Решение № 02-1211/2025 02-1211/2025~М-0883/2025 2-1211/2025 М-0883/2025 от 26 июня 2025 г. по делу № 02-1211/2025

УИД: 77RS0026-02-2025-001840-03


РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

04 июня 2025 года город Москва

Таганский районный суд г. Москвы, в составе:

председательствующего судьи Неревяткиной О.Ю.

при секретаре Бричаг А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-1211/2025 по исковому заявлению ПАО «Сбербанк России» к ФИО1 о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию на фондовом рынке,

УСТАНОВИЛ:

Истец ПАО «Сбербанк России» обратился в суд с иском к ответчику ФИО1 в котором просил взыскать задолженность в размере 374 354,8 руб., расходы по уплате государственной пошлины в размере 11 858,87 руб.

В обоснование исковых требований истец указывает, что между ФИО1 (инвестор) и ПАО Сбербанк (брокер, банк), имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской и депозитарной деятельности, заключен договор № 400J0UM от 05.03.2020 на брокерское обслуживание инвестору открыт брокерский / индивидуальный инвестиционный счет № 30601810000540441732 с тарифным планом «Инвестиционный». Заявлением от 05.03.2020 инвестор в порядке ст. 428 Гражданского кодекса РФ присоединился к Условиями предоставления брокерских и иных Услуг ПАО Сбербанк (далее - Условия), ознакомился с условиями, согласился и обязался действовать в соответствии с Условиями, все положения Условий разъяснены в полном объеме, включая тарифы и взаимные права и обязанности.

Также инвестор ознакомился с декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и срочном рынке, являющихся неотъемлемой частью Условий.

В соответствии с заявлением на выбор уровня риска инвестор мог осуществлять операции в рамках маржинальной торговли (совершение сделок с привлечением средств брокера).

Выступая брокером, банк является участником торгов и участником клиринга на фондовом рынке Московской Биржи на основании соответствующего договора с ПАО Московская Биржа.

Согласно пункту 4.1.1 Условий банк обязался проводить за счет и в интересах инвестора торговые операции в порядке, установленном Условиями, т.е. заключать в интересах, за счет и по поручениям инвестора сделки с ценными бумагами, валютными инструментами и срочные сделки на срочном рынке ПАО Московская Биржа.

Инвестором посредством системы интернет-трейдинга заключались в рамках маржинальной торговли сделки с акциями на фондовом рынке Московской Биржи.

Факт привлечения инвестором средств брокера в рамках маржинальной торговли подтверждается отчетом брокера.

В силу пункта 21.1.5. Условий Инвестор обязан самостоятельно контролировать стоимость портфеля инвестора и не допускать снижения стоимости портфеля инвестора ниже соответствующего ему размера начальной маржи.

21.02.2022, 22.02.2022, 23.02.2022, 24.02.2022, 25.02.2022, 28.02.2022 брокером установлено, что стоимость портфеля инвестора приняла значение ниже размера начальной маржи (отрицательный НПР 1%), о чем банк направил уведомления инвестору. В уведомлениях инвестору также содержалось напоминание об обязанности инвестора совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи и что при снижении стоимости портфеля ниже размера минимальной маржи банк имеет право совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи.

24.02.2022, 25.02.2022, 28.02.2022 брокером установлено, что стоимость портфеля инвестора приняла значение ниже размера минимальной маржи (отрицательный НПР 27), о чем банк направил уведомления инвестору. В уведомлениях инвестору также содержалось напоминание, что при снижении стоимости портфеля ниже размера минимальной маржи банк вправе без поручения инвестора совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи.

На момент направления последнего из указанных уведомлений стоимость портфеля составляла - 374 504,80 рублей, а размер минимальной маржи — 0 рублей. Соотношение между стоимостью портфеля и минимальной маржей составило минус - 374 504,80 рублей (НПР2<0).

Однако в нарушение пунктов 21.1.9., 21.1.10. Условий инвестором не было принято мер по урегулированию возникшей задолженности.

Согласно пункту 18 Указания Банка России от 26.11.2020 № 5636-У брокера должен осуществлять закрытие позиций клиента при снижении НПР2 ниже 0 в следующие сроки: в случае если НПР2 принимает значение ниже 0 в течение торгового дня до ограничительного времени закрытия позиций, брокер должен осуществить закрытие позиций клиента в течение указанного торгового дня (пункт 18.1).

24.02.2022 в связи с неисполнением инвестором обязанности по урегулированию возникшей задолженности, брокер осуществил принудительное закрытие позиций Инвестора.

После принудительного закрытия позиций задолженность инвестора (ответчика) перед брокером (истцом) составила: основной долг по заемным денежным средствам – 374 354,8 руб.

В судебное заседание стороны не явились, извещены надлежащим образом, в связи с чем суд на основании ст. 167 ГПК РФ счел возможным рассмотреть дело в их отсутствие по имеющимся в деле доказательствам.

Исследовав письменные материалы дела, оценив представленные доказательства в их совокупности с учетом требований ст. 56 ГПК РФ и ст. 67 ГПК РФ, суд приходит к следующему.

Согласно п. 1 ст. 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, внести вклад в совместную деятельность, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Пунктом 2 указанной выше статьи установлено, что обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

В силу ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Статьей 310 ГК РФ предусмотрено, что односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

В соответствии с п. 2 ст. 421 ГК РФ граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

Согласно пункту 1 статьи 3 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (далее - Закон о рынке ценных бумаг) брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (договор о брокерском обслуживании).

В силу пункта 4 статьи 3 Закона о рынке ценных бумаг брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения. Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками.

Условия договора займа, в том числе сумма займа или порядок ее определения, могут быть определены договором о брокерском обслуживании. При этом документом, удостоверяющим передачу в заем определенной денежной суммы или определенного количества ценных бумаг, признается отчет брокера о совершенных маржинальных сделках или иной документ, определенный условиями договора.

Брокер вправе взимать с клиента проценты по предоставляемым займам. В качестве обеспечения обязательств клиента, в том числе по предоставленным займам, брокер вправе принимать денежные средства, драгоценные металлы, учитываемые на банковских счетах, ценные бумаги и иные виды имущества, предусмотренные нормативным актом Банка России.

В случаях невозврата в срок суммы займа и (или) занятых ценных бумаг, неуплаты в срок процентов по предоставленному займу, а также в случаях, предусмотренных договором о брокерском обслуживании, брокер обращает взыскание на денежные средства и (или) ценные бумаги, выступающие обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, во внесудебном порядке путем реализации таких ценных бумаг на организованных торгах.

По смыслу статьи 3 Закона о рынке ценных бумаг, за оказание услуг по брокерской деятельности инвестор уплачивает брокеру вознаграждение.

В силу пункта 28.1. Условий инвестор обязан уплачивать банку вознаграждение за услуги, оказываемые банком по договору в рамках Условий. Обеспечением исполнения обязательств инвестора по уплате вознаграждения в рамках договора являются активы инвестора, учитываемые на брокерском счете инвестора.

Банк взимает с Инвестора вознаграждение за все предоставленные услуг соответствии с тарифами Банка или указанными в пункте 1.5 Условий предоставления брокерских услуг договорами, действующими на момент оказания соответствующей услуги

Расчет и учет на торговом брокерском счете вознаграждения Банка по совершенным сделкам Инвестора происходит в день заключения сделки, взимание вознаграждения происходит после совершения расчётов по заключенным сделкам.

Согласно пункту 28.2. Условий информацию о действующих тарифах Банк размешает на интернет-сайте Банка. Тарифы являются неотъемлемой частью Условий.

Тарифами ПАО Сбербанк по брокерскому обслуживанию для физических лиц, действующими на момент принудительного закрытия позиций предусматривалась уплата комиссии за продажу ценных бумаг в размере от 0,035 до 0,06 % от суммы сделки (п. 1.1. Тарифов), а также комиссии за заключение сделки СпецРЕПО - перенос необеспеченной денежной позиции и/или необеспеченной позиции по ценным бумагам в размере 0,0045 % от объема первой части сделки СпецРЕПО (без учета НКД) (п. 6 Тарифов).

Процентная ставка в Сделке СпецРЕПО (процент за пользование заемными средствами) устанавливается Банком на дату заключения Сделки СпецРЕПО. Информация о действующей процентной ставке в Сделке СпецРЕПО размещается на интернет-сайте Банка. Банк вправе заключить Сделку СпецРЕПО на более выгодных для Инвестора условиях (п.21.3.6. Условий).

Как следует из пункта 28.4. Условий кроме выплаты вознаграждения банку инвестор оплачивает следующие виды расходов: расходы, понесенные Банком по тарифам (вознаграждение и расходы) третьих лиц, участие которых необходимо для заключения и исполнения сделок и прочих операций, предусмотренных Условиями. Суммы понесенных банком расходов исчисляются в соответствии с представленными Банку тарифами и/или счетами (счетами-фактурами) третьих лиц.

Как установлено судом и следует из материалов дела, между ФИО1 (инвестор) и ПАО Сбербанк (брокер, банк), имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской и депозитарной деятельности, заключен договор № 400J0UM от 05.03.2020 на брокерское обслуживание инвестору открыт брокерский / индивидуальный инвестиционный счет № 30601810000540441732 с тарифным планом «Инвестиционный». Заявлением от 05.03.2020 инвестор в порядке ст. 428 Гражданского кодекса РФ присоединился к Условиями предоставления брокерских и иных Услуг ПАО Сбербанк (далее - Условия), ознакомился с условиями, согласился и обязался действовать в соответствии с Условиями, все положения Условий разъяснены в полном объеме, включая тарифы и взаимные права и обязанности.

Также инвестор ознакомился с декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и срочном рынке, являющихся неотъемлемой частью Условий.

В соответствии с заявлением на выбор уровня риска инвестор мог осуществлять операции в рамках маржинальной торговли (совершение сделок с привлечением средств брокера).

Выступая брокером, банк является участником торгов и участником клиринга на фондовом рынке Московской Биржи на основании соответствующего договора с ПАО Московская Биржа.

Согласно пункту 4.1.1 Условий банк обязался проводить за счет и в интересах инвестора торговые операции в порядке, установленном Условиями, т.е. заключать в интересах, за счет и по поручениям инвестора сделки с ценными бумагами, валютными инструментами и срочные сделки на срочном рынке ПАО Московская Биржа.

Инвестором посредством системы интернет-трейдинга заключались в рамках маржинальной торговли сделки с акциями на фондовом рынке Московской Биржи.

Факт привлечения инвестором средств брокера в рамках маржинальной торговли подтверждается отчетом брокера.

21.02.2022, 22.02.2022, 23.02.2022, 24.02.2022, 25.02.2022, 28.02.2022 брокером установлено, что стоимость портфеля инвестора приняла значение ниже размера начальной маржи (отрицательный НПР 1%), о чем банк направил уведомления инвестору. В уведомлениях инвестору также содержалось напоминание об обязанности инвестора совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи и что при снижении стоимости портфеля ниже размера минимальной маржи банк имеет право совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи.

24.02.2022, 25.02.2022, 28.02.2022 брокером установлено, что стоимость портфеля инвестора приняла значение ниже размера минимальной маржи (отрицательный НПР 27), о чем банк направил уведомления инвестору. В уведомлениях инвестору также содержалось напоминание, что при снижении стоимости портфеля ниже размера минимальной маржи банк вправе без поручения инвестора совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи.

На момент направления последнего из указанных уведомлений стоимость портфеля составляла - 374 504,80 рублей, а размер минимальной маржи — 0 рублей. Соотношение между стоимостью портфеля и минимальной маржей составило минус - 374 504,80 рублей (НПР2<0).

Однако в нарушение пунктов 21.1.9., 21.1.10. Условий инвестором не было принято мер по урегулированию возникшей задолженности.

Согласно пункту 18 Указания Банка России от 26.11.2020 № 5636-У брокера должен осуществлять закрытие позиций клиента при снижении НПР2 ниже 0 в следующие сроки: в случае если НПР2 принимает значение ниже 0 в течение торгового дня до ограничительного времени закрытия позиций, брокер должен осуществить закрытие позиций клиента в течение указанного торгового дня (пункт 18.1).

24.02.2022 в связи с неисполнением инвестором обязанности по урегулированию возникшей задолженности, брокер осуществил принудительное закрытие позиций Инвестора.

После принудительного закрытия позиций задолженность инвестора (ответчика) перед брокером (истцом) составила: основной долг по заемным денежным средствам – 374 354,8 руб.

Возражений относительно исковых требований ответчиком не заявлено, контррасчет задолженности не представлен.

При таких обстоятельствах суд признает доказанным факт предоставления истцом ответчику займа для заключения в рамках маржинальной торговли сделок с акциями на фондовом рынке Московской Биржи, а также невозврат ответчиком истцу заемных денежных средств в размере 374 354,8 руб. после принудительного закрытия позиций ответчика истцом.

С учетом изложенного суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований и взыскании с ответчика в пользу истца задолженности в размере 374 354,8 руб.

В связи с удовлетворением исковых требований на основании ст. 98 ГПК РФ суд взыскивает с ответчика в пользу истца расходы по уплате государственной пошлины в размере 11 858,87 руб.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 194-198, ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования удовлетворить

Взыскать с ФИО1 (4621 281723) в пользу ПАО «Сбербанк России» (ИНН <***>) задолженность в размере 374 354,8 руб., расходы по уплате государственной пошлины в размере 11 858,87 руб.

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд через Таганский районный суд г. Москвы в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

СудьяО.Ю. Неревяткина

Решение в окончательной форме принято 27 июня 2025