Приговор № 1-264/2025 от 19 августа 2025 г. по делу № 1-264/2025

Дело № 1 – 264/2025

24RS0056-01-2025-003466-51


П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Красноярск 20 августа 2025 года

Центральный районный суд г. Красноярска в составе:

председательствующего – судьи Нарожного И.О.,

при секретаре – ФИО36, ФИО37, с участием:

государственного обвинителя – помощника прокурора Центрального района г. Красноярска ФИО38,

подсудимой – ФИО1,

защитника – адвоката Табаковой О.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО1, <данные изъяты>

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Органами предварительного расследования ФИО1 обвиняется в совершении приобретения в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

В июле 2017 года, но не позднее 21.07.2017, к ФИО1, находящейся в г. Красноярске, обратилось неустановленное лицо, осуществляющее незаконную банковскую деятельность совместно с лицами, уголовные дела, в отношении которых выделены в отдельное производство (лицо 1), (лицо 2) и иными лицами, которое предложил ей осуществить регистрацию на его имя юридического лица, в котором фактически она не будет осуществлять функции органа управления, то есть будет являться подставным лицом, после чего открыть на организацию счета в банковских организациях и передать доступ к ним, а также все средства платежей ему, включая электронные средства и электронные носители информации, для их последующего использования в процессе незаконного вывода безналичных денежных средств в наличный оборот, в результате чего у ФИО1, не имеющей цели управления юридическим лицом и реального намерения осуществлять коммерческую деятельность, в том числе, осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств с расчетных счетов юридического лица, возник умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств и на предложение неустановленного лица ФИО1, осознавая незаконный характер данного предложения ответила согласием.

После чего в июле 2017 года, но не позднее 21.07.2017, ФИО1, находясь в г. Красноярске, реализуя свой умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, достоверно осознавая и понимая, что у нее отсутствует цель управления юридическим лицом, в котором она фактически не будет выполнять функции органа управления, действуя умышленно, находясь г. Красноярске, передала неустановленному лицу, свой документ, удостоверяющего личность, а именно, паспорт гражданина Российской Федерации серии №, выданного <данные изъяты>, с целью дальнейшей подготовки документов, необходимых для государственной регистрации юридического лица, в соответствии с Федеральным законом РФ от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» для внесения сведений в ЕГРЮЛ о создании юридического лица, а также о ней, как о подставном руководителе (директоре) и учредителе юридического лица, тем самым, ФИО1 предоставила неустановленному лицу свой документ, удостоверяющий личность, для внесения в ЕГРЮЛ сведений о ней, как о подставном лице.

Затем, в июле 2017 года, но не позднее 21.07.2017, неустановленное лицо, находясь в неустановленном месте, используя данные документа, удостоверяющего личность – паспорта на имя ФИО1, подготовило пакет документов, необходимый для подачи в налоговый орган с целью внесения в ЕГРЮЛ сведений о создании юридического лица – Общества с ограниченной ответственностью «ХозОптПродСервис», (далее – ООО «ХОПС»,) а также о внесении сведений о ФИО1, как о подставном руководителе (директоре) и учредителе указанном юридическом лице, которая являлась в действительности, подставным лицом, в том числе, заявление по форме № Р11001 о государственной регистрации юридического лица – ООО «ХОПС», от имени ФИО1, в соответствии с которым на последнюю возлагались полномочия руководителя и учредителя указанного юридического лица.

После чего в один из дней июля 2017 года, не позднее 21.07.2017, ФИО1 лично предоставила в МИФНС России №23 по Красноярскому краю по адресу: ул. Партизана Железняка, 46, г. Красноярска, Красноярского края, пакет документов в отношении ООО «ХОПС», а также свой паспорт гражданки Российской Федерации серии <данные изъяты> в Центральном районе г. Красноярска, код подразделения 240-020.

В результате действий ФИО1, 21.07.2017 сотрудниками МИФНС России № 23 по Красноярскому краю по адресу: ул. Партизана Железняка д. 46 в Советском районе г. Красноярска, на основании составленных неустановленным лицом документов, выполненных от имени ФИО1 и поданных последней, осуществлена государственная регистрация юридического лица – «ХОПС», ИНН <***>, с внесением соответствующих записей в единый государственный реестр юридических лиц, в том числе, о возложении полномочий генерального директора и учредителя на ФИО1, которая в период после 21.07.2017 организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции в указанных обществах не осуществляла, то есть являлась подставным лицом, у которой отсутствовала цель управления зарегистрированной на ее имя организации.

После внесения сведений о ФИО1 в ЕГРЮЛ, она, являясь подставным лицом в ООО «ХОПС», получила право открывать для ООО «ХОПС», расчетные счета в банковских организациях и приобретать электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по счетам Общества, совершать которые в действительности не намеревалась.

После чего в один из дней в период с 21.07.2017 по 09.08.2017 года, ФИО1, продолжая реализацию своего умысла, находясь в неустановленном месте г. Красноярска, получила от неустановленного лица, учредительные документы и печать ООО «ХОПС», ИНН <***>, изготовленную при неустановленных обстоятельствах, телефоны с абонентскими номерами +№, +№, №, предназначенные для последующего использования в целях идентификации клиента в обход систем банка, дистанционного обслуживания расчетных счетов организации и управления ими, то есть являющийся средством, позволяющим осуществлять безналичные расчеты, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде бесконтрольного оборота средств платежей, создающий условия для их последующего использования в целях совершения преступлений в сфере экономики. При этом, неустановленное лицо проинструктировало ФИО1, что указанные номера необходимо сообщить сотруднику банка для подключения к системе ДБО «Интернет Клиент-Банк» и «SMS-банк». Кроме того, неустановленное лицо предупредило последнюю не сообщать сотрудникам Банка, что она является подставным лицом в ООО «ХОПС» и не намеревается осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в организации.

Далее 09.08.2017 ФИО1, реализуя свой умысел, являясь подставным лицом – единственным участником и органом управления (директором) ООО «ХОПС», обратилась в дополнительный офис Красноярского отделения ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...> где, предоставила сотруднику Банка документ, удостоверяющий ее личность – паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, а также пакет документов, в том числе, учредительные документы ООО «ХОПС», подтверждающие факт того, что она является руководителем организации, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Сбербанк Бизнес Онлайн» (Интернет Банк-Клиент), привязанного к абонентскому номеру +№ и выдачи секретного кода для идентификации профиля абонента с целью осуществления незаконных операций по расчетному счету иными лицами от имени ФИО1 Кроме того, ФИО1 подписала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, согласно которому ООО «ХОПС», присоединяются к Правилам банковского обслуживания и просит открыть Обществу расчетный счет, с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк России», являющейся системой банка, предназначенной для удаленного обслуживания клиентов с использованием информационно-телекоммуникационных сетей связи, в том числе, сети Интернет, обеспечивающей подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов, предоставление информации о движении средств по счету, то есть позволяющей составлять, удостоверять и передавать распоряжения о совершении банковских операций дистанционным способом, одновременно указав в заявлении себя как лицо, которое будет осуществлять распоряжение денежными средствами.

После чего, 09.08.2017 сотрудник ПАО «Сбербанк России», не подозревая об умысле ФИО1, открыл расчетный счет №, и выпустил банковскую карту на юридическое лицо – ООО «ХОПС», при этом, сформировал логин и пароль, которые ФИО1, как директор ООО «ХОПС» получила путем СМС-сообщения на абонентский номер, который ранее ей сообщило неустановленное лицо, а также получила секретный код для идентификации профиля абонента с целью осуществления операций по расчетному счету, обеспечивающий доступ к расчетному счету ООО «ХОПС». Тем самым, ФИО1 получила документы со сведениями об электронных средствах для дистанционного доступа к ним и электронные носители информации, и при указанных обстоятельствах приобрела их в целях сбыта.

Далее, 09.08.2017, ФИО1, продолжая реализацию своего единого умысла, находясь по ул. 78 Добровольческой Бригады, 3 в Советском районе г. Красноярска, действуя из личной заинтересованности, передала неустановленному лицу, документы об открытии на ООО «ХОПС» расчетного счета в ПАО «Сбербанк России», данные о средствах и способах, необходимых для входа в систему «Сбербанк Бизнес Онлайн», доступ к счету и переводу денежных средств, в том числе, сведения о вышеуказанном абонентском номере, без которого доступ в систему дистанционного банковского обслуживания невозможен, кодовое слово, а также электронные средства для дистанционного доступа к счету, а именно: банковскую карту, привязанную к расчётному счету № и пин-код к ней, а также электронный носитель информации – сотовый телефон с абонентским номером +№, на который от сотрудника банка поступило смс-сообщение, содержащее пароль для идентификации профиля абонента, получения доступа в программное обеспечение «Сбербанк Бизнес Онлайн», а также к расчётному счету № ООО «ХОПС», открытому в отделении ПАО «Сбербанк России», для осуществления дистанционного банковского обслуживания, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. Тем самым, ФИО1 осуществила приобретение в целях сбыта и сбыт неустановленному лицу, электронных средств и электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к указанным расчетным счетам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

09.08.2017 на основании указанного заявления, на ООО «ХОПС» в ПАО «Сбербанк России» (дополнительный офис Красноярского отделения ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...> в Советском районе) открыт и подключен к системе дистанционного банковского обслуживания Сбербанк Бизнес Онлайн» (Интернет Банк-Клиент) расчетный счет №.

Далее 27.10.2017ФИО1, реализуя свой умысел, обратилась в дополнительный офис Красноярского отделения АО «Альфа-Банк» по адресу: <...> где, действуя умышленно, являясь подставным лицом – единственным участником и органом управления (директором) ООО «ХОПС», предоставила сотруднику Банка документ, удостоверяющий ее личность – паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, а также пакет документов, в том числе, учредительные документы ООО «ХОПС», подтверждающие факт того, что она является руководителем организации, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Альфа-Бизнес Онлайн», привязанного к абонентским номерам +№, +№ и выдачи секретного кода для идентификации профиля абонента с целью осуществления незаконных операций по расчетному счету иными лицами от имени ФИО1 Кроме того, ФИО1 подписала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, согласно которому ООО «ХОПС», присоединяются к Правилам банковского обслуживания и просит открыть Обществу расчетный счет, с использованием дистанционного банковского обслуживания АО «Альфа-Банк», являющейся системой банка, предназначенной для удаленного обслуживания клиентов с использованием информационно-телекоммуникационных сетей связи, в том числе, сети Интернет, обеспечивающей подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов, предоставление информации о движении средств по счету, то есть позволяющей составлять, удостоверять и передавать распоряжения о совершении банковских операций дистанционным способом, одновременно указав в заявлении себя как лицо, которое будет осуществлять распоряжение денежными средствами.

После чего, 27.10.2017 сотрудник АО «Альфа-Банк», не подозревая об умысле ФИО1, открыл расчетный счет №, и выпустил банковскую карту на юридическое лицо – ООО «ХОПС», при этом, сформировал логин и пароль, которые ФИО1, как директор ООО «ХОПС» получила путем СМС-сообщения на абонентские номера, который ранее ей сообщил неустановленное лицо, а также получила секретный код для идентификации профиля абонента с целью осуществления операций по расчетному счету, обеспечивающий доступ к расчетному счету ООО «ХОПС». Тем самым, ФИО1 получила документы со сведениями об электронных средствах для дистанционного доступа к ним и электронные носители информации, и при указанных обстоятельствах приобрела их в целях сбыта.

После этого, 27.10.2017, ФИО1, продолжая реализацию своего единого умысла, находясь по ул. Взлетная, 18 в Советском районе г. Красноярска, действуя из личной заинтересованности, передала неустановленному лицу, документы об открытии на ООО «ХОПС» расчетного счета в АО «Альфа-Банк», данные о средствах и способах, необходимых для входа в систему «Альфа-Бизнес Онлайн», доступ к счету и переводу денежных средств, в том числе, сведения о вышеуказанном абонентском номере, без которого доступ в систему дистанционного банковского обслуживания невозможен, кодовое слово, а также электронные средства для дистанционного доступа к счету, а именно: банковскую карту, привязанную к расчётному счету № и пин-код к ней, а также электронный носитель информации – сотовый телефон с абонентскими номерами +№, +№, на которые от сотрудника банка поступило смс-сообщение, содержащее пароль для идентификации профиля абонента, получения доступа в программное обеспечение «Альфа-Бизнес Онлайн», а также к расчётному счету № ООО «ХОПС», открытому в отделении АО «Альфа-Банк», для осуществления дистанционного банковского обслуживания, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. Тем самым, ФИО1 осуществила приобретение в целях сбыта и сбыт неустановленному лицу, электронных средств и электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к указанным расчетным счетам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

27.10.2017 на основании указанного заявления, на ООО «ХОПС» в АО «Альфа-Банк» (операционный офис АО «Альфа-Банк» по адресу: <...> в Советском районе) открыт и подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк-Клиент» расчетный счет №.

Далее 25.12.2017 ФИО1, реализуя свой умысел, обратилась в дополнительный офис Красноярского отделения ПАО АКБ «Авангард» по адресу: <...> где, действуя умышленно, являясь подставным лицом – единственным участником и органом управления (директором) ООО «ХОПС», предоставила сотруднику Банка документ, удостоверяющий ее личность – паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, а также пакет документов, в том числе, учредительные документы ООО «ХОПС», подтверждающие факт того, что она является руководителем организации, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Интернет Клиент-Банк», привязанного к абонентскому номеру +№ и выдачи секретного кода для идентификации профиля абонента с целью осуществления незаконных операций по расчетному счету иными лицами от имени ФИО1 Кроме того, ФИО1 подписала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, согласно которому ООО «ХОПС», присоединяются к Правилам банковского обслуживания и просит открыть Обществу расчетный счет, с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО АКБ «Авангард», являющейся системой банка, предназначенной для удаленного обслуживания клиентов с использованием информационно-телекоммуникационных сетей связи, в том числе, сети Интернет, обеспечивающей подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов, предоставление информации о движении средств по счету, то есть позволяющей составлять, удостоверять и передавать распоряжения о совершении банковских операций дистанционным способом, одновременно указав в заявлении себя как лицо, которое будет осуществлять распоряжение денежными средствами.

После чего, 25.12.2017 сотрудник ПАО АКБ «Авангард», не подозревая об умысле ФИО1, открыл расчетный счет №, и выпустил банковскую карту на юридическое лицо – ООО «ХОПС», при этом, сформировал логин и пароль, которые ФИО1, как директор ООО «ХОПС» получила путем СМС-сообщения на абонентский номер, который ранее ей сообщило неустановленное лицо, а также получила секретный код для идентификации профиля абонента с целью осуществления операций по расчетному счету, обеспечивающий доступ к расчетному счету ООО «ХОПС». Тем самым, ФИО1 получила документы со сведениями об электронных средствах для дистанционного доступа к ним и электронные носители информации, и при указанных обстоятельствах приобрела их в целях сбыта.

После этого, 25.12.2017, ФИО1, продолжая реализацию своего единого умысла, находясь по пр. Мира, 10 в Центральном районе г. Красноярска, действуя из личной заинтересованности, передала неустановленному лицу, документы об открытии на ООО «ХОПС» расчетного счета в ПАО АКБ «Авангард», данные о средствах и способах, необходимых для входа в систему «Интернет Клиент-Банк», доступ к счету и переводу денежных средств, в том числе, сведения о вышеуказанном абонентском номере, без которого доступ в систему дистанционного банковского обслуживания невозможен, кодовое слово, а также электронные средства для дистанционного доступа к счету, а именно: банковскую карту, привязанную к расчётному счету № и пин-код к ней, а также электронный носитель информации – сотовый телефон с абонентским номером +№, на который от сотрудника банка поступило смс-сообщение, содержащее пароль для идентификации профиля абонента, получения доступа в программное обеспечение «Интернет Клиент-Банк», а также к расчётному счету № ООО «ХОПС», открытому в отделении ПАО АКБ «Авангард», для осуществления дистанционного банковского обслуживания, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. Тем самым, ФИО1 осуществила приобретение в целях сбыта и сбыт неустановленному лицу, электронных средств и электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к указанным расчетным счетам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

25.12.2017 на основании указанного заявления, на ООО «ХОПС» в ПАО АКБ «Авангард» (дополнительный офис Красноярского отделения ПАО АКБ «Авангард» по адресу: <...> в Центральном районе) открыт и подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк-Клиент» расчетный счет №.

Далее 02.04.2018 ФИО1, реализуя свой умысел, обратилась в офис Красноярского отделения АО «Россельхозбанк» по адресу: <...> где, действуя умышленно, являясь подставным лицом – единственным участником и органом управления (директором) ООО «ХОПС», предоставила сотруднику Банка документ, удостоверяющий ее личность – паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, а также пакет документов, в том числе, учредительные документы ООО «ХОПС», подтверждающие факт того, что она является руководителем организации, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Интернет Банк-Клиент», привязанного к абонентскому номеру +№ и выдачи секретного кода для идентификации профиля абонента с целью осуществления незаконных операций по расчетным счетам иными лицами от имени ФИО1 Кроме того, ФИО1 подписала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, согласно которому ООО «ХОПС», присоединяются к Правилам банковского обслуживания и просит открыть Обществу расчетные счета, с использованием дистанционного банковского обслуживания АО «Россельхозбанк», являющейся системой банка, предназначенной для удаленного обслуживания клиентов с использованием информационно-телекоммуникационных сетей связи, в том числе, сети Интернет, обеспечивающей подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов, предоставление информации о движении средств по счету, то есть позволяющей составлять, удостоверять и передавать распоряжения о совершении банковских операций дистанционным способом, одновременно указав в заявлении себя как лицо, которое будет осуществлять распоряжение денежными средствами.

После чего, 02.04.2018 сотрудник АО «Россельхозбанк», не подозревая об умысле ФИО1, открыл расчетный счет №, и выпустил банковскую карту на юридическое лицо – ООО «ХОПС», при этом, сформировал логин и пароль, которые ФИО1, как директор ООО «ХОПС» получила путем СМС-сообщения на абонентский номер, который ранее ей сообщило неустановленное лицо, а также получила секретный код для идентификации профиля абонента с целью осуществления операций по расчетным счетам, обеспечивающий доступ к расчётным счетам ООО «ХОПС». Тем самым, ФИО1 получила документы со сведениями об электронных средствах для дистанционного доступа к ним и электронные носители информации, и при указанных обстоятельствах приобрела их в целях сбыта.

После этого, 02.04.2018, ФИО1, продолжая реализацию своего единого умысла, находясь по ул. Перенсона, 33 в Центральном районе г. Красноярска, действуя из личной заинтересованности, передала неустановленному лицу, документы об открытии на ООО «ХОПС» расчетного счета в АО «Россельхозбанк», данные о средствах и способах, необходимых для входа в систему «Интернет Банк-Клиент», доступ к счету и переводу денежных средств, в том числе, сведения о вышеуказанном абонентском номере, без которого доступ в систему дистанционного банковского обслуживания невозможен, кодовое слово, а также электронные средства для дистанционного доступа к счету, а именно: банковскую карту, привязанную к расчётному счету № и пин-код к ней, а также электронный носитель информации – сотовый телефон с абонентским номером +№, на которые от сотрудника банка поступило смс-сообщение, содержащее пароль для идентификации профиля абонента, получения доступа в программное обеспечение «Интернет Банк-Клиент», а также к расчётным счетам № ООО «ХОПС», открытым в отделении АО «Россельхозбанк», для осуществления дистанционного банковского обслуживания, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. Тем самым, ФИО1 осуществила приобретение в целях сбыта и сбыт неустановленному лицу, электронных средств и электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к указанным расчетным счетам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

02.04.2018 на основании указанного заявления, на ООО «ХОПС» в АО «Россельхозбанк» (Красноярский региональный филиал АО «Россельхозбанк» по адресу: <...> в Центральном районе) открыт и подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк-Клиент» расчетный счет №.

Таким образом, по мнению органов предварительного расследования, в период с 09.08.2017 по 02.04.2018 года, ФИО1, являясь подставным директором и учредителем ООО «ХОПС» приобрела в целях сбыта и сбыла неустановленному лицу, осуществляющему незаконную банковскую деятельность совместно с ФИО3, ФИО26 и иными лицами электронные средства и электронные носители информации от 4 расчетных счетов, открытых для ООО «ХОПС», предназначенных для неправомерного осуществления ими приема, выдачи и перевода денежных средств в процессе незаконной банковской деятельности.

Подсудимая ФИО1 в судебном заседании, вину в предъявленном ей обвинении не признала, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ.

Исследовав материалы уголовного дела, проверив и оценив все доказательства в совокупности, суд приходит к выводу, что стороной обвинения не представлено объективных доказательств, подтверждающих виновность ФИО1 и анализ имеющихся в деле доказательств не даёт суду оснований прийти к выводу о наличии в действиях ФИО1 уголовно наказуемого деяния, поскольку нет доказательств для утверждения, что в ее действиях имеется состав преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ.

В основу обвинения государственным обвинителем представлены следующие доказательства:

- показания ФИО1, данные на стадии предварительного расследования и оглашённые в судебном заседании с согласия всех участников процесса, согласно которым вину в совершении преступления не признает. Навыками в области экономики, предпринимательской деятельности не обладает. Какие при этом предоставляются документы, каков порядок регистрации юридических лиц она не знает. Примерно в 2017 году её супруг – ФИО2, который умер в 2021 году попросил зарегистрировать на её имя Общество и пояснял, что основной вид деятельности будет являться оптовая продажа бытовой химии. Почему супруг не зарегистрировал на свое имя общество она у него не интересовалась. Ей фактически фирма не нужна была, она в ней осуществлять финансово-хозяйственную деятельность не собиралась. Кто подготавливал пакет документов для создания юридического лица, она не знает, супруг уже принес ей подготовленный пакет документов. Кто его подготавливал она не знает. Она лично ходила в налоговую на ул. Партизана Железняка г. Красноярска, точный адрес не помнит, где предоставила необходимый пакет документов, в том числе, и свой паспорт. После чего общество было зарегистрировано. Свой паспорт, в том числе, фотографию паспорта, никому не отправляла и не передавала. Однако, указывает, что возможно, супруг самостоятельно мог взять ее паспорт. Также она получала ЭЦП, однако, где получала уже не помнит, данную флешку передала супругу. Где располагался юридический и фактический адреса общества, ей неизвестно. Имелось ли что-либо на балансе у Общества ей также неизвестно. Имелся ли склад ей также неизвестно. Был ли кто-либо трудоустроен в штат она также не знает, однако, она как директор никого в штат не трудоустраивала. Всеми вопросами занимался сам супруг. Фактически она в фирме никакого участия не принимала. После регистрации общества супруг сообщил, что ей также необходимо открыть расчетные счета как директор ООО «ХозОптПродСервис». Так, она по указанию супруга открыла расчетные счета в таких банках как ПАО «Сбербанк» на ул. 78 Добровольческой Бригады г. Красноярска, АО «Альфа Банк» по пр-кт Мира, д. 10 г. Красноярска, ПАО АКБ «Авангард» по пр-кт Мира, д. 10 г. Красноярска, АО «Россельхозбанк» на ул. Перенсона г. Красноярска, точный адрес не помнит. Точные адреса банков она в настоящее время не помнит, так как данную информацию в связи с ненадобностью не запоминала, прошло много времени. Перед походом в банк ей супруг предоставил печать Общества, кто конкретно ее изготавливал пояснить не может, так как не знает. Она лично обращалась в отделения банков. Открытие расчетных счетов происходило следующим образом: сотруднику банка она передавала свой паспорт, а также документы на организацию, после она подписывала пакет документов, предоставленных сотрудником банка, каких именно не помнит, ставила печать общества и указывала номер телефона, предоставленный супругом, для привязки к Онлайн банку. От сотрудника банка она получала реквизиты расчетных счетов, логин и пароль для входа в онлайн банк. Кроме того, она в банках указывала абонентский номер телефона, однако, какой конкретно она указать не может, так как она указывала не свой номер, ей никакие смс не приходили. Данный абонентский номер телефона ей предоставил супруг, на кого он был зарегистрирован ей неизвестно. Сколько было абонентских номеров она не помнит из-за давности событий. Ей необходимо было сообщать данный номер сотрудникам банка, чтобы его привязали к расчетному счету и на него приходили смс-уведомления. После открытия расчётного счета, ей, возможно, выдавались какие-то предметы, однако, она не помнит за давностью времени. У неё никакие документы и предметы не хранились, она все предметы и документы после открытия расчётного счета в тот же день передавала супругу около отделений Банка г. Красноярска. Кто управлял расчётными счетами ей неизвестно, она переводом денежных средств не занималась. Какие были обороты у фирмы ей неизвестно. Кто являлся получателем и отправителем денежных средств ей неизвестно. Основных контрагентов общества указать не может. Где устанавливалась система Интернет «Банк-клиент» ей неизвестно, она доступ к счету передала супругу, кому в дальнейшем он мог его передать она не знает. Также хочет указать, что она совместно с супругом ходила к нотариусу, конкретный адрес она не помнит, у нотариуса была составлена доверенность от её имени на имя ФИО29, какие конкретно были прописаны полномочия в доверенности она уже не помнит, более никакие доверенности не оформляла. Кто занимался ведением бухгалтерского учета, ей неизвестно, кто и с какого компьютера подавал бухгалтерскую и налоговую отчётности ей также неизвестно. Где хранились и хранятся в настоящее время документы финансово-хозяйственной деятельности ООО «ХозОптПродСервис», ей неизвестно. ФИО3 она не знает. ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО20, ФИО21, ФИО22, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО28 ей не знакомы. В каких организациях ФИО2 являлся директором и учредителем она не знает. В офисах по <адрес><адрес> она не была, адресов таких не знает. Также пояснила, что никакие денежные средства за какие-либо действия она никогда не получала. Она не знала и не могла знать о целях последующего использования банковских карт и средств информации дающих право и доступ к системе дистанционного банковского обслуживания неустановленными лицами. Она лично ходила в банки для открытия счетов на ООО «ХОПС», после чего передавала документы об открытии счетов неустановленному лицу. Также указала, что ФИО2 - супруг имел образование средне-специальное, обучался в ПТУ-2 в <адрес> по специальности «Рулевой-моторист». Ей неизвестно обладал ли супруг знаниями в области экономики либо предпринимательской деятельности, однако, при ней он никакие дополнительные курсы не проходил, в институте не обучался. Они с супругом знакомы с 2013 года. Ей известно, что последнее время супруг работал в такси, с этой целью возможно оформлялся как самозанятый. Где еще и в каких должностях он работал при жизни, ей неизвестно. Она в целом никогда не интересовалась, чем занимался супруг, она занималась бытовыми вопросами и воспитанием детьми (т. 2 л.д. 33-35, т. 2 л.д. 36-37, т. 2 л.д. 58, т. 3 л.д. 190-191);

- показания свидетеля ФИО3, данными на стадии предварительного расследования и оглашёнными в судебном заседании с согласия всех участников процесса, из которых следует, что компания «ХОПС» ему знакома, отношения к ней не имел. Он был знаком с ФИО2, который являлся супругом ФИО1 С ФИО2 они находились офисы по соседству, в одном помещении. Насколько ему известно, со слов ФИО2 компанией «ХОПС» управлял он, но директором была его супруга ФИО1 ФИО2 и ФИО1 ему никакие документы или иные предметы относительно организации «ХОПС» не передавали. ФИО2 самостоятельно управлял компанией (т. 1 л.д. 228-234, т. 2 л.д. 25-27);

- показания свидетеля ФИО39, данные на стадии предварительного расследования и оглашённые в судебном заседании с согласия всех участников процесса, из которых следует, что она работает в АО «Альфа банк» в должности начальника управления с 2022 года. Её рабочее место располагается по адресу: <адрес> Головной офис располагается в <адрес>. Основной вид деятельности организации оказание финансовых услуг. В её должностные обязанности входит управление по привлечению новых клиентов, а именно юридических лиц. В своей деятельности она руководствуется ФЗ 295-1 от ДД.ММ.ГГГГ «О банках и банковской деятельности», внутренними банковскими документами, а именно, правилами и инструкциями.

Порядок открытия расчетного счета для юридического лица состоит из следующих этапов: клиент обращается лично в офис отделения банка; если клиент открывает расчетный для ООО, то он предоставляет все уставные документы паспорт в оригинале; далее сотрудник подготавливает документы документ – заявление о подтверждении к правилам банка. После этого сотрудник копирует все документы, которые клиент предоставил.

При открытии первого расчетного счета обязательно личное присутствие директора юридического лица, либо его представителя. Также в заявлении сотрудник указывает номер телефона клиента, куда приходит код – подтверждение. После этого документы загружаются в систему и проходят проверку. Далее клиенту на телефон приходит смс-сообщение, в котором указывается ссылка, клиент должен перейти по ссылке и подтвердить номер телефона. После чего расчетный счет считается открытым.

Для представления юридического лица помимо уставных документов и паспорта требуется доверенность. Доверенность может быть, как нотариально оформленной, так и заполненной на бланке организации.

При идентификации личности директора происходит визуальное сравнение с фотографией в документе, удостоверяющего личность – паспорт с внешностью лица обратившегося в отделение банка.

Открытие расчетного счета дистанционным путем возможно только, если клиент подал заявку через сайт банка. После этого с ним связывается менеджер банка и либо клиент самостоятельно приезжает в отделение банка, либо менеджер по выездной услуге выезжает к клиенту. То есть сотрудник обязан всегда идентифицировать личность и посмотреть документы. Далее документы для подписания подгружаются в систему, после чего клиенту приходит смс-сообщение по открытию счета.

На руки клиенту никакие документы не выдаются, поскольку все документы у него имеются в личном кабинете. На руки клиенту может выдаваться бизнес-карта, привязанная к расчётному счету, при необходимости для клиента. Также может выдаваться клиенту токен (флеш-носитель) по запросу клиента.

Доступ и управление расчётным счетом осуществляется следующим образом: руководитель указывает номер телефона клиента и адрес электронной почты. Далее клиент входит в систему Банк-Клиент через логин и пароль. Логин клиент устанавливает изначально самостоятельно, менеджеры выдают временный пароль, который позже клиент меняет на постоянный. Управление расчётным счетом происходит либо посредством токена либо посредством приходи смс-сообщений с кодом-подтверждения на контактный номер телефона.

Основаниями для отказа в открытии расчётного счета являются внешний вид клиента, резкий запах алкоголя и отсутствие четкого понимания действий (если выступает как номинальный руководитель). Также, если имеются постановления налогового органа или негативная информация от финансового мониторинга.

По поводу открытия расчетного сета, в том числе, и для ООО «ХОПС» указала, что открытие расчётного счета – это стандартная процедура, одинаковая. Процедура отличается лишь тем, что выдается клиенту на руки. На руки клиенту ничего не выдавалось (т. 1 л.д. 241-247);

- показания свидетеля ФИО40, данные на стадии предварительного расследования и оглашённые в судебном заседании с согласия всех участников процесса, из которых следует, что она работает в ПАО АКБ «Авангард» в должности главного специалиста, головной офис находится по адресу: г. Москва, ул. Большая Якиманка, д. 1. Её рабочее место располагается в филиале в г. Красноярск по адресу: Центральный район, пр-кт Мира, д. 10. С октября 2017 года он работает в должности главного специалиста ПАО АКБ «Авангард». В её должностные обязанности входит работа с юридическими лицами при открытии/закрытии расчетных счетов. Свою деятельность осуществляет в соответствии с Положением Банка России 762-П от 29.06.2021г., Положением Банка России от 24.11.2022 № 809-П, федеральным законом № 115-Ф3 от 07.08.2011, федеральным законом № 161-Ф3 «О национальной платежной системе», федеральным законом от 01.07.2017 № 153-Ф3, банковскими правилами и инструкциями.

Клиент обращается к нам в офис, предварительно в обязательном порядке клиент должен через Интернет (сайт Банка «Авангард») подать заявку, с приложением всех необходимых учредительных документов, документы, в которых прописаны, конкретные полномочия на распоряжение денежными средствами, а также документы о назначении лиц на соответствующую должность. После этого, заявка отправляется в службу безопасности с целью проверки юридических/физических лиц, указанных в документах. Проверка, как правило, осуществляется в течение нескольких часах, при необходимости заявка может быть переведена на финансовый контроль.

После проверки, если заявка одобрена, то клиент приглашается в офис с оригиналами документов, где непосредственно изготавливаются копии документов, собственноручно заверяются документы сотрудником банка.

Также сотрудник Банка подготавливает комплект документов на открытие расчетного счета, после чего документы передаются на подпись Клиенту, где Клиент собственноручно подписывает, а также заверяет оттиском печати.

Расчетный счет после этого считается открытым. После этого, все документы (электронное досье) подгружаются в систему и копии документов направляются в г. Москва, то есть в головной офис.

Кроме того, клиент подписывает заявление на подключение к системе «Авангард» Интернет-банк», после которого клиенту выдается логин/пароль (для первого входа, после Клиент должен самостоятельно поменять) и электронно-цифровая подпись для работы в Интернет-Банке.

Также клиенту выдается скреч-карта с кодом-доступа для подтверждения финансовых операций и кэш-карта (для снятия/внесения денежных средств на расчётный счет клиента в банкомате/кассе ПАО АКБ «Авангард»).

Клиент предоставляет решение о создании организации; документы, подтверждающие полномочия лиц, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, устав организации; документы, удостоверяющие личность лиц, указанных в карточке, обладающих правом подписи, договор аренды. На основании паспорта и документа подтверждающего полномочия (протокол или решение), проверяется действительность и достоверность паспорта. То есть идентификация производится путем визуального сравнения фотографии в документе, удостоверяющего личность Клиента и лица, обратившегося в отделение Банка.

Первый расчётный счет должен всегда быть открыт только в отделении Банка, при личном присутствии директора. Открытие расчетного счета возможно без присутствия директора, в случае если обращается представитель, однако, на представителя необходима доверенность с прописанными полномочиями на открытие банковского счета и распоряжение денежными средствами. Доверенность может быть, как нотариальная, нотариально заверенная копия, либо доверенность на бланке организации в оригинале, а также документы на назначение на должность указанного лица в доверенности.

Можно только зарезервировать счет (в момент подачи заявки), однако, открытие расчетного счета происходит только при личном обращении в банк лица.

Заявление на открытие расчетного счета, соглашение на принятие карточки с образцами подписей и оттиска печатей, карточки с образцами подписей и оттиска печатей, анкета клиента - юридического лица, соглашение с КОП, заявление на подключение к системе «Авангард» Интернет-банк.

Клиент на руки получает 2 экземпляр соглашения с КОП, соглашение к Интернет-Банку, акт приема-передачи, логин пароль и электронно-цифровой ключ для работы в Интернет-банке, уведомление об открытии расчетного счета.

Через сайт Банка (личный кабинет), вход в который осуществляется через логин/пароль. Также, возможно, через мобильное приложение, вход также посредством логина/пароля. Для подтверждения расчетных документов необходим флеш-носитель «Авангард» с ЭДП в системе «Интернет-банк».

В открытии счета отказывают, если есть негативная информация от финансового мониторинга либо службы безопасности.

Вышеуказанные расчетные счета были открыты сотрудниками, которые в настоящее время не работают в ПАО АКБ «Авангард», всю интересующую информацию можно посмотреть в представленных документах. Открытие расчетных счетов происходит аналогичным образом для каждой организации, кроме того, может указать, что всем вышеуказанным организациям были выданы флеш-носителем с ЭЦП (т. 1 л.д. 248-252);

- показания свидетеля ФИО41, данные на стадии предварительного расследования и оглашённые в судебном заседании с согласия всех участников процесса, из которых следует, что она работает в АО «Российский сельскохозяйственный банк» в должности главного менеджера, основной вид деятельности - оказание и предоставление финансовых луг. Головной офис банка находится по адресу: <...>. Сибирский Филиал располагается по адресу: <...>.

С августа 2021 года она работает в АО «Российский сельскохозяйственный банк», в настоящее время работает в должности главного менеджера. Её рабочее место располагается по адресу: <...>. В её должностные обязанности входит привлечение клиентов, расчетно-кассовое обслуживание и транзакционные продукты банка.

Свою деятельность осуществляет в соответствии с Положением Банка России 762-П от 29.06.2021г., Положением Банка России от 24.11.2022 № 809-П, федеральным законом № 115-Ф3 от 07.08.2011, федеральным законом № 161-Ф3 «О национальной платежной системе», федеральным законом от 01.07.2017 № 153-Ф3, банковскими правилами и инструкциями.

Клиент предоставляет необходимый пакет документов, сотрудник проверяет полноту и достоверность представленных подписей, соответствующие подписи со стороны клиента и банка. Принятие решения документы направляются в единый на открытие расчетного счета. Сотрудник ЕСЦ проверяет правильность заполнения, в случае замечаний, возвращает на проверку, как правило, занимает около 2-х часов.

Клиент предоставляет решение о создании организации; подтверждающие полномочия лиц на распоряжение денежными средствами находящихся на расчетном счете; устав организации; документ удостоверяющей личность лиц, указанных в карточке, обладающих правом аренды, а также актуальную информацию в виде адреса и контактного номера телефона.

На основании паспорта и документа подтверждающего полномочия (протокол или решение), проверяется действительность и достоверность паспорта. То есть идентификация производится путем визуального сравнения фотографии в документе, удостоверяющего личность Клиента и лица, обратившегося в отделение Банка.

Расчётный счет должен быть открыт в Банке, при личном присутствии директора. Открытие расчетного счета для юридического лица без присутствия директора запрещено, за исключением открытия расчетного счета представителем организации по доверенности (нотариальной).

Открытие расчетного счета дистанционным способом невозможно, имеется возможность только зарезервировать счет, однако, открытие расчетного счета происходит только при личном обращении в банк лица.

Для открытия расчётного счета лицо составляет и подписывает такие документы как: заявление о присоединении к Единому сервисному договору, карточку с образцами подписей и оттиска печатей, информационные сведения для целей ФЗ № 340-ФЗ, форму самосертификации для целей FATCA, заявление о присоединении к условиям ДБО (при желании Клиента), заявление на выпуск корпоративной карты (по желанию Клиента).

На руки клиент получает такие документы как: заявление о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания, уведомление об открытии счета. Если клиент в заявлении о присоединении к условиям ДБО указал о необходимости получения токена, то клиенту выдается токен, логин/пароль, криптопро (лицензия), инструкция по регистрации и подключению.

Управление и доступ к расчётному счету осуществляется с помощью токена. В настоящее время возможно управлять счетом как с помощью токена, так и с помощь смс-сообщения (код-подтверждение).

Сотрудники, открывающие расчетные счета для организаций, в том числе, и для ООО «ХОПС» в настоящее время не работают, всю интересующую информацию по открытию счетов можно узнать из представленных документов. Однако, всем организациям были выданы токены (т. 2 л.д. 1-5);

- показания свидетеля ФИО26, данные на стадии предварительного расследования и оглашённые в судебном заседании с согласия всех участников процесса, из которых следует, что 08.11.2024 ему предъявлено обвинение по ч. 2 ст. 187 УК РФ (10 эпизодов) по факту неправомерного оборота средств платежей, в том числе, и от имени ООО «ХОПС». В настоящее время содержится в ФКУ СИЗО № 1 г. Красноярска. В период с зимы 2017 года по июнь 2024 года он был трудоустроен в ООО «Красгрупп» в должности менеджера, где директором являлся ФИО3 В его обязанности входило осуществление платежей, в том числе, по указанию ФИО3 формировались платежные поручения по переводу денежных средств. В офисе на <адрес>, стр. 11 <адрес> находился флеш-накопитель (токен) с ключами ЭЦП, в том числе, и на ООО «ХОПС», токены ему были переданы от ФИО3. При этом, указывает, что на ООО «ХОПС» указания по переводу денежных средств поступали только от ФИО3. ФИО1 ему не знакома. О том, что последняя является директором ООО «ХОПС» ему стало известно только, исходя из сущности предъявленного обвинения. ФИО2 ему знаком, познакомились в офисе на <адрес>. Отношения между ними были еловые, каких-либо разногласий не имелось. Какое отношение ФИО45 имеет к ФИО3 ему неизвестно, однако, насколько ему известно, отношения между ними были дружеские. ФИО45 по ООО «ХОПС» мне указания по формированию платежных поручений не давал. Сколько конкретно им было подготовлено платежных поручений, он не помнит за давностью времени.

Работа была построена таким образом, что в его распоряжении находились токены-ключи ЭЦП, предназначенные для доступа к «Интернет-Банк-Клиент» для распоряжения денежными средствами. ФИО3 в офисе передавал ему либо счет-фактуры либо лист, на котором были указаны реквизиты счета, сумма к уплате и основание платежа. После чего, ФИО3 сообщал код-подтверждения для подписания платежного поручения. При этом, сколько конкретно и каким образом обналичили денежные средства через ООО «ХОПС» ему неизвестно. Процент обналичивания и схемы известны только ФИО3 (т. 2 л.д. 6-14, т. 3 л.д. 183-185).

- показания свидетеля ФИО42, данные на стадии предварительного расследования и оглашённые в судебном заседании с согласия всех участников процесса, из которых следует, что С ФИО3 познакомилась около 6 лет назад на каком-то мероприятии, на каком конкретно я не помнит за давностью времени.

Директором и учредителем ООО «Елисеевка» ИНН <***> по документам являлась в период примерно с августа 2018 года по февраль 2020 года. Организация изначально была зарегистрирована по адресу: <адрес>, кабинет 10, адрес для регистрации ей был предложен ФИО3, так как одна из его организаций (ООО «Орион», ООО «Деловые линии Сибири», ООО «Сибпласт» и иные организации) снимала в аренду весь этаж по вышеуказанному адресу, а также в данном офисе находились бухгалтеры ФИО3 Документы по регистрации ООО «Елисеевка» подготавливал ФИО22, который также подготавливал документы для открытия расчетного счета и документы для получения электронной подписи с целью последующей сдачи налоговой отчетностей в налоговый орган. Позже, примерно весною 2019 года, Общество приобрело в собственность помещение, расположенное по <адрес>, где после указанного периода, Общество было расположено юридически и фактически.

Организация ООО «Елисеевка» с ее стороны была создана с целью получения прибыли от сдачи помещений приобретенного совместно с ФИО3 по адресу: <адрес>. Они с ФИО3 договорились о том, что прибыль будут делить 50/50. Сам ФИО3 учредителем в данной организации не стал, он пригласил свою жену – ФИО24. При этом, фактически какого-либо отношения к финансово-хозяйственной деятельности ООО «Елисеевка» она не имела, быть директором и учредителем данной организации она не планировала, Общество зарегистрировала без цели ведения какой-либо с ее стороны финансово-хозяйственной деятельности от имени ООО «Елисеевка».

Примерно в августе-сентябре 2018 года, после того как на ее имя было зарегистрировано Общество, она по указанию ФИО3 открывала расчетные счета, в каких конкретно банках открывала расчетные счета не помнит, известно только то, что был банк ПАО АКБ «Авангард», в каком именно отделении и по какому адресу не помнит. Перед походом в банки ФИО3 выдавал ей печать ООО «Елисеевка». После подписания необходимых документов для открытия расчётного счета, в банке ей выдавались документы на открытие расчетного счета на ООО «Елисеевка», в документах она ставила подпись и оттиск печати ООО «Елисеевка». Однако, после открытия расчетных счетов все банковские карты и иные предметы, а также документы об открытии расчетного счета она передавала ФИО3, в офисе на <адрес>.

Кроме того, также примерно в августе-сентябре 2018 года обращалась в ПАО «Сбербанк», АО «Ланта Банк» и еще какой-то банк, по какому конкретно адресу обращалась, не помнит. Процедура в банках была одинаковая, она открывала расчетные счета как директор ООО «Елисеевка».

Какие-либо контрагенты Общества ей неизвестны, она фактически управлением Общества не занималась, договоры как директор не заключала. Кроме того, какие имелись обороты у фирмы ей неизвестно, ФИО3 изначально сообщил, что Общество регистрируется просто с целью сдачи помещения в аренду, позже ей стало известно, что ФИО3 ведет финансово-хозяйственную деятельность.

В настоящее время ей известно, что ФИО3 необходимы были Общества для того, чтобы через них осуществлялось обналичивание денежных средств.

ФИО2 являлся номинальным руководителем ООО «Микрофинансовая корпорация «Комфорт-Финанс», фирмой последний не занимался, всем руководил ФИО3

ФИО1 ей знакома, последняя также по указанию ФИО3 была поставлена на должность директора ООО «ХозОптПродСервис», фактически фирмой не руководила.

Лично с ФИО2 и ФИО1 не была знакома, однако, о том, что указанные организации являлись подконтрольными ФИО3 ей известно, в связи с тем, что в офисе имелись печати и ключи с ЭЦП на указанные организации, на которых содержались доступы к «Интернет Банк Клиенту», при этом всеми платежами занимался ФИО26.

Указанные организации и иные были созданы по указанию ФИО3, либо в какой-то момент перешли и стали подконтрольны ФИО3, последний полностью контролировал оборот денежных средств в указанных организациях (т. 3 л.д. 186-189).

Также в основу обвинения представлены письменные материалы дела:

- протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрена прилегающая территория АО «Российский Сельскохозяйственный Банк», расположенная по адресу: <адрес> где была осуществлена передача ФИО1 электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств неустановленному лицу, подтверждающий место совершения преступления (т. 1 л.д. 216-220);

- иные документы, представленные Межрайонной ИФНС России № по <адрес>, подтверждающие создание и государственную регистрацию указанного юридического лица ООО «ХОПС» ИНН <***>, а так же факт того, что ФИО1 являлся в нем подставным лицом, а именно: решение единственного участника ООО «ХозОптПродСервис» от ДД.ММ.ГГГГ; договор субаренды № от ДД.ММ.ГГГГ; акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ; схема нежилого здания по <адрес>; решение единственного участника ООО «ХозОптПродСервис» от ДД.ММ.ГГГГ; устав ООО «ХозОптПродСервис» (т. 1 л.д. 19-41)

- иные документы, представленные Межрайонной ИФНС России № по <адрес>, подтверждающие факт открытия расчетных счетов на ООО «ХозОптПродСервис» ИНН <***>, а именно: сведения об открытых и закрытых расчётных сетов в отношении ООО «ХозОптПродСервис» ИНН <***> по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 45-46);

- иные документы, копии документов, которые допущены в качестве доказательств и приобщены к материалам уголовного дела, полученные по запросу в ПАО «Сбербанк России», подтверждающие открытие расчетных счетов на ООО «ХОПС» ИНН <***>, а также факт того, что ФИО1 являлась подставным лицом в Обществе: карточка с образцами подписей и оттиска печати ДД.ММ.ГГГГ; заявление о присоединении; опись документов; информационные сведения клиента-юридического лица; информационный лист от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на получение корпоративной карты; заявление о закрытии банковского счета и расторжении договоров и предоставлении услуг от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о расторжении договора-конструктора от ДД.ММ.ГГГГ; карточка с образцами подписей и оттиска печати ДД.ММ.ГГГГ; доверенность на ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о внесении изменений в документы, представленные при открытии расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; приложение к заявлению о внесении изменений; информационные сведения клиента-юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы ДБО от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 62-97);

- иные документы, копии документов, которые допущены в качестве доказательств и приобщены к материалам уголовного дела, полученные по запросу в ПАО АКБ «Авангард», подтверждающие открытие расчетных счетов на ООО «ХОПС» ИНН <***>, а также факт того, что ФИО1 являлась подставным лицом в Обществе: решение единственного участника от ДД.ММ.ГГГГ; устав ООО «ХозОптПродСервис»; лист записи ЕГРЮЛ; свидетельство о постановке на учет в налоговом органе; лист записи ЕГРЮЛ; уведомление; решение единственного участника от ДД.ММ.ГГГГ; лист записи ЕГРЮЛ; приказ № от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта ФИО1; список участников ООО «ХозОптПродСервис» от ДД.ММ.ГГГГ; договор субаренды; план здания по <адрес>; акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на открытие счета; договор банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ; карточка с образцами подписей и оттиском печати; соглашение от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на подключение к системе «Авангард Интернет Банк»; соглашение об осуществлении безналичных расчетов; заявление на изготовление сертификата ключа подписи; заявление о получении логина для входа в система банка; акт приема-передачи кэш-карты; анкета клиента юридического лица –резидента; уведомление об открытых счетах (т. 1 л.д. 111-162);

- иные документы, копии документов, которые допущены в качестве доказательств и приобщены к материалам уголовного дела, полученные по запросу в АО «Альфа банк», подтверждающие открытие расчетных счетов на ООО «ХОПС» ИНН <***>, а также факт того, что ФИО1 являлась подставным лицом в Обществе: карточка с образцами подписей и оттиском печати; анкета-клиента; заявление об открытии банковского счета и подключении услуг; подтверждение о присоединении; сведения о физическом лице; подтверждение о присоединении к правилам; подтверждение о присоединении к договору о расчетно-кассовом обслуживании; дополнительное соглашение (т. 1 л.д. 175-194);

- иные документы, копии документов, которые допущены в качестве доказательств и приобщены к материалам уголовного дела, полученные по запросу в АО «Российский сельскохозяйственный банк», подтверждающие открытие расчетных счетов на ООО «ХОПС» ИНН <***>, а также факт того, что ФИО1 являлась подставным лицом в Обществе: заявление о присоединении к условиям открытия банковских счетов; заявление о присоединении к условиям дистанционного обслуживания; заявление на регистрацию субъекта информационного обмена; акт приема-передачи средств для подключения к системе «Интернет-Клиент»; запрос на выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи; карточка с образцами подписей и оттиском печати; уведомлении о сочетании собственноручных подписей лиц; копия паспорта ФИО1 (т. 1 л.д. 200-213);

- иные документы, копии документов, которые допущены в качестве доказательств и приобщены к материалам уголовного дела, полученные в ходе предварительного расследования по уголовному делу №, в ходе которого изъят электронный ключ (токен) в отношении ООО «ХОПС» в офисном помещении по <адрес>, стр. 11 <адрес> в ходе проведения ДД.ММ.ГГГГ гласного оперативно-розыскного мероприятия обследование помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств, что подтверждает факт того, что ни ФИО1, ни ее муж не имели отношения к деятельности ООО «ХОПС», а также факт того, что ФИО1 являлась подставным лицом в Обществе:

- протокол осмотра предметов с фототаблицей от 05.02.2024 (т. 2 л.д. 109-274);

- иные документы, копии документов, которые допущены в качестве доказательств и приобщены к материалам уголовного дела, полученные по запросу в УФНС России по <адрес>, подтверждающие факт того, что ФИО1 являлась подставным лицом в ООО «ХОПС» ИНН <***>, а также факт того, что Общество имеет признаки «технической» организации: решение о привлечении к ответственности за совершение налогового правонарушения, вынесенное по результатам проведенной выездной налоговой проверки в отношении ООО «ЮМАГС» ИНН <***> (т. 3 л.д. 2-98);

- иные документы, представленные Межрайонной ИФНС России № по <адрес>, подтверждающие создание и государственную регистрацию указанного юридического лица ООО «ХОПС» ИНН <***>, а так же факт того, что ФИО1 являлся в нем подставным лицом, а именно: расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица; заявление о государственной регистрации юридического лица при создании формы № Р11001 в отношении ООО «ХозОптПродСервис» ИНН <***>; чек-ордер; решение единственного участника № Общества с ограниченной Ответственностью «ХозОптПродСервис» от ДД.ММ.ГГГГ; устав ООО «ХОПС». (т. 3 л.д. 102-128);

- иные документы, копии документов, которые допущены в качестве доказательств и приобщены к материалам уголовного дела, полученные по запросу от старшего специалиста центра сопровождения транзакционного бизнеса ПЦП Операционного центра ПАО «Сбербанк», подтверждающие открытие расчетных счетов на ООО «ХОПС» ИНН <***>, а также факт того, что ФИО1 являлась подставным лицом в Обществе: выписка по расчетному счету, открытому в отношении ООО «ХОПС» в ПАО «Сбербанк» (т. 3 л.д. 133-137);

- иные документы -копии документов, которые допущены в качестве доказательств и приобщены к материалам уголовного дела, полученные по запросу от заместителя начальника Управления СВС по работе с государственными органами ПАО АКБ «Авангард», подтверждающие открытие расчетных счетов на ООО «ХОПС» ИНН <***>, а также факт того, что ФИО1 являлась подставным лицом в Обществе:

- выписка по расчетному счету, открытому в отношении ООО «ХОПС» в ПАО АКБ «Авангард» (т. 3 л.д. 139-148);

- иные документы - копии документов, которые допущены в качестве доказательств и приобщены к материалам уголовного дела, полученные по запросу от главного специалиста отдела по работе с запросами уполномоченных органов и клиентов АО «Российский сельскохозяйственный банк», подтверждающие открытие расчетных счетов на ООО «ХОПС» ИНН <***>, а также факт того, что ФИО1 являлась подставным лицом в Обществе:

- выписка по расчетному счету, открытому в отношении ООО «ХОПС» в АО «Российский Сельскохозяйственный банк» (т. 3 л.д. 150-155);

- иные документы, копии документов, которые допущены в качестве доказательств и приобщены к материалам уголовного дела, полученные по запросу от ведущего специалиста Группы по работе с запросами государственных органов Отдела анализа и обработки запросов государственных органов УОСОКК в <адрес> АО «Альфа банк», подтверждающие открытие расчетных счетов на ООО «ХОПС» ИНН <***>, а также факт того, что ФИО1 являлась подставным лицом в Обществе: выписка по расчетному счету, открытому в отношении ООО «ХОПС» в АО «Альфа-Банк» (т. 3 л.д. 157-161).

Таким образом, в ходе судебного следствия судом установлено следующее.

ФИО1, зарегистрировав ООО «ХозОптПродСервис», в период с 09.08.2017 по 02.04.2018 года, не имея цели заниматься предпринимательской деятельностью, являясь номинальным директором и учредителем указанной организации, открыла в ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», ПАО АКБ «Авангард», АО «Россельхозбанк» расчетные счета, получив в указанных банках документы о подключении к системам дистанционного банковского обслуживания, электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для дистанционного осуществления денежных операций по расчетным счетам ООО «ХозОптПродСервис», в том числе персональные логины и пароли, которые передала неустановленному лицу.

Согласно ч.1 ст. 187 УК РФ установлена уголовная ответственность за изготовление, приобретение, хранение, транспортировку в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 данного Кодекса), а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Под электронным средством платежа понимается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств (п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе»).

По смыслу ст. 187 УК РФ предметом преступления «Неправомерный оборот средств платежей»» наряду с заведомо поддельными платежными картами и другими средствами платежей, являются электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, которые изначально предназначены для неправомерного перевода денежных средств, и которые по своим свойствам (функционалу) позволяют неправомерно, т.е. без ведома владельца счета (клиента банка) и (или) в обход используемых банком систем идентификации клиента и (или) защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, находящихся на счетах банка или счетах клиентов банка.

При этом данная норма предполагает уголовную ответственность лишь при условии доказанности умысла лица на совершение указанных неправомерных действий, в том числе включающего осознание им предназначения изготавливаемых или сбываемых поддельных документов или платежных карт именно в таком качестве, а также осознание того обстоятельства, что сбываемые электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы предназначены для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Между тем приведённые обвинением доказательства подтверждают лишь факт передачи ФИО1 неустановленному лицу электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетных счетов, открытых на ее имя в указанных банках.

В то время как других доказательств, подтверждающих наличие осведомленности ФИО1, об изготовлении электронных средств и электронных носителей информации именно с целью их неправомерного использования в материалах дела не имеется.

Также в материалах дела не содержится доказательств того, что, передавая (сбывая) электронные средства и электронный носитель информации неустановленному лицу, она достоверно знала, что они будут использованы для осуществления противоправных действий по приему, выдаче и переводу денежных средств, что свидетельствует об отсутствии в действиях ФИО1 состава преступления.

Делая вывод об отсутствии в действиях ФИО1 состава преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ, суд исходит из того, что представленные стороной обвинения доказательства не содержат сведения о поддельности документов, полученных ФИО1 для подключения к системам дистанционного банковского обслуживания, персональные логины и пароли от которых она передала неустановленному лицу, а также не имеется доказательств, подтверждающих то обстоятельство, что указанные в обвинительном заключении электронные средства и электронные носители информации, изначально при их изготовлении, были предназначены для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Согласно показаниям самой ФИО1, имеющимся в деле намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ХозОптПродСервис» она не имела, а являлась в указанной организации фиктивным (номинальным) директором и фактически никакой деятельности в должности директора никогда не осуществляла. Доступа к расчетным счетам организации фактически не имела. Никаких денежных средств на расчетные счета Общества не вносила, и не снимала. Велась ли в организации какая-либо деятельность, ей неизвестно. Контрагенты данного Общества ей не известны.

Согласно показаниям свидетеля ФИО26 именно он формировал платежные поручения по указанию ФИО3 ФИО2 ему никакие указания по поводу осуществления переводов денежных средств не давал. При этом, он также пояснил, что электронные ключи (токен) на ООО «ХОПС» хранились в офисе <адрес>. Кроме того, указал, что работа строилась, таким образом, что именно ФИО3 сообщал ему код-подтверждения с целью дальнейшей отправки платежного поручения в банк.

Согласно показаниям свидетеля ФИО42 ФИО1 в Обществе являлась фиктивным руководителем. ООО «ХОПС» фактически являлось подконтрольной организацией ФИО3, необходимой для осуществления незаконной банковской деятельности в составе с иными участниками преступной группы. Помимо этого, она указала, что ФИО2 являлся также подставным лицом в ООО «МК «Комфорт Финанс», фирмой фактически руководил ФИО3 Данные факты ей известны, в связи с тем, что в офисе на <адрес> имелись печати и ключи с ЭЦП на ООО «ХОПС» и иные организации, на которых содержались доступы к «Интернет Банк Клиенту», при этом всеми платежами занимался ФИО26.

Согласно показаниям свидетеля ФИО3 со слов ФИО2 компанией «ХОПС» управлял он, но директором была его супруга ФИО1 ФИО2 самостоятельно управлял компанией.

Согласно показаниям свидетеля ФИО46 В.А. с 2019 года по 2021 год она оказывала консультационные услуги в области налогового законодательства ФИО3, а именно обществам, в которых он являлся с его слов, руководителем, а также его знакомым. Осуществлением переводов денежных средств и распоряжался денежными средствами занимался ФИО26, при этом ООО «ХозОптПродСервис» ИНН <***> ей неизвестно.

Из содержания показаний свидетелей ФИО39 (сотрудник АО «Альфа банк»), ФИО40 (сотрудник ПАО АКБ «Авангард»); ФИО41 (сотрудник АО «Российский сельскохозяйственный банк») следует только общий порядок открытия счетов юридических лиц в банках, и то, что ни один из указанных свидетелей, информацией по счетам, открытым ФИО1, о выдаче ей электронных средств и электронных носителей информации, не располагает, поскольку сотрудники, открывавшие расчетные счета для ООО «ХОПС» в настоящее время не работают.

Письменные доказательства, представленные стороной обвинения, подтверждают только факт открытия расчетных счетов, выдачи электронных средств и электронных носителей информации. Информации о том, что выданные ФИО1 электронные средства и электронные носители информации, обладали свойствами (функциями), позволяющими третьим лицам распоряжаться счетами клиента банка без ведома владельца счета (клиента банка) - руководителя юридического лица и (или) в обход используемых банком систем идентификации клиента и (или) защиты компьютерной информации, осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, находящихся на счетах банка или счетах клиентов банка, указанные доказательства не содержат.

Сами по себе действия ФИО1 - открытие четырех расчетных счетов в кредитных учреждениях в ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», ПАО АКБ «Авангард», АО «Россельхозбанк» без фактического намерения осуществления по ним какой-либо деятельности и при отсутствии умысла на совершение преступления, не могут быть признаны уголовно наказуемым деянием, но при определенных условиях могут порождать гражданско-правовые последствия и ответственность для лица, передающего полученные им в банке сведения и пароли третьим лицам в нарушение порядка, установленного нормативно-правовыми актами или предусмотренного договором банковского обслуживания клиента.

Таким образом, по мнению суда, представленные стороной обвинения доказательства, не свидетельствуют о наличии в действиях ФИО1 состава инкриминируемого преступления.

Из содержания ст. 18 УПК РФ следует, что судья оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на совокупности имеющихся в уголовном деле доказательств, руководствуясь при этом законом и совестью. Никакие доказательства не имеют заранее установленной силы.

В соответствии со ст. 8 УК РФ основанием уголовной ответственности является совершение деяния, содержащего все признаки состава преступления.

Согласно ст. 14 УПК РФ обвиняемый считается невиновным, пока его виновность в совершении преступления не будет доказана в предусмотренном настоящим Кодексом порядке и установлена вступившим в законную силу приговором суда. Обвиняемый не обязан доказывать свою невиновность. Бремя доказывания обвинения и опровержения доводов, приводимых в защиту обвиняемого, лежит на стороне обвинения. Все сомнения в виновности обвиняемого, которые не могут быть устранены в порядке, установленном настоящим Кодексом, толкуются в пользу обвиняемого. Обвинительный приговор не может быть основан на предположениях.

В соответствии с правовой позицией Верховного Суда РФ, выраженной в постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 29.11.2016 № 55 «О судебном приговоре», обвинительный приговор не может быть основан на предположениях, а все неустранимые сомнения в доказанности обвинения, в том числе отдельных его составляющих (формы вины, степени и характера участия в совершении преступления, смягчающих и отягчающих наказание обстоятельств и т.д.), толкуются в пользу подсудимого.

Исходя из ст. 14 УК РФ преступлением признается виновно совершённое общественно опасное деяние, запрещенное настоящим Кодексом под угрозой наказания.

В ст. 5 УК РФ указано, что лицо подлежит уголовной ответственности только за те общественно опасные действия (бездействие) и наступившие общественно опасные последствия, в отношении которых установлена его вина.

В силу ч. 4 ст. 302 УПК РФ, обвинительный приговор не может быть основан на предположениях и постановляется лишь при условии, что в ходе судебного разбирательства виновность подсудимого в совершении преступления подтверждена совокупностью исследованных судом доказательств.

Устранить возникшие сомнения в виновности ФИО1 невозможно в порядке, установленным УПК РФ, поэтому в соответствии со ст. 49 Конституции РФ, ст. 14 УПК РФ, согласно которым все сомнения виновности подсудимого толкуются в его пользу, в связи с этим, на основании п. 2 ч. 1 ст. 24, п. 3 ч. 2 ст. 302 УПК РФ ФИО1 подлежит оправданию по предъявленному обвинению в преступлении, предусмотренном ч. 1 ст. 187 УК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 296-299, 302-306, 309-310 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО1 невиновной и оправдать по обвинению в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, на основании п. 3 ч. 2 ст. 302 УПК РФ за отсутствием в деянии состава преступления.

На основании ст. 134 УПК РФ признать за ФИО1 право на реабилитацию, направив ей извещение о разъяснении порядка возмещения вреда, связанного с уголовным преследованием.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Красноярский краевой суд через Центральный районный суд г. Красноярска в течение 15 суток со дня его провозглашения.

Ходатайство об ознакомлении с протоколом и аудиозаписью судебного заседания подается сторонами в письменном виде в течение 3 суток со дня окончания судебного заседания, замечания на протокол и аудиозаписью судебного заседания могут быть поданы в течение 3 суток со дня ознакомления с протоколом и аудиозаписью судебного заседания.

Судья И.О. Нарожный