Приговор № 1-49/2019 от 15 июля 2019 г. по делу № 1-49/2019

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

16 июля 2019 года пос.Саракташ

Саракташский районный суд Оренбургской области в составе председательствующего судьи Асфандиярова М.Р. при секретаре Музафаровой К.С. с участием:

государственного обвинителя – заместителя Саракташского районного прокурора Ганина А.В.,

защитника – адвоката Москаленко Т.А.,

подсудимой и гражданского ответчика ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <данные изъяты>, не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных п. «г» ч.3 ст.158; п. «г» ч.3 ст.158; п. «г» ч.3 ст.158; п. «г» ч.3 ст.158; п. «г» ч.3 ст.158; п. «г» ч.3 ст.158; п. «г» ч.3 ст.158; п. «г» ч.3 ст.158 Уголовного кодекса Российской Федерации,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершила кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенное с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст.159.3 УК РФ), при следующих обстоятельствах.

ФИО1 24.10.2018г. в 10 часов 04 минуты, являясь на основании приказа о приеме работника на работу № от 17.09.2018г., <данные изъяты> находясь по адресу: <адрес>, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств на сумму 3000 рублей с банковского счета ПАО ПБ № банковской карты №, принадлежащих У.Л.Н., предложив последней помощь в обналичивании денежных средств, полученных по договору потребительского кредита ПАО ПБ № от 23.10.2018г., используя банкомат ПАО ПБ находящийся в помещении ПАО ПБ по адресу: <адрес> банковскую карту У.Л.Н., действуя тайно, с целью облегчения доступа завладения денежными средствами, сообщив ей ложные сведения о необходимости уплаты страховой премии по договору потребительского кредита по программе «Потребительский кредит» ПАО ПБ № от 23.10.2018г., осуществила перевод электронных денежных средств в размере 3 000 рублей с банковского счета ПАО ПБ № банковской карты №, принадлежащей У.Л.Н., на сберегательный счет ПАО ПБ № банковской карты №, принадлежащей ФИО1, тем самым тайно похитила денежные средства на сумму 3000 рублей, принадлежащие У.Л.Н., причинив последней имущественный ущерб на указанную сумму, распорядившись в дальнейшем похищенным по своему усмотрению.

Она же, ФИО1, совершила кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенное с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст.159.3 УК РФ), при следующих обстоятельствах.

ФИО1 16.11.2018г. в 13 часов 34 минуты, находясь по адресу: <адрес>, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств на общую сумму 5500 рублей с банковского счета ПАО ПБ № банковской карты №, принадлежащих Г.И.А., предложив последнему помощь в обналичивании денежных средств, полученных по договору потребительского кредита по программе «Потребительский кредит» ПАО ПБ № от 16.11.2018г., используя банкомат ПАО ПБ, находящийся в помещении ПАО ПБ по адресу: <адрес> банковскую карту Г.И.А., действуя тайно, осуществила перевод электронных денежных средств в размере 5 500 рублей с банковского счета ПАО ПБ № банковской карты №, принадлежащей Г.И.А., на сберегательный счет ПАО ПБ № банковской карты №, принадлежащей ФИО1, тем самым тайно похитила денежные средства на сумму 5500 рублей, принадлежащие Г.И.А., причинив последнему имущественный ущерб на указанную сумму, являющийся для него значительным, распорядившись в дальнейшем похищенным по своему усмотрению.

Она же, ФИО1, совершила кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенное с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст.159.3 УК РФ), при следующих обстоятельствах.

ФИО1 16.11.2018г. в 16 часов 03 минуты, являясь на основании приказа о приеме работника на работу № от 17.09.2018г., <данные изъяты>, находясь по адресу: <адрес>, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств на сумму 2000 рублей с банковского счета ПАО ПБ № банковской карты №, принадлежащих Р.Л.А., предложив последней помощь в обналичивании денежных средств, полученных по договору потребительского кредита ПАО ПБ, используя банкомат ПАО ПБ находящийся в помещении ПАО ПБ по адресу: <адрес> банковскую карту Р.Л.А., действуя тайно, с целью облегчения доступа завладения денежными средствами, сообщив Р.Л.А. ложные сведения о необходимости уплаты страховой премии по договору потребительского кредита по программе «Потребительский кредит» ПАО ПБ № от 16.11.2018г., осуществила перевод электронных денежных средств в размере 2 000 рублей с банковского счета ПАО ПБ № банковской карты №, принадлежащей Р.Л.А., на сберегательный счет ПАО ПБ № банковской карты №, принадлежащей ФИО1, тем самым тайно похитила денежные средства на сумму 2000 рублей, принадлежащие Р.Л.А., причинив последней имущественный ущерб на указанную сумму, распорядившись в дальнейшем похищенным по своему усмотрению.

Она же, ФИО1, совершила кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенное с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст.159.3 УК РФ), при следующих обстоятельствах.

ФИО1 23.11.2018г. в 12 часов 26 минут, являясь на основании приказа о приеме работника на работу <данные изъяты> находясь по адресу: <адрес>, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств на сумму 2000 рублей с банковского счета ПАО ПБ № банковской карты № принадлежащих К.В.М., предложив последней помощь в обналичивании денежных средств, полученных по договору потребительского кредита по программе «Потребительский кредит» ПАО ПБ № от 23.11.2018г., используя банкомат ПАО ПБ находящийся в помещении ПАО ПБ по адресу: <адрес> банковскую карту К.В.М., действуя тайно, осуществила перевод электронных денежных средств в размере 2 000 рублей с банковского счета ПАО ПБ» № банковской карты №, принадлежащей К.В.М., на сберегательный счет ПАО ПБ» № банковской карты №, принадлежащей ФИО1, тем самым тайно похитила денежные средства на сумму 2000 рублей, принадлежащие К.В.М., причинив последней имущественный ущерб на указанную сумму, распорядившись в дальнейшем похищенным по своему усмотрению.

Она же, ФИО1, совершила кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенное с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст.159.3 УК РФ), при следующих обстоятельствах.

ФИО1 в период времени с 15 часов 44 минуты по 15 часов 45 минут 29.11.2018г., находясь по адресу: <адрес>, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств на сумму 1000 рублей с банковского счета ПАО ПБ №, банковской карты № принадлежащих В.А.В., во время оформления договора потребительского кредита по программе «Потребительский кредит» ПАО ПБ № от 29.11.2018г. на имя В.А.В., предложив последнему помощь в обналичивании денежных средств, полученных по договору потребительского кредита по программе «Потребительский кредит» ПАО ПБ № от 29.11.2018г., используя банкомат ПАО ПБ находящийся в помещении ПАО ПБ по адресу: <адрес> банковскую карту В.А.В., действуя тайно, осуществила перевод электронных денежных средств в размере 1 000 рублей с банковского счета ПАО ПБ №, банковской карты № принадлежащей В.А.В., на сберегательный счет ПАО ПБ № банковской карты №, принадлежащей ФИО1, тем самым тайно похитила денежные средства на сумму 1000 рублей, принадлежащие В.А.В., причинив последнему имущественный ущерб на указанную сумму, распорядившись в дальнейшем похищенным по своему усмотрению.

Она же, ФИО1, совершила кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенное с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст.159.3 УК РФ), при следующих обстоятельствах.

ФИО1 05.12.2018г. в 16 часов 17 минут, являясь на основании приказа о приеме работника на работу <данные изъяты> находясь по адресу: <адрес>, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств на сумму 3000 рублей с банковского счета ПАО ПБ № банковской карты №, принадлежащих А.А.А, предложив последнему помощь в обналичивании денежных средств, полученных по договору потребительского кредита по программе «Потребительский кредит» ПАО ПБ № от 05.12.2018г., используя банкомат ПАО ПБ находящийся в помещении ПАО ПБ по адресу: <адрес> банковскую карту А.А.А, действуя тайно, осуществила перевод электронных денежных средств в размере 3 000 рублей с банковского счета ПАО ПБ № банковской карты №, принадлежащей А.А.А, на сберегательный счет ПАО ПБ № банковской карты № принадлежащей ФИО1, тем самым тайно похитила денежные средства на сумму 3000 рублей, принадлежащие А.А.А, причинив последнему имущественный ущерб на указанную сумму, распорядившись в дальнейшем похищенным по своему усмотрению.

Она же, ФИО1, совершила кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенное с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст.159.3 УК РФ), при следующих обстоятельствах.

ФИО1 07.12.2018г. в 09 часов 58 минут, являясь на основании приказа о приеме работника на работу <данные изъяты> находясь по адресу: <адрес>, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств на общую сумму 2 000 рублей с банковского счета ПАО ПБ №, банковской карты №, принадлежащих М.Р.Ш., предложив последней помощь в обналичивании денежных средств, полученных по договору потребительского кредита по программе «Потребительский кредит» ПАО ПБ № от 06.12.2018г., используя банкомат ПАО ПБ находящийся в помещении ПАО ПБ по адресу: <адрес> банковскую карту М.Р.Ш., действуя тайно, осуществила перевод электронных денежных средств в размере 2 000 рублей с банковского счета ПАО ПБ №, банковской карты №, принадлежащей М.Р.Ш., на сберегательный счет ПАО ПБ № банковской карты №, принадлежащей ФИО1, тем самым тайно похитила денежные средства на сумму 2 000 рублей, принадлежащие М.Р.Ш., причинив последней имущественный ущерб на указанную сумму.

Она же, ФИО1, совершила кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенное с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст.159.3 УК РФ), при следующих обстоятельствах.

ФИО1 07.12.2018г. в 12 часов 23 минуты, являясь на основании приказа о приеме работника на работу <данные изъяты> находясь по адресу: <адрес>, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств на сумму 2 000 рублей с банковского счета ПАО ПБ №, банковской карты № принадлежащих Д.Г.П., предложив последней помощь в обналичивании денежных средств, полученных по договору потребительского кредита по программе «Потребительский кредит» ПАО ПБ № от 07.12.2018г., используя банкомат ПАО ПБ находящийся в помещении ПАО ПБ по адресу: <адрес> банковскую карту Д.Г.П., действуя тайно, осуществила перевод электронных денежных средств в размере 2 000 рублей с банковского счета ПАО ПБ №, банковской карты №, принадлежащей Д.Г.П., на сберегательный счет ПАО ПБ № банковской карты №, принадлежащей ФИО1, тем самым тайно похитила денежные средства на сумму 2 000 рублей, принадлежащие Д.Г.П., причинив последней имущественный ущерб на указанную сумму, распорядившись в дальнейшем похищенным по своему усмотрению.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 вину в совершении всех указанных преступлений признала полностью. Суду показала, что показания, данные в судебном заседании и на следствии всеми потерпевшими, она подтверждает в полном объеме. Деньги она переводила со счетов (карт) потерпевших на свой счет, через банкомат, получая от потерпевших карту и ПИН-код под видом оказания помощи в обналичивании. Потерпевшие не понимали, что она переводит деньги на свой счет. Каждый раз она совершала хищение, не планируя это делать заранее. В содеянном раскаивается, ущерб всем потерпевшим возместила в полном объеме. Хотя состоит официально в браке, но с мужем фактически не живет, он уплачивает ей алименты. Она проживает с тремя детьми и в настоящее время официально не работает. Она получает доходы от неофициальных заработков от 5 до 15 тысяч, супруг – от 18000 до 20000 рублей.

Суд, допросив в судебном заседании потерпевших, свидетелей, подсудимую, заслушав государственного обвинителя и сторону защиты, исследовав материалы уголовного дела, приходит к убеждению, что вина подсудимой ФИО1 в совершении инкриминируемых преступлений, кроме её признательных показаний, полностью подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями потерпевшей У.Л.Н., данными ею в судебном заседании, согласно которых, 23.10.2018г. она решила оформить кредит в ПАО ПБ ДД.ММ.ГГГГ в отделении ПАО ПБ в здании <данные изъяты><адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, она обратилась к сотруднице банка, которую, как узнала позже, зовут ФИО1 и сообщила, что хочет оформить кредит. ФИО1 внесла представленные ею данные в компьютер, заполнив анкету. После этого, она ушла. Примерно, через 30 минут она вернулась обратно в помещение данного банка. ФИО1 сообщила, что ей одобрен кредит. Ей на сотовый телефон также пришло сообщение, что одобрен кредит в сумме 38000 рублей. Однако, она сообщила ФИО1, что ей необходим кредит на сумму 35000 рублей. Денежные средства по данному кредиту поступили на ее счет № банковской карты №, который был открыт ранее с 15.04.2016г. 23.10.2018г. у нее с собой не было данной карты, так как она ее оставила дома. В этот день она не собиралась брать кредит. Она решила снять денежные средства на следующий день. 24.10.2018г. вновь пришла в задние <данные изъяты><адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, со своей картой ПАО ПБ на которую поступили денежные средства кредита. Когда она зашла в помещение, где находится рабочее место ПАО ПБ Там находилась ФИО1, которая ее узнала и сразу предложила свою помощь. Она ее об этом не просила. Она передала ФИО1 свою банковскую карту и продиктовала ПИН-код. ФИО1 набрала комбинации цифр. На мониторе она увидела сумму 38000 рублей. ФИО1 спросила у нее, сколько она будет снимать денежных средств. Она ответила, что 35 000 рублей. После этого, ФИО1 с ее счета сняла денежные средства в размере 35000 рублей и вместе с банковской картой передала их ей. Сразу после этого она вновь попросила передать ей банковскую карту, сообщив, что надо заплатить страховку в размере 3 000 рублей. Она передала свою карту ФИО1 Она стояла позади ФИО1 и через ее плечо увидела, что на экране появилась надпись со словом Е. Позже ей стало известно, что 24.10.2018г. ФИО1 с ее банковского счета ПАО ПБ оформленного на ее имя, похитила электронные денежные средства в сумме 3000 рублей, переведя их на свой банковский счет. После этого она уехала домой. В декабре 2018г. ей позвонила женщина и представилась сотрудником ПАО ПБ ФИО1, которая сообщила, что оформляла ей вышеуказанный кредит. При этом ФИО1 спросила, считает ли она, что та похитила денежные средства на сумму 3 000 рублей. Она подтвердила это, сообщив, что действительно считает, что та похитила ее денежные средства на сумму 3 000 рублей с ее банковского счета. ФИО1 предложила возместить ей причиненный ущерб. Она согласилась.

Аналогичными показаниями потерпевшей У.Л.Н., данными ею на следствии, оглашенными в судебном заседании, согласно которых также показывала, что после того как она передала свою карту ФИО1, в этот момент ФИО1 достала банковскую карту из своего кармана и ввела данные этой карты. Находясь дома, она внимательно прочитала договор № от ДД.ММ.ГГГГ. и увидела, что в данном договоре о страховке ничего не сказано. №

Показаниями потерпевшего Г.И.А., данными им в судебном заседании, согласно которых в ноябре 2018г. он решил взять кредит в банке на сумму 90000 рублей для покупки автомобиля. 16.11.2018 года для оформления своих документов он зашел в здание <данные изъяты><адрес>, расположенное по адресу: <адрес>. Там увидел рабочее место представителя ПАО ПБ и решил обратиться в данный банк, чтобы получить кредит на свои нужды. На рабочем месте находилась ранее ему незнакомая женщина, которую, как он узнал позже, зовут ФИО1. Он обратился к ФИО1 и спросил, как в данном банке можно получить кредит. ФИО1 по его паспорту на рабочем компьютере оформила заявку. Он ей сообщил, что ему необходимы денежные средства в размере 90000 рублей. После заполнения документов ФИО1 сказала, чтобы он ожидал решение банка, которое придет в СМС-сообщении. Ему на телефон пришло сообщение о том, что кредит одобрен. Какая сумма была одобрена, в сообщении указано не было. После этого он сразу вернулся в здание <данные изъяты> на рабочее место ФИО1 для оформления кредита, которой сообщил, что ему одобрен кредит. После этого, в этот же день 16.11.2018 года в отделении ПАО ПБ в здании <данные изъяты> он оформил кредит в сумме 90000 рублей на свое имя. Во время оформления кредита ему на телефон приходили СМС-сообщения с шестизначными кодами. Ему было трудно читать их, так как не было очков. ФИО1 увидела это и сама предложила помочь ему. Она попросила у него телефон, чтоб быстрее оформить документы. Во время заполнения документов, на телефон приходили СМС-сообщения. ФИО1 сказала, что надо оформить карту банка ПАО ПБ так как у него её не было. Он передал ей свой телефон. Когда ФИО1 отдала ему телефон, то СМС-сообщения с одноразовыми кодами были удалены. ФИО1 сообщила, что случайно удалила данные сообщение, пояснив, что «не туда нажала». После подписания документов ФИО1 сказала, что надо активировать кредитную карту, чтобы он мог ею пользоваться в магазинах без процентов. Она встала со своего рабочего места и пошла с его картой к банкомату, предварительно спросила у него телефон, который он ей отдал, он сидел на стуле, с ней не пошел. ФИО1 вставила его кредитную карту в банкомат, самостоятельно сняла 90000 рублей, отдала ему чек. Он пересчитал деньги и ушел. Сотруднику банка ПБ ФИО1 16.11.2018 года денежные средства в сумме 5 500 рублей на её расчетный счет он не переводил. Позже ему стало известно, что 16.11.2018г. ФИО1, при оформлении вышеуказанного кредита с банковского счета ПАО ПБ №, оформленного на его имя похитила электронные денежные средства в сумме 5 500 рублей, переведя их на свой банковский счет. Кроме этого, настаивает, что причиненный ущерб для него является значительным. Он официально не трудоустроен. Работает по устным договоренности у разных лиц. Иного дохода не имеет. Его сожительница не работает. У него на иждивении находятся дети сожительницы - две дочери и внучка. Коммунальные платежи составляют 1500 – 2000 рублей. Он также имеет еще два кредита в других банках.

Аналогичными показаниями потерпевшего Г.И.А., данными им на следствии, оглашенными в судебном заседании. Т.3 л.д. 125-128.

Показаниями потерпевшей Р.Л.А., данными ею в судебном заседании, согласно которых 16.11.2018г. в отделении ПАО ПБ в здании МФЦ, расположенном по адресу: <адрес>, она оформила кредит. При оформлении кредита предоставила все необходимые документы. Сотрудник банка, которую, как узнала позже, зовут ФИО1, внесла в компьютерную программу ее данные. После этого, она отошла в сторону и ждала результата рассмотрения банком ее заявки. После этого, примерно через 10 минут, ей пришло сообщение на телефон о том, что одобрен кредит. Сумма в сообщении не была указана. Она хотела взять кредит на сумму 50000 рублей. Она подошла к ФИО1 и сообщила, что одобрен кредит. ФИО1 сказала, что банком ей одобрена сумма в размере 42000 рублей. После этого ФИО1 предоставила ей документы, с которыми она ознакомилась. После чего поставила свою подпись там, где указала ФИО1 После подписания документов ФИО1 сама предложила помочь снять денежные средства в размере, которые ей были необходимы. Она согласилась. Они подошли к банкомату. Она вставила карту в банкомат, нажала на экран. ФИО1 спросила у нее какую сумму она намерена снять. Она сообщила, что 10000 рублей. ФИО1 удивилась, что такая маленькая сумма. Она сообщила, что ей необходима пока такая сумма денежных средств. Она сама произвела манипуляции с банкоматом. ФИО1 стояла рядом, помогала и говорила, куда нажимать. После того, как сняла 10 000 рублей, ФИО1 попросила передать ей ее банковскую карту, сообщив, что надо заплатить страховку в размере 2 000 рублей, сказав «так положено». Она передала свою карту ФИО1 ФИО1 сообщила, что страховые взносы будут сниматься каждый раз. Настаивает, что Р.Е.В. сотруднику ПАО ПБ ФИО1 16.11.2018г. денежные средства в размере 2000 рублей на ее банковский счет не переводила. Позже ей стало известно, что 16.11.2018г. ФИО1 при оформлении вышеуказанного кредита с банковского счета ПАО ПБ №, оформленного на ее имя, похитила электронные денежные средства в сумме 2 000 рублей, переведя их на свой банковский счет.

Показаниями потерпевшей К.В.М., данными ею в судебном заседании, согласно которых в ноябре 2018г. она решила оформить кредит в банке. 23.11.2018 года она пришла в <данные изъяты><адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, увидела отделение ПАО ПБ. Она подошла к сотруднику данного отделения, которую, как узнала позже, зовут ФИО1, у которой она спросила условия кредитования. ФИО1 все объяснила, заполнила ее анкету. Она диктовала все свои данные, а ФИО1 вносила в компьютер. Она хотела оформить 100000 рублей, но банк, со слов ФИО1, одобрил ей только 40000 рублей. Далее она подписала договор. Данный договор она не читала, так как забыла свои очки. После этого ФИО1 выдала ей второй экземпляр договора, график платежей и карту, записала ПИН-код ручкой на договоре. ПИН-код не был запечатан в конверт. После этого ФИО1 подошла к банкомату и самостоятельно обналичила, то есть сняла, с ее счета денежные средства с банкомата. Она стояла рядом с банкоматом и никаких операций с ним не совершала. Она не знает, как пользоваться банкоматом. ФИО1 сама предложила ей помощь. ФИО1 набирала какие-то комбинации цифр, но какие именно, она не помнит, так как была уверена, что она все делает законно и правильно. После проведения манипуляций, банкомат выдал денежные средства в размере 40000 рублей, которые ей передала ФИО1 При этом банкомат выдал чек на снятие 40000 рублей. После этого она ушла. О том, что ей было одобрена банком сумма в размере 42000 рублей, она не знала. О том, что ей приходили СМС-сообщения, она не помнит, так как их не читала. Она на слово поверила сотруднику ПАО ПБ Свои подписи в документах ставила там, где ей указывала ФИО1 Позже ей стало известно, что 23.11.2018г. ФИО1, при оформлении вышеуказанного кредита с банковского счета ПАО ПБ №, оформленного на ее имя, похитила электронные денежные средства в сумме 2 000 рублей, переведя их на свой банковский счет.

Показаниями потерпевшего В.А.В., данными им в судебном заседании, согласно которых 29.11.2018 года с супругой В.Н.Р. они пришли в отделение ПБ которое расположено в здании <данные изъяты> по адресу: <адрес>, с целью оформления кредита. Сотруднику ПБ он сказал, что желает оформить кредит на сумму 50 000 рублей. Он хотел получить именно эту сумму и сообщил об этом сотруднику банка, которую, как узнал позже, зовут ФИО1. Большую сумму он брать в кредит не хотел. ФИО1 внесла предоставленные им данные в компьютер, заполнив анкету. После, примерно через 5-10 минут, ему на сотовый телефон пришло СМС-сообщение от ПАО ПБ, в котором указывалось, что ему был одобрен кредит, сумма кредита в СМС-сообщении не указывалась. После ФИО1 дала ему документы, поставила «галочки», где надо было расписаться. Он поставил свою подпись. Во время оформления кредита на его телефон приходили сообщения с одноразовыми кодами. Он передал свой телефон ФИО1, которая проводила самостоятельно какие-то операции. Что именно она делала в этот момент, он не знает. Затем ФИО1 сама предложила подойти к банкомату и проверить, пришли ли денежные средства на его счет и какая там сумма. Его супруга вместе с ФИО1 подошли к банкомату, она вставила банковскую карту и ввела ПИН-код. После этого ФИО1 сама производила какие-то операции, нажимала какие-то кнопки. После этого ФИО1 спросила, хочет ли он снять денежные средства с карты и какую сумму. Он сообщил, что хочет снять, то есть обналичить, 50000 рублей. После этого ФИО1 нажимала кнопки в банкомате, после чего банкомат выдал денежные средства в размере 50000 рублей, а также кассовый чек. После этого, забрав деньги, они с супругой ушли. Позже стало известно, что 29.11.2018г. ФИО1 с банковского счета ПАО ПБ №, банковской карты №, оформленной на его имя, похитила электронные денежные средства в сумме 1 000 рублей, переведя их на свой банковский счет. О том, что ему был одобрен кредит в сумме 54000 рублей, он не знал. Думал, что оформлен кредит на сумму 50 000 рублей. Сотруднику банка ПБ ФИО1 29.11.2018 года денежные средства в сумме 1 000 рублей на её расчетный счет он не переводил.

Аналогичными показаниями потерпевшего В.А.В., данными им на следствии, оглашенными в судебном заседании. Т.3 л.д.245-247.

Показаниями потерпевшего А.А.А, данными им в судебном заседании, согласно которых он ДД.ММ.ГГГГ в отделении ПАО ПБ в здании <данные изъяты><адрес>, расположенное по адресу: <адрес>, оформил кредит на свое имя. Оформлением данного кредита занимался ранее ему не знакомый, сотрудник банка, которую, как узнал позже, зовут ФИО1. Она внесла в компьютер его данные и сказала ожидать решения. После этого, примерно через 2-2,5 часа, ему на телефон пришло СМС-сообщение, о том, что ему одобрен кредит в сумме 73 000 рублей. Он пошел после получения СМС-сообщения к ФИО1 и сообщил, что ему одобрен кредит. После этого ФИО1 предоставила ему документы, с которыми он ознакомился и после этого поставил свою подпись. Во время оформления кредита ему на телефон приходили СМС-сообщения, которые ФИО1 просила передать ей. В СМС-сообщениях были шестизначные одноразовые коды. После подписания документов ФИО1 предложила подойти к банкомату, чтобы проверить пришли ли денежные средств на его счет. Он вместе с ФИО1 подошел к банкомату, отдал ей карту, которую она вставила в банкомат, сказал ей ПИН-код. На экране банкомата ФИО1 показала сумму полученного им кредита - 73000 рублей, а также задала вопрос о снятии денег. Он ответил ей, что денежные средства, снимать не будет. После забрал карту с банкомата, документы на кредит и ушел. В этот день вечером ему пришло СМС-сообщение, что с его карты снято 3000 рублей. За что он не понял. Позже ему стало известно, что сотрудник банка ПАО ПБ ФИО1 похитила его денежные средства в сумме 3 000 рублей. 05.12.2018 года он сотруднику банка ПБ ФИО1 денежные средства в сумме 3 000 рублей на её расчетный счет не переводил.

Показаниями потерпевшей М.Р.Ш., данными ею в судебном заседании, согласно которых с апреля 2018г. в ПАО ПБ открыт на ее имя счет № банковской карты №. На данный счет ей начисляется заработная плата. В начале декабря 2018г. на ее телефон пришло сообщение от ПАО ПБ что, так как она является клиентом банка, ей одобрен кредит. Она решила взять кредит в данном банке в размере 100000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в отделении ПАО ПБ в здании <данные изъяты><адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, она оформила кредит на сумму 100000 рублей. Оформляла данный кредит сотрудник данного банка, которую, как узнала позже, зовут ФИО1. После этого, примерно через 30 минут, ей на телефон пришло сообщение, о том, что одобрен кредит в сумме 105000 рублей. Она подошла к сотруднику банка, и сообщила, что ей одобрен кредит. После ей на телефон приходили СМС-сообщения, которые она просила назвать ей. В сообщениях были шестизначные одноразовые коды. ФИО1 внесла в компьютер ее данные. После этого сотрудник банка предоставил ей документы, которые она подробно не читала. ФИО1 постоянно торопила ее, говорила, что надо делать все быстро. Она поставила свои подписи, где показала ФИО1 Когда она уходила, то сказала ФИО1, что на следующий день 07.12.2018г. приедет снимать деньги со счета. После подписания документов она поехала домой, деньги снимать не стала, как было указано выше, так как забыла дома свою карту ПАО ПБ на которую приходит зарплата. 07.12.2018 года, утром, около 10 часов, она приехала в п.Саракташ, чтобы снять деньги. Она вновь пришла в отделение ПАО ПБ в здание <данные изъяты>, где также находилась ФИО1 на своем рабочем месте, которая оформляла ей кредит. Рыбакова ее узнала. Она подошла к банкомату, чтобы снять денежные средства. ФИО1 подошла к ней и попросила предъявить документы. Она показала ей свой паспорт и кредитный договор. ФИО1 посмотрела ее данные по компьютеру. Она стояла около банкомата и смотрела на него. Она не знала куда вставляется карта в банкомат, так как таким видом банкомата она не пользовалась. ФИО1 подошла к ней и предложила свою помощь. Она ее об этом не просила. Она согласилась и передала свою карту. ФИО1 вставила в банкомат ее карту, после чего она самостоятельно ввела ПИН-код. ФИО1 сказала, чтобы она набрала комбинацию цифр на снятие 100000 рублей, что она и сделала. После выдачи денег ФИО1 спросила, нужен ли ей чек, она ответила, что нужен. Она отдала ей чек. В чеке было указано, что 07.12.2018г. в 09.56 часов была произведена выдача наличных на сумму 100000 рублей. Согласно данного чека остаток на ее счету составлял 2 063,50 рублей, из которых 63,50 рублей были ее личные деньги, оставшиеся от заработной платы. После этого, ФИО1, сказала, что ей надо завершить операцию. ФИО1 сообщила, что самостоятельно завершит данную операцию, предложив ей пока пересчитать деньги. После этого, она пересчитывала деньги, а ФИО1 производила какие-то манипуляции в банкомате. Она набирала какие-то комбинации цифр. Что ФИО1 делала с ее расчетным счетом, она не знает. В конце декабря 2018г. для оплаты кредита, она положила на свой счет 4 000 рублей и из сообщения узнала, что на ее счету до этого находилось только 63,50 рублей. Сотруднику банка ПБ ФИО1 07.12.2018 года денежные средства в сумме 2 000 рублей она на её расчетный счет не переводила. Она думала, что остальные деньги ушли в счет оплаты на кредит. Позже ей стало известно, что 07.12.2018г. ФИО1, с банковского счета ПАО ПБ № банковской карты №, оформленной на ее имя, похитила ее денежные средства в сумме 2000 рублей, переведя их на свой банковский счет. Ее сожитель только однажды зачислял на ее счет 4000 рублей. Более на ее счет никто никогда денег не зачислял, кроме зарплаты.

Аналогичными показаниями потерпевшей М.Р.Ш., данными ею на следствии, оглашенными в судебном заседании. Т.3 л.д.184-151.

Показаниями потерпевшей Д.Г.П., данными ею в судебном заседании, согласно которых в декабре 2018г. решила взять еще один кредит в данном банке на большую сумму, чтобы погасить два вышеуказанных, и впоследствии платить только один общий кредит. 07.12.2018 года пошла в отделение данного банка, расположенное в здании Почты России. Однако, там узнала, что сотрудник данного банка заболел. Ей предложили пройти в здание <данные изъяты> расположенное по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ она пришла в здание <данные изъяты><адрес> по вышеуказанному адресу. В помещении отделения <данные изъяты> находящемся в данном здании, находился сотрудник данного банка - ФИО1 Для оформления кредита в ПАО ПБ она предоставила все необходимые документы. ФИО1 внесла в компьютер ее данные и сказала немного подождать. После этого, примерно через 30 минут, ей на телефон пришло СМС-сообщение, о том, что ей одобрен кредит в сумме 200000 рублей. Она вновь подошла к ФИО1 и сообщила, что ей одобрен кредит. После этого ФИО1 предоставила документы, с которыми она ознакомилась и после этого поставила свою подпись. После подписания документов она попросила сотрудника банка помочь снять денежные средства в сумме 50000 рублей в банкомате с ее карты ПАО ПБ на которую были переведены денежные средства кредита. Она отдала ФИО1 свою банковскую карту и листок с ПИН-кодом, чтобы она помогла снять деньги. ФИО1 вставила карту в банкомат, нажимала на экране кнопки, после этого банкомат выдал карточку и деньги в сумме 50000 рублей. Деньги и карточку с банкомата она взяла уже самостоятельно. Оформив все документы, получив денежные средства, она уехала. Позже от участкового ей стало известно, что 07.12.2018г. ФИО1 с банковского счета ПАО ПБ №, оформленного на ее имя похитила, ее денежные средства в сумме 2000 рублей, переведя их на свой банковский счет. 07.12.2018 года денежные средства в сумме 2 000 рублей Д. на расчетный счет ФИО1 не переводила.

Показаниями свидетеля В.С.Н., данными им в судебном заседании, согласно которых с 22.04.2013г. он работает в Оренбургском областном центре ПАО ПБ в должности советника по безопасности. В его обязанности входит в том числе противодействие мошенничеству и другим противоправным действиям, нарушающим интересы Банка. 17.09.2018 года приказом (распоряжением) № о приеме на работу в клиентский центр <данные изъяты><адрес> №1 кредитно кассовый офис ПАО ПБ «<адрес> центр» на должность финансовый эксперт была оформлена ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ Ее рабочее место находилось в здании, расположенном по адресу: <адрес>. 13 декабря 2018г. с заявлением в данный банк обратился А.А.А. В данном заявлении он указал, что 05.12.2018г. в ПАО ПБ расположенном по адресу: <адрес>, он оформил кредит и получил денежные средства в сумме 70 000 рублей, хотя по договору он должен был получить 73 000 рублей. Денежные средства в сумме 60000 рублей А.А.А снял через банкомат, находящийся в помещении ОПС. По чеку, полученному из банкомата, остаток денежных средств составил 9900 руб. 00 коп. Где остальные денежные средства он не знает, хотя предполагает, что ими воспользовалась сотрудник Банка ФИО1. После получения данной информации и проведенной проверки сотрудниками службы безопасности банка был установлен ряд аналогичных фактов. Дополнительно было выявлено 7 аналогичных случаев. Было установлено, что во время снятия кредитных средств с банковских карт клиентов она одновременно переводила денежные средства себе на счет.

Показаниями свидетеля В.С.Н., данными на следствии, оглашенными в судебном заседании, согласно которых в ходе их проверки. установлено, что 23.10.2018г. <данные изъяты> ФИО1 был оформлен кредитный договор № на имя У.Л.Н., ДД.ММ.ГГГГ кредитный лимит 38 000 руб. Денежные средства в сумме 35 000 рублей были сняты 24.10.2018г. в 08-03 час. по карте № в ОПС по адресу - <адрес>, а денежные средства в сумме 3 000 руб. были переведены 24.10.2018г. в 08-04 час. (московское время) по локальной карте в <данные изъяты> по адресу: <адрес> на расчетный счет, открытый на имя ФИО1. Своими действиями ФИО1 причинила У.Л.Н. ущерб на сумму 3 000 рублей.

16.11.2018г. <данные изъяты> ФИО1 был оформлен кредитный договор № на имя Г.И.А., ДД.ММ.ГГГГ кредитный лимит 99 500 руб. Денежные средства в сумме 90 000 рублей были сняты 16.11.2018г. в 11-38 час. (Московское время) по карте № в <данные изъяты> - <адрес>, а денежные средства в сумме 5 500 руб. были переведены 16.11.2018г. в 11-34 час. (Московское время) во время активации карты и привязки к договору в <данные изъяты> по адресу <адрес> на расчетный счет кредитного договора № от 13.09.2018г., открытого на имя ФИО1. Таким образом, можно сделать вывод, что к похищению денежных средств со счета клиента Г.И.А. возможно причастен сотрудник банка ФИО1 Своими действиями ФИО1 причинила Г.И.А. ущерб на сумму 5 500 руб.

16.11.2018г. <данные изъяты> ФИО1 был оформлен кредитный договор № на имя Р.Л.А., ДД.ММ.ГГГГ., кредитный лимит 42 000 руб. Денежные средства в сумме 10 000 рублей были сняты 22.11.2018г. в 09-13 час. (Московское время) по карте № в ОПС, 15 000 рублей были сняты 26.11.2018г. в 07-21 час. (Московское время), по карте №, в ОПС по адресу - <адрес>, 10 000 рублей были сняты 16.11.2018г. в 13-56 час. «Московское время) по карте № в ОПС по адресу - <адрес>, а денежные средства в сумме 2 000 руб. были переведены 16.11.2018г. в 14-03 по локальной карте в <данные изъяты> по адресу <адрес> на расчетный счет кредитного договора № от 13.09.2018г., открытого на имя ФИО1. Таким образом, можно сделать вывод, что к похищению денежных средств со счета клиента Р.Л.А. причастен сотрудник банка ФИО1 Своими действиями ФИО1 причинила Р.Л.А. ущерб на сумму 2 000 руб.

23.11.2018г. <данные изъяты> ФИО1 был оформлен кредитный договор № на имя К.В.М., ДД.ММ.ГГГГ кредитный лимит 42 000 руб. Денежные средства в сумме 40 000 рублей были сняты 23.11.2018г. в 10-27 час. (Московское время) по карте № в МФЦ по адресу - <адрес>, а денежные средства в сумме 2 000 руб. были переведены 23.11.2018г. в 10-26 час. (Московское время) во время активации карты и привязки к договору в <данные изъяты> по адресу <адрес> на расчетный счет кредитного договора № от 13.09.2018г., открытого на имя ФИО1. Таким образом, можно сделать вывод, что к похищению денежных средств со счета клиента К.В.М. возможно причастен сотрудник банка ФИО1 Своими действиями ФИО1 причинила К.В.М. ущерб на сумму 2 000 руб.

29.11.2018г. <данные изъяты> ФИО1 был оформлен кредитный договор № на имя В.А.В., ДД.ММ.ГГГГ., кредитный лимит 54 000 руб. Денежные средства в сумме 50 000 рублей были сняты 29.11.2018г. в 13-46 час. (Московское время) по карте № в <данные изъяты> по адресу - <адрес>, а денежные средства в сумме 1 000 руб. были переведены 29.11.2018г. в 13-45 час. (Московское время) во время активации карты и привязки к договору в <данные изъяты> по адресу <адрес> на расчетный счет кредитного договора № от 13.09.2018г., открытого на имя ФИО1. Таким образом, можно сделать вывод, что к похищению денежных средств со счета клиента В.А.В. возможно причастен сотрудник банка ФИО1 Своими действиями ФИО1 причинила В.А.В. ущерб на сумму 1 000 руб.

06.12.2018г. <данные изъяты> ФИО1 был оформлен кредитный договор № на имя М.Р.Ш., ДД.ММ.ГГГГ кредитный лимит 105 000 руб. Денежные средства в сумме 100 000 рублей были сняты 07.12.2018 г. в 07-56 час. (Московское время) по карте № в ОПС до адресу - <адрес>, а денежные средства в сумме 2 000 руб. были переведены 07.12.2018г. в 07-58 час. (Московское время) по локальной карте в <данные изъяты> по адресу <адрес>, на расчетный счет кредитного договора № от 15.09.2018г., открытого на имя ФИО1. Таким образом, можно сделать вывод, что к похищению денежных средств со счета клиента М.Р.Ш. возможно причастен сотрудник банка ФИО1 Своими действиями ФИО1 причинила М.Р.Ш. ущерб на сумму 2 000 руб.

07.12.2018г. <данные изъяты> ФИО1 был оформлен кредитный договор № на имя Д.Г.П., ДД.ММ.ГГГГ г.р., кредитный лимит 200 000 руб. Денежные средства в сумме 50 000 рублей были сняты 07.12.2018г. в 10-22 час. (Московское время) по карте № в <данные изъяты> по адресу - <адрес>, а денежные средства в сумме 2 000 руб. были переведены 07.12.2018г. в 10-23 час. (Московское время) во время активации карты и привязки к договору в МФЦ по адресу <адрес> на расчетный счет кредитного договора № от 13.09.2018г., открытого на имя ФИО1. Таким образом, можно сделать вывод, что к похищению денежных средств со счета клиента Д.Г.П. возможно причастен сотрудник банка ФИО1 Своими действиями ФИО1 причинила Д.Г.П. ущерб на сумму 2 000 руб.

Таким образом, установлено, что в период времени с 23.10.2018г. по 07.12.2018г. в рабочее время ФИО1, являясь финансовым экспертом ПАО «Почта России», находясь в помещении ПАО ПБ расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества, с банковских счетов ПАО ПБ принадлежащих Д.Г.П., М.Р.Ш., А.А.А, В.А.В., К.В.М., Р.Л.А., Г.И.А., У.Л.Н. тайно похитила электронные денежные средства, принадлежащие последним, причинив потерпевшим имущественный ущерб. Оглашенные показания свидетель В.С.Н. подтвердил в полном объеме. Т.4 л.д.13-19.

Показаниями свидетеля П.О.Ю. данными ею в судебном заседании, согласно которых она работает в Оренбургском областном центре ПАО «Почта Банк» в должности территориального менеджера. В связи со служебной деятельностью ей стало известно, что сотрудник Банка ФИО1 похищала денежные средства клиентов банка в ходе обналичивания ими кредитных средств.

Показаниями свидетеля П.О.Ю., данными ею на следствии, оглашенными в судебном заседании, согласно которых с 25.03.2016г. она работает в Оренбургском областном центре ПАО ПБ в должности территориального менеджера. В ее обязанности входит организация работы сотрудников ПАО ПБ на закрепленной за нею территории, а также контроль за данными работниками. С 01.10.2018 года за ней закрепили <адрес> и другие Оренбургские точки обслуживания клиентов. Когда она приехала принимать территорию обслуживания в <адрес>, то познакомилась с сотрудником - ФИО1 Два раза в месяц она приезжала в <адрес> для контроля знаний, проверки документов, и всех рабочих процессов данного отделения. Она неоднократно присутствовала при работе ФИО1 с клиентами банка. Кроме этого, она постоянно была на телефонной связи, а также в группе социальной сети в Интернете. Они постоянно с ФИО1 созванивались и переписывались в сети Интернет. ФИО1 в любое время могла получить помощь и консультацию, так как в группах социальной сети в Интернете находились сотрудники банка с территории всей <адрес>. На любой вопрос сразу будет оказана помощь. Принцип работы финансового эксперта заключается в следующем: при оформлении кредита, сотрудник банка должен проверить и внести все данные предоставленные клиентом в программу <данные изъяты> которая находится на домене банка в сети интернет - <данные изъяты> Через некоторое время, после внесения данных клиента, ему на телефон приходит СМС-сообщение, о том, что ему одобрили или не одобрили кредит. Также сотрудник банка, который оформляет кредит, с помощью программы видит решение банка. После, клиент подписывает кредитный договор, и на его счет перечисляются денежные средства. С помощью данной программы <данные изъяты> сотрудник банка может совершить операцию по переводу денежных средств, только при знании одноразового шестизначного кода, который приходит посредством СМС-сообщения клиенту, не зная код пришедший клиенту в СМС-сообщении, нельзя совершить никакую операцию с его расчетным счетом. Один код – одна операция. Также в программе <данные изъяты> имеется функция раздела: Платежный фронт, с помощью которого можно осуществить платежи и переводы, оплату различных услуг с обязательным подтверждением одноразового шестизначного кода, который приходит на телефон клиента. Когда клиент просит ему помочь совершить операцию, с помощью банкомата, то сотрудник банка (недобросовестный), видя, что клиент не разбирается в процессе проведения операций, может совершить переводы денежных средств на другой расчетный счет и (или) оформить дополнительный продукт (помощь на дороге, подари лес и др.). При совершении операции, клиенту СМС-сообщение о проведенной операции не приходит, банкомат выдает чек о проведенной операции. Банкомат работает через защищенную сеть. Каждый сотрудник знакомится с инструкцией, где написано, что сотрудник банка не должен брать от клиента деньги, карты банка и нажимать кнопки меню банкомата за клиента. Дополнительные продукты банка оформляются при помощи рабочего компьютера через программу <данные изъяты> которая находится на домене банка в сети интернет - sales.pochtabank.ru, а также через банкомат. В помещении Клиентского центра <данные изъяты><адрес> № 1 Кредитно-кассового офиса «<адрес> центр» ПАО ПБ находящийся по адресу: <адрес>, где работала ФИО1, доступ в сеть Интернет предоставлен <данные изъяты> по договору аренды нежилого помещения № от 01.03.2018г. В данном помещении Интернет-провайдером является <данные изъяты> В их организации стоят определенные планы продажи продуктов банков и дополнительных не банковских продуктов. Сотрудник банка имеет стабильный фиксированный оклад. Кроме этого, сотрудник нашего банка должен работать не только с клиентами нашего банка, но и также устанавливать контакт с посетителями <данные изъяты><адрес>, осуществлять им продажи в том числе и дополнительных продуктов партнеров банка. Сотруднику банка не ставится задача выполнять план не законными способами (обманывать и вводить в заблуждение клиента, самостоятельно распоряжаться его денежными средствами). Сотрудник банка перед продажей должен предоставить всю информацию клиенту о покупаемом дополнительном продукте. В случаи согласия клиента, сотрудник банка оформляет продукт. В процессе оформления, клиенту приходит СМС-сообщение, в котором указано, что конкретно он оформляет, где пушиться название и цена продукта, а также одноразовый шестизначный код подтверждения. После оформления дополнительного продукта, сотрудник банка должен выдать подтверждающий документ (сертификат, договор), в котором не нужна подпись клиента. Если сотрудник банка не выдал клиенту документ, то клиент может его распечатать самостоятельно войдя в свой личный кабинет, либо в любой удобный ему день, в любой точке филиала, также может позвонить по горячей линии, и попросить, чтоб ему прислали документ. Если, клиенту не известно, что он приобрел дополнительный продукт, он не может воспользоваться данной услугой. При оформлении потребительского кредита возможно оформление страхования жизни клиента. Сумма за оформление страхования включается автоматически в сумму кредита. В момент оформления клиенту дополнительно ничего оплачивать не надо, так как сумма оплаты рассчитана в графике платежей на весь период действия кредитного договора. Клиентский центр <данные изъяты><адрес> № 1 Кредитно-кассового офиса <данные изъяты> ПАО ПБ, находящийся по адресу: <адрес>, где работала ФИО1 – это новый канал привлечения клиентов банка. В связи с чем порогового значения для получения премиальной части не имелось. ФИО1 получила бы ее в любом случае по тем показателям, которые выполняла в течении месяца. Во время работы ФИО1 должна была обязательно постоянно проходить обучение и тестирование. С ней проводились постоянные дополнительные инструктажи, тренинги. ФИО1 была принята на данную работу с испытанием на срок 3 месяца. ФИО1 однозначно прошла бы испытательный срок и продолжила работать в должности финансового эксперта, если бы не совершила хищение денежных средств клиентов банка. Если бы она не выполняла предложенный ей план, то она бы получала оклад, а также премию, но не в полном объеме. В конце 2018г. ей стало известно, что ФИО1 при оформлении потребительских кредитов с банковских счетов клиентов похищала денежные средства, которые тайно переводила на свой банковский счет, а также без ведома клиента оформляла дополнительные продукты партнера банка, также при этом совершая хищения денежных средств клиента, то есть распоряжалась похищенным по своему усмотрению. В судебном заседания свидетель П.О.Ю. подтвердила оглашенные показания в полном объеме. Т.4 л.д.32-36.

Показаниями свидетеля Л.Т.М., данными ею в судебном заседании, согласно которых с 05.05.2015г. она работает в Оренбургском областном центре ПАО ПБ в должности тренинг-менеджера. В ее обязанности входит обучение, развитие, оценка действующих сотрудников и кандидатов Оренбургском областном центре ПАО ПБ. Ей известно, что ДД.ММ.ГГГГ приказом (распоряжением) о приеме на работу в клиентский центр <данные изъяты><адрес> №1 кредитно кассовый офис ПАО ПБ <данные изъяты> в должности финансовый эксперт была оформлена ФИО1. Ее рабочее место находилось в здании, расположенном по адресу: <адрес>. При устройстве на работу, ФИО1 для получения заработной платы был открыт сберегательный счет № от 13.09.2018г. Согласно Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, ПАО ПБ» сотруднику, в том числе ФИО1, запрещает принимать от клиентов наличные денежные средства и переводы от клиентов банка, с использованием личного счета. Ей известно, что в период времени с 23.10.2018г. по 07.12.2018г. в рабочее время ФИО1, являясь финансовым экспертом ПО ПБ находясь в помещении ПАО ПБ расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества, с банковских счетов ПАО ПБ принадлежащих Д.Г.П., М.Р.Ш., А.А.А, В.А.В., К.В.М., Р.Л.А., Г.И.А., У.Л.Н., тайно похитила электронные денежные средства, принадлежащие последним, причинив тем самым Д.Г.П., М.Р.Ш., А.А.А, В.А.В., К.В.М., Р.Л.А., Г.И.А., У.Л.Н. имущественный ущерб.

Показаниями свидетеля В.Н.Р., данными ею в судебном заседании, согласно которых она проживает с супругом В.А.В., ДД.ММ.ГГГГ, и двумя малолетними детьми. Они с супругом решили взять кредит. Кредит решили оформить на супруга, так как он имеет постоянное место работы. 29.11.2018 года с супругом они пришли в отделение ПАО ПБ которое расположено в здании <данные изъяты> по адресу: <адрес>, с целью оформления кредита. Сотруднику ПБ которую, как узнала позже, зовут ФИО1, супруг сказал, что желает оформить кредит на сумму 50 000 рублей. Они хотели получить именно эту сумму, больше 50000 рублей брать в кредит не хотели. При оформлении кредита она находилась рядом с супругом. Также в этот момент с ними были их дети. ФИО1 внесла предоставленные супругом данные в компьютер, заполнив анкету. После заполнения анкеты, примерно через 10 минут, супругу на мобильный телефон позвонил сотрудник ПАО ПБ спросил цель кредита. После, примерно через 5-10 минут, супругу на сотовый телефон пришло СМС-сообщение от ПАО ПБ в котором указывалось, что одобрен кредит, сумма кредита в СМС-сообщении не указывалась. После ФИО1 дала супругу документы, поставила «галочки», где надо было расписаться. Супруг поставил свою подпись. Во время оформления кредита на его телефон приходили сообщения с одноразовыми кодами. Супруг передал свой телефон ФИО1, которая проводила самостоятельно какие-то операции. Что именно она делала в этот момент, она не знает, супруг также не знает. Она вместе с ФИО1 подошла к банкомату, где она сама вставила банковскую карту и ввела ПИН-код. После этого, ФИО1 сама производила какие-то операции, нажимала какие-то кнопки. После этого, ФИО1 указала на экран банкомата, где были цифры «50000». После этого ФИО1 спросила у ее супруга, хочет ли он снять денежные средства с карты и какую сумму. Супруг сообщил, что хочет снять, то есть обналичить 50000 рублей. После этого ФИО1 нажимала кнопки в банкомате, после чего банкомат выдал денежные средства в размере 50000 рублей, а также кассовый чек. После этого, забрав деньги, они с супругом ушли. Позже ей стало известно, что 29.11.2018г. ФИО1 с банковского счета ПАО ПБ № банковской карты № оформленной на имя ее супруга, похитила его денежные средства в сумме 1 000 рублей, переведя их на свой банковский счет, а также оплатила какой-то дополнительный продукт партнера ПАО ПБ на сумму 3000 рублей. О том, что супругу было одобрен кредит в сумме 54000 рублей ни она, ни ее супруг не знали. Они думали, что оформлен кредит на сумму 50 000 рублей. Сотруднику банка ПБ ФИО1 29.11.2018 года ее супруг, а также она, денежные средства в сумме 1 000 рублей на её расчетный счет не переводили.

Вина подсудимой ФИО1 в совершении указанных преступлений подтверждается также исследованными в судебном заседании письменными доказательствами, а именно:

заявлениями В.С.Н. от 14.12.2018 года и 17.12.2018г., согласно которого он просит принять меры согласно действующего законодательства к <данные изъяты>, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ., зарегистрированной по адресу: <адрес>, которая завладела денежными средствами Р.Л.А., А.А.А, М.Р.Ш., У.Л.Н., К.В.Н., Д.В.П., В.А.В., Г.И.А. (<данные изъяты>

протоколом выемки от 18.01.2019 года, согласно которого в ходе производства выемки у свидетеля В.С.Н. изъяты документы: копия договора потребительского кредита ПАО ПБ № от 23.10.2018г. на имя У.Л.Н. на 6 листах, выписка по банковскому счету ПАО ПБ № банковской карты №, принадлежащей У.Л.Н. на 2 листах, выписка по банковскому счету ПАО ПБ № банковской карты №, принадлежащей ФИО1, на 3 листах; копия договора потребительского кредита ПАО ПБ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Г.И.А. на 14 листах, выписка по банковскому счету ПБ» № банковской карты №, принадлежащей Г.И.А., на 1 листе; выписка по банковскому счету ПБ № банковской карты №, принадлежащей ФИО1, на 3 листах; копия договора потребительского кредита ПБ № от 16.11.2018г. на имя Р.Л.А. на 13 листах, выписка по банковскому счету ПАО ПБ № банковской карты №, принадлежащих Р.Л.А., на 2 листах; выписка по банковскому счету ПАО ПБ № банковской карты №, принадлежащей ФИО1, на 3 листах; копия договора потребительского кредита ПАО ПБ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя К.В.М. на 8 листах, выписка по банковскому счету ПАО ПБ № банковской карты № принадлежащей К.В.М., на 1 листе; выписка по банковскому счету ПАО ПБ № банковской карты №, принадлежащей ФИО1, на 3 листах; копия договора потребительского кредита ПАО ПБ № от 29.11.2018г. на имя В.А.В. на 15 листах, выписка по банковскому счету ПАО ПАО ПБ № банковской карты №, принадлежащей В.А.В., на 1 листе; расширенная выписка по банковскому счету ПАО ПБ № банковской карты №, принадлежащей ФИО1, на 21 листе; копия договора потребительского кредита ПАО ПБ № от 05.12.2018г. на имя А.А.А на 4 листах, выписка по банковскому счету ПАО ПБ № банковской карты № принадлежащей А.А.А, на 2 листах; выписка по банковскому счету ПАО ПБ № банковской карты №, принадлежащей ФИО1, на 3 листах; копия договора потребительского кредита ПАО ПБ № от 06.12.2018г. на имя М.Р.Ш. на 11 листах, выписка по банковскому счету ПАО ПБ № банковской карты №, принадлежащей М.Р.Ш., на 2 листах; выписка по банковскому счету ПАО ПБ № банковской карты №, принадлежащей ФИО1, на 3 листах; копия договора потребительского кредита ПАО ПБ № от 07.12.2018г. на имя Д.Г.П. на 11 листах, выписка по банковскому счету ПАО ПБ № банковской карты №, принадлежащей Д.Г.П., на 2 листах; выписка по банковскому счету ПАО ПБ № банковской карты №, принадлежащей ФИО1, на 3 листах. К протоколу прилагается иллюстрационная таблица (Том 4 л.д. 122-125);

протоколом осмотра предметов от 18.01.2018 года, согласно которого осмотрены вышеуказанные документы ПАО ПБ К протоколу прилагается иллюстрационная таблица (<данные изъяты>

копией лицензии на осуществление банковских операций № 650 от 25.03.2016 г. (<данные изъяты>

копией устава ПАО ПБ (Том 1 л.д. 207-250);

копией приказа ПАО ПБ о приеме работника ФИО1 на работу №-к от ДД.ММ.ГГГГ.(<данные изъяты>

копией трудового договора ПАО ПБ № от ДД.ММ.ГГГГ (<данные изъяты>

копией должностной инструкции ПАО ПБ <данные изъяты> (<данные изъяты>

копией договора аренды нежилого помещения № от 01.03.2018г., согласно которого <данные изъяты> предоставил во временное владение и пользование часть нежилого помещения, находящуюся по адресу: <адрес>. (<данные изъяты>

выписками счетов ФИО1 и потерпевших У.Л.Н., Г.И.А., Р.Л.А., К.В.М., В.А.В., А.А.А, М.Р.Ш., Д.Г.П., согласно которых на счет ФИО1 в период с 24.10.2018г. по 07.12.2018г. перечислены денежные средства потерпевших соответственно: 3 000, 5 500, 2 000, 2 000, 1 000, 3 000, 2 000, 2 000 рублей. Из выписок также усматривается, что зачислений со счета ФИО1 на счета потерпевших не производилось.

Исследовав представленные доказательства в совокупности, суд находит, что они достаточно изобличают вину ФИО1 в инкриминируемых ей деяниях в полном объеме и квалифицирует её действия по п. «г» ч.3 ст.158; п. «г» ч.3 ст.158; п. «г» ч.3 ст.158; п. «г» ч.3 ст.158; п. «г» ч.3 ст.158; п. «г» ч.3 ст.158, п. «г» ч.3 ст.158, п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ как кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенное с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст.159.3 УК РФ) по каждому составу преступления по фактам хищения у У.Л.Н., Р.Л.А., К.В.М., В.А.В., А.А.А, Г.И.А., М.Р.Ш., Д.Г.П.

Суд учитывает, что в соответствии с п.17 абз.3 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате" в случаях, когда лицо похитило безналичные денежные средства, воспользовавшись необходимой для получения доступа к ним конфиденциальной информацией держателя платежной карты (например, персональными данными владельца, данными платежной карты, контрольной информацией, паролями), переданной злоумышленнику самим держателем платежной карты под воздействием обмана или злоупотребления доверием, действия виновного квалифицируются как кража.

Суд находит доказанным совершение ФИО1 самостоятельных преступлений, не объединенных единым умыслом, совершенных из разных источников у разных потерпевших. Согласно показаний ФИО1 каждый раз она совершала хищение, не планируя это делать заранее.

Суд находит установленным факт причинения Г.И.А., значительного ущерба в размере 5500 рублей, поскольку он настаивал на причинении ему значительного ущерба, в суде установлено, что он официально не трудоустроен, его сожительница не работает, у него на иждивении находятся дети сожительницы - две дочери и внучка. Коммунальные платежи составляют 1 500 – 2 000 рублей, он также имеет еще два кредита в других банках.

Отдельным постановлением от 16.07.2019г. уголовное дело прекращено по фактам причинения значительного ущерба потерпевшим М.Р.Ш., Д.Г.П., а также по фактам хищений при оформлении ФИО1 дополнительных продуктов Банка М.Р.Ш., Д.Г.П., В.А.В. на суммы 3 000, 3 000, 3 000 рублей, соответственно, в связи с уточнением государственным обвинителем обвинения.

Показания потерпевших, свидетелей, подсудимой по уголовному делу суд оценивает в качестве достоверных, поскольку они непротиворечивы относительно обстоятельств дела, взаимно дополняют друг друга и подтверждаются исследованными судом письменными и вещественными доказательствами.

При назначении наказания подсудимой ФИО1 суд в соответствии с требованиями ст.60 ч.3 Уголовного кодекса РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность виновной, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, имущественное положение, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и условия жизни её семьи.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО1, суд признает по всем совершенным преступлениям: наличие двоих малолетних детей и одного несовершеннолетнего ребенка, признание вины и раскаяние в содеянном, полное добровольное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления по всем преступлениям всем потерпевшим.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой ФИО1, по всем совершенным преступлениям, суд не усматривает.

При определении вида и размера наказания подсудимой ФИО1 суд также учитывает, что ею совершены восемь умышленных преступлений относящихся к категории тяжких, положительную характеристику ФИО1 по месту регистрации.

Оценив характер и степень общественной опасности совершенных ФИО1 преступлений, данные о её личности, размеров ущерба, полного погашения причиненного ущерба всем потерпевшим, суд полагает необходимым назначить ей с применением ст.62 ч.1 УК РФ наказание по всем указанным преступлениям в виде штрафа, а затем, в соответствии со ст.69 ч.3 УК РФ, - по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний.

С учетом совокупности вышеперечисленных смягчающих вину ФИО1 обстоятельств по всем совершенным преступлениям, размеров ущерба, полного погашения причиненного ущерба, мнения потерпевших о нестрогом наказании, её имущественного положения, её поведения после совершенных преступлений, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, суд находит данную совокупность смягчающих обстоятельств исключительными, и находит основания для применения ей при назначении наказания по всем совершенным преступлениям ст.64 ч.1 УК РФ о назначении наказания ниже низшего предела, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части настоящего Кодекса, полагая штраф в размере 50 000 рублей по каждому преступлению, и в размере 150000 рублей, - по совокупности преступлений, достаточным и соразмерным для достижения целей наказания.

Учитывая размер назначаемого наказания по совокупности преступлений и имущественное положение осужденной и ее семьи, имеющих совокупный ежемесячный доход от 23 000 до 35000 рублей, количество нетрудоспособных членов семьи, с учетом возможности получения трудоспособной осужденной заработной платы и иного дохода, суд находит необходимым в порядке ст.46 ч.3 УК РФ назначить штраф с рассрочкой выплаты определенными частями на срок 3 года.

Оценивая степень общественной опасности совершенных преступлений, обстоятельства дела, суд приходит к убеждению, что оснований для изменения категорий всех преступлений на менее тяжкую в соответствии с частью шестой статьи 15 Уголовного кодекса Российской Федерации не имеется.

В ходе судебного следствия потерпевшие У.Л.Н., Р.Л.А., М.Р.Ш., К.В.М. заявили гражданские иски о взыскании имущественного ущерба на 2 000, 2 000, 3 000, 2 000 рублей соответственно. У.Л.Н. также заявила гражданский иск о взыскании морального вреда в размере 5 000 рублей, так как ей приходилось приезжать на такси.

Согласно ст.250 УПК РФ, абз.2 п.39 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.11.2016 N 55 "О судебном приговоре" в судебном разбирательстве участвуют гражданский истец, гражданский ответчик и (или) их представители. 2. Суд вправе рассмотреть гражданский иск в отсутствие гражданского истца, если: 1) об этом ходатайствует гражданский истец или его представитель; 2) гражданский иск поддерживает прокурор; 3) подсудимый полностью согласен с предъявленным гражданским иском. 3. В остальных случаях суд при неявке гражданского истца или его представителя вправе оставить гражданский иск без рассмотрения. В этом случае за гражданским истцом сохраняется право предъявить иск в порядке гражданского судопроизводства.

Судом установлено, что гражданские истцы в судебное заседание не явились, о рассмотрении гражданского иска в их отсутствие не ходатайствовали, гражданский иск как сами гражданские истцы, так и государственный обвинитель в суде не поддержали, согласно материалов дела имущественный ущерб подсудимой возмещен всем потерпевшим в полном объеме.

На основании изложенного в соответствии со ст.250 ч.3 УПК РФ указанные гражданские иски подлежат оставлению без рассмотрения.

Вопрос о вещественных доказательствах следует разрешить в соответствии со ст.81 УПК РФ.

Меру пресечения ФИО1 следует оставить прежнюю в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

На основании изложенного, в соответствии со ст.ст.296-299, 303-304, 307-310 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступлений, предусмотренных п. «г» ч.3 ст.158; п. «г» ч.3 ст.158; п. «г» ч.3 ст.158; п. «г» ч.3 ст.158; п. «г» ч.3 ст.158; п. «г» ч.3 ст.158; п. «г» ч.3 ст.158; п. «г» ч.3 ст.158 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ей наказание:

- по п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ (по факту хищения у У.Л.Н.) в виде штрафа в доход государства с применением ст.64 ч.1 УК РФ в размере 50000 рублей;

- по п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ (по эпизоду хищения у Г.И.А.) в виде штрафа в доход государства с применением ст.64 ч.1 УК РФ в размере 50000 рублей;

- по п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ (по эпизоду хищения у Р.Л.А.) в виде штрафа в доход государства с применением ст.64 ч.1 УК РФ в размере 50000 рублей;

- по п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ (по эпизоду хищения у К.В.М.) в виде штрафа в доход государства с применением ст.64 ч.1 УК РФ в размере 50000 рублей.

- по п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ (по эпизоду хищения у В.А.В.) в виде штрафа в доход государства с применением ст.64 ч.1 УК РФ в размере 50000 рублей;

- по п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ (по эпизоду хищения у А.А.А) в виде штрафа в доход государства с применением ст.64 ч.1 УК РФ в размере 50000 рублей.

- по п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ (по эпизоду хищения у М.Р.Ш.) в виде штрафа в доход государства с применением ст.64 ч.1 УК РФ в размере 50000 рублей.

- по п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ (по эпизоду хищения у Д.Г.П.) в виде штрафа в доход государства с применением ст.64 ч.1 УК РФ в размере 50000 рублей.

Окончательное наказание ФИО1 назначить на основании ст.69 ч.3 УК РФ по совокупности указанных преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, в виде штрафа в доход государства в размере 150000 (ста пятидесяти тысяч) рублей.

В порядке ст.46 ч.3 УК РФ предоставить осужденной ФИО1 рассрочку выплаты назначенного штрафа на срок 3 года с уплатой ежемесячно не менее 4167 рублей.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу ФИО1 оставить прежней, после вступления приговора в законную силу – отменить.

Гражданские иски У.Л.Н., Р.Л.А., М.Р.Ш., К.В.М. к гражданскому ответчику ФИО1 о взыскании имущественного ущерба на сумму 2 000, 2 000, 3 000, 2 000 рублей, соответственно, а также гражданский иск У.Л.Н. о возмещении морального вреда в размере 5000 рублей, - оставить без рассмотрения. За гражданскими истцами в соответствии со ст.250 ч.3 УПК РФ сохраняется право предъявить иск в порядке гражданского судопроизводства.

После вступления приговора в законную силу вещественные доказательства по делу: копию договора потребительского кредита ПАО ПБ № от 23.10.2018г. на имя У.Л.Н. на 6 листах, выписку по банковскому счету ПАО ПБ № банковской карты №, принадлежащую У.Л.Н., на 2 листах; выписку по банковскому счету ПАО ПБ № банковской карты №, принадлежащую ФИО1, на 3 листах; копию договора потребительского кредита ПАО ПБ № от 16.11.2018г. на имя Г.И.А. на 14 листах, выписку по банковскому счету ПАО ПБ № банковской карты №, принадлежащую Г.И.А., на 1 листе; выписку по банковскому счету ПАО ПБ № банковской карты №, принадлежащую ФИО1, на 3 листах; копию договора потребительского кредита ПАО ПБ № от 16.11.2018г. на имя Р.Л.А. на 13 листах, выписку по банковскому счету ПАО ПБ № банковской карты №, принадлежащую Р.Л.А., на 2 листах; выписку по банковскому счету ПАО ПБ» № банковской карты №, принадлежащую ФИО1, на 3 листах; копию договора потребительского кредита ПАО ПБ № от 23.11.2018г. на имя К.В.М. на 8 листах, выписку по банковскому счету ПАО ПБ № банковской карты №, принадлежащую К.В.М., на 1 листе; выписку по банковскому счету ПАО ПБ № банковской карты №, принадлежащую ФИО1, на 3 листах; копию договора потребительского кредита ПАО ПБ № от 29.11.2018г. на имя В.А.В. на 15 листах, выписку по банковскому счету ПАО ПБ №, банковской карты №, принадлежащую В.А.В., на 1 листе; расширенную выписку по банковскому счету ПАО ПБ № банковской карты № принадлежащую ФИО1, на 21 листе; копию договора потребительского кредита ПАО ПБ № от 05.12.2018г. на имя А.А.А, на 4 листах; выписку по банковскому счету ПАО ПБ № банковской карты №, принадлежащую А.А.А, на 2 листах; выписку по банковскому счету ПАО ПБ № банковской карты № принадлежащую ФИО1, на 3 листах; копию договора потребительского кредита ПАО ПБ № от 06.12.2018г. на имя М.Р.Ш. на 11 листах, выписку по банковскому счету ПАО ПБ № банковской карты №, принадлежащей М.Р.Ш., на 2 листах; выписку по банковскому счету ПАО ПБ № банковской карты №, принадлежащей ФИО1, на 3 листах; копию договора потребительского кредита ПАО ПБ № от 07.12.2018 г. на имя Д.Г.П. на 11 листах, выписку по банковскому счету ПАО ПБ № банковской карты №, принадлежащей Д.Г.П., на 2 листах; выписку по банковскому счету ПАО ПБ» № банковской карты № принадлежащей ФИО1, на 3 листах, - хранящиеся при материалах уголовного дела, оставить там же.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Оренбургского областного суда через Саракташский районный суд Оренбургской области в течение 10 суток со дня провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

В случае подачи апелляционной жалобы или апелляционного представления иными участниками процесса, затрагивающих интересы осужденного, осужденный также вправе в течение 10 суток со дня вручения ему копии указанной апелляционной жалобы или апелляционного представления подать свои возражения в письменном виде и иметь возможность довести до суда апелляционной инстанции свою позицию непосредственно либо с использованием систем видео-конференц-связи.

Председательствующий М.Р. Асфандияров