Приговор № 1-359/2024 от 11 июля 2024 г. по делу № 1-359/2024

уголовное дело № 1-359/2024


ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

12 июля 2024 года г. Курск

Ленинский районный суд г. Курска в составе:

председательствующего судьи Тархова Д.В.,

с участием государственных обвинителей: помощников прокурора <адрес> – Ховалкина Е.С., ФИО10,

подсудимой ФИО11, её защитника – адвоката Коробейниковой Е.Г., представившей удостоверение №, выданное УМЮ России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

при секретаре Бондаревой А.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО11, <данные изъяты>; не судимой,

находящейся под избранной в отношении неё мерой пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО11 приобрела в целях сбыта и сбыла электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Данное преступление совершено при следующих обстоятельствах:

в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В силу п. 1, 3, 11 ст. 9 указанного закона, использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.»

Согласно Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом».

ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр юридических лиц Межрайонной Инспекцией Федеральной налоговой службы № по <адрес> внесена запись за основным государственным регистрационным номером № о подставном лице – ФИО11, как учредителе общества с ограниченной ответственностью «ВИСТА» ИНН №, а так же как о единоличном органе управления, а именно лице, имеющем право без доверенности действовать от имени ООО «ВИСТА» – генеральном директоре, у которого отсутствовала цель управления данным юридическим лицом.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время суток к ФИО11 обратилось неустановленное лицо (по факту неправомерного оборота средств платежей выделены материалы в отдельное производство по ч. 1 ст. 187 УК РФ), которое предложило ей за денежное вознаграждение обратиться в подразделение ОО «Курский» отделение АО «Райффайзенбанк», отделение ПАО «Сбербанк», в Центральный офис ОО «Курский» филиал «Центральный» ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие»», отделение АО КБ «Модульбанк», операционный офис «Курская Дуга» в <адрес> АО «Альфа-Банк», отделение АО КБ «ЛОКО-Банк», с целью заключения договоров об открытии банковских счетов с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств. На данное предложение неустановленного лица следствием, в отношении которого выделены материалы в отдельное производство, ФИО11 ответила согласием.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время суток у ФИО11, находящейся в неустановленном месте, возник преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время суток ФИО11, реализуя свой преступный умысел, являясь учредителем и генеральным директором ООО «ВИСТА» (ИНН №), несмотря на то, что она фактически к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества отношения не имела, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществить от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, обратилась в операционный офис «Курская Дуга» в <адрес> АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: <адрес>, для открытия банковского счета ООО «ВИСТА», где лично передала сотруднику операционного офиса «Курская Дуга» в <адрес> АО «Альфа-Банк» документы, подтверждающие ее статус и полномочия генерального директора ООО «ВИСТА», после чего заполнила и подписала заявление об открытии счета.

На основании предоставленных и подписанных ФИО11 документов, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ между ФИО11 и АО «Альфа-Банк» заключен договор оказания банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, и открыт банковский счет № для ООО «ВИСТА».

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ год по ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь в операционном офисе «Курская Дуга» в <адрес> АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: <адрес>, получила от сотрудника банка подписанные ею документы, содержащие сведения о банковском счете, логине и зарегистрированном абонентском номере телефона для получения одноразовых SMS-паролей, адресе электронной почты, тем самым приобрела с целью сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам электронных средств, последние могут самостоятельно и неправомерного осуществлять от ее имени с расчетного счета № ООО «ВИСТА» прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», передала, находясь вблизи <адрес>, неустановленному лицу, в отношении которого выделены материалы в отдельное производство, полученные в операционном офисе «Курская Дуга» в <адрес> АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: <адрес>, документы, содержащие сведения о банковском счете, логине и зарегистрированном абонентском номере телефона для получения одноразовых SMS-паролей, адресе электронной почты, являющиеся в соответствии с Федеральным законом РФ от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа и электронными носителями информации, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, тем самым сбыла электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, что в последующем повлекло противоправный вывод с банковского счета № ООО «ВИСТА» денежных средств в сумме 814 600 рублей в неконтролируемый оборот.

Затем, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время суток ФИО11, продолжая реализовывать свой преступный умысел, являясь учредителем и генеральным директором ООО «ВИСТА» (ИНН <***>), несмотря на то, что она фактически к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества отношения не имела, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществить от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, обратилась в отделение ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: <адрес>, для открытия банковского счета ООО «ВИСТА», где лично передала сотруднику отделения ПАО «Сбербанк» документы, подтверждающие ее статус и полномочия генерального директора ООО «ВИСТА», после чего заполнила и подписала заявление об открытии счета.

На основании предоставленных и подписанных ФИО11 документов, ДД.ММ.ГГГГ между ФИО11 и ПАО «Сбербанк» заключен договор оказания банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, а именно системы «Сбербанк Бизнес Онлайн - Сбербанк бизнес», и открыт банковский счет № для ООО «ВИСТА».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь в отделении ПАО «Сбербанк», расположенном по указанному адресу, получила от сотрудника банка подписанные ею документы, содержащие сведения о банковском счете, логине и зарегистрированном абонентском номере телефона для получения одноразовых SMS-паролей, адресе электронной почты, тем самым приобрела с целью сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам электронных средств, последние могут самостоятельно и неправомерного осуществлять от ее имени с расчетного счета № ООО «ВИСТА» прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», передала, находясь вблизи <адрес>, неустановленному лицу, в отношении которого выделены материалы в отдельное производство, полученные в отделении ПАО «Сбербанк» документы, содержащие сведения о банковском счете, логине и зарегистрированном абонентском номере телефона для получения одноразовых SMS-паролей, адресе электронной почты, являющиеся в соответствии с Федеральным законом РФ от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, тем самым сбыла электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, что в последующем повлекло противоправный вывод с банковского счета № ООО «ВИСТА» денежных средств в сумме 2 019 570 рублей в неконтролируемый оборот.

Затем, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время суток ФИО11, реализуя свой преступный умысел, являясь учредителем и генеральным директором ООО «ВИСТА» (ИНН №), несмотря на то, что она фактически к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества отношения не имела, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществить от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, обратилась в Центральный офис ОО «Курский» филиал «Центральный» ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие»», расположенный по адресу: <адрес>, для открытия банковского счета ООО «ВИСТА», где лично передала сотруднику данного кредитного учреждения документы, подтверждающие ее статус и полномочия генерального директора ООО «ВИСТА», после чего заполнила и подписала заявление об открытии счетов.

На основании предоставленных и подписанных ФИО11 документов, ДД.ММ.ГГГГ между ФИО11 и ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие»» заключен договор оказания банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, и открыты банковские счета № и № для ООО «ВИСТА».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь в Центральном офисе ОО «Курский» филиал «Центральный» ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие»», расположенном по адресу: <адрес> получила от сотрудника банка подписанные ею документы, содержащие сведения о банковском счете, логине и зарегистрированном абонентском номере телефона для получения одноразовых SMS-паролей, адресе электронной почты, банковскую карту №, тем самым приобрела с целью сбыта электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО12, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам электронных средств, последние могут самостоятельно и неправомерного осуществлять от ее имени с расчетных счетов № и № ООО «ВИСТА» прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», передала, находясь вблизи <адрес>, неустановленному лицу, в отношении которого выделены материалы в отдельное производство, полученные в Центральном офисе ОО «Курский» филиал «Центральный» ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие»», расположенном по адресу: <адрес>, документы, содержащие сведения о банковском счете, логине и зарегистрированном абонентском номере телефона для получения одноразовых SMS-паролей, адресе электронной почты, банковской карте, являющиеся в соответствии с Федеральным законом РФ от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, тем самым сбыла электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, что в последующем повлекло противоправный вывод с банковских счетов № и № ООО «ВИСТА» денежных средств в сумме 4 545 413 рублей 31 копейки в неконтролируемый оборот.

Затем в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время суток ФИО11, находясь в неустановленном органами предварительного следствия месте, продолжая реализовывать свой преступный умысел, являясь учредителем и генеральным директором ООО «ВИСТА» (ИНН №), несмотря на то, что она фактически к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества отношения не имела, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществить от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, используя информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», обратилась к сотруднику АО КБ «Модульбанк», расположенное по адресу: <адрес>, для открытия банковского счета ООО «ВИСТА», передав последнему документы, подтверждающие ее статус и полномочия генерального директора ООО «ВИСТА», а также заполнила и подписала заявление об открытии счетов.

На основании предоставленных и подписанных ФИО11 документов, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 и АО КБ «Модульбанк» заключен договор оказания банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и открыт банковский счет № для ООО «ВИСТА».

В период время с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь в неустановленном органами предварительного следствия месте, получила копии документов, содержащих сведения о банковском счете, логине и зарегистрированном абонентском номере телефона от АО КБ «Модульбанк», тем самым приобрела с целью сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам электронных средств, последние могут самостоятельно и неправомерного осуществлять от ее имени с расчетного счета № ООО «ВИСТА» прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», передала, находясь в неустановленном месте, неустановленному лицу, в отношении которого выделены материалы в отдельное производство, полученные в АО КБ «Модульбанк» документы, содержащие сведения о банковском счете, логине и зарегистрированном абонентском номере телефона для получения одноразовых SMS-паролей, адресе электронной почты, являющиеся в соответствии с Федеральным законом РФ от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, тем самым сбыла электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, что в последующем могло повлечь противоправный вывод с банковского счета № ООО «ВИСТА» денежных средств в сумме 703 945 рублей в неконтролируемый оборот.

Затем, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время суток ФИО11, продолжая реализовывать свой преступный умысел, являясь учредителем и генеральным директором ООО «ВИСТА» (ИНН №), несмотря на то, что она фактически к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества отношения не имела, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в России, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществить от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, находясь в неустановленном месте в <адрес>, обратилась к сотруднику АО «Райффайзенбанк» для открытия банковского счета ООО «ВИСТА» и лично передала сотруднику этого кредитного учреждения документы, подтверждающие ее статус и полномочия генерального директора ООО «ВИСТА», после чего заполнила и подписала заявление об открытии счета.

На основании предоставленных и подписанных ФИО11, документов, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ между ФИО11 и АО «Райффайзенбанк» заключен договор комплексного банковского обслуживания с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, после чего открыт расчётный банковский счет № для ООО «ВИСТА».

В период времени с 10 по ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь в неустановленном месте в г. Курске, получила от сотрудника банка подписанные ею документы, содержащие сведения о банковском счете, логине и зарегистрированном абонентском номере телефона для получения одноразовых SMS-паролей, адресе электронной почты, банковскую карту №, тем самым приобрела с целью сбыта электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам электронных средств, последние могут самостоятельно и неправомерного осуществлять от ее имени с расчетного счета № ООО «ВИСТА» прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», передала, находясь в неустановленном месте в <адрес>, неустановленному лицу, в отношении которого выделены материалы в отдельное производство, полученные от сотрудника АО «Райффайзенбанк» документы, содержащие сведения о банковском счете, логине и зарегистрированном абонентском номере телефона для получения одноразовых SMS-паролей, адресе электронной почты, банковскую карту, являющиеся в соответствии с Федеральным законом РФ от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа и электронными носителями информации, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, тем самым сбыла электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, что в последующем повлекло противоправный вывод с банковского счета № ООО «ВИСТА» денежных средств в сумме 930 231 рубль 44 копейки в неконтролируемый оборот.

Затем, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время суток ФИО11, находясь в неустановленном месте, продолжая реализовывать свой преступный умысел, являясь учредителем и генеральным директором ООО «ВИСТА» (ИНН №), несмотря на то, что она фактически к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества отношения не имела, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в России, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществить от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, используя информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет» через электронное приложение «ЛОКО Мобайл» обратилась в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), расположенный по адресу: <адрес>, для открытия банковских счетов ООО «ВИСТА», направив документы, подтверждающие ее статус и полномочия генерального директора ООО «ВИСТА», а также заполнила и подписала заявление об открытии счетов.

На основании предоставленных и подписанных документов, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ между ФИО11 и АО КБ «ЛОКО-Банк» заключен договор оказания банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и открыты банковские счета № и № для ООО «ВИСТА».

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь в неустановленном месте, получила копии документов, содержащих сведения о банковском счете, логине, зарегистрированном абонентском номере телефона, банковскую карту № от АО КБ «ЛОКО-Банк», тем самым приобрела с целью сбыта электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам электронных средств, последние могут самостоятельно и неправомерного осуществлять от ее имени с расчетных счетов № и № ООО «ВИСТА» прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», передала, находясь в неустановленном месте, неустановленному лицу, в отношении которого выделены материалы в отдельное производство, полученные в АО КБ «ЛОКО-Банк» документы, содержащие сведения о банковском счете, логине, зарегистрированном абонентском номере телефона для получения одноразовых SMS-паролей, адресе электронной почты, банковскую карту, являющиеся в соответствии с Федеральным законом РФ от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа и электронными носителя информации, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, тем самым сбыла электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, что в последующем повлекло противоправный вывод с банковских счетов № и № ООО «ВИСТА» денежных средств в сумме 1 696 473 рубля 72 копейки в неконтролируемый оборот.

Подсудимая ФИО11, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ от дачи показаний отказалась, указав, что виновной по инкриминируемому ей преступлению себя признает, действительно по просьбе неизвестного лица неоднократно обращалась в кредитные организации для открытия расчетных счетов ООО «ВИСТА», и получения, в том числе, соответствующих банковских карт, а получив от сотрудников банка документы со сведениями о банковских счетах, логинах, зарегистрированном абонентском номере телефона для получения SMS-паролей, адресе электронной почты, а также банковские карты, передала их неустановленному лицу. В содеянном раскаивается.

Из оглашенных в порядке ст. 276 УПК РФ показаний ФИО11 следует, что, будучи допрошенной ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в качестве подозреваемой и ДД.ММ.ГГГГ, в качестве обвиняемой, показала, что примерно в ДД.ММ.ГГГГ в вечернее время она около торгового центра «Лента», расположенного по адресу: <адрес>, познакомилась с молодым человеком, представившимся ей ФИО2, который предложил ей заработать денежные средства следующим способом – зарегистрировать на её имя юридическое лицо и открыть на него банковские счета, указав, что фирма никакой деятельностью заниматься не будет, а он её в дальнейшем отблагодарит, на что она согласилась и они обменялись мобильными телефонами, но телефон последнего у неё не сохранился. В период ДД.ММ.ГГГГ она через приложение «WatsApp» переслала ФИО2 по его просьбе фотоизображение своего паспорта, что было необходимо с целью создания фирмы и в дальнейшем открытия банковских счетов. Примерно через 2-3 недели в ДД.ММ.ГГГГ она с ФИО2, а также молодым человеком, представившимся именем «ФИО8» прибыли к нотариусу, находящемуся в <адрес>, где она подписывала какие-то документы для создания юридического лица, их внимательно она не изучала, но увидела, что общество будет называться ООО «Виста». Спустя еще какое-то время, примерно ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 сказал, что нужно с ним съездить в банки, для того, чтобы открыть счета на созданную фирму. В офисы банков ФИО2 ходил вместе с ней, говорил, где и какие нужно подписывать документы, которому и были переданы все полученные документы, карты и ключи доступа. Банковские счета были открыты в период времени ДД.ММ.ГГГГ в следующих банках: ПАО «Сбербанк», АО «ВТБ», АО «Альфа-Банк», банк «Открытие», АО «Россельхозбанк» или АО «Тинькофф», возможно и в других банках, название которых она не помнит. Она никаких операций с банковскими документами и с банковскими счетами, как директор ООО «Виста» не производила, какие операции были произведены на открытых в банках счетах на данное Общество, ей неизвестно; кто пользовался данными банковскими счетами, она не знает. Она формально значилась учредителем и директором ООО «Виста», в действительности никакого отношения в данной организации не имела, руководство не осуществляла, финансово-хозяйственную деятельность не производила, заработную плату как директор ООО «Виста» она не получала. Все документы ООО «Виста», печать, а также банковские карты, банковские доверенности и все документы по открытым счетам были у ФИО2, который в ДД.ММ.ГГГГ за подписание документов на регистрацию организации и банковских счетов перечислил ей 30 000 рублей (т. 1 л.д. 63-66; т. 2: л.д. 31-34, 223-225).

Кроме того, вина подсудимой ФИО11 в совершении преступления, указанного в описательной части приговора, объективно подтверждается совокупностью доказательств, представленных суду по настоящему уголовному делу: показаниями свидетелей, данными, содержащимися в представленных и исследованных судом письменных доказательствах, в том числе, в протоколах следственных действий.

Так, свидетель ФИО1 (на момент рассматриваемых событий – ведущий менеджер по привлечению партнеров и клиентов в отделении ООО ФИО13 «Альфа-банк») суду показала, что при обращении клиента в отделение ООО «Курский» АО «Альфа-банк» для открытия расчетного счета юридического лица у него при себе должны быть паспорт гражданина РФ, а также документы на организацию, на которую он собирается открывать расчетный счет, а именно Устав организации, Решение о создании юридического лица и его печать, если ее наличие предусмотрено Уставом общества. Вся информация об условиях открытия счета размещена на официальном сайте АО «Альфа-банк» информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». При обращении клиента сотрудник банка проверяет все документы, сверяет данные руководителя организации с паспортными данными гражданина, после чего оформляет комплект документов на открытие счета по форме банка. При открытии счета в банке руководителем организации подписывается подтверждение о присоединении к электронному документообороту, карточка с образцами подписей. При открытии расчетного счета руководитель организации предоставляет адрес электронной почты и абонентский номер мобильного телефона, что отображается в заявлении на открытие расчетного счета в электронном виде. Дистанционное банковское обслуживание расчетными счетами (ДБО) клиента в АО «Альфа-банк» осуществляется посредством системы, доступной в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» или мобильного приложения на устройстве клиента. Регистрация доступа в личный кабинет клиента банка в системе ДБО производится следующим образом: клиент заходит на сайт АО «Альфа-банк» либо через приложение «Альфа-бизнес», где заполняются соответствующие графы, устанавливает логин и пароль, далее получает одноразовый пароль на мобильный телефон в sms-сообщении. После введения временного пароля клиентом, система сразу же просит заменить пароль на постоянный. В дальнейшем представитель клиента – юридического лица клиента, при помощи логина и пароля самостоятельно заходит в систему ДБО АО «Альфа-банк» и свободно дистанционно управляет открытыми банковскими счетами в АО кредитном учреждении. В АО «Альфа-банк» действуют правила Банковского обслуживания при оказаний услуги «Дистанционное открытие (сопровождение, закрытие) банковского счета корпоративному клиенту», а также правила банковского обслуживания, которые запрещают представителю клиента в АО «Альфа-банк» передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, с указанными правилами представитель организации знакомиться перед открытием счетов в АО «Альфа-банк». При открытии счета и получении электронных средств клиент – его представитель гарантирует банку, что все производимые им операции по счетам соответствуют реально осуществляемой клиентом хозяйственной деятельности, а также клиент гарантирует, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с правилами банковского обслуживания (в том числе, системы ДБО), условиями.

ДД.ММ.ГГГГ в отделение ООО «Курский» АО «Альфа-банк», расположенное в тот момент времени по адресу: <адрес>, с заявлением об открытии расчетного счета для ООО «ВИСТА» обратилась ФИО11, документы от которой принимались ею. После рассмотрения представленных ФИО11 документов от ООО «ВИСТА» был открыт текущий расчетный счет в АО «Альфа-банк», был оформлен ДБО, в котором были указаны номер мобильного телефона для SMS-сообщений и адрес электронной почты. ФИО11 была ознакомлена с правилами банка и ДБО. ФИО11 сразу получила необходимые для управления расчетным счетом документы и банковскую карту. Она должна была самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетному счету, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытым в АО «Альфа-банк». При подаче заявления на открытие расчётного счета ФИО11 вела себя спокойно, уверенно, в связи с чем у неё никаких подозрений данный клиент не вызывал. ФИО11 ответила на вопросы о хозяйственной деятельности организации, все документы, необходимые для открытия юридическому лицу банковского счета, были подписаны ФИО11 в отделении банка. После получения документов, необходимых для управления расчетным счетом и банковской карты, ФИО11 ушла.

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетелей – ФИО5 (на момент рассматриваемых событий – главный менеджер по обслуживанию юридических лиц ПАО Банк «ФК Открытие» в <адрес>) и ФИО6 (на момент рассматриваемых событий – менеджер по работе с ключевыми клиентами Курского отделения № ПАО «Сбербанк») следует, что относительно порядка открытия в ПАО Банк «ФК Открытие» и ПАО «Сбербанк» расчетных счетов юридического лица, дали показания аналогичные показаниям свидетеля ФИО1 (т. 1 л.д. 196-203).

Кроме того, ФИО5 указала на то, что ДД.ММ.ГГГГ в отделение ПАО Банк «ФК Открытие», расположенное по адресу: <адрес>, с заявлением об открытии расчетного счета для ООО «Виста» (ИНН №) обратился генеральный директор ФИО11 После рассмотрения представленных документов от организации, был открыт расчетный счет в ПАО Банк «ФК Открытие». Также согласно заявления на открытие счета, ФИО11 была выдана моментальная корпоративная банковская бизнес-карта, которой она могла управлять счетом. Был оформлен ДБО, в котором были указаны номер мобильного телефона для SMS-сообщений и адрес электронной почты. ФИО11 была ознакомлена с правилами банка и ДБО. ФИО11, получив необходимые для управления расчетным счетом документы и банковскую карту, как директор организации, не имела права передавать третьим лицам электронные средства, а наоборот, выступая представителем клиента – руководитель юридического лица должен самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытым в ПАО Банк «ФК Открытие», о чем была предупреждена. Обязательно все банковские документы подписываются собственноручно клиентом в присутствии менеджера банка в отделении банка.

При этом ФИО6 пояснила о том, что ДД.ММ.ГГГГ в Курское отделение № ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: <адрес>, с заявлением об открытии расчетного счета для ООО «Виста» (ИНН №) обратилась ФИО11 После рассмотрения представленных ФИО11 документов от ООО «Виста» был открыт расчетный счет в ПАО «Сбербанк», оформлен ДБО, в котором были указаны номер мобильного телефона для SMS-сообщений и адрес электронной почты. ФИО11 была ознакомлена с правилами банка и ДБО. ФИО11 сразу получила необходимые для управления расчетным счетом документы. Она должна была самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетному счету, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытым в ПАО «Сбербанк». ФИО11 ответила на все вопросы о хозяйственной деятельности организации, предоставила все необходимые документы. Все документы, необходимые для открытия расчетного счета, были подписаны собственноручно ФИО11 в отделении банка.

Кроме того, из оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО3 следует, что ДД.ММ.ГГГГ, более точную дату он указать не может, его знакомый ФИО2 взял его паспорт, и они зашли в отделение ПАО «Сбербанк», так как он попросил его помощь в совершении денежных операций, поскольку сам этого сделать не мог. Он остался в операционном зале, а ФИО2 куда-то ушел, находясь в здании банка, а вернувшись, передал ему документы, пояснив, что их необходимо предоставить определенному сотруднику банка, что он – ФИО3 и сделал, доверяя ФИО2 При предоставлении указанных документов, сотрудник банка передала ему деньги, их размер ему неизвестен, которые он передал ФИО2 Аналогичным образом он получал денежные средства 2 или 3 раза, точно не помнит, что каких-либо подозрений у него не вызывало; в дальнейшем ему стало известно о том, что на его имя были выданы доверенности о получении в банке денежных средств со счетов различных организаций, от каких именно, ему точно неизвестно. С ФИО11 он не знаком, об ООО «ВИСТА» ему ничего неизвестно (т. 1 л.д. 182-184).

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО4 следует, ДД.ММ.ГГГГ года к нему обратился его знакомый по имени ФИО9, попросив его предоставить ему его паспортные данные, с целью оформления доверенности на его имя в ПАО «Сбербанк», пояснив, что доверенность на его имя ему нужна ввиду того, что ему необходимо снять денежные средства, а он в настоящее время этого сделать не может, так как он находится в черном списке банка, на что он согласился. Владимир сфотографировал его паспортные данные, и они прибыли в ПАО «Сбербанк», где он действовал по указанию Владимира, не подозревая о незаконных действиях. Он предоставил свой паспорт сотруднику банка, которая выдала ему денежные средства, в каком размере он точно не помнит, которые он передал Владимиру, за что ему последний заплатил 1 000 рублей. В дальнейшем ему стало известно о том, что на его имя была выдана доверенность о получении в банке денежных средств со счетов различных организаций, от каких именно, ему точно неизвестно. С ФИО11 он не знаком, об ООО «ВИСТА» ему ничего неизвестно (т. 1 л.д. 192-194).

Обстоятельства совершенного подсудимой преступления также подтверждены сведениями, содержащимися в Выписке из Единого государственного реестра юридических лиц (т. 1 л.д. 127 оборот – 132), согласно которой в реестре содержатся сведения о юридическом лице – Обществе с ограниченной ответственностью «ВИСТА», основной государственный регистрационный номер (ОГРН) №, дата внесения в ЕГРЮЛ записи о создании юридического лица – ДД.ММ.ГГГГ, ИНН юридического лица – №, сведения об адресе (месте нахождения) юридического лица – <адрес>, внутренняя территория городской муниципальный округ <адрес>, сведения об уставном капитале, его размере – 100 000 рублей. В выписке имеется также и следующая информация: сведения о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица – ФИО11, ИНН №, должность – генеральный директор; основной вид деятельности – торговля оптовая неспециализированная.

Согласно Уставу Общества с ограниченной ответственностью «ВИСТА» (т. 1 л.д. 163-176), утвержденном ДД.ММ.ГГГГ решением единственного участника, основной целью деятельности Общества является осуществление коммерческой деятельности, направленной на получение прибыли; высший орган управления – общее собрание участников, единоличный исполнительный орган – генеральный директор, который без доверенности действует от имени Общества и принимает решения в рамках своей компетенции, единолично.

Объекты, полученные на запросы органа следствия – банковские досье (юридические дела) в отношении ООО «ВИСТА», предоставленные кредитными учреждениями – ПАО «Сбербанк России», АО «Райффайзенбанк», АО «Альфа-Банк», ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие», АО КБ «ЛОКО-Банк», АО КБ «Модульбанк» (т. 1: л.д. 77-176; 228-236), были осмотрены.

Указанные банковские досье содержат фактически идентичный состав документов, на основании которых заявителем ФИО11, действующей как генеральный директор ООО «ВИСТА» и лицо, имеющее право без доверенности действовать от имени данного юридического лица, были открыты банковские счета на имя Общества с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств – сведения о клиенте; решение № единственного учредителя ООО «ВИСТА» от ДД.ММ.ГГГГ (согласно которому ФИО7 является единоличным исполнительным органом, генеральным директором Общества); решение № единственного учредителя ООО «ВИСТА» от ДД.ММ.ГГГГ (согласно которому ФИО7 освобождается от занимаемой должности (генерального директора), назначить генеральным директором — ФИО11); копия паспорта на имя ФИО11 (серия № №, выдан ДД.ММ.ГГГГ); заявления ФИО11 о присоединении к правилам банковского обслуживания, к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка, об открытии и обслуживании банковских счетов; Устав ООО «Виста»; свидетельство о постановке на учет российской организации ООО «Виста» в налоговом органе по мету ее нахождения; доверенность № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО3; доверенность № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4; карточка с образцами подписей и оттиска печати; заявление на получение бизнес-карты (без пластикового носителя); карточки с образцами подписей и оттиска печати; выписки из ЕГРЮЛ в отношении ООО «Виста»; сведения – об ip-адресах, о юридическом лице, о бенефициарных владельцах; соглашение об использовании простой электронной карты от имени ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на информирование по договору комплексного обслуживания.

В осмотренных досье кредитных организаций – ПАО «Сбербанк России», АО «Райффайзенбанк», АО «Альфа-Банк», ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие», АО КБ «ЛОКО-Банк», АО КБ «Модульбанк» имеются, в том числе, сведения о подачи в их адрес заявлений на комплексное оказание ООО «ВИСТА» банковских услуг, с просьбой открытия расчетных банковских счетов, осуществления дистанционного банковского обслуживания по ним, где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, выдачи банковских карт, и в таких заявлениях ФИО11 указывала, в том числе, абонентский номер «№», адрес электронной почты – «<данные изъяты>», не находящиеся в её пользовании и распоряжении, на которые поступали электронные средства – одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, уникальный логин, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания; при этом при обращении в данные кредитные учреждения ФИО11 была ознакомлена с Правилами комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц.

Как следует из представленных досье ФИО11 в период времени с 30 мая по ДД.ММ.ГГГГ обратилась в указанные банки с целью открытия банковских счетов ООО «ВИСТА», где лично передала сотрудникам названных кредитных организаций документы, подтверждающие её статус и полномочия генерального директора ООО «ВИСТА», после чего заполнила и подписала заявления об открытии счетов в отношении данного Общества.

В ходе судебного разбирательства, подсудимая ФИО11 подтвердила, что на основании предоставленных в кредитные организации и подписанных ею документов, между ней и указанными кредитными организациями заключены договоры оказания банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, а также открыты банковские счета для ООО «ВИСТА» и получены, в том числе, банковские карты, предназначенные для осуществления дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов.

Согласно сведений, представленным УФНС России по <адрес>, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 177) на имя ООО «ВИСТА» (ИНН №, ОГРН №) в 2022 году открыты следующие расчетные банковские счета в отделениях кредитных учреждений:

ДД.ММ.ГГГГ в АО «Альфа-Банк» - №;

ДД.ММ.ГГГГ в:

ПАО «Сбербанк» - №,

ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие»» - № и №;

ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «Модульбанк» - №;

ДД.ММ.ГГГГ в:

АО «Райффайзенбанк» - №;

АО КБ «ЛОКО-Банк» - № и №.

При исследовании данной информации в ходе судебного следствия подсудимой ФИО11 данные обстоятельства были подтверждены, при этом указала, что передавала сопровождавшему её мужчине полученные ею в отделениях данных учреждений документы на открытые ею в отделениях банковские счета.

Проверив представленные суду доказательства в их совокупности, установив их источники, суд оценивает каждое из них с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, и, находя вышеприведенные доказательства достоверными, ввиду отсутствия оснований для сомнения в их объективности, а все собранные доказательства в совокупности – достаточными для разрешения дела, суд считает доказанным как событие преступления, так и виновность подсудимой ФИО11 в приобретении в целях сбыта и сбыте электронных средств, электронных носителей информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Давая общую оценку всем изложенным доказательствам по данному уголовному делу, суд признает их допустимыми, поскольку они собраны в строгом соответствии с уголовно-процессуальным законом, из достоверных источников, содержащиеся в них сведения сопоставимы между собой, дополняют друг друга, по существу не содержат противоречий, и кладет в основу обвинительного приговора.

Оснований не доверять показаниям указанных свидетелей обвинения, у суда не имеется. Каких-либо существенных противоречий по обстоятельствам, имеющим существенное значение для правильной квалификации действий подсудимой, которые могли бы поставить под сомнение их достоверность, а также влияющих на выводы о виновности ФИО11 в совершенном преступлении, в показаниях свидетелей, не имеется.

Их показания последовательны, логичны, согласуются между собой, получены с соблюдением требований закона, в условиях разъяснения последним их процессуальных прав и обязанностей и предупреждения об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, о чем последние давали подписки. Как установлено в судебном заседании, каких-либо личных неприязненных отношений между ними и подсудимой не существовало, объективных и конкретных причин для оговора подсудимой данными свидетелями стороной защиты не представлено и наряду с этим, достоверность их показаний согласуется с совокупностью других исследованных в суде доказательств.

Проанализировав вышеприведенные признательные показания подсудимой ФИО11, оценив их в совокупности с другими доказательствами по делу, суд признает их также в качестве допустимых доказательств, расценивая как достоверные, и кладет в основу обвинительного приговора, поскольку эти показания последовательны, подробны, непротиворечивы, согласуются с показаниями свидетелей, в них подсудимая излагает не только обстоятельства происшедшего, конкретизируя свои непосредственные действия при совершении преступления, но и указывают на детальную информацию, которая могла быть известна только ей.

Таким образом, на основании приведенных согласующихся между собой доказательств, суд считает установленным как само событие преступления, указанного в описательной части приговора, так и виновность подсудимой ФИО11 в его совершении.

Давая правовую оценку действиям подсудимой, суд исходит из конкретных обстоятельств, установленных по делу, подтвержденных совокупностью представленных доказательств.

Так, исходя из конкретных обстоятельств дела, судом достоверно установлено, что ФИО11, действуя умышленно, из корыстных побуждений – за вознаграждение от третьего лица, обратилась в кредитные организации – АО «Альфа-Банк», ПАО «Сбербанк», ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие»», АО КБ «Модульбанк», АО «Райффайзенбанк», КБ «ЛОКО-Банк» (АО), для открытия банковских счетов ООО «ВИСТА», с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств, после чего в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ получила от сотрудников данных банков, в том числе, копии подписанных ранее ею документов, содержащих сведения о банковских счетах, логинах и зарегистрированном абонентском номере телефона для получения одноразовых SMS-паролей, а также банковские карты, тем самым приобрела электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые сбыла неустановленному лицу, что в последующем повлекло противоправный вывод с банковских счетов ООО «ВИСТА», открытых в АО «Альфа-Банк», ПАО «Сбербанк», ПАО Банк «ФК «Открытие», АО «Райффайзенбанк», АО КБ «ЛОКО-Банк», и могло повлечь такой вывод с банковского счета, открытого в АО КБ «Модульбанк» денежных средств в неконтролируемый оборот, что подтверждается соответствующими выписками по операциям на счетах.

Указание в ст. 187 УК РФ на электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, корреспондирует с понятием электронного средства платежа, под которым в п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» понимается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу закона, под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме (аудио-, видеоноситель, компакт-диски и иное) и распознавание информации на которых без специальных устройств невозможно. Понятие информации в электронной форме дано в п. 11.1 ст. 2 Федерального закона от 27 июля 2006 года № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации», согласно которому электронный документ – документированная информация, представленная в электронной форме, то есть в виде, пригодном для восприятия человеком с использованием ЭВМ, а также для передачи по информационно-телекоммуникационным сетям или обработки в информационных системах.

При этом документы, содержащие сведения о банковских счетах, логинах и зарегистрированном абонентском номере телефона для получения одноразовых SMS-паролей, банковские карты, в любом случае позволяют клиенту кредитной организации составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и, таким образом, они являются электронными средствами платежа, полученными ФИО11 для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные электронные средства и электронные носители информации должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Исходя из изложенного, неправомерность осуществления перевода денежных средств в данном случае заключается в том, что их будет осуществлять не сама ФИО11, а иное лицо, за пределами осведомленности о данных фактах перевода со стороны ФИО11 и без фактической деятельности юридического лица, подсудимой, являющейся генеральным директором ООО «ВИСТА».

Представленные суду сведения, находящиеся в банковских документах в отношении ООО «ВИСТА», информация, имеющаяся в выписках по операциям на счетах, содержащие, в том числе, данные о поступлениях денежных средств от различных контрагентов во исполнение договоров, их выдача и перевод, свидетельствует о незаконности осуществления операций с денежными средствами без фактической деятельности юридического лица, в условиях договоренности неустановленного лица с ФИО11, действующей за денежное вознаграждение и предупрежденной сотрудниками банков о недопустимости передачи персональных данных, позволяющих третьим лицам составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При квалификации действий ФИО11, принимая во внимание их характер, суд учитывает, что она в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ одним и тем же способом приобрела в целях сбыта и сбыла электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, то есть совершила тождественные противоправные действия, в рамках единого преступного умысла, направленного на незаконные прием, выдачу перевод денежных средств юридического лица – ООО «ВИСТА», в связи с чем действия по неправомерному обороту средств платежа, вменяемые ФИО11 подлежат квалификации по ч. 1 ст. 187 УК РФ, то есть, как приобретение в целях сбыта и сбыте электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, по смыслу ч. 1 ст. 187 УК РФ под хранением в целях сбыта электронных средств, электронных носителей информации, следует понимать действия лица, связанные с незаконным владением этими средствами и носителями.

В то же время, под правомочием владения понимается основанная на законе (т.е. юридически обеспеченная) возможность иметь у себя данное имущество, содержать его в своем хозяйстве (фактически обладать им).

Как установлено судом, ФИО11, осуществив приобретение таких электронных средств, электронных носителей информацими, передала их неустановленному лицу, то есть она фактически не осуществляла действий, связанных с хранением электронных средств и электронных носителей информации, в данном случае временное нахождение при себе электронных средств, электронных носителей информации, охватывается их сбытом, совершено с этой целью, а не с самостоятельным умыслом, направленным на их хранение.

При таких обстоятельствах, в условиях, когда в предъявленном обвинении не указано конкретно где, в какое время и при каких обстоятельствах ФИО11 хранила электронные средства, электронные носители информации, суд считает, что из обвинения подсудимой подлежит исключению как необоснованно вмененный элемент диспозиции «хранение в целях сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств».

Поведение ФИО11 в ходе рассмотрения уголовного дела также не вызвало у суда сомнений в её психической полноценности. На протяжении всего судебного заседания она активно защищалась, участвовала в исследовании доказательств, хорошо в них ориентировалась. На учете у врачей нарколога и психиатра она не состоит и поведение в ходе рассмотрения уголовного дела не вызвало у суда сомнений в её психической полноценности, в связи с чем, с учетом обстоятельств дела суд признает ФИО11 вменяемой в отношении совершенного ею деяния, подлежащей уголовной ответственности и наказанию.

Обсуждая вопрос о назначении вида и размера наказания подсудимой, суд в соответствии со ст. ст. 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершённого ею преступления, относящегося к категории тяжких, данные об её личности, положительные характеристики по месту жительства и работы, а также влияние назначенного наказания на исправление осуждённой и условия жизни её семьи, и все обстоятельства по делу.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО11, по инкриминируемому ей преступлению, суд, в силу п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ признает активное способствование раскрытию и расследованию преступления, при котором подсудимый подробно указал об обстоятельствах возникшей с неизвестным лицом договоренности относительно приобретения в целях сбыта и сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, и механизме таких приобретения и сбыта.

Кроме того, в качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО11, суд, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ учитывает полное признание вины, раскаяние в содеянном; состояние здоровья; ранее не судима, к уголовной ответственности привлекается впервые; участвует в воспитании своего несовершеннолетнего брата.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой ФИО11, не имеется.

Суд принимает во внимание, что в связи с установлением смягчающих наказание обстоятельств (п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ) и отсутствием отягчающих наказание обстоятельств в силу ч. 1 ст. 62 УК РФ срок наказания, назначаемый подсудимой ФИО11 не может превышать двух третей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Наряду с этим, с учетом фактических обстоятельств преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и степени его общественной опасности, способа совершения преступления, в условиях полной реализации подсудимой преступного намерения, достижение желаемого преступного результата путем совершения умышленных действий, мотивы, цель совершения деяния, характер и размер наступивших последствий, суд не усматривает оснований для изменения категории преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Принимая во внимание конкретные обстоятельства совершенного ФИО11 преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, учитывая необходимость соответствия характера и степени общественной опасности данного преступления обстоятельствам его совершения, данные характеризующие личность подсудимой, которая положительно характеризуется по месту жительства и работы, её поведение после совершения преступления, связанное с активным содействием правоохранительным органам в установлении фактических обстоятельств совершения преступления и степень её раскаяния, а также, признавая вышеизложенные смягчающие наказание обстоятельства в своей совокупности исключительными, суд находит возможным назначить ей наказание по ч. 1 ст. 187 УК РФ с применением ст. 64 УК РФ, и назначить ФИО11 более мягкий вид наказания, чем предусмотрен этой статьёй, в виде штрафа.

В соответствии со статьей 46 УК РФ суд учитывает, что штраф при любом способе его назначения должен быть определен в виде денежного взыскания.

В силу ч. 3 ст. 46 УК РФ, суд определяет размер штрафа с учетом тяжести совершенного преступления, которое в силу ч. 4 ст. 15 УК РФ относится к категории тяжких преступлений, и имущественного и семейного положения ФИО11, отсутствие иждивенцев и кредитных обязательств, ежемесячного совокупного дохода её семьи, её возраста. ФИО11 имеет постоянное официальное место работы, размер её ежемесячного дохода составляет не более 18 000 рублей, проживает с сожителем в арендуемой квартире; подсобного хозяйства не имеет; данные о материальной несостоятельности подсудимой отсутствуют.

При этом оснований, свидетельствующих о необходимости предоставления подсудимой рассрочки выплат штрафа частями на определенный уголовным законом срок, суд не усматривает.

Именно такой вид наказания и размер штрафа, по мнению суда в соответствии со ст. 43 УК РФ восстановит социальную справедливость, будет служить целям исправления осужденной и предупреждения совершения ею новых преступлений, а также будет способствовать решению задач, предусмотренных ст. 2 УК РФ.

Учитывая, что основания, по которым была избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО11 в настоящее время не отпали, в целях обеспечения исполнения приговора, суд считает необходимым данную меру пресечения до вступления приговора в законную силу в отношении последней, оставить прежней.

Вещественными доказательствами по делу отсутствуют.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО11 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание, с применением ст. 64 УК РФ, в виде штрафа в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей в доход государства.

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу в отношении ФИО11 оставить прежней – в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Банковские реквизиты для уплаты штрафа: ИНН №, КПП 463201001, лицевой счет получателя №; реквизиты Управления: ИНН №, КПП №; наименование банка: Отделение Курск Банка России / УФК по <адрес>, БИК №; номер казначейского счета Управления: №; номер единого казначейского счета № – денежные взыскания (штрафы) и иные суммы, взыскиваемые с лиц, виновных в совершении преступлений, и в возмещение ущерба имущества, зачисляемых в бюджеты муниципальных районов.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Курский областной суд через Ленинский районный суд <адрес> в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья Ленинского районного суда

г. Курска Д.В. Тархов

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

Справка: Приговор Ленинского районного суда г. Курска от 12.07.2024 г. не был обжалован и вступил в законную силу 30.07.2024 г. Подлинник подшит в уголовном деле № 1-359/2024 г. Ленинского районного суда г. Курска. УИД № 46RS0030-01-2024-002607-45

<данные изъяты>

<данные изъяты>