Приговор № 01-0262/2025 1-262/2025 от 2 июня 2025 г. по делу № 01-0262/2025

УИД 77RS0017-02-2025-001633-34

№ 1-262/2025


ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

адрес 03 июня 2025 года

Нагатинский районный суд адрес в составе

председательствующего судьи Колмаковой М.А.,

при помощнике судьи фио,

с участием государственного обвинителя фио,

подсудимого ФИО1,

защитника – адвоката Федосеевой И.Г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, паспортные данные, гражданина Российской Федерации, регистрации не имеющего, фактически проживающего по адресу: адрес, со средним профессиональным образованием, холостого, официально не трудоустроенного, не судимого, осужденного:

- 03 августа 2023 года Измайловским районным судом адрес по ч. 1 ст. 264.1 УК РФ к наказанию в виде обязательных работ на срок 320 часов с лишением права заниматься деятельностью, связанной с управлением транспортными средствами на срок 3 года (наказание в виде обязательных работ отбыто 10 января 2024 года; наказание в виде лишением права заниматься деятельностью, связанной с управлением транспортными средствами не отбыто, предварительная дата снятия с учета – 20 августа 2026 года),

обвиняемого в совершении 2 (двух) преступлений, предусмотренных п. «б»ч. 2 ст. 173.1 УК РФ, и в совершении 14 (четырнадцати) преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил незаконное образование (создание) юридического лица, то есть образование (создание) юридического лица через подставных лиц, а также представление в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, данных, повлекшее внесение в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставных лицах, группой лиц по предварительному сговору, а именно:

в период времени, примерно, с 01 августа 2022 года по 01 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь в не установленном следствием месте на территории адрес и (или) адрес, при неустановленных обстоятельствах, не установленные следствием соучастники, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, вступив в предварительный преступный сговор, сформировали преступный умысел, направленный на незаконное образование (создание) юридического лица, то есть образование (создание) юридического лица – Общества с ограниченной ответственностью «ТКРПРОМ» ИНН <***>, ОГРН <***>, адрес местонахождения: адрес, вн. тер. г. муниципальный адрес, адрес (далее – ООО «ТКРПРОМ»), через подставное лицо, а также представление в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № 46 по адрес (далее – МИФНС России № 46 по адрес, регистрирующий орган), то есть орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, данных, влекущее внесение в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, группой лиц по предварительному сговору.

В целях реализации вышеуказанного умысла не установленные следствием соучастники, действуя совместно и согласованно, в период времени, примерно, с 01 августа 2022 года по 01 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, при неустановленных обстоятельствах, приискали ФИО1, не имеющего намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность юридического лица, то есть являющегося подставным лицом, с которым вступили в предварительный преступный сговор, направленный на незаконное образование (создание) юридического лица, то есть образование (создание) юридического лица – ООО «ТКРПРОМ» через подставное лицо, а также представление в МИФНС России № 46 по адрес, то есть орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, данных, влекущее внесение в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, и распределили преступные роли, согласно которым ФИО1 за денежное вознаграждение осуществит действия по получению квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи на его (ФИО1) имя, а также передаст неустановленным соучастникам сведения о своих персональных данных, копии паспорта гражданина Российской Федерации на его (ФИО1) имя и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, используя которые не установленные следствием соучастники подготовят и с использованием информационно-телекоммуникационной сети Интернет и информационной системы «Новое Единое окно» представят в регистрирующий орган пакет документов, с целью образования (создания) ООО «ТКРПРОМ» от имени ФИО1, являющегося подставным лицом.

Далее, в период времени, примерно, с 01 августа 2022 года по 01 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, ФИО1 передал не установленному следствием соучастнику документ, удостоверяющий его личность, а именно: паспорт гражданина РФ на его (ФИО1) имя серия <...> выдан ГУ МВД России по адрес 23 марта 2022 года, к.п. 770-048, а также страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования на его (ФИО1) имя № <***> (далее – СНИЛС), которые неустановленный соучастник сфотографировал.

После чего, 01 сентября 2022 года, в период времени в 10 часов 00 минут по 17 часов 00 минут, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, действуя совместно и согласованно с неустановленными соучастниками, через работника индивидуального предпринимателя фио ИНН <***> (далее – ИП фио), действующего на основании агентского договора между Акционерным обществом «ИнфоТеКС Интернет Траст» ИНН <***> (далее – адрес) и ИП фио, не осведомленным о преступных намерениях ФИО1 и неустановленных соучастников и не состоящим с ними в преступном сговоре, фио, не осведомленного о преступных намерениях ФИО1 и неустановленных соучастников и не состоящего с ними в преступном сговоре, подал заявление № IDP-DS.RBIDOS-7183521 от 01 сентября 2022 года на создание и выдачу квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи, в котором фио, не осведомленный о преступных намерениях ФИО1 и неустановленных соучастников и не состоящий с ними в преступном сговоре, указал сообщенные ФИО1 и его неустановленным соучастником паспортные данные, номера СНИЛС и ИНН на имя ФИО1, а также абонентский номер сотовой связи +7-985-366-64-85, которое ФИО1 собственноручно подписал и сфотографировался с ним, с целью подтверждения своей личности, после чего, на основании предоставленных ИП фио вышеуказанных сведений в отношении ФИО1 в адрес удостоверяющим центром вышеуказанного Общества выпущен квалифицированный сертификат ключа проверки электронной подписи с серийным номером № 01D8BDE584D1EBE00000000110EF0001 от 01 сентября 2022 года, который, в тот же день, 01 сентября 2022 года, в период времени в 10 часов 00 минут по 17 часов 00 минут, точное время следствием не установлено, по адресу: адрес, выдан ФИО1, после чего передан им неустановленному соучастнику.

После чего, в продолжение осуществления совместных преступных намерений, неустановленные соучастники, действуя совместно и согласованно с ФИО1, в период времени, примерно, с 01 сентября 2022 года по 02 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь в не установленном следствием месте на территории адрес и (или) адрес, при неустановленных обстоятельствах, изготовили документы, необходимые для внесения записи в Единый государственный реестр юридических лиц о создании юридического лица, а именно: решение учредителя № 1 ООО «ТКРПРОМ» от 01 сентября 2022 года, Устав ООО «ТКРПРОМ», утвержденный решением № 1 Единственного учредителя ООО «ТКРПРОМ» от 01 сентября 2022 года, заявление о государственной регистрации юридического лица при создании установленного образца по форме № Р11001, электронные образы которых 02 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь в не установленном следствием месте на территории адрес и (или) адрес, при неустановленных обстоятельствах, с использованием информационно-телекоммуникационной сети Интернет и информационной системы «Новое Единое окно», в соответствии с Федеральным законом от 08 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (в редакции от 14 июля 2022 года) разместили на официальном сайте Федеральной налоговой службы Российской федерации в качестве заявки о государственной регистрации ООО «ТКРПРОМ» № UC22090126355082 от 02 сентября 2022 года с использованием квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи № 01D8BDE584D1EBE00000000110EF0001 от 01 сентября 2022 года на имя ФИО1

Вследствие чего государственный налоговый инспектор МИФНС России № 46 по адрес фио, не осведомленная о преступных намерениях ФИО1 и неустановленных соучастников и не состоящая с ними в преступном сговоре, 07 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь в помещении МИФНС России № 46 по адрес, расположенной по адресу: адрес, домовладение 3, стр. 2, осуществила государственную регистрацию юридического лица ООО «ТКРПРОМ» с внесением записи в Единый государственный реестр юридических лиц в соответствии с решением о государственной регистрации ООО «ТКРПРОМ» № 352556А от 07 сентября 2022 года, в соответствии с которым ФИО1 указан как единственный учредитель и генеральный директор ООО «ТКРПРОМ», о чем ФИО1 при не установленных следствием обстоятельствах стало известно и за что ФИО1 08 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, домовладение 3, стр. 2, получил денежное вознаграждение в размере сумма наличными, при этом, никакую финансово-хозяйственную деятельность в дальнейшем от лица ООО «ТКРПРОМ» не осуществлял.

В результате чего, ФИО1, в период времени, примерно, с 01 августа 2022 года по 07 сентября 2022 года, не имея цели управления юридическим лицом, то есть ООО «ТКРПРОМ», и осуществления от его имени предпринимательской или иной другой деятельности, то есть являясь подставным лицом, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с неустановленными соучастниками, совершил незаконное образование (создание) ООО «ТКРПРОМ», представив в МИФНС России № 46 по адрес, данные, что повлекло внесение в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, то есть о нем.

Он же (ФИО1) совершил незаконное образование (создание) юридического лица, то есть образование (создание) юридического лица через подставных лиц, а также представление в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, данных, повлекшее внесение в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставных лицах, группой лиц по предварительному сговору, а именно:

в период времени, примерно, с 01 августа 2022 года по 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь в не установленном следствием месте на территории адрес и (или) адрес, при неустановленных обстоятельствах не установленные следствием соучастники, вступив в предварительный преступный сговор, сформировали преступный умысел, направленный на незаконное образование (создание) юридического лица, то есть образование (создание) юридического лица – Общества с ограниченной ответственностью «ЛГСС-ТРАСТ» ИНН <***>, ОГРН <***>, адрес местонахождения: адрес, вн. тер. г. муниципальный адрес, адрес (далее – ООО «ЛГСС-ТРАСТ»), через подставное лицо, а также представление в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № 46 по адрес (далее – МИФНС России № 46 по адрес, регистрирующий орган), то есть орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, данных, влекущее внесение в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, группой лиц по предварительному сговору.

В целях реализации вышеуказанного умысла не установленные следствием соучастники, действуя совместно и согласованно, в период времени, примерно, с 01 августа 2022 года по 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, при неустановленных обстоятельствах, приискали ФИО1, не имеющего намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность юридического лица, то есть являющегося подставным лицом, с которым вступили в предварительный преступный сговор, направленный на незаконное образование (создание) юридического лица, то есть образование (создание) юридического лица – ООО «ЛГСС-ТРАСТ» через подставное лицо, а также представление в МИФНС России № 46 по адрес, то есть орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, данных, влекущее внесение в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, и распределили преступные роли, согласно которым ФИО1 за денежное вознаграждение осуществит действия по получению квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи на его (ФИО1) имя, а также передаст неустановленным соучастникам сведения о своих персональных данных, копии паспорта гражданина Российской Федерации на его (ФИО1) имя и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, используя которые не установленные следствием соучастники подготовят и с использованием информационно-телекоммуникационной сети Интернет и информационной системы «Новое Единое окно» представят в регистрирующий орган пакет документов с целью образования (создания) ООО «ЛГСС-ТРАСТ» от имени ФИО1, являющегося подставным лицом.

Далее, в период времени, примерно, с 01 августа 2022 года по 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, ФИО1 передал не установленному следствием соучастнику документ, удостоверяющий его личность, а именно: паспорт гражданина РФ на его (ФИО1) имя серия <...> выдан ГУ МВД России по адрес 23 марта 2022 года, к.п. 770-048, а также страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования на его (ФИО1) имя № <***> (далее – СНИЛС), которые неустановленный соучастник сфотографировал.

После чего 09 сентября 2022 года, в период времени в 10 часов 00 минут по 17 часов 00 минут, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, действуя совместно и согласованно с неустановленными соучастниками, через работника индивидуального предпринимателя фио ИНН <***> (далее – ИП фио), действующего на основании агентского договора между Акционерным обществом «ИнфоТеКС Интернет Траст» ИНН <***> (далее – адрес) и ИП фио, не осведомленным о преступных намерениях ФИО1 и неустановленных соучастников и не состоящим с ними в преступном сговоре, фио, не осведомленного о преступных намерениях ФИО1 и неустановленных соучастников и не состоящего с ними в преступном сговоре, подал заявление № IDP-DS.RBIDOS-7335380 от 09 сентября 2022 года на создание и выдачу квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи, в котором фио, не осведомленный о преступных намерениях ФИО1 и неустановленных соучастников и не состоящий с ними в преступном сговоре, указал сообщенные ФИО1 и его неустановленным соучастником паспортные данные, номера СНИЛС и ИНН на имя ФИО1, а также абонентский номер сотовой связи +7-985-366-64-85, которое ФИО1 собственноручно подписал и сфотографировался с ним с целью подтверждения своей личности, после чего, на основании предоставленных ИП фио вышеуказанных сведений в отношении ФИО1 в адрес удостоверяющим центром вышеуказанного Общества выпущен квалифицированный сертификат ключа проверки электронной подписи с серийным номером № 01D8C423765CC3C00000000110EF0001 от 09 сентября 2022 года, который в тот же день 09 сентября 2022 года в период времени в 10 часов 00 минут по 17 часов 00 минут, точное время следствием не установлено, по адресу: адрес, выдан ФИО1, после чего передан им неустановленному соучастнику.

После чего, в продолжение осуществления совместных преступных намерений, неустановленные соучастники, действуя совместно и согласованно с ФИО1 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь в не установленном следствием месте на территории адрес и (или) адрес, при неустановленных обстоятельствах, изготовили документы, необходимые для внесения записи в Единый государственный реестр юридических лиц о создании юридического лица, а именно: решение учредителя № 1 ООО «ЛГСС-ТРАСТ» от 09 сентября 2022 года, Устав ООО «ЛГСС-ТРАСТ», утвержденный решением № 1 Единственного учредителя ООО «ЛГСС-ТРАСТ» от 09 сентября 2022 года, заявление о государственной регистрации юридического лица при создании установленного образца по форме № Р11001, электронные образы которых 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь в не установленном следствием месте на территории адрес и (или) адрес, при неустановленных обстоятельствах, с использованием информационно-телекоммуникационной сети Интернет и информационной системы «Новое Единое окно», в соответствии с Федеральным законом от 08 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (в редакции от 14 июля 2022 года) разместили на официальном сайте Федеральной налоговой службы Российской федерации в качестве заявки о государственной регистрации ООО «ЛГСС-ТРАСТ» № UC22090926434903 от 09 сентября 2022 года с использованием квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи № 01D8C423765CC3C00000000110EF0001 от 09 сентября 2022 года на имя ФИО1

Вследствие чего специалист 1 разряда МИФНС России № 46 по адрес А.В., не осведомленный о преступных намерениях ФИО1 и неустановленных соучастников и не состоящий с ними в преступном сговоре, 14 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь в помещении МИФНС России № 46 по адрес, расположенной по адресу: адрес, домовладение 3, стр. 2, осуществил государственную регистрацию юридического лица ООО «ЛГСС-ТРАСТ» с внесением записи в Единый государственный реестр юридических лиц в соответствии с решением о государственной регистрации ООО «ЛГСС-ТРАСТ» № 364480А от 14 сентября 2022 года, в соответствии с которым ФИО1 указан как единственный учредитель и генеральный директор ООО «ЛГСС-ТРАСТ», о чем ФИО1 при не установленных следствием обстоятельствах стало известно и за что ФИО1 15 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, домовладение 3, стр. 2, получил денежное вознаграждение в размере сумма наличными, при этом, никакую финансово-хозяйственную деятельность в дальнейшем от лица ООО «ЛГСС-ТРАСТ» не осуществлял.

В результате чего, ФИО1, в период времени, примерно, с 01 августа 2022 года по 14 сентября 2022 года, не имея цели управления юридическим лицом, то есть ООО «ЛГСС-ТРАСТ», и осуществления от его имени предпринимательской или иной другой деятельности, то есть являясь подставным лицом, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с неустановленными соучастниками, совершил незаконное образование (создание) ООО «ЛГСС-ТРАСТ», представив в МИФНС России № 46 по адрес, данные, что повлекло внесение в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, то есть о нем.

Он же (ФИО1) совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а именно:

в период времени, примерно, с 01 августа 2022 года по 07 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, не установленные следствием лица приискали ФИО1 и предложили последнему за денежное вознаграждение зарегистрировать на свое имя Общество с ограниченной ответственностью «ТКРПРОМ» (далее – ООО «ТКРПРОМ») и обратиться в различные финансово-кредитные организации от имени генерального директора ООО «ТКРПРОМ» с целью приобретения, хранения в целях сбыта, сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, на что ФИО1 согласился.

В результате чего, 07 сентября 2022 года осуществлена государственная регистрация юридического лица ООО «ТКРПРОМ» ИНН <***>, ОГРН <***>, адрес местонахождения: адрес, вн. тер. г. муниципальный адрес, адрес, с внесением записи в Единый государственный реестр юридических лиц в соответствии с решением о государственной регистрации ООО «ТКРПРОМ» № 352556А от 07 сентября 2022 года, в соответствии с которым как единственный учредитель и генеральный директор ООО «ТКРПРОМ» является ФИО1, который фактически не имеет отношения к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности указанного Общества, то есть является подставным лицом.

Затем, в период времени, примерно, с 07 сентября 2022 года по 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, к ФИО1 обратились неустановленные следствием лица, которые предложили ему за денежное вознаграждение обратиться в ПАО Банк «ФК Открытие» для открытия расчетного счета ООО «ТКРПРОМ» с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, на что ФИО1 согласился, врезультате чего, у последнего, в период времени, примерно, с 07 сентября 2022 года по 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1, в период времени, примерно, с 07 сентября 2022 года по 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, получил от не установленных следствием лиц Устав ООО «ТКРПРОМ», печать ООО «ТКРПРОМ», а также мобильный телефон, в котором установлена для этих целей сим-карта с абонентским номером <***>, при этом, не установленное следствием лицо сообщило ФИО1 о необходимости указания в заявлении об открытии расчетного счета вышеуказанного абонентского номера сотовой связи, на который при открытии расчетного счета поступит одноразовый пароль для доступа в личный кабинет клиента финансово-кредитной организации, который в последующем необходимо будет передать неустановленным лицам, которые, в период времени, примерно с 07 сентября 2022 года по 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, неустановленным способом обратились в ПАО Банк «ФК Открытие» с целью обеспечения возможности открытия расчетного счета ООО «ТКРПРОМ» путем дистанционного заключения договора, указав в соответствующей заявке на дистанционное открытие расчетного счета по следующему адресу: адрес.

В соответствии с ч. 2 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) оператор по переводу денежных средств – организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в редакциях от 14 июля 2022 года), банк – кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии с ч. 4 ст. 5 Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в редакциях от 14 июля 2022 года), к банковским операциям относится осуществление переводов денежных средств поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года), использование электронных средств платежей осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с ч. 7 ст. 10 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года), использование электронного средства платежа клиентом – юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем осуществляется с проведением его идентификации оператором электронных денежных средств в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции от 14 июля 2022 года).

В соответствии с ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции от 14 июля 2022 года), организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, установив следующие сведения: в отношении юридических лиц – наименование, организационно-правовую форму, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, сведения об имеющихся лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, доменное имя, указатель страницы сайта в сети «Интернет», с использованием которых юридическим лицом оказываются услуги (при наличии), для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации.

В соответствии с п.п. 1.5, 1.6 Положения Банка России от 24 декабря 2004 года № 266-П (в редакции от 28 сентября 2020 года), расчетная (дебетовая) карта как электронное средство платежа используется для совершения операций ее держателем в пределах расходного лимита – суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, и (или) кредита, предоставляемого кредитной организацией – эмитентом клиенту при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств (овердрафт).

Эмиссия банковских карт для физических лиц, индивидуальных предпринимателей, юридических лиц осуществляется кредитной организацией на основании договора, предусматривающего совершение операций с использованием банковских карт. Эмиссия расчетных (дебетовых) карт, предназначенных для совершения операций, связанных с собственной хозяйственной деятельностью кредитной организации, осуществляется на основании распоряжения единоличного исполнительного органа кредитной организации.

В соответствии с ч. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года), электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Далее ФИО1, 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, осознавая, что отношения к деятельности ООО «ТКРПРОМ» он фактически не имеет, и в дальнейшем совершать какие-либо действия, связанные с его финансово-хозяйственной деятельностью и управлением, не будет, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежей последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов, обратился к выездному менеджеру ПАО Банк «ФК Открытие» фио для открытия расчетного счета ООО «ТКРПРОМ».

В продолжение реализации своего преступного умысла, ФИО1 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, передал выездному менеджеру ПАО Банк «ФК Открытие» фио следующие документы: документ, удостоверяющий его личность, а именно: паспорт гражданина РФ на его (ФИО1) имя серия <...> выдан ГУ МВД России по адрес 23 марта 2022 года, к.п. 770-048, Устав ООО «ТКРПРОМ», утвержденный решением № 1 Единственного учредителя ООО «ТКРПРОМ» от 01 сентября 2022 года, а также сообщил последнему абонентский номер, который планируется использовать для целей управления расчетным счетом ООО «ТКРПРОМ».

На основании предоставленных ФИО1 документов и сведений выездной менеджер ПАО Банка «ФК Открытие» фио, не осведомленный о преступном умысле ФИО1 и не состоящий с ним в преступном сговоре, передал ФИО1 Заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания ПАО Банка «ФК Открытие», в котором указан в качестве контактного номера телефона клиента, сообщенный ФИО1 абонентский номер <***>, для осуществления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания при помощи SMS-сообщений, содержащих одноразовые пароли для входа в систему ДБО, то есть для дистанционного банковского обслуживания открытого расчетного счета, которое ФИО1 собственноручно подписал и поставил печать ООО «ТКРПРОМ».

На основании представленных и подписанных ФИО1 документов 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, в Дополнительном офисе «На Яузе» Филиала Центральный ПАО Банка «ФК Открытие», расположенном по адресу: адрес, между ПАО Банком «ФК Открытие» и ООО «ТКРПРОМ» в лице генерального директора ФИО1 заключен Единый договор комплексного банковского обслуживания от 09 сентября 2022 года, в соответствии с которым 09 сентября 2022 года открыт расчетный счет № <***>, а также расчетный счет № <***>, к которому выпущена корпоративная банковская карта.

Согласно Единому договору комплексного банковского обслуживания от 09 сентября 2022 года Банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ООО «ТКРПРОМ» в лице генерального директора ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в связи с чем 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, при неустановленных обстоятельствах, на абонентский номер <***> поступило SMS-сообщение, содержащее логин и пароль для доступа в личный кабинет.

В соответствии с Правилами банковского обслуживания ПАО Банка «ФК Открытие» участник системы дистанционного банковского обслуживания обязуется соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Тем самым, ФИО1, в период времени, примерно, с 09 сентября 2022 года по 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, приобрел и стал хранить при себе с целью сбыта электронные средства платежей, а именно: логин и пароль, содержащиеся в SMS-сообщении, поступившем на абонентский номер <***>, и корпоративную банковскую карту, выпущенную ПАО Банком «ФК Открытие», предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО1, в период времени, примерно, с 09 сентября 2022 года по 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, действуя из корыстных побуждений, осуществил сбыт не установленному следствием лицу электронных средств платежей, а именно: логина и пароля для доступа в личный кабинет клиента ПАО Банка «ФК Открытие», содержащихся в SMS-сообщении, поступившем на абонентский номер <***>, и корпоративной банковской карты, выпущенной ПАО Банком «ФК Открытие» для ООО «ТКРПРОМ», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ТКРПРОМ» №№ <***>, <***>, открытым в Дополнительном офисе «На Яузе» Филиала Центральный ПАО Банка «ФК Открытие», расположенном по адресу: адрес, являющихся в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) электронными средствами платежей, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий.

Таким образом, в период времени с 09 сентября 2022 года по 16 сентября 2022 года, ФИО1 совершил приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «ТКРПРОМ» №№ <***>, <***>, открытым в Дополнительном офисе «На Яузе» Филиала Центральный ПАО Банка «ФК Открытие», расположенном по адресу: адрес.

Он же (ФИО1) совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а именно:

в период времени, примерно, с 01 августа 2022 года по 14 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, не установленные следствием лица приискали ФИО1 и предложили последнему за денежное вознаграждение зарегистрировать на свое имя Общество с ограниченной ответственностью «ЛГСС-ТРАСТ» (далее – ООО «ЛГСС-ТРАСТ») и обратиться в различные финансово-кредитные организации от имени генерального директора ООО «ЛГСС-ТРАСТ» с целью приобретения, хранения в целях сбыта, сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, на что ФИО1 согласился.

В результате чего, 14 сентября 2022 года осуществлена государственная регистрация юридического лица ООО «ЛГСС-ТРАСТ» ИНН <***>, ОГРН <***>, адрес местонахождения: адрес, вн. тер. г. муниципальный адрес, адрес, с внесением записи в Единый государственный реестр юридических лиц в соответствии с решением о государственной регистрации ООО «ЛГСС-ТРАСТ» № 364480А от 14 сентября 2022 года, в соответствии с которым как единственный учредитель и генеральный директор ООО «ЛГСС-ТРАСТ» является ФИО1, который фактически не имеет отношения к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности указанного Общества, то есть является подставным лицом.

Затем, в период времени, примерно, с 14 сентября 2022 года по 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, к ФИО1 обратились неустановленные следствием лица, которые предложили ему за денежное вознаграждение обратиться в ПАО Банк «ФК Открытие» для открытия расчетного счета ООО «ЛГСС-ТРАСТ» с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, на что ФИО1 согласился, в результате чего, у последнего, в период времени, примерно, с 14 сентября 2022 года по 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1, в период времени, примерно, с 14 сентября 2022 года по 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, получил от не установленных следствием лиц Устав ООО «ЛГСС-ТРАСТ», печать ООО «ЛГСС-ТРАСТ», а также мобильный телефон, в котором установлена для этих целей сим-карта с абонентским номером <***>, при этом, не установленное следствием лицо сообщило ФИО1 о необходимости указания в заявлении об открытии расчетного счета вышеуказанного абонентского номера сотовой связи, на который при открытии расчетного счета поступит одноразовый пароль для доступа в личный кабинет клиента финансово-кредитной организации, который в последующем необходимо будет передать неустановленным лицам, которые в период времени, примерно, с 14 сентября 2022 года по 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, неустановленным способом обратились в ПАО Банк «ФК Открытие» с целью обеспечения возможности открытия расчетного счета ООО «ЛГСС-ТРАСТ» путем дистанционного заключения договора, указав в соответствующей заявке на дистанционное открытие расчетного счета по адресу: адрес.

В соответствии с ч. 2 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года), оператор по переводу денежных средств – организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в редакциях от 14 июля 2022 года), банк – кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии с ч. 4 ст. 5 Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в редакциях от 14 июля 2022 года), к банковским операциям относится осуществление переводов денежных средств поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года), использование электронных средств платежей осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с ч. 7 ст. 10 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года), использование электронного средства платежа клиентом – юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем осуществляется с проведением его идентификации оператором электронных денежных средств в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции от 14 июля 2022 года).

В соответствии с ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции от 14 июля 2022 года), организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, установив следующие сведения: в отношении юридических лиц – наименование, организационно-правовую форму, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, сведения об имеющихся лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, доменное имя, указатель страницы сайта в сети «Интернет», с использованием которых юридическим лицом оказываются услуги (при наличии), для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации.

В соответствии с п.п. 1.5, 1.6 Положения Банка России от 24 декабря 2004 года № 266-П (в редакции от 28 сентября 2020 года), расчетная (дебетовая) карта как электронное средство платежа используется для совершения операций ее держателем в пределах расходного лимита – суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, и (или) кредита, предоставляемого кредитной организацией – эмитентом клиенту при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств (овердрафт).

Эмиссия банковских карт для физических лиц, индивидуальных предпринимателей, юридических лиц осуществляется кредитной организацией на основании договора, предусматривающего совершение операций с использованием банковских карт. Эмиссия расчетных (дебетовых) карт, предназначенных для совершения операций, связанных с собственной хозяйственной деятельностью кредитной организации, осуществляется на основании распоряжения единоличного исполнительного органа кредитной организации.

В соответствии с ч. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года), электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Далее ФИО1, 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, осознавая, что отношения к деятельности ООО «ЛГСС-ТРАСТ» он фактически не имеет, и в дальнейшем совершать какие-либо действия, связанные с его финансово-хозяйственной деятельностью и управлением, не будет, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежей последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов, обратился к выездному менеджеру ПАО Банка «ФК Открытие» фио, не осведомленному о преступном умысле ФИО1 и не состоящему с ним в преступном сговоре, для открытия расчетного счета ООО «ЛГСС-ТРАСТ».

В продолжение реализации своего преступного умысла, ФИО1 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, передал выездному менеджеру ПАО Банка «ФК Открытие» фио, не осведомленному о преступном умысле ФИО1 и не состоящему с ним в преступном сговоре, следующие документы: документ, удостоверяющий его личность, а именно: паспорт гражданина РФ на его (ФИО1) имя серия <...> выдан ГУ МВД России по адрес 23 марта 2022 года, к.п. 770-048, Устав ООО «ЛГСС-ТРАСТ», утвержденный решением № 1 Единственного учредителя ООО «ЛГСС-ТРАСТ» от 09 сентября 2022 года, а также сообщил последнему абонентский номер, который планируется использовать для целей управления расчетным счетом ООО «ЛГСС-ТРАСТ».

На основании предоставленных ФИО1 документов и сведений выездной менеджер ПАО Банка «ФК Открытие» фио, не осведомленный о преступном умысле ФИО1 и не состоящий с ним в преступном сговоре, передал Заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания ПАО Банка «ФК Открытие», в котором указан в качестве контактного номера телефона клиента, сообщенный ФИО1 абонентский номер <***>, для осуществления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания при помощи SMS-сообщений, содержащих одноразовые пароли для входа в систему ДБО, то есть для дистанционного банковского обслуживания открытого расчетного счета, которое ФИО1 собственноручно подписал и поставил печать ООО «ЛГСС-ТРАСТ».

На основании представленных и подписанных ФИО1 документов 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, в Дополнительном офисе «На Яузе» Филиала Центральный ПАО Банка «ФК Открытие», расположенном по адресу: адрес, между ПАО Банком «ФК Открытие» и ООО «ЛГСС-ТРАСТ» в лице генерального директора ФИО1 заключен Единый договор комплексного банковского обслуживания от 16 сентября 2022 года, в соответствии с которым 16 сентября 2022 года открыт расчетный счет № <***>, а также расчетный счет № <***>, к которому выпущена корпоративная банковская карта.

Согласно Единому договору комплексного банковского обслуживания от 16 сентября 2022 года Банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ООО «ЛГСС-ТРАСТ» в лице генерального директора фиоВ. посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в связи с чем примерно 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, при неустановленных обстоятельствах, на абонентский номер <***> поступило SMS-сообщение, содержащее логин и пароль для доступа в личный кабинет.

В соответствии с Правилами банковского обслуживания ПАО Банка «ФК Открытие» участник системы дистанционного банковского обслуживания обязуется соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Тем самым, ФИО1 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, приобрел и стал хранить при себе с целью сбыта электронные средства платежей, а именно: логин и пароль, содержащиеся в SMS-сообщении, поступившем на абонентский номер <***>, и корпоративную банковскую карту, выпущенную ПАО Банком «ФК Открытие», предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО1 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, действуя из корыстных побуждений, осуществил сбыт не установленному следствием лицу электронных средств платежей, а именно: логина и пароля для доступа в личный кабинет клиента ПАО Банка «ФК Открытие», содержащихся в SMS-сообщении, поступившем на абонентский номер <***>, и корпоративной банковской карты, выпущенной ПАО Банком «ФК Открытие» для ООО «ЛГСС-ТРАСТ», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ЛГСС-ТРАСТ» №№ <***>, <***>, открытым в Дополнительном офисе «На Яузе» Филиала Центральный ПАО Банка «ФК Открытие», расположенном по адресу: адрес, являющихся в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) электронными средствами платежей, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий.

Таким образом, 16 сентября 2022 года ФИО1 совершил приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «ЛГСС-ТРАСТ» №№ <***>, <***>, открытым в Дополнительном офисе «На Яузе» Филиала Центральный ПАО Банка «ФК Открытие», расположенном по адресу: адрес.

Он же (ФИО1) совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а именно:

в период времени, примерно, с 01 августа 2022 года по 07 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, не установленные следствием лица приискали ФИО1 и предложили последнему за денежное вознаграждение зарегистрировать на свое имя Общество с ограниченной ответственностью «ТКРПРОМ» (далее – ООО «ТКРПРОМ») и обратиться в различные финансово-кредитные организации от имени генерального директора ООО «ТКРПРОМ» с целью приобретения, хранения в целях сбыта, сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, на что ФИО1 согласился.

В результате чего, 07 сентября 2022 года осуществлена государственная регистрация юридического лица ООО «ТКРПРОМ» ИНН <***>, ОГРН <***>, адрес местонахождения: адрес, вн. тер. г. муниципальный адрес, адрес, с внесением записи в Единый государственный реестр юридических лиц в соответствии с решением о государственной регистрации ООО «ТКРПРОМ» № 352556А от 07 сентября 2022 года, в соответствии с которым как единственный учредитель и генеральный директор ООО «ТКРПРОМ» является ФИО1, который фактически не имеет отношения к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности указанного Общества, то есть является подставным лицом.

Затем, в период времени, примерно, с 07 сентября 2022 года по 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, к ФИО1 обратились неустановленные следствием лица, которые предложили ему за денежное вознаграждение обратиться в адрес для открытия расчетного счета ООО «ТКРПРОМ» с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, на что ФИО1 согласился, в результате чего, у последнего в период времени, примерно, с 07 сентября 2022 года по 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1, в период времени, примерно, с 07 сентября 2022 года по 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, получил от не установленных следствием лиц Устав ООО «ТКРПРОМ», печать ООО «ТКРПРОМ», а также мобильный телефон, в котором установлена для этих целей сим-карта с абонентским номером <***>, при этом, не установленное следствием лицо сообщило ФИО1 о необходимости указания в заявлении об открытии расчетного счета вышеуказанного абонентского номера сотовой связи, на который при открытии расчетного счета поступит одноразовый пароль для доступа в личный кабинет клиента финансово-кредитной организации, который в последующем необходимо будет передать неустановленным лицам, которые в период времени, примерно, с 07 сентября 2022 года по 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, неустановленным способом обратились в адрес с целью обеспечения возможности открытия расчетного счета ООО «ТКРПРОМ» путем дистанционного заключения договора, указав в соответствующей заявке на дистанционное открытие расчетного счета по адресу: адрес.

В соответствии с ч. 2 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года), оператор по переводу денежных средств – организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в редакциях от 14 июля 2022 года), банк – кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии с ч. 4 ст. 5 Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в редакциях от 14 июля 2022 года), к банковским операциям относится осуществление переводов денежных средств поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года), использование электронных средств платежей осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с ч. 7 ст. 10 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года), использование электронного средства платежа клиентом – юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем осуществляется с проведением его идентификации оператором электронных денежных средств в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции от 14 июля 2022 года).

В соответствии с ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции от 14 июля 2022 года), организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, установив следующие сведения: в отношении юридических лиц – наименование, организационно-правовую форму, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, сведения об имеющихся лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, доменное имя, указатель страницы сайта в сети «Интернет», с использованием которых юридическим лицом оказываются услуги (при наличии), для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации.

В соответствии с п.п. 1.5, 1.6 Положения Банка России от 24 декабря 2004 года № 266-П (в редакции от 28 сентября 2020 года), расчетная (дебетовая) карта как электронное средство платежа используется для совершения операций ее держателем в пределах расходного лимита – суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, и (или) кредита, предоставляемого кредитной организацией – эмитентом клиенту при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств (овердрафт).

Эмиссия банковских карт для физических лиц, индивидуальных предпринимателей, юридических лиц осуществляется кредитной организацией на основании договора, предусматривающего совершение операций с использованием банковских карт. Эмиссия расчетных (дебетовых) карт, предназначенных для совершения операций, связанных с собственной хозяйственной деятельностью кредитной организации, осуществляется на основании распоряжения единоличного исполнительного органа кредитной организации.

В соответствии с ч. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года), электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Далее ФИО1, 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, осознавая, что отношения к деятельности ООО «ТКРПРОМ» он фактически не имеет, и в дальнейшем совершать какие-либо действия, связанные с его финансово-хозяйственной деятельностью и управлением, не будет, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежей последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов, обратился к специалисту по партнерским заявкам адрес фио, не осведомленной о преступном умысле ФИО1 и не состоящей с ним в преступном сговоре, для открытия расчетного счета ООО «ТКРПРОМ».

В продолжение реализации своего преступного умысла, ФИО1, в период времени, примерно, с 00 часов 00 минут по 13 часов 32 минуты 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, передал специалисту по партнерским заявкам адрес фио, не осведомленной о преступном умысле ФИО1 и не состоящей с ним в преступном сговоре, следующие документы: документ, удостоверяющий его личность, а именно: паспорт гражданина РФ на его (ФИО1) имя серия <...> выдан ГУ МВД России по адрес 23 марта 2022 года, к.п. 770-048, Устав ООО «ТКРПРОМ», утвержденный решением № 1 Единственного учредителя ООО «ТКРПРОМ» от 01 сентября 2022 года, и предоставил возможность верификации путем фотографирования его (ФИО1), держащего в руке паспорт гражданина РФ на его (ФИО1) имя, а также сообщил последней абонентский номер, который планируется использовать для целей управления расчетным счетом ООО «ТКРПРОМ».

На основании предоставленных ФИО1 документов и сведений специалист по партнерским заявкам адрес, не осведомленная о преступном умысле ФИО1 и не состоящая с ним в преступном сговоре, собственноручно заполнила Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в адрес, в котором указала в качестве контактного номера телефона клиента, сообщенный ФИО1 абонентский номер <***>, для осуществления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания при помощи SMS-сообщений, содержащих одноразовые пароли для входа в систему ДБО, то есть для дистанционного банковского обслуживания открытого расчетного счета, которое ФИО1 собственноручно подписал и поставил печать ООО «ТКРПРОМ», после чего оформлено подписанное простой электронной подписью ООО «ТКРПРОМ»/ФИО1 подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в адрес, в котором указан в качестве контактного номера абонентский номер <***>, для осуществления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания при помощи SMS-сообщений, содержащих одноразовые пароли для входа в систему ДБО, то есть для дистанционного банковского обслуживания открытого расчетного счета.

На основании представленных и подписанных ФИО1 документов 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, в Дополнительном офисе адрес (в настоящее время ДО «Щелковский (фио)») адрес, расположенном по адресу: адрес, между адрес и ООО «ТКРПРОМ» в лице генерального директора ФИО1 заключены Договор на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн» от 09 сентября 2022 года и Договор о расчетно-кассовом обслуживании в адрес от 09 сентября 2022 года, в соответствии с которым открыт 09 сентября 2022 года расчетный счет № <***>, к которому выпущена корпоративная банковская карта № 2200 1507 1920 8883.

Согласно Договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн» от 09 сентября 2022 года и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в адрес от 09 сентября 2022 года Банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ООО «ТКРПРОМ» в лице генерального директора ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в связи с чем в период времени, примерно, с 09 сентября 2022 года по 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, при неустановленных обстоятельствах, на абонентский номер <***> поступило SMS-сообщение, содержащее логин и пароль для доступа в личный кабинет.

В соответствии с Правилами банковского обслуживания адрес участник системы дистанционного банковского обслуживания обязуется соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Тем самым, ФИО1, в период времени, примерно, с 09 сентября 2022 года по 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, приобрел и стал хранить при себе с целью сбыта электронные средства платежей, а именно: логин и пароль, содержащиеся в SMS-сообщении, поступившем на абонентский номер <***>, и корпоративную банковскую карту № 2200 1507 1920 8883, выпущенную адрес, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО1, в период времени, примерно, с 09 сентября 2022 года по 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, действуя из корыстных побуждений, осуществил сбыт не установленному следствием лицу электронных средств платежей, а именно: логина и пароля для доступа в личный кабинет клиента адрес, содержащихся в SMS-сообщении, поступившем на абонентский номер <***>, и корпоративной банковской карты № 2200 1507 1920 8883, выпущенной адрес для ООО «ТКРПРОМ», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «ТКРПРОМ» № <***>, открытому в Дополнительном офисе адрес (в настоящее время ДО «Щелковский (фио)») адрес, расположенном по адресу: адрес, являющихся в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) электронными средствами платежей, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий.

Таким образом, в период времени с 09 сентября 2022 года по 16 сентября 2022 года, ФИО1 совершил приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «ТКРПРОМ» № <***>, открытому в Дополнительном офисе адрес (в настоящее время ДО «Щелковский (фио)») адрес, расположенном по адресу: адрес.

Он же (ФИО1) совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а именно:

в период времени, примерно, с 01 августа 2022 года по 14 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, не установленные следствием лица приискали ФИО1 и предложили последнему за денежное вознаграждение зарегистрировать на свое имя Общество с ограниченной ответственностью «ЛГСС-ТРАСТ» (далее – ООО «ЛГСС-ТРАСТ») и обратиться в различные финансово-кредитные организации от имени генерального директора ООО «ЛГСС-ТРАСТ» с целью приобретения, хранения в целях сбыта, сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, на что ФИО1 согласился.

В результате чего, 14 сентября 2022 года осуществлена государственная регистрация юридического лица ООО «ЛГСС-ТРАСТ» ИНН <***>, ОГРН <***>, адрес местонахождения: адрес, вн. тер. г. муниципальный адрес, адрес, с внесением записи в Единый государственный реестр юридических лиц в соответствии с решением о государственной регистрации ООО «ЛГСС-ТРАСТ» № 364480А от 14 сентября 2022 года, в соответствии с которым как единственный учредитель и генеральный директор ООО «ЛГСС-ТРАСТ» является ФИО1, который фактически не имеет отношения к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности указанного Общества, то есть является подставным лицом.

Затем, в период времени, примерно, с 14 сентября 2022 года по 19 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, к ФИО1 обратились неустановленные следствием лица, которые предложили ему за денежное вознаграждение обратиться в адрес для открытия расчетного счета ООО «ЛГСС-ТРАСТ» с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, на что ФИО1 согласился, в результате чего, у последнего в период времени, примерно, с 14 сентября 2022 года по 19 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1, в период времени, примерно, с 14 сентября 2022 года по 19 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, получил от не установленных следствием лиц Устав ООО «ЛГСС-ТРАСТ», печать ООО «ЛГСС-ТРАСТ», а также мобильный телефон, в котором установлена для этих целей сим-карта с абонентским номером <***>, при этом, не установленное следствием лицо сообщило ФИО1 о необходимости указания в заявлении об открытии расчетного счета вышеуказанного абонентского номера сотовой связи, на который при открытии расчетного счета поступит одноразовый пароль для доступа в личный кабинет клиента финансово-кредитной организации, который в последующем необходимо будет передать неустановленным лицам, которые в период времени, примерно, с 14 сентября 2022 года по 19 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, неустановленным способом обратились в адрес с целью обеспечения возможности открытия расчетного счета ООО «ЛГСС-ТРАСТ» путем дистанционного заключения договора, указав в соответствующей заявке на дистанционное открытие расчетного счета по адресу: адрес.

В соответствии с ч. 2 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года), оператор по переводу денежных средств – организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в редакциях от 14 июля 2022 года), банк – кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии с ч. 4 ст. 5 Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в редакциях от 14 июля 2022 года), к банковским операциям относится осуществление переводов денежных средств поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года), использование электронных средств платежей осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с ч. 7 ст. 10 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года), использование электронного средства платежа клиентом – юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем осуществляется с проведением его идентификации оператором электронных денежных средств в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции от 14 июля 2022 года).

В соответствии с ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции от 14 июля 2022 года), организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, установив следующие сведения: в отношении юридических лиц – наименование, организационно-правовую форму, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, сведения об имеющихся лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, доменное имя, указатель страницы сайта в сети «Интернет», с использованием которых юридическим лицом оказываются услуги (при наличии), для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации.

В соответствии с п.п. 1.5, 1.6 Положения Банка России от 24 декабря 2004 года № 266-П (в редакции от 28 сентября 2020 года), расчетная (дебетовая) карта как электронное средство платежа используется для совершения операций ее держателем в пределах расходного лимита – суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, и (или) кредита, предоставляемого кредитной организацией – эмитентом клиенту при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств (овердрафт).

Эмиссия банковских карт для физических лиц, индивидуальных предпринимателей, юридических лиц осуществляется кредитной организацией на основании договора, предусматривающего совершение операций с использованием банковских карт. Эмиссия расчетных (дебетовых) карт, предназначенных для совершения операций, связанных с собственной хозяйственной деятельностью кредитной организации, осуществляется на основании распоряжения единоличного исполнительного органа кредитной организации.

В соответствии с ч. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года), электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Далее ФИО1, 19 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, осознавая, что отношения к деятельности ООО «ЛГСС-ТРАСТ» он фактически не имеет, и в дальнейшем совершать какие-либо действия, связанные с его финансово-хозяйственной деятельностью и управлением, не будет, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежей последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов, обратился к специалисту по партнерским заявкам адрес фио, не осведомленной о преступном умысле ФИО1 и не состоящей с ним в преступном сговоре, для открытия расчетного счета ООО «ЛГСС-ТРАСТ».

В продолжение реализации своего преступного умысла, ФИО1, в период времени, примерно, с 00 часов 00 минут по 11 часов 04 минуты, 19 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, передал специалисту по партнерским заявкам адрес фио, не осведомленной о преступном умысле ФИО1 и не состоящей с ним в преступном сговоре, следующие документы: документ, удостоверяющий его личность, а именно: паспорт гражданина РФ на его (ФИО1) имя серия <...> выдан ГУ МВД России по адрес 23 марта 2022 года, к.п. 770-048, Устав ООО «ЛГСС-ТРАСТ», утвержденный решением № 1 Единственного учредителя ООО «ЛГСС-ТРАСТ» от 09 сентября 2022 года, и предоставил возможность верификации путем фотографирования его (ФИО1), держащего в руке паспорт гражданина РФ на его (ФИО1) имя, а также сообщил последней абонентский номер, который планируется использовать для целей управления расчетным счетом ООО «ЛГСС-ТРАСТ».

На основании предоставленных ФИО1 документов и сведений специалист по партнерским заявкам адрес, не осведомленная о преступном умысле ФИО1 и не состоящая с ним в преступном сговоре, собственноручно заполнила Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в адрес, в котором указала в качестве контактного номера телефона клиента, сообщенный ФИО1 абонентский номер <***>, для осуществления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания при помощи SMS-сообщений, содержащих одноразовые пароли для входа в систему ДБО, то есть для дистанционного банковского обслуживания открытого расчетного счета, которое ФИО1 собственноручно подписал и поставил печать ООО «ЛГСС-ТРАСТ», после чего оформлено подписанное простой электронной подписью ООО «ЛГСС-ТРАСТ»/ФИО1 подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в адрес, в котором указан в качестве контактного номера абонентский номер <***>, для осуществления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания при помощи SMS-сообщений, содержащих одноразовые пароли для входа в систему ДБО, то есть для дистанционного банковского обслуживания открытого расчетного счета.

На основании представленных и подписанных ФИО1 документов 19 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, в Дополнительном офисе адрес (в настоящее время ДО «Щелковский (фио)») адрес, расположенном по адресу: адрес, между адрес и ООО «ЛГСС-ТРАСТ» в лице генерального директора ФИО1 заключены Договор на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн» от 19 сентября 2022 года и Договор о расчетно-кассовом обслуживании в адрес от 19 сентября 2022 года, в соответствии с которым 19 сентября 2022 года открыт расчетный счет № <***>, к которому выпущена неименная корпоративная банковская карта № 2200 1507 1919 7433.

Согласно Договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн» от 19 сентября 2022 года и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в адрес от 19 сентября 2022 года Банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ООО «ЛГСС-ТРАСТ» в лице генерального директора ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в связи с чем, 19 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, при неустановленных обстоятельствах, на абонентский номер <***> поступило SMS-сообщение, содержащее логин и пароль для доступа в личный кабинет.

В соответствии с Правилами банковского обслуживания адрес участник системы дистанционного банковского обслуживания обязуется соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Тем самым, ФИО1 19 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, приобрел и стал хранить при себе с целью сбыта электронные средства платежей, а именно: логин и пароль, содержащиеся в SMS-сообщении, поступившем на абонентский номер <***>, и неименную корпоративную банковскую карту № 2200 1507 1919 7433, выпущенную адрес, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО1 19 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, действуя из корыстных побуждений, осуществил сбыт не установленному следствием лицу электронных средств платежей, а именно: логина и пароля для доступа в личный кабинет клиента адрес, содержащихся в SMS-сообщении, поступившем на абонентский номер <***>, и неименной корпоративной банковской карты № 2200 1507 1919 7433, выпущенной адрес для ООО «ЛГСС-ТРАСТ», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «ЛГСС-ТРАСТ» № <***>, открытому в Дополнительном офисе адрес (в настоящее время ДО «Щелковский (фио)») адрес, расположенном по адресу: адрес, являющихся в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года), электронными средствами платежей, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий.

Таким образом, 19 сентября 2022 года ФИО1 совершил приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «ЛГСС-ТРАСТ» № <***>, открытому в Дополнительном офисе адрес (в настоящее время ДО «Щелковский (фио)») адрес, расположенном по адресу: адрес.

Он же (ФИО1) совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а именно:

в период времени, примерно, с 01 августа 2022 года по 14 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, не установленные следствием лица приискали ФИО1 и предложили последнему за денежное вознаграждение зарегистрировать на свое имя Общество с ограниченной ответственностью «ЛГСС-ТРАСТ» (далее – ООО «ЛГСС-ТРАСТ») и обратиться в различные финансово-кредитные организации от имени генерального директора ООО «ЛГСС-ТРАСТ» с целью приобретения, хранения в целях сбыта, сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, на что ФИО1 согласился.

В результате чего, 14 сентября 2022 года осуществлена государственная регистрация юридического лица ООО «ЛГСС-ТРАСТ» ИНН <***>, ОГРН <***>, адрес местонахождения: адрес, вн. тер. г. муниципальный адрес, адрес, с внесением записи в Единый государственный реестр юридических лиц в соответствии с решением о государственной регистрации ООО «ЛГСС-ТРАСТ» № 364480А от 14 сентября 2022 года, в соответствии с которым как единственный учредитель и генеральный директор ООО «ЛГСС-ТРАСТ» является ФИО1, который фактически не имеет отношения к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности указанного Общества, то есть является подставным лицом.

Затем, в период времени, примерно, с 14 сентября 2022 года по 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, к ФИО1 обратились неустановленные следствием лица, которые предложили ему за денежное вознаграждение обратиться в адрес для открытия расчетного счета ООО «ЛГСС-ТРАСТ» с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, на что ФИО1 согласился,в результате чего, у последнего в период времени, примерно, с 14 сентября 2022 года по 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1, в период времени, примерно, с 14 сентября 2022 года по 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, получил от не установленных следствием лиц Устав ООО «ЛГСС-ТРАСТ», печать ООО «ЛГСС-ТРАСТ», а также мобильный телефон, в котором установлена для этих целей сим-карта с абонентским номером <***>, при этом, не установленное следствием лицо сообщило ФИО1 о необходимости указания в заявлении об открытии расчетного счета вышеуказанного абонентского номера сотовой связи, на который при открытии расчетного счета поступит одноразовый пароль для доступа в личный кабинет клиента финансово-кредитной организации, который в последующем необходимо будет передать неустановленным лицам, которые в период времени, примерно, с 14 сентября 2022 года по 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, неустановленным способом обратились в адрес с целью обеспечения возможности открытия расчетного счета ООО «ЛГСС-ТРАСТ» путем дистанционного заключения договора, указав в соответствующей заявке на дистанционное открытие расчетного счета по адресу: адрес.

В соответствии с ч. 2 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) оператор по переводу денежных средств – организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в редакциях от 14 июля 2022 года) банк – кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии с ч. 4 ст. 5 Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в редакциях от 14 июля 2022 года) к банковским операциям относится осуществление переводов денежных средств поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) использование электронных средств платежей осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с ч. 7 ст. 10 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) использование электронного средства платежа клиентом – юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем осуществляется с проведением его идентификации оператором электронных денежных средств в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции от 14 июля 2022 года).

В соответствии с ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции от 14 июля 2022 года) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, установив следующие сведения: в отношении юридических лиц – наименование, организационно-правовую форму, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, сведения об имеющихся лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, доменное имя, указатель страницы сайта в сети «Интернет», с использованием которых юридическим лицом оказываются услуги (при наличии), для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации.

В соответствии с п.п. 1.5, 1.6 Положения Банка России от 24 декабря 2004 года № 266-П (в редакции от 28 сентября 2020 года) расчетная (дебетовая) карта как электронное средство платежа используется для совершения операций ее держателем в пределах расходного лимита – суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, и (или) кредита, предоставляемого кредитной организацией – эмитентом клиенту при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств (овердрафт).

Эмиссия банковских карт для физических лиц, индивидуальных предпринимателей, юридических лиц осуществляется кредитной организацией на основании договора, предусматривающего совершение операций с использованием банковских карт. Эмиссия расчетных (дебетовых) карт, предназначенных для совершения операций, связанных с собственной хозяйственной деятельностью кредитной организации, осуществляется на основании распоряжения единоличного исполнительного органа кредитной организации.

В соответствии с ч. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Далее ФИО1, 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, осознавая, что отношения к деятельности ООО «ЛГСС-ТРАСТ» он фактически не имеет, и в дальнейшем совершать какие-либо действия, связанные с его финансово-хозяйственной деятельностью и управлением, не будет, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежей последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов, обратился к неустановленному выездному специалисту адрес для открытия расчетного счета ООО «ЛГСС-ТРАСТ».

В продолжение реализации своего преступного умысла, ФИО1 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, передал неустановленному выездному специалисту адрес следующие документы: документ, удостоверяющий его личность, а именно: паспорт гражданина РФ на его (ФИО1) имя серия <...> выдан ГУ МВД России по адрес 23 марта 2022 года, к.п. 770-048, Устав ООО «ЛГСС-ТРАСТ», утвержденный решением № 1 Единственного учредителя ООО «ЛГСС-ТРАСТ» от 09 сентября 2022 года, а также сообщил последнему абонентский номер, который планируется использовать для целей управления расчетным счетом ООО «ЛГСС-ТРАСТ».

На основании предоставленных ФИО1 документов и сведений неустановленный выездной специалист адрес: передал ФИО1 Заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему, в котором указан в качестве контактного номера телефона клиента, сообщенный ФИО1 абонентский номер <***>, для осуществления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания при помощи SMS-сообщений, содержащих одноразовые пароли для входа в систему ДБО, то есть для дистанционного банковского обслуживания открытого расчетного счета, которое ФИО1 собственноручно подписал и поставил печать ООО «ЛГСС-ТРАСТ», собственноручно заполнил Соглашение об использовании простой электронной подписи, в котором указан в качестве контактного номера абонентский номер <***>, для осуществления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания при помощи SMS-сообщений, содержащих одноразовые пароли для входа в систему ДБО, то есть для дистанционного банковского обслуживания открытого расчетного счета, которое фиоВ. собственноручно подписал.

На основании представленных и подписанных ФИО1 документов 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, в адрес КБ «Модульбанк», расположенном по адресу: адрес, между адрес и ООО «ЛГСС-ТРАСТ» в лице генерального директора ФИО1 заключены Соглашение об использовании простой электронной подписи от 16 сентября 2022 года и Договор комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в Modulbank (Модульбанк) от 16 сентября 2022 года, в соответствии с которым 16 сентября 2022 года открыт расчетный счет № <***>.

Согласно Соглашению об использовании простой электронной подписи от 16 сентября 2022 года и Договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в Modulbank (Модульбанк) от 16 сентября 2022 года Банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ООО «ЛГСС-ТРАСТ» в лице генерального директора ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в связи с чем в период времени, примерно, с 16 сентября 2022 года по 21 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, при неустановленных обстоятельствах, на абонентский номер <***> поступило SMS-сообщение, содержащее логин и пароль для доступа в личный кабинет.

В соответствии с Правилами банковского обслуживания адрес участник системы дистанционного банковского обслуживания обязуется соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Тем самым, ФИО1, в период времени, примерно, с 16 сентября 2022 года по 21 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, приобрел и стал хранить при себе с целью сбыта электронные средства платежей, а именно: логин и пароль, содержащиеся в SMS-сообщении, поступившем на абонентский номер <***>, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО1, в период времени, примерно, с 16 сентября 2022 года по 21 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, действуя из корыстных побуждений, осуществил сбыт не установленному следствием лицу электронных средств платежей, а именно: логина и пароля для доступа в личный кабинет клиента адрес, содержащихся в SMS-сообщении, поступившем на абонентский номер <***>, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «ЛГСС-ТРАСТ» № <***>, открытому в адрес КБ «Модульбанк», расположенном по адресу: адрес, являющихся в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) электронными средствами платежей, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий.

Таким образом, в период времени с 16 сентября 2022 года по 21 сентября 2022 года, ФИО1 совершил приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «ЛГСС-ТРАСТ» № <***>, открытому в адрес КБ «Модульбанк», расположенном по адресу: адрес.

Он же (ФИО1) совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а именно:

в период времени, примерно, с 01 августа 2022 года по 07 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, не установленные следствием лица приискали ФИО1 и предложили последнему за денежное вознаграждение зарегистрировать на свое имя Общество с ограниченной ответственностью «ТКРПРОМ» (далее – ООО «ТКРПРОМ») и обратиться в различные финансово-кредитные организации от имени генерального директора ООО «ТКРПРОМ» с целью приобретения, хранения в целях сбыта, сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, на что ФИО1 согласился.

В результате чего, 07 сентября 2022 года осуществлена государственная регистрация юридического лица ООО «ТКРПРОМ» ИНН <***>, ОГРН <***>, адрес местонахождения: адрес, вн. тер. г. муниципальный адрес, адрес, с внесением записи в Единый государственный реестр юридических лиц в соответствии с решением о государственной регистрации ООО «ТКРПРОМ» № 352556А от 07 сентября 2022 года, в соответствии с которым как единственный учредитель и генеральный директор ООО «ТКРПРОМ» является ФИО1, который фактически не имеет отношения к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности указанного Общества, то есть является подставным лицом.

Затем, в период времени, примерно, с 07 сентября 2022 года по 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, к ФИО1 обратились неустановленные следствием лица, которые предложили ему за денежное вознаграждение обратиться в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) для открытия расчетного счета ООО «ТКРПРОМ» с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, на что ФИО1 согласился, в результате чего, у последнего в период времени, примерно, с 07 сентября 2022 года по 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1, в период времени, примерно, с 07 сентября 2022 года по 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, получил от не установленных следствием лиц Устав ООО «ТКРПРОМ», печать ООО «ТКРПРОМ», а также мобильный телефон, в котором установлена для этих целей сим-карта с абонентским номером <***>, при этом, не установленное следствием лицо сообщило ФИО1 о необходимости указания в заявлении об открытии расчетного счета вышеуказанного абонентского номера сотовой связи, на который при открытии расчетного счета поступит одноразовый пароль для доступа в личный кабинет клиента финансово-кредитной организации, который в последующем необходимо будет передать неустановленным лицам, которые в период времени, примерно, с 07 сентября 2022 года по 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, неустановленным способом обратились в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) с целью обеспечения возможности открытия расчетного счета ООО «ТКРПРОМ» путем дистанционного заключения договора, указав в соответствующей заявке на дистанционное открытие расчетного счета по адресу: адрес.

В соответствии с ч. 2 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) оператор по переводу денежных средств – организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в редакциях от 14 июля 2022 года) банк – кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии с ч. 4 ст. 5 Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в редакциях от 14 июля 2022 года) к банковским операциям относится осуществление переводов денежных средств поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) использование электронных средств платежей осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с ч. 7 ст. 10 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) использование электронного средства платежа клиентом – юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем осуществляется с проведением его идентификации оператором электронных денежных средств в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции от 14 июля 2022 года).

В соответствии с ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции от 14 июля 2022 года) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, установив следующие сведения: в отношении юридических лиц – наименование, организационно-правовую форму, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, сведения об имеющихся лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, доменное имя, указатель страницы сайта в сети «Интернет», с использованием которых юридическим лицом оказываются услуги (при наличии), для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации.

В соответствии с п.п. 1.5, 1.6 Положения Банка России от 24 декабря 2004 года № 266-П (в редакции от 28 сентября 2020 года) расчетная (дебетовая) карта как электронное средство платежа используется для совершения операций ее держателем в пределах расходного лимита – суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, и (или) кредита, предоставляемого кредитной организацией – эмитентом клиенту при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств (овердрафт).

Эмиссия банковских карт для физических лиц, индивидуальных предпринимателей, юридических лиц осуществляется кредитной организацией на основании договора, предусматривающего совершение операций с использованием банковских карт. Эмиссия расчетных (дебетовых) карт, предназначенных для совершения операций, связанных с собственной хозяйственной деятельностью кредитной организации, осуществляется на основании распоряжения единоличного исполнительного органа кредитной организации.

В соответствии с ч. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Далее ФИО1, 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, осознавая, что отношения к деятельности ООО «ТКРПРОМ» он фактически не имеет, и в дальнейшем совершать какие-либо действия, связанные с его финансово-хозяйственной деятельностью и управлением, не будет, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежей последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов, обратился к выездному специалисту КБ «ЛОКО-Банк» (АО) фио, не осведомленной о преступном умысле ФИО1 и не состоящей с ним в преступном сговоре, для открытия расчетного счета ООО «ТКРПРОМ».

В продолжение реализации своего преступного умысла, ФИО1 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, передал выездному специалисту КБ «ЛОКО-Банк» (АО) фио, не осведомленному о преступном умысле ФИО1 и не состоящему с ним в преступном сговоре, следующие документы: документ, удостоверяющий его личность, а именно: паспорт гражданина РФ на его (ФИО1) имя серия <...> выдан ГУ МВД России по адрес 23 марта 2022 года, к.п. 770-048, Устав ООО «ТКРПРОМ», утвержденный решением № 1 Единственного учредителя ООО «ТКРПРОМ» от 01 сентября 2022 года, а также сообщил последнему абонентский номер, который планируется использовать для целей управления расчетным счетом ООО «ТКРПРОМ».

На основании предоставленных ФИО1 документов и сведений выездной специалист КБ «ЛОКО-Банк» (АО) фио, не осведомленный о преступном умысле ФИО1 и не состоящий с ним в преступном сговоре, собственноручно заполнил Заявление о присоединении к Соглашению об организации электронного документооборота в системах Банка, в котором указал в качестве контактного номера телефона клиента, сообщенный ФИО1 абонентский номер <***>, для осуществления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания при помощи SMS-сообщений, содержащих одноразовые пароли для входа в систему ДБО, то есть для дистанционного банковского обслуживания открытого расчетного счета, которое ФИО1 собственноручно подписал, после чего оформлено подписанное аналогом собственноручной подписи ФИО1 Заявление об открытии и обслуживании банковского счета, в котором указан в качестве контактного номера абонентский номер <***>, для осуществления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания при помощи SMS-сообщений, содержащих одноразовые пароли для входа в систему ДБО, то есть для дистанционного банковского обслуживания открытого расчетного счета.

На основании представленных и подписанных ФИО1 документов 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, в Отделении «Центральное» КБ «ЛОКО-Банк» (АО), расположенном по адресу: адрес, между КБ «ЛОКО-Банк» (АО) и ООО «ТКРПРОМ» в лице генерального директора ФИО1 заключены Соглашение об организации электронного документооборота в системах банка КБ «ЛОКО-Банк» (АО) от 09 сентября 2022 года и Договор банковского счета от 09 сентября 2022 года, в соответствии с которым 09 сентября 2022 года открыт расчетный счет № <***>, 12 сентября 2022 года открыт расчетный счет № <***>, к которому выпущена корпоративная банковская карта № 2201 6003 0387 9522.

Согласно Соглашению об организации электронного документооборота в системах банка КБ «ЛОКО-Банк» (АО) от 09 сентября 2022 года и Договору банковского счета от 09 сентября 2022 года Банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ООО «ТКРПРОМ» в лице генерального директора ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в связи с чем в период времени, примерно, с 09 сентября 2022 года по 22 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, при неустановленных обстоятельствах, на абонентский номер <***> поступило SMS-сообщение, содержащее логин и пароль для доступа в личный кабинет.

В соответствии с Правилами банковского обслуживания КБ «ЛОКО-Банк» (АО) участник системы дистанционного банковского обслуживания обязуется соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Тем самым, ФИО1, в период времени, примерно, с 09 сентября 2022 года по 22 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, приобрел и стал хранить при себе с целью сбыта электронные средства платежей, а именно: логин и пароль, содержащиеся в SMS-сообщении, поступившем на абонентский номер <***>, и корпоративную банковскую карту № 2201 6003 0387 9522, выпущенную КБ «ЛОКО-Банк» (АО), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО1, в период времени, примерно, с 09 сентября 2022 года по 22 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, действуя из корыстных побуждений, осуществил сбыт не установленному следствием лицу электронных средств платежей, а именно: логина и пароля для доступа в личный кабинет клиента КБ «ЛОКО-Банк» (АО), содержащихся в SMS-сообщении, поступившем на абонентский номер <***>, и корпоративной банковской карты № 2201 6003 0387 9522, выпущенной КБ «ЛОКО-Банк» (АО) для ООО «ТКРПРОМ», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ТКРПРОМ» №№ <***>, <***>, открытым в Отделении «Центральное» КБ «ЛОКО-Банк» (АО), расположенном по адресу: адрес, являющихся в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) электронными средствами платежей, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий.

Таким образом, в период времени с 09 сентября 2022 года по 22 сентября 2022 года, ФИО1 совершил приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ТКРПРОМ» №№ <***>, <***>, открытым в Отделении «Центральное» КБ «ЛОКО-Банк» (АО), расположенном по адресу: адрес.

Он же (ФИО1) совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а именно:

в период времени, примерно, с 01 августа 2022 года по 07 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, не установленные следствием лица приискали ФИО1 и предложили последнему за денежное вознаграждение зарегистрировать на свое имя Общество с ограниченной ответственностью «ТКРПРОМ» (далее – ООО «ТКРПРОМ») и обратиться в различные финансово-кредитные организации от имени генерального директора ООО «ТКРПРОМ» с целью приобретения, хранения в целях сбыта, сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, на что ФИО1 согласился.

В результате чего, 07 сентября 2022 года осуществлена государственная регистрация юридического лица ООО «ТКРПРОМ» ИНН <***>, ОГРН <***>, адрес местонахождения: адрес, вн. тер. г. муниципальный адрес, адрес, с внесением записи в Единый государственный реестр юридических лиц в соответствии с решением о государственной регистрации ООО «ТКРПРОМ» № 352556А от 07 сентября 2022 года, в соответствии с которым как единственный учредитель и генеральный директор ООО «ТКРПРОМ» является ФИО1, который фактически не имеет отношения к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности указанного Общества, то есть является подставным лицом.

Затем, в период времени, примерно, с 07 сентября 2022 года по 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, к ФИО1 обратились неустановленные следствием лица, которые предложили ему за денежное вознаграждение обратиться в адрес для открытия расчетного счета ООО «ТКРПРОМ» с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, на что ФИО1 согласился, в результате чего, у последнего в период времени, примерно, с 07 сентября 2022 года по 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1, в период времени, примерно, с 07 сентября 2022 года по 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, получил от не установленных следствием лиц Устав ООО «ТКРПРОМ», печать ООО «ТКРПРОМ», а также мобильный телефон, в котором установлена для этих целей сим-карта с абонентским номером <***>, при этом, не установленное следствием лицо сообщило ФИО1 о необходимости указания в заявлении об открытии расчетного счета вышеуказанного абонентского номера сотовой связи, на который при открытии расчетного счета поступит одноразовый пароль для доступа в личный кабинет клиента финансово-кредитной организации, который в последующем необходимо будет передать неустановленным лицам, которые в период времени, примерно, с 07 сентября 2022 года по 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, неустановленным способом обратились в адрес с целью обеспечения возможности открытия расчетного счета ООО «ТКРПРОМ» путем дистанционного заключения договора, указав в соответствующей заявке на дистанционное открытие расчетного счета по адресу: адрес.

В соответствии с ч. 2 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) оператор по переводу денежных средств – организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в редакциях от 14 июля 2022 года) банк – кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии с ч. 4 ст. 5 Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в редакциях от 14 июля 2022 года) к банковским операциям относится осуществление переводов денежных средств поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) использование электронных средств платежей осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с ч. 7 ст. 10 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) использование электронного средства платежа клиентом – юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем осуществляется с проведением его идентификации оператором электронных денежных средств в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции от 14 июля 2022 года).

В соответствии с ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции от 14 июля 2022 года) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, установив следующие сведения: в отношении юридических лиц – наименование, организационно-правовую форму, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, сведения об имеющихся лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, доменное имя, указатель страницы сайта в сети «Интернет», с использованием которых юридическим лицом оказываются услуги (при наличии), для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации.

В соответствии с п.п. 1.5, 1.6 Положения Банка России от 24 декабря 2004 года № 266-П (в редакции от 28 сентября 2020 года) расчетная (дебетовая) карта как электронное средство платежа используется для совершения операций ее держателем в пределах расходного лимита – суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, и (или) кредита, предоставляемого кредитной организацией – эмитентом клиенту при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств (овердрафт).

Эмиссия банковских карт для физических лиц, индивидуальных предпринимателей, юридических лиц осуществляется кредитной организацией на основании договора, предусматривающего совершение операций с использованием банковских карт. Эмиссия расчетных (дебетовых) карт, предназначенных для совершения операций, связанных с собственной хозяйственной деятельностью кредитной организации, осуществляется на основании распоряжения единоличного исполнительного органа кредитной организации.

В соответствии с ч. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Далее ФИО1, 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, осознавая, что отношения к деятельности ООО «ТКРПРОМ» он фактически не имеет, и в дальнейшем совершать какие-либо действия, связанные с его финансово-хозяйственной деятельностью и управлением, не будет, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежей последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов, обратился к неустановленному выездному специалисту адрес для открытия расчетного счета ООО «ТКРПРОМ».

В продолжение реализации своего преступного умысла, ФИО1 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, передал неустановленному выездному специалисту адрес следующие документы: документ, удостоверяющий его личность, а именно: паспорт гражданина РФ на его (ФИО1) имя серия <...> выдан ГУ МВД России по адрес 23 марта 2022 года, к.п. 770-048, Устав ООО «ТКРПРОМ», утвержденный решением № 1 Единственного учредителя ООО «ТКРПРОМ» от 01 сентября 2022 года, а также сообщил последнему абонентский номер, который планируется использовать для целей управления расчетным счетом ООО «ТКРПРОМ».

На основании предоставленных ФИО1 документов и сведений неустановленный выездной специалист адрес: передал ФИО1 Заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему, в котором указал в качестве контактного номера телефона клиента, сообщенный ФИО1 абонентский номер <***>, для осуществления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания при помощи SMS-сообщений, содержащих одноразовые пароли для входа в систему ДБО, то есть для дистанционного банковского обслуживания открытого расчетного счета, которое ФИО1 собственноручно подписал и поставил печать ООО «ТКРПРОМ», собственноручно заполнил Соглашение об использовании простой электронной подписи, в котором указан в качестве контактного номера абонентский номер <***>, для осуществления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания при помощи SMS-сообщений, содержащих одноразовые пароли для входа в систему ДБО, то есть для дистанционного банковского обслуживания открытого расчетного счета, которое ФИО1 собственноручно подписал.

На основании представленных и подписанных ФИО1 документов 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, в адрес КБ «Модульбанк», расположенном по адресу: адрес, между адрес и ООО «ТКРПРОМ» в лице генерального директора ФИО1 заключены Соглашение об использовании простой электронной подписи от 09 сентября 2022 года и Договор комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в Modulbank (Модульбанк) от 09 сентября 2022 года, в соответствии с которым 09 сентября 2022 года открыт расчетный счет № <***>.

Согласно Соглашению об использовании простой электронной подписи от 09 сентября 2022 года и Договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в Modulbank (Модульбанк) от 09 сентября 2022 года Банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ООО «ТКРПРОМ» в лице генерального директора ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в связи с чем в период времени, примерно, с 09 сентября 2022 года по 22 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, при неустановленных обстоятельствах, на абонентский номер <***> поступило SMS-сообщение, содержащее логин и пароль для доступа в личный кабинет.

В соответствии с Правилами банковского обслуживания адрес участник системы дистанционного банковского обслуживания обязуется соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Тем самым, ФИО1, в период времени, примерно, с 09 сентября 2022 года по 22 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, приобрел и стал хранить при себе с целью сбыта электронные средства платежей, а именно: логин и пароль, содержащиеся в SMS-сообщении, поступившем на абонентский номер <***>, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО1, в период времени, примерно, с 09 сентября 2022 года по 22 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, действуя из корыстных побуждений, осуществил сбыт не установленному следствием лицу электронных средств платежей, а именно: логина и пароля для доступа в личный кабинет клиента адрес, содержащихся в SMS-сообщении, поступившем на абонентский номер <***>, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «ТКРПРОМ» № <***>, открытому в адрес КБ «Модульбанк», расположенном по адресу: адрес, являющихся в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) электронными средствами платежей, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий.

Таким образом, в период времени с 09 сентября 2022 года по 22 сентября 2022 года, ФИО1 совершил приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «ТКРПРОМ» № <***>, открытому в адрес КБ «Модульбанк», расположенном по адресу: адрес.

Он же (ФИО1) совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а именно:

в период времени, примерно, с 01 августа 2022 года по 14 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, не установленные следствием лица приискали ФИО1 и предложили последнему за денежное вознаграждение зарегистрировать на свое имя Общество с ограниченной ответственностью «ЛГСС-ТРАСТ» (далее – ООО «ЛГСС-ТРАСТ») и обратиться в различные финансово-кредитные организации от имени генерального директора ООО «ЛГСС-ТРАСТ» с целью приобретения, хранения в целях сбыта, сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, на что ФИО1 согласился.

В результате чего, 14 сентября 2022 года осуществлена государственная регистрация юридического лица ООО «ЛГСС-ТРАСТ» ИНН <***>, ОГРН <***>, адрес местонахождения: адрес, вн. тер. г. муниципальный адрес, адрес, с внесением записи в Единый государственный реестр юридических лиц в соответствии с решением о государственной регистрации ООО «ЛГСС-ТРАСТ» № 364480А от 14 сентября 2022 года, в соответствии с которым как единственный учредитель и генеральный директор ООО «ЛГСС-ТРАСТ» является ФИО1, который фактически не имеет отношения к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности указанного Общества, то есть является подставным лицом.

Затем, в период времени, примерно, с 14 сентября 2022 года по 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, к ФИО1 обратились неустановленные следствием лица, которые предложили ему за денежное вознаграждение обратиться в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) для открытия расчетного счета ООО «ЛГСС-ТРАСТ» с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, на что ФИО1 согласился, в результате чего, у последнего в период времени, примерно, с 14 сентября 2022 года по 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1, в период времени, примерно, с 14 сентября 2022 года по 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, получил от не установленных следствием лиц Устав ООО «ЛГСС-ТРАСТ», печать ООО «ЛГСС-ТРАСТ», а также мобильный телефон, в котором установлена для этих целей сим-карта с абонентским номером <***>, при этом, не установленное следствием лицо сообщило ФИО1 о необходимости указания в заявлении об открытии расчетного счета вышеуказанного абонентского номера сотовой связи, на который при открытии расчетного счета поступит одноразовый пароль для доступа в личный кабинет клиента финансово-кредитной организации, который в последующем необходимо будет передать неустановленным лицам, которые в период времени, примерно, с 14 сентября 2022 года по 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, неустановленным способом обратились в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) с целью обеспечения возможности открытия расчетного счета ООО «ЛГСС-ТРАСТ» путем дистанционного заключения договора, указав в соответствующей заявке на дистанционное открытие расчетного счета по адресу: адрес.

В соответствии с ч. 2 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года), оператор по переводу денежных средств – организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в редакциях от 14 июля 2022 года), банк – кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии с ч. 4 ст. 5 Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в редакциях от 14 июля 2022 года), к банковским операциям относится осуществление переводов денежных средств поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года), использование электронных средств платежей осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с ч. 7 ст. 10 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года), использование электронного средства платежа клиентом – юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем осуществляется с проведением его идентификации оператором электронных денежных средств в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции от 14 июля 2022 года).

В соответствии с ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции от 14 июля 2022 года), организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, установив следующие сведения: в отношении юридических лиц – наименование, организационно-правовую форму, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, сведения об имеющихся лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, доменное имя, указатель страницы сайта в сети «Интернет», с использованием которых юридическим лицом оказываются услуги (при наличии), для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации.

В соответствии с п.п. 1.5, 1.6 Положения Банка России от 24 декабря 2004 года № 266-П (в редакции от 28 сентября 2020 года), расчетная (дебетовая) карта как электронное средство платежа используется для совершения операций ее держателем в пределах расходного лимита – суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, и (или) кредита, предоставляемого кредитной организацией – эмитентом клиенту при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств (овердрафт).

Эмиссия банковских карт для физических лиц, индивидуальных предпринимателей, юридических лиц осуществляется кредитной организацией на основании договора, предусматривающего совершение операций с использованием банковских карт. Эмиссия расчетных (дебетовых) карт, предназначенных для совершения операций, связанных с собственной хозяйственной деятельностью кредитной организации, осуществляется на основании распоряжения единоличного исполнительного органа кредитной организации.

В соответствии с ч. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года), электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Далее ФИО1, 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, осознавая, что отношения к деятельности ООО «ЛГСС-ТРАСТ» он фактически не имеет, и в дальнейшем совершать какие-либо действия, связанные с его финансово-хозяйственной деятельностью и управлением, не будет, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежей последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов, обратился к выездному специалисту КБ «ЛОКО-Банк» (АО) фио, не осведомленному о преступном умысле ФИО1 и не состоящему с ним в преступном сговоре, для открытия расчетного счета ООО «ЛГСС-ТРАСТ».

В продолжение реализации своего преступного умысла, ФИО1 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, передал выездному специалисту КБ «ЛОКО-Банк» (АО) фио, не осведомленному о преступном умысле ФИО1 и не состоящему с ним в преступном сговоре, следующие документы: документ, удостоверяющий его личность, а именно: паспорт гражданина РФ на его (ФИО1) имя серия <...> выдан ГУ МВД России по адрес 23 марта 2022 года, к.п. 770-048, Устав ООО «ЛГСС-ТРАСТ», утвержденный решением № 1 Единственного учредителя ООО «ЛГСС-ТРАСТ» от 09 сентября 2022 года, а также сообщил последнему абонентский номер, который планируется использовать для целей управления расчетным счетом ООО «ЛГСС-ТРАСТ».

На основании предоставленных ФИО1 документов и сведений выездной специалист КБ «ЛОКО-Банк» (АО) фио, не осведомленный о преступном умысле ФИО1 и не состоящий с ним в преступном сговоре, собственноручно заполнил Заявление о присоединении к Соглашению об организации электронного документооборота в системах Банка, в котором указал в качестве контактного номера телефона клиента, сообщенный ФИО1 абонентский номер <***>, для осуществления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания при помощи SMS-сообщений, содержащих одноразовые пароли для входа в систему ДБО, то есть для дистанционного банковского обслуживания открытого расчетного счета, которое ФИО1 собственноручно подписал, после чего оформлены подписанное аналогом собственноручной подписи ФИО1 Заявление об открытии и обслуживании банковского счета, в котором указан в качестве контактного номера абонентский номер <***>, для осуществления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания при помощи SMS-сообщений, содержащих одноразовые пароли для входа в систему ДБО, то есть для дистанционного банковского обслуживания открытого расчетного счета, а также подписанное аналогом собственноручной подписи фиофио № 3 (3) к Правилам открытия и обслуживания банковского счета в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) – Опросный лист.

На основании представленных и подписанных ФИО1 документов 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, в Отделении «Центральное» КБ «ЛОКО-Банк» (АО), расположенном по адресу: адрес, между КБ «ЛОКО-Банк» (АО) и ООО «ЛГСС-ТРАСТ» в лице генерального директора ФИО1 заключены Соглашение об организации электронного документооборота в системах банка КБ «ЛОКО-Банк» (АО) от 16 сентября 2022 года и Договор банковского счета от 16 сентября 2022 года, в соответствии с которым 16 сентября 2022 года открыт расчетный счет № <***>, 22 сентября 2022 года открыт расчетный счет № <***>, к которому выпущена корпоративная банковская карта № 2201 6003 0619 3608.

Согласно Соглашению об организации электронного документооборота в системах банка КБ «ЛОКО-Банк» (АО) от 16 сентября 2022 года и Договору банковского счета от 16 сентября 2022 года Банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ООО «ЛГСС-ТРАСТ» в лице генерального директора ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в связи с чем в период времени, примерно, с 16 сентября 2022 года по 22 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, при неустановленных обстоятельствах, на абонентский номер <***> поступило SMS-сообщение, содержащее логин и пароль для доступа в личный кабинет.

В соответствии с Правилами банковского обслуживания КБ «ЛОКО-Банк» (АО) участник системы дистанционного банковского обслуживания обязуется соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Тем самым, ФИО1, в период времени, примерно, с 16 сентября 2022 года по 22 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, приобрел и стал хранить при себе с целью сбыта электронные средства платежей, а именно: логин и пароль, содержащиеся в SMS-сообщении, поступившем на абонентский номер <***>, и корпоративную банковскую карту № 2201 6003 0619 3608, выпущенную КБ «ЛОКО-Банк» (АО), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО1, в период времени, примерно, с 16 сентября 2022 года по 22 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, действуя из корыстных побуждений, осуществил сбыт не установленному следствием лицу электронных средств платежей, а именно: логина и пароля для доступа в личный кабинет клиента КБ «ЛОКО-Банк» (АО), содержащихся в SMS-сообщении, поступившем на абонентский номер <***>, и корпоративной банковской карты № 2201 6003 0619 3608, выпущенной КБ «ЛОКО-Банк» (АО) для ООО «ЛГСС-ТРАСТ», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ЛГСС-ТРАСТ» №№ <***>, <***>, открытым в Отделении «Центральное» КБ «ЛОКО-Банк» (АО), расположенном по адресу: адрес, являющихся в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) электронными средствами платежей, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий.

Таким образом, в период времени с 16 сентября 2022 года по 22 сентября 2022 года, ФИО1 совершил приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ЛГСС-ТРАСТ» №№ <***>, <***>, открытым в Отделении «Центральное» КБ «ЛОКО-Банк» (АО), расположенном по адресу: адрес.

Он же (ФИО1) совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а именно:

в период времени, примерно, с 01 августа 2022 года по 14 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, не установленные следствием лица приискали ФИО1 и предложили последнему за денежное вознаграждение зарегистрировать на свое имя Общество с ограниченной ответственностью «ЛГСС-ТРАСТ» (далее – ООО «ЛГСС-ТРАСТ») и обратиться в различные финансово-кредитные организации от имени генерального директора ООО «ЛГСС-ТРАСТ» с целью приобретения, хранения в целях сбыта, сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, на что ФИО1 согласился.

В результате чего, 14 сентября 2022 года осуществлена государственная регистрация юридического лица ООО «ЛГСС-ТРАСТ» ИНН <***>, ОГРН <***>, адрес местонахождения: адрес, вн. тер. г. муниципальный адрес, адрес, с внесением записи в Единый государственный реестр юридических лиц в соответствии с решением о государственной регистрации ООО «ЛГСС-ТРАСТ» № 364480А от 14 сентября 2022 года, в соответствии с которым как единственный учредитель и генеральный директор ООО «ЛГСС-ТРАСТ» является ФИО1, который фактически не имеет отношения к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности указанного Общества, то есть является подставным лицом.

Затем, в период времени, примерно, с 14 сентября 2022 года по 15 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, к ФИО1 обратились неустановленные следствием лица, которые предложили ему за денежное вознаграждение обратиться в адрес Банк» (в настоящее время – адрес) для открытия расчетного счета ООО «ЛГСС-ТРАСТ» с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, на что ФИО1 согласился, в результате чего, у последнего в период времени, примерно, с 14 сентября 2022 года по 15 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1, в период времени, примерно, с 14 сентября 2022 года по 15 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, получил от не установленных следствием лиц Устав ООО «ЛГСС-ТРАСТ», печать ООО «ЛГСС-ТРАСТ», а также мобильный телефон, в котором установлена для этих целей сим-карта с абонентским номером <***>, при этом, не установленное следствием лицо сообщило ФИО1 о необходимости указания в заявлении об открытии расчетного счета вышеуказанного абонентского номера сотовой связи, на который при открытии расчетного счета поступит одноразовый пароль для доступа в личный кабинет клиента финансово-кредитной организации, который в последующем необходимо будет передать неустановленным лицам, которые в период времени с 23 часов 00 минут по 23 часа 59 минут 15 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, неустановленным способом обратились в адрес Банк» (в настоящее время – адрес) с целью обеспечения возможности открытия расчетного счета ООО «ЛГСС-ТРАСТ» путем дистанционного заключения договора, указав в соответствующей заявке на дистанционное открытие расчетного счета по адресу: адрес.

В соответствии с ч. 2 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) оператор по переводу денежных средств – организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в редакциях от 14 июля 2022 года) банк – кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии с ч. 4 ст. 5 Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в редакциях от 14 июля 2022 года) к банковским операциям относится осуществление переводов денежных средств поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) использование электронных средств платежей осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с ч. 7 ст. 10 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) использование электронного средства платежа клиентом – юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем осуществляется с проведением его идентификации оператором электронных денежных средств в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции от 14 июля 2022 года).

В соответствии с ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции от 14 июля 2022 года) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, установив следующие сведения: в отношении юридических лиц – наименование, организационно-правовую форму, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, сведения об имеющихся лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, доменное имя, указатель страницы сайта в сети «Интернет», с использованием которых юридическим лицом оказываются услуги (при наличии), для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации.

В соответствии с п.п. 1.5, 1.6 Положения Банка России от 24 декабря 2004 года № 266-П (в редакции от 28 сентября 2020 года) расчетная (дебетовая) карта как электронное средство платежа используется для совершения операций ее держателем в пределах расходного лимита – суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, и (или) кредита, предоставляемого кредитной организацией – эмитентом клиенту при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств (овердрафт).

Эмиссия банковских карт для физических лиц, индивидуальных предпринимателей, юридических лиц осуществляется кредитной организацией на основании договора, предусматривающего совершение операций с использованием банковских карт. Эмиссия расчетных (дебетовых) карт, предназначенных для совершения операций, связанных с собственной хозяйственной деятельностью кредитной организации, осуществляется на основании распоряжения единоличного исполнительного органа кредитной организации.

В соответствии с ч. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Далее ФИО1, 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, осознавая, что отношения к деятельности ООО «ЛГСС-ТРАСТ» он фактически не имеет, и в дальнейшем совершать какие-либо действия, связанные с его финансово-хозяйственной деятельностью и управлением, не будет, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежей последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов, обратился к представителю адрес Банк» (в настоящее время – адрес) фио, не осведомленному о преступном умысле ФИО1 и не состоящему с ним в преступном сговоре, для открытия расчетного счета ООО «ЛГСС-ТРАСТ».

В продолжение реализации своего преступного умысла, ФИО1 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, передал представителю адрес Банк» (в настоящее время – адрес) фио, не осведомленному о преступном умысле ФИО1 и не состоящему с ним в преступном сговоре, следующие документы: документ, удостоверяющий его личность, а именно: паспорт гражданина РФ на его (ФИО1) имя серия <...> выдан ГУ МВД России по адрес 23 марта 2022 года, к.п. 770-048, Устав ООО «ЛГСС-ТРАСТ», утвержденный решением № 1 Единственного учредителя ООО «ЛГСС-ТРАСТ» от 09 сентября 2022 года, и предоставил возможность верификации путем фотографирования его (ФИО1), а также сообщил последней абонентский номер, который планируется использовать для целей управления расчетным счетом ООО «ЛГСС-ТРАСТ».

На основании предоставленных ФИО1 документов и сведений представитель адрес Банк» (в настоящее время – адрес) фио, не осведомленный о преступном умысле ФИО1 и не состоящий с ним в преступном сговоре, собственноручно передал ФИО1 Заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему адрес Банк» (в настоящее время – адрес), в котором указан в качестве контактного номера телефона клиента, сообщенный ФИО1 абонентский номер <***>, для осуществления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания при помощи SMS-сообщений, содержащих одноразовые пароли для входа в систему ДБО, то есть для дистанционного банковского обслуживания открытого расчетного счета, которое ФИО1 собственноручно подписал и поставил печать ООО «ЛГСС-ТРАСТ».

На основании представленных и подписанных ФИО1 документов 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, в адрес Банк» (в настоящее время – адрес), адрес места нахождения: адрес, между адрес Банк» (в настоящее время – адрес) и ООО «ЛГСС-ТРАСТ» в лице генерального директора ФИО1 заключен Договор комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которым 16 сентября 2022 года открыт расчетный счет № <***>, к которому выпущена корпоративная банковская карта № 5534 2000 5570 7632.

Согласно Договору комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой от 16 сентября 2022 года Банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ООО «ЛГСС-ТРАСТ» в лице генерального директора ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в связи с чем в период времени, примерно, с 16 сентября 2022 года по 23 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, при неустановленных обстоятельствах, на абонентский номер <***> поступило SMS-сообщение, содержащее логин и пароль для доступа в личный кабинет.

В соответствии с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой адрес Банк» (в настоящее время – адрес) участник системы дистанционного банковского обслуживания обязуется соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Тем самым, ФИО1, в период времени, примерно, с 16 сентября 2022 года по 23 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, приобрел и стал хранить при себе с целью сбыта электронные средства платежей, а именно: логин и пароль, содержащиеся в SMS-сообщении, поступившем на абонентский номер <***>, и корпоративную банковскую карту № 5534 2000 5570 7632, выпущенную адрес Банк» (в настоящее время – адрес), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО1, в период времени, примерно, с 16 сентября 2022 года по 23 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, действуя из корыстных побуждений, осуществил сбыт не установленному следствием лицу электронных средств платежей, а именно: логина и пароля для доступа в личный кабинет клиента адрес Банк» (в настоящее время – адрес), содержащихся в SMS-сообщении, поступившем на абонентский номер <***>, и корпоративной банковской карты № 5534 2000 5570 7632, выпущенной адрес Банк» (в настоящее время – адрес) для ООО «ЛГСС-ТРАСТ», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «ЛГСС-ТРАСТ» № <***>, открытому в адрес Банк» (в настоящее время – адрес), адрес места нахождения: адрес, являющихся в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) электронными средствами платежей, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий.

Таким образом, в период времени с 16 сентября 2022 года по 23 сентября 2022 года, ФИО1 совершил приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «ЛГСС-ТРАСТ» № <***>, открытому в адрес Банк» (в настоящее время – адрес), адрес места нахождения: адрес.

Он же (ФИО1) совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а именно:

в период времени, примерно, с 01 августа 2022 года по 14 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, не установленные следствием лица приискали ФИО1 и предложили последнему за денежное вознаграждение зарегистрировать на свое имя Общество с ограниченной ответственностью «ЛГСС-ТРАСТ» (далее – ООО «ЛГСС-ТРАСТ») и обратиться в различные финансово-кредитные организации от имени генерального директора ООО «ЛГСС-ТРАСТ» с целью приобретения, хранения в целях сбыта, сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, на что ФИО1 согласился.

В результате чего, 14 сентября 2022 года осуществлена государственная регистрация юридического лица ООО «ЛГСС-ТРАСТ» ИНН <***>, ОГРН <***>, адрес местонахождения: адрес, вн. тер. г. муниципальный адрес, адрес, с внесением записи в Единый государственный реестр юридических лиц в соответствии с решением о государственной регистрации ООО «ЛГСС-ТРАСТ» № 364480А от 14 сентября 2022 года, в соответствии с которым как единственный учредитель и генеральный директор ООО «ЛГСС-ТРАСТ» является ФИО1, который фактически не имеет отношения к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности указанного Общества, то есть является подставным лицом.

Затем, в период времени, примерно, с 14 сентября 2022 года по 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, к ФИО1 обратились неустановленные следствием лица, которые предложили ему за денежное вознаграждение обратиться в ПАО «ТРАНСКАПИТАЛБАНК» для открытия расчетного счета ООО «ЛГСС-ТРАСТ» с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, на что ФИО1 согласился, в результате чего, у последнего в период времени, примерно, с 14 сентября 2022 года по 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1, в период времени, примерно, с 14 сентября 2022 года по 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, получил от не установленных следствием лиц Устав ООО «ЛГСС-ТРАСТ», печать ООО «ЛГСС-ТРАСТ», а также мобильный телефон, в котором установлена для этих целей сим-карта с абонентским номером <***>, при этом, не установленное следствием лицо сообщило ФИО1 о необходимости указания в заявлении об открытии расчетного счета вышеуказанного абонентского номера сотовой связи, на который при открытии расчетного счета поступит одноразовый пароль для доступа в личный кабинет клиента финансово-кредитной организации, который в последующем необходимо будет передать неустановленным лицам, которые в период времени, примерно, с 14 сентября 2022 года по 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, неустановленным способом обратились в ПАО «ТРАНСКАПИТАЛБАНК» с целью обеспечения возможности открытия расчетного счета ООО «ЛГСС-ТРАСТ» путем дистанционного заключения договора, указав в соответствующей заявке на дистанционное открытие расчетного счета по адресу: адрес.

В соответствии с ч. 2 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) оператор по переводу денежных средств – организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в редакциях от 14 июля 2022 года) банк – кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии с ч. 4 ст. 5 Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в редакциях от 14 июля 2022 года) к банковским операциям относится осуществление переводов денежных средств поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) использование электронных средств платежей осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с ч. 7 ст. 10 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) использование электронного средства платежа клиентом – юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем осуществляется с проведением его идентификации оператором электронных денежных средств в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции от 14 июля 2022 года).

В соответствии с ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции от 14 июля 2022 года) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, установив следующие сведения: в отношении юридических лиц – наименование, организационно-правовую форму, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, сведения об имеющихся лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, доменное имя, указатель страницы сайта в сети «Интернет», с использованием которых юридическим лицом оказываются услуги (при наличии), для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации.

В соответствии с п.п. 1.5, 1.6 Положения Банка России от 24 декабря 2004 года № 266-П (в редакции от 28 сентября 2020 года) расчетная (дебетовая) карта как электронное средство платежа используется для совершения операций ее держателем в пределах расходного лимита – суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, и (или) кредита, предоставляемого кредитной организацией – эмитентом клиенту при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств (овердрафт).

Эмиссия банковских карт для физических лиц, индивидуальных предпринимателей, юридических лиц осуществляется кредитной организацией на основании договора, предусматривающего совершение операций с использованием банковских карт. Эмиссия расчетных (дебетовых) карт, предназначенных для совершения операций, связанных с собственной хозяйственной деятельностью кредитной организации, осуществляется на основании распоряжения единоличного исполнительного органа кредитной организации.

В соответствии с ч. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Далее ФИО1, 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, осознавая, что отношения к деятельности ООО «ЛГСС-ТРАСТ» он фактически не имеет, и в дальнейшем совершать какие-либо действия, связанные с его финансово-хозяйственной деятельностью и управлением, не будет, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежей последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов, обратился к неустановленному выездному специалисту ПАО «ТРАНСКАПИТАЛБАНК» для открытия расчетного счета ООО «ЛГСС-ТРАСТ».

В продолжение реализации своего преступного умысла, ФИО1 примерно 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, передал неустановленному выездному специалисту ПАО «ТРАНСКАПИТАЛБАНК» следующие документы: документ, удостоверяющий его личность, а именно: паспорт гражданина РФ на его (ФИО1) имя серия <...> выдан ГУ МВД России по адрес 23 марта 2022 года, к.п. 770-048, Устав ООО «ЛГСС-ТРАСТ», утвержденный решением № 1 Единственного учредителя ООО «ЛГСС-ТРАСТ» от 09 сентября 2022 года, а также сообщил последней абонентский номер, который планируется использовать для целей управления расчетным счетом ООО «ЛГСС-ТРАСТ».

На основании предоставленных ФИО1 документов и сведений неустановленный выездной специалист ПАО «ТРАНСКАПИТАЛБАНК», передал ФИО1 Заявление на присоединение к Договору комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ТКБ БАНК ПАО, в котором указан в качестве контактного номера телефона клиента, сообщенный ФИО1 абонентский номер <***>, для осуществления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания при помощи SMS-сообщений, содержащих одноразовые пароли для входа в систему ДБО, то есть для дистанционного банковского обслуживания открытого расчетного счета, которое ФИО1 собственноручно подписал и поставил печать ООО «ЛГСС-ТРАСТ».

На основании представленных и подписанных ФИО1 документов 20 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, в Дополнительном офисе «Покровка» ПАО «ТРАНСКАПИТАЛБАНК», расположенном по адресу: адрес, между ПАО «ТРАНСКАПИТАЛБАНК» и ООО «ЛГСС-ТРАСТ» в лице генерального директора ФИО1 заключены Договор комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой от 20 сентября 2022 года, в соответствии с которым 20 сентября 2022 года открыт расчетный счет № <***>, а также расчетный счет № <***>, к которому выпущена корпоративная банковская карта № 4028 7700 1214 4281.

Согласно Договору комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой от 20 сентября 2022 года Банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ООО «ЛГСС-ТРАСТ» в лице генерального директора ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в связи с чем в период времени, примерно, с 16 сентября 2022 года по 27 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, при неустановленных обстоятельствах, на абонентский номер <***> поступило SMS-сообщение, содержащее логин и пароль для доступа в личный кабинет.

В соответствии с Правилами банковского обслуживания ПАО «ТРАНСКАПИТАЛБАНК» участник системы дистанционного банковского обслуживания обязуется соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Тем самым, ФИО1, в период времени, примерно, с 16 сентября 2022 года по 27 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, приобрел и стал хранить при себе с целью сбыта электронные средства платежей, а именно: логин и пароль, содержащиеся в SMS-сообщении, поступившем на абонентский номер <***>, и корпоративную банковскую карту № 4028 7700 1214 4281, выпущенную ПАО «ТРАНСКАПИТАЛБАНК», предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО1, в период времени, примерно, с 16 сентября 2022 года по 27 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, действуя из корыстных побуждений, осуществил сбыт не установленному следствием лицу электронных средств платежей, а именно: логина и пароля для доступа в личный кабинет клиента ПАО «ТРАНСКАПИТАЛБАНК», содержащихся в SMS-сообщении, поступившем на абонентский номер <***>, и корпоративной банковской карты № 4028 7700 1214 4281, выпущенной ПАО «ТРАНСКАПИТАЛБАНК» для ООО «ЛГСС-ТРАСТ», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ЛГСС-ТРАСТ» №№ <***>, <***>, открытым в Дополнительном офисе «Покровка» ПАО «ТРАНСКАПИТАЛБАНК», расположенном по адресу: адрес, являющихся в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) электронными средствами платежей, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий.

Таким образом, в период времени с 16 сентября 2022 года по 27 сентября 2022 года, ФИО1 совершил приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ЛГСС-ТРАСТ» №№ <***>, <***>, открытым в Дополнительном офисе «Покровка» ПАО «ТРАНСКАПИТАЛБАНК», расположенном по адресу: адрес.

Он же (ФИО1) совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а именно:

в период времени, примерно, с 01 августа 2022 года по 14 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, не установленные следствием лица приискали ФИО1 и предложили последнему за денежное вознаграждение зарегистрировать на свое имя Общество с ограниченной ответственностью «ЛГСС-ТРАСТ» (далее – ООО «ЛГСС-ТРАСТ») и обратиться в различные финансово-кредитные организации от имени генерального директора ООО «ЛГСС-ТРАСТ» с целью приобретения, хранения в целях сбыта, сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, на что ФИО1 согласился.

В результате чего, 14 сентября 2022 года осуществлена государственная регистрация юридического лица ООО «ЛГСС-ТРАСТ» ИНН <***>, ОГРН <***>, адрес местонахождения: адрес, вн. тер. г. муниципальный адрес, адрес, с внесением записи в Единый государственный реестр юридических лиц в соответствии с решением о государственной регистрации ООО «ЛГСС-ТРАСТ» № 364480А от 14 сентября 2022 года, в соответствии с которым как единственный учредитель и генеральный директор ООО «ЛГСС-ТРАСТ» является ФИО1, который фактически не имеет отношения к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности указанного Общества, то есть является подставным лицом.

Затем, в период времени, примерно, с 14 сентября 2022 года по 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, к ФИО1 обратились неустановленные следствием лица, которые предложили ему за денежное вознаграждение обратиться в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» для открытия расчетного счета ООО «ЛГСС-ТРАСТ» с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, на что ФИО1 согласился, в результате чего, у последнего в период времени, примерно, с 14 сентября 2022 года по 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1, в период времени, примерно, с 14 сентября 2022 года по 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, получил от не установленных следствием лиц Устав ООО «ЛГСС-ТРАСТ», печать ООО «ЛГСС-ТРАСТ», а также мобильный телефон, в котором установлена для этих целей сим-карта с абонентским номером <***>, при этом, не установленное следствием лицо сообщило ФИО1 о необходимости указания в заявлении об открытии расчетного счета вышеуказанного абонентского номера сотовой связи, на который при открытии расчетного счета поступит одноразовый пароль для доступа в личный кабинет клиента финансово-кредитной организации, который в последующем необходимо будет передать неустановленным лицам, которые в период времени, примерно, с 14 сентября 2022 года по 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, неустановленным способом обратились в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» с целью обеспечения возможности открытия расчетного счета ООО «ЛГСС-ТРАСТ» путем дистанционного заключения договора, указав в соответствующей заявке на дистанционное открытие расчетного счета по адресу: адрес.

В соответствии с ч. 2 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) оператор по переводу денежных средств – организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в редакциях от 14 июля 2022 года) банк – кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии с ч. 4 ст. 5 Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в редакциях от 14 июля 2022 года) к банковским операциям относится осуществление переводов денежных средств поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) использование электронных средств платежей осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с ч. 7 ст. 10 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) использование электронного средства платежа клиентом – юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем осуществляется с проведением его идентификации оператором электронных денежных средств в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции от 14 июля 2022 года).

В соответствии с ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции от 14 июля 2022 года) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, установив следующие сведения: в отношении юридических лиц – наименование, организационно-правовую форму, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, сведения об имеющихся лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, доменное имя, указатель страницы сайта в сети «Интернет», с использованием которых юридическим лицом оказываются услуги (при наличии), для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации.

В соответствии с п.п. 1.5, 1.6 Положения Банка России от 24 декабря 2004 года № 266-П (в редакции от 28 сентября 2020 года) расчетная (дебетовая) карта как электронное средство платежа используется для совершения операций ее держателем в пределах расходного лимита – суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, и (или) кредита, предоставляемого кредитной организацией – эмитентом клиенту при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств (овердрафт).

Эмиссия банковских карт для физических лиц, индивидуальных предпринимателей, юридических лиц осуществляется кредитной организацией на основании договора, предусматривающего совершение операций с использованием банковских карт. Эмиссия расчетных (дебетовых) карт, предназначенных для совершения операций, связанных с собственной хозяйственной деятельностью кредитной организации, осуществляется на основании распоряжения единоличного исполнительного органа кредитной организации.

В соответствии с ч. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Далее ФИО1, 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, осознавая, что отношения к деятельности ООО «ЛГСС-ТРАСТ» он фактически не имеет, и в дальнейшем совершать какие-либо действия, связанные с его финансово-хозяйственной деятельностью и управлением, не будет, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежей последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов, обратился к главному клиентскому специалисту по работе с клиентами малого бизнеса ПАО «БАНК УРАЛСИБ» фио, не осведомленной о преступном умысле ФИО1 и не состоящей с ним в преступном сговоре, для открытия расчетного счета ООО «ЛГСС-ТРАСТ».

В продолжение реализации своего преступного умысла, ФИО1 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, передал главному клиентскому специалисту по работе с клиентами малого бизнеса ПАО «БАНК УРАЛСИБ» фио, не осведомленной о преступном умысле ФИО1 и не состоящей с ним в преступном сговоре, следующие документы: документ, удостоверяющий его личность, а именно: паспорт гражданина РФ на его (ФИО1) имя серия <...> выдан ГУ МВД России по адрес 23 марта 2022 года, к.п. 770-048, Устав ООО «ЛГСС-ТРАСТ», утвержденный решением № 1 Единственного учредителя ООО «ЛГСС-ТРАСТ» от 09 сентября 2022 года, а также сообщил последней абонентский номер, который планируется использовать для целей управления расчетным счетом ООО «ЛГСС-ТРАСТ».

На основании предоставленных ФИО1 документов и сведений главный клиентский менеджер по работе с клиентами малого бизнеса ПАО «БАНК УРАЛСИБ» фио, не осведомленная о преступном умысле фиоВ. и не состоящая с ним в преступном сговоре, собственноручно заполнила Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публично акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ», в котором указала в качестве контактного номера телефона клиента, сообщенный ФИО1 абонентский номер <***>, для осуществления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания при помощи SMS-сообщений, содержащих одноразовые пароли для входа в систему ДБО, то есть для дистанционного банковского обслуживания открытого расчетного счета, которое ФИО1 собственноручно подписал и поставил печать ООО «ЛГСС-ТРАСТ».

На основании представленных и подписанных ФИО1 документов 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, в Дополнительном офисе «Серпуховское» ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенном по адресу: адрес, между ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и ООО «ЛГСС-ТРАСТ» в лице генерального директора ФИО1 заключен Договор банковского счета от 16 сентября 2022 года, в соответствии с которым 16 сентября 2022 года открыт расчетный счет № <***>, а также расчетный счет № <***>, к которому выпущены корпоративные банковские карты №№ 2200 1911 2495 8787, 2200 1911 2424 0731.

Согласно Договору банковского счета от 16 сентября 2022 года Банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ООО «ЛГСС-ТРАСТ» в лице генерального директора ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в связи с чем примерно 16 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, при неустановленных обстоятельствах, на абонентский номер <***> поступило SMS-сообщение, содержащее логин и пароль для доступа в личный кабинет.

В соответствии с Правилами банковского обслуживания ПАО «БАНК УРАЛСИБ» участник системы дистанционного банковского обслуживания обязуется соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Тем самым, ФИО1, в период времени, примерно, с 16 сентября 2022 года по 27 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, приобрел и стал хранить при себе с целью сбыта электронные средства платежей, а именно: логин и пароль, содержащиеся в SMS-сообщении, поступившем на абонентский номер <***>, и корпоративные банковские карты №№ 2200 1911 2495 8787, 2200 1911 2424 0731, выпущенные ПАО «БАНК УРАЛСИБ», предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО1, в период времени, примерно, с 16 сентября 2022 года по 27 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, действуя из корыстных побуждений, осуществил сбыт не установленному следствием лицу электронных средств платежей, а именно: логина и пароля для доступа в личный кабинет клиента ПАО «БАНК УРАЛСИБ», содержащихся в SMS-сообщении, поступившем на абонентский номер <***>, и корпоративных банковских карт № 2200 1911 2495 8787, 2200 1911 2424 0731, выпущенных ПАО «БАНК УРАЛСИБ» для ООО «ЛГСС-ТРАСТ», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ЛГСС-ТРАСТ» №№ <***>, <***>, открытым в Дополнительном офисе «Серпуховское» ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенном по адресу: адрес, являющихся в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) электронными средствами платежей, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий.

Таким образом, в период времени с 16 сентября 2022 года по 27 сентября 2022 года, ФИО1 совершил приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ЛГСС-ТРАСТ» №№ <***>, <***>, открытым в Дополнительном офисе «Серпуховское» ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенном по адресу: адрес..

Он же (ФИО1) совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а именно:

в период времени, примерно, с 01 августа 2022 года по 07 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, не установленные следствием лица приискали ФИО1 и предложили последнему за денежное вознаграждение зарегистрировать на свое имя Общество с ограниченной ответственностью «ТКРПРОМ» (далее – ООО «ТКРПРОМ») и обратиться в различные финансово-кредитные организации от имени генерального директора ООО «ТКРПРОМ» с целью приобретения, хранения в целях сбыта, сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, на что ФИО1 согласился.

В результате чего, 07 сентября 2022 года осуществлена государственная регистрация юридического лица ООО «ТКРПРОМ» ИНН <***>, ОГРН <***>, адрес местонахождения: адрес, вн. тер. г. муниципальный адрес, адрес, с внесением записи в Единый государственный реестр юридических лиц в соответствии с решением о государственной регистрации ООО «ТКРПРОМ» № 352556А от 07 сентября 2022 года, в соответствии с которым как единственный учредитель и генеральный директор ООО «ТКРПРОМ» является ФИО1, который фактически не имеет отношения к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности указанного Общества, то есть является подставным лицом.

Затем, в период времени, примерно, с 07 сентября 2022 года по 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, к ФИО1 обратились неустановленные следствием лица, которые предложили ему за денежное вознаграждение обратиться в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» для открытия расчетного счета ООО «ТКРПРОМ» с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, на что ФИО1 согласился, в результате чего, у последнего в период времени, примерно, с 07 сентября 2022 года по 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1, в период времени, примерно, с 07 сентября 2022 года по 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, получил от не установленных следствием лиц Устав ООО «ТКРПРОМ», печать ООО «ТКРПРОМ», а также мобильный телефон, в котором установлена для этих целей сим-карта с абонентским номером <***>, при этом, не установленное следствием лицо сообщило ФИО1 о необходимости указания в заявлении об открытии расчетного счета вышеуказанного абонентского номера сотовой связи, на который при открытии расчетного счета поступит одноразовый пароль для доступа в личный кабинет клиента финансово-кредитной организации, который в последующем необходимо будет передать неустановленным лицам, которые в период времени, примерно, с 07 сентября 2022 года по 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, неустановленным способом обратились в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» с целью обеспечения возможности открытия расчетного счета ООО «ТКРПРОМ» путем дистанционного заключения договора, указав в соответствующей заявке на дистанционное открытие расчетного счета по адресу: адрес.

В соответствии с ч. 2 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) оператор по переводу денежных средств – организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в редакциях от 14 июля 2022 года) банк – кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии с ч. 4 ст. 5 Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в редакциях от 14 июля 2022 года) к банковским операциям относится осуществление переводов денежных средств поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) использование электронных средств платежей осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с ч. 7 ст. 10 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) использование электронного средства платежа клиентом – юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем осуществляется с проведением его идентификации оператором электронных денежных средств в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции от 14 июля 2022 года).

В соответствии с ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции от 14 июля 2022 года) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, установив следующие сведения: в отношении юридических лиц – наименование, организационно-правовую форму, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, сведения об имеющихся лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, доменное имя, указатель страницы сайта в сети «Интернет», с использованием которых юридическим лицом оказываются услуги (при наличии), для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации.

В соответствии с п.п. 1.5, 1.6 Положения Банка России от 24 декабря 2004 года № 266-П (в редакции от 28 сентября 2020 года) расчетная (дебетовая) карта как электронное средство платежа используется для совершения операций ее держателем в пределах расходного лимита – суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, и (или) кредита, предоставляемого кредитной организацией – эмитентом клиенту при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств (овердрафт).

Эмиссия банковских карт для физических лиц, индивидуальных предпринимателей, юридических лиц осуществляется кредитной организацией на основании договора, предусматривающего совершение операций с использованием банковских карт. Эмиссия расчетных (дебетовых) карт, предназначенных для совершения операций, связанных с собственной хозяйственной деятельностью кредитной организации, осуществляется на основании распоряжения единоличного исполнительного органа кредитной организации.

В соответствии с ч. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Далее ФИО1, 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, осознавая, что отношения к деятельности ООО «ТКРПРОМ» он фактически не имеет, и в дальнейшем совершать какие-либо действия, связанные с его финансово-хозяйственной деятельностью и управлением, не будет, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежей последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов, обратился к клиентскому специалисту по выездному обслуживанию малого бизнеса ПАО «БАНК УРАЛСИБ» фио, не осведомленному о преступном умысле ФИО1 и не состоящему с ним в преступном сговоре, для открытия расчетного счета ООО «ТКРПРОМ».

В продолжение реализации своего преступного умысла, ФИО1 09 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, передал клиентскому специалисту по выездному обслуживанию малого бизнеса ПАО «БАНК УРАЛСИБ» фио, не осведомленному о преступном умысле ФИО1 и не состоящему с ним в преступном сговоре, следующие документы: документ, удостоверяющий его личность, а именно: паспорт гражданина РФ на его (ФИО1) имя серия <...> выдан ГУ МВД России по адрес 23 марта 2022 года, к.п. 770-048, Устав ООО «ТКРПРОМ», утвержденный решением № 1 Единственного учредителя ООО «ТКРПРОМ» от 09 сентября 2022 года, предоставил возможность верификации путем фотографирования его (ФИО1), держащего в руке паспорт гражданина РФ на его (ФИО1) имя, а также сообщил последней абонентский номер, который планируется использовать для целей управления расчетным счетом ООО «ТКРПРОМ».

На основании предоставленных ФИО1 документов и сведений клиентский специалист по выездному обслуживанию малого бизнеса ПАО «БАНК УРАЛСИБ» фио, не осведомленный о преступном умысле ФИО1 и не состоящий с ним в преступном сговоре, собственноручно заполнил Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ», в котором указал в качестве контактного номера телефона клиента, сообщенный ФИО1 абонентский номер <***>, для осуществления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания при помощи SMS-сообщений, содержащих одноразовые пароли для входа в систему ДБО, то есть для дистанционного банковского обслуживания открытого расчетного счета, которое ФИО1 собственноручно подписал и поставил печать ООО «ТКРПРОМ»

На основании представленных и подписанных ФИО1 документов 12 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, в Дополнительном офисе (отделении) «Серпуховское» ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенном по адресу: адрес, между ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и ООО «ТКРПРОМ» в лице генерального директора ФИО1 заключен Договор банковского счета от 12 сентября 2022 года, в соответствии с которым 12 сентября 2022 года открыт расчетный счет № <***>, а также расчетный счет № <***>, к которым выпущены корпоративные банковские карты №№ 5474 4710 1381 0220, 5474 4710 1665 3205.

Согласно Договору банковского счета от 12 сентября 2022 года Банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ООО «ТКРПРОМ» в лице генерального директора ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в связи с чем в период времени, примерно, с 09 сентября 2022 года по 27 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, при неустановленных обстоятельствах, на абонентский номер <***> поступило SMS-сообщение, содержащее логин и пароль для доступа в личный кабинет.

В соответствии с Правилами банковского обслуживания ПАО «БАНК УРАЛСИБ» участник системы дистанционного банковского обслуживания обязуется соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Тем самым, ФИО1, в период времени, примерно, с 09 сентября 2022 года по 27 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, приобрел и стал хранить при себе с целью сбыта электронные средства платежей, а именно: логин и пароль, содержащиеся в SMS-сообщении, поступившем на абонентский номер <***>, и корпоративные банковские карты №№ 5474 4710 1381 0220, 5474 4710 1665 3205, выпущенные ПАО «БАНК УРАЛСИБ», предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО1, в период времени, примерно, с 09 сентября 2022 года по 27 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, действуя из корыстных побуждений, осуществил сбыт не установленному следствием лицу электронных средств платежей, а именно: логина и пароля для доступа в личный кабинет клиента ПАО «БАНК УРАЛСИБ», содержащихся в SMS-сообщении, поступившем на абонентский номер <***>, и корпоративных банковских карт № 5474 4710 1381 0220, 5474 4710 1665 3205, выпущенных ПАО «БАНК УРАЛСИБ» для ООО «ТКРПРОМ», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ТКРПРОМ» №№ <***>, <***>, открытым в Дополнительном офисе «Серпуховское» ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенном по адресу: адрес, являющихся в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) электронными средствами платежей, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий.

Таким образом, в период времени с 09 сентября 2022 года по 27 сентября 2022 года, ФИО1 совершил приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ТКРПРОМ» №№ <***>, <***>, открытым в Дополнительном офисе «Серпуховское» ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенном по адресу: адрес.

Он же (ФИО1) совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а именно:

в период времени, примерно, с 01 августа 2022 года по 07 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, не установленные следствием лица приискали ФИО1 и предложили последнему за денежное вознаграждение зарегистрировать на свое имя Общество с ограниченной ответственностью «ТКРПРОМ» (далее – ООО «ТКРПРОМ») и обратиться в различные финансово-кредитные организации от имени генерального директора ООО «ТКРПРОМ» с целью приобретения, хранения в целях сбыта, сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, на что ФИО1 согласился.

В результате чего, 07 сентября 2022 года осуществлена государственная регистрация юридического лица ООО «ТКРПРОМ» ИНН <***>, ОГРН <***>, адрес местонахождения: адрес, вн. тер. г. муниципальный адрес, адрес, с внесением записи в Единый государственный реестр юридических лиц в соответствии с решением о государственной регистрации ООО «ТКРПРОМ» № 352556А от 07 сентября 2022 года, в соответствии с которым как единственный учредитель и генеральный директор ООО «ТКРПРОМ» является ФИО1, который фактически не имеет отношения к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности указанного Общества, то есть является подставным лицом.

Затем, в период времени, примерно, с 07 сентября 2022 года по 21 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, к ФИО1 обратились неустановленные следствием лица, которые предложили ему за денежное вознаграждение обратиться в Дополнительный офис «Московский № 1» ПАО «АК БАРС» БАНК, расположенный по адресу: адрес, для открытия расчетного счета ООО «ТКРПРОМ» с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, на что ФИО1 согласился, в результате чего, у последнего в период времени, примерно, с 07 сентября 2022 года по 21 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1, в период времени, примерно, с 07 сентября 2022 года по 21 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, получил от не установленных следствием лиц Устав ООО «ТКРПРОМ», печать ООО «ТКРПРОМ», а также мобильный телефон, в котором установлена для этих целей сим-карта с абонентским номером <***>, при этом, не установленное следствием лицо сообщило ФИО1 о необходимости указания в заявлении об открытии расчетного счета вышеуказанного абонентского номера сотовой связи, на который при открытии расчетного счета поступит одноразовый пароль для доступа в личный кабинет клиента финансово-кредитной организации, который в последующем необходимо будет передать неустановленным лицам.

В соответствии с ч. 2 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) оператор по переводу денежных средств – организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в редакциях от 14 июля 2022 года) банк – кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии с ч. 4 ст. 5 Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в редакциях от 14 июля 2022 года) к банковским операциям относится осуществление переводов денежных средств поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) использование электронных средств платежей осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с ч. 7 ст. 10 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) использование электронного средства платежа клиентом – юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем осуществляется с проведением его идентификации оператором электронных денежных средств в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции от 14 июля 2022 года).

В соответствии с ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции от 14 июля 2022 года) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, установив следующие сведения: в отношении юридических лиц – наименование, организационно-правовую форму, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, сведения об имеющихся лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, доменное имя, указатель страницы сайта в сети «Интернет», с использованием которых юридическим лицом оказываются услуги (при наличии), для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации.

В соответствии с п.п. 1.5, 1.6 Положения Банка России от 24 декабря 2004 года № 266-П (в редакции от 28 сентября 2020 года) расчетная (дебетовая) карта как электронное средство платежа используется для совершения операций ее держателем в пределах расходного лимита – суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, и (или) кредита, предоставляемого кредитной организацией – эмитентом клиенту при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств (овердрафт).

Эмиссия банковских карт для физических лиц, индивидуальных предпринимателей, юридических лиц осуществляется кредитной организацией на основании договора, предусматривающего совершение операций с использованием банковских карт. Эмиссия расчетных (дебетовых) карт, предназначенных для совершения операций, связанных с собственной хозяйственной деятельностью кредитной организации, осуществляется на основании распоряжения единоличного исполнительного органа кредитной организации.

В соответствии с ч. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Далее ФИО1 21 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, осознавая, что отношения к деятельности ООО «ТКРПРОМ» он фактически не имеет, и в дальнейшем совершать какие-либо действия, связанные с его финансово-хозяйственной деятельностью и управлением, не будет, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежей последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов, обратился в Дополнительный офис «Московский № 1» ПАО «АК БАРС» БАНК, расположенный по адресу: адрес, для открытия расчетного счета ООО «ТКРПРОМ».

В продолжение реализации своего преступного умысла, ФИО1 21 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь в Дополнительном офисе «Московский № 1» ПАО »АК БАРС» БАНК, расположенном по адресу: адрес, передал специалисту по обслуживанию корпоративных клиентов ПАО «АК БАРС» БАНК фио, не осведомленной о преступном умысле ФИО1 и не состоящей с ним в преступном сговоре, следующие документы: документ, удостоверяющий его личность, а именно: паспорт гражданина РФ на его (ФИО1) имя серия <...> выдан ГУ МВД России по адрес 23 марта 2022 года, к.п. 770-048, Устав ООО «ТКРПРОМ», утвержденный решением № 1 Единственного учредителя ООО «ТКРПРОМ» от 01 сентября 2022 года, а также сообщил последней абонентский номер, который планируется использовать для целей управления расчетным счетом ООО «ТКРПРОМ».

На основании предоставленных ФИО1 документов и сведений фио, не осведомленная о преступном умысле ФИО1 и не состоящая с ним в преступном сговоре, сформировала и заполнила карточку с образцами подписей и оттиска печатей ООО «ТКРПРОМ», заявление о заключении ДКБО и о предоставлении банковских продуктов (в рамках Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой, в ПАО «АК БАРС» БАНК), в котором указала в качестве контактного номера телефона клиента сообщенный ФИО1 абонентский номер <***> для осуществления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания при помощи SMS-сообщений, содержащих одноразовые пароли для входа в систему ДБО, то есть для дистанционного банковского обслуживания открытого расчетного счета, которые ФИО1 собственноручно подписал и поставил печать ООО «ТКРПРОМ»; сформировала и заполнила Форму самосертификации юридического лица, в которой указала в качестве контактного номера телефона клиента сообщенный ФИО1 абонентский номер <***>, которую ФИО1 собственноручно подписал; сформировала и заполнила Приложение № 27 к Банковским правилам открытия и закрытия банковских счетов, счетов по депозитам депозитных счетов в ПАО «АК БАРС» БАНК юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой – Опросный лист (для юридических лиц), который ФИО1 собственноручно подписал и поставил печать ООО «ТКРПРОМ».

На основании представленных и подписанных ФИО1 документов 27 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, в Дополнительном офисе «Московский № 1» ПАО »АК БАРС» БАНК, расположенном по адресу: адрес, между ПАО «АК БАРС» БАНК и ООО «ТКРПРОМ» в лице генерального директора ФИО1 заключены договор комплексного банковского обслуживания № 269112 от 27 сентября 2022 года, договор банковского счета № 803107178222 от 27 сентября 2022 года и дополнительное соглашение № 1 от 27 сентября 2022 года к указанному договору, договор по выпуску и обслуживанию корпоративных банковских карт № 0018031-214428 от 27 сентября 2022 года, договор предоставления услуг с использованием Системы ДБО № б/н от 27 сентября 2022 года, а также 27 сентября 2022 года открыт расчетный счет № <***>, к которому выпущена именная корпоративная банковская карта № 2200 5301 9607 6699.

Согласно договору комплексного банковского обслуживания № 269112 от 27 сентября 2022 года, договору банковского счета № 803107178222 от 27 сентября 2022 года и дополнительному соглашению № 1 от 27 сентября 2022 года к указанному договору Банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ООО «ТКРПРОМ» в лице генерального директора ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в связи с чем в период времени, примерно, с 21 сентября 2022 года по 29 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, при неустановленных обстоятельствах, на абонентский номер <***> поступило SMS-сообщение, содержащее логин и пароль для доступа в личный кабинет.

В соответствии с Правилами банковского обслуживания ПАО «АК БАРС» БАНК участник системы дистанционного банковского обслуживания обязуется соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Тем самым, ФИО1, в период времени, примерно, с 21 сентября 2022 года по 29 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, приобрел и стал хранить при себе с целью сбыта электронные средства платежей, а именно: логин и пароль, содержащиеся в SMS-сообщении, поступившем на абонентский номер <***>, и именную корпоративную банковскую карту № 2200 5301 9607 6699, выпущенную ПАО «АК БАРС» БАНК, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО1, в период времени, примерно, с 21 сентября 2022 года по 29 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, действуя из корыстных побуждений, осуществил сбыт не установленному следствием лицу электронных средств платежей, а именно: логина и пароля для доступа в личный кабинет клиента ПАО «АК БАРС» БАНК, содержащихся в SMS-сообщении, поступившем на абонентский номер <***>, и именной корпоративной банковской карты № 2200 5301 9607 6699, выпущенной ПАО «АК БАРС» БАНК для ООО «ТКРПРОМ», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «ТКРПРОМ» № <***>, открытому в Дополнительном офисе «Московский № 1» ПАО «АК БАРС» БАНК, расположенном по адресу: адрес, являющихся в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) электронными средствами платежей, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий.

Таким образом, в период времени с 21 сентября 2022 года по 29 сентября 2022 года, ФИО1 совершил приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «ТКРПРОМ» № <***>, открытому в Дополнительном офисе «Московский № 1» ПАО «АК БАРС» БАНК, расположенном по адресу: адрес.

Он же (ФИО1) совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а именно:

в период времени, примерно, с 01 августа 2022 года по 14 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, не установленные следствием лица приискали ФИО1 и предложили последнему за денежное вознаграждение зарегистрировать на свое имя Общество с ограниченной ответственностью «ЛГСС-ТРАСТ» (далее – ООО «ЛГСС-ТРАСТ») и обратиться в различные финансово-кредитные организации от имени генерального директора ООО «ЛГСС-ТРАСТ» с целью приобретения, хранения в целях сбыта, сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, на что ФИО1 согласился.

В результате чего, 14 сентября 2022 года осуществлена государственная регистрация юридического лица ООО «ЛГСС-ТРАСТ» ИНН <***>, ОГРН <***>, адрес местонахождения: адрес, вн. тер. г. муниципальный адрес, адрес, с внесением записи в Единый государственный реестр юридических лиц в соответствии с решением о государственной регистрации ООО «ЛГСС-ТРАСТ» № 364480А от 14 сентября 2022 года, в соответствии с которым как единственный учредитель и генеральный директор ООО «ЛГСС-ТРАСТ» является ФИО1, который фактически не имеет отношения к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности указанного Общества, то есть является подставным лицом.

Затем, в период времени, примерно, с 14 сентября 2022 года по 21 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, к ФИО1 обратились неустановленные следствием лица, которые предложили ему за денежное вознаграждение обратиться в Дополнительный офис «Московский № 1» ПАО «АК БАРС» БАНК, расположенный по адресу: адрес, для открытия расчетного счета ООО «ЛГСС-ТРАСТ» с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, на что ФИО1 согласился, в результате чего, у последнего в период времени, примерно, с 14 сентября 2022 года по 21 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1, в период времени, примерно, с 14 сентября 2022 года по 21 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, получил от не установленных следствием лиц Устав ООО «ЛГСС-ТРАСТ», печать ООО «ЛГСС-ТРАСТ», а также мобильный телефон, в котором установлена для этих целей сим-карта с абонентским номером <***>, при этом, не установленное следствием лицо сообщило ФИО1 о необходимости указания в заявлении об открытии расчетного счета вышеуказанного абонентского номера сотовой связи, на который при открытии расчетного счета поступит одноразовый пароль для доступа в личный кабинет клиента финансово-кредитной организации, который в последующем необходимо будет передать неустановленным лицам.

В соответствии с ч. 2 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) оператор по переводу денежных средств – организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в редакциях от 14 июля 2022 года) банк – кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии с ч. 4 ст. 5 Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в редакциях от 14 июля 2022 года) к банковским операциям относится осуществление переводов денежных средств поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) использование электронных средств платежей осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с ч. 7 ст. 10 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) использование электронного средства платежа клиентом – юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем осуществляется с проведением его идентификации оператором электронных денежных средств в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции от 14 июля 2022 года).

В соответствии с ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции от 14 июля 2022 года) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, установив следующие сведения: в отношении юридических лиц – наименование, организационно-правовую форму, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, сведения об имеющихся лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, доменное имя, указатель страницы сайта в сети «Интернет», с использованием которых юридическим лицом оказываются услуги (при наличии), для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации.

В соответствии с п.п. 1.5, 1.6 Положения Банка России от 24 декабря 2004 года № 266-П (в редакции от 28 сентября 2020 года) расчетная (дебетовая) карта как электронное средство платежа используется для совершения операций ее держателем в пределах расходного лимита – суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, и (или) кредита, предоставляемого кредитной организацией – эмитентом клиенту при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств (овердрафт).

Эмиссия банковских карт для физических лиц, индивидуальных предпринимателей, юридических лиц осуществляется кредитной организацией на основании договора, предусматривающего совершение операций с использованием банковских карт. Эмиссия расчетных (дебетовых) карт, предназначенных для совершения операций, связанных с собственной хозяйственной деятельностью кредитной организации, осуществляется на основании распоряжения единоличного исполнительного органа кредитной организации.

В соответствии с ч. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Далее ФИО1, 21 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, осознавая, что отношения к деятельности ООО «ЛГСС-ТРАСТ» он фактически не имеет, и в дальнейшем совершать какие-либо действия, связанные с его финансово-хозяйственной деятельностью и управлением, не будет, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежей последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов, обратился в Дополнительный офис «Московский № 1» ПАО «АК БАРС» БАНК, расположенный по адресу: адрес, для открытия расчетного счета ООО «ЛГСС-ТРАСТ».

В продолжение реализации своего преступного умысла, ФИО1 21 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь в Дополнительном офисе «Московский № 1» ПАО »АК БАРС» БАНК, расположенном по адресу: адрес, передал специалисту по обслуживанию корпоративных клиентов ПАО «АК БАРС» БАНК фио, не осведомленной о преступном умысле ФИО1 и не состоящей с ним в преступном сговоре, следующие документы: документ, удостоверяющий его личность, а именно: паспорт гражданина РФ на его (ФИО1) имя серия <...> выдан ГУ МВД России по адрес 23 марта 2022 года, к.п. 770-048, Устав ООО «ЛГСС-ТРАСТ», утвержденный решением № 1 Единственного учредителя ООО «ЛГСС-ТРАСТ» от 09 сентября 2022 года, а также сообщил последней абонентский номер, который планируется использовать для целей управления расчетным счетом ООО «ЛГСС-ТРАСТ».

На основании предоставленных ФИО1 документов и сведений фио, не осведомленная о преступном умысле ФИО1 и не состоящая с ним в преступном сговоре, сформировала и заполнила карточку с образцами подписей и оттиска печатей и Заявление о заключении ДКБО и о предоставлении банковских продуктов (в рамках Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой, в ПАО «АК БАРС» БАНК), в котором указала в качестве контактного номера телефона клиента, сообщенный ФИО1 абонентский номер <***>, для осуществления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания при помощи SMS-сообщений, содержащих одноразовые пароли для входа в систему ДБО, то есть для дистанционного банковского обслуживания открытого расчетного счета, которые ФИО1 собственноручно подписал и поставил печать ООО «ЛГСС-ТРАСТ»; сформировала и заполнила Форму самосертификации юридического лица, в которой указала в качестве контактного номера телефона клиента, сообщенный ФИО1 абонентский номер <***>, которую ФИО1 собственноручно подписал и поставил печать ООО «ЛГСС-ТРАСТ»; сформировала и заполнила Приложение № 27 к Банковским правилам открытия и закрытия банковских счетов, счетов по депозитам депозитных счетов в ПАО «АК БАРС» БАНК юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой – Опросный лист (для юридических лиц), который ФИО1 собственноручно подписал и поставил печать ООО «ЛГСС-ТРАСТ».

На основании представленных и подписанных ФИО1 документов 26 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, в Дополнительном офисе «Московский № 1» ПАО »АК БАРС» БАНК, расположенном по адресу: адрес, между ПАО «АК БАРС» БАНК и ООО «ЛГСС-ТРАСТ» в лице генерального директора ФИО1 заключены договор комплексного банковского обслуживания № 273916 от 26 сентября 2022 года, договор банковского счета № 803107171222 от 26 сентября 2022 года, договор предоставления услуг с использованием Системы ДБО № б/н от 26 сентября 2022 года, а также 26 сентября 2022 года открыт расчетный счет № <***>, к которому выпущена именная корпоративная банковская карта № 2200 5301 9667 3354.

Согласно договору комплексного банковского обслуживания № 273916 от 26 сентября 2022 года и договору банковского счета № 803107171222 от 26 сентября 2022 года Банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ООО «ЛГСС-ТРАСТ» в лице генерального директора ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в связи с чем в период времени, примерно, с 21 сентября 2022 года по 29 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, при неустановленных обстоятельствах, на абонентский номер <***> поступило SMS-сообщение, содержащее логин и пароль для доступа в личный кабинет.

В соответствии с Правилами банковского обслуживания ПАО «АК БАРС» БАНК участник системы дистанционного банковского обслуживания обязуется соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Тем самым, ФИО1, в период времени, примерно, с 21 сентября 2022 года по 29 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, приобрел и стал хранить при себе с целью сбыта электронные средства платежей, а именно: логин и пароль, содержащиеся в SMS-сообщении, поступившем на абонентский номер <***>, и именную корпоративную банковскую карту № 2200 5301 9667 3354, выпущенную ПАО «АК БАРС» БАНК, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО1, в период времени, примерно, с 21 сентября 2022 года по 29 сентября 2022 года, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: адрес, действуя из корыстных побуждений, осуществил сбыт не установленному следствием лицу электронных средств платежей, а именно: логина и пароля для доступа в личный кабинет клиента ПАО «АК БАРС» БАНК, содержащихся в SMS-сообщении, поступившем на абонентский номер <***>, и именной корпоративной банковской карты № 2200 5301 9667 3354, выпущенной ПАО «АК БАРС» БАНК для ООО «ЛГСС-ТРАСТ», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «ЛГСС-ТРАСТ» № <***>, открытому в Дополнительном офисе «Московский № 1» ПАО «АК БАРС» БАНК, расположенном по адресу: адрес, являющихся в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) электронными средствами платежей, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий.

Таким образом, в период времени с 21 сентября 2022 года по 29 сентября 2022 года, ФИО1 совершил приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «ЛГСС-ТРАСТ» № <***>, открытому в Дополнительном офисе «Московский № 1» ПАО «АК БАРС» БАНК, расположенном по адресу: адрес.

Допрошенный в судебном заседании, подсудимый ФИО1 от дачи показаний отказался, воспользовавшись ст. 51 Конституции Российской Федерации, однако пояснил, что свою вину по предъявленному обвинению признает в полном объеме, в содеянном раскаивается, обстоятельства, изложенные в обвинительном заключении признает.

Будучи допрошенным в ходе предварительного следствия, в качестве подозреваемого и обвиняемого, в присутствии защитника, ФИО1 пояснял, что подписи от его имени в документах, которые ранее были ему предъявлены в ходе допросов, выполнены им, на фотографиях, которые ранее были ему предъявлены, в ходе допросов, запечатлен он. По существу предъявленного обвинения может пояснить, что вину по предъявленному обвинению он признает в полном объеме. В августе 2022 года (точные даты не помнит) он остро нуждался в денежных средствах, в связи с этим он искал подходящую работу на портале «Авито». В определенный момент он наткнулся на объявление, сущность которого сводилась к тому, что необходимо будет «открыть фирму», стать ее номинальным директором, то есть не выполнять никакой работы, а только числиться директором, и за это ему единоразово заплатят некоторое количество денег, а в дальнейшем будут платить небольшую заработную плату за сам факт того, что он числится директором (номер объявления, какую-либо иную значимую информацию не помнит). Его это заинтересовало, и он откликнулся на предложение. Он позвонил по номеру, указанному в объявлении (его он уже не помнит), и откликнулся на вакансию. Человек, который ответил на звонок, не представился, но они обсудили возможность трудоустройства, и тот назначил ему встречу – собеседование в офисе, расположенном по адресу: адрес (номер офисного помещения не помнит, но находилось то, вроде бы, на втором этаже того здания). Он согласился. Примерно, 01-05 сентября 2022 года он приехал по адресу, который был указан ему работодателем. По данному адресу находилось офисное помещение. Он вошел в офис, где находились двое мужчин. Мужчины объяснили ему, что его трудоустройство заключалось в том, что ему нужно будет открыть «фирму», через которую будут «водить» и обналичивать денежные средства. Его задача будет заключаться только в том, что он подаст документы в налоговую инспекцию, а в дальнейшем должен будет открывать банковские счета. При этом те мужчины сразу пояснили ему, что никакой финансово-хозяйственной деятельности от имени организации он не должен будет осуществлять, по линии налоговой инспекции все будет «чисто». Опознать их он сможет. Он сказал, что согласен на такую работу. Тогда один из мужчин попросил передать тому его паспорт и СНИЛС, что он и сделал. Тот мужчина сфотографировал на свой мобильный телефон его документы, после чего передал ему обратно, в настоящее время, в связи с достижением 45-летия он сменил паспорт, ранее у него был паспортные данные, код подразделения: 770-048, с указанным адресом регистрации: адрес (ранее он проживал по данному адресу, в настоящее время квартира продана); номер его СНИЛС: <***>). После этого, мужчины передали ему какие-то документы, в которых ему нужно было расписаться, и, возможно, написать свои фамилию, имя, отчество, точно не помнит, что он и сделал. Те также сказали передать им его сим-карту, что он тоже сделал. В качестве оплаты за все это те передали ему сумма наличными. После этого, те сказали ему сходить в отделение «Сбербанка» и открыть банковскую карту на свое имя, что он и сделал (реквизитов сейчас не помнит). После этого он отдал свою банковскую карту и договор мужчинам в том офисе, за что получил сумма наличными. После этого мужчины сказали ему, что ему нужно будет подготовиться и в определенный день вновь приехать к тем в тот же офис, дату не помнит. Со слов тех мужчин, в тот день приедут сотрудники разных банков, которые будут брать у него заявления об открытии банковских счетов. Те мужчины сказали ему заучить определенные формулировки и определенным образом отвечать на вопросы банковских работников. В назначенный день, дату не помнит, он приехал в тот офис. Мужчины посадили его в холле перед офисом. В течение некоторого времени к нему подходили несколько банковских курьеров. Те курьеры задавали ему вопросы, и он отвечал на вопросы курьеров, как ему сказали отвечать те мужчины. После их с теми разговора курьеры давали ему подписать договоры на открытие банковских счетов в их банках, он подписывал те договоры, некоторые курьеры также фотографировали его с документами в руках, после чего курьеры уезжали. Сколько курьеров было, он не помнит, какие банки представляли те курьеры, он также не помнит. Через некоторое время, примерно, через две недели после вышеуказанных событий, он начал взаимодействовать с другими людьми: мужчины, с которыми он ранее взаимодействовал, назначили ему встречу в том же офисе. Они сказали, что представят его новым работодателям. Насколько он понял, те «новые работодатели» - это люди, которым проданы фирмы, которые он открыл. В тот момент он уже понимал, что создал организации. Из офиса они ушли в какой-то торговый центр, расположенный на станции метро Домодедовская. В кафе они встретились с какой-то женщиной. Как представилась женщина, он не помнит, опознать не сможет. Она сказала «с тобой свяжется Артур, - молодой человек, который будет тебе платить заработную плату, и который будет с тобой на связи. Артур позвонит тебе, и он будет говорить тебе, что делать дальше». Через некоторое время они созвонились с Артуром, номер телефона и дату не помнит. Артур сказал ему «нужно встретиться, нужно открыть на тебя счет». Они с Артуром встретились на станции метро Таганская, проследовали в отделение банка «Ак Барс», где он открыл еще несколько счетов. Счета он открыл таким же образом, как и с курьерами: он ответил на какие-то вопросы менеджера и подписал какие-то документы. Через некоторое время Артур снова позвонил ему и сказал «если хочешь еще подзаработать, нужно открыть еще счета», дату не помню. Его это заинтересовало, и в течение некоторого времени, даты не помнит, он съездил в несколько других банков и открыл несколько банковских счетов. После того, как он открыл еще 4 банковских счета, они в назначенную дату, которую он не помнит, встретились с Артуром у станции метро «Киевская», где он передал тому банковские документы. За каждый счет он получил сумма, итого сумма. В течение следующих трех месяцев Артур ежемесячно переводил ему на банковскую карту (МТС-Банк, открыта на его имя) денежные средства в размере сумма, это оплата за то, что он числился генеральным директором организации. В определенный момент, уже в 2024 году, ему пришло письмо из налоговой инспекции, содержание которого сводилось к тому, что за ООО «ЛГСС-ТРАСТ», ООО «ТКРПРОМ», в которых он числится генеральным директором, накопилось большое количество неуплаченных налогов. В конце апреля 2024 года к нему приехал налоговый инспектор, который допросил его об обстоятельствах, при которых он образовал ООО «ЛГСС-ТРАСТ», ООО «ТКРПРОМ», и в ходе допроса он сообщил, что он не является учредителем и генеральным директором данных Обществ. В начале мая 2024 года он ездил в налоговую инспекцию, где написал заявление о недостоверности сведений о нем как о генеральном директоре ООО «ЛГСС-ТРАСТ», ООО «ТКРПРОМ». Даты, временные промежутки, в которых происходили те или иные события, а также адреса, по которым он выезжал с целью открытия банковских счетов или встреч с работодателями, он не помнит, так как это было очень давно. Документы о создании ООО «ТКРПРОМ» были поданы 02 сентября 2022 года, о создании ООО «ЛГСС-ТРАСТ» - 09 сентября 2022 года. Встречи об образовании обоих вышеуказанных юридических лиц проходили с теми же лицами и в тех же временных интервалах, однако приезжал он в указанный офис дважды, каждый раз для оформления документов по одному юридическому лицу: сначала приезжал по ООО «ТКРПРОМ», в другой раз – по ООО «ЛГСС-ТРАСТ». То есть, в ходе той встречи указанные не известные ему граждане сказали ему, что ему необходимо будет образовать два юридических лица, и в ходе первой встречи он подписывал документы по ООО «ТКРПРОМ», а в ходе второй – по ООО «ЛГСС-ТРАСТ». Дата, когда ему необходимо было приехать для подписания документов по второму юридическому лицу, была сразу обозначена ему на первой встрече, сами даты он не помнит, однако все это происходило, примерно, в период с 01 по 09 сентября 2022 года. Образование обоих юридических лиц происходило аналогичным образом, по тем же документам. За второй выезд, как и за первый, он получил сумма наличными. Осуществлять руководство, а также в целом финансово-хозяйственную деятельность как ООО «ЛГСС-ТРАСТ», так и ООО «ТКРПРОМ» он не планировал и не намеревался, осознавал, что указанной деятельностью будут заниматься не известные ему граждане, которым он передал свои документы, сим-карту, а также документы, подписанные им по указанию тех лиц. Касательно открытия расчетных (лицевых) счетов юридических лиц может пояснить следующее: когда к нему приезжали работники банков в офисное помещение, он по шаблону отвечал на вопросы (как отвечать на вопросы, его заранее проинструктировали не известные ему лица), после чего подписывал документы об открытии лицевых счетов, получал пластиковую карту, которую в дальнейшем передавал не известным ему лицам. Данными счетами он не пользовался и не имел намерения пользоваться. За каждый открытый счет он получал сумма наличными от не известных ему лиц. Намерения управлять ООО «ЛГСС-ТРАСТ», ООО «ТКРПРОМ», осуществлять финансово-хозяйственную деятельность и руководство данными Обществами он не имел и не имеет в настоящее время. Он лишь подписал какие-то документы и открыл какие-то банковские счета с целью получения заработка. Никакие документы он не готовил, а только расписывался в тех документах, которые передавали ему на подпись те или иные люди. Также пояснил, что, подписывая документы на открытие лицевых счетов, не известные ему лица передавали ему печати ООО «ЛГСС-ТРАСТ» и ООО «ТКРПРОМ» для того, чтобы в банковских документах он подкреплял свою подпись оттиском печати. Данные печати он не изготавливал; указанные лица передавали ему печати перед началом процедуры подписания документов, и забирали печати по окончании процедуры. Указанные факты относятся ко всем случаям подписания им банковских и иных документов от имени руководителя данных юридических лиц. Также хочет пояснить, что в преступный сговор ни с какими банковскими работниками он не вступал и вступать не планировал. Изначально, после открытия сначала одного, а затем – второго юридического лица, те не известные ему лица предложили ему за дополнительную плату открывать расчетные счета в банках, и после открытия расчетных счетов передавать нужные тем сведения, на это он согласился. Те лица назначали ему даты, когда нужно будет приезжать в офис на адрес. В назначенные даты он приезжал в тот офис, где те выдавали ему мобильный телефон (марку, модель не помнит), печать и какие-то документы по юридическим лицам, открытым на его имя. Те также сказали ему заучить определенные выражения и объяснили, как вести себя с работниками банков, чтобы он смог пройти верификацию. Еще те сказали ему заучить номер мобильного телефона, который нужно сообщать всем работникам банков, с посылом о том, что этот номер телефона он хочет использовать для доступа к банковским счетам. На встречах с банковскими работниками он сообщал тем сведения, которые работники у него спрашивали, сообщал тем мобильный телефон, который ему сказали сообщать не известные ему лица, проходил верификацию, в некоторых случаях банковские работники его фотографировали. После этого работники банков давали ему разные документы: некоторые он просто подписывал, в некоторых вписывал свои ФИО, в некоторых писал что-то еще, что именно, он не помнит. В основном документы были уже заполнены, и нужно было только расписаться, иногда, по просьбе банковских работников, он в документах подтверждал свою подпись печатью. При этом он понимал, что расписывается как генеральный директор юридического лица, потому что ставил печать того Общества, которое было открыто на его имя. По указанию работников банков и, в соответствии с инструктажем, который проводили неизвестные лица, он что-то нажимал в телефоне, что именно, не помнит. В какой-то момент ему на мобильный телефон приходили смс-сообщения с какими-то сведениями: может предположить, что те сведения каким-то образом относятся к доступу в систему «Банк-Клиент», но утверждать это он не может, так как не помнит, с того времени прошло почти 2,5 года. В некоторых случаях работники банков также выдавали ему конверты, поясняя, что в конвертах находятся банковские карты. По окончании встреч с работниками банков он передавал телефон, документы, печать, а также конверты, тем не известным ему лицам, которые привлекли его к открытию расчетных счетов. За каждый счет он получал от тех деньги. Сам он в банки не звонил, никакие заявки не отправлял, полагает, это делали не известные ему лица. Имен работников банка он не запомнил, в преступный сговор с теми не вступал. Вступали ли те не известные ему лица в преступный сговор с работниками банков, ему не известно. Касательно банка «Ак Барс» может пояснить, что в сентябре 2021 года они с не известным ему человеком, которого он знает как Артура, ездили в отделение банка «Ак Барс». Аналогичным образом Артур перед входом в отделение банка передал ему документы по юридическим лицам, печать, мобильный телефон. Сам Артур в отделение банка не заходил, но аналогичным образом проинструктировал его о том, как и что ему говорить в ходе общения с банковским работником. В отделении банка он взял талон, дождался своей очереди, после чего подошел к не знакомой ему работнице банка. В ходе разговора он сообщил той всю ту информацию, которую ему сказали заучить, та распечатала ему какие-то документы, в которых он расписывался и ставил печати. Она также выдала ему конверт (или конверты, точно не помнит) с банковской картой. Выйдя из здания банка, около входа он передал Артуру конверты с картами, а также те предметы, которые Артур выдал ему перед тем как он вошел внутрь. За эти действия он получил от того деньги. При этом в каждом случае он осознавал, что, подписывая документы и сообщая номер телефона, он, таким образом, заключал с банком договор и открывал расчетный счет юридического лица. Управлять расчетными счетами, как и открытыми им юридическими лицами, он не планировал. Никаких решений по переводу, обналичиванию денежных средств, выплате заработной платы, он не принимал, - полагает, указанные решения принимали те лица, которые инструктировали его, выдавали ему телефон, документы и печати, и которым он передавал банковские карты. (том 7 л.д. 191-200, 204-208, том 8 л.д. 107-112).

Суд, допросив подсудимого, огласив его показания, в порядке п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, исследовав, представленные по делу, доказательства в их совокупности, считает, что вина ФИО1, в совершении вышеуказанных преступлений, полностью доказана.

Так, вина подсудимого подтверждается следующими доказательствами:

- показаниями свидетеля фио, оглашенными, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, то есть с согласия сторон, из которых следует, что он официально трудоустроен в должности представителя адрес. Был трудоустроен в адрес Банк» в 2019 году, и с этого момента непрерывно осуществлял трудовую деятельность в указанном Обществе. В его обязанности по должности представителя входит выезд на встречи по адресам, указанным в заявке, идентификация клиента, включая фотографирование, а также фотографирование документов клиента, идентификация личности клиента, присутствие при подписании документов об открытии лицевого счета юридическим лицам, и удостоверение факта того, что уполномоченное лицо подписало данные документы собственноручно. В среднем он проводит 12-15 встреч ежедневно. В ночь с 15 (примерно в 23 ч. 00 мин.) на 16 сентября 2022 года ему в мобильном приложении «Тинькофф Банк», которое им используется в трудовой деятельности (в данном приложении отображаются заявки на выезд и дистанционное открытие лицевых счетов физическим и юридическим лицам, ИП) пришли 2 задания на выездное открытие лицевых счетов для двух юридических лиц – ООО «ЛГСС-ТРАСТ» и ООО «ТКРПРОМ» (фио данных лиц не помнит). В обоих заданиях был указан адрес, по которому ему необходимо прибыть: адрес. В связи с этим, 16 сентября 2022 года он сначала приехал на точку выдачи документов (их в Москве очень много, и он точно не помнит, куда именно приехал), где получил всего сумма конверта (два на каждое Общество: в одном конверте находится «Заявление о присоединении к условиями договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему», тарифный план и лист с реквизитами счета, к которому будет «привязана» Бизнес-карта, а также Акт выездной проверки, который подписывается представителем при условии, что встреча проходит по адресу, который Клинт указал в заявке на выезд и открытие счета, в другом конверте находится – анкета держателя Бизнес-карты и сама Бизнес-карта, приклеенная к титульному листу). После получения указанных документов он позвонил по номеру, который был указан в задании (данный номер Клиент указывает в заявке на выездное открытие счета). По прошествии двух лет он уже не вспомнит, о чем был разговор, также, голос абонента он не запомнил и опознать человека по голосу не сможет. В подавляющем большинстве случаев разговор происходит следующим образом: он звонит, представляется представителем Банка, подтверждает ФИО абонента и адрес встречи. После того, как абонент утвердительно отвечает на его вопросы, он выезжает в сторону адреса, указанного в задании. В той ситуации он поступил точно так же, как и обычно. Созвонившись с Клиентом и убедившись в том, что встреча состоится, он выехал в сторону адреса, указанного в задании: адрес. В ходе телефонного разговора клиент сориентировал его, куда именно ему нужно пройти в данном здании, однако своего пути он не помнит, может утверждать, что клиент ожидал его в каком-то офисном помещении. Этаж, номер офиса он не помнит. Приехав по данному адресу, он прошел по маршруту, указанному Клиентом, и зашел в какое-то офисное помещение. Что было в том офисном помещении, а также кто был в нем (кроме Клиента), он уже не помнит. При встрече с Клиентом они здороваются, он просит клиента предъявить свой паспорт, сверяет фотографию в паспорте с лицом, стоящим перед ним (идентифицирует визуально), после чего сверяет данные паспорта с данными, которые указаны при оформлении заявки, и которые значились в качестве задания в его мобильном телефоне. В той ситуации он поступил именно так, как обычно: он попросил у Клиента паспорт, сверил документ с личностью Клиента, убедился в том, что стоящий перед ним мужчина является Клиентом, после чего сверил данные паспорта с данными, указанными в задании, все совпадало. После этого он передал Клиенту два невскрытых конверта, с которыми сфотографировал того, а фотографии загрузил в соответствующее поле Задания (таким образом подтверждается факт того, что он передал конверты в невскрытом виде, а также подтверждается личность Клиента). После этого он аналогичным образом сфотографировал Клиента с двумя другими конвертами (так как задания было два, и счета планировалось открыть двум лицам). После загрузки фотографий он просит Клиента вскрыть конверты, достать из конвертов те документы, которые необходимо подписать, и после этого ознакамливает Клиента с документами, которые планируется подписать, а также с выбранным тарифным планом. После этого он просит Клиента проверить свои данные, указанные в документах. После того, как клиент проверяет документы и отвечает, что изложенная в документах информация верна, они переходят к подписанию документов. Подписание происходит следующим образом: сначала он подписывает документы в соответствующей графе (собственноручно выполняет надпись «...», и в графе рядом – выполняет свою подпись. После этого он передает документы Клиенту, который в соответствующих графах, в его присутствии выполняет надпись со своими фамилией, именем, отчеством, в графе рядом – собственноручно выполняет свою подпись, которую удостоверяет оттиском печати юридического лица, которому открывается лицевой счет. После этого по последним 4 цифрам номера сверяется банковская карта, и аналогичным образом подписывается Анкета держателя карты (на данном документе оттиск печати не является обязательным реквизитом). После этого он производит фотографирование подписанных документов, и данные фотографии загружает в соответствующие окна задания в мобильном приложении. Сами подписанные документы он забирает с собой. После этого он озвучивает Клиенту персональные предложения, и после этого встреча завершается. Если Клиент задает какие-то вопросы, он консультирует того, после чего «закрывает встречу» в мобильном приложении и уходит. После этого вся загруженная им информация загружается в систему «ТБанка». По выходе от Клиента он обязан отвезти подписанные Клиентом документы туда же, где получил конверты. Там он сдает те под подпись. После этого уже происходит процедура верификации, которая заключается в том, что сотрудник Банка верифицирует документы, то есть проверяет их на наличие всех необходимых реквизитов, и, на основании проведенной верификации, открывает лицевой счет, однако он при этом не присутствует (его работа по заданию оканчивается при завершении задания в мобильном приложении). Соответственно, в данной конкретной ситуации он прибыл по адресу: адрес, где идентифицировал Клиента – ФИО1, который представился как генеральный директор ООО «ЛГСС-ТРАСТ» и ООО «ТКРПРОМ». Он запросил у того документ, удостоверяющий личность, соотнес фотографию в паспорте с внешностью фио, убедился в том, что Клиент является фио. После этого он дважды сфотографировал фио с двумя конвертами, соответственно, с конвертами по ООО «ЛГСС-ТРАСТ» и ООО «ТКРПРОМ», и фотографии загрузил в мобильное приложение. Затем он по алгоритму предложил фио вскрыть конверты, что тот и сделал. После этого он ознакомил фио с документами, которые тот вытащил из конвертов, а также с выбранным тем тарифным планом. После этого он попросил фио проверить свои данные, указанные в документах. фио проверил данные и сообщил, что данные в документах соответствуют действительности. После этого он предложил фио приступить к подписанию документов: сначала он подписал документы в соответствующей графе (собственноручно выполнил надпись «...», и в графе рядом – выполнил свою подпись. После этого он передал документы фио, который в соответствующих графах, в его присутствии и прямом визуальном контроле выполнил надпись со своими фамилией, именем, отчеством, в графе рядом – собственноручно выполнил свою подпись, на которую нанес оттиск печати юридического лица. После этого по последним 4 цифрам номера они сверили номер банковской карты, и аналогичным образом подписали Анкету держателя карты. После этого он произвел фотографирование подписанных документов, и данные фотографии загрузил в соответствующие окна задания. Аналогичным образом они вскрыли два следующих конверта в отношении другого юридического лица, и вся процедура в целом прошла аналогичным образом. После этого он озвучил фио персональные предложения, но тот отказался от каких-либо предложений. Каких-либо вопросов фио не задавал, и в связи с этим он «закрыл встречу» в мобильном приложении и ушел. Временные рамки, в которых происходила встреча, он совсем не помнит. Может утверждать, что надписи и подписи в документах об открытии в адрес Банк» лицевых счетов в отношении ООО «ЛГСС-ТРАСТ» и ООО «ТКРПРОМ» выполнены лично ФИО1. В настоящее время архив сделок у него не сохранился, так как он поменял мобильный телефон, и просмотреть выполненное задание не представляется возможным. В представленных документах надписи «...» и подписи от имени фио выполнены им, надписи «ФИО1» и подписи от имени ФИО1 выполнены ФИО1. Дата в Заявлении указана – 16 сентября 2022 года, а дата в Анкете – 15 сентября 2022 года, поскольку Клиентом заявка была направлена 15 сентября 2022 года, соответственно, Анкета была сформирована в этот день, по всей видимости, на следующий день (до их встречи) Клиент вносил какие-то корректировки в заявку (например, в заявке Клиент мог ошибиться в написании своих анкетных данных), и по этой причине дата подписания Заявления – 16 сентября 2022 года, по неизвестной причине в Анкете дата не поменялась. Действительная дата встречи – 16 сентября 2022 года, в Анкете допущена техническая ошибка. Акт выездной проверки (Клиент – ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***>), изъятый в ходе выемки в адрес 31 октября 2024 года, означает, что он, будучи представителем (на тот момент) адрес Банка», выехал по адресу, указанному в данном акте (данный адрес соответствует адресу в задании), и по данному адресу провел встречу с Клиентом. Адрес указан «кв. 3», однако это опечатка, здесь должно было быть написано «корпус 3». Акт выездной проверки не подписывается в случае, если он не совпадает с адресом местонахождения юридического лица. (том 2 л.д. 163-167);

- показаниями свидетеля фио, допрошенной в ходе судебного следствия и подтвердившей свои показания, данные в ходе предварительного следствия, из которых следует, что в МИФНС №46 по адрес она работает с 2005 года, в занимаемой должности с 2022 года. В ее должностные обязанности входит рассмотрение и принятие решения по комплекту документов, поданных для создания или регистрации юридического лица. В соответствии с Федеральным законом от 08 августа 2001 года № 129-Ф3 «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», существует несколько способов подачи документов для регистрации юридического лица: лично, через нотариуса, в электронном виде и т.д. В соответствии с положениями статьи 9 Федерального закона от 08 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», одним из способов представления документов в регистрирующий орган для государственной регистрации создания юридического лица является представление в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью заявителя. Общество с ограниченной ответственностью «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***> образовано в результате подачи ФИО1 (фио <***>) заявления 09 сентября 2022 года. Заявление было подано им в электронном виде с использованием Интернет-сервиса, размещенного на сайте ФНС России, а именно была подана форма P11001 о государственной регистрации при создании ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***> и назначении его (ФИО1) на должность генерального директора. Архивный файл, прошедший форматно-логический контроль, автоматически направляется в регистрирующий орган; поступившие в МИФНС России по ЦОД (центр обработки данных) из регистрирующего органа архивные файлы, содержащие электронные документы, автоматически направляются заявителю в многофункциональный центр. Вместе с заявлением ФИО1 направил в адрес МИФНС России № 46 по адрес Устав ООО «ЛГСС-ТРАСТ», подписанный электронной подписью фио, копии своего паспорта (основной разворот и разворот со штампом о месте постоянной регистрации), копию свидетельства фио на свое имя и решение о создании ООО «ЛГСС-ТРАСТ», подписанное электронной подписью ФИО1 14 сентября 2022 года специалистом 1 разряда ФИО2 принято решение о государственной регистрации. 15 мая 2024 года по решению МИФНС России № 46 по адрес были внесены сведения о недостоверности как о генеральном директоре в отношении ФИО1 В настоящее время ООО «ЛГСС-ТРАСТ» не исключено из ЕГРЮЛ и продолжает функционировать. Общество с ограниченной ответственностью «ТКРПРОМ» фио <***> образовано в результате подачи ФИО1 (фио <***>) заявления 02 сентября 2022 года. Заявление было подано им в электронном виде с использованием Интернет-сервиса, размещенного на сайте ФНС России, а именно была подана форма Р11001 о государственной регистрации при создании ООО «ТКРПРОМ» фио <***> и назначении его (ФИО1) на должность генерального директора. Архивный файл, прошедший форматно-логический контроль, автоматически направляется в регистрирующий орган; поступившие в МИФНС России по ЦОД (центр обработки данных) из регистрирующего органа архивные файлы, содержащие электронные документы, автоматически направляются заявителю в многофункциональный центр. Вместе с заявлением ФИО1 направил в адрес МИФНС России № 46 по адрес Устав ООО «ТКРПРОМ», подписанный электронной подписью фио, копии своего паспорта (основной разворот и разворот со штампом о месте постоянной регистрации), копию свидетельства фио на свое имя и решение о создании ООО «ЛГСС-ТРАСТ», подписанное электронной подписью ФИО1 07 сентября 2022 года государственным налоговым инспектором фио принято решение о государственной регистрации. 15 мая 2024 года по решению МИФНС России № 46 по адрес были внесены сведения о недостоверности как о генеральном директоре в отношении ФИО1 09 сентября 2024 года, на основании информации, поступившей из ЦБ РФ, Инспекцией принято решение о предстоящем исключении ООО «ТКРПРОМ» недействующего юридического лица из ЕГРЮЛ. В настоящее время ООО «ТКРПРОМ» не исключено из ЕГРЮЛ и продолжает функционировать, в процессе предисключения. Отдельно хочет пояснить, что ФИО1 получил электронную цифровую подпись, посредством которой подавал заявления в Межрайонную ИФНС России № 46 по адрес, в адрес Интернет Траст» фио <***>.;

- показаниями свидетеля фио, оглашенными, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, то есть с согласия сторон, из которых следует, что он осуществляет трудовую деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в настоящее время в сфере логистики. В 2022 году он в качестве индивидуального предпринимателя занимался оказанием юридического сопровождения регистрации юридических лиц, а именно – содействием в выпуске ключей электронной подписи для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Им с ПАО «Сбербанк», с помощью сервиса «Деловая среда» был заключен партнерский договор, на основании которого он был уполномочен на удостоверение личности заявителей, обратившихся для выпуска КЭП. Какое-то время он занимался этим лично, но через некоторое время нанял работника, зовут того фио. На фио были возложены вышеуказанные полномочия. О датах и временных промежутках пояснить затрудняется, так как это было около двух лет назад. Офис располагался по адресу: адрес, офис 203Б. Время работы – будние дни (понедельник-пятница) с 10 ч. 00 мин. по 17 ч. 00 мин., без перерыва на обед. В сервисе «Деловая среда» действовал следующий алгоритм действий: для целей регистрации бизнеса заявитель скачивал на свое мобильное устройство специальное приложение, в котором заполнял необходимую информацию, после чего обращался к ним (как к партнерам по договору). Далее, они удостоверяли личность заявителя в соответствии с документом, удостоверяющим личность, после чего заявителю в мобильном приложении предлагалось дать согласие на обработку персональных данных, выпуск сертификата КЭП. После того, как заявитель в мобильном приложении давал согласие на вышеуказанные действия, на рабочем компьютере, подключенном к сервису «Деловая среда», формировался бланк заявления на выдачу сертификата КЭП. Они распечатывали этот бланк, после чего передавали бланк заявителю, который в их присутствии собственноручно подписывал бланк. После этого они подписывали документ в соответствующей графе и передавали тот заявителю. Затем они производили фотографирование заявителя с бланком в руках. После этого скан подписанного бланка и фотография заявителя загружались в сервис «Деловая среда». После этого сервис самостоятельно проверял полученные документы. После этого в мобильном приложении заявителя появлялась кнопка «Подписать документы и отправить документы в налоговую» (точное название не помнит). После этого заявитель может нажать на указанную кнопку, но это уже не входило в их компетенцию, дальнейшие действия заявителя к их работе не относились. Таким образом осуществлялась процедура выпуска электронной подписи и идентификации личности заявителя. В случае с ФИО1 указанный алгоритм действий выполнял его (фио) подчиненный, работник ИП фио ФИО3 фио. В этот момент он (фио) не присутствовал, с фио он (фио) не знаком и вживую ни разу ФИО1 не видел. В настоящее время фио более не осуществляет свои трудовые обязанности в ИП фио, так как в какой-то момент тот перестал устраивать его (фио) как сотрудник, и они с тем прекратили общение и совместную работу. О местонахождении фио ему ничего не известно; контактные данные того ему также не известны. В то же время, может утверждать, что фио действовал в соответствии с вышеуказанным алгоритмом, так как при невыполнении тех или иных действий невозможно было бы осуществить услугу по идентификации личности и выдаче КЭП. Относительно предъявленных копии заявлений на создание и выдачу КСКПЭП от 01 сентября 2022 года, от 09 сентября 2022 года, пояснил, что это те самые заявления, которые распечатывались с рабочего компьютера при осуществлении их трудовой деятельности. Подпись фио в документах внешне соответствует его реальной подписи; информация, указанная в заявлениях, полностью соответствует действительности. (том 1 л.д. 180-182);

- протоколом осмотра предметов (документов), из которого следует, что осмотрен диск, на котором обнаружена папка под названием «ООО ЛГСС-Траст <***>». Осмотрены, в том числе: счета; регистрационное дело; устав юридического лица; сведения о сертификате электронной подписи ФИО1, (срок действия сертификата – с 09 сентября 2022 года по 09 сентября 2023 года); скан-копия (первый разворот и разворот со штампом о регистрации) паспортные данные, к.п. 770-048, на имя ФИО1, паспортные данные, адрес регистрации: адрес; скан-копия свидетельства о постановке ФИО1 на учет в налоговом органе по месту жительства (согласно данному документу, ФИО1 присвоен фио <***>, поставлен на учет 03 августа 2004 года в ИФНС России № 19 по адрес); лист записи ЕГРЮЛ, согласно которого 14 сентября 2022 года в ЕГРЮЛ внесена запись о создании ООО «ЛГСС-ТРАСТ» за ГРН № <***>; заявление формы № Р11001 о ГРЮЛ при создании ООО «ЛГСС-ТРАСТ»; решение о государственной регистрации – создание юридического лица – ООО «ЛГСС-ТРАСТ» № 364480А от 14 сентября 2022 года, документ подписан электронной подписью, выданной на имя специалиста 1 разряда МИФНС России № 46 по адрес ФИО2; расписка в получении документов, представленных при ГРЮЛ (вх. № 364480А от 09 сентября 2022 года), номер заявки – UC22090926434903, дата выдачи регистрирующим органом документов, предусмотренных законодательством о государственной регистрации – 15 сентября 2022 года; решение учредителя № 1 Общества с ограниченной ответственностью «ЛГСС-ТРАСТ» об учреждении ООО «ЛГСС-ТРАСТ». Согласно п. 6 решения, единоличным исполнителем органом Общества является генеральный директор ФИО1, фио <***>, сроком на 5 лет. Документ подписан электронной подписью; свидетельство о постановке на учет российской организации (ООО «ЛГСС-ТРАСТ» в налоговом органе по месту ее нахождения. Согласно данному документу, ООО «ЛГСС-ТРАСТ» 14 сентября 2022 года поставлена на учет в ИФНС России № 18 по адрес, ей присвоен фио <***>, КПП 771801001; лист записи ЕГРЮЛ, согласно которого 15 мая 2024 года в ЕГРЮЛ внесена запись о недостоверности сведений о ФИО1 как о генеральном директоре ООО «ЛГСС-ТРАСТ»; скан-копии протокола допроса ФИО1 (в порядке ст.ст. 31, 90 НК РФ); скан-копии заявления формы № Р34001 о недостоверности сведений о ФИО1 как о генеральном директоре ООО «ЛГСС-ТРАСТ»; решение о государственной регистрации – внесение в ЕГРЮЛ сведений о недостоверности сведений (№188921А от 15 мая 2024 года); расписка в получении документов, представленных заявителем №188921А». (том 1 л.д. 40-74);

- протоколом осмотра предметов (документов), из которого следует, что осмотрены: ответ адрес на запрос (исх. № 157 от 26 августа 2024 года); доверенность; заявление на создание и выдачу квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи. Заявителем является фио фио <***> СНИЛС <***>. В графе «подпись» выполнена неразборчивая подпись, дата подписания – 01 сентября 2022 года. В графе «личность и полномочия получателя сертификата установил Индивидуальный предприниматель ...фио» выполнена подпись, в графе «ФИО сотрудника» - надпись «ФИО3 Михаил Васильевич». На лицевой стороне листа находится оттиск штампа с надписью «КОПИЯ ВЕРНА», рукописной неразборчивой подписью и оттиском круглой печати «ИнфоТеКС Интернет Траст» ОГРН <***>; заявление на создание и выдачу квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи. Заявителем является фио фио <***> СНИЛС <***>. В графе «подпись» выполнена неразборчивая подпись, дата подписания – 09 сентября 2022 года. В графе «личность и полномочия получателя сертификата установил Индивидуальный предприниматель ...фио» выполнена подпись, в графе «ФИО сотрудника» - надпись «ФИО3 Михаил Васильевич». На лицевой стороне листа находится оттиск штампа с надписью «КОПИЯ ВЕРНА», рукописной неразборчивой подписью и оттиском круглой печати «ИнфоТеКС Интернет Траст» ОГРН <***>; фотоизображение мужчины, держащего в руках оригинал заявления. (том 1 л.д. 83-85);

- протоколом осмотра предметов (документов), из которого следует, что осмотрены в том числе, документы: «Сведения об ЭЦП» (содержит документы регистрационного дела ООО ТКРПРОМ подписаны электронной подписью, выданной на имя ФИО1 <***>); «регдело» (содержит скан-копия паспортные данные) на имя ФИО1, паспортные данные, зарегистрированного по адресу: адрес); скан-копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на адрес, согласно которого ФИО1, паспортные данные, присвоен идентификационный номер налогоплательщика <***>; лист записи ЕГРЮЛ №<***>; заявление формы № Р11001 о создании ООО «ТКРПРОМ»; электронная подпись выдана адрес на имя ФИО1, срок действия – с 01 сентября 2022 года по 01 сентября 2023 года; решение № 352556А от 07 сентября 2022 года о государственной регистрации – создании юридического лица – ООО «ТКРПРОМ». Решение принято 07 сентября 2022 года (вх. № 352556А от 02 сентября 2022 года) государственным налоговым инспектором фио; расписка в получении документов, представленных при ГРЮЛ, согласно которого в отношении ООО «ТКРПРОМ» МИФНС России № 46 по адрес получило комплект документов 02 сентября 2022 года (вх. № 352556А, номер заявки UC22090126355082). Дата выдачи документов, предусмотренных законодательством о государственной регистрации – 08 сентября 2022 года; решение учредителя № 1 ООО «ТКРПРОМ» от 01 сентября 2022 года, согласно которого фио фио <***> принял решение об учреждении ООО «ТКРПРОМ». Документ подписан электронной подписью, сертификат 01D8BDE584D1EBE00000000110EF0001; электронная подпись выдана адрес на имя ФИО1, срок действия – с 01 сентября 2022 года по 01 сентября 2023 года; свидетельство о постановке ООО «ТКРПРОМ» на учет в налоговом органе по месту его нахождения. Согласно данного документа, ООО «ТКРПРОМ» присвоен фио <***>; устав ООО «ТКРПРОМ». Документ подписан электронной подписью, сертификат 01D8BDE584D1EBE00000000110EF0001; электронная подпись выдана адрес на имя ФИО1, срок действия – с 01 сентября 2022 года по 01 сентября 2023 года. (том 1 л.д. 120-145);

- протоколом осмотра предметов (документов), из которого следует, что осмотрены в том числе, документы: ответ на запрос; копия заявления на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи юридического лица/индивидуального предпринимателя. Заявителем является ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***>, ОГРН <***> в лице ФИО1. На оборотной стороне лица от имени ФИО1 выполнена подпись, внешне схожая с подписью ФИО1 Дата подписания заявления и приема его в МИФНС России № 46 по адрес – 04 августа 2023 года; сведения о сертификате КПЭП, в графе «Подпись владельца Сертификата ФИО1» выполнена подпись, внешне схожая с подписью ФИО1 Дата подписания заявления и получения его УЦ ФНС России – 04 августа 2023 года; копия паспорта и СНИЛС ФИО1; на оборотной стороне данного листа находится копия заявления на прекращение действия сертификата от 04 августа 2023 года, в графе «ФИО1» выполнена подпись, внешне схожая с подписью ФИО1; фотоизображение мужчины, внешне похожего на ФИО1; копия заявления на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи юридического лица/индивидуального предпринимателя. Заявителем является ООО «ТКРПРОМ» фио <***>, ОГРН <***> в лице ФИО1. На оборотной стороне лица от имени ФИО1 выполнена подпись, внешне схожая с подписью ФИО1 Дата подписания заявления и приема его в МИФНС России № 46 по адрес – 04 августа 2023 года; сведения о сертификате КПЭП, в графе «Подпись владельца Сертификата ФИО1» выполнена подпись, внешне схожая с подписью ФИО1, дата подписания заявления и получения его УЦ ФНС России – 04 августа 2023 года; копия СНИЛС ФИО1; на оборотной стороне данного листа находится копия заявления на прекращение действия сертификата от 04 августа 2023 года, в графе «ФИО1» выполнена подпись, внешне схожая с подписью ФИО1; копия паспорта ФИО1; фотоизображение мужчины, внешне похожего на ФИО1; копия заявления на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи юридического лица/индивидуального предпринимателя. Заявителем является ООО «ЭРИОН» фио 5032334566, ОГРН <***> в лице ФИО1. На оборотной стороне лица от имени ФИО1 выполнена подпись, внешне схожая с подписью фио фио оборотной стороне листа находятся копии паспорта и СНИЛС на имя ФИО1; сведения о сертификате КПЭП, в графе «Подпись владельца Сертификата ФИО1» выполнена подпись, внешне схожая с подписью ФИО1, дата подписания заявления и получения его УЦ ФНС России – 04 августа 2023 года, на оборотной стороне данного документа обнаружена оборотная сторона заявления на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи юридического лица/индивидуального предпринимателя (из п. 11), дата подписания заявления – 04 августа 2023 года; фотоизображение мужчины, внешне похожего на ФИО1 (том 1 л.д. 163-165);

- протоколом осмотра предметов (документов), из которого следует, что осмотрены в том числе, документы: ответ адрес на запрос (исх. № 25.10/1 от 25 октября 2024 года); копия запроса, направленного в адрес адрес; копия доверенности; копия паспорта фио; заявление на создание и выдачу квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи (не подписанное); копия заявления на создание и выдачу квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи, подписанного ФИО1 Номер квалифицированного сертификата: 01 d8 bd e5 84 dl eb e0 00 00 00 01 10 ef 00 01, дата – 01 сентября 2022 года; копия паспортные данные на имя ФИО1, паспортные данные; фотография лица, внешне схожего с ФИО1, держащего в руках документ, указанный в п. 6; заявление на создание и выдачу квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи (не подписанное); копия заявления на создание и выдачу квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи, подписанного ФИО1 Номер квалифицированного сертификата: 01 d8 c4 23 76 5c c3 c0 00 00 00 01 10 ef 00 01, дата – 09 сентября 2022 года; копия паспортные данные на имя ФИО1, паспортные данные; фотография лица, внешне схожего с ФИО1, держащего в руках документ, указанный в п. 10; заявление формы № Р11001 о создании ООО «ТКРПРОМ»; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на адрес, согласно которому ФИО1, паспортные данные, присвоен фио <***>; устав ООО «ТКРПРОМ», подписанный электронной подписью ФИО1 (сертификат № 01d8bde584dlebe00000000110ef0001); решение учредителя № 1 о создании ООО «ТКРПРОМ», подписанное электронной подписью ФИО1 (сертификат № 01d8bde584dlebe00000000110ef0001); свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения, согласно которому 07 сентября 2022 года ООО «ТКРПРОМ» присвоен фио <***>; справочная информация из ФНС России; лист записи ЕГРЮЛ формы № Р 50007 в отношении ООО «ТКРПРОМ»; устав ООО «ТКРПРОМ»; заявление формы № Р11001 о создании ООО «ЛГСС-ТРАСТ»; решение учредителя № 1 о создании ООО «ЛГСС-ТРАСТ», подписанное электронной подписью ФИО1 (сертификат № 01d8c423765cc3c00000000110ef0001); свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения, согласно которому 14 сентября 2022 года ООО «ЛГСС-ТРАСТ» присвоен фио <***>; справочная информация из ФНС России; лист записи ЕГРЮЛ формы № Р 50007 в отношении ООО «ЛГСС-ТРАСТ. (том 2 л.д. 89-91);

- заключением эксперта ЭКЦ УВД по адрес ГУ МВД России по адрес № 2535 от 20 декабря 2024 года, согласно выводам которой, записи «ФИО1», выполненные красящим веществом синего цвета в строках: «(ФИО полностью)» на оборотной стороны представленных: Заявления о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему (далее - «Заявление о присоединении»), от ООО «ЛГСС-ТРАСТ», 16 сентября 2022 года, и Заявления о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему (далее - «Заявление о присоединении»), от ООО «ТКРПРОМ», от 09 августа 2022 года, а также рукописные записи «ФИО1», выполненные красящим веществом синего цвета в строках «ФИО, подпись» в нижней части представленных Соглашении об использовании просто электронной подписи, между адрес и ООО «ЛГСС-ТРАСТ» и Соглашении об использовании просто электронной подписи между адрес и ООО «ТКРПРОМ», - выполнены ФИО1. (том 2 л.д. 194-199);

- заключением эксперта ЭКЦ УВД по адрес ГУ МВД России по адрес № 2675 от 21 января 2025 года, согласно выводам которой, исследуемые рукописные записи и изображения рукописных записей «ФИО1», фио АВ», «ген директор», расположенные в строках: «(ФИО Заявителя полностью)», «ФИО полностью», (ФИО, подпись), «Заявитель», «Должность уполномоченного лица», «Заполняется Держателем», «Фамилия и инициалы Клиента/Участника», «Фамилия И.О.» в приложении № 27 к Банковским правилам открытия и закрытия банковских счетов, счетов по депозитам депозитных счетов в ПАО «АК БАРС» БАНК юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой - Опросном листе (для юридических лиц) ООО «ЛГСС-ТРАСТ»; заявлении о внесении изменений в юридическое дело корпоративного клиента ПАО «Сбербанк» - ООО «ЛГСС-ТРАСТ»; информации о квалифицированном сертификате (УЦ ФНС) ООО «ЛГСС-ТРАСТ» (ПАО «Сбербанк»); фотокопии Заявления о присоединении к условиям фио и ИП ООО «ЛГСС- ТРАСТ» (адрес); фотокопии соглашения об использовании ПЭП ООО «ЛГСС-ТРАСТ» (адрес); заявлении о присоединении к условиям фио, ИП и ФЛ, занимающихся частной практикой, ООО «ЛГСС-ТРАСТ» (адрес); анкете держателя бизнес-карты ООО «ЛГСС-ТРАСТ» (адрес); заявлении о присоединении ООО «ТКРПРОМ» к Соглашению об организации электронного документооборота в системах КБ «ЛОКО-Банк» (АО); фотокопии Заявления о присоединении ООО «ТКРПРОМ» к условиям Договора комплексного банковского обслуживания фио и ИП (адрес); фотокопии Соглашения об использовании ООО «ТКРПРОМ» простой электронной подписи (адрес); приложении № 27 к Банковским правилам открытия и закрытия банковских счетов, счетов по депозитам депозитных счетов в ПАО «АК БАРС» БАНК юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой - Опросном листе (для юридических лиц) ООО «ТКРПРОМ», - выполнены ФИО1. Вывод дан в отношении изображений рукописных записей, расположенных в: фотокопии Заявления о присоединении к условиям фио и ИП ООО «ЛГСС-ТРАСТ» (адрес); фотокопии Соглашения об использовании ПЭП ООО «ЛГСС-ТРАСТ» (адрес); фотокопии Заявления о присоединении ООО «ТКРПРОМ» к условиям Договора комплексного банковского обслуживания фио и ИП (адрес); фотокопии Соглашения об использовании ООО «ТКРПРОМ» простой электронной подписи (адрес) при условии, что оригиналы исследуемых записей, выполнены без применения технических средств и приемов. (том 2 л.д. 214-221);

- протоколом осмотра предметов (документов), из которого следует, что осмотрены в том числе, документы: акт приема-передачи юридического дела клиента – ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***>; выписка по расчетному счету № <***> ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***>; карточка образцов подписи и оттиска печати ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***>. В графе «АЛЕКСЕЙ ВЛАДИМИРОВИЧ ЧЕРЕВКО», а также в графе «подпись клиента (владельца счета) обнаружены неразборчивые подписи, внешне схожие с подписями ФИО1 Под данной графой, в графе «Я, фио, Менеджер по обслуживанию корпоративных клиентов удостоверяю, что подпись (и): ФИО1 совершена (ы) в моем присутствии 21 сентября 2022 года» выполнена неразборчивая подпись и нанесен оттиск круглой печати «ДЛЯ ЗАВЕРЕНИЯ ОБРАЗЦОВ ПОДПИСЕЙ» ПАО «АК БАРС» БАНК. На оборотной стороне данного листа, в графе «Банк:» выполнена надпись «Дополнительный офис «Московский № 1» ПАО «АК БАРС» БАНК»; заявление о заключении фио и предоставлении банковских продуктов, на 6 л. Согласно данного заявления, Клиент - ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***> просит заключить с ПАО «АК БАРС» БАНК Договор комплексного банковского обслуживания (№ 273916), Договор банковского счета (№803107171222), Договор предоставления услуг с использованием Системы ДБО (№ б/н) (в п.п. 3.1-3.3 Заявления указано, что Клиент просит: 1) предоставить доступ к Системе ДБО «АК БАРС БИЗНЕС ДРАЙВ»; 2) организовать обслуживание в рамках предоставления услуги в системе ДБО и подключить расчетный счет, открытый на основании данного Заявления; 3) предоставить доступ к Системе ФИО1, с полномочием единственной подписи, на срок до 09 сентября 2027 года, мобильный телефон для получения SMS-сообщения: <***>, желаемый логин: «<***>», кодовое слово «панда», средство подписи с помощью программного комплекса PayControl. В разделе 11 «ПОДПИСИ И ОТМЕТКИ СТОРОН» в графе «с Правилами и Тарифами согласен ФИО1» выполнена неразборчивая подпись и нанесен оттиск круглой печати ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***>. Дата подписания Заявления – 21 сентября 2022 года. В графе «ОТМЕТКИ БАНКА» выполнена надпись: «Подразделение Банк, в котором подписано Заявление: Дополнительный офис «Московский № 1» ПАО «АК БАРС» БАНК Россия, 107045, Москва, пер Последний, д 24. Указанная надпись заверена подписью фио 26 сентября 2022 года. фио данной графой, в графе «Уведомление» выполнена следующая надпись: «ПАО «АК БАРС» БАНК настоящим уведомляет о том, что Клиенту открыт банковский счет/транзитный счет в иностранной валюте: <***> 26 сентября 2022 года); опросный лист, подписанный ФИО1 21 сентября 2022 года и снабженный оттиском круглой печати ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***>; форма самосертификации юридического лица, подписанная ФИО1 21 сентября 2022 года и снабженная оттиском круглой печати ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***>; белый лист формата «А4» без каких-либо надписей и рисунков, на оборотной стороне которого находится бирка. (том 3 л.д. 42-44);

- протоколом осмотра предметов (документов), из которого следует, что осмотрены в том числе, документы: оригинал ответа на запрос № e30243 датированный 22 октября 2024 года, адресант: ПАО «АК БАРС» БАНК в лице Эксперта Отдела сопровождения договоров РКО и обработки запросов УАС ЦСРО фио Рудяк, адресат Следователь 4 отдела СЧ по РОПД СУ УВД по адрес ГУ МВД России по адресфио Берлин. На котором содержится информация о том, что согласно карточке с образцами подписей и оттиска печати право распоряжаться счетом имеет генеральный директор ООО «ЛГСС-ТРАСТ» (фио <***>) ФИО1, паспортные данные Доверенности отсутствуют. Клиенту подключена система дистанционного банковского обслуживания «АК БАРС БИЗНЕС ДРАЙВ». Доступ к системе дистанционного обслуживания предоставлен ФИО1. Номер мобильного телефона для получения sms-сообщений в системе +79990999307; расширенная выписка о движении денежных средств на счете № <***> ООО «ЛГСС-ТРАСТ» за период с 26 сентября 2022 года по 31 декабря 2022 года, согласной которой за вышеуказанный период дебетовый оборот составил: сумма, кредитовый оборот составил: сумма; расширенная выписка о движении денежных средств на счете № <***> ООО «ЛГСС-ТРАСТ» за период с 01 января 2023 года по 31 декабря 2023 года, согласной которой за вышеуказанный период дебетовый оборот составил: сумма, кредитовый оборот составил: сумма; расширенная выписка о движении денежных средств на счете № <***> ООО «ЛГСС-ТРАСТ» за период с 01 января 2024 года по 21 октября 2024 года, согласной которой за вышеуказанный период дебетовый оборот составил: сумма, кредитовый оборот составил: сумма; расширенная выписка о движении денежных средств по выпущенной корпоративной банковской карте № 2200530196673354 к счету № <***> на имя ФИО1, за период с 04 октября 2022 года по 21 октября 2024 года, согласно которой за вышеуказанный период итоговый расход составил: 2 065 426,сумма; сведения об IP – адресах, с которых направлялись на исполнение расчетные документы. (том 3 л.д. 57-59);

- протоколом осмотра предметов (документов), из которого следует, что осмотрены в том числе, документы: фотокопия подтверждения о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в адрес, согласно которого ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***> в лице Участника Системы – ФИО1, мобильный телефон: телефон уведомляет адрес о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в адрес, подтверждает свое согласие с условиями Соглашения, Договора и Тарифами адрес, и обязуется выполнять их условия. При предоставлении доступа к Системе «Альфа-Офис», право подписания электронных документов в соответствии с Соглашением предоставлено ФИО1, использующему мобильный телефон: телефон. Документ подписан неразборчивой подписью ФИО1, заверенной оттиском круглой печати ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***>; распоряжение об открытии счета, согласно которого 19 сентября 2022 года в дополнительном офисе адрес в адрес «ЛГСС-ТРАСТ» открыт лицевой счет № <***>; подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в адрес (с обеих сторон), от имени ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***>, номер телефона руководителя организации: <***>. Документ подписан электронной подписью ФИО1 в 11 ч. 04 мин. 08 с. 19 сентября 2022 года; сведения о физическом лице – БЕНЕФИЦИАРНОМ ВЛАДЕЛЬЦЕ (с обеих сторон), согласно которого Клиент Банка - ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***> сообщает о наличии бенефициарного владельца – ФИО1, паспортные данные, документированного паспортные данные, к.п. 770-048, абонентский номер <***>. Документ подписан электронной подписью ФИО1 в 11 ч. 04 мин. 08 с. 19 сентября 2022 года; заявление на изменение данных Уполномоченного лица и/или доступов к системе «Альфа-Бизнес Онлайн», согласно которого Уполномоченное лицо – ФИО1 просит изменить e-mail для доступа в системе «Альфа-Бизнес Онлайн»: lgsstrast@yandex.ru. Документ подписан электронной подписью ФИО1 в 11 ч. 04 мин. 08 с. 19 сентября 2022 года; копия паспортные данные на имя ФИО1, паспортные данные; фотография (в фас) мужчины, внешне схожего с ФИО1, который держит в правой руке паспортные данные на имя ФИО1, паспортные данные. (том 3 л.д. 74-76);

- протоколом осмотра предметов (документов), из которого следует, что осмотрены в том числе, документы, содержащие сведения: об ip-адресах устройств, с которых ФИО1 осуществлял доступ в личный кабинет в период времени с 07 июня 2016 года по 19 октября 2024 года; отчет о сделках и операциях инвестора ФИО1 за период с 16 июля 2020 года по 15 октября 2024 года. Согласно имеющихся сведений, произошло зачисление сумма и списание 329; выписка по движению денежных средств счета ФИО1 за период с 07 июня 2016 года по 03 декабря 2020 года, транзакций с ООО «ЛГСС-Траст» фио <***> не установлено; заявление - анкета ФИО1 от 28 ноября 2018 года в адрес адрес Мобайл» о предоставлении услуг подвижной мобильной связи с абонентским номером <***>; заявление - анкета ФИО1 от 07 июня 2016 года в адрес адрес Мобайл» об открытии расчетной карты с приложением договора №5019092690; о расчетной карте; о тарифах счетов; об условиях комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой; об используемых браузерах ООО «ЛГСС-Траст»; акт выездной проверки со стороны адрес в отношении ООО «ЛГСС-Траст»; выписка по расчетному счету № <***> ООО «ЛГСС-Траст» за период с 16 сентября 2022 года по 18 октября 2024 года, согласно которой в отношении ООО «ЛГСС-Траст» 23 сентября 2022 года с расчетного счета № <***> ООО "НТО ПРИБОРСЕРВИС" фио 7705741346 перечислено сумма с назначением платежа «Перечисляется предоплата за товары по договору 5/1 от 06 сентября 2022 года, в том числе НДС 20 % - сумма», а также 23 сентября 2022 года с расчетного счета № <***> фио "ИФВТ" фио сумма с назначением платежа «Перечисляется предоплата за товары по договору П4 от 01 сентября 2022 года В том числе НДС 20 % - сумма», после чего денежные средства были сняты наличными в банкоматах в период времени ч 23 сентября 2024 года по 26 сентября 2024 года; логи по ООО «ЛГСС-Траст»; копия паспорта ФИО1; копия Решения учредителя №1 ООО «ЛГСС-Траст» ФИО1 от 09 сентября 2022 года; копия заявления ФИО1 от 16 сентября 2022 года о присоединении к условиям договора адрес; копия устава ООО «ЛГСС-Траст»; установочные данные ФИО1 (том 3 л.д. 82-96);

- протоколом осмотра предметов (документов), из которого следует, что осмотрены в том числе, документы: заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах Банка (согласно которого Клиент - ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***> в лице участника – ФИО1 (абонентский номер <***>): 1) заявляет о присоединении к Соглашению об организации электронного документооборота в системах Банка КБ «ЛОКО-Банк» (АО); 2) признает простую электронную подпись равнозначной его собственноручной подписи, а документы, подписанные с ее применением, юридически значимыми, равносильными документам на бумажном носителе. Ниже рукописно чернилами синего цвета выполнена неразборчивая подпись, надпись «ФИО1». Дата подписания – 16 сентября 2022 года. Ниже приводится информация о «представителе Клиента», т.е. о лице, обязующемся передать в Банк комплект документов: фио, документированный паспортные данные. фио данными надписями рукописно чернилами синего цвета выполнена неразборчивая подпись, надпись «ФИО1». Дата подписания – 16 сентября 2022 года.фио данными надписями рукописно чернилами синего цвета выполнена неразборчивая подпись, надпись «ФИО4.». Дата подписания – 16 сентября 2022 года); заявление об открытии и обслуживании банковского счета (согласно данного заявления, Клиент - ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***> в лице генерального директора – ФИО1, абонентский номер <***>, просит: a. открыть расчетный счет в КБ «ЛОКО-Банк» (АО); b.подключить услугу «ЛОКО-SMS» на номер мобильного телефона, указанный в заявлении. Документ подписан аналогом собственноручной подписи ФИО1 16 сентября 2022 года); опросный лист; фотографии паспорта гражданина РФ на имя ФИО1, паспортные данные, серии <...>; фотография Решения учредителя № 1 Общества с ограниченной ответственностью «ЛГСС-ТРАСТ» об учреждении ООО «ЛГСС-ТРАСТ». (том 3 л.д. 110-112);

- протоколом осмотра предметов (документов), из которого следует, что осмотрены в том числе, документы: расширенная выписка о движении денежных средств по л/c № <***>, наименование счета: р/с ООО «ЛГСС-ТРАСТ» за период с 16 сентября 2022 года по 04 июня 2024 года, согласной которой за вышеуказанный период дебетовый оборот составил: сумма, кредитовый оборот составил: сумма; расширенная выписка о движении денежных средств по л/с № <***>, наименование счета: ООО «ЛГСС-ТРАСТ», счет для расчетов с использованием корпоративной банковской карты за период с 22 сентября 2022 года по 04 июня 2024 года, согласно которой за вышеуказанный период дебетовый оборот составил: сумма, кредитовый оборот составил: сумма; заявление об открытии и обслуживании банковского счета, содержащее в себе основные сведения о клиенте: ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ЛГСС-ТРАСТ» (фио <***>). Уполномоченное лицо клиента: Генеральный директор ФИО1, действующего на основании Устава, номер мобильного телефона телефон, адрес электронной почты lgsstrast@yandex.ru, согласно данному заявлению вышеуказанное лицо просит Банк открыть Расчетный счет в рублях, по тарифному плану Оптима с авансовой оплатой Бизнес-Пакета ежемесячно. Данный документ подписан аналогом собственноручной подписи ФИО1 16 сентября 2022 года; фото снимок черно-белого цвета, содержащий на себе Заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка. На данном заявление указанный основные сведения о клиенте, среди которых: Наименование: ООО «ЛГСС-ТРАСТ» (фио <***>). Сведения об участнике электронного документооборота: ФИО1, паспортные данные, дата выдачи 23 марта 2022 года г., номер мобильного телефона: телефон, адрес электронной почты lgsstrast@yandex.ru. Данное заявление также содержит подпись ФИО1 выполненную рукописным способом, а также персональные данные представителя клиента: фио паспортные данные заявление содержит подпись фио выполненную рукописным способом. Дата составления 16 сентября 2022 года. (том 3 л.д. 121-123);

- протоколом осмотра предметов (документов), из которого следует, что осмотрены в том числе, документы: копия Устава ООО «ЛГСС-ТРАСТ», подписанная электронной подписью ФИО1 и МИ ФНС России по ЦОД; фотокопия решения учредителя № 1 ООО «ЛГСС-ТРАСТ» об учреждении ООО «ЛГСС-ТРАСТ»; фотокопия заявления о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему (согласно которого Клиент – ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***> в лице руководителя – ФИО1, абонентский номер <***>, присоединяется к условиям Договора комплексного обслуживания, а также просит осуществлять расчетно-кассовое обслуживание, подключить систему Modulbank на условиях выбранного пакета – «ОПТИМАЛЬНЫЙ». При этом, подписывая настоящее Заявление, клиент подтверждает, что является пользователем абонентского номера, указанного в разделе «Телефон», т.е. абонентского номера <***>, и соглашается, что указанный номер телефона будет использоваться для направления смс-сообщений с информациях о проводимых операциях, а также смс-сообщений, содержащих одноразовый код для аутентификации при совершении операций по карте через Интернет); заявления, в графе «ФИО полностью» рукописно выполнена надпись «ФИО1» и неразборчивая подпись, оставлен оттиск печати ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***>. Дата подписания документа – 16 сентября 2022 года; фотокопия Соглашения об использовании простой электронной подписи, согласно которому ФИО1, паспортные данные, выражает свое согласие на заключение указанного соглашения с адрес. В нижней части документа, в графе «ФИО, подпись» рукописно выполнена надпись «ФИО1», неразборчивая подпись. Дата подписания документа – 16 сентября 2022 года; лист записи ЕГРЮЛ № <***> от 14 сентября 2022 года; свидетельство о постановке «ЛГСС-ТРАСТ» ОГРН <***> на учет в налоговом органе по месту нахождения; справочная информация о получении КСКПЭП; заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему (двухстороннее), согласно которого Клиент – ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***> в лице руководителя – ФИО1, абонентский номер <***>, присоединяется к условиям Договора комплексного обслуживания, а также просит осуществлять расчетно-кассовое обслуживание, подключить систему Modulbank на условиях выбранного пакета – «ОПТИМАЛЬНЫЙ». При этом, подписывая настоящее Заявление, клиент подтверждает, что является пользователем абонентского номера, указанного в разделе «Телефон», т.е. абонентского номера <***>, и соглашается, что указанный номер телефона будет использоваться для направления смс-сообщений с информациях о проводимых операциях, а также смс-сообщений, содержащих одноразовый код для аутентификации при совершении операций по карте через Интернет. Заявления, в графе «ФИО полностью» рукописно выполнена надпись «ФИО1» и неразборчивая подпись, оставлен оттиск печати ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***>. Дата подписания документа – 16 сентября 2022 года; соглашение об использовании простой электронной подписи, согласно которому ФИО1, паспортные данные, выражает свое согласие на заключение указанного соглашения с адрес. В нижней части документа, в графе «ФИО, подпись» рукописно выполнена надпись «ФИО1», неразборчивая подпись. Дата подписания документа – 16 сентября 2022 года. (том 3 л.д. 153-155);

- протоколом осмотра предметов (документов), из которого следует, что осмотрены в том числе, документы: сведения о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента (ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***>) информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму, в период времени с 15 сентября 2022 года по 04 октября 2024 года; анкета юридического лица ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***>; выписка по операциям счета № <***> за период с 16 сентября 2022 года по 07 октября 2024 года. Осмотром установлено, что 21 сентября 2022 года на расчетный счет принадлежащий ООО «ЛГСС-ТРАСТ» с расчетного счета ООО «ЭТАЛОН» фио 971901001 поступили денежные средства в размере сумма с назначением платежа «Оплата по счету № 8 от 21 сентября 2022 года за транспортные услуги. В том числе НДС 20.00 % - сумма» после чего 22 сентября 2024 года денежные средства в сумме сумма, сумма, сумма, сумма были переведены на расчетный счет № <***> фио открытый в адрес, с назначением платежа «возврат займа Без НДС» и «материальная помощь Без НДС»; справка об остатках денежных средств на счетах; ір-адреса, мобильный телефон и время входа в систему Банк-клиент; сведения об ограничениях счета <***>; справка от 09 октября 2024 года об открытых счета ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***>. (том 3 л.д. 161-166);

- протоколом осмотра предметов (документов), из которого следует, что осмотрены в том числе, документы: ответ «Публичное акционерное общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (далее – Банк), согласно которому кредитные договора с ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***> в Банке не заключались; заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания (согласно данного заявления, Клиент – ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***> в лице ФИО1 (единолично), использующего абонентский номер <***>, просит: открыть в вышеуказанном банке расчетный счет; подключить услугу «СМС-информирование»; осуществлять ДБО с использованием системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ»; открыть специальный карточный счет в рублях РФ для расчетов с использованием Бизнес-карт и выпустить Бизнес-карту на имя ФИО1 (тип карты: MasterCard Business non-perso); подключить услугу «SMS-Инфо». В нижней части второго листа в графе «подпись /ФИО1) выполнена неразборчивая подпись, внешне схожая с подписью ФИО1, и оттиск круглой печати ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***>. Дата подписания – 16 сентября 2022 года). (том 3 л.д. 175-177);

- протоколом осмотра предметов (документов), из которого следует, что осмотрены в том числе, документы, содержащие сведения: таблица на 2 листах с перечнем операций с банковскими картами; сведения по операциям с банковскими картами; сведения по операциям с банковскими картами; заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания; информация по IP-адресам; выписка по счетам, согласно которой оборот по счету 40817810478006888187 составил сумма, оборот по счету 40817810500004933407 составил сумма, оборот по счету 40817810978006900183 составил сумма; заявление-анкета на получение банковской расчетной карты №6992RUR0011860012; выписка по расчетному счету № <***> ООО «ЛГСС-Траст» за период с 16 сентября 2022 года по 07 сентября 2023 года, а также выписка по расчетному счету № <***> ООО «ЛГСС-Траст» за период с 16 сентября 2022 года по 20 сентября 2023 года, согласно которым в отношении ООО «ЛГСС-Траст» 16 сентября 2022 года с расчетного счета № <***> ООО "ЭЛИТСТРОЙСЕРВИС" фио <***> перечислено сумма с назначением платежа «Оплата по счету №898 от 16 сентября 2022 года за транспортные услуги в т.ч. НДС 20% - сумма», 16 сентября 2022 года в отношении ООО "ИНКЕРМ" фио <***> с расчетного счета <***> ООО «ЛГСС-Траст» перечислено сумма с назначением платежа «Оплата по счету № 87 от 16 сентября 2022 года за строительные материалы НДС не облагается», 16 сентября 2022 года в отношении ООО "ИНКЕРМ" фио <***> с расчетного счета <***> ООО «ЛГСС-Траст» перечислено сумма с назначением платежа «Оплата по счету № 88 от 16 сентября 2022 года за строительные материалы НДС не облагается», 16 сентября 2022 года в отношении ООО "ЭТАЛОН" фио <***> с расчетного счета <***> ООО «ЛГСС-Траст» перечислено сумма с назначением платежа «Оплата по счету №13 от 16 сентября 2022 года за транспортные услуги в т.ч. НДС 20% - сумма», 16 сентября 2022 года в отношении ООО "ЭТАЛОН" фио <***> с расчетного счета <***> ООО «ЛГСС-Траст» перечислено сумма с назначением платежа «Оплата по счету №14 от 16 сентября 2022 года за транспортные услуги в т.ч. НДС 20% - сумма», в отношении ООО «ЛГСС-Траст» 20 сентября 2022 года с расчетного счета № <***> ООО "ЭЛИТСТРОЙСЕРВИС" фио <***> перечислено сумма с назначением платежа «ОПЛАТА ПО СЧЕТУ №898 ОТ 16 сентября 2022 года ЗА ТРАНСПОРТНЫЕ УСЛУГИ В Т.Ч. НДС 20% - сумма», 20 сентября 2022 года в отношении ООО "ИНКЕРМ" фио <***> с расчетного счета <***> ООО «ЛГСС-Траст» перечислено сумма с назначением платежа «Оплата по счету № 152 от 20 сентября 2022 года за транспортные услуги в т.ч. НДС 20% - сумма», в отношении ООО «ЛГСС-Траст» 20 сентября 2022 года с расчетного счета № <***> ООО "ЭЛИТСТРОЙСЕРВИС" фио <***> перечислено сумма с назначением платежа «ОПЛАТА ПО СЧЕТУ №898 ОТ 16 сентября 2022 года ЗА ТРАНСПОРТНЫЕ УСЛУГИ В Т.Ч. НДС 20% - сумма», 22 сентября 2022 года в отношении ООО "ИНКЕРМ" фио <***> с расчетного счета <***> ООО «ЛГСС-Траст» перечислено сумма с назначением платежа «Оплата по счету № 213 от 22 сентября 2022 года за строительные материалы в т.ч. НДС 20% - сумма.», 22 сентября 2022 года в отношении ООО "ИНКЕРМ" фио <***> с расчетного счета <***> ООО «ЛГСС-Траст» перечислено сумма с назначением платежа «Оплата по счету № 214 от 22 сентября 2022 года за строительные материалы в т.ч. НДС 20% - сумма», 22 сентября 2022 года в отношении ООО "ЭТАЛОН" фио <***> с расчетного счета <***> ООО «ЛГСС-Траст» перечислено сумма с назначением платежа «Оплата по счету № 99 от 22 сентября 2022 года за транспортные услуги в т.ч. НДС 20% - сумма», 22 сентября 2022 года в отношении ООО "ЭТАЛОН" фио <***> с расчетного счета <***> ООО «ЛГСС-Траст» перечислено сумма с назначением платежа «Оплата по счету №100 от 22 сентября 2022 года за транспортные услуги в т.ч. НДС 20% - сумма», после чего денежные средства были сняты наличными в банкоматах, в период времени с 16 сентября 2022 года по 20 сентября 2022 года. (том 3 л.д. 182-191);

- протоколом осмотра предметов (документов), из которого следует, что осмотрены в том числе, документы: заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему (согласно данного заявления, Заявитель – ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***> в лице единоличного исполнительного органа – ФИО1, абонентский номер <***>, просит Банк: заключить с ним Договор расчетного счета и открыть ему Расчетный счет; Заключить с ним Соглашение об использовании простой и/или усиленной неквалифицированной электронной подписи и/или иных аналогов собственноручной подписи, которые удостоверяют факт формирования и подписания Заявителем документов. В графе «Заявитель» рукописно выполнена надпись «ФИО1», справа от которой находится оттиск круглой печати ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***> и неразборчивая подпись. Дата подписания – 16 сентября 2022 года. В графе «Фамилия, имя, отчество представителя» рукописно выполнена надпись «...» и неразборчивая подпись); анкета Держателя Бизнес-карты, Согласно данной анкеты, Держатель в лице ФИО1, телефон телефон, подтверждает полноту, точность и достоверность данных, указанных в данной Анкете. В графе «Заполняется Держателем» рукописно выполнена надпись «ФИО1», справа от которой находится неразборчивая подпись. В графе «Заполняется представителем» рукописно выполнена надпись «...» и неразборчивая подпись; акт выездной проверки адрес Банк» в отношении ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***>, согласно которого 16 сентября 2022 года в отношении ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***> осуществлена плановая выездная проверка по адресу: адрес, адрес, в ходе которой установлено, что лицо, в отношении которого осуществлена проверка, в момент ее проведения присутствовало по вышеуказанному адресу; настоящий акт составлен в присутствии лица/представителя лица, в отношении которого осуществлена проверка. (том 4 л.д. 60-62);

- протоколом осмотра предметов (документов), из которого следует, что осмотрены в том числе, документы, содержащие сведения: об ip-адресах устройств, с которых ФИО1 осуществлял доступ в личный кабинет в период времени с 07 июня 2016 года по 19 октября 2024 года; отчет о сделках и операциях инвестора ФИО1 за период с 16 июля 2020 года по 15 октября 2024 года. Согласно имеющихся сведений, произошло зачисление сумма и списание 329; выписка по движению денежных средств счета ФИО1 за период с 07 июня 2016 года по 03 декабря 2020 года, транзакций с ООО «ЛГСС-Траст» фио <***> не установлено; заявление - анкета ФИО1 от 28.11.2018 в адрес адрес Мобайл» о предоставлении услуг подвижной мобильной связи с абонентским номером <***>; заявление - анкета ФИО1 от 07 июня 2016 года в адрес адрес Мобайл» об открытии расчетной карты с приложением договора №5019092690; сведения о расчетной карте; сведения о тарифах счетов; сведения об условиях комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой; сведения об используемых браузерах ООО «ЛГСС-Траст»; акт выездной проверки со стороны адрес в отношении ООО «ЛГСС-Траст»; выписка по расчетному счету № <***> ООО «ЛГСС-Траст» за период с 16 сентября 2022 года по 18 октября 2024 года, согласно которой в отношении ООО «ЛГСС-Траст» 23 сентября 2022 года с расчетного счета № <***> ООО "НТО ПРИБОРСЕРВИС" фио 7705741346 перечислено сумма с назначением платежа «Перечисляется предоплата за товары по договору 5/1 от 06 сентября 2022 года, в том числе НДС 20 % - сумма», а также 23 сентября 2022 года с расчетного счета № <***> фио «ИФВТ» фио сумма с назначением платежа «Перечисляется предоплата за товары по договору П4 от 01 сентября 2022 года В том числе НДС 20 % - сумма», после чего денежные средства были сняты наличными в банкоматах в период времени с 23 сентября 2024 года по 26 сентября 2024 года; логи по ООО «ЛГСС-Траст»; копия паспорта ФИО1; копия Решения учредителя №1 ООО «ЛГСС-Траст» ФИО1 от 09 сентября 2022 года; копия заявления ФИО1 от 16 сентября 2022 года о присоединении к условиям договора адрес; копия устава ООО «ЛГСС-Траст»; установочные данные ФИО1 (том 4 л.д. 70-80);

- протоколом осмотра предметов (документов), из которого следует, что осмотрены в том числе, документы: информационная анкета клиента ТКБ БАНК ПАО – юридического лица; согласно данной анкете, клиент (ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***>), абонентский номер <***>, в лице единоличного исполнительного органа – ФИО1, паспортные данные, абонентский номер <***>, дает свое согласие на обработку персональных данных и подтверждает, что информация, приведенная в данной анкете, является полной и достоверной. На л. 5 анкеты, в графе «ГЕНЕРАЛЬНЫЙ ДИРЕКТОР, ФИО1» выполнена неразборчивая подпись и оттиск круглой печати ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***>. Дата подписания – 16 сентября 2022 года; заявление на присоединение к договору комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством российской федерации порядке частной практикой в ТКБ БАНК ПАО (далее – заявление) (согласно данного заявления, клиент - ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***> просит: 1) открыть в Банке расчетный счет в российских рублях; 2) заключить Договор на дистанционное банковское обслуживание; 3) принять список уполномоченных сотрудников, подключаемых к ДБО «ТКБ БИЗНЕС» (ФИО1, имеющий право первой подписи, абонентский номер <***>, способ подключения: логин/пароль, способ уведомления об операциях ДБО – посредством электронной почты, подключение к СМС-аутентификации – ДА); 4) принять список уполномоченных сотрудников, наделенных правами подтверждения легитимности платежей (ФИО1, абонентский номер <***>, подтверждение по звонку из банка); 5) открыть счет для расчетов с использованием корпоративных банковских карт в рублях РФ; 6) осуществить подключение услуги к тарифному плану ТКБ.Бизнес; 7) предоставить банковскую карту Visa.Business неперсонализированная. В заявлении ФИО1 подтверждает, что получил банковскую карту с уникальным номером: 4028-7700-1214-4281 сроком действия до сентября 2024 года. В нижней части листа № 2, в графе «ОТ КЛИЕНТА (генеральный директор) ФИО1» выполнена неразборчивая подпись и оттиск круглой печати ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***>. Дата подписания – 16 сентября 2022 года; копия решения учредителя № 1 ООО «ЛГСС-ТРАСТ» об учреждении ООО «ЛГСС-ТРАСТ». В нижней части документа нанесен прямоугольный штамп с надписью «КОПИЯ ВЕРНА 16 сентября 2022 года Главный специалист Отдела сопровождения партнеров фио БИК 044525388» и выполнена неразборчивая подпись; копия паспорта ФИО1, паспортные данные, серии <...>. В нижней части каждого из трех листов нанесен прямоугольный штамп с надписью «КОПИЯ ВЕРНА 16 сентября 2022 года Главный специалист Отдела сопровождения партнеров фио БИК 044525388» и выполнена неразборчивая подпись; распечатка скриншота сайта «ЭЛЕКТРОННОЕ ПРАВИТЕЛЬСТВО.ГОСУСЛУГИ» с подтверждением подлинности электронной подписи. В нижней части документа нанесен прямоугольный штамп с надписью «КОПИЯ ВЕРНА 16 сентября 2022 года Главный специалист Отдела сопровождения партнеров фио БИК 044525388» и выполнена неразборчивая подпись; копия опросного листа. Особые отметки опросного листа – «подписание на выезде», менеджер – фио, ID T05-00-R-M0001. (том 4 л.д. 101-103);

- протоколом осмотра предметов (документов), из которого следует, что осмотрены в том числе, документы, содержащие сведения: о движение по счету <***>, согласно которым в период 20 сентября 2022 года по 04.10.2024 оборот составил сумма; запрос в отношении ФИО1 ИНН <***> с отметкой о принятии; выписка по расчетному счету № 40702810720100004993в отношении ООО «ЛГСС-Траст» за период с 20 сентября 2022 года по 04 октября 2024 года, согласно которой в отношении ООО «ЛГСС-ТРАСТ» 21 сентября 2022 года с расчетного счета № <***> ООО "БАЗИС" фио 9715422649 перечислено сумма с назначением платежа «Оплата по счету № 81 от 26 сентября 2022 года за строительные материалы. В том числе НДС 20%, сумма», а также 18 октября 2022 года с расчетного счета № <***> ООО "МАРОН" фио <***> перечислено сумма с назначением платежа «Оплата по счету № 67 от 18 октября 2022 года за транспортные услуги в т.ч. НДС 20% - сумма»; реестр соединений по системе Интернет-Банк фирмы ООО "ЛГСС-ТРАСТ" фио <***>; сведения об ограничениях на счетах ООО "ЛГСС-ТРАСТ"; сведения о наличии счетов - ООО «ЛГСС-ТРАСТ»; сведения об остатках - ООО «ЛГСС-ТРАСТ»; заявление на присоединение к банковскому обслуживанию; карточка образцов подписей и печатей; сведения о физическом лице ФИО1 (том 4 л.д. 108-115);

- протоколом осмотра предметов (документов), из которого следует, что осмотрены в том числе, документы: карточка с образцами подписей и оттиска печати с Соглашением о количестве и сочетании подписей в карточке с образцами подписей и оттиска печати в поле «Прочие отметки». В 2 (двух) графах «Подпись клиента (владельца счета)», а также в графе «ФИО1» рукописно чернилами синего цвета выполнена неразборчивая подпись, внешне схожая с подписью ФИО1 В графе «образец оттиска печати» нанесен оттиск круглой печати ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***>. Подлинность подписи ФИО1 засвидетельствовал главный клиентский менеджер по работе с клиентами малого бизнеса Дополнительного офиса (отделения) «Серпуховское» фио 16 сентября 2022 года; подтверждение об открытии счета от 16 сентября 2022 года (согласно данного документа, ПАО «Банк Уралсиб» сообщает, что Клиенту – ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***> открыты счета: a.карточный счет фио рубль № <***> (дата открытия – 16 сентября 2022 года); b. рублевый счет в валюте фио рубль № <***> (дата открытия – 16 сентября 2022 года); заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ» (согласно данного документа, Клиент - ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***>, абонентский номер <***> просит: a.Заключить договор банковского счета и открыть расчетный счет в российских рублях в рамках пакета услуг с периодом использования 1 месяц; b.Заключить договор счета для совершения операций с использованием бизнес-карт и открыть соответствующий счет в российских рублях; c.Выпустить бизнес-карту к счету, открытому в соответствии с данным Заявлением. При этом указана следующая информация о держателе карты: ФИО – ФИО1, абонентский номер - <***>, который просит предоставить услугу «sms-сервис» по бизнес-карте, выпущенной в соответствии с настоящим Заявлением, по телефону телефон. № мгновенной карты – 2200 1911 2495 8787. d.Заключить Договор об использовании системы дистанционного банковского обслуживания марка автомобиля Online», и подключить генерального директора ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***> ФИО1 к системе марка автомобиля Online» в качестве уполномоченного лица, с единственной подписью, с предоставлением доступа ко всем счетам; e.Подключить услугу SMS-информирования об операциях, совершенных по счетам, открытым в соответствии с данным Заявлением. В графе «генеральный директор ФИО1» выполнена подпись, внешне схожая с подписью ФИО1, слева от которой нанесен оттиск круглой печати ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***>. Документы принял, проверил главный клиентский менеджер по работе с клиентами малого бизнеса фио 16 сентября 2022 года, разрешение открыть счет дал руководитель фио ФИО5 16 сентября 2022 года; заявление № 2 о выпуске бизнес-карты, согласно которому Клиент – ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***> в лице держателя – ФИО1 паспортные данные просит предоставить услугу SMS-сервис по бизнес-карте, открытой, в соответствии с данным заявлением по телефону телефон. В графе «генеральный директор ФИО1» выполнена подпись, внешне схожая с подписью ФИО1, слева от которой нанесен оттиск круглой печати ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***>. Документ также подписан главным клиентским менеджером по работе с клиентами малого бизнеса фио 16 сентября 2022 года; опросный лист юридического лица, который подписан 16 сентября 2022 года подписью, внешне схожей с подписью ФИО1, справа от которой нанесен оттиск круглой печати ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***>; сведения о физических лицах, являющихся представителями/выгодоприобретателями/бенефициарными владельцами счета. Документ подписан 16 сентября 2022 года подписью, внешне схожей с подписью ФИО1, справа от которой нанесен оттиск круглой печати ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***>; анкета идентификации налогового резидентства Клиента – юридического лица/структуры без образования юридического лица, не являющихся организациями финансового рынка/финансовыми учреждениями и/или их бенефициарных владельцев. Документ подписан 16 сентября 2022 года подписью, внешне схожей с подписью ФИО1, справа от которой нанесен оттиск круглой печати ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***>; копия паспортные данные на имя ФИО1, паспортные данные; копия Решения учредителя № 1 ООО «ЛГСС-ТРАСТ» об учреждении ООО «ЛГСС-ТРАСТ»; свидетельство о постановке ООО «ЛГСС-ТРАСТ» на учет в налоговом органе по месту ее нахождения, за ОГРН <***>; лист записи ЕГРЮЛ от 14 сентября 2022 года за ОГРН <***>; устав ООО «ЛГСС-ТРАСТ», подписанный электронными подписями ФИО1 и МИ ФНС России по ЦОД; выписка из ЕГРЮЛ № ЮЭ9965-22-173009313 от 16 сентября 2022 года в отношении ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***>; выписка из системы информирования банков о состоянии обработки электронных документов от 16 сентября 2022 года в отношении ООО «ЛГСС-ТРАСТ» фио <***>; чек-лист проверки комплектности документов в досье Клиента – юридического лица (резидента) при открытии банковского счета; акт приема-передачи документов для открытия расчетного счета; акт приема-передачи документов для открытия расчетного счета. В графе «документы передал» выполнена неразборчивая подпись, внешне схожая с подписью ФИО1; расписка в получении Карты. В графе «карту/страховой полис получил» выполнена неразборчивая подпись, внешне схожая с подписью ФИО1; расписка в получении Карты. В графе «карту/страховой полис получил» выполнена неразборчивая подпись, внешне схожая с подписью ФИО1 (том 4 л.д. 170-173);

- протоколом осмотра предметов (документов), из которого следует, что осмотрены в том числе, документы, содержащие сведения: о IP-адресах; о банковских картах; о наложения арестов на счет №<***> ООО «ЛГСС-ТРАСТ»; выписка операций по счетам; о сведения о физическом лице- бенефициарном владельце ФИО1 (том 4 л.д. 178-185);

- протоколом осмотра предметов (документов), из которого следует, что осмотрены в том числе, документы: карточка образцов подписи и оттиска печати ООО «ТКРПРОМ» фио <***>. В графе «АЛЕКСЕЙ ВЛАДИМИРОВИЧ ЧЕРЕВКО», а также в графе «подпись клиента (владельца счета) обнаружены неразборчивые подписи, внешне схожие с подписями фиофио данной графой, в графе «Я, фио, Менеджер по обслуживанию корпоративных клиентов удостоверяю, что подпись (и): ФИО1 совершена (ы) в моем присутствии 21 сентября 2022 года» выполнена неразборчивая подпись и нанесен оттиск круглой печати «ДЛЯ ЗАВЕРЕНИЯ ОБРАЗЦОВ ПОДПИСЕЙ» ПАО «АК БАРС» БАНК. На оборотной стороне данного листа, в графе «Банк:» выполнена надпись «Дополнительный офис «Московский № 1» ПАО «АК БАРС» БАНК»; заявление о заключении ДКБО и предоставлении банковских продуктов, на 6 л. Согласно данного заявления, Клиент - ООО «ТКРПРОМ» ИНН <***> просит заключить с ПАО «АК БАРС» БАНК Договор комплексного банковского обслуживания (№ 269112), Договор банковского счета (№803107178222), Договор по выпуску и обслуживанию корпоративных банковских карт (№ 0018031-214428), Договор предоставления услуг с использованием Системы ДБО (№ б/н) (в п.п. 3.1-3.3 Заявления указано, что Клиент просит: 1) предоставить доступ к Системе ДБО «АК БАРС БИЗНЕС ДРАЙВ»; 2) организовать обслуживание в рамках предоставления услуги в системе ДБО и подключить расчетный счет, открытый на основании данного Заявления; 3) предоставить доступ к Системе ФИО1, с полномочием единственной подписи, на срок до 01.09.2027, мобильный телефон для получения SMS-сообщения: <***>, желаемый логин: «<***>», кодовое слово «панда», средство подписи с помощью программного комплекса PayControl. В разделе 11 «ПОДПИСИ И ОТМЕТКИ СТОРОН» в графе «с Правилами и Тарифами согласен ФИО1» выполнена неразборчивая подпись и нанесен оттиск круглой печати ООО «ТКРПРОМ» ИНН <***>. Дата подписания Заявления – 21 сентября 2022 года. В графе «ОТМЕТКИ БАНКА» выполнена надпись: «Подразделение Банк, в котором подписано Заявление: Дополнительный офис «Московский № 1» ПАО «АК БАРС» БАНК Россия, 107045, Москва, пер Последний, д 24. Указанная надпись заверена подписью фио 27 сентября 2022 года. фио данной графой, в графе «Уведомление» выполнена следующая надпись: «ПАО «АК БАРС» БАНК настоящим уведомляет о том, что Клиенту открыт банковский счет/транзитный счет в иностранной валюте: 40702810290310008386 27 сентября 2022 года; опросный лист, подписанный ФИО1 21 сентября 2022 года и снабженный оттиском круглой печати ООО «ТКРПРОМ» ИНН <***>; форма самосертификации юридического лица, подписанная ФИО1 21 сентября 2022 года и снабженная оттиском круглой печати ООО «ТКРПРОМ» ИНН <***>; дополнительное соглашение к Договору банковского счета № 803107178222 от 27 сентября 2022 года, подписанное ФИО1 и снабженное оттиском круглой печати ООО «ТКРПРОМ» ИНН <***>. (том 5 л.д. 59-62);

- протоколом осмотра предметов (документов), из которого следует, что осмотрены в том числе, документы: расширенная выписка о движении денежных средств на счете № <***> ООО «ТКРПРОМ» за период с 27 сентября 2022 года. по 31 декабря 2022 года, согласной которой за вышеуказанный период дебетовый оборот составил: сумма, кредитовый оборот составил: сумма; расширенная выписка о движении денежных средств на счете № <***> ООО «ТКРПРОМ» за период с 01 января 2023 года по 31 декабря 2023 года, согласной которой за вышеуказанный период дебетовый оборот составил: сумма, кредитовый оборот составил: сумма; расширенная выписка о движении денежных средств на счете № <***> ООО «ТКРПРОМ» за период с 01 января 2024 года по 21 октября 2024 года, согласной которой за вышеуказанный период дебетовый оборот составил: сумма, кредитовый оборот составил: сумма; расширенная выписка о движении денежных средств по выпущенной корпоративной банковской карте № 2200 5301 9607 6699 к счету № <***> на имя ФИО1, за период с 04 октября 2022 года по 01 ноября 2024 года, согласно которой за вышеуказанный период итоговый расход составил: сумма; сведения об IP – адресах, с которых направлялись на исполнение расчетные документы. (том 5 л.д. 74-76);

- протоколом осмотра предметов (документов), из которого следует, что осмотрены в том числе, документы: распоряжение об открытии счета, согласно которого 09 сентября 2022 года в дополнительном офисе адрес в адрес «ТКРПРОМ» открыт лицевой счет № <***>; фотокопия подтверждения о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в адрес, согласно которого ООО «ТКРПРОМ» ИНН <***> в лице Участника Системы – ФИО1, мобильный телефон: телефон уведомляет адрес о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в адрес, подтверждает свое согласие с условиями Соглашения, Договора и Тарифами адрес, и обязуется выполнять их условия. При предоставлении доступа к Системе «Альфа-Офис», право подписания электронных документов в соответствии с Соглашением предоставлено ФИО1, использующему мобильный телефон: телефон. Документ подписан неразборчивой подписью ФИО1, заверенной оттиском круглой печати ООО «ТКРПРОМ» ИНН <***>; подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в адрес (с обеих сторон), от имени ООО «ТКРПРОМ» ИНН <***>, номер телефона руководителя организации: <***>. Документ подписан электронной подписью ФИО1 в 13 ч. 32 мин. 09 сентября 2022 года; сведения о физическом лице – БЕНЕФИЦИАРНОМ ВЛАДЕЛЬЦЕ (с обеих сторон), согласно которого Клиент Банка - ООО «ТКРПРОМ» ИНН <***> сообщает о наличии бенефициарного владельца – ФИО1, паспортные данные, документированного паспортные данные, к.п. 770-048, абонентский номер <***>. Документ подписан электронной подписью ФИО1 в 13 ч. 32 мин. 09 сентября 2022 года; копия паспортные данные на имя ФИО1, паспортные данные; фотография (в фас) мужчины, внешне схожего с ФИО1, который держит в правой руке паспортные данные на имя ФИО1, паспортные данные; сведения в отношении ООО «ТКРПРОМ»; объектом осмотра также является оптический диск, обнаруженный в пакете (номер вокруг посадочного кольца LH3177BAO3224848D1). Диск помещен в дисковой служебного компьютера. На диске обнаружены текстовые файлы, в которых содержится выписка по расчетному счету № <***>, а также сведения об авторизации клиента в системе дистанционного банковского обслуживания, за период с 09 сентября 2022 года по 04 октября 2024 года. Осмотром выписки установлено, что оборот денежных средств по лицевому счету № <***> за указанный период составил сумма (основные контрагенты: ООО «ЭЛИТСТРОЙСЕРВИС» ИНН <***>, ООО «СФЕРА» ИНН <***>, ООО «ТЕХНОЛОГИЯ» ИНН <***> и др.). (том 5 л.д. 93-95);

- протоколом осмотра предметов (документов), из которого следует, что осмотрены в том числе, документы: выписка по расчетному счету № <***> ООО «ТКРПРОМ» за период с 01 января 2012 года по 22 октября 2024 года, согласно которой в отношении ООО «ТКРПРОМ»: 16 сентября 2022 года с расчетного счета № <***> ООО "ЭЛИТСТРОЙСЕРВИС" ИНН <***> перечислено сумма с назначением платежа «Оплата по счету № 203 от 16 сентября 2022 года за строительные материалы в т.ч. НДС 20% - сумма»; 23 сентября 2022 года с расчетного счета № <***> ООО "ЭЛИТСТРОЙСЕРВИС" ИНН <***> перечислено сумма с назначением платежа «оплата по счету № 205 от 16 сентября 2022 года за строительные материалы в т.ч. НДС 20% - сумма»; 23 сентября 2022 года с расчетного счета № <***> ООО "ЭЛИТСТРОЙСЕРВИС" ИНН <***> перечислено сумма с назначением платежа «оплата по счету № 205 от 16 сентября 2022 года за строительные материалы в т.ч. НДС 20% - сумма»; 23 сентября 2022 года с расчетного счета № <***> ООО "ЭЛИТСТРОЙСЕРВИС" ИНН <***> перечислено сумма с назначением платежа «оплата по счету № 205 от 16 сентября 2022 года за строительные материалы в т.ч. НДС 20% - сумма»; 07 октября 2022 года с расчетного счета № <***> ООО "ТЕХНОЛОГИЯ" ИНН <***> перечислено сумма с назначением платежа «Оплата по счету № 81 от 07 октября 2022 года за строительные материалы. В том числе НДС 20%. сумма». Транзакции по карте 2200150719208883, за период 13 ноября 2019 года – 22 октября 2024 года. (том 5 л.д. 101-114);

- протоколом осмотра предметов (документов), из которого следует, что осмотрены в том числе, документы: заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах Банка (согласно которого Клиент – ООО «ТКРПРОМ» ИНН <***> в лице участника – ФИО1 (абонентский номер <***>): 1) заявляет о присоединении к Соглашению об организации электронного документооборота в системах Банка КБ «ЛОКО-Банк» (АО); 2) признает простую электронную подпись равнозначной его собственноручной подписи, а документы, подписанные с ее применением, юридически значимыми, равносильными документам на бумажном носителе. Ниже рукописно чернилами синего цвета выполнена неразборчивая подпись, надпись «ФИО1». Дата подписания – 09 сентября 2022 года. Ниже приводится информация о «представителе Клиента», т.е. о лице, обязующемся передать в Банк комплект документов: фио, документированный паспортные данные. фио данными надписями рукописно чернилами синего цвета выполнена неразборчивая подпись, надпись «ФИО1». Дата подписания – 09 сентября 2022 года. фио данными надписями рукописно чернилами синего цвета выполнена неразборчивая подпись, надпись «ФИО4.». Дата подписания – 09 сентября 2022 года; заявление об открытии и обслуживании банковского счета (согласно данного заявления, Клиент - ООО «ТКРПРОМ» ИНН <***> в лице генерального директора – ФИО1, абонентский номер <***>, просит: 1) открыть расчетный счет в КБ «ЛОКО-Банк» (АО); 2) подключить услугу «ЛОКО-SMS» на номер мобильного телефона, указанный в заявлении. Документ подписан аналогом собственноручной подписи ФИО1 09 сентября 2022 года; опросный лист; фотографии паспорта гражданина РФ на имя ФИО1, паспортные данные, серии <...>; фотография Решения учредителя № 1 Общества с ограниченной ответственностью «ЛГСС-ТРАСТ» об учреждении ООО «ЛГСС-ТРАСТ»; выписка по лицевому счету № <***> за период с 09 сентября 2022 года по 27 мая 2022 года. Кроме прочего, установлена следующая транзакция: 22 сентября 2022 года от ООО «ЭТАЛОН» ИНН <***> на указанный лицевой счет переведены денежные средства в размере сумма, назначение платежа: «оплата по счету № 88 от 22 сентября 2022 года за строительные материалы В том числе НДС 20 % - сумма»; выписка по лицевому счету № <***> за период с 12 сентября 2022 года по 27 мая 2022 года. Кроме прочего, установлены транзакции – выдача наличных денежных средств, 23 сентября 2022 года, 24 сентября 2022 года, 21 октября 2022 года, размерами сумма, сумма, сумма, итого на общую сумму сумма. (том 5 л.д. 129-131);

- протоколом осмотра предметов (документов), из которого следует, что осмотрены в том числе, документы: расширенная выписка о движении денежных средств по л/c № 4070281000287227002, наименование счета: р/с ООО «ТКРПРОМ» за период с 09 сентября 2022 года по 27 мая 2024 года, согласной которой за вышеуказанный период дебетовый оборот составил: сумма, кредитовый оборот составил: сумма; расширенная выписка о движении денежных средств по л/с № <***>, наименование счета: ООО «ТКРПРОМ», счет для расчетов с использованием корпоративной банковской карты за период с 12 сентября 2022 года по 27 мая 2024 года, согласно которой за вышеуказанный период дебетовый оборот составил: сумма, кредитовый оборот составил: сумма; заявление об открытии и обслуживании банковского счета, содержащее в себе основные сведения о клиенте: ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ТКРПРОМ» (ИНН <***>). Уполномоченное лицо клиента: Генеральный директор ФИО1, действующего на основании Устава, номер мобильного телефона телефон, адрес электронной почты lgsstrast@yandex.ru, согласно данному заявлению вышеуказанное лицо просит Банк открыть Расчетный счет в рублях, по тарифному плану Оптима с авансовой оплатой Бизнес-Пакета ежемесячно. Данный документ подписан аналогом собственноручной подписи ФИО1 09 сентября 2022 года; фото снимок черно-белого цвета, содержащий на себе Заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка. На данном заявление указаный основные сведения о клиенте, среди которых: Наименование: ООО «ЛГСС-ТРАСТ» (ИНН <***>). Сведения об участнике электронного документооборота: ФИО1, паспортные данные, дата выдачи 23 марта 2022 года г., номер мобильного телефона: телефон, адрес электронной почты lgsstrast@yandex.ru. Данное заявление также содержит подпись ФИО1 выполненную рукописным способом, а также персональные данные представителя клиента: фио паспортные данные заявление содержит подпись фио выполненную рукописным способом. Дата заполнения 09 сентября 2022 года. (том 5 л.д. 140-142);

- протоколом осмотра предметов (документов), из которого следует, что осмотрены в том числе, документы: заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему (двухстороннее), согласно которого Клиент – ООО «ТКРПРОМ» ИНН <***> в лице руководителя – ФИО1, абонентский номер <***>, присоединяется к условиям Договора комплексного обслуживания, а также просит осуществлять расчетно-кассовое обслуживание, подключить систему Modulbank на условиях выбранного пакета – «ОПТИМАЛЬНЫЙ». При этом, подписывая настоящее Заявление, клиент подтверждает, что является пользователем абонентского номера, указанного в разделе «Телефон», т.е. абонентского номера <***>, и соглашается, что указанный номер телефона будет использоваться для направления смс-сообщений с информациях о проводимых операциях, а также смс-сообщений, содержащих одноразовый код для аутентификации при совершении операций по карте через Интернет. Заявления, в графе «ФИО полностью» рукописно выполнена надпись «ФИО1» и неразборчивая подпись, оставлен оттиск печати ООО «ТКРПРОМ» ИНН <***>. Дата подписания документа – 09 сентября 2022 года; соглашение об использовании простой электронной подписи, согласно которому ФИО1, паспортные данные, выражает свое согласие на заключение указанного соглашения с адрес. В нижней части документа, в графе «ФИО, подпись» рукописно выполнена надпись «ФИО1», неразборчивая подпись. Дата подписания документа – 09 сентября 2022 года; заявление о выпуске неименной платёжной корпоративной карты, согласно которого Клиент – ООО «ТКРПРОМ» в лице ФИО1, просит открыть расчётный счет и выпустить корпоративную карту «Mir Business». Документ подписан электронной подписью ФИО1, дата подписания – 30 сентября 2022 года; согласие на информирование по договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank. Документ подписан электронной подписью ФИО1, дата подписания – 12 сентября 2022 года; расписка в получении банковской карты Модульбанка. Документ подписан электронной подписью ФИО1, дата подписания – 30 сентября 2022 года; выписка по банковскому счету. Осмотром выписки установлено, что оборот денежных средств по лицевому счету № <***> за указанный период составил сумма (основной контрагент: ООО «ЭЛИТСТРОЙСЕРВИС» ИНН <***>). (том 5 л.д. 156-162);

- протоколом осмотра предметов (документов), из которого следует, что осмотрены в том числе, документы, содержащие сведения: о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента (ООО «ТКРПРОМ» ИНН <***>) информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму в период времени с 13 сентября 2022 года по 06 ноября 2024 года; анкета юридического лица ООО «ТКРПРОМ» ИНН <***>; справка о наличии счетов ООО «ТКРПРОМ» ИНН <***> по состоянию на 07 ноября 2024 года; выписка по движению денежных средств на специальном банковском счете ООО «ТКРПРОМ» ИНН <***> №<***> за период времени с 09 сентября 2022 года по 07 ноября 2024 года. Осмотром установлено, что 22 сентября 2022 года на расчетный счет принадлежащий ООО «ТКРПРОМ» с расчетного счета ООО «ЭЛИСТРОЙСЕРВИС» ИНН <***> поступили денежные средства в размере сумма с назначением платежа «Оплата по счету № 211 от 16 сентября 2022 года за строительные материалы в т.ч. НДС 20% - сумма», далее 22 сентября 2022 года на расчетный счет принадлежащий ООО «ТКРПРОМ» с расчетного счета ООО «ЭЛИСТРОЙСЕРВИС» ИНН <***> поступили денежные средства в размере сумма с назначением платежа «Оплата по счету № 211 от 16 сентября 2022 года за строительные материалы в т.ч. НДС 20% - сумма», после чего 22 сентября 2024 года денежные средства в сумме сумма списываются в качестве возврата займа, сумма, сумма, сумма, были переведены на расчетный счет № <***>, 30 сентября 2022 года денежные средства в сумме сумма, сумма, были выданы в качестве материальной помощи; справка об остатках денежных средств на счетах; ip-адреса, мобильный телефон и время входа в систему Банк-клиент; сведения об ограничениях счета <***>. (том 5 л.д. 168-173);

- протоколом осмотра предметов (документов), из которого следует, что осмотрены в том числе, документы: ответ от «Публичное акционерное общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (далее – Банк), согласно которому ООО «ТКПРОМ» ИНН <***> сообщает: в рамках ДБО по системе «Бизнес-Портал» сертификаты ЭЦП не выпускаются, акты приема-передачи не оформляются, МАС-адреса не фиксируются. Клиент работает по СМС-подписям. Сведения о телефонном номере, который использовался для соединения с системой ДБО указаны в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания; - клиент ООО «ТКРПРОМ» (ИНН <***>) не представлял документы по запросу Банка». Листы являются Заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания. Согласно данного заявления, Клиент – ООО «ТКРПРОМ» ИНН <***> в лице ФИО1 (единолично), использующего абонентский номер <***>, просит: открыть в вышеуказанном банке расчетный счет; подключить услугу «СМС-информирование»; осуществлять ДБО с использованием системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ»; открыть специальный карточный счет в рублях РФ для расчетов с использованием Бизнес-карт и выпустить Бизнес-карту на имя ФИО1 (тип карты: MasterCard Business non-perso); подключить услугу «SMS-Инфо». В нижней части второго листа в графе «подпись /ФИО1/) выполнена неразборчивая подпись, внешне схожая с подписью ФИО1, и оттиск круглой печати ООО «ЛГСС-ТРАСТ» ИНН <***>. Дата подписания – 09 сентября 2022 года. Выписки по расчетным счетам №№ <***>, <***>, а также сведениями об авторизации клиента в системе дистанционного банковского обслуживания, за период с 09 сентября 2022 года по 07 ноября 2024 года. Осмотром выписок установлено, что оборот денежных средств по лицевому счету № <***> за указанный период составил сумма (в подавляющем большинстве транзакции по дебету – выдача наличных), по лицевому счету № <***> составил сумма (основные контрагенты: ООО «ЭЛИТСТРОЙСЕРВИС» ИНН <***>, ООО «ИНКЕРМ» ИНН <***>, ООО ТД «ДОЛЯ» ИНН <***> и др). (том 5 л.д. 192-194);

- протоколом осмотра предметов (документов), из которого следует, что осмотрены в том числе, документы: оригинал ответа на запрос № 01.7-4/55712 датированный 21 ноября 2024 года, в котором содержится информация о том, что Генеральным Директором ООО «ТКРПРОМ», (ИНН <***>) выступает ФИО1, паспортные данные, Доверенности на управление счетами отсутствуют. Услуга дистанционного банковского обслуживания предоставлена с использованием системы «Бизнес портал».; сведения об IP – адресах, с которых направлялись на исполнение расчетные документы; расширенная выписка по операциям на счете № <***> ООО «ТКРПРОМ» (ИНН <***>) за период с 09 сентября 2022 года по 06 августа 2022 года, согласной которой за вышеуказанный период дебетовый оборот составил: сумма, кредитовый оборот составил: сумма; расширенная выписка о движении денежных средств на счете № 40702810901480025085 держатель ФИО1 за период с 09 сентября 2022 года по 07 октября 2023 года, согласной которой за вышеуказанный период дебетовый оборот составил: сумма, кредитовый оборот составил: сумма. (том 5 л.д. 209-211);

- протоколом осмотра предметов (документов), из которого следует, что осмотрены в том числе, документы: заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ», на 4 л. Согласно данного документа, Клиент - ООО «ТКРПРОМ» ИНН <***>, абонентский номер <***> просит: 1) Заключить договор банковского счета и открыть расчетный счет в российских рублях в рамках пакета услуг с периодом использования 1 месяц; 2) Заключить Договор счета для совершения операций с использованием бизнес-карт и открыть соответствующий счет в российских рублях; 3) Выпустить бизнес-карту к счету, открытому в соответствии с данным Заявлением; при этом указана следующая информация о держателе карты: ФИО – ФИО1, абонентский номер - <***>, который просит предоставить услугу «sms-сервис» по бизнес-карте, выпущенной в соответствии с настоящим Заявлением, по телефону телефон. № мгновенной карты – 5474 4710 1381 0220; 4) Заключить Договор об использовании системы дистанционного банковского обслуживания марка автомобиля Online», и подключить генерального директора ООО «ТКРПРОМ» ИНН <***> ФИО1 к системе марка автомобиля Online» в качестве уполномоченного лица, с единственной подписью, с предоставлением доступа ко всем счетам; 5) Подключить услугу SMS-информирования об операциях, совершенных по счетам, открытым в соответствии с данным Заявлением. В графе «генеральный директор ФИО1» выполнена подпись, внешне схожая с подписью ФИО1, слева от которой нанесен оттиск круглой печати ООО «ТКРПРОМ» ИНН <***>. Документы принял, проверил главный менеджер партнерского канала фио 09 сентября 2022 года. Подтверждение об открытии счета. Согласно данному документу, ПАО «Банк Уралсиб» сообщает, что в Дополнительном офисе (отделении) «Серпуховское» ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (адрес) Клиенту – ООО «ТКРПРОМ» ИНН <***> открыты счета: 1) карточный счет фио рубль № <***> (дата открытия – 12 сентября 2022 года); 2) рублевый счет в валюте фио рубль № <***> (дата открытия – 12 сентября 2022 года). Карточка с образцами подписей и оттиска печати с Соглашением о количестве и сочетании подписей в карточке с образцами подписей и оттиска печати в поле «Прочие отметки». В 2 (двух) графах «Подпись клиента (владельца счета)», а также в графе «ФИО1» рукописно чернилами синего цвета выполнена неразборчивая подпись, внешне схожая с подписью ФИО1 В графе «образец оттиска печати» нанесен оттиск круглой печати ООО «ТКРПРОМ» ИНН <***>. Подлинность подписи ФИО1 засвидетельствовал главный менеджер партнерского адрес «БАНК УРАЛСИБ» Дополнительного офиса (отделения) «Серпуховское» фио 09 сентября 2022 года. Сведения о физических лицах, являющихся представителями/выгодоприобретателями/ бенефициарными владельцами счета. Документ подписан 09 сентября 2022 года подписью, внешне схожей с подписью ФИО1, справа от которой нанесен оттиск круглой печати ООО «ТКРПРОМ» ИНН <***>. Опросный лист юридического лица, который подписан 09 сентября 2022 года подписью, внешне схожей с подписью ФИО1, справа от которой нанесен оттиск круглой печати ООО «ТКРПРОМ» ИНН <***>. Анкета идентификации налогового резидентства Клиента – юридического лица/структуры без образования юридического лица, не являющихся организациями финансового рынка/финансовыми учреждениями и/или их бенефициарных владельцев, на 4 л. Документ подписан 09 сентября 2022 года подписью, внешне схожей с подписью ФИО1, справа от которой нанесен оттиск круглой печати ООО «ТКРПРОМ» ИНН <***>. Заявление № 1 о выпуске бизнес-карты, согласно которому Клиент – ООО «ТКРПРОМ» ИНН <***> в лице держателя – ФИО1 паспортные данные просит предоставить услугу SMS-сервис по бизнес-карте, открытой в соответствии с данным заявлением по телефону телефон. В графе «генеральный директор ФИО1» выполнена подпись, внешне схожая с подписью ФИО1, слева от которой нанесен оттиск круглой печати ООО «ТКРПРОМ» ИНН <***>. Указан номер мгновенной карты: 5474 4710 1665 3205. Документ также подписан главным менеджером партнерского канала фио 09 сентября 2022 года. Копия паспортные данные на имя ФИО1, паспортные данные. Копия Решения учредителя № 1 ООО «ТКРПРОМ» об учреждении ООО «ТКРПРОМ». Устав ООО «ТКРПРОМ», подписанный электронными подписями ФИО1 и МИ ФНС России по ЦОД. Выписка из ЕГРЮЛ № ЮЭ9965-22-169866074 от 12 сентября 2022 года в отношении ООО «ТКРПРОМ» ИНН <***>. Скриншоты со сведениями в отношении ООО «ТКРПРОМ» ИНН <***>. Чек-лист проверки комплектности документов в досье Клиента – юридического лица (резидента) при открытии банковского счета. Фотография лица, внешне схожего с ФИО1, держащего в руке паспортные данные на имя ФИО1, паспортные данные, Чек-лист верификации, визуальной оценки Представителя Клиента и комплекта документов. Акт приема-передачи документов для открытия расчетного счета. Выписка по банковскому счету № <***> от 12 сентября 2022 года, согласно которой за период действия счета расходные операции составили сумма; приходные операции составили сумма; комиссия банка составила сумма. Выписка по банковскому счету № <***>, согласно которой за период с 27 сентября 2022 года по 18 марта 2024 года сумма операций по дебету счета составила сумма; сумма операций по кредиту счета составила сумма. (том 6 л.д. 1-10);

- протоколом осмотра предметов (документов), из которого следует, что осмотрены в том числе, документы, содержащие сведения: об IP- и МАС-адресах, посредством которых осуществляется доступ к банковскому счету за период с 12 сентября 2022 года по 08 ноября 2024 года по счету №<***>; об IP- и МАС-адресах, посредством которых осуществляется доступ к банковскому счету за период с 12 сентября 2022 года по 08 ноября 2024 года по счету №<***>; реестр ограничений по счету <***> ООО "ТКРПРОМ" за период с 12 сентября 2022 года по 18 марта 2024 года; реестр ограничений по счету <***> ООО "ТКРПРОМ" за период с 12 сентября 2022 года по 18 марта 2024 года; выписка по расчетному счету № <***> ООО «ТКРПРОМ» за период с 12 сентября 2022 года по 08.11.2024 на 2 листа строки, согласно которой в отношении ООО «ТКРПРОМ»: 23 сентября 2022 года с расчетного счета № <***> ООО "СИГМА СВЯЗЬ" ИНН <***> перечислено сумма с назначением платежа «Оплата за товары по договору №Ц-21 от 14 сентября 2022 года в том числе НДС 20 % - сумма..», 28 сентября 2022 года с расчетного счета № <***> ООО "МАРОН" ИНН <***> перечислено сумма с назначением платежа «Оплата по счету № 81 от 27 сентября 2022 года за строительные материалы в т.ч. НДС 20% - сумма». После чего денежные средства были переведены на счет №<***> ООО «ТКРПРОМ» и списаны по операциям с международными картами; выписка по договору №<***> от 12 сентября 2022 года за период с 12 сентября 2022 года по 08 ноября 2024 года; карточка с образцами подписей и оттиска печати, подтверждение об открытии счета, заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания, сведения о физических лицах являющиеся представителями/бенефициарными владельцами клиента, опросный лист юридического лица, анкета идентификации налогового резидента, заявление о выпуске бизнес карты, копия паспорта ФИО1 (том 6 л.д. 15-28).

Решая вопрос о достоверности и объективности, исследованных в судебном заседании доказательств, суд находит, исследуемые доказательства, допустимыми.

Суд не находит существенных нарушений уголовно - процессуального закона при рассмотрении данного уголовного дела.

Достоверность и объективность письменных доказательств у судьи сомнений не вызывает, поскольку они последовательны и непротиворечивы, получены с соблюдением норм уголовно-процессуального закона, объективно фиксируют фактические данные, не оспаривались сторонами в судебном заседании.

Суд доверяет показаниям вышеуказанных свидетелей, положенным в основу приговора суда в качестве доказательств вины подсудимого, поскольку они логичны, последовательны, непротиворечивы, согласуются между собой и письменными материалами уголовного дела. Каких-либо существенных противоречий, которые могли бы повлиять на виновность подсудимого и на квалификацию содеянного им, суд в показаниях указанных лиц не усматривает.

Суд доверяет показаниям самого подсудимого, данным им в ходе предварительного следствия, в которых он признает свою вину, поскольку его показания согласуются со всеми вышеприведенными доказательствами по делу, кроме того, суд считает, что у подсудимого нет оснований для самооговора.

Таким образом, анализ приведенных доказательств в их совокупности, дает основание считать вину подсудимого в совершении вменяемых ему преступлений полностью доказанной.

Суд квалифицирует действия ФИО1 по п. «б» ч. 2 ст. 173.1 УК РФ (два преступления), так как он совершил незаконное образование (создание) юридического лица, то есть образование (создание) юридического лица через подставных лиц, а также представление в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, данных, повлекшее внесение в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставных лицах, группой лиц по предварительному сговору.

Поскольку ФИО1, в каждом конкретном случае, совершил образование (создание) юридического лица, оформив их на подставное лицо, то есть на его (ФИО1) имя, а также представил в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, данные, повлекшие внесение в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставных лицах.

При этом, все свои действия ФИО1 совершал совместно и сообща с неустановленным следствием лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, каждый выполняя отведенную ему роль.

Также суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ (14 преступлений), поскольку он совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Данную квалификацию суд усматривает в том, что ФИО1, в каждом конкретном случае, после предложения неустановленного лица, из корыстной заинтересованности, с целью получения вознаграждения, оформил на свое имя банковскую карту с системой дистанционного банковского обслуживания, которую передал с электронными средствами доступа к ее управлению неустановленному лицу, предоставив ему возможность для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Оснований для изменения категории преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, суд по делу не усматривает, с учетом обстоятельств совершения преступлений, полных данных о личности подсудимого. Разрешая данный вопрос, суд также принимает во внимание способ совершения преступлений, степень реализации преступных намерений, вид умысла, мотив, цель совершения деяний, характер и размер наступивших последствий, а также другие фактические обстоятельства преступлений, влияющие на степень их общественной опасности.

Обсуждая вопрос об избрании вида и размера наказания, в соответствии со ст. 60 УК РФ, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, данные о личности подсудимого, обстоятельства смягчающие наказание, состояние здоровья подсудимого, его возраст, состав семьи, наличие иждивенцев, род занятий, состояние здоровья его родных и близких, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного, на условия жизни его семьи, социальный статус, иные обстоятельства.

Суд принимает во внимание, что совершенные подсудимыми преступления относятся к категории тяжких и небольшой тяжести, ранее он не судим, на учете в ПНД не состоит, с мая 1999 года состоит на диспансерном наблюдении в НД с диагнозом: «F 19.2. Психические и поведенческие расстройства, вызванные сочетанным употреблением нескольких ПАВ. Синдром зависимости от нескольких ПАВ, средняя стадия», последнее посещение 13 февраля 2024 года, трудоустроен не официально, оказывает помощь матери, являющийся инвалидом, брату, сожительнице брата и трем малолетним племянникам, состояние здоровья иждивенцев и самого подсудимого.

Судом принимается во внимание заключение амбулаторной судебно-психиатрической экспертизы № 319 от 16 января 2025 года, согласно выводам которого, ФИО1 хроническим психическим расстройством, слабоумием, иным болезненным расстройством психики не страдал и не страдает им в настоящее время. У него имеются признаки синдрома зависимости от нескольких психоактивных веществ средней стадии (F19.2 по МКБ-10). Однако указанные изменения психики выражены не столь значительно, не сопровождаются грубыми когнитивными и эмоционально-волевыми расстройствами, нарушением критических и прогностических способностей, психотической симптоматикой (бред, обманы восприятия) и не лишали ФИО1 в период, относящийся к деяниям, в которых подозревается, способности, в том числе в полной мере, осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. В период, относящийся к деяниям, в которых подозревается, и ко времени производства по уголовному делу, у ФИО1 не обнаруживалось признаков какого-либо временного психического расстройства, которое лишало бы его способности осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. В настоящее время ФИО1 может осознавать фактический характер своих действий и руководить ими, понимать характер и значение уголовного судопроизводства, своего процессуального положения, самостоятельно совершать действия, направленные на реализацию своих прав и обязанностей, правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для уголовного дела, и давать показания. В применении принудительных мер медицинского характера ФИО1 не нуждается. В настоящее время ФИО1 клинических признаков синдрома зависимости от алкоголя (алкоголизм) не обнаруживает, однако с учетом наличия у ФИО1 синдрома зависимости от нескольких психоактивных веществ (наркомания), ему целесообразно прохождение лечения, медицинской реабилитации в медицинских организациях системы здравоохранения в соответствии со ст. 72.1 УК РФ, противопоказаний к лечению нет. (том 8 л.д. 36-40).

Суд доверяет данному заключению экспертов, так как выводы научно-обоснованы, ясны, понятны, экспертиза проведена с непосредственным изучением личности подэкспертного, поэтому, с учетом поведения ФИО1 в судебном заседании, суд признает его вменяемым в отношении совершенных им преступных деяний.

К обстоятельствам, смягчающим наказание ФИО1 суд относит: признание вины, раскаяние в содеянном, отсутствие судимостей, оказание помощи матери, являющийся инвалидом, брату, сожительнице брата и трем малолетним племянникам, состояние здоровья иждивенцев и самого подсудимого.

В качестве смягчающего наказания обстоятельства судом, в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, учитывается активное способствование раскрытию и расследованию преступления. Так, ФИО1 на предварительном следствии и в суде давал признательные показания по обстоятельствам совершенных им преступлений, сообщал об обстоятельствах преступного сговора с неустановленными соучастниками.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом по делу не установлено.

Учитывая вышеизложенное, характер и степень общественной опасности преступлений, обстоятельства их совершения и личность виновного, учитывая обстоятельства смягчающие наказание, суд приходит к выводу, что законных оснований для применения к нему, при назначении наказания, ст. 73 УК РФ не имеется, что исправление ФИО1, на данном этапе, не возможно без его изоляции от общества, в связи с чем, учитывая правила индивидуализации наказания, принимая во внимание принципы уголовного судопроизводства в целом, считает необходимым назначить ему за каждое из 14 (четырнадцати) преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, наказание в виде реального лишения свободы без дополнительного наказания, предусмотренного законом, за каждое из 2 (двух) преступлений, предусмотренных п. «б» ч. 2 ст. 173.1 УК РФ, наказание в виде обязательных работ, по правилам ч. 3 ст. 69, п. «г» ч. 1 ст. 71 УК РФ, с учетом ч. 1 ст. 62 УК РФ, окончательно по правилам ч. 5 ст. 69 УК РФ.

При этом, с учетом совокупности, установленных по делу смягчающих обстоятельств, в том числе признание вины, раскаяние в содеянном, поведение ФИО1 после совершения преступления, выразившееся в даче признательных показаний, способствовавших установлению всех обстоятельств дела, признаются судом исключительными обстоятельствами, в связи с чем, на основании ст. 64 УК РФ, суд не применяет дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ по каждому из 14 преступлений.

Оснований для назначения более мягкого наказания, а также для применения ст. 76.2 УК РФ, ст. 53.1 УК РФ, с учетом личности подсудимого и конкретных обстоятельств дела, суд не находит.

В силу п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ, к отбытию наказания ФИО1 назначается исправительная колония общего режима.

В соответствии со ст. 81 УПК РФ судом разрешается судьба вещественных доказательств по делу.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 302-304, 307-310 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновным в совершении 2 (двух) преступлений, предусмотренный п. «б» ч. 2 ст. 173.1 УК РФ, и в совершении 14 (четырнадцати) преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание:

- за каждое из 2 (двух) преступлений, предусмотренных п. «б» ч. 2 ст. 173.1 УК РФ, в виде обязательных работ на срок 200 часов;

- за каждое из 14 (четырнадцати) преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, с применением ст. 64 УК РФ, в виде лишения свободы на срок 2 года.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ, учетом п. «г» ч. 1 ст. 71 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения, назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы на срок 3 года 6 месяцев.

На основании ч. 5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем полного сложения назначенного наказания и неотбытого наказания в виде лишения права заниматься деятельностью связанной с управлением транспортного средства, назначенного по приговору Измайловского районного суда адрес от 03 августа 2023 года, окончательно назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 6 (шесть) месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима с лишением права заниматься определенной деятельностью, связанной с управлением транспортными средствами на срок 1 (один) год 2 (два) месяца 18 (восемнадцать) дней.

На основании ч. 2 ст. 71 УК РФ, наказание в виде лишение права заниматься деятельностью, связанной с управлением транспортными средствами, - исполнять самостоятельно.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, - изменить на заключение под стражу.

Взять ФИО1 под стражу в зале суда.

Срок наказания ФИО1 исчислять со дня вступления приговора в законную силу. Зачесть в срок отбывания наказания время содержания под стражей, а именно: с 03 июня 2025 года до дня вступления приговора в законную силу.

На основании п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ (в редакции Федерального закона от 03 июля 2018 года № 186-ФЗ) время содержания под стражей ФИО1, а именно: с 03 июня 2025 года до дня вступления приговора в законную силу зачесть в срок лишения свободы из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима, с учетом положений, предусмотренных ч. 3.3 ст. 72 УК РФ.

Вещественные доказательства – документы, оптические диски, хранящиеся в материалах настоящего уголовного дела - хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 15 суток со дня провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок, со дня вручения копии приговора. Осужденному разъяснено право указать в апелляционной жалобе о желании участвовать в суде апелляционной инстанции.

Судья фио