Решение № 2-3085/2017 2-58/2018 2-58/2018(2-3085/2017;)~М-2765/2017 М-2765/2017 от 3 июля 2018 г. по делу № 2-3085/2017

№ 2-58/18


РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

04.07.2018г. г. Воронеж

Советский районный суд г. Воронежа в составе: председательствующего судьи Мещеряковой Е.А., при секретаре Митичкиной Е.А., с участием представителя истца ООО «Фирма А.Н.К.» и ФИО12-ФИО13 представителя истца ФИО14-ФИО15 по доверенности, ответчика ФИО16, представителя ответчика ФИО16-ФИО17 по доверенности, представителя ответчика ФИО18- ФИО19 по доверенности, представителя ответчика ФИО20- адвоката Рывкина С.А. по ордеру, представителя третьего лица КПКГ «Альтернатива» ФИО21 по доверенности, рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда гражданское дело по иску ФИО14, ФИО12, ООО «Фирма А.Н.К.» к ФИО16, ФИО18, ФИО20 о взыскании денежных средств,

установил:

ФИО14, ФИО12, ООО «Фирма А.Н.К.» обратились в суд с иском к ФИО16, ФИО18, ФИО20 о взыскании денежных средств, указав, что между ФИО14 и КПКГ «Альтернатива» был заключен договор передачи личных сбережений кооперативу № ДВ-0000004 от 13 декабря 2005 г., по которому КПКГ «Альтернатива» принял на определенный срок в Фонд финансовой взаимопомощи кооператива сумму в размере 590 000 руб. В последующем эта сумма была пополнена до 1 150 000 руб.: <данные изъяты>. - 90 000 руб., кассовый ордер №; <данные изъяты>. - 500 000 руб. кассовый ордер №; <данные изъяты>. - 560 000 руб., кассовый ордер № (утерян); срок использования личных сбережений - 365 дней., дата возврата личных сбережений-13 декабря 2006 г. Указанный договор является платным, вознаграждения за передачу личных сбережений начисляются и выплачиваются члену кооператива ежемесячно путем перечисления суммы процентов на лицевой счет члена кооператива, а также в иных случаях, предусмотренными договорными обязательствами между сторонами, срок действия Договора ежегодно автоматически пролонгировался без оформления дополнительных соглашений к Договору. Дополнительным соглашением № б/н от 19 апреля 2010г. к Договору передачи личных сбережений кооперативу № ДВ - 0000004 от 13.12.2005г. внесено изменение в изложении п. 1.1 на следующую редакцию: «1.1. Член Кооператива передает личные сбережения в пользование Кооперативу на определенный срок в Фонд финансовой взаимопомощи с лимитом в сумме 1 150 000 руб. В пределах установленного настоящим договором лимита личные сбережения могут передаваться членом Кооператива любыми суммами без оформления дополнительных соглашений к настоящему договору», что так же подтверждает факт внесения 1 150 000 руб. в Фонд финансовой взаимопомощи кооператива. Вместе с изменением п. 1.1. в Дополнительном соглашении от 19 апреля 2010г. изменен и изложен в новой редакции п. 1.3: «1.3. Размер вознаграждения члену Кооператива за использование фактически внесенной суммы личных сбережений составляет 24 % годовых со дня, следующего за днем внесения сбережений в кассу Кооператива либо поступления средств на расчетный счет Кооператива в безналичном порядке, и до 19 апреля 2010 года; с 20 апреля 2010 года и до дня возврата личных сбережений, определенного п. 1.2 настоящего Договора -16 % годовых». 08.12.2010 г. ФИО14 в кассу Кооператива дополнительно была внесена сумма в размере 800 000 руб. - приходный кассовый ордер № от <данные изъяты>. Таким образом, с учетом всех расходных операций по возврату ФИО14 личных сбережений в размере - 100 000 руб., расходный ордер № от <данные изъяты>. и 100 000 руб., расходный кассовый ордер № от <данные изъяты>. общий долг по состоянию на 08.12.2010г. КПКГ «Альтернатива» перед ФИО14 составил 1 750 000 руб. 00 коп., что также подтверждается Карточкой счета 76.К. 1 по Договору № ДВ - 0000004 от 13.12.2005 г. за 01.01.05 г. - 30.11.11 г. КПКГ «Альтернатива». В настоящем Договоре и Дополнительном соглашении к нему срок возврата суммы переданных личных сбережений не установлен, соответственно, в порядке абз. 2 п. 1 ст.810 ГК РФ КПКГ «Альтернатива» обязан возвратить сумму переданных личных сбережений Кооперативу в течение 30 дней со дня предъявления требования об этом. Истцом в установленном порядке заявлено требование о немедленном возвращении суммы взноса личных сбережений. Данное требование было получено КПКГ «Альтернатива» 17.10.2011 г. КПКГ «Альтернатива» сумму займа и причитающиеся проценты не возвратил.

Таким образом, общая сумма долга КПКГ «Альтернатива» составляет 1 336 376 руб. 86 коп., которые складываются из следующих сумм: основной долг по Договору № ДВ - 0000004 от 13.12. 2005г. – 1 315 308 руб.86 коп.; проценты по Договору № ДВ - 0000004 от 13.12.2005г. – 21 068 руб.

Решением Центрального районного суда г. Воронежа от 13.03.2012г. по делу №2-530/12 с КПКГ «Альтернатива» в пользу ФИО14 взыскана задолженность в размере 1 364 969 руб. 48 коп., проценты за пользование сбережениями и 3200 руб. расходов по оплате госпошлины. Решение вступило в законную силу, по делу выдан исполнительный лист №, который предъявлен к взысканию в Центральный РОСП г. Воронежа, где постановлением № от 20.08.2012г. возбуждено исполнительное производство №. Постановлением судебного пристава-исполнителя об окончании исполнительного производства и возвращении исполнительного документа взыскателю 25.12.2015г. исполнительное производство № окончено. Согласно заявления ФИО14 исполнительный лист № от 23.07.2012г. вторично предъявлен в РОСП Центрального района г. Воронежа для принудительного исполнения. До настоящего времени суммы не взысканы, исполнительное производство не окончено.

Между ФИО12 и ККГ «Альтернатива» был заключен договор передачи личных сбережений кооперативу № ДВ - 0000008 от 21 декабря 2005г., по которому КПКГ «Альтернатива» принял на определенный срок в Фонд финансовой взаимопомощи кооператива сумму в размере 1 150 000 руб. Указанный договор является договором займа в порядке главы 42 ГК РФ.

В последующем эта сумма была пополнена до 1 590 000 руб.: <данные изъяты>. - 200 000 руб., кассовый ордер №; <данные изъяты> - 770 000 руб., кассовый ордер №; <данные изъяты>. - 180 000 руб., кассовый ордер №; <данные изъяты> 440 000 руб., кассовый ордер № (утерян). Срок использования личных сбережений - 365 дней. Дата возврата личных сбережений - 21 декабря 2006 г. Указанный договор является платным. Согласно условиям определенным п.2 настоящего Договора «вознаграждения за передачу личных сбережений начисляются и выплачиваются члену кооператива ежемесячно путем перечисления суммы процентов на лицевой счет члена кооператива, а также в иных случаях, предусмотренными договорными обязательствами между сторонами» - п. 2.1 Договора. Срок действия Договора ежегодно автоматически пролонгировался без оформления дополнительных соглашений к Договору. Дополнительным соглашением № б/н. от 19 апреля 2010г. к Договору передачи личных сбережений кооперативу № ДВ - 0000008 от 21.12.2005г. внесено изменение в изложении п.1.1 на следующую редакцию: «1.1. Член Кооператива передает личные сбережения в пользование Кооперативу на определенный срок в Фонд финансовой взаимопомощи с лимитом в сумме 1 590 000 руб. В пределах установленного настоящим договором лимита личные сбережения могут передаваться членом Кооператива любыми суммами без оформления дополнительных соглашений к настоящему договору», что так же подтверждает факт внесения ФИО12 1 590 000 руб. в Фонд финансовой взаимопомощи Кооператива. Вместе с изменением п.1.1. в Дополнительном соглашении от 19 апреля 2010г. изменен, и изложен в новой редакции п.1.3 «1.3. Размер вознаграждения члену Кооператива за использование фактически внесенной суммы личных сбережений составляет 24% годовых со дня, следующего за днем внесения сбережений в кассу Кооператива либо поступления средств на расчетный счет Кооператива в безналичном порядке, и до 19 апреля 2010 года; с 20 апреля 2010 года и до дня возврата личных сбережений, определенного п.1.2 настоящего Договора -16 % годовых». 08.12.2010 г. ФИО12 в кассу Кооператива дополнительно была внесена сумма в размере 240000 руб. - приходный кассовый ордер № от <данные изъяты>. Таким образом, сумма переданных ФИО12 личных сбережений Кооперативу увеличилось до 1 830 000 руб., что также подтверждается Карточкой счета 76.К.1 по Договору № ДВ - 0000008 от 21.12.2005г. за 01.01.05 г. -.30.11.11г. КПКГ «Альтернатива». В настоящем Договоре и Дополнительном соглашении к нему срок возврата суммы переданных личных сбережений не установлен. Соответственно, в порядке абз. 2 п. 1 ст.810 ГК РФ КПКГ «Альтернатива» обязан возвратить сумму переданных личных сбережений Кооперативу в течение 30 дней со дня предъявления требования об этом. ФИО12 в установленном порядке заявлено требование о немедленном возвращении суммы взноса личных сбережений, данное требование было получено КПКГ «Альтернатива» 17.10.2011г., что подтверждается уведомлением о вручении почтового отправления. КПКГ «Альтернатива» сумму займа и причитающиеся проценты не возвратил. Таким образом, общая сумма долга КПКГ «Альтернатива» составляет 2 156 876 руб. 32коп., которая складывается из следующих сумм: основной долг по Договору № ДВ - 0000008 от 21.12. 2005 г. - 1 830 000 руб.; проценты по Договору № ДВ - 0000008 от 21.12.2005г. - 326 876 руб.32 коп. (за вычетом 13% налога на доход) Решением Центрального районного суда г. Воронежа от 28.02.2012г. по делу №2-531/12 с КПКГ «Альтернатива» в пользу ФИО12 взыскана задолженность, проценты за пользование сбережениями в размере 2 156876 руб. 32 коп. и 3 200 руб.- расходы по оплате госпошлины. Решение вступило в законную силу, по делу выдан исполнительный лист №, который предъявлен ко взысканию в Центральный РОСП г. Воронежа, где постановлением № от 15.08.2012 возбуждено исполнительное производство №. До настоящего времени суммы не взысканы, исполнительное производство не окончено.

Между ООО «Фирма А.Н.К.» и КПКГ «Альтернатива» был заключен договор займа № от 04 июля 2006 года, по которому КПКГ «Альтернатива» принял в заём 2 000 000 руб. и обязался возвратить указанную сумму, а также проценты за пользование займом в срок до 26 декабря 2006 г. КПКГ «Альтернатива» частично погасил сумму займа, но не уплатил начисленные за указанный период проценты. В связи с этим 16 апреля 2008 года к данному договору было заключено дополнительное соглашение, по которому: сумма займа определена в размере 2 784 038 руб.; суммы займа должна быть возвращена не позднее 22 декабря 2008 года. Проценты на сумму займа за период с 27 апреля 2007 г. по 16 апреля 2008 г. должны быть уплачены не позднее 20 мая 2008 года, остальные проценты должны быть уплачены вместе с погашением суммы займа. Проценты за пользование займом определены: за период с 26 апреля 2007 г. по 16 апреля 2008 года - по ставке 13,5% годовых; с 17 апреля 2008 года - по ставке 24% годовых.

КПКГ «Альтернатива» в установленный срок не погасил сумму займа и не уплатил начисленные за указанный период проценты. В связи с этим 02 декабря 2008 года к данному договору было заключено дополнительное соглашение, по которому: сумма займа определена в размере 2.784.038 руб.; суммы займа должна быть возвращена не позднее 16 декабря 2009 года; проценты за пользование займом определены: за период с 26 апреля 2007 г. по 16 апреля 2008 года - по ставке 13,5% годовых; с 17 апреля 2008 года - по ставке 24% годовых. Проценты на сумму займа за период с 27 апреля 2007 г. по 16 апреля 2008 г. должны быть уплачены не позднее 20 мая 2008 года, остальные проценты должны быть уплачены вместе с погашением суммы займа. КПКГ «Альтернатива» в установленный срок не погасил сумму займа и не уплатил начисленные за указанный период проценты. В связи с этим 16 декабря 2009 года к данному договору было заключено дополнительное соглашение, по которому: сумма займа определена в размере 2 784 038 руб.; суммы займа должна быть возвращена не позднее 13 декабря 2010 года. Проценты за пользование займом за период с 17 декабря 2009 г. по 13 декабря 2010 года должны быть уплачены не позднее 13 декабря 2010 г. - по ставке 13,5% годовых; с 17 апреля 2008 года - по ставке 24% годовых, определены: пункт 2.5. договора был дополнен подпунктами: Проценты с 17.12.2009г. по 13.12.2010 г.(105 дней) в сумме 192 213 руб. не позднее 12.04.2010г.;

проценты с 01.04.2010г. по 30.06.2010 г.(91 день) в сумме 166.584-63 руб. не позднее 12.07.2011г.; проценты с 01.07.2010г. по 30.09.2010г. (92 дня) в сумме 168 415,23 руб. не позднее 12.10.2010г.; проценты с 01.10.2010г. по 13.12.2010г. (74 дня) в сумме 135 464,42 руб. не позднее 13.12.2010г.

19.04.2010 года к указанному договору было заключено новое дополнительное соглашение, по которому: Пункт 2.5 Договора изложен в следующей редакции: «2.5. На сумму займа начисляются проценты за период с 26 апреля 2007 г. по 16 апреля 2008 г. - 13,5% годовых в рублях; за период с 17 апреля 2008 г. по 19 апреля 2010 г. - 24% годовых в рублях; за период с 24 апреля 2010 г. - 16% годовых в рублях. Проценты с 17.12.2009г. по 13.12.2010г. (105 дней) в сумме 192 213 руб. не позднее 12.04.2010г.; проценты с 01.04.2010г. по 19.04.2010г. (19 дней) в сумме 14.292,64 руб. не позднее 19.04.2010г.; проценты с 20.04.2010г. по 30.06.2010г. (72 дня) в сумме 36 107,72 руб. не позднее 12.07.2010г.; проценты с 01.07.2010г. по 30.09.2010г. (92 дня) в сумме 46 137,64 руб. не позднее 12.10.2010г.; проценты с 01.10.2010г. по 13.12.2010г. (74 дня) в сумме 37 110,71 руб. не позднее 13.12.2010г.».

Сумма долга на 31.12.2010г. составила 1 144038 руб. В связи с этим 31 декабря 2010 года к данному договору было заключено дополнительное соглашение, по которому: Пункт 2.5 Договора изложен в следующей редакции: «2.5. На сумму займа в размере 1 144 038 руб. до 31 декабря 2010 года включительно начисляются проценты в размере 16 % годовых в рублях, при этом начисленные, но не выплаченные проценты переводятся на сумму займа; с 01 января 2011 года по 10 марта 2011 года включительно начисляются проценты в размере 13 % годовых в рублях, начисленные и невыплаченные проценты за этот период переводятся на сумму займа 11.03.2011г.; начиная с 11.03.2011 г. проценты в размере 13 % годовых в рублях начисляются после окончательного расчёта по займу.» В данном соглашении срок возврата займа не установлен. Соответственно, в порядке абз.2 п.1 ст.810 ГК РФ КПКГ «Альтернатива» обязан возвратить сумму займа в течение 30 дней со дня предъявления требования об этом.

Таким образом, в порядке статьи 809 ГК РФ заём выдавался под проценты по ставке годовых, которые должны быть уплачены в момент погашения займа. Проценты за период с 01.01.2011г. по 25.08.2011г. (237 дней) составили 96 569,34 руб.

Таким образом, общая сумма долга КПКГ «Альтернатива» составляет 1 240 607 руб. 35 коп., которые складываются из следующих сумм: основной долг по договору займа от 26.12.2006 г. – 1 144 038 руб. Проценты по договору займа от 26.12.2006г. - 96.569 руб. 35 коп. ООО «Фирма А.Н.К.» обратилось с иском в Арбитражный суд Воронежской области, который решением от 03.02.2012 по делу №А 14-10425/2011 удовлетворил иск, взыскав с КПКГ «Альтернатива» 2 129 808 руб. 22 коп. суммы займа, 162 332 руб. 23 коп. процентов за пользование займом за период с 11.03.2011 г. по 10.10.2011 г., 4000 руб. расходов по госпошлине.

Решение вступило в законную силу, по делу выдан исполнительный лист №, который предъявлен к взысканию в Центральный РОСП, где постановлением № от 08.06.2012г. возбуждено исполнительное производство №. До настоящего времени суммы не взысканы, исполнительное производство не окончено.

Между ООО «Альфа-2» и КПКГ «Альтернатива» был заключен договор займа № от 20.12.2007 г., по которому КПКГ «Альтернатива» принял в заём 5 000 000 руб. и обязался возвратить указанную сумму, а также проценты за пользование займом в срок до 25 декабря 2008 г. Деньги перечислены платёжным поручением № от <данные изъяты>. Дополнительным соглашением 21.12.2007г. к договору уточнено, что договор вступает в силу с момента перечисления 19.12.2007 суммы займа. Дополнительным соглашением от 31.03.2008г. установлено начисление процентов на сумму займа с 20.12.2007г. по 31.03.2008г. по ставке 13,5% годовых, с 01.04.2008г. по ставке 24% годовых. Дополнительным соглашением от 02.12.2008г. установлено, что заём подлежит возврату не позднее 16.12.2009г. Дополнительным соглашением от 16.12.2009г. установлено, что заём подлежит возврату не позднее 13.12.2010г. Дополнительным соглашением от 19.04.2010г. установлено начисление процентов на сумму займа за период с 01.04.2008г. по 19.04.2010г. по ставке 24% годовых, с 20.04.2010г. по 13.12.2010г. по ставке 16% годовых. Дополнительным соглашением от 13.12.2010г. установлен срок возврата займа до 30.06.2011г., проценты подлежат начислению по ставке 16% годовых. Дополнительным соглашением от 31.12.2010г. установлено, что проценты на сумму займа начисляются с 31.12.2010г. по ставке 16% годовых, при этом начисленные, но не выплаченные проценты переводятся на сумму займа, с 01.01.2011г. по 10.03.2011г. по ставке 13% годовых, при этом начисленные, но не выплаченные проценты переводятся на сумму займа 11.03.2011г., начиная с 11.03.2011г. проценты начисляются в размере 13% годовых. ООО «Альфа-2» обратилось с иском в Арбитражный суд Воронежской области, который решением от 15.02.2012г. по делу №А 14-10424/2011 удовлетворил иск, взыскав с КПКГ «Альтернатива» денежную сумму в размере 6 265 999 руб. 07 коп., в том числе 5 714 438 руб. 35 коп. основного долга, 551 560 руб. 75 коп. процентов за пользование займом за период с 11.03.2011 г. по 06.12.2011г., госпошлину в размере 4000 руб. Решение вступило в законную силу, по делу выдан исполнительный лист №, который предъявлен к взысканию в Центральный РОСП г. Воронежа, где Постановлением № от 21.05.2012 возбуждено исполнительное производство №. До настоящего времени суммы не взысканы, исполнительное производство не окончено.

Между ООО «Альфа-2» и КПКГ «Альтернатива» был заключен договор займа № от 26 апреля 2007 года, по которому КПКГ «Альтернатива» принял в заём 3 000 000 руб. и обязался возвратить указанную сумму, а также проценты за пользование займом в срок до 16 апреля. Определённая в договоре сумма была уплачена КПКГ «Альтернатива». КПКГ «Альтернатива» частично погасил сумму займа, но не уплатил начисленные за указанный период проценты. В связи с этим 16 апреля 2008 года к данному договору было заключено дополнительное соглашение, по которому: Сумма займа определена в размере 2 784 038 руб.; Суммы займа должна быть возвращена не позднее 22 декабря 2008 года. Проценты на сумму займа за период с 27 апреля 2007 г. по 16 апреля 2008 г. должны быть уплачены не позднее 20 мая 2008 года, остальные проценты должны быть уплачены вместе с погашением суммы займа. Проценты за пользование займом определены: за период с 26 апреля 2007 г. по 16 апреля 2008 года - по ставке 13,5% годовых; с 17 апреля 2008 года - по ставке 24% годовых. КПКГ «Альтернатива» в установленный срок не погасил сумму займа и не уплатил начисленные за указанный период проценты. В связи с этим 02 декабря 2008 года к данному договору было заключено дополнительное соглашение, по которому: Сумма займа определена в размере 2 784 038 руб.; Суммы займа должна быть возвращена не позднее 16 декабря 2009 года. Проценты за пользование займом определены: за период с 26 апреля 2007 г. по 16 апреля 2008 года - по ставке 13,5% годовых; с 17 апреля 2008 года - по ставке 24% годовых. Проценты на сумму займа за период с 27 апреля 2007 г. по 16 апреля 2008 г. должны быть уплачены не позднее 20 мая 2008 года, остальные проценты должны быть уплачены вместе с погашением суммы займа. КПКГ «Альтернатива» в установленный срок не погасил сумму займа и не уплатил начисленные за указанный период проценты. В связи с этим 16 декабря 2009 года к данному договору было заключено дополнительное соглашение, по которому: Сумма займа определена в размере 2 784 038 руб.; Суммы займа должна быть возвращена не позднее 13 декабря 2010 года. Проценты за пользование займом за период с 17 декабря 2009 г. по 13 декабря 2010 года должны быть уплачены не позднее 13 декабря 2010 г. - по ставке 13,5% годовых; с 17 апреля 2008 года - по ставке 24% годовых, определены: Пункт 2.5. договора был дополнен подпунктами: Проценты с 17.12.2009г. по 13.12.2010г. (105 дней) в сумме 192 213 руб. не позднее 12.04.2010г.; проценты с 01.04.2010 г.по 30.06.2010г. (91 день) в сумме 166 584,63 руб. не позднее 12.07.2011г.; проценты с 01.07.2010 г.по 30.09.2010г. (92 дня) в сумме 168 415,23 руб. не позднее 12.10.2010г.; проценты с 01.10.2010г. по 13.12.2010г. (74 дня) в сумме 135 464,42 руб. не позднее 13.12.2010г. 19 апреля 2010 года к указанному договору было заключено новое дополнительное соглашение, по которому: Пункт 2.5 Договора изложен в следующей редакции: «2.5. На сумму займа начисляются проценты за период с 26 апреля 2007 г. по 16 апреля 2008 г. - 13,5% годовых в рублях; за период с 17 апреля 2008 г. по 19 апреля 20010 г. - 24% годовых в рублях; за период с 24 апреля 2010 г. - 16% годовых в рублях; Проценты с 17.12.2009г. по 13.12.2010 г.(105 дней) в сумме 192 213 руб. не позднее 12.04.2010г.; проценты с 01.04.2010г. по 19.04.2010г. (19 дней) в сумме 14 292,64 руб. не позднее 19.04.2010г.; проценты с 20.04.2010г. г. по 30.06.2010 г.(72 дня) в сумме 36 107,72 руб. не позднее 12.07.2010г.; проценты с 01.07.2010 г.по 30.09.2010г. (92 дня) в сумме 46 137,64 руб. не позднее 12.10.2010г.; проценты с 01.10.2010г. по 13.12.2010г. (74 дня) в сумме 37 110,71 руб. не позднее 13.12.2010г.» Сумма долга на 31.12.2010г. составила 1 144 038 руб. В связи с этим 31 декабря 2010 года к данному договору было заключено дополнительное соглашение, по которому: Пункт 2.5 Договора изложен в следующей редакции: «2.5. На сумму займа в размере 1 144 038 рублей до 31 декабря 2010 года включительно начисляются проценты в размере 16 % годовых в рублях, при этом начисленные, но не выплаченные проценты переводятся на сумму займа; с 01 января 2011 года по 10 марта 2011 года включительно начисляются проценты в размере 13 % годовых в рублях, начисленные и невыплаченные проценты за этот период переводятся на сумму займа 11.03.2011г.; начиная с 11.03.2011г. проценты в размере 13 % годовых в рублях начисляются после окончательного расчёта по займу.» В данном соглашении срок возврата займа не установлен. Соответственно, в порядке абз.2 п.1 ст.810 ГК РФ КПКГ «Альтернатива» обязан возвратить сумму займа в течение 30 дней со дня предъявления требования об этом. Таким образом, общая сумма долга КПКГ «Альтернатива» составляет 1 240 607 руб. 35 коп., которые складываются из следующих сумм: основной долг по договору займа от 26.12.2006г. – 1 144 038 руб. проценты по договору займа от 26.12.2006г. – 96 569 руб. 35 коп. ООО «Альфа-2» обратилось с иском в арбитражный суд Воронежской области, который решением от 16.02.2012 по делу №А 14-10423/2011 удовлетворил иск, взыскав с КПКГ «Альтернатива» 1 227 974 руб. 01 коп., в том числе 1 118 290 руб. 77 коп. основного долга, 109 683 руб. 24 коп. процентов за пользование займом по состоянию на 06.12.2011 г., 1 891 руб. 29 коп. госпошлины. Решение вступило в законную силу, по делу выдан исполнительный лист №, который предъявлен к взысканию в Центральный РОСП г.Воронежа, где Постановлением № от 08.06.2012г. возбуждено исполнительное производство №. До настоящего времени суммы не взысканы, исполнительное производство не окончено.

Исполнительные производства по взысканию средств в пользу ООО «Алъфа-2» и ООО «А.Н.К.» постановлением № от 27.06.2012 объединены в сводное исполнительное производство №

ООО «Альфа-2» реорганизовано путём присоединения к ООО «Фирма А.Н.К.», что подтверждается Договором №1 «О присоединении ООО «Альфа-2» к ООО «Фирма А.Н.К.» и свидетельством от 01 апреля 2012 г. « О прекращение деятельности юридического лица - ООО «Альфа-2» путем присоединения». Таким образом, в соответствии с п.2 ст.58 ГК РФ, все права и обязанности, в том числе по договорам №01-07 от 26.04.2007 года и №13 от 20.12.2007 г. перешли к ООО «Фирма А.Н.К.».

Решение Центрального районного суда г.Воронежа от 21.10.2016 года по делу №2а-5114/16 КПКГ «Альтернатива» ликвидирован. Обязанность по осуществлению ликвидации КПКГ «Альтернатива» возложена на ответчиков. В ходе рассмотрения указанного дела Центральный районный суд г.Воронежа пришёл к выводу о том, что членами КПКГ «Альтернатива» являются только ответчики. Решение Центрального районного суда от 21.10.2016г. до сего дня не исполнено, КПКГ «Альтернатива» находится в стадии ликвидации.

После рассмотрения Центральным районным судом г.Воронежа дел по искам истцов у КПКГ «Альтернатива» образовалась задолженность перед истцами в размере взысканных сумм. Исполнительное производство по вышеперечисленным решениям не окончено. По результатам 2012 года и всех последующих финансовых годов, когда были приняты решения Центрального районного суда г. Воронежа о взыскании денежных средств с КПКГ «Альтернатива», у последнего образовались убытки в виде подлежащих выплате сумм. Эти убытки подлежали покрытию в порядке ст. 13 ФЗ от 18.07.2009 N 190-ФЗ «О кредитной кооперации» и пункта 4 статьи 116 Гражданского кодекса Российской Федерации. Убытки подлежат включению в финансовую отчётность КПКГ «Альтернатива» и за последующие финансовые года. Однако решение о покрытии убытков не принято, ответчики не возместили данные убытки. Обязанность ответчиков по возмещению убытков КПКГ «Альтернатива» относится к текущему длящемуся обязательству.

В связи с этим ответчики несут солидарную субсидиарную ответственность по долгам КПКГ «Альтернатива».

В связи с чем, истцы просили суд взыскать солидарно с ФИО20, ФИО18, ФИО16 100 000 руб. в пользу: ООО «Фирма А.Н.К.» 35 000 руб., ФИО14 – 35 000 руб., ФИО12 – 30 000 руб. (т.1.л.д.6-19).

10.10.2017г. ФИО14 уточнил исковые требования, просил суд взыскать с ФИО20, ФИО18, ФИО16 солидарно в его пользу денежную сумму задолженности, процентов за пользование сбережениями в размере 1 364 969 руб. 48 коп., расходы по оплате государственной пошлины 3200 руб. (л.д.100 т.1).

В ходе рассмотрения дела истцы уточнили исковые требования, просят суд взыскать солидарно с ФИО20, ФИО18, ФИО22 в пользу ООО «Фирма А.Н.К.» - 9 690 113,41 руб., в пользу ФИО14 – 1 364 969,48 руб., в пользу ФИО12 – 2 156 867,32 руб. (л.д.12–13. т.2).

В дальнейшем истцы ООО «Фирма А.Н.К.», ФИО14, ФИО12 уточнили требования, в связи с допущенной опечаткой в отчестве ответчика ФИО23, просят суд взыскать солидарно с ФИО20, ФИО18, ФИО16 в пользу ООО «Фирма А.Н.К.» 9 690 113,41 руб., в пользу ФИО14 –1 364 969,48 руб., в пользу ФИО12 – 2 156 867,32 руб. (т.4.л.д.66).

Истец ФИО12 в судебное заседание не явилась, о времени и месте слушания дела извещена надлежащим образом, направила в суд заявления о рассмотрении дела в ее отсутствие.

Представитель истца ФИО12 - ФИО13 по доверенности, уточненные исковые требования поддержал, дал объяснения, аналогичные изложенным в исковом заявлении и уточненном исковом заявлении. Просил суд иск удовлетворить в полном объеме.

Истец ФИО14 в судебное заседание не явился, о времени и месте слушания дела извещен надлежащим образом, направил в суд заявления о рассмотрении дела в его отсутствие.

Представитель истца ФИО14 по доверенности ФИО15 уточненные исковые требования поддержал, дал объяснения аналогичные изложенным в исковом заявлении и уточненном исковом заявлении, а также в письменных пояснениях (т.3.л.д.15,т.3.л.д.173-177,т.4.л.д.4-7, 60-66). Просил суд иск удовлетворить в полном объеме.

Представитель истца ООО «Фирма А.Н.К.» ФИО13 в судебном заседании уточненные исковые требования поддержал, дал объяснения аналогичные в исковом заявлении и уточненном исковом заявлении, а также в письменных пояснениях (т.3.л.д.15,т.3.л.д.173-177,т.4.л.д.4-7,60-66).

Ответчик ФИО16, его представитель ФИО17 по доверенности в судебном заседании иск не признали, дали объяснения, аналогичные, изложенным в возражениях на иск (т.4.л.д.20-22). Полагали, что истцами пропущен срок на обращение в суд с данным иском, в связи с чем, просили суд применить срок исковой давности, в удовлетворении иска отказать. Кроме того, суду пояснили, что у КПКГ «Альтернатива» отсутствуют денежные обязательства перед ФИО12, ФИО14, т.к. кооперативом им были выплачены денежные средства по расходным кассовым ордерами № от <данные изъяты>., № от <данные изъяты>.,№ от <данные изъяты>., № от <данные изъяты>.

Ответчик ФИО18 в судебное заседание не явился, о времени и месте слушания дела извещен надлежащим образом, направил в суд заявлении о рассмотрении дела в его отсутствие.

Представитель ответчика ФИО18- ФИО19 по доверенности в судебном заседании против удовлетворения иска возражала, дала объяснения, аналогичные, изложенным в отзыве на исковое заявление (т.3.л.д.34-39,т.4.л.д.8-13, 14-19).Кроме того, полагала, что истцами пропущен срок на обращение в суд с данным иском, в связи с чем, просила суд применить срок исковой давности, в удовлетворении иска отказать.

Ответчик ФИО20 в судебное заседание не явился, о времени и месте слушания дела извещен надлежащим образом, направил в суд заявлении о рассмотрении дела в его отсутствие.

Представитель ответчика ФИО20- адвокат Рывкин С.А. по ордеру в судебном заседании против удовлетворения иска возражал, полагал об отсутствии оснований для удовлетворения иска, а также просил суд о применении срока исковой давности для предъявления истцами в суд настоящего иска.

Представитель третьего лица КПКГ «Альтернатива» ФИО21 по доверенности в судебном заседании против удовлетворения иска возражала.

Суд, выслушав лиц, участвующих в деле, допросив свидетеля, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

Предъявляя исковые требования к ответчикам ФИО16, ФИО18, ФИО20 истцы указали, что лишь указанные лица в настоящее время являются членами КПКГ «Альтернатива». Ссылаясь на положения ст. 61 ГПК РФ, сторона истцы указали, что данное обстоятельство установлено решением Центрального районного суда г. Воронежа от 21.10.2016г., настаивали на том, что иск предъявлен к надлежащим ответчикам.

Решением Центрального районного суда г. Воронежа от 21 октября 2016 года по делу №2а-5114/16 г. по административному исковому заявлению Банка России в лице Отделения по Воронежской области Главного управления Центрального банка РФ по ЦФО к КПКГ «Альтернатива», ФИО16, ФИО7 ФИО8, ФИО24 д.Б., ФИО9, ФИО18, ФИО10, ФИО13, ФИО6, ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО11 ФИО20, ФИО4, ФИО5 ликвидирован Кредитный потребительский кооператив граждан «Альтернатива». Обязанности по осуществлению ликвидации КПКГ «Альтернатива» возложены судом на его учредителей: ФИО16, ФИО18, ФИО20 (т.1.л.д. 57–60). Решение суда вступило в законную силу 23.11.2016 г.

Указанное решение суда до настоящего времени не исполнено, КПКГ «Альтернатива» находится в стадии ликвидации, что подтверждается выпиской из ЕГРЮЛ (л.д.62–89 т.2).

При этом причиной неисполнения решения Центрального районного суда г.Воронежа от 21.10.2016 г. также является сообщение истцов в МИФНС № о запрете на совершение действий, связанных с ликвидацией КПКГ «Альтернатива» (т.2.л.д.182,184).

Из решения Центрального районного суда г. Воронежа от 20.10.2016 г. следует, что согласно выписке из ЕГРЮЛ учредителями кредитного потребительского кооператива граждан «Альтернатива» на день вынесения судом решения являются ФИО20, ФИО18, ФИО16 Как указал суд, достоверных сведений о других участниках кооператива и его учредителях материалы дела не содержат (т.1.л.д.57-60).

В соответствии с положениями главы 4 параграфа 6 раздела 2 Гражданского кодекса РФ, потребительский кооператив является некоммерческой корпоративной организацией.

В силу ст. 123.1.ГК РФ, некоммерческими корпоративными организациями признаются юридические лица, которые не преследуют извлечение прибыли в качестве основной цели своей деятельности и не распределяют полученную прибыль между участниками (пункт 1 статьи 50 и статья 65.1), учредители (участники) которых приобретают право участия (членства) в них и формируют их высший орган в соответствии с пунктом 1 статьи 65.3 настоящего Кодекса (ч.1). Некоммерческие корпоративные организации создаются в организационно-правовых формах, в числе прочих, потребительских кооперативов (ч.2.).

В соответствии с п.5 ст.1 Федерального закона «О кредитной кооперации», член кредитного кооператива (пайщик) – это физическое или юридическое лицо, принятое в кредитный кооператив в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и уставом кредитного кооператива.

В отношении определения данного понятия следует отметить, что в соответствии с ч. 3 ст. 11 комментируемого Закона членство в кредитном кооперативе возникает на основании решения правления кредитного кооператива со дня внесения соответствующей записи в реестр членов кредитного кооператива (пайщиков). Такая запись в реестр членов кредитного кооператива (пайщиков) вносится после уплаты обязательного паевого взноса, а также после уплаты вступительного взноса в случае, если внесение вступительного взноса предусмотрено уставом кредитного кооператива.

Критерии членства в кредитном кооперативе определяются уставом кооператива.

Согласно п.5.1 Устава КПКГ «Альтернатива», членами кооператива могут быть граждане, достигшие 16-летнего возраста (т.3.л.д.187).

Анализируя в совокупности вышеуказанные нормы права, суд приходит к выводу, что исходя из общих норм ГК РФ, регламентирующих деятельность потребительского кооператива, к числу которого относится и кредитный потребительский кооператив, учредители потребительского кредитного кооператива, они же участники, безусловно, являются членами кооператива.

По указанным основаниям, суд оценивает критически доводы стороны ответчиков, о том, что ФИО20, ФИО18, ФИО16, являясь учредителями КПКГ «Альтернатива», не являются его членами.

Из материалов дела следует, что в ходе рассмотрения дела суд неоднократно требовал у КПКГ «Альтернатива» представить сведения о составе членов кооператива, к коим относятся протоколы общих собраний, собраний Правления, реестры членов кооператива.

Протоколом общего собрания членов КПКГ «Альтернатива» от 11 октября 2005 г. утвержден КПКГ «Альтернатива», Устав, списки пайщиков, избраны члены Правления (т.2.л.д.230-233,т.3.л.д.42).

Согласно протокола общего собрания членов КПКГ «Альтернатива» от 29.02.2008г., утвержден новый состав членов кооператива в количестве 136 человек (т.2.л.д.234-241).

Как следует из протокола № 1 общего собрания членов КПКГ «Альтернатива» от 16 мая 2009 года и приложения к нему, на общем собрании утвержден новый состав членов кооператива в количестве 159 человек с паевым фондом в размере 2 385 000 руб. (т.2.л.д.243-246, т.3.л.д.2– 4,л.д.53-56,57-60).

Согласно протокола № 1 общего собрания членов КПКГ «Альтернатива» от 10.03.2011 г., на общем собрании утвержден новый состав членов кооператива в количестве 139 человек с паевым фондом в размере 2 085 000 руб. (т.3.л.д.48-51).

Суду представлен реестр членов КПКГ «Альтернатива» в количестве 139 человек, утвержденных указанным протоколом собрания (т.5.л.д.103-105).

Согласно списка пайщиков, на период с 01.01.2012г. по 01.01.2012г. пайщиками кооператива КПГК «Альтернатива» являлись 101 человек, в числе которых ФИО14, ФИО13, ФИО12, паевой взнос по 15 000 руб. (т.3 л.д. 40).

Согласно объяснений представителя третьего лица КПКГ «Альтернатива» и справки данного кооператива, после 10.03.2011г. общих собраний членов кооператива не проводилось (т.5.л.д.108).

Из реестра на 02.08.2016г., не утвержденного общим собранием кооператива, следует, что членами КПГК «Альтернатива» являются 94 человека (т.5.л.д.106-107).

Согласно выпискам из ЕГРЮЛ учредителями (участниками) общего собрания участников КПКГ «Альтернатива» являются ФИО20, ФИО18, ФИО16, юридическое лицо находится в стадии ликвидации (л.д.62–72, 135–145,183–193 т.1, л.д.1–11,27–37,117-127 т.2).

Анализ представленных суду вышеуказанных протоколов общих собраний КПКГ «Альтернатива», позволяет суду придти к выводу о том, что состав участников кооператива в процессе его деятельности постоянно менялся.

Сведения о членах кооператива, указанные в реестре на 02.08.2016г., в количестве 94 человека, суд оценивает критически, поскольку как прямо указано в реестре, общим собранием кооператива состав членов не утверждался (т.5.л.д.106-107).

Как следует из протокола №1 общего собрания учредителей КПКГ «Альтернатива» от 18 июля 2016 г., на собрании присутствовали участники ФИО20, ФИО18, ФИО16, голосовали все учредители (100%) (т.2.л.д.83–85).

Согласно протокола №1 общего собрания участников КПКГ «Альтернатива» от 15 августа 2017 г., на собрании присутствовали все участники ФИО20, ФИО18, ФИО16 (100%). На данном собрании принято решение, в числе прочего, об утверждении способа удостоверения принятых решений и состава участников общества, присутствующих при их принятии - подписание протокола общего собрания участников общества всеми участниками общества КПКГ «Альтернатива». Кроме того, принято решение о ликвидации КПКГ «Альтернатива» на основании решения Центрального райсуда г. Воронежа от 21.10.2016г. (т.2.л.д.86–88).

Учитывая, повестку дня общего собрания участников КПКГ «Альтернатива» собрания от 15.08.2017г., данный протокол, является одним из последних.

Из данного протокола прямо следует, что на собрании присутствовали все участники ФИО20, ФИО18, ФИО16 (100%).

Принимая во внимание, что участники, являются членами кооператива, по вышеуказанным судом основаниям, суд приходит к выводу, что бесспорными являются лишь сведения об ответчиках, как о членах КПКГ «Альтернатива».

Других достоверных и допустимых доказательств, подтверждающих иное количество членов кооператива, суду ответчиками, третьим лицом, не представлено.

Сведений, подтверждающих выход из числа членов кооператива ФИО16, суду не представлено, в связи с чем, его доводы о выходе из состава членов КПКГ суд оценивает критически.

Таким образом, суд приходит к выводу, что иск предъявлен к надлежащим ответчикам.

Основанием предъявления в суд настоящего иска истцы указали наличие неисполненных обязательств КПКГ «Альтернатива» перед истцами по возврату денежных средств по договорам передачи личных сбережений (ФИО14,ФИО12) и договорам займа (ООО «Фирма А.Н.К.»), взысканных в пользу истцов решениями судов.

Решением Центрального районного суда г. Воронежа от 13.03.2012г. по делу №2-530/12 с КПКГ «Альтернатива» в пользу ФИО14 взыскана задолженность в размере 1 364 969 руб. 48 коп., проценты за пользование сбережениями и 3200 руб. расходы по оплате госпошлины (л.д.30–32 т.1). Решение вступило в законную силу 16.04.2012 г.

Решением Центрального районного суда от 28.02.2012 по делу №2-531/12 с КПКГ «Альтернатива» в пользу ФИО12 взыскана задолженность, проценты за пользование сбережениями в размере 2 156 876 руб. 32 коп., расходы по госпошлине в размере 3 200 руб. (т.1л.д.27–29). Решение вступило в законную силу.

Решением Арбитражного суда Воронежской области от 03.02.2012г. по делу №А 14-10425/2011г. с КПКГ «Альтернатива» в пользу ООО «Фирма А.Н.К.» взыскана сумма займа 2 129 808 руб.22 коп., проценты за пользование займом за период с 11.03.2011 г. по 10.10.2011 г. в размере 162 332 руб. 23 коп., расходы по госпошлине 4000 руб. (т.1.л.д.20). Решение вступило в законную силу.

Решением Арбитражного суда Воронежской области от 15.02.2012г. по делу №А 14-10424/2011 с КПКГ «Альтернатива» в пользу ООО «Альфа-2» взыскана задолженность по договору займа в размере 6 265 999 руб. 07 коп., в том числе 5 714 438 руб. 35 коп. основного долга, 551 560 руб. 75 коп. процентов за пользование займом за период с 11.03.2011г. по 06.12.2011г., госпошлина в размере 4000 руб. (т.1.л.д.21-23). Решение вступило в законную силу.

Решением Арбитражный суд Воронежской области от 16.02.2012г. по делу №А 14-10423/2011 с КПКГ «Альтернатива» в пользу ООО «Альфа-2» взыскана задолженность по договору займа в размере 1 227 974 руб. 01 коп., в том числе 1 118 290 руб.77 коп. основного долга, 109 683 руб. 24 коп. процентов за пользование займом по состоянию на 06.12.2011 г., 1 891 руб. 29 коп. госпошлины. Решение вступило в законную силу (т.1.л.д.24-26).

ООО «Альфа-2» реорганизовано в форме присоединения к ООО «Фирма А.Н.К.», что подтверждается договором №1 «О присоединении ООО «Альфа-2» к ООО «Фирма А.Н.К.», свидетельством ФНС о внесении изменении в ЕГРЮЛ службы серия 36 № 003562941 от 01 апреля 2012 г. (т1..л.д. 39–41,42).

Согласно п.2 ст.58 ГК РФ, при присоединении одного юридического лица к другому последнему переходят все права и обязанности присоединяемого юридического лица.

Таким образом, все права и обязанности, в том числе по договорам займа №01-07 от 26 апреля 2007 года и №13 от 20.12.2007 г. перешли к ООО «Фирма А.Н.К.».

Исполнительные производства по взысканию средств в пользу ООО «Алъфа-2» и ООО «А.Н.К.» постановлением № от 27.06.2012 судебного пристава–исполнителя Центрального РОСП г. Воронежа объединены в сводное исполнительное производство № СД (т.1.л.д.36).

В соответствии со ст.123.2 ГК РФ, потребительским кооперативом признается основанное на членстве добровольное объединение граждан или граждан и юридических лиц в целях удовлетворения их материальных и иных потребностей, осуществляемое путем объединения его членами имущественных паевых взносов. Общество взаимного страхования может быть основано на членстве юридических лиц (ч.1). Устав потребительского кооператива должен содержать сведения о наименовании и месте нахождения кооператива, предмете и целях его деятельности, условия о размере паевых взносов членов кооператива, составе и порядке внесения паевых взносов членами кооператива и об их ответственности за нарушение обязательства по внесению паевых взносов, о составе и компетенции органов кооператива и порядке принятия ими решений, в том числе по вопросам, решения по которым принимаются единогласно или квалифицированным большинством голосов, порядке покрытия членами кооператива понесенных им убытков. Наименование потребительского кооператива должно содержать указание на основную цель его деятельности, а также слово "кооператив". Наименование общества взаимного страхования должно содержать слова "потребительское общество" (ч.2).

Согласно п.1.1 Устава КПКГ «Альтернатива», кооператив создан решением общего собрания граждан, добровольно объединившихся для удовлетворения потребностей членов кооператива в финансовой взаимопомощи.

Целями деятельности кооператива являются в соответствии с п.2.1.Устава, удовлетворение потребностей граждан в финансовой взаимопомощи, предоставление членам кооператива займов из фонда финансовой взаимопомощи, выдача компенсаций за использование личных сбережений членов кооператива и иные, указанные в п.2.1.Устава КПКГ «Альтернатива» (т.3. л.д.180-197).

В соответствии со ст.123.3 ГК РФ, в течение трех месяцев после утверждения ежегодного баланса члены потребительского кооператива обязаны покрыть образовавшиеся убытки путем внесения дополнительных взносов. В случае невыполнения этой обязанности кооператив может быть ликвидирован в судебном порядке по требованию кредиторов (ч.1). Члены потребительского кооператива солидарно несут субсидиарную ответственность по его обязательствам в пределах невнесенной части дополнительного взноса каждого из членов кооператива (ч.2).

В соответствии со ст.13 ФЗ № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», член кредитного кооператива (пайщик) обязан вносить дополнительные взносы в течение трех месяцев после утверждения годового баланса кредитного кооператива в случае необходимости покрытия убытков кредитного кооператива в соответствии с пунктом 4 статьи 116 Гражданского кодекса Российской Федерации (не действует в настоящее время) (ч.2.п.2); солидарно с другими членами кредитного кооператива (пайщиками) нести субсидиарную ответственность по обязательствам кредитного кооператива в пределах невнесенной части дополнительного взноса (ч.2. п.3).

В силу п.4.3.2 Устава КПКГ «Альтернатива», Правление кооператива утверждает порядок покрытия убытков кооператива (т.3.л.д.183).

Исходя из буквального толкования указанных норм, одной из важнейших обязанностей члена потребительского кооператива является несение ответственность за его убытки. Эта ответственность заключается в том, что члены кооператива обязаны вносить дополнительные взносы для покрытия убытков кооператива, отраженных в ежегодном балансе кооператива. Дополнительные взносы должны быть внесены в течение 3 месяцев после утверждения ежегодного баланса. Размер субсидиарной ответственности члена кооператива ограничивается размером невнесенного дополнительного взноса. Субсидиарная ответственность члена кооператива одновременно с имущественной ответственностью самого кооператива возможна исключительно в том случае, когда, после принятия решения органами управления кооператива, в данном случае, Правлением о внесении дополнительного взноса, член кооператива не внес его в установленный срок в имущество кооператива, либо внес в меньшем, чем было принято решение, размере. При этом субсидиарная ответственность члена кооператива ограничена - не может составлять более установленного Правлением кооператива размера дополнительного взноса. За пределами размера дополнительного взноса, член кооператива не несет субсидиарной ответственности.

Из объяснений стороны ответчиков, представителя третьего лица КПКГ «Альтернатива» следует, что решение о внесении дополнительных взносов членами кооператива для покрытия убытков кооператива, а также о формировании страхового взноса для покрытия возможных убытков и резервного фонда для обеспечения расходов кооператива, не принималось.

Данное обстоятельство также подтверждается справкой, представленной КПКГ «Альтернатива» (т.3.л.д.198,199). Доказательств обратного, суду не представлено.

Доводы стороны истца о том, что непринятие ответчиками решения о внесении дополнительных взносов членами кооператива, является злоупотреблением правом, и, по мнению истцов, не лишает суд возможности возложения на ответчиков субсидиарной ответственности и взыскания с них денежных средств, суд оценивает критически по следующим основаниям.

По смыслу ст.123.3 ГК РФ, у суда отсутствует право определять необходимость внесения дополнительных взносов членами кооператива и их размер. Такое право предоставлено законом лишь органам управления кооператива. Иное означало бы вмешательство в деятельность юридического лица, что противоречит положениям ст.1 ГК РФ, ст.3 п.4 Федерального закона «О кредитной кооперации».

Таким образом, учитывая отсутствие решения КПКГ «Альтернатива» о необходимости внесения его членами дополнительного взноса, его размере и сроках внесения, суд не вправе возлагать субсидиарную ответственность на членов кооператива и определять ее размер.

В таком случае кредиторам потребительского кооператива предоставлено право, предусмотренное п. 1 ст. 123.3 ГК РФ, требовать ликвидации кооператива в установленном законом порядке, и право на удовлетворение его требований за счет имущества ликвидируемого кооператива в соответствии с требованиями Федерального закона "О банкротстве юридических лиц".

Анализируя вышеизложенное, суд приходит к выводу, о том, что исковые требования о взыскании с ответчиков в солидарном порядке в пользу ООО «Фирма А.Н.К.» 9 690 113,41 руб., в пользу ФИО14 –1 364 969,48 руб., в пользу ФИО12 – 2 156 867,32 руб. удовлетворению не подлежат.

В качестве самостоятельного основания для отказа в удовлетворении иска ответчиками в судебном заседании заявлено о пропуске истцами срока исковой давности для обращения в суд с настоящим иском.

Согласно ст. 399 ГК РФ, до предъявления требований к лицу, которое в соответствии с законом, иными правовыми актами или условиями обязательства несет ответственность дополнительно к ответственности другого лица, являющегося основным должником (субсидиарную ответственность), кредитор должен предъявить требование к основному должнику. Если основной должник отказался удовлетворить требование кредитора или кредитор не получил от него в разумный срок ответ на предъявленное требование, это требование может быть предъявлено лицу, несущему субсидиарную ответственность (ч.1).

Кредитор не вправе требовать удовлетворения своего требования к основному должнику от лица, несущего субсидиарную ответственность, если это требование может быть удовлетворено путем зачета встречного требования к основному должнику либо бесспорного взыскания средств с основного должника (ч.2).

Лицо, несущее субсидиарную ответственность, должно до удовлетворения требования, предъявленного ему кредитором, предупредить об этом основного должника, а если к такому лицу предъявлен иск, - привлечь основного должника к участию в деле. В противном случае основной должник имеет право выдвинуть против регрессного требования лица, отвечающего субсидиарно, возражения, которые он имел против кредитора (ч.3). Правила настоящей статьи применяются, если настоящим Кодексом или иными законами не установлен другой порядок привлечения к субсидиарной ответственности (ч.4).

Согласно разъяснениям, изложенным в пункте 53 Постановления Верховного Суда Российской Федерации N 6, Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 8 от 01.07.1996г. "О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", при разрешении споров, связанных с применением субсидиарной ответственности, необходимо иметь в виду, что предусмотренный пунктом 1 статьи 399 ГК РФ порядок предварительного обращения кредитора к основному должнику может считаться соблюденным, если кредитор предъявил последнему письменное требование и получил отказ должника в его удовлетворении, либо не получил ответа на свое требование в разумный срок.

Факт обращения истцов к КПКГ «Альтернатива» т.е. основному должнику с требованиями о возврате денежных средств, подтверждается судебными постановлениями о взыскании денежных средств с кооператива в их пользу (т.1. л.д.20, 21-23,24-26, л.д.27–29,30-32).

Первоначально предъявление исполнительных листов в Центральный РОСП Воронежа о взыскании с КГКГ «Альтернатива» в пользу истцов денежных средств имело место в 2012 году, а именно:

постановление судебного пристава - исполнителя Центрального РОСП г. Воронежа от 21.05.2012г. о возбуждении исполнительного производства № в отношении должника КПКГ «Альтернатива» в пользу ООО «Альфа-2» суммы в размере 6 269 999,1 руб. (т.1.л.д.33);

постановление судебного пристава-исполнителя Центрального РОСП г. Воронежа от 08.06.2012 г. о возбуждении исполнительного производства № в отношении должника КПКГ «Альтернатива» в пользу ООО «Альфа-2» суммы в размере 1 227 974,01 руб. (т.1.л.д.34);

постановление судебного пристава - исполнителя Центрального РОСП г. Воронежа от 27.06.2012 г. об объединении исполнительных производств в сводное №; (т.1.л.д.36);

постановление судебного пристава-исполнителя Центрального РОСП г. Воронежа от 15.08.2012 г. о возбуждении исполнительного производства № в отношении должника КПКГ «Альтернатива» в пользу ФИО25 суммы в размере 2 160 076,32 руб. (т.1. л.д.37).

постановление судебного пристава-исполнителя Центрального РОСП г.Воронежа от 20.08.2012 г. о возбуждении исполнительного производства № в отношении должника КПКГ «Альтернатива» в пользу ФИО14 суммы в размере 1 368 169,48 руб. (т.1.л.д.38);

В соответствии с ч. 1 ст. 196 ГК РФ, общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса, а именно если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права.

О наличии непогашенной задолженности КПКГ «Альтернатива» истцам было известно со дня ее образования, принятия судами решений о взыскании в пользу истцов денежных средств, и как следствие, с момента предъявления исполнительных листов для принудительного взыскания.

В обосновании возражений на заявления ответчиков о пропуске срока исковой давности, сторона истцов указала, в силу статьи 13 ФЗ N 190-ФЗ «О кредитной кооперации», обязанность по внесению дополнительных взносов для покрытия убытков возникла у членов КПКГ «Альтернатива» в течение трех месяцев после утверждения годового баланса в случае необходимости покрытия убытков кооператива внести дополнительные взносы, что является моментом возникновения убытков. Убытки у КПКГ «Альтернатива» зафиксированы в налоговой декларации за 2014 год, которая сдана в МИФНС №1 30.03.2015года. До 30.03.2015 года КПКГ «Альтернатива» нигде не указывал убытки, образовавшиеся по результатам деятельности. Налоговая отчётность по результатам деятельности КПКГ «Альтернатива» членыкооператива должны были утвердить на годовом общем собрании за 2014 год до сдачи налоговой отчётности в МИФНС №1. Следовательно, по мнению истцов, об образовавшихся убытках ответчики могли и должны были узнать в 2015 году. Убытки кооператива образовались 30.03.2015 - в момент составления налоговой декларации за 2014 год. Соответственно, дата наступления срока исполнения обязательства ответчиков-30.03.2015г. По мнению истцов, они не имели возможности узнать о нарушении своего права и возникновении права на предъявление иска до того момента, когда КПКГ «Альтернатива» принял решение о добровольной ликвидации и погашении записей об обязательствах перед истцами. Это сведения истцы могли узнать только с момента, внесения в ЕГРЮЛ запись о принятии решения о добровольной ликвидации КПКГ «Альтернатива». Кооператив в налоговой декларации за 2015 год указал нулевую отчётность, т.е. указал, что у кооператива отсутствуют какие-либо непогашенные обязательства. В связи с чем, истцы приходят к выводу, что срок исковой давности для них по настоящему иску не пропущен, начал течь с 01.04.2015г.

Следует отметить, что доказательств утверждения на годовом общем собрании за 2014 год членами кооператива ежегодного балансового отчета, суду не представлено, напротив, согласно объяснений представителя третьего лица КПКГ «Альтернатива» в судебном заседании и представленной им справки (т.4.л.д.68) балансовые отчеты не утверждались, не были они представлены и по требованию суда.

Согласно справки КПКГ «Альтернатива» от 25 апреля 2018 г., с даты регистрации кооператива по настоящее время Правлением КПКГ «Альтернатива» и иными органами управления кооператива не принимались решения о формировании страхового фонда для покрытия возможных убытков от деятельности кооператива и резервных фондов для обеспечения непредвиденных расходов КПКГ «Альтернатива», какие- либо протоколы органов управления КПКГ «Альтернатива» по данному вопросу отсутствуют (л.д.198.т.3).

Таким образом, довод истцов об исчислении срока исковой давности с даты возможной осведомленности ответчиков с даты годового общего собрания по итогам 2014 года, доказательств о проведении которого, суду не представлено, суд оценивает критически.

Следует отметить, что истцы, которые по их собственному утверждению не являются членами КПКГ «Альтернатива», по сути своей лишены возможности располагать сведениями о моменте возникновения убытков у кооператива, тогда, как, безусловно, имеют сведения о неисполненных в отношениях их обязательствах, их размере, моменте возникновения.

По мнению суда, именно это обстоятельство, как прямо указано в ст.200 ГК РФ, является началом течения срока исковой давности, т.е. со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права. В данном случае, с учетом требований ч.1 ст.399 ГК РФ, после того, как истцы не получили удовлетворение своих требований от КПКГ «Альтернатива», т.е. от основанного должника в разумный срок.

По указанным основаниям, суд оценивает критически доводы стороны истцов, о возникновении у них права на предъявление иска с момента внесения в ЕГРЮЛ записи о принятии решения о добровольной ликвидации КПКГ «Альтернатива».

То обстоятельство, что истцами получены дубликаты исполнительных листов и повторно предъявлены к принудительному исполнению в 2017 году (т.1 л.д.211, 212– 213, 214, 231–232, 233–234, 235– 236,237, 238, 239– 242, т.2.л.д.56–58,59–61, 62, 63– 66,67,69,70,71-74) на начало течения срока исковой давности не влияет, поскольку относится к порядку принудительного исполнения судебных постановлений и не связано с моментом, когда истцы узнали о своем нарушенном праве.

Следует отметить, что дубликаты исполнительных листов получены истцами и предъявлены повторно к исполнению после предъявления настоящего иска в суд. Судебные постановления о выдаче дубликатов исполнительных листов приняты судами также после предъявления настоящего иска в суд.

По мнению суда не отвечает критерию разумности указанному в ч.1 ст.399 ГК РФ, срок май-август 2012г. (возбуждение исполнительных производств) по 15.09.2017г. (предъявление настоящего иска в суд), в течение которого истцы не получили удовлетворение своих требований с основного должника КПКГ «Альтернатива».

Анализируя вышеизложенное, суд приходит к выводу о пропуске истцами срок исковой давности для предъявления в суд данного иска.

Согласно ч.2 ст. 199 ГК РФ, исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения. Истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.

Учитывая отсутствие оснований для удовлетворения требований о взыскании с ответчиков денежных средств, определение размера задолженности, с учетом доводов истца о подложности расходных кассовых ордеров от 23.01.2013г.: №27 на сумму 1 830 000 руб. (т.2.л.д.67), № 25 на сумму 54 795,69 руб. (т.2.л.д.68), № 24 на сумму 1 080 000 (т.2.л.д.69), № 28 на сумму 108 323,22руб. (т.2.л.д.70), не имеет правового значения для разрешения данного спора.

Анализируя собранные по делу доказательства в совокупности, суд приходит к выводу об отказе ФИО26,ФИО12, ООО «Фирма А.Н.К.» в удовлетворении иска к ответчикам в полном объеме.

Руководствуясь ст.194-198 ГПК РФ, суд

решил:

ФИО14, ФИО12, ООО «Фирма А.Н.К.» в удовлетворении иска к ФИО16, ФИО18, ФИО20 о взыскании денежных средств - отказать в полном объеме.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Воронежский областной суд через Советский районный суд в течение месяца со дня составления мотивированного решения.

Судья Мещерякова Е.А.

Мотивированное решение составлено 10.07.2018г.