Приговор № 1-165/2024 от 10 октября 2024 г. по делу № 1-165/2024

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

10 октября 2024 года г.Тула

Привокзальный районный суд г.Тулы в составе:

председательствующего судьи Сидоровой Е.А.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Рашиной Е.Д.,

с участием

государственного обвинителя - старшего помощника прокурора Советского района г.Тулы Зотовой А.И.,

подсудимого ФИО1,

защитника - адвоката Канат С.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Привокзального районного суда г.Тулы уголовное дело в общем порядке судебного разбирательства в отношении

ФИО1, <...>, судимого

13 июля 2022 года по приговору мирового судьи судебного участка № 61 Привокзального судебного района г.Тулы по ч.1 ст.173.2 УК РФ к наказанию в виде штрафа в размере 100000 рублей (штраф оплачен полностью 09.02.2024),

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

установил:

ФИО1 совершил неправомерный оборот средств платежей, а именно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

в соответствии с п.19 ч.1 ст.3 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в редакции Федеральных законов, действующих на момент совершения преступления) электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с разделом 1.5 Главы 1 Положения Банка России от 24 декабря 2004 года №266-П «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием» (в редакции, действующей на момент совершения преступления), кредитная организация вправе осуществлять эмиссию банковских карт следующих видов: расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт и предоплаченных карт, держателями которых являются физические лица, в том числе уполномоченные юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями. Расчетная (дебетовая) карта как электронное средство платежа используется для совершения операций ее держателем в пределах расходного лимита - суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, и (или) кредита, предоставляемого кредитной организацией - эмитентом клиенту при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств (овердрафт).

В соответствии со ст.7 Федерального закона «О персональных данных» от 27 июля 2006 года №152-ФЗ (в редакции, действующей на момент совершения преступления) операторы и иные лица, получившие доступ к персональным данным, обязаны не раскрывать третьим лицам и не распространять персональные данные без согласия субъекта персональных данных, если иное не предусмотрено федеральным законом. Согласно Федеральному закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 7 августа 2001 года №115-ФЗ (в редакции Федеральных законов, действующих на момент совершения преступления) операции с денежными средствами, проводимые юридическими лицами, являющимися клиентами банковской организации, подлежат обязательному контролю со стороны данной кредитной организации (банка), с целью выявления незаконных операций и защиты прав и интересов государства при легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем.

В соответствии с Положением банка России от 15 октября 2015 года №499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация (Банк) обязана идентифицировать юридическое лицо, которому оно оказывает услугу и принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении банковских операций и других сделок.

21 июля 2021 года УФНС России по Тульской области в единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о регистрации <...> с присвоением ОГРН <...>, ИНН\КПП <...>\<...>, с адресом места нахождения: <...>, учредителем и генеральным директором которого согласно представленным документам является ФИО2 При этом, ФИО2 изначально не намеревался руководить <...>, осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, то есть являлся подставным генеральным директором и учредителем Общества.

В период времени, предшествующий 23 июля 2021 года, в неустановленном месте, после регистрации <...> в налоговых органах к ФИО2 обратилось неустановленное лицо, которое предложило последнему за денежное вознаграждение открыть в банковском учреждении г.Тулы для вышеуказанного Общества расчетный счет с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО) и после его открытия передать неустановленному лицу полученные электронные средства платежей, с использованием которых будет осуществляться доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по открытому в банковском учреждении расчетному счету <...>. При этом ФИО2 неустановленным лицом даны указания о внесении в заявление на открытие расчетного счета сведений о номере телефона <...>, зарегистрированном и находящимся в пользовании неустановленного лица как своего. После указанного предложения у ФИО2, не имеющего намерения изначально при создании и регистрации управлять <...>, осознавая, что он является подставным генеральным директором и учредителем данного общества, из корыстных побуждений, с целью получения обещанного материального вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предоставленных к открытому расчетному счету, посредством которого осуществляется доступ к системе ДБО. При этом ФИО1 осознавал, что данные средства платежей предназначаются посторонним лицам для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам <...>, которые будут осуществляться без его ведома и разрешения.

23 июля 2021 года в период времени с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин. ФИО2, реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, являясь подставным генеральным директором <...>, действуя из корыстных побуждений, с целью получения материального вознаграждения, не намереваясь осуществлять финансово- хозяйственную деятельность от имени вышеуказанного Общества, в том числе производить денежные переводы, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде осуществления неконтролируемых операций по расчетному счету Общества, обратился в дополнительный офис «Тульский» Филиала Центральный ПАО Банка «ФК Открытие», расположенный по адресу: <...>.

ФИО2, будучи заранее осведомленным о том, что предоставленный номер телефона принадлежит другому лицу, осознавая, что предоставляет недостоверные сведения, находясь в помещении дополнительного офиса «Тульский» Филиала Центральный ПАО Банка «ФК Открытие», подписал заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей ПАО Банка «ФК Открытие» и приложений к нему, в котором были указаны заведомо ложные сведения о номере телефона <...>, зарегистрированном и находящимся в пользовании неустановленного лица, как принадлежащего ему и что на указанный номер телефона необходимо направить логин и пароль для доступа к системе ДБО, предназначенной для проведения платежных операций по открытому для Общества расчетному счету. При идентификации личности ФИО2 был достоверно уведомлен сотрудником ПАО Банка «ФК Открытие» о том, что логин и пароль, поступившие на номер телефона <...>, указанный ФИО2, являются электронными средствами, предназначенными для доступа к системе ДБО, посредством которых будет осуществляться управление расчетным счетом, открытым для <...>, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам. После чего ФИО2 подтвердил достоверность предоставленной им информации, что он является генеральным директором и учредителем <...>, а также единственным лицом, осуществляющим и уполномоченным осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, о достоверности и принадлежности ему указанного абонентского номера телефона, тем самым предоставив заведомо ложные сведения не соответствующие действительности. После идентификации (подтверждения) личности ФИО2 сотрудником ПАО Банка «ФК Открытие», неосведомленным о преступных намерениях последнего, для <...> открыт расчетный счет №<...>, внесен в регистрационные документы номер телефона <...>, указанный ФИО2 в заявлении о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей ПАО Банка «ФК Открытие», на который были направлены логин и пароль для активации и доступа к системе ДБО, а также ФИО2 выдана пластиковая бизнес-карта для <...>, которая дает возможность осуществлять операции по счету общества через банкомат.

После этого ФИО2 23 июля 2021 года в период времени с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин., реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, находясь около помещения дополнительного офиса «Тульский» Филиала Центральный ПАО Банка «ФК Открытие», расположенного по адресу: <...>, передал неустановленному лицу логин и пароль для доступа к системе ДБО, предназначенной для проведения платежных операций по открытым для Общества расчетным счетам, которые были направлены на указанный при оформлении расчетного счета №<...>, открытого в дополнительном офисе «Тульский» Филиала Центральный ПАО Банка «ФК Открытие» абонентский номер <...>, принадлежащий неустановленному лицу, а также передал банковскую карту неустановленному лицу, тем самым, сбыл электронные средства для доступа к системе ДБО.

Таким образом ФИО2, находясь в помещении дополнительного офиса «Тульский» Филиала Центральный ПАО Банка «ФК Открытие», расположенного по адресу: <...>, являясь подставным лицом, не намереваясь совершать приходно-расходные операции по открытым для <...> расчетным счетам и контролировать их, указав заведомо недостоверные сведения об абонентском номере телефона <...> для поступления на него логина и пароля при оформлении счетов, посредством которых осуществляется доступ к электронной системе ДБО, сбыл неустановленному в ходе следствия лицу, электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету № <...>, открытому для <...> в дополнительном офисе «Тульский» Филиала Центральный ПАО Банка «ФК Открытие», а также пластиковую бизнес-карту <...>, которая дает возможность осуществлять операции по счету общества через банкомат.

В результате вышеуказанных преступных действий ФИО2 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 23 июля 2021 года в период времени с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин. неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетному счету №<...>, открытому для <...> в дополнительном офисе «Тульский» Филиала Центральный ПАО Банка «ФК Открытие», расположенном по адресу: <...>, без возможности осуществления контроля со стороны банковского учреждения за совершенными операциями.

В период времени с 23 июля 2021 года по 5 августа 2023 года неустановленным лицом без ведома и разрешения ФИО2 осуществлялись неправомерные обороты денежных средств по указанному расчетному счету <...> на общую сумму 1893780 рублей. Платежные операции по расчетному счету <...> №<...> проводились неустановленным лицом, в распоряжении которого находились электронные средства платежей - логин и пароль, пластиковая бизнес-карта, оформленные и выданные на ФИО2, без возможности осуществления контроля совершенных платежных операций со стороны банковского учреждения и не в интересах <...>, что в совокупности повлекло осуществление неконтролируемых операций по расчетному счету №<...>, открытому для <...> в дополнительном офисе «Тульский» Филиала Центральный ПАО Банка «ФК Открытие».

Указанные действия ФИО2 совершил в нарушение установленных правил защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, предусмотренных требованиями ст.27 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе», о которых последний был достоверно уведомлен при открытии для <...> расчетных счетов.

После этого 28 июля 2021 года в период времени с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин. ФИО2, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, являясь подставным генеральным директором и учредителем <...>, действуя из корыстных побуждений, с целью получения материального вознаграждения, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени вышеуказанного Общества, в том числе производить денежные переводы, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде осуществления неконтролируемых операций по расчетному счету Общества, обратился в дополнительный офис «Тульский» АО «Альфа-банк», расположенный по адресу: <...>. ФИО2, будучи заранее осведомленным о том, что предоставленные номер телефона и адрес электронной почты принадлежат другому лицу, осознавая, что предоставляет недостоверные сведения, находясь в помещении дополнительного офиса «Тульский» АО «Альфа-банк», подал заявление о присоединении и намерении открыть расчетный счет по тарифу «Специальный выбор» в российских рублях, в котором были указаны заведомо ложные сведения о номере телефона <...> и адресе электронной почты <...>, зарегистрированных и находящихся в пользовании неустановленного лица, как принадлежащих ему и что на указанный номер телефона необходимо направить пароль для доступа к электронным средствам системы ДБО, предназначенный для проведения платежных операций по открытому для Общества расчетному счету. При идентификации личности ФИО2 был достоверно уведомлен сотрудником дополнительного офиса «Тульский» АО «Альфа-банк» о том, что указанный им логин и пароль, являющиеся электронными средствами, предназначенными для доступа к системе ДБО, посредством которых будет осуществляться управление расчетным счетом, открытым для <...>, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам. После чего ФИО2 подтвердил достоверность предоставленной им информации, что он является владельцем <...> - учредителем и генеральным директором данного Общества, а также единственным лицом, осуществляющим и уполномоченным осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, о достоверности и принадлежности ему указанного абонентского номера телефона и адреса электронной почты, тем самым предоставив заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности. После идентификации (подтверждения) личности ФИО2 сотрудниками дополнительного офиса «Тульский» АО «Альфа-банк», неосведомленными о преступных намерениях последнего, для <...> был открыт расчетный счет №<...>, внесен в регистрационные документы названный ФИО2 логин и отправлен на указанный в заявлении о присоединении абонентский номер <...> пароль для активации и доступа к системе ДБО.

После этого ФИО2 28 июля 2021 года в период времени с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин., реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, находясь около помещения дополнительного офиса «Тульский» АО «Альфа-банк», расположенного по адресу: <...>, сообщил неустановленному лицу указанный при оформлении расчетного счета логин, при этом пароль был отправлен на абонентский номер <...>, принадлежащий неустановленному лицу, то есть сбыл электронные средства для доступа к системе ДБО, предназначенные для проведения платежных операций по счету Общества.

Таким образом ФИО2, находясь около помещения дополнительного офиса «Тульский» АО «Альфа-банк», являясь подставным лицом, не намереваясь совершать приходно-расходные операции по открытому для <...> расчетному счету и контролировать их, указав заведомо недостоверные сведения об абонентском номере телефона и адрес электронной почты для поступления пароля и указав при оформлении счета логин, посредством которых осуществляется доступ к электронной системе ДБО, передав полученный после оформления счета логин, предоставил тем самым сбыл неустановленному лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету №<...>, открытому для <...> в дополнительном офисе «Тульский» АО «Альфа-банк».

В результате вышеуказанных преступных действий ФИО2 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 28 июля 2021 года в период времени с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин. неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетному счету №<...>, открытому для <...> в дополнительном офисе «Тульский» АО «Альфа-банк», расположенном по адресу: <...>, без возможности осуществления контроля со стороны банковского учреждения за совершенными операциями.

В период времени с 28 июля 2021 года по 24 июля 2023 года неустановленным лицом без ведома и разрешения ФИО2 осуществлялись неправомерные обороты денежных средств по указанному расчетному счету <...> на общую сумму 298 456 рублей. Платежные операции по расчетному счету <...> №<...> проводились неустановленным лицом, в распоряжении которого находились электронные средства платежей - логин и пароль, оформленные и выданные на ФИО2, без возможности осуществления контроля совершенных платежных операций со стороны банковского учреждения и не в интересах <...>, что в совокупности повлекло осуществление неконтролируемых операций по расчетному счету №<...>, открытому для <...> в дополнительном офисе «Тульский» АО «Альфа-банк».

Указанные действия ФИО2 совершил в нарушение установленных правил защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, предусмотренных требованиями ст.27 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе», о которых последний был достоверно уведомлен при открытии для <...> расчетных счетов.

После этого 18 августа 2021 в период времени с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин. ФИО2, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, являясь подставным генеральным директором <...>, действуя из корыстных побуждений, с целью получения материального вознаграждения, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени вышеуказанного Общества, в том числе производить денежные переводы, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде осуществления неконтролируемых операций по расчетному счету Общества, обратился в филиал Банка ГПБ (АО) «Среднерусский», расположенный по адресу: <...>.

ФИО2, будучи заранее осведомленным о том, что предоставленный номер телефона принадлежит другому лицу, осознавая, что предоставляет недостоверные сведения, находясь в помещении филиала Банка ГПБ (АО) «Среднерусский», подписал заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей АО «Газпромбанк» и приложение к нему, в котором были указаны заведомо ложные сведения о номере телефона <...>, зарегистрированном и находящимся в пользовании неустановленного лица, как принадлежащего ему и что на указанный номер телефона необходимо направить логин и пароль для доступа к системе ДБО, предназначенной для проведения платежных операций по открытому для Общества расчетному счету. При идентификации личности ФИО2 был достоверно уведомлен сотрудником филиала Банка ГПБ (АО) «Среднерусский» о том, что логин и пароль, поступившие на номер телефона <...>, указанный ФИО2, являются электронными средствами, предназначенными для доступа к системе ДБО, посредством которых будет осуществляться управление расчетным счетом, открытым для <...>, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам. После чего ФИО2 подтвердил достоверность предоставленной им информации, что он является генеральным директором <...>, а также единственным лицом, осуществляющим и уполномоченным осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, о достоверности и принадлежности ему указанного абонентского номера телефона, тем самым предоставив заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности. После идентификации (подтверждения) личности ФИО2 сотрудником филиала Банка ГПБ (АО) «Среднерусский», неосведомленным о преступных намерениях последнего, для <...> был открыт расчетный счет №<...>, внесен в регистрационные документы номер телефона <...>, указанный ФИО2 в заявлении о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей АО «Газпромбанк», на который были направлены логин и пароль для активации и доступа к системе ДБО.

После этого ФИО2 18 августа 2021 года в период времени с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин., реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, находясь около помещения филиала Банка ГПБ (АО) «Среднерусский», расположенного по адресу: <...>, передал неустановленному лицу логин и пароль для доступа к системе ДБО, предназначенной для проведения платежных операций по открытым для Общества расчетным счетам, которые были направлены на указанный при оформлении расчетного счета № <...>, открытого в филиале Банка ГПБ (АО) «Среднерусский» абонентский номер <...>, принадлежащий неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства платежа.

Таким образом ФИО2, находясь в помещении филиал Банка ГПБ (АО) «Среднерусский», расположенном по адресу: <...>, являясь подставным лицом, не намереваясь совершать приходно-расходные операции по открытым для <...> расчетным счетам и контролировать их, указав заведомо недостоверные сведения об абонентском номере телефона <...> для поступления на него логина и пароля при оформлении счетов, посредством которых осуществляется доступ к электронной системе ДБО, сбыл неустановленному лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету №<...>, открытому для <...> в филиале Банка ГИБ (АО) «Среднерусский».

В результате вышеуказанных преступных действий ФИО2 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 18 августа 2021 года в период времени с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин. неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетному счету №<...>, открытому для <...> в филиале Банка ГИБ (АО) «Среднерусский», без возможности осуществления контроля со стороны банковского учреждения за совершенными операциями.

В период времени с 18 августа 2021 года по 1 июля 2022 года неустановленным лицом без ведома и разрешения ФИО2 осуществлялись неправомерные обороты денежных средств по указанному расчетному счету <...> на общую сумму 1 111 794 рублей. Платежные операции по расчетному счету <...> №<...> проводились неустановленным лицом, в распоряжении которого находились электронные средства платежей - логин и пароль, оформленные и выданные на ФИО2, без возможности осуществления контроля совершенных платежных операций со стороны банковского учреждения и не в интересах <...> что в совокупности повлекло осуществление неконтролируемых операций по расчетному счету №<...>, открытому для <...> в филиале Банка ГПБ (АО) «Среднерусский».

Указанные действия ФИО2 совершил в нарушение установленных правил защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, предусмотренных требованиями ст.27 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе», о которых последний был достоверно уведомлен при открытии для <...> расчетных счетов.

В судебном заседании подсудимый ФИО1 вину признал в полном объеме, в содеянном раскаялся, от дачи показаний отказался на основании ст.51 Конституции РФ, подтвердив правильность обстоятельств, изложенных в предъявленном ему обвинении, и показаний, данных им на предварительном следствии.

Помимо признания вины подсудимым ФИО1, его вина в предъявленном обвинении полностью нашла свое подтверждение совокупностью представленных и исследованных в ходе судебного разбирательства доказательств.

Показаниями ФИО1, данными в ходе предварительного следствия, из которых следует, что в 2021 году с ним по мобильному телефону связался незнакомый мужчина, данные о котором ему неизвестны, и сообщил, что ему нужно открыть несколько расчетных счетов для того, чтобы <...> могло нормально функционировать. В этот же день за ним приехала машина с водителем, с которым они поехали по различным банкам г.Тулы, где он подписывал договора открытия банковских счетов и документы о том, что ему разъяснены условия пользования расчетными счетами в банках. Он был осведомлен, что не может передавать иным лицам данные для доступа к счетам, а также банковские карты к ним. В банках у него спрашивали номер телефона, на который в последующем должны были приходить логины и пароли для активации счетов, на что он диктовал номер телефона <...>, который ему сообщил звонивший мужчина. В банках он также указал электронную почту <...>. Все выпущенные в банках ключи для доступа к расчетным счетам, банковские карты, оформленные им для функционирования <...> он передал водителю, который возил его по банкам. О том каким образом использовались и используются счета, открытые в банках в данной организации, какие суммы на них поступали и расходовались, ему неизвестно. О том какие договоры и с кем именно, на какие суммы заключались <...>, в том числе от его имени, где это непосредственно происходило, ему неизвестно. Наделялся ли в данной организации кто-либо правом второй подписи при распоряжении денежными средствами по расчетным счетам он не помнит (л.д.148-152, 172-174).

Показаниями свидетель, данными на предварительном следствии, согласно которым она состоит в должности главного менеджера по обслуживанию юридических лиц ПАО Банк «ФК Открытие». При открытии счета директор, генеральный директор либо представить юридического лица обращаются с заявлением. По паспорту удостоверяется личность клиента, с которым проводится беседа на предмет общей схемы ведения бизнеса, подписывается заявление о присоединении к банковскому обслуживанию, в котором содержатся анкетные данные, номер мобильного телефона, адрес электронной почты, тарифный план обслуживания, согласие или отказ от корпоративной карты, согласие на обработку персональных данных. С сайта ФНС выгружается выписка из ЕГРИП, подтверждающая факт его регистрации в качестве юридического лица. Указанное заявление загружается в специальную программу банка вместе с копией паспорта и фотографией клиента. Дистанционное обслуживание расчетными счетами (ДБО) клиента в банке осуществляется посредством системы, доступной в сети Интернет, либо в мобильном приложении на устройстве клиента. Для регистрации доступа в личный кабинет клиент получает смс-сообщение с индивидуальным логином и паролем для входа на сайт банка, после чего клиент заходит на сайт банка и проходит авторизацию, после этого в личном кабинете клиент самостоятельно устанавливает пароль и дистанционно управляет открытыми банковскими счетами. В ПАО Банк «ФК Открытие» действуют правила банковского обслуживания, которые запрещают клиенту банка передавать третьим лицам логин и пароль от личного кабинета, предназначенные для дистанционного управления банковскими счетами юридических лиц. С данными правилами клиент банка знакомится перед открытием счетов в заявлении о присоединении к банковскому обслуживанию. Подписав заявление о присоединении к банковскому обслуживанию и подключении всех расчетных счетов к системе ДБО, а также получив необходимые для управления расчетными счетами логин и пароль от личного кабинета, клиент банка не имеет права передавать третьим лицам логин и пароль от личного кабинета и полученную банковскую карту. ФИО1, являясь генеральным директором <...>, 23 июля 2021 года открыл расчетный счет №<...>, заявление на присоединение к банковскому обслуживанию было подано ФИО1 в отделении банка по адресу: <...> в рабочее время офиса с 09.00 час. до 18.00 час. На номер телефона, указанным ФИО1 <...>, было направлено смс с индивидуальным логином и паролем для входа на сайт банка, после чего клиент проходит авторизацию и в личном кабинете устанавливает самостоятельно пароль. В дальнейшем ФИО1 при помощи логина и пароля самостоятельно заходит в систему ПАО Банк «ФК Открытие» и свободно дистанционно управляет открытыми на его имя счетами. ФИО1 была выдана выпущенная банковская карта №<...> (л.д.131-134).

Показаниями свидетель1, данным на предварительном следствии, согласно которым она состоит в должности главного менеджера по приоритетному обслуживания юридических лиц АО «Газпромбанка», расположенном по адресу: <...>. Рабочий день в 2021 году начинался в 09 час. 00 мин. и заканчивался в 18 час. 00 мин. Клиент банка может подать заявку на открытие счета через автоматизированную систему (АС) «ГПБ Бизнес-Онлайн» при создании заявки на открытие расчетного счета, используя сайт АО «Газпромбанк», к данной заявке прикрепляет устав организации, решение о назначении его в качестве генерального директора/учредителя, копию паспорта. Указанные документы совместно с заявкой на открытие счета проходят предварительную экспертизу в экспертном подразделении банка, их проверяют на корректность составления и после положительного решения клиенту приходит на абонентский номер телефона, указанного в заявлении на открытие расчетного счета сообщение. Когда клиент приходит в офис банка, то с ним работают специалисты, последние проверяют комплект документов, сформированный при оформлении заявки на открытие счета на корректность личных данных, делают копии с уставных документов. Клиент подписывает в присутствии специалиста заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания, заявление на подключение уполномоченных лиц к дистанционному банковскому обслуживанию, а также карточку с образцами подписей, в которой фиксируется образец подписи руководителя или генерального директора юридического лица, также подписывается опросный лист на основании опроса клиента, в данном случае ФИО1 После этого специалист формирует банковское досье, загружает его в автоматизированную систему банка в электронном виде и отправляет его на дополнительную проверку для открытия счета. Также клиент банка предоставляет им номер мобильного телефона, а данном случае ФИО2 указал мобильный телефон <...>, через который происходило подтверждение платежей, с помощью которого тот будет подтверждать операции по расчетному счету и который будет использоваться для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, также клиент предоставляет им адрес электронной почты, на который банк предоставляет ему логин для входа в личный кабинет, а на мобильный телефон пароль. После чего клиент входит в Клиент-Банк и изменяет пароль на постоянный, также может поменять сам логин. Затем происходит открытие счета, осуществляется подключение клиента к Клиент-банку. В заявлении о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания фиксируется информация о том, что клиент банка ознакомлен с действующими условиями банка, факты ознакомления с условиями Банка клиент подтверждает своей подписью. Обслуживание клиента по системе дистанционного банковского обслуживания осуществляется на основании соглашения о предоставлении услуг стандартного электронного документооборота Система «Клиент-Банк. WEB» в порядке ст.428 ГК РФ и на Условиях предоставления Банком ГПБ (АО) услуги стандартного электронного документооборота с использованием этой системы. Данные условия доступны клиенту в системе Интернет-банк и на официальном сайте АО «Газпромбанк», факт ознакомления с ними клиента фиксируется подписью последнего в заявлении о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания. ФИО2, являясь генеральным директором <...>, 18 августа 2021 года открыл расчетный счет №<...>, указал номер телефона <...>. Документы для открытия счета предоставлялись ФИО2 изначально через электронный сайт АО «Газпромбанк», а затем с оригиналами указанных документов тот пришел в офис Банка АО «Газпромбанк», в котором происходило обслуживание и сопровождение клиента ФИО2 Пакет документов принимала у ФИО2 лично она. Для открытия указанного расчетного счета последний в заявлении о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания поставил свою подпись. Далее, расчетный счет №<...> по инициативе банка был изменен на №<...>. Доступ к системе дистанционного банковского обслуживания по вышеуказанному расчетному счету предоставлялся только ФИО2, третьи лица использовать логин и пароль для входа в Клиент-банк от имени ФИО2 не имели права, так как это является нарушением действующих в АО «Газпромбанк» условий использования продуктов банка. ФИО2 под подпись был ознакомлен с запретом осуществлять передачу ключей доступа к Клиент-банку третьим лицам (л.д.135-139).

Показаниями свидетель2, данными на предварительном следствии, согласно которым он работает в АО «Альфа-Банк» в должности начальника отдела развития. При открытии расчетного счета в АО «Альфа-Банк» клиенту в обязательном порядке разъясняется, что тот не имеет права передавать свои личные данные по открытому счету, а также логин и пароль к клиент-банку третьим лицам. В данном случае дополнительного доступа для их передачи никому предоставлено не было. Расчетным счетом №<...>, который открыт на <...> по адресу: <...>, используя логин и пароль, мог пользоваться только директор общества ФИО2 Если директор передает свой логин и пароль другим лицам, без внесения в список через банк, т. е. по доверенности, то это будет являться нарушением. ФИО2 как директор <...> надлежащим образом был ознакомлен сотрудниками Банка с правилами использования дистанционного и иного банковского обслуживания АО «Альфа-Банк», о чем имеется отметка в подтверждении о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис». ФИО2 после открытия расчетного счета была выдана пластиковая бизнес-карта, привязанная к расчетному счету, которая также не подлежит передачи третьим лицам. При оформлении документов на открытие счета, на указанный ФИО2 номер телефона <...> пришел временный пароль для доступа в личный кабинет, в который можно войти при помощи мобильного приложения, а также интернет-сайта «Альфа-Банка», что является доступом к системе дистанционного банковского обслуживания (ДБО). После этого клиент должен поменять пароль с временного на постоянный, последний клиент указывает сам. Касаемо электронного средства платежа, то в данном случае им будет являться введение логина и пароля в приложении или на сайте банка, после чего будет доступно управление счетом и осуществление различных банковских операций по этому счету. Электронным носителем информации, при открытии счета на юридическое лицо, как в данном случае, будет являться пластиковая бизнес-карта, которая привязана к расчетному счету и на ней записана информация о держателе карты. В дальнейшем операции по расчетному счету <...> могли осуществляться удаленно с использованием клиент-банка, при помощи логина и пароля, принадлежащего директору общества ФИО2 Сотрудники, которые занимаются открытием расчетных счетов для юридических лиц работают с понедельника по пятницу с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин. (л.д.140-143).

Протоколом осмотра предметов с приложением от 27 июля 2024 года, согласно которому осмотрены: юридическое дело (банковское досье) <...> АО «Газпромбанк»; копии юридического дела (банковского досье) <...> АО «Альфа-банк»; копии юридического дела (банковского досье) <...> ПАО банка «ФК Открытие»; выписка о движении денежных средств по счету №<...>, открытому в филиале Банка ГПБ (АО) «Среднерусский» <...> за период с 19 августа 2021 года по 1 июля 2022 года, сумма по дебету счета за период составила 1111794 рублей, сумма по кредиту счета за период составила 1111794 рублей; выписка о движении денежных средств по счету №<...>, открытому в филиале Банка ГПБ (АО) «Среднерусский» <...> за период с 1 июля 2022 года по 27 июня 2023 года, сумма по дебету счета за период составила 00 рублей 00 копеек, сумма по кредиту счета за период составила 00 рублей 00 копеек; выписка о движении денежных средств по счету №<...>, открытому в филиале в филиале Центральный ПАО банка «ФК Открытие» <...> за период с 23 июля 2021 года по 5 августа 2023 года, сумма по дебету счета за период составила 1893780 рублей, сумма по кредиту счета за период составила 1893780 рублей; выписка о движении денежных средств по счету №<...>, открытому в дополнительном офисе «Тульский» АО «Альфа-банк» <...> за период 28 июля 2021 года по 24 июля 2023 года, сумма по дебету счета за период составила 298456 рублей, сумма по кредиту счета за период составила 298456 рублей – которые признаны в качестве вещественных доказательств и приобщены к материалам уголовного дела (л.д.80-126, 19-58, 127-130).

Оценивая в совокупности представленные сторонами и исследованные доказательства с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, суд приходит к следующему.

Вышеприведенные показания подсудимого ФИО1 согласуются с другими доказательствами обвинения, совпадают по времени и обстоятельствам, оснований не доверять им не имеется, поэтому суд кладет их в основу доказательств виновности подсудимого.

Показания ФИО1 в ходе предварительного следствия получены с соблюдением требований и давались без нарушения уголовно-процессуального закона. Ему разъяснялось, что в случае согласия давать показания, его показания могут быть использованы в качестве доказательств по уголовному делу, в том числе и в случае последующего отказа от этих показаний. Показания ФИО1 давал в присутствии защитника, добровольно, без оказания на него какого-либо воздействия. По окончании данных следственных действий от ФИО1 либо его защитника каких-либо дополнений, замечаний не поступило, правильность показаний они засвидетельствовали своей подписью.

Каких-либо оснований ставить под сомнение вышеуказанные показания у суда не имеется.

После оглашения показаний ФИО1, данных им в ходе предварительного следствия, последний их подтвердил в судебном заседании, указывая, что в них все отражено правильно.

Вышеизложенные показания свидетель, свидетель1, свидетель2 суд находит непротиворечивыми и последовательными, данные показания объективно подтверждаются совокупностью исследованных в судебном заседании письменных доказательств, устанавливают одни и те же факты, изобличающие подсудимого ФИО1, оснований не доверять им не имеется, в связи с чем, суд признает указанные показания допустимыми и достоверными.

Показания данных свидетелей в ходе предварительного следствия получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства.

Каких-либо объективных данных, свидетельствующих о заинтересованности свидетелей в исходе дела, наличии у них оснований для оговора подсудимого, иных обстоятельств, позволяющих усомниться в правдивости их показаний, по делу не установлено.

Таким образом, оценивая исследованные в судебном заседании доказательства, суд приходит к убеждению в том, что каждое из них является относимым, допустимым и достоверным, а все представленные обвинением доказательства в совокупности достаточными для вывода о виновности подсудимого ФИО1 в предъявленном ему обвинении при установленных судом обстоятельствах.

Осмотр предметов и документов и приобщение их в качестве вещественных доказательств по уголовному делу проведены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства РФ, нарушений закона при проведении указанных следственных действий не выявлено.

Нарушений норм уголовно-процессуального закона при расследовании уголовного дела судом не установлено.

Принимая во внимание поведение ФИО1 в ходе судебного заседания, которое адекватно происходящему, суд приходит к выводу о том, что как в момент совершения преступления, так и в настоящее время он понимал и понимает характер и общественную опасность своих действий, связь между своим поведением и его результатами, то есть является вменяемым, в связи с чем подлежит уголовной ответственности за совершенное преступление.

С учетом установленных в судебном заседании обстоятельств и приведенных выше доказательств, суд приходит к выводу о подтверждении вины подсудимого и квалифицирует действия ФИО1 по ч.1 ст.187 УК РФ как совершение неправомерного оборота средств платежей, а именно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Судом установлено, что ФИО1, являясь подставным лицом, не намереваясь совершать приходно-расходные операции по открытым для <...> расчетным счетам и контролировать их, открывая банковские счета, в каждом случае получая доступ к электронным средствам платежа, указав заведомо недостоверные сведения об абонентском номере телефона <...> для поступления на него логина и пароля при оформлении счетов, посредством которых осуществляется доступ к электронной системе ДБО, сбыл неустановленному лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по вышеуказанным расчетным счетам, открытым для <...>.

При назначении наказания подсудимому ФИО1 суд в соответствии со ст.ст.6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности преступления, личность виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие его наказание, отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

ФИО1 на период совершения преступления не судим, <...>.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО1 суд признает: в соответствии с п.«г» ч.1 ст.61 УК РФ наличие малолетнего ребенка, в соответствии с п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в предоставлении органам следствия информации, необходимой для расследования преступления, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ: полное признание вины, раскаяние в содеянном, состояние его здоровья и его близких родственников в связи с наличием заболеваний, положительную характеристику по месту работы.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого в соответствии со ст.63 УК РФ судом не установлено.

Учитывая всю совокупность установленных по уголовному делу обстоятельств, характер и степень общественной опасности преступления, данные о личности подсудимого ФИО1, смягчающие обстоятельства по делу и отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, влияние наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи, в целях восстановления социальной справедливости, соблюдая требования закона о строго индивидуальном подходе к назначению наказания, суд приходит к выводу о назначении ФИО1 наказания в виде лишения свободы с учетом положений ч.1 ст.62 УК РФ.

При этом суд, учитывая все приведенные обстоятельства по делу, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, а также все установленные сведения о личности подсудимого и образе его жизни, его поведение после совершения преступления, приходит к выводу, что достижение целей уголовного наказания в виде восстановления социальной справедливости, предупреждения совершения новых преступлений и исправления подсудимого возможно без реального отбывания лишения свободы применением положений ст.73 УК РФ, с установлением ФИО1 испытательного срока, в течение которого подсудимый должен доказать свое исправление, и возложением на него на это срок с учетом его возраста, трудоспособности, состояния здоровья, семейного положения исполнение определенных обязанностей. С учетом вышеизложенного суд также применяет при назначении ФИО1 положения ст.64 УК РФ и считает возможным не назначать дополнительный вид наказания, предусмотренный санкцией ч.1 ст.187 УК РФ в виде штрафа.

Оснований для применения при назначении ФИО1 наказания положений ст.53.1 УК РФ, как и оснований для снижения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, суд не усматривает.

С учетом данных о личности подсудимого и вида назначенного наказания меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении ФИО1 до вступления приговора в законную силу суд полагает оставить без изменения, после чего отменить.

Судьба вещественных доказательств решается судом с учетом требований ст.81 УПК РФ.

Руководствуясь ст.ст.303, 304, 307-309 УПК РФ, суд

приговорил:

признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ему наказание с применением ст.64 УК РФ в виде лишения свободы на срок 1 (один) год.

На основании ст.73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 (один) год, в течение которого возложить на ФИО1 обязанности:

не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного,

являться в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного 1 (один) раз в месяц, для регистрации.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить без изменения, после чего отменить.

Вещественные доказательства по вступлении приговора в законную силу: копию юридического дела (банковского досье) <...> с выпиской о движении денежных средств, CD-R диск, содержащий юридическое дело (банковское досье) <...> с выпиской о движении денежных средств – оставить на хранение в материалах уголовного дела.

Приговор суда может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Тульского областного суда в течение пятнадцати суток со дня провозглашения путем подачи апелляционной жалобы или апелляционного представления в Привокзальный районный суд г.Тулы.

Председательствующий