Решение № 2-558/2018 от 2 июля 2018 г. по делу № 2-558/2018

Дело № 2-558/2018


РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

03 июля 2018 года г. Боготол

Боготольский районный суд Красноярского края в составе председательствующего судьи Гусевой И.В.,

при секретаре Демко О.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению акционерного общества «ДОМ.РФ» к ФИО1, ФИО2 ФИО3 о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество,

УСТАНОВИЛ:

АО «ДОМ РФ» обратился в суд с иском (с учетом уточнения) к ФИО1, ФИО2, ФИО3 о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество,

Требования мотивированы тем, что ДД.ММ.ГГГГ. между ООО КБ «Стромкомбанк» и ФИО1, ФИО2, ФИО3 заключен кредитный договор № № согласно которому ответчикам предоставлен кредит в сумме <данные изъяты> рублей на срок <данные изъяты> с даты фактического предоставления займа, под <данные изъяты> для приобретения в общую совместную собственность жилого помещения, расположенного по адресу: <адрес> В соответствии с п. 1.1.4. кредитного договора, размер ежемесячного платежа составляет <данные изъяты> рублей. Обеспечением исполнения заемных обязательств заемщиков служил залог вышеуказанного жилого помещения Права залогодержателя по кредитному договору, обеспеченному ипотекой квартиры, удостоверены закладной, права по которой ДД.ММ.ГГГГ года переданы АО «ДОМ.РФ» (ранее АО "Агентство ипотечного жилищного кредитования"), являющемся в настоящее время законным владельцем закладной. Ответчики, принятые на себя обязательства исполняли ненадлежащим образом, ежемесячные платежи по погашению суммы кредита и процентов за пользование им в нарушение условий договора, производили несвоевременно и не в полном объеме. ДД.ММ.ГГГГ. ответчикам было направлено требование о полном досрочном погашении обязательств по договору. До настоящего времени ответчики не выполнили указанное требование.

С учетом уточнений просили взыскать с ответчиков в солидарном порядке задолженность по кредитному договору по состоянию на 30.05.2018 года в сумме 436031,54 руб., из них задолженность по основному долгу 105597,30 руб., проценты за просроченный основной долг – 141,91 руб., погашение просроченных платежей в счет уплаты основного долга – 210556, 58 руб., погашение процентов за пользование кредитом 1120, 10 руб., пени за просроченный основной долг – 112272,92 руб., пени за просроченные проценты – 6342,73 руб., начисленные пени в размере 30061,76 руб., а также начиная с 31.05.2018г. и по день вступления решения в законную силу определить подлежащими выплате проценты за пользование кредитом в размере 12,3 % годовых на сумму остатка неисполненных обязательств по основному долгу, который составляет 105597,30 руб., обратить взыскание на заложенное имущество- квартиру, расположенную по адресу <адрес>, в том числе определить способ реализации квартиры в виде продажи с публичных торгов, определить начальную продажную стоимость квартиры в размере 80% рыночной стоимости определенной в отчете об оценке № № от ДД.ММ.ГГГГ., что составляет 3061600 руб., взыскать госпошлину в размере 21535,82 руб.

ДД.ММ.ГГГГ года в учредительные документы АО «Агентство ипотечного жилищного кредитования» внесены изменения, АО «АИЖК» переименовано в АО «ДОМ.РФ».

Представитель истца АО «ДОМ.РФ» в судебное заседании не явился, о времени и месте его проведения извещены надлежащим образом, в исковом заявлении содержится ходатайство о рассмотрении дела в их отсутствие.

Ответчики ФИО1, ФИО3, ФИО2 в судебное заседание не явились, о времени и месте извещены надлежащим образом, представили заявление о рассмотрении дела в их отсутствие, в котором просили уменьшить неустойку в виде пени, начисленной истцом в размере 112272,92 руб. до 20000 руб., а также отказать в удовлетворении требований о взыскании пени за просроченные проценты.

Дело рассмотрено в отсутствии неявившихся лиц.

Суд, исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства приходит к следующему.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

На основании ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В силу ст. 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. Если иное не предусмотрено договором займа, сумма займа считается возвращенной в момент передачи ее заимодавцу или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счет.

Согласно ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

В соответствии с ч. 2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В судебном заседании установлено, ДД.ММ.ГГГГ года ФИО1, ФИО3, ФИО2 заключили с ООО КБ «Стромкомбанк» кредитный договор № №, по условиям которого кредитор предоставил заемщикам кредит в сумме <данные изъяты> рублей на срок <данные изъяты> под <данные изъяты> годовых, полная стоимость кредита <данные изъяты> годовых. По условиям договора кредит был предоставлен на приобретение в общую совместную собственность квартиры расположенной по адресу <адрес>. Кредит предоставлен под залог приобретаемого жилого помещения.

В соответствии с условиями договора заемщик обязался производить ежемесячные платежи по возврату Кредита и уплачивать начисленные проценты в виде ежемесячного платежа, кроме первого и последнего.

Договором установлена процентная ставка 12,3%. (п. 1.1.3.1 договора).

При этом согласно п. 1.1.3. договора, в период надлежащего исполнения заемщиком обязательства по личному страхованию заемщика процентная ставка по договору устанавливается в размере 11,60% годовых. Обязанность заемщика по страхованию предусмотрена п. 4.1.5, 4.1.7 договора в течение всего срока его действия.

В момент заключения договора заемщику выдан график платежей исходя из процентной ставки в 11,60% годовых, как заемщику, исполнившему условие договора по страхованию. Размер ежемесячного платежа на дату предоставления кредита <данные изъяты> руб.

В силу п. 1.1.3.3 договора, в период ненадлежащего исполнения заемщиком обязательства по личному страхованию, условие п. 1.1.3.2 Договора прекращает свое действие, до даты окончания срока действия Договора действует процентная ставка, указанная в п. 1.1.3.1 Договора.

Согласно п. 4.1.1 договора, ответчик принял на себя обязательства выплачивать Банку предоставленный ему кредит и уплатить проценты, начисленные за пользование кредитом, а также уплатить сумму неустойки (при наличии).

В силу п. 4.1. договора, заемщик обязался обеспечивать страхование согласно условиям договора до окончания срока действия договора и предоставлять кредитору не позднее семи рабочих дней с даты наступления срока уплаты страховой премии оригиналы документов, подтверждающих факт оплаты страховой премии по договорам страхования рисков указанных в п. 4.1.5.1. и 4.1.5.2 договора.

В силу п. 5.2 договора, при нарушении сроков возврата кредита заемщик уплачивает по требованию кредитора неустойку в виде пени в размере 0,1% от суммы просроченного платежа по исполнению обязательств по возврату суммы кредита за каждый календарный день просрочки до даты поступления просроченного платежа на счет кредитора (включительно).

Пунктом 5.3 договора за нарушение сроков уплаты начисленных за пользование кредита процентов заемщик уплачивает по требованию кредитора предусмотрено начисление неустойки в виде пени в размере 0,1% от суммы просроченного платежа по исполнению обязательств по уплате процентов за каждый календарный день просрочки до даты поступления просроченного платежа на счет кредитора (включительно).

Согласно п.п.1.2-1.3 договора обеспечением исполнения обязательств заемщика по договору является ипотека недвижимого имущества, - квартиры, расположенной по адресу: <адрес> общей площадью <данные изъяты>

ДД.ММ.ГГГГ года произведена государственная регистрация права собственности ответчиком на вышеуказанную квартиру с обременением в виде ипотеки.

Кроме того, в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору сторонами зарегистрирована закладная на указанную выше квартиру. Права первоначального залогодержателя по кредитному договору, обеспеченному ипотекой квартиры, были удостоверены закладной, составленной ответчиками ФИО1, ФИО3, ФИО2. как заемщиками - залогодателями и выданной Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Красноярскому краю, первоначальному залогодателю – ООО КБ «Стромкомбанк».

Права (требования) по закладной ДД.ММ.ГГГГ. были переданы АО «Агентству ипотечного жилищного кредитования», являющемся в настоящее время законным владельцем закладной и, соответственно, кредитором и залогодержателем, что подтверждается отметкой на Закладной, сделанной предыдущим законным владельцем Закладной по правилам п.1 ст.48 ФЗ №102-ФЗ от 16.07.1998г «Об ипотеке (залоге недвижимости)».

Как следует из представленных представителем истца доказательств, истец свою обязанность по предоставлению кредита заемщику выполнил в полном объеме, перечислив на счет № № открытый на имя ФИО1 денежные средства в размере <данные изъяты> руб.

Однако, ответчиками, как установлено при рассмотрении дела, обязательства по своевременной уплате суммы кредита и процентов не исполняются, что подтверждается представленным истцом расчетом задолженности, из которого видно, что ФИО1, ФИО2, ФИО3 нарушают принятые на себя обязательства по возврату основного долга и процентов за пользование кредитом.

В связи с просрочкой исполнения обязательств в адрес ответчика от имени АО "ДОМ.РФ", как владельца закладной удостоверяющей права по кредитному договору направлено уведомление о наличии задолженности по состоянию за ДД.ММ.ГГГГ года, с требованием о полном досрочном исполнении обеспеченных ипотекой обязательств в течение 30 календарных дней с даты получения требования.

Оценивая расчет задолженности по кредиту, суд находит, что задолженность ответчиков истцом рассчитана правильно. Оснований не согласиться с представленным расчетом у суда не имеется, доказательств обратного в ходе судебного разбирательства по делу стороной ответчиков суду не представлено.

Данных о том, что заемщиками была погашена данная задолженность или о том, что размер задолженности является завышенным, произведен без учета внесенных ответчиками платежей, в материалах дела не содержится.

Подписав кредитный договор, ответчики тем самым согласились с его условиями и объемом принятых на себя обязательств, в том числе с обязательством по страхованию указанных в договоре рисков на весь период действия кредитного договора, неисполнение которого по условиям договора влекло увеличение процентной ставки по кредиту и соответственно увеличение размера ежемесячного платежа. Оплачивая ежемесячный платеж менее установленного размера ответчики тем самым нарушали условия договора, указанная просрочка в силу п. 4.4 договора дает кредитору право требовать полного досрочного исполнения обязательств.

Поскольку заемщиками были допущены нарушения обязательств, вытекающих из кредитного договора, предусматривающего возвращение кредита по частям, то в силу положений п. 2 ст. 811 ГК РФ у истца возникло право потребовать досрочного возврата всей оставшейся задолженности по кредитному соглашению.

Учитывая, что ответчики не выполняют обязательства по кредитному договору в течение длительного срока, суд взыскивает с ответчиков в пользу истца, образовавшуюся по состоянию на 30.05.2018г. задолженность, которая составляет 317415,89 руб., в том числе: задолженность по основному долгу 105597,30 руб.; просроченные проценты – 141,91 руб., просроченные платежи – 210556,58 руб., проценты за пользование кредитом – 1120,10 руб. Оценивая исковые требования АО «ДОМ.РФ» о взыскании неустойки за ненадлежащее исполнение обязательств, принимая во внимание ходатайство ответчиков об уменьшении неустойки, суд исходит из следующего.

В силу положений п. 1 ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Статья 330 ГК РФ признает неустойкой определенную законом или договором денежную сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку (п. 1 ст. 333 ГК РФ).

Согласно разъяснениям, изложенным в п. 69 Постановления пленума Верховного суда Российской Федерации от 24.03.2016 № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» подлежащая уплате неустойка, установленная законом или договором, в случае ее явной несоразмерности последствиям нарушения обязательства, может быть уменьшена в судебном порядке.

С учетом правовой позиции конституционного суда Российской Федерации, выраженной в п. 2 Определения от 21.12.2000 № 263-О, положения ч. 1 ст. 333 ГК РФ содержат обязанность суда установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного, а не возможного размера ущерба.

По смыслу закона, при оценке последствий нарушения обязательства судом могут быть приняты во внимание обстоятельства, не имеющие прямого отношения к последствиям нарушения обязательства (цена товаров, работ, услуг; сумма договора и т.п.). Тем самым, взыскание неустойки не должно иметь целью обогащения одного из контрагентов вследствие допущенного нарушения обязательства другой стороной.

Предоставленная суду возможность снижать неустойку в качестве способа обеспечения обязательств и меры имущественной ответственности за их неисполнение или ненадлежащее исполнение, а право снижения размера неустойки предоставлено суду в целях устранения явной ее несоразмерности последствиям нарушения обязательств независимо от того, является неустойка законной или договорной.

При этом, наличие оснований для снижения и определение критериев соразмерности определяются судом в каждом конкретном случае самостоятельно, исходя из установленных по делу обстоятельств.

Согласно материалам дела, представленному истцом расчету сумм задолженности за период пользования кредитом, составленному по состоянию на 30.05.2018г, неустойка составила 118615,65 рублей, из них неустойка за просроченные проценты 6342,73 руб., неустойка за просроченный основной долг 112372,92 руб.

Принимая во внимание фактические обстоятельства дела, определенный договором размер неустойки (0,1% за каждый день просрочки), соотношение процентной ставки с размерами ставки рефинансирования, степень соразмерности суммы неустойки и основного долга, длительность неисполнения должником обязательства, последствия нарушения обязательства, а также имущественное положение должника, а также недобросовестность действий кредитора по принятию мер по взысканию задолженности, учитывая, что по своей природе неустойка носит компенсационный характер и не должна служить средством обогащения кредитора, при этом каких-либо тяжелых последствий для истца в связи с нарушением ответчиками договорных обязательств по настоящему делу не установлено, в связи с чем суд полагает, что начисленная неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательств, и с учетом заявления ответчика на основании ст. 333 ГК РФ считает необходимым уменьшить неустойку до 63000 рублей (60000 +3000), что является соразмерным и соответствующим характеру нарушения обязательства, допущенного ответчиками.

Снижение неустойки до 63000 рублей с учетом требований разумности, справедливости и соразмерности позволит сохранить баланс интересов сторон, не допустив при этом извлечение какой-либо финансовой выгоды одной стороны за счет другой в связи с начислением штрафных санкций.

Таким образом, общий размер задолженности, подлежащий взысканию с ответчика в пользу истца, составляет 380415,89 рублей, исходя из следующего расчета:

задолженность по основному долгу 105597,30 руб.; просроченные проценты – 141,91 руб., просроченные платежи – 210556,58 руб., проценты за пользование кредитом – 1120,10 руб., неустойка 63000 руб.

Рассматривая требования истца об обращения взыскания на заложенное имущество -квартиру, принадлежащую на праве собственности ответчикам, суд приходит к следующему выводу.

Как установлено ч. 1 ст. 334 ГК РФ силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

Согласно ст. 348 ГК РФ, взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Согласно п. 1 ст. 1 Федерального закона "Об ипотеке (залоге недвижимости)", по договору о залоге недвижимого имущества (договору об ипотеке) одна сторона - залогодержатель, являющийся кредитором по обязательству, обеспеченному ипотекой, имеет право получить удовлетворение своих денежных требований к должнику по этому обязательству из стоимости заложенного недвижимого имущества другой стороны - залогодателя преимущественно перед другими кредиторами залогодателя, за изъятиями, установленными федеральным законом.

В силу п. 2 ст. 3 указанного Федерального закона, ипотека обеспечивает требования залогодержателя в том объеме, какой они имеют к моменту их удовлетворения за счет заложенного имущества (п. 2 ст. 3 указанного Федерального закона).

В соответствии с п. 1 ст. 50 Федерального закона "Об ипотеке (залоге недвижимости)" залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в статьях 3 - 4 настоящего Федерального закона требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

На основании ч. 1 ст. 382 ГК РФ право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона.

В соответствии со ст. 388 ГК РФ уступка требования кредитором другому лицу допускается, если она не противоречит закону, иным правовым актам или договору.

Согласно ч. 1 ст. 384 ГПК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

Согласно п. 1.3 кредитного договора № № от ДД.ММ.ГГГГ в качестве обеспечения своевременного и полного исполнения обязательств по договору созаемщики предоставили залог, объект недвижимости расположенный по адресу: <адрес>

Согласно положениям ст. 54 ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

Поскольку обязательства заемщика обеспечены залогом, факт неисполнения данных обязательств влечет обращение взыскания на переданное в залог обеспечения обязательств заемщика имущество, а именно, принадлежащее ответчику жилое помещение, с установлением его начальной продажной стоимости имущества в размере 80% от рыночной стоимости установленной экспертным путем.

Суд полагает возможным обратить взыскание на предмет залога - квартиру, состоящую из <данные изъяты>, общей площадью <данные изъяты>., расположенную по адресу: <адрес> кадастровый номер №, принадлежащий на праве собственности ФИО1, ФИО3, ФИО2 с установлением первоначальной продажной цены на публичных торгах в сумме <данные изъяты> рублей

Рассматривая требование истца об установлении процентной ставки, а также периода ее применения и суммы, на которую должны начисляться проценты, суд руководствуется следующим.

Проценты, уплачиваемые заемщиком на сумму займа в размере и в порядке, определенных п. 1 ст. 809 ГК РФ, являются платой за пользование денежными средствами и подлежат уплате должником по правилам об основном денежном долге.

Согласно п. 2 ст. 809 ГК РФ проценты за пользование заемными денежными средствами выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

На основании п. 2 ст. 3 Федерального закона "Об ипотеке (залоге недвижимости)" ипотека обеспечивает требования залогодержателя в том объеме, какой они имеют к моменту их удовлетворения за счет заложенного имущества, то есть к дате фактического удовлетворения.

В силу пункта 1 этой же статьи ипотека обеспечивает, в том числе, уплату залогодержателю основной суммы долга, процентов за пользование кредитом, судебных расходов и иных издержек, вызванных обращением взыскания на заложенное имущество.

Согласно пп. 1 п. 2 ст. 54 Федерального закона "Об ипотеке (залоге недвижимости)", принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем для сумм, исчисляемых в процентном отношении, сумму, на которую начисляются проценты, размер процентов и период, за который они подлежат начислению.

Как видно из представленных материалов, остаток основного долга ответчика перед истцом по состоянию на 30.05.2018г. составляет 105597,30 руб., на который надлежит начислять проценты за пользование займом в размере 12,3% (установленные в п.1.1.3.1 договора) годовых, начиная с 31.05.2018г. по день вступления в силу решения суда.

Разрешая заявленные требования о взыскании судебных расходов по уплате государственной пошлины, суд исходит из следующего.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса.

Статьей 88 ГПК РФ установлено, что судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Согласно платежному поручению от 04.07.2016 № 13518 истцом при подаче иска уплачена государственная пошлина в сумме 21535,82 рублей, которая с учетом удовлетворения исковых требований, подлежит взысканию с ответчиков солидарно.

При таких обстоятельствах, требования АО «ДОМ.РФ» к ФИО1, ФИО2, ФИО3 о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество подлежат частичному удовлетворению.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования АО «ДОМ.РФ» к ФИО1, ФИО2, ФИО3 о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО1, ФИО2, ФИО3 в солидарном порядке в пользу акционерного общества «ДОМ.РФ» сумму задолженности в размере 380415,89 рублей, в том числе задолженность по основному долгу 105597,30 руб.; просроченные проценты – 141,91 руб., просроченные платежи – 210556,58 руб., проценты за пользование кредитом – 1120,10 руб., неустойку 63000 рублей, госпошлину в размере 21535,82 рубля, а всего 401951(четыреста одну тысячу девятьсот пятьдесят один) рубль 71 копейку.

Начиная с 31.05.2018 года и по день вступления решения суда в законную силу определить подлежащими выплате ответчиками ФИО1, ФИО2, ФИО3 в пользу акционерного общества "ДОМ.РФ" проценты за пользование кредитом в размере 12,3% годовых на сумму остатка основного долга в размере 105597,30 руб.

Обратить взыскание на заложенное имущество - квартиру, состоящую из <данные изъяты>,

общей площадью <данные изъяты>., расположенную по адресу: <адрес>, кадастровый номер №, принадлежащий на праве собственности ФИО1, ФИО3, ФИО2 с установлением первоначальной продажной цены на публичных торгах в сумме <данные изъяты>.

В удовлетворении остальной части иска отказать.

Решение может быть обжаловано в Красноярский краевой суд через Боготольский районный суд Красноярского края в апелляционном порядке в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Мотивированное решение изготовлено 09 июля 2018 года.

Судья И.В. Гусева