Приговор № 1-31/2026 1-314/2025 от 18 января 2026 г. по делу № 1-31/2026

Дело №1-31/2026 Копия: (07RS0003-01-2025-002281-50)
ПРИГОВОР Именем Российской Федерации

с.п. Анзорей Лескенского района КБР 19 января 2026 года

Урванский районный суд Кабардино-Балкарской Республики (Постоянное судебное присутствие в с.п. Анзорей Лескенского района КБР) в составе: председательствующего – судьи Гетокова А.Б.,

при секретаре судебного заседания Табуховой М.Р.,

с участием: государственных обвинителей – прокурора Урванского района КБР Александрова Д.Р. и старшего помощника прокурора Урванского района КБР Темрока Ж.Н.,

защитника – адвоката Урванской коллегии адвокатов КБР ФИО1, представившей удостоверение №67 от 20.11.2002г. года, и ордер №04197 от 07.11.2025г.,

подсудимой У.Д.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

У.Д.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес> КБР, гражданки РФ, с высшим образованием, замужней, не военнообязанной, официально не трудоустроенной, имеющей на иждивении одного малолетнего ребенка, зарегистрированной и проживающей по адресу: КБР, Урванский муниципальный район, г.<адрес>, не судимой, обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч.1 ст.187 и ч.1 ст.187 УК РФ,

Установил:

У.Д.В., совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с п. 2 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» к банковским операциям, в том числе относится осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ч.ч.1, 3, 11 ст.9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

При этом до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Согласно Положения об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт, утвержденных ЦБ РФ 24.12.2004 №266-П, на адрес кредитные организации — эмитенты осуществляют эмиссию банковских карт, являющихся видом платежных карт как инструмента безналичных расчетов, предназначенного для совершения физическими лицами, в том числе уполномоченными юридическими лицами, операций с денежными средствами, находящимися у эмитента, в соответствии с законодательством РФ и договором с эмитентом. Также содержится понятие расчетной (дебетовой) и кредитной карт. Расчетная карта применяется для использования средств, которые сам владелец карты ранее положил на счет в кредитной организации. Расчеты происходят путем списания (перечисления) средств со счета владельца карты на счет лица, у которого владельцем карты приобретается товар, услуга и т.п. Кроме того, деньги по карточке могут выдаваться ее держателю. Положением предусмотрен порядок эмиссии банковских карт для физических лиц, индивидуальных предпринимателей, юридических лиц.

Эмиссия банковских карт для физических лиц, индивидуальных предпринимателей, юридических лиц осуществляется кредитной организацией на основании договора, предусматривающего совершение операций с использованием банковских карт. Эмиссия расчетных (дебетовых) карт, предназначенных для совершения операций, связанных с собственной хозяйственной деятельностью кредитной организации, осуществляется на основании распоряжения единоличного исполнительного органа кредитной организации.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Так, У.Д.В., ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, прибыла в отделение АО «Альфа Банк», расположенное по адресу: КБР, <адрес>, где предоставила сотруднику банка документы, необходимые для выпуска банковской карты на имя У.Д.В. с подключением ДБО, на что сотрудником банка АО «Альфа Банк», ДД.ММ.ГГГГ для У.Д.В. выпущена и выдана пластиковая банковская карта №, привязанная к банковскому счету №, с подключением услуги системы ДБО по указанному У.Д.В. абонентскому номеру «№», являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в него и управления им – пин-код к банковской карте, являющимся электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе ДБО.

Далее, У.Д.В., ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, умышленно, из корыстных побуждений, желая материально обогатиться, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации и желая их наступления, задумала совершить неправомерный оборот средств платежей, а именно <данные изъяты>.

После чего, У.Д.В., ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, продолжая реализацию своего преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями комплексного банковского обслуживания держателей карт АО «Альфа Банк», условиями дистанционного банковского облуживания физических лиц в банке АО «Альфа Банк», а также с недоступностью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, банковских карт, представляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, находясь возле места своего жительства, по адресу: КБР, Урванский муниципальный район, г.<адрес>, умышленно, <данные изъяты>, неконтролируемого осуществления перевода денежных средств третьими лицами, без возможности контроля деятельности указанных лиц, а также совершения последними денежных операций с использованием средств платежей от имени У.Д.В., но не в ее интересах, что является неправомерным, согласно запрету закрепленному ст.27 Федерального закона от 27.06.2025 №161-ФЗ (в редакции от 24.07.2023 №340 ФЗ) «О национальной платежной системе».

Таким образом, У.Д.В., ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, находясь возле места своего жительства, по адресу: КБР, Урванский муниципальный район, г.<адрес>, действуя умышлено, из корыстных побуждений с целью личного незаконного обогащения, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступления общественного опасных последствий в виде противоправного и неконтролируемого оборота денежных средств, и желая их наступления сбыла Ш.А, банковскую карту АО «Альфа Банк» №, выпущенную к банковскому счету № на имя У.Д.В., с доступом к ДБО банковских счетов посредством абонентского номера, электронной почты, являющиеся электронными средствами и электронными носителями информации, посредствам которых осуществляется доступ к системе ДБО, являющаяся электронным средством платежа- средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств третьим лицам.

Последствиями преступных действий У.Д.В. явились дистанционное открытие при помощи системы ДБО на имя У.Д.В. третьими лицами банковского счета № и привязанной к нему банковской карты №, а также противоправный и неконтролируемый оборот денежных средств третьими лицами.

Она же, У.Д.В., ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, прибыла в отделение ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: КБР, Урванский муниципальный район, г.<адрес>, где предоставила сотруднику банка документы, необходимые для перевыпуска банковской карты на имя У.Д.В. с подключением ДБО, на что сотрудником банка ПАО «Сбербанк», ДД.ММ.ГГГГ для У.Д.В. выпущена и выдана пластиковая банковская карта №, привязанная к банковскому счету №, с подключением услуги системы ДБО по указанному У.Д.В. абонентскому номеру «№», являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в него и управления им – пин-код к банковской карте, являющимся электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе ДБО.

Далее, У.Д.В., ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, умышленно, из корыстных побуждений, желая материально обогатиться, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации и желая их наступления, задумала совершить неправомерный оборот средств платежей, а именно сбыт <данные изъяты>

После чего, У.Д.В., ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, продолжая реализацию своего преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями комплексного банковского обслуживания держателей карт ПАО «Сбербанк», условиями дистанционного банковского облуживания физических лиц в банке ПАО «Сбербанк», а также с недоступностью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, банковских карт, представляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, находясь возле <адрес> в г.<адрес> муниципального района КБР, умышленно, передала Ш.А, банковскую карту № за денежное вознаграждение в размере 4000 рублей, тем самым У.Д.В. сбыла банковскую карту №, сообщив при этом Ш.А, пин-код, как средство доступа и управления банковской картой, а также логин и пароль, являющиеся средством доступа к системе ДБО, с целью неправомерного, неконтролируемого осуществления перевода денежных средств третьими лицами, без возможности контроля деятельности указанных лиц, а также совершения последними денежных операций с использованием средств платежей от имени У.Д.В., но не в ее интересах, что является неправомерным, согласно запрету закрепленному ст.27 Федерального закона от 27.06.2025 №161-ФЗ (в редакции от 24.07.2023 №340 ФЗ) «О национальной платежной системе».

Таким образом, У.Д.В., ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, возле <адрес> в г.<адрес> муниципального района КБР, действуя умышлено, из корыстных побуждений с целью личного незаконного обогащения, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступления общественного опасных последствий в виде противоправного и неконтролируемого оборота денежных средств, и желая их наступления сбыла Ш.А, банковскую карту ПАО «Сбербанк» №, выпущенную к банковскому счету № на имя У.Д.В., с доступом к ДБО банковских счетов посредством абонентского номера, электронной почты, являющиеся электронными средствами и электронными носителями информации, посредствам которых осуществляется доступ к системе ДБО, являющаяся электронным средством платежа- средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств третьим лицам.

Последствиями преступных действий У.Д.В. явились дистанционное открытие при помощи системы ДБО на имя У.Д.В. третьими лицами банковского счета № и привязанных к нему банковских карт №, №, а также противоправный и неконтролируемый оборот денежных средств третьими лицами.

Она же, У.Д.В., ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, умышленно, из корыстных побуждений, желая материально обогатиться, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации и желая их наступления, задумала совершить неправомерный оборот средств платежей, а именно <данные изъяты>

Далее, У.Д.В., в продолжение своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, преследуя корыстную заинтересованность, с целью незаконного материального обогащения, У.Д.В., находясь в неустановленном следствием месте, используя мобильный телефон марки «TECNO SPARK Go 2022» модель «TECNO KG5m», версия Android «11», IMEI1:№; IMEI2:№ с абонентским номером «№», в ходе обмена сообщениями в мессенджере «WhatsApp», инициативно обратилась к Ш.А,, использовавшего мобильный телефон марки «Айфон 7» и предложила последнему за денежное вознаграждение приобрести у нее банковскую карту ПАО «ВТБ Банк», с доступом к дистанционному банковскому обслуживанию (далее ДБО) банковских счетов посредством абонентского номера, электронной почты, являющиеся электронными средствами и электронными носителями информации, посредствам которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по банковскому счету от имени У.Д.В., то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств по банковскому счету У.Д.В., на что Ш.А, дал свое согласие.

После чего, У.Д.В., ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, продолжая реализацию своего преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями комплексного банковского обслуживания держателей карт ПАО «ВТБ Банк», условиями дистанционного банковского облуживания физических лиц в банке ПАО «ВТБ Банк», а также с недоступностью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, банковских карт, представляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, находясь возле места своего жительства, по адресу: КБР, Урванский муниципальный район, г.<адрес>, умышленно, передала Ш.А, банковскую карту № за денежное вознаграждение в размере 4500 рублей, тем самым У.Д.В. сбыла банковскую карту №, сообщив при этом Ш.А, пин-код, как средство доступа и управления банковской картой, а также логин и пароль, являющиеся средством доступа к системе ДБО, с целью неправомерного, неконтролируемого осуществления перевода денежных средств третьими лицами, без возможности контроля деятельности указанных лиц, а также совершения последними денежных операций с использованием средств платежей от имени У.Д.В., но не в ее интересах, что является неправомерным, согласно запрету закрепленному ст.27 Федерального закона от 27.06.2025 №161-ФЗ (в редакции от 24.07.2023 №340 ФЗ) «О национальной платежной системе».

Таким образом, У.Д.В., ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, находясь возле места своего жительства, по адресу: КБР, Урванский муниципальный район, г.<адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений с целью личного незаконного обогащения, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступления общественного опасных последствий в виде противоправного и неконтролируемого оборота денежных средств, и желая их наступления сбыла Ш.А, банковскую карту ПАО «ВТБ Банк» №, выпущенную к банковскому счету № на имя У.Д.В., с доступом к ДБО банковских счетов посредством абонентского номера, электронной почты, являющиеся электронными средствами и электронными носителями информации, посредствам которых осуществляется доступ к системе ДБО, являющаяся электронным средством платежа- средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств третьим лицам.

Последствиями преступных действий У.Д.В. явились дистанционное открытие при помощи системы ДБО на имя У.Д.В. третьими лицами банковской карты №, привязанной к банковскому счету №, а также противоправный и неконтролируемый оборот денежных средств третьими лицами.

В судебном заседании, подсудимая У.Д.В. вину в инкриминируемых преступлениях признала полностью и воспользовавшись правом предусмотренным ст.51 Конституции РФ от дачи показаний отказалась.

Согласно ст. 276 УПК РФ, по ходатайству и согласию сторон, были оглашены показания У.Д.В. данные ею в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемой и обвиняемой, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ, она в <адрес> в отделение АО «Альфа Банк» открыла, привязанную к абонентскому номеру «№», и ей выдали моментальную банковскую карту АО «Альфа Банк» №, привязанную к банковскому счету №. Зашла в личный кабинет в онлайн банке и придумала пин-код к карте. Указанную банковскую карту она открыла для собственного пользования. В середине ДД.ММ.ГГГГ, она узнала, что Ш.А,, занимается скупкой банковских карт. ДД.ММ.ГГГГ она написала с принадлежащего ей телефона «Tecno Spark Go 2022» с номером «№» в мессенджере «Ватсап» на принадлежащий Ш.А, и предложила ему купить у нее банковскую карту АО «Альфа Банк», на что последний спросил, имеются ли у нее какие-либо долговые обязательства, связанные с данной картой или обременения, на что она ответила, что не имеет, после чего Ш.А, сообщил, что купит у нее банковскую карту за 4 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ, они встретились с Ш.А, по <адрес>, г.<адрес>, где она передала Ш.А, свою банковскую карту АО «Альфа Банк» №, привязанную к банковскому счету №. Ш.А, спросил у нее логин и пароль для входа в онлайн банк, которые она ему сообщила, и он при помощи принадлежащего ему телефона зашел в онлайн банк и перепривязал абонентский номер «№», который был ранее привязан к банковской карте на другой абонентский номер, какой именно ей не известно. Далее он попросил выйти из ее личного кабинета в онлайн банке, что она и сделала, после чего Ш.А, передал ей наличные денежные средства в размере 4 000 рублей. Хочет показать, что Ш.А, пояснил ей, что данная банковская карта нужна ему для производства различных операций, однако она понимала, что он может ею воспользоваться по своему усмотрению и производить через нее любые операции, в том числе и неправомерные.

ДД.ММ.ГГГГ, из-за финансовых проблем она вновь решила продать свою банковскую карту ПАО «Сбербанк России» №, написала с принадлежащего ей телефона «Tecno Spark Go 2022» с номером «№» в мессенджере «Ватсап» на принадлежащий Ш.А, номер, и предложила купить у нее банковскую карту ПАО «Сбербанк России», на что Ш.А, спросил, имеются ли у нее какие-либо долговые обязательства, связанные с данным счетом, или обременения, на что она ответила, что долговых обязательств и ареста на счете не имеет, после чего Ш.А, сообщил, что купит у нее банковскую карту за 4 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ, они по предложению Ш.А, встретились по адресу: КБР, Урванский муниципальный район, г.<адрес>, где она передала Ш.А, принадлежащую ей банковскую карту ПАО «Сбербанк России», № с лицевым счетом №. Ш.А, спросил у нее логин и пароль для входа в личный кабинет, которые она ему сообщила, Ш.А, перепривязал ее абонентский номер «№», который был ранее привязан к банковской карте на другой абонентский номер, какой именно ей неизвестно, также он попросил выйти из личного кабинета в онлайн банке, что она и сделала, а Ш.А, в свою очередь передал ей наличные денежные средства в размере 4 000 рублей. Кроме того, хочет добавить, что с момента продажи банковской карты № ПАО «Сбербанк», то есть с ДД.ММ.ГГГГ, она не пользовалась банковскими картами и счетами ПАО «Сбербанк». Хочет показать, что Ш.А, пояснил ей, что данная банковская карта нужна ему для производства различных операций, однако она понимала, что он может ею воспользоваться по своему усмотрению и производить через нее любые операции, в том числе и неправомерные.

ДД.ММ.ГГГГ, из-за финансовых проблем она вновь решила продать свою банковскую карту Ш.А,, в тот же день пошла в отделение банка ПАО «ВТБ Банк», расположенное в <адрес>, открыла, привязанную к абонентскому номеру «№», и ей выдали моментальную банковскую карту ПАО «ВТБ Банк» № с лицевым счетом №. Зашла в личный кабинет в онлайн банке, где придумала пин-код к карте. Данной банковской картой она заранее не намеревалась пользоваться, а открыла ее с целью дальнейшей продажи. В тот же день написала с принадлежащего ей телефона «Tecno Spark Go 2022» с абонентским номером «№» в мессенджере «Ватсап» на принадлежащий Ш.А, абонентский номер и в ходе переписки предложила Ш.А, купить у нее банковскую карту ПАО «ВТБ Банк», на что последний спросил у нее, имеются ли у нее какие-либо долговые обязательства или обременения, на что она ответила, что долговых обязательств и ареста на счетах не имеет. Ш.А, сообщил, что купит у нее банковскую карту за 4 500 рублей, на что она согласилась. В тот же день они встретились по адресу: КБР, Урванский муниципальный район, г.<адрес>, где она передала Ш.А, принадлежащую ей банковскую карту ПАО «ВТБ Банк» № с лицевым счетом №. Ш.А, спросил у нее логин и пароль для входа в личный кабинет, которые она ему сообщила, также он попросил выйти из личного кабинета в онлайн банке, что она и сделала, а Ш.А, в свою очередь передал ей наличные деньги в размере 4 500 рублей. Хочет показать, что Ш.А, пояснил ей, что данная банковская карта нужна ему для производства различных операций, однако она понимала, что он может ею воспользоваться по своему усмотрению и производить через нее любые операции, в том числе и неправомерные. Все вырученные от продаж банковских карт денежные средства она потратила на личные нужды. В настоящее время при ней находится, принадлежащий ей телефон «TECNO SPARK Go 2022», который она готова при необходимости выдать, однако все переписки с Ш.А, она удалила. С октября 2024г. пользуется абонентским номером «№» (т.1 л.д.151-156, т.3 л.д.113-119).

Вина У.Д.В. в инкриминируемых преступлениях подтверждается не только ее показаниями, в которых она подробно описывает обстоятельства совершения преступлений, но и показаниями свидетелей Т.Ю., ФИО12, оглашенными показаниями свидетелей О.А., Ш.А,, А.В, и А.С., а также исследованными в судебном заседании письменными доказательствами.

Так, из показаний свидетеля Т.Ю. следует, что ДД.ММ.ГГГГ в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий, им получена информация о том, что У.Д.В., в июле 2024 года, в связи с ее трудным финансовым положением, предложила Ш.А, купить у нее банковскую карту АО «Альфа Банк» открытую на свое имя. Так, Ш.А, и У.Д.В. договорились о встрече возле <адрес> в <адрес>, где У.Д.В. передала Ш.А, банковскую карту АО «Альфа Банк», а также сообщила последнему пароль и логин для входа в личный кабинет в онлайн банке, пин-код от банковской карты, а Ш.А, передал У.Д.В. наличные деньги в размере 4000 руб. в качестве оплаты стоимости банковской карты. Также, в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий, им установлено, что У.Д.В., в начале сентября 2024 года, в связи со своим трудным финансовым положением, предложила Ш.А,, купить у нее банковскую карту ПАО «Сбербанк России» открытую на ее имя, на что последний согласился. Ш.А, и У.Д.В. встретились возле <адрес> г.<адрес> КБР, где У.Д.В. передала Ш.А, банковскую карту ПАО «Сбербанк России», а также сообщила последнему пароль и логин для входа в личный кабинет в онлайн банке, пин-код от банковской карты, а Ш.А, передал У.Д.В. наличные деньги в размере 4000 руб. в качестве оплаты стоимости банковской карты.

Свидетель ФИО12 показал, что ДД.ММ.ГГГГ в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий установлено, что У.Д.В. в октябре 2024, в связи со своим трудным финансовым положением, предложила своему знакомому Ш.А, купить у нее банковскую карту ПАО «ВТБ Банк» открытую на ее имя, на что последний согласился. Ш.А, и У.Д.В. встретившись возле <адрес> г.<адрес>, У.Д.В. передала Ш.А, банковскую карту ПАО «ВТБ Банк», а также сообщила последнему пароль и логин для входа в личный кабинет в онлайн банке, пин-код от банковской карты. Ш.А, передал У.Д.В. наличные деньги в размере 4 500 рублей, в качестве оплаты стоимости банковской карты.

В связи с неявкой в судебное заседание в соответствии со ст.281 УПК РФ по ходатайству и согласию сторон были оглашены показания свидетелей О.А., Ш.А,, А.В, и А.С.

Из оглашенных показании свидетеля О.А. следует, что ДД.ММ.ГГГГ, в ходе проведения профилактических мероприятий, ей поступила информация о том, что У.Д.В. в июле 2024 года, в связи с ее трудным финансовым положением, предложила своему знакомому Ш.А, купить у нее банковскую карту АО «Альфа Банк» открытую на ее имя, на что последний согласился. Так, Ш.А, и У.Д.В. встретившись возле <адрес> в <адрес> КБР, У.Д.В. передала Ш.А, банковскую карту АО «Альфа Банк», а также сообщила последнему пароль и логин для входа в личный кабинет в онлайн банке, пин-код от банковской карты, а Ш.А, передал У.Д.В. наличные деньги в размере 4000 руб. в качестве оплаты стоимости банковской карты. (т.1 л.д.173-175).

Из показании свидетеля Ш.А, оглашенных в суде следует, что ДД.ММ.ГГГГ, он находился дома по <адрес>, г.<адрес>, к нему обратилась У.Д.В., в ходе переписки с У.Д.В. в мессенджере «Ватсап», она предложила ему купить у нее банковскую карту АО «Альфа Банк». Он зашел в телеграмм-канал «Скупка, продажа», где нашел объявление, и перешел по ссылке, указанной в объявлении, и оказался в телеграмм-чате с ранее незнакомым человеком, который представился как «Астемир». В указанном чате спросил у «Астемира», не желает ли он купить у него банковскую карту «Альфа Банк», на что тот ответил ему, что купит у него банковскую карту за 6 000 рублей, если на ней нет арестов и если она не заблокированная. В ходе переписки с У.Д.В. уточнил у нее, имеются ли какие-либо обременения на банковской карте в виде ареста, на что она ответила, что обременений на карте нет и что карта активирована. Далее он сообщил У.Д.В., что купит у нее банковскую карту за 4 000 рублей, на что она согласилась. Вернувшись в чат с «Астемиром», он ему отправил абонентский номер который необходимо было перепривязать к банковской карте «Альфа Банк». ДД.ММ.ГГГГ, встретившись с У.Д.В. по <адрес>. г.<адрес>, У.Д.В. сообщила ему пароль и логин для входа в личный кабинет в онлайн банке, после чего он посредством своего телефона сразу же туда зашел. Далее он в онлайн банке отвязал принадлежащий У.Д.В. абонентский номер и привязал другой абонентский номер, который ему ранее отправил «Астемир». При этом в телеграмм-чате «Астемир» отправил ему код, который был необходим для привязки нового абонентского номера. Далее в телеграмм-чате он сообщил «Астемиру», что абонентский номер привязан, после чего тот проверил данную банковскую карту зайдя в онлайн-банк самостоятельно по новому привязанному абонентскому номеру, только после этого отправил ему деньги в размере 6 000 рублей, на банковскую карту. Далее У.Д.В. передала ему банковскую карту АО «Альфа-Банк», а он передал ей наличные деньги в размере 4 000 рублей. Банковскую карту, приобретенную у У.Д.В. он сломал и выбросил там же на месте.

ДД.ММ.ГГГГ, находясь дома, к нему обратилась У.Д.В., в ходе переписки с в мессенджере «Ватсап» она спросила у него, сможет ли он купить у нее банковскую карту «Сбербанк России». Далее он зашел в приложение «Телеграмм», где нашел чат с покупателем банковских карт по имени «Астемир», где спросил у того, не желает ли он купить у него банковскую карту «Сбербанк России», на что тот ответил ему, что купит у него банковскую карту за 6 000 рублей, если на ней нет арестов и если она не заблокированная. У.Д.В. сообщила, что обременений на карте нет и что карта активирована и готова к использованию. Он сообщил У.Д.В., что купит у нее банковскую карту за 4 000 рублей, на что она согласилась. ДД.ММ.ГГГГ, при встрече с У.Д.В. по <адрес>, г.<адрес>, последняя передала ему банковскую карту «Сбербанк России», а также сообщила ему логин и пароль для входа в онлайн банк. Далее он в онлайн банке отвязал принадлежащий У.Д.В. абонентский номер и привязал другой абонентский номер, который ему ранее отправил «Астемир». При этом, в телеграмм-чате «Астемир» отправил ему код, который был необходим для привязки нового абонентского номера. Далее в телеграмм-чате он сообщил «Астемиру», что абонентский номер привязан, после чего тот проверил данную банковскую карту зайдя в онлайн-банк самостоятельно по новому привязанному абонентскому номеру, только после этого тот отправил ему деньги в размере 6 000 рублей. У.Д.В. передала ему банковскую карту ПАО «Сберабанк России», а он передал ей наличные деньги в размере 4 000 рублей. Банковскую карту, приобретенную у У.Д.В. он сломал и выбросил там же на месте.

ДД.ММ.ГГГГ, находясь дома к нему обратилась У.Д.В., в ходе переписки в мессенджере «Ватсап», она спросила у него, сможет ли он купить у нее банковскую карту «ВТБ Банк». Он зашел в приложение «Телеграмм», где нашел чат с покупателем банковских карт по имени «Астемир», где спросил у того, не желает ли он купить у него банковскую карту «ВТБ Банк», на что тот ответил ему, что купит у него банковскую карту за 6 000 рублей, если на ней нет арестов и если она не заблокированная. Он сообщил У.Д.В., что купит у нее банковскую карту за 4 500 рублей, на что она согласилась. В ходе встрече с У.Д.В. по <адрес>, г.<адрес>, последняя передала ему банковскую карту «ВТБ Банк», а также сообщила ему логин и пароль для входа в онлайн банк, которые он сообщил «Астемиру», после чего тот проверил данную банковскую карту зайдя в онлайн-банк самостоятельно, только после этого он отправил ему деньги в размере 6 000 рублей, на банковскую карту. Он передал У.Д.В. наличные деньги в размере 4 500 рублей, как и договаривались. Банковскую карту У.Д.В. он сломал и выбросил там же на месте. Он не интересовался у покупателя банковских карт, для каких целей тому нужна данная банковская карта, однако он понимал, что они могут ими воспользоваться по своему усмотрению и производить через них любые операции, в том числе и неправомерные. Ему неизвестно, какие операции производились по банковским картам, которые он продал парню по имени «Астемир». После того, как он предоставлял покупателю по имени «Астемир» доступ к онлайн банку, на этом его действия касательно указанных карт завершались. Ему неизвестно, открывали ли покупатели банковских карт, какие-либо карты или счета на имя У.Д.В. В вышеуказанный период у него в пользовании находился телефон «Айфон 7», который сломался в ноябре 2024 года, в связи с чем ему пришлось поменять его на новый телефон «Айфон 11», переписки с продавцами и покупателями банковских карт остались на старом поломанном телефоне (т.1 л.д.178-182).

Так, из оглашенных показаний свидетеля А.В, следует, что он состоит в должности руководителя внутреннего структурного подразделения дополнительного офиса № Кабардино-Балкарского отделения с 2025 года. Процедура оформления банковских продуктов с физическими лицами и дальнейшее их обслуживание содержит следующий порядок: При первичном обращении физического лица в Банк Сбербанк с ним в бумажном виде заключается договор комплексного обслуживания в форме, установленной Банком, который подписывается обеими сторонами. Указанный договор комплексного обслуживания предусматривает согласие клиента на присоединение к Правилам Банка (далее правила КО), установленным во исполнение требований Федерального закона № ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О противодействии легализации (отмыванию доходов), полученных преступным путём и финансированию терроризма», а также Федерального закона № 152 от 27 июля 2007 г. «О персональных данных». Указанные Правила КО размещены на официальном сайте Банка (www.sberbank.ru) и включают ряд правил, среди которых в том числе «Правила предоставления и использования банковских карт Банка Сбербанк (ПАО)». В соответствии с п. 2.6 «Правил предоставления и использования банковских карт Банка Сбербанк (ПАО)», карта является собственностью Банка. Только держатель вправе проводить операции с денежными средствами с использованием, представленной ему Банком карты. Держатель обязан не передавать карту и/или её реквизиты, ПИН-код и/или код CVC/CVV/???/3DS ? ней (это коды для безопасного проведения через Интернет-ресурс операций по переводу денежных средств) третьим лицам. Операции, совершенные с помощью CVC/CVV/ППК/3DS считаются совершёнными держателем и не подлежат оспариванию. Клиент несёт ответственность за совершение операций в случае утраты или использования без согласия Клиента/Держателя карты за операции, совершённые третьими лицами, до момента уведомления Банка об утрате или использовании без согласия клиента/Держателя карты. При последующем обслуживании клиента в Банке, повторное заключение договора комплексного обслуживания не требуется (т.1 л.д.229-231).

Из оглашенных показании свидетеля А.С. следует, что она состоит в должности клиентского менеджера филиала № Банка ВТБ (ПАО) в <адрес> (далее Банк) с сентября 2024 года. Процедура оформления банковских продуктов с физическими лицами и дальнейшее их обслуживание содержит следующий порядок: при первичном обращении физического лица в Банк ВТБ (ПАО) с ним в бумажном виде заключается договор комплексного обслуживания в форме, установленной Банком, который подписывается обеими сторонами. Указанный договор комплексного обслуживания предусматривает согласие клиента на присоединение к Правилам Банка (далее правила КО), установленным во исполнение требований Федерального закона № 115 ФЗ от 7 августа 2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию доходов), полученных преступным путём и финансированию терроризма», а также Федерального закона № 152 от 27 июля 2007 г. «О персональных данных». Указанные Правила КО размещены на официальном сайте Банка (www.vtb.ru) и включают ряд правил, среди которых в том числе «Правила предоставления и использования банковских карт Банка ВТБ (ПАО)». В соответствии с п. 2.6 «Правил предоставления и использования банковских карт Банка ВТБ (ПАО)», карта является собственностью Банка. Только держатель вправе проводить операции с денежными средствами с использованием, представленной ему Банком карты. Держатель обязан не передавать карту и/или её реквизиты, ПИН-код и/или код CVC/CVV/???/3DS ? ней (это коды для безопасного проведения через Интернет-ресурс операций по переводу денежных средств) третьим лицам. Операции, совершенные с помощью CVC/CVV/ППК/3DS считаются совершёнными держателем и не подлежат оспариванию. Клиент несёт ответственность за совершение операций в случае утраты или использования без согласия Клиента/Держателя карты за операции, совершённые третьими лицами, до момента уведомления Банка об утрате или использовании без согласия клиента/Держателя карты. При последующем обслуживании клиента в Банке, повторное заключение договора комплексного обслуживания не требуется (т.1 л.д.208-210).

Вина подсудимой, в совершении вышеописанных преступлений подтверждается также протоколами следственных действий и другими доказательствами по делу:

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был изъят: телефон «TECNO SPARK Go 2022» (т.1 л.д.160-162);

-протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены: телефон «TECNO SPARK Go 2022» модель «TECNO KG5m», версия Android «11», IMEI1:№; IMEI2:№ и сим-карта оператора мобильной связи «Yota» с маркировочным обозначением «№ (т.1 л.д.186-190);

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в осмотрены: ответ АО «Альфа-Банк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о дебетовых и кредитных картах У.Д.В.; ответ АО «Альфа-Банк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о движении денежных средств (выписка) по карте №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; ответ АО «Альфа-Банк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о движении денежных средств (выписка) по карте №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; ответ АО «Альфа-Банк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о движении денежных средств (выписка) по счету №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; ответ АО «Альфа-Банк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о движении денежных средств (выписка) по счету №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д.45-50);

- протоколом осмотра места происшествия, согласно которого в период с 15:50 час. по 16:10 час. ДД.ММ.ГГГГ, осмотрен участок местности, расположенный по адресу: КБР, <адрес>, г.<адрес>, где У.Д.В. продала принадлежащую ей банковскую карту АО «Альфа Банк» №ДД.ММ.ГГГГ руб. Ш.А,, а также банковскую карту ПАО «ВТБ Банк» №ДД.ММ.ГГГГ руб. Ш.А, (т.3 л.д.73-77);

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены: ответ ПАО «Сбербанк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о дебетовых и кредитных картах У.Д.В.; ответ ПАО «Сбербанк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о движении денежных средств (выписка) по карте №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; ответ ПАО «Сбербанк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о движении денежных средств (выписка) по карте №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; ответ ПАО «Сбербанк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о движении денежных средств (выписка) по карте №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; ответ ПАО «Сбербанк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о движении денежных средств (выписка) по карте №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; ответ ПАО «Сбербанк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о движении денежных средств (выписка) по карте №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; ответ ПАО «Сбербанк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о движении денежных средств (выписка) по карте №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; ответ ПАО «Сбербанк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о движении денежных средств (выписка) по карте №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; ответ ПАО «Сбербанк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о движении денежных средств (выписка) по счету №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; ответ ПАО «Сбербанк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о движении денежных средств (выписка) по счету №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; ответ ПАО «Сбербанк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о движении денежных средств (выписка) по счету №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; ответ ПАО «Сбербанк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о движении денежных средств (выписка) по счету №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; ответ ПАО «Сбербанк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о движении денежных средств (выписка) по счету №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д.53-64);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей согласно которому в отделении ПАО «Сбербанк», расположенному по адресу: КБР, <адрес> №, изъяты следящие документы: заявление на банковское обслуживание от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о подключении услуги «Оплата с нескольких счетов»; заявление на открытие «Платежного счета»; заявление на получение карты; заявление о закрытии счета; заявление об утрате/о перевыпуске карты (т.1 л.д.224-227);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрены: заявление на банковское обслуживание от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о закрытии счета карты; заявление об утрате/о перевыпуске карты; заявление о подключении услуги «Оплата с нескольких счетов»; заявление на открытие «Платежного счета»; заявление на получение карты, изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в отделении ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: КБР, <адрес> (т.1 л.д.232-238);

- протоколом осмотра места происшествия, согласно которого в период с 15:20 час. по 15:40 час. ДД.ММ.ГГГГ, осмотрен участок местности, расположенный по адресу: КБР, <адрес>, г.<адрес>, где У.Д.В. продала принадлежащую ей банковскую карту ПАО «Сбербанк» № за 4000 руб. Ш.А, (т.3 л.д.68-72);

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены: копии ответа ПАО «ВТБ Банк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о сведениях по всем банковским счетам и картам У.Д.В. (т.3 л.д.80-83);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей согласно которому в дополнительном офисе «Банк ВТБ» (ПАО), расположенному по адресу: КБР, <адрес>, изъяты следящие документы: заявление клиента на предоставление комплексного обслуживания в Банке ВТБ (ПАО) на; заявление об изменении сведений, ранее представленных в Банк ВТБ (ПАО); вопросник для физических лиц; дополнительные сведения (т.1 л.д.202-206);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрены: заявление клиента на предоставление комплексного обслуживания в Банке ВТБ (ПАО); дополнительные сведения о клиенте; вопросник для физических лиц; заявление об изменении сведений, ранее представленных в Банк ВТБ (ПАО), изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в дополнительном офисе ПАО «Банк ВТБ», расположенного по адресу: КБР, <адрес> (т.1 л.д.211-216);

- протоколом осмотра места происшествия, согласно которого в период с 15:50 час. по 16:10 час. ДД.ММ.ГГГГ, осмотрен участок местности, расположенный по адресу: КБР, <адрес>, г.<адрес>, где У.Д.В. продала принадлежащую ей банковскую карту АО «Альфа Банк» № 4000 руб. Ш.А,, а также банковскую карту ПАО «ВТБ Банк» №ДД.ММ.ГГГГ руб. Ш.А, (т.3 л.д.73-77);

Вещественными доказательствами по делу: телефон «TECNO SPARK Go 2022» модель «TECNO KG5m», версия Android «11», IMEI1:№; IMEI2:№ и сим-карта оператора мобильной связи «Yota» с маркировочным обозначением №; ответ АО «Альфа-Банк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о дебетовых и кредитных картах У.Д.В.; ответ АО «Альфа-Банк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о движении денежных средств (выписка) по карте №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; ответ АО «Альфа-Банк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о движении денежных средств (выписка) по карте №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; ответ АО «Альфа-Банк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о движении денежных средств (выписка) по счету №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; ответ АО «Альфа-Банк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о движении денежных средств (выписка) по счету №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; ответ ПАО «Сбербанк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о дебетовых и кредитных картах У.Д.В.; ответ ПАО «Сбербанк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о движении денежных средств (выписка) по карте №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; ответ ПАО «Сбербанк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о движении денежных средств (выписка) по карте №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; ответ ПАО «Сбербанк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о движении денежных средств (выписка) по карте №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; ответ ПАО «Сбербанк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о движении денежных средств (выписка) по карте №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; ответ ПАО «Сбербанк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о движении денежных средств (выписка) по карте №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; ответ ПАО «Сбербанк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о движении денежных средств (выписка) по карте №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; ответ ПАО «Сбербанк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о движении денежных средств (выписка) по карте №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; ответ ПАО «Сбербанк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о движении денежных средств (выписка) по счету №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; ответ ПАО «Сбербанк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о движении денежных средств (выписка) по счету №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; ответ ПАО «Сбербанк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о движении денежных средств (выписка) по счету №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; ответ ПАО «Сбербанк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о движении денежных средств (выписка) по счету №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; ответ ПАО «Сбербанк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о движении денежных средств (выписка) по счету №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; заявление на банковское обслуживание от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о закрытии счета карты; заявление об утрате/о перевыпуске карты; заявление о подключении услуги «Оплата с нескольких счетов»; заявление на открытие «Платежного счета»; заявление на получение карты; копии ответа ПАО «ВТБ Банк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о сведениях по всем банковским счетам и картам У.Д.В.; заявление клиента на предоставление комплексного обслуживания в Банке ВТБ (ПАО); дополнительные сведения о клиенте; вопросник для физических лиц; заявление об изменении сведений, ранее представленных в Банк ВТБ (ПАО) (т.1 л.д.198, 223, 247; т.3 л.д.51-52, 65-67, 84).

Действия У.Д.В. органом предварительного следствия и государственным обвинителем в судебном заседании квалифицированы:

- по факту сбыта банковской карты АО «Альфа Банк» ДД.ММ.ГГГГ. по ч.1 ст.187 УК РФ по признакам: сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по факту сбыта банковской карты ПАО «Сбербанк» ДД.ММ.ГГГГ. по ч.1 ст.187 УК РФ по признакам: сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по факту сбыта банковской карты ПАО «ВТБ Банк» ДД.ММ.ГГГГ. по ч.1 ст.187 УК РФ по признакам: сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Совокупность собранных по делу доказательств и исследованных в судебном заседании, приводит суд к обоснованному выводу о совершении У.Д.В. описанных деянии, а именно о ее виновности в сбыте электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. У суда нет оснований ставить под сомнение объективность показаний свидетелей, они соответствуют другим доказательствам, собранным по уголовному делу и исследованным в судебном заседании. В связи с этим, суд находит эти доказательства относимыми, допустимыми и достаточными для установления вины подсудимой в предъявленном ей обвинении.

Суд квалифицирует действия У.Д.В.:

- по факту сбыта банковской карты АО «Альфа Банк» ДД.ММ.ГГГГ. по ч.1 ст.187 УК РФ по признакам: сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по факту сбыта банковской карты ПАО «Сбербанк» ДД.ММ.ГГГГ. по ч.1 ст.187 УК РФ по признакам: сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по факту сбыта банковской карты ПАО «ВТБ Банк» ДД.ММ.ГГГГ. по ч.1 ст.187 УК РФ по признакам: сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В соответствии со ст. 15 УК РФ совершенные У.Д.В. преступления, относится к категории тяжких.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой У.Д.В. в соответствии с п. «г, и» ч.1 ст.61 УК РФ являются: наличие на иждивении малолетнего ребенка и активное способствование раскрытию и расследованию преступления. В соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ суд учитывает в качестве смягчающего наказание У.Д.В. признание вины и раскаяние в содеянном.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой судом не установлено.

С учетом изложенного, личности подсудимой У.Д.В., которая правоохранительными органами характеризуется удовлетворительно, впервые привлекается к уголовной ответственности, принимая во внимание ее поведение после совершения преступления и ее отношение к содеянному, на учетах у врачей психиатра и психиатра-нарколога не состоит, суд приходит к выводу о возможности ее исправления и достижения целей наказания без изоляции от общества с применением к ней правил ст.73 УК РФ.

Вместе с тем, совокупность указанных выше обстоятельств суд признает исключительными и считает возможным применить правила ст.64 УК РФ к дополнительному наказанию в виде штрафа, который предусмотрен санкцией ч.1 ст.187 УК РФ в качестве обязательного, и не назначать У.Д.В. данный вид дополнительного наказания.

Принимая во внимание способ совершения преступлений, мотив и цель совершения данного деяния, и фактические обстоятельства преступлений, влияющие на степень его общественной опасности, суд приходит к выводу о том, что оснований в отношении подсудимой при назначении наказания для изменения категории преступлений в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ на менее тяжкую, не имеется.

Судьба вещественных доказательств по делу будет разрешена судом в соответствии с положениями ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 302-304, 307-309 УПК РФ, ст.73 УК РФ, суд

Приговорил:

У.Д.В. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187, ч.1 ст.187 и ч.1 ст. 187 УК РФ и назначить ей наказание с применением ст.64 УК РФ:

- по факту сбыта банковской карты АО «Альфа Банк» ДД.ММ.ГГГГ. по ч.1 ст.187 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 1 год;

- по факту сбыта банковской карты ПАО «Сбербанк» ДД.ММ.ГГГГ. по ч.1 ст.187 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 1 год;

- по факту сбыта банковской карты ПАО «ВТБ Банк» ДД.ММ.ГГГГ. по ч.1 ст.187 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 1 год.

В соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно определить У.Д.В. наказание в виде 1 (одного) года 6 (шести) месяцев лишения свободы.

В силу ст. 73 УК РФ, назначенное У.Д.В. наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком в 1 (один) год, в течение которого она своим поведением должна доказать свое исправление.

Контроль за поведением У.Д.В. в период испытательного срока возложить на ФИО2 ФКУ УИИ УФСИН России по КБР по месту ее жительства, обязав ее не менять своего места жительства без уведомления указанной инспекции, ежемесячно, в указанный инспекцией день, проходить регистрацию.

Меру пресечения, избранную в отношении У.Д.В. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, отменить по вступлении приговора в законную силу.

Вещественные доказательства по делу по вступлении приговора в законную силу: с телефона «TECNO SPARK Go 2022» модель «TECNO KG5m», версия Android «11», IMEI1:№, IMEI2:№ и сим-карты оператора мобильной связи «Yota» с маркировочным обозначением «№» - возвращенных под сохранную расписку У.Д.В., снять наложенные ограничения. Ответ АО «Альфа-Банк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о дебетовых и кредитных картах У.Д.В.; ответы АО «Альфа-Банк» на запросы о движении денежных средств (выписка) по картам: №, №, №, №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; копию ответа ПАО «ВТБ Банк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о сведениях по всем банковским счетам и картам У.Д.В.; ответ ПАО «Сбербанк» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о дебетовых и кредитных картах У.Д.В.; ответы ПАО «Сбербанк» на запросы о движении денежных средств (выписка) по картам: №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; заявление клиента на предоставление комплексного обслуживания в Банке ВТБ (ПАО); дополнительные сведения о клиенте; вопросник для физических лиц; заявление об изменении сведений, ранее представленных в Банк ВТБ (ПАО); заявление на банковское обслуживание от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о закрытии счета карты; заявление об утрате/о перевыпуске карты; заявление о подключении услуги «Оплата с нескольких счетов»; заявление на открытие «Платежного счета»; заявление на получение карты – хранящиеся при уголовном деле, хранить при уголовном деле.

Настоящий приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Судебную коллегию по уголовным делам Верховного Суда КБР в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья подпись А.Б. Гетоков

Копия верна:

Судья Урванского

районного суда КБР А.Б. Гетоков