Приговор № 1-18/2024 от 20 февраля 2024 г. по делу № 1-18/2024

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

21 февраля 2024 года г. Тула

Советский районный суд г. Тулы в составе:

председательствующего Савич Ж.С.,

при ведении протокола секретарем Краузе Д.А.,

с участием государственных обвинителей старшего помощника прокурора Ленинского района Тульской области Забельникова А.Н., помощника прокурора Ленинского района Тульской области Кожевниковой Я.А.,

подсудимой ФИО17,

защитника адвоката Корчевского В.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда в общем порядке судебного разбирательства уголовное дело в отношении

ФИО17, <данные изъяты>, не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

установил:

ФИО17 совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

в период, предшествующий 05.09.2019, Лицо №1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее Лицо №1), действуя совместно и согласованно с Лицо №2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее Лицо №2), находясь в неустановленном месте, за ранее обещанное денежное вознаграждение предложил ФИО17 зарегистрированной 22.08.2019 в качестве индивидуального предпринимателя, открыть в банковских учреждениях расчетные счета с электронной системой дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) и сбыть Лицу №2 электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по лицевым счетам ИП ФИО17

В период, предшествующий 05.09.2019, у ФИО17, находящейся в неустановленном следствием месте, возник единый корыстный преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по лицевому счету ИП ФИО17, и она, не намереваясь работать в качестве индивидуального предпринимателя и совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данного ИП, из корыстных побуждений, за ранее обещанное денежное вознаграждение, согласилась на предложение Лица №1, действующего совместно и согласованно с Лицом №2, при этом осознавая, что после открытия лицевых счетов ИП ФИО17 в банковских организациях с системой ДБО, и сбыта Лицу №» электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, данные электронные средства, электронные носители информации, будут предназначены для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по лицевым счетам ИП ФИО17, поскольку Лицо №2 самостоятельно сможет осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП ФИО17, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП.

Реализуя вышеуказанный единый корыстный преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по лицевому счету ИП ФИО17, последняя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО17 и осуществлять денежные переводы по лицевому счету ИП, в период с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 05.09.2019, находясь по адресу: <...>, обратилась к представителю ПАО «Промсвязьбанк» с целью открытия лицевых счетов, подписала заявление на открытие счета в ПАО «Промсвязьбанк», согласно которому ИП ФИО17 открыла в ПАО «Промсвязьбанк» лицевые счета №№ №, №.

После чего, реализуя вышеуказанный единый корыстный преступный умысел, в период с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 05.09.2019, находясь вблизи здания по адресу: <...>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО «Промсвязьбанк», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, с целью получения ранее обещанного денежного вознаграждения, согласно ранее достигнутой договоренности с Лицом №1 и Лицом №», лично передала Лицу №2 данные для доступа и авторизации, содержащие логин и пароль для доступа в ДБО, по лицевым счетам №№ №, №, открытым на ИП ФИО17 в ПАО «Промсвязьбанк».

Продолжая реализовывать вышеуказанный единый корыстный преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по лицевому счету ИП ФИО17, последняя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО17 и осуществлять денежные переводы по лицевому счету ИП, в период с 08 часов 00 минут 05.09.2019 до 20 часов 00 минут 06.09.2019, находясь по адресу: <...>, обратилась к представителю ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» с целью открытия лицевого счета, подписала заявление на открытие счета в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», согласно которому ИП ФИО17 открыла в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» лицевые счета №№ №, №.

После чего, реализуя вышеуказанный единый корыстный преступный умысел, в период с 08 часов 00 минут 05.09.2019 до 20 часов 00 минут 06.09.2019, находясь вблизи здания по адресу: <...>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, с целью получения ранее обещанного денежного вознаграждения, согласно ранее достигнутой договоренности с Лицом №1 и Лицом №2, лично передала Лицу №2 данные для доступа и авторизации, содержащие логин и пароль для доступа в ДБО, по лицевым счетам №№ №, №, открытым на ИП ФИО17 в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие».

Продолжая реализовывать вышеуказанный единый корыстный преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по лицевому счету ИП ФИО17, последняя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО17 и осуществлять денежные переводы по лицевому счету ИП, в период с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 09.09.2019, находясь по адресу: г.Тула, площадь ФИО19, д.1, обратилась к представителю ПАО «Сбербанк России» с целью открытия лицевого счета, подписала заявление на открытие счета в ПАО «Сбербанк России», согласно которому ИП ФИО17 открыла в ПАО «Сбербанк России» лицевой счет №.

После чего, реализуя вышеуказанный единый корыстный преступный умысел, в период с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 09.09.2019, находясь вблизи здания по адресу: г.Тула, площадь ФИО19, д.1, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк России», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, с целью получения ранее обещанного денежного вознаграждения, согласно ранее достигнутой договоренности с Лицом №1 и Лицом №2, лично передала Лицу №2данные для доступа и авторизации, содержащие логин и пароль для доступа в ДБО, по лицевому счету №, открытому на ИП ФИО17 в ПАО «Сбербанк России».

Продолжая реализовывать вышеуказанный единый корыстный преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по лицевому счету ИП ФИО17, последняя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО17 и осуществлять денежные переводы по лицевому счету ИП, в период с 08 часов 00 минут 09.09.2019 до 20 часов 00 минут 10.09.2019, находясь по адресу: <...>, обратилась к представителю АО «Райффайзенбанк» с целью открытия лицевого счета, подписала заявление на открытие счета в АО «Райффайзенбанк», согласно которому ИП ФИО17 открыла в АО «Райффайзенбанк» лицевой счет №.

После чего, реализуя вышеуказанный единый корыстный преступный умысел, в период с 08 часов 00 минут 09.09.2019 до 20 часов 00 минут 10.09.2019, находясь вблизи здания по адресу: <...>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания АО «Райффайзенбанк», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, с целью получения ранее обещанного денежного вознаграждения, согласно ранее достигнутой договоренности с Лицом №1 и Лицом №2, лично передала Лицу №2 данные для доступа и авторизации, содержащие логин и пароль для доступа в ДБО, по лицевому счету №, открытому на ИП ФИО17 в АО «Райффайзенбанк».

Продолжая реализовывать вышеуказанный единый корыстный преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по лицевому счету ИП ФИО17, последняя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО17 и осуществлять денежные переводы по лицевому счету ИП, в период с 08 часов 00 минут 11.09.2019 до 20 часов 00 минут 12.09.2019, находясь по адресу: <...>, обратилась к представителю Банк ВТБ (ПАО) с целью открытия лицевого счета, подписала заявление на открытие счета в Банк ВТБ (ПАО), согласно которому ИП ФИО17 открыла в Банк ВТБ (ПАО) лицевые счета №№, №.

После чего, реализуя вышеуказанный единый корыстный преступный умысел, в период с 08 часов 00 минут 11.09.2019 до 20 часов 00 минут 12.09.2019, находясь вблизи здания по адресу: <...>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания Банк ВТБ (ПАО), в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, с целью получения ранее обещанного денежного вознаграждения, согласно ранее достигнутой договоренности с Лицом №1 и Лицом №2, лично передала Лицу №2 данные для доступа и авторизации, содержащие логин и пароль для доступа в ДБО, по лицевым счетам №№, №, открытым на ИП ФИО17 в Банк ВТБ (ПАО).

Продолжая реализовывать вышеуказанный единый корыстный преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по лицевому счету ИП ФИО17, последняя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО17 и осуществлять денежные переводы по лицевому счету ИП, в период с 08 часов 00 минут 11.09.2019 до 20 часов 00 минут 16.09.2019, находясь по адресу: <...>, обратилась к представителю ПАО «Росбанк» с целью открытия лицевого счета, подписала заявление на открытие счета в ПАО «Росбанк», согласно которому ИП ФИО17 открыла в ПАО «Росбанк» лицевой счет №.

После чего, реализуя вышеуказанный единый корыстный преступный умысел, в период с 08 часов 00 минут 11.09.2019 до 20 часов 00 минут 16.09.2019, находясь вблизи здания по адресу: <...>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО «Росбанк», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, с целью получения ранее обещанного денежного вознаграждения, согласно ранее достигнутой договоренности с Лицом №1 и Лицом №2, лично передала последнему данные для доступа и авторизации, содержащие логин и пароль для доступа в ДБО, по лицевому счету №, открытому на ИП ФИО17 в ПАО «Росбанк».

Продолжая реализовывать вышеуказанный единый корыстный преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по лицевому счету ИП ФИО17, последняя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО17 и осуществлять денежные переводы по лицевому счету ИП, в период с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 17.09.2019, находясь по адресу: <...>, обратилась к представителю АО «Россельхозбанк» с целью открытия лицевого счета, подписала заявление на открытие счета в АО «Россельхозбанк», согласно которому ИП ФИО17 открыла в АО «Россельхозбанк» лицевой счет №.

После чего, реализуя вышеуказанный единый корыстный преступный умысел, в период с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 17.09.2019, находясь вблизи здания по адресу: <...>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания АО «Россельхозбанк», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, с целью получения ранее обещанного денежного вознаграждения, согласно ранее достигнутой договоренности с Лицом №1 и Лицом №2, лично передала Лицу №2 данные для доступа и авторизации, содержащие логин и пароль для доступа в ДБО, по лицевому счету №, открытому на ИП ФИО17 в АО «Россельхозбанк».

Продолжая реализовывать вышеуказанный единый корыстный преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по лицевому счету ИП ФИО17, последняя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО17 и осуществлять денежные переводы по лицевому счету ИП, в период с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 10.10.2019, находясь по адресу: <...>, обратилась к представителю ПАО «Банк Уралсиб» с целью открытия лицевого счета, подписала заявление на открытие счета в ПАО «Банк Уралсиб», согласно которому ИП ФИО17 открыла в ПАО «Банк Уралсиб» лицевые счета №№, №.

После чего, реализуя вышеуказанный единый корыстный преступный умысел, в период с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 10.10.2019, находясь вблизи здания по адресу: <...>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО «Банк Уралсиб», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, с целью получения ранее обещанного денежного вознаграждения, согласно ранее достигнутой договоренности с Лицом №1 и Лицом №2, лично передала Лицу №2, данные для доступа и авторизации, содержащие логин и пароль для доступа в ДБО, по лицевым счетам №№, №, открытым на ИП ФИО17 в ПАО «Банк Уралсиб».

Продолжая реализовывать вышеуказанный единый корыстный преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по лицевому счету ИП ФИО17, последняя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО17 и осуществлять денежные переводы по лицевому счету ИП, в период с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 22.12.2020, находясь по адресу: <...>, обратилась к представителю АО «Альфа-Банк» с целью открытия лицевого счета, подписала заявление на открытие счета в АО «Альфа-Банк», согласно которому ИП ФИО17 открыла в АО «Альфа-Банк» лицевой счет №.

После чего, реализуя вышеуказанный единый корыстный преступный умысел, в период с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 22.12.2020, находясь вблизи здания по адресу: <...>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания АО «Альфа-Банк», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, с целью получения ранее обещанного денежного вознаграждения, согласно ранее достигнутой договоренности с Лимом №1 и Лицом №2, лично передала Лицу №2данные для доступа и авторизации, содержащие логин и пароль для доступа в ДБО, по лицевому счету №, открытому на ИП ФИО17 в АО «Альфа-Банк».

Подсудимая ФИО17 в судебном заседании свою вину в совершении преступления признала полностью, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись правом, предусмотренным ст.51 Конституции РФ.

Из показаний ФИО17, данных ею в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемой и обвиняемой, оглашенных в судебном заседании в соответствии с п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ и подтвержденных последней, следует, что примерно 3 или 3,5 года назад к ней обратился ее знакомый ФИО7 с предложением получения дополнительного заработка. Ей нужно было открыть на свое имя ИП, после чего открыть на ИП банковские счета, и за это она будет получать 10 000 рублей в месяц. При этом дополнительно ей ничего делать не придется. Он сказал, что никакого подвоха в этом нет, просто за то, что налоги будут идти на ее имя, она будет получать денежное вознаграждение. ФИО7 также сказал, что если есть еще люди, готовые на такой заработок, то они также могут оформить на себя ИП с целью получения денежных средств. Она предложила данный вариант своей <данные изъяты> ФИО10, на что та ответила согласием. Всю информацию по данному вопросу <данные изъяты> получала от нее, с ФИО7 та никогда не общалась и не видела его. Ответив на предложение согласием, она собрала пакет документов, необходимый для открытия ИП, поскольку ранее у нее уже был опыт работы в качестве индивидуального предпринимателя. Также она помогла собрать необходимый пакет документов своей матери. Документы она также подавала лично в налоговую № 10, расположенную в районе Московского вокзала г.Тула. ИП она оформляла на адрес своей регистрации, где проживает до настоящего времени. ЭЦП и печать она не изготавливала. После того, как она оформила на себя ИП и ее мама оформила на себя ИП, она сообщила об этом ФИО7, после чего он познакомил ее с молодым человеком ФИО5, который в дальнейшем сопровождал вопрос открытия ими банковских счетов для ее и маминого ИП. ФИО7 пояснил, что ФИО8 будет заниматься вопросом открытия счетов в банках для ее ИП, а именно он указывал, в каких банках необходимо открыть счет. Он же дал номер мобильного телефона №, который необходимо было указывать в заявлениях на открытие счетов. Она самостоятельно не выбирала, в каких банках открывать лицевые счета. О том, где необходимо открыть счет для ИП ей указывал ФИО8 каким критериям он выбирал те или иные банки не знает. При этом никакого списка не было, он называл по одному банку за раз, указывая заранее, что в каждом банке требуется (например, комиссия за открытие счета). То есть ФИО8 ей звонил и говорил, в каком банке необходимо открыть счет, какие документы с собой нужно взять, что указывать в заявлении на открытии счета.

Счета в ПАО «Промсвязьбанк» открывались по адресу: <...>. В данный офис ее отвозил ФИО8, вероятнее всего в день открытия счета, то есть 05.09.2019, в сам офис он не проходил, а ожидал на улице. Для открытия счета она предоставляла свои документы, а также писала заявление, в котором указывала номер мобильного телефона, который ей заранее указал ФИО8 Насколько помнит, больше ничего для открытия счетов не требовалось. При открытии расчетных счетов во всех банках ей выдавалась справка с реквизитами счета, возможно, какие-то еще документы. Выдалась ли банковская карта в данном банке в настоящее время не помнит. Всё, что ей выдавалось в банке, в том числе логин и пароль для дистанционного банковского обслуживания, она передавала ФИО8 сразу на улице, около отделения банка.

Для открытия счетов в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» ФИО8 отвозил ее на автомобиле, в офис банка по адресу: <...>. Исходя из того, что счета были открыты 06.09.2019, может предположить, что поездка в Москву была именно в тот день. Для открытия счета она предоставляла свои документы, а также писала заявление, в котором указывала номер мобильного телефона, который ей заранее указал ФИО8 Больше ничего для открытия счетов не требовалось. При открытии расчетных счетов во всех банках ей выдавалась справка с реквизитами счета, возможно, какие-то еще документы, но в настоящее время не помнит. Выдалась ли банковская карта в данном банке в настоящее время не помнит. Всё, что выдавалось в банке, в том числе логин и пароль для дистанционного банковского обслуживания, она передавала ФИО6 сразу на улице, около отделения банка.

Счет в ПАО «Сбербанк» был открыт в центральном офисе, расположенном на Крестовоздвиженской площади, д.1. Туда она добиралась самостоятельно, и вероятнее всего это было 09.09.2019, в дату открытия счета. Для открытия счета она предоставляла свои документы, а также писала заявление, в котором указывала номер мобильного телефона, который ей заранее указал ФИО18. Насколько помнит, больше ничего для открытия счетов не требовалось. При открытии расчетных счетов во всех банках ей выдавалась справка с реквизитами счета, возможно, какие-то еще документы. В указанном банке она получала банковскую карту. Затем к банку подъезжал ФИО9 и около отделения она передавала ему всё, что ей выдавалось в банке, в том числе логин и пароль для дистанционного банковского обслуживания.

Счет в АО «Райффайзенбанк» был открыт в офисе, расположенном по адресу: <...>, куда она ездила самостоятельно. Ввиду того, что дата открытия счета 10.09.2019, может предположить, что данный визит был в указанный день. Для открытия счета она предоставляла свои документы, а также писала заявление, в котором указывала номер мобильного телефона, который ей заранее указал ФИО8 Больше ничего для открытия счетов не требовалось. При открытии расчетных счетов во всех банках ей выдавалась справка с реквизитами счета, возможно, какие-то еще документы, но в настоящее время не помнит. Банковская карта в указанном учреждении ей не выдавалась. Затем к банку подъезжал ФИО9 и около отделения она передавала ему всё, что ему выдавалось в банке, в том числе логин и пароль для дистанционного банковского обслуживания.

Для открытия счетов в банке ВТБ она самостоятельно ездила в офис, расположенный по адресу: <...>. Может предположить, что это было 12.09.2019, так как именно в этот день были открыты счета. Для открытия счета она предоставляла свои документы, а также писала заявление, в котором указывала номер мобильного телефона, который ей заранее указал ФИО8 Насколько помнит, больше ничего для открытия счетов не требовалось. При открытии расчетных счетов во всех банках ей выдавалась справка с реквизитами счета, возможно, какие-то еще документы, но в настоящее время не помнит. Кроме того, в указанном банке она получала банковскую карту. Затем к банку подъезжал ФИО9 и около отделения она передавала ему всё, что ей выдавалось в банке, в том числе логин и пароль для дистанционного банковского обслуживания.

В ПАО «Росбанк» счет открывался в офисе, расположенном по адресу: <...>, куда она ездила самостоятельно. Исходя из даты открытия счета 16.09.2019, может предположить, что поездка туда была именно в указанный день. Для открытия счета она предоставляла свои документы, а также писала заявление, в котором указывала номер мобильного телефона, который ей заранее указал ФИО8 Насколько помнит, больше ничего для открытия счета не требовалось. При открытии расчетных счетов во всех банках ей выдавалась справка с реквизитами счета, возможно, какие-то еще документы, но в настоящее время не помнит. Затем к банку подъезжал ФИО9 и около отделения она передавала ему всё, что ей выдавалось в банке, в том числе логин и пароль для дистанционного банковского обслуживания.

Отделение офиса АО «Россельхозбанк», где она открыла счет, расположен по адресу: <...>, куда она также ездила самостоятельно. Учитывая, что счет был открыт 17.09.2019, вероятнее всего визит в офис банка был в данный день. Для открытия счета она предоставляла свои документы, а также писала заявление, в котором указывала номер мобильного телефона, который ей заранее указал ФИО8 Больше ничего для открытия счетов не требовалось. При открытии расчетных счетов во всех банках ей выдавалась справка с реквизитами счета, возможно, какие-то еще документы, но в настоящее время не помнит. Затем к банку подъезжал ФИО9 и около отделения она передавала ему всё, что ей выдавалось в банке, в том числе логин и пароль для дистанционного банковского обслуживания.

Счета в ПАО «Банк Уралсиб» открывались личным визитом в офисе банка, расположенном по адресу: <...>, куда она ездила самостоятельно. Исходя из даты открытия счета 10.10.2019 может предположить, что это было именно в указанный день. Для открытия счета она предоставляла свои документы, а также писала заявление, в котором указывала номер мобильного телефона, который ей заранее указал ФИО8 Насколько помнит, больше ничего для открытия счетов не требовалось. При открытии расчетных счетов во всех банках ей выдавалась справка с реквизитами счета, возможно, какие-то еще документы. Затем к банку подъезжал ФИО9 и около отделения она передавала ему всё, что ей выдавалось в банке, в том числе логин и пароль для дистанционного банковского обслуживания.

Счет в АО «Альфа-Банк» она открывала в офисе, расположенном по адресу: <...>, куда добиралась самостоятельно. Скорее всего, это также было в дату открытия счета, то есть 22.12.2020. Для открытия счета она предоставляла свои документы, а также писала заявление, в котором указывала номер мобильного телефона, который ей заранее указал ФИО18. Больше ничего для открытия счетов не требовалось. При открытии расчетных счетов во всех банках ей выдавалась справка с реквизитами счета. Затем к банку подъезжал ФИО9 и около отделения она передавала ему всё, что ей выдавалось в банке, в том числе логин и пароль для дистанционного банковского обслуживания.

ЭЦП ни в каких банках ей не выдавалось, для входа в личные кабинеты банков должен был использоваться логин и пароль, выдаваемые в банке, либо авторизация через код, получаемый в СМС-сообщении на номер мобильного телефона, указанный в заявлении. Что говорили сотрудники банков при открытии счетов, не помнит. Все документы и банковские карты, получаемые в банках, она передавала ФИО8 Передача происходила следующим образом - после того, как она открывала счет и получала документы, она сообщала об этом ФИО8, и он подъезжал к отделениям банков, где она передавала их ему. Как правило, это было в день открытия счета. Поскольку все счета она открывала совместно со своей матерью, документы, получаемые в банках, она отдавала ей для последующей передачи ФИО8, поскольку она сама с ним не общалась, все общение происходило через нее, во все банки она ездила совместно с ней. Она понимала, что данные банковские счета не будут использоваться ею, а нужны для функционирования ИП, ее интересовало только денежное вознаграждение.

После того, как она выполнила все необходимые действия, передав все документы, она продолжила заниматься деятельностью по основной работе, и ежемесячно от ФИО8 или ФИО7 она получала денежные средства в размере 20 000 рублей (для себя и своей матери) за открытые ИП. Никакой деятельности в качестве индивидуального предпринимателя она не осуществляла, никакие товары не покупала и не продавала, никакие услуги не оказывала, работы не выполняла, ремонтных и строительных работ не выполняла, управлением банковскими счетами не занималась, денежные средства не переводила и не снимала, доступа к личному кабинету не имела, отчеты не составляла. Кто составлял отчеты, платил налоги, осуществлял переводы, снятие денежных средств с банковских счетов, открытых ей для ИП, ей ничего неизвестно, она подобные вопросы не задавала. Какие суммы поступали и переводились с расчетных счетов, открытых на ее имя, сколько денежных средств снималось через банкоматы ей неизвестно, она никакие операции по счетам не проводила. Вину в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, она признает полностью, в содеянном раскаивается. (том 4 л.д.110-114, 135-138)

В ходе проверки показаний на месте 06.01.2024 подозреваемая ФИО17 в присутствии защитника Корчевского В.С. подтвердила ранее данные ею показания в качестве подозреваемой, а также указала места, то есть фактические адреса банков в г. Тула, в которые она обращалась для открытия расчетных счетов для ИП, а именно: АО «Россельхозбанк» по адресу: <...>; ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: <...>; ПАО «Росбанк» по адресу: <...>; АО «Альфа-банк» по адресу: <...>; Банк ВТБ (ПАО) по адресу: <...>; АО «Райффайзенбанк» по адресу: <...>; ПАО «Сбербанк» по адресу: г.Тула, ФИО19 площадь, д. 1 (том 4 л.д.115-121)

Помимо признания подсудимой своей вины в предъявленном обвинении, вина ФИО17 в совершении преступления подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств.

Показаниями свидетеля ФИО7, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что с 2020 года по настоящее время он осуществляет свою трудовую деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, занимается продажей овощей и фруктов в торговых точках на территории г. Тулы. У него в пользовании находится абонентский номер №, который зарегистрирован на него длительный период времени. В 2019 году он познакомился с ФИО8, при каких обстоятельствах сейчас уже не вспомнит. Тот предложил ему открыть ИП, сказал, что делать ничего не нужно будет и никаких проблем у него не будет. Также ФИО6 пояснил ему, что нужно будет потом открыть на его ИП счета в банковских организациях, получить по ним необходимые документы (имея ввиду логины и пароли для доступа к счетам и проведения по ним операций, а также банковские карты), которые потом передать ФИО6. Обдумав предложение ФИО6, он на него согласился, и в марте 2019 года они с ним встретились, и, находясь в машине, ФИО9 ему стал рассказывать о том, что можно легко заработать денежные средства и для этого от него особых усилий не нужно, за что тот будет ему платить по 15 000 руб. ФИО9 говорил, что ему нужны ИП и их счета для осуществления операций по ним, то есть зачисления на них денег и списания, более подробно ему это не рассказывалось, его это не интересовало, так как он понимал, что получит легкие деньги.

После этого также в марте 2019 года они с ФИО9 вновь встретились и поехали в МИФНС России №10 по Тульской области, где он по его указанию подал документы для регистрации в качестве ИП. Какие именно документы подавались, он не помнит, ФИО9 сказал ему указать в заявлении на открытие счетов, что его вид деятельности будет производство строительных и штукатурных работ. Деньги для оплаты государственной пошлины на открытие ИП ему давал ФИО9, в налоговую он не заходил, находился в машине около неё. Через несколько дней после этого он вновь прибыл в налоговый орган, где получил свидетельство или уведомление о том, что он зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя. Об этом факте он сообщил ФИО9, на что последний ему ответил, что теперь ему необходимо с ним съездить в банковские организации для открытия счетов в них для его ИП.

Через несколько дней также весной 2019 года ФИО9 приехал на рынок, расположенный на ул.Фрунзе г.Тулы, где он вместе с отцом занимался продажей фруктов и овощей, после чего они вместе с ним на его автомобиле проследовали в банковские организации ПАО «Сбербанк» и ПАО «ВТБ» (возможно это было в разные дни, точно не помнит). Он эти банки не выбирал, их указал ФИО9

Когда он приехал к ПАО «Сбербанк» по адресу: <...>, с ФИО9, то последний ему сообщил, что ему надо пойти в банк, написать там заявление на открытие счета, после чего для его ИП откроют расчетный счет и выдадут ему банковскую карту и ключи доступа к счету (логин и пароль), которые он потом должен будет передать ему. При этом он дал ему номер телефона, который он должен был указать в заявлении для того, чтобы на него приходили пароли для проведения операций. Он понимал, что этот абонентский номер находится в пользовании ФИО9, поскольку он даже ему демонстрировал кнопочный телефон, в котором с его слов стояла сим-карта с данным номером, указывая, что туда будут приходить пароли для проведения операций.

После этого он прошел в ПАО «Сбербанк». Открывал он счет в отделении банка по адресу: <...>. Для того, чтобы открыть счет, он передал сотрудникам банка свой паспорт и свидетельство о регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя. В заявлении на открытие расчетного счета он указал номер мобильного телефона, который ему сообщил ФИО9 Открыв счет, он покинул отделение банка, проследовал в автомобиль ФИО9, припаркованный около отделения банка, марки «Хонда Цивик», государственный регистрационный знак не помнит, где передал ФИО8 все документы, полученные в данном банке, а именно ключи для доступа к расчетному счету (логин и пароль) и банковскую карту. В банке ему разъяснялось сотрудниками, что нельзя передавать карты и ключи доступа к счетам иным лицам.

После этого они с ФИО9 проследовали в отделение ПАО «ВТБ» по адресу: <...>, где вышеуказанная ситуация повторилась, он должен был также открыть в данном банке расчетный счет, указав в заявлении номер телефона, сообщенный ему ФИО9, после чего отдать последнему полученные ключи доступа к счету (логин и пароль) и банковскую карту. После инструктажа он прошел в ПАО «ВТБ». Открывал он счет в отделении банка по адресу: <...>. Для того, чтобы открыть счет, он передал сотрудникам банка свои паспорт и свидетельство о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. В заявлении на открытие расчетного счета он указал номер мобильного телефона, который ему сообщил ФИО9 Открыв счет, он покинул отделение банка, проследовал в автомобиль ФИО9, припаркованный около отделения банка, марки «Хонда Цивик», государственный регистрационный знак не помнит, где передал ФИО8 все документы, полученные в данном банке, а именно ключи для доступа к расчетному счету (логин и пароль) и банковскую карту. В банке ему разъяснялось сотрудниками, что никому нельзя передавать карты и ключи доступа к счетам иным лицам.

В последующем он на протяжении нескольких месяцев (до полугода), более точно не помнит, получал от ФИО9 денежные средства за то, что открыл ИП и расчетные счета в банках на себя и передал все документы по ним ФИО9 в пользование, чтобы он и иные лица, могли их использовать в его целях – перечисления денег через них и их съема. Он получал от ФИО9 денежные средства в сумме 15 000 руб. в месяц в 2019 году. Деньги ФИО9 передавал ему либо сам. Это происходило на рынке по ул. Фрунзе г. Тулы, где он продавал овощи и фрукты с отцом. Деньги ему передавались либо на улице на рынке, либо в машине ФИО9 Также в какой-то момент в 2019 году ФИО9 перестал ему выплачивать деньги, он спросил его по какой причине это произошло, на что он ответил, что что-то произошло со счетами, что его ИП больше не нужно. Фактически деятельность от вышеуказанного ИП он не вел, движение по счетам не контролировал, никого к себе не трудоустраивал, ЭЦП для работы не получал, печать не делал. Через некоторое время в связи с ненадобностью в конце 2019 года он самостоятельно закрыл свое ИП и в 2020 году открыл вновь, но уже для осуществления предпринимательской деятельности, чтобы продавать овощи и фрукты официально совместно с отцом на рынке на ул. Фрунзе г. Тулы.

Примерно в июне-июле 2019 года в ходе общения либо по телефону, либо в ходе личной встречи ФИО9 поинтересовался у него, имеются ли еще люди, которые готовы открыть на себя юридическое лицо или ИП, открыть на них счета в банках. При этом сказал, что если у него есть знакомые лица, которые желали бы получать легкие денежные средства за открытие на себя ИП, а также расчетных счетов для данного ИП с последующей передачей документов по данным счетам (логинов и паролей для доступа к счетам), а также банковских карт по ним, то в случае нахождения им таких лиц, он за его услуги по подбору данных лиц, разъяснению им данных обстоятельств, а также при необходимости получения от них логинов, паролей для доступа к счету и банковских карт с последующей их передачей ФИО9 будет платить ему по 5000 рублей в месяц.

Примерно с 2019 года у него имеется постоянный клиент по приобретению овощей и фруктов ФИО17, так как она часто приходила приобретать товары, то они с ней иногда общались. Она рассказывала, что испытывает финансовые затруднения. В связи с этим он решил ей предложить открыть на себя ИП, расчетные счета для ИП и передать документы и банковские карты по ним ФИО9, за что она могла бы получать денежные средства в сумме 10 000 рублей, а он получал бы 5 000 рублей от ФИО9

При встрече с ФИО17 на рынке на ул. Фрунзе г. Тулы, это было в начале лета 2019 года, он последней рассказал о том, что имеется предложение открыть на себя ИП, расчетные счета для него и получить за это 10 000 рублей в месяц. Он разъяснил ей, что фактически ей ничего делать будет не нужно, что она просто отдаст полученные ключи доступа к счетам (логины и пароли) и банковские карты ФИО9, с которым он их сведет для указанных целей. ФИО17 некоторое время подумала о его предложении и в результате этого согласилась на данное предложение, так как нуждалась в денежных средствах, при этом пояснив, что также желает открыть ИП на свою мать ФИО10 В последующем он связался с ФИО9 и спросил у того имеется ли еще необходимость в лицах, которые желают открыть на свое имя ИП с последующей передачей банковских карты и ключей доступа к тем. На это ФИО9 ему ответил, что такие лица им нужны. Тогда он сообщил ФИО17, что той необходимо направиться в МИФНС России № 10 по Тульской области, где подать пакет документов для регистрации её в качестве индивидуального предпринимателя. Это происходило летом 2019 года. Последняя самостоятельно с матерью ходила в налоговый орган.

В последующем в указанный промежуток времени она ему сообщила о том, что получила с матерью свидетельства о регистрации в качестве ИП, данные сведения он сообщил ФИО9 После этого по указанию ФИО9 он сообщил ФИО17, что теперь необходимо открыть для ИП расчетные счета в банках и передать ключи доступа к тем и банковские карты другому лицу ФИО9, а также сообщил той, что последний с ней свяжется, когда нужно будет ехать в банки.

Со слов ФИО17 ему известно, что в течение лета 2019 года она вместе с ФИО9 и ФИО10 неоднократно ездила в банковские организации, где по указанию последнего подавала с матерью заявления об открытии расчетных счетов, после чего те получали ключи доступа к расчетным счетам, а также банковские карты к тем, которые передавала ФИО9 сразу после получения около отделения банков. В каких банках происходили данные события он не знает его в это не посвящали. Денежные средства для передачи ФИО17 и ФИО10 за вышеописанные действия ему передавал ФИО9 либо наличными, либо переводил на банковскую карту в сумме 30 000 руб., а он, удерживая свою сумму в 10000 руб. в месяц, передавал остаток в сумме 20 000 руб. ФИО17 для неё и ФИО10 на территории рынка по ул. Фрунзе г. Тулы. Также насколько он знает деньги ФИО17 также передавал и лично сам ФИО9 Таким образом, ФИО17 получала деньги от него и ФИО9 до 2021-2022 года, по какой причине прекратили выплачивать деньги последней он не знает но это было решение ФИО9 и его руководства.

Фактически ФИО17, ФИО10 деятельность от его ИП не осуществляли, финансовые операции по счетам ИП самостоятельно не производили, так как данные счета были подконтрольны ФИО9 При этом, когда он предлагал открыть ИП указанным лицам, а также счета для них он понимал, что те не будут иметь доступа к счетам, что ими будут пользоваться иное лица для приема и перевода денег. (том 4 л.д.100-102)

Показаниями свидетеля ФИО9, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что у него в собственности в настоящее время находится автомобиль марки «Хонда CR-V», государственный регистрационный знак <***>, который он приобрел в 2019 году. Ранее, до 2019 года у него в собственности находился автомобиль «Хонда Civic», государственный регистрационный знак <***>. С конца 2022 года по настоящее время он находится в статусе самозанятого, а именно занимается осуществлением строительных работ.

С 2016 года по 2021 года он работал в ООО «Оптоффконстракшн» в должности <данные изъяты>. В его обязанности в данной организации входило: поиск, и приобретение материалов, необходимых для выполнения работ обществом, участие в переговорах с поставщиками товаров, передача договоров поставщикам и заказчикам для подписания, а также выполнение иных поручений, поступающих от руководителя ООО «Оптоффконстракшн». ООО «Оптоффконстракшн» ранее осуществляло деятельность в области ведения строительных работ. ООО «Оптоффконстракшн» в различные периоды времени располагалось по нескольким адресам, а именно: <...> номер дома и офиса не помнит, в ТЦ «Утюг» по адресу: <...>. Генеральным директором и фактическим руководителем в ООО «Оптоффконстракшн» являлся ФИО11 Он давал ему указания по работе, являлся его непосредственным руководителем. Он занимался поиском заказчиков выполнения строительных подрядных работ для организации, распоряжался денежными средствами организации, принимал людей на работу, выплачивал заработную плату в организации.

Примерно в начале 2019 года он решил самостоятельно начать заниматься предпринимательской деятельностью по осуществлению подрядных работ в области строительства, при этом он понимал, что многие наемные рабочие будут желать работать не официально, чтобы получать зарплату наличными денежными средствами («черную» зарплату).

Так как на тот момент в 2019 году он работал в ООО «Оптоффконстракшн», то обратился к ФИО11 с предложением о том, что он будет давать ему для выполнения подрядные работы, которые ООО «Оптоффконстракшн» самостоятельно не успевает выполнить, чтобы он с привлечением лиц узбекской национальности их выполнял. Денежные средства, которые он планировал получать от выполнения данных работ, он по их с ФИО11 договоренности должен был частично оставить себе (прибыль), частично отдать деньги лицам узбекской национальности, как их зарплату, а также частично потратить на иные текущие расходы, связанные с реализацией данной схемы. ФИО11 ничего из данных денег он не должен был отдавать, в данном случае интерес ФИО11 был в поддержании имиджа его организации, то есть в том, чтобы работы, договор на выполнение которых он заключил, был реализован и к нему в последующем вновь обратились заказчики за выполнением работ. ФИО11 согласился на данное его предложение на вышеописанных условиях. Подбор объектов для выполнения работ происходил следующим образом: ФИО11 либо руководители иных организаций предлагали ему объект для работы, поясняли объем и виды работ, подлежащих выполнению.

Когда он придумал данный вариант выполнения работ силами лиц узбекской национальности, ему необходимо было также придумать схему, при которой он бы имел наличные денежные средства для того, чтобы оплачивать услуги указанных работников. В связи с этим, он решил найти лиц, которые бы желали за денежные средства зарегистрировать на свое имя ИП, а также открыть на них расчетные счета в банках, получить по ним ключи доступа к системам банковского обслуживания, а также банковские карты, чтобы в последующем, когда заказчик работ переводил деньги за фактически выполненные работы, например в ООО «Оптоффконстракшн», данное общество перечисляло их уже в вышеуказанные подконтрольные ему ИП, а он их обналичивал в банкоматах на территории г. Тулы и Тульской области. После этого он планировал отдавать данные деньги частично в виде зарплат узбекам, а частично забирать себе как прибыль. Руководителям организаций, от которых он получал заказы в виде подрядных работ, он не передавал никаких денежных средств от полученной прибыли, их интерес был только в поддержании его имиджа.

Примерно в 2019 году он стал искать через знакомых вышеуказанных людей, которые должны был и создать на себя ИП, при этом данным знакомым лицам он не говорил, что фактически эти ИП будут подконтрольны ему, а сам индивидуальный предприниматель ничего делать не будет, а также не говорил, что их счета будут подконтрольны ему и не будут в пользовании самих ИП.

В 2019 году он познакомился с ФИО7, которому он сообщил о том, что можно легко заработать денежные средства и для этого от него ничего особенного не нужно, за что он будет ему платить по 15 000 руб. в месяц. После этого, он разъяснил ему суть предложения, а именно, что ФИО7 будет должен открыть на свое имя ИП, а также расчетные счета в банковских организациях, которые ему укажет он (он выбирал банки для открытия счетов исходя из выгодности по обслуживанию данных счетов для него, комиссии и т.п.), после чего ФИО7 должен отдать ему банковские карты и ключи доступа к счетам (логины и пароли). Он говорил ему, что ему нужны ИП и их счета для осуществления операций по ним, то есть зачисления на них денег и списания, более подробно он ему не рассказывал.

После этого также в марте 2019 года они с ФИО7 вновь встретились и поехали в МИФНС России №10 по Тульской области, где последний подал документы для регистрации в качестве ИП. Для регистрации ИП подаются в налоговый орган заявления, паспорт, ИНН, а также уплачивается госпошлина, он сказал ему указать в заявлении на открытие счетов, что его вид деятельности будет производство строительных и штукатурных работ, так как он фактически планировал заниматься данными видами работ. В налоговый орган он не заходил с ФИО7 Через несколько дней ФИО7 ему сообщил, что получил документы по регистрации в качестве ИП. Он ему ответил, что теперь ему необходимо с ним съездить в банковские организации для открытия счетов в них для ИП ФИО7 Они вместе ездили в банки, насколько помнит, это были ПАО «Сбербанк» и ПАО «ВТБ», но в каком порядке это происходило он не помнит. В ПАО «Сбербанк» счет открывался по адресу: <...>, в ПАО «ВТБ» счет открывался по адресу: <...>. Данные банки были выбраны исходя из выгодности условий обслуживания счетов там. Когда ФИО7 должен был идти в данные банки, он ему сообщил абонентский номер сотовой связи, который он должен указать в заявлении на открытие счета, как телефон, на который будут присылаться коды-пароли для проведения операций по счетам. Данный номер телефона был в его пользовании, не помнит на кого он регистрировался. В каждом из данных банков ФИО7 получал ключи доступа к расчетным счетам в банках (логины и пароли для входа в «Клиент-Банк»), а также банковские карты, которые после того, как выходил из банка передавал ему в его автомобиле, расположенном около здания офиса банка. В последующем он на протяжении нескольких месяцев, более точно не помнит, передавал ФИО7 денежные средства за то, что тот открыл ИП и расчетные счета в банках на себя и передал все документы по ним ему в пользование, чтобы он мог их использовать в своих целях – в целях перечисления денег через них и их съема. Он передавал ФИО7 денежные средства в сумме 15 000 руб. в месяц в 2019 году. Счетами ФИО7 он пользовался для получения на них денег от ООО «Оптоффконстракшн» либо иных реальных заказчиков работ, которые он фактически выполнял не силами ИП, а силами неофициально нанятых им лиц узбекской национальности. Далее данные денежные средства со счета ИП он обналичивал с использованием полученных банковских карт в банкоматах, а также мог переводить на счета других ИП, которые у него в пользовании появились позднее, и обналичивал деньги уже с них, поскольку имелся риск блокировки счетов банками либо были лимиты перевода денег по счетам согласно тарифам банков. При этом, через ИП ФИО7 он работал всего несколько месяцев, поскольку банки счета последнего быстро заблокировали, но по какому основанию он сказать не может, так как не помнит. О данном факте он сообщил ФИО7 и сказал, что с его ИП он более работать таким образом не сможет.Он также пояснил ФИО7, что он может продолжить работать с ним, а именно самостоятельно подыскивать людей, которые за денежные средства могут открыть на себя ИП, счета к ним. Также он должен был при необходимости забирать у данных лиц документы и банковские карты, которые получались данными лицами (ИП) в банках для последующей передачи их ему. При этом, он говорил ФИО7 о том, что он будет использовать данные счета индивидуальных предпринимателей для перечисления через них денег и их обналичивания в своих целях.

Примерно летом 2019 года ему позвонил ФИО7, и сообщил, что у него есть знакомая ФИО17, у которой имеется <данные изъяты> ФИО10, и которые не возражают против регистрации за деньги в качестве индивидуальных предпринимателей с последующим открытием на данное ИП расчетных счетов в банках, ключи доступа к которым вместе с банковскими картами те должны передать ему в пользование. В последующем ФИО17 и ФИО10 ходили в МИФНС России №10 по Тульской области для регистрации в качестве индивидуальных предпринимателей. Далее ФИО7 сообщил ему, что ФИО17 и ФИО10 получили свидетельства о регистрации в качестве ИП. Он ответил ему, что теперь ему с ними нужно встретиться, чтобы совместно открыть расчетные счета для их ИП и чтобы те передали ему ключи доступа к данным счетам и банковские карты. После этого в течение лета 2019 года ФИО17 и ФИО10 вместе с ним неоднократно ездили в банковские организации, где по его указанию подавали заявления об открытии расчетных счетов, после чего получали ключи доступа к расчетным счетам, а также банковские карты к ним, которые передавали ему сразу после получения около отделения банков в его автомобиле. Свой автомобиль он всегда парковал около отделений банков, то есть непосредственно рядом с ними. В банки он никогда сам не заходил, все делали самостоятельно ФИО17 и ФИО10 Когда те должны были идти в данные банки он им сообщал абонентский номер сотовой связи, который они должны указать в заявлении на открытие счета как телефон, на который будут присылаться коды-пароли для проведения операций по счетам. Данный номер телефона был в его пользовании, не помнит на кого он регистрировался. В каких банках происходили данные события - он не помнит. Может только сказать, что если это были иногородние банки, то он их отвозил самостоятельно – это например ПАО ФК «Банк Открытие» в г. Москве, ПАО «Просвязьбанк» в г. Подольск Московской области. В остальном те ходили в банки сами, банки им указывал по телефону он. Набор банков был всегда примерно один: ПАО «Сбербанк» по адресу: <...>, ПАО «ВТБ» по адресу: <...>, ПАО «Росбанк» по адресу: <...>, ПАО «Россельхозбанк» по адресу: <...>, ПАО «Уралсиб» по адресу: <...>, АО «Альфа-Банк» на Красноармейском проспекте г.Тулы. Также обычно с ИП он открывал счета еще через сеть Интернет в тех банках, которые не имеют офисов в г. Туле. Какие точно были банки в этом случае - не помнит. Также, кроме этого, он мог просить ФИО17 и ФИО10 открыть на себя счета еще в банках в другие периоды времени, а не в 2019 году, так как имелась необходимость в открытии новых счетов ввиду блокировок предыдущих и схема их открытия и передачи ему ключей доступа к ним и банковских карт всегда была аналогична.

Денежные средства для передачи ФИО17 и ФИО10 за вышеописанные действия он передавал ФИО7 либо наличными, либо переводил на банковскую карту в сумме 30 000 руб., а он уже мог удерживать свою сумму, а остаток передавать ФИО17 и ФИО10 Таким образом, последние получали деньги от него и ФИО7 до 2022 года. Насколько помнит, они прекратили работать с ИП ФИО17 и ФИО10, поскольку те сами решили перестать быть ИП.

Счетами ФИО17 и ФИО10 он пользовался для получения на них денег от ООО «Оптоффконстракшн» либо иных реальных заказчиков работ, которые он фактически выполнял не силами ИП, а силами неофициально нанятых им лиц узбекской национальности. Далее данные денежные средства со счета ИП он обналичивал с использованием полученных банковских карт в банкоматах, а также мог переводить на счета других ИП, которые у него были в пользовании и обналичивал деньги уже с них, поскольку имелся риск блокировки счетов банками либо были лимиты перевода денег по счетам согласно тарифам банков. При этом, ФИО17, ФИО10, фактически деятельностью своих ИП не занимались, финансово-хозяйственную деятельность не вели, свои расчетные счета не контролировали, операции по ним самостоятельно не производили, их счета использовались исключительно им для перечисления между ними денег, а также их обналичивания для уплаты «черной» зарплаты его работникам. Относительно использования расчетных счетов ИП ФИО17, ИП ФИО10, может пояснить также, что денежные средства с переданных ими банковских карт он снимал самостоятельно в различных банкоматах в г. Туле и Тульской области. (том 4 л.д.103-106)

Показаниями свидетеля ФИО12, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что она состоит в должности <данные изъяты> АО «Альфа-Банк». В ее должностные обязанности входит: работа с клиентами банка, открытие расчетных счетов, эквайринг, интернет-эквайринг, рассмотрение вопросов кредитования, предоставление банковских гарантий. Общая процедура открытия счета в АО «Альфа-Банк» выглядит следующим образом: клиент приходит в отделение Банка, где он рассказывает о своем бизнесе, то есть общую схему видения бизнеса. Если клиент Банка является индивидуальным предпринимателем, он предоставляет в отделение Банка оригинал паспорта, с которого сотрудники Банка снимают копии. Дополнительно у индивидуального предпринимателя могут быть запрошены документы, подтверждающие факт ведения им бизнеса, например, договоры с контрагентами и иные документы. Далее клиенту Банка им разъясняются тарифы Банка, которые он выбирает исходя из особенностей его бизнеса. После выбора тарифа, подходящего клиенту для ведения его бизнеса, к соглашению об электронном документообороте и договору РКО (расчетно-кассовому обслуживанию), а также карточка с образцами подписей (в которой фиксируется образец подписи клиента Банка, в данном случае - индивидуального предпринимателя). Помимо этого, клиент Банка предоставляет им номер мобильного телефона, с помощью которого он будет подтверждать операции по расчетному счету и который будет использоваться для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, также клиент предоставляет им адрес электронной почты, после чего клиент Банка должен самостоятельно придумать логин для входа в Интернет-Банк и кодовое слово, которое он должен сообщить представителю Банка. Также на данном этапе осуществляется фотографирование клиента Банка с паспортом. Далее происходит отправка документов, предоставленных клиентом Банка на проверку, в случае необходимости, по запросу службы безопасности клиенту иногда бывает необходимо дополнительно предоставить следующие документы: договоры с контрагентами, договоры аренды помещения и так далее, но данная процедура происходит не всегда. Далее клиенту Банка на мобильный телефон приходит логин (который клиент придумал сам) и временный пароль для входа в Интернет-Банк, после чего клиент должен войти в Интернет-Банк и изменить данный пароль на постоянный. Далее непосредственно происходит открытие счета, осуществляется подключение клиента к Интернет-банку, в подтверждении о присоединении к соглашению об электронном документообороте и договору РКО (расчетно-кассовому обслуживанию) указываются лица, которым будут предоставлены логин и пароль для входа Интернет-Банк, как правило, для индивидуальных предпринимателей, таким лицом, является само лицо, открывшее счет. Также в подтверждении присоединении к соглашению об электронном документообороте и договору РКО (расчетно-кассовому обслуживанию) фиксируется информация о том, что клиент Банка ознакомлен с действующими условиями Банка, подтверждает свое согласие на обработку персональных данных, факты ознакомления с условиями Банка клиент подтверждает своей подписью. Обслуживание клиента по системе дистанционного банковского обслуживания осуществляется на основании Договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк». Данные условия доступны клиенту в системе Интернет-банк и на официальном сайте АО «Альфа-Банк» и факт ознакомления с ними клиента фиксируется в подтверждении о присоединении к соглашению об электронном документообороте и договору РКО (расчетно-кассовому обслуживанию).

Согласно имеющейся в АО «Альфа-Банк» информации ФИО17 ИНН №, являясь индивидуальным предпринимателем, 22.12.2020 открыла расчетный счет №, документы для открытия счета предоставлялись ФИО17 в офис банка ДО «Тульский» в г. Тула АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: <...>. В подтверждении о присоединении к соглашению об электронном документообороте и договору РКО (расчетно-кассовому обслуживанию) ФИО17 удостоверила своей подписью факт ознакомления с условиями, размещенными на сайте АО «Альфа-Банк» в сети Интернет. В Договоре о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» (п. 4.2.14) содержится информация о том, что в случаях утери, кражи, пропажи и иных случаях утраты СИМ-карт зарегистрированных номеров телефонов, а также смены СИМ-карт или их передачи третьим лицам по любым основаниям, клиент обязан незамедлительно уведомлять Банк.

Согласно ФЗ «О банковской тайне», клиент Банка может использовать логин и пароль для входа в Интернет-Банк только самостоятельно, то есть передавать логин и пароль третьим лицам клиент Банка не имеет права, так как это является нарушением вышеуказанного закона и локальных нормативных актов, действующих в АО «Альфа-Банк». То есть личным кабинетом системы Интернет-Банка, действующей в АО «Альфа-Банк» может пользоваться исключительно человек, открывший соответствующий расчетный счет в АО «Альфа-Банк». Если же клиент Банка хочет предоставить доступ к личному кабинету какому-то другому лицу, для индивидуального предпринимателя, например, своему бухгалтеру, то он должен лично прийти в отделение Банка и подать соответствующее заявление о внесении такого лица в перечень лиц, имеющих право доступа к Интернет-Банку индивидуального предпринимателя. Как правило, лицами, имеющими право доступа к системе Интернет-Банк, являются непосредственно сами индивидуальные предприниматели, открывшие счет.

На основании изложенного, можно сделать вывод, что доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, действующей в АО «Альфа-Банк» по вышеуказанному расчетному счету предоставлялся только ФИО17, третьи лица, согласно Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк»., действующему в АО «Альфа-Банк», использовать логин и пароль для входа в Интернет-банк от имени ФИО17 не имели права, так как это является нарушением действующих в АО «Альфа-Банк» условий использования продуктов Банка. ФИО17, в свою очередь, согласно вышеуказанным Условиями, факт ознакомления с которыми был удостоверен подписью ФИО17 в вышеуказанных документах, было запрещено осуществлять передачу ключей доступа к Интернет-банку третьим лицам. (том 4 л.д.95-99)

Показаниями свидетеля ФИО13, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что она состоит в должности <данные изъяты> ПАО «Банк ВТБ». В ее должностные обязанности входит: контроль работы отдела обслуживания юридических лиц, осуществление контроля за исполнение плановых показателей, обучение персонала, а также иные должностные обязанности, предусмотренные ее должностной инструкцией. Общая процедура открытия счета в ПАО «Банк ВТБ» выглядит следующем образом: клиент обращается в отделение Банка с заявлением об открытии счета, в отделение клиент банка (индивидуальный предприниматель) приходит с паспортом, по которому удостоверяется его личность, с клиентом Банка проводится беседа на предмет общей схемы видения бизнеса с целью осуществления для него подбора тарифов Банка. Клиент Банка предоставляет номер мобильного телефона, которые им в последующем будут использоваться для доступа к системе Клиент Банка. Для клиента Банка, являющегося индивидуальным предпринимателем, также с сайта ФНС выгружается выписка из ЕГРИП, подтверждающая факт его регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. Далее с Клиентом Банка подписываются следующие документы: заявление на открытие счета, карточка с образцом подписи, вопросник с указанием основных данных по юридическому лицу (паспортные данные, номера СНИЛС и т.д.). Документы клиента Банка загружаются в специальную программу, после чего заявка клиента Банка на открытие счета либо удовлетворяется, либо клиент Банка получает отказ. В указанную программу также загружаются копии всех документов, предоставленных клиентом Банка, после чего их анализирует скоринговая программа. Далее, после открытия расчетного счета, клиенту подключается Интернет-Банк, на предоставленный клиентом номер мобильного телефона приходит пароль для доступа к Интернет-Банку, на электронную почту приходит логин, с помощью которых он самостоятельно осуществляет вход. С этого момент клиента Банка может самостоятельно пользоваться Интернет-Банком, для платежей свыше 500 тысяч рублей, клиент обращается в офис Банка с соответствующим заявлением. С указанного момента процедура подключения клиента Банка к Интернет-Банку считается завершенной. В заявлении на открытие счета клиент Банка удостоверяет своей подписью то, что он ознакомлен с условиями, тарифами, размещенными на сайте Банка в сети «Интернет» или на информационных стендах в офисах Банка, также клиент удостоверяет своей подписью в указанном заявлении то, что он подтверждает согласие с условиями и тарифами ПАО «Банк ВТБ».

Согласно имеющейся в ПАО «Банк ВТБ»» информации ФИО17 ИНН №, являясь индивидуальным предпринимателем, 12.09.2019 открыла расчетные счета №№, №, заявка на открытие счета была подана ФИО17 11.09.2023, документы для открытия счетов предоставлялись в офис банка «На Демонстрации» в г. Туле, филиала №3652 ПАО «ВТБ», в котором также происходило обслуживание и сопровождение клиента.

В заявлении на открытие счета в ПАО «Банк ВТБ» ФИО17 удостоверила своей подписью факт ознакомления с договорами, условиями, размещенными на сайте Банка в сети Интернет. В Условиях открытия и ведения счетов юридических лиц, действующих в ПАО «Банк ВТБ», содержится информация, согласно которой (п. 8.2.4) клиент обязан, в числе прочего, предоставлять Банку информацию об изменении перечня лиц, имеющих право подписывать распоряжения и иные документы (при этом одновременно с уведомлением предоставлять Банку новую карточку с образцами подписей и оттиска печати, заявление о лицах, собственноручные подписи которых необходимы для подписания документов, содержащих распоряжение Клиента и документы, подтверждающие право распоряжаться счетом). Кроме того, в заявлении на подключение к системе Интернет-Банка индивидуального предпринимателя ФИО17 указаны лица с правом первой подписи электронных документов от имени клиента, а именно таким лицом является только ФИО17, иных лиц в данном документе указано не было. То есть ФИО17, согласно Условиям открытия и ведения счетов юридических лиц, было запрещено, без уведомления Банка, передавать ключи доступа к системе Интернет-банка от своего личного кабинета. Для подтверждения операций в системе Интернет-Банк ФИО17 был указан номер мобильного телефона + №, также ФИО17 был указан адрес электронной почты <данные изъяты>. В случае, если ФИО17 хотела бы предоставить доступ третьим лицам к своему личному кабинету в системе Интернет-Банк, то ФИО17 должна была бы обратится с соответствующим заявлением в отделение Банка, однако, исходя из анализа документов ФИО17, таких заявлений от нее в ПАО «Банк ВТБ» не поступало.

На основании изложенного, можно сделать вывод, что доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, действующей в ПАО «Банк ВТБ», по вышеуказанному расчетному счету предоставлялся только ФИО17, третьи лица, согласно вышеуказанным локальным нормативным актам, действующим в ПАО «Банк ВТБ», использовать логин и пароль для входа в Интернет-банк от имени ФИО17 не имели права, так как это является нарушением действующих в ПАО «Банк ВТБ» условий использования продуктов Банка. ФИО17, в свою очередь, согласно вышеуказанным локальным нормативным актам, действующим в ПАО «ВТБ», факт ознакомления с которыми был удостоверен подписью ФИО17 в вышеуказанных документах, было запрещено осуществлять передачу ключей доступа к Интернет-банку третьим лицам. (том 4 л.д.67-70)

Показания свидетеля ФИО14, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что она состоит в должности <данные изъяты> ПАО Банк «ФК Открытие». В ее должностные обязанности входит: обслуживание клиентов, открытие счетов, ведение счетов. Общая процедура открытия счета в ПАО Банк «ФК Открытие» выглядит следующим образом: клиент обращается в отделение Банка, и поясняет, что желает открыть счет. В отделение клиент банка (индивидуальный предприниматель) приходит с паспортом, по которому удостоверяется его личность, с клиентом Банка проводится беседа на предмет общей схемы видения бизнеса с целью осуществления для него подбора тарифов Банка. Далее с Клиентом Банка подписывается заявление о присоединении к банковскому обслуживанию, в котором содержатся его анкетные данные, номер мобильного телефона, адрес электронной почты, тарифный план обслуживания, согласие или отказ о получении корпоративной карты, согласие на обработку персональных данных. Для клиента Банка, являющегося индивидуальным предпринимателем, с сайта ФНС выгружается выписка из ЕГРИП, подтверждающая факт его регистрации в качестве индивидуального предпринимателя ФИО20 заявление о присоединении к банковскому обслуживанию клиента Банка загружаются в специальную программу, после чего заявка клиента Банка на открытие счета либо удовлетворяется, либо клиент Банка получает отказ. В указанную программу также загружаются скан паспорта и фотография клиента. Дистанционное банковское обслуживание расчетными счетами (далее ДБО) клиента в ПАО Банк «ФК Открытие» осуществляется посредством системы, доступной в сети Интернет или мобильного приложения на устройстве клиента. Регистрация доступа в личный кабинет клиента банка в системе ДБО производится следующим образом: клиент сначала получает СМС-сообщение с индивидуальном логином и паролем для входа на сайт банка, после чего Клиент заходит на сайт ПАО Банк «ФК Открытие» и проходит авторизацию. После чего в личном кабинете Клиент устанавливает самостоятельно пароль. В дальнейшем клиент при помощи логина и пароля самостоятельно заходит в систему ПАО Банк «ФК Открытие» и свободно дистанционно управляет открытыми банковскими счетами в ПАО Банк «ФК Открытие». В ПАО Банк «ФК Открытие» действуют правила банковского обслуживания, которые запрещают клиенту в ПАО Банк «ФК Открытие» передавать третьим лицам логин и пароль от личного кабинета, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами индивидуального предпринимателя. С указанными правилами клиент банка знакомится перед открытием счетов ПАО Банк «ФК Открытие» в заявлении о присоединении к банковскому обслуживанию. Подписав заявление о присоединении к банковскому обслуживанию и указании всех расчетных счетов к системе ДБО, а также получив необходимые для управления расчетными счетами логин и пароль от личного кабинета, клиент Банка, не имеет права передавать третьим лицам логин и пароль от личного кабинета, а также полученную банковскую карту (при наличии).

Согласно имеющейся в ПАО Банк «ФК Открытие» информации, ФИО17 ИНН №, являясь индивидуальным предпринимателем, 06.09.2019 открыла расчетные счета № и №, заявление на присоединение к банковскому обслуживанию было подано ФИО17 в отделение банка, расположенное на территории г. Москвы, пояснить точный адрес затрудняется. Процедура открытия расчетный счетов ПАО Банк «ФК Открытие» одинакова во всех отделениях банка по всей территории РФ. Таким образом, ФИО17 не имела права передавать третьим лицам электронные средства, а наоборот, должна самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытым в ПАО Банк «ФК Открытие». (том 4 л.д. 90-91)

Показаниями свидетеля ФИО15, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что она состоит в должности <данные изъяты> Ярославского филиала ПАО «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: <...>. В ее основные должностные обязанности входит осуществление продаж и работа по сопровождению открытия и обслуживания расчетных счетов юридических лиц. Процедура открытия расчетных счетов индивидуальных предпринимателей в ПАО «Промсвязьбанк» происходит следующим образом: лицом, которое является индивидуальным предпринимателем, подается паспорт, который проверяется на подлинность, сканируются, либо копируется и заверяется сотрудником банка; заполняется анкета и заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания; после чего данные загружаются в специальную программу; после подгрузки в программу, подргуженные данные проверяются группой сопровождения счетов, после чего происходит процедура открытия расчетного счета.

Процедура выдачи карточки с образцами подписей и оттиска печати осуществляется по желанию клиента. Ранее логин и пароль для доступа к расчетному счету индивидуального предпринимателя клиент генерировал самостоятельно либо на клиентском компьютере, либо с помощью сайта банка, после чего формировался сертификат ключа проверки электронной подписи. Данный сертификат распечатывался и подписывался клиентом, после чего он его предоставлял в банк, и на основании заявления данный сертификат активировался сотрудником банка путем ввода, указанного на данном сертификате кода соответственного заявлению. В настоящее время логин и пароль клиент получает в момент при заведении заявки для открытия счета, само заявление и анкету он подписывает в электронном виде. Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания является официальным документом, отражающим открытие расчетного счета, дополнительный договор не предусматривается. В заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания в графе: «подключаемые услуги» указывается, какие услуги предоставляются банком, в том числе туда входит дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «ПСБ-онлайн». В договоре комплексного банковского обслуживания отражается, каким образом клиент будет работать в интернет банке: логин/пароль или USB-ключ, а также указываются сведения о лице, номер его телефона, который может распоряжаться банковским счетом, то есть индивидуальный предприниматель указывает себя. Соответственно, распоряжаться расчетным счетом третьи лица не имеют, если сведения о них не предоставлены по заявлению с карточкой образцами подписей. Кроме того, в заявлении клиент ставит свою подпись о том, что Клиент присоединяется к правилам использования системы «ПСБ-Онлайн», не имеет права передавать третьим лицам свой логин и пароль от интернет банка. (том 4 л.д.87-89)

Показаниями свидетеля ФИО16, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что она состоит в должности <данные изъяты> АО «РайффайзенБАНК». В ее должностные обязанности входит: привлечение клиентов, открытие счетов, контроль за направлением по привлечению ЮЛ и ИП на РКО. Общая процедура открытия счета в АО «РайффайзенБАНК» выглядит следующем образом: клиент обращается в отделение Банка с заявлением об открытии счета, в отделение клиент банка (индивидуальный предприниматель) приходит с паспортом, по которому удостоверяется его личность, с клиентом Банка проводится беседа на предмет общей схемы видения бизнеса с целью осуществления для него подбора тарифов Банка. Затем Клиент Банка заполняет анкету на открытие расчетного счета, в которой предоставляет номер мобильного телефона и адрес электронной почты, которые им в последующем будут использоваться для доступа к системе Клиент Банка. Для клиента Банка, являющегося индивидуальным предпринимателем, с сайта ФНС выгружается выписка из ЕГРИП, подтверждающая факт его регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. Далее с Клиентом Банка подписываются следующие документы: анкета на открытие счета (паспортные данные, номера СНИЛС и т.д.), заявление на открытие счета. Документы клиента Банка загружаются в специальную программу, после чего заявка клиента Банка на открытие счета либо удовлетворяется, либо клиент Банка получает отказ. В указанную программу также загружаются копии всех документов, предоставленных клиентом Банка. После открытия расчетного счета клиенту подключается Интернет-Банк, на предоставленный им адрес электронной почты приходит индивидуальная ссылка для регистрации в Банк Клиент, где Клиент самостоятельно назначает логин и пароль. С этого момент клиент Банка может самостоятельно пользоваться Интернет-Банком. С указанного момента процедура подключения клиента Банка к Интернет-Банку считается завершенной. В заявлении на открытие счета клиент Банка удостоверяет своей подписью то, что он ознакомлен с условиями, тарифами Банка, также клиент удостоверяет своей подписью в указанном заявлении то, что он подтверждает согласие с условиями и тарифами АО «РайффайзенБАНК».

Согласно имеющейся в АО «РайффайзенБАНК» информации, ФИО17 ИНН №, являясь индивидуальным предпринимателем, 10.09.2019 открыла расчетный счет №, заявка на открытие счета была подана ФИО17, документы для открытия счетов предоставлялись в офис банка в г.Туле, в котором также происходило обслуживание и сопровождение клиента. В заявлении на открытие счета в АО «РайффайзенБАНК» ФИО17 удостоверила своей подписью факт ознакомления с договором, соглашением, размещенным на сайте Банка, условиями. В договоре банковского счета, действующего в АО «РайффайзенБАНК» содержится информация, согласно которой клиент обязан самостоятельно распоряжаться своим расчетным счетом, и не имеет право передавать доступ к расчетному счету третьим лицам. ( том 4 л.д.71-74)

Показаниями свидетеля ФИО1, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что она состоит в должности <данные изъяты> ПАО «РОСБАНК». В ее должностные обязанности входит: обслуживание клиентов, открытие счетов, ведение счетов. Общая процедура открытия счета в ПАО «РОСБАНК» выглядит следующем образом: клиент обращается в отделение Банка с заявлением об открытии счета, в отделение клиент банка (индивидуальный предприниматель) приходит с паспортом, по которому удостоверяется его личность, с клиентом Банка проводится беседа на предмет общей схемы видения бизнеса с целью осуществления для него подбора тарифов Банка. Затем Клиент Банка заполняет анкету на открытие расчетного счета, в которой предоставляет номер мобильного телефона и адрес электронной почты, которые им в последующем будут использоваться для доступа к системе Клиент Банка. Для клиента Банка, являющегося индивидуальным предпринимателем, с сайта ФНС выгружается выписка из ЕГРИП, подтверждающая факт его регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. Далее с Клиентом Банка подписываются следующие документы: анкета на открытие счета (паспортные данные, номера СНИЛС и т.д.), заявление на обслуживание, заявление на открытие счета, согласие на обработку персональных данных, карточка образцов подписей. Документы клиента Банка загружаются в специальную программу, после чего заявка клиента Банка на открытие счета либо удовлетворяется, либо клиент Банка получает отказ. В указанную программу также загружаются копии всех документов, предоставленных клиентом Банка. Дистанционное банковское обслуживание расчетными счетами (далее ДБО) клиента в ПАО «РОСБАНК» осуществляется посредством системы, доступной в сети Интернет или мобильного приложения на устройстве клиента. Регистрация доступа в личный кабинет клиента банка в системе ДБО производится следующим образом: клиент заходит на сайт ПАО «Росбанк» либо через приложение ПАО «Росбанк» на мобильном телефоне. Одноразовый логин и пароль для входа в личный кабинет клиент получает на свою электронную почту. После чего в личном кабинете он заполняются соответствующие графы, устанавливает логин и пароль, далее в личном кабинете создается сертификат, и создает электронную подпись. В дальнейшем клиент, при помощи логина и пароля самостоятельно заходит в систему ДБО ПАО «РОСБАНК» и свободно дистанционно управляет открытыми банковскими счетами в ПАО «РОСБАНК». В ПАО «РОСБАНК» действуют правила банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», а также правила банковского обслуживания, которые запрещают клиенту в ПАО «РОСБАНК» передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, с указанными правилами клиент банка знакомится перед открытием счетов в ПАО «РОСБАНК» на официальном сайте ПАО «РОСБАНК». Подписав все необходимые заявления для открытия счетов в ПАО «РОСБАНК» и подключения всех расчетных счетов к системе ДБО, а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства и электронный ключ, клиент Банка не имеет права передавать третьим лицам электронные средства - сгенерированные ключи электронной подписи клиента и пластиковую карту.

Согласно имеющейся в ПАО «РОСБАНК» информации ФИО17 ИНН №, являясь индивидуальным предпринимателем, 13.09.2019 открыла расчетный счет №, заявка на открытие счета была подана ФИО17, документы для открытия счетов предоставлялись в офис банка. ФИО17 была ознакомлена с правилами банка, с правилами ДБО. ФИО17 не имела права передавать третьим лицам электронные средства, а наоборот, должна самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытым в ПАО «РОСБАНК», о чем была предупреждена. (том 4 л.д.80-83)

Показаниями свидетеля ФИО2, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что она состоит в должности <данные изъяты> АО «Россельхозбанк». В ее должностные обязанности входит: ведение и обслуживание расчетных счетов юридических лиц, а также иные должностные обязанности, предусмотренные трудовым договором. Общая процедура открытия счета в АО «Россельхозбанк» выглядит следующем образом: клиент Банка подает заявку на открытие счета онлайн, то есть дистанционно, или же клиенты Банка подают заявки на открытие счета непосредственно в офисе Банка. В заявлении потенциальный клиент Банка указывает свои регистрационные данные, маркетинговые сведения, а также прилагает к заявке копии необходимых документов, для индивидуальных предпринимателей – копия паспорта, выписка из ЕГРИП, анкета, коды статистики. Заявление на открытие счета поступает в офис Банка, где оно рассматривается на предмет наличия необходимых документов для открытия счета. В случае одобрения заявления, клиенту приходит соответствующее уведомление об одобрении его заявления посредством смс-сообщения или на электронную почту. По прибытию клиента в офис Банка осуществляется проверка документов, предоставленных клиентом, прежде всего, на предмет их подлинности, далее с клиентом подписывается пакет документов на открытие счета в Банке, а именно: заявление на присоединение к единому сервисному договору, соглашение к карточке с образцами подписи (в котором прописываются лица, имеющие право распоряжаться счетом), анкета клиента, ранее заполненная клиентом в электронном виде, информационные сведения (анкетные данные, включая паспортные данные клиента), ЦРС (форма самосертификации для клиентов физических лиц и индивидуальных предпринимателей, занимающихся частной практикой), сведения об ОКВЭД индивидуального предпринимателя. Далее осуществляется заверение карточки с образцами подписи клиента, а именно происходит фотографирование клиента, а также клиент ставит свою подпись на электронном планшете. Далее непосредственно происходит открытие расчетного счета клиента, после чего осуществляется подключение клиента к Интернет-Банку, клиент при этом подписывает заявление на подключение к условиям дистанционного банковского обслуживания (которое находится на сайте Банка в публичном доступе), клиентом указываются лица, которым будут предоставлены токены (ключи доступа) для Интернет-банка, клиент подписывает соглашение по Интернет-банку, заявление и акт приема-передачи. При выдаче доступа к Интернет-банку клиенту на указанный им номер мобильного телефона направляется проверочный код, который клиент должен представителям Банка сообщить. После подписания указанных документов, клиенту выдаются экземпляры его документов, а также акт о приеме-передаче средств для подключения к Системе «Интернет-Клиент» с использованием личного кабинета. Согласно указанному акту клиенту выдается ключевой носитель информации (токен) в количестве 1 экземпляра, который представляет собой флеш-карту с необходимой для доступа в Интернет-Банк информацией. Далее клиент Банка уже на своем персональном компьютере устанавливает ключевой носитель информации, через который заполняет форму заявления на выдачу сертификата ключа, для того, чтобы зафиксировать факт работы на его персональном компьютере ключа для доступа к Интернет-Банку. ФИО20 заявление клиент подписывает в двух экземплярах, один из которых он присылает в банк, другой экземпляр указанного документа он оставляет себе. Далее клиент Банка самостоятельно пользуется своим личным кабинетом в системе Интернет-Банка. На данном этапе процедура открытия счета клиента в ПАО «Россельхозбанк» является завершенной.

Кроме того, в заявлении о присоединении к условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк Клиент»/ «Интернет-Клиент» клиент Банка удостоверяет своей подписью то, что он ознакомлен с Условиями, Тарифами Банка в сети «Интернет» или на информационных стендах в офисах Банка, также клиент удостоверяет своей подписью в указанном заявлении то, что он подтверждает согласие с Условиями и Тарифами АО «Россельхозбанк». Обслуживание клиента по системе дистанционного банка осуществляется на основании Условий дистанционного банковского обслуживания юридических лиц с использованием систем «Клиент-Банк»/ «Интернет-Банк», действующими в АО «Россельхозбанк». Данные условия доступны клиенту в системе Интернет-банк и факт ознакомления с ними фиксируется в заявлении о присоединении к условиям дистанционного банковского обслуживания по Интернет-банку, в котором клиент Банка удостоверяет факт ознакомления с Условиями своей подписью.

Согласно имеющейся в АО «Россельхозбанк» информации ФИО17 ИНН №, являясь индивидуальным предпринимателем, 17.05.2019 открыла расчетный счет №, заявка на открытие счета была подана ФИО17 непосредственно в отделение Банка, документы для открытия счета предоставлялись ФИО17 лично в офис банка АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <...>, в котором также происходило обслуживание и сопровождение клиента ФИО17 В настоящее время указанный расчетный счет закрыт, дата закрытия указанного расчетного счета – 29.01.2020. В заявлениях на открытие счета и заявлении о присоединении к условиям дистанционного банковского обслуживания по Интернет-банку АО «Россельхозбанк» ФИО17 удостоверила своей подписью факт ознакомления с вышеуказанными Условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц с использованием систем «Клиент-Банк»/ «Интернет-Банк», действующими в АО «Россельхозбанк». В п. 6.1 указанных Условий содержится информация о том, программное обеспечение и СКЗИ (токены для доступа в личный кабинет системы Интернет-Банк), а также техническая документация, необходимые для функционирования ЦС ДБО и СКЗИ предоставляются клиенту во временное использование на срок действия договора о ДБО (дистанционном банковском обслуживании) и не могут быть переданы третьим лицам.

Кроме того, в заявлении на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания индивидуального предпринимателя ФИО17 указаны лица с правом первой подписи электронных документов от имени клиента, а именно таким лицом является только ФИО17, иных лиц в данном документе указано не было. То есть ФИО17 согласно вышеуказанным Условиям, было запрещено передавать ключи доступа к системе Интернет-банка от своего личного кабинета. Для подтверждения операций в системе Интернет-Банк ФИО17 был указан номер мобильного телефона. На основании изложенного, можно сделать вывод, что доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, действующей в АО «Россельхозбанк» по вышеуказанному расчетному счету предоставлялся только ФИО17, третьи лица, согласно Условиям, действующим в АО «Россельхозбанк», использовать токен (ключевой носитель информации, содержащий конфиденциальную информацию для пользования сервисом Интернет-Банк) для входа в Интернет-банк от имени ФИО17 не имели права, так как это является нарушением действующих в АО «Россельхозбанк» Условий использования продуктов Банка. ФИО17, в свою очередь, согласно вышеуказанным Условиями, факт ознакомления с которыми был удостоверен подписью ФИО17 в вышеуказанных документах, было запрещено осуществлять передачу ключей доступа к Интернет-банку третьим лицам. Указанные Условия использования продуктами дистанционного банковского обслуживания являются универсальными и применяются, как правило, во всех банковских организациях, действующих на территории РФ. (том 4 л.д.75-79)

Показаниями свидетеля ФИО4, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что она состоит в должности <данные изъяты> ПАО «Сбер». В ее должностные обязанности входит: руководство сектором продаж малому бизнесу. Общая процедура открытия счета в ПАО «Сбер» выглядит следующем образом: клиент Банка подает заявку на открытие счета онлайн, то есть дистанционно, или же клиенты Банка подают заявки на открытие счета непосредственно в офисе Банка. В отделение клиент банка (индивидуальный предприниматель) приходит с паспортом, по которому удостоверяется его личность, с клиентом Банка проводится беседа на предмет общей схемы видения бизнеса с целью осуществления для него подбора тарифов Банка. Затем Клиент Банк заполняет анкету на открытие расчетного счета, в которой Клиент Банка предоставляет номер мобильного телефона и адрес электронной почты, которые им в последующем будут использоваться для доступа к системе Клиент Банка. Указанные данные вносятся в рабочий планшет, в котором специальная система автоматически проводит проверки лица. В указанной специальной программе формируется заявление на открытие счета, которое направляется на электронную почту сотрудника банка. Сотрудник банка распечатывает заявление, в котором отражены данные о клиенте, контактные данные клиента, выбранный тарифный план. Затем данное заявление подписывается клиентом, после чего сканируется и загружается в специальную программу. С указанного момента расчетный счет считается открытым. Далее, после открытия расчетного счета клиенту подключается Интернет-Банк, на предоставленный им адрес электронной почты приходит логин, а в смс сообщениях приходит пароль. С указанного момента процедура подключения клиента Банка к Интернет-Банку считается завершенной.

В заявлении на открытие счета клиент Банка удостоверяет своей подписью то, что он ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания, Условиями, ознакомлен с Тарифами Банка. В Условиях открытия и ведения счетов юридических лиц, действующих в ПАО «Сбер», содержится информация, согласно которой клиент обязан, предоставлять Банку информацию об изменении перечня лиц, имеющих право подписывать распоряжения и иные документы (при этом предоставить Банку, заявление о лицах, которые имеют право распоряжаться счетом). В договоре банковского счета, действующего в ПАО «Сбер», содержится информация, согласно которой клиент обязан самостоятельно распоряжаться своим расчетным счетом, и не имеет право передавать доступ к расчетному счету третьим лицам. (том 4 л.д. 84-86)

Показаниями свидетеля ФИО3, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что она состоит в должности <данные изъяты> ПАО «Банк Уралсиб». В ее должностные обязанности входит: обслуживание юридических лиц, открытие и закрытие расчетных счетов. Общая процедура открытия счета в ПАО «Банк Уралсиб» выглядит следующем образом: клиент обращается в отделение Банка, и поясняет, что желает открыть счет. В отделение клиент банка (индивидуальный предприниматель) приходит с паспортом, по которому удостоверяется его личность, с клиентом Банка проводится беседа на предмет общей схемы ведения бизнеса с целью осуществления для него подбора тарифов Банка. Далее заводится карточка клиента, в которую сотрудник банка вбивает ИНН индивидуального предпринимателя, после чего автоматически программа отображает все данные об указанном индивидуальном предпринимателе из программы СПАРК. После чего программой проводится автоматическая проверка. Проверка проводится в отношении ИП и физического лица на предмет возможных рисков для банка. Затем в программе отображается результат, либо положительный при котором расчетный счет разрешено открыть, либо приходит отказ в открытии расчетного счета. При удовлетворительном решении по проведенной проверке в программе формируются документы, необходимые для открытия расчетного счета, а именно: заявление о присоединении к комплексному банковскому обслуживанию, опросный лист, сведения о физическом лице, карточка с образцами подписей и печатей (если требуется). В заявлении о присоединении к комплексному банковскому обслуживанию, содержатся наименование ИП, абонентский номер по которому будет происходить расчетно-кассовое обслуживание, тарифный план обслуживания, согласие или отказ о получении корпоративной карты, согласие на обработку персональных данных; данные лица для открытия личного кабинета (ФИО лица, которое будет распоряжаться расчетным счетом в личном кабинете в Интернет-Банке (система дистанционного банковского обслуживания), абонентский номер и электронная почта). Затем индивидуальный предприниматель знакомится с указанными документами, после чего подписывает их. С этого момент расчетный счет индивидуального предпринимателя открыт. Индивидуальному предпринимателю, при подписании заявления о присоединении к комплексному банковскому обслуживанию, разъясняется, что, согласно Условиям банковского обсаживания, которые размещены на сайте Банка, он не имеет права передавать право пользования своим расчетным счетом третьим лицам, если им в Банк не была предоставлена доверенность на третье лицо. Индивидуальный предпринимать в заявлении ставит свою подпись о том, что он ознакомлен с Условиями банковского обслуживания, которые размещены на сайте Банка. (том 4 л.д. 92-94)

Протоколом выемки от 26.10.2023, согласно которому в здании Тульского регионального отделения АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: <...>, обнаружено и изъято, в том числе, юридическое дело ИП ФИО17 по расчетному счету №. (том 1 л.д. 82-84)

Протоколом выемки от 31.10.2023, согласно которому в Тульском отделении №8604 ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: г. Тула, ФИО19 площадь, д. 1, изъято, в том числе, юридическое дело ИП ФИО17 по расчетному счету №. (том 3 л.д.1-4)

Протоколом выемки от 31.10.2023 года, согласно которому в ОО «На Демонстрации» Филиала №3652 Банк ВТБ (ПАО), расположенного по адресу: <...>, изъяты, в том числе, юридические дела ИП ФИО17 по расчетным счетам №№, №. ( том 3 л.д.5-8)

Протоколом выемки от 29.10.2023 года, согласно которому в ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: <...>, изъяты, в том числе, юридические дела ИП ФИО17 по расчетным счетам №№, №. (том 3 л.д.9-12)

Протоколом осмотра предметов от 12.07.2023, согласно которому осмотрен оптический диск, поступивший из УФНС России по Тульской области, содержащий сведения об открытых счетах на ИП ФИО17 Осмотром установлено, что в файле с наименованием «Счета ФИО17 xlsx» содержатся сведения о банковских счетах ИП ФИО17 (ИНН №) за период с 01.01.2019 по 07.07.2023, а именно:

- счет № открыт 10.10.2019 в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (ИНН/КПП: №), закрыт 03.11.2022;

- счет № открыт 10.10.2019 в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (ИНН/КПП: №), закрыт 09.11.2022;

- счет № открыт 17.09.2019 в АО «Российский Сельскохозяйственный банк» (ИНН/КПП: №), закрыт 29.01.2020;

- счет № открыт 06.09.2019 в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (ИНН/КПП: №), закрыт 21.02.2022;

- счет № открыт 06.09.2019 в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (ИНН/КПП: №), закрыт 04.02.2022;

- счет № открыт 10.09.2019 в АО «Райффайзенбанк» (ИНН/КПП: №), по состоянию на 07.07.2023 открыт;

- счет № открыт 05.09.2019 в ПАО «Промсвязьбанк» (ИНН/КПП: №), закрыт 14.08.2022;

- счет № открыт 05.09.2019 в ПАО «Промсвязьбанк» (ИНН/КПП: №), закрыт 06.09.2022;

- счет № открыт 12.09.2019 в Банке ВТБ (ПАО) (ИНН/КПП:№), по состоянию на 07.07.2023 открыт;

- счет № открыт 12.09.2019 в Банке ВТБ (ПАО) (ИНН/КПП:№), по состоянию на 07.07.2023 открыт;

- счет № открыт 16.09.2019 в ПАО РОСБАНК (ИНН/КПП: №), закрыт 09.03.2022;

- счет № открыт 09.09.2019 в ПАО «Сбербанк России» (ИНН/КПП: №), закрыт 11.11.2021;

- счет № открыт 22.12.2020 в АО «АЛЬФА-БАНК» (ИНН/КПП: №), закрыт 11.02.2022. (том 2 л.д.70-83)

Протоколом осмотра предметов от 24.10.2023, согласно которому осмотрен оптический диск, поступивший из АО «Альфа-Банк», содержащий, в том числе, юридическое дело ИП ФИО17

Осмотром установлено, что в папке с наименованием «ФИО17» имеется 4 файла, а именно: КБ 2.01 Банковская карточка.pdf; КБ 2.05 Договор банковского сч._Доп.Согл.к Договору банк.сч.pdf; КБ 2.14 Заявление на откр. Счета.pdf; КБ 2.15 ДУЛ_ДУП_мигр.карта.zip.

Файл с наименованием «КБ 2.01 Банковская карточка.pdf» представляет собой карточку с образцами подписей и оттиском печати ИП ФИО17 от 22.12.2020, с указанным контактным номером +№.

Файл с наименованием «КБ 2.05 Договор банковского сч._Доп.Согл.к Договору банк.сч.pdf» представляет собой подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и Договору расчетно-кассового обслуживания в АО «Альфа-банк» ИП ФИО17 (ИНН №) от 22.12.2020, в котором указан контактный номер мобильного телефона +№.

Файл с наименованием «КБ 2.14 Заявление на откр. Счета.pdf» представляет собой заявление ИП ФИО17 (ИНН №) на подключение услуг в АО «Альфа-банк» от 22.12.2020, в котором указаны контактные данные, а именно номер мобильного телефона +№, адрес электронной почты <данные изъяты>.

Файл с наименованием «КБ 2.15 ДУЛ_ДУП_мигр.карта.zip» представляет собой архивный файл, который открыт с использованием приложения WinRar. Внутри файла содержатся 2 файла с наименованиями «КБ 2.15 ДУЛ_ДУП_мигр.карта.pdf» и «КБ. 2.15 ДУЛ_ДУП_мигр.карта-1.pdf»,. представляющие собой фотографию паспорта (страницы 2-5 паспорта) ФИО17 (том 2 л.д.84-115)

Протоколом осмотра предметов от 26.10.2023 года, согласно которому осмотрен оптический диск, поступивший из ПАО Банк «Уралсиб», содержащий, в том числе, юридическое дело ИП ФИО17

Осмотром установлено, что в файле с наименованием «ИП ФИО17 (ИНН №).pdf» содержатся документы в отношении ИП ФИО17 (ИНН №) на 35 листах, в том числе: - заявление об открытии счета от 10.10.2019; - заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, от 10.10.2019, в котором указаны контактные данные, а именно номер мобильного телефона +№ с подключенной услугой СМС-информирования, адрес электронной почты <данные изъяты>; - заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания от 10.10.2019, согласно которому доступ к системе «Уралсиб-Бизнес Online» подключен к номеру мобильного телефона +№; - расписка в получении карты и расписка в получении пин-конверта от 10.10.2019; - заявление о выпуске бизнес-карты от 10.10.2019, согласно которому услуга СМС-информирования подключена к номеру мобильного телефона +№; - заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны контактные данные, а именно номер мобильного телефона +№ с подключенной услугой СМС-информирования, адрес электронной почты <данные изъяты>. (том 2 л.д.116-170)

Протоколом осмотра предметов от 2810.2023, согласно которому осмотрены документы, изъятые в АО «Россельхозбанк», содержащие юридическое досье ИП ФИО17, в том числе: заявление ИП ФИО17 ИНН № о присоединении к условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк» от 17.09.2019, в котором указан контактный номер №; - карточку с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО17, в которой указан контактный номер мобильного телефона №. (том 2 л.д.183-212)

Протоколом осмотра предметов от 28.10.2023 года, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ПАО «Промсвязьбанк», содержащие юридическое досье ИП ФИО17, в том числе: - Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк» от 05.09.2019, согласно которому заявление ИП ФИО17 принято в дополнительном офисе № 43 «Подольский», заключен договор банковского обслуживания № 050919/00-043-ДКО от 05.09.2019, открыты счета №№, №, в заявлении также содержатся сведения о номере мобильного телефона для информирования о расходных операциях: +№, адрес электронной почты для информирования о расходных операциях: <данные изъяты>, а также информация о получении банковской карты №; - карточка с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО17, дата рождения ДД.ММ.ГГГГ от 05.09.2019 ПАО «Промсвязьбанк», согласно которому оттиск печати ИП ФИО17 отсутствует, подпись ИП ФИО17 в одном экземпляре, номер мобильного телефона +№, карточка аннулирована в связи с закрытием счета 06.09.2022; - уведомление об отказе от исполнения договора банковского счета от 03.06.2022 (Исх. №454685-Р); - Уведомление об отказе от исполнения договора банковского счета от 03.06.2022 (Исх. №454650-Р); - анкета клиента – индивидуального предпринимателя от 05.09.2019, в котором содержатся сведения о номере мобильного телефона: +№, адрес электронной почты: <данные изъяты>. (том 3 л.д.13-49)

Протоколом осмотра предметов от 31.10.2023, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ПАО Банк «ФК Открытие», Банк ВТБ (ПАО), ПАО «Сбербанк», содержащие юридические дела ИП ФИО17 в указанных банках со сведениями, в том числе, об открытии/закрытии счетов, а именно:

в ПАО Банк «ФК Открытие»: заявление ИП ФИО17 в адрес ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» о закрытии банковского счёта от 04.02.2022; заявление ИП ФИО17 в адрес ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» о расторжении договора обслуживания Бизнес-карт/закрытии СКС/возврате Карты от 04.02.2022; заявление ИП ФИО17 о присоединении к Правилам банковского обслуживания от 05.09.2019; «сведения о юридическом лице/ иностранной структуре без образования юридического лица/индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленным законодательством РФ порядке частной практикой, о бенефициарных владельцах, содержащий сведения об ИП ФИО17; выписка из ЕГРЮЛ на имя ФИО17; карточка с образцами подписей ИП ФИО17; чек-лист к комплекту документов на открытие/изменение счёта ИП и физическим лицами, занимающимися в установленном законодательством РФ порядке частой практикой, составленный на имя клиента – ФИО17;

в ПАО «Сбербанк»: внутренняя опись документов содержащихся в Досье клиента – физического/юридического лица, на ИП ФИО17; заявление о присоединении ИП ФИО17 от 09.09.2019; карточка с образцами подписей и оттиска печати клиента (владельца счета) ИП ФИО17; заявление о закрытии банковского счета и расторжении договоров о предоставлении услуг ИП ФИО17 от 11.11.2021;

в БАНК ВТБ «ПАО»: карточка с образцами подписей и оттиска печати на которой имеется информация о ИП ФИО17, вопросник для индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой – граждан РФ, от 11.09.2019, заполненный от имени клиента ФИО17; дополнительные сведения о клиенте ФИО17; опросник при осуществлении собеседования Согласующего работника ТП, на имя ИП ФИО17; уведомление ФИО17 о предоставлении сведений о выгодоприобретателях; письмо директору филиала № 3652 ВТБ (ПАО) от ИП ФИО17 о том, что последняя гарантирует предоставить в течение 10 (десяти) рабочих дней по истечении отчетного периода копию налоговой декларации в отделение банка; заявление № 1 на предоставление комплексного обслуживания в Банке ВТБ (ПАО); заявление об использовании системы «ВТБ Бизнес онлайн» от ФИО17 (том 3 л.д.50-63)

Иными документами, имеющимися в материалах уголовного дела:

выпиской из ЕГРИП на ИП ФИО17 согласно которой ИП зарегистрировано 22.08.2019; (том 2 л.д. 180-182)

заявлением ИП ФИО17 на открытие счета в ПАО «Банк Уралсиб» от 10.10.2019; (том 2 л.д. 148)

заявлением ИП ФИО17 о присоединении к условиям открытия банковских счетов в АО «Россельхозбанк» от 17.09.2019; (том 2 л.д. 195)

заявлением ИП ФИО17 о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк» от 22.12.2020; (том 2 л.д. 104)

заявлением ИП ФИО17 на заключение договора банковского счета в АО «Раффайзенбанк» от 09.09.2019; (том 1 л.д.181-182)

заявлением ИП ФИО17 о предоставлении комплексного банковского обслуживания в ПАО «Промсвязьбанк» от 05.09.2019; (том 3 л.д. 21-22)

заявлением ИП ФИО17 о предоставлении услуг Банк ВТБ (ПАО) от 11.09.2019; (том 3 л.д. 207-208)

заявлением ИП ФИО17 о присоединении в ПАО «Сбербанк» от 09.09.2019; (том 3 л.д. 66-67)

заявлением ИП ФИО17 о присоединении к правилам банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие» от 05.09.2019; (том 3 л.д. 126-128)

заявлением ИП ФИО17 на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» от 11.09.2019. (том 1 л.д. 195-196)

Перечисленные выше доказательства по данному делу добыты без нарушений уголовно-процессуального закона, обладают признаками относимости и допустимости, в связи с чем суд считает необходимым признать их достоверными и положить в основу приговора, в том числе показания на предварительном следствии свидетелей ФИО7, ФИО9, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО1, ФИО2, ФИО4, ФИО3, оглашенные в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ с согласия сторон, поскольку они последовательны, логичны, соответствуют показаниям самой ФИО17, данным в ходе предварительного следствия и оглашенным на основания п.3 ч.1 ст. 276 УПК РФ, иным представленным обвинением доказательствам, не содержат существенных противоречий, ставящих под сомнение их достоверность. При этом оснований для оговора подсудимой данными свидетелями не установлено.

Проверка показаний с участием подозреваемой ФИО17 проведена в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, с участием защитника, замечаний и заявлений от участков следственного действия не поступило, в связи с чем, суд придает доказательственное значение сведениям, полученным в ходе ее проведения.

Выемки, осмотры проведены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства РФ, нарушений закона при проведении указанных следственных действий не выявлено. Данные доказательства выделены из уголовного дела №, в связи с чем согласно ч. 2 ст. 155 УПК РФ допускаются в качестве доказательств по настоящему уголовному делу.

Таким образом, оценивая исследованные в судебном заседании доказательства, суд приходит к убеждению в том, что каждое из них является относимым, допустимым и достоверным, а все представленные обвинением доказательства в совокупности – достаточными для вывода о виновности подсудимой.

На основании вышеизложенного, с учетом требований ст.ст. 9, 10 УК РФ, ст.252 УПК РФ, согласно которым судебное разбирательство проводится только в отношении обвиняемого и лишь по предъявленному обвинению, а также с учетом установленных в судебном заседании обстоятельств, суд квалифицирует действия ФИО17 по ч.1 ст.187 УК РФ, как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При решении вопроса о том, является ли ФИО17 вменяемой и подлежит ли она уголовной ответственности, суд исходит из того, что поведение подсудимой в судебном заседании адекватно происходящему, ФИО17 дает обдуманные, последовательные и логично выдержанные ответы на вопросы, в связи с чем, суд приходит к выводу о том, что подсудимая ФИО17 является вменяемой, и подлежит уголовной ответственности за совершенное преступление.

При назначении наказания ФИО17 суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, обстоятельства, смягчающие наказание, отсутствие отягчающих обстоятельств, данные о личности подсудимой, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

ФИО17 впервые привлекается к уголовной ответственности, на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, по месту работы – положительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой, в соответствии с п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ является активное способствование расследованию преступления, выразившееся в предоставлении органам следствия информации, необходимой для расследования преступления, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ суд также признает смягчающими обстоятельствами полное признание подсудимой вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья ее родственников – матери и отчима.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, не установлено.

В силу ст.43 УК РФ в целях восстановления социальной справедливости, предупреждения совершения новых преступлений и с учетом всех данных о личности подсудимой ФИО17, характера и тяжести совершенного ею преступления, суд считает необходимым назначить ей наказание в виде лишения свободы, которое назначает с учетом положений ч.1 ст.62 УК РФ.

Вместе с тем, принимая во внимание все данные о личности подсудимой, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу о том, что исправление ФИО17 возможно без реального отбывания наказания в виде лишения свободы, и считает возможным применить в отношении подсудимой, не представляющей повышенной общественной опасности, положения ст.73 УК РФ, что, по убеждению суда, обеспечит достижение целей наказания, соответствует закрепленным в уголовном законодательстве РФ принципам гуманизма и справедливости, полностью отвечает задачам ее исправления и предупреждения совершения ею новых преступлений.

Принимая во внимание цели и мотивы преступления, роль виновной, ее поведение во время и после совершения преступления, материальное и семейное положение, суд полагает возможным признать совокупность указанных выше смягчающих наказание обстоятельств исключительной, существенно уменьшающей степень общественной опасности совершенного ФИО17 преступления, позволяющей суду применить положения ст.64 УК РФ и не назначать дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный санкцией ч.1 ст.187 УК РФ в качестве обязательного.

При этом с учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

В связи с назначением ФИО17 наказания, не связанного с лишением свободы, избранная в отношении нее мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении по вступлении приговора в законную силу подлежит отмене.

Руководствуясь ст. ст. 303, 304, 307, 308, 309 УПК РФ, суд

приговорил:

признать ФИО17 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 1 год, с применением ст.64 УК РФ без штрафа.

На основании ст.73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным, установив испытательный срок 1 (один) год, в течение которого возложить на условно осужденного обязанности:

- не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного;

- являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного 1 раз в месяц для регистрации.

Меру пресечения в отношении ФИО17 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу, после чего отменить.

Приговор может быть обжалован в течение 15 суток со дня его провозглашения в судебную коллегию по уголовным делам Тульского областного суда путем подачи апелляционной жалобы или представления через Советский районный суд г. Тулы.

В случае подачи апелляционной жалобы (представления), осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции с участием защиты.

Председательствующий

Приговор вступил в законную силу 08.03.2024 года

Подлинник приговора находится в деле

71RS0028-01-2024-000146-22

(производство 1-18/2024)

в Советском районном суде г.Тулы