Приговор № 1-34/2025 от 2 сентября 2025 г. по делу № 1-34/2025Некрасовский районный суд (Ярославская область) - Уголовное № 1-34/2025 Именем Российской Федерации р.п. Некрасовское Ярославской области «03» сентября 2025 года Некрасовский районный суд Ярославской области в составе председательствующего судьи Захариковой Е.Е., с участием помощника прокурора Некрасовского района Ярославской области ФИО5, заместителя прокурора Некрасовского района Ярославской области ФИО6 подсудимой ФИО9 её защитника – адвоката ФИО2 ФИО3, представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Королевой Н.А. рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении: ФИО9 <данные изъяты> обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (два эпизода) Подсудимая ФИО9 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 159 УК РФ. Данное преступление совершено ФИО9 при следующих обстоятельствах. Между Потерпевший в лице директора Свидетель №6 и гражданкой ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ заключен трудовой договор №, согласно которому ФИО9 была принята на работу в Потерпевший в обособленное подразделение с дислокацией в <адрес>, расположенное по адресу: <адрес> на должность специалиста по микрофинансовым операциям на 0,5 ставки с тарифной ставкой (окладом) 16 500 рублей. Согласно Уставу Потерпевший утвержденному решением единственного участника ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ, основными видами деятельности общества являются микрофинансовая деятельность, деятельность по предоставлению потребительского кредита, осуществление других видов деятельности, не запрещенных и не противоречащих действующему законодательству Российской Федерации. Общество имеет статус микрофинансовой организации, права и обязанности, предусмотренные Федеральным законом от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». В соответствии с п. 2 Трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ работник ФИО9 обязалась добросовестно исполнять трудовые обязанности, а именно: привлекать потенциальных потребителей услуг по микрофинансированию; консультировать по условиям предоставления займов; проводить оценку кредитоспособности заемщика; подготавливать документы и организовывать документарное сопровождение сделок по микрозаймам; оказывать заемщику помощь в заполнении анкеты-заявления на предоставление займа и осуществлять проверку данных; оформлять документы по выдаче займа; подписывать от имени Потерпевший договоры займа; выдавать денежные средства заемщикам от имени Потерпевший от имени Потерпевший принимать денежные средства от заемщиков; подписывать от имени Потерпевший расходные и приходные кассовые ордера; вносить данные о движении денежных средств в кассовую книгу; подписывать листы кассовой книги; в начале и в конце рабочего дня сверять фактическое наличие денежных средств в кассе с суммой, указанной в кассовой книге и при расхождении сумм денежных средств сообщать об этом руководителю обособленного подразделения; рассчитывать суммы платежей по договору займа; проводить микрофинансовые операции; работать с выдачей и погашением займов; осуществлять мониторинг и анализировать состояние сделок, выявлять просроченные задолженности; передавать пакеты документов в службу безопасности; хранить и передавать документацию (договора займа, графики платежей) руководителю; осуществлять необходимый контроль своевременности уплаты долга; осуществлять мероприятия в рамках противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; докладывать руководителю обо всех выявленных нарушениях и недостатках в связи с выполняемой работой. ФИО9, ознакомившись с условиями трудового договора, условиями техники безопасности и охраны труда, правилами внутреннего трудового распорядка Потерпевший и обособленного подразделения, поставила свою подпись, гарантируя безусловное их исполнение. В соответствии с п. 3 Трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ заработная плата работнику начисляется и выплачивается в соответствии с действующей у работодателя системой оплаты труда, оплата труда производится пропорционально отработанному времени исходя из оклада на полной ставке,работнику может начисляться премия, условия, размер, порядок и сроки выплаты которой определяются действующим положением об оплате труда работников Потерпевший с которым работник ознакомлен. По договору о полной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному в целях обеспечения сохранности материальных ценностей, принадлежащих Потерпевший в лице директора Свидетель №6 и работником – специалистом по микрофинансовым операциям ФИО9, последняя приняла на себя полную материальную ответственность за обеспечение сохранности вверенных ей Потерпевший материальных ценностей, за недостачу вверенного ей имущества, за ведение учета, составление и предоставление в установленном порядке товарно-денежных и других отчетов о движении и остатках вверенного ей имущества. В этой связи ФИО9 обязалась бережно относиться к переданным ей для хранения либо других целей материальным ценностям; своевременно сообщать непосредственному руководителю или руководителю обособленного подразделения обо всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенных материальных ценностей. В соответствии с должностной инструкцией от ДД.ММ.ГГГГ специалиста по микрофинансовым операциям специалисту по микрофинансовым операциям предоставляются административно - хозяйственные полномочия, эта инструкция определяет должностные обязанности, права и ответственность специалиста по микрофинансовым операциям. ФИО9 была обязана привлекать потенциальных потребителей услуг по микрофинансированию; консультировать по условиям предоставления займов; проводить оценку кредитоспособности заемщика; подготавливать документы и организовывать документарное сопровождение сделок по микрозаймам; оказывать заемщику помощь в заполнении анкеты-заявления на предоставление займа и осуществлять проверку данных; оформлять документы по выдаче займа; подписывать от имени Потерпевший договоры займа; выдавать денежные средства заемщикам от имени Потерпевший; от имени Потерпевший принимать денежные средства от заемщиков; подписывать от имени Потерпевший расходные и приходные кассовые ордера; вносить данные о движении денежных средств в кассовую книгу; подписывать листы кассовой книги; в начале и в конце рабочего дня сверять фактическое наличие денежных средств в кассе с суммой, указанной в кассовой книге и при расхождении сумм денежных средств сообщать об этом руководителю обособленного подразделения; рассчитывать суммы платежей по договору займа; проводить микрофинансовые операции; работать с выдачей и погашением займов; осуществлять мониторинг и анализировать состояние сделки, выявлять просроченные задолженности; передавать пакеты документов в службу безопасности; хранить и передавать документацию (договора займа, графики платежей) руководителю; осуществлять необходимый контроль своевременности уплаты долга; осуществлять мероприятия в рамках противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; докладывать руководителю обо всех выявленных нарушениях и недостатках в связи с выполняемой работой. Специалист по микрофинансовым операциям ФИО9 была обязана нести ответственность за ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных инструкцией, в пределах, определенных действующим законодательством Российской Федерации. ФИО9, ознакомившись с должностной инструкцией, поставила свою подпись, гарантируя безусловное ее исполнение. Помимо вышеуказанных трудового договора, договора о полной материальной ответственности, должностной инструкции ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ директором Потерпевший Свидетель №6 была выдана доверенность, уполномочивающая осуществлять административно-хозяйственные функции в организации, а именно: самостоятельно принимать решения о выдаче займов, заключать и подписывать от имени Потерпевший договоры займа; выдавать денежные средства организации заемщикам от имени Потерпевший от имени Потерпевший принимать денежные средства от заемщиков; подписывать от имени Потерпевший расходные и приходные кассовые ордера; вносить данные о движении денежных средств в кассовую книгу, подписывать листы кассовой книги. ФИО9, подписала Доверенность, поставив свою подпись, гарантируя безусловное исполнение возложенных на нее административно - хозяйственных полномочий. Положением об оплате труда работников Потерпевший от ДД.ММ.ГГГГ, утвержденным директором Потерпевший Свидетель №6, размер заработной платы специалиста по микрофинансовым операциям установлен в процентах от дохода, который получает Потерпевший Доходом является сумма собранных процентов по договорам займа, по которым на момент оплаты отсутствует просроченная задолженность и сумма собранных процентов по договорам займа, по которым на момент оплаты образовалась просроченная задолженность. Процент является прогрессивным, то есть при росте дохода, полученного организацией от деятельности работника, процент увеличивается и применяется к сумме собранных процентов по договорам займа. Вознаграждение работника установлено в размере 20% от суммы собранных процентов по договорам займа, по которым на момент оплаты отсутствует просроченная задолженность (при сумме займа до 100000 рублей), в размере 10% от суммы собранных процентов по договорам займа, по которым на момент оплаты образовалась просроченная задолженность. В процессе исполнения вышеуказанных должностных обязанностей у ФИО9 возник прямой преступный корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший путем обмана. ФИО9, используя свое служебное положение специалиста по микрофинансовым операциям Потерпевший будучи наделенной административно-хозяйственными функциями относительно вверенного ей имущества – денежных средств, выдаваемых в качестве займов, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств своего работодателя, действуя умышленно из корыстных побуждений с целью личного обогащения, разработала план хищения денежных средств, принадлежащих Потерпевший который заключался в заключении фиктивного договора микрозайма на лицо, ранее выступавшее заемщиком перед Потерпевший чьи персональные данные и образцы подписи имелись в клиентской базе, без его согласия с последующим предоставлением сведений о заключенном фиктивном договоре в Потерпевший что предполагало начисление ФИО9 премиальных выплат за фактически не выполненную работу. В целях сокрытия совершаемого преступления, а также для создания видимости исполнения заемщиком обязательств по договору микрозайма, кроме того, опасаясь, что ее (ФИО9) противоправные действия будут замечены и пресечены сотрудниками службы безопасности Потерпевший ФИО9 умышленно создавала видимость систематического внесения заемщиком взносов по погашению процентов и (или) частичному возврату суммы основного долга по договору. ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ, находясь по месту своей работы, в рабочее время с 09 часов до 17 часов по адресу: <адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение специалиста по микрофинансовым операциям Потерпевший для поиска кандидата на роль потенциального заемщика использовала находящиеся в документах организации сведения о заемщике Свидетель №2, ранее обращавшейся в Потерпевший с целью получения займа, и, действуя во исполнение своего преступного умысла, без согласия Свидетель №2, зная, что последняя за выдачей займа в этот день не обращалась, с целью создания видимости присутствия Свидетель №2 в пункте выдачи займов и получения ей денежных средств, при помощи электронной программы «1С», установленной на служебном ноутбуке, которым было оборудовано ее рабочее место, оформила пакет документов, в соответствии с которым гражданка Свидетель №2 получила от Потерпевший денежные средства в сумме 25000 рублей по договору микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между Свидетель №2 с одной стороны и Потерпевший с другой стороны на указанную сумму, выданную сроком на 30 дней – с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ под проценты, при условии возврата всей суммы микрозайма с процентами ДД.ММ.ГГГГ, в котором в графе «займодавец» от имени материально-ответственного лица Потерпевший уполномоченного осуществлять выдачу денежных средств, поставила свою подпись (ФИО9), а в графах о заключении договора микрозайма и согласии «заемщика» с его условиями незаконно выполнила подписи от имени Свидетель №2 В расходном кассовом ордере к договору микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ о получении Свидетель №2 денежных средств в сумме 25 000 рублей поставила за «заемщика» подпись, а в графе «выдал кассир» поставила свою подпись от имени материально ответственного лица, уполномоченного осуществлять выдачу денежных средств. Сведения о якобы заключенном договоре с заемщиком Свидетель №2 ФИО9 передала в Потерпевший а в последствие в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ вносила от имени Свидетель №2 платежи по основному долгу и (или) процентам. Сумма уплаченных процентов по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составила 17 760 рублей, сумма платежей в основной долг составила 620 рублей, на основании чего Потерпевший выплатило ФИО9 премию в размере 20% от уплаченных процентов по договору займа в общей в сумме 3 552 рубля, которые ФИО9 похитила и впоследствии распорядилась ими по своему усмотрению, причинив ООО МКК «Капитал-Я» материальный ущерб на указанную сумму. В продолжение своего единого преступного умысла, направленного на завладение чужим имуществом – денежными средствами, принадлежащими Потерпевший а также в целях сокрытия совершаемого преступления, и для создания видимости исполнения заемщиками обязательств по договорам микрозайма, опасаясь, что ее (ФИО9) противоправные действия будут замечены и пресечены сотрудниками службы безопасности Потерпевший ФИО9 умышленно создавала видимость систематического внесения рядом заемщиков взносов по погашению процентов или частичному возврату суммы основного долга по договорам. Далее ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов до 17 часов, находясь по месту своей работы по адресу: <адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение специалиста по микрофинансовым операциям Потерпевший для поиска кандидата на роль потенциального заемщика, использовала находящиеся в документах организации сведения о заемщике Свидетель №9, ранее обращавшемся в Потерпевший с целью получения займа, и, действуя во исполнение своего преступного умысла, без согласия Свидетель №9, зная, что последний за выдачей займа в этот день не обращался, с целью создания видимости присутствия Свидетель №9 в пункте выдачи займов и получения им денежных средств, при помощи электронной программы «1С», установленной на служебном ноутбуке, которым было оборудовано ее рабочее место, оформила пакет документов, в соответствии с которым гражданин Свидетель №9 получил от Потерпевший денежные средства в сумме 10 000 рублей по договору микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между Свидетель №9 с одной стороны и Потерпевший с другой стороны на сумму 10 000 рублей, выданных сроком на 30 дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ под проценты, при условии возврата всей суммы микрозайма с процентами ДД.ММ.ГГГГ, в котором в графе «займодавец» от имени материально-ответственного лица Потерпевший уполномоченного осуществлять выдачу денежных средств, поставила свою подпись (ФИО9), а в графах о заключении договора микрозайма и согласии «заемщика» с его условиями незаконно выполнила подпись Свидетель №9 В расходном кассовом ордере к договору микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ о получении Свидетель №9 денежных средств в сумме 10 000 рублей поставила за «заемщика» подпись, а в графе «выдал кассир» поставила свою подпись от имени материально ответственного лица, уполномоченного осуществлять выдачу денежных средств. Сведения о якобы заключенном договоре с заемщиком Свидетель №9 ФИО9 передала в Потерпевший а в последствие в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ вносила от имени Свидетель №9 платежи по основному долгу и процентам. Сумма уплаченных процентов по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составила 8 875,40 рублей, сумма платежей в основной долг составила 10 000 рублей, на основании чего Потерпевший выплатило ФИО9 премию в размере 20% от уплаченных процентов по договору займа в общей в сумме 1 775,08 рублей, которые ФИО9 таким образом похитила и впоследствии распорядилась ими по своему усмотрению, причинив тем самым Потерпевший материальный ущерб на указанную сумму. Далее ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов до 17 часов, находясь по месту своей по вышеуказанному адресу, умышленно из корыстных побуждений, используя свое служебное положение специалиста по микрофинансовым операциям Потерпевший использовала находящиеся в документах организации сведения о заемщике Свидетель №7, ранее обращавшемся в Потерпевший с целью получения займа, и, действуя во исполнение своего преступного умысла, без согласия Свидетель №7, зная, что последний за выдачей займа в размере 10 000 рублей не обращался, при помощи электронной программы «1С», установленной на ее служебном ноутбуке, которым было оборудовано рабочее место специалиста по микрофинансовым операциям, оформила пакет документов, в соответствии с которым гражданин Свидетель №7 получил от Потерпевший денежные средства в сумме 10 000 рублей по договору микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между Свидетель №7 с одной стороны и Потерпевший с другой стороны, на сумму 10 000 рублей, выданных сроком на 30 дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ под проценты, при условии возврата всей суммы микрозайма с процентами ДД.ММ.ГГГГ, в котором в графе «займодавец» от имени материально-ответственного лица ООО МКК «Капитал-Я», уполномоченного осуществлять выдачу денежных средств, поставила свою подпись (ФИО9), а в графах о заключении договора микрозайма и согласии «заемщика» с его условиями незаконно выполнила подпись Свидетель №7 В расходном кассовом ордере к договору микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ о получении Свидетель №7 денежных средств в сумме 10 000 рублей поставила за «заемщика» подпись, а в графе «выдал кассир» поставила свою подпись от имени материально ответственного лица, уполномоченного осуществлять выдачу денежных средств. Сведения о якобы заключенном договоре с заемщиком Свидетель №7 ФИО9 передала в Потерпевший а в последствие в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ вносила от имени Свидетель №7 платежи по основному долгу и процентам. Сумма уплаченных процентов по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составила 6332,40 рублей, сумма платежей в основной долг составила 10 000 рублей, на основании чего Потерпевший выплатило ФИО9 премию в размере 20% от уплаченных процентов по договору займа в общей в сумме 1266,48 рублей, которые ФИО9 таким образом похитила и впоследствии распорядилась ими по своему усмотрению, причинив тем самым Потерпевший материальный ущерб на указанную сумму. Далее ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов до 17 часов, находясь по месту своей по вышеуказанному адресу, умышленно из корыстных побуждений, используя свое служебное положение специалиста по микрофинансовым операциям Потерпевший использовала находящиеся в документах организации сведения о заемщике Свидетель №3, ранее обращавшемся в Потерпевший с целью получения займа, и, действуя во исполнение своего преступного умысла, без согласия Свидетель №3, зная, что последний за выдачей займа в этот день не обращался, с целью создания видимости присутствия Свидетель №3 в пункте выдачи займов и получения им денежных средств, при помощи электронной «1С», установленной на ее служебном ноутбуке, которым было оборудовано рабочее место специалиста по микрофинансовым операциям, оформила пакет документов, в соответствии с которым гражданин Свидетель №3 получил от Потерпевший денежные средства в сумме 25 000 рублей по договору микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между Свидетель №3 с одной стороны и Потерпевший с другой стороны на сумму 25 000 рублей, выданных сроком на 365 дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ под проценты при условии возврата всей суммы микрозайма с процентами ДД.ММ.ГГГГ, в котором в графе «займодавец» от имени материально-ответственного лица Потерпевший уполномоченного осуществлять выдачу денежных средств, поставила свою подпись (ФИО9), а в графах о заключении договора микрозайма и согласии «заемщика» с его условиями незаконно выполнила подпись от имени Свидетель №3; В расходном кассовом ордере к договору микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ о получении Свидетель №3 денежных средств в сумме 25 000 рублей поставила за «заемщика» подпись, а в графе «выдал кассир» поставила свою подпись от имени материально ответственного лица, уполномоченного осуществлять выдачу денежных средств. Сведения о якобы заключенном договоре с заемщиком Свидетель №3 ФИО9 передала в Потерпевший а в последствие в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ вносила от имени Свидетель №3 платежи по основному долгу и процентам. Сумма уплаченных процентов по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составила 10 109,29 рублей, сумма платежей в основной долг составила 1 892 рубля, на основании чего Потерпевший выплатило ФИО9 премию в размере 20% от уплаченных процентов по договору займа в общей в сумме 2 021,86 рублей, которые ФИО9 таким образом похитила и впоследствии распорядилась ими по своему усмотрению, причинив тем самым Потерпевший материальный ущерб на указанную сумму. Далее ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов до 17 часов, находясь по месту своей по вышеуказанному адресу, умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение специалиста по микрофинансовым операциям Потерпевший использовала находящиеся в документах организации сведения о заемщике Свидетель №4, ранее обращавшейся в Потерпевший с целью получения займа, и, действуя во исполнение своего преступного умысла, без согласия Свидетель №4, зная, что последняя за выдачей займа в этот день не обращалась, с целью создания видимости присутствия Свидетель №4 в пункте выдачи займов и получения ею денежных средств, при помощи электронной «1С», установленной на ее служебном ноутбуке, которым было оборудовано рабочее место специалиста по микрофинансовым операциям, оформила пакет документов, в соответствии с которым гражданка Свидетель №4 получила от Потерпевший денежные средства в сумме 25 000 рублей по договору микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между Свидетель №4 с одной стороны и Потерпевший с другой стороны, на сумму 25 000 рублей, выданных сроком на 365 дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ под проценты при условии возврата всей суммы микрозайма с процентами ДД.ММ.ГГГГ, в котором в графе «займодавец» от имени материально-ответственного лица Потерпевший уполномоченного осуществлять выдачу денежных средств, поставила свою подпись (ФИО9), а в графах о заключении договора микрозайма и согласии «заемщика» с его условиями незаконно выполнила подпись от имени Свидетель №4 В расходном кассовом ордере к договору микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ о получении Свидетель №4 денежных средств в сумме 25 000 рублей поставила за «заемщика» подпись, а в графе «выдал кассир» поставила свою подпись от имени материально ответственного лица, уполномоченного осуществлять выдачу денежных средств. Сведения о якобы заключенном договоре с заемщиком Свидетель №4 ФИО9 передала в Потерпевший а в последствие в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ вносила от имени Свидетель №4 платежи по основному долгу и процентам. Сумма уплаченных процентов по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составила 6 150, 00 рублей, сумма платежей в основной долг составила 858 рублей, на основании чего Потерпевший выплатило ФИО9 премию в размере 20% от уплаченных процентов по договору займа в общей в сумме 1 230,00 рублей, которые ФИО9 таким образом похитила и впоследствии распорядилась ими по своему усмотрению, причинив тем самым Потерпевший материальный ущерб на указанную сумму. Далее ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов до 17 часов, находясь по месту своей по вышеуказанному адресу, умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение специалиста по микрофинансовым операциям Потерпевший использовала находящиеся в документах организации сведения о заемщике Свидетель №1, ранее обращавшейся в Потерпевший с целью получения займа, и, действуя во исполнение своего преступного умысла, без согласия Свидетель №1, зная, что последняя за выдачей займа в этот день не обращалась, с целью создания видимости присутствия Свидетель №1 в пункте выдачи займов и получения ею денежных средств, при помощи электронной программы «1С», установленной на ее служебном ноутбуке, которым было оборудовано рабочее место специалиста по микрофинансовым операциям, оформила пакет документов, в соответствии с которым гражданка Свидетель №1 получила от Потерпевший денежные средства в сумме 50 000 рублей по договору микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между Свидетель №1 с одной стороны и Потерпевший с другой стороны на сумму 50 000 рублей, выданных сроком на 365 дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ под проценты при условии возврата всей суммы микрозайма с процентами ДД.ММ.ГГГГ, в котором в графе «займодавец» от имени материально-ответственного лица Потерпевший уполномоченного осуществлять выдачу денежных средств, поставила свою подпись (ФИО9), а в графах о заключении договора микрозайма и согласии «заемщика» с его условиями незаконно выполнила подпись от имени Свидетель №1 В расходном кассовом ордере к договору микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ о получении Свидетель №1 денежных средств в сумме 50 000 рублей поставила за «заемщика» подпись, а в графе «выдал кассир» поставила свою подпись от имени материально ответственного лица, уполномоченного осуществлять выдачу денежных средств. Сведения о якобы заключенном договоре с заемщиком Свидетель №1 ФИО9 передала в Потерпевший а в последствие в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ вносила от имени Свидетель №1 платежи по основному долгу и процентам. Сумма уплаченных процентов по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составила 12 300 рублей, сумма платежей в основной долг составила 1 300 рублей, на основании чего Потерпевший выплатило ФИО9 премию в размере 20% от уплаченных процентов по договору займа в общей в сумме 2 460 рублей, которые ФИО9 таким образом похитила и впоследствии распорядилась ими по своему усмотрению, причинив тем самым Потерпевший материальный ущерб на указанную сумму. Всего за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО9 путем обмана похитила денежные средства ООО МКК «Капитал-Я» на сумму 12 305 рублей 42 копейки. Подсудимая ФИО9 вину в совершении вменяемого ей преступления признала полностью, пояснила, что вернула часть денежных средств ООО МКК «Капитал-Я», обязуется возместить ущерб в полном объеме, в содеянном раскаялась, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись правом, предоставленным ст. 51 Конституции РФ. В соответствии с п. 3 ч.1 ст. 276 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя были оглашены показания подсудимой ФИО9, данные ею в ходе предварительного расследования, согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ она была трудоустроена в ООО «МК Капитал-Я» на должность «специалист по микрофинансовым операциям». Трудовой договор был подписан ею собственноручно. Кроме того она была ознакомлена с должностными инструкциями, которые были ею изучены и подписаны. Согласно должностным инструкциям в ее обязанности входило привлечение потенциальных потребителей услуг по микрофинансированию, их консультирование, оценка возможности заемщика к погашению займа, подготовка документов, оформление документов по выдаче займа, кроме того она была уполномочена подписывать от имени Организации договоры займа, выдавать/принимать денежные средства заемщикам/от заемщиков от имени Организации, подписывать от имени Организации расходные и приходные кассовые ордера, вносить данные о движении денежных средств в кассовую книгу, подписывать листы кассовой книги, сверять фактическое наличие денежных средств в кассе с суммой, указанной в кассовой книге и, при расхождении сумм денежных средств, сообщать об этом непосредственному руководителю, рассчитывать суммы платежей по договору займа. Она подпила договор о полной материальной ответственности, согласно которому приняла на себя полную материальную ответственность за обеспечение сохранности вверенных ей Организацией материальных ценностей. Ее рабочее место было организовано следующим образом: в торговом зале ТЦ «Фаворит» по адресу: <адрес> на втором этаже в помещении арендуемом Организацией у нее был кабинет. В кабинете установлен персональный компьютер – ноутбук, к которому подключен многофункциональный принтер (МФУ). В компьютере установлена программа «1С», позволяющая оформлять займы, просматривать личную информацию о клиентах Потерпевший распечатать кассовую книгу, которая заполнялась автоматически, по мере оформления ею займов и поступления от заемщиков денежных средств. Фирма Потерпевший занималась деятельностью по предоставлению займов физическим лицам. Она должна была находиться на рабочем месте с 09 до 17 часов (перерыв на обед с 13 до 13-30 часов), с одним выходным - воскресенье. В субботу ее рабочий день был с 10 до 14 часов. Ключа от Торгового центра у нее не было, ключ был только от ее кабинета. На ее рабочем месте был установлен небольшой сейф для хранения наличных денежных средств, стоящий на полке, сейф закрывался. У нее имелся ключ от сейфа. На данное рабочее место в период ее работы в Потерпевший доступ имела только она. Второго сотрудника компании, кроме нее, на данной точке – в обособленном подразделении «Некрасовское» в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ не было. Она должна была на рабочем месте принимать клиентов, оформлять договора микрозайма. Номер каждому договору присваивался автоматически в программе. Процентную ставку она выбирала сама произвольно, но ставка не должна была составлять более 0,8 % в день. От самих заемщиков также не поступало в ее адрес вопросов относительно размера процентной ставки при подписании ими договора. Максимальная сумма, которая могла быть выдана в день одному клиенту (единовременно и 1 раз до момента полного погашения займа) составляла не более 100000 рублей. В кассе она могла хранить по Уставу общества в текущий кассовый день до 50000 рублей, все остальное сдавалось в инкассацию, если сумма остатка на конец дня составляла более 50 000 рублей. По факту были моменты, когда в кассу поступало и 30000 рублей. Она звонила в организацию, говорила, что отправляет деньги, поступившие в кассу от полного или частичного погашения займов клиентами. Она созванивалась со своим руководителем ФИО4 в <адрес>. Деньги она отправляла на счет головной организации наличными через банкомат ПАО Сбербанка, используя кнопку «самоинкассация». Чеки распечатывала и отправляла скан в головной офис. Сама в головной офис не ездила. Клиентов за займами приходило немного, могло быть и так, что за неделю никто не обращался, иногда по паре человек в день. Суммы просили небольшие: от 1000 рублей до 100000 рублей. В точке, где работала она, займ осуществлялся только наличными деньгами. Некоторым клиентам она займы не одобряла, поскольку знает многих людей – жителей <адрес> в лицо, и владеет информацией об их источниках доходов. Скольким клиентам она оформила займы за период своей работы, не помнит. Руководство компании по системе удаленного доступа в программу, могли посмотреть, какие займы она оформляла и как выполнялись заемщиками обязательства. Займы выдавались сроком от 1 дня до 1 года. Доступ к информации имел сотрудник службы безопасности фирмы и ее непосредственный руководитель. У них была информация о ее пароле и логине в программу. Логин ей был предоставлен изначально. Ежемесячно пароль изменялся автоматически в программе. Свои персональные данные она никому не передавала. В фирме ей выплачивалась заработная плата в сумме 30 000 рублей. Кроме того были предусмотрены премии. Поскольку заработная плата небольшая, то ей хотелось заработать больше, она стала думать, как увеличить заработную плату. Дело в том, что заработная плата напрямую зависит от привлечения клиентов, т. е. чем больше она привлечет клиентов, тем больше будет ее процентная надбавка. Она решила обмануть своего работодателя и заключать фиктивные договоры о микрозаймах, внося данные о них в программу компьютера. Деньги она решила изымать из кассы, так как если бы приехала внезапная проверка, а деньги в кассе, то заподозрили бы неладное. Обманывать руководство она начала с ДД.ММ.ГГГГ, она оформляла займы на бывших клинтов, за это ежемесячно получала процентные надбавки к заработной плате 20 % от собранных по займам процентов, т. е. в среднем в месяц путем обмана она повышала себе заработную плату на 8000 — 10000 рублей. (оклад 16 500 рублей, плюс выплаты за работу в выходной день, плюс эта надбавка за привлеченных клиентов). Если бы она не оформляла фиктивные договоры, то ее заработок был состоял из «голого» оклада. Так она решила оформлять фиктивные договора и займы, чтобы выйти из сложной финансовой ситуации. Первый фиктивный займ в Потерпевший она оформила ДД.ММ.ГГГГ в сумме 25 000 рублей на бывшего заемщика Свидетель №2. Ранее та была клиентом фирмы, и ее персональные данные были в программе. Образцы подписи заемщиков имелись на скан-копиях паспортов клиента и предыдущих договорах. Фотосъемку заемщиков она не осуществляла. В тот день в кассе денег было не менее 50000 рублей. Точную сумму не помнит. Она взяла из кассы наличными 25 000 рублей, оформила договор займа с Свидетель №2, выполнила подпись от имени клиента, похожую на ее подпись в паспорте, т.е. имитируя подпись. Также она оформила в программе расходно - кассовый ордер и выполнила подписи за Свидетель №2 Первичные документы на бумажных носителях распечатывала на принтере и хранила их в папках, впоследствии посредством почтовой связи отвозила документы в офис в <адрес>. По первому займу и по последующим фиктивным договорам займа она весь период работы вносила определенные суммы денежных средств от имени клиентов в кассу, создавая видимость исполнения заемщиками обязательств по договору займа. Поскольку она знала, что если через 14 дней с даты займа, не поступит ни одного взноса, то это будет сразу же отслежено сотрудником службы безопасности и он может непосредственно сделать звонок клиенту для выяснения ситуации. Поэтому ее противоправные действия могли быть быстро обнаружены. Какие взносы она делала от имени клиентов по фиктивным займам, можно посмотреть по программе. Это были разные суммы от 800 рублей до 2000 рублей. Деньги она вносила те же, что и брала из кассы на имя клиентов, но долг сразу не гасила, чтобы «нагнать» проценты. Если договор в течение 10 дней не был исполнен, то я вносила проценты по займу. Отдельное соглашение с клиентом от его имени не оформлялось. Это не делалось и с «настоящими» клиентами - заемщиками не было предусмотрено. Оформив займ на Свидетель №2, она думала, что на этом свои противоправные действия она прекратит, но сама же попалась на своем плане, поскольку «нагоняя» проценты, она не могла их выплачивать и оказывалась должна гораздо большую сумму, чем та, на которую оформлялись займы, ей необходимы были деньги, чтобы гасить проценты. ДД.ММ.ГГГГ она снова решила использовать фиктивные договоры, и ДД.ММ.ГГГГ ей пришлось оформить займ в размере 10000 рублей, принадлежащих Потерпевший Деньги забирала из кассы в тот день, и той датой, когда оформляла микрозайм. Помнит, что эти 10 000 рублей она взяла из кассы. Оформила займ на Свидетель №9 по договору №. ДД.ММ.ГГГГ оформила займ на 10 000 рублей, принадлежащих Потерпевший Эти 10 000 рублей она взяла из кассы. Оформила займ на Свидетель №7 по договору №. ДД.ММ.ГГГГ займ по договору № на 50 000 рублей не оформляла, его действительно оформляла ее мама на лечение, она может это подтвердить. ДД.ММ.ГГГГ оформила займ на 25000 рублей, принадлежащие Потерпевший Эти 25000 рублей взяла из кассы, оформив займ на Свидетель №3 по договору №. ДД.ММ.ГГГГ оформила займ на 25000 рублей, принадлежащие Потерпевший Эти 25000 рублей взяла из кассы, оформив займ на Свидетель №4 по договору №. ДД.ММ.ГГГГ оформила займ на 50000 рублей, принадлежащие Потерпевший Эти 50000 рублей оформила займ на Свидетель №1 по договору №. ДД.ММ.ГГГГ оформила займ на 50 000 рублей, принадлежащие Потерпевший Эти 50 000 рублей взяла из кассы. Оформила займ на Свидетель №8 по договору №. Займы брала для того, чтобы увеличить оборот в программе, так как от оборота зависит ее заработная плата, точнее премиальные выплаты к ней, чем больше клиентов, тем выше ее доход. Всего в 2024 году она оформила 1 такой фиктивный договор займа, графиков платежей и РКО на заемщика Свидетель №2, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ оформила 6 таких фиктивных договоров займа, графиков платежей и РКО на суммы от 10 000 рублей до 50 000 рублей на имя заемщиков: Свидетель №9, Свидетель №7, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №1, Свидетель №8 ДД.ММ.ГГГГ ей позвонил ее руководитель ФИО4 и пояснил, что им выявлены факты оформления ею фиктивных договоров, что они подъедут для проверки информации. Он приехал с сотрудником СБ Свидетель №5, они стали проверять договоры, созваниваться с клиентами, информация о фиктивных договорах была ими подтверждена. Ей предложили написать заявление об увольнении, что она и сделала. Признает, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно получала выплаты за несуществующих клиентов. Подписи заемщиков подделывала, перерисовывая их через лист бумаги, т. е. под фиктивно заключенный договор она подкладывала договор с оригинальной подписью заемщика и перерисовывала как через копирку. Вину признает. В настоящее время ею внесены платежи по фиктивным договорам Свидетель №9 Свидетель №7, 3500 рублей ею внесены по договору Свидетель №4. Планирует закрыть остальные договоры в ближайшее время. (т. 1 л.д.50-55, 129-131, 227-229, 244-246) Подсудимая ФИО10 подтвердила данные показания. Вина подсудимой ФИО10 в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ подтверждается показаниями потерпевшего, свидетелей. Представитель Потерпевший по доверенности ФИО4 показал, что работает в Потерпевший занимает должность руководителя регионального направления с ДД.ММ.ГГГГ, является руководителем по <адрес> и непосредственно по офису Некрасовское. В ходе работы служба безопасности выявила, что один из клиентов, чей займ был фиктивный, вышел на просрочку, ФИО11 упустила этот момент в работе. Когда клиент на просрочку не выходит, то сложно вычислить такие займы, а когда клиент выходит на просрочку уже в работу включается служба безопасности, связывается с клиентом, чтобы выявить причину просрочки. Был телефонный звонок службы безопасности клиенту, установлено, что займ не брали. ФИО1 из службы безопасности позвонил ФИО11, объяснил ей ситуацию, Татьяна созналась, далее он (ФИО4) проводил работу с Татьяной, спросил есть ли еще какое-то количество договоров, на тот момент она назвала порядка 8 клиентов, то есть это фиктивные займы. Потерпевший специализируется на выдаче микрозаймов. Когда составлен пакет документов для приема на работу, после их подписания предоставляется доступ к 1 С, который является персональным, предоставляет его системный администратор напрямую специалисту. В обязанности специалиста входит сменить пароль, логин сохраняется, пароль меняется через определенное время, для уровня защиты, 1С предлагает смену пароля Кто кроме подсудимой пароль знал системный администратор, который его предоставлял. У неё обязанность сразу пароль поменять, меняла ли пароль ФИО11 не знает. По условиям безопасности смена должна произойти сразу же, далее в ходе работы, может раз в полгода, 1С сама автоматически предлагает смену пароля. ФИО11 была наделена административно-хозяйственными полномочиями, что предусмотрено должностной инструкцией, при приеме на работу составляется целый пакет документов, которые ФИО11 подписала. ФИО11 имела доступ к клиентской базе в операционном подразделении, даже к тем клиентам, которые наработаны недействующим специалистом. Фамилии лиц, на которые были оформлены фиктивные договоры сейчас не помнит и суммы тоже. В соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя были оглашены показания представителя потерпевшего ФИО4, данные в ходе предварительного расследования, согласно которым после официального трудоустройства с ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 была принята на должность «специалист по микрофинансовым операциям», ей открыли доступ в программу, присвоили логин и пароль. Согласно заключенному с Соколовой Трудовому Договору № от ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с п.п. 2.2.1 она была наделена административно -хозяйственными полномочиями, т.е. противоправные деяния она совершала, используя свое служебное положение. Согласно договору о полной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ ей были вверены материальные ценности, принадлежащие Потерпевший На рабочем компьютере Специалиста была установлена программа «1С». В программе были сведения о заемщиках, ранее бравших займы. Заемщики при получении первого займа (первичном обращении в компанию) заполняют собственноручно анкету, специалист дает им бланк для заполнения. В нее они вносят свои персональные данные. Также в обязательном порядке идет фотографирование клиента веб-камерой и формируется «аватар» клиента, без этого по программе не будет одобрен займ, обновление данных клиента должно происходить 1 раз в год, фотографирование - один раз. В некоторых ФИО9 сама расписалась от имени заемщиков. Помимо данных программы, анкеты заемщиков с ксерокопиями их паспортов также делаются на бумажных носителях и хранятся в папках в пункте выдачи займов. Ведется две папки: «черный список» – это клиенты, которые попали в просрочку либо которым делали отказ в выдаче займов, служба безопасности не одобрила выдачу займа. Также ведется вторая папка: положительные клиенты, там также складываются их анкеты, согласие на обработку данных, копия паспорта (страница первая и страница о прописке). Соответственно в документах имеются образцы подлинных подписей клиентов. Займы оформляются следующим образом: если клиент приходит впервые, заполняет анкету и согласие на обработку данных. Специалист по этой анкете делает первичную проверку, визуально определяет по внешнему виду платежеспособность клиента, звонит при клиенте-заемщике родственнику клиента и спрашивает о платежеспособности заемщика, согласие родственника на выдачу займа, на работу, чтобы убедиться действительно ли клиент работает. Если заемщик пенсионер, то просто об этом указывается в анкете. Затем проводится проверка через андерайдера, который проводит вторичную проверку и дает заключение об одобрении займа, либо об отказе в займе. У Специалиста имеется логин и пароль для самоинкассации, т.е. когда скапливается сумма свыше 50 000 рублей, Специалист должен через терминал отправить денежные средства на расчетный счет Организации. С ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 иногда допускала просрочки по самоинкассации, что навело службу безопасности на мысли о ее недобросовестности, к ее работе стали присматриваться, однажды по ее точке у одного из клиентов была зафиксирована просрочка по платежу, эта просрочка попала в зону контроля службы безопасности, клиенту был осуществлен звонок с целью выяснения причин просрочки. Клиент, которому позвонил сотрудник СБ, пояснил, что по договору о котором интересуется сотрудник службы безопасности, он займ не оформлял, т.е. имеет место фиктивный займ. После получения этой информации служба безопасности начала работу со Специалистом с целью выяснения наличия аналогичных случаев заключения фиктивных договоров. Была проверена клиентская база за весь период трудоустройства ФИО9, фиктивные договоры были выявлены только за период с ДД.ММ.ГГГГ, все остальные договоры под признаки фиктивности не попадали. Был выявлен фиктивный договор № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 25 000 рублей на имя бывшего заемщика Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ займ на Свидетель №9 по договору №. ДД.ММ.ГГГГ займ на 10 000 рублей на Свидетель №7 по договору №. ДД.ММ.ГГГГ займ на 50 000 рублей, принадлежащие Потерпевший оформила займ на ФИО8 по договору №. ДД.ММ.ГГГГ займ на 25000 рублей, принадлежащие Потерпевший на Свидетель №3 по договору №, ДД.ММ.ГГГГ займ на 25000 рублей, принадлежащие Потерпевший на Свидетель №4 по договору №, ДД.ММ.ГГГГ займ на 50000 рублей, принадлежащие Потерпевший на Свидетель №1 по договору №. ДД.ММ.ГГГГ займ на 50 000 рублей, принадлежащие Потерпевший на Свидетель №8 по договору №. Всего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ было оформлено 8 фиктивных договоров займа. Договор она распечатывала на бумажный носитель и за клиента расписывалась, формируя в программе кассовую книгу, и указывала в расходе сумму, якобы выданную в виде займа, внесла несоответствующие действительности сведения в кассовую книгу Общества о расходовании (о «расходных операциях») на этих граждан денежных средств Общества. Денежные средства специалист выдает наличными физ.лицу. Денежные средства хранились в сейфе, который находился в офисе по адресу: <адрес> Ключ от сейфа хранится у специалиста, деньги убираются в сейф, потом когда ФИО9 завершала день, то деньги закрывала в сейф. По завершению рабочего дня специалист, следуя Инструкции по выдаче займов, обязан: заполнить кассовую книгу; проверить подписи и печати в ПКО, РКО и договорах, сформировать документы в КК; поставить подпись, количество приходных и расходных записей. Если их не было, то пишется «ноль»; проверить соответствие ДС в кассе с записью в КК; сформировать отчет и отправить на dpotcet@mail.ru отдельно прикрепленным файлом с названием «Отчет, название точки, дата». Если точка не работает в воскресенье, то отчет следует отсылать в субботу с заполненной строкой за воскресенье. После завершения служебного расследования ФИО11 было предложено возместить ущерб, а так же уволиться по собственному желанию. Процентная ставка для физ.лиц варьируется от 0,37% в сутки до 0,8% в сутки, процентную ставку для каждого клиента устанавливает Специалист, в этом вопросе компания предоставляет ему свободу, но минимальные и максимальные границы процентной ставки определяет Потерпевший Заработная плата специалиста сдельная, существуют плановые показатели, при выполнении которых специалист премируется, если плановые показатели не достигнуты, тогда специалист депремируется. Премирование – выплата в размере 20% от суммы общей суммы процентов, выплаченных заемщиками за месяц, т.е. чем больше платежей по процентам внесет заемщик, тем больше будет доплата к зарплате у специалиста, так же это зависит от суммы займа, чем выше сумма займа, тем выше % вносимых платежей по процентам, соответственно, выше надбавка к зарплате у специалиста. В ходе беседы ФИО9 факты хищения не отрицала, признавала вину и написала объяснительную. В настоящее время на текущую дату часть фиктивных договоров ФИО11 погашены полностью. После ДД.ММ.ГГГГ ФИО9 никакие денежные средства не выплачивались, расчет с ней был проведен в полном объеме. (т.1 л.д. 72-77, 222-224) Представитель Потерпевший по доверенности ФИО4 подтвердил данные показания. Свидетель Свидетель №9 показал, что ему приходилось обращаться за получением микрозайма в <адрес> в ДД.ММ.ГГГГ, в какую организацию не помнит. Займ не оформил, ему отказали, указал на подсудимую, как на специалиста, отказавшего в выдаче займа. Впоследствии ему стало известно, что на него был взят кредит, когда его вызвали в следственный отдел. Сумму не помнит, но данный кредит он не брал. В соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя были оглашены показания свидетеля Свидетель №9, данные в ходе предварительного расследования, согласно которым он знает, что в <адрес> действует Потерпевший офис которой располагается на втором этаже в ТЦ «<Ф.>» по адресу: <адрес>, займ он там брал последний раз года 4 назад. В ДД.ММ.ГГГГ он хотел оформить займ в Потерпевший но ему в займе отказали. На тот момент специалистом в офисе была женщина полного телосложения, в ходе допроса ему стало известно, что ее зовут ФИО10. В ДД.ММ.ГГГГ в Потерпевший за займом он не обращался. В ходе допроса ему предъявлен договор микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ и расходный кассовый ордер к нему. Ознакомившись с документом, пояснил, что данный договор он не заключал, денежные средства в сумме 10000 рублей не получал, подпись в договоре и кассовом ордере не его, он ее не ставил. (т. 1 л.д. 165-166). Свидетель Свидетель №9 подтвердил данные показания. Из показаний свидетеля Свидетель №5, оглашенных с согласия всех участников процесса, следует, что с ДД.ММ.ГГГГ он работает в Потерпевший в должности начальника Службы безопасности, осуществляет контроль за детальностью специалистов по микрофинансовым операциям с целью выявления противоправных действий. Потерпевший осуществляет выдачу займов физическим лицам. Один из офисов компании находится по адресу: <адрес> где до ДД.ММ.ГГГГ работала ФИО9, трудоустроенная на должность Специалиста по микрофинансовым операциям с ДД.ММ.ГГГГ. ФИО11 была наделена в силу своего служебного положения административно-хозяйственными функциями (самостоятельно принимать решения о выдаче займов; подписывать договоры займа от имени Потерпевший выдача денежных средств заемщикам от имении Потерпевший принимать денежные средства от заемщиков; подписание от имени Потерпевший расходных и приходных ордеров; внесение данных о движении денежных средств в кассовую книгу, подписание листов кассовой книги). В ДД.ММ.ГГГГ ему от ФИО4 стало известно, что в офисе компании специалистом ФИО9 составлялись фиктивные договоры микрозаймов, в результате чего были похищены денежные средства Общества. Получив эту информацию он вместе с ФИО4 выехал в указанный офис, где в ходе проверки было выявлено, что ФИО11 были составлены следующие фиктивные договоры: ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший и Свидетель №2 № на сумму 25 000 рублей, сроком на 30 дней. По указанному займу были внесены платежи ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6500 руб.,ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5880 руб.,ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6000 руб., ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший и Свидетель №9 договор займа № на сумму 10 000 рублей, сроком на 30 дней. По указанному займу был внесен платеж ДД.ММ.ГГГГ займ закрыт, ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший Свидетель №7 договор займа № на сумму 10 000 рублей, сроком на 30 дней. По указанному займу был внесен платеж ДД.ММ.ГГГГ займ закрыт, 21.01.2025г. между Потерпевший и ФИО12 договор займа № на сумму 50000 рублей, сроком на 365 дней. По указанному займу были платежи: ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000 руб., ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9200 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший и Свидетель №3 договор займа № на сумму 25000 рублей, сроком на 365 дней. По указанному займу платежи производились ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7000 руб., ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5001,12 рублей, ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший и Свидетель №4 договор займа № на сумму 25 000 рублей, сроком на 365 дней по указанному займу проводились платежи:ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3500 руб., ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший и Свидетель №1 договор займа № на сумму 50000 рублей, сроком на 365 дней. По указанному займу проведено ДД.ММ.ГГГГ 13600 рублей. ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший и Свидетель №8 договор займа № на сумму 50000 рублей, сроком на 365 дней. По указанному займу платежи не поступали. В своем собственноручном написанном объяснении ФИО9 поясняет, что собственноручно изготавливала договоры займов на вышеуказанных лиц, путем подделки подписи с целью получения доплат к окладу. ФИО9 имела право распоряжаться денежными средствами Потерпевший от имени Общества, изготовила фиктивные договора займа путем внесения в данные договоры данных, в том числе паспортных, заемщиков, которые она взяла из программного обеспечения, установленного на рабочем ноутбуке, установленном на ее рабочем месте. Данные сведения ей были доступны, так как указанные лица ранее обращалась в Потерпевший и предоставляли свои персональные данные, и которые непосредственно обрабатывала ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший и Свидетель №2 был заключен договор займа № на сумму 25 000 рублей, сроком на 30 дней. По указанному займу были внесены платежи ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6500 руб., ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5880 руб.,ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6000 руб. По договору Свидетель №2 я хочу пояснить следующее: в ходе проверки и звонка Свидетель №2 было выяснено, что она действительно заключала договор микрозайма на сумму 25000 рублей, подписывала его, однако полную сумму (общий долг + проценты) передавала ФИО9 для закрытия долга. Вместе с тем от Свидетель №2 продолжали поступать платежи в рамках «просрочки» ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6500 руб., ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5880 руб., ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6000 руб. Свидетель №2 нам пояснила, что такого быть не может, поскольку она погасила долг в полном объеме согласно договору займа. При проверке службой безопасности базы данных клиентов за период с момента трудоустройства ФИО11 с ДД.ММ.ГГГГ более фиктивных договоров выявлено не было, только 8 указанных выше договоров. (т. 1 л.д. 115-118). Из показаний свидетеля Свидетель №6, оглашенных с согласия всех участников процесса, следует, что ДД.ММ.ГГГГ она находится в должности директора Потерпевший кроме этого контролирует и утверждает порядок оплаты труда сотрудников организации. Общество специализируется только на выдаче микрозаймов физическим лицам. В офисах на местах трудоустроены специалисты по микрофинансовым операциям, оклад специалиста не может быть ниже прожиточного минимума. На ДД.ММ.ГГГГ оклад специалиста составлял 16 500 рублей. Заработная плата специалиста сдельная, существуют плановые показатели, при выполнении которых специалист премируется, если плановые показатели не достигнуты, тогда специалист может быть депремирован. При отсутствии заключенных договоров за месяц специалист получит заработную плату в размере прожиточного минимума. Премирование – выплата в размере 20% от общей суммы процентов, уплаченных заемщиками за календарный месяц, т.е. чем больше платежей по процентам внесет заемщик, тем больше будет доплата к зарплате у специалиста, так же это зависит от суммы займа, чем выше сумма займа, тем выше % вносимых платежей, соответственно, выше надбавка к зарплате у специалиста. На примере договора № пояснила, что за период с ДД.ММ.ГГГГ (дата заключения договора) по ДД.ММ.ГГГГ (дата закрытия договора) клиентом были уплачены проценты на сумму 8944,02 рубля, т.е. специалист получил надбавку в размере 20 % от 8944,02 рубля, т.е. 1788 рублей 80 копеек. Аналогично можно рассчитать размер премии по остальным договорам. Заработную плату специалист получал ежемесячно, выплаты производились дважды в месяц (12 и 27 числа месяца) на банковскую карту специалиста. Наличными ФИО9 получила сумму только при увольнении. Сотрудниками службы безопасности Общества в офисе в <адрес> было выявлено хищение денежных средств Общества путем заключения 8 фиктивных договоров. Поскольку на момент увольнения основной долг без учета процентов не был погашен перед Потерпевший ФИО9 начала погашать задолженность перед Обществом, выражала намерение полностью погасить ущерб, который она причинила Обществу. (т.1 л.д. 110-112) Из показаний свидетеля Свидетель №7, оглашенных с согласия всех участников процесса, следует, что он пенсионер, ему иногда приходится по мере необходимости обращаться в микрофинансовые организации для получения микрозаймов, но никогда никаких задолженностей он не имеет. Он обращался в Потерпевший офис которой располагается на втором этаже в ТЦ «<Ф.>» по адресу: <адрес>., там работала девушка полного телосложения с темными волосами, сейчас от сотрудника полиции ему известно, что ее зовут ФИО10. В ДД.ММ.ГГГГ он обращался в Потерпевший брал займ на 5000 рублей. Когда он прочитал договор, составленный ФИО11, то увидел, что сумма в договоре была указана неверно — вместо 5000 рублей 10000 рублей. Он указал на это ФИО11, та извинилась, сказала, что ошиблась и сейчас все поправит, заново написала договор, где были указаны 5000 рублей, он его подписал, а тот договор, который был с суммой 10 000 рублей, он не подписывал. В ходе допроса ему предъявлен договор микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ и расходный кассовый ордер к нему. Ознакомившись с документом, пояснил, что данный договор он не подписывал, это именно тот ошибочный договор, денежные средства в сумме 10000 рублей не получал, получил только 5000 рублей, подпись в договоре и кассовом ордере похожа на его, но он ее не ставил. (т. 1 л.д. 160-161). Из показаний свидетеля Свидетель №8, оглашенных с согласия всех участников процесса, следует, что она обращается в микрофинансовые организации для получения микрозаймов, но задолженностей не допускает, все займы гасит в срок. В ДД.ММ.ГГГГ она обращалась для получения займа в Потерпевший офис которой располагается на втором этаже в ТЦ «<Ф.>» по адресу: <адрес><адрес>. На момент ее обращения в офисе микрокредитной организации работала ФИО10, которую она знает, так как та является местной жительницей, но близких дружеских отношений они не поддерживают. Займ, который она брала в ДД.ММ.ГГГГ был погашен в полном объеме. В ДД.ММ.ГГГГ в «Потерпевший за займом она не обращалась. ДД.ММ.ГГГГ она решила обновить приложение «Сбербанк Он-лайн», установленное у нее в мобильном телефоне, после обновления в разделе задолженности она обнаружила у себя кредитный займ на сумму 50 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, но этот займ она не брала, она сделала звонок на «горячую линию», где оператор ей пояснил, что можно посмотреть кредитный отчет в приложении НБКИ, что она и сделала, обнаружила, что за ней числится кредит в Потерпевший, она позвонила ФИО11, которая сказала, что возможно произошла какая-то системная ошибка и скоро долг пропадет, через пару дней она вновь посмотрела приложение, но долг никуда не исчез, тогда она стала звонить в головной офис Потерпевший дозвонившись, оставила заявку с просьбой разобраться в случившемся. В ходе настоящего допроса ей предъявлен договор микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ и расходный кассовый ордер к нему. Ознакомившись с документом, пояснила, что данный договор она не заключала, денежные средства в сумме 50 000 рублей не получала, подпись в договоре и кассовом ордере поставлена не ею. (т. 1 л.д. 62-63). Из показаний свидетеля Свидетель №3, оглашенных с согласия всех участников процесса, следует, что он и супруга — пенсионеры, ему иногда приходится по мере необходимости обращаться в микрофинансовые организации для получения микрозаймов, но никогда никаких задолженностей он не имеет. Последний раз он обращался в микрофинансовую организацию в ДД.ММ.ГГГГ для получения займа в Потерпевший офис которой располагается на втором этаже в ТЦ «<Ф.>» по адресу: <адрес>. Там работает специалист по имени Татьяна. Какую он сумму брал в ДД.ММ.ГГГГ, не помнит, но задолженность в ДД.ММ.ГГГГ была погашена в полном объеме и никаких задолженностей у него перед «Потерпевший нет, в ДД.ММ.ГГГГ в Потерпевший за займом он не обращался. В ходе настоящего допроса ему предъявлен договор микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ и расходный кассовый ордер к нему. Ознакомившись с документом, пояснил, что данный договор он не заключал, денежные средства в сумме 25 000 рублей не получал, подпись в договоре и кассовом ордере похожа на его, но он ее не ставил. (т. 1 л.д. 145-146) Из показаний свидетеля Свидетель №4, оглашенных с согласия всех участников процесса, следует, что среднемесячный доход ее семьи невысокий, у нее трое малолетних детей, который нужно собирать в сады и школы, до ДД.ММ.ГГГГ она иногда обращалась в микрофинансовые организации для получения микрозаймов, но задолженностей не допускала, все займы гасила в срок. В ДД.ММ.ГГГГ она обращалась для получения займа в Потерпевший офис которой располагается на втором этаже в ТЦ «<Ф.>» по адресу: <адрес><адрес>. На момент обращения в офисе микрокредитной организации работала ФИО10, которую она знает, так как та является местной жительницей. Займ, который она брала в ДД.ММ.ГГГГ, она погасила в полном объеме и никаких задолженностей у нее перед Потерпевший нет. В ДД.ММ.ГГГГ в Потерпевший за займом она не обращалась. ДД.ММ.ГГГГ ей позвонил сотрудник безопасности Потерпевший, который спросил ее, почему она допустила просрочку, так как взяла займ в ДД.ММ.ГГГГ, а ни в апреле, ни в мае платежей не было. Она удивилась, сказала ему, что никаких займов не брала. Он сказал ей, чтобы она не переживала, что служба безопасности разберется. В ходе настоящего допроса ей предъявлен договор микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ и расходный кассовый ордер к нему. Ознакомившись с документом, пояснила, что данный договор она не заключала, денежные средства в сумме 25 000 рублей не получала, подпись в договоре и кассовом ордере поставлена не ею, хотя печатные буквы похожи, как будто их перерисовали с ее оригинальной подписи. (т. 1 л.д. 179-180). Из показаний свидетеля Свидетель №1, оглашенных с согласия всех участников процесса, следует, что иногда по мере необходимости она обращается в микрофинансовые организации для получения микрозаймов, но никогда никаких задолженностей она не имет. В ДД.ММ.ГГГГ, точную дату не помнит, она обращалась для получения займа в Потерпевший офис которой располагается на втором этаже в ТЦ «<Ф.>» по адресу: <адрес>. В ДД.ММ.ГГГГ года она брала 30 000 рублей на 365 дней, но в ДД.ММ.ГГГГ она задолженность погасила в полном объеме и никаких задолженностей у нее перед Потерпевший нет, в ДД.ММ.ГГГГ в Потерпевший за займом она не обращалась. В ходе допроса ей предъявлен договор микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ и расходный кассовый ордер к нему. Ознакомившись с документом, пояснила, что данный договор она не заключала, денежные средства в сумме 50 000 рублей не получала, подпись в договоре и кассовом ордере поставлена не ею. (т. 1 л.д. 119-120). Из показаний свидетеля Свидетель №2, оглашенных с согласия всех участников процесса, следует, что она является пенсионером, и пенсия у нее не большая, то иногда ей приходится пользоваться услугами микрозаймов. Она действительно брала займы в Потерпевший офис которого есть в <адрес> в ТЦ <Ф.>. В офисе работала на тот момент ФИО10, которую она знает, так как та тоже проживает в <адрес>. Брала ли она займ в 2024 году, она не помнит, но точно может сказать, что все задолженности ею погашены и Организации она ничего не должна. В ДД.ММ.ГГГГ в «Потерпевший» за займом она не обращалась. В ходе настоящего допроса ей предъявлен договор микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ и расходный кассовый ордер к нему. Ознакомившись с документом, пояснила, что не помнит, что заключала данный договор и получала денежные средства в сумме 25 000 рублей, подпись в договоре и кассовом ордере поставлена не ею. (т. 1 л.д. 124-125). Вина подсудимой ФИО9 в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ подтверждается письменными материалами дела. Заявлением Свидетель №6 от ДД.ММ.ГГГГ о проведении проверки в отношении ФИО9 и привлечении ФИО9 к ответственности за совершение присвоения денежных средств, путем оформления договора займа. (т.1 л.д.3) Протоколом явки с повинной ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ, в котором она признается, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ являясь работником Потерпевший с целью получения доп. выплат от работодателя составляла фиктивные договоры микрозаймов, в результате чего получала выплаты от работодателя. Явку с повинной дала добровольно, вину признает. (т. 1 л.д. 42). В ходе судебного следствия подсудимая подтвердила, все изложенное в явке с повинной, и добровольность написания явки с повинной. Свидетельством о государственной регистрации юридического лица – Потерпевший зарегистрировано в ЕГРЮЛ за основным государственным регистрационным номером ОГРН №, выданное ИФНС по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ серии № (т. 1 л.д. 78). Свидетельством о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения серии № - Потерпевший ОГРН № поставлена на учет в соответствии с НК РФ ДД.ММ.ГГГГ в налоговом органе по месту нахождения ИФНС России по <адрес> и ей присвоен ИНН №, КПП № (т.1 л.д. 79) Решением от ДД.ММ.ГГГГ единственного участника Потерпевший ФИО7, по которому Свидетель №6 вступила в должность Директора Общества. (т. 1 л.д. 80). Уставом Потерпевший утвержденного решением единственного участника ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ, по которому основными видами деятельности общества являются микрофинансовая деятельность, деятельность по предоставлению потребительского кредита, осуществление других видов деятельности, не запрещенных и не противоречащих действующему законодательству Российской Федерации. Общество имеет статус микрофинансовой организации, права и обязанности, предусмотренные Федеральным законом от 02.07.2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». (т. 1 л.д. 81-90). Протоколом выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому изъяты договоры микрозайма, расходные кассовые ордера к ним, заверенная копия должностной инструкции ФИО9, заверенная копия договора о полной материальной ответственности, заверенная копия приказа о принятии работника на работу, заверенная копия доверенности на имя ФИО9, заверенная копия приказа о прекращении трудового договора, табличную форму справки, заверенная печатью Потерпевший предоставленная Потерпевший по фиктивным договорам и суммам по уплаченным по ним. (т. 1 л.д. 91-97). Трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между Потерпевший в лице директора Свидетель №6 и ФИО9, в соответствии с п. 2.2. которого работник ФИО9 обязалась привлекать потенциальных потребителей услуг по микрофинансированию; консультировать по условиям предоставления займов; проводить оценку кредитоспособности заемщика; подготавливать документы и организовывать документарное сопровождение сделок по микрозаймам; оказывать заемщику помощь в заполнении анкеты - заявления на предоставление займа и осуществлять проверку; оформлять документы по выдаче займа; подписывать от имени Потерпевший договора займа; выдавать денежные средства заемщикам от имени Потерпевший от имени Потерпевший принимать денежные средства от заемщиков; подписывать от имени Потерпевший расходные и приходные кассовые ордера; вносить данные о движении денежных средств в кассовую книгу; подписывать листы кассовой книги; в начале и в конце рабочего дня сверять фактическое наличие денежных средств в кассе с суммой, указанной в кассовой книге и при расхождении сумм денежных средств сообщать об этом руководителю обособленного подразделения; рассчитывать суммы платежей по договору займа; проводить микрофинансовые операции; работать с выдачей и погашением займов; мониторить и анализировать состояние сделки, выявлять просроченные задолженности; передавать пакет документов в службу безопасности; хранить и передавать документацию - договора займа, графики платежей руководителю; осуществлять необходимый контроль своевременности уплаты долга; осуществлять мероприятия в рамках противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма; докладывать руководителю обо всех выявленных нарушениях и недостатках в связи с выполняемой работой. ФИО9 ознакомлена с условиями трудового договора, условиями техники безопасности и охраны труда, правилами внутреннего трудового распорядка Потерпевший и обособленного подразделения, поставила свою подпись, гарантируя безусловное их исполнение. (т. 1 л.д. 98-100). Должностной инструкцией специалиста по микрофинансовым операциям ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ, где определены должностные обязанности, права и ответственность специалиста по выдаче займов, специалист ФИО9 была обязана привлекать потенциальных потребителей услуг по микрофинансированию; консультировать по условиям предоставления займов; проводить оценку кредитоспособности заемщика; подготавливать документы и организовывать документарное сопровождение сделок по микрозаймам; оказывать заемщику помощь в заполнении анкеты - заявления на предоставление займа и осуществлять проверку; оформлять документы по выдаче займа; подписывать от имени Потерпевший договора займа; выдавать денежные средства заемщикам от имени Потерпевший от имени Потерпевший принимать денежные средства от заемщиков; подписывать от имени Потерпевший расходные и приходные кассовые ордера; вносить данные о движении денежных средств в кассовую книгу; подписывать листы кассовой книги; в начале и в конце рабочего дня сверять фактическое наличие денежных средств в кассе с суммой, указанной в кассовой книге и при расхождении сумм денежных средств сообщать об этом руководителю обособленного подразделения; рассчитывать суммы платежей по договору займа; проводить микрофинансовые операции; работать с выдачей и погашением займов; мониторить и анализировать состояние сделки, выявлять просроченные задолженности; передавать пакет документов в службу безопасности; хранить и передавать документацию - договора займа, графики платежей руководителю; осуществлять необходимый контроль своевременности уплаты долга; осуществлять мероприятия в рамках противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма; докладывать руководителю обо всех выявленных нарушениях и недостатках в связи с выполняемой работой. Специалист по по микрофинансовым операциям ФИО9 была обязана нести ответственность за ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных инструкцией в пределах, определенных действующим трудовым законодательством РФ; за нарушения, совершенные в процессе осуществления своей деятельности, в пределах, определенных действующим административным, уголовным и гражданским законодательством РФ; за причинение материального ущерба в пределах, определенных действующим трудовым и гражданским законодательством РФ, а также договором о полной индивидуальной материальной ответственности; за соблюдение действующих инструкций, приказов и распоряжений по сохранению коммерческой тайны, персональных данных клиентов и конфиденциальной информации. В документе имеется подпись ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 101-102). Договором о полной материальной ответственности без номера от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между Потерпевший в лице директора Свидетель №6 и работником – специалистом по микрофнансовым операциям ФИО9 В соответствии с условиями договора Специалист приняла на себя полную материальную ответственность за обеспечение сохранности вверенных ей Потерпевший материальных ценностей, за недостачу вверенного ей имущества, за ведение учета, составление и предоставление в установленном порядке товарно-денежных и других отчетов о движении и остатках вверенного ей имущества. В связи с чем ФИО9 обязалась бережно относиться к переданным ей для хранения либо других целей материальным ценностям; своевременно сообщать непосредственному руководителю или руководителю обособленного подразделения обо всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенных ему материальных ценностей. Договор подписан лично ФИО9 (т. 1 л.д. 103-104). Доверенностью, выданной ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ директором Потерпевший Свидетель №6, по которой специалисту предоставлены административно-хозяйственные полномочия в организации, права самостоятельно принимать решения о выдаче займов, заключать и подписывать от имени Потерпевший договоры займа; выдавать денежные средства организации заемщикам от имени Потерпевший; от имени Потерпевший принимать денежные средства от заемщиков; подписывать от имени Потерпевший расходные и приходные кассовые ордера; вносить данные о движении денежных средств в кассовую книгу, подписывать листы кассовой книги. В документе имеется подпись ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д.105 ). Приказом № от ДД.ММ.ГГГГ руководителя Потерпевший Свидетель №6 о приеме работника на работу, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ФИО9 принята на должность специалиста по микрофинансовым операциям на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ. (т. 1 л.д. 107). Приказом № от ДД.ММ.ГГГГ руководителя Потерпевший Свидетель №6 о прекращении трудового договора с работником специалистом по микрофинансовым операциям ФИО9 по основанию ст. 77, п. 3 (расторжение трудового договора по инициативе работника) (т. 1 л.д. 106). Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен пункта выдачи займов Потерпевший обособленное подразделение «ФИО» по адресу: <адрес>, осмотр рабочего места специалиста по микрофинансовым операциям Потерпевший ФИО9 представляющее собой обособленный кабинет, расположенный в коридоре на втором этаже Торгового Центра «<Ф.>». В кабинете имеется рабочее место, оборудованное ноутбуком с программным обеспечением, запирающимся сейфом (т. 1 л.д. 153-159). Положением об оплате труда работников Потерпевший которым установлена комиссионно-прогрессивная система оплаты труда, размер заработной платы устанавливается в процентах от дохода, который получает организация. Доходом является сумма собранных процентов по договорам займа, по которым на момент оплаты отсутствует просроченная задолженность. Приведена формула оплаты. (т.1 л.д. 185-195) Справкой в табличной форме, предоставленной Потерпевший по фиктивным договорам и суммам по уплаченным по ним. Согласно сведениям таблицы сумма уплаченных процентов на дату составления отчета составила 85 407 рубля 41 копеек (по договору Свидетель №8 -0, по договору Свидетель №1 - 12 300 рублей, вознаграждение 2460 рублей, по договору Свидетель №4 - 6150, 82 рублей, вознаграждение 1230 рублей, по договору Свидетель №3 - 10 109, 29 рублей, вознаграждение 2021,86 рублей, по договору Свидетель №7 - 6332, 40 рублей, вознаграждение 1266, 48 рублей, по договору Свидетель №9 - 8875, 40 рублей, вознаграждение 1775,08 рублей, по договору Свидетель №2 - 17 760 рублей, вознаграждение 3552 рублей). В период с ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 в погашение ущерба внесено 13774, 78 рублей. (т. 1 л.д. 177 -178). Протоколом осмотра предметов (документов), изъятых от ДД.ММ.ГГГГ при производстве выемки документов у представителя потерпевшего Потерпевший ФИО4: договоры микрозайма, расходные кассовые ордера к ним, заверенная копия должностной инструкции ФИО9, заверенная копия договора о полной материальной ответственности, заверенная копия приказа о принятии работника на работу, заверенная копия доверенности на имя ФИО9, заверенная копия приказа о прекращении трудового договора, справка в табличной форме, заверенная печатью Потерпевший предоставленная Потерпевший по фиктивным договорам и суммам по уплаченным по ним, положение об оплате труда работников Потерпевший, а так же предоставленные ФИО4 копия свидетельства о постановке Потерпевший в ЕГРЮЛ, о постановке Потерпевший на учет в налоговом органе, копия решения учредителя Потерпевший копия устава Потерпевший (т. 1 л.д. 196 -209). Вещественными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия: Договором микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между Свидетель №2 с одной стороны и Потерпевший с другой стороны, на сумму 25 000 рублей, выданных сроком на 365 дней – с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ под проценты, в графе «займодавец» от имени материально-ответственного лица Потерпевший уполномоченного осуществлять выдачу денежных средств, поставила свою подпись ФИО9, а в графах о заключении договора микрозайма и согласии «заемщика» с его условиями незаконно выполненная подписи от имени Свидетель №2; расходный кассовый ордер к договору микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ о получении Свидетель №2 денежных средств в сумме 25 000 рублей с незаконно выполненной подписью от имени Свидетель №2 Договором микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между Свидетель №1 с одной стороны и Потерпевший с другой стороны, на сумму 50 000 рублей, выданных сроком на 365 дней – с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ под проценты, в котором в графе «займодавец» от имени материально-ответственного лица Потерпевший уполномоченного осуществлять выдачу денежных средств, поставила свою подпись ФИО9, а в графах о заключении договора микрозайма и согласии «заемщика» с его условиями незаконно выполненная подписи от имени Свидетель №1; расходный кассовый ордер к договору микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ о получении Свидетель №1 денежных средств в сумме 50 000 рублей с незаконно выполненной подписью от имени Свидетель №1 Договором микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между Свидетель №4 с одной стороны и Потерпевший с другой стороны, на сумму 25 000 рублей, выданных сроком на 365 дней – с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ под проценты, в котором в графе «займодавец» от имени материально-ответственного лица Потерпевший уполномоченного осуществлять выдачу денежных средств, поставила свою подпись ФИО9, а в графах о заключении договора микрозайма и согласии «заемщика» с его условиями незаконно выполненная подписи от имени Свидетель №4; расходный кассовый ордер к договору микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ о получении Свидетель №4 денежных средств в сумме 25 000 рублей с незаконно выполненной подписью от имени Свидетель №4 Договором микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между Свидетель №3 с одной стороны и Потерпевший с другой стороны, на сумму 25 000 рублей, выданных сроком на 365 дней – с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ под проценты, в котором в графе «займодавец» от имени материально-ответственного лица Потерпевший уполномоченного осуществлять выдачу денежных средств, поставила свою подпись ФИО9, а в графах о заключении договора микрозайма и согласии «заемщика» с его условиями незаконно выполненная подписи от имени Свидетель №3; расходный кассовый ордер к договору микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ о получении Свидетель №3 денежных средств в сумме 25 000 рублей с незаконно выполненной подписью от имени Свидетель №3 Договором микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между Свидетель №7 с одной стороны и Потерпевший с другой стороны, на сумму 10 000 рублей, выданных сроком на 30 дней – с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ под проценты, в котором в графе «займодавец» от имени материально-ответственного лица Потерпевший уполномоченного осуществлять выдачу денежных средств, поставила свою подпись ФИО9, а в графах о заключении договора микрозайма и согласии «заемщика» с его условиями незаконно выполненная подписи от имени Свидетель №7; расходный кассовый ордер к договору микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ о получении Свидетель №7 денежных средств в сумме 10 000 рублей с незаконно выполненной подписью от имени Свидетель №7 Договором микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между Свидетель №9 с одной стороны и Потерпевший с другой стороны, на сумму 10 000 рублей, выданных сроком на 30 дней – с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ под проценты, в котором в графе «займодавец» от имени материально-ответственного лица Потерпевший уполномоченного осуществлять выдачу денежных средств, поставила свою подпись ФИО9, а в графах о заключении договора микрозайма и согласии «заемщика» с его условиями незаконно выполненная подписи от имени Свидетель №9; расходный кассовый ордер к договору микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ о получении Свидетель №9 денежных средств в сумме 10 000 рублей с незаконно выполненной подписью от имени Свидетель №9 Суд, оценив все представленные доказательства в их совокупности, считает их относимыми, допустимыми достоверными, вину подсудимой установленной и доказанной в объеме, изложенной в описательной части приговора. Оснований не доверять представленным доказательствам, оснований для прекращения уголовного дела либо постановления в отношении подсудимого оправдательного приговора у суда не имеется. Все доказательства получены в установленном законом порядке и достаточны для правильного разрешения дела. Согласно предъявленному обвинению и установленным судом фактическим обстоятельствам, ФИО9 совершила хищение чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения, путем заключения фиктивных договоров микрозайма на лиц, ранее выступавших заемщиками перед Потерпевший чьи персональные данные и образцы подписи имелись в клиентской базе, без их согласия с последующим предоставлением сведений о заключенном фиктивном договоре в Потерпевший что предполагало начисление ФИО9 премиальных выплат за фактически не выполненную работу. ФИО9 при оформлении фиктивных договоров микрозайма использовала свое служебное положение специалиста по микрофинансовым операциям Потерпевший поскольку была наделенной административно-хозяйственными функциями относительно вверенного ей имущества – денежных средств, выдаваемых в качестве займов, что следует из должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждается доверенностью, по которой ФИО9 как специалисту предоставлены административно-хозяйственные полномочия в организации, права самостоятельно принимать решения о выдаче займов, заключать и подписывать от имени Потерпевший договоры займа; выдавать денежные средства организации заемщикам от имени Потерпевший от имени Потерпевший принимать денежные средства от заемщиков; подписывать от имени Потерпевший расходные и приходные кассовые ордера; вносить данные о движении денежных средств в кассовую книгу, подписывать листы кассовой книги. Как следует из описания установленных судом обстоятельств, все указанные действия совершены ФИО9 в отношении одного потерпевшего, в течение непродолжительного отрезка времени, одним и тем же способом, с единой корыстной целью, что свидетельствует о совершении подсудимой единого продолжаемого преступления. По смыслу закона, продолжаемыми являются преступления, складывающиеся из ряда тождественных преступных деяний, совершаемых, как правило, через незначительный промежуток времени, в одной и той же обстановке, направленных к общей цели и составляющих в своей совокупности единое преступление. В продолжаемом посягательстве отдельные акты преступного деяния связаны между собой объективными обстоятельствами, местом, временем, способом совершения преступления, а также предметом посягательства. Если виновный имеет умысел на присвоение вверенного чужого имущества и совершает такие действия в несколько приемов, содеянное им не образует совокупности преступлений. С учетом изложенного суд считает, что ФИО9 совершено единое продолжаемое преступление и квалифицирует её действия в отношении ООО МКК «Капитал –Я» по всем заключенным фиктивным договорам как хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, что не ухудшает положения подсудимой и не нарушает её право на защиту, поскольку данные действия вменялись ей в вину, не содержат признаков более тяжкого преступления и существенно не отличаются по фактическим обстоятельствам от поддержанного государственным обвинителем обвинения. Исходя из вышеизложенного, действия подсудимой ФИО9 суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159 УК РФ хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения. Сумма ущерба, предъявленного в обвинительном заключении, подсудимой не оспаривается, документально подтверждена. Приходя к выводу о доказанности вины ФИО9 в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ, суд полностью доверяет показаниям представителя потерпевшего ФИО4, подробно рассказавшего об обстоятельствах хищения денежных средств подсудимой, которые подтверждаются показаниями свидетеля Свидетель №9, допрошенного в ходе судебного следствия, а также показаниями свидетелей Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №8, Свидетель №3, Свидетель №4. Свидетель №1. Свидетель №2, данными в ходе предварительного расследования, оглашенных с согласия всех участников процесса. Суд принимает за основу приговора показания подсудимой ФИО9, данные ею в ходе предварительного расследования, вышеуказанные показания представителя потерпевшего и свидетелей, которые в совокупности с другими доказательствами по делу, свидетельствуют о достоверной картине произошедшего. Не доверять показаниям указанных выше лиц у суда оснований не имеется, их показания не противоречивы, соотносятся между собой и письменными материалами дела. Подсудимая активно способствовала раскрытию и расследованию преступления, активно сотрудничала со следствием, подробно рассказала о совершенном ею преступлении, предоставляла органам следствия информацию об обстоятельствах совершения преступления им не известную, давала правдивые, полные показания, способствующие расследованию, что суд признает смягчающим наказание обстоятельством. В соответствии с ч.3 ст. 60 УК РФ при назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, обстоятельства смягчающие наказание, личность подсудимой, которая совершила преступление, относящееся к категории тяжкого, на учете у нарколога и психиатра не состоит, по месту жительства характеризуется положительно, активно способствовала раскрытию и расследованию преступления, написала явку с повинной, частично возместила ущерб потерпевшему. Обстоятельствами, смягчающими наказание в соответствии с п.п. «и,к» ч.1 ст. 61 УК РФ являются явка с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, иные действия, направленные на заглаживание вреда, причиненного потерпевшему, путем частичного возмещения ущерба, причиненного в результате преступления, в прядке ч. 2 ст. 61 УК РФ суд учитывает в качестве смягчающих наказание обстоятельств признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимой и ее матери. Отягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных ст. 63 УК РФ судом не установлено. С учетом изложенного, руководствуясь принципом справедливого и целесообразного наказания, суд считает возможным назначить ФИО9 наказание за совершенное преступление в виде лишения свободы, что в полной мере соответствует целям наказания, указанным в ст. 43 УК РФ и соразмерно содеянному. Учитывая фактические обстоятельства дела, смягчающие по делу обстоятельства, суд не назначает подсудимой дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы. При назначении наказания суд учитывает требования ч. 1 ст. 62 УК РФ. Исходя из обстоятельств совершения преступления, отношения подсудимой к содеянному, характера и степени общественной опасности совершенного преступления, личности виновной, установленных судом смягчающих обстоятельств, суд считает возможным назначение подсудимой наказания условно, с применением ст. 73 УК РФ, и возложением обязанностей при отбытии условной меры наказания в соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ с учетом его возраста, трудоспособности и состояния здоровья. Учитывая установленные фактические обстоятельства преступления, характер и степень его общественной опасности, оснований для изменения категории преступления оснований для изменения категории преступления по ч. 6 ст. 15 УК РФ, а также замены наказания в порядке ст. 53.1 УК РФ суд не усматривает. Исключительные обстоятельства для назначения наказания в порядке ч.1 ст. 64 УК РФ, существенно уменьшающие степень общественной опасности совершенного преступления, учитывая цели и мотивы преступления, роль виновной при его совершении, отсутствуют, материалы уголовного дела данных сведений не содержат, а все установленные судом смягчающие наказание обстоятельства, таковыми не являются даже в их совокупности, и учтены при назначении наказания. Вопрос о вещественных доказательствах подлежит разрешению в соответствии с требованиями ст. 81 УПК РФ. Руководствуясь ст.ст. 302-309 УПК РФ суд п р и г о в о р и л: Признать ФИО9 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание в виде 2 (два) года лишения свободы. В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное ФИО9 наказание считать условным с испытательным сроком 2 (два) года. Обязать ФИО9 в период испытательного срока не менять места жительства, места работы, без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного. До вступления приговора в законную силу меру пресечения в отношении ФИО9 подписку о невыезде и надлежащем поведении не отменять. Вещественные доказательства: договоры микрозайма, расходные кассовые ордера, изъятые при производстве выемок документов, возвратить потерпевшему Потерпевший заверенную копию должностной инструкции ФИО9, заверенную копию договора о полной материальной ответственности, заверенную копию приказа о принятии работника на работу, заверенную копию доверенности на имя ФИО9, заверенную копию приказа о прекращении трудового договора, справку в табличной форме, копию положения об оплате труда работников Потерпевший копии свидетельства о регистрации Потерпевший в ЕГРЮЛ и постановке на учет в налоговом органе, копию решения учредителя и копию Устава Потерпевший справку из Потерпевший о сумме премиальных выплат в разрезе фиктивных договоров, хранить при уголовном деле. Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ярославский областной суд через Некрасовский районный суд Ярославской области в течение 15 суток со дня провозглашения приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, заявив указанное ходатайство в апелляционной жалобе в течение 15 суток со дня вручения ему копии приговора, или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками процесса, а также поручить осуществление своей защиты избранному им защитнику, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника. Судья Е.Е. Захарикова Суд:Некрасовский районный суд (Ярославская область) (подробнее)Судьи дела:Захарикова Елена Евгеньевна (судья) (подробнее)Последние документы по делу:Судебная практика по:По мошенничествуСудебная практика по применению нормы ст. 159 УК РФ |
