Решение № 2-226/2019 2-226/2019~М-188/2019 М-188/2019 от 5 сентября 2019 г. по делу № 2-226/2019

ФИО6

Дело №2-226/2019


РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

5 сентября 2019 года пгт. Апастово

Апастовский районный суд Республики Татарстан в составе:

председательствующего судьи Л.Ф. Гафиатуллиной,

при секретаре судебного заседания М.Р. Хузягалиевой,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ФИО1 к ФИО2 о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами,

Установил:

ФИО1 обратился в суд с исковым заявлением к ФИО2 о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами, в обосновании указав, что решением Апастовского районного суда РТ от ДД.ММ.ГГГГ его исковые требования к ФИО2 были удовлетворены и суд взыскал в его пользу с ответчика долг, включая проценты, в размере 2 080 000 рублей и расходы по уплате государственной пошлины в размере 18 682 рублей. Судебным приставом-исполнителем возбуждено исполнительное производство №-ИП от ДД.ММ.ГГГГ и в его пользу была взыскана по исполнительному листу № от ДД.ММ.ГГГГ сумма долга в размере 70 749 рублей 81 копеек и перечислена ему на счет в следующем порядке: октябрь 2016 года - 9582,04 рублей, октябрь 2016 года -1881,11 рублей, декабрь 2016 года - 2000 рублей, март 2017 года – 5 643,33 рублей, июнь 2017 года- 3762,22 рублей, июнь 2017 года-1881,11 рублей, июль 2017года- 2000 рублей, сентябрь 2017 года- 2000 рублей, сентябрь 2017 года- 2000 рублей, октябрь 2017 года- 2000 рублей, ноябрь 2017 года- 2000 рублей, декабрь 2017 года-2000 рублей, январь 2018 года-2000 рублей, февраль 2018 года-2000 рублей, март 2018 года-2000 рублей, апрель 2018 года-2000 рублей, май 2018 года-2000 рублей, июль 2018 года-2000 рублей, июль 2018 года-2000 рублей, август 2018 года-2000 рублей, сентябрь 2018 года-2000 рублей, октябрь 2018 года-2000 рублей, ноябрь 2018 года-2000 рублей, январь 2019 года-2000 рублей, февраль 2019 года- 2000 рублей, март 2019 года-2000 рублей, апрель 2019 года-2000 рублей, май 2019 года-2000 рублей. В силу ст. 61 ГПК РФ обстоятельства, установленные указанным решением Апастовского районного суда от ДД.ММ.ГГГГ имеют преюдициальное значение при рассмотрении настоящего гражданского дела, не подлежат доказыванию и оспариванию при рассмотрении дела, поскольку были установлены ранее по другому гражданскому делу, в котором участвовали те же лица ФИО2 и ФИО1. Решение Апастовского районного суда РТ от ДД.ММ.ГГГГ до настоящего времени не исполнено ФИО2. Учитывая, что установленная решением суда сумма долга в размере 2 080 000 рублей до настоящего времени ответчиком не возвращена истцу истец считает, что его требования о взыскании с ФИО2 процентов за пользование чужими денежными средствами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ являются обоснованными и подлежащими удовлетворению. Расчет процентов, начисляемых после вынесения решения, осуществляется в процессе его исполнения судебным приставом-исполнителем, а в случаях, установленных законом, - иными органами, организациями, в том числе органами казначейства, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами Размер процентов, начисленных за периоды просрочки, имевшие место с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно, определяется последним ставкам банковского процента по вкладам физических лиц, а за периоды, имевшие место после ДД.ММ.ГГГГ, - исходя из ключевой ставки Банка России, действовавшей в соответствующие периоды после вынесения решения. Средняя ставка банковского процента по вкладам физических лиц по Приволжскому федеральному округу: С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ: 7.76%, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ: 7.53%, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ: 7.82%, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ: 7.1%, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ: 10.5%, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ :10%, ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ: 10%, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ: 9.75%, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ: 9.25%, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ: 9%, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ: 8.5%, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ: 8.25%, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ: 7.75%, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ: 7.5%, с ДД.ММ.ГГГГ по 16.09,2018: 7.25%, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ: 7.5%, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ: 7,75, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ: 7,50%. Итого размер процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 2 080 000 рублей за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет 545 858 рублей 30 копеек, в связи с чем истец просит взыскать с ФИО2 проценты за пользование чужими денежными средствами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - в размере 545 858 рублей 30 копеек, а также судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 8 659 рублей.

Истец ФИО1 в судебном заседании исковые требования поддержал, пояснив, что до настоящего времени сумма долга по решению суда не возвращена, при этом не отрицал, что по 2000 рублей ответчик по исполнительному производству ежемесячно возвращает.

Ответчик ФИО2 исковые требования не признал, пояснив, что признает долг по решению Апастовского районного суда РТ от ДД.ММ.ГГГГ и по возможности погашает долг, проценты за пользование чужими денежными средствами и понесенные истцом расходы по уплате государственной пошлины не признает.

Исследовав материалы дела, выслушав стороны, суд приходит к следующему.

В силу статьи 807 ГК РФ, по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В силу статьи 395 ГК РФ, В случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором. 3. Проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок.

В соответствии с п.39 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 7 (ред. от ДД.ММ.ГГГГ) "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств", 39. Согласно пункту 1 статьи 395 ГК РФ в редакции, действовавшей до ДД.ММ.ГГГГ, размер процентов за пользование чужими денежными средствами, начисляемых за периоды просрочки исполнения денежного обязательства, имевшие место с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно, если иной размер процентов не был установлен законом или договором, определяется в соответствии с существовавшими в месте жительства кредитора - физического лица или в месте нахождения кредитора - юридического лица опубликованными Банком России и имевшими место в соответствующие периоды средними ставками банковского процента по вкладам физических лиц. Если иной размер процентов не установлен законом или договором, размер процентов за пользование чужими денежными средствами, начисляемых за периоды просрочки, имевшие место после ДД.ММ.ГГГГ, определяется на основании ключевой ставки Банка России, действовавшей в соответствующие периоды (пункт 1 статьи 395 ГК РФ в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 315-ФЗ "О внесении изменений в часть первую Гражданского кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации").

В п. 37 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации № "О применении судами некоторых положений ГК РФ об ответственности за нарушение обязательств" от ДД.ММ.ГГГГ указано, что проценты, предусмотренные п. 1 ст. 395 ГК РФ, подлежат уплате независимо от основания возникновения обязательства (договора, других сделок, причинения вреда, неосновательного обогащения или иных оснований, указанных в ГК РФ).

В соответствии с п.48 указанного Постановления, сумма процентов, подлежащих взысканию по правилам статьи 395 ГК РФ, определяется на день вынесения решения судом исходя из периодов, имевших место до указанного дня. Проценты за пользование чужими денежными средствами по требованию истца взимаются по день уплаты этих средств кредитору.

В соответствии с п.33 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 54 "О некоторых вопросах применения общих положений Гражданского кодекса Российской Федерации об обязательствах и их исполнении", при просрочке уплаты суммы основного долга на эту сумму подлежат начислению как проценты, являющиеся платой за пользование денежными средствами (например, проценты, установленные пунктом 1 статьи 317.1, статьями 809, 823 ГК РФ), так и проценты, являющиеся мерой гражданско-правовой ответственности (например, проценты, установленные статьей 395 ГК РФ).

В соответствии со ст.61 ГПК РФ. 2. Обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица.

Решением Апастовского районного суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО2 в пользу ФИО1 взыскана сумма долга, включая проценты в размере 2 080 000 рублей и расходы по уплате государственной пошлины в размере 18 682 рубля. Данное решение вступило в законную силу ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно данным ОСП по Буинскому, Апастовскому и <адрес>м УФССП по РТ, на исполнении имеется исполнительное производство №-ИП, возбужденное ДД.ММ.ГГГГ по делу № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении должника ФИО2, остаток долга на ДД.ММ.ГГГГ составляет 2023932 рубля 11 копеек, частично взыскана сумма 74749 рублей 89 копеек.

Истец просит взыскать проценты за пользование займом по ст.395 ГК РФ за период с ДД.ММ.ГГГГ (день вынесения решения суда) по ДД.ММ.ГГГГ. Согласно расчету истца, сумма данных процентов при задолженности 2 080 000 рублей составляет 545 858 рублей 30 копеек, из них:

с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ: 7.76% в размере 1 323 рубля 02 копейки,

с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ: 7.53% в размере 11 982 рубля 16 копеек,

с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ: 7.82% в размере 12 888 рублей 04 копейки,

с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ: 7.1% в размере 6 859 рублей 45 копеек,

с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ: 10.5% в размере 29 239 рублей 34 копейки,

с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ :10% в размере 59 103 рубля 83 копейки,

с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ: 10% в размере48 438 рублей 36 копеек,

с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ: 9.75% в размере 20 002 рубля 19 копеек,

с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ: 9.25% в размере 25 301 рубль 92 копейки,

с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ: 9% в размере 46 671 рубль 78 копеек,

с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ: 8.5% в размере 20 344 рубля 11 копеек,

с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ: 8.25% в размере 23 036 рублей 71 копейка,

с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ: 7.75% в размере 24 732 рубля 05 копеек,

с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ: 7.5% в размере 17 950 рублей 68 копеек,

с ДД.ММ.ГГГГ по 16.09,2018: 7.25% в размере 72 301 рубль 37 копеек,

с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ: 7.5% в размере 38 893 рубля 15 копеек,

с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ : 7,75 в размере 80 379 рублей 18 копеек,

с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ : 7,50% в размере 6 410 рублей 96 копеек.

Суд не соглашается с данным расчетом истца, поскольку, согласно материалам дела, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ ответчиком за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ уплачено 72 749 рублей 81 копейка, однако истец данные суммы при расчете не учел.

ДД.ММ.ГГГГ истцом введено как первый день просрочки. То есть последним днём срока для оплаты определено ДД.ММ.ГГГГ (воскресенье). Но по правилам ст. 193 ГК РФ, если последний день срока приходится на нерабочий день, днем окончания срока считается ближайший следующий за ним рабочий день. Ближайшим рабочим днём, следующим за ДД.ММ.ГГГГ, является ДД.ММ.ГГГГ. А первым днём просрочки, соответственно, ДД.ММ.ГГГГ (ст. 191 ГК РФ). Таким образом, расчет процентов по правилам статьи 395 ГК РФ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ является следующим:

Расчет процентов по правилам статьи 395 ГК РФ

Задолженность,руб.

Период просрочки

Оплата

Процентная ставка,Приволжскийфед. округ

Днейвгоду

Проценты,руб.

c

по

дни

сумма, руб.

дата

[1]

[2]

[3]

[4]

[5]

[6]

[7]

[8]

[1]?[4]?[7]/[8]

2 080 000

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

2

0

-

7,76%

366

882,01

2 080 000

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

28

0

-

7,53%

366

11 982,16

2 080 000

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

29

0

-

7,82%

366

12 888,04

2 080 000

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

17

0

-

7,10%

366

6 859,45

2 080 000

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

49

0

-

10,50%

366

29 239,34

2 080 000

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

33

0

-

10%

366

18 754,10

2 070 417,96

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

5

9 582,04

ДД.ММ.ГГГГ

10%

366

2 828,44

2 068 536,85

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

51

1 881,11

ДД.ММ.ГГГГ

10%

366

28 823,87

2 066 536,85

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

15

2 000

ДД.ММ.ГГГГ

10%

366

8 469,41

2 066 536,85

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

85

0

-

10%

365

48 124,83

2 066 536,85

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

1

0

-

9,75%

365

552,02

2 060 893,52

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

35

5 643,33

ДД.ММ.ГГГГ

9,75%

365

19 267,94

2 060 893,52

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

35

0

-

9,25%

365

18 279,84

2 057 131,30

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

13

3 762,22

ДД.ММ.ГГГГ

9,25%

365

6 777,26

2 057 131,30

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

4

0

-

9%

365

2 028,95

2 055 250,19

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

28

1 881,11

ДД.ММ.ГГГГ

9%

365

14 189,67

2 053 250,19

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

46

2 000

ДД.ММ.ГГГГ

9%

365

23 288,92

2 051 250,19

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

13

2 000

ДД.ММ.ГГГГ

9%

365

6 575,24

2 051 250,19

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

12

0

-

8,50%

365

5 732,26

2 049 250,19

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

26

2 000

ДД.ММ.ГГГГ

8,50%

365

12 407,79

2 047 250,19

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

4

2 000

ДД.ММ.ГГГГ

8,50%

365

1 907,03

2 047 250,19

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

25

0

-

8,25%

365

11 568,37

2 045 250,19

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

24

2 000

ДД.ММ.ГГГГ

8,25%

365

11 094,78

2 045 250,19

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

2

0

-

7,75%

365

868,53

2 043 250,19

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

30

2 000

ДД.ММ.ГГГГ

7,75%

365

13 015,22

2 041 250,19

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

24

2 000

ДД.ММ.ГГГГ

7,75%

365

10 401,99

2 041 250,19

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

9

0

-

7,50%

365

3 774,91

2 039 250,19

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

29

2 000

ДД.ММ.ГГГГ

7,50%

365

12 151,70

2 037 250,19

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

4

2 000

ДД.ММ.ГГГГ

7,50%

365

1 674,45

2 037 250,19

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

32

0

-

7,25%

365

12 949,10

2 035 250,19

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

25

2 000

ДД.ММ.ГГГГ

7,25%

365

10 106,55

2 033 250,19

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

45

2 000

ДД.ММ.ГГГГ

7,25%

365

18 173,91

2 031 250,19

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

19

2 000

ДД.ММ.ГГГГ

7,25%

365

7 665,88

2 029 250,19

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

36

2 000

ДД.ММ.ГГГГ

7,25%

365

14 510,53

2 027 250,19

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

18

2 000

ДД.ММ.ГГГГ

7,25%

365

7 248,11

2 027 250,19

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

8

0

-

7,50%

365

3 332,47

2 025 250,19

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

35

2 000

ДД.ММ.ГГГГ

7,50%

365

14 565,16

2 023 250,19

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

24

2 000

ДД.ММ.ГГГГ

7,50%

365

9 977,67

2 021 250,19

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

24

2 000

ДД.ММ.ГГГГ

7,50%

365

9 967,81

2 021 250,19

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

9

0

-

7,75%

365

3 862,53

2 019 250,19

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

36

2 000

ДД.ММ.ГГГГ

7,75%

365

15 434,82

2 017 250,19

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

26

2 000

ДД.ММ.ГГГГ

7,75%

365

11 136,33

2 015 250,19

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

25

2 000

ДД.ММ.ГГГГ

7,75%

365

10 697,39

2 013 250,19

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

27

2 000

ДД.ММ.ГГГГ

7,75%

365

11 541,72

2 011 250,19

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

29

2 000

ДД.ММ.ГГГГ

7,75%

365

12 384,34

2 009 250,19

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

30

2 000

ДД.ММ.ГГГГ

7,75%

365

12 798,65

2 009 250,19

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

1

0

-

7,50%

365

412,86

2 007 250,19

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

14

2 000

ДД.ММ.ГГГГ

7,50%

365

5 774,28

Итого:

1141

72 749,81

8,39%

536 948,63

На основании приведенных выше норм права, с ответчика в пользу истца подлежат взысканию проценты за пользование чужими денежными средствами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 536 948 рублей 63 копейки.

Согласно пункту 1 статьи 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Истец при подаче иска в суд уплатил государственную пошлину в сумме 8 659 рублей, что подтверждается квитанцией от ДД.ММ.ГГГГ. Исходя из удовлетворенной части требований, сумма государственной пошлины составляет 8 569 рублей 63 копейки, в связи с чем указанная сумма подлежит взысканию с ответчика в пользу истца.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 194 – 198 ГПК РФ, суд

Решил:

Исковые требования ФИО1 к ФИО2 о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО2 в пользу ФИО1 проценты за незаконное пользование чужими денежными средствами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 536 948 рублей 63 копейки и расходы по уплате государственной пошлины в размере 8569 рублей 49 копеек.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Татарстан в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме через Апастовский районный суд Республики Татарстан.

Мотивированное решение изготовлено ДД.ММ.ГГГГ.

Судья: Л.Ф. Гафиатуллина