Решение № 2-1337/2021 2-1337/2021~М-767/2021 М-767/2021 от 29 июля 2021 г. по делу № 2-1337/2021

37RS0010-01-2021-001265-70

Дело № 2-1337/21 30 июля 2021 года


Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

Ленинский районный суд <адрес> в составе

председательствующего по делу - судьи Оленевой Е.А.

при секретаре судебного заседания – ФИО2,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Ленинского районного суда <адрес> гражданское дело по иску АО «Россельхозбанк» в лице Ивановского регионального филиала к ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество,

у с т а н о в и л :

АО «Россельхозбанк» в лице Ивановского регионального филиала обратилось в суд с иском к ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество.

Исковые требования мотивированы тем, что ДД.ММ.ГГГГ между АО «Россельхозбанк» и ФИО1 заключен Кредитный договор №, в соответствии с которым кредитор обязался предоставить заемщику денежные средства, а заемщик обязался возвратить полученную сумму и уплатить на нее проценты.

Кредит предоставлен ответчику на следующих условиях: сумма кредита 3.000.000 руб., процентная ставка 9,20% годовых, порядок погашения кредита и уплаты процентов определен в п.п. 4.1-4.3 Кредитного договора и Графиками погашения кредита и уплаты процентов за пользование кредитом, срок возврата кредита ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п. 6.1 Кредитного договора кредитор вправе предъявить заемщику требование об уплате неустойки в случае, если заемщик не исполнит и/или исполнит ненадлежащим образом какое-либо свое денежное обязательство по настоящему договору.

Сумма соответствующих неустоек уплачивается помимо причитающихся к уплате сумм по настоящему договору.

В качестве обеспечения заемщиком своих обязательств по Кредитному договору выступает ипотека в силу закона приобретенного частично с использованием средств кредита объекта долевого строительства - 2-комнатной квартиры свободной планировки (по проекту условный №), расположенной на 5-м этаже объекта недвижимости, проектной общей площадью 67,76 кв.м (с учетом площади лоджии, рассчитанной с коэффициентом 0,5), расположенной в многоквартирном жилом доме со встроенными нежилыми помещениями и подземной автостоянкой, первый этап строительства, по адресу: <адрес>, на земельном участке с кадастровым номером №

Кредитор выполнил свои обязательства, предоставив ответчику кредит.

В нарушение условий Кредитного договора в установленный Графиком погашения кредита срок ответчик не возвратил часть суммы основного долга по кредиту и по процентам.

В соответствии с п. 4.7 Кредитного договора кредитор вправе в одностороннем порядке требовать досрочного возврата кредита, а также уплаты процентов за пользование кредитом, исчисленных за время фактического пользования кредитом, в случае неисполнения или исполнения ненадлежащим образом обязанности заемщика по возврату в срок кредита.

В связи с ненадлежащим исполнением заемщиком денежных обязательств, кредитор ДД.ММ.ГГГГ направил в его адрес требование о досрочном возврате задолженности со сроком добровольного исполнения требования не позднее ДД.ММ.ГГГГ.

Ответчик в установленный срок требование Банка о досрочном возврате задолженности не исполнил. До настоящего времени задолженность по кредиту не погашена. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ (включительно) задолженность по Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 3.029.752 руб. 07 коп.

На основании изложенного, просит суд:

- взыскать с ФИО1 задолженность по Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 3.029.752 руб. 07 коп., в том числе: основной долг в сумме 2.862.031 руб. 59 коп., проценты за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 136.483 руб. 42 коп., пени за неуплату основного долга за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 27.147 руб. 51 коп., пени за неуплату процентов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 4.089 руб. 55 коп.;

- обратить взыскание на недвижимое имущество, принадлежащее ФИО1 – двухкомнатную квартиру свободной планировки (по проекту условный №), расположенной на 5-м этаже объекта недвижимости, проектной общей площадью 67,76 кв.м (с учетом площади лоджии, рассчитанной с коэффициентом 0,5), расположенной в многоквартирном жилом доме со встроенными нежилыми помещениями и подземной автостоянкой, первый этап строительства, по адресу: <адрес>, на земельном участке с кадастровым номером №, путем реализации с публичных торгов с установлением начальной продажной цены в размере 80% от рыночной стоимости залогового имущества, определенной в отчете оценщика, назначенного судом;

- взыскать расходы по оплате государственной пошлины в сумме 29.348 руб. 76 коп.

В судебном заседании истец - представитель АО «Россельхозбанк» в лице Ивановского регионального филиала по доверенности ФИО3 уточнила требования и просила суд обратить взыскание на права требования по Договору долевого участия в строительстве жилого <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, а именно: двухкомнатную квартиру свободной планировки (по проекту условный №), расположенной на 5-м этаже объекта недвижимости, проектной общей площадью 67,76 кв.м (с учетом площади лоджии, рассчитанной с коэффициентом 0,5), расположенной в многоквартирном жилом доме со встроенными нежилыми помещениями и подземной автостоянкой, первый этап строительства, по адресу: <адрес>, на земельном участке с кадастровым номером №.

Остальные требования поддержала в полном объеме, сославшись на доводы, изложенные в исковом заявлении.

Ответчик – представитель ФИО1 по доверенности ФИО4 не оспаривала факт заключения Кредитного договора, факт получения денежных средств по Кредитному договору, не оспаривала размер задолженности.

Суд, заслушав стороны, исследовав материалы дела, приходит к следующим выводам.

В соответствии со ст.ст. 309-310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между АО «Россельхозбанк» и ФИО1 заключен Кредитный договор №.

Согласно статье 1 Кредитного договора кредитор обязуется предоставить заемщику денежные средства, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Размер кредита 3.000.000 рублей, который предоставлен заемщику на срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Выдача кредита производится в безналичной форме путем перечисления суммы кредита на текущий счет заемщика, открытый у кредитора на балансовом счете №, с которого производится выдача наличных денежных средств или перечисление денежных средств в безналичном порядке для осуществления расчетов в соответствии с целями кредитования, указанными в п. 2.1 Договора (п. 3.1 Кредитного договора).

В силу п. 2.1 Кредитного договора заемщик обязался использовать полученный кредит по целевому назначению, а именно исключительно на строительство жилого помещения - 2-комнатной квартиры свободной планировки (по проекту условный №), расположенной на 5-м этаже объекта недвижимости, проектной общей площадью 67,76 кв.м (с учетом площади лоджии, рассчитанной с коэффициентом 0,5), расположенной в многоквартирном жилом доме со встроенными нежилыми помещениями и подземной автостоянкой, первый этап строительства, расположенном по адресу: <адрес>, по проекту ООО «АКБ СТАЛЬ», по строительному адресу: <адрес>, на земельном участке с кадастровым номером №, общей стоимостью 3.750.000 руб. по Договору долевого участия в строительстве. Стороны пришли к соглашению о том, что в отношении жилого помещения будет оформлено право собственности заемщика.

Сумма кредита в размере 3.000.000 рублей перечислена истцом на текущий счет ответчика, что подтверждается банковским ордером № от ДД.ММ.ГГГГ, выписками по лицевому счету ответчика по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

Таким образом, Банк исполнил свои обязательства по Кредитному договору надлежащим образом.

В силу п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В силу п. 4.9 Кредитного договора заемщик обязался исполнять надлежащим образом свои обязательства по возврату кредита и уплате процентов за пользование кредитом.

Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором (п. 1 ст. 809 ГК РФ).

Порядок погашения кредита и уплаты процентов определен в п.п. 4.1-4.4 Кредитного договора и Графиком погашения кредита и уплаты начисленных процентов, являющимся Приложением № к Кредитному договору, в соответствии с которыми заемщик обязался вносить в счет погашения кредита ежемесячно не позднее 01 числа каждого месяца платежами в размере 27.459 руб. 33 коп., за исключением 1-ого платежа, размер которого составляет 23.441 руб. 10 коп., и последнего платежа, размер которого составляет 2.514 руб. 10 коп.

Пунктом 1.3 Кредитного договора предусмотрена процентная ставка за пользование кредитом в размере 9,20% годовых с даты выдачи кредита по дату окончания процентного периода (включительно), в котором заемщик предоставит документы, указанные в п. 5.4 и п. 5.5 Договора.

Однако в случае неисполнения заемщиком какого-либо из обязательств, предусмотренных п. 5.11 Договора, процентная ставка устанавливается с даты, следующей за датой, до которой должны быть предоставлены документы, подтверждающие страхование жизни и здоровья, по дату (включительно) предоставления заемщиком документов, подтверждающих страхование жизни и здоровья, в размере, превышающем на 1% действующий размер процентной ставки, определяемый в соответствии с п. 1.3 или п. 1.3.1 Договора.

В силу п. 6.1 Кредитного договора кредитор вправе предъявить заемщику требование об уплате неустойки в случае, если заемщик не исполнит и/или исполнит ненадлежащим образом какое-либо свое денежное обязательство по договору, заемщик обязуется уплатить неустойку в размере, указанном в требовании об уплате неустойки, в порядке, предусмотренном п.п. 6.1.1-6.1.2 Договора.

Сумма соответствующих неустоек уплачивается помимо причитающихся к уплате сумм по настоящему договору (п. 6.1.1 Кредитного договора).

Судом установлено, ответчик неоднократно допускал нарушение порядка и условий погашения кредита, что подтверждается выписками по счету за периоды с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, расчетом задолженности по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ и не оспаривается представителем ответчика.

Согласно п. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

В соответствии с п. 4.7 Кредитного договора кредитор вправе в одностороннем порядке требовать от заемщика досрочного возврата кредита, а также уплаты процентов за время фактического использования кредита, если заемщик не исполнит или исполнит ненадлежащим образом свою обязанность в срок возвращать кредит.

В случае предъявления кредитором требования о досрочном возврате кредита и уплате начисленных процентов заемщик обязан исполнить такое требование не позднее срока, установленного кредитором в соответствующем требовании, а если срок в требовании не установлен, то в течение тридцати календарных дней с момента получения заемщиком требования (п. 4.8 кредитного договора). Банк направлял ответчику письменное требование о досрочном возврате задолженности от ДД.ММ.ГГГГ, в котором уведомлял о наличии у ответчика задолженности по Кредитному договору по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 2.952.971 руб. 36 коп., которую ему предлагалось досрочно погасить в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ.

Однако данное требование оставлено ответчиком без удовлетворения, задолженность по кредиту до настоящего времени не погашена. Доказательств обратного суду не представлено.

Согласно расчету задолженности по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ общая сумма задолженности по Кредитному договору составляет 3.029.752 руб. 07 коп., том числе: сумма основного долга по кредиту – 2.862.031 руб. 59 коп., задолженность по процентам за пользование кредитом – 136.483 руб. 42 коп., задолженность по неустойке за неисполнение обязательств по возврату основного долга по кредиту – 27.147 руб. 51 коп., задолженность по неустойке за неисполнение обязательств по оплате процентов за пользование кредитом – 4.089 руб. 55 коп.

Суд соглашается с данным расчетом, признает его арифметически верным, поскольку расчет произведен в соответствии с условиями кредитного договора с учетом проведенных операций, каких-либо возражений по данному расчету либо иного расчета ответчиком не представлено. Возражений по иску, доказательств, которые могли бы повлиять на размер задолженности, ответчиком также не представлено.

На основании изложенного суд приходит к выводу о том, что исковые требования Банка о взыскании с ответчика задолженности по Кредитному договору в размере 3.029.752 руб. 07 коп. являются законными, обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Согласно п. 5.2 Кредитного договора обеспечением кредита являются в совокупности: ипотека в силу закона приобретенного/построенного частично с использованием средств кредита жилого дома (жилого помещения, объекта незавершенного строительства, земельного участка), указанного в п. 2.1 договора, -с момента государственной регистрации права собственности заемщика на такое жилое помещение; страхование риска, связанного с владением, пользованием и распоряжением застрахованным имуществом предмета ипотеки - жилой дом (жилое помещение, объект незавершенного строительства, земельный участок), по условиям которого первым выгодоприобретателем будет являться кредитор; страхование жизни и здоровья заемщика, по условиям которого первым выгодоприобретателем будет являться кредитор.

В соответствии со ст. 1 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» по договору о залоге недвижимого имущества (договору об ипотеке) одна сторона - залогодержатель, являющийся кредитором по обязательству, обеспеченному ипотекой, имеет право получить удовлетворение своих денежных требований к должнику по этому обязательству из стоимости заложенного недвижимого имущества другой стороны - залогодателя преимущественно перед другими кредиторами залогодателя, за изъятиями, установленными федеральным законом. К залогу недвижимого имущества, возникающему на основании федерального закона при наступлении указанных в нем обстоятельств, соответственно применяются правила о залоге, возникающем в силу договора об ипотеке, если федеральным законом не установлено иное.

ДД.ММ.ГГГГ Управлением Росреестра по <адрес> произведена государственная регистрация Договора № долевого участия в строительстве жилого дома от ДД.ММ.ГГГГ и ипотеки в силу закона.

Согласно ч. 1 ст. 50 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 102-ФЗ залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в статьях 3 и 4 настоящего ФЗ требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

Взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства (п. 1 ст. 348 ГК РФ).

В соответствии со ст. 349 ГК РФ, ст. 51 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 102-ФЗ требования залогодержателя (кредитора) удовлетворяются из стоимости заложенного имущества по решению суда.

В силу п. 2 ст. 348 ГК РФ обращение взыскания на заложенное имущество не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия: сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества; период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца.

Обстоятельств, препятствующих обращению взыскания на предмет залога, предусмотренных п. 2 ст. 348 ГК РФ, судом не установлено.

Таким образом, оснований для отказа в обращении взыскания на заложенное имущество - права требования по вышеуказанному договору долевого участия в строительстве не имеется.

В силу ст. 350 п. 1 ГК РФ реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами 2 и 3 п. 2 ст. 350.1 настоящего Кодекса.

В соответствии со ст. 56 ч. 1 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 102-ФЗ имущество, заложенное по договору об ипотеке, на которое по решению суда обращено взыскание в соответствии с настоящим ФЗ, реализуется путем продажи с публичных торгов, за исключением случаев, предусмотренных настоящим ФЗ.

Принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем: начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной 80% рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика (ст. 54 ч. 2 п. 4 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 102-ФЗ).

В соответствии с положениями п. 1, п. 3 ст. 340 ГК РФ стоимость предмета залога определяется по соглашению сторон, если иное не предусмотрено законом. Если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

Из п. 5.5 Кредитного договора следует, что цена заложенного имущества определяется сторонами договора на основании отчета оценщика.

В ходе рассмотрения дела судом по делу проводилась судебная оценочная экспертиза.

Согласно заключению судебной оценочной экспертизы ИП ФИО5 №.21 от ДД.ММ.ГГГГ рыночная стоимость права требования по Договору долевого участия в строительстве жилого <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, а именно: 2-комнатной квартиры свободной планировки (по проекту условный №), расположенной на 5-м этаже объекта недвижимости, проектной общей площадью 67,76 кв.м (с учетом площади лоджии, рассчитанной с коэффициентом 0,5), расположенной в многоквартирном жилом доме со встроенными нежилыми помещениями и подземной автостоянкой, первый этап строительства, по адресу: <адрес>, на земельном участке с кадастровым номером №, на дату проведения экспертного исследования составляет 1.159.000 руб.

В ходе рассмотрения дела стороны судебное экспертное заключение не оспаривали.

Суд приходит к выводу о том, что судебное экспертное заключение отвечает требованиям ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 135-ФЗ «Об оценочной деятельности в РФ», составлено ФИО6 (судебным экспертом, имеющим профессиональную подготовку и соответствующую квалификацию по оценочной деятельности движимого и недвижимого имущества, имеющим стаж работы в оценочной, экспертной деятельности с 2009 года), который перед проведением экспертизы предупреждался об уголовной ответственности, а, следовательно, несет ответственность за данное им заключение, которое произведено с учетом ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 73-ФЗ «О государственной судебно-экспертной деятельности в РФ», нормативными документами, с подробным описанием состояния спорного объекта и с приложением фотографий возведенного МКД, не завершенного строительством, содержит подробное описание проведенного исследования, сделанные в результате его выводы и ответ на поставленный судом вопрос.

Сомнений в правильности и обоснованности судебного экспертного заключения у суда не возникает, заключение эксперта не содержит каких-либо неясностей, противоречий, является полным и обоснованным.

В связи с этим суд признает данное экспертное заключение относимым и допустимым доказательством по делу, определяющим рыночную стоимость спорного права требования по договору долевого участия в строительстве жилого дома.

В связи с изложенным, суд, учитывая, что ответчиком условия Кредитного договора не исполняются, задолженность по Кредитному договору не погашена, приходит к выводу о необходимости обращения взыскания на имущество в виде права требования по договору долевого участия в строительстве жилого <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, а именно: 2-комнатной квартиры свободной планировки (по проекту условный №), расположенной на 5-м этаже объекта недвижимости, проектной общей площадью 67,76 кв.м (с учетом площади лоджии, рассчитанной с коэффициентом 0,5), расположенной в многоквартирном жилом доме со встроенными нежилыми помещениями и подземной автостоянкой, первый этап строительства, по адресу: <адрес>, на земельном участке с кадастровым номером №, принадлежащего ответчику, в порядке ст. 350 ГК РФ, ст.ст. 54, 56 ФЗ отДД.ММ.ГГГГ № 102-ФЗ с определением начальной продажной стоимости имущества в размере 927.200 руб. путем продажи с публичных торгов.

В силу ст. 98 ч. 1 ГПК РФ с ответчика в пользу истца следует взыскать судебные расходы по оплате госпошлины в размере 29.348 руб. 76 коп.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-198 ГПК РФ, суд

Р е ш и л :

Исковые требования АО «Россельхозбанк» в лице Ивановского регионального филиала к ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 в пользу АО «Россельхозбанк» задолженность по Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 3.029.752 руб. 07 коп., том числе: основной долг – 2.862.031 руб. 59 коп., проценты за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 136.483 руб. 42 коп., пени за неуплату основного долга за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 27.147 руб. 51 коп., пени за неуплату процентов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 4.089 руб. 55 коп., расходы по оплате государственной пошлины в сумме 29.348 руб. 76 коп., а всего взыскать 3.059.100 (три миллиона пятьдесят девять тысяч сто) руб. 83 коп.

Обратить взыскание на право требования по Договору долевого участия в строительстве жилого <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, а именно: 2-комнатную квартиру свободной планировки (по проекту условный №), расположенной на 5-м этаже объекта недвижимости, проектной общей площадью 67,76 кв.м (с учетом площади лоджии, рассчитанной с коэффициентом 0,5), расположенной в многоквартирном жилом доме со встроенными нежилыми помещениями и подземной автостоянкой, первый этап строительства, по адресу: <адрес>, на земельном участке с кадастровым номером № путем реализации с публичных торгов с установлением начальной продажной цены в размере 927.200 (девятьсот двадцать семь тысяч двести) рублей.

Решение может быть обжаловано сторонами в апелляционном порядке в Ивановский областной суд через Ленинский районный суд <адрес> в течение одного месяца со дня его изготовления в окончательной форме.

Судья Е.А.Оленева

Полный текст решения суда изготовлен ДД.ММ.ГГГГ.