Постановление № 5-1303/2023 5-31/2024 от 29 января 2024 г. по делу № 5-835/2023

5-31/2024 (5-1303/2023;)

УИД 75RS0001-02-2023-006628-77


П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

по делу об административном правонарушении

30 января 2024 года судья Центрального районного суда г. Читы Емельянова В.Е., рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении в отношении

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки <адрес>, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, паспорт гражданина Российской Федерации серии № №, выдан ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по <адрес>,

обвиняемой в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации,

УСТАНОВИЛ:

23.08.2023 года заместителем прокурора Центрального района г.Читы Пушкаревой О.Н. вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, из которого следует, что в действиях ИП ФИО1 установлены признаки незаконного осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов под брендом комиссионного магазина <адрес> по адресам: <адрес>.

В судебное заседание ФИО1 не явилась, представила заявление, в котором просила рассмотреть дело без ее участия.

Помощник прокурора Центрального района г.Читы Батуева А.П. полагала вину ФИО1 в совершении правонарушения доказанной, пояснив в судебном заседании, что объяснения опрошенных лиц отражены со слов последних, каких-либо исправлений в них не вносилось; в объяснениях продавцы указывали обстоятельства и условия заключения договоров, противоречий в их пояснениях другим документам не имелось. Решение о проведении проверки получено сотрудником магазина 15.08.2023.Полагала возможным назначить ФИО2 наказание в виде предупреждения, поскольку выявленные нарушения на данный момент устранены.

Исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии со ст. 26.11 КоАП РФ, судья, осуществляющий производство по делу об административном правонарушении, оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств дела в их совокупности. Никакие доказательства не могут иметь заранее установленную силу.

Часть 1 статьи 14.56 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, в виде наложения административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон № 353-ФЗ) профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме.

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности (статья 4 Закона № 353-ФЗ).

Согласно абзацу первому статьи 1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее - Закон № 395-1) кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом.

Наряду с кредитными организациями осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению займов имеют право микрофинансовые организации в соответствии с Федеральным законом от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», ломбарды в соответствии с Федеральным законом от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах», кредитные и сельскохозяйственные кооперативы в соответствии с Федеральными законами от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» и от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации».

В частности, такая деятельность регламентируется Федеральным законом от 19 июля 2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» (далее - Закон № 196-ФЗ).

Статьями 1 и 2 Закона № 196-ФЗ предусмотрено, что ломбарды являются субъектами, осуществляющими кредитование граждан под залог принадлежащих гражданам вещей и деятельности по их хранению. При этом ломбардом обязательно является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

Однако, ИП ФИО1, в нарушение вышеуказанных требований законодательства при заключении указанных договоров не являлась юридическим лицом, внесенным в государственный реестр ломбардов, кредитной или некредитной финансовой организацией.

Из представленных материалов следует, что копия решения о проведении проверки получено сотрудником магазина 15.08.2023. В решении указан срок ее проведения – с 11.08.2023 по 09.09.2023.

В ходе проведенной прокуратурой Центрального района г.Читы проверки установлено следующее. В соответствии с информацией из информации Сибирского ГУ Банка России, в ходе анализа деятельности ИП ФИО1 выявлены признаки незаконного осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов под брендом комиссионного магазина <данные изъяты> расположенных по адресам: <адрес>.

В комиссионных магазинах «Эксион», расположенных по адресам: <адрес>, при скупке цифровой техники заключается договор купли-продажи между ИП ФИО1 в лице продавца магазина и клиента. При продаже вещи в «корешке» для клиента ставится отметка «без возможности забрать обратно». При сдаче вещи в залог после подписания договора купли-продажи клиенту выдается корешок, в котором указывается цена товара, сумма наценки, цена продажи и стоимость бронирования на eksion.ru на 10 дней.

В ходе проверки изучены договоры купли-продажи без номера от 12.06.2023, заключенные с ФИО7, б/н от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО8, б/н от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО9, б/н от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО10, б/н от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО11, б/н от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО12, б/н от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО13, которые по своему содержанию являются договорами займа с оплатой наценки и фиксированного вознаграждения за период один раз в 10 дней и носят характер притворных сделок, совершаемых с целью прикрыть другую сделку (ст.170 ГК РФ) и создать видимость законности осуществления предпринимательской деятельности.

Факт совершения ФИО1 административного правонарушения и ее виновность подтверждены совокупностью исследованных доказательств: сообщением ЦБ РФ, фотографиями, договорами, объяснениями представителя ФИО1 – ФИО3, иными.

Данные доказательства согласуются между собой и являются достаточными для установления вины ФИО1 в совершении административного правонарушения.

Действия ФИО1 судья квалифицирует по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, как осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

При назначении наказания учитываю характер совершенного правонарушения, обстоятельства совершения правонарушения, данные о личности правонарушителя, которая совершила правонарушение в области предпринимательской деятельности, наличие смягчающих административную ответственность обстоятельств: наличие места жительства, места работы, источника дохода, совершение правонарушения впервые, принятие мер к устранению нарушений; отсутствие отягчающих обстоятельств.

В соответствии с частью 1 статьи 4.1.1 КоАП РФ являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридическим лицам, а также их работникам за впервые совершенное административное правонарушение, выявленное в ходе осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля, в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II данного Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа подлежит замене на предупреждение при наличии обстоятельств, предусмотренных частью 2 статьи 3.4 названного Кодекса, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 этой статьи.

Согласно части 2 статьи 3.4 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предупреждение устанавливается за впервые совершенные административные правонарушения при отсутствии причинения вреда или возникновения угрозы причинения вреда жизни и здоровью людей, объектам животного и растительного мира, окружающей среде, объектам культурного наследия (памятникам истории и культуры) народов Российской Федерации, безопасности государства, угрозы чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера, а также при отсутствии имущественного ущерба.

Правонарушение, совершенное ФИО2, в перечень составов, исключающих замену штрафа предупреждением, не входит. Допущенное нарушение вреда и (или) угрозы причинения вреда жизни и здоровью людей, объектам животного и растительного мира, окружающей среде, объектам культурного наследия (памятникам истории и культуры) народов Российской Федерации, безопасности государства, угрозы чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера не повлекло.

С учетом взаимосвязанных положений части 2 статьи 3.4 и части 1 статьи 4.1.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях возможность замены наказания в виде административного штрафа предупреждением допускается при наличии совокупности всех обстоятельств, указанных в части 2 статьи 3.4 названного Кодекса.

Таким образом, имеется совокупность юридически значимых обстоятельств, позволяющих применить в данном случае положения части 1 статьи 4.1.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

С учетом изложенного, прихожу к выводу о назначении ФИО2 наказания в виде предупреждения.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 29.9, 29.10 КоАП РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Признать ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженку <адрес>, зарегистрированную и проживающую по адресу: <адрес>, паспорт серии №, выдан ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>, виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, и назначить административное наказание в виде предупреждения.

Постановление может быть обжаловано в течение 10 дней со дня получения его копии в Забайкальский краевой суд через Центральный районный суд г. Читы.

Судья В.Е.Емельянова