным; по письменному заявлению страхователя или лица, действующего от его имени по нотариально заверенной доверенности, о расторжении договора страхования, в котором указывается расчетный счет и наименования банка (для возврата уплаченной страховой премии), в течение всего срока действия договора, при этом страхователю возвращается часть страховой премии в размере выкупной суммы, зависящей от срока, истекшего с момента заключения договора, которая рассчитываться по сложной формуле; по письменному заявлению страхователя или лица, действующего от его имени по нотариально заверенной доверенности, в котором указывается расчетный счет и наименования банка (для возврата уплаченной страховой премии), по истечении срока договора страхования, в течении 3-х последующих лет страхователь получает всю страховую сумму плюс проценты от инвестиционной деятельности. Перечисленные выше заявления от страхователя могут быть поданы в ООО «СК «РГС-Жизнь» как лично, так и по почте. При почтовом отправлении к заявлению страхователя должны прилагаться: копии паспорта и страхового полиса страхователя, заверенные им лично или нотариально. При обращении представителя страхователя по нотариальной доверенности им дополнительно предоставляется оригинал указанной доверенности или нотариально заверенная копия. Указанные заявления от лица страхователя или доверенного лица должны быть оформлены по установленной форме, в которую записи вносятся от руки. Расчетный счет, указанный в заявлении страхователя, на который могут быть перечислены денежные средства, может быть открыт в любом банке мира и на любое лицо. С наличными денежными средствами ООО «СК «РГС-Жизнь» по денежным выплатам страхователям не работает. Заявления о страховании и страховые полисы, оформленные на имя ФИО13, датированы разными датами: заявления - датой 26.11.2016 года, а полисы - датой 27.11.2016 года, в связи с тем, что по общему правилу договор страхования вступает в силу после поступления на расчетный счет компании страховой премии, обычно это происходит в течение одного дня после ее уплаты страхователем в банк, оформивший полис страхования, это обстоятельство заложено в программу, которая формирует договор и датирует его следующим числом после даты заявления. ФИО2 оформил на ФИО13 3 страховых полиса, а не один, так как в программе стоит ограничение на страховую сумму, которая не может превышать 99 000 000 рублей. Денежные средства с расчетного счета ООО «СК «РГС-Жизнь» самостоятельно страхователем, желающим расторгнуть договор страхования, не могут быть сняты. В конце декабря 2016 года в центральный офис компании ООО «СК «РГС-Жизнь» по адресу: <...> поступили три письма почтовой связью «почта России», в которых согласно описи вложения должны были находиться заявления о расторжении договоров страхования, копии паспортов и копии договоров страхования: в письме №1 от 08.12.2016 года должно было находиться заявление о расторжении договора страхования, какого именно неизвестно, фактически там находился один лист бумаги, на котором были отображены выдержки из статей; в письме №2 от 15.12.2016 года должно было находиться заявление о расторжении договора страхования, какого именно неизвестно, копии паспорта и копии договора страхования, фактически там находились три листа бумаги, на которых были также отображены выдержки из статей; в письме №3 от 22.12.2016 года должно было находиться заявление о расторжении договора страхования, какого именно неизвестно, копии паспорта и копии договора страхования, фактически там находились три листа бумаги, на которых были также отображены выдержки из статей. Отправителем вышеуказанных писем являлось ООО «Региональная финансовая компания», оказывающая юридические услуги в сфере защиты прав потребителя и в сфере кредитования и имеющая свое представительство в г. Краснодаре, центральный офис компании находится по адресу: <...> д.ц. «Плаза», оф.910. Учитывая, что ФИО13 до его задержания находился в г. Краснодаре, он полагал, что тот мог заключить договор на оказание юридических услуг с ООО «РФК». Так же полагал, что вышеуказанные письма были направлены в адрес ООО «СК «РГС-Жизнь» от ООО «РФК» для того, чтобы ввести в заблуждение относительно истинного содержания заявлений о расторжении и расторгаемых договоров страхования, и, имея на руках уведомление о вручении писем, ООО «РФК» могло обратиться в суд с требованием взыскать с ООО «СК «РГС-Жизнь» денежные средства в сумме 211 635 000 рублей за расторгаемые договоры и 50% штрафа с указанной суммы в рамках закона «О защите прав потребителей». В случае удовлетворения судом требований ООО «РФК» к ООО «СК «РГС-Жизнь» о взыскании денежных средств последнему был бы причинен материальный ущерб на общую сумму 317 452 500 рублей. (т.1, л.д. 233-238; т.4, л.д. 27-31, 58-60)

01 декабря 2016 года в ОМВД России по Кировскому городскому району зарегистрировано заявление ФИО4 о выявлении 3 договоров страхования жизни, здоровья и трудоспособности ФИО13 на сумму 211 635 000 рублей, денежные средства по которым в ООО «СК «РГС-Жизнь» не поступили. (т.1, л.д. 154)

02 декабря 2016 года в УМВД России по Ярославской области зарегистрировано заявление ФИО4 о совершении ФИО2 и ФИО13 покушения на мошенничество с целью хищения принадлежащих ООО «СК «РГС-Жизнь» 211 635 000 рублей. (т.3, л.д. 194)

В соответствии со справкой об ущербе ООО «РГС-Жизнь» ФИО2 и ФИО13 мог быть причинен ущерб в размере 211 635 000 рублей. (т.4, л.д. 32)

25 мая 2015 года ООО «СК «РГС-Жизнь» с ПАО «РГС-Банк» заключен агентский договор № 2188/15 на заключение договоров страхования жизни, здоровья и трудоспособности, в рамках которого ПАО «РГС-Банк» является агентом ООО «СК «РГС-Жизнь» и имеет право заключать договоры страхования жизни, здоровья и трудоспособности от имени ООО «СК «РГС-Жизнь», принимать заявления на страхование, оформлять страховые полисы и принимать страховые премии по заключенным договорам. (т.2, л.д.1-40)

В соответствии с скриншотами системы учета договоров страхования ООО «СК «РГС-Жизнь» 26 ноября 2016 года сотрудником ОО «Ярославский» ПАО «РГС-Банк» ФИО2 заключены договоры страхования №№ 5007236043, 5007236050 и 5007236068. (т.2, л.д. 41-43; т.3, л.д. 203-205)

26 ноября 2016 года ФИО2 приняты от ФИО13 заявления о страховании жизни, здоровья и трудоспособности №5007236043 от 26.11.2016 года на страховую сумму в размере 13 635 000 рублей, №5007236050 от 26.11.2016 года на страховую сумму в размере 99 000 000 рублей и №5007236068 от 26.11.2016 года на страховую сумму в размере 99 000 000 рублей, и оформлены полисы о страховании жизни, здоровья и трудоспособности №5007236043 от 27.11.2016 года, № 5007236050 от 27.11.2016 года и №5007236068 от 27.11.2016 года на те же страховые суммы соответственно. (т.3, л.д. 206-217)

26 ноября 2016 года ФИО2 оформлен приходный кассовый ордер №780240 о поступлении от ФИО2 в адрес ПАО «РГС-Банк» в качестве перевода, принятого в пользу ООО «СК «РГС-Жизнь» за страхование за 26 ноября 2016 года в количестве 3 штук, 211 635 000 рублей. (т.2, л.д. 44; т.3, л.д. 219)

В соответствии со скриншотами каталога операция ФИО2 на основании приходного кассового ордера №780240 от 26 ноября 2016 года о переводе 211 635 000 рублей ликвидирована. (т.4, л.д. 33-36)

17 марта 2017 года следователем (т.4, л.д. 230-234), а также в судебном заседании осмотрены копии 3 конвертов, адресованных в ООО «СК «РГС-Жизнь» от ООО «РФК», от 08, 15 и 22 декабря 2016 года, с описями вложений в них заявлений о расторжении договоров страхования, копий паспортов и копий договоров страхований, которые никак неперсонифицированы, а также листы бумаги с выдержками из статей.

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя показаний допрошенного в ходе предварительного следствия в качестве свидетеля ФИО5, сотрудника ПАО «РГС-Банк», следует, что в г. Ярославле имеется отделение Московского банка ПАО «Росгосстрахбанк», расположенное по адресу: <...>. Помещение отделения банка оборудовано камерами видеонаблюдения. 28 ноября 2016 года около 10-00 часов в офис банка в г. Москве позвонила управляющая отделения банка в г. Ярославле ФИО6 и сообщила, что они не могут попасть в кассовый узел, якобы, не подходят ключи к замкам, а также на работу не вышел сотрудник банка – ФИО2, который работал в банке 26 ноября 2016 года. В дальнейшем, сотрудниками банка при входе в хранилище было установлено отсутствие денежных средств в сейфе. В ходе просмотра видеозаписи установлено, что 26.11.2016 года после 18-00 часов сотрудник отделения банка ФИО2 вышел из помещения банка, а затем около 19-00 часов вернулся, после чего впустил в банк неизвестного мужчину, у которого при себе находились 2 наполненные спортивные сумки, они прошли в операционный зал, около 22 часов 10 минут ФИО2 выпустил из банка неизвестного мужчину, около 22 часов 20 минут ФИО2 открыл хранилище, дважды заходил в него, выходил, держа в руках пачки с денежными средствами, около 22 часов 30 минут ФИО2 вышел из отделения банка. В ходе полной инвентаризации в отделении банка установлено, что похищены: 2 700 200 рублей 88 копеек, 42 450 евро, 59 394 долларов США. (т.1, л.д. 38-40)

29 ноября 2016 года следователем у свидетеля ФИО5 в ходе выемки изъяты 4 диска с записью с камер видеонаблюдения, установленных в ОО «Ярославский» ПАО «РГС-Банк». (т.1, л.д. 52-55)

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя показаний допрошенного в ходе предварительного следствия в качестве свидетеля ФИО7, сотрудника ПАО «РГС-Банк», следует, что в ходе проведения служебного расследования по факту хищения денежных средств из офиса банка, расположенного по адресу: <...> среди документов были обнаружены полисы о страховании жизни, здоровья и трудоспособности №5007236043 на сумму 13 635 000 рублей, № 5007236050 на сумму 99 000 000 рублей и №5007236068 на сумму 99 000 000 рублей на имя ФИО13, но указанные денежные средства в банк не поступали, в кассе офиса банка также были обнаружены четыре пачки сувенирных банкнот «банк приколов» номиналом 5 000 рублей. В ПАО «РГС-Банк» страховые полисы и другие документы по страхованию оформляются на программном обеспечении банка, интегрированном с программным обеспечением ООО «СК «РГС-Жизнь». По заключенным в ПАО «РГС-Банк» договорам страхования денежные средства, поступившие в банк от застрахованного клиента в качестве страховой премии, с расчетного счета ПАО «РГС-Банк» сотрудником, оформлявшим договор страхования, перечисляются на расчетный счет страховой организации ООО «СК «РГС-Жизнь», с которой у ПАО «РГС-Банк» заключен агентский договор. Операции по перечислению денежных средств не должны осуществляться банковской программой в нерабочее время, выходные и праздничные дни, когда операция по перечислению денежных средств сотрудником банка осуществляется перед окончанием рабочего дня в субботу (это не расчетный день), то транзакция денежных средств программой приостанавливается и переводится в статус проверки. 26 ноября 2016 года согласно сведениям в указанной банковской программе ФИО2 оформил на имя ФИО13 заявления о страховании жизни, здоровья и трудоспособности №5007236043 от 26.11.2016 года на страховую сумму в размере 13 635 000 рублей, №5007236050 от 26.11.2016 года на страховую сумму в размере 99 000 000 рублей и №5007236068 от 26.11.2016 года на страховую сумму в размере 99 000 000 рублей, и полисы о страховании жизни, здоровья и трудоспособности №5007236043 от 27.11.2016 года, №5007236050 от 27.11.2016 года и № 5007236068 от 27.11.2016 года на те же страховые суммы соответственно. ФИО2 оформил на данную сумму приходный кассовый ордер №780240 от 26.11.2016 года, в котором указал, что перевод денежной суммы осуществлен ПАО «РГС-Банк» в пользу ООО «СК «РГС-Жизнь» за страхование за 26.11.2016 года в количестве 3 штук. На указанную в ПКО № 780240 от 26.11.2016 года денежную сумму в размере 211 635 000 рублей ФИО2 выполнил все необходимые действия по совершению банковской операции по переводу указанной денежной суммы на расчетный счет ООО «СК «РГС-Жизнь», открытый в ПАО «РГС-Банк», однако, ввиду осуществления банковской операции в нерабочее время она не была завершена по независящим от ФИО2 обстоятельствам, транзакция денежных средств банковской программой была приостановлена и переведена в статус проверки. (т.1, л.д. 166-169; т.2, л.д. 59-61)

В ходе осмотра места происшествия 01 декабря 2016 года в помещении кассы №1 ОО «Ярославский» ПАО «РГС-Банк» по адресу: <...> обнаружены 4 пачки билетов «банка приколов» номиналом 5 000 рублей каждый. (т.1, л.д. 157-164)

16 марта 2017 года следователем осмотрены 4 пачки билетов «банка приколов» номиналом 5 000 рублей каждый, а также заявления ФИО13 о страховании жизни, здоровья и трудоспособности №5007236043 от 26.11.2016 года на страховую сумму в размере 13 635 000 рублей, №5007236050 от 26.11.2016 года на страховую сумму в размере 99 000 000 рублей и №5007236068 от 26.11.2016 года на страховую сумму в размере 99 000 000 рублей, и полисы о страховании жизни, здоровья и трудоспособности №5007236043 от 27.11.2016 года, № 5007236050 от 27.11.2016 года и №5007236068 от 27.11.2016 года, оформленные ФИО2 на те же страховые суммы соответственно. (т.4, л.д. 210-214)

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя показаний допрошенной в ходе предварительного следствия в качестве свидетеля ФИО6, управляющей ОО «Ярославский» ПАО «РГС-Банк», следует, что 28 ноября 2016 года в 09-00 часов она пришла на свое рабочее место и обнаружила, что к замку входной двери кассового узла, расположенного на первом этаже помещения банка ОО «Ярославский» ПАО «РГС-Банк» по адресу: <...> ключи не подходят, после чего она сообщила о случившемся в отдел полиции и в службу безопасности банка. Когда приехали сотрудники полиции, то в их присутствии сотрудники банка, ответственные за сохранность ценностей, с помощью запасного ключа открыли хранилище и сейфы, при открытии сейфа было обнаружено, что в нем отсутствуют денежные средства в сумме 2 700 000 рублей, 42 450 евро, 59 394 долларов США. После чего в банк поступил звонок с главного офиса о том, что 26 ноября 2016 года сотрудник банка ФИО2 провел операцию на сумму 211 000 000 рублей, которая была признана недействительной, так как он провел ее после закрытия операционного дня. ФИО2 был ознакомлен со своей должностной инструкцией. У ФИО2 были ключи от входной двери помещения офиса банка, от помещения кассового узла и от сейфов. 26 ноября 2016 года отделение банка работало до 18-00 часов, в тот день ФИО2 выходил с работы вместе с сотрудницей банка ФИО8, которая должна была проконтролировать закрытие банка и постановку его на охрану. По камерам видеонаблюдения было установлено, что ФИО2 в 18-00 часов закрыл отделение банка в сопровождении ФИО8, но не поставил его под охрану, после чего вернулся в отделение банка один и ушел из него только около 23-00 часов, закрыл отделение банка и поставил его под охрану. Со слов сотрудников полиции ей стало известно, что ФИО2 улетел в Мадрид. 01 декабря 2016 года в отделение банка приехали сотрудники безопасности из города Москва для того, чтобы разобраться в ситуации, на рабочем месте ФИО2 они обнаружили договор страхования на сумму 211 000 000 рублей от имени ФИО13, после просмотра камер видеонаблюдения от сотрудников безопасности ей стало известно, что ФИО2 26 ноября 2016 года в вечернее время вернулся в отделение банка, через некоторое время впустил в офис ФИО13 с большой сумкой в руках, затем ФИО2 пересчитывал денежные средства, которые ему передавал из принесенной с собой сумки ФИО13, на счетной машинке и упаковывал их в бандероли, после чего ФИО2 забрал все денежные средства из сейфов, сложил их в сумку и покинул помещение банка. ОО «Ярославский» ПАО «РГС-Банк» был причинен ущерб в сумме 2 700 000 рублей, 42 450 евро, 59 394 долларов США, по курсу валюты на 26.11.2016 года 1 доллар США стоил 64 рубля 61 копейку, 1 евро стоил 68 рублей 43 копейки, а всего на общую сумму 9 442 299 рублей 84 копейки. (т.4, л.д. 7-9, 186-187)

14 марта 2017 года следователем в ходе выемки у свидетеля ФИО6 изъяты документы о приеме ФИО2 на работу, в том числе, должностная инструкция последнего (т.4, л.д. 189-191), указанные документы осмотрены следователем 16 марта 2017 года (т.4, л.д. 218-220)

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя показаний допрошенной в ходе предварительного следствия в качестве свидетеля ФИО8 следует, что с 2010 года до 16.01.2017 года она работала заместителем управляющего ОО «Ярославский» ПАО «РГС-Банк», расположенного по адресу: <...>. 26 ноября 2016 она заступила на свою рабочую смену в 10-00 часов совместно с ФИО2, помещение банка последний открыл и снял с охраны самостоятельно, офис работал до 18-00 часов, в указанное время ФИО2 закрыл помещение банка, она сдала ему денежные средства, с которыми работала в течение дня, они совместно зашли в хранилище, где пересчитали остатки денежных средств и сверили их с оборотно-сальдовой ведомостью и книгой хранилища, в нем было 5 081 142, 79 рублей, 59 394 долларов США, 43 050 Евро. После чего ФИО2 закрыл хранилище банка, они распределили ключи по тубусам, свой она отнесла первая в сейф, затем ФИО2 отнес свои ключи. Пароли от обоих сейфов ФИО2 были известны. Когда убрали ключи от хранилища в сейфы, ФИО2 вспомнил, что забыл ключи от помещения банка в хранилище кассы, они вместе снова открыли хранилище, ФИО2 один зашел внутрь и через несколько секунд вышел обратно, после чего тубусы с ключами снова были убраны по разным сейфам. На охрану банк ставил ФИО2, она просто стояла рядом, была уверена, что тот поставил банк на охрану, последний в ее присутствии ввел пин-код, после чего она вышла из помещения банка, а ФИО2 через некоторое время вышел вслед за ней, у того сильно тряслись руки, поэтому она сама в итоге закрыла помещение банка. 26 ноября 2016 года ФИО2 несколько раз предлагал ей уйти домой пораньше. 28 ноября 2016 года со слов сотрудника ФИО9 ей стало известно, что ФИО2 не вышел на работу, и та не может попасть в помещение кассового узла, когда она приехала на рабочее место, то обнаружился большой перелимит в кассе денежных средств согласно данным по оборотно-кассовой ведомости, потом позвонил куратор «СК «РГС-Жизнь», который стал интересоваться заключенным ФИО2 договором на сумму 211 000 000 рублей, хотя ФИО2 никаких договоров 26 ноября 2016 года не заключалось, и никто из клиентов такую сумму не приносил. В дальнейшем, от управляющей операционным офисом ФИО6 ей стало известно о хищении ФИО2 денежных средств из хранилища банка. (т.4, л.д. 119-121)

28 ноября 2016 года в 13 часов 57 минут в ОМВД России по Кировскому городскому району поступило сообщение от ФИО6 о хищении денег из кассы ОО «Ярославский» ПАО «РГС-Банк». (т.1, л.д. 5)

28 ноября 2016 года в ОМВД России по Кировскому городскому району зарегистрировано заявление ФИО6 о хищении денежных средств из ОО «Ярославский» ПАО «РГС-Банк». (т.1, л.д. 6)

28 ноября 2016 года следователем осмотрено помещение ОО «Ярославский» ПАО «РГС-Банк» по адресу: <...>. (т.1, л.д. 7-16)

В соответствии со сведениями книги хранилища ценностей в ОО «Ярославский» ПАО «РГС-Банк» остаток на 28 ноября 2016 года составлял 5 081 142, 79 рублей, 59 394 долларов США, 43 050 Евро; согласно акту ревизии ценностей в сейфе ОО «Ярославский» ПАО «РГС-Банк» 28 ноября 2016 года находилось 2 381 142 рубля 79 копеек, 600 евро; в соответствии со справкой об ущербе недостача денежных средств составила 2 700 000 рублей, 59 394 долларов США, 42 450 Евро, на общую сумму 9 442 299 рублей 84 копейки. (т.1, л.д. 20-23)

Согласно данным ПТК «Магистраль-Розыск» ФИО2 27 ноября 2016 года вылетел из г. Москва в г. Мадрид. (т.1, л.д. 45-49)

В соответствии со сведениями, представленными филиалом «Ярославский» ПАО «Промсвязьбанк», 27 ноября 2016 года ФИО2 на различные карточные счета внесено более 1,5 миллионов рублей, а 28 и 29 ноября произведено их снятие в иностранной валюте. (т.1, л.д. 139-145)

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя показаний допрошенной в ходе предварительного следствия в качестве свидетеля ФИО10, руководителя отдела ООО «Дельта-Ярославль-1», следует, что клиентом их организации, оказывающей частные охранные услуги, является ПАО «РГС-Банк», они охраняют объект последнего, расположенный по адресу: <...> 26 ноября 2016 года указанный объект был снят с охраны в 10 часов 04 минуты, а поставлен на охрану в 22 часа 33 минуты. (т.4, л.д. 171-172)

Согласно сведениям ООО «Дельта-Ярославль-1» ОО «Ярославский» ПАО «РГС-Банк» по адресу: <...> 26 ноября 2016 года снят с охраны в 10 часов 04 минуты, поставлен на охрану в 22 часа 33 минуты. (т.1, л.д. 33-35)

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя показаний допрошенного в ходе предварительного следствия в качестве свидетеля ФИО11, официального представителя ООО «РФК», следует, что указанная компания предоставляет юридические услуги, он работает в ней на основании агентского договора, деятельность с 05 декабря 2016 года осуществляет в офисе, расположенном по адресу: <...> юридический адрес: <...> а/я 2437, индекс 445051. В его обязанности входило: поиск клиента, заключение договора на оказание юридических услуг, получение от клиента копии паспорта и необходимых документов, которые он направлял в главный офис, но на дату 07 февраля 2017 года он еще ни разу не направлял никакие документы в главный офис ООО «РФК». С ФИО13 он не знаком, никакого договора с ним не заключал. (т.4, л.д. 79-82)

05 октября 2016 года между ООО «РФК» и ФИО11 заключен агентский договор №9. (т.4, л.д. 86-108)

В ходе обыска в помещении офиса ООО «РФК» по адресу: <...> от имени ФИО13 на оказание ему юридических услуг не обнаружено. (т.4, л.д. 111-113)

В соответствии со сведениями из ООО «РФК» ФИО13 не является и никогда не являлся клиентом ООО «РФК». (т.4, л.д. 115)

Согласно сведениям из ООО «РФК» обществом заказные письма в адрес ООО «СК «РГС-Жизнь» в период с 26.11.2016 года по 08.12.2016 года не отправлялись, ФИО2 не является и никогда не являлся клиентом ООО «РФК». (т.4, л.д. 117)

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя показаний допрошенного в ходе предварительного следствия в качестве свидетеля ФИО1 следует, что ранее он до 31 октября 2016 года работал в ОО «Ярославский» ПАО «РГС-Банк» по адресу: <...> совместно с ФИО2, последний обладал достаточными познаниями по вопросам реализации страховых продуктов банка. На одном из его свадебных мероприятий 17 августа 2016 года ФИО2 познакомился с его другом ФИО13, до этого последние знакомы не были, об их дальнейшем общении ему ничего неизвестно. (т.4, л.д. 47-49)

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя показаний допрошенной в ходе предварительного следствия в качестве свидетеля ФИО12 следует, что 19 ноября 2016 года она выдала из камеры хранения на железнодорожном вокзале «Ярославль-Главный» большую сумку неизвестному молодому человеку, который передал ей жетон и квитанцию об оплате, из которой следовало, что вещи были сданы на хранение 13 ноября 2016 года, что находилось в сумке ей неизвестно, указанный молодой человек в ее присутствии содержимое также не проверял. (т.4, л.д. 19-22)

06 декабря 2016 года в ходе выемки ФИО13 добровольно выдал 1 000 000 рублей. (т.1, л.д. 192-195)

15 декабря 2016 года следователем осмотрены денежные средства на сумму 1 000 000 рублей купюрами номиналом 500 рублей, изъятые в ходе выемки у ФИО13 (т.2, л.д. 96-247; т.3, л.д. 1-172)

03 марта 2017 года следователем (т.4, л.д. 154-161), а также в ходе судебного заседания осмотрена запись с камер видеонаблюдения, установленных в ОО «Ярославский» ПАО «РГС-Банк», на которой запечатлено, как 26 ноября 2016 года после 18-00 часов сотрудник отделения банка ФИО2 вышел из помещения офиса, а затем около 19-00 часов вернулся, после чего впустил в банк ФИО13, у которого при себе находились 2 наполненные спортивные сумки, они прошли в кассовый узел, где ФИО2 принял большое количество упаковок денежных купюр от ФИО13, после чего длительное время пересчитывал их с использованием специальных аппаратов, затем составил некоторые документы, которые ФИО13 подписал и вернул ФИО2, около 22 часов 10 минут ФИО2 выпустил из банка ФИО13, около 22 часов 20 минут ФИО2 открыл хранилище, дважды заходил в него, выходил, держа в руках пачки с денежными средствами, после чего около 22 часов 30 минут ФИО2 вышел из помещения операционного офиса.

После просмотра в судебном заседании видеозаписи подсудимый ФИО13 уверенно опознал себя и ФИО2 в качестве запечатленных на ней.

Все исследованные в судебном заседании протоколы следственных действий суд признает допустимыми и достоверными доказательствами, нарушений требований УПК РФ при их производстве и протоколировании не установлено.

Оценивая исследованные в судебном заседании доказательства с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, а все собранные доказательства в совокупности, с точки зрения достаточности для разрешения дела, суд приходит к выводу, что ими вина ФИО13 в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.30, ч.4 ст.159 УК РФ, не установлена, поскольку стороной обвинения суду не представлено достоверных и неопровержимых доказательств, свидетельствующих о наличии в действиях ФИО13 признаков указанного состава преступления.

В судебных прениях представитель государственного обвинения, давая правовую оценку содеянному ФИО13, позицию органа предварительного расследования в целом с учетом исключения ряда обстоятельств поддержал, посчитав доказанным совершение им покушения на мошенничество, то есть покушения на хищение чужого имущества путем обмана, совершенном группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, - преступления, предусмотренного ч.3 ст.30, ч.4 ст.159 УК РФ.

По мнению стороны государственного обвинения, преступные действия ФИО13 непосредственно заключались в том, что он, вступив в предварительный сговор с лицом №1, желая заработать легкие деньги, осознавая, в какой сфере тот работает, согласился во исполнение своей роли в совершении указанного преступления представить последнему свои паспортные данные, принять личное участие в заключении договоров, заключил на свое имя три договора страхования на сумму 211 635 000 рублей, осознавая, какие именно документы он подписывает. Также, в рамках ранее достигнутой договоренности он принес в нерабочее время в ОО «Ярославский» ПАО «РГС-Банк» заранее приготовленные билеты банка приколов, внешне напоминающие купюры достоинством 5 000 рублей, передал их с целью создания видимости внесения страховой платы по заключенным им договорам страхования в кассу банка, видя, что лицо №1 пересчитывает эти банкноты, формирует из них пачки, впоследствии подписал приходный кассовый ордер на указанную сумму и договоры страхования жизни, фактически осознавая, что денежных средств (реальных) в кассу банка он не вносил. За указанные действия ФИО13 получил денежное вознаграждение в размере 1 000 000 рублей, осознавая при этом, что лишь предоставление паспортных данных, сам факт подписания договора и доставки денег в отделение банка (то есть выполнение фактически курьерских функций) в данном случае не могут быть оплачены в таком объеме, а также осознавая противоправность совершаемых им действий.

Как полагал прокурор, все необходимые действия, направленные на реализацию преступного умысла о хищении путем обмана денежных средств на сумму 211 635 000 рублей, лицо №1 и ФИО13 выполнили в полном объеме (заключили договор на реальное лицо с указанием реальных паспортных данных, оформили приходный кассовый ордер, согласно которому ФИО13 внес в кассу банка 211 635 000 рублей, сведения о чем нашли свое отражение в соответствующих банковских программах), но довести свой преступный умысел до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам, так как факт заключения договоров без реального внесения денежных средств в кассу банка был обнаружен сотрудниками ПАО «РГС-Банк».

Кроме того, по мнению государственного обвинителя, ФИО13 достоверно осознавал, как в дальнейшем планировалось распорядиться денежными средствами по заключенным договорам страхования, поскольку копии договоров тому были выданы на руки после их подписания.

Доказательствами совершения подсудимым указанного преступления, по мнению прокурора, являются: показания подсудимого ФИО13 о передаче ему лицом №1 двух наполненных сумок, с которыми тот 26 ноября 2016 года по окончании рабочего дня пришел в операционный офис «Ярославский» ПАО «РГС-Банк», где работал лицо №1, по просьбе последнего передал тому находившиеся в указанных сумках билеты «банка приколов» номиналом 5 000 рублей, которые тот пересчитал, отдал лицу №1 свой паспорт, а последний оформил на него шесть договоров страхования, которые он подписал, осознавая их суть и содержание, а также подписал приходный кассовый ордер, получив за это от лица №1 1 000 000 рублей; показаниями свидетелей ФИО5, ФИО7, ФИО6 и ФИО8, а также представителя потерпевшего ФИО4, сотрудников ПАО «РГС-Банк» и ООО «СК «РГС-Жизнь», о том, что при закрытии лицом №1 26 ноября 2016 года по окончании рабочего дня помещения ОО «Ярославский» ПАО «РГС-Банк» у последнего очень тряслись руки, затем последний уже один вернулся в помещение банка, впустил ФИО13 с двумя большими сумками, они прошли в помещение кассового узла, где подсудимый передал лицу №1 большое количество упаковок с денежными купюрами, которые последний длительное время пересчитывал, затем лицо №1 составил договоры о страховании жизни, здоровья и трудоспособности на имя ФИО13 на сумму 211 635 000 рублей, которые последним были подписаны, а также приходный кассовый ордер на указанную сумму, совершив тем самым все необходимые действия по совершению банковской операции по переводу соответствующей суммы на расчетный счет ООО «СК «РГС-Жизнь», но указанная сумма на расчетный счет юридического лица фактически не поступила, позднее в помещении кассового узла были обнаружены упаковки купюр «банка приколов» номиналом 5 000 рублей, а соответствующий пакет документов, составленный лицом №1 и выданный подсудимому, был достаточен для предъявления требований к страховой компании о выплате денежных средств по договору страхования в случае его расторжения или по истечению срока его действия; показаниями свидетеля ФИО12 о выдачей ей подсудимому имущества последнего из камеры хранения; показаниями свидетеля ФИО1 о знакомстве на свадьбе последнего лица №1 с ФИО13; показаниями свидетеля ФИО11, официального представителя ООО «РФК» в г. Краснодаре, о том, что он никаких писем в адрес ООО «СК «РГС-Жизнь» не направлял и с лицом №1 и подсудимым не знаком; заявлениями ФИО6 и ФИО4 о хищении из помещения ОО «Ярославский» ПАО «РГС-Банк» денежных средств и покушении на хищение путем обмана 211 635 000 рублей; обнаружением в ходе осмотра места происшествия в кассовом узле ОО «Ярославский» ПАО «РГС-Банк» 4 упаковок купюр «банка приколов» номиналом 5 000 рублей; протоколом выемки у ФИО13 1 000 000 рублей; скриншотами программы учета страхования, приходным кассовым ордером на сумму 211 635 000 рублей; протоколами выемки и осмотра заключенных договоров и заявлений на их заключение от имени ФИО13; результатами осмотра записи с камер видеонаблюдения, установленных в ОО «Ярославский» ПАО «РГС-Банк», из которой следует, что именно лицо №1 и ФИО13 в нерабочее время в помещении офиса банка длительное время пересчитывали банкноты, внешне напоминающие денежные средства, последний передал свой паспорт, а лицо №1 оформил соответствующие договоры, которые подсудимый подписал.

Несмотря на позицию государственного обвинителя, детальный анализ и оценка представленных стороной обвинения доказательств свидетельствуют о недоказанности вины ФИО13 в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.30, ч.4 ст.159 УК РФ.

Преступление, предусмотренное ч.4 ст.159 УК РФ, может быть совершено только с прямым умыслом, то есть с учетом ч.2 ст.25 УК РФ и ч.2 ст.14 УПК РФ сторона обвинения должна доказать осознание подсудимым общественной опасности своих действий, предвидение им возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий и его желание их наступления.

Позиция государственного обвинителя о наличии в действиях ФИО13 умысла на совершение именно преступления, предусмотренного ч.3 ст.30, ч.4 ст.159 УК РФ, сводится к тому, что тот совершил конкретные действия, а именно: действуя в рамках предварительного сговора с лицом №1 и в соответствии с отведенной ему ролью, принес билеты «банка приколов» в ОО «Ярославский» ПАО «РГС-Банк», передал их лицу №1, имитируя тем самым внесение реальных денежных средств, подписал договоры страхования своей жизни, здоровья и трудоспособности на сумму 211 635 000 рублей, осознавая дальнейшее их расторжение и возврат в качестве правовых последствий указанных действий соответствующей страховой суммы уже в виде реальных денежных средств, получив за это материальное вознаграждение в сумму 1 000 000 рублей.

Действительно, в ходе судебного разбирательства на основании представленных сторонами доказательств установлено, что ФИО13 26 ноября 2016 года пришел в ОО «Ярославский» ПАО «РГС-Банк», расположенный по адресу: <...> где на тот момент находился лицо №1, передал последнему упаковки купюр «банка приколов» номиналом 5 000 рублей, а также паспорт на свое имя, после чего лицо №1 оформил от имени подсудимого заявления о страховании жизни, здоровья и трудоспособности №5007236043 от 26.11.2016 года на страховую сумму в размере 13 635 000 рублей, №5007236050 от 26.11.2016 года на страховую сумму в размере 99 000 000 рублей и №5007236068 от 26.11.2016 года на страховую сумму в размере 99 000 000 рублей, а также полисы о страховании жизни, здоровья и трудоспособности №5007236043 от 27.11.2016 года, № 5007236050 от 27.11.2016 года и №5007236068 от 27.11.2016 года на те же страховые суммы соответственно, которые ФИО13 подписал, затем лицо №1 внес соответствующие сведения в программу системы учета страхования и оформил приходный кассовый ордер №780240 о поступлении от него в адрес ПАО «РГС-Банк» в качестве перевода, принятого в пользу ООО «СК «РГС-Жизнь» за страхование за 26 ноября 2016 года в количестве 3 штук, 211 635 000 рублей, в дальнейшем за указанные действия ФИО13 получил 1 000 000 рублей.

При этом, представленные стороной обвинения доказательства, на которые государственный обвинитель ссылался, в том числе, в судебных прениях, указывают лишь на содержание конкретных действий, но не подтверждают умысел ФИО13 на совершение указанного преступления.

Подсудимый ФИО13 показал в суде, что он не был осведомлен о характере действий, которые ему необходимо было совершить, лицо №1 лишь предложил ему подзаработать, не раскрыв конкретного содержания, никакого сговора на совершение преступления в силу этого у них не было, купюры «банка приколов» он получил также от последнего, да и узнал о содержимом сумок только в момент передачи их лицу №1 в кассовом узле ОО «Ярославский» ПАО «РГС-Банк», в переданные ему лицом №1 документы не вчитывался, просто подписал, полагая, что помогает последнему таким образом открыть счет.

Вышеизложенные показания подсудимого логично соответствуют сообщенному им в протоколе явки с повинной, то есть ФИО13 последовательно как на стадии предварительного следствия, так и в суде утверждал, что у него отсутствовал умысел на хищение путем обмана 211 635 000 рублей, в связи с чем не доверять им у суда оснований не имеется, в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, суд должен и может поставить под сомнение показания подсудимого только в том случае и в той части, в которой они опровергаются другими добытыми по делу доказательствами, а указанных доказательств суду стороной обвинения не представлено.

Отсутствие предварительного сговора у ФИО13 с лицом №1 на совершение именно хищения чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере, определенным образом подтверждается самим фактом поверхностного знакомства последнего и подсудимого, которые до момента описываемых событий видели друг друга только дважды, что подтверждается не только показаниями самого ФИО13, но и свидетеля ФИО1, в связи с чем логично объяснимо отсутствие у лица №1 желания ставить в известность ФИО13 о действительном характере действий последнего в рамках квалифицированных государственным обвинителем в качестве тяжкого преступления действий, что также подтверждает показания ФИО13 в указанной части.

Утверждение прокурора о заведомом осознании ФИО13 невозможности получения 1 000 000 рублей только лишь за подписание договора, предоставление паспорта на свое имя и оказание услуг по доставлению денег в отделение банка, то есть выполнение фактически курьерских функций, что указывает на наличие у того умысла именно на мошенничество, является с учетом действия в российской системе права принципа свободы договора лишь субъективным мнением государственного обвинителя, основанном на индивидуальном восприятии привычной модели поведения, в подтверждение которого никаких доказательств суду не представлено, ни источник происхождения, ни предмет передачи ФИО13 указанных денежных средств ни органами предварительного следствия, ни прокурором не установлены.

Вызывает у суда обоснованные сомнения и позиция государственного обвинителя о том, что действия ФИО13 по передаче в кассовом узле ОО «Ярославский» ПАО «РГС-Банк» лицу №1 билетов «банка приколов» номиналом 5 000 рублей в целях имитации внесения реальных денежных средств в подтверждение заключенных договоров страхования были умышленно и непосредственно направлены на хищение указанной суммы путем дальнейшего расторжения указанных договоров и возврата в качестве правовых последствий данных действий соответствующей страховой суммы уже в виде реальных денежных средств.

Данная позиция прокурора основана на показаниях ФИО4 о возврате клиенту уплаченной страховой суммы при расторжении договора страхования на основании заявления последнего и корреляции последним указанных обстоятельств с поступлением в ООО «СК «РГС-Жизнь» писем путем почтовой связи «почта России», в которых согласно описи вложения должны были находиться заявления о расторжении договоров страхования, копии паспортов и копии договоров страхования, но в действительности находились листы с выдержками из статей, что является распространенной практикой для предъявления дальнейших претензий, при том, что письма поступили от ООО «РФК», имеющего офис в г. Краснодаре, где определенное время скрывался подсудимый.

При этом, государственный обвинитель сама исключила из обвинения ФИО13 направление им указанных выше писем в ООО «СК «РГС-Жизнь», мотивировав это тем, что на момент направления соответствующих писем в отношении ФИО13 уже была избрана мера пресечения в виде заключения под стражу, суду не представлено никаких доказательств того, что их направление вообще каким-либо образом было связано с выданными на имя ФИО13 полисами о страховании жизни, здоровья и трудоспособности №5007236043 от 27.11.2016 года, № 5007236050 от 27.11.2016 года и №5007236068 от 27.11.2016 года на сумму 13 635 000 рублей, 99 000 000 рублей и 99 000 000 рублей соответственно, так как они не содержат никакой идентифицирующей информации, позволяющей их соотнести с соответствующими юридическими фактами, иное же является не чем иным как предположением, наоборот, из показаний свидетеля ФИО11, официального представителя ООО «РФК» в г. Краснодаре, следует, что он с ФИО13 и лицом №1 незнаком, никаких писем в ООО «СК «РГС-Жизнь» не направлял, аналогичные сведения представлены также и из ООО «РФК», не были обнаружены и какие-либо документы, свидетельствующие о наличии правовых отношений между ФИО13 и ООО «РФК» в ходе обыска по месту нахождения представительства юридического лица в г. Краснодаре.

Не является бесспорным и мнение прокурора о достоверном осознании ФИО13, как в дальнейшем планировалось распорядиться денежными средствами по заключенным договорам страхования, поскольку копии договоров тому были выданы на руки после их подписания, так как, исходя из показаний самого подсудимого, которые ничем не опровергнуты, подписанные им документы забрал лицо №1.

Вызывает у суда обоснованные сомнения и позиция государственного обвинителя, что довести свой преступный умысел до конца лицо №1 и ФИО13 не смогли по независящим от них обстоятельствам, так как факт заключения договоров без реального внесения денежных средств в кассу банка был обнаружен сотрудниками ПАО «РГС-Банк», принимая во внимание фактическую изначальную невозможность получения указанных 211 635 000 рублей при обстоятельствах, изложенных государственным обвинителем. Из показаний сотрудника ПАО «РГС-Банк» ФИО7 следует, что ввиду осуществления банковской операции по переводу 211 635 000 рублей в нерабочее время она не была завершена, транзакция денежных средств банковской программой была приостановлена и переведена в статус проверки. Не вызывает у суда никаких сомнений очевидность выявления в ходе данной проверки как отсутствия фактического поступления денежных средств на основании оформленного лицом №1 приходного кассового ордера на сумму 211 635 000 рублей, так и возникновения соответствующих правовых последствий в связи с этим, о чем лицо №1 не мог не знать, так как был осведомлен о порядке реализации страховых продуктов банка, что следует из показаний свидетеля ФИО1 и из должностной инструкции лица №1, в дальнейшем указанная банковская операция была ликвидирована.

Таким образом, суду не представлено достоверных и неоспоримых доказательств того, что имитация внесения банкнот «банка приколов», оформление на имя ФИО13 полисов о страховании жизни, здоровья и трудоспособности №5007236043 от 27.11.2016 года, № 5007236050 от 27.11.2016 года и №5007236068 от 27.11.2016 года на сумму 13 635 000 рублей, 99 000 000 рублей и 99 000 000 рублей соответственно, составление приходного кассового ордера №780240 от 26 ноября 2016 года были непосредственно направлены именно на получение 211 635 000 рублей путем дальнейшего расторжения соответствующих договоров страхования, учитывая очевидную юридическую бесперспективность этого. Наоборот, подсудимый показал, что у него никакого намерения на расторжение указанных полисов и получения в таком случае страховой суммы не было, правовая позиция лица №1 по уголовному делу отсутствует, иные действия ФИО13 не инкриминируются, кроме того, ни органами предварительного следствия, ни прокурором не дана надлежащая оценка и не исключена возможная взаимосвязь данных действий с фактом хищения при этих же обстоятельствах из ОО «Ярославский» ПАО «РГС-Банк» 2 700 000 рублей, 59 394 долларов США, 42 450 Евро, на общую сумму 9 442 299 рублей 84 копейки, достоверные сведения о чем были судом исследованы. При этом, логично утверждать, что страх неотвратимости строгого уголовного наказания за совершенное деяние вынуждает преступников действовать скрытно в целях невозможности их изобличения и привлечения к ответственности, в таком случае абсолютно очевидным является отсутствие каких-либо разумных оснований оставлять в кассовом узле операционного офиса упаковки с банкнотами «банка приколов», что делает бессмысленным в виду его очевидности описанный государственным обвинителем возможный замысел подсудимого.

Несмотря на наличие соответствующей реальной возможности, ФИО13 самостоятельно и добровольно не предпринял никаких действий, направленных на расторжение соответствующих полисов страхования и получение страховой суммы в натуре, на что, по мнению государственного обвинителя, и был направлен его умысел, подсудимый, наоборот, после совершения соответствующих действий покинул г. Ярославль, при том сделал это по указанию лица №1, и не обращался с требуемыми заявлениями в уполномоченное юридическое лицо, хотя без его непосредственного участия получить денежные средства способом, указанным и поддержанным стороной обвинения, невозможно, лицо №1 также сразу покинул территорию Российской Федерации, до настоящего времени находится в розыске, доказательств осуществления им каких-либо попыток на получение указанных денежных средств суду не представлено, а сами по себе действия по передаче банкнот «банка приколов», оформлению полисов страхования жизни, здоровья и нетрудоспособности, составлению приходного кассового ордера с учетом отсутствия порождения ими каких-либо правовых последствий и доказательств противоправной цели их осуществления преступными не являются.

Органами предварительного следствия и государственным обвинителем действия ФИО13 квалифицированы по ч.3 ст.30, ч.4 ст.159 УК РФ. В соответствии с ч.3 ст.30 УК РФ покушением на преступление признаются умышленные действия (бездейчствие) лица, непосредственно направленные на совершение преступления, если при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам, также согласно ч.1 ст.30 УК РФ приготовлением к преступлению признаются приискание, изготовление или приспособление лицом средств или орудий совершения преступления, приискание соучастников преступления, сговор на совершение преступления либо иное умышленное создание условий для совершения преступления, если при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам.

Из анализа вышеизложенных норм с учетом дефиниции, содержащейся в Примечании 1 к ст.158 УК РФ, следует, что для квалификации действий ФИО13 по ч.3 ст.30, ч.4 ст.159 УК РФ необходимо установить совершение им с корыстной целью действий, непосредственно направленных на противоправное безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в особо крупном размере в свою пользу или других лиц, путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, которые не были доведены до конца по независящим от него обстоятельствам.

Как следует из вышеизложенного, достаточных доказательств как наличия у ФИО13 предварительного сговора с лицом №1 на совершение преступления, целенаправленного совершения им действий, непосредственно направленных на противоправное безвозмездное изъятие 211 635 000 рублей, принадлежащих ООО «СК «РГС-Жизнь», так и вообще умышленного создания условий для совершения преступления, которые были бы предотвращены против его воли, суду не представлено.

Все изложенное приводит суд к выводу о том, что вина подсудимого в совершении покушения на хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, не доказана, объективно ни на чем не основана и ни чем не подтверждена. Все утверждения стороны обвинения о виновности ФИО13 в совершении тяжкого преступления являются ни чем иным как предположениями, которые в соответствии с уголовно-процессуальным законом не могут быть положены в основу обвинительного приговора. В связи с чем по предъявленному обвинению – по ч.3 ст.30, ч.4 ст.159 УК РФ, ФИО13 подлежит оправданию по основанию, предусмотренному п.2 ч.1 ст.24 УПК РФ.

Оправдание подсудимого ФИО13 означает признание его невиновным и влечет за собой его реабилитацию в порядке, установленном Главой 18 УПК РФ.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Судьба вещественных доказательств, поступивших с уголовным делом, не подлежит разрешению до принятия решения по существу по уголовному делу, выделенному в отдельное производство.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст.ст. 302, 304, 305 и 306 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО13 признать невиновным в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.30, ч.4 ст.159 УК РФ, и оправдать за отсутствием в его действиях состава преступления.

Признать за оправданным ФИО13 право на реабилитацию в порядке, установленном Главой 18 УПК РФ, и разъяснить порядок возмещения вреда, связанного с уголовным преследованием.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО13 отменить.

Судьбу вещественных доказательств, поступивших с уголовным делом, не разрешать до принятия решения по существу по уголовным делам, выделенным в отдельное производство.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ярославский областной суд через Кировский районный суд г. Ярославля в течение 10 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы ФИО13 вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья М.А. Ратехин