Решение № 2-3443/2024 2-70/2025 2-70/2025(2-3443/2024;)~М-2898/2024 М-2898/2024 от 16 февраля 2025 г. по делу № 2-3443/2024

Гражданское дело № 2-70/2025

55RS0005-01-2024-005453-76


РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

17 февраля 2025 года город Омск

Первомайский районный суд города Омска

под председательством судьи Жанахиденовой А.В.,

при секретаре Корененко А.Б., помощнике судьи Хаджиевой С.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску прокурора Центрального района г. Санкт-Петербурга в защиту интересов ФИО1 к ФИО2 о взыскании неосновательного обогащения,

установил:

Прокурор Центрального района г. Санкт-Петербурга обратился в суд с иском в защиту интересов ФИО1 к ФИО2 о взыскании неосновательного обогащения, указав в обоснование на то, что в прокуратуру Центрального района Санкт-Петербурга поступило обращение ФИО1 об обращений прокурора с иском о взыскании неосновательного обогащения.

В ходе изучения материалов уголовного дела №, предоставленных СУ УМВД России по Центральному району Санкт-Петербурга, установлено, что СУ УМВД России по Центральному району Санкт-Петербурга по материалу проверки КУСП-2667 от 30.01.2024 в отношении неустановленного лица возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ. Также 06.02.2024 постановлением старшего следователя от 06.02.2024 ФИО1 признана потерпевшей.

Так, 25.01.2024 года около 10 ч. 00 мин. ФИО1 находилась дома. В этот момент поступил звонок с неизвестного номера +799005533895, девушка представилась сотрудником Центрального банка и сообщила, что кто-то пытается взять кредит по ее данным. Также девушка спросила, не теряла ли она паспорт или банковские карты, на что ФИО1 ответила, что не теряла. Также девушка пояснила что ведется расследование по данному факту, так как много мошенников, и чтобы предотвратить хищение ее денежных средств, она переведет на специалиста Центрального банка, кто этим занимается. Мужчина представился сотрудником Центрального банка ФИО3 и сообщил, что ведется расследование по данному факту, что ФИО1 не должна ничего никому рассказывать, также сказал, чтобы она следовала его указанием. Также мужчина стал спрашивать про счета ФИО1, на что она ответила, что у нее имеется одна кредитная карта «Сбербанка» с лимитом 95000 рублей. После чего мужчина пояснил, что ФИО1 нужно пойти в отделение «Сбербанка» и снять денежные средства, а после перевести их на номер, который он продиктует. Если она этого не сделает, то мошенники завладеют ее деньгами. ФИО1 поехала в отделение «Сбербанка» по адресу г. СПб, <адрес>. 1. В отделении банка через терминал ФИО1 сняла 90000 рублей. После чего ей мужчина пояснил, чтобы закрыть данный кредит нужно всю данную сумму внести на кредитный счет, на номер, который он продиктует, и сообщил, что нужно пойти к банкомату «Альфа-Банка», указав по какому адресу, данный адрес ФИО1 не запомнила. Придя к банкомату, она совершила операцию (переводов) на сумму 90000 рублей на номер счета, который он продиктовал, после чего сфотографировала чек и отправила неизвестному. После чего неизвестный сообщил, что нужно пойти в отделение «Райффайзенбанка» и подать заявку на получение кредита. ФИО1 пошла в отделение, адрес не запомнила и подала заявку на кредит, ей одобрили 200000 рублей. В отделении банка через терминал она сняла 30000 рублей. После чего мужчина пояснил, что нужно пойти в отделение «Альфа-Банка» по адресу, который она не запомнила, и совершить перевод. Придя к банкомату, который находился в магазине «Пятерочка», она совершила две операций переводов по 100000 рублей на сумму 200000 рублей, чеки ФИО1 сфотографировала и отправила мужчине. После чего мужчина пояснил, что данные ее кредиты закрыты и она может ехать домой и что он с ней свяжется на следующий день. 26.01.2024 г. около 16 час. 00 мин. ей поступил звонок, где ФИО3, сообщил что пытаются взять кредит в банке «ВТБ». После чего он направил ее в отделение «ВТБ» банка по адресу г. СПб, <адрес>, где ФИО1 подала заявку на получение кредита, ей одобрили сумму 300000 рублей. В отделении банка ей выдали в кассе 300000 рублей наличными. После чего мужчина пояснил, что нужно разделить деньги по 100000 рублей и пойти в отделение «Альфа-Банка» по адресу, который она не запомнила, и совершить перевод. Придя к банкомату, который находился в магазине «Пятерочка», она совершила три операций (переводов) по 100000 рублей на сумму 300000 рублей, банкомат ей чеки не выдал ФИО1 это сообщила мужчине, он пояснил, что ничего страшного он не видит, что деньги поступили. После чего ФИО1 сообщила мужчине, что ей нужно на работу, на что он пояснил, что свяжется позже. 29.01.2024 г. около 10 час. 00 мин. ФИО1 поступил звонок, где ФИО3, сообщил что пытаются взять кредит в «Почта банк». После чего неизвестный сообщил, что нужно пойти в отделение «Почта банк», и подать заявку на получение кредита. ФИО1 пошла в отделение по адресу: г. СПб, <адрес>, В.О., <адрес> подала заявку на кредит, ей одобрили 50000 рублей. В отделении банка через терминал она сняла 50000 рублей. После чего мужчина пояснил, что нужно пойти в отделение «Совкомбанка», адрес она не запомнила, и подать заявку на получение кредита. Придя в отделение банка, ФИО1 подала заявку на 150000 рублей и ей его одобрили, она попыталась их снять, но банкомат деньги не выдал. После чего ей поступил звонок из банка от службы безопасности «Совкомбанка», и пояснили, что она общалась с мошенниками и что ей деньги не выдадут. После чего ей снова позвонил ФИО3, она ему все объяснила, что он мошенник, на что он сообщил, что данный банк замешан в мошенничестве и пытается ее проверить. После чего сообщил, что нужно пойти в отделение «Альфа-Банк» и перевести деньги на счет, который он продиктует. Придя к терминалу «Альфа-Банк», ФИО1 совершила перевод 50000 рублей, после чего неизвестному отправила чек. После чего она пошла домой, неизвестный сообщил, что позвонит ей завтра. Придя домой ФИО1 решила позвонить в банки и узнать закрыты ли ее кредиты, на что ФИО1 сообщили, что кредиты не закрыты и пояснили, что это были мошенники. После чего ФИО1 поняла, что все это время она разговаривала с мошенниками и перевела им денежные средства в сумме 640000 рублей.

Таким образом, ФИО1 причинен материальный ущерб на сумму 640000 руб. 00 коп., что для нее является значительным.

В результате преступных действий неустановленных лиц посредством перевода через банкоматы на банковский счет №, открытый в АО «Альфа Банк», были выведены денежные средства, принадлежащие ФИО1 в размере 200000 рублей.

Из ответа АО «Альфа Банк» следует, что владельцем счета № является ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р.. Согласно ответу АО «Альфа Банк», на банковский счет ФИО2 № в период с 24.01.2024 по 01.03.2024 внесены денежные средства в размере 200000 рублей.

На основании изложенного, просит суд взыскать с ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., в пользу ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, денежные средства в счет неосновательного обогащения в размере 200000 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 26.09.2023 по 17.06.2024 в размере 12677 рублей 60 копеек, проценты до момента фактического исполнения обязательства. Взыскать с ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., государственную пошлину в доход государства.

Представитель истца помощник прокурора Советского АО города Омска ФИО4 в судебном заседании заявленные требования поддержал в полном объеме по основаниям, изложенным в иске.

Ответчик ФИО2 в судебном заседании требования не признала, пояснила суду, что номер мобильного телефона <***> принадлежит ее бабушке ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Никаких уведомлений от банка она ни 25.01.2025, ни 26.01.2025 года она не получала. Денежные средства она не получала, не снимала со счета. Карту она дебетовую не видела, утеряла. Узнала о ней только после вызова ее сотрудниками полиции.

Представители ответчика ФИО6. действующая на основании ордера, ФИО7, действующий на основании устного ходатайства, занесенного в протокол судебного заседания, в судебном заседании требования не признали, пояснив, что ответчик имела на руках только кредитную карту АО «Альфа-Банк». Универсальная линейка подразумевает карту с лимитом 5000 рублей, а дебетовая карта шла бонусом к данной кредитной карте. Карту ФИО2 получала через курьера. О наличии дебетовой карты, на которую были перечислены оспариваемые денежные средства, ответчик узнала только после вызова ее сотрудниками полиции, она сразу же ее заблокировала. Никаких смс-сообщений о зачислении денежных средств или о снятии денежных средств с карты ей на мобильный номер телефона не поступало. Физически ФИО2 никогда не обладала дебетовой картой, она была утеряна.

Третьи лица АО «Альфа-Банк», ООО «Т2 МОБАЙЛ» надлежащим образом извещались судом о дне и месте судебного разбирательства, в суд не явились. о причине неявки суду не сообщили.

Суд, выслушав стороны, исследовав материалы дела, оценив в совокупности собранные по делу доказательства, пришел к следующему.

Как следует из материалов дела и установлено судом, СУ УМВД России по Центральному району Санкт-Петербурга по материалу проверки КУСП-2667 от 30.01.2024 в отношении неустановленного лица возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ.

Постановлением старшего следователя СУ УМВД России по Центральному району г. Санкт-Петербурга от 06.02.2024 ФИО1 признана потерпевшей по уголовному делу №.

Из протокола допроса потерпевшей ФИО1 следует, что 25.01.2024 года около 10 ч. 00 мин. ФИО1 находилась дома. В этот момент поступил звонок с неизвестного номера +79900533895, девушка представилась сотрудником Центрального банка и сообщила, что кто-то пытается взять кредит по ее данным. Также девушка спросила, не теряла ли она паспорт или банковские карты, на что ФИО1 ответила, что не теряла. Также девушка пояснила что ведется расследование по данному факту, так как много мошенников, и чтобы предотвратить хищение ее денежных средств, она переведет на специалиста Центрального банка, кто этим занимается. Мужчина представился сотрудником Центрального банка ФИО3 и сообщил, что ведется расследование по данному факту, что ФИО1 не должна ничего никому рассказывать, также сказал, чтобы она следовала его указаниям. Также мужчина стал спрашивать про счета ФИО1, на что она ответила, что у нее имеется одна кредитная карта «Сбербанка» с лимитом 95000 рублей. После чего мужчина пояснил, что ФИО1 нужно пойти в отделение «Сбербанка» и снять денежные средства, а после перевести их на номер, который он продиктует. Если она этого не сделает, то мошенники завладеют ее деньгами. ФИО1 поехала в отделение «Сбербанка» по адресу г. СПб, <адрес>. 1. В отделении банка через терминал ФИО1 сняла 90000 рублей. После чего ей мужчина пояснил, чтобы закрыть данный кредит нужно всю данную сумму внести на кредитный счет, на номер, который он продиктует, и сообщил, что нужно пойти к банкомату «Альфа-Банк», указав по какому адресу, данный адрес ФИО1 не запомнила. Придя к банкомату, она совершила операцию (переводов) на сумму 90000 рублей на номер счета, который он продиктовал, после чего сфотографировала чек и отправила неизвестному. После чего неизвестный сообщил, что нужно пойти в отделение «Райффайзенбанка» и подать заявку на получение кредита. ФИО1 пошла в отделение, адрес не запомнила и подала заявку на кредит, ей одобрили 200000 рублей. В отделении банка через терминал она сняла 30000 рублей. После чего мужчина пояснил, что нужно пойти в отделение «Альфа-Банк» по адресу, который она не запомнила, и совершить перевод. Придя к банкомату, который находился в магазине «Пятерочка», она совершила две операций переводов по 100000 рублей на сумму 200000 рублей, чеки ФИО1 сфотографировала и отправила мужчине. После чего мужчина пояснил, что данные ее кредиты закрыты и она может ехать домой и что он с ней свяжется на следующий день. 26.01.2024 г. около 16 час. 00 мин. ей поступил звонок, где ФИО3, сообщил что пытаются взять кредит в банке «ВТБ». После чего он направил ее в отделение «ВТБ» банка по адресу г. СПб, <адрес>, где ФИО1 подала заявку на получение кредита, ей одобрили сумму 300000 рублей. В отделении банка ей выдали в кассе 300000 рублей наличными. После чего мужчина пояснил, что нужно разделить деньги по 100000 рублей и пойти в отделение «Альфа-Банка» по адресу, который она не запомнила, и совершить перевод. Придя к банкомату, который находился в магазине «Пятерочка», она совершила три операций (переводов) по 100000 рублей на сумму 300000 рублей, банкомат ей чеки не выдал. ФИО1 об этом сообщила мужчине, он пояснил, что ничего страшного он не видит, что деньги поступили. После чего ФИО1 сообщила мужчине, что ей нужно на работу, на что он пояснил, что свяжется позже. 29.01.2024 г. около 10 час. 00 мин. ФИО1 поступил звонок, где ФИО3, сообщил что пытаются взять кредит в «Почта банк». После чего неизвестный сообщил, что нужно пойти в отделение «Почта банк», и подать заявку на получение кредита. ФИО1 пошла в отделение по адресу: г. СПб, <адрес>, В.О., <адрес>, и подала заявку на кредит, ей одобрили 50000 рублей. В отделении банка через терминал она сняла 50000 рублей. После чего мужчина пояснил, что нужно пойти в отделение «Совкомбанк», адрес она не запомнила, и подать заявку на получение кредита. Придя в отделение банка, ФИО1 подала заявку на 150000 рублей и ей его одобрили, она попыталась их снять, но банкомат деньги не выдал. После чего ей поступил звонок из банка от службы безопасности «Совкомбанк», ей пояснили, что она общалась с мошенниками и что деньги ей не выдадут. После чего ей снова позвонил ФИО3, она ему все объяснила, что он мошенник, на что он сообщил, что данный банк замешан в мошенничестве и пытается ее проверить. После чего сообщил, что нужно пойти в отделение «Альфа-Банк» и перевести деньги на счет, который он продиктует. Придя к терминалу «Альфа-Банк», ФИО1 совершила перевод 50000 рублей, после чего неизвестному отправила чек. После чего она пошла домой, неизвестный сообщил, что позвонит ей завтра. Придя домой, ФИО1 решила позвонить в банки и узнать, закрыты ли ее кредиты, на что ФИО1 сообщили, что кредиты не закрыты и пояснили, что это были мошенники. После чего ФИО1 поняла, что все это время она разговаривала с мошенниками и перевела им денежные средства в сумме 640000 рублей. Таким образом, ФИО1 причинен материальный ущерб на сумму 640000 руб. 00 коп., что для нее является значительным.

В результате преступных действий неустановленных лиц посредством перевода через банкоматы на банковский счет №, открытый в АО «Альфа Банк», были выведены денежные средства, принадлежащие ФИО1 в размере 200000 рублей.

Из ответа АО «Альфа Банк», представленного по запросу суда, следует, что владельцем счета № является ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения.

На банковский счет ФИО2 № в период с 24.01.2024 по 01.03.2024 внесены денежные средства в размере 200000 рублей.

Ссылаясь на то, что денежные средства в размере 200000 рублей, которые были перечислены ФИО1 на счет ответчика, являются неосновательным обогащением последнего, истец обратился с вышеуказанным иском в суд.

Согласно пункту 1 статьи 1102 ГК РФ, лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 этого Кодекса.

Указанная статья Гражданского кодекса Российской Федерации дает определение понятия неосновательного обогащения и устанавливает условия его возникновения.

Так, обязательства из неосновательного обогащения возникают при наличии трех обязательных условий: имеет место приобретение или сбережение имущества; приобретение или сбережение имущества произведено за счет другого лица; приобретение или сбережение имущества не основано ни на законе, ни на сделке, то есть происходит неосновательно.

При этом основания возникновения неосновательного обогащения могут быть различными: требование о возврате ранее исполненного при расторжении договора, требование о возврате ошибочно исполненного по договору, требование о возврате предоставленного при не заключенности договора, требование о возврате ошибочно перечисленных денежных средств при отсутствии каких-либо отношений между сторонами и т.п..

Согласно пункту 4 статьи 1109 ГК РФ не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности.

Ответчик, ее представители, возражая относительно заявленных требований, указали на то, что ответчик имела на руках только кредитную карту АО «Альфа-Банк». Универсальная линейка подразумевает карту с лимитом 5000 рублей, а дебетовая карта шла бонусом к данной кредитной карте. Карту ФИО2 получала через курьера. О наличии дебетовой карты, на которую были перечислены оспариваемые денежные средства, ответчик узнала только после вызова ее сотрудниками полиции, она сразу же ее заблокировала. Никаких смс-сообщений о зачислении денежных средств или о снятии денежных средств с карты ей на мобильный номер телефона не поступало. Физически ФИО2 никогда не обладала дебетовой картой, она была утеряна.

АО «Альфа Банк» по запросу суда представлены анкета ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт №, от 23.01.2024 года, где указан контактный номер телефона №, согласно которой ФИО2 просила оформить ей универсальную линейку карт, открыть на ее имя текущий счет в рублях РФ. Также ФИО2 выразила свое согласие на обработку ее персональных данных, а также на получение рекламной информации о продуктах и услугах банка и его партнеров. Данная анкета подписана простой электронной подписью ФИО2 (л.д. 64).

Также АО «Альфа-Банк» представлено заявление ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому последняя просила рассмотреть возможность заключения с ней Договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «Альфа-Банк» и иных договоров, которые заключаются в электронном виде с применением простой электронной подписи (л.д. 65).

Факт наличия кредитной карты в АО «Альфа-Банк», открытой на имя ФИО2, подтверждается представленными сведениями АО «Альфа-банк», согласно которым был открыт кредитный договор №, привязанный к счету №, от 23.01.2024 года (л.д. 128-132).

Кроме того, на имя ФИО2 была открыта дебетовая карта, привязанная к счету №, карта №, заблокирована 01.02.2024 года (л.д. 133-134).

На указанный счет №, открытый в АО «Альфа-Банк», как следует из выписки по счету, представленной по запросу суда, 25.01.2024 года двумя платежами перечислено 200000 рублей, то есть по 100000 рублей. Указано на то, что переводы поступили из города Санкт-Петербург (л.д. 62).

Кроме того, согласно представленной выписке по счету АО «Альфа-Банк», 26.01.2024 года осуществлялось снятие денежных средств с вышеуказанного счета № в размерах 30000 рублей, 95000 рублей, 70000 рублей, 35000 рубле, 80000 рублей, 95000 рублей, 47000 рублей, 98000 рублей, 95000 рублей, 80000 рубле, 97000 рублей, 98000 рублей, 96000 рублей в банкоматах города Омска.

Снятие денежных средств 26.01.2025 года со счета, как следует из сведений АО «Альфа-Банк», представленных по запросу суда, осуществлялось в банкоматах городах Омска, а именно:

- ID 220524 – <...> – Кировский АО города Омска;

- ID 222807 – <...> Октября, д. 13, корпус 3 – Кировский АО города Омска;

- ID 222259 – <...> Октября, д. 13 корпус 3 – Кировский АО города Омска;

- ID 221428 – <...> Октября, д. 25, корпус 3, литера А – Кировский АО города Омска;

- ID 222733 – <...>- Ленинский АО города Омска.

Из пояснений ответчика ФИО2 и ее представителей, данных в ходе судебного разбирательства, следует, что денежные средства с карты, со счета она не снимала.

В целях проверки указанных доводов ответчика судом у ООО «Т2 Мобайл» Центра компетенции по информации ограниченного доступа истребована информация относительно привязки сотового номера <***> к базовым станциям за период с 23.01.2024 года по 27.01.2024 года.

Из информации, представленной ООО «Т2 Мобайл» Центра компетенции по информации ограниченного доступа, следует, что в период с 25.01.2024 года с 19:15:26часов по 08:45:04 часов 27.01.2024 года абонент с номером № находился в городе Омске в районе улиц <адрес> (Центральный АО города Омска), <адрес> (Центральный АО города Омска), <адрес> (ФИО8 города Омска), <адрес> (Центральный АО города Омска), <адрес> (Центральный АО города Омска), <адрес> (Центральный АО города Омска).

То есть ФИО2, абонент ООО «Т2 Мобайл» с номером №, в период с 25.01.2024 года по 27.01.2024 года находилась в городе Омске фактически в Центральном АО города Омска, при том, что снятие денежных средств со счета №, открытого в АО «Альфа-Банк» на имя ФИО2, осуществлялось в тот же период 26.01.2024 года в Кировском АО города Омска и Ленинском АО города Омска, что находится на длительном расстоянии от места нахождения абонента и что свидетельствует о том, что ФИО2, находясь на значительном расстоянии от места нахождения банкоматов не могла одномоментно фактически осуществить действия по снятию денежных средств со счета.

Указанные обстоятельства доказывают и доводы ответчика о том, что дебетовую карту она не получала, карта была утеряна, о наличии карты она узнала у сотрудников полиции, после чего сразу же обратилась в банк для ее блокировки, и 01.02.2024 года карта была заблокирована, что следует из сведений АО «Альфа-банк»

Как следует из пояснений ответчика ФИО2, номер мобильного телефона № принадлежит ее бабушке ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, что также подтверждается ответом ООО «Т2 Мобайл» Центра компетенции по информации ограниченного доступа. Никаких уведомлений от банка она ни 25.01.2025, ни 26.01.2025 года она не получала.

Факт родственных отношений между ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, и ФИО2 подтверждается представленными в материалы дела копиями свидетельств о рождении.

На указанный номер мобильного телефона № какие-либо смс-сообщения от АО «Альфа-Банк» о поступлении денежных средств на счет № 25.01.2024 года и о снятии денежных средств со счета 26.01.2024 года не поступали, что следует из информации, представленной ООО «Т2 Мобайл» Центра компетенции по информации ограниченного доступа.

Таким образом, ответчик ФИО2, пользуясь мобильным номером №, зарегистрированным на имя ФИО5 и указанным в анкете при открытии счета в АО «Альфа-Банк», присоединившись заявлением к Договору о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «Альфа-Банк», каких-либо уведомлений банка, смс-сообщений о поступлении денежных средств на счет № № 25.01.2024 года и о снятии денежных средств со счета 26.01.2024 года не получала.

При таких обстоятельствах, истцом не доказан факт получения ответчиком денежных средств, факт сбережения ответчиком денежных средств, а также факт распоряжения ответчиком спорными денежными средствами, что свидетельствует об отсутствии неосновательного обогащения на стороне ответчика за счет истца.

В связи с чем суд считает необходимым отказать в удовлетворении заявленных требований в полном объеме.

На основании изложенного и, руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд, -

решил:

В удовлетворении иска прокурора Центрального района г. Санкт-Петербурга в защиту интересов ФИО1 к ФИО2 о взыскании неосновательного обогащения отказать.

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня изготовления решения суда в окончательной форме путем подачи жалобы через Первомайский районный суд города Омска.

Судья: Жанахиденова А.В.

Решение изготовлено в окончательной форме 03 марта 2025 года.