Приговор № 1-53/2024 1-592/2023 от 11 января 2024 г. по делу № 1-53/2024

П Р И Г О В О Р

И м е н е м Р о с с и й с к о й Ф е д е р а ц и и

город Тюмень 12 января 2024 года

Центральный районный суд г. Тюмени

в составе председательствующего Колесникова А.С.,

с участием государственных обвинителей – старших помощников прокурора Калининского АО <данные изъяты> ФИО1, ФИО3, помощников прокурора Калининского АО <данные изъяты> ФИО4, ФИО5, ФИО6,

защитника - адвоката Борисевич С.П. (удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ), представившей ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

подсудимого ФИО7,

при секретаре Кобяковой С.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке судебного разбирательства уголовное дело № 1-53/2024 (1-592/2023) в отношении ФИО7 , <данные изъяты>

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации,

УСТАНОВИЛ:

ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ, получив предложение от установленного лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство (далее установленное лицо), об открытии расчетных счетов (картсчетов) в банках и передачи ему электронных средств (расчетных (дебетовых) карт – электронных средств платежа), предназначенных для доступа к данным расчетным счетам, которые согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона № 161 – ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платежной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно – коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также технических устройств, то есть обеспечивающих доступ к расчетным счетам с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, согласился на данное предложение, и решил сбыть установленному лицу за денежное вознаграждение в сумме <данные изъяты> рублей, за одно электронное средство (расчетную (дебетовую) карту).

Так, ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с <данные изъяты> часов <данные изъяты> минут до <данные изъяты> часов <данные изъяты> минут, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета (картсчета) на свое имя с услугой дистанционного банковского обслуживания и предоставления третьему лицу электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), обеспечивает доступ к расчетному счету (картсчету) через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых третьими лицами могут быть от ее имени совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, самостоятельно направился в отделение банка акционерного общества «<данные изъяты>» (далее по тексту – АО «<данные изъяты>», банк) по адресу: <адрес>, где подал заявление на получение расчетной (дебетовой) карты, то есть открытие расчетного счета (картсчета).

Далее, ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с <данные изъяты> часов <данные изъяты> минут до <данные изъяты> часов <данные изъяты> минут, находясь в отделении банка АО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, предоставил сотруднику банка АО «<данные изъяты>», документ, удостоверяющий его (ФИО7) личность – паспорт гражданина <данные изъяты> на имя ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии № номер №, выданный ДД.ММ.ГГГГ МП УФМС России по <данные изъяты>, а также пакет документов, в том числе заявление на открытие расчетного счета (картсчета) и получение электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), указав в подтверждении о присоединении абонентский номер для получения СМС - сообщений, фактически не находящийся в ее пользовании, ранее предоставленный ему установленным лицом. При этом, ФИО7, не сообщал сотрудникам банка, что фактически пользоваться электронным средством (расчетной (дебетовой) картой) не будет, а также то, что передаст электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) третьим лицам, для использования в личных целях от ее имени.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с <данные изъяты> часов <данные изъяты> минут до <данные изъяты> часов <данные изъяты> минут сотрудники АО «<данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях ФИО7 открыли расчетный счет (картсчет) № на имя ФИО7 и выпустили электронное средство (расчетную (дебетовую) карту), сформировали уведомления посредством СМС - сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ему установленным лицом, а также ПИН-код и доступ к дистанционному банковскому обслуживанию.

Далее, ФИО7, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с условиями выпуска электронного средства (расчетной (дебетовой) карты) АО «<данные изъяты>», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ПИН-кода, обеспечивающих доступ к расчетному счету (картсчету), не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетному счету (картсчету) № и электронным средством (расчетной (дебетовой) картой), в период времени с <данные изъяты> часов <данные изъяты> минут до <данные изъяты> часов <данные изъяты> минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности вблизи банка по адресу: <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с установленным лицом, умышленно, незаконно сбыл ему за денежное вознаграждение, в сумме <данные изъяты> рублей, электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) банка АО «<данные изъяты>», обеспечивающее доступ к расчетному счету (картсчету) №, ПИН-код. В результате умышленных преступных действий ФИО7 неустановленными третьими лицами, к которым ФИО7, как физическое лицо, отношения не имеет, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № на имя ФИО7 в общей сумме <данные изъяты> рублей.

Продолжая преступный умысел, ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с <данные изъяты> часов <данные изъяты> минут до <данные изъяты> часов <данные изъяты> минут, действуя умышленно из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета (картсчета) на свое имя с услугой дистанционного банковского обслуживания и предоставления третьему лицу электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), обеспечивает доступ к расчетному счету (картсчету) через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых третьими лицами могут быть от ее имени совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, самостоятельно направился в отделение банка публичного акционерного общества банка «<данные изъяты>» (далее по тексту – ПАО «<данные изъяты>», банк), по адресу: <адрес>, где подал заявление на получение расчетной (дебетовой) карты, то есть открытие расчетного счета (картсчета).

Далее, ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с <данные изъяты> часов <данные изъяты> минут до <данные изъяты> часов <данные изъяты> минут, находясь в отделении банка ПАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, предоставил сотруднику банка ПАО «<данные изъяты>», документ, удостоверяющий его (ФИО7) личность – паспорт гражданина <данные изъяты> на имя ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии № номер №, выданный ДД.ММ.ГГГГ МП УФМС России по <данные изъяты>, а также пакет документов, в том числе заявление на открытие расчетного счета (картсчета) и получение электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), указав в подтверждении о присоединении абонентский номер для получения СМС - сообщений, фактически не находящийся в его пользовании, ранее предоставленный ему установленным лицом. При этом, ФИО7, не сообщал сотрудникам банка, что фактически пользоваться электронным средством (расчетной (дебетовой) картой) не будет, а также то, что передаст электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) третьим лицам, для использования в личных целях от ее имени.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с <данные изъяты> часов <данные изъяты> минут до <данные изъяты> часов <данные изъяты> минут сотрудники ПАО «<данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях ФИО7 открыли расчетный счет (картсчет) № на ФИО7, сформировали уведомления посредством СМС - сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ему установленным лицом, а также ПИН-код и доступ к интернет банку через личный кабинет.

Далее, ФИО7, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с условиями выпуска электронного средства (расчетной (дебетовой) карты) ПАО «<данные изъяты>», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ПИН-кода, обеспечивающих доступ к расчетному счету (картсчету), не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетному счету (картсчету) № и электронным средством (расчетной (дебетовой) картой), в период времени с <данные изъяты> часов <данные изъяты> минут до <данные изъяты> часов <данные изъяты> минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности вблизи банка по адресу: <адрес>,, по ранее достигнутой договорённости с установленным лицом, умышленно, незаконно сбыл ему за денежное вознаграждение, в сумме <данные изъяты> рублей, электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) банка ПАО «<данные изъяты>», обеспечивающее доступ к расчетному счету (картсчету) №, ПИН-код с целью использования третьими лицами электронного средства (расчетной (дебетовой) карты) для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от его имени.

Таким образом, ФИО7, в период времени с <данные изъяты> часов <данные изъяты> минут до <данные изъяты> часа <данные изъяты> минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участках местности вблизи банков по адресам: <адрес>, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, совершил сбыт электронных средств (расчетных (дебетовых) карт), обеспечивающих доступ к расчетным счетам (картсчетам) ФИО7, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, установленному лицу за денежное вознаграждение в сумме <данные изъяты> рублей за одно электронное средство (расчетную (дебетовую) карту).

В результате умышленных преступных действий ФИО7 неустановленными третьими лицами, к которым ФИО7 как физическое лицо, отношения не имеет, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам на имя ФИО7

В судебном заседании подсудимый ФИО7 виновным себя в совершении преступления признал, от дачи показаний отказался на основании ст. 51 Конституции Российской Федерации.

В ходе судебного следствия в порядке п. 3 ч. 1 ст. 276 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации были оглашены показания подсудимого на предварительном следствии при его допросе в качестве подозреваемого, которые ФИО7 полностью подтвердил (т.2 л.д.156-161), из которых усматривается, что в числах ДД.ММ.ГГГГ он с установленным лицом приехали в банк «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>. Перед банком установленное лицо выдал ему мобильный телефон с сим-картой, номер мобильного телефона был наклеен на бумажку сзади мобильного телефона, и сказал, чтобы он указывал данный номер телефона при открытии банковской карты. В банке «<данные изъяты>» он подошел к оператору и сказал, что хочет открыть дебетовую карту в банке, на что оператор ему дала ряд документов, которые он заполнил, после чего оператор проверила документы и выдала ему конверт с банковской картой банка «<данные изъяты>», внутри которого находилась сама дебетовая карта, документы по счету, пин-код от банковской карты. Когда он вышел из банка установленное лицо сразу же дал ему <данные изъяты> рублей наличными, после чего забрал у него конверт с банковской картой, документами по счету и пин-кодами от карты и также мобильный телефон, который он давал перед походом в банк.

Далее, они поехали в банк «<данные изъяты>», по какому адресу он уже не помнит. Процедура была такая же, то есть, они приехали к указанному банку, установленное лицо выдал новый мобильный телефон с новым номером. Он зашел в банк «<данные изъяты>», оператору сообщил, что хочет открыть банковскую карту, они спросили у него номер мобильного телефона, он им сообщил паспортные данные, после чего выдали конверт с банковской карой, который после выхода из банка он передал установленному лицу и также вернул ему мобильный телефон. В указанном конверте были банковская карта, документы по счету, пин коды. Он передавал указанные банковские карты установленному лицу, чтобы он использовал их по своему усмотрению, как он понимает с незаконной целью. Банковскими картами, оформленными за денежное вознаграждение на его имя пользоваться самостоятельно он не собирался, целью оформления дебетовых банковских карт была их продажа для заработка денежных средств.

Показания ФИО7, содержащиеся в указанном протоколе допроса, суд признает допустимыми доказательствами, поскольку они получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, в присутствии защитника, после разъяснения ФИО7, его прав, как подозреваемого, том числе после разъяснений положений ст. 51 Конституции Российской Федерации, предусматривающей его право не свидетельствовать против себя, что подтверждается подписью подсудимого, адвоката в соответствующих графах протокола, собственноручной подписью подсудимого о том, что протокол им прочитан, замечаний к нему он не имеет, требования, предъявляемые к данному процессуальному документу, предусмотренные статьями 173, 174, 189, 190 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, соблюдены.

Кроме приведенных показаний подсудимого судом исследованы следующие представленные в судебное заседание доказательства.

Согласно оглашенным в порядке ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаниям свидетеля ФИО2, работающей руководителем дополнительного офиса «<данные изъяты>» (т.2 л.д.102-104), ДД.ММ.ГГГГ ФИО7 обратился в отделение банка АО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, для получения банковской карты, предоставив свой паспорт гражданина <данные изъяты>. При личном присутствии ФИО7 в офисе банка, и на основании оригинала предоставленного документа, ему была выдана карта и открыт счет №.

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний установленного лица, допрошенного в качестве свидетеля, следует, что он допускает, что у ФИО7 приобретал расчетные (дебетовые) карты в различных банках. Также пояснил, что способ открытия дебетовых карт был следующий: он и физическое лицо подъезжали к банку, где он давал мобильный телефон с номером телефона, сим-карты были активны. Физическое лицо со своим паспортом и мобильным телефоном, который заранее он дал, заходило в банк, где представитель банка заключал договор, анкету. После того, как физическое лицо открывало карты, то возле банков передавало ему карты. За открытые дебетовые карты, было денежное вознаграждение, в районе <данные изъяты> рублей за карту (т.2 л.д.125-127).

Согласно протоколу осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.93-96), осмотрен участок местности, расположенный вблизи <адрес>, где расположен банк ПАО банк «<данные изъяты>».

В соответствии с протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.97-100) осмотрен участок местности, расположенный вблизи <адрес>, где расположен банк АО «<данные изъяты>».

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.164-171) осмотрена коробка, с находящимися внутри файлами и документами, изъятая в ходе осмотра места происшествия ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

Из протокола осмотра изъятой коробки установлено наличие рукописных сведений о проданных ФИО7 дебетовых картах банка «<данные изъяты>» (т.1 л.д.172-246).

Изъятые предметы и документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.1 л.д.247-269).

Согласно протоколу осмотра документов (т.2 л.д.1-77) ДД.ММ.ГГГГ осмотрено 10 тетрадей, изъятых ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>. В ходе осмотра установлено, что в тетради «Дебет выдачи №» содержатся сведения об открытых на ФИО7 счета с дебетовыми картами, в том числе банка АО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>». Данные тетради признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.2 л.д.78).

В соответствии с протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.147-161), осмотрены результаты оперативно – розыскной деятельности, которые признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.1 л.д.162). Из осмотра представленных сведений из АО «<данные изъяты>», усматривается, что банком АО «<данные изъяты>» на ФИО7 открыта дебетовая карта со счетом № (т.1 л.д.107).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.80-84), осмотрен CD-R диск с информацией по счетам ПАО Банк «<данные изъяты>», из которого следует, что ДД.ММ.ГГГГ на ФИО7 был открыт счет №, который признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.2 л.д.85).

В соответствии с протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.86-88), осмотрены результаты оперативно – розыскной деятельности: сопроводительное письмо о направлении результатов оперативно-розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ; постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю, прокурору и суду от ДД.ММ.ГГГГ; справка от ДД.ММ.ГГГГ, которые признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.2 л.д.89).

В протоколе явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ ФИО7 добровольно сообщил, что в марте 2021 года он открыл на себя дебетовые карты «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», которые продал установленному лицу (т.2 л.д.153-154). Явку подсудимый подтвердил, указав, что дал её добровольно, а потому суд признаёт её допустимым доказательством.

Анализ приведенных доказательств в их совокупности позволяет суду прийти к убеждению в доказанности виновности подсудимого ФИО7 в совершении указанного в описательной части приговора преступления. Подсудимый виновным себя признал, его показания полностью согласуются с показаниями свидетелей и другими исследованными в судебном заседании доказательствами, содержание которых приведено выше, данные доказательства согласуются между собой, являются достоверными, допустимыми, не доверять им у суда нет оснований.

Действия подсудимого ФИО7 суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК РФ как сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания суд в соответствии с ч. 3 ст. 60 УК РФ учитывает характер совершённого преступления, личность подсудимого. ФИО7 совершил преступление, относящееся к категории тяжких. Принимая во внимание обстоятельства совершенного преступления, основания для изменения его категории на менее тяжкую согласно ч. 6 ст. 15 УК РФ суд не усматривает, так как по мнению суда, не будет отвечать принципу справедливости уголовного закона, противореча положениям статьи 6 УК РФ.

ФИО7 на учёте в психиатрическом и наркологическом диспансерах не состоит, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, не трудоустроен.

Смягчающими наказание обстоятельствами суд согласно п. «и» ч. 1, ч. 2 ст. 61 УК РФ признаёт полное признание вины, раскаяние в содеянном, явку с повинной (т.2 л.д.153-154), неудовлетворительное состояние здоровья подсудимого и его <данные изъяты>, оказание помощи близким родственникам. Обстоятельств, отягчающих наказание, не установлено.

Совокупность вышеперечисленных смягчающих наказание обстоятельств подсудимого ФИО7 суд признает исключительными, и с учетом положения ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации, полагает не назначать ему дополнительное наказание в виде штрафа.

По убеждению суда цели наказания в виде восстановления социальной справедливости, исправления виновного и пресечения совершения новых преступлений, с учетом характера и степени общественной опасности совершённого преступления, данных о личности подсудимого, его отношения к содеянному, условий жизни подсудимого, его семьи и всех обстоятельств дела, будут достигнуты назначением ФИО7 наказания в виде лишения свободы без его реального отбывания, то есть с применением условного осуждения в порядке, предусмотренном ст. 73 УК РФ, при этом для достижения целей наказания на подсудимого необходимо возложить исполнение определенных обязанностей в соответствии с частью пятой названной статьи.

Вопрос о вещественных доказательствах надлежит разрешить в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 304, 307-309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО7 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание за данное преступление с применением ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 1 год, без штрафа.

Назначенное ФИО7 наказание в виде лишения свободы на основании ст. 73 УК РФ считать условным с испытательным сроком 1 год.

В соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на ФИО7 исполнение следующих обязанностей: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного по месту его жительства, куда своевременно являться на регистрацию в дни указанные данным органом.

Меру процессуального принуждения ФИО7 в виде обязательства о явке оставить прежней до вступления приговора в законную силу.

Гражданский иск не заявлен.

Процессуальных издержек нет.

Вещественные доказательства: тетрадь «Дебет выдачи №», тетрадь «Дебет выдачи №», тетрадь «Дебет выдачи №», тетрадь «Дебет выдачи №», тетрадь «Дебет выдачи №», тетрадь «Дебет выдачи №», тетрадь «Дебет выдачи №», тетрадь «Дебет выдачи №», тетрадь «Дебет выдачи №, тетрадь «Дебет выдачи №», тетрадь «№»; документы и предметы, обнаруженные в коробке, в том числе рукописные сведения на листах формата А4; результаты оперативно-розыскной деятельности, CD-R диск с информацией банка ПАО банк «<данные изъяты>», предоставленный в рамках ОРД - хранить до решения вопроса о их судьбе в рамках уголовного дела №; сопроводительное письмо о направлении результатов оперативно-розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ; постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю, прокурору и суду от ДД.ММ.ГГГГ; справка от ДД.ММ.ГГГГ - хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Тюменского областного суда в течение 15 суток со дня его постановления, путем принесения апелляционных жалобы, представления через Центральный районный суд г. Тюмени. В случае подачи апелляционных жалобы, представления осужденный вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий А.С. Колесников