Приговор № 1-183/2024 от 7 октября 2024 г. по делу № 1-183/2024

УИД 59RS0№-26

Дело №


ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

ДД.ММ.ГГГГ <адрес>

Нытвенский районный суд <адрес>

в составе судьи Фазлиахметова И.Р.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Шеховцовой Н.Ю., секретарем судебного заседания Мартюшевой О.А.,

с участием государственных обвинителей Батуева Р.В., Дерешок Ю.В.,

подсудимого ФИО1,

защитника Устькачкинцевой С.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении ФИО1, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданина Российской Федерации, зарегистрированного по адресу: <адрес>, Нытвенский городской округ, <адрес>, проживающего по адресу: <адрес>, Нытвенский городской округ, <адрес>, имеющего среднее общее образование, в браке не состоящего, малолетних детей не имеющего, нетрудоустроенного, невоеннообязанного, судимого:

- ДД.ММ.ГГГГ мировым судьей судебного участка № Нытвенского судебного района <адрес> по ч. 1 ст. 173.2 Уголовного кодекса Российской Федерации к 200 часам обязательных работ (неотбытая часть наказания составляет 28 часов обязательных работ);

в порядке ст. 91 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации не задерживался; мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении избрана ДД.ММ.ГГГГ,

обвиняемого в совершении четырех преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации,

установил:

ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ совершил неправомерный оборот средств платежей, в том числе приобрел в целях сбыта, а равно сбыл электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № по <адрес> на основании представленных неустановленным лицом документов ДД.ММ.ГГГГ в электронном виде через официальный сайт Федеральной налоговой службы, в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о подставном лице - ФИО1, в качестве директора и учредителя ООО «Маркет» (ОГРН <***>, ИНН <***>), который фактически руководство данным юридическим лицом не осуществлял.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, находясь по адресу: <адрес>, Нытвенский городской округ, <адрес>, договорился с неустановленным лицом за денежное вознаграждение открыть расчетные счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания на ООО «Маркет» от его имени, как номинального директора юридического лица, после чего сбыть указанному неустановленному лицу электронные средства платежей, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Маркет».

После этого, ФИО1, будучи подставным лицом, не имеющим намерение руководить деятельностью ООО «Маркет», в том числе производить банковские операции по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Маркет», умалчивая о том, что является номинальным руководителем юридического лица, осознавая при этом, что в результате открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств платежей, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, в том числе электронных носителей информации, третьи лица смогут неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «Маркет», желая наступление последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, в нарушение требований Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №161-ФЗ «О национальной платежной системе», предусматривающих обязанность соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, совершил тождественные противоправные деяния, охватываемые единым умыслом, направленные на неправомерный оборот средств платежей, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, действуя умышленно, по просьбе неустановленного лица и за денежное вознаграждение, с целью неправомерного приобретения в целях сбыта и последующего сбыта третьим лицам средств платежей, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обратился в офис ПАО «РОСБАНК», расположенный в <адрес>, для открытия расчетного счета на ООО «Маркет». Будучи предупрежденным о персональной ответственности за достоверность предоставляемых сведений, ФИО1 предоставил сотруднику банка свой паспорт гражданина Российской Федерации, учредительные документы ООО «Маркет», сообщил сведения, необходимые для открытия расчетного счета на юридическое лицо, умалчивая об отсутствии у него намерения осуществлять руководство деятельностью юридического лица, заполнил необходимые документы, заключив от имени ООО «Маркет» с ПАО «РОСБАНК» договор банковского обслуживания, в результате чего ДД.ММ.ГГГГ ООО «Маркет» был открыт расчетный счет №, который был подключен к системе дистанционного банковского обслуживания. При этом ФИО1 указал в банковских документах не находящийся в его фактическом пользовании и распоряжении адрес электронной почты E-mail:a_pikulev@bk.ru, на который от ПАО «РОСБАНК» поступила персонализированная ссылка для активации учетной записи в системе дистанционного обслуживания ПАО «РОСБАНК» с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также абонентский номер телефона <***>, на который от ПАО «РОСБАНК» поступило электронное средство платежа – одноразовый пароль в виде СМС-сообщения, предназначенный для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания по обслуживанию открытого банковского счета ООО «Маркет» в ПАО «РОСБАНК», а также СМС-сообщения с одноразовым кодами, предназначенными для подтверждения и осуществления банковских операций по приему, выдаче, переводам денежных средств по указанному расчетному счету, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания и позволяющие идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также являющиеся аналогом собственноручной подписи директора ООО «Маркет» ФИО1

После этого, ДД.ММ.ГГГГ в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, находясь в офисе ПАО «РОСБАНК», расположенном в <адрес>, получив с целью последующего сбыта неустановленному лицу электронные средства платежей, предназначенные для неправомерного оборота, будучи ознакомленным с условиями договоров комплексного банковского обслуживания и правилами дистанционного банковского обслуживания, сбыл путем личной передачи неустановленному лицу электронные средства, позволяющие идентифицировать пользователя, как клиента банка для совершения финансовых операций или иных юридически значимых действий, и предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжение единого преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, ДД.ММ.ГГГГ в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, действуя по просьбе неустановленного лица, за денежное вознаграждение и с той же целью, обратился в офис ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», расположенный в <адрес>, для открытия расчетного счета на ООО «Маркет». Будучи предупрежденным о персональной ответственности за достоверность предоставляемых сведений, ФИО1 предоставил сотруднику банка свой паспорт гражданина Российской Федерации, учредительные документы ООО «Маркет», сообщил сведения, необходимые для открытия расчетного счета на юридическое лицо, умалчивая об отсутствии у него намерения осуществлять руководство деятельностью юридического лица, заполнил необходимые документы, заключив от имени ООО «Маркет» с ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» договор банковского обслуживания, в результате чего ДД.ММ.ГГГГ ООО «Маркет» был открыт расчетный счет №, который был подключен к системе дистанционного банковского обслуживания. При этом ФИО1 указал в банковских документах не находящийся в его фактическом пользовании и распоряжении абонентский номер телефона <***>, на который от ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» поступило электронное средство платежа – одноразовый пароль в виде СМС-сообщения, предназначенный для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания по обслуживанию открытого банковского счета ООО «Маркет» в ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», а также СМС-сообщения с одноразовыми кодами, ФИО1 была выдана флеш-карта с электронной цифровой подписью, предназначенными для подтверждения и осуществления банковских операций по приему, выдаче, переводам денежных средств по указанному расчетному счету, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания и позволяющие идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также являющиеся аналогом собственноручной подписи директора ООО «Маркет» ФИО1

После этого, ДД.ММ.ГГГГ в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, находясь в офисе ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», расположенном в <адрес>, получив с целью последующего сбыта неустановленному лицу электронные средства платежей, предназначенные для неправомерного оборота, будучи ознакомленным с условиями договоров комплексного банковского обслуживания и правилами дистанционного банковского обслуживания, сбыл путем личной передачи неустановленному лицу электронные средства и электронный носитель информации, позволяющие идентифицировать пользователя, как клиента банка для совершения финансовых операций или иных юридически значимых действий, и предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжение единого преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, ДД.ММ.ГГГГ в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, действуя по просьбе неустановленного лица, за денежное вознаграждение и с той же целью, обратился в офис АО «РайффайзенБанк», расположенный в <адрес>, для открытия расчетного счета на ООО «Маркет». Будучи предупрежденным о персональной ответственности за достоверность предоставляемых сведений, ФИО1 предоставил сотруднику банка свой паспорт гражданина Российской Федерации, учредительные документы ООО «Маркет», сообщил сведения, необходимые для открытия расчетного счета на юридическое лицо, умалчивая об отсутствии у него намерения осуществлять руководство деятельностью юридического лица, заполнил необходимые документы, заключив от имени ООО «Маркет» с АО «Райффайзенбанк» договор банковского обслуживания, в результате чего ДД.ММ.ГГГГ ООО «Маркет» был открыт расчетный счет №, который был подключен к системе дистанционного банковского обслуживания. При этом ФИО1 указал в банковских документах не находящийся в его фактическом пользовании и распоряжении адрес электронной почты E-mail:a_pikulev@bk.ru, на который от АО «Райффайзенбанк» поступила персонализированная ссылка для активации учетной записи в системе дистанционного обслуживания АО «Райффайзенбанк» с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также абонентский номер телефона <***>, на который от АО «Райффайзенбанк» поступило электронное средство платежа – одноразовый пароль в виде СМС-сообщения, предназначенный для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания по обслуживанию открытого банковского счета ООО «Маркет» в АО «Райффайзенбанк», а также СМС-сообщения с одноразовым кодами, предназначенными для подтверждения и осуществления банковских операций по приему, выдаче, переводам денежных средств по указанному расчетному счету, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания и позволяющие идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также являющиеся аналогом собственноручной подписи директора ООО «Маркет» ФИО1 Кроме того, ФИО1 была выпущена и выдана банковская карта №***8198, являющаяся электронным носителем информации и предназначенная для приема, выдачи, переводов денежных средств по указанному расчетному счету.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, находясь в офисе АО «Райффайзенбанк», расположенном в <адрес>, получив с целью последующего сбыта неустановленному лицу электронные средства платежей, предназначенные для неправомерного оборота, будучи ознакомленным с условиями договоров комплексного банковского обслуживания и правилами дистанционного банковского обслуживания, сбыл путем личной передачи неустановленному лицу электронные средства и электронный носитель информации, позволяющие идентифицировать пользователя, как клиента банка для совершения финансовых операций или иных юридически значимых действий, и предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжение единого преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, ДД.ММ.ГГГГ в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, действуя по просьбе неустановленного лица, за денежное вознаграждение и с той же целью, обратился в офис ПАО «Сбербанк», расположенный в <адрес>, для открытия расчетного счета на ООО «Маркет». Будучи предупрежденным о персональной ответственности за достоверность предоставляемых сведений, ФИО1 предоставил сотруднику банка свой паспорт гражданина Российской Федерации, учредительные документы ООО «Маркет», сообщил сведения, необходимые для открытия расчетного счета на юридическое лицо, умалчивая об отсутствии у него намерения осуществлять руководство деятельностью юридического лица, заполнил необходимые документы, заключив от имени ООО «Маркет» с ПАО «Сбербанк» договор банковского обслуживания, в результате чего ДД.ММ.ГГГГ ООО «Маркет» был открыт расчетный счет №, который был подключен к системе дистанционного банковского обслуживания. При этом ФИО1 указал в банковских документах не находящийся в его фактическом пользовании и распоряжении адрес электронной почты E-mail:rinat08011@mail.ru, на который от ПАО «Сбербанк» поступила персонализированная ссылка для активации учетной записи в системе дистанционного обслуживания ПАО «Сбербанк» с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» - для получения логина, а также абонентский номер телефона <***>, на который от ПАО «Сбербанк» поступило электронное средство платежа – одноразовый пароль в виде СМС-сообщения, предназначенный для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания по обслуживанию открытого банковского счета ООО «Маркет» в ПАО «Сбербанк», а также СМС-сообщения с одноразовым кодами, предназначенными для подтверждения и осуществления банковских операций по приему, выдаче, переводам денежных средств по указанному расчетному счету, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания и позволяющие идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также являющиеся аналогом собственноручной подписи директора ООО «Маркет» ФИО1

После этого, ДД.ММ.ГГГГ в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, находясь в офисе ПАО «Сбербанк», расположенном в <адрес>, получив с целью последующего сбыта неустановленному лицу электронные средства платежей, предназначенные для неправомерного оборота, будучи ознакомленным с условиями договоров комплексного банковского обслуживания и правилами дистанционного банковского обслуживания, сбыл путем личной передачи неустановленному лицу электронные средства, позволяющие идентифицировать пользователя, как клиента банка для совершения финансовых операций или иных юридически значимых действий, и предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжение единого преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, ДД.ММ.ГГГГ в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, действуя по просьбе неустановленного лица, за денежное вознаграждение и с той же целью, обратился в офис ПАО «Банк Уралсиб», расположенный в <адрес>, для открытия расчетного счета на ООО «Маркет». Будучи предупрежденным о персональной ответственности за достоверность предоставляемых сведений, ФИО1 предоставил сотруднику банка свой паспорт гражданина Российской Федерации, учредительные документы ООО «Маркет», сообщил сведения, необходимые для открытия расчетного счета, умалчивая об отсутствии у него намерения осуществлять руководство деятельностью юридического лица, заполнил необходимые документы, заключив от имени ООО «Маркет» с ПАО «Банк Уралсиб» договор банковского обслуживания, в результате чего ДД.ММ.ГГГГ ООО «Маркет» был открыт расчетный счет №, который был подключен к системе дистанционного банковского обслуживания. При этом ФИО1 указал в банковских документах не находящийся в его фактическом пользовании и распоряжении адрес электронной почты E-mail:a_pikulev82@bk.ru, на который от ПАО «Банк Уралсиб» поступила персонализированная ссылка для активации учетной записи в системе дистанционного обслуживания ПАО «Банк Уралсиб» с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также абонентский номер телефона <***>, на который от ПАО «Банк Уралсиб» поступило электронное средство платежа – одноразовый пароль в виде СМС-сообщения, предназначенный для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания по обслуживанию открытого банковского счета ООО «Маркет» в ПАО «Банк Уралсиб», а также СМС-сообщения с одноразовым кодами, предназначенными для подтверждения и осуществления банковских операций по приему, выдаче, переводам денежных средств по указанному расчетному счету, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания и позволяющие идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также являющиеся аналогом собственноручной подписи директора ООО «Маркет» ФИО1

После этого, ДД.ММ.ГГГГ в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, находясь в офисе ПАО «Банк Уралсиб», расположенном в <адрес>, получив с целью последующего сбыта неустановленному лицу электронные средства платежей, предназначенные для неправомерного оборота, будучи ознакомленным с условиями договоров комплексного банковского обслуживания и правилами дистанционного банковского обслуживания, сбыл путем личной передачи неустановленному лицу электронные средства, позволяющие идентифицировать пользователя, как клиента банка для совершения финансовых операций или иных юридически значимых действий, и предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В результате продолжаемого преступного деяния ФИО1, неустановленное лицо для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств получило доступ к расчетным счетам ООО «Маркет», открытым в ПАО «РОСБАНК», ПАО «Уральский Банк реконструкции и развития», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк Уралсиб».

Подсудимый ФИО1 вину в совершении преступления признал полностью, показал о том, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в д. Чекмени в вечернее время в состоянии опьянения встретил автомобиль, водитель которого предложил ему заработать денежные средства, а именно на его имя открыть фирму по переработке мусора. Он понимал незаконный характер заработка, однако согласился с предложением из-за размера вознаграждения – 25000 рублей ежемесячно на весь период существования фирмы. После открытия на его имя фирмы, он самостоятельно никакую деятельность не осуществлял. Спустя около 3-4 дней, по просьбе того же незнакомого мужчины они вместе ездили по различным банкам, всего посетили около 4-5 отделений банков в <адрес> и в <адрес>, где он подписывал от своего имени документы для открытия банковских счетов, все документы забирал тот же мужчина, за каждую поездку он платил ему около 200-300 рублей на карманные расходы. Никаких других договоренностей о вознаграждении, кроме изначальной, между ними не было, за все поездки мужчина заплатил ему около 1000 рублей, в каждом случае незнакомый мужчина сообщал, что приедет еще, но оплату при поездках не обсуждали.

Из оглашенных на основании п. 1 ч. 1 ст. 276 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний подозреваемого ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 14-18) следует, что осенью 2022 года в октябре-ноябре 2022 года, находясь в состоянии опьянения на улице в <адрес> городского округа, он встретил ранее незнакомого мужчину, который управлял автомобилем белого цвета, мужчина предложил ему заработать, на что он согласился, затем мужчина представился Ринатом, пояснил, что на его имя будет открыта фирма – юридическое лицо под наименованием «Маркет», он будет являться фиктивным директором фирмы, руководить фирмой ему не потребуется, фирма будет существовать около 3 месяцев, и за каждый месяц, пока существует фирма, обещал вознаграждение в сумме 25000 рублей. Поскольку он нуждался в денежных средствах, согласился с предложением, сообщил Ринату свой адрес проживания, после чего Ринат уехал. На следующий день Ринат приехал к нему домой, по его просьбе с целью оформления фирмы он взял с собой паспорт и свидетельство ИНН, затем с данными документами Ринат ушел в фотосалон на <адрес> в <адрес>, где мог снять с документов копии, после этого в центре <адрес> в магазине сотовой связи Ринат, используя его документы, приобрел сим-карту, которую оставил себе, абонентский номер ему не сообщил, а затем отвез его домой в <адрес> и заплатил около 300-400 рублей наличными денежными средствами. За предоставление документов, удостоверяющих его личность, для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о нем как о подставном лице, он был осужден ДД.ММ.ГГГГ. Ранее у него в пользовании никогда не было банковских карт и иных электронных средств платежей. Они связь не поддерживали, поскольку Ринату стало известно, что он не работает и почти всегда находится дома.

Спустя около недели в декабре 2022 года к нему домой вновь приехал Ринат, затем они на автомобиле направились в <адрес> в различные банковские учреждения, наименования и местонахождения которых не помнит. В помещение банков они заходили вдвоем, Ринат общался с сотрудниками банков, затем они ему что-то разъясняли, после чего он подписывал представленные сотрудником банка документы, переданный ему пакет документов сам не осматривал, так как было неинтересно, сразу передавал документы Ринату в офисах банков, при этом понимал, что Ринат оформляет на него, как на подставное лицо – директора ООО «Маркет», банковские счета, получает по банковским счетам средства оплаты, которыми он пользоваться не будет, и которые требуются для незаконного оборота денежных средств ООО «Маркет». За данную поездку, а также за то, что на него оформляют банковские счета, Ринат платил ему наличными денежными средствами примерно по 300 рублей. За каждую поездку с Ринатом он посещал по несколько банков, поездки были в период с декабря 2022 года по февраль 2023 года, всего около 4-5 поездок. Сколько всего на его имя открыто банковских счетов, движение денежных средств по открытым счетам, ему не известны, так как после передачи Ринату банковских документов, он денежными средства на банковских счетах не пользовался, операции по банковским счетам не осуществлял.

Из оглашенных на основании п. 1 ч. 1 ст. 276 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний подозреваемого ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 96-99) следует, что был ознакомлен с информацией, представленной ПАО «РОСБАНК», ПАО «Уральский Банк реконструкции и развития», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк Уралсиб», в заявлениях о заключении банковских договоров и прочих документах подписи выполнены им собственноручно, даты его обращения в банки указаны достоверно, он обращался в рабочее время банков, то есть 9 часов по 18 часов.

ДД.ММ.ГГГГ им был открыт банковский счет в ПАО «РОСБАНК», ДД.ММ.ГГГГ - в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», ДД.ММ.ГГГГ - в АО «Райффайзенбанк», отделения банков находились в <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ в отделениях банков ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк Уралсиб», расположенных в <адрес>, им также были открыты банковские счета. В каждом случае банковские сотрудники разъяснял ему что-то про логины и пароли, при этом он не понимал для чего они нужны, в суть процедуры открытия банковских счетов он не вникал, его интересовало только вознаграждение, которое ему пообещал Ринат, который заплатил ему в общей сумме около 1000 рублей. Документы, которые ему передавали банковские сотрудники, он подписывал, их не читал, что ему разъясняли банковские сотрудники, не помнит, их не слушал, так как не планировал пользоваться банковскими счетами, открыл их с целью получения денежного вознаграждения от Рината. В каждом случае при открытии расчетного счета он указывал на себя как лицо, имеющее право пользоваться банковскими счетами и денежными средствами на счетах, при этом осознавал, что банковскими счетами пользоваться не будет, все документы, банковские карты он сразу передавал Ринату в офисах банков, с документами не знакомился, ни одному сотруднику банка он не сообщал о намерении передать Ринату выданные ему документы, банковские карты, логин и пароль к банковским счетам. Каждый раз, когда Ринат приезжал к нему домой, предлагал в дату приезда поехать с ним для открытия расчетных счетов, за каждую поездку по возвращении домой Ринат оплачивал ему около 300 рублей. В следующий раз, когда Риинат приезжал к нему, они заново договаривались, что поедут открывать расчетные счета, и тот вновь платил ему денежные средства в сумме около 300 рублей. Изначально у них не было договоренности о посещении каких-то определенных банков, даты поездок Ринат ему заранее не сообщал, приезжал всегда неожиданно.

Оглашенные показания подсудимый ФИО1 подтвердил полностью, дополнил, что при посещении банков для открытия банковских счетов, осознавал, что денежными средствами на банковским счетах будут пользоваться иные лица, он посещал банки в <адрес> и в <адрес>, банковские счета открывал одним и тем же способом, Ринат каждый раз забирал банковские документы, а он лишь рассчитывал на обещанное вознаграждение.

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №1 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 35-38) следует, что он является сотрудником Пермского отделения ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: <адрес>.

Расчетный счет ООО «МАРКЕТ» (ИНН <***>) № был открыт в Волго-Вятском Банке ПАО «Сбербанк России» в <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ в отделение ПАО «Сбербанк» 6984/0455, расположенное по адресу: <адрес>, с Заявлением о присоединении лично обратился ФИО1 для открытия расчетного счета на имя ООО «Маркет», а также предоставил необходимый пакет документов, в том числе: паспорт, Устав, Решение о назначении единолично исполнительного органа. Одновременно с открытием расчетного счета ООО «Маркет» была подключена услуга с использованием дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Б. Онлайн» № от ДД.ММ.ГГГГ. В силу п. 3.4 Заявления о присоединении доступ был предоставлен только ФИО1 с вариантом защиты Системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, которые должны направляться на телефон №. Логин был направлен на электронную почту, которая была указана в заявлении - rinat08011@mail.ru. При подписании заявления о присоединении ФИО1 в п. 4 подтвердил, что ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания и Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимися частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ, размещенными в региональной части официального сайта Банка в сети интернет.

Данными Условиями, в том числе закреплены обязанности клиента, согласие с тем, что подтверждение операций (электронных документов/поручений) в Системе ЭП (Электронных подписей) Уполномоченных лиц Клиента является Аналогом собственноручной подписи, то есть «ЭД» (электронный документ - это документ, сформированный в электронном виде) с ПЭП (Простой электронной подписью) или УНЭП/УКЭП (Усиленная неквалифицированная электронная подпись/Усиленная квалифицированная электронная подпись) равнозначны бумажным документам/договорам, подписанным собственноручными подписями уполномоченных должностных лиц и заверенным оттисками печатей Сторон (при наличии), а также на клиента возложена обязанность не разглашать, и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством РФ и настоящими Условиями.

ДД.ММ.ГГГГ в офис банка № по адресу: <адрес>, обратился ФИО1 для получения банковской карты МИР, в заявлении на банковское обслуживание ФИО1 был указана абонентский №. ДД.ММ.ГГГГ в том же офисе банка ФИО1 получил банковскую карту МИР №, счет №, к банковской карте была подключена услуга СМС-банк к этому же абонентскому номеру.

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля Свидетель №2 (т. 2 л.д. 47-51) следует, что она является сотрудником дополнительного офиса «Пермский» ПАО КБ «УБРИР», расположенного по адресу: <адрес>.

Согласно методике открытия расчетного счета, получения логина, пароля и электронной цифровой подписи на управление денежными средствами по расчетному счету юридического лица: при обращении клиента (юридического лица) проверяется полный пакет документов (заявление, паспорт, правоустанавливающие документы), формируется заявление на открытие счета, анкета, заявление на подключение к Интернет-Банку, подписываются с клиентом документы, после чего клиент самостоятельно начинает свою деятельность. Открытие, обслуживание, закрытие расчетных счетов регламентируется внутренними нормативными документами банка, в том числе Положением об открытии и закрытии банковских счетов корпоративным клиентам в ПАО КБ «УБРиР», утвержденным приказом Президента Банка от ДД.ММ.ГГГГ №, схемой взаимодействия подразделений ПАО КБ «УБРиР» при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», утвержденной приказом Президента Банка № от ДД.ММ.ГГГГ. Банк осуществляет обслуживание физических, юридических лиц и ИП. При открытии банковского счета юридическим лицом, клиент, как правило, руководитель предприятия, обращается в отделение Банка, где требуется предоставить необходимые документы, а именно: учредительные документы, решения участника, заявление на открытие счета, паспорт, выписку из ЕГРЮЛ и другие документы. Специалист Банка проверяет соответствие представленных клиентом документов законодательству РФ и внутренним банковским регламентам, составляет и подписывает необходимые со стороны Банка документы. После согласования открытия счета Службой безопасности Банка, при отсутствии препятствий, с клиентом заключается договор банковского обслуживания, по желанию клиента договор на дистанционное обслуживание через интернет-банк, заполняется карточка образцов подписи и печати. Сотрудник Банка несет ответственность за правильное оформление документов при открытии счета, открытие счета организации именно уполномоченным лицом и только при личном присутствии клиента. Если договор банковского обслуживания заключается не в офисе Банка, а при так называемом «выездном открытии счета», то клиент дополнительно фотографируется с паспортом и договором банковского обслуживания в руках. Выездное открытие счета может осуществляться, как правило, по желанию клиента, для его удобства, встречи проводятся в общественных местах. После оформления документов сканы всех документов, фотографии паспорта и клиента заносятся в специальное Программное обеспечение Банка, оригиналы хранятся в юридическом деле. К системе дистанционного банковского обслуживания счетов юридические лица могут быть подключены по их заявлению. С клиентом составляется соответствующий договор и предоставляется ЭЦП (электронная цифровая подпись) на USB-токене, в виде флеш-карты, которая выдается Банком только лицу, подавшему заявление на получение ЭЦП, третьим лицам ЭЦП не передается.

Кроме этого, при подключении к системе Интернет-банка клиент вместо получения ЭЦП на USB-токене (так называемая «усиленная ЭЦП»), может оформить АСП - аналог собственноручной подписи (так называемая «простая ЭЦП»). В таких случаях клиент указывает свой абонентский номер телефона, на который от Банка будут в последующем приходить СМС-сообщения с кодами, при вводе которых операция по счету считается одобренной клиентом. При этом клиент находится в системе Интернет-банка на сайте банка, вводит коды из СМС-сообщений в специальные графы и может работать на любом компьютере, ноутбуке. При подключении к дистанционному банковскому обслуживанию клиент имеет право и возможность давать поручения Банку о переводе денежных средств со своих счетов дистанционно, с использованием специальных кодов для АСП, которые высылаются Банком при проведении операции. А при работе с ЭЦП на USB-токене не нужны отдельные коды через CMС-сообщения, так как USB-токен подключается при введении ранее придуманного клиентом собственного пароля. При работе с ЭЦП клиент самостоятельно управляет движением денежных средств по своим расчетным счетам. В обоих случаях при входе в Интернет-банк клиент вводит свои логин и пароль, придуманные им еще при первоначальном входе в Интернет-банк после заключения договора об обслуживании счета через Интернет-банк. Клиент может указать в заявлении на открытие счета и подключении к системе Интернет-банк доверенное им лицо, которое может распоряжаться движением денежных средств по счету. Кроме того, клиент без согласования с Банком может доверить лицу просмотр операций по расчетному счету. Если лицо имеет доступ к просмотру операций по расчетному счету без права подписания документов, то это лицо заходит в систему Интернет-банка Light под паролем, который был создан лицом с правом подписи документов, то есть при первоначальном подключении к системе Интернет-банк. После чего на привязанный абонентский номер приходит от Банка одноразовый код подтверждения, при вводе которого происходит доступ к расчетному счету, где данное лицо без права подписи документов может просматривать информацию по счету и формировать платежные документы, но подписать их не может, для этого нужен ключ электронного доступа - USB-токен с правом подписания документов. Клиент Банка при открытии счета и получении ЭЦП на USB-токене либо по системе АСП расписывается в договоре в том, что «С условиями использования Интернет-банка ознакомлен и согласен, с Регламентом обслуживания клиентов в системе удаленного доступа ознакомлен, согласен и считает их для себя обязательным». Данный Регламент обязывает клиента: «Не передавать третьим лицам права или обязанности, предусмотренные Договором, за исключением случаев, предусмотренных Регламентом; Ключевой носитель может использовать только Уполномоченное лицо Клиента, которому принадлежит Закрытый ключ, содержащийся на данном Ключевом носителе». В заявлениях на открытие расчетных счетов и подключения их к системе Интернет-банка может быть не указан номер USB-токена, так как это не регламентировано внутренними банковскими документами. Программное обеспечение серверов Банка считывает информацию не по номеру USB-токена, а по коду его первоначального подключения. Но при этом номер USB-токена тоже автоматически фиксируется, так как все они банковские. В заявлениях на открытие расчетных счетов и подключения их к системе Интернет-банка, если в графе «Подписание документов» отсутствует указание о выборе клиента: АСП или USB-токен, значит, клиент подписывал документы по системе АСП. По системе Интернет-банк клиент может работать удаленно, то есть если USB-токен подключен к одному компьютеру или ноутбуку, и эти устройства по системе удаленного доступа подключены к другому компьютеру, то с того компьютера так же можно управлять счетом клиента - совершать необходимые операции. Необходимо лишь знать привязанные к конкретному Интернет-банку логин и пароль. Указанные правила использования Интернет-банка, в основном, едины для всех банков Российской Федерации, так как основаны на нормативных документах Центробанка России и Российском законодательстве. В банках могут устанавливаться только свои тарифы на открытие счетов и использование Интернет-банка, прочие нюансы, программы этого обслуживания.

По открытию банковского счета ООО «Маркет» (ИНН <***>) пояснил следующее. ДД.ММ.ГГГГ было осуществлено открытие счета директором ООО «Маркет» ФИО1 №, документы для открытия счета были предоставлены в отделение банка, расположенного по адресу: <адрес>. При открытии расчетного счета ФИО1 предоставил в Банк полный и достаточный пакет документов по организации: Устав, Решение о назначение на должность, паспорт гражданина РФ на ФИО1 и прочие документы по организации. При открытии расчетного счета ФИО1 также указал номер сотового телефона <***> для входа в Интернет-банк, который позволяет осуществлять операции по открытому расчетному счету. В заявлении на подключение, доступ был предоставлен только ФИО1, с помощью простой электронной подписи, которая подтверждается СМС-кодом и является аналогом собственноручной подписи клиента. В заявлении на подключение клиент указал номер телефона <***> для получения СМС-кодов для входа и отправки платежей по системе Интернет-Банк. Клиент Банка при открытии счета и получении ЭЦП на USB-токене либо по системе АСП, расписывается в договоре в том, что «С условиями использования Интернет-банка ознакомлен и согласен, c Регламентом обслуживания клиентов в системе удаленного доступа ознакомлен, согласен и считает их для себя обязательным». Данный Регламент обязывает клиента: «Не передавать третьим лицам права или обязанности, предусмотренные Договором, за исключением случаев, предусмотренных Регламентом; Ключевой носитель может использовать только Уполномоченное лицо Клиента, которому принадлежит Закрытый ключ, содержащийся на данном Ключевом носителе». Клиенту корпоративная банковская карта не выдавалась. Операции по счету были. При открытии расчетного счета сотрудник Банка обязан соблюдать так называемый «входной контроль» при проверке клиента: внешний вид, достаточные ответы о виде деятельности предприятия и необходимости открытия счета, а также наличие с клиентом посторонних, вызывающих подозрение третьих лиц. В связи с тем, что счет в итоге был открыт, следовательно, оснований у сотрудника Банка в отказе открытия счета не имелось.

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля Свидетель №3 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 52-54) следует, что она является сотрудником дополнительного офиса «Кунгурский» ПАО «Банк Уралсиб», расположенном по адресу: <адрес>.

Общий порядок открытия расчетного счета для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей заключается в следующем: для открытия расчетного счета клиент самостоятельно посещает отделение банка ПАО «Банк Уралсиб», где обращается к клиентскому менеджеру за консультацией по открытию счета в банке, при этом у клиента при себе имеется весь необходимый пакет документов, в который входят: свидетельство ИНН, паспорт гражданина РФ - для индивидуальных предпринимателей; устав (учредительный договор), решение о создании юридического лица, решение (приказ) на директора, паспорт гражданина РФ - для юридических лиц. В отделении банка клиент заполняет анкету юридического лица или индивидуального предпринимателя, формируется карточка с образцами подписей лица, которое вправе совершать банковские операции по расчетному счету, и образцами оттиска печати организации или ИП. Менеджер Банка проводит идентификацию клиента, проверяет учредительные документы и полномочия единоличного исполнительного органа. Менеджер делает копии предоставленных документов, открывается расчетный счет и вручается уведомление об открытии расчетного счета, в котором указаны реквизиты организации или ИП, номер расчетного счета, дата его открытия. При необходимости клиенту выдается корпоративная Б.-карта, пин-код устанавливает клиент самостоятельно. Также клиенту предлагается использовать банковский продукт: система ДБО (дистанционное банковское обслуживание) «Клиент-банк», посредством которого осуществляется дистанционное управление расчетным счетом организации или ИП. При данном виде совершения банковских операций идентификация клиента осуществляется посредством использования персонального идентификатора - аналога собственной подписи (АСП), представляющего собой уникальный набор цифровых и буквенных обозначений, то есть электронно-цифровую подпись клиента. При этом персональные идентификаторы клиента - АСП, логин и пароль доступа к системам управления счетом являются строго конфиденциальными, клиент самостоятельно обязан обеспечивать сохранность данной информации от третьих лиц. Данный способ управления счетом несет в себе риск вывода денежных средств в неконтролируемый банком оборот, включая незаконный оборот, в том числе подпадающий по регулирование Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Поэтому при заключении договора на комплексное банковское обслуживание менеджер банка предупреждает клиента, что клиент самостоятельно и под свою ответственность обязан обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе к системам управления счетом.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с частями 1, 3, 11 ст. 9 указанного Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №-Ф3 использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

ДД.ММ.ГГГГ в дополнительный офис «Кунгурский» ПАО «Банк Уралсиб», расположенный по адресу: <адрес>, обратился лично ФИО1 с целью открытия расчетного счета для ООО «Маркет» (ИНН <***>). ФИО1 предоставил паспорт, решение о создании юридического лица, приказ о назначении директора, устав ООО «МАРКЕТ» и выписку из ЕГРЮЛ. После того, как личность ФИО1 была подтверждена, ФИО1 было подписано заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов-юридических лиц, ИП, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в ПАО «Банк Уралсиб». После этого, ООО «МАРКЕТ» был открыт расчетный счет №. При открытии расчетного счета ФИО1 указал номер телефона, на который должны были поступать смс-коды для входа в систему банк-клиент, - <***>, а также адрес электронной почты – a_pikulev82@bk.ru. ФИО1 был ознакомлен с условиями предоставления и обслуживания системы «КлиентБанк», об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, то есть непредоставления другим лицам, не являющихся владельцами ключей автоматической системы платежей, возможности распоряжаться по средствам системы «КлиентБанк» денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключи в иных целях; обеспечивать защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа и паролей для входу в систему «Клиент-Банк», защиту конфиденциальной информации.

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №4 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 39-42) следует, что она является сотрудником Пермского отделения ПАО «РОСБАНК», расположенного по адресу: <адрес>, Куйбышева 95Б.

Процедура открытия расчетного счета для юридического лица следующая: 1) При обращении клиента непосредственно в офис банка Клиентский менеджер созванивается с Клиентом - юридическим лицом (где сведения менеджер взял либо в программе «СПАРК - ИНТЕРФАКС», либо от их агента, либо из заявки с сайта банка), где назначил клиенту дату и время встречи в офисе банка. 2) При встрече на территории клиента, клиентский менеджер созванивается с Клиентом - юридическим лицом (где сведения менеджер взял либо в программе «СПАРК - ИНТЕРФАКС», либо от их агента, либо из заявки с сайта банка), где назначил клиенту дату и время встречи на его территории. Далее Клиент приходит в назначенное время и дату в офис ПАО «РОСБАНК» расположенный по адресу: <адрес>, Комсомольский проспект, 72, либо <адрес>. В последующем клиентский менеджер с клиентом за рабочим столом в офисе, происходит встреча, где менеджер узнает, что необходимо клиенту. Далее клиенту менеджер разъясняет, какие услуги банк юридическому лицу может предложить. Услуги: 1) Открытие и ведение расчетного счета. 2) Зарплатный проект. 3) Торговый эквайринг. 4) Кредитование. 5) Б.-карта.

Директору ООО «Маркет» ФИО1, который обратился в их офис ДД.ММ.ГГГГ была предоставлена услуга - Открытие расчетного счета №, доступ к системе банк онлайн Росбанк М. Б. - расчётный счет по факту был открыт ДД.ММ.ГГГГ. Клиенту так же была выпущена Б.-карта - VISA BUSINESS PRO 427715******3736, клиент карту не получал. Для предоставления услуги об открытии счета юридического лица клиентским менеджером запрашиваются следующие документы: паспорт гражданина РФ; решение единственного учредителя о создании юридического лица, в котором отражены актуальные сведения о создании организации, назначении его на должность директора, единственного учредителя, устав ООО «Маркет». После получения вышеуказанных документов менеджером производится проверка на подлинность паспорта, идентификация человека по фотографии на паспорте, в последующем с клиентом подписываются следующие документы: карточка с образцами подписей и оттиска печати, это информация для банка, если клиент лично обратится в банк для совершения каких-либо операций на бумажном носителе, то у него затребуют подтверждение данных (подписей и оттиска печати). Идентификацию клиента при открытии счета ООО «Маркет» (ИНН: <***>), директору ФИО1 провела клиентский менеджер.

Заявление об определении сочетания подписей - это информация для банка, сколько уполномоченных лиц, имеют право подписи на бумажном носителе в организации. Заявление - оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО РОСБАНК - это подписанный договор о присоединении к банковскому обслуживанию, как на бумажном носителе, так и через систему дистанционного банковского обслуживания «ИКБ».

В нем отражена следующая информация: название юридического лица - ООО «Маркет» (ИНН: <***>), адрес регистрации: Россия, 354068, <адрес> (ЦЕНТРАЛЬНЫЙ Р-Н), <адрес>, оф. 3, мобильный телефон №, адрес электронной почты: a_pikulev82@bk.ru. Для совершения операций по счету клиент может лично обратиться в банк либо через систему ИКБ (Интернет-клиент банк), где пользователем системы является ФИО1, имеющего полные права, что означает, что Клиент сам создает платежные документы в личном кабинете через систему ИКБ, а также сам их лично подписывает простой электронной подписью через файловую систему.

При открытии счета клиенту на электронную почту, указанную в заявлении оферте на комплексное оказание банковских услуг, приходит инструкция генерации электронного ключа. Клиент самостоятельно выполняет все шаги данной инструкции и генерит Акт генерации электронного ключа - результатом генерации ключа является акт генерации ключа. Данный документ подписывается со стороны клиента и со стороны банка, и отправляется на регистрацию в техническую поддержку РОСБАНКА. Когда акт генерации ключа зарегистрирован со стороны РОСБАНКА - клиент может пользоваться системой ИКБ - для осуществления платежей онлайн. Также клиентским менеджером были заданы вопросы Клиенту о характере его Б., которые были отражены в вопроснике для клиентов. После пакета подписанных вышеуказанных Клиентом документов, расчетный счет клиенту открывается в течение нескольких часов и до нескольких дней. После открытия расчетного счета, клиенту на его электронную почту приходит уведомление об открытие расчетного счета, с его реквизитами. Система ИКБ клиенту в личном кабинете дает возможность работать со своим расчетным счетом (производить формирование и отправку платежных поручений, проверка состояния своего счета, проверка поступивших платежей, возможность отправки обращений в банк, заказ документов в Банке, заказ выдачи наличных денежных средств, подключение дополнительных услуг). Система ИКБ дает клиенту возможность работать дистанционно с банковским счетом только на том компьютере, на котором при первом входе сгенерирован ключ электронной подписи. При каждом входе клиентом в личный кабинет, на его номер телефона, указанный в системе (заявлении), приходит СМС – подтверждение, которые необходимо ввести для входа. Для того, чтоб клиенту попасть в личный кабинет ИКБ, ему необходимо в браузере при входе в личный кабинет, ввести свой логин и пароль, и для подтверждения входа дополнительно вести поступивший ему на телефон одноразовый СМС-пароль, после чего клиент может работать в данной системе. В настоящее время в ПАО «РОСБАНК» вход в личный кабинет через «электронный ключ» (токен) практически не используется, в связи с отсутствием интереса со стороны клиентов, за пользование которого (ключа) необходимо клиенту заплатить комиссию. Подписывая документы об открытии счета (Оферта), клиент автоматически соглашается с правилами ведения расчетного счета, тем самым ознакомлен с условиями обслуживания расчётного счета.

Из приговора мирового судьи судебного участка № Нытвенского судебного района <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ (дело №) установлено, что ФИО1 за предоставление документа, удостоверяющего личность с целью внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице осужден по ч. 1 ст. 173.2 Уголовного кодекса Российской Федерации (т. 1 л.д. 240-243).

Протоколами осмотров от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 151-161, 162, 167-207), от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 1-11) установлены сведения по банковским счетам (депозитам) ООО «Маркет» (ОГРН <***>, ИНН <***>), открытым в период с 2022 по 2023 годы, в том числе: в ПАО «РОСБАНК», номер счета 40№ от ДД.ММ.ГГГГ; к указанному банковскому счету выпущена банковская карта № на имя держателя ФИО1; из выписки в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - движение денежных средств (ДД.ММ.ГГГГ - денежный перевод от ООО «ИНТЕЛЛЕКТ ХОЛЛ» в сумме 435555 рублей – авансовый платеж; ДД.ММ.ГГГГ - денежный перевод на банковский счет ООО «Маркет», открытый в ПАО «БанкУралсиб», в сумме 466000 рублей; осмотрены акт признания ключа проверки электронной подписи для обмена сообщениями в системе дистанционного банковского обслуживания «РОСБАНК М. Б.» от ДД.ММ.ГГГГ, которым признается ключ проверки электронной подписи, принадлежащий уполномоченному представителю клиента; сведения о пользователе системы «РОСБАНК М. Б.» - ФИО1, паспорт <...>, выдан ДД.ММ.ГГГГ Отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>; заявление-оферта на комплексное обслуживание банковских услуг в ПАО РОСБАНК от ДД.ММ.ГГГГ, заявитель – ООО «Маркет» (адрес места нахождения: <адрес>, у. ФИО2, 46/1-3); соглашение об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «РОСБАНК М. Б.» и подключения Пользователя (ФИО1) к Системе дистанционного банковского обслуживания; заявление подписано ФИО1; подключение к системе осуществлено по предоставленным пользователем (ФИО1) данным: E-mail a_pikulev82@bk.ru, телефон №; согласие на обработку персональный данных, подписанное ФИО1; форма самосертификации налогового резидентства – юридического лица, подписанная ФИО1; решение № единственного учредителя ООО «Маркет» от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 об утверждении места, наименования, уставного капитала Общества, назначения себя на должность директора Общества, Устав ООО «Маркет», скан-копии ИНН и паспорт ФИО1; в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», номер счета 40№ от ДД.ММ.ГГГГ, установлено в том числе: с ДД.ММ.ГГГГ - движение денежных средств между счетами ООО «Маркет» (ДД.ММ.ГГГГ пополнение оборотных денежных средств) в сумме 180000 рублей; составлены ФИО1 - заявление об акцепте оферты, заявление о подключении системы «УБРиР Б. Лайт»; указан абонентский номер <***>; к документу приложены решение единственного учредителя ООО «Маркет» от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 о назначении себя директором Общества, Устав ООО «Маркет», копия паспорта ФИО1; в АО «Райффайзенбанк», номер счета 40№ от ДД.ММ.ГГГГ, офис обслуживания ДО «Пермский» (<адрес>); из выписки по банковскому счету установлено движение денежных средств по счету (ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета ООО «Маркет», открытого в ПАО КБ «УБРИР», на сумму 180000 рублей – пополнение оборотных средств; ДД.ММ.ГГГГ - снятие наличных денежных средств в сумме 100000 рублей с карты банкомата Банка CARD **8198 ALEKSANDR PIKULEV; установлено содержание анкеты клиента – юридического лица (контактная информация: ФИО1, директор, паспортные данные); скан-копии паспорта на имя ФИО1, Устава ООО «Маркет»; заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», в котором указано на использование доступа к Системе Банк-Клиент и подключение услуги «SMS-ОТР» от имени ФИО1, подписанное ФИО1, где также указано, что в соответствии со ст. 428 ГК РФ ФИО1 при присоединении к действующей редакции Договора банковского счета в АО «Райффайзенбанк» и Соглашению об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием Системы банк-Клиент ознакомлен с Договором и Соглашением; подключение к системе осуществлено по предоставленным пользователем (ФИО1) данным: E-mail a_pikulev82@bk.ru, телефон №; в ПАО «Сбербанк России», номер счета 40№ от ДД.ММ.ГГГГ; установлено в том числе, что к данному банковскому счету ФИО1 выдана банковская карта MIR Business; отсутствие движения денежных средств по банковской карте; из выписки по банковскому счету установлена дата его закрытия – ДД.ММ.ГГГГ; движение денежных средств, в том числе ДД.ММ.ГГГГ - перевод денежных средств от ООО «ПАРКСИТИ», авансовый платеж по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 194956 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - перевод денежных средств на счет ООО «МАРКЕТ», открытый в ПАО «БанкУралсиб», в сумме 195000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - перевод денежных средств на банковский счет ФИО1, открытый в ПАО «ВТБ» № в сумме 253232 рублей 67 копеек – перевод собственных средств при закрытии счета; установлено, что ФИО1 является директором Общества, срока полномочий с ДД.ММ.ГГГГ; сведения о клиенте - «присутствует лично», «единоличный исполнительный орган организации», а также факт обращения ФИО1 с заявлением о подключении услуги «Набирая Обороты», о заключении договора о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, указан абонентский номер <***>, E-mail rinat08011@mail.ru, а также установлен факт выдачи ФИО1 по заявлению Б.-карты МИР на имя «PIKULEV ALEKSANDR» с пластиковым носителем, способ получения карты – в офисе банка; в ПАО «Банк Уралсиб», номер счета 40№ от ДД.ММ.ГГГГ; корпоративная карта к счету не выпускалась; заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания клиентов ПАО «УралСиб» от имени ООО «Маркет» для открытия банковского счета с подключением к системе дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-Б. Online» составлено и подписано директором Общества ФИО1, которым указан адрес электронной почты a_pikulev82@bk.ru, абонентский номер <***>, к заявлению приложены - Устав ООО «Маркет», договор аренды нежилого помещения по адресу: <адрес>, от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ФИО1 и ООО «Маркет» в лице директора ФИО1; из выписки по счету - движение денежных средств (ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета ООО «Маркет», открытого в ПАО «Росбанк», пополнение оборотных средств в сумме 466000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ перевод денежных средств на банковский счет ФИО1, открытый в АО «Тинькофф Банк», в сумме 460000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ перевод на банковский счет ФИО1, открытый в ПАО «ВТБ», в сумме 300000 рублей (выплата под отчет директору).

Заслушав подсудимого, оценив собранные по делу доказательства, суд считает установленной вину ФИО1 в совершении инкриминируемого ему деяния и квалифицирует действия подсудимого по ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Виновность подсудимого ФИО1 в деянии, изложенном в описательной части настоящего приговора, доказана совокупностью исследованных доказательств, в том числе показаниями подсудимого, данными им в ходе предварительного следствия и подтвердившего в судебном заседании, согласно которым подсудимый по просьбе неустановленного лица за денежное вознаграждение, с целью неправомерного оборота средств платежей, в том числе приобретения с целью сбыта и последующего сбыта неустановленному лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, будучи номинальным руководителем юридического лица ООО «Маркет», открыл расчетные счета в отделениях ПАО «РОСБАНК», ПАО «Уральский Банк реконструкции и развития», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк Уралсиб», расположенных на территории <адрес> и <адрес> в <адрес>. Завладев с целью последующего сбыта неустановленному лицу электронными средствами и электронными носителями информации, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Маркет», преследуя цель сбыта средств платежей на возмездной основе, осознавая, что в результате сбыта средств платежей третьи лица получат доступ к расчетным счетам ООО «Маркет», будучи осведомленным о его обязанности соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи, не разглашать их третьим лицам, непосредственно передавал в офисах банков неустановленному лицу электронные средства платежа и электронные носители информации, в том числе сведения об аналогах собственноручных подписей, кодах, паролях, используемых для удостоверения права клиента оператора по переводу денежных средств распоряжаться денежными средствами, и в результате таких продолжаемых действий подсудимого неустановленное лицо получило доступ к расчетным счетам ООО «Маркет», открытым в ПАО «РОСБАНК», ПАО «Уральский Банк реконструкции и развития», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк Уралсиб».

Оценивая оглашенные показания подсудимого, суд приходит к выводу о том, что такие показания являются достоверными, поскольку были даны подсудимой с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, в том числе с участием защитника и после разъяснения положений п. 3 ч. 4 ст. 47 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, при этом протоколы участниками допроса подписаны, содержание протоколов ими не оспаривалось.

Факт применения недозволенных методов следствия в ходе судебного разбирательства не установлен.

Согласуются показания подсудимого ФИО1 с показаниями свидетелей, содержащими детальное описание обстоятельств открытия подсудимым расчетных счетов на юридическое лицо и приобретения им электронных средств платежей, о местонахождении офисов банков, в которых подсудимым были открыты расчетные счета, об осведомленности подсудимого об условиях дистанционного банковского обслуживания, оснований не доверять которым суд не находит, а также с результатами осмотров банковских досье.

Таким образом, все исследованные судом доказательства были получены в установленном законом порядке, согласуются между собой в основных и существенных обстоятельствах, являются относимыми, допустимыми и достоверными, а установленные на их основе фактические обстоятельства совершения преступления достоверно свидетельствуют о том, что ФИО1, действуя из корыстных побуждений, будучи подставным лицом – номинальным директором ООО «Маркет», заведомо не собираясь осуществлять руководство деятельностью юридического лица, а также производить банковские операции с использованием расчетных счетов ООО «Маркет», представил сотрудникам банков документы, необходимые для открытия расчетных счетов на юридическое лицо ООО «Маркет», указал в том числе адреса электронной почты и абонентские номера, которые находились в пользовании другого лица, получив средства платежей, в том числе пароли, содержащие аналог его электронной цифровой подписи, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в результате сбыта средств платежей – получение третьими лицом доступа к системе дистанционного банковского обслуживания открытых расчетных счетов, а равно возможность неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, желал наступления таких последствий, передал электронные средства и электронные носители информации неустановленному лицу с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств ООО «Маркет».

Таким образом, способ, характер и обстоятельства совершения преступления, свидетельствуют о наличии у подсудимого ФИО1 прямого умысла на его совершение и оконченном характере его действий.

Из установленных судом обстоятельств следует, что все преступные действия, совершенные ФИО1 были объединены единым умыслом, направленным к общей цели, единством объекта посягательства и возможных преступных последствий, совершены одним и тем же способом, в одной и той же обстановке, с небольшим промежутком времени, в отношении имущества одной и той же организации – ООО «Маркет», то есть имело место одно продолжаемое преступление, состоящее из ряда юридически тождественных деяний, не образующих совокупности преступлений. К такому выводу суд приходит исходя из установленных фактических обстоятельств, в том числе из показаний подсудимого, оснований не доверять которым не имеется, согласно которым ФИО1, совершая действия, связанные с неправомерным оборотом средств платежей, в том числе открывая расчетные счета в банках, рассчитывал на ранее обещанное ему неустановленным лицом денежное вознаграждение за внесение сведений о нем в ЕГРЮЛ в качестве директора и учредителя ООО «Маркет», размер которого составлял 25000 рублей за каждый месяц существования юридического лица, а за каждую поездку в банки для открытия счетов неустановленное лицо передавало ФИО1 денежные средства на карманные расходы в суммах от 200 до 300 рублей, после чего они договаривались о следующей поездке в банки. То обстоятельство, что даты совместных поездок с неустановленным лицом в банковские учреждения не носили согласованного характера, а также отсутствие изначальной договоренности о посещении определенных офисов банков, не свидетельствует о том, что у ФИО1 каждый раз возникал самостоятельных умысел на неправомерный оборот средств платежей, в связи с чем его действия подлежат квалификации как единое преступление.

С учетом поведения подсудимого ФИО1 в момент совершения преступления и после его совершения, принимая во внимание поведение подсудимого в судебном заседании, а также тот факт, что подсудимый на учетах у врача-психиатра и врача-нарколога не состоит, у суда отсутствуют основания сомневаться в психическом состоянии здоровья подсудимого, в том числе на момент совершения инкриминируемого ему деяния.

При назначении подсудимому ФИО1 наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, которое в соответствии с положениями ст. 15 Уголовного кодекса Российской Федерации относится к категории тяжкого, данные о личности подсудимого – ранее не судим, в быту характеризуется удовлетворительно.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого ФИО1 суд учитывает: признание вины в полном объеме; высказанное раскаяние и сожаление в содеянном; активное способствование раскрытию и расследованию преступления.

Обстоятельства, отягчающие наказание подсудимого ФИО1, отсутствуют.

Учитывая изложенное в совокупности, в том числе характер и степень общественной опасности преступления, его фактические обстоятельства, данные о личности подсудимого, принимая во внимание влияние наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи, суд назначает ФИО1 наказание в виде лишения свободы с учетом положений, предусмотренных ч. 1 ст. 62 Уголовного кодекса Российской Федерации, без применения дополнительного вида наказания в виде штрафа, предусмотренного санкцией статьи в качестве обязательного, поскольку совокупность смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации, связанных с целями и мотивами преступления, ролью подсудимого, его поведением во время и после совершения преступления, признается судом исключительной, существенно уменьшающей степень общественной опасности преступления.

Вместе с тем, с учетом характера и степени общественной опасности совершенного преступления, данных о личности подсудимого, учитывая наличие обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого, и отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, суд приходит к выводу о возможности исправления ФИО1 без реального отбывания наказания, то есть о наличии оснований для назначения наказания в виде лишения свободы условно с учетом положений ст. 73 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Учитывая применение при назначении наказания положений ст. 73 Уголовного кодекса Российской Федерации, отсутствуют правовые основания для замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами в порядке, предусмотренном ст. 53.1 Уголовного кодекса Российской Федерации.

С учетом конкретных фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, отсутствуют основания для изменения категорий преступлений на менее тяжкую в соответствии с положениями ст. 15 Уголовного кодекса Российской Федерации, поскольку указанные обстоятельства в совокупности не свидетельствуют о меньшей степени общественной опасности совершенного преступления.

Поскольку ФИО1 назначено наказание в виде лишения свободы условно, учитывая, что положения ст. 70, 71, 73 Уголовного кодекса Российской Федерации в их взаимосвязи не предусматривают возможности при назначении наказания по совокупности приговоров осуществить сложение реального наказания с условным, приговор мирового судьи судебного участка № Нытвенского судебного района <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ надлежит исполнять самостоятельно.

Вещественные доказательства по делу - банковские сведения по расчетным счетам и оптические диски на основании п. 5 ч. 3 ст. 81 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации надлежит хранить при уголовном деле в течение всего срока его хранения.

Руководствуясь ст. ст. 296-299, 307-310 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

приговорил:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ему наказание с применением ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы без штрафа.

В соответствии со ст. 73 Уголовного кодекса Российской Федерации назначенное ФИО3 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 год 6 месяцев.

Возложить на ФИО1 обязанность в течение испытательного срока не менять место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного; ежемесячно, в установленные этим органом дни, являться на регистрацию.

Приговор мирового судьи судебного участка № Нытвенского судебного района <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ исполнять самостоятельно.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить прежней – в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства: выписки ФНС по банковским счетам ООО «Маркет» и ФИО1, выписку по банковским счетам АО «Альфа-Банк» с оптическим диском, две выписки по банковским счетам ПАО «Сбербанк» с оптическим диском, две выписки по банковским счетам ПАО «БанкУралСиб» с оптическим диском, выписку по банковскому счету ПАО КБ «УБРиР», выписку по банковскому счету АО «ТинькоффБанк», выписку по банковскому счету ПАО «РОСБАНК» с оптическим диском, выписку по банковскому счету АО «Райффайзенбанк» с оптическим диском - хранить при уголовном деле.

Приговор в течение 15 суток со дня провозглашения может быть обжалован в <адрес>вой суд через Нытвенский районный суд <адрес> в апелляционном порядке. Осужденному разъяснено его право ходатайствовать об участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Судья И.Р. Фазлиахметов