Приговор № 1-95/2025 от 10 марта 2025 г. по делу № 1-95/2025

Уникальный идентификатор дела

64RS0045-01-2025-000862-74

Подлинный
приговор хранится в материалах уголовного дела № 1-95/2025г. в Кировском районном суде г.Саратова

КОПИЯ

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

11.03.2025 г. г. Саратов Кировский районный суд г. Саратова, в составе:

председательствующего судьи Богдановой Д.А.

при пом. судьи Кузнецовой Е.В.

с участием ст. пом. прокурора Кировского района г. Саратова Пеньковой И.Н.,

подсудимой ФИО1,

защитника адвоката Фролова И.Н.,

рассмотрев в судебном заседании материалы уголовного дела в отношении ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданки Российской Федерации, со средним образованием, не замужней, имеющей ребенка ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не трудоустроенной, учащейся 1 курса Финансово-технологического колледжа ХХХХХ, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

установил:

Подсудимая ФИО1 совершила преступление при следующих обстоятельствах:

В 2017 году, не позднее 31.07.2017 к ФИО1 обратился Б.И.О., который предложил ей за денежное вознаграждение посетить операционный офис «ХХХХХ» Поволжского филиала АО «ХХХХХ» (далее – АО «ХХХХХ»), расположенный по адресу: <адрес> операционный офис «ХХХХХ» Приволжского филиала ПАО «ХХХХХ» (далее - ПАО «ХХХХХ»), расположенный по адресу: <адрес>, для оформления от ее имени банковских счетов для ООО«ХХХХХ» ИНН №, с возможностью дистанционного банковского обслуживания, предоставив ей абонентский номер телефона.

После принятия указанного предложения, у ФИО1, испытывающей материальные трудности, в вышеуказанный период времени, в городе Саратове, возник преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Не позднее 24.03.2017 в дневное время ФИО1, являясь директором ООО«ХХХХХ» ИНН №, несмотря на то, что фактически к созданию, управлению, и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам (Б.И.О.) электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратилась в офис АО «ХХХХХ», расположенный по адресу: <адрес>, для открытия банковского счета ООО«ХХХХХ» ИНН №.

Реализуя указанный преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1 в 2017 году не позднее 24.03.2017, находясь в офисе «АО «ХХХХХ», расположенном по адресу: <адрес>, подписала анкету потенциального клиента – юридического лица, резидента РФ, карточку с образцами подписей и оттиска печати, заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета, в т.ч. согласие пользователя на подключение услуги SMS-OTP АО «ХХХХХ», в которых указала абонентский номер телефона «…86-44», для получения индивидуальных пароля и логина и одноразовых SMS паролей, направляемых на данный номер телефона, предоставляющие полномочия по доступу к системе ДБО, и согласно которым ФИО1 были предоставлены логин и пароль для доступа к системе ДБО с подключением к абонентскому номеру телефона «…86-44», используемому для дальнейшего входа в систему ДБО банка «Банк-клиент» с услугой дистанционного банковского обслуживания, тем самым, подключившись к системе ДБО и активировав ДБО, то есть получив доступ к паролю и логину для входа в систему ДБО, являющиеся, в соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, а также иных технических устройств.

На основании предоставленных и подписанных ФИО1 документов, 24.03.2017 в офисе «АО «ХХХХХ», расположенном по адресу: <адрес>, открыт банковский счет № для ООО«ХХХХХ» ИНН №.

Далее, не позднее 24.03.2017 ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно – опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьему лицу (Б.И.О.) электронных средств платежей, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени с банковского счета №, открытый ООО«ХХХХХ» ИНН № в офисе «АО «ХХХХХ», расположенном по адресу: <адрес>, переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», находясь около вышеуказанного офиса банка передала Б.И.О. документы по открытию расчетного счета, содержащие в т.ч. логин для доступа к системе ДБО с подключением к абонентскому номеру телефона «…86-44», при помощи которого можно получить индивидуальные пароли и одноразовые SMS - пароли, направляемые на данный номер телефона и используемые для дальнейшего входа в систему ДБО банка «Банк-клиент» с услугой дистанционного банковского обслуживания банковского счета №, открытого ООО«ХХХХХ» ИНН №, являющихся в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, а также иных технических устройств.

Таким образом, не позднее 24.03.2017 ФИО1, находясь около <адрес>, незаконно сбыла Б.И.О. электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по банковскому счету №, открытым для ООО«ХХХХХ» ИНН № в офисе АО «ХХХХХ», расположенном по адресу: <адрес>, что в последующем позволило осуществлять противоправный вывод денежных средств в размере 2190450 рублей, в неконтролируемый оборот.

Кроме того, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, не позднее 31.07.2017 в дневное время, ФИО1, являясь директором ООО«ХХХХХ» ИНН №, несмотря на то, что фактически к созданию, управлению, и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратилась в офис ПАО «ХХХХХ», расположенный по адресу: <адрес>, для открытия банковского счета ООО«ХХХХХ» ИНН №.

Реализуя указанный преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, в неустановленный следствием период, но не позднее 31.07.2017, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, находясь в офисе ПАО «ХХХХХ», расположенного по адресу: <адрес>, подписала заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «ХХХХХ», в которых указала абонентский номер телефона «+№», для получения аппаратного устройства криптографии (USB-ключ), предоставляющего полномочия по доступу к системе ДБО, и согласно которым ФИО1 было предоставлено аппаратное устройство криптографии (USB-ключ) для доступа к системе ДБО, используемое для дальнейшего входа в систему ДБО банка «PSB On-Line» с услугой дистанционного банковского обслуживания, тем самым, подключившись к системе ДБО и активировав ДБО, то есть получив доступ к аппаратному устройству криптографии (USB-ключ) для входа в систему ДБО, являющегося в соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронным средством платежа, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, а также иных технических устройств.

На основании предоставленных и подписанных ФИО1 документов, 31.07.2017 в офисе ПАО «ХХХХХ», расположенном по адресу: <адрес>, открыт банковский счет № для ООО«ХХХХХ» ИНН №.

31.07.2017 ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно – опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьему лицу (Б.И.О.) электронных средств платежей, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени с банковского счета №, открытого ООО«ХХХХХ» ИНН № в офисе ПАО «ХХХХХ», расположенном по адресу: <адрес>, переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», находясь около <адрес>, передала Б.И.О. документы по открытию расчетного счета, аппаратное устройство криптографии (USB-ключ) для доступа к системе ДБО, используемое для дальнейшего входа в систему ДБО банка «PSB On-Line» с услугой дистанционного банковского обслуживания банковского счета №, открытом для ООО«ХХХХХ» ИНН №, являющегося в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, а также иных технических устройств.

Таким образом, 31.07.2017 ФИО1, находясь около <адрес>, незаконно сбыла Б.И.О. электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по банковскому счету №, открытому для ООО«ХХХХХ» ИНН № в офисе ПАО «ХХХХХ», расположенном по адресу: <адрес>, что в последующем позволило осуществлять противоправный вывод денежных средств в размере 269478 рублей, в неконтролируемый оборот.

В судебном заседании подсудимая вину признала в полном объеме, раскаялась в содеянном, далее воспользовалась ст. 51 Конституции РФ и от дачи показаний отказалась

В порядке ст. 276 УПК РФ были оглашены показания ФИО1 данные ею в ходе предварительного следствия, согласно которым в период января-февраля 2017 года Б.И.О. предложил ей за денежное вознаграждение стать формальным директором фирмы, а всю деятельность должен был вести и контролировал Б.И.О. период февраля 2017 года к ней приехал Б.И.О. и они проследовали в налоговую инспекцию, чтобы зарегистрировать фирму ООО «ХХХХХ». Все необходимые документы для регистрации юридического лица, подготавливались Б.И.О. межрайонной ИФНС № по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес> Б.И.О. попросил ее передать документы для регистрации ООО «ХХХХХ», после чего, передал ей пакет документов, она пошла в помещение инспекции, а тот оставался в автомобиле. После оформления необходимых документов, она вышла из инспекции, села в автомобиль к Б.И.О. и сообщила ему о том, что его просьба выполнена. В один из дней, Б.И.О. привез ее в какое-то помещение, расположенное в районе «ХХХХХ», показал ей офис, но она точно помнит, что данный офис находился не по адресу расположения юридического лица, они приехали в какой-то иной офис. После этого, спустя несколько дней, Б.И.О., привез ее в полуподвальное помещение, расположенное в центре города, точный адрес она не помнит, где она забрала печать, после чего весь пакет документов, полученный из налогового органа и печать, которые в последующем, она передала ФИО2. 24.03.2017, с ней связался Б.И.О., и пояснил, что им необходимо открыть расчетный счет в банке АО «ХХХХХ» на ООО «ХХХХХ», на что она согласилась. В АО «ХХХХХ» расположенном в ТЦ «ХХХХХ» на <адрес> ею был открыт расчетный счет на ООО «ХХХХХ»Через некоторое время Б.И.О. возил ее в «ХХХХХ», для открытия расчетного счета. После оформления документов на открытие расчетных счетов, которые она лично заверяла печатью ООО «ХХХХХ» и ее подписью, вышла на улицу, и передала весь полученный пакет документов вместе с флеш картой (рутокен) Б.И.О., а также вернула ему печать ООО «ХХХХХ». Согласно вышеуказанной выписке, в вышеуказанном банке, в вышеуказанный день, ею на ООО «ХХХХХ» открыт расчетный счет №, которым она в ее личных целях или в интересах ООО «ХХХХХ», никогда не использовала, поскольку допуск к данному счету был только у Б.И.О. Через 2-3 месяца, после регистрации на ее имя ООО «ХХХХХ» и открытия банковских счетов, Б.И.О., либо И., в настоящий момент не помнит, передали ей денежные средства за ее работу в размере 7 тысяч рублей. Через некоторое время ей позвонили сотрудники из ПАО «ХХХХХ», и пригласили к себе в офис, так как по одному из открытых на ООО «ХХХХХ» расчетных счетов проходят операции с оборотом крупных сумм денежных средств. По приезду в банк, ознакомившись выпиской денежных средств, она связалась с Б.И.О. и рассказала ему о произошедшем, на что тот начал ее успокаивать тем, что деньги предназначались для покупки строительных материалов в рамках деятельности фирмы ООО «ХХХХХ». Спустя еще некоторое время ей позвонили с налоговой инспекции и попросили явиться для дачи объяснений. От налоговых инспекторов ей стало известно, что расчетные счета ООО «ХХХХХ» использовались для обналичивания денежных средств. После ее выздоровления, она заблокировала расчетные счета, открытые в ПАО «ХХХХХ» и АО «ХХХХХ». Фактически в период нахождения в должности директора и учредителя ООО «ХХХХХ» она не осуществляла никаких руководящих функций, ей никто не подчинялся. Она не распоряжалась денежными средствами. Она никогда не вела переговоров от лица данной организации, не заключала сделок, не проводила финансово-хозяйственных операций, не осуществляла приемку товарно-материальных ценностей, она не арендовала складских и офисных помещений (т. 2 л.д.9-15, л.д. 22-29).

Кроме полного признания вины подсудимый, ее вину подтверждает совокупность исследованных и проверенных в судебном заседании доказательств.

Показания свидетеля Б.А.Н., согласно которым, она состояла в должности заместителя начальника отдела регистрации, ведения реестров и обработки данных в Межрайонной ИФНС России № 19 по Саратовской области. Согласно сведениям налогового органа, на налоговом учете в Межрайонной ИФНС России № 23 по Саратовской области состояло ООО "ХХХХХ" (ИНН №). Единственным учредителем и лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица, являлась: ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Юридический адрес Общества: <адрес>. Внесение сведений в ЕГРЮЛ в отношении ООО "ХХХХХ" происходило по следующей процедуре: 16.02.2017 от заявителя ФИО1 в МРИ ФНС России № 19 по Саратовской области поступил комплект документов ООО «ХХХХХ» содержащий следующие документы: заявление по форме P11001, решение, документ об оплате государственной пошлины, устав, гарантийное письмо. 21.02.2017 принято решение о государственной регистрации создания ЮЛ ООО «ХХХХХ» с присвоением ОГРН №. 01.09.2017 в МРИ ФНС № 19 по Саратовской области поступил комплект документов по форме Р34001 о недостоверности любых сведений о ФЛ, представившем заявление, а именно о ФИО1 08.09.2017 Внесение в ЕГРЮЛ сведений о недостоверности сведений. 26.04.2018 в ЕГРЮЛ внесена запись ГРН № о недостоверности сведений, включенных в ЕГРЮЛ в части адреса места нахождения, ЮЛ. 05.12.2018 в ЕГРЮЛ внесена запись ГРН № о принятии решения о предстоящем исключении из ЕГРЮЛ недействующего ЮЛ. 27.03.2019 в ЕГРЮЛ внесена запись ГРН № об исключении из ЕГРЮЛ недействующего юридического лица (т. 1 л.д. 109-113).

Протокол выемки от 24.01.2025, согласно которому в Межрайонной ИФНС № 22 по Саратовской области, расположенной по адресу: <адрес>, изъято регистрационное дело ООО «ХХХХХ» ИНН № (т. 1 л.д. 120-121).

Показания свидетеля Г.С.В., согласно которым в настоящее время она занимает должность старшего менеджера по работе с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями АО «ХХХХХ», расположенного по адресу: <адрес>. Порядок открытия расчетного счета в отношении юридического лица определен действующим законодательством. Так, согласно установленным требованиям, клиенту запрещено передавать ключи электронной подписи, логины и пароли другим лицам. Согласно представленным документам, в дополнительный офис «ХХХХХ» АО «ХХХХХ», расположенный по адресу: <адрес>, обратилась ФИО1, которая представил необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке, было заполнено заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «ХХХХХ», в котором клиент просит открыть банковский счет в рублях РФ. Данное заявление датировано 21.03.2017, заявление принято работником банка – А.П.В. При открытии счета и заполнении заявления ФИО1 выбрала обслуживание счета в соответствии с пакетом услуг «ХХХХХ» с методом расчета комиссии «ХХХХХ», что означает, что ежемесячно со счета клиента списывается комиссия банком. Далее ФИО1, в заявлении указала на присоединение к соглашению об использовании банковской системы Банк-клиент и предоставления доступа к системе Банк-клиент для осуществления дистанционный платежей и СМС-оповещения по системе SMS-OTP и SMS для Бизнеса. Система SMS-OTP (One Time Password), является системой предоставления клиенту одноразового пароля и представляет собой временный защищенный PIN-код, который отправляется клиент посредством SMS-сообщения или электронной почты и действует только на один сеанс. То есть, для каждого входа и использования системы дистанционного банковского обслуживания, клиенту каждый раз, при входе в систему, направляется код для входа и доступа к системе. В вышеуказанном заявлении, ФИО1 указала абонентский номер телефона: «№», для предоставления ей СМС-оповещения по системе SMS-OTP. Далее ФИО1 подписала указанное заявление, после чего 24.03.2017 в банке был открыт расчетный счет ООО «ХХХХХ» №. Одновременно с открытием расчетного счета, на указанный в заявлении адрес электронной почты была выслана ссылка на регистрацию в клиент-банке, по которой клиент назначает сам себе логин и пароль. Таким образом, для пользования системой дистанционного банковского обслуживания, при каждой сессии, каждый раз пользователю необходимо вводить логин, предоставленный банком, а также одноразовый пароль, направляемый ему посредством смс-сообщений. Оборот денежных средств по расчетному счету № за период с открытия счета с 24.03.2017 по 13.07.2017 составил 2190 450 рублей (т. 1 л.д. 128-132).

Протокол выемки от 27.01.2025, согласно которому в офисном помещении АО «ХХХХХ», расположенном по адресу: <адрес>, изъята копия банковского дела ООО «ХХХХХ» (т. 1 л.д. 140-143).

Показания свидетеля М.Д.В. от 28.01.2025, согласно которым он занимает должность начальника отдела массового сегмента ПАО «ХХХХХ», расположенного по адресу: <адрес>. Согласно имеющимся в электронном архиве банка документации, в офис ПАО «ХХХХХ», расположенном по адресу: <адрес> обратилась ФИО1, которая представила необходимый пакет документов (учредительные документы юридического лица – ООО «ХХХХХ») для открытия расчетного счета в банке, также было заполнено заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания клиентам, в котором клиент просит открыть банковский счет в рублях РФ. Данное заявление датировано 19.07.2017. При открытии счета и заполнении заявления ФИО1, выбрала обслуживание счета, в соответствии с пакетом услуг Бизнес 24х7 (ТП «Платежный») с методом расчета комиссии «Кодовое слово», что означает, что ежемесячно со счета клиента списывается комиссия банком. Далее ФИО1, в заявлении указала на присоединение ее счета к действующей на тот момент редакции правил обмена электронными документами по Системе «PSB On-Line» в ПАО «ХХХХХ» и просит предоставить доступ к системе обмена электронными документами «PSB On-Line». Также ФИО1 просила выдать лицу, подписавшему заявление, устройство аппаратной криптографии (USB ключ) и зарегистрировать в качестве владельца сертификата ключа проверки электронной подписи ФИО1 При этом в заявлении ФИО1, указала абонентский номер телефона: «№». Далее ФИО1 подписала указанное заявление, после чего, в тот же день, т.е. 31.07.2017 был открыт расчетный счет ООО «ХХХХХ» №. Одновременно, ФИО1 выдан USB-токен, для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «PSB On-Line», о чем она поставила свою роспись. Оборот денежных средств по расчетному счету № за период с открытия счета с 31.07.2017 по 29.05.2019 составил 269 478.00 рублей (т. 1 л.д. 155-159).

Протокол выемки от 27.01.2025, согласно которому в офисном помещении ПАО «ХХХХХ», расположенном по адресу: <адрес>, изъята копия банковского дела ООО «ХХХХХ» (т. 2 л.д. 151-154).

Показания свидетеля М.О.Н., согласно которым он является индивидуальным предпринимателем ИП «М.О.Н.» ИНН: №. Его деятельность связана с осуществлением грузоперевозок. А также он имеет в собственности с апреля 2020 года помещение, расположенное по адресу <адрес>, которое он сдает в аренду. Данное здание по вышеуказанному адресу имеет несколько помещений и собственников, которые так же сдают свои помещения в аренду. ООО «ХХХХХ» ему не известно, его руководитель ФИО1 ему не известны. Договор аренды с данной компанией он не заключал, гарантийное письмо он не выдавал, какую-либо оплату за аренду не получал (т. 1 л.д. 114-116).

Протокол осмотра документов от 27.01.2025, с приложением, согласно которому осмотрены регистрационное дело ООО «ХХХХХ», изъятое в Межрайонной ИФНС России № по <адрес>; банковское дело ООО «ХХХХХ», изъятое в АО «ХХХХХ», банковское дело ООО «ХХХХХ», изъятое в ПАО «ХХХХХ», которые подтверждают факт оформления от имени ФИО1 банковских счетов для ООО«ХХХХХ» ИНН № с возможностью дистанционного банковского обслуживания (т. 1 л.д. 160-252).

Копия вступившего в законную силу приговора Волжского районного суда г.Саратова от 21.02.2023 года, которым Б.И.О. и другие лица осужден по п.п. «а», «б» ч.2 ст. 172 УК РФ за незаконную банковскую деятельность, в процессе которой использовались незаконно сбытые ФИО1 электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств, что позволило осуществлять противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Анализ собранных по делу доказательств позволяет суду сделать вывод о виновности ФИО1 в совершении преступления.

Помимо признательных показаний самой подсудимой, её вина подтверждается показаниями свидетелей и письменными материалами дела. Свидетели были предупреждены об уголовной ответственности за отказ от дачи показаний, за дачу заведомо ложных показаний по ст. ст. 307, 308 УК РФ, не доверять их показаниям у суда не имеется никаких оснований, они полностью согласуются с письменными материалами дела и с признательными показаниями самой подсудимой ФИО1

Установлено, что ФИО1 получала электронные средства на законных основаниях, являясь директором ООО «ХХХХХ».

Судом установлено, что ФИО1 действуя с корыстной целью, являясь номинальным руководителем ООО«ХХХХХ», действуя от имени указанной организации, открыла в банках расчетные счета, получив при этом электронные средства, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, которые сбыла неустановленному лицу за денежное вознаграждение. При этом подсудимая реальную финансово – экономическую деятельность ООО«ХХХХХ» не осуществляла, достоверно знала, что правовых оснований, предусмотренных законом для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием открытых ею расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться неустановленным лицом. За свои незаконные действия подсудимая получила выгоду в виде денежных средств.

Действия ФИО1 суд квалифицирует действия по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

По смыслу п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов и с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB- флеш накопители, карты памяти, электронные ключи и прочие устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких либо финансовых операций или иных юридически значимых действий. Следовательно, полученные ФИО1 в банках персональные данные логины и пароли, относятся к электронным средствам, предназначенным для осуществления финансовых операций.

Сбыт подсудимой электронных средств, позволил третьим лицам осуществлять неправомерный доступ к открытым банковским счетам, тем самым выполнять операции с денежными средствами.

Каждое из исследованных в суде доказательств имеет юридическую силу, является допустимым, относимым, полученным с соблюдением норм уголовно- процессуального законодательства.

Преступление является оконченным, мотив корыстный, поскольку подсудимая испытывала трудное материальное положение и совершила преступление за денежное вознаграждение.

При определении ФИО1 вида и размера наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного ею преступления, личность виновной, её возраст, обстоятельства смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни её семьи, её состояние здоровья и состояние здоровья её близких родственников.

Так, ФИО1 вину признала полностью, раскаялась в содеянном, имеет постоянное место жительства и регистрации, прочные социальные связи.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО1, суд признает активное способствование расследованию преступления, поскольку в ходе расследования она предоставила органам следствия информацию по обстоятельствам подлежащим доказыванию, дала полные последовательные изобличающие себя в совершении преступления и иных лиц, виновных в тяжком преступлении, показания, которые поддержала в суде, и которые суд положил в основу обвинительного приговора, наличие малолетних детей.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, судом не установлено.

С учетом характера и степени общественной опасности преступления, личности ФИО1, несмотря на наличие смягчающих обстоятельств по делу и отсутствия отягчающих обстоятельств, суд не считает возможным изменить категорию преступления в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ на менее тяжкую, так как фактические обстоятельства совершенного преступления, не свидетельствуют о меньшей степени его общественной опасности..

Кроме того, при назначении наказания ФИО1, суд учитывает конкретные обстоятельства дела, отношение к содеянному, наличие ряда смягчающих обстоятельств по делу, ее поведение после совершенного преступления (она предприняла меры к закрытию счетов, чем лишила возможность функционировать сбытые его электронные средства платежа и возможность неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств), данные о личности, имущественное положение подсудимой и её семьи, а также возможность получения ею заработной платы или иного дохода. Все вышеперечисленные смягчающие обстоятельства суд признает исключительными обстоятельствами, существенно уменьшающими степень общественной опасности преступления, дающими основания для назначения более мягкого вида наказания предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ, с применением ст. 64 УК РФ, в виде штрафа, поскольку считает данное наказание достаточным для её исправления.

В судебном заседании установлено, что за открытие расчетных счетов ФИО1 получила от неустановленного лица 7000 рублей, которые на основании п. «а» ч. 1 ст. 104.1 УК РФ суд считает необходимым взыскать с нее в порядке конфискации в доход государства сумму

Руководствуясь ст. ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд,

приговорил:

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ей наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде штрафа в размере 100000 (сто тысяч) рублей.

На основании п. «а» ч. 1 ст. 104.1 УК РФ взыскать с ФИО1 в порядке конфискации в доход государства сумму, полученную ею в результате совершения преступления, в размере 7000 (семь тысяч) рублей.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства – компакт диски - хранить при материалах уголовного дела, банковское дело ООО «ХХХХХ» оставить по принадлежности.

Реквизиты для оплаты штрафа: Уголовному делу № присвоен УИД №-74, Следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по Саратовской области ИНН <***>, КПП 645001001, УФК по Саратовской области (следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по Саратовской области л/счет <***>), р/счет <***> в Отделение Саратов, г.Саратов, БИК 046311001, ОКТМО 63701000, ОКПО 82659680, КБК получателя: 41711621010016000140, УИН 41700000000011880711. Назначение платежа: «перечисление в доход бюджета денежных средств согласно приговора суда по уголовному делу. Юридический адрес: 410002, <...>».

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Саратовский областной суд в течение 15 суток со дня его провозглашения.

Председательствующий Богданова Д.А.