Приговор № 1-343/2023 от 5 декабря 2023 г. по делу № 1-343/2023

57RS0022-01-2023-003235-40 Дело № 1-343/2023


ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

06 декабря 2023 г. г. Орел

Заводской районный суд г. Орла в составе

председательствующего судьи Гончарова И.В.,

с участием государственных обвинителей ФИО3, ФИО4,

защитника адвоката ФИО10,

при секретаре ФИО5,

рассмотрев материалы уголовного дела в отношении ФИО1, (информация скрыта) не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил умышленное тяжкое преступление в сфере экономической деятельности при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО1, являясь подставным лицом (лицом, зарегистрировавшим на своё имя юридическое лицо без фактического управлениям им) - генеральным директором ООО «Вираж» ИНН (номер обезличен), не позднее (дата обезличена) на территории г. Орла получил предложение от лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство (далее лицо № 1), об открытии и передаче лицу № 1 за денежное вознаграждение расчетных счетов в банковских организациях с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Вираж», с которым ФИО1 согласился. При этом ФИО1, который не намеревался осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени юридического лица, в том числе производить прием, выдачу и перевод денежных средств, осознавал, что после открытия расчетных счетов и предоставления лицу № 1, занимающемуся незаконной банковской деятельностью, электронных средств системы банковского обслуживания (далее ДБО), электронных носителей информации, лицо № 1 самостоятельно и неправомерно сможет осуществлять от имени ООО «Вираж» прием, выдачу и перевод денежных средств по счетам данной организации.

Реализуя свой преступный умысел на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа и электронных носителей информации, ФИО1 (дата обезличена) с 10.00 до 19.00 прибыл в операционный офис «Орловский» АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: (адрес обезличен), где, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде нарушения нормальной банковской деятельности и желая этого, т.е. действуя умышленно, передал необходимый пакет документов и подписал заявление на выпуск/перевыпуск бизнес карты для малого бизнеса и заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета, указав в нем номер мобильного телефона (номер обезличен) и адрес электронный почты (адрес обезличен), используемые лицом (номер обезличен) и необходимые для входа в систему дистанционного банковского обслуживания, на основании которых (дата обезличена) с 10.00 до 19.00 сотрудниками офиса для ООО «ВИРАЖ» был открыт расчетный счет (номер обезличен), к которому подключена система ДБО со средствами доступа в нее и управления ею – персональным логином и паролем, являющимися электронными средствами платежа в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона Российской Федерации (номер обезличен) от (дата обезличена) «О национальной платежной системе», которые в этот же день поступили на указанные номер телефона и электронную почту, используемые лицом № 1, чем ФИО1 осуществил их сбыт.

(дата обезличена) с 10.00 до 19.00 ФИО1 прибыл в этот же операционной офис, где ему к расчетному счету (номер обезличен) выдана банковская карта № ************4393, являющаяся электронным носителем информации в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона Российской Федерации (номер обезличен) от (дата обезличена) «О национальной платежной системе».

(дата обезличена) с 10.00 до 23.59 ФИО1, находясь на участке местности с географическими координатами (адрес обезличен) около гипермаркета «Европа», расположенного по адресу: (адрес обезличен), сбыл лицу № 1 путем передачи банковскую карту № ************4393, являющуюся электронным носителем информации.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ФИО1 (дата обезличена) с 09.00 до 18.00 прибыл в операционный офис «Орловский» ПАО «Банк Уралсиб», расположенный по адресу: (адрес обезличен), где, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде нарушения нормальной банковской деятельности и желая этого, т.е. действуя умышленно, передал необходимый пакет документов и подписал заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «Банк Уралсиб», указав в нем номер мобильного телефона (номер обезличен) используемый лицом № 1 и необходимый для входа в систему ДБО. После этого (дата обезличена) с 09.00 до 18.00 ФИО1 прибыл в указанный офис, где подписал заявление о выпуске бизнес-карты и заявление на регистрацию владельца ключа аналога собственноручной подписи, после чего сотрудниками офиса для ООО «ВИРАЖ» были открыты расчетные счета (номер обезличен), (номер обезличен), к которым подключена система ДБО со средствами доступа в нее и управления ею – персональным логином и паролем, являющимися электронными средствами платежа, которые в этот же день поступили на указанный в заявлении номер телефона, используемый лицом № 1, чем ФИО1 осуществил их сбыт.

(дата обезличена) с 09.00 до 18.00 ФИО1, находясь в операционном офисе «Орловский» ПАО «Банк Уралсиб», получил от сотрудников банка к расчетному счету (номер обезличен) банковскую карту и рабочий ключ на ключевом носителе eToken, являющиеся электронными носителями информации.

(дата обезличена) с 09.00 до 23.59 ФИО1, находясь около указанного гипермаркета «Европа», сбыл лицу № 1 путем передачи банковскую карту, рабочий ключ на ключевом носителе eToken, являющиеся электронными носителями информации.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ФИО1 (дата обезличена) с 09.00 до 18.00 прибыл в операционный офис «Заводской/57» ПАО «БИНБАНК», расположенный по адресу: (адрес обезличен), где, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде нарушения нормальной банковской деятельности и желая этого, т.е. действуя умышленно, передал необходимый пакет документов и подписал заявление на открытие счета.

После чего (дата обезличена) с 09.00 до 18.00 ФИО1 прибыл в указанный офис, где подписал заявление о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей ПАО «БИНБАНК», указав в нем номер мобильного телефона (номер обезличен), необходимый для входа в систему ДБО, на основании которого в этот же день сотрудниками офиса для ООО «ВИРАЖ» был открыт расчетный счет (номер обезличен), подключена система ДБО со средствами доступа в нее и управления ею – персональным логином и паролем, являющимися электронными средствами платежа, которые поступили на указанный номер телефона, используемый лицом № 1, чем ФИО1 осуществил их сбыт.

(дата обезличена) с 09.00 до 18.00 ФИО1 прибыл в указанный офис, где подписал Договор об открытии и обслуживании счета для проведения расчетов с использованием банковских карт, на основании которого в этот же день сотрудниками офиса для ООО «ВИРАЖ» был открыт расчетный счет (номер обезличен), к которому ФИО1 выдана банковская карта, являющаяся электронным носителем информации.

(дата обезличена) с 09.00 до 23.59 ФИО1, находясь около указанного гипермаркета «Европа», сбыл лицу № 1 путем передачи банковскую карту к счету (номер обезличен), являющуюся электронным носителем информации.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО1 (дата обезличена) с 09.00 до 18.00 прибыл в Орловский региональный филиал АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: (адрес обезличен), где, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде нарушения нормальной банковской деятельности и желая этого, т.е. действуя умышленно, передал необходимый пакет документов и подписал заявление о присоединении к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк», на основании которого в этот же день сотрудниками банка для ООО «ВИРАЖ» был открыт расчетный счет (номер обезличен).

После этого ФИО1 (дата обезличена) с 09.00 до 18.00 прибыл в указанный банк, где подписал заявление о присоединении к Условиям предоставления услуг АО «Россельхозбанк» в рамках тарифных планов «Базовый», «Расчетный», «Расчетно-кассовый» для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.

(дата обезличена) с 09.00 до 18.00 ФИО1 вновь прибыл в данный банк, где подписал заявление на получение корпоративной карты АО «Россельхозбанк», на основании которого в этот же день сотрудниками банка для ООО «ВИРАЖ» был открыт расчетный счет (номер обезличен), к которому ФИО1 выдана банковская карта, являющаяся электронным носителем информации.

(дата обезличена) с 09.00 до 18.00 ФИО1 опять прибыл в указанный банк, где подписал акт приема-передачи средств для подключения к Системе «Интернет-клиент» с использованием Личного кабинета, после чего от сотрудников банка получил функциональный ключевой носитель, являющийся электронным носителем информации, персональный логин и пароль, являющиеся средствами доступа в систему ДБО и управления системой ДБО и средствами электронного платежа.

(дата обезличена) с 09.00 до 18.00 ФИО1 снова прибыл в этот банк, где подписал заявление о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиента»/ «Интернет-Клиент» (номер обезличен), после чего в этот же день сотрудниками банка подключена система ДБО для расчетных счетов ООО «ВИРАЖ».

(дата обезличена) с 09.00 до 18.00 ФИО1 опять прибыл в указанный банк и подписал заявление на регистрацию Субъекта информационного обмена.

(дата обезличена) с 09.00 до 23.59 ФИО1, находясь около указанного гипермаркета «Европа», сбыл лицу № 1 путем передачи логин и пароль, являющиеся электронным средством платежа, банковскую карту, функциональный ключевой носитель, являющиеся электронными носителями информации.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ФИО1 (дата обезличена) с 09.00 до 18.00 прибыл в дополнительный офис (номер обезличен) ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: (адрес обезличен), где, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде нарушения нормальной банковской деятельности и желая этого, т.е. действуя умышленно, передал необходимый пакет документов и подписал заявление о присоединении, указав в нем номер мобильного телефона (номер обезличен) и адрес электронный почты (адрес обезличен), используемые лицом № 1 и необходимые для входа в систему дистанционного банковского обслуживания, на основании которых в этот же день сотрудниками офиса для ООО «ВИРАЖ» был открыт расчетный счет (номер обезличен), к которому подключена система ДБО со средствами доступа в нее и управления ею – персональным логином и паролем, являющимися электронными средствами платежа, которые поступили на указанные номер телефона и электронную почту, используемые лицом № 1, чем ФИО1 осуществил их сбыт.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ФИО1 (дата обезличена) с 09.00 до 18.00 прибыл в дополнительный офис «Орловский» Московского филиала ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: (адрес обезличен), где, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде нарушения нормальной банковской деятельности и желая этого, т.е. действуя умышленно, передал необходимый пакет документов и подписал заявление на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», заявление о присоединении к правилам выпуска и использования корпоративных карт юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «РОСБАНК», заявление на выпуск корпоративной банковской карты, на основании которых (дата обезличена) с 09.00 до 18.00 сотрудниками офиса для ООО «ВИРАЖ» были открыты расчетные счета (номер обезличен), (номер обезличен), к которым подключена система ДБО со средствами доступа в нее и управления ею – персональным логином и паролем, являющимися электронными средствами платежа.

(дата обезличена) с 09.00 до 18.00 ФИО1 снова прибыл этот офис, где ему к расчетному счету (номер обезличен) выдана банковская карта и USB-токен JaCarta ГОСТ (eToken ГОСТ), являющиеся электронными носителями информации.

(дата обезличена) с 09.00 до 23.59 ФИО1, находясь около указанного гипермаркета «Европа», сбыл лицу № 1 путем передачи банковскую карту и USB-токен JaCarta ГОСТ (eToken ГОСТ), являющиеся электронными носителями информации.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ФИО1 (дата обезличена) с 09.00 до 18.00 прибыл в операционный офис «Орловское региональное управление» ПАО «Московский индустриальный банк», расположенный по адресу: (адрес обезличен), где, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде нарушения нормальной банковской деятельности и желая этого, т.е. действуя умышленно, передал необходимый пакет документов и подписал заявление на открытие счета. После чего (дата обезличена) с 09.00 до 18.00 ФИО1 прибыл в этот же офис, где подписал заявление о присоединении к Правилам открытия счетов и расчетно-кассового обслуживания корпоративных клиентов в АО «МИнБанк» (номер обезличен), акт приема-передачи ключевого носителя с транспортировочным ключом электронной подписи, на основании которых в этот же день сотрудниками офиса для ООО «ВИРАЖ» был открыт расчетный счет (номер обезличен), к которому подключена система ДБО со средствами доступа в нее и управления ею – персональным логином и паролем, являющимися электронными средствами платежа.

(дата обезличена) с 09.00 до 18.00 ФИО1 в том же офисе получил от сотрудников банка ключевой носитель, содержащий транспортный ключ электронной подписи, являющийся электронным носителем информации.

(дата обезличена) с 09.00 до 23.59 ФИО1, находясь около указанного гипермаркета «Европа», сбыл лицу № 1 путем передачи ключевой носитель, содержащий транспортный ключ электронной подписи, являющийся электронным носителем информации, персональный логин и пароль, являющиеся электронными средствами платежа.

Реализуя свой единый преступный умысел, ФИО1 (дата обезличена) с 09.00 до 18.00 прибыл в операционный офис (номер обезличен) филиала «Воронежский» ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», расположенный по адресу: (адрес обезличен), где, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде нарушения нормальной банковской деятельности и желая этого, т.е. действуя умышленно, передал необходимый пакет документов. (дата обезличена) с 09.00 до 18.00 ФИО1 вновь прибыл в указанный банк, где подписал заявление на открытие счета и подключение к ДБО, указав в нем номер мобильного телефона (адрес обезличен), используемый лицом № 1 и необходимый для входа в систему ДБО, на основании которого в этот же день сотрудниками офиса для ООО «ВИРАЖ» был открыт расчетный счет (номер обезличен), к которому подключена система ДБО со средствами доступа в нее и управления ею – персональным логином и паролем, являющимися электронными средствами платежа, после чего пароль поступил на указанный номер телефона, используемый лицом № 1, чем ФИО1 осуществил его сбыт.

(дата обезличена) с 09.00 до 23.59 ФИО1, находясь около указанного гипермаркета «Европа», сбыл лицу № 1 путем передачи логина, являющегося средством электронного платежа.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ФИО1 не позднее (дата обезличена), находясь на территории г. Орла, посредством сети Интернет на официальный веб-сайт Банка (адрес обезличен). направил заявку об открытии счета, подключении системы ДБО и получении банковской карты в Филиал Точка ПАО Банк «Финансовая корпорация открытие». (дата обезличена) в течение дня ФИО1, встретившись с сотрудником Филиала, передал необходимый пакет документов и подписал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания Клиентов – участников Информационной системы «Точка» и открытия счета посредством системы ДБО, указав в нем номер мобильного телефона (номер обезличен) используемый лицом № 1 и необходимый для входа в систему ДБО, на основании которого (дата обезличена) сотрудниками Филиала Точка ПАО Банка «Финансовая корпорация открытие», расположенного по адресу: (адрес обезличен), для ООО «ВИРАЖ» был открыт расчетный счет (номер обезличен), к которому подключена система ДБО со средствами доступа в нее и управления ею – персональным логином и паролем, являющимися электронными средствами платежа, которые (дата обезличена) в течение дня поступили на указанный номер телефона, используемый лицом № 1, чем ФИО1 осуществил их сбыт.

В период времени с (дата обезличена) по (дата обезличена) ФИО1 получил от сотрудников Филиала Точка ПАО Банка «Финансовая корпорация открытие» банковские карты (номер обезличен)******7094, (номер обезличен)******0297 к счету (номер обезличен), являющиеся электронными носителями информации.

В указанный период времени ФИО1, находясь около вышеуказанного гипермаркета «Европа», сбыл лицу № 1 путем передачи банковские карты (номер обезличен)******7094, (номер обезличен)******0297 к счету (номер обезличен), являющиеся электронными носителями информации.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ФИО1 (дата обезличена) с 09.30 до 12.55 прибыл в операционный офис (номер обезличен) «Центральный» (адрес обезличен) ПАО АКБ «Авангард», расположенный по адресу: (адрес обезличен), литер. «д», где, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде нарушения нормальной банковской деятельности и желая этого, т.е. действуя умышленно, передал необходимый пакет документов и подписал заявление на открытие счета, на основании которых (дата обезличена) в 12.55 сотрудниками офиса для ООО «ВИРАЖ» был открыт расчетный счет (номер обезличен).

(дата обезличена) с 09.30 до 18.00 ФИО1 вновь прибыл в данный офис, где подписал заявление на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» юридического лица/индивидуального предпринимателя, заявление о получении логина для входа в корпоративную систему «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард», соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк», заявление об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной системе «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард», после чего в этот же день сотрудниками офиса подключена система ДБО со средствами доступа в нее и управления ею – персональным логином и паролем, являющимися электронными средствами платежа, и ФИО1 выданы файлы, содержащие открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи и ее проверки, являющиеся электронным носителем информации, кэш-карта (номер обезличен), являющаяся электронным носителем информации.

(дата обезличена) с 09.30 до 23.59 ФИО1, находясь около указанного гипермаркета «Европа», сбыл лицу (номер обезличен) путем передачи файлы, содержащие открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи и ее проверки, являющиеся электронным носителем информации, кэш-карту (номер обезличен), являющуюся электронным носителем информации, персональные логин и пароль, являющиеся электронным средством платежа.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ФИО1 (дата обезличена) с 09.30 до 17.30 прибыл в РОО «Орловский» Филиала (номер обезличен) Банка ВТБ (ПАО), расположенный по адресу: (адрес обезличен) где, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде нарушения нормальной банковской деятельности и желая этого, т.е. действуя умышленно, передал необходимый пакет документов и подписал заявление на предоставление комплексного обслуживания в банке ВТБ (ПАО), на основании которых (дата обезличена) с 09.30 до 17.30 сотрудниками Филиала для ООО «ВИРАЖ» был открыт расчетный счет (номер обезличен), к которому подключена система ДБО со средствами доступа в нее и управления ею – персональным логином и паролем, являющимися электронными средствами платежа, которые переданы ФИО6

(дата обезличена) с 09.30 до 23.59 ФИО1, находясь около указанного гипермаркета «Европа», сбыл лицу № 1 путем передачи логин и пароль, являющиеся электронным носителем информации.

В судебном заседании ФИО1 свою вину признал полностью и подтвердил обстоятельства дела, изложенные в обвинении. От дачи показаний отказался, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ.

Выслушав подсудимого, исследовав показания свидетелей и материалы уголовного дела, суд находит доказанной его виновность в совершении вышеизложенного преступления.

Так, вина ФИО1 подтверждается показаниями следующих свидетелей.

- Показаниями свидетеля Свидетель №4, согласно которым в 2018 году они с бывшим супругом ФИО1 познакомились с ФИО7, которая предложила ФИО19 зарегистрировать организацию. В последующем ФИО19 встречался с ФИО2 в ее присутствии, и ФИО2 сообщила, что можно зарабатывать ежемесячно денежные средства, для чего нужно зарегистрировать на себя организацию и стать генеральным директором, при этом исполнять обязанности директора не нужно. От ФИО19 она узнала, что в сентябре 2018 года он зарегистрировал в ИФНС организацию ООО «ВИРАЖ» и стал в ней генеральным директором. Управлением этой фирмы он не занимался. В октябре 2018 года ФИО2 сообщила ФИО19, что нужно открыть расчетные счета в банках на ООО «ВИРАЖ». ФИО2 сообщала ФИО19, в каких банках нужно открывать счета, подготавливала необходимые документы для открытия счетов и передавала их ФИО19, который после открытия счетов отдавал все документы и сообщал информацию, необходимую для доступа к открытым счетам, ФИО2 около ТЦ «Европа» на (адрес обезличен).

- Показаниями свидетеля Свидетель №3, согласно которым она работает главным менеджером по привлечению клиентов микробизнеса Московского филиала ПАО «Росбанк» ДО «Орловский». Документы об открытии счетов в Банк от генерального директора ООО «ВИРАЖ» ФИО1 поступили лично. Счета (номер обезличен), 40(номер обезличен) были открыты (дата обезличена) в офисе ПАО «РОСБАНК» по адресу: (адрес обезличен). Выдавался электронный ключ на электронном носителе информации (флеш-карте), банковская карта, в системе ДБО был сформирован логин и пароль. При подписании документов в банке клиент знакомился с правилами и условиями банка, в том числе с информацией о том, что клиент не должен передавать никому электронные средства платежа, электронные носители информации, логины и пароли и т.д.

- Показаниями свидетеля Свидетель №2, согласно которым она работает главным менеджером по обслуживанию юридических лиц АО «Райффайзенбанк». Для открытия счета в АО «Райффайзенбанк» необходимо личное присутствие клиента. При подписании документов в банке клиент знакомится с правилами и условиями банка, в том числе с информацией о том, что клиент не должен передавать никому электронные средства платежа, электронные носители информации, логины и пароли и т.д. (дата обезличена) руководитель ООО «ВИРАЖ» ФИО1 лично прибыл в офис банка. Счет открыт (дата обезличена). Подключены одноразовые смс-пароли. Ссылка для регистрации направлена на электронную почту клиенту.

- Показаниями свидетеля Свидетель №5, согласно которым она работает операционистом по обслуживанию юридических лиц ДО Орловский ПАО «Банк Уралсиб». Открытие расчетного счета в банке ПАО «Банк УРАЛСИБ» происходит в присутствии клиента. При подписании документов в банке клиент знакомится с правилами и условиями банка, в том числе с информацией о том, что клиент не должен передавать никому электронные средства платежа, электронные носители информации, логины и пароли и т.д. Логин направляется на адрес электронной почты, а пароль направляется смс-сообщением на номер мобильного телефона клиента. ФИО1 при оформлении открытия банковского счета в ПАО «Банк Уралсиб» были переданы логин и пароль, носитель информации, содержащий ключ АСП уполномоченного лица Клиента, предназначенный для самостоятельной генерации ключа Клиента.

- Показаниями свидетеля Свидетель №6, согласно которым она работает начальником сектора продаж клиентам малого бизнеса ПАО «Сбербанк» Орловского отделения (номер обезличен). Открытие счета в банке происходит в присутствии клиента. При подписании документов в банке клиент знакомится с правилами и условиями банка, в том числе с информацией о том, что клиент не должен передавать никому электронные средства платежа, электронные носители информации, логины и пароли и т.д. (дата обезличена) генеральный директор ООО «ВИРАЖ» ФИО1 обратился лично в ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: (адрес обезличен), с целью открытия счета для ООО «ВИРАЖ». (дата обезличена) на адрес его электронной почты выслан логин, а также СМС-сообщением выслан пароль для входа в систему ДБО. Средством электронного платежа выступают одноразовые смс-сообщения.

- Показаниями свидетеля Свидетель №7, согласно которым она работает начальником отдела продаж и обслуживания юридических лиц АО «Россельхозбанк». Для открытия счета в АО «Россельхозбанк» необходимо личное присутствие клиента. Счета для ООО «ВИРАЖ» были открыты в офисе по адресу: (адрес обезличен). При подписании документов в банке клиент знакомится с правилами и условиями банка, в том числе с информацией о том, что клиент не должен передавать никому электронные средства платежа, электронные носители информации, логины и пароли и т.д. При обращении ФИО1 в банк с заявлением об открытии расчетного счета он получил логин и пароль на бумажном носителе, токен – функциональный ключ.

- Показаниями свидетеля Свидетель №8, согласно которым она работает главным специалистом отдела обслуживания юридических лиц ПАО «ВТБ». Для открытия счета необходимо лично подавать документы в банк. При подписании документов в банке клиент знакомится с правилами и условиями банка, в том числе с информацией о том, что клиент не должен передавать никому электронные средства платежа, электронные носители информации, логины и пароли и т.д. В 2018 году клиентом согласовывалось кодовое слово, клиент заходил в систему ДБО через техническое устройство, вводил кодовое слово, логин, которые сообщались ему устно сотрудником банка, после чего при входе в систему сам менял логин и пароль, далее скачивал сертификат ключа на носитель информации.

- Показаниями свидетеля Свидетель №9, согласно которым она работает старшим специалистом группы по открытию счетов ДО Орел «Воскресенский» ПАО АКБ «Авангард». Для открытия счета в банке клиент должен обратиться с оригиналами документов. Счета для ООО «ВИРАЖ» были открыты (дата обезличена) в ОПО 0910 «Центральный» по адресу: (адрес обезличен), литер «д». При подписании документов в банке клиент знакомится с правилами и условиями банка, в том числе с информацией о том, что клиент не должен передавать никому электронные средства платежа, электронные носители информации, логины и пароли и т.д. Электронный ключ для доступа в систему ДБО предоставляется на флеш-накопителе. Логин и пароль выдаются на бумажном носителе. ФИО1 при открытии счета в ПАО АКБ «Авангард» выдана кэш-карта, логин и пароль на бумажном носителе.

- Показаниями свидетеля Свидетель №1, согласно которым он работает руководителем группы продаж ПАО «Уральский банк Реконструкции и развития». Для открытия счета в банке нужно личное присутствие клиента и оригиналы документов. При подписании документов в банке клиент знакомится с правилами и условиями банка, в том числе с информацией о том, что клиент не должен передавать никому электронные средства платежа, электронные носители информации, логины и пароли и т.д. Счет ООО «ВИРАЖ» открыт в офисе банка по адресу: (адрес обезличен). Средствами электронного платежа являются система одноразовых СМС-сообщений, которые приходят на абонентский номер, указанный клиентом при обращении в банк. Логин предоставляется на бумажном носителе, пароль с СМС-сообщением приходит на телефон, указанный клиентом.

Анализируя показания вышеуказанных свидетелей, суд находит их последовательными, взаимосвязанными и объективными, вследствие чего кладет в основу приговора. При этом суд отмечает, что оснований для оговора подсудимого со стороны данных лиц в судебном заседании не установлено.

Помимо приведенных показаний, виновность ФИО1 также подтверждается согласующимися с ними материалами дела, исследованными в судебном заседании.

- Рапорт оперуполномоченного УЭБ и ПК УМВД России по Орловской области ФИО9 от (дата обезличена), согласно которому в 2018 году офис банка ПАО «БинБанк», расположенный по адресу: (адрес обезличен), осуществлял работу с 09.00 до 18.00. Офис банка АО «Московский индустриальный банк», расположенный по адресу: (адрес обезличен), в 2018 году осуществлял работу с 09.00 до 18.00. (т. 1 л.д. 182)

- Протокол выемки от (дата обезличена), согласно которому в ПАО «Банк УРАЛСИБ» по адресу: (адрес обезличен) изъяты банковские документы в отношении ООО «ВИРАЖ». (т. 1 л.д. 214-218)

- Протокол выемки от (дата обезличена), согласно которому в ПАО «Сбербанк» по адресу: (адрес обезличен) изъяты банковские документы в отношении ООО «ВИРАЖ». (т. 1 л.д. 219-223)

- Протокол выемки от (дата обезличена), согласно которому в ОД «Орловский» АО «Российский сельскохозяйственный банк» по адресу: (адрес обезличен) изъяты банковские документы в отношении ООО «ВИРАЖ». (т. 1 л.д. 224-228)

- Протокол выемки от (дата обезличена), согласно которому в ПАО АКБ «Авангард» по адресу: (адрес обезличен), лит. «Д» изъяты банковские документы в отношении ООО «ВИРАЖ». (т. 1 л.д. 209-211)

- Протокол выемки от (дата обезличена), согласно которой в ПАО «РОСБАНК» по адресу: (адрес обезличен) изъяты банковские документы в отношении ООО «ВИРАЖ». (т. 1 л.д. 199-203)

- Протокол выемки от (дата обезличена), согласно которому в ПАО Банк «ВТБ» по адресу: (адрес обезличен) изъяты банковские документы в отношении ООО «ВИРАЖ». (т. 1 л.д. 204-208)

- Протокол выемки от (дата обезличена), согласно которому в ПАО Банк ФК «Открытие» по адресу: (адрес обезличен) изъяты банковские документы в отношении ООО «ВИРАЖ». (т. 1 л.д. 231-235)

- Протокол выемки от (дата обезличена), согласно которому в ДО «Орловский» ПАО «ПСБ» по адресу: (адрес обезличен) изъяты банковские документы в отношении ООО «ВИРАЖ». (т. 1 л.д. 236-240)

- Протокол выемки от (дата обезличена), согласно которому в ПАО Банк ФК «Открытие» по адресу: (адрес обезличен) изъяты банковские документы в отношении ООО «ВИРАЖ». (т. 2 л.д. 1-5)

- Протокол выемки от (дата обезличена), согласно которому в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» по адресу: (адрес обезличен) изъяты банковские документы в отношении ООО «ВИРАЖ». (т. 1 л.д. 7-11)

- Протокол выемки от (дата обезличена), согласно которому в АО «Райффайзенбанк» по адресу: (адрес обезличен) изъяты банковские документы в отношении ООО «ВИРАЖ». (т. 1 л.д. 242-246)

- Протокол осмотра документов от (дата обезличена), в ходе которого осмотрена банковская документация ООО «Вираж» в АО «Российский сельскохозяйственный банк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Сбербанк России», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», ПАО «БИНБАНК», ПАО «РОСБАНК», АО «Московский индустриальный банк», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», АКБ «Авангард», Банк «ВТБ» (ПАО), Филиале Точка ПАО «Финансовая Корпорация Открытие». (т. 2 л.д. 12-41)

Анализируя приведенные доказательства, суд находит их взаимосвязанными и логичными, уличающими ФИО1 в инкриминируемом деянии.

В судебном заседании были исследованы показания ФИО1 в ходе предварительного следствия.

Так, будучи неоднократно допрошенным, ФИО1 показал, что в 2018 году познакомился с ФИО7, которая предложила ему стать учредителем и руководителем организации. Она пояснила, что фактическое руководство организацией осуществлять будет не нужно, т.е. он будет являться «фиктивным директором» и никакой финансово-хозяйственной деятельности осуществлять не будет. За это ФИО2 предложила ему ежемесячные денежные выплаты в размере 10 000 – 15 000 рублей. Так как ему нужны были денежные средства, то он согласился. Таким образом, была зарегистрирована фирма ООО «ВИРАЖ», где он являлся генеральным директором. В начале октября 2018 года ФИО2 попросила его открыть счета в банках на ООО «Вираж», при этом пояснила, что распоряжаться счетами и денежными средствами он не будет. Открытые счета были необходимы ФИО2 для её деятельности. После чего в период с октября 2018 по декабрь 2018 он посещал банки, которые последняя ему говорила, где открывал счета на ООО «Вираж», при этом в банках он предоставлял свой паспорт, зарегистрированный в налоговом органе устав и копию свидетельства о регистрации ООО «Вираж». В банках на ООО «Вираж» открывали расчетные счета, а также выдавали документы, подтверждающие открытие счетов. Так, он открывал счета в следующих банках: АО «Российский сельскохозяйственный банк», расположенный по адресу: (адрес обезличен), ПАО Банк «Открытие», расположенный по адресу: (адрес обезличен), Банк «Авангард», расположенный по адресу: (адрес обезличен), АО «Московский индустриальный банк», расположенный по адресу: (адрес обезличен), ПАО «Банк УРАЛСИБ», расположенный по адресу: (адрес обезличен), ПАО «Уральский банк реконструкций и развития», расположенный по адресу: (адрес обезличен), АО «Райфайзенбанк», расположенный по адресу: (адрес обезличен), ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: (адрес обезличен), ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: (адрес обезличен), Банк «ВТБ», расположенный по адресу: (адрес обезличен), пер. Воскресенский, (адрес обезличен). При подписании документов он также знакомился с Правилами и Условиями банковского обслуживания, в том числе о том, что недопустимо передавать персональные данные, представляющие доступ к системе ДБО, третьим лицам. В последующем ему в банках выдавались логин и пароль от системы дистанционного банковского обслуживания, в некоторых банках им оформлялись банковские карты, также он получал ключевые носители (токены) на флеш-накопителях. Ознакомившись с банковскими документами ООО «ВИРАЖ», он подтвердил изложенную в них информацию. В день открытия счета он встречался с ФИО2 и передавал ей все выданные ему в банках предметы и документы. Как пользоваться электронной цифровой подписью, ему не известно. Также ему не известно местонахождение ООО «Вираж» и какие работы и услуги данная организация должна была осуществлять. За регистрацию ООО «Вираж», а также за открытие банковских счетов ФИО2 передала ему наличные денежные средства в сумме 15 000 рублей в сентябре, октябре и декабре 2018 года, т.е. в общей сумме 45 000 рублей.

В ходе проверки показаний на месте ФИО1 подтвердил свои показания о регистрации ООО «Вираж» по просьбе ФИО7, указал банки, где открывал расчетные счета, после чего передавал ФИО2 документы и иные предметы, выданные в банках.

Анализируя показания ФИО1, суд находит их соответствующими действительности и учитывает при постановке приговора. При этом в действиях подсудимого суд находит активное способствование раскрытию и расследованию преступления, так как он сообщил правоохранительным органам значимую по делу информацию, способствующую таковому.

Таким образом, проанализировав и оценив изложенные доказательства в совокупности, суд находит доказанной виновность ФИО1 в инкриминируемом деянии.

Действия ФИО1 суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК РФ как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления, приема, выдачи, перевода денежных средств.

Переходя к вопросу назначения наказания ФИО1, суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, состояние здоровья и личность виновного, в том числе наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

Так, ФИО1 совершил преступление в сфере экономической деятельности, которое отнесено законодателем к категории тяжких.

Изучением личности подсудимого установлено, что на учетах в наркологическом и психоневрологическом диспансерах не состоит, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, по месту работы – положительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО1, суд признает активное способствование раскрытию и расследованию преступления, наличие несовершеннолетнего ребенка у виновного, признание вины.

Оснований для применения ст. 64 УК РФ, равно как и для изменения категории преступления, с учетом фактических обстоятельств совершения преступления, степени его общественной опасности и личности виновного суд не находит.

С учетом всех приведенных обстоятельств в совокупности суд приходит к выводу назначить ФИО1 основное наказание, предусмотренное санкцией соответствующей статьи уголовного закона, с применением ст. 73 УК РФ, так как признает, что налицо реальная возможность исправления подсудимого без изоляции от общества, и при данных условиях такое наказание будет справедливым и отвечать своим целям.

Также суд назначает безальтернативное дополнительное наказание в виде штрафа. Размер штрафа определяется судом с учетом тяжести совершенного преступления и имущественного положения осужденного и его семьи, а также с учетом возможности получения им заработной платы и иного дохода.

Гражданский иск по делу не заявлен. В соответствии со ст. 81, 82 УПК РФ суд разрешает судьбу вещественных доказательств.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 2 года 6 месяцев со штрафом в размере 150 000 тысяч рублей.

В соответствии со ст. 73 УК РФ, назначенное ФИО1 основное наказание считать условным с испытательным сроком 2 года, в течение которого он должен своим поведением доказать свое исправление.

Возложить на ФИО1 обязанности: не менять постоянного места жительства и работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, являться для регистрации в уполномоченный орган 1 раз в месяц.

Контроль за поведением ФИО1 возложить на уполномоченный государственный орган.

До вступления приговора суда в законную силу меру пресечения ФИО1 оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, которую по вступлении приговора в силу отменить.

Реквизиты для перечисления уголовного штрафа: плательщик (получатель) УФК по Орловской области (следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по Орловской области л/с <***>), ИНН <***>, КПП 575201001, лицевой счет <***> УФК по Орловской области, р/с 40(номер обезличен) Отделение Орел г. Орёл, БИК 045402001, КББ41(номер обезличен), ОКТМО 54701000, ОГРН <***>, ОКПО83009406, УИН 41(номер обезличен).

По вступлении приговора в законную силу вещественные доказательства: банковскую документацию ООО «Вираж» – хранить при деле.

Приговор может быть обжалован сторонами в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Орловского областного суда через Заводской районный суд г. Орла в течение 15 суток со дня постановления, а осужденным, содержащимся под стражей, – в тот же срок с момента вручения ему копии приговора. Осужденный вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции непосредственно либо путем использования систем видеоконференц-связи.

Судья