Приговор № 1-17/2025 1-98/2024 от 23 января 2025 г. по делу № 1-17/2025

дело №

УИД №


ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

<адрес>,

<адрес> 24 января 2025 года

Пронский районный суд <адрес> в составе председательствующего судьи Пучки В.В., с участием государственных обвинителей: прокурора <адрес> А.А., старшего помощника прокурора <адрес> О.А., подсудимого Д.А., защитника С.В., при секретаре М.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Пронского районного суда <адрес> в <адрес> материалы уголовного дела в отношении

Д.А., <данныео личности>, не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Д.А. совершил приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от <дата> № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно п. 2 ст. 3 Федерального закона от <дата> № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством РФ вправе осуществлять перевод денежных средств.

Из положений ст. 1 Федерального закона от <дата> № «О банках и банковской деятельности» банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона от <дата> № «О банках и банковской деятельности» к банковским операциям, в том числе относится осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

Согласно ч.ч. 1,3 ст. 9 Федерального закона от <дата> № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В силу Федерального закона от <дата> №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в его взаимосвязи с Федеральным законом от <дата> № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В один из дней с <дата> по <дата> около <дата> к Д.А., находящемуся около <адрес>, обратилось ранее незнакомое неустановленное лицо и предложило за денежное вознаграждение в размере 10000 рублей, предоставить ему паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.А., для оформления документов с целью внесения в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о государственной регистрации физического лица Д.А. в качестве индивидуального предпринимателя без намерения осуществления им предпринимательской деятельности, открытия от имени ИП Д.А. расчетных счетов в банках с системой дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО), и последующего сбыта данному неустановленному лицу электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления в дальнейшем иными лицами приема, выдачи, перевода денежных средств по этим расчетным счетам от имени ИП Д.А., на что Д.А. из корыстных побуждений, обусловленных желанием получить незаконную материальную выгоду, с возникшим преступным умыслом, направленным на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, и электронных носителей информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени ИП Д.А. - согласился.

Неустановленное лицо проинформировало Д.А. о том, что при посещении банков ему предоставят телефон с абонентским номером «+79521261698», на который поступит код для доступа к системе ДБО. Затем представитель банка передаст Д.А. логин для доступа к системе ДБО. В дальнейшем Д.А. должен передать неустановленному лицу сведения об электронных средствах доступа к системе ДБО, в том числе логин и пароль от системы ДБО, банковские карты, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а также документы об открытии расчетных счетов.

После чего, реализуя свой преступный умысел Д.А. сразу в один из дней с <дата> по <дата> около <дата>, не намереваясь осуществлять какую-либо предпринимательскую деятельность предоставил неустановленному лицу, документ удостоверяющий личность - паспорт гражданина РФ на своё имя, по которому были составлены и поданы документы в территориальный отдел по <адрес> ГБУ РО «МФЦ <адрес>», что повлекло внесение <дата> сведений в ЕГРИП о государственной регистрации физического лица - Д.А. в качестве индивидуального предпринимателя без его намерения осуществлять предпринимательскую деятельность.

Реализуя свой преступный умысел Д.А., зарегистрированный в качестве индивидуального предпринимателя, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность в качестве ИП, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, а также электронных носителей информации, последние с помощью них самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП Д.А. прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП Д.А., <дата> в период времени <дата> проследовал к дополнительному офису <...> №, расположенному по адресу: <адрес>, где неустановленное лицо передало ему телефон с номером № ФИО1 обратился в указанный офис с заявлениями о присоединении к правилам банковского обслуживания и о присоединении к Условиям открытия и обслуживания расчетного счета Клиента, на основании которых между ИП Д.А. и <...> был заключен договор о предоставлении услуг (открытии банковского счета), в соответствии с которым <дата> открыт расчетный счет № в <...> Д.А. был ознакомлен с Правилами и условиями банковского обслуживания по вышеуказанному банковскому счету, правилами пользования средствами управления счетами и присоединился к ним, после чего к банковскому счету была подключена система ДБО, где проводятся банковские операции, для идентификации работы в которой используются электронные средства управления счетом клиента банка - электронный ключ, логин и СМС - пароли, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать клиентов посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и необходимые для направления в <...> поручений для проведения банковских операций по указанному счету. После чего согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, Д.А. при заключении договора на открытие банковского счета указал адрес электронной почты и номер телефона, находившегося при нем. На данный номер телефона из <...> поступило СМС-сообщение с паролем, предназначенным для доступа к системе ДБО указанного выше расчетного счета, а также от представителя <...> Д.А. получил электронный ключ и логин, предназначенные для доступа к системе ДБО указанного выше расчетного счета, тем самым приобрел и стал хранить при себе в целях сбыта до момента передачи в тот же день неустановленному лицу указанные электронные средства (логин, пароль, электронный носитель информации (электронный ключ)). Затем <дата> не позднее <дата> Д.А., находившись около дома по адресу<адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, лично передал неустановленному лицу указанные электронные средства (логин, пароль, электронный носитель информации (электронный ключ)), находящиеся на расчетном счете № в <...> тем самым осуществил сбыт электронных средств.

Далее, Д.А., продолжая реализовывать свой преступный умысел <дата> в период времени <дата>, зарегистрированный в качестве индивидуального предпринимателя, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, а также электронных носителей информации, последние с помощью них самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП Д.А. прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП Д.А., прибыл к помещению <...>, расположенному в <адрес>, где неустановленное лицо передало ему телефон с номером № ФИО1 встретился в указанном кафе с представителем <...> и обратился к нему с заявлением о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему, на основании которого между ИП Д.А. и <...> был заключен договор об открытии банковского счета, в соответствии с которым <дата> открыты расчетные счета № и № <...> (на балансе <...> по адресу: <адрес>). Д.А. был ознакомлен с Правилами и условиями банковского обслуживания по вышеуказанным банковским счетам в <...> правилами пользования средствами управления счетами и присоединился к ними, в связи с чем к банковским счетам подключена система ДБО, где проводятся банковские операции, для идентификации работы в которой используются электронные средства управления счетами клиента банка (логин и СМС-пароли), являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать клиентов посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и необходимые для направления в <...> поручений для проведения банковских операций по указанным счетам. Затем в этот же день и указанное выше время Д.А. находясь на выездной встрече с представителем <...>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по достигнутой ранее договоренности с неустановленным лицом, указал в заявлении о присоединении к Договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему (открытии банковского счета) адрес электронной почты и номер телефона, находившегося при нем, на который из <...> поступило СМС-сообщение с паролем, предназначенным для доступа к системе ДБО указанных расчетных счетов. От представителя <...> - Д.А. получил логин для доступа к системе ДБО выше указанных расчетных счетов, электронное средство платежа (банковскую карту для обслуживания расчетного счета № в <...> с пин-кодом, привязанным к данной карте), тем самым Д.А. приобрел и стал хранить при себе в целях сбыта до момента передачи в тот же день неустановленному лицу указанные электронные средства (пароль, логин, банковскую карту), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств. Затем <дата> не позднее <дата> Д.А., находившись около дома по адресу: <адрес> для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетных счетах № и № в <...>», при этом ознакомленный с правилами и условиями договора банковского обслуживания и ДБО в <...>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, без намерения фактически осуществлять предпринимательскую деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе посредством использования открытых расчетных счетов, по ранее достигнутой договоренности, лично передал неустановленному лицу указанные электронные средства (логин, пароль, банковскую карту), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осуществив сбыт электронных средств.

Далее Д.А. в продолжении своего преступного умысла, <дата> в период времени <дата>, зарегистрированный в качестве индивидуального предпринимателя, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, а также электронных носителей информации, последние с помощью них самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП Д.А. прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП Д.А., прибыл к дополнительному офису <...> расположенному по адресу: <адрес> где неустановленное лицо передало ему телефон с номером №, после чего Д.А. обратился в указанный офис с заявлениями о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимися частной практикой в <...> на основании которых между ИП Д.А. и <...> были заключены договоры о предоставлении услуг (открытии банковского счета), в соответствии с которыми <дата> открыты расчетные счета №, № в дополнительном офисе <...>. Д.А., ознакомившись с Правилами и условиями банковского обслуживания по вышеуказанным банковским счетам в ПАО «Промсвязьбанк», правилами пользования средствами управления счетами, присоединился к ним, после чего к банковскому счету была подключена система ДБО, где проводятся банковские операции, для идентификации работы в которой используются электронные средства управления счетами клиента банка - логин и СМС-пароли, аппаратные устройства криптографии - USB-ключ (название продукта: <...>), USB-ключ (название продукта: <...>), которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать клиентов посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и необходимые для направления в <...> поручений для проведения банковских операций по указанным счетам. Затем в этот же день и указанное выше время Д.А. находясь в дополнительном офисе <...>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по достигнутой ранее договоренности с неустановленным лицом, при заключении договора на открытие банковского счета указал адрес электронной почты и номер телефона, находившегося при нем, на который из <...> поступило СМС-сообщение с паролем, предназначенным для доступа к системе ДБО вышеуказанного расчетного счета. От представителя <...> - Д.А. получил логин, электронные носители информации - аппаратные устройства криптографии - USB-ключ (название продукта: <...>), USB-ключ (название продукта: <...>), предназначенные для доступа к системе ДБО выше указанных расчетных счетов, электронное средство платежа (банковскую карту для обслуживания расчетного счета с пин-кодом, привязанным к данной карте), тем самым Д.А. приобрел и стал хранить при себе в целях сбыта до момента передачи в тот же день неустановленному лицу указанные электронные средства (пароль, логин, банковскую карту, а также электронные носители информации: аппаратные устройства криптографии - USB-ключ (название продукта: <...>), USB-ключ (название продукта: <...>)), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств. Затем <дата> не позднее <дата> Д.А., находившись около дома по адресу: <адрес>, для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетных счетах № и № в <...> будучи ознакомленным с правилами и условиями договора банковского обслуживания и ДБО в <...>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, без намерения фактически осуществлять предпринимательскую деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе посредством использования открытых расчетных счетов, по ранее достигнутой договоренности, лично передал неустановленному лицу указанные электронные средства (пароль, логин, банковскую карту, а также электронные носители информации: аппаратные устройства криптографии - USB-ключ (название продукта: <...>), USB-ключ (название продукта: <...>)), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осуществив сбыт электронных средств.

В период времени <дата><дата> Д.А., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в дополнительном офисе <...> №, расположенного по адресу: <адрес>, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, получил от представителя <...> банковскую карту для обслуживания банковского счета № в <...> с пин-кодом, привязанным к данной карте, тем самым приобрел и стал хранить при себе в целях сбыта до момента передачи в тот же день неустановленному лицу указанное электронное средство платежа - банковскую карту, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств. <дата> не позднее <дата> Д.А. находившись около дома по адресу: <адрес>, для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете № в <...> будучи надлежащим образом, ознакомленным с правилами и условиями банковского обслуживания и ДБО в <...> действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически осуществлять предпринимательскую деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе посредством использования открытых расчетных счетов, по ранее достигнутой договоренности, лично передал неустановленному лицу, чем осуществил сбыт электронного средства платежа - банковской карты, предназначенной для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее, Д.А., продолжая реализовывать преступный умысел, <дата> в период времени <дата>, зарегистрированный в качестве индивидуального предпринимателя, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, а также электронных носителей информации, последние с помощью них самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП Д.А. прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП Д.А., проследовал к помещению, расположенному по адресу: <адрес>, где неустановленное лицо передало ему телефон с номером №, после чего Д.А. встретился в указанном помещении с представителем <...>, и обратился к нему с заявлениями на предоставление/изменение параметров/прекращение доступа к дистанционному проведению операций по счету, на установление (изменение) параметров проведения операции по счету, о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета (<дата> через сайт Банка также поступила электронная заявка на открытие счета от имени ИП Д.А.), на основании которых между ИП Д.А. и <...>, был заключен договор об открытии банковского счета, в соответствии с которым <дата> открыт расчетный счет № в дополнительном офисе «Семеновское» КБ «ЛокоБанк» (АО) по адресу: <адрес> Д.А. был ознакомлен с Правилами и условиями банковского обслуживания по вышеуказанному банковскому счету в <...> правилами пользования средствами управления счетами и присоединился к ним, в связи с чем к банковским счетам была подключена система ДБО, где проводятся банковские операции, для идентификации работы которой используются электронные средства управления счетами клиента банка - логин и СМС-пароли, которые являются составной частью банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать клиентов информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и необходимые для направления в <...> поручений для проведения банковских операций по указанному счету. В указанное выше время Д.А., находясь на выездной встрече с представителем <...> согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в заявлении о присоединении к Договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему (открытии банковского счета) адрес электронной почты и номер телефона, находившегося при нем, на который из <...> поступило СМС-сообщение с паролем, предназначенным для доступа к системе ДБО указанного расчетного счета, а также от представителя <...> Д.А. получил логин, предназначенный для доступа к системе ДБО указанного расчетного счета, тем самым Д.А. приобрел и стал хранить при себе в целях сбыта до момента передачи в тот же день неустановленному лицу указанные электронные средства (пароль, логин - предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств). Затем <дата> не позднее <дата> Д.А., находясь около дома по адресу: <адрес> для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете № в <...> будучи надлежащим образом, ознакомленным с правилами и условиями банковского обслуживания и <...>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически осуществлять предпринимательскую деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе посредством использования открытого расчетного счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передал неустановленному лицу, чем осуществил сбыт электронных средств - пароль и логин, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В период времени <дата><дата> Д.А. продолжая реализовывать свой преступный умысел, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, находясь в дополнительном офисе <...>, расположенный по адресу: <адрес> получил от представителя <...> банковскую карту для обслуживания банковского счета № в <...>, с пин-кодом, привязанным к данной карте, тем самым Д.А. приобрел и стал хранить при себе в целях сбыта указанное электронное средство платежа - банковскую карту, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств. В тот же день не позднее <дата>, Д.А., около дома по адресу: <адрес> для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете № в <...> будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами и условиями договора банковского обслуживания и ДБО в <...>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически осуществлять предпринимательскую деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе посредством использования открытого расчетного счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передал неустановленному лицу указанное электронное средство платежа - банковскую карту, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, тем самым осуществил сбыт электронного средства платежа.

В результате умышленных преступных действий Д.А., неустановленным лицом неправомерно осуществлялся прием, выдача и переводы денежных средств, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Д.А., совершая приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, осознавал общественную опасность своих действий, предвидел наступление общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы РФ и желал их наступления.

В судебном заседании подсудимый Д.А. виновным себя в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, признал в полном объеме и подтвердил достоверность ранее данных им на предварительном следствии показаний, оглашенных в судебном заседании, из которых следует, что в <дата> он находился около своего дома по адресу: <адрес> где к нему подошла незнакомая ему женщина, которая представилась О и предложила ему заработать, для этого ему нужно предоставить свой паспорт и подписать ряд документов, а также его зарегистрируют индивидуальным предпринимателем, после чего он от имени индивидуального предпринимателя откроет расчетные счета в нескольких банках и передаст ей все документы, связанные с открытием расчетных счетов, в том числе карты, логины и пароли для управления этими счетами, которыми она сама будет управлять от его имени, при этом он никакую предпринимательскую деятельность, а также какие-либо банковские операции осуществлять не будет, за что она пообещала заплатить 10000 рублей. Он согласился на такой вид заработка. Через несколько дней в <дата>, договорившись о встрече, он находился около своего дома по адресу: <адрес> где к нему снова подошла О и предложила ему проехать на машине с её знакомым по имени О в <адрес> в налоговую инспекцию, для его регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. Он согласился, и они вместе поехали в <адрес>. В налоговой инспекции он подписал необходимые документы для его регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. Когда его зарегистрировали в качестве индивидуального предпринимателя, <дата> он вместе с О ездил в различные банки <адрес>, а также на встречи с представителями банков: <...> где от имени ИП Д.А. открывал в указанных банках расчетные счета, предоставлял свой паспорт и расписывался в необходимых документах для открытия указанных расчетных счетов, в том числе заявлениях об открытии банковского счета. После открытия банковских счетов ему передавали документы об открытии счетов, банковские карты, ключи для управления данными расчетными счетами без личного посещения банка: пароли, логины и т.д. В документах, при открытии счетов он указывал номер телефона, который его просила указывать О Все расчетные счета были открыты на его имя <дата>. В ходе общения с сотрудниками банка он знакомился с правилами банковского обслуживания, ему разъяснялось, что он не должен передавать средства управления счетами иным лицам, что это запрещено законом. Каждый раз после открытия счета он вместе с О на их машине возвращались к его дому, где он передавал О все документы об открытии счета, банковские карты, ключи от управления данными расчетными счетами без личного посещения банка: пароли, логины и т.д. Спустя несколько дней после открытия последнего расчетного счета - всего их было 6, при передаче банковской карты около его дома по адресу: <адрес> он получил от Олеси за указанные услуги 10000 рублей, после чего она и Николай уехали, и он их больше не видел (т. 2 л.д. 38-41).

Вина подсудимого Д.А. в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, кроме полного признания им своей вины, подтверждается в полном объеме совокупностью следующих исследованных судом доказательств:

· показаниями А.М., оглашенными в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, она занимает должность заместителя начальника отдела регистрации и учета налогоплательщиков УФНС России по <адрес>. Порядок регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя установлен ст. 22.1 Федерального закона от <дата> №129-ФЗ «О порядке регистрации юридически лиц и индивидуальных предпринимателей». При государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя в регистрирующий орган представляется пакет документов, среди которых основными являются подписанное заявителем заявление о государственной регистрации по форме, утвержденной уполномоченным Правительством РФ федеральным органом исполнительной власти - форма №Р21001; копия паспорта гражданина РФ, документ об оплате государственной пошлины. Представление документов при государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя осуществляется в порядке, предусмотренном ст. 9 указанного Федерального закона. При этом верность копии документа, представляемой при указанной государственной регистрации, должна быть засвидетельствована в нотариальном порядке, за исключением случая, если заявитель представляет ее в регистрирующий орган непосредственно и предоставляет одновременно для подтверждения верности такой копии соответствующий документ в подлиннике. В регистрирующий орган документы могут быть направлены почтовым отправлением с объявленной ценностью при его пересылке с описью вложения, представлены непосредственно либо через многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг, направлены в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью. Представление документов в регистрирующий орган непосредственно или через многофункциональный центр может быть осуществлено заявителем либо его представителем, действующим на основании нотариально удостоверенной доверенности, с приложением такой доверенности или ее копии, верность которой засвидетельствована нотариально, к представленным документам. Представленные в многофункциональный центр документы не позднее одного рабочего дня, следующего за днем их получения, направляются многофункциональным центром в регистрирующий орган. Направление документов в регистрирующий орган в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью заявителя, осуществляется с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети «Интернет», включая единый портал государственных и муниципальных услуг. Государственная регистрация физического лица в качестве индивидуального предпринимателя осуществляется в срок не более чем три рабочих дня со дня представления в регистрирующий орган соответствующих документов. Из представленных документов следует, что <дата> в Межрайонную ИФНС России № по <адрес> из территориального отдела по <адрес> ГБУ РО «МФЦ <адрес>» поступили документы для регистрации физического лица - Д.А. в качестве индивидуального предпринимателя (входящий №): заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по форме №, подписанное Д.А. и его подпись засвидетельствована в нотариальном порядке; копия паспорта на имя Д.А., а также документ об оплате пошлины. Данные документы были предоставлены <дата> в территориальный отдел по <адрес> ГБУ РО «МФЦ <адрес>». Датой регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя является дата внесения соответствующей записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей. Д.А. был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя <дата> (т. 1 л.д. 217-219);

· показаниями Т.В., оглашенными в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, она работает старшим клиентским менеджером Рязанского отделения <...><...><...> Индивидуальные предприниматели самостоятельно обращаются в офисы банка с паспортом, посредством программного обеспечения создается запрос о проверке данного ИП. В случае положительного ответа, программа предлагает выбрать условия, максимально подходящие для его вида деятельности, после подтверждения согласия выбранных параметров, заявка на получение банковских продуктов автоматически уходит в центр банка на рассмотрение. К банковским продуктам относится возможность открытия расчетных счетов, получение <...>, возможность пользования личным <...> онлайн, получение возможности подтверждения осуществляемых операций с денежными средствами в рамках расчетного счета, при помощи - на выбор, либо СМС кодов, либо токенов. После одобрения заявки на открытие расчетного счета (10-15 минут) ИП присваивается расчетный счет и далее в течении 2-х часов, в другой программе, происходит анализ документов в юридической службе. В случае положительного заключения, ИП предоставляется полный доступ к ранее заявленным услугам. На электронную почту приходит логин для регистрации в <...> его дальнейшей работы. <...> - услуга дистанционного банковского обслуживания. Подтверждение о выполненных операциях, как изложено ранее, можно осуществлять через СМС коды или токены (электронные ключи). Токены выдаются ИП на руки, под роспись, представляет собой маленькое портативное устройство, размером с ключ, с встроенным генератором одноразовых паролей. Для начала процесса авторизации с использованием токена необходимо сделать следующее: вставить его в USВ-порт компьютера. После этого система <...> запросит ввод «Мастер-пароля», который устанавливается при первичной настройке. После ввода «<...> потребуется ввести код, который был сгенерирован токеном. Каждый раз при авторизации токен генерирует новый одноразовый пароль, который нужно ввести в соответствующее поле на сайт <...> Это обеспечивает высокий уровень безопасности, поскольку пароль изменяется с каждым использованием токена и не может быть повторно использован третьими лицами. Кроме того, для повышения уровня защиты данные с токена также могут быть зашифрованы с использованием дополнительных средств шифрования, таких, как пин-код. Более детально описать вход в систему можно следующим образом: устройство нужно подготовить к процессу настройки. Обычно это специальное устройство или мобильное приложение, которое устанавливается на смартфон. Подключится к интернету и запустить приложение для генерации токена. Далее необходимо ввести свои учетные данные (логин и пароль) для входа в приложение, далее необходимо сгенерировать токен, следуя инструкциям в приложении. При входе в <...> вводим логин и пароль, а также сгенерированный код. Это дополнительный уровень защиты для аккаунта. Далее необходимо подтвердить операцию на устройстве для генерации токена. Банковские карты при идентификации также под роспись выдаются на руки ИП по паспорту, через программное обеспечение фиксируются за клиентом. Таким образом при обращении ИП в банк формируется заявление о присоединении, в котором указываются все банковские услуги, которые будут предоставляться в рамках открытия расчетных счетов, изменение данных о ИП (контактный телефон и почта) производятся только при посещении банка и подписи корректировочного заявления. Заявление о присоединении подписывается лично ИП. Из представленных документов следует, что <дата> Д.А. обратился в дополнительный офис <...> расположенный по адресу: <адрес> где им были подписаны заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания и о присоединении к Условиям открытия и обслуживания расчетного счета Клиента, на основании которых между ИП Д.А., и <...> заключен договор о предоставлении услуг (открытии банковского счета) и <дата> был открыт расчетный счет №. Д.А. был ознакомлен с Правилами и условиями банковского обслуживания по вышеуказанному банковскому счету, правилами пользования средствами управления счетами и присоединился к ним, после чего к банковскому счету была подключена система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции, для идентификации работы в которой используются электронные средства управления счетом клиента банка - электронный ключ, логин и СМС-пароли, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать клиентов посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и необходимые для направления в <...> поручений для проведения банковских операций по указанному счету. При заключении договора на открытие банковского счета Д.А. указал адрес электронной почты и номер телефона, на который из <...> поступило электронное средство управления счетом - уникальный пароль, предназначенный для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания указанного расчетного счета. Также Д.А. от представителя <...> получил электронный ключ (токен) им уникальный логин, предназначенные для доступа к системе ДБО указанного расчетного счета (т. 1 л.д. 220-223);

· протоколом осмотра места происшествия от <дата> с фототаблицей к нему, согласно которому осмотрен участок местности, расположенный у подъезда одно подъездного девятиэтажного дома по адресу: <адрес> где участвующий Д.А. указал, что на лавке расположенной возле подъезда, он передал неустановленному лицу паспорт гражданина РФ на его имя, электронные средства управления счетами, документы об открытии счетов и там же получил от неустановленного лимца денежные средства (т. 1 л.д. 212-216);

· протоколом осмотра предметов и документов от <дата> с фототаблицей к нему, согласно которому были осмотрены и в тот же день признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств: СD-R диск представленный <...>», СD-R диск представленный <...> СD-R диск представленный <...>, сведения <...> на 6 листах бумаги формата А4 (т. 1 л.д. 197-201, 202);

· заявлением о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя Д.А. от <дата>, согласно которому Д.А. подал заявление оего регистрации в качестве индивидуального предпринимателя в Межрайонную ИФНС России № по <адрес> (т. 1 л.д. 22-25);

· выпиской из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей от <дата>, согласно которой <дата> Д.А. включен в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (т. 1 л.д. 33-37);

· справкой из Федеральной налоговой службы, согласно которой на имя Д.А. были открыты расчётные счета: в <...> расчетный счет №; в <...> расчетные счета: № и №; в <...> расчетный счет №; в <...> расчетные счета: № и № (т. 1 л.д. 20-21);

· выпиской по операциям по счету ИП Д.А. из <...> свидетельствующей о движении денежных средств по счету № (т. 1 л.д. 48-55);

· заявлением о присоединении к правилам банковского обслуживания и о присоединении к Условиям открытия и обслуживания расчетного счета Клиента <...> согласно которому Д.А. ознакомился с правилами и условиями банковского обслуживания <...> (т. 1 л.д. 67-69);

· справкой <...> № от <дата>, согласно которой ИП Д.А. заключил договор № от <дата> о предоставлении услуг с использованием системы <...> по адресу: <адрес> и ему выдан электронный ключ № для подключения к ДБО (т. 1 л.д. 46);

· информационным листом от <дата>, согласно которому пользователь Д.А. подключен к системе интернет-банк (т.1 л.д. 70-72);

· выпиской по операциям по счетам ИП Д.А. в <...> свидетельствующей о движении денежных средств по счетам № и № (т. 1 л.д. 83-84);

· заявлением о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему в <...>» от <дата>, согласно которому Д.А. ознакомился с условиями банковского обслуживания (т. 1 л.д. 85);

· заявлением о выпуске неименной платежной корпоративной карты от <дата>, согласно которому ИП Д.А. получил банковскую карту <...> (т. 1 л.д. 86);

· справкой <...> № от <дата>, согласно которой ИП Д.А. открыл счета в <...><дата> по адресу: <адрес> (т. 1 л.д. 229-230);

· выпиской по операциям по счету ИП Д.А. в <...>», свидетельствующей о движении денежных средств по счету № (т. 1 л.д. 108);

· заявлением ИП Д.А. от <дата> о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета в <...> согласно которому Д.А. ознакомился с условиями, изложенными в правилах открытия и обслуживания банковского счета (т. 1 л.д. 109);

· заявлением ИП Д.А. от <дата> на установление (изменение) параметров проведения операций по счету, согласно которому Д.А. ознакомился и согласился с условиями <...> по проведению операций по счету (т.1 л.д. 110);

· справкой <...>» № от <дата>, согласно которой от ИП Д.А. <дата> поступила электронная заявка через сайт Банка на открытие счета. Выездная встреча сотрудника банка <...> с ИП Д.А. прошла <дата> по адресу: <адрес> (т. 1 л.д. 115-117);

· заявлением от <дата> о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк», согласно которому ИП Д.А. был ознакомлен с условиями банковского обслуживания (т. 1 л.д. 154-156);

· выпиской по счету ИП Д.А. в ПАО «Промсвязьбанк», свидетельствующей о движении денежных средств по счету № (т. 1 л.д. 176-193);

· сертификатом ключа проверки электронной подписи № в <...> согласно которому Д.А. получил ключ проверки электронной подписи (т. 1 л.д. 174);

· актом приема передачи № от <дата> из <...> согласно которому ИП Д.А. получил USB-ключ (т. 1 л.д. 173);

· актом приема передачи от <дата> из <...> согласно которому ИП Д.А. получил аппаратное устройство криптографии (USB-ключ) (т. 1 л.д. 175);

· выпиской по операциям по счету ИП Д.А. в <...> свидетельствующей о движении денежных средств по счетам № и № (т. 1 л.д. 139-144, 176-193).

Оценив вышеизложенные доказательства в их совокупности, суд находит вину подсудимого Д.А. доказанной, и его действия квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

По данным ГБУ РО «Областная клиническая психиатрическая больница им. Н.Н.» <данныео личности>

Согласно заключению комиссии судебно-психиатрических экспертов <данныео личности>

С учётом выводов судебно-психиатрической экспертизы, обстоятельств дела, а также данных, характеризующих личность Д.А., суд считает необходимым признать его вменяемым в отношении инкриминируемого ему деяния. В связи с этим Д.А. подлежит наказанию за содеянное.

Решая вопрос о назначении наказания, суд, в силу ст. 60 УК РФ, учитывает обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности преступления, данные о личности подсудимого, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих вину обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление осуждённого и на условия жизни его семьи.

Подсудимый Д.А. совершил умышленное преступление в сфере экономической деятельности, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ, которое в соответствии с ч. 4 ст. 15 УК РФ относится к категории тяжких преступлений.

Д.А.<данныео личности> (т. 2 л.д. 45).

В соответствии с требованиями п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ обстоятельствами, смягчающими наказание Д.А., суд признает его явку с повинной и активное способствование раскрытию и расследованию совершённого им преступления. Д.А. сообщил в письменном виде Михайловскому межрайонному следственному отделу СУ СК РФ по <адрес> о совершении им преступления (т.1 л.д. 7). На всем протяжении предварительного расследования он активно способствовал раскрытию и расследованию преступления своими признательными показаниями, указывал на обстоятельства, которые не были известны ранее следствию, благодаря чему были установлены все значимые обстоятельства по делу.

В связи с тем, что ч. 2 ст. 61 УК РФ предусматривает возможность при назначении наказания учитывать в качестве смягчающих обстоятельства, не предусмотренные ч. 1 ст. 61 УК РФ, суд считает необходимым признать обстоятельствами, смягчающими наказание Д.А. 2 группу инвалидности, психическое расстройство - органическое расстройство личности с двигательными ограничениями, имеющееся у него заболевание - хронический вирусный гепатит С, а также признание им своей вины и раскаяние в содеянном.

Обстоятельств, отягчающих наказание, предусмотренных ст. 63 УК РФ, в отношении подсудимого Д.А. не установлено.

Совокупность вышеуказанных смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, роль подсудимого в совершенном преступлении, его личность, поведение после совершения преступления (добровольно закрыл в налоговом органе свою незаконную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя), и его отношение к содеянному, позволяют суду признать их исключительными обстоятельствами, позволяющими применить положения ст. 64 УК РФ.

В связи с вышеизложенным суд приходит к выводу о том, что в целях восстановления социальной справедливости, исправления подсудимого Д.А., а также предупреждения совершения им новых преступлений, ему следует определить наказание, связанное с лишением свободы без штрафа, исходя из имущественного положения Д.А., который имеет единственный источник дохода в виде страховой пенсии по инвалидности. При этом суд не находит оснований для назначения иных видов наказания.

Вместе с тем, учитывая совокупность смягчающих наказание обстоятельств и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу о том, что к назначенному подсудимому Д.А. наказанию в виде лишения свободы следует применить положения ст. 73 УК РФ, поскольку его исправление возможно без изоляции от общества, что будет соответствовать принципу справедливости, установленному ст. 6 УК РФ. При этом суд полагает, что целям исправления подсудимого Д.А. будет способствовать возложение на него обязанностей: не менять своего места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осуждённых, один раз в месяц являться в указанный орган для регистрации.

Учитывая фактические обстоятельства и степень общественной опасности содеянного Д.А., суд не усматривает оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ. Суд

не находит оснований для замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами в порядке, установленном ст. 53.1 УК РФ.

В соответствии со ст. 81 УПК РФ вещественные доказательства по уголовному делу, после вступления приговора в законную силу: СD-R диск представленный <...> СD-R диск представленный <...> СD-R диск представленный <...> сведения <...> на 6 листах бумаги формата А4, хранящиеся при уголовном деле, следует хранить при деле в течении всего срока хранения последнего.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Д.А. признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание за совершение данного преступления в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года с применением ст. 64 УК РФ без штрафа.

На основании ч. 1, 3 ст. 73 УК РФ назначенное Д.А. наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

В силу ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на осужденного Д.А. обязанности: не менять свое место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осуждённого, один раз в месяц являться в указанный орган для регистрации.

Вещественные доказательства по уголовному делу после вступления приговора в законную силу: СD-R диск представленный <...> СD-R диск представленный <...> СD-R диск представленный <...> сведения КБ «ЛокоБанк» на 6 листах бумаги формата А4, хранящиеся при уголовном деле, - хранить при деле в течении всего срока хранения последнего.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Рязанский областной суд в течение 15 суток со дня его провозглашения через Пронский районный суд <адрес>.

Судья - В.В. Пучка