Приговор № 1-48/2025 от 23 февраля 2025 г. по делу № 1-48/2025

УИД 75RS0015-01-2025-000088-25

у/д № 1-48/2025


ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Краснокаменск 24 февраля 2025 года

Краснокаменский городской суд Забайкальского края в составе:

председательствующего судьи Пляскиной Н.А.,

при секретаре Третьяковой М.С.,

с участием государственного обвинителя Рябко И.А.,

подсудимой ФИО1,

адвоката Беляева А.В., предоставившего удостоверение №, ордер №,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ФИО1 ФИО24, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданки РФ, имеющей среднее образование, незамужней, имеющего на иждивении троих детей: ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ годов рождения, неработающей, инвалидности не имеющей, зарегистрированной по месту жительства по адресу: <адрес>, судимостей не имеющей,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.2 УК РФ.

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершила мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах:

Лицо №, Лицо №, Лицо №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, и другие неустановленные лица, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, в составе организованной группы, под руководством Лица №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, соблюдая распределенные между собой роли, реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «ДОМ.РФ», в особо крупном размере, умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с другими участниками организованной группы, совместно с ФИО1, группой лиц по предварительному сговору, совершили хищение денежных средств.

В период времени с начала октября 2022 года по ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, являющаяся матерью троих детей, достоверно зная, что выплаты, установленные Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в ст.13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния»» (далее ФЗ № 157-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ или Закон) могут быть направлены только на полное или частичное погашение обязательства по ипотечному жилищному кредиту (займу) в размере его задолженности, но не более 450 000 рублей, увидела объявление в мессенджере «Viber» о том, что осуществляется оказание юридической помощи в получении мер государственной поддержки, посредством телефонной связи обратилась к ФИО2, не осведомленной о преступных намерениях Лица № и участников организованной группы под руководством Лица №, являющейся помощником доверенного лица ООО «Забайкальская ипотечная компания» Лица № (далее ООО «ЗИК»), которая разъяснила о возможности использования средств государственной поддержки при условии поиска ФИО1 объекта недвижимого имущества и предоставления необходимого списка документов в офис ООО «ЗИК».

ФИО2, являясь помощником доверенного лица ООО «ЗИК» - Лица № и не осведомленная о наличии преступного умысла у Лица № и участников организованной группы под руководством Лица №, исполняя возложенные на нее Лицом № функции, сообщила о намерении ФИО1 получения мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам).

Лицо №, являясь участником организованной группы, действуя в ее и своих личных корыстных интересах, дала указание ФИО2 выступить в качестве посредника при разъяснении ФИО1 условий получения мер государственной поддержки, фактически с целью вовлечения ФИО1 в разработанную Лицом № преступную схему через ФИО2, не подозревающую о противоправности предлагаемых Лицом № действий, разъяснила ФИО1 о возможности обналичить денежные средства при условии подготовки документов, содержащих недостоверные сведения и при предоставлении определенного списка документов, поиска последней объекта недвижимого имущества.

Лицо №, действуя в составе руководимой Лицом № организованной группы, умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с другими участниками организованной группы, в целях хищения денежных средств АО «ДОМ.РФ», в особо крупном размере, выполняя отведенную ей преступную роль, достоверно зная о том, что в соответствии с ФЗ № 157-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 имеет право на меры государственной поддержки, а именно, на полное или частичное погашение обязательств по ипотечному жилищному кредиту (займу) в размере его задолженности, но не более <данные изъяты> рублей, предложила последней через ФИО2, не осведомленную о преступных намерениях Лица №, совершить хищение денежных средств, принадлежащих АО «ДОМ.РФ», в сумме <данные изъяты> рублей, путем предоставления в АО «ДОМ.РФ» заведомо ложных и недостоверных сведений относительно стоимости объекта недвижимого имущества и заключения фиктивного договора займа, то есть путем обмана сотрудников АО «ДОМ.РФ» о наличии обстоятельств, которые согласно вышеуказанным нормативным правовым актам являются условием получения указанных выплат. При этом, Лицо № предложила передать ей <данные изъяты> рублей за участие в незаконном обналичивании указанным способом денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей, остальные ФИО1 заберет себе. При этом указала, что из полученных денежных средств ей необходимо оплатить стоимость приобретенного земельного участка, уточнив, что чем дешевле будет приобретаемый участок, тем больше денежных средств останется ей. В ходе разговора Лицо № не поставила ФИО1 в известность о преступной деятельности организованной группы.

На предложение Лица № ФИО1, желая получить незаконную материальную выгоду, согласилась, тем самым вступив в предварительный сговор с Лицом №.

Затем, Лицо №, выполняя отведенную ей роль, действуя в составе организованной группы под руководством Лица №, в интересах всех ее членов, реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО «ДОМ.РФ», в особо крупном размере, умышленно, из корыстных побуждений, действуя группой лиц по предварительному сговору с ФИО1, в период времени с начала октября ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории Забайкальского края в соответствии с разработанной Лицом № схемой совершения преступления, распределила между собой и ФИО1 роли. Согласно им, Лицо № организовывала подготовку и беспрепятственное оформление необходимых для осуществления разработанного преступного плана документов, а именно: должна была разъяснить ФИО1 о поиске объекта недвижимого имущества, сборе необходимого для получения средств государственной поддержки пакета документов на имя последней и собственника недвижимого имущества, принять анкету от ФИО1 на получение займа, получить от нее необходимый пакет личных документов и сведения о приобретаемом земельном участке, получить данные сертификата электронной цифровой подписи на имя ФИО1, и электронной почтой направить участникам организованной группы Лицам №№,3 для подготовки ими проекта фиктивного договора займа и договора купли-продажи объекта недвижимого имущества с указанием сведений о сумме займа и стоимости земельного участка с учетом имеющихся сведений о практике одобрения заявок сотрудниками АО «ДОМ.РФ» на получение мер государственной поддержки, заключить по доверенности, выданной на ее имя от имени генерального директора ООО «ЗИК» с ФИО1 фиктивный договор ипотечного займа на приобретение объекта недвижимого имущества, договор купли-продажи объекта недвижимого имущества, содержащий ложные, завышенные сведения о стоимости земельного участка. Затем, сопровождать сделку купли-продажи недвижимого имущества, подписать с ФИО1 подготовленные Лицами №№ и 3 фиктивный договор ипотечного займа на приобретение объекта недвижимого имущества, договор купли-продажи объекта недвижимого имущества, содержащий ложные, завышенные сведения о стоимости земельного участка, отправить отсканированные договоры на «Яндекс-диск» для проведения электронной сделки перерегистрации объекта недвижимости, получить от ФИО1 реквизиты банковского счета для перечисления займа от ООО «ЗИК», сообщить впоследствии полученную от Лица № информацию об одобрении займа с целью уведомления ФИО1 о необходимости снятия денежных средств, поступивших на ее банковский счет в качестве займа, контролировать снятие ФИО1 денежных средств, перечисленных ООО «ЗИК» по фиктивному договору ипотечного займа, получить от ФИО1 денежные средства, выданные ООО «ЗИК» в качестве займа последней для дальнейшей передачи в кассу руководителя организованной группы Лица №, не отражая при этом данную информацию в программе «1С» для создания видимости наличия задолженности по выданному ООО «ЗИК» займу ФИО1.

Затем, получить от ФИО1 заявление о частичном погашении ипотечного займа, организовать подготовку и направление недостоверных сведений в виде заявления в АО «ДОМ.РФ» о необходимости погашения обязательства по ипотечному жилищному кредиту (займу), предоставленному ООО «ЗИК» ФИО1, полученному с целью приобретения объекта недвижимости. После поступления на счет ООО «ЗИК» от АО «ДОМ.РФ» денежных средств, получить их от Лица № и осуществить выдачу денежных средств ФИО1 за вычетом <данные изъяты> рублей, удержанных в силу договоренностей за участие в незаконном обналичивании средств государственной поддержки, в нарушение условий, предусмотренных Законом.

В свою очередь, ФИО1 должна была подать заявление в ООО «ЗИК» с целью получения фиктивного займа для приобретения объекта недвижимого имущества, осуществить поиск земельного участка для приобретения, собрать и предоставить через ФИО2 Лицу № необходимый пакет документов для получения государственной поддержки, оформить и передать Лицу № данные сертификата электронной цифровой подписи, заключить договор купли-продажи, в котором будут указаны ложные сведения относительно стоимости приобретаемого объекта недвижимости, заключить фиктивный договор займа, предоставить реквизиты банковского счета для перечисления займа ООО «ЗИК», получить и передать сертификат электронной цифровой подписи, передать в офис ООО «ЗИК» все денежные средства, полученные в качестве займа, подписать заявление о частичном погашении ипотечного займа, получить <данные изъяты> рублей незаконно обналиченных средств государственной поддержки, из которых оплатить фактическую стоимость земельного участка продавцу.

В свою очередь, руководитель организованной группы Лицо №, выполняя преступную роль, реализуя единый преступный умысел всех участников организованной группы, направленный на хищение денежных средств АО «ДОМ.РФ», в особо крупном размере, умышленно, из корыстных побуждений, должна была лично и посредством телефонной связи осуществлять инструктаж, руководство и координацию действий участников организованной группы Лица № и неустановленных лиц, а также иных лиц, неосведомленных об их преступных намерениях, организовать подготовку и беспрепятственное оформление необходимых для осуществления разработанного преступного плана документов, имея в своем распоряжении данные сертификата электронной цифровой подписи на имя ФИО3 для подписания от его имени договора купли-продажи и проведения электронной сделки, организовать проведение электронной сделки перерегистрации права собственности объекта недвижимости на ФИО1, сообщить Лицу № об одобрении займа с целью уведомления ФИО1 о необходимости снятия денежных средств, поступивших на ее банковский счет в качестве займа, получить в кассу денежные средства от участника организованной группы Лица №, выданные ООО «ЗИК» в качестве займа ФИО1, не отражая при этом данную информацию в программе «1С» для создания видимости наличия задолженности по выданному ООО «ЗИК» займу ФИО1, организовать подготовку и направление недостоверных сведений в виде заявления в АО «ДОМ.РФ» о необходимости погашения обязательства по ипотечному жилищному кредиту (займу), предоставленному ООО «ЗИК» ФИО1, полученному с целью приобретения объекта недвижимости, осуществлять контроль за исполнением ранее поставленных преступных задач участниками организованной группы и иными лицами, осуществляющими юридическое сопровождение ООО «ЗИК».

В свою очередь, Лица №№ и 3, действуя в составе организованной группы с Лицом № и неустановленными лицами, под руководством Лица №, выполняя отведенную им организатором и руководителем организованной группы Лицом № преступную роль, реализуя единый преступный умысел всех участников организованной группы, направленный на хищение денежных средств АО «ДОМ.РФ», в особо крупном размере, умышленно, из корыстных побуждений, находясь на территории пгт. <адрес>, должны были после проведения проверки ФИО1 и объекта недвижимого имущества, подходящих под критерии получения мер государственной поддержки, и на основании полученных на «Яндекс-диск» от участника организованной группы Лица № пакета документов на имя ФИО1 и собственника объекта недвижимого имущества, составить в программе «1С» проект фиктивного договора займа и договора купли-продажи объекта недвижимого имущества, зарегистрировать договор займа, после чего направить проекты договоров обратно на Яндекс-диск для их последующего подписания Лицом № и клиентом ООО «ЗИК».

В период времени с начала октября ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, собрав необходимый пакет документов для получения средств государственной поддержки, приехала в офис ООО «ЗИК», расположенный по адресу: <адрес>, и предоставила ФИО2 документы, необходимые для получения средств государственной поддержки в сумме <данные изъяты> рублей, при этом, реализуя задуманное, действуя согласно отведенной ей роли, умышленно, действуя совместно и согласовано в составе группы лиц по предварительному сговору с Лицом №, находясь на территории Краснокаменского района Забайкальского края, сообщила ФИО2 о том, что не смогла приискать для приобретения земельный участок.

ФИО2, не осведомленная о преступных намерениях Лица № и участников организованной группы под руководством Лица №, являющейся помощником доверенного лица ООО «ЗИК» - Лица №, подыскала для ФИО1 земельный участок, расположенный по адресу: <адрес> (кадастровый №), с фактической стоимостью <данные изъяты> рублей.

Затем, в тот же период времени, с пакетом необходимых документов и с собственником земельного участка ФИО3, предоставившим правоустанавливающие на недвижимое имущество документы, ФИО1 пришла в офис ООО «ЗИК», расположенный по адресу: <адрес>, где предоставила ФИО2, не осведомленной о преступных планах ФИО1 и участников организованной группы под руководством Лица № документы, необходимые для получения средств государственной поддержки в сумме <данные изъяты> рублей и оформления фиктивного займа на сумму <данные изъяты> рублей.

ФИО2, не осведомленная о преступных намерениях Лица № и других участников организованной группы под руководством Лица №, выполняя указания Лица №, находясь в офисе ООО «ЗИК» по вышеуказанному адресу, самостоятельно оформила сертификаты электронной цифровой подписи ФИО1 и ФИО3, проверила документы, необходимые для получения государственной поддержки, после чего отсканированные документы отправила Лицу № с целью подготовки участниками организованной группы Лицами №№ и 3 проектов фиктивного договора займа и договора купли-продажи.

После этого, Лицо №, в соответствии с отведенной ей ролью, действуя в составе организованной группы под руководством Лица №, в период времени с начала октября ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории Забайкальского края, проверила документы, необходимые для получения государственной поддержки, после чего отсканированные документы отправила на «Яндекс диск» с целью подготовки участниками организованной группы Лицами №№ и 3 проектов фиктивного договора займа и договора купли-продажи.

Далее, в тот же период времени Лица №№ и 3, действуя в составе организованной группы под руководством Лица №, выполняя отведенную им организатором и руководителем организованной группы Лицом № преступную роль, реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО «ДОМ.РФ», в особо крупном размере, находясь в офисе ООО «ЗИК» по адресу: <адрес>, в целях придания законности своим действиям подготовили фиктивный договор займа 2949/22 от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление ФИО1 ипотечного кредита (займа) в сумме <данные изъяты> рублей и договор купли-продажи земельного участка, расположенного по адресу: <адрес> (кадастровый №), от ДД.ММ.ГГГГ, указав завышенную стоимость объекта недвижимости в размере <данные изъяты> рублей.

После этого, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, продолжая реализовывать преступный умысел, в офисе ООО «ЗИК», расположенном по адресу: <адрес>, исполняя указания Лица №, реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО «ДОМ.РФ», путем незаконного обналичивания полагающейся целевой социальной выплаты и распоряжения ею по своему усмотрению, с целью придания законности своим действиям, подписала подготовленный Лицами №№ и 3, и подписанный Лицом № фиктивный договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей. В соответствии с ранее достигнутой договоренностью ФИО1 и Лица № условились, что после поступления на банковский счет суммы, указанной в договоре займа, ФИО1 вернет Лицу № денежные средства, поступившие в качестве займа в размере <данные изъяты> рублей.

После этого, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неустановленное лицо из числа сотрудников ООО «ЗИК», находясь на территории <адрес>, в целях придания законности действиям ФИО1, используя ранее предоставленные электронные подписи ФИО1 и ФИО3, подписало подготовленный Лицами №№ и 3 электронный договор купли-продажи земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому не осведомленный о преступных действиях участников организованной группы под руководством Лица № – ФИО3 продает, а ФИО1 приобретает земельный участок, площадью 1500 квадратных метров, расположенный по адресу: <адрес> (кадастровый №), при этом в договоре были указаны ложные сведения о завышенной стоимости земельного участка в размере <данные изъяты> рублей, после чего направило документы в органы государственной регистрации прав на недвижимое имущество для регистрации перехода права собственности на ФИО1.

Лицо № и ФИО1, действуя группой лиц по предварительному сговору, ввели в заблуждение ФИО3 о целях указания в договоре такой стоимости участка, при этом ФИО1 договорилась с ФИО3 о передаче ему фактической стоимости приобретаемого земельного участка в сумме <данные изъяты> рублей после получения средств государственной поддержки, на что последний согласился.

После получения Лицом № выписки из ЕГРН на указанный земельный участок, зарегистрированный на ФИО1, неустановленное лицо из числа участников руководимой Лицом № организованной группы, являясь доверенным лицом ООО «ЗИК», в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории Забайкальского края, реализуя совместный преступный умысел, с целью создания видимости соблюдения условий заключенного договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей, установленного законом и необходимого для получения государственной поддержки в соответствии с Законом, действуя умышленно и согласованно с участниками организованной группы, имея доступ к расчетному счету ООО «ЗИК», сформировало платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и осуществило перевод денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей на банковский счет ФИО1, реквизиты которого ей были представлены.

На основании данного платежного поручения, ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «ЗИК» №, открытого в ПАО «Сбербанк», был осуществлен перевод денежных средств в указанной сумме на расчетный счет ФИО1 №, открытый в АО «Россельхозбанк».

После перевода данных денежных средств Лицо №, находясь на территории Забайкальского края, реализуя совместный преступный умысел участников организованной группы, под руководством Лица №, координировала действия ФИО2, дала ей указания о необходимости снятия ФИО1 полученного на ее счет займа и передачи этих денежных средств в офис ООО «ЗИК» для их последующей передачи руководителю организованной группы Лицом №, что ФИО2 и сделала.

После этого, в тот же период времени ФИО1, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств АО «ДОМ.РФ», из корыстных побуждений, умышленно, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, совместно и согласовано с Лицом №, действующей в составе организованной группы под руководством Лица №, находясь в том же месте в офисе ООО «ЗИК», подписала заранее подготовленное участниками организованной группы под руководством Лица № заявление о частичном погашении ипотечного займа, которое вместе с договором займа и договором купли-продажи передала через ФИО2 Лицу № для последующей отправки его с необходимым пакетом документов в АО «ДОМ.РФ», с целью перечисления средств государственной поддержки на счет ООО «ЗИК» в качестве погашения фиктивного займа.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, продолжая преступные действия, направленные на хищение денежных средств АО «ДОМ.РФ», действуя согласно ранее разработанному плану, находясь в отделении АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес> осуществила снятие наличных денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей, полученные в виде займа, со своего банковского счета, которые передала ФИО2 с целью их последующей передачи Лицу № и руководителю организованной группы Лицу №.

Затем, в тот же период времени, продолжая реализацию единого преступного умысла организованной группы, действующей под руководством Лица №, неустановленные лица из числа работников ООО «ЗИК», согласно отведенным им ролям, с согласия ФИО1, находясь в одном из офисов ООО «ЗИК», расположенном на территории Забайкальского края, сформировали пакет документов от имени заемщика ФИО1, состоящий из подписанного последней заявления о частичном погашении ипотечного займа, документа, удостоверяющего личность и гражданство заемщика, документов, удостоверяющих личность и гражданство детей заемщика, документов, подтверждающих материнство (отцовство) заемщика в отношении детей, документов, подтверждающих приобретение заемщиком объекта недвижимого имущества, фиктивного договора ипотечного займа, содержащего ложные сведения относительно факта получения указанного займа, которые посредством электронной почты направили в адрес АО «ДОМ.РФ».

По результатам рассмотрения поступивших заявления ФИО1 и приложенных к нему документов сотрудники подразделения АО «ДОМ.РФ» - ООО «ДОМ.РФ Центр сопровождения», находясь в офисе, расположенном по адресу: <адрес>, не осведомленные о преступных намерениях ФИО1 и участников организованной группы под руководством Лица №, будучи введенными в заблуждение относительно достоверности сведений заключенных договоров купли-продажи и займа с ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ на основании платежного поручения № для погашения якобы полученного ФИО1 займа по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» №, открытого в АО Банк «ДОМ.РФ», осуществили перевод денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей на расчетный счет ООО «ЗИК» №, открытого в ПАО «Промсвязьбанк».

После этого, ФИО5, не осведомленная о преступных намерениях Лица №, реализующей совместный преступный умысел, действующей совместно и согласованно с ФИО1, в составе группы лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побуждений, выполняя указания Лица №, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории г. Краснокаменска Забайкальского края, после одобрения мер государственной поддержки в размере <данные изъяты> рублей и поступления указанной суммы на счет ООО «ЗИК», осуществила выдачу наличных денежных средств ФИО1 в сумме <данные изъяты> рублей, оставив при этом с согласия последней в соответствии с ранее достигнутыми договоренностями с Лицом № рублей в пользу участников организованной группы. При этом, был произведен расчет с продавцом земельного участка ФИО3 путем перевода денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. ФИО1, получив указанные денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, распорядилась ими по своему усмотрению.

Таким образом, в период времени с начала октября ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, находясь на территории г. Краснокаменска Забайкальского края, действуя совместно и согласовано, группой лиц по предварительному сговору с Лицом №, действующей в составе организованной группы с Лицами №№ и 3 и неустановленными лицами, под руководством Лица №, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана сотрудников АО «ДОМ.РФ» при подаче документов, необходимых для получения средств государственной поддержки, похитили денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, распорядившись ими не в целях, предусмотренных Законом, причинив АО «ДОМ.РФ» имущественный ущерб в крупном размере.

Впоследствии, Лицо №, являясь руководителем организованной группы, находясь в неустановленном месте, действуя в интересах всех участников организованной группы, похищенные и полученные при вышеуказанных обстоятельствах денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, действуя умышленно, из корыстных побуждений, распределила между участниками организованной группы для распоряжения ими по своему усмотрению.

Подсудимая ФИО1 в судебном заседании вину по предъявленному обвинению признала в полном объеме, в содеянном раскаивается, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ.

Из показаний, данных ФИО1 в качестве подозреваемой, обвиняемой следует: в октябре 2022 года по объявлению в мессенджере «Вайбер» обратилась в офис организации «Господдержка», расположенный в <адрес>, которая оказывает услуги, связанные со средствами государственной поддержки. Позвонила по указанному номеру, ответила девушка, как выяснилось впоследствии ФИО2, которая пояснила, что средства, предназначенные ей, как многодетной матери, можно получить путем фиктивной сделки на покупку жилья или земельного участка. В октябре ДД.ММ.ГГГГ года пошла в офис по вышеуказанному адресу, где ФИО7 предложила ей для сделки найти жилую площадь или земельный участок. Какое-то время самостоятельно искала недвижимость, однако через несколько дней ей позвонила ФИО7 и предложила для сделки земельный участок №, расположенный в <адрес><адрес>. На данное предложение она согласилась. Через несколько дней она с ФИО7 приехала к данному участку, все осмотрели, сфотографировались с продавцом по имени Андрей, фотография нужна была для оформления сделки, ФИО7 поясняла, что фотографию необходимо будет отправить для заявки на получение займа. В МИЗ она приезжала с ФИО7 несколько раз, так как фотографии не подходили. ДД.ММ.ГГГГ был составлен договор купли-продажи земельного участка, в котором была указана стоимость <данные изъяты> рублей. Кроме того, в офисе ФИО7 через свой компьютер оформила ей госуслуги и самостоятельно сделала электронную подпись, в МФЦ и другие учреждения для оформления участка не ходила. Все делала ФИО7. Когда поступили денежные средства на ее счет, ФИО7 приехала за ней, и они вместе поехали в Россельхозбанк, где она сняла <данные изъяты> рублей и сразу отдала их ФИО7. Через несколько дней ФИО7 позвонила и сказала, чтобы она пришла что-то подписать. В офисе ФИО7 дала ей подписать бумагу о полном погашении займа, что отсутствует задолженность перед ООО «ЗИК». С продавцом рассчитывалась ФИО7, отдала ему <данные изъяты> рублей, и ей передала <данные изъяты> рублей, насколько поняла, <данные изъяты> рублей стоили услуги за ведение сделки. Вину признает, в содеянном раскаивается (т.6 л.д.44-47,87-92,112-116). После оглашения показаний подсудимая подтвердила их в полном объеме. Указала, что на приобретенном ей земельном участке до настоящего времени ничего не построила, не посадила. Была на нем только совместно с ФИО7, когда последняя фотографировала участок, до оформления договора купли-продажи земельного участка.

Суд доверяет вышеприведенным признательным показаниям подсудимой, данным в ходе предварительного следствия, берет их за основу обвинительного приговора, поскольку ФИО1 полностью подтвердила их в судебном заседании, давала в обстановке, исключающей незаконные способы воздействия на нее, с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства.

Кроме признания вины подсудимой в совершении инкриминируемого ей деяния, ее виновность подтверждается показаниями представителя потерпевшего, свидетелей, оглашенными судом в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, иными собранными по делу доказательствами, согласующимися между собой.

Так, из показаний представителя потерпевшего ФИО8 следует, что в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в ст.13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния» АО «ДОМ.РФ» является агентом Правительства РФ по вопросам реализации соответствующих мер государственной поддержки. Забайкальский край обслуживается АО «ДОМ.РФ. Центр сопровождения», расположенным в <адрес>. Перечень документов, необходимых для получения меры государственной поддержки, а также порядок их представления и рассмотрения регламентируется постановлением Правительства РФ. От подразделения «Реализация программ в жилищной сфере» получена информация о том, что в ноябре 2022 года в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на возмещение недополученных доходов и затрат в отношении ФИО1 (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за №ДД.ММ.ГГГГ). Платежным поручением от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в размере <данные изъяты> рублей были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ №, заключенному с ООО «ЗИК» (т.4 л.д.94-155). В судебное заседание представитель потерпевшего не явился, предоставил ходатайство о рассмотрении уголовного дела в его отсутствие. Заявленные в ходе предварительного следствия исковые требования гражданского истца АО «ДОМ.РФ» поддержал в полном объеме, по мере наказания виновного полагается на усмотрение суда.

Из показаний свидетеля ФИО9, руководителя подразделения «Реализация программ в жилищной сфере», следует, что АО «ДОМ.РФ» не наделено полномочиями и не обладает компетенцией по проверке законности деятельности кредиторов при совершении сделок с гражданами, имеющими право на получение средств государственной поддержки. При формальном соответствии представленных кредитором документов АО «ДОМ.РФ» обязано произвести выплату средств государственной поддержки согласно Федерального закона № от ДД.ММ.ГГГГ. Одним из участников данной программы является ООО «ЗИК», имеющая юридический адрес в <адрес> края (т.5 л.д.1-5).

Из показаний свидетеля ФИО10 следует, что ранее он являлся директором ООО «Забайкальская ипотечная компания» (далее ООО «ЗИК»). В 2022 году открыл данную организацию. В начале 2021 года, либо в конце 2022 года подал заявку в АО «ДОМ.РФ» с целью определения условий для оформления и открытия ООО «ЗИК» для выдачи ипотечных займов с погашением с помощью Господдержки от АО «ДОМ.РФ». Для открытия ООО по выдаче ипотечных займов ему было необходимо участие как учредителя администрации какого-либо села. Обратился в администрацию <адрес>, к главе администрации, от которого получил согласие. После оформления всей документации, подал документы в АО «ДОМ.РФ», через 1-2 месяца получил аккредитацию по работе с господдержкой, стал работать с клиентами. Открыл офис в <адрес>. С осени ФИО11 была временно исполняющей обязанности директора ООО «ЗИК», занималась проверкой документов. ФИО11 присылала документы (паспорта) для выдачи нотариальной доверенности по работе агентов с клиентами. Кто подбирал риелторов-агентов, не знает. В его обязанности входила выдача доверенностей, получение электронной подписи. Он принимал единолично решения по всем вопросам, возникающим в деятельности ООО «ЗИК», спрашивал в АО «ДОМ.РФ», если возникали вопросы. Деятельность ООО «ЗИК» - выдача ипотечных займов под программу «Господдержки». Не знал, что за оформление и получение ипотечного займа клиенты ООО «ЗИК» отдавали сотрудникам компании <данные изъяты> рублей. Знает, что АО «ДОМ.РФ» прекратило выдавать господдержку из-за проверки (т.4 л.д.10-13).

Из показаний свидетеля ФИО12 следует, что по предложению ФИО11 весной 2022 года стала сотрудничать с ней по реализации программы «Господдержка», согласно Федеральному закону № от ДД.ММ.ГГГГ по доверенности от ООО «ЗИК». Соответствующая рекламная информация размещалась в различных источниках. При обращении клиента, ему разъяснялось о необходимости найти объект недвижимого имущества для приобретения, представить соответствующие документы и заплатить комиссию за оказание услуги, которая со временем была установлена ФИО11 в размере <данные изъяты> рублей, предполагая, что она будет получена со средств государственной поддержки, а оставшиеся деньги клиент мог использовать по своему усмотрению. Все клиенты понимали, что таким образом совершают незаконные действия. При согласии клиента на обналичивание средств государственной поддержки, полученные от него документы, загружались на «Яндекс диск», проверялись службой безопасности, на основании них подготавливались проекты договоров займа и купли-продажи с указанием завышенной стоимости недвижимого имущества. После подписания договора клиентом и продавцом, а также перерегистрации права собственности на приобретаемый объект, на банковский счет клиента зачислялись денежные средства в виде займа, которые он снимал в полном объеме и приносил риелтору (агенту), либо непосредственно в офис ОО «ЗИКК». Затем сотрудник ООО «ЗИК» подавал запрос в АО «ДОМ.РФ» для возмещения суммы займа. После поступления средств государственной поддержки, риелтор (агент) отдавал денежные средства клиенту за вычетом комиссии. На территории Забайкальского края имелось несколько офисов ООО «ЗИК», в которых работали разные риелтора. Сама она работала в офисах, находящихся в <адрес>, но обслуживала и другие районы. Указала, что в октябре 2022 года в <адрес> в офисе, расположенном в <адрес>, работала ее помощница ФИО2, которая не знала о ее преступных махинациях с денежными средствами по государственной поддержке для многодетных семей. ФИО7 отправляла документы компанией «СДЕК» в <адрес>, ей на подпись. В октябре 2022 года подписывала документы на получение займа и получение денежных средств от АО «ДОМ.РФ» на имя ФИО1. После обозрения договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, договора купли-продажи объекта (земельного участка), выписки из ЕГРН, подтверждающей право собственности пояснила, что данный пакет документов был передан в главный офис сотрудникам ООО «ЗИК», которые оформили заявление для погашения ипотечного займа, предоставляемой субсидии. Данное заявление было передано на подпись ФИО1. Стоимость их услуг на тот момент составляла <данные изъяты> рублей, однако некоторые сделки, в том числе сделка с ФИО1 стоили <данные изъяты> рублей, <данные изъяты> рублей составляла стоимость ускоренного оформления в Росреестре. На руки ФИО1 от ФИО7 получила <данные изъяты> рублей, продавцу ФИО7 перечислила <данные изъяты> рублей. Денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые ФИО1 принесла в офис, хранились в сейфе, до момента закрытия ипотечного займа АО «ДОМ.РФ». Так же пояснила, что у всех заемщиков, которые не имели электронные подписи, через программу «Контур», установленную сотрудниками ООО «ЗИК», заводились электронные подписи, в том числе и ФИО1 (т.4 л.д.23-27,66-70).

Из показаний свидетеля ФИО2 следует, что в начале октября 2022 года по объявлению в мессенджере «Вайбер» устроилась на работу к ФИО12, которая пояснила, что у нее агентство недвижимости, оказывающее помощь многодетным семьям в получении государственной субсидии в размере <данные изъяты> рублей на приобретение объектов недвижимого имущества путем предоставления ипотечных займов, что сама постоянно будет находиться в <адрес>, а к ней в офис в <адрес> будет приезжать по мере необходимости. По поручению Бескорованной размещала объявления в различных группах в мессенджере «Вайбер», принимала от клиентов фотографии объектов и документы по списку, сканировала их, сохраняла в архив, после чего отправляла на электронную почту Бескорованной. Также клиенты подписывали согласие на обработку персональных данных и заполняли анкету на выдачу займа. Непосредственно по сделкам клиентов консультировала сама Бескорованная, не посвящая ее в подробности своей работы. Иногда по поручению Бескорованной подписывала у клиентов договоры займа и купли-продажи. Кто именно готовил эти документы, не знает, но в договорах займа указывалась ООО «ЗИК». В дальнейшем клиенты приходили в офис и передавали ей деньги, которые она в отсутствие Бескорованной убирала в шкаф, и та в последующем забирала их. При этом документы о получении денег она клиентам не выдавала. Также в офис приходили продавцы объектов недвижимости и подписывали заранее приготовленные Бескорованной расписки на суммы, указанные в договорах купли-продажи. Фамилии конкретных клиентов не помнит (т.6 л.д.49-53).

Из показаний свидетеля ФИО13 следует, что он является собственником помещения офиса № по адресу: <адрес>, которое в 2022 году арендовала девушка по имени ФИО4. В офисе работала девушка по имени ФИО6. В июле 2023 года из офиса все исчезли, осталась вывеска «Господдержка МСК РМК» (т.4 л.д.80-82).

Объективно вина подсудимой подтверждается письменными материалами уголовного дела, оглашенными и проверенными судом:

протоколом обследования от ДД.ММ.ГГГГ нежилого помещения, расположенного по адресу: <адрес>, место расположения ООО «ЗИК». С места изъяты папки регистраторы с документами, общие тетради с записями, оптические диски с находящейся на них информацией (т.3 л.д.180-190), которые были осмотрены. В файле № содержится пакет документов на заемщика ФИО1 (договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «ХИК» в лице ФИО12 и ФИО1, анкета на получение ипотечного займа с указанием персональных и иных данных, заявление о частичном погашении ипотечного займа ФИО1, согласие на обработку персональных данных (т.3 л.д.192-212), которые были признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.3 л.д.213-222);

протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ офиса №, расположенного в помещении <адрес>, с участием ФИО13 (т.4 л.д.73-79);

протоколами осмотров от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ выписки ПАО «Сбербанк» по счетам, открытым на имя ООО «Забайкальская ипотечная компания», содержащая информацию по документации ФИО1 (т.5 л.д.9-36, 37-42), которая была признана и приобщена к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.5 л.д.82-86);

протоколами осмотров от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ выписки ПАО «Промсвязьбанк» по счетам, открытым на имя ООО «Забайкальская ипотечная компания», содержащая информацию по документации ФИО1 (т.5 л.д.43-61, 62-81), которая была признана и приобщена к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.5 л.д.82-86);

протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ диска-приложения к ответу АО «ДОМ.РФ», на котором имеются отсканированные договоры займа клиентов ООО «ЗИК», а также платежные поручения АО «БАНК ДОМ.РФ» в адрес ООО «ЗИК», содержащий информацию по документации ФИО1 (т.5 л.д.104-155), который был признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.5 л.д.156-157);

протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ участка №, расположенного в Микрорайоне индивидуальной застройки <адрес> из которого следует, что участок каких-либо обозначений не имеет, не огорожен (т.6 л.д.25-31);

протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ помещения торгового центра «Пассаж», в котором находится офис «Россельхозбанка», расположенного по адресу: <адрес> корпус 1 (т.6 л.д.62-66);

протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ копий договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ (т.6 л.д.74-79), которые были признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.6 л.д.80-81).

Анализируя показания представителя потерпевшего, свидетелей, у суда не имеется оснований сомневаться в их достоверности. Оснований для оговора подсудимой с их стороны судом не усматривается. Показания указанных лиц получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, последовательны, не противоречат друг другу, согласуются с показаниями подсудимой, данными в ходе предварительного следствия, соответствуют обстоятельствам дела, подтверждаются письменными материалами уголовного дела. Вышеприведенные доказательства не противоречат требованиям ст.74 УПК РФ, вся совокупность изложенных относимых, допустимых и достоверных доказательств является достаточной для установления виновности подсудимой в совершении инкриминируемого ей деяния.

Исследовав в совокупности собранные по делу доказательства, суд находит доказанной вину подсудимой в совершении мошенничества при получении выплат, то есть хищении денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Давая оценку действиям подсудимой, суд принимает во внимание разъяснения, содержащиеся в п.п.15,16 постановления Пленума ВС РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», а также исходит из того, что оформление ФИО1 договора купли-продажи земельного участка без цели его фактического использования для индивидуального жилищного строительства, ведения личного подсобного хозяйства или ведения садоводства, свидетельствует о заключении мнимой сделки, то есть сделки, совершенной лишь для вида, без намерения создать реальные правовые последствия (п.1 ст.170 ГПК РФ).

Так, согласно материалам уголовного дела, на приобретенном подсудимой земельном участке не имелось никаких зданий, сооружений, которые можно использовать для жилья, нет подведенных коммунальных, электрических сетей, отсутствовали признаки начала кого-либо строительства. Участок с момента оформления договора купли-продажи не огорожен. Согласно пояснениям подсудимой, до настоящего времени к освоению земельного участка она не приступила.

Преступление носило оконченный характер. Квалифицирующие признаки преступления подтверждаются материалами уголовного дела.

Предварительный сговор подсудимой и ФИО12 на хищение денежных средств путем обмана имел место до начала действий, направленных на незаконное завладение чужим имуществом, что подтверждается показаниями подсудимой и указанного лица. О предварительном сговоре также свидетельствует согласованность и совместность действий ФИО1 и ФИО12 по хищению денег (приискание недвижимого имущества для оформления сделки купли-продажи, сбор и подготовка соответствующих документов, направление заявки и документов в уполномоченный орган и т.д.). Каждая из них принимала непосредственное участие в совершении преступления для достижения единого результата.

Суд учитывает, что в соответствии с п.4 Примечания к ст.158 УК РФ, крупным размером признается стоимость имущества, превышающая двести пятьдесят тысяч рублей.

Учитывая обстоятельства совершенного подсудимой преступления, ее поведение в суде и в ходе предварительного следствия, наличие у нее среднего образования, того, что ФИО1 на учете у врача-психиатра не состоит, суд приходит к выводу, что психическая полноценность подсудимой сомнений не вызывает, признает ее вменяемой и ответственной за содеянное.

При назначении наказания подсудимой суд в качестве обстоятельств, смягчающих наказание, учитывает, согласно ч.1 ст.61 УК РФ: наличие на иждивении двоих малолетних детей; явку с повинной, в качестве которой учитывает объяснения подсудимой от ДД.ММ.ГГГГ, в которых она сообщила об обстоятельствах совершенного преступления, нецелевом расходовании полученных средств государственной поддержки; активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию другого соучастника преступления. Согласно ч.2 ст.61 УК РФ: признание вины, раскаяние в содеянном в ходе предварительного следствия, в суде, признание исковых требований, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка, неблагополучное состояние здоровья подсудимой и ее близких родственников (старшего ребенка, матери), мнение потерпевшей стороны по мере наказания подсудимой.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, предусмотренных ч.1 ст.63 УК РФ, судом не установлено.

При определении вида и размера наказания подсудимой, суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, личность подсудимой (на момент совершения преступления не судима, не замужем, проживает с детьми, не работает, на учетах врачей нарколога, психиатра не состоит, участковым уполномоченным полиции характеризуется удовлетворительно), а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой, на условия жизни ее семьи.

Так, ФИО1 совершила тяжкое преступление, против собственности, в связи с чем, суд оснований для применения правил ч.6 ст.15 УК РФ не усматривает, и в целях восстановления социальной справедливости, исправления подсудимой и предупреждения совершения нового преступления, считает необходимым назначить ей наказание в виде лишения свободы, на срок, достаточный, по мнению суда, для ее исправления.

С учетом обстоятельств совершения преступления, конкретных материалов дела, материального положения подсудимой, суд не назначает ей дополнительного наказания.

Учитывая совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие у подсудимой судимостей, отягчающих наказание обстоятельств, положения ч.1 ст.6 УК РФ, суд приходит к выводу о возможности назначения наказания подсудимой с применением ст.73 УК РФ, и для достижения целей исправления подсудимой и предупреждения совершения новых преступлений в течение испытательного срока, возложении на нее ряда обязанностей, которые будут, по мнению суда, способствовать ее исправлению.

Исковые требования гражданского истца о взыскании с ФИО1 в пользу АО «ДОМ.РФ» материального ущерба, причиненного преступлением, признанные подсудимой, подлежат удовлетворению в полном объеме, согласно ст.1064 ГК РФ, п. 25 постановления Пленума ВС РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О практике рассмотрения судами гражданского иска по уголовному делу».

Для обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска, суд считает необходимым сохранить арест на принадлежащий подсудимой земельный участок, расположенный по адресу: <адрес>, кадастровый №, наложенный в ходе предварительного следствия на основании постановления Центрального районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ (т.6 л.д.123-125,126-129).

Исходя из имущественного положения подсудимой (не работает, на иждивении имеет троих детей, ее неблагополучное состояние здоровья), суд освобождает ее от уплаты процессуальных издержек, связанных с участием адвоката в ходе предварительного следствия и в суде.

На основании изложенного и, руководствуясь ст.ст.307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

признать виновной ФИО1 ФИО25 в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.2 УК РФ, и назначить ей наказание в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы.

В соответствии со ст.73 УК РФ, назначенное осужденной наказание считать условным, с испытательным сроком 2 года 6 месяцев.

В соответствии с ч.5 ст.73 УК РФ, обязать осужденную встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных лиц; систематически, не реже 1 раза в месяц, проходить регистрацию в указанном органе; не менять постоянного места жительства и не выезжать за пределы района проживания без уведомления указанного органа.

Меру пресечения осужденной в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения, до вступления приговора в законную силу.

Исковые требования гражданского истца удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 ФИО26 в пользу АО «ДОМ.РФ» (юридический адрес: <адрес>, (реквизиты: наименование получателя АО «ДОМ.РФ», ИНН №, КПП №, р/с № в АО «Банк ДОМ.РФ», корр.счет АО «Банк ДОМ.РФ» в ГУ Банка России по ЦФО №, БИК №) в счет возмещения материального ущерба <данные изъяты>) рублей 00 копеек.

Для обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска сохранить арест, наложенный на имущество ФИО1, земельный участок, расположенный по адресу: <адрес>, кадастровый №.

Оплату процессуальных издержек, связанных с выплатой адвокату за оказание юридической помощи подсудимой произвести за счет средств Федерального бюджета.

Вещественные доказательства по уголовному делу по вступлению приговора в законную силу:

- папки с документами, тетради с записями о движении денежных средств, диски с находящейся на них информацией, изъятой из ООО «ЗИК», диски-приложение, платежные поручения – хранить до рассмотрения по существу уголовного дела в отношении иных лиц, уголовные дела в отношении которых выделены в отдельное производство;

- копии договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, выписки ПАО «Сбербанк», ПАО «Промсвязьбанк» – хранить при уголовном деле.

Приговор суда может быть обжалован в апелляционном порядке в течение 15 суток со дня провозглашения в Судебную коллегию по уголовным делам Забайкальского краевого суда, через Краснокаменский городской суд Забайкальского края.

В случае подачи апелляционной жалобы либо поступления апелляционного представления, осужденная в тот же срок вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, поручить осуществление своей защиты в апелляционном порядке избранному защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, а также отказаться от защитника.

В течение трех суток со дня провозглашения приговора, осужденная и все заинтересованные по делу лица вправе обратиться с письменным заявлением об ознакомлении их с протоколом и аудиозаписью судебного заседания, а ознакомившись с ними в течение пяти суток, в последующие трое суток подать на них свои замечания.

Председательствующий: Пляскина Н.А.