Приговор № 1-167/2025 от 21 августа 2025 г. по делу № 1-167/2025Именем Российской Федерации 22 августа 2025г. <адрес> Красноглинский районный суд <адрес> в составе председательствующего судьи Напреенко И.В., при секретаре Мирохановой Ю.С., с участием государственного обвинителя - помощника прокурора Никитина А.Е., представителя потерпевшего Потерпевший №1, подсудимого ФИО, защитника - адвоката Дунаевой Ю.И., предъявившей удостоверение № от <дата> и ордер № от <дата>, рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело № по обвинению ФИО, <дата> года рождения, уроженца <адрес>, имеющего гражданство РФ, высшее образование, работающего подрядчиком на Сызранском НПЗ, холостого, зарегистрированного по адресу: <адрес>, пер. Долотный,8-73, проживающего по адресу: <адрес>, пгт. Новосемейкино, <адрес>, не судимого, в совершении шести преступлений, предусмотренных п. «г» ч.З ст. 158 УК РФ, ФИО совершил мошенничество, то есть хищение чужого имуществ путем обмана, то есть шесть преступлений, предусмотренных ч.1 ст. 159 УК РФ, при следующих обстоятельствах. ФИО в период времени с <дата> по <дата>, являясь менеджером-консультантом АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») ИНН <***>, расположенного по адресу: <адрес> А, стр. 26, находясь по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им.ФИО4, лит 26, осуществлял свою трудовую деятельность на основании договора на оказание консультационных услуг № К№ от <дата>, согласно которому ФИО обязуется на протяжении срока действия договора оказывать консультационные услуги, в соответствии с минимальным объёмом ежемесячно оказываемых услуг, направленные на увеличение объёмов продаж банковских продуктов и услуг, с целью привлечения клиентов доверенного лица - АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») и повышения лояльности клиентов Банка, а именно: поиск потенциальных клиентов от 22 лет для оформления кредитных карта Банка АО «ТБанк» (АО «Т. Банк»); проведение потенциальным клиентам презентации возможностей и условий карты; получение по акту приёма-передачи карт на пластиковом носителе с целью их оформления и передачи клиентам банка, униформы и иных товарноматериальных ценностей; оформление карт для потенциальных клиентов с помощью приложения, расположенного в сети интернет, передача карт на пластиковом носителе клиентам, предоставившим свои персональные данные для регистрации. <дата> около 18 часов 00 минут (местного времени), более точное время не установлено, ФИО, находясь по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26, оказывая консультационные услуги ранее незнакомому ему Свидетель №5, заключил от имени банка АО «ТБанк» (АО - 2 «Т. Банк») договор № на открытие кредитной карты номер **** 5901, без открытия лицевого счёта с кредитным лимитом на сумму 120 000 рублей. Таким образом ФИО стала доступна информация о принадлежащих АО «ТБанк» (АО «Т. Банк»), находящихся денежных средствах на кредитной карте, эмитированной на Свидетель №5 и в это время у него возник преступный умысел, направленный на хищение части денежных средств, то есть на тайное противоправное безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою пользу, с причинением ущерба собственнику. С целью реализации задуманного ФИО путём обмана для облегчения совершения хищения выдал Свидетель №5 демонстрационную карту АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») с не установленным номером с отсутствием возможности использования, а себе оставил карту АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») номер **** 5901, эмитированную на Свидетель №5, тем самым получил доступ беспрепятственно распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском расчётном счёте, открытом в АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») по адресу: <адрес> А, стр. 26 на основании договора № от <дата>. После чего ФИО, реализуя свои преступные намерения, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, осознавая общественную опасность, противоправность и фактический характер своих действий в виде совершения преступления против собственности, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику, желая наступления таких последствий, действуя с корыстной целью, для личного обогащения, путём противоправного безвозмездного изъятия чужого имущества в свою пользу, понимая и осознавая, что без разрешения Свидетель №5 пользоваться банковской картой номер **** 5901, открытой в АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») на основании договора № от <дата>, эмитированной на Свидетель №5, ФИО не имеет права, а такого разрешения ему Свидетель №5 не давал, находясь по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26, используя банковскую карту номер **** 5901, в период времени с 21 часа 04 минут <дата> по 13 часов 26 минут <дата> (местного времени) тремя операциями произвёл снятие денежных средств в общей сумме 115 000 рублей в банкомате ПАО «ВТБ», расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26, а также оплаты товаров и услуг в <адрес> на сумму 3317 рублей 46 копеек, а именно: - <дата> в 18 часов 31 минуту (местного времени) оплата в FORTUNASyzranна сумму 377 рублей; - <дата> в 18 часов 31 минуту (местного времени) оплата в FORTUNASyzranна сумму 505 рублей; - <дата> в 21 час 02 минутБ (местного времени) оплата в PYATEROCHKA3564 Syzranна сумму 639 рублей 98 копеек; - <дата> в 16 часов 29 минут (местного времени) оплата в IPTROFIMOVAD.P. SYZRANна сумму 719 рублей 30 копеек; 3 *- - <дата> в 16 часов 30 минут (местного времени) оплата в IPTROFIMOVAD.P. SYZRANна сумму 159 рублей 80 копеек; - <дата> в 21 час 03 минуты (местного времени) оплата в KRASNOE&BELOESyzran;на сумму 489 рублей 95 копеек; - <дата> в 21 час 04 минуты (местного времени) оплата в KRASNOE&BELOESyzran;на сумму 426 рублей 43 копейки. Таким образом, Е1азаров Е.А. в период времени с 21 часа 04 минут <дата> по 21 час 04 минут <дата> (местного времени) совершил хищение путем обмана денежных средств с расчётного счёта, открытого в АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») по адресу: <адрес> А, стр. 26, используя банковскую карту номер **** 5901 АО «ТБанк» (АО «Т. Банк»), эмитированную на основании договора № от <дата> на имя Свидетель №5 денежных средств на общую сумму 118 317 рублей 46 копеек, принадлежащих АО «ТБанк» (АО «Т. Банк»), расположенному по адресу: <адрес> А, стр. 26. Таким образом, своими действиями ФИО причинил ущерб АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») на общую сумму 118 317 рублей 46 копеек, после чего с места совершения преступления скрылся, обратив похищенное в свою пользу, тем самым совершил мошенничество, то есть хищение чужого имуществ путем обмана, то есть преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 159 УК РФ. Он же <дата> примерно в 15 часов 20 минут (местного времени), более точное время не установлено, находясь по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26, оказывая консультационные услуги ранее не знакомому ему Свидетель №6 заключил от имени банка АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») договор № на открытие кредитной карты №, без открытия лицевого счёта с кредитным лимитом на сумму 120 000 рублей. Таким образом ФИО стала доступна информация о принадлежащих АО «ТБанк» (АО «Т. Банк»), находящихся денежных средствах на кредитной карте, эмитированной на Свидетель №6 и в это время у него возник преступный умысел, направленный на хищение части денежных средств, то есть на противоправное безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою пользу, с причинением ущерба собственнику. С целью реализации задуманного ФИО, путём обмана для облегчения совершения хищения выдал Свидетель №6 демонстрационную карту АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») № с отсутствием возможности использования, а себе оставил карту АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») №, эмитированную на Свидетель №6, тем самым получил доступ беспрепятственно распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском расчётном счёте, открытом в АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») по адресу: <адрес> А, стр. 26 на основании договора № № от <дата>. После чего ФИО, реализуя свои преступные намерения, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, осознавая общественную опасность, противоправность и фактический характер своих 4 действий в виде совершения преступления против собственности, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику, желая наступления таких последствий, действуя с корыстной целью, для личного обогащения, путём противоправного безвозмездного изъятия чужого имущества в свою пользу, понимая и осознавая, что без разрешения Свидетель №6 пользоваться банковской картой №, открытой в АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») на основании договора № от <дата>, эмитированной на имя Свидетель №6, ФИО не имеет права, а такого разрешения ему Свидетель №5 не давал, находясь по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26, используя банковскую карту №, произвёл оплаты товаров и услуг в <адрес> и <адрес> на сумму 17 785 рублей 94 копейки, а именно: - <дата> в 18 часов 29 минут (местного времени), находясь в магазине «YUVENKO», расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26 на сумму 150 рублей; - <дата> в 18 часов 35 минут (местного времени), находясь возле стойки такси «Франт», расположенной по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26 на сумму 1 000 рублей; - <дата> в 18 часов 35 минут (местного времени), находясь возле стойки такси «Франт», расположенной по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26 на сумму 1 000 рублей; - <дата> в 18 часов 35 минут (местного времени), находясь возле стойки такси «Франт», расположенной по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26 на сумму 1 000 рублей; - <дата> в 18 часов 36 минут (местного времени), находясь возле стойки такси «Франт», расположенной по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26 на сумму 1 000 рублей; - <дата> в 18 часов 36 минут (местного времени), находясь возле стойки такси «Франт», расположенной по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26 на сумму 1 000 рублей; - <дата> в 18 часов 36 минут (местного времени), находясь возле стойки такси «Франт», расположенной по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26 на сумму 1 000 рублей; - <дата> в 18 часов 37 минут (местного времени), находясь возле стойки такси «Франт», расположенной по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26 на сумму 1 000 рублей; 5 - <дата> в 19 часов 00 минут (местного времени), находясь в магазине «Территория», расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26 на сумму 670 рублей; - <дата> в 19 часов 47 минут (местного времени), находясь в магазине «MALAKHIT», расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26 на сумму 568 рублей; - <дата> в 20 часов 57 минут (местного времени), находясь в магазине «Территория», расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26 на сумму420 рублей; - <дата> в 22 часа 01 минуту (местного времени), находясь возле стойки такси «Франт», расположенной по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26 на сумму 1 000 рублей; - <дата> в 22 часа 01 минуту (местного времени), находясь возле стойки такси «Франт», расположенной по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26 на сумму 1 000 рублей; - <дата> в 22 часа 02 минуты (местного времени), находясь возле стойки такси «Франт», расположенной по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26 на сумму 1 000 рублей; - <дата> в 22 часа 02 минуты (местного времени), находясь возле стойки такси «Франт», расположенной по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26 на сумму 1 000 рублей; - <дата> в 22 часа 02 минуты (местного времени), находясь возле стойки такси «Франт», расположенной по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26 на сумму 1 000 рублей; - <дата> в 12 часов 17 минут (местного времени), находясь в магазине «Пятерочка», расположенном по адресу: <адрес>, пр-кт 50 лет Октября, <адрес> на сумму 266 рублей; - <дата> в 13 часов 13 минут (местного времени), находясь в магазине «Пятерочка», расположенном по адресу: <адрес>, пр-кт 50 лет Октября, <адрес>А, на сумму 838 рублей 69 копеек; - <дата> в 13 часов 13 минут (местного времени), находясь в магазине «Пятерочка», расположенном по адресу: <адрес>, пр-кт 50 лет Октября, <адрес>А, на сумму 846 рублей 97 копеек; - <дата> в 13 часов 15 минут (местного времени), находясь в магазине «Пятерочка», расположенном по адресу: <адрес>, пр-кт 50 лет Октября, <адрес>А, на сумму 785 рублей 92 копейки; - <дата> в 13 часов 15 минут (местного времени), находясь в магазине «Пятерочка», расположенном по адресу: <адрес>, пр-кт 50 лет Октября, д. ЗОА, на сумму 474 рубля 91 копейка; 6 - <дата> в 13 часов 18 минут (местного времени), находясь в аптеке «Фармленд», расположенной по адресу: <адрес>, пр-кт 50 лет Октября, <адрес>А, на сумму 765 рублей 45 копеек. Таким образом, ФИО в период времени с 18 часов 29 минут <дата> по 13 часов 18 минут <дата> (местного времени) совершил хищение путем обмана чужого имущества с расчётного счёта, открытого в АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») по адресу: <адрес> А, стр. 26, используя банковскую карту №, АО «ТБанк» (АО «Т. Банк»), эмитированную на основании договора № от <дата> на имя Свидетель №6 денежных средств на общую сумму 17 785 рублей 94 копейки, принадлежащих АО «ТБанк» (АО «Т. Банк»), расположенному по адресу: <адрес> А, стр. 26. Таким образом своими действиями ФИО причинил ущерб АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») на общую сумму 17 785 рублей 94 копейки, после чего с места совершения преступления скрылся, обратив похищенное в свою пользу, тем самым, совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, то есть преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 159 УК РФ. Он же, <дата> примерно в 15 часов 10 минут (местного времени), более точное время не установлено, находясь по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26, оказывая консультационные услуги ранее не знакомому ему Свидетель №1 заключил от имени банка АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») договор № на открытие кредитной карты №, без открытия лицевого счёта с кредитным лимитом на сумму 120 000 рублей. Таким образом ФИО стала доступна информация о принадлежащих АО «ТБанк» (АО «Т. Банк»), находящихся денежных средствах на кредитной карте, эмитированной на Свидетель №1 и в это время у него возник преступный умысел, направленный на хищение части денежных средств, то есть на противоправное безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою пользу путем обмана, с причинением ущерба собственнику. С целью реализации задуманного ФИО, путём обмана для облегчения совершения хищения выдал Свидетель №1 демонстрационную карту АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») № с отсутствием возможности использования, а себе оставил карту АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») №, эмитированную на Свидетель №1, тем самым получил доступ беспрепятственно распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском расчётном счёте, открытом в АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») по адресу: <адрес> А, стр. 26 на основании договора № от <дата>. После чего ФИО, реализуя свои преступные намерения, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, осознавая общественную опасность, противоправность и фактический характер своих действий в виде совершения преступления против собственности, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику, желая наступления 7 таких последствий, действуя с корыстной целью, для личного обогащения, путём противоправного безвозмездного изъятия чужого имущества в свою пользу, понимая и осознавая, что без разрешения Свидетель №1 пользоваться банковской картой 2200 7005 8286 4467, открытой в АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») на основании договора № от <дата>, эмитированной на Свидетель №1, ФИО не имеет права, а такого разрешения ему Свидетель №1 не давал, находясь по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26, используя банковскую карту 2200 7005 8286 4467, <дата> в период времени с 18 часов 41 минуты по 18 часов 44 минуты (местного времени) произвёл снятие денежных средств тремя операциями в общей сумме 115 000 рублей в банкомате ПАО «ВТБ», расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26. Таким образом ФИО <дата> в период времени с 18 часов 41 минуты по 18 часов 44 минуты (местного времени) совершил хищение чужого имущества с расчетного счета, открытого в АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») по адресу: <адрес> А, стр. 26, используя банковскую карту №, АО «ТБанк» (АО «Т. Банк»), эмитированную на основании договора № от <дата> на имя Свидетель №1 денежных средств на общую сумму 115 000 рублей, принадлежащих АО «ТБанк» (АО «Т. Банк»), расположенному по адресу: <адрес> А, стр. 26. Таким образом своими действиями ФИО причинил ущерб АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») на общую сумму 115 000 рублей, после чего с места совершения преступления скрылся, обратив похищенное в свою пользу, тем самым, совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, то есть преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 159 УК РФ. Он же <дата> около 21 часа 00 минут (местного времени), более точное время не установлено, находясь по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26, оказывая консультационные услуги ранее незнакомому ему Свидетель №4, заключил от имени банка АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») договор № на открытие кредитной карты номер **** 5722, без открытия лицевого счёта с кредитным лимитом на сумму 150 000 рублей. Таким образом ФИО стала доступна информация о принадлежащих АО «ТБанк» (АО «Т. Банк»), находящихся денежных средствах на кредитной карте, эмитированной на Свидетель №4 и в это время у него возник преступный умысел, направленный на хищение части денежных средств, то есть на противоправное безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою пользу путем обмана, с причинением ущерба собственнику. С целью реализации задуманного ФИО, путём обмана для облегчения совершения хищения выдал Свидетель №4 демонстрационную карту АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») № с отсутствием возможности использования, а себе оставил карту АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») номер **** 5722, эмитированную на Свидетель №4, тем самым получил 8 доступ беспрепятственно распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском расчётном счёте, открытом в АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») по адресу: <адрес> А, стр. 26 на основании договора № от <дата>. После чего <дата> ФИО, реализуя свои преступные намерения, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, осознавая общественную опасность, противоправность и фактический характер своих действий в виде совершения преступления против собственности, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику, желая наступления таких последствий, действуя с корыстной целью, для личного обогащения, путём противоправного безвозмездного изъятия чужого имущества в свою пользу, понимая и осознавая, что без разрешения Свидетель №4 пользоваться банковской картой номер **** 5722, открытой в АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») на основании договора № от <дата>, эмитированной на Свидетель №4, ФИО не имеет права, а такого разрешения ему Свидетель №4 не давал, находясь по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26, используя банковскую карту номер **** 5722, произвёл оплаты товаров и услуг в <адрес> и <адрес> на сумму 22 669 рублей, а именно: - <дата> в 19 часов 56 минут (местного времени), находясь возле стойки такси «Франт», расположенной по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26 на сумму 1 000 рублей; - <дата> в 19 часов 56 минут (местного времени), находясь возле стойки такси «Франт», расположенной по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26 на сумму 1 000 рублей; - <дата> в 19 часов 57 минут (местного времени), находясь возле стойки такси «Франт», расположенной по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. С.П. ФИО7, лит 26 на сумму 1 000 рублей; - <дата> в 19 часов 57 минут (местного времени), находясь возле стойки такси «Франт», расположенной по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. С.П. ФИО7, лит 26 на сумму 1 000 рублей; - <дата> в 19 часов 57 минут (местного времени), находясь возле стойки такси «Франт», расположенной по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. С.П. ФИО7, лит 26 на сумму 1 000 рублей; - <дата> в 19 часов 58 минут (местного времени), находясь возле стойки такси «Франт», расположенной по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. С.П. ФИО7, лит 26 на сумму 1 000 рублей; - <дата> в 19 часов 59 минут (местного времени), находясь возле стойки такси «Франт», расположенной по адресу: <адрес>, 9 <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. С.П. ФИО7, лит 26 на сумму 1 000 рублей; - <дата> в 20 часов 00 минут (местного времени), находясь возле стойки такси «Франт», расположенной по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. С.П. ФИО7, лит 26 на сумму 1 000 рублей; - <дата> в 20 часов 00 минут (местного времени), находясь возле стойки такси «Франт», расположенной по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. С.П. ФИО7, лит 26 на сумму 1 000 рублей; - <дата> в 20 часов 00 минут (местного времени), находясь возле стойки такси «Франт», расположенной по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. С.П. ФИО7, лит 26 на сумму 1 000 рублей; - <дата> в 20 часов 01 минуту (местного времени), находясь возле стойки такси «Франт», расположенной по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26 на сумму 1 000 рублей; - <дата> в 20 часов 01 минуту (местного времени), находясь возле стойки такси «Франт», расположенной по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26 на сумму 1 000 рублей; - <дата> в 20 часов 02 минуты (местного времени), находясь возле стойки такси «Франт», расположенной по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26 на сумму 1 000 рублей; - <дата> в 20 часов 08 минут (местного времени), находясь в магазине «VOLGA», расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26 на сумму 400 рублей; - <дата> в 20 часов 09 минут (местного времени), находясь в магазине «VOLGA», расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. С.П. ФИО7, лит 26 на сумму 655 рублей; - <дата> в 20 часов 09 минут (местного времени), находясь в магазине «VOLGA», расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. С.П. ФИО7, лит 26 на сумму 495 рублей; - <дата> в 20 часов 45 минут (местного времени), находясь в магазине «VOLGA», расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. С.П. ФИО7, лит 26 на сумму 655 рублей; - <дата> в 20 часов 45 минут (местного времени), находясь в магазине «VOLGA», расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. С.П. ФИО7, лит 26 на сумму 495 рублей; 10 - <дата> в 21 час 07 минут (местного времени), находясь в магазине «VOLGA», расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26 на сумму 730 рублей; - <дата> в 21 час 17 минут (местного времени), находясь в магазине «VOLGA», расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. С.П. ФИО7, лит 26 на сумму 655 рублей; - <дата> в 21 час 32 минуты (местного времени), находясь в магазине «VOLGA», расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. С.П. ФИО7, лит 26 на сумму 495 рублей; - <дата> в 21 час 33 минуты (местного времени), находясь в магазине «VOLGA», расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. С.П. ФИО7, лит 26 на сумму 255 рублей; - <дата> в 21 час 33 минуты (местного времени), находясь в магазине «VOLGA», расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. С.П. ФИО7, лит 26 на сумму 655 рублей; - <дата> в 21 час 36 минут (местного времени), находясь возле стойки такси «Франт», расположенной по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. С.П. ФИО7, лит 26 на сумму 1 000 рублей; - <дата> в 21 час 37 минут (местного времени), находясь возле стойки такси «Франт», расположенной по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. С.П. ФИО7, лит 26 на сумму 1 000 рублей; - <дата> в 21 час 37 минут (местного времени), находясь возле стойки такси «Франт», расположенной по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. С.П. ФИО7, лит 26 на сумму 1 000 рублей; - <дата> в 21 час 42 минуты (местного времени), находясь в магазине «VOLGA», расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. С.П. ФИО7, лит 26 на сумму 655 рублей; - <дата> в 22 часа 46 минут (местного времени), находясь на АЗС «ТНПС», расположенной по адресу: <адрес>, Ставропольский <адрес>ёновка, Федеральная трасса М5, 986 км, <адрес>, на сумму 224 рубля; - <дата> в 23 часа 52 минуты (местного времени), находясь в ресторане «Честных цен» расположенном по адресу: <адрес>, на сумму 300 рублей. Таким образом ФИО <дата> в период времени с 19 часов 56 минут по 23 часа 52 минуты (местного времени) совершил хищение денежных средств с расчётного счёта, открытого в АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») по адресу: <адрес> А, стр. 26, используя банковскую карту номер **** 5722, АО «ТБанк» (АО «Т. 11 Банк»), эмитированную на основании договора № от <дата> на имя Свидетель №4 денежных средств на общую сумму 22 669 рублей, принадлежащих АО «ТБанк» (АО «Т. Банк»), расположенному по адресу: <адрес> А, стр. 26. Таким образом своими действиями ФИО причинил ущерб АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») на общую сумму 22 669 рублей, после чего с места совершения преступления скрылся, обратив похищенное в свою пользу, тем самым, совершил мошенничество, то есть тайное хищение чужого имущества путем обмана, то есть преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 159 УК РФ. Он же <дата> в не установленное время, но не позднее 16 часов 04 минуты (местного времени), более точное время не установлено, находясь по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26, оказывая консультационные услуги ранее незнакомому ему Свидетель №2, заключил от имени банка АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») договор № на открытие кредитной карты №, без открытия лицевого счёта с кредитным лимитом на сумму 20 000 рублей. Таким образом ФИО стала доступна информация о принадлежащих АО «ТБанк» (АО «Т. Банк»), находящихся денежных средствах на кредитной карте, эмитированной на Свидетель №2 и в это время у него возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, то есть на противоправное безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою пользу путем обмана, с причинением ущерба собственнику. С целью реализации задуманного ФИО, путём обмана для облегчения совершения хищения выдал Свидетель №2 демонстрационную карту АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») с не установленным с номером с отсутствием возможности использования, а себе оставил карту АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») №, эмитированную на Свидетель №2, тем самым получил доступ беспрепятственно распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском расчётном счёте, открытом в АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») по адресу: <адрес> А, стр. 26 на основании договора № от <дата>. После чего ФИО, реализуя свои преступные намерения, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, осознавая общественную опасность, противоправность и фактический характер своих действий в виде совершения преступления против собственности, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику, желая наступления таких последствий, действуя с корыстной целью, для личного обогащения, путём противоправного безвозмездного изъятия чужого имущества в свою пользу, понимая и осознавая, что без разрешения Свидетель №2 пользоваться банковской картой №, открытой в АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») на основании договора № от <дата>, эмитированной на Свидетель №2, ФИО не имеет права, а такого разрешения ему Свидетель №2 не давал, находясь по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26, используя банковскую карту №, 12 произвёл снятие денежных средств в сумме 20 000 рублей в банкомате ПАО «ВТБ», расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26. Таким образом, ФИО <дата> в 16 часов 04 минуты (местного времени) совершил хищение чужого имущества денег с расчётного счёта, открытого в АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») по адресу: <адрес> А, стр. 26, используя банковскую карту №, АО «ТБанк» (АО «Т. Банк»), эмитированную на основании договора № от <дата> на имя Свидетель №2 денежных средств на общую сумму 20 000 рублей, принадлежащих АО «ТБанк» (АО «Т. Банк»), расположенному по адресу: <адрес> А, стр. 26. Таким образом своими действиями ФИО причинил ущерб АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») на общую сумму 20 000 рублей, после чего с места совершения преступления скрылся, обратив похищенное в свою пользу, тем самым, совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, то есть преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 159 УК РФ. Он же <дата> около 19 часов 00 минут (местного времени), более точное время не установлено, находясь по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26, оказывая консультационные услуги ранее незнакомому ему Свидетель №3, заключил от имени банка АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») договор № на открытие кредитной карты номер **** 9200, без открытия лицевого счёта с кредитным лимитом на сумму 150 000 рублей. Таким образом, ФИО стала доступна информация о принадлежащих АО «ТБанк» (АО «Т. Банк»), находящихся денежных средствах на кредитной карте, эмитированной на Свидетель №3 и в это время у него возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, то есть на противоправное безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою пользу путем обмана, с причинением ущерба собственнику. С целью реализации задуманного ФИО, путём обмана для облегчения совершения хищения выдал Свидетель №3 демонстрационную карту АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») с номером 2200 7005 8340 8173 с отсутствием возможности использования, а себе оставил карту АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») номер **** 9200, эмитированную на Свидетель №3, тем самым получил доступ беспрепятственно распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском расчётном счёте, открытом в АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») по адресу: <адрес> А, стр. 26 на основании договора № от <дата>. После чего ФИО, реализуя свои преступные намерения, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, осознавая общественную опасность, противоправность и фактический характер своих действий в виде совершения преступления против собственности, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику, желая наступления таких последствий, действуя с корыстной целью, для личного обогащения, путём противоправного безвозмездного изъятия чужого имущества в свою пользу, 13 понимая и осознавая, что без разрешения Свидетель №3 пользоваться банковской картой номер **** 9200, открытой в АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») на основании договора № от <дата>, эмитированной на Свидетель №3, ФИО не имеет права, а такого разрешения ему Свидетель №3 не давал, находясь по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26, используя банковскую карту номер **** 9200, <дата> в период времени с 20 часов 51 минуты по 20 часов 54 минуты (местного времени) тремя операциями произвёл снятие денежных средств в общей сумме 150 000 рублей в банкомате ПАО «ВТБ», расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>ёза, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4, лит 26. Таким образом ФИО <дата> год в период времени с 20 часов 51 минуты по 20 часов 54 минуты (местного времени) совершил хищение чужого имущества денег с расчётного счёта, открытого в АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») по адресу: <адрес> А, стр. 26 обманным путём, используя банковскую карту номер **** 9200, АО «ТБанк» (АО «Т. Банк»), эмитированную на основании договора № от <дата> на имя Свидетель №3 денежных средств на общую сумму 150 000 рублей, принадлежащих АО «ТБанк» (АО «Т. Банк»), расположенному по адресу: <адрес> А, стр. 26. Таким образом своими действиями ФИО причинил ущерб АО «ТБанк» (АО «Т. Банк») на общую сумму 150 000 рублей, после чего с места совершения преступления скрылся, обратив похищенное в свою пользу, тем самым, совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, то есть преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 159 УК РФ. В судебном заседании ФИО вину в совершении преступлений признал, с обвинением не согласился, просил только переквалифицировать его действия на мошенничество, материальный ущерб возместил частично. По существу от дачи показаний отказался, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ. Из письменных показаний подозреваемого ФИО, данных на стадии предварительного следствия <дата> /т.2, л.д. 149-152/, оглашенных на стадии судебного следствия, следует, что он официально трудоустроился в АО «Т. Банк» на должность менеджера по продажам. В его должностные обязанности входило: продажа и оформление кредитный банковских карт АО «Т. Банк», Работал в Аэропорту «Курумоч» <адрес>. На стойке регистрации имеются образцы кредитных карт, которые никак не отличаются от настоящей, кредитной карты, на ней так же есть 16-тизначный номер карты, срок действия и трёхзначный код, которую они называют «болванкой». <дата> он находился на рабочем месте возле стойки регистрации на рейсы в аэропорту «Курумоч». К стойке выдачи банковских карт подошёл мужчина, на вид около 60 лет, рост около 160-165 см, причёска короткая, цвет волос тёмный. Был в состоянии алкогольного опьянения, подошёл, начался диалог на отвлечённые темы. После чего, он понял, что человек нуждается в денежных средствах, предложил ему оформить кредитную карту АО «Т.», он согласился. Он 14 дал ему данную «болванку» для демонстрации. Он попросил у него паспорт, для того, чтобы оформить заявку на кредитную карту. Он сфотографировал данного мужчину, отправил заявку в банк через свой сотовый телефон. В течении 15 секунд заявка на кредит была одобрена, после чего они вскрыли конверт, в котором находилась кредитная карта, однако он не помнит забирал ли мужчина данную «болванку», которую он ранее ему дал. После чего, к нему подошли четверо его знакомых мужчин, которые сказали ему, что данная кредитная карта ему не нужна и мужчина положил её на стойку и сказал ему, что ему данная карта не нужна, и ушёл на регистрацию. После того, как мужчина оставил на стойке АО «Т.» оформленную на него кредитную карту у него возник умысел воспользоваться данными денежными средствами, которые находились на карте, так как у него было тяжелое материальное положение, ввиду того, что ООО «Брайтбокс» (организация, которая является подрядчиком АО «Т.» по вопросам оформления кредитных карт), после расчёта <дата> оплатила ему около 5000 рублей, хотя авансовый расчёт должен был составить около 30000 рублей. Также, у него имеется ипотечное обязательство на сумму 40000 рублей в месяц, а также коммунальные платежи и содержание малолетнего ребенка. После того, как он забрал оформленную на мужчину кредитную карту он решил снять денежные средства в банкомате, однако вспомнить не может в каком именно. Снятия происходили в суммах: 50000 рублей — <дата>, 40000 рублей — <дата>, 15000 рублей — <дата>, 10000 рублей - <дата>, данные денежные средства он потратил на продукты питания, лекарственные препараты и ипотечный платеж. Далее, <дата> он совершал оплаты данной кредитной картой в магазине «Фортуна», который расположен в <адрес> на суммы: 377 рублей, 505 рублей, на продукты питания. После чего, в магазине «пятерочка», который расположен в <адрес> на сумму 639 рублей 98 копеек, на продукты питания. После чего <дата> в магазине «ИП Трофимова», который расположен в <адрес> на сумму 719 рублей 30 копеек, 159 рублей 80 копеек, на продукты питания. После чего <дата>, в магазине «КрасноеБелое», который расположен в <адрес> на сумму: 489 рублей 95 копеек, 426 рублей 43 копейки, однако, что покупал пояснить не может. После того, как денежные средства на банковской карте кончились, он её выбросил на улице в <адрес>, однако точного места, где была выброшена карта он указать затрудняется ввиду давности событий. Причинить ущерб своими действиями физическому лицу у него умысла не было, он просто хотел получить свои денежные средства от АО «Т.», которые ему не были оплачены в качестве заработной платы. В ходе судебного следствия подсудимый ФИО указанные письменные показания подтвердил, просил учесть что когда он оформлял карты он не знал сколько им впоследствии будет похищено денежных средств. Из письменных показаний обвиняемого ФИО, данных на стадии предварительного следствия <дата> /<дата>/<дата> /т.2, л.д. 210-212, т.З, л.д. 24-28, 121-122/, оглашенных на стадии судебного следствия, следует, что при трудоустройстве открывается доступ к сайту «ФИО8.», доступ присоединён к моему номеру телефона, чтобы зайти на сайт необходимо ввести телефон и код, который приходит в сообщении. После этого начинается рабочий день. При оформлении кредита на данном сайте необходимо вводить 15 данные, место работы, его должность, заработную плату и фотографируешь две страницы паспорта - первую и вторую, этого достаточно, чтобы оформить кредитную карту. Место работы, должность и заработная плата ничем не подтверждается, то есть потенциальный клиент банка может выдумать эти данные. В зависимости от организации, должности и тд., алгоритм определяет лимит по карте и одобрение. От этого зависит заработная плата менеджера. Далее в течение примерно 10-15 секунд приходит ответ одобрена заявка или нет, и какая сумма одобрена. Затем клиенту банка передаётся конверт в котором находится кредитная карта и два листа бумаги, на котором указаны Ф.И.О. клиента банка и менеджера, а также телефон. Одна часть остаётся у клиента банка, вторая у менеджера. Картой можно пользоваться как дебетовой, при получении карты на ней установлен лимит на определённую сумму, беспроцентный период равен 120 дням, то есть можно тратить деньги по лимиту в течение 120 дней, также класть на счёт свои деньги, но на конец периода на карте должна быть сумма по лимиту, если данной суммы на карте нет, то начисляется процент. Обслуживание карты бесплатное, если постоянно пользоваться картой, если не пользоваться ей, то берётся оплата за обслуживание, сумму он помнит в настоящее время. Плата за уведомления, сообщения, обслуживание карты списывается с баланса карты, и таким образом сумма лимита по карте уменьшается. При оформлении карты дополнительные услуги не подключаются, списание за обслуживание карты в примерной сумме 1999 рублей происходит в случае, если картой не пользовались две недели.<дата> он оформил кредитную карту с лимитом в 120000 рублей на не знакомого мне мужчину и у него возник умысел похитить её, путём подмены карты «болванки», которая находилась при нём на карту которую он оформил, после чего похитить с неё часть денежных средств путём оплаты различных покупок и снятия денежных средств в банкомате, подумав, что так будет не заметно для владельца карты. В тот же день, в банкомате банка «ВТБ», расположенном на первом этаже аэропорта «Курумоч» он снял денежные средства суммами 50000 рублей, 40000 рублей и 15000 рублей, в общей сумме 105000 рублей. Далее карту он оставил при себе и планировал ещё снять немного денег и приобрести продукты. <дата> он снял с похищенной карты ещё 10000 рублей, но не помнит с какого банкомата, эти деньги он потратил на продукты питания и лекарственные средства. После чего он приехал к родственникам в <адрес>, где с <дата> по <дата> также осуществлял оплату продуктов в различных магазинах города похищенной кредитной картой, всего на примерную сумму чуть более 18000 рублей, после чего карту выкинул. <дата> после того, как он оформил кредитную карту с лимитом 120000 рублей, он совершил её хищение тем же способом как и ранее и решил, что похитит не все 120000 рублей, а только часть из этой суммы, так как подумал, что так будет не заметно, а именно по его подсчётам он хотел похитить чуть менее 18000 рублей. Он посчитал, что ему необходимо 12000 рублей на оплату такси от аэропорта до <адрес>, оттуда до <адрес> и на следующий день обратно из <адрес> до аэропорта, а также чуть более 5000 рублей на продукты питания, после чего, планировал карточкой больше не пользоваться, сломать её и выкинуть, что он и сделал. То есть всеми денежными средствами, находящимися на кредитной карте он пользоваться не собирался. <дата> он вновь совершил хищение кредитной карты тем же способом 16 с лимитом 120000 рублей, он вновь решил, похитить не 120000 рублей, а только часть из этой суммы, а именно мне необходимо было только 115000 рублей. Так, воспользовавшись кредитной картой он снял денежные средства в сумме 115000 рублей с банкомата «ВТБ», находящегося в аэропорту, суммами 50000 рублей, 50000 рублей и 15000 рублей, после чего карту сломал и выкинул. <дата> в вечернее время он оформил кредитную карту с лимитом 150000 рублей, после чего, решил похитить её тем же способом, он вновь решил похитить часть денежных средств, находящихся на карте, а именно чуть более 26000 рублей. Так как было уже поздно, он уехал домой, при этом забрал похищенную им кредитную карту. На следующий день, то есть <дата> в вечернее время он решил оплатить похищенной картой такси от <адрес> в <адрес>, из <адрес> в аэропорт Курумоч на примерную сумму 13000 рублей, оплату проводил несколько раз по 1000 рублей путём прикладывания банковской карты к терминалу, так как не знал пароль. После этого, в одном из магазинов, расположенных в аэропорту он совершил покупки, после чего вновь оплатил такси от аэропорта до <адрес>. После чего он уехал со своим знакомым в Тольятти на его автомобиле, где по пути оплатил покупку бензина, а также они с ним посидели в ресторане «Честные цены», где он оплатил покупку. После этого он уехал на оплаченном ранее мной такси в <адрес> и по пути сломал и выкинул похищенную ранее им кредитную карту. <дата> после того, как была оформлена кредитная карта с лимитом 20000 рублей, тем же способом он похитил карту с целью хищения всей суммы, так как ему необходимы были 20000 рублей. Так, воспользовавшись кредитной картой он снял денежные средства в сумме 20000 рублей с банкомата «ВТБ», находящегося в аэропорту, после чего карту сломал и выкинул. <дата> после того, как была оформлена кредитная карта с лимитом 150000 рублей, он решил похитить всю сумму, так как ему необходимы были эти деньги. Также, воспользовавшись кредитной картой он снял денежные средства в сумме 150000 рублей с банкомата «ВТБ», находящегося в аэропорту, снял деньги частями по 50000 рублей три раза, после чего карту сломал и выкин<адрес> преступления пошёл из-за тяжёлого материального положения, ввиду того, что получал заработную плату не в полном объёме, как должны были платить, своими действиями физическим лицам причинить ущерб не хотел, хотел просто получить причитавшиеся мне денежные средства от АО «Т. Банк» в виде заработной платы. Намерений тратить полную сумму лимита по кредитным картам у него не было. Каждый раз он тратил ту сумму, которая ему на тот момент была необходима, после чего карту он выбрасывал. В ходе судебного следствия подсудимый ФИО указанные письменные показания подтвердил. Помимо признательных показаний подсудимого ФИО, его вина подтверждается показания представителя потерпевшего, потерпевших и свидетеля. Из письменных показаний представителя потерпевшего Потерпевший №1 руководителя в службе безопасности АО «ТБанк», данных на стадии предварительного следствия <дата> /т.З, л.д. 90-93/, оглашенных на стадии судебного следствия, следует, что действуя в интересах АО «Т. Банк» им было установлено, что неустановленное лицо в период времени с <дата> 17 года по <дата> через прямые агентские продажи подало заявку в АО «Т. Банк» на оформление и выдачу кредитных карт на следующие имена: Свидетель №6ёдор И., <дата> года рождения; Свидетель №1, <дата> года рождения; Свидетель №2, <дата> года рождения; Свидетель №3, <дата> года рождения; Свидетель №4, <дата> года рождения; Свидетель №5, <дата> года рождения. При подаче заявок неустановленное лицо также предоставляло паспортные данные вышеуказанных граждан. Представитель Банка в рамках оформления и выдачи кредитных карт проводил фотографирование клиентов и предоставленных клиентами паспортов, после чего были подписаны комплекты документов на кредит. В заявках на получение кредитных карт клиенты указывали свои абонентские номера. Заявки от потенциальных клиентов обрабатывает автоматическая скрининговая система Банка, которая определяет лимит по кредитным картам и другим кредитным продуктам. По заявкам вышеуказанных лиц скрининговая система установила следующие кредитные лимиты: 120000 рублей из которых были потрачены денежные средства в сумме 17785 рублей 94 копейки, 120000 рублей - вся сумма была обналичена неустановленным лицом, 120000 рублей из которых 115000 рублей были обналичены неустановленным лицом, 150000 рублей из которых были потрачены 26000 рублей, 20000 рублей - вся сумма была обналичена и 150000 рублей - вся сумма была также обналичена. У банка «Т.» каких-либо претензий по выплате денежных средств по кредитным картам к вышеуказанным лицам не имеется, все кредитные обязательства сняты. Кроме того, ему известно, что было установлено лицо, которое оформляло от вышеуказанных лиц заявки на оформление и выдачу кредитных карт ФИО. Поскольку денежные средства, потраченные из лимита карт возвращены не были, Банку причинён ущерб в общей сумме 448 785 рублей 94 копейки. В ходе следствия Банку был возмещён ущерб в сумме 18 000 рублей, таким образом, общий не возмещённый до настоящего времени ущерб, причинённый АО «Т. Банк» составляет 430785 рублей 94 копейки. В ходе судебного следствия представитель потерпевшего Потерпевший №1 подтвердил, что от ФИО в счет возмещения материального ущерба он получил 300 000 руб. Из письменных показаний потерпевшего Свидетель №5, данных на стадии предварительного следствия от <дата> и <дата> /т.2, л.д. 124-126, т.З, л.д. 59-61/, оглашенных на стадии судебного следствия, следует, что <дата> примерно в 18 часов 30 минут - 19 часов 00 минут, по местному времени, он находился в аэропорту <адрес> «Курумоч» имени ФИО4, по адресу: <адрес>. Он шёл на стойку регистрации в аэропорту, к нему подбежал представитель АО «Т.» и предложил оформить кредитную карту, сначала он отказался, после чего данный сотрудник сообщил, что это совершенно бесплатно и тогда он согласился и пошёл с ним, они дошли до стойки, была ли на ней вывеска АО «Т.» не помнит, помнит только, что на сотруднике был бейджик АО «Т.», он начал ему сообщать информацию про кэшбеки и другую информацию, которую он не запоминал, далее он попросил его паспорт, как он понял, записывал его данные 18 для оформления кредитной карты, задавал уточняющие вопросы про место проживания, его сотовый телефон, также сотрудник установил приложение АО «Т.», после чего он ему сказал, что требуется перечислить 50 рублей, на кредитную карту, чтобы проверить её работоспособность, после чего он перечислил денежные средства в сумме 50 рублей со своей банковской карты ПАО «Сбербанк» №, на кредитную карту АО «Т.», данных у него не было. Далее представитель АО «Т.», сказал, что требуется перечислить с кредитной карты АО «Т.», денежные средства в сумме 50 рублей, которые он зачислил, для оплаты сотовой связи его телефона, для проверки работоспособности, что он и сделал. Он уточнил, сколько будет годовое обслуживание, представитель сообщил, что 2000 рублей или 4000 рублей, он сообщил, что данная сумма для него слишком большая и сказал, чтобы представитель АО «Т.» закрыл данную кредитную карту, он сообщил, что заблокирует её и он ушёл на регистрацию на рейс. Более АО «Т.» не использовался. С <дата> ему начали приходить смс-сообщения с АО «Т.», о том, что у него имеется задолженность, в дальнейшем он запросил выписку с АО «Т.» в которой указан номер договора №. Ранее, в 2024 году приходили различные уведомления от банка, потом уведомления перестали приходить. По этому поводу он ни с кем не связывался, никакие кредитные обязательства перед банком он не исполнял, денежные средства никуда не вносил, проценты не платил. Из письменных показаний свидетеля Свидетель №7, данных на стадии предварительного следствия <дата> /т.1, л.д. 166-168/, данных на стадии судебного следствия, следует, что ее супруг ФИО в начале 2024 года, примерно в феврале ФИО устроился на работу в должности представителя банка «Т.», которую нашел в интернете. Где именно и на каком сайте он нашел работу ей неизвестно. Официально он был устроен или нет, ей неизвестно, они не поднимали тему работы дома. При трудоустройстве ФИО обещали платить порядка 150 000 рублей, однако получал ли он такие деньги ей неизвестно, так как ей хватало денег, которые имелись у неё. В должности представителя банка «Т.» ФИО работал около 2 месяцев на территории аэропорта «Курумоч», после чего уволился. Уволился в связи с тем, что приходилось ездить очень далеко и практически каждый день. Ей ничего не было известно о том, что ФИО обманывал клиентов при оформлении банковских карт. В тот день, точное число не помнит, когда они с ФИО пошли вместе в магазин в <адрес>, он расплачивался за покупки банковской картой, однако она не знала чья это была карта. Она знала, что у ФИО имеется банковская карта «Т. банка», так как он является представителем банка. Из письменных показаний потерпевшего ФИО5, данных на стадии предварительного следствия <дата> и <дата> /т.1, л.д. 22-30, т. 3, л.д. 40- 44/, оглашенных на стадии судебного следствия, следует, что <дата> он, в дневное время, примерно в 15 часов 00 минут, приехал в аэропорт Курумоч, расположенный по адресу: <адрес>, аэропорт Самара (Курумоч) им.ФИО4, лит 26. В данном аэропорту он прошёл в зал ожидания, где около 15 часов 20 минут к нему подошёл ранее неизвестный мужчина и сообщил, что он является сотрудником банка «Т.». Данный мужчина начал ему рассказывать про кредитную карту банка «Т.» и предложил оформить 19 данную кредитную карту. Всё это происходило недалеко от стойки регистрации №. На предложение мужчины он согласился и решил оформить кредитную карту. После чего сотрудник банка «Т.» выдал ему банковскую карту АП Airliness№, сроком действия до 01/34. При этом банковскую карту он получил из рук в руки, и данная банковская карта не находилась в конверте. После того как сотрудник оформил карту, он попросил её обратно вместе с его паспортом, сфотографировал их и передал ему обратно. Полученную им банковскую карту он положил в барсетку и больше её не трогал. На этом их общение с сотрудником банка закончилось. Представитель банка был славянской внешности, рост выше среднего, особых примет он не запомнил, опознать не сможет. Барсетка всегда находилась при нём, и он её никому не передавал. В 18 часов 50 минут он улетел в <адрес> к своей дочери. На следующий день, то есть <дата> он решил зайти в приложение «Т.», чтобы проверить карту и проверить кредитный лимит. Однако, самостоятельно у него зайти по номеру карты которую ему выдал сотрудник «Т.» в аэропорту «Курумоч» не получилось. Для того, чтобы решить данную проблему, он обратился на горячую линию, где ему пояснили, что на его имя оформлена банковская карта в их банке с другим номером, также пояснили, что с карты оформленной на его имя уже производились операции, а именно оплаты в различных магазинах. Он сразу попросил заблокировать карту. Также ему была предоставлена выписка, согласно которой, с банковской карты № ****7342, открытой на его имя на основании заключения договора № от <дата> были совершены следующие операции: <дата> в 17 часов 49 минут — оплата YUVENKOSamaraRUSна сумму 150 рублей; <дата> в 17 часов 35 минут — оплата в TAKSIFRANT.AEROSamaraRUSна сумму 1000 рублей; <дата> в 17 часов 35 минут — оплата в TAKSIFRANT.AEROSamaraRUSна сумму 1000 рублей; <дата> в 17 часов 35 минут — оплата в TAKSIFRANT.AEROSamaraRUSна сумму 1000 рублей; <дата> в 17 часов 36 минут — оплата в TAKSIFRANT.AEROSamaraRUSна сумму 1000 рублей; <дата> в 17 часов 36 минут — оплата в TAKSIFRANT.AEROSamaraRUSна сумму 1000 рублей; <дата> в 17 часов 36 минут — оплата в TAKSIFRANT.AEROSamaraRUSна сумму 1000 рублей; <дата> в 17 часов 37 минут — оплата в TAKSIFRANT.AEROSamaraRUSна сумму 1000 рублей; <дата> в 18 часов 00 минут — оплата в MARKETSamaraRUSна 670 рублей; <дата> в 18 часов 47 минут — оплата в MALAKHITSamaraRUSна сумму 568 рублей; <дата> в 19 часов 57 минут — оплата в MARKETSamaraRUSна 420 рублей; <дата> в 21 час 01 минуту — оплата в TAKSIFRANT.AEROSamaraRUSна сумму 1000 рублей; <дата> в 21 час 01 минуту — оплата в TAKSIFRANT.AEROSamaraRUSна сумму 1000 рублей; <дата> в 21 час 02 минуты — оплата в TAKSIFRANT.AEROSamaraRUSна сумму 1000 рублей; <дата> в 21 час 02 минуты — оплата в TAKSIFRANT.AEROSamaraRUSна сумму 1000 рублей; <дата> в 21 час 02 минуты — оплата в TAKSIFRANT.AEROSamaraRUSна сумму 1000 рублей; <дата> в 11 часов 17 минут — оплата в ZhivivkusnoSizranjRUSна сумму 266 рублей; <дата> в 12 часов 13 минут — оплата в PYATEROCHKA 20 18585 SyzranRUSна сумму 838,69 рублей; <дата> в 12 часов 13 минут — оплата в PYATEROCHKA18585 SyzranRUSна сумму 846,97 рублей; <дата> в 12 часов 15 минут — оплата в PYATEROCHKA18585 SyzranRUSна сумму 785,92 рублей; <дата> в 12 часов 15 минут — оплата в PYATEROCHKA18585 SyzranRUSна сумму 474,91 рублей; <дата> в 12 часов 18 минут — оплата в АРТЕКА 13 SYZRANRUSна сумму 765,45 рублей. Таким образом, ему был причинён материальный ущерб на общую сумму 17 785 рублей 94 копейки. Также в последующем ему стало известно, что сотрудник банка «Т.», который подменил его карту и пользовался картой открытой на его имя это ФИО, который <дата> возместил ему всю сумму причиненного ущерба о чём им была написана расписка. У банка «Т.» к нему каких-либо претензий по выплате денежных средств по кредитной карте не имеется. Претензии сняты, так как ФИО позвонил ему и извинился и вернул ему похищенные денежные средства, тем самым данные денежные средства он внёс на кредитную карту «Т.», погасил кредит и заблокировал карту. Каких-либо кредитных обязательств перед банком он не исполнял, поскольку денежные средства в размере 17785 рублей 94 копейки он сразу же зачислил на кредитную карту «Т.». Из письменных показаний потерпевшего Свидетель №1, данных на стадии предварительного следствия <дата> /т.1, л.д. 161-163/, оглашенных на стадии судебного следствия, следует, что <дата> около 15 часов 00 минут (по московскому времени) он прибыл в аэропорт Курумоч, расположенный по адресу: <адрес>, аэропорт Самара (Курумоч) им. ФИО4 лит 26. В данном аэропорту он прошёл в зал ожидания, где около 15 часов 15 минут, к нему подошёл ранее неизвестный ему мужчина и сообщил ему, что он является сотрудником банка «Т.» (при этом он обратил внимание, что у него был бейдж и несколько терминалов). Данный мужчина начал ему рассказывать про кредитную карту банка «Т.» ALLAIRLINES. По ходу их общения, мужчина убедил его оформить кредитную банковскую карту. Тогда сотрудник банка «Т.» выдал ему банковскую карту AllAirliness№, срок действия 01/34. При этом банковскую карту он получил из рук в руки, и данная банковская карта не находилась в конверте. Также сотрудник банка «Т.» попросил его мобильный телефон, чтобы настроить банковскую карту. Он передал свой мобильный телефон сотруднику банка «Т.», при этом он находился рядом с ним и наблюдал, что делает сотрудник банка в его телефоне (в некоторых моментах он мог отвлекаться и возможно не видел, что происходило). Для авторизации сотрудник банка «Т.» начал производить какие-то манипуляции и ему на мобильный телефон начали приходить коды от банка «Т.». Примерно через 10-15 минут, сотрудник банка передал ему телефон и сказал, что банковская карта активна. При этом он спросил его, дадут ли ему какие-то бумаги (документы) о том, что на него оформлена банковская карта. Сотрудник банка «Т.» пояснил, что банк «Т.» является онлайн банком и все бумаги можно запросить в поддержке, которая сможет выслать их ему на электронную почту. Далее он убрал банковскую карту в свой кошелёк и пошёл на регистрацию. <дата> около 17 часов 30 минут он уже находился в самолёте, который летел от Самары до Санкт-Петербурга, 28 21 февраля 2024 года в 20 часов 15 минут он прилетел в <адрес>. <дата> он увидел в своём телефоне, что у него есть СМС сообщение от с <дата>, которое ему было доставлено в 12 часов 31 минуту от банка «Т.» с текстом: «Платёж по кредитке 7300 <адрес> до 24.04.». Когда он увидел данное сообщение он начал разбираться, что за платёж, хотя он банковской картой «Т.» вообще не пользовался. Позвонив на горячую линию банка «Т.», ему пояснили, что <дата> в период с 17 часов 41 минуты по 17 часов 44 минуты, в банкомате «ВТБ 24 Березка» было совершено три операции по снятию денежных средств в банкомате, на суммы: 50 000 рублей, 50 000 рублей и 15 000 рублей. Данные операции он не делал, так как находился в самолёте и физически не мог снять денежные средства. Банковская карта № находилась и находится при нём, реквизиты банковской карты он никому не передавал, банковскую карту не терял. Далее ему пришло письмо от банка «Т.», о том, что <дата> был заключен договор о выпуске и обслуживании кредитной карты №** **** 4467, сроком действия до <дата>, с кредитным лимитом до 120 000 рублей. Банковскую карту №** **** 4467 он никогда не получал. После этого он понял, что возможно его обманул сотрудник банка «Т.» и умышленно предоставил ему другую банковскую карту. Он начал изучать СМС сообщения, которые ему приходили на телефон, и увидел, что <дата> в 15 часов 39 минут, в то время, когда его телефон был у сотрудника банка «Т.» ему пришло СМС сообщение с текстом «Karta*4467 PIN-kod: 9891. Nikomuegonesoobshhayte!». Тогда, он понял, что скорее всего сотрудник банка по его согласию оформил на него кредитную карту №** **** 4467, увидел и запомнил PIN-kodи умышленно вручил ему другую банковскую карту №, после чего списал с неё денежные средства. На момент произошедшего он помнил, как выглядит сотрудник банка «Т.», который выдал ему банковскую карту и подробно его описал в своём опросе как мужчина славянской внешности, рост около 190 см, спортивного телосложения, коротко стриженный, круглый тип лица, одет был в белую рубашку и чёрные брюки. По данной ситуации он обращался в банк «Т.» и написал претензию № от <дата>. По итогам рассмотрения претензии ему пришёл ответ, что все претензии по выплате денежных средств по кредитной карте с него сняты. Кредитные обязательства он перед банком не исполнял. Из письменных показаний потерпевшего Свидетель №4, данных на стадии предварительного следствия <дата>/<дата> /т.2, л.д. 104-105, т.З, л.д. 53- 56/, оглашенных на стадии судебного следствия, следует, что <дата> он находясь в аэропорту <адрес>, около 21 часа 00 минут, проходил мимо полуовального стола, около него стоял ранее незнакомый ему мужчина. У мужчины был бейдж с именем которое он не запомнил и несколько терминалов, по телосложению был худой, высокий, примерно 1,80 м, цвет волос русые, короткая стрижка, голова овальная, сплющенная, фоторобот он составить не сможет, так как прошло много времени. Мужчина стал предлагать оформить кредитную банковскую карту «Т.» «ALLAIRLINES» в переводе «все перелеты», сказали, что 10 % кэш бека. Он сказал, что ему данная карта не нужна, но он говорил с таким напором, что он согласился и оформил данную карту. Он подписал заявление-анкету на оформление карты, не читая его. Молодой человек 22 взял себе экземпляр с подписью, а ему отдали второй экземпляр без подписи. Он ему сказал скачать приложение «Т. Банк», он скачал его через ГуглМаркет. После в приложении «ТинькоффБанк» он ввёл номер карты, которую ему дал мужчина, и сразу же ему пришло СМС как активировать карту. Он ввёл код, после, нужно было придумать кодовое слово, потом он начал что-то вводить, кодовое слово или что-то другое, он уже не помнит, ему программа выводила, что неправильно, что-то не подходит. После этого мужчина попросил у него телефон и сказал, что сам попробует, он отдал ему телефон через некоторое время он ему его вернул и сообщил, что карта активирована. После мужчина отдал ему телефон и карту. Он забрал карту «ALLAIRLINES», 2200 7005 8251 2124, положил её в сумку и пошёл на самолет. Улетел он в <адрес> около 24 часов 00 минут с 6 на 7 марта. Карта всегда находилась при нём, третьим лицам он данную карту не передавал. На работе он находился три месяца, приехал домой <дата>. Ему стали поступать звонки с разных номеров 8-969- 814-07-66, №. Звонившие представлялись сотрудниками «Т. банка» из отдела взыскания. Ему стали предъявлять претензии по оплате долга по кредитной карте «ALLAIRLINES», он всем отвечал и говорил, что да действительно он является держателем данной карты, но он ещё не разу ей не пользовался. Никакие СМС сообщения об использовании данной карты ему на телефон не приходили. После этих звонков он позвонил на горячую линию «Т. банка» №. Ему ответил оператор и он попросил посмотреть есть ли у него какой-то кредитный долг по данной карте. Оператор ему сказал, что у него долг по карте в сумме 24 418,17 рублей. Он ему сказал, что с его карты было совершено 13 операций по 1000 рублей в <адрес> «Такси франк Аэро», три операции снова такси, ресторан «Честных цен» небольшие суммы, ресторан «Волга-Самара». Он попросил заблокировать данную карту, оператор ему сказал, что карта уже заблокирована. Оператор ему сказал, чтобы он зашёл на телефоне в приложение «Т. банка» и сделал выписку движения денежных средств за период с <дата>. Затем выслать в «Т. банк» и обратиться в полицию. После чего, оператор попросил его продиктовать ему свою электронную почту, он ему продиктовал. После разговора ему на электронную почту пришло СМС сообщение из Т. банка, с бланком заявления. Затем пришло следующее СМС с текстом, что его заявка о блокировке карты принята в работу и он должен отслеживать статус своей заявки в приложении «Т. банка». Он попытался зайти в личный кабинет «Т. банка», но не смог, он заблокирован. В результате мошеннических действий причинён ущерб на сумму 26 065,50 рублей. Имеются ли в настоящее время или нет у банка «Т.» претензии по выплате задолженности по кредитной карте ему не известно. Ранее ему звонили и напоминали о необходимости выплаты задолженности по кредитной карте, но после начала разбирательства по данному факту банк перестал требовать от него погашение задолженности. Какие-либо обязательства по оплате задолженности он не исполнял. Из письменных показаний потерпевшего Свидетель №2, данных на стадии предварительного следствия <дата> и <дата> /т.1, л.д. 222-223, т.З, л.д. 48- 49/, оглашенных на стадии судебного следствия, следует, что <дата> он находился в аэропорту <адрес>, ожидал самолёт. В тот 23 момент к нему подошёл парень, представился сотрудником банка «Т.» и предложил ему оформить бесплатную банковскую карту, он поначалу отказался, но потом он начал ему рассказывать о преимуществах данной карты и он согласился. Так, находясь на первом этаже здания аэропорта, рядом с выходом в город, стали оформлять банковскую карту он передал ему свой паспорт, он заполнил анкету на выдачу карты, дождавшись ответа из банка ему одобрили карту. Далее его телефон забирал сотрудник банка, чтобы активировать кредитную карту, так как он на тот момент находился после лечения в госпитале и плохо видел. После всех манипуляций сотрудник банка отдал ему карту и телефон и сказал, что карта активирована и привязана к его номеру телефона. При этом, он сверял номер карты в договоре с номером карты, которую ему выдал сотрудник банка. Позже от банка Т. ему пришло уведомление о наличии у него задолженности по кредитной карте, хотя он банковской картой не пользовался. Имеются ли к нему какие-либо претензии у банка по выплате денежных средств по кредитной карте ему не известно. Однако какие-либо уведомления о задолженности перед банком ему больше не приходят. Никакие кредитные обязательства перед банком он не исполнял, денежные средства никуда не вносил. Из письменных показаний потерпевшего Свидетель №3, данных на стадии предварительного следствия <дата> /т.2, л.д. 21-23/, оглашенных на стадии судебного следствия, следует, что <дата> примерно в 19 часов 00 минут он находился в международном аэропорту «Курумоч» и проходил регистрацию на рейс. В аэропорту он находился с целью улететь в <адрес> к своим детям. Примерно в это время, в здании аэропорта на 1-м этаже к нему подошли двое молодых людей, одетых в белые рубашки и чёрные брюки, также у них были бейджики банка «Т.». Их имена он не спрашивал, поэтому указать не может. Данные молодые люди предложили ему оформить банковскую карту банка «Т.». Он согласился на данное предложение. После чего, молодые люди пояснили, что для оформления карты им нужны его паспортные данные. Он показал свой паспорт одному из мужчин и он заполнил какой-то бланк, в котором он расписался. Данный документ мужчина оставил себе, а ему отдал конверт голубого цвета, в котором находились пустой бланк-заявление и пластиковая карта банка «Т.» голубого цвета с номером 2200 7005 8340 8173 (срок до 01/34). После того как он получил данный конверт, в этот же день он отправился в <адрес>. С момента оформления вышеуказанной банковской карты он ей не пользовался и не активировал. Примерно в начале апреля ему стали приходить смс-сообщения, о том, что у него имеется денежный займ в банке «Т.», а также ему приходили смс-уведомления о том, что ему необходимо внести платёж по кредиту. Он позвонил на горячую линию банка «Т.», где ему пояснили, что <дата> с оформленной на него кредитной карты были сняты денежные средства в размере 150 000 рублей, а именно произведено три снятия наличных в банкомате по 50 000 рублей. Он пояснил сотруднику банка, что он никаких денежных средств не снимал и кредитную карту не оформлял. Они с сотрудником банка сверили анкетные данные и они не совпадали с анкетными данными, указанными в договоре, а именно была опечатка в отчестве. В договоре было указано «А.», а его отчество «А.», а также неправильно указана дата его рождения. 24 Также из разговора с сотрудником банка ему стало известно, что на него <дата> было оформлено две банковские карты, одну из которых передали ему, а со второй, которую ему не отдали, были произведены снятия денежных средств. Также впоследствии им была заказана выписка из банка «Т.», согласно которой от его имени был заключен договор в банке «Т.», номер договора 0303603611, номер карты ****9200. Согласно данной выписки снятия денежных средств были произведены в 3 списания по 50000 рублей в банкомате «VTB24» в <адрес>. Какие-либо денежные средства банку он не выплачивал, сняли ли с него денежные обязательства ему неизвестно, но каких-либо сообщений и уведомлений от банка ему не приходит. Также вина подсудимого ФИО подтверждается следующими, исследованными в ходе судебного следствия, письменными доказательствами по делу: По преступлению по ч.1 ст. 159 УК РФ (материальный ущерб в размере 118317,46 руб.): - справкой о движении средств на двух листах на имя Свидетель №5 по договору от <дата> № договора: 0286235357 /Том 2, л.д. 164-166/; - копией договора на оказание консультационных услуг № К№ от <дата> на 7-ми листах бумаги формата А4, заявление-анкета «Т.» на имя Свидетель №2 от <дата> на 3-х листах бумаги формата А4, движение денежных средств на имя ФИО1 по договору №.0296752391 на 1-м листе бумаги формата А4 хранятся в материалах уголовного дела № /т.З, л.д. 66-67/; - протоколом выемки от <дата>, согласно которому, в период времени с 18 часов 07 минут до 18 часов 09 минут, изъято: у Свидетель №5 справка о движении средств на двух листах /т.2, л.д. 129-131/; - протоколом осмотра места происшествия от <дата>, согласно которому в период времени с 11 часов 20 минут до 11 часов 55 минут, осмотрен: участок местности в аэропорту «Курумоч», который представляет собой шестиэтажное железобетонное здание, оснащённое четырьмя входами и выходами. Участвующий Свидетель №5 указал на вход в аэропорт и сообщил, что необходимо проследовать в основной зал ожидания. В зале ожидания Свидетель №5 указал на участок местности около памятника в виде шара и сообщил, что именно на данном участке к нему обратился молодой человек, который является представителем банка «Т.» с целью оформления кредитной карты. В ходе осмотра ничего не изъято /т.2, л.д. 133-138/; - протоколом осмотра предметов от <дата>, согласно которому в период времени с 15 часов 00 минут до 15 часов 35 минут, осмотрена: справка о движении средств на двух листах из которой следует, что справка о движении средств на двух листах на имя Свидетель №5, дата заключения договора: <дата>, номер договора: 0286235357. Установлено, что за период времени с <дата> по <дата> имеются следующие списания: <дата> в 18 часов 01 минут пополнение Сбербанк Онлайн 5901 на сумму 50 рублей; <дата> в 18 часов 02 минуты олата услуг iBank. MTS5901 на сумму 50 рублей; <дата> в 20 часов 04 минуты снятие наличных. VB24, BEREZAР 25 Россия 5901 на сумму 50000 рублей; <дата> в 20 часов 06 минут снятие наличных. VB24, 5901 BEREZAР Россия на сумму 40000 рублей; <дата> в 20 часов 08 минут снятие наличных. VB24, 5901 BEREZAР Россия на сумму 15000 рублей; <дата> в 12 часов 26 минут снятие наличных. АТМ 5901 60015718, KRASNOYARSKIYРоссия на сумму 10000 рублей; <дата> в 17 часов 37 минут оплата в FORTUNASyzran5901 RUSна сумму 377 рублей; <дата> в 17 часов 31 минуту оплата в FORTUNASyzran5901 RUSна сумму 505 рублей; <дата> в 20 часов 02 минуты оплата в PYATEROCHKA3564 SyzranRUS5901 на сумму 639 рублей 98 копеек; <дата> в 15 часов 29 минут оплата в IPTROFIMOVAD.P. SYZRANRUS 5901 на сумму 719 рублей 30 копеек; <дата> в 15 часов 31 минуту оплата В IPTROFIMOVAD.P. SYZRANRUS 5901 на сумму 159 рублей 80 копеек; <дата> в 20 часов 03 минуты оплата в KRASNOE&BELOE5901; SyzranRUSна сумму 489 рублей 95 копеек; <дата> в 20 часов 04 минуты оплата в KRASNOE&BELOE5901; SyzranRUSна сумму 426 рублей 43 копейки /т.2, л.д. 160-163/; - протоколом осмотра предметов от <дата>, согласно которому в период времени с 17 часов 20 минут до 18 часов 10 минут, осмотрены: копия договора на оказание консультационных услуг № К№ от <дата> из которого следует, что ООО «Брайтбокс» в лице генерального директора ФИО2, действующего на основании Устава с одной стороны и ФИО с другой стороны заключили настоящий договор на оказание консультативных услуг, направленных на увеличение объёмов продаж банковских продуктов и услуг, с целью привлечения клиентов доверенного лица Заказчика - АО «Т.» и повышения лояльности клиентов Банка; заявление-анкета «Т.» на имя Свидетель №2 от <дата> на 3-х листах бумаги формата А4, из которого следует, что она заполнена на имя Свидетель №2, <дата> г.р., ИНН <***>, паспорт <...> выдан <дата> ГУ МВД России по <адрес> 770-079, контактный номер телефона <***>, зарегистрирован и проживает по адресу: 628485, Россия, ФИО9 - Югра, <адрес>, корпус 22, <адрес>. Сумма лимита кредитования 20000 рублей; движение денежных средств на имя ФИО1 по договору №.0296752391 из которого следует, что за период времени с <дата> с 15 часов 04 минуты по <дата> 23 часа 59 минут совершена 1 операция по снятию наличных денежных средств в банкомате банка ВТБ24, BEREZAР Россия на общую сумму расхода 20000 рублей /т.З, л.д. 62-65/. По преступлению, предусмотренному ч.1 ст.159 УК РФ (материальный ущерб 17785,94 руб.): справкой о движении средств на 1 листе на имя Свидетель №6ёдора И. по карте АО «Т. Банк», справка об операциях на 2 листах на имя Свидетель №6ёдора И. по карте АО «Т. Банк», фотоснимок банковской карты на 1 листе хранятся в материалах уголовного дела № /т.2, л.д. 14/; 26 - скриншотом кассового чека № от <дата> 19:02, скриншот кассового чека № от <дата> 20:59, скриншот кассового чека № от <дата> 16:44 на 2 листах бумаги, перепечатка из электронного журнала к кассовому чеку № от <дата> 13:13, перепечатка из электронного журнала к кассовому чеку № от <дата> 13:13, перепечатка из электронного журнала к кассовому чеку № от <дата> 13:15, перепечатка из электронного журнала к кассовому чеку № от <дата> 13:15 на 4 листах бумаги, фотографию кассового чека № от <дата> на 1 листе бумаги хранятся в материалах уголовного дела № /т.З, л.д. 20-21/; - копией договора на оказание консультационных услуг № К№ от <дата> на 7-ми листах бумаги формата А4, заявление-анкета «Т.» на имя Свидетель №2 от <дата> на 3-х листах бумаги формата А4, движение денежных средств на имя ФИО1 по договору №.0296752391 на 1-м листе бумаги формата А4 хранятся в материалах уголовного дела № /т.З, л.д. 66-67/; - протоколом осмотра места происшествия от <дата>, согласно которому в период времени с 11 часов 20 минут до 11 часов 45 минут, осмотрен участок местности, расположенный в аэропорту «Курумоч» по адресу <адрес>ёза, аэропорт «Курумоч», лит. 26. Вход в аэропорт осуществлён в разъёмные двери, далее зал досмотра багажа и пассажиров. Далее находится зал аэропорта, где прямо расположены регистрационные стойки для пассажиров и табло с рейсами. Справа от входа расположен длинный зал, где находятся стойки представителей банков, в том числе банка АО «Тинькоффбанк», где находятся сотрудники (представители) банков. Расстояние между банковскими стойками и зоной регистрации 5-10 метров. Далее справа следует кафе и магазины до выхода из аэропорта, а также лестница на 2 этаж. В ходе осмотра ничего не изымалось /т. 1, л.д. 14-18/; - протоколом осмотра места происшествия от <дата>, согласно которому в период времени с 11 часов 20 минут до 11 часов 35 минут, осмотрен магазин «Территория», расположенный на 1-м этаже аэропорта «Курумоч», <адрес>ёза, лит. 26 (терминал 1) и находится в 10 метрах от входа в аэропорт (размером 14 м х 7 м), входных дверей и ставней не имеет. По центру магазина расположены столбы и стеллажи с продаваемой продукцией, ближе к дальней стене расположен холодильник с продаваемыми напитками, далее касса с терминалом бесконтактной оплаты товаров. В ходе осмотра изъяты скриншоты чеков /т.1, л.д. 49-55/; - протоколом осмотра места происшествия от <дата>, согласно которому в период времени с 15 часов 36 минут до 15 часов 40 минут, осмотрено помещение магазина «Пятерочка» по <адрес>А, г Сызрань. Вход в магазин осуществлён через входную дверь с металлическим замком. Справа от входа магазина торговый зал с стеллажами с товаром, слева кассовая зона. В ходе осмотра изъяты 4 копии кассовых чеков /т.1, л.д. 64-69/; - протоколом осмотра места происшествия от <дата>, согласно которому, в период времени с 16 часов 46 минут до 17 часов 00 минут, осмотрено помещение аптеки «Фармленд» по адресу: <адрес>А, расположенное внутри ТЦ магазин «Пятерочка». Вход внутрь осуществлён через магазин «Пятерочка». На входе слева расположены стеллажи с лекарственными 27 средствами, прямо расположена кассовая зона, где осуществляется оплата. В ходе осмотра изъята распечатка кассового чека за <дата> /т.1, л.д. 72-74/; - протоколом осмотра места происшествия от <дата>, согласно которому, в период времени с 18 часов 46 минут до 18 часов 50 минут, осмотрено помещение магазина «Живи вкусно» по адресу: <адрес>. Вход в магазин осуществлён через железную дверь с врезным замком. При входе слева расположены стеллажи с продукцией, прямо от входа кассовая зона, прямо расположена кассовая зона, где производится оплата товара. В ходе осмотра ничего не изъято /т.1, л.д. 77-78/; - протоколом осмотра предметов от <дата>, согласно которому, в период времени с 14 часов 50 минут до 15 часов 30 минут, осмотрены: справка о движении средств АО «Т. Банк» №е770 от <дата> на имя Свидетель №6, проживающий по адресу: 461662, <адрес>, паспорт 5313 № выдан <дата> ТП УФМС России по <адрес> в <адрес>е, код подразделения: 560-042 из которой следует, что за период с <дата> с 17 часов 29 минут по <дата> 12 часов 18 минут осуществлено 22 операции по списанию денежных средств на общую сумму расхода 17 785 рублей 94 копейки; справка об операциях № bl3077feот <дата> на Свидетель №6, проживающего по адресу: 461662, <адрес> из которой следует, что за период с <дата> с 17 часов 29 минут по <дата> 12 часов 18 минут осуществлено 22 операции по списанию денежных средств на общую сумму расхода 17 785 рублей 94 копейки; фотоснимок банковской карты TINKOFFALLAIRLINES2200 7005 8298 4018 /т.З, л.д. 9-13/; - протоколом осмотра предметов от <дата>, согласно которому, в период времени с 09 часов 50 минут до 12 часов 10 минут, осмотрены: скриншот кассового чека № от <дата> 19:02 из которого следует, что, чек сформирован при смене 454, кассир ФИО6, ИНН <***>, адрес: 443901, <адрес>, Аэропорт Самара 41_а-п_ Самара оплачен безналичной формой оплаты на сумму 670,00, в состав чека входит: «Ред Булл 0,25*24шт жесть» в количестве 1 шт на сумму 350,00, «Яйцо Киндер сюрприз лиц» в количестве 1 шт на сумму 320,00руб.; скриншот кассового чека № от <дата> 20:59 из которого следует, что чек сформирован при смене 454, кассир ФИО6, ИНН <***>, адрес: 443901, <адрес>, Аэропорт Самара 41_а-п_ Самара оплачен безналичной формой оплаты на сумму 420,00, в состав чека входит: «Газета Самарское обозрение» в количестве 1 шт на сумму 120,00, «берн Манго жб 0,449» в количестве 1 шт на сумму 300,00 руб.; скриншот кассового чека № от 23.02.24 16:44 из которого следует, что чек сформирован при смене 454, кассир ФИО6, ИНН <***>, адрес: 443901, <адрес>, Аэропорт Самара 41_а-п_ Самара оплачен безналичной формой оплаты на сумму 150,00, в состав чека входит: «напиток б/а с/г Фантола Кола 0,5» в количестве 1 шт на сумму 150,00 руб.; перепечатка из электронного журнала к кассовому чеку № от <дата> 13:13 из которой следует, что чек был сформирован на кассе 1, кассир ФИ,О7, КПП 632545061, оплачен безналичной формой оплаты на сумму 838,69 по карте MIR*7342 28 А0000006581010, в состав чека входит 4 товара на общую сумму 838,69 руб.; перепечатка из электронного журнала к кассовому чеку № от <дата> 13:13 из которой следует, что чек был сформирован на кассе 1, кассир ФИ,О7, КПП 632545061, оплачен безналичной формой оплаты на сумму 846,97 по карте MIR*7342 А0000006581010, в состав чека входит 4 товара на общую сумму 846,97 руб.; перепечатка из электронного журнала к кассовому чеку № от 24.02.24 13:15 из которой следует, что чек был сформирован на кассе 1, кассир ФИ,О7, оплачен безналичной формой оплаты на сумму 785,92 по карте MIR*7342 А0000006581010, в состав чека входит 7 товаров на общую сумму 785,92 руб.; перепечатка из электронного журнала к кассовому чеку № от 24.02.24 13:15 из которой следует, что чек был сформирован на кассе 1, кассир ФИ,О7, оплачен безналичной формой оплаты на сумму 474,91 по карте MIR*7342 А0000006581010, в состав чека входит 5 товаров на общую сумму 474,91 руб.; фотография кассового чека № от <дата> из которого следует, что данный чек на общую сумму, читаемую старшим следователем как 842,00 со скидкой 765,45 рублей в составе данного чека присутствуют товары «Уголь активированный 250мг ТАБ №» в количестве 1 шт на сумму 95,00 скидка 8,64; «Гель смазка DurexPlay200мл sensual2 в 1 на сумму 747,00 скидка 67,91 руб./т.З, л.д. 15-19/; - протоколом осмотра предметов от <дата>, согласно которому в период времени с 17 часов 20 минут до 18 часов 10 минут, осмотрены: копия договора на оказание консультационных услуг № К№ от <дата> из которого следует, что ООО «Брайтбокс» в лице генерального директора ФИО2, действующего на основании Устава с одной стороны и ФИО с другой стороны заключили настоящий договор на оказание консультативных услуг, направленных на увеличение объёмов продаж банковских продуктов и услуг, с целью привлечения клиентов доверенного лица Заказчика - АО «Т.» и повышения лояльности клиентов Банка; заявление-анкета «Т.» на имя Свидетель №2 от <дата> на 3-х листах бумаги формата А4, из которого следует, что она заполнена на имя Свидетель №2, <дата> г.р., ИНН <***>, паспорт <...> выдан <дата> ГУ МВД России по <адрес> 770-079, контактный номер телефона <***>, зарегистрирован и проживает по адресу: 628485, Россия, ФИО9 - Югра, <адрес>, корпус 22, <адрес>. Сумма лимита кредитования 20000 рублей; движение денежных средств на имя ФИО1 по договору №.0296752391 из которого следует, что за период времени с <дата> с 15 часов 04 минуты по <дата> 23 часа 59 минут совершена 1 операция по снятию наличных денежных средств в банкомате банка ВТБ24, BEREZAР Россия на общую сумму расхода 20000 рублей /т.З, л.д. 62-65/; - распиской Свидетель №6 от <дата>, согласно которой Свидетель №6 получил от ФИО денежную сумму в размере 18 000 рублей в счёт возмещения материального вреда, причинённого ему по уголовному делу /т.1, л.д. 30/. По преступлению, предусмотренному ч.1 ст. 159 УК РФ (материальный ущерб в размере 115 000 руб.): 29 - заявлением-анкетой «Т.» на имя Свидетель №1 от <дата> на 3-х листах бумаги формата А4, движение денежных средств на имя Свидетель №1 по договору № на 1-м листе бумаги формата А4, маршрут/квитанция электронного билета от <дата> на имя Свидетель №1 на 1-м бумажном листе формата А4, пластиковая банковская карта, упакованная в прозрачный полимерный пакет ALLAIRLINESTINKOFFномер карты 2200 7005 8294 8724 хранятся в материалах уголовного дела № /т.З, л.д. 34-35/; - копией договора на оказание консультационных услуг № К№ от <дата> на 7-ми листах бумаги формата А4, заявление-анкета «Т.» на имя Свидетель №2 от <дата> на 3-х листах бумаги формата А4, движение денежных средств на имя ФИО1 по договору №.0296752391 на 1-м листе бумаги формата А4 хранятся в материалах уголовного дела № /тЗ, л.д. 66-67/; - протоколом осмотра места происшествия от <дата>, согласно которому, в период времени с 15 часов 10 минут до 15 часов 45 минут, осмотрен: участок местности, расположенный в аэропорту «Курумоч» по адресу <адрес>ёза, аэропорт «Курумоч», лит. 26. Вход в аэропорт осуществлён через раздвижные автоматические двери из стекла и каркасного металла, далее стойка досмотра багажа и пассажиров. Справа от входа расположен длинный холл с лестницей на второй этаж. Также справа от входа расположен располагается стойка банка АО «Т. Банк». Прямо от входа расположены стойки регистрации пассажиров. Пройдя левее по коридору расположен банкомат банка ПАО «ВТБ», который единственный в аэропорту находится возле входа в служебные помещения. В ходе осмотра ничего не изымалось /т.1, л.д. 101-105/; - протоколом осмотра места происшествия от <дата>, согласно которому, в период времени с 13 часов 15 минут до 13 часов 30 минут, осмотрен: кабинет № ОУР УМВД России по <адрес>, кабинет оборудован деревянной дверью и одним окном, при входе в кабинет слева направо расположены: шкаф, стол №, окно, стол №, стол №, компьютерное кресло, компьютер, стул, тумба, а также в кабинете находится Свидетель №1, который добровольно выдаёт банковскую карту банка «Т.» ALLAIRLINESбирюзового цвета №, срок 01/34, код 312, платёжной системы МИР. Со слов Свидетель №1 данную банковскую карту ему выдал сотрудник банка «Т.» <дата>, находясь в аэропорту Курумоч <адрес>. В ходе осмотра изъята банковская карта № /т.1, л.д. 139-143/; - протоколом осмотра предметов от <дата>, согласно которому, в период времени с 12 часов 50 минут до 13 часов 10 минут, с участием Свидетель №1 осмотрен: мобильный телефон SamsungIMEI1: №/01, IMEI2: №/01. На данном мобильном телефоне имеется приложение «Сообщения», в котором имеются СМС сообщения от банка «Т.» /т.1, л.д. 133-138/; - протоколом осмотра предметов от <дата>, согласно которому, в период времени с 09 часов 20 минут до 11 часов 30 минут, осмотрены: заявление- анкета «Т.» на имя Свидетель №1 от <дата> на 3-х листах бумаги формата А4 из которого следует, что она заполнена на имя 30 Свидетель №1 <дата> г.р., ИНН: <***>, паспорт <...>, выдан <дата> ГУ МВД России по <адрес> и <адрес> 780-041, моб. телефон №, проживающий по адресу: 197136, Россия, <адрес>, пр-кт Чкаловский, <адрес>, данные работодателя: +78124546545 196158, Россия, <адрес>, Ш Московское, <адрес>. Сумма лимита кредитования 120000 рублей; движение денежных средств на имя Свидетель №1 по договору №, из которого следует, что за период с <дата> с 17 часов 41 минуты по <дата> 23 часов 42 минуты совершено 3 операции по снятию наличных денежных средств в банкомате банка ВТБ24, BEREZAР Россия на общую сумму расхода 115000 рублей; маршрут/квитанция электронного билета от <дата> на имя Свидетель №1 на одном бумажном листе формата А4 из которой следует, что маршрут/квитанция электронного билета датирована <дата>, на имя Свидетель №1, выдан АО «АК СмартАвиа», номер билета: 316 2444549453. Отправление Санкт- Петербург Пулково 08 февраля 08 часов 55 минут - прибытие Самара Курумоч 08 февраля 12 часов 15 минут; Отправление Самара Курумоч 28 февраля 18 часов 50 минут - прибытие Санкт-Петербург Пулково 20 часов 15 минут; пластиковая банковская карта TINKOFFALLAIRLINES2200 7005 8294 8724 /т.З, л.д. 29-33/; - протоколом осмотра предметов от <дата>, согласно которому, в период времени с 17 часов 20 минут до 18 часов 10 минут, осмотрены: копия договора на оказание консультационных услуг № К№ от <дата> из которого следует, что ООО «Брайтбокс» в лице генерального директора ФИО2, действующего на основании Устава с одной стороны и ФИО с другой стороны заключили настоящий договор на оказание консультативных услуг, направленных на увеличение объёмов продаж банковских продуктов и услуг, с целью привлечения клиентов доверенного лица Заказчика - АО «Т.» и повышения лояльности клиентов Банка; заявление-анкета «Т.» на имя Свидетель №2 от <дата> на 3-х листах бумаги формата А4, из которого следует, что она заполнена на имя Свидетель №2, <дата> г.р., ИНН <***>, паспорт <...> выдан <дата> ГУ МВД России по <адрес> 770-079, контактный номер телефона <***>, зарегистрирован и проживает по адресу: 628485, Россия, ФИО9 - Югра, <адрес>, корпус 22, <адрес>. Сумма лимита кредитования 20000 рублей; движение денежных средств на имя ФИО1 по договору №.0296752391 из которого следует, что за период времени с <дата> с 15 часов 04 минуты по <дата> 23 часа 59 минут совершена 1 операция по снятию наличных денежных средств в банкомате банка ВТБ24, BEREZAР Россия на общую сумму расхода 20000 рублей /т.З, л.д. 62-65/. По преступлению, предусмотренному ч.1 ст. 159 УК РФ (материальный ущерб в размере 22669 руб.): - копией договора на оказание консультационных услуг № К№ от <дата> на 7-ми листах бумаги формата А4, заявление-анкета «Т.» на имя Свидетель №2 от <дата> на 3-х листах бумаги формата А4, движение денежных средств на имя Свидетель №2 31 ФИО1 по договору №.0296752391 на 1-м листе бумаги формата А4 хранятся в материалах уголовного дела № /т.З, л.д. 66-67/; - движением денежных средств на 2 листах на имя Свидетель №4 по карте АО «Т. Банк», заявление-анкету на 5 листах на имя Свидетель №4 по карте АО «Т. Банк», фотоснимок банковской карты на 1 листе хранятся в материалах уголовного дела № /т.З, л.д. 76/; - протоколом осмотра предметов от <дата>, согласно которому, в период времени с 17 часов 20 минут до 18 часов 10 минут, осмотрены: копия договора на оказание консультационных услуг № К№ от <дата> из которого следует, что ООО «Брайтбокс» в лице генерального директора ФИО2, действующего на основании Устава с одной стороны и ФИО с другой стороны заключили настоящий договор на оказание консультативных услуг, направленных на увеличение объёмов продаж банковских продуктов и услуг, с целью привлечения клиентов доверенного лица Заказчика - АО «Т.» и повышения лояльности клиентов Банка; заявление-анкета «Т.» на имя Свидетель №2 от <дата> на 3-х листах бумаги формата А4, из которого следует, что она заполнена на имя Свидетель №2, <дата> г.р., ИНН <***>, паспорт <...> выдан <дата> ГУ МВД России по <адрес> 770-079, контактный номер телефона <***>, зарегистрирован и проживает по адресу: 628485, Россия, ФИО9 - Югра, <адрес>, корпус 22, <адрес>. Сумма лимита кредитования 20000 рублей; движение денежных средств на имя ФИО1 по договору №.0296752391 из которого следует, что за период времени с <дата> с 15 часов 04 минуты по <дата> 23 часа 59 минут совершена 1 операция по снятию наличных денежных средств в банкомате банка ВТБ24, BEREZAР Россия на общую сумму расхода 20000 рублей /т.З, л.д. 62-65/; - протоколом осмотра предметов от <дата>, согласно которому, в период времени с 15 часов 50 минут до 16 часов 30 минут, осмотрены: фотоснимок банковской карты TINKOFFALLAIRLINES2200 7005 8340 8173; движение денежных средств на имя Свидетель №4 по договору № с информацией о движении средств за период с <дата> по <дата>, всего указано 45 операций за период времени с <дата> 18:56:35 по <дата> 08:04:36, из которых 16 операции по оплате в TAKSIFRANT.AEROSamaraRUSна общую сумму 16000 рублей; 11 операций по оплате в VOLGASamaraRUSна общую сумму 6145 рублей; 1 операция по оплате TNPSAZS17 М ZELENOVKARUSна сумму 224 рубля; 1 операция по оплате RESTORANCHESTNYKHCENTolyattiRUSна сумму 300 рублей на общую сумму расхода 22669 рублей; заявление-анкета «Т.» на имя Свидетель №4 от <дата> на 5-ти листах бумаги формата А4 из которого следует, что она заполнена на имя Свидетель №4 <дата> г.р., ИНН: <***>, паспорт <...>, выдан <дата> ОВД <адрес> 592-041, моб. телефон №, проживающий по адресу: 617186, Россия, <адрес>. Данная заявка направлена на просьбу заключения 32 Договора кредитной карты и выпуска Кредитной карты по Тарифному плану 21.100 (Рубли РФ) № договора 02956623<дата>70******5722 /т.З, л.д. 71- 75/. По преступлению, предусмотренному ч.1 ст.159 УК РФ (материальный ущерб в размере 20 000 руб.): - копией договора на оказание консультационных услуг № К№ от <дата> на 7-ми листах бумаги формата А4, заявление-анкета «Т.» на имя Свидетель №2 от <дата> на 3-х листах бумаги формата А4, движение денежных средств на имя ФИО1 по договору №.0296752391 на 1-м листе бумаги формата А4 хранятся в материалах уголовного дела№ /т.З, л.д. 66-67/; - протоколом осмотра места происшествия от <дата>, согласно которому, в период времени с 10 часов 45 минут до 11 часов 05 минут, осмотрен: участок местности, расположенный в аэропорту «Курумоч» по адресу <адрес>ёза, аэропорт «Курумоч», лит. 26. Вход в аэропорт осуществлён через остеклённые раздвижные двери, далее находится пункт предварительного досмотра входящих в аэропорт лиц. Далее расположен холл аэропорта, прямо от входа расположены стойки регистрации пассажиров. Слева находится стойка, где находятся сотрудники банка АО «Тинькоффбанк», далее различные магазины, слева в глубине аэропорта находится банкомат ПАО «ВТБ», рядом дверь в служебные помещения. В ходе осмотра ничего не изымалось /т.1, л.д. 206-209/; - протоколом выемки от <дата>, согласно которому, в период времени с 10 часов 30 минут до 10 часов 45 минут, изъяты: у Свидетель №2 заявление-анкета на выдачу кредитной карты на трёх листах, движение денежных средств по банковской карте АО «Т.» на одном листе, фотоснимок заявления-анкеты от <дата> на одном листе /т.1, л.д. 225-231/; - протоколом осмотра предметов от <дата>, согласно которому в период времени с 17 часов 20 минут до 18 часов 10 минут, осмотрены: копия договора на оказание консультационных услуг № К№ от <дата> из которого следует, что ООО «Брайтбокс» в лице генерального директора ФИО2, действующего на основании Устава с одной стороны и ФИО с другой стороны заключили настоящий договор на оказание консультативных услуг, направленных на увеличение объёмов продаж банковских продуктов и услуг, с целью привлечения клиентов доверенного лица Заказчика - АО «Т.» и повышения лояльности клиентов Банка; заявление-анкета «Т.» на имя Свидетель №2 от <дата> на 3-х листах бумаги формата А4, из которого следует, что она заполнена на имя Свидетель №2, <дата> г.р., ИНН <***>, паспорт <...> выдан <дата> ГУ МВД России по <адрес> 770-079, контактный номер телефона <***>, зарегистрирован и проживает по адресу: 628485, Россия, ФИО9 - Югра, <адрес>, корпус 22, <адрес>. Сумма лимита кредитования 20000 рублей; движение денежных средств на имя ФИО1 по договору №.0296752391 из которого следует, что за период времени с <дата> с 15 часов 04 минуты по <дата> 23 часа 59 минут совершена 1 операция по снятию наличных денежных средств в 33 банкомате банка ВТБ24, BEREZAР Россия на общую сумму расхода 20000 рублей /т.З, л.д. 62-65/. По преступлению, предусмотренному н.1 ст. 159 УК РФ (материальный ущерб в размере 150 000 руб.): - копией договора на оказание консультационных услуг № К№ от <дата> на 7-ми листах бумаги формата А4, заявление-анкета «Т.» на имя Свидетель №2 от <дата> на 3-х листах бумаги формата А4, движение денежных средств на имя ФИО1 по договору № на 1-м листе бумаги формата А4 хранятся в материалах уголовного дела № /т.З, л.д. 66-67/; -справкой об операциях на 2 листах на имя Свидетель №3 по карте АО «Т. Банк» хранится в материалах уголовного дела № /т.З, л.д. 70/; - движением денежных средств на 2 листах на имя Свидетель №4 по карте АО «Т. Банк», заявление-анкету на 5 листах на имя Свидетель №4 по карте АО «Т. Банк», фотоснимок банковской карты на 1 листе хранятся в материалах уголовного дела № /т.З, л.д. 76/; - протоколом осмотра места происшествия от <дата>, согласно которому, в период времени с 17 часов 00 минут до 17 часов 30 минут, осмотрен: служебный кабинет № ПП «Привольный» УМВД России по <адрес>. В ходе осмотра присутствующий Свидетель №3 выдал справку об операциях банка «Т.». В ходе осмотра изъята справка об операциях на двух листах /т.22, л.д. 12-14/; -протоколом выемки от <дата>, согласно которому, в период времени с 11 часов 00 минут до 11 часов 05 минут, изъяты: у Свидетель №3 копия банковской карты «Т.» на одном листе бумаги /т.2, л.д. 31-34/; -протоколом осмотра предметов от <дата>, согласно которому, в период времени с 17 часов 20 минут до 18 часов 10 минут, осмотрены: копия договора на оказание консультационных услуг № К№ от <дата> из которого следует, что ООО «Брайтбокс» в лице генерального директора ФИО2, действующего на основании Устава с одной стороны и ФИО с другой стороны заключили настоящий договор на оказание консультативных услуг, направленных на увеличение объёмов продаж банковских продуктов и услуг, с целью привлечения клиентов доверенного лица Заказчика - АО «Т.» и повышения лояльности клиентов Банка; заявление-анкета «Т.» на имя Свидетель №2 от <дата> на 3-х листах бумаги формата А4, из которого следует, что она заполнена на имя Свидетель №2, <дата> г.р., ИНН <***>, паспорт <...> выдан <дата> ГУ МВД России по <адрес> 770-079, контактный номер телефона <***>, зарегистрирован и проживает по адресу: 628485, Россия, ФИО9 - Югра, <адрес>, корпус 22, <адрес>. Сумма лимита кредитования 20000 рублей; движение денежных средств на имя ФИО1 по договору № из которого следует, что за период времени с <дата> с 15 часов 04 минуты по <дата> 23 часа 59 минут совершена 1 операция по снятию наличных денежных средств в 34 банкомате банка ВТБ24, BEREZAР Россия на общую сумму расхода 20000 рублей /т.З, л.д. 62-65/; - протоколом осмотра предметов от <дата>, согласно которому, в период времени с 14 часов 20 минут до 15 часов 00 минут, осмотрены: справка об операциях №ЬЬ8127 от <дата> из которой следует, что справка об операциях выдана на ФИО3, проживающего по адресу: 628406, ФИО9-Югра, <адрес> имеется 3 операции за период времени с <дата> 19:52:45 по <дата> 19:54:20 по снятию наличных денежных средств в банкомате банка ВТБ24, BEREZAР Россия на общую сумму расхода 150000 рублей /т.З, л.д. 58-70/; - протоколом осмотра предметов от <дата>, согласно которому, в период времени с 15 часов 50 минут до 16 часов 30 минут, осмотрены: фотоснимок банковской карты TINKOFFALLAIRLINES2200 7005 8340 8173; движение денежных средств на имя Свидетель №4 по договору № с информацией о движении средств за период с <дата> по <дата>, всего указано 45 операций за период времени с <дата> 18:56:35 по <дата> 08:04:36, из которых 16 операции по оплате в TAKSIFRANT.AEROSamaraRUSна общую сумму 16000 рублей; 11 операций по оплате в VOLGASamaraRUSна общую сумму 6145 рублей; 1 операция по оплате TNPSAZS17 М ZELENOVKARUSна сумму 224 рубля; 1 операция по оплате RESTORANCHESTNYKFICENTolyattiRUSна сумму 300 рублей на общую сумму расхода 22669 рублей; заявление-анкета «Т.» на имя Свидетель №4 от <дата> на 5-ти листах бумаги формата А4 из которого следует, что она заполнена на имя Свидетель №4 <дата> г.р., ИНН: <***>, паспорт <...>, выдан <дата> ОВД <адрес> 592-041, моб. телефон №, проживающий по адресу: 617186, Россия, <адрес>. Данная заявка направлена на просьбу заключения Договора кредитной карты и выпуска Кредитной карты по Тарифному плану 21.100 (Рубли РФ) № договора 02956623<дата>70******5722 /т.З, л.д. 71- 75/. Иные письменные доказательства, исследованные в ходе судебного следствия, доказательственного значения не имеют. В основу приговора суд считает необходимым положить письменные показания подозреваемого/обвиняемого ФИО, письменные показания представителя потерпевшего Потерпевший №1, данные на стадии предварительного следствия, письменные показания потерпевших Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №1, Свидетель №4, Свидетель №2, Свидетель №3, данные на стадии предварительного следствия, письменные показания свидетеля Свидетель №7, данные на стадии предварительного следствия, поскольку все показания являются детализированными и подтверждают факт того, что подсудимый ФИО, как сотрудник банка, выдавал кредиты физическим лицам, предоставляя последним не банковские карты, а их имитации, что впоследствии влекло для физических лиц невозможность их использования и получения доступа к открытым банковским счетам, при этом сами банковские карты оставались в пользовании Свидетель №7 ¦р 35 При этом показания Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №1, Свидетель №4, Свидетель №2, Свидетель №3 именно в качестве потерпевших могут быть положены в основу приговора, поскольку признание в дальнейшем по уголовному делу в качестве потерпевшего представителя Банка, не может свидетельствовать об их недопустимости и не свидетельствует о недостоверности отраженных в этих показания сведений. Согласно предъявленному обвинению, ФИО, воспользовавшись персональными данными Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №1, Свидетель №4, Свидетель №2, Свидетель №3, отправил в адрес АО «ТБанк» заявление от имени последних для получения кредитов, однако фактически указанным лицам не предоставил сведения о возможности доступа к банковским счетам, открытых на имя физических лиц, а самим лицам, предоставил имитацию банковских карт, а сами банковские карты оставались в пользовании подсудимого, то есть фактически указанным физическим лицам в собственность заемные денежные средства не поступали, в связи с чем указанными действиями ФИО обманул работников АО «ТБанк». Действуя без ведома указанных лиц, но от их имени, ФИО распоряжался этими деньгами по своему усмотрению (снимал наличными в банкоматах или производил оплату покупок, услуг), чем причинил АО «ТБанк» материальный ущерб в суммах 118 317,46 рублей, 17 785,94 рублей, 115 000 рублей, 22 669 рублей, 20 000 рублей,150 000 рублей. Из указанного обвинения прямо следует, и не оспаривается сторонами, что правоотношения по завладению деньгами банка носили деликтный, а не договорной характер, и не могли повлечь для Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №1, Свидетель №4, Свидетель №2, Свидетель №3 последствий договора кредита. Завладение подсудимым ФИО чужим имуществом не породило правового результата, характерного для кредитного договора - перехода права собственности к Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №1, Свидетель №4, Свидетель №2, Свидетель №3 на денежные средства банка. Неправомерные действия по заключению кредитных договоров от имени Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №1, Свидетель №4, Свидетель №2, Свидетель №3 под прикрытием и видом гражданско-правовой сделки, как и последующее изъятие денежных средств АО «ТБанк», были осуществлены непосредственно ФИО Предметом хищения являются полученные по кредитам деньги в размерах 118 317,46 рублей, 17 785,94 рублей, 115 000 рублей, 22 669 рублей, 20 000 рублей, 150 000 рублей, принадлежащие АО «ТБанк». Умысел у ФИО был направлен на хищение этих денежных средств путем обмана банковской организации в лице ее работников, уполномоченных на одобрение кредита. Получив эти деньги, именно ФИО распорядился ими по своему усмотрению. Оформление кредита на Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №1, Свидетель №4, Свидетель №2, Свидетель №3 явилось способом хищения денежных средств банка. Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №1, Свидетель №4, Свидетель №2, Свидетель №3 эти деньги не принадлежали, они их фактически и юридически в свою собственность не обращали. 36 Согласно ч. 1 ст. 14 УК РФ, преступлением признается виновно совершенное общественно опасное деяние, запрещенное настоящим Кодексом под угрозой наказания. В данном случае, общественно опасное деяние выразилось в том, что подсудимый ФИО ввел в заблуждение работников банка, ответственных за дистанционное оформление кредита и функционирование автоматической системы предоставления кредитов. Те обстоятельства, что конфиденциальные данные Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №1, Свидетель №4, Свидетель №2, Свидетель №3 были переданы ФИО физическими лицами добровольно, кредитные договоры были заключены с использованием мобильных телефонов указанных лиц, ввода ПИН-кодов, процесс оформления кредитов проходил дистанционно в автоматическом режиме, поскольку заявки на одобрение кредита поступали из головного офиса банка, не могут повлиять на вывод суда о том, что умысел у ФИО был направлен на хищение имущества банка путем обмана и не означает, что Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №1, Свидетель №4, Свидетель №2, Свидетель №3 взяли кредиты. Каких-либо правовых обязательств по отношению к банку у последних не возникло. Эти обстоятельства подтверждаются показаниями представителя Потерпевший №1 Таким образом, суд приходит к выводу о совершении ФИО хищения имущества АО «ТБанк» в размерах 118 317,46 рублей, 17 785,94 рублей, 115 000 рублей, 22 669 рублей, 20 000 рублей, 150 000 рублей, что соответствуют фактическим обстоятельствам, изложенным в обвинительном заключении, согласно которым ущерб был причинен банку и имеется прямая причинно- следственная связь между ущербом, причиненным банку, и умышленными действиями виновного. При этом, АО «ТБанк» правильно признан потерпевшим по настоящему делу, однако квалификация действий ФИО является неправильной. Предъявленное ФИО обвинение, не исключает его привлечения к уголовной ответственности по ч. 1 ст. 159 УК РФ. Из предъявленного обвинения следует, что в целях реализации преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, ФИО решил воспользоваться имеющейся у него возможностью заключать от имени АО «ТБанк» с физическими лицами договоры о предоставлении кредита, по которому, в силу п. 1 ст. 845 ГК РФ, банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Согласно п. 2 указанной правовой нормы, банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами. В данном случае из показаний подсудимого, данных в ходе предварительного следствия, следует, что ФИО в каждом случае оформления и выдачи имитированных банковских карт указанным лицам, то есть в каждом случае заключения с ними договоров, стремился обозначить правомерность совершаемых им юридических процедур, направленных на установление формального права указанных лиц на использование кредитов. 37 Таким образом, суд приходит к выводу, что процедура заключения договоров с обозначенными в показаниях подсудимого лицами носила формальный характер и имела целью создать условия для последующего приобретения права на получение денежных средств, использование которых предусматривалось кредитным договором, реализовать которое впоследствии собирался сам подсудимый, но от имени клиентов. При этом сам подсудимый указывал, что такие договоры заключал только, когда ему были необходимы денежные средства, каждый раз определял суммы, которые ему были необходимы на его личные нужды. Указанные сведения свидетельствуют о способе совершения подсудимым по каждому преступлению, что выражается в совершении хищения денежных средств в ранее обозначенных размерах путем обмана АО «ТБанк». Судом на основании показаний ФИО установлена совокупность преступлений, поскольку у подсудимого отсутствовало единство умысла при их совершении. При таких обстоятельствах суд приходит к выводу о совершении ФИО шести преступлений, предусмотренных ч.1 ст. 159 УК РФ, мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана. При этом, изменяя квалификацию преступлений, суд не выходит за пределы предъявленного ФИО обвинения, не подменяет фактических обстоятельств, которые могли бы существенно отличаться от тех, которые содержатся в обвинительном заключении, поскольку суд анализирует и дает юридическую оценку лишь действиям, которые изложены в обвинительном заключении, в постановлении о привлечении лица в качестве обвиняемого, по существу которых подсудимый на стадии предварительного следствия имел возможность высказать свое отношение, представить доказательства в опровержение обвинению, в связи с чем право на его защиту нарушено не было. В силу ст. 15 УК РФ, преступления, предусмотренные ч.1 ст. 159 УК РФ, относятся к категории преступлений небольшой тяжести, в то же время, преступления, предусмотренные п.«г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, в силу ранее обозначенной нормы, относятся к категории тяжких преступлений, пределы санкции за совершение преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 159 УК РФ, не превышают пределы санкции за совершение преступлений, предусмотренных п.«г» ч. 3 ст. 158 УК РФ. Таким образом, судом соблюдены условия изменения квалификации преступления, предусмотренные ст. 252 УПК РФ. Все доказательства, исследованные судом, представленные сторонами, в ходе судебного следствия получены в соответствии с требованиями УПК РФ, а в своей совокупности обладают достаточностью, сомнений в их достоверности не имеется. Оснований для возвращения дела прокурору в порядке ст. 237 УПК РФ, не имеется, поскольку существенных нарушений, в том числе нарушений права на защиту, по уголовному делу не допущено. В силу требований ч. ч. 1,3 ст. 60 УК РФ лицу, признанному виновным в совершении преступления, назначается справедливое наказание в пределах, предусмотренных соответствующей статьей Особенной части УК РФ, и с учетом положений Общей части УК РФ. 38 Назначая наказание, суд руководствуется принципом справедливости (ст. 6 УК РФ), а также ст.ст.43, 60 УК РФ, учитывает характер, степень общественной опасности совершенного преступления, личность подсудимого, обстоятельства смягчающие наказание и отсутствие обстоятельств отягчающих наказание, влияние наказания на его исправление, на условия жизни его семьи и на достижение целей наказания. Суд учитывает, что подсудимый проживает один, имеет постоянное место жительства и регистрации, неофициально трудоустроен, работает вахтовым методом, являлся членом сборной РФ по конькобежному спорту, мастер спорта по конькобежному спорту, проходил службу в армии (т.З л.д. 139-144), имеет два высших образования, на учетах в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит (т.З, л.д.132,134), оперуполномоченным по месту жительства характеризуется удовлетворительно (т.З, л.д. 136). В соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ к смягчающим наказание обстоятельствам суд относит признание подсудимым своей вины и раскаяние в содеянном, принесение публичных извинений, положительную характеристику с места службы (т.З л.д. 145), состояние здоровья, частичное возмещение ущерба потерпевшему, а также ФИО11, который указанное возмещение перечислил на счет банка, наличие грамот, дипломов, благодарственных писем, оказание помощи, в том числе и материальной своей бывшей супруге, на основании п. «г» 4.1 ст.61 УК РФ наличие малолетнего ребенка у виновного, на основании п. «и» 4.1 ст. 61 УК РФ активное способствование раскрытию и расследованию преступления, поскольку ФИО сразу же признал причастность к совершенным им преступлениям, указал на возникновение у него умысла на совершение противозаконных действий, также указал способ совершения преступления, каким способом осуществлял обман. Довод подсудимого о необходимости признания в качестве смягчающего наказание обстоятельства, предусмотренного п. «д» ч. 1 ст. 61 УК РФ - совершение преступлений в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств, а именно получение им заработной платы в низком размере, не могут быть приняты во внимание. Указанные критерии не подпадают под определение, как совершение преступлений в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств, что определено законодателем, как смягчающее наказание обстоятельство, предусмотренное п. «д» ч. 1 ст. 61 УК РФ. Временные материальные трудности лица не могут быть признаны таковыми. Ни о каких иных, имеющих значение для назначения наказания обстоятельствах подсудимый суду не сообщил, и учесть их в качестве обстоятельства смягчающего его ответственность не просил. Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено. Оснований для применения ст. 76.2 УК РФ, ст. 25.1 УПК РФ не имеется. Оснований для применения ст.64 УК РФ не имеется, так как никаких исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, поведением подсудимого вовремя и после совершения вышеуказанных деяний, других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, по делу не установлено. 39 Поскольку ФИО осуждается за совершение шести преступлений, относящихся к категории небольшой тяжести, то правовых оснований для применения ч. 6 ст.15 УК РФ, не имеется. Оснований для освобождения подсудимого от уголовной ответственности, а также для постановления приговора без назначения наказания, освобождения от наказания или применения отсрочки отбывания наказания судом не установлено, равно как не установлено обстоятельств, исключающих преступность и наказуемость деяния. Оснований для прекращения уголовного дела в связи с примирением сторон, деятельным раскаянием, а также для освобождения от уголовной ответственности в связи с назначением судебного штрафа, не имелось. Достижение примирения и полное заглаживание вреда в соответствии со ст. ст. 76, 76.2 УК РФ являются обязательными условиями для прекращения уголовного дела, освобождения от уголовной ответственности с назначением судебного штрафа. Однако материалы дела данных сведений не содержат. Учитывая конкретные обстоятельства дела, суд считает возможным назначить наказание в виде штрафа. Данное наказание, по мнению суда, будет способствовать решению задач, закрепленных в ст. 2 УК РФ и осуществлению целей наказания, указанных в ст. 43 УК РФ - восстановлению социальной справедливости, исправлению осужденного, предупреждению совершения новых преступлений, в связи с чем суд не находит оснований для назначения других видов наказания. Поскольку суд пришел к выводу о назначении наказания в виде штрафа, суд считает, что оснований для применения ч. 1 ст. 62 УК РФ не имеется. При определении окончательного наказания, суд применяет положения ч.2 ст. 69 УК РФ. В связи с назначением наказания в виде штрафа правовых оснований для применения положений ст. 73 УК РФ не имеется. Гражданского иска не имеется. Судьбу вещественных доказательств разрешить в соответствии со ст.ст. 81,82 УПК РФ. На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307-309, 314-317 УПК РФ, суд ПРИГОВОРИЛ: ФИО признать виновным в совершении шести преступлений, предусмотренных ч.1 ст.159 УК РФ, и назначить наказание: - по ч.1 ст. 159 УК РФ (материальный ущерб на сумму в размере 118 317,46 руб.) в виде штрафа в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей; - по ч.1 ст. 159 УК РФ (материальный ущерб на сумму в размере 17 785,94 руб.) в виде штрафа в размере 20 000 (двадцать тысяч) рублей; - по ч.1 ст. 159 УК РФ (материальный ущерб на сумму в размере 115 000 руб.) в виде штрафа в размере 45 000 (сорока пяти тысяч) рублей; - по ч.1 ст. 159 УК РФ (материальный ущерб на сумму в размере 22 669 руб.) в виде штрафа в размере 30 000 (тридцати тысяч) рублей; по ч.1 ст. 159 УК РФ (материальный ущерб на сумму в размере 20 000 руб.) в виде штрафа в размере 25 000 (двадцати пяти тысяч) рублей; 40 - по ч.1 ст. 159 УК РФ (материальный ущерб на сумму в размере 150 000 руб.) в виде штрафа в размере 60 000 (шестьдесят тысяч) рублей. На основании ч.2 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения наказаний по совокупности преступлений окончательно назначить ФИО наказание в виде штрафа в размере 150 000 (сто пятьдесят тысяч) руб. Реквизиты для уплаты штрафа: Средневолжское ЛУ МВД России на транспорте 443126, <адрес>; ИНН <***>, КПП 631701001, ОГРН <***>, БИК 013601205, казначейский счёт № в Отделении Самара УФК по <адрес> (Средневолжское ЛУ МВД России на транспорте л/с <***>) сч. №, КБК 188 116 03121 01 9000 140; УИН 18№. Меру пресечения ФИО в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу. Вещественные доказательства по вступлению в законную силу: копии договоров, движение денежных средств по счетам, справки по операциям, заявления анкеты, скриншот кассового чека, находящиеся в материалах уголовного дела, - оставить хранить в материалах уголовного дела. Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Самарский областной суд в течение 15 суток со дня его вынесения через Красноглинский районный суд <адрес>. В случае принесения апелляционных представления или жалоб, осужденный вправе в тот же срок со дня вручения ему их копий подать свои возражения в письменном виде, а также в тот же срок ходатайствовать о своем участии в суде апелляционной инстанции, поручить осуществление своей защиты избранному им этом в своей жалобе или возр; Председательствующий И.В. Напреенко Суд:Красноглинский районный суд г. Самары (Самарская область) (подробнее)Судьи дела:Напреенко Ирина Владимировна (судья) (подробнее)Последние документы по делу:Судебная практика по:По мошенничествуСудебная практика по применению нормы ст. 159 УК РФ По кражам Судебная практика по применению нормы ст. 158 УК РФ |
