Приговор № 1-74/2026 от 16 марта 2026 г. по делу № 1-74/2026

Уголовное дело ...

УИД ...


ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Улан-Удэ 17марта 2026 года

Советский районный суд г. Улан-Удэ Республики Бурятия в составе: председательствующего судьи Манушкина А.В., единолично, при секретаре Бондарь Е.А., помощнике судьи Очирове Э.З., с участием:

государственного обвинителя – старшего помощника прокурора Советского района г. Улан-Удэ Васильевой О.В.,

подсудимого ФИО1, его защитника – адвоката Жанчипова Э.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению:

ФИО1, родившегося

в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее по тексту – ФЗ ...) электронное средство платежа - электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно п. 3.1.9 ГОСТ 2.051-2013, введённый в действие приказом Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии от ДД.ММ.ГГГГ ...-ст, электронный носитель - материальный носитель, используемый для записи, хранения и воспроизведения информации, обрабатываемой с помощью средств вычислительной техники.

Согласно ч. 1 ст. 10 ФЗ ... перевод электронных денежных средств осуществляется с проведением идентификации клиента, упрощенной идентификации клиента - физического лица или без проведения идентификации в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее по тексту – ФЗ ...).

В феврале 2023 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, неустановленное лицо при неустановленных обстоятельствах предложило ФИО1 за денежное вознаграждение открыть расчетные счета в банковской организации, с подключением системы дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО), позволяющей поручить банку осуществление приема, выдачи, перевода денежных средств с указанием абонентского номера не принадлежащей ему сим-карты, и сбыть неустановленным лицам по имени «ФИО93» и «ФИО94» персональные логины, пароли, смс-коды, кодовые слова, указанные при открытии счетов в качестве физического лица и в качестве индивидуального предпринимателя, являющиеся электронными средствами, которые согласно п. 19 ст. 3 ФЗ ... являются электронными средствами платежа, дающими доступ к системе ДБО, а также полученные банковские карты, привязанные к расчетным счетам, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами платежа, с целью последующего беспрепятственного осуществления неустановленными лицами по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств, без ведома и не в интересах ФИО1 в обход системы идентификации клиента счета, в том числе с целью уклонения от уплаты налогов юридическими лицами.

В указанный период времени на поступившее предложение ФИО1 ответил согласием.

При неустановленных обстоятельствах ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателяс указанием основного вида деятельности по ОКВЭД: строительство жилых и нежилых зданий.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, находясь в офисе АО «Альфа-Банк» по адресу: ..., действуя умышленно из корыстной заинтересованности, подал заявление на открытие расчетного счета в качестве физического лица на свое имя, после чего подписал подтверждение о присоединении к договору о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «Альфа-Банк», используя свои персональные данные, и подключение услуг дистанционного банковского обслуживания с указанием предоставленных ему неустановленными лицами, известными ему как «ФИО23» и «ФИО24», абонентского номера +... и адреса электронной почты для получения на них логинов, паролей, кодов-подтверждений по расчетному счету, вводя тем самым сотрудников банка в заблуждение относительно имеющегося у него намерения в последующем осуществлять управление счетом, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут неосведомленными о преступном умысле ФИО1 сотрудниками отделения АО «Альфа-Банк» в результате рассмотрения заявления последнего принято решение об открытии расчетного счета ... для обслуживания ФИО1 и о подключении к нему системы ДБО, персональный логин и пароль от которой по каналам связи были направлены на указанные в заявлении абонентский номер +... и электронную почту , а также ФИО1 выдана банковская карта ..., привязанная к расчетному счету ....

Далее, ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов до 18 часов ФИО1, находясь в офисе АО «Альфа-Банк» по адресу: ..., действуя умышленно из корыстной заинтересованности, подал заявление на открытие расчетного счета в качестве индивидуального предпринимателя, после чего подписал подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк», используя свои персональные данные, и подключение услуг ДБО с указанием предоставленных ему неустановленными лицами, известными ему как «ФИО95» и «ФИО96», абонентского номера +... и адреса электронной почты для получения на них логинов, паролей, кодов-подтверждений по расчетному счету, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно о якобы имеющемся у него намерении в последующем осуществлять управление счетом, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, в качестве индивидуального предпринимателя.

ДД.ММ.ГГГГ в результате рассмотрения заявления о присоединении неосведомленными о преступном умысле ФИО1 сотрудниками АО «Альфа-Банк» принято решение об открытии расчетного счета ... для обслуживания ИП ФИО1 и о подключении к нему системы ДБО, персональный логин и пароль от которой по каналам связи были направлены на указанные в заявлении абонентский номер +... и электронную почту , а также ФИО1 выдана банковская карта ..., привязанная к расчетному счету ....

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 16 часов 39 минут до 23 часов 59 минут, ФИО1, находясь примерно на расстоянии около 30 метров в северо-восточном направлении от входа в офис АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: ..., продолжая реализацию своего прямого преступного умысла, передал неустановленным лицам, известным ему по прозвищам «ФИО112» и «ФИО113», банковскую карту АО «Альфа-Банк» ..., привязанную к расчетному счету ... оформленную на свое имя, банковскую карту АО «Альфа-Банк» ..., привязанную к расчетному счету ... оформленную на свое имя, тем самым сбыл электронные носители информации и электронные средства платежа, а также передал вышеуказанным неустановленным лицам логин и пароль, дающие доступ через систему ДБО к расчетным счетам в банке АО «Альфа-Банк» ... и ..., то есть сбыл неустановленным лицам, известным ему по прозвищам «Рамиль» и «Михаил» электронные средства, которые согласно п. 19 ст. 3 ФЗ ... являются электронными средствами платежа, не уведомив об этом представителей АО «Альфа-Банк» и сокрыв от них информацию о передаче банковских карт, логина, пароля и кодов-подтверждений, дающих доступ через систему ДБО к расчетным счетам в банке АО «Альфа-Банк» третьим лицам, понимая, что данные электронные средства платежа будут использоваться третьими лицами для неправомерногоосуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После передачи ФИО1 указанных электронных средств, электронных средств платежа, электронных носителей информации неустановленным лицам, известным ему как «ФИО26» и «ФИО27», в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетным счетам ..., открытому на ФИО1 в АО «Альфа-Банк», ..., открытому на ИП ФИО1 в АО «Альфа-Банк», без ведома и не в интересах владельца счета – ФИО1, в обход системы идентификации клиента счета банком, вопреки установленному порядку произведены перечисления денежных средств от организации, зарегистрированной на территории ..., под видом оплаты якобы выполненных ИП ФИО1 услуг (работ), с целью уклонения от уплаты налогов юридическими лицами, на общую сумму в размере 783 483 рубля 00 копеек, которыми фактически ФИО1 не распоряжался.

В судебном заседании подсудимый ФИО1 вину в предъявленном обвинении признал частично, факты открытия расчетного счета по просьбе третьих лиц и последующей передачи доступа к нему данным лицам не отрицал, на момент открытия счета полагал, что он будет необходим для законного обналичивания криптовалюты его малознакомым ФИО97, отрицал факты регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, посещения банка во второй раз и личной осведомленности о незаконности целей последующего использования счетов.

ФИО1 пояснил, что в декабре 2022 года его одноклассник ФИО30 познакомил его с молодыми людьми по имени ФИО31 и ФИО32. Последние предложили ему открыть расчетный счет в банке, чтоб те могли обналичивать свою криптовалюту. По каким причинам те сами не могли открыть на себя счет он не знает. Также в начале апреля он отправлял ФИО2 копию своего паспорта, для каких целей он не знает. О том, что он является индивидуальным предпринимателем, он уже узнал позже, когда проходил срочную службу в Вооруженных силах РФ. Предпринимательской деятельностью он никогда не занимался. При открытии расчетного счета с ним вместе находились ФИО9 и его одноклассник Свидетель №1. При открытии счета указал номер телефона и адрес электронной почты, которые ему сообщили ФИО45 с ФИО46. В банк для указанных целей он ездил один раз. Подтверждения о присоединении к соглашению об электронном документообороте от ДД.ММ.ГГГГ (том 1 л.д.95,96) были подписаны ФИО1

Из оглашенных показаний следует, что в начале апреля 2023 года он познакомился с ранее ему неизвестными ФИО33 и ФИО34, которые сообщили ФИО1, что необходимо открыть расчетные счета как на ИП, так и на себя как физическое лицо, после чего через некоторое время ему обещали вознаграждение в виде процентов, так как они хотели снизить свои расходы, т.е. налоги. Он предполагал, что ИП нужно неустановленному лицу, поскольку оно не хочет платить налоги, а также использовать счета для покупки криптовалюты и ее последующего обналичивания, ему сказали, что заплатят процент, примерно 10-15 тысяч рублей (т. 1 л.д. 152-156).

Оглашенные показания подсудимый не подтвердил, добавив, что протокол допроса от ДД.ММ.ГГГГ удостоверен его подписями, противоречия объяснил неверным изложением его показаний в протоколе, сам протокол допроса в момент его подписания он не читал.

Несмотря на позицию подсудимого, суд находит его вину установленной на основании следующих доказательств.

ФИО35 суду пояснил, что ФИО36 ФИО38, одноклассник ФИО39 и подсудимого, попросил ФИО1 открыть расчетный счет в банках для последующей передачи ранее незнакомым людям по имени ФИО42 и ФИО43. ФИО1 согласился на предложение и открыл расчетный счет в АО «Альфа-Банк», указав в качестве контактов номер, привязанный к сим-карте ФИО40 и ФИО41. Все это стало известно свидетелю в январе 2023 года со слов ФИО98 и ФИО1. В начале 2023 года ФИО44 сообщал свидетелю о том, что счета открываются для незаконных целей. ФИО48 также пояснял ФИО1 о том, что счет будет использован для осуществления переводов. Разговор проходил в процессе открытия счетов в банках. При этом ФИО2 пояснял, что никакого наказания за это не будет.

Свидетель подтвердил оглашенные показания, из которых следует, что в апреле 2023 года ФИО1 лично говорил ему, что в апреле 2023 года ФИО49 и ФИО50 попросили ФИО1 открыть расчетный счет на его имя. Также Рамиль зарегистрировал ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя,для этого ФИО1 отправлял ФИО99 фотографии своих паспортных данных, после чего тот зарегистрировал на него ИП. Со слов ФИО1, ФИО53 и ФИО54 просили его открыть на его имя расчетный счет на его ИП в банке «Альфа Банк» за вознаграждение в размере 10000 рублей. Расчетный счет открывался с целью дачи возможности третьим лицам уклоняться от уплаты налогов, «отмывания денег» и совершения незаконных финансовых операций.После открытия счета ФИО1 передал документы на него и банковскую карту ФИО58 и ФИО59.О том, что расчетный счет будет в дальнейшем использоваться незаконно, - в целях уклонения от уплаты налогов юридическими лицами, - об этом ФИО9 и парни по прозвищам «ФИО60» и «ФИО61» знали и также предупреждали его и ФИО1 ФИО1 (т.1 л.д. 99-102, 105-109; т. 2 л.д 130-132).

Из показаний свидетеля Свидетель №1. следует, что его одноклассник ФИО9 в начале 2023 года предложил ФИО1 за вознаграждение открыть банковский счет и передать его молодым людям по имени ФИО56 и ФИО57. Со слов ФИО1 ему известно, что тот открывал счета в АО «Альфа-Банк». При открытии счета Рамиль дал свой номер телефона с целью его указания в анкете. В последующем ФИО1 открыл счет в банке и передал документы от них ФИО62 и ФИО63.

Свидетель подтвердил свои оглашенные показания, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ в дневное время около 16 часов 00 минут он совместно с ФИО1 ФИО1 пришли к офису «Альфа Банк» по адресу: ..., где ФИО1 встретился с их общим одноклассником ФИО104 и двумя ранее неизвестными ему мужчинами, один из них по имени – ФИО101, второй по имени ФИО100. В ходе разговора ФИО65 и ФИО66 сообщили ФИО1 о том, что ему необходимо открыть расчетные счета на ИП для осуществления финансово-хозяйственной деятельности, и они обещали ему вознаграждение в размере 10 000 рублей за открытие расчетного счета. При этом, ФИО67 и ФИО68 также сообщили ФИО1 о том, что для использования расчетных счетов необходимо указать сотовый телефон, который подготовили они. Данный номер ФИО1 записал себе на телефон, чтобы в последующем сказать этот номер при открытии счета сотруднику банка. В ходе разговора ФИО105 с ФИО106 пояснили, что ФИО1 должен был открыть расчетный счет в банке, после чего сразу же передать все выданные ему документы, банковские карты и иные данные открытого расчетного счета им, для того, чтобы какие-то неизвестные лица, которые осуществляют предпринимательскую деятельность, могли не платить предусмотренные законодательством налоги, а также для иных целей, конкретно в каких они не поясняли. ФИО1 ФИО1 согласился с предложением ФИО70 и ФИО71 (том 1 л.д. 113-116, том 2 л.д. 114-117).

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №4. ей со слов сына – ФИО1 ФИО1 в апреле 2024 года стало известно, что он по просьбе одноклассника за вознаграждение открыл счет в банке и передал его третьим лицам.

Свидетель Свидетель №3. (менеджер по работе с партнерами АО «Альфа-Банк») пояснил, что он лично в отделении АО «Альфа-Банк» по ..., в 2023 году подключал к системе электронного дистанционного банковского обслуживания индивидуального предпринимателя ФИО1 и открывал на него расчетно-кассовый счет. Подтверждения о присоединении к соглашению об электронном документообороте от ДД.ММ.ГГГГ (том 1 л.д. 94,95,96) заполнялось в его присутствии и им же принимались к работе. Подтверждения о присоединении и подключении услуг от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 89), подключение к системе «Альфа Бизнес онлайн» от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 90-91), подтверждения о присоединении к соглашению об электронном документообороте (т. 1 л.д. 92-93) подписаны простой неквалифицированной электронной подписью, т.е. через подтверждение по смс сообщению, приходящему на номер, указанный ИП ФИО1. По итогу оформления документов Норбоеву была выдана бизнес-карта, которую по правилам банка запрещено передавать третьим лицам, это всегда им озвучивается клиентам.

Свидетель Свидетель №2 (заместитель начальника отдела и проверочного анализа и планирования налоговых проверок УФНС России по РБ) пояснила, что в сентябре 2025 года проводила анализ расчетного счета ИП ФИО1 Данное лицо было зарегистрировано в качестве индивидуального предпринимателя с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. В ходе анализа движения средств по счету установлено, что на счет ИП ФИО1 от ООО «Киткрафт» поступило около 500 тысяч рублей за поставку бруса. Данные денежные средства в последующем были сняты со счета и переведены физическим лицам. ООО «Киткрафт» зарегистрирована в другом субъекте РФ на западе страны и, по мнению ФНС, является «сомнительной фирмой», т.е. той, которая может отсутствовать по месту регистрации либо имеются сведения полагать, что руководитель юридического лица указан при регистрации фиктивный. ИП ФИО1 выбрал упрощенную систему налогообложения на доходы. С момента закрытия ИП ФИО1 должен был представить налоговую декларацию за 2023 года, однако этого не было сделано.

В судебном заседании в порядке ст. 285 УПК РФ исследованы следующие материалы и документы:

Рапорт об обнаружении признаков преступления,согласно которому в СО по Советскому району г. Улан-Удэ СУ СК России по Республике Бурятия из УЭБиПК МВД по Республике Бурятия поступили результаты оперативно-розыскной деятельности, проведенные в отношении ФИО1 по факту регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, открытия им расчетного счета в офисе АО «Альфа-Банк» по адресу: ..., и передачи доступа управления расчетным счетом неустановленным лицам(т. 1 л.д. 33).

Согласно протоколу осмотра места происшествия от 10.12.2025 осмотрен участок местности, расположенный на расстоянии около 30 метров в северо-восточном направлении от входа в офис АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: ... на расстоянии около 5 метров в северном направлении от здания ... по .... На указанном участке местности расположена парковка, а также проходит автомобильная дорога. Участвующее в осмотре лицо – Свидетель №1 указал на данный участок местности и пояснил, что именно на данном участке местности, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 передал все данные (документы, банковские карты) по открытым им банковским счетам парням «ФИО75» и «ФИО77» (т. 2 л.д. 73-76).

Из содержания протокола осмотра предметов от 19.06.2025следует, что следователем осмотрены:

- на CD-R дискесодержатся видеозаписи с камеры видеонаблюдения, расположенной на входе в офис банка «Альфа-Банк», в обзор видеокамеры попадает помещение офиса банка «Альфа-Банк», расположенного по адресу: ..., расположенное рядом с входной дверью в офис. На видеозаписи с названием: «Вход-в-ККО......2023» установлено, что в период с 16 часов 39 минут до 16 часов 49 минут в офис банка заходят ФИО1, Свидетель №1, ФИО9 (с документами).

- CD-R дискот УФНС России по Республике Бурятия, на котором содержатся папки под названиями: «26.2-1 Уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения»; «Документ, удостоверяющий личность гражданина РФ»; «Информационное письмо (КЭП ИП)»; «Лист записи ЕГРИП ...»; «Лист учёта выдачи бланков»; «Р21001 Заявление о регистрации ФЛ в качестве ИП ...А»; «Р80001 Решение о госрегистрации»; «Расписка в получении документов, представленных заявителем»; «Уведомление о постановке на учет в качестве индивидуального предпринимателя (главы КФХ) в налоговом органе ...»;

- Сведения от АО «Альфа-Банк» в отношении клиентаФИО1 ФИО78 (ИП).Период предоставления сведений с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.Имеются сведения по счету: 40..., где отражены операции:от ДД.ММ.ГГГГ поступление на сумму 100 руб. от ФИО10; от ДД.ММ.ГГГГ поступление от ООО «Киткрафт+» на сумму 196440 руб. в качестве аванса по трудовому договору за апрель 2023 согласно реестру зачислений ... от 26.04.2023

Во втором файле содержится информация по счету ..., имеются операции по поступлению от ООО «Киткрафт+» ДД.ММ.ГГГГ на сумму 196820 руб., ДД.ММ.ГГГГ на сумму 195663 руб., 194560 руб. с отметкой «оплата за брус профилированный», и операция по перечислению ДД.ММ.ГГГГ 100000 на счет ФИО11

- CD-R диск от АО «Альфа-Банк», на котором содержатся 7 файлов формата PDF с названиями: КБ 2.01 Банковская карточка; КБ 2.14 Заявление на откр. Счета; КБ 2.15 ДУЛ_ДУП_мигр.карта; КБ 2.19 Прочие документы Юридического дела (1); КБ 2.19 Прочие документы Юридического дела (2); КБ 2.19 Прочие документы Юридического дела (3); КБ 2.19 Прочие документы Юридического дела. В файле с названием: «КБ 2.14 Заявление на откр. Счета» содержится следующая информация: Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, в котором указано следующее: ФИО1 ФИО79, номер контактного телефона ИП: ; Адрес электронной почты (если имеется): ;. В данном заявление содержится подтверждение клиента ФИО1 о присоединении и подключении услуг в АО «АЛЬФА-БАНК». В подтверждении (заявлении) о присоединении и подключении услуг указано, что в соответствии со статьей 428 ГК РФ уведомляем банк о присоединении: к договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк»; к договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес-Онлайн». Также указано, что до заключения указанного договора, клиент ознакомился с их положениями через сайт Банка в сети «Интернет» по адресу www.alfabank.ru. Подтверждаем свое согласие с условиями указанного нами договора и Тарифами Банка и обязуемся выполнять их условия. Кроме того, в подтверждении о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк» указано, что в соответствии со статьей 428 ГК РФ, клиент уведомляет банк о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес Онлайн». Подтверждает, что ознакомился с положениями Правил, подтверждает свое согласие с Правилами и обязуется выполнять их условия (т. 1 л.д. 73-96).

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены следующие документы (в т.ч. в электронном виде):

1) Информация:АО «Альфа-Банк» о наличии у ФИО1 двух карт: карта 2200 1509 6620 7372, привязанная к счету ..., выдана клиенту ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ; карта 2200 1507 1271 6981, привязанная к счету 40... выдана клиенту ФИО1 (ИП) ДД.ММ.ГГГГ, закрыта ДД.ММ.ГГГГ.

К данному сопроводительному письму прилагается DWD-R диск. При осмотре, на диске обнаружена папка с названием «ответ на запрос», далее указанная папка открывается и в ней обнаружены 4 файла с названиями: - Банковские правила открытия закрытия банковских счетов.docx; - Договор о расчетно-кассовом обслуживании.doc; - Правила АЛБО.DOC; - Регламент АЛБО.docx.

В ходе просмотра файла под названием «Банковские правила открытия закрытия банковских счетов.docx»установлено следующее: Банковские правила (инструкция) открытия/закрытия банковских счетов клиентам – юридическим лицам. Версия 49. Приложение к Приказу АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ ... с изменениями, утвержденными Приказом АО «АЛЬФА-БАНК» ДД.ММ.ГГГГ от ....

Согласно п. 4.7.1 указанных правил договор РКО и Правила являются договорами присоединения.

В ходе просмотра файла под названием «Договор о расчетно-кассовом обслуживании.doc» установлено следующее: Договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК»является смешанным договором (п. 3 ст. 421 ГК РФ), заключается путем присоединения (п. 2.1, 2.2, 3.1). Клиент обязан в течение 2 дней уведомлять банк об изменении сведений для идентификации (п. 4.2.1).Клиент обязан немедленно уведомлять банк об утрате SIM-карты, иначе несет риск убытков (п. ДД.ММ.ГГГГ). Клиент - ИП подтверждает, что открывает Счет в Банке для ведения предпринимательской деятельности (п. 8).

В ходе просмотра файла под названием: «Правила АЛБО.DOC»установлено следующее: правила взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес Онлайн». Приложение ... к Распоряжению АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ ....

Согласно п. 2.7.1. правил присоединение Участника Системы к Правилам осуществляется путем заключения Договора на обслуживание Клиентом и подписания Подтверждения о присоединении к Правилам или первичной Аутентификации в Системе с использованием Пароля.

Согласно раздела 4 указанных правил, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении ФИО5, Пароля, SMS-кодов, Кодового слова УЛ, Ключа ЭП, Кода подписи Уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, а также ограничить свободный доступ к ним со стороны любых третьих лиц; Немедленно информировать Банк обо всех случаях их компрометации; в случаях утраты SIM-карты зарегистрированного номера и (или) электронного ключа и/или Ключа ЭП, и/или Кода подписи, немедленно уведомлять об этом Банк.

В ходе просмотра файла под названием«Регламент АЛБО.docx»установлено следующее: регламент обслуживания клиентов по системе «Альфа-Бизнес Онлайн». Приложение № 2 к Распоряжению АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ ....

2) Копия сопроводительного письма от старшего следователя УМВД России по ... ГУ МВД России по ... и ... от ДД.ММ.ГГГГ и копии материалов уголовного дела ..., где указано, что в производстве СУ УМВД России по ... находится уголовное дело ..., возбужденное ДД.ММ.ГГГГ по признакам состава преступления, предусмотренного п. «б» ч. 2 ст. 172 УК РФ. В совершении указанного преступления на текущий момент расследования обвиняются: ФИО3 и ФИО4. По версии следствия, ФИО3, ФИО4 и иные неустановленные лица использовали расчетные счета подконтрольного преступной группе юридического лица ООО «Киткрафт+» ИНН ..., для осуществления незаконной банковской деятельности. Согласно материалам дела ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Киткрафт+» и ИП ФИО1 имеются 3 операции – оплыт за брус профилированный на суммы 196820, 195663 и 194560 руб.

3) Сопроводительное письмо от АО «Альфа-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, исх. 583/411, в котором указана информация в отношении клиента: ФИО1 ФИО80, ДД.ММ.ГГГГ г.р.

Представлены копии документов в четырех файлах.

В ходе просмотра файла под названием «ФИО1 ФИО81.pdf» установлено, что в нем содержится заявление на открытие банковских счетов, выпуск банковских карт и предоставление услуг от имени ФИО1 ФИО82 с просьбой открыть на его имя счета: текущий счет ...; предоставить и направить на номер мобильного телефона, указанного им в Анкете, средства доступа к услугам: Интернет Банк, «Альфа-Клик», «Альфа-Мобайл».С условиями договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «Альфа-Банк» и действующими Тарифами АО «Альфа-Банк» ознакомлен и согласен».В заявлении имеется подпись клиента ФИО1, указана дата ДД.ММ.ГГГГ.

В ходе просмотра файла под названием «ФИО1 ФИО83-1.pdf» установлено, что в данном файле содержится заявление, согласно тексту которого ФИО1 подтверждает получение банковской карты ... выпущенной АО «Альфа-Банк», действительной до ДД.ММ.ГГГГ. Карта выдана к счету .... С условиями договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «Альфа-Банк» ознакомлен и согласен. Заявление подписано простой электронной подписью клиента ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ.

В ходе просмотра файла под названием «ФИО1 ФИО84-2.pdf» установлено следующее:в данном файле содержится анкета клиента, где что ФИО1 указано, что ФИО1 сообщает о том, что не действует в интересах третьих лиц,сообщает контактный номер телефона + ... и подтверждает присоединение к Договору о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «Альфа-Банк». Дата ДД.ММ.ГГГГ. Содержится также уведомление: Никому и никогда не сообщайте коды/пароли из смс/push сообщений, а также полный номер банковской карты и трехзначный код на ее оборотной стороне, даже если вам представились сотрудником банка. В анкете стоит подпись ФИО1

В ходе просмотра файла под названием « »установлено, что файл содержит договор о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК».

Из содержания договора следует, что он заключается путем присоединения (ст. 428 ГК РФ) при предъявлении паспорта и идентификации (п. 2.1, 2.1.3). Клиент обязуется: не проводить предпринимательские операции (п. 14.2.1); не передавать средства доступа/пароли третьим лицам (п. 14.2.2); предоставлять данные для 115-ФЗ и обновлять их раз в год (п. 14.2.4); в течение 3 дней сообщать об изменении персональных данных (п. ДД.ММ.ГГГГ); немедленно уведомлять банк об утере SIM-карты или компрометации средств доступа (п. ДД.ММ.ГГГГ)(т. 2 л.д. 84-103).

Оценив изложенные доказательства в соответствии с требованиями ст. 88 УПК РФ, суд приходит к выводу об их относимости, допустимости, достоверности, а в совокупности достаточности для разрешения уголовного дела и признания подсудимого виновным в совершении преступления, изложенного в описательной части приговора.

Доказательства, исследованные в судебном заседании, в том числе в порядке ст. 281, 285 УПК РФ, отвечают требованиям допустимости, нарушений уголовно-процессуального закона при их получении органом предварительного следствия не допущено.

В связи с чем, в основу приговора суд считает необходимым положить показания ФИО85 Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, как наиболее полные и стабильные, поскольку они устанавливают одни и те же обстоятельства, согласуются между собой и с письменными доказательствами, не содержат каких-либо существенных противоречий, имеющих значение для разрешения уголовного дела.Оснований для оговора подсудимого со стороны свидетелей судом не установлено.Возникшие противоречия в показаниях ФИО6 Б-Ц.З., Свидетель №1 в части обстоятельств открытия ФИО1 устранены в судебном заседании: свидетели указали об осведомленности ФИО1 о факте регистрации последнего в качестве ИП и о целях открытия расчетных счетов.

Суд находит голословными доводы подсудимого о его оговоре со стороны ФИО107, Свидетель №1, поскольку они ничем не подтверждены. Данные свидетели давали стабильные и последовательные показания, как в судебном заседании, так и в ходе предварительного следствия, будучи ознакомленными с их правами и обязанности, предупрежденными об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, по окончании допросов от свидетелей каких-либо заявлений и замечаний не поступало, об оказании давления со стороны органов следствия свидетели не сообщали.

Также суд вопреки позиции стороны защиты не находит оснований не доверять показаниям свидетеля Свидетель №3, поскольку они даны свидетелем в судебном заседании, будучи предупрежденным об уголовной ответственности за дачу ложных показаний, оснований для оговора с его стороны судом не установлено. Показания свидетеля полностью соотносятся с показаниями иных свидетелей и письменными доказательствами по делу. Пояснения ФИО1 о том, что при открытии счетов его обслуживало иное лицо ничем не подтверждаются и опровергаются как показаниями свидетеля Свидетель №3, так и заявлениями, составленными в ходе открытия данных счетов.

При этом доводы подсудимого о том, что якобы свидетель Свидетель №3 работал в сговоре с «ФИО108» и «ФИО109», ничем не подтверждены и являются его предположением, ввиду чего суд относится к ним критически.

Кроме того, суд считает необходимым также положить в основу приговора показания ФИО1 в части обстоятельств общения с молодыми людьми по имени ФИО86 и ФИО87, а также о том, что ФИО1 никогда не осуществлял предпринимательскую деятельность, об открытии ФИО1 расчетного счета в банке в целях последующего передачи доступа к счетам, о передаче доступа к счетам и банковских карт третьим лицам в целях последующего обналичивания криптовалюты. Также суд считает необходимым заложить в основу приговора оглашенные показания подсудимого, данные им в ходе досудебного производства по уголовному делу, оснований полагать, что данные показания являются самооговором, не имеется.

К доводам подсудимого о том, что в ходе допроса от ДД.ММ.ГГГГ следователь неверно отразил его показания о будущих целях использования счетов, являвшимися на тот момент предположениями, суд относится критически, как данным из желания избежать уголовной ответственности, поскольку показания были даны в присутствии защитника ФИО14, удостоверены подписью подсудимого, по окончанию допроса ни от ФИО1, ни от его защитника замечаний на протокол следственного действия не поступало.

Давая юридическую квалификацию содеянному, суд приходит к следующему выводу.

Под электронным средством платежа понимается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств (п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»).

По смыслу ст. 187 УК РФ, предметом данного преступления, наряду с заведомо поддельными платежными картами и другими средствами платежей, являются электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, которые изначально предназначены для неправомерного перевода денежных средств, и которые по своим свойствам (функционалу) позволяют без ведома владельца счета (клиента банка) и (или) в обход используемых банком систем идентификации клиента и (или) защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, находящихся на счетах банка или счетах клиентов банка.

Тот факт, что переданные ФИО1 банковские карты, логины и пароли, дающие доступ к расчетным счетам, обладали таким свойством, поскольку с их помощью возможно было осуществить указанные денежные операции, по делу никем из сторон не оспаривается. Ввиду изложенного суд находит установленным признак оборота средств платежей, т.е. электронных средств, электронных носителей информации.

Доводы стороны защиты об отсутствии доказательств поддельности банковских карт и иных документов, полученных в АО «Альфа-Банк», судом не принимаются, поскольку ФИО1 не вменялось приобретение и сбыт именно поддельных платежных карт и средств оплаты. В силу прямого указания закона (п. 19 ст. 3 Федерального закона № 161-ФЗ) платежные карты отнесены к электронным носителям информации, а переданные пароли и логины – к электронным средствам платежа, что и нашло свое отражение в предъявленном обвинении.

Использование личных персональных данных и указание по просьбе третьих лицих номера телефона и адреса электронной почты при подписании соглашений о присоединении к системе дистанционного банковского обслуживания, получение логина и паролей, дающих доступ к указанной системе, а также банковских карт, эмитированных к банковским счетам, их последующая передача указанным третьим лицам образуют действия по приобретению в целях сбыта и сбыту указанных средств платежей.

Доводы подсудимого о том, что он посещал офис банка только один раз опровергаются тем, что в судебном заседании как сам подсудимый, так и свидетель Свидетель №3 не отрицали, что ФИО1 лично подписал документы о присоединении к ДБО ДД.ММ.ГГГГ, данный факт также подтверждается исследованным протоколом осмотра бдокументов (договоров о присоединении). Факт посещения подсудимым банка ДД.ММ.ГГГГ подтверждается осмотренной видеозаписью с зафиксированной датой ДД.ММ.ГГГГ и показаниями свидетеля Свидетель №1, данными в ходе допроса и в ходе осмотра места происшествия(том 2 л.д. 73-76). Также из содержания документов банковской организации банковские карты были выданы клиенту ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ (том 2, л.д. 84-103).

Положения статьи 187 УК РФ предполагают уголовную ответственность лишь при условии доказанности умысла лица на совершение указанных неправомерных действий, в том числе включающего осознание им того обстоятельства, что сбываемые электронные средства, электронные носители информации предназначены для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Доводы подсудимого о том, что он не был осведомлен о том, что он был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя и не знал об открытии расчетного счета как на ИП, опровергаются его оглашенными показаниями, оснований не доверять которым у суда не имеется, также показаниями свидетелей ФИО88, Свидетель №1. Данные показания непротиворечивы и последовательны, устанавливают одни и те же обстоятельства и полностью соотносятся с исследованными в судебном заседании документами об открытии расчетных счетов (в т.ч. подтверждениями о присоединении к Соглашению об электронном документообороте, т. 1 л.д.94, 95, 96).

К доводам подсудимого о его неосведомлённости на момент открытия счетов об использовании в последующем для противоправных действий по приему, выдаче и переводу денежных средств суд относится критически, как данным из желания избежать уголовной ответственности. Указанные доводы опровергаются как оглашенными показаниями подсудимого о том, что до открытия счетов ему сообщили об их использовании третьими лицами в целях ухода от налогов и обналичивания криптовалюты, о чем он также лично догадывался. Свидетель Свидетель №1, также присутствовавший при разговоре ФИО1 с ФИО89 и ФИО90, дал аналогичные показания об осведомленности ФИО1 о целях последующего использования счетов до их открытия – «для ухода от налогов третьими лицами». Показания свидетеля ФИО110 также свидетельствуют об осведомленности ФИО1 о целях использования счетов еще до их открытия.

Уклонение от уплаты начисленного налога является наказуемым на территории Российской Федерации, незаконность данных действий является очевидной и каких-либо специальных познаний не требует. Осведомленность ФИО1 еще до открытия расчетных счетов о последующем обналичивании криптовалюты и уходе от налогов, по мнению суда, свидетельствует о его осведомленности о последующем использовании для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Более того, по мнению суда, сообщенные ФИО1 «ФИО91» и «ФИО92» сведения о способе получения денежных средств путем проведения последовательных финансовых и банковских операций, а именно: конвертация криптовалюты в рубли, перевод денежных средств на банковские карты, зарегистрированные на третье лицо (ФИО1) и их обналичивание через банковские терминалы, свидетельствует о возможном наличии у данных лиц цели легализовать денежные средства, что также не свидетельствует об изначальной законности намерений использовать банковские счета и карты.

Доводы стороны защиты о том, что заверения ФИО111 о легальности открытия счетов, являются доказательством отсутствия наличия субъективной осведомленности ФИО1 об истинных целях открытия банковских счетов, судом не принимаются, поскольку, как уже указано выше, наличие умысла и осведомленности на приобретение и сбыт средств платежа в целях их противоправного использования установлено на основании исследованной совокупности доказательств.

При этом суд, вопреки доводам стороны защиты не входит в обсуждение вопроса о доказанности вины указанных лиц в совершении каких-либо преступления, а дает оценку действиям ФИО1 и наличию субъективной осведомленности подсудимого о целях открытия счетов.

В соответствии с исследованными положениями внутренних документов АО «Альфа-Банк» ФИО1 как клиент Банка обязался не передавать третьим лицам средства доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, а также незамедлительно уведомлять Банк о случаях утраты средств доступа, пин или карты (ее реквизитов), возникновения риска использования средств доступа без согласия клиента / держателя карты, утери, кражи, пропажи и иных случаях утраты средств доступа.

Однако ФИО1 указанные требования умышленно нарушены, что свидетельствует о наличии у него умысла на приобретение в целях сбыта и сбыт средств платежа, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, перевода и выдачи денежных средств.

Доводы стороны защиты о непроведении налоговым органом проверочных мероприятий в части возможного уклонения от налогов на наличие или отсутствия состава преступления в данном случае не влияют, поскольку предметом доказывания является осведомленность подсудимого о незаконном использовании средств платежей, наступление материальных последствий на наличие состава не влияет.

На основании изложенного вопреки позиции защитника суд не находит оснований для вынесения оправдательного приговора.

Суд также полагает возможным исключить из объема предъявленного обвинения конкретные обстоятельства регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя, поскольку достаточных сведений, свидетельствующих о наличии таковых конкретных обстоятельств, суду не представлено. Вместе с тем, указанное не отменяет и не отрицает сам факт регистрации ФИО1 в качестве ИП. Данное изменение не ухудшает положения ФИО1 и не нарушает его право на защиту.

Таким образом, суд квалифицирует действия НорбоеваБ.Н.по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, т.е. приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При этом внесенные в статью 187 УК РФ Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 176-ФЗ изменения в силу положений статей 9, 10 УК РФ применению не подлежат.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновного, в целом характеризующегося удовлетворительно, обстоятельства смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание, на основании ст. 61 УК РФ, суд учитываетмолодой возраст подсудимого, положительные характеристики, наличие статуса ветерана боевых действий (участие в СВО при обороне ...) и боевых наград, болезненное состояние здоровья подсудимого и его родственников, которым ФИО1 оказывает посильную помощь, признание фактических обстоятельств содеянного.

Обстоятельств, отягчающих наказание, согласно ст. 63 УК РФ судом не установлено.

С учетом степени общественной опасности преступления, для восстановления социальной справедливости, исправления ФИО1 и предупреждения совершения им новых преступлений, суд приходит к выводу о необходимости назначения ему наказания, в виде лишения свободы на определенный срок. Суд полагает, что менее строгий вид наказания не сможет обеспечить восстановления социальной справедливости, исправления ФИО1 и предупреждения совершения им новых преступлений.

Суд не признает исключительными обстоятельствами, существенно уменьшающими степень общественной опасности совершенного преступления, совокупность имеющихся смягчающих наказание обстоятельств, и не находит в этой связи возможности при назначении наказания применить положения ст. 64 УК РФ.

С учетом фактических обстоятельств совершенного преступления, способа его совершения, степени реализации преступных намерений, мотива, цели совершения деяния, характера и размера наступивших последствий, а также степени его общественной опасности, оснований для изменения, категории преступления на менее тяжкую в порядке ч. 6 ст. 15 УК РФ, а равно оснований для освобождения подсудимого от уголовной ответственности и уголовного наказания, суд не усматривает.

С учетом наличия совокупности смягчающих и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, суд считает необходимым назначить наказание в виде лишения свободы с применением требований ст. 73 УК РФ с возложением обязанностей, способствующих его исправлению.

При этом исходя из санкции ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд с учетом тяжести совершенного преступления, имущественного положения осужденного и его семьи, возможности получения осужденным заработной платы и получения им пенсии в связи с участием в СВО, в порядке ч. 3 и ч. 4 ст. 46 УК РФ, судназначает дополнительное наказание в виде штрафа. При определении размера штрафа суд руководствовался ч. 3 ст. 46 УК РФ, а именно тяжестью совершенного преступления, имущественного положения осужденного, а также с учетом возможности получения осужденным заработной платы или иного дохода. Оснований для отсрочки штрафа суд не усматривает.

Вместе с тем, учитывая имущественное положение осужденного, его учебу в образовательном учреждении, суд полагает возможным предоставить рассрочку оплаты штрафа.

Разрешая вопрос о вещественных доказательствах, суд руководствуется требованиями ст. 81 УПК РФ.

Обсудив вопрос о мере пресечения, суд полагает необходимым оставить меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения.

Процессуальные издержки по настоящему уголовному делу отсутствуют.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 303-304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 2 года со штрафом в размере 100000 рублей.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком 2 года.

В порядке ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на ФИО1 следующие обязанности: встать на учет по месту жительства в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, куда один раз в месяц являться на регистрацию и без заблаговременного уведомления которого не изменять постоянного места жительства.

Штраф оплатить по реквизитам:УФК по ...

Предоставить ФИО1 рассрочку оплаты штрафа на 10 месяцев, равными частями по 10 000 рублей ежемесячно.

Меру пресечения в отношении ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, оставить без изменения до вступления приговора в законную силу. По вступлении приговора в законную силу - отменить.

Вещественные доказательства: сопроводительное письмо из АО «Альфа-Банк» и СD-R диск с видеозаписями с офиса банка; сопроводительное письмо из УФНС России по РБ и CD-R диск с копиями регистрационного дела ИП ФИО1; сопроводительное письмо из АО «Альфа-Банк» и CD-R диск с операциями по счетам ФИО1; сопроводительное письмо из АО «Альфа-Банк» и CD-R диск с юридическим делом ФИО1; сопроводительное письмо от ДД.ММ.ГГГГ из АО «Альфа-Банк» и DWD-R диск из АО «Альфа-Банк»; копия сопроводительного письма от старшего следователя УМВД России по ... ГУ МВД России по ... и ... капитана юстиции ФИО12 от ДД.ММ.ГГГГ .../СУ-1700 на 1 листе и копии материалов уголовного дела ... на 26 листах; сопроводительное письмо от ДД.ММ.ГГГГ из АО «Альфа-Банк» и СD-R диск из АО «Альфа-Банк, документы по физлицу –хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в течение 15 суток со дня провозглашения в Верховный суд Республики Бурятия. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья А.В. Манушкин