Приговор № 1-514/2019 1-83/2020 от 26 мая 2020 г. по делу № 1-514/2019

Дело № 1-83/2020


ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

27 мая 2020 года г. Калининград

Центральный районный суд г. Калининграда в составе:

председательствующего судьи Остапчук М.А.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Центрального района Кретовой Е.П.,

подсудимой ФИО4,

защитника-адвоката Гречухо С.Ф.,

при секретаре Меликишвили К.Г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке уголовное дело в отношении ФИО4 ФИО14, < Дата > года рождения, уроженки < ИЗЪЯТО >, < ИЗЪЯТО >, зарегистрированной по адресу: г. Калининград, < адрес >26, проживающей по адресу: г. Калининград, < адрес >», < адрес >, имеющей среднее образование, разведенной, имеющей малолетнего ребенка – № года рождения, невоеннообязанной, работающей в < ИЗЪЯТО >», ранее не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

24.01.2019 года ФИО4 была принята на должность эксперта прямых продаж в сектор развития бизнеса Кредитно-кассовый офис в г. Калининграде Акционерного Общества «< ИЗЪЯТО >) расположенного по адресу: г. Калининград, Площадь Победы, < адрес >, на основании трудового договора № от 24.01.2019 года, с которым была ознакомлена. Согласно указанного трудового договора ФИО4 обязана была: неукоснительно выполнять требования приказов, распоряжений и указаний Работодателя, должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией выполнять строго в установленные сроки, качественно и эффективно, выполнять разовые поручения руководства, связанные с производственной необходимостью в рамках своих функциональных обязанностей или функций подразделения, добросовестно выполнять обязанности по своей должности в соответствии с другими локальными нормативными актами Работодателя, действующим законодательством Российской Федерации, не разглашать и защищать сведения (информацию), составляющие служебную и коммерческую тайну Работодателя, соблюдать основные положения профессиональной этики и корпоративные стандарты в соответствии с «Кодексом этики АО «< ИЗЪЯТО >». Работник гарантирует выполнение требований пунктов данного договора, работник, нарушивший обязанности, указанные в Договоре, несет ответственность за ущерб, причиненный Работодателю его виновными действиями (бездействием), в порядке, предусмотренным законодательством РФ.

Так же, при устройстве на работу ФИО4 24.01.2019 года была ознакомлена с Должностной инструкцией, согласно которой последняя осуществляет привлечение и консультирование физических лиц (Клиентов), в рамках программы потребительского кредитования в соответствии со своей компетенцией, разъясняет порядок и условия предоставления потребительского кредита согласно внутренним документам Банка. Сообщает клиенту решение банка о предоставлении кредита, контролирует корректность и правильность заполнения документов клиентами на оформление потребительского кредита. Несет ответственность за сбор пакета документов от клиентов и передачу в сектор документооборота, осуществляет идентификацию личности клиента, оценку платёжеспособности клиента, первичную проверку документов клиента на предмет их возможной недействительности с помощью специального оборудования (или без него) в соответствии с нормативными документами банка, осуществляет оформление потребительских кредитов в соответствии с внутренними нормативными актами и процедурами банка, действующим законодательством РФ. Вводит в программное обеспечение персональные данные, предоставляемые клиентами с целью оформления кредита, проводит идентификацию личности клиента, а также своевременно, в полном объеме и достоверно отражает в программном обеспечении банка идентификационные сведения о клиентах банка, обязуется вести свою деятельность в строгом соответствии с Уставом банка, положением о подразделении, нормативно-технологической и организационно-распорядительной документации банка, а также должностной инструкцией, соблюдать конфиденциальность внутренней информации банка, полученной в связи с выполнением своих должностных обязанностей, в том числе сведений, способных нанести вред банку, его репутации, его клиентам или другим работникам, соблюдать установленные внутренними нормативными документами банка требований информационной безопасности, не совершать действия или бездействия наносящие ущерб банку, разглашение банковской и коммерческой тайны, внутренней информации банка, в том числе обрабатываемых в банке персональных данных работников банка, его клиентов и других лиц, в отношении которой банком в соответствии с требованиями законодательства РФ или внутренними нормативными документами банка принимаются меры защиты, использование предоставленных банком ресурсов (материальных, денежных, информационных, в том числе компьютерной техники и программного обеспечения) только для выполнения своих должностных обязанностей, несоблюдение трудовой и производственной дисциплины, правил внутреннего трудового распорядка, требований по охране труда, техники безопасности, производственной санитарии, гигиене труда, противопожарной и информационной безопасности. Она предупреждена, что в случае нарушения должностной инструкции трудовых обязанностей к ней могут быть применены: материальная, административная, гражданско-правовая или уголовная отвесность – в соответствии с действующим законодательством РФ. После чего приступила к выполнению своих обязанностей по должности эксперта прямых продаж в секторе развития бизнеса Кредитно-кассового офиса в г. Калининграде АО < ИЗЪЯТО >» г. Калининграда.

17.05.2019 года в период времени с 18 часов 00 минут по 20 часов 00 минут ФИО4, исполняла свои служебные обязанности по должности эксперта прямых продаж в секторе развития бизнеса Кредитно-кассового офиса в г. Калининграде АО «< ИЗЪЯТО >» г. Калининграда, находясь на своем рабочем месте в магазине «< ИЗЪЯТО >», расположенном в торговом центре «< ИЗЪЯТО >» по адресу: г. Калининград, < адрес >, увидела в базе данных хранящейся на электронном носителе компьютерной техники за которой ФИО4 осуществляла свою трудовую деятельность, конфиденциальные сведения о клиенте указанного банка – ФИО1, < Дата > года рождения, изменившей свою фамилию с ФИО1 на Потерпевший №2, согласно свидетельства о заключении брака I-PE № от < Дата >, в этот момент у ФИО3, возник преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения, используя при этом персональные данные ФИО1 (Потерпевший №2) В.А. при оформлении кредитного договора № от 17.05.2019 года в АО «< ИЗЪЯТО >» на покупку в ИП «ФИО7» золотой цепи делюкс 5656, золотой цепи делюкс 321245654, пары золотых серег на общую сумму 101 000.97 рублей на имя ФИО1 (Потерпевший №2) В.А., сроком на 24 месяца, с предоставленными услугами в виде страхования на общую сумму в 167 887.25 рублей, без присутствия и согласия последней.

Реализуя свой преступный умысел и осуществляя задуманное ФИО4 в указанный период времени находясь в указанном месте действуя умышленно из корыстных побуждений, осознавая характер и общественную опасность своих действий, с целью незаконного материального обогащения в свою пользу, имея при этом преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения, по средством компьютерной техники АО «< ИЗЪЯТО > и программного обеспечения < ИЗЪЯТО > 8.0, доступ к которому имелся у последней, осуществила вход в указанную программу под своим логином и паролем, в электронном виде оформила заявление от имени ФИО1 (Потерпевший №2) В.А. без присутствия и согласия последней, о предоставлении кредита в < ИЗЪЯТО >» на покупку в ИП «ФИО7» золотой цепи делюкс 5656, золотой цепи делюкс 321245654, пары золотых серег на общую сумму в 101 000.97 рублей на имя ФИО1 (Потерпевший №2) В.А., сроком на 24 месяца, с предоставленными услугами в виде страхования на общую сумму в 167 887.25 рублей. Затем ФИО4 получив одобрение в АО «< ИЗЪЯТО >» собрала пакет необходимых документов от имени ФИО1 (Потерпевший №2) В.А. без присутствия и согласия последней, оформив их посредством компьютерной техники АО «< ИЗЪЯТО >» и программного обеспечения < ИЗЪЯТО > 8.0 в электронном виде, заключила кредитный договор № от 17.05.2019 года в АО < ИЗЪЯТО >» на покупку в ИП «ФИО7» золотой цепи делюкс 5656, золотой цепи делюкс 321245654, пары золотых серег на общую сумму в 101 000.97 рублей на имя ФИО1 (Потерпевший №2) В.А., сроком на 24 месяца, с предоставленными услугами в виде страхования на общую сумму в 167 887.25 рублей, на основании которого АО «< ИЗЪЯТО >< ИЗЪЯТО >» с расчетного счета № по кредитному договору № от 17.05.2019 года, перевел на расчетный счет ИП «ФИО7» № денежные средства в размере 101 000.97 рублей в счет оплаты приобретаемых золотых изделий.

Продолжая реализацию задуманного, ФИО4 в указанный период времени, находясь в указанном месте, действуя умышленно из корыстных побуждений, путем обмана, имея в распоряжении персональные данные и конфиденциальную информацию ФИО1 (Потерпевший №2) В.А., используя свое служебное положение, по средством компьютерной техники АО «< ИЗЪЯТО >» и программного обеспечения < ИЗЪЯТО > 8.0 распечатала спецификацию к кредитному договору № от 17.05.2019 года на имя ФИО1 (Потерпевший №2) В.А. без присутствия и согласия последней, на покупку в И.П. «ФИО7» золотой цепи делюкс 5656, золотой цепи делюкс 321245654, пары золотых серег на общую сумму в 101 000.97 рублей, в которой поставила свою подпись и предоставила сотруднику магазина ИП «ФИО7» - ФИО8, на основании которой и получила в личное пользование золотую цепь делюкс 5656, золотую цепь делюкс 321245654, пару золотых серег общей стоимостью 101 000.97 рублей, с предоставленными услугами в виде страхования на общую сумму в 167 887.25 рублей. Таким образом ФИО4, путем умышленных преступных действий, с использованием своего служебного положения, совершила хищение имущества, путем обмана на общую сумму в 167 887.25 рублей, принадлежащего АО «< ИЗЪЯТО >», причинив последнему материальный ущерб на указанную сумму, а ФИО1 (Потерпевший №2) В.А. своими незаконными действиями, ФИО4 причинила моральный вред. Похищенным имуществом ФИО4 в последствии распорядилась по своему усмотрению.

Кроме того, ФИО4, 24.01.2019 была принята на должность эксперта прямых продаж в сектор развития бизнеса Кредитно-кассовый офис в г. Калининграде АО «< ИЗЪЯТО >» на основании трудового договора № от 24.01.2019 года, расположенного по адресу: г. Калининград, < адрес >, < адрес >, с которым была ознакомлена. Согласно указанного трудового договора ФИО4 обязана была неукоснительно выполнять требования приказов, распоряжений и указаний Работодателя, должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией выполнять строго в установленные сроки, качественно и эффективно, выполнять разовые поручения руководства, связанные с производственной необходимостью в рамках своих функциональных обязанностей или функций подразделения, добросовестно выполнять обязанности по своей должности в соответствии с другими локальными нормативными актами Работодателя, действующим законодательством Российской Федерации, не разглашать и защищать сведения (информацию), составляющие служебную и коммерческую тайну Работодателя, соблюдать основные положения профессиональной этики и корпоративные стандарты в соответствии с Кодексом этики АО «< ИЗЪЯТО >». Работник гарантирует выполнение требований пунктов данного договора, работник, нарушивший обязанности, указанные в Договоре, несет ответственность за ущерб, причиненный Работодателю его виновными действиями (бездействием), в порядке, предусмотренным законодательством Российской Федерации.

Так же, при устройстве на работу ФИО4 24.01.2019 года была ознакомлена с Должностной инструкцией, согласно которой последняя осуществляет привлечение и консультирование физических лиц (Клиентов), в рамках программы потребительского кредитования в соответствии со своей компетенцией, разъясняет порядок и условия предоставления потребительского кредита согласно внутренним документам Банка. Сообщает клиенту решение банка о предоставлении кредита, контролирует корректность и правильность заполнения документов клиентами на оформление потребительского кредита. Несет ответственность за сбор пакета документов от клиентов и передачу в сектор документооборота, осуществляет идентификацию личности клиента, оценку платёжеспособности клиента, первичную проверку документов клиента на предмет их возможной недействительности с помощью специального оборудования (или без него) в соответствии с нормативными документами банка, осуществляет оформление потребительских кредитов в соответствии с внутренними нормативными актами и процедурами банка, действующим законодательством РФ. Вводит в программное обеспечение персональные данные, предоставляемые клиентами с целью оформления кредита, проводит идентификацию личности клиента, в соответствии с «Правилами внутреннего контроля АО «< ИЗЪЯТО >» в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (ПОД/ФТ), а также своевременно, в полном объеме и достоверно отражает в программном обеспечении банка идентификационные сведения о клиентах банка, вести свою деятельность в строгом соответствии с Уставом банка, положением о подразделении, нормативно-технологической и организационно-распорядительной документации банка, а также должностной инструкцией, соблюдать конфиденциальность внутренней информации банка, полученной в связи с выполнением своих должностных обязанностей, в том числе сведений, способных нанести вред банку, его репутации, его клиентам или другим работникам, соблюдать установленные внутренними нормативными документами банка требований информационной безопасности, не совершать действия или бездействия наносящие ущерб банку, разглашение банковской и коммерческой тайны, внутренней информации банка, в том числе обрабатываемых в банке персональных данных работников банка, его клиентов и других лиц, в отношении которой банком в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации или внутренними нормативными документами банка принимаются меры защиты, использование предоставленных банком ресурсов (материальных, денежных, информационных, в том числе компьютерной техники и программного обеспечения) только для выполнения своих должностных обязанностей, несоблюдение трудовой и производственной дисциплины, правил внутреннего трудового распорядка, требований по охране труда, техники безопасности, производственной санитарии, гигиене труда, противопожарной и информационной безопасности. Она предупреждена, что в случае нарушения должностной инструкции трудовых обязанностей к ней могут быть применены материальная, административная, гражданско-правовая или уголовная отвесность – в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации. После чего приступила к выполнению своих обязанностей по должности эксперта прямых продаж в секторе развития бизнеса Кредитно-кассового офиса в г. Калининграде АО «< ИЗЪЯТО >».

31.05.2019 года в период времени с 16 часов 00 минут по 19 часов 00 минут ФИО4, исполняя свои служебные обязанности находясь на своем рабочем месте в магазине «< ИЗЪЯТО >», расположенном в торговом центре «Гранд» по адресу: г. Калининграда, Советский проспект, 159, увидела в одном из выдвижных ящиков стола копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО2, < Дата > года рождения, которая была изготовлена для заключения кредитного договора между ФИО2 и АО «< ИЗЪЯТО >», в этот момент у ФИО4 возник преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения, при этом используя персональные данные ФИО2 при оформлении потребительского договора целевого займа № от < Дата > в ООО МФК «< ИЗЪЯТО >» на покупку в ИП «ФИО9» шкафа лонг 145 на сумму 16 450.00 рублей на имя ФИО2, сроком на 12 месяцев, с предоставленными услугами в виде страхования на общую сумму в 22 241.75 рублей, без присутствия и согласия последней, имея при этом возможность используя свое служебное положение, оформить указанный потребительский договор целевого займа в сторонней организации - ООО < ИЗЪЯТО >», действуя на основании агентского договора № от < Дата > о сотрудничестве заключенного между АО «< ИЗЪЯТО >» и < ИЗЪЯТО >

Реализуя свой преступный умысел и осуществляя задуманное ФИО4 в указанный период времени находясь в указанном месте действуя умышленно из корыстных побуждений, осознавая характер и общественную опасность своих действий, с целью незаконного материального обогащения в свою пользу, имея преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения, посредством компьютерной техники АО «< ИЗЪЯТО >» и программного обеспечения, доступ к которому имелся у последней, осуществила вход в указанную программу под своим логином и паролем, где ввела персональные данные ФИО2 и обнаружила, что ФИО2 является действующим клиентом АО «< ИЗЪЯТО >» с удовлетворительной кредитной историей, позволяющей оформить на имя последней потребительский договор целевого займа в ООО < ИЗЪЯТО >».

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО4 в указанный период времени находясь в указанном месте, действуя умышленно из корыстных побуждений, путем обмана, имея в распоряжении персональные данные и конфиденциальную информацию ФИО2, используя свое служебное положение, посредством компьютерной техники АО «< ИЗЪЯТО >< ИЗЪЯТО >» и программного обеспечения в электронном виде оформила заявление от имени ФИО2 без присутствия и согласия последней, о предоставлении целевого займа в < ИЗЪЯТО >» на покупку в ИП «ФИО9» шкафа лонг 145 на сумму 16 450.00 рублей сроком на 12 месяцев, с предоставленными услугами в виде страхования на общую сумму в 22 241.75 рублей. Затем ФИО4 получив одобрение в < ИЗЪЯТО >» собрала пакет необходимых документов от имени ФИО2 без присутствия и согласия последней, оформив их по средством компьютерной техники АО < ИЗЪЯТО >» и программного обеспечения в электронном виде, заключила потребительский договор целевого займа № от 31.05.2019 года в на покупку в ИП «ФИО9» шкафа лонг 145 на сумму 16 450.00 рублей на имя ФИО2, без присутствия и согласия последней, сроком на 12 месяцев, с предоставленными услугами в виде страхования на общую сумму в 22 241.75 рублей, на основании которого ООО < ИЗЪЯТО >» с расчетного счета № по потребительскому договору целевого займа № от 31.05.2019 года перевел на расчетный счет ИП «ФИО9» № денежные средства в размере 16 450.00 рублей в чет оплаты приобретаемого шкафа лонг 145.

Продолжая реализацию задуманного, ФИО4 в указанный период времени, находясь в указанном месте, действуя умышленно из корыстных побуждений, путем обмана, имея в распоряжении персональные данные и конфиденциальную информацию ФИО2, используя свое служебное положение, по средством компьютерной техники АО «< ИЗЪЯТО >» и программного обеспечения распечатала спецификацию к потребительскому договору целевого займа № от 31.05.2019 на имя ФИО2 без присутствия и согласия последней, на покупку в ИП «ФИО9» шкафа лонг 145 на сумму 16 450.00 рублей, в которой поставила свою подпись и предоставила сотруднику мебельного магазина ИП «ФИО9» - ФИО10, на основании которой и получила в личное пользование шкаф лонг 145 стоимостью 16 450.00 рублей, с предоставленными услугами в виде страхования на общую сумму в 22 241.75 рублей. Таким образом ФИО4, путем умышленных преступных действий, с использованием своего служебного положения, совершила хищение имущества, путем обмана на общую сумму в 22 241.75 рублей, принадлежащего ООО < ИЗЪЯТО >», причинив последнему материальный ущерб на указанную сумму, а ФИО2 своими незаконными действиями, ФИО4 причинила моральный вред. Похищенным имуществом ФИО4 в последствии распорядилась по своему усмотрению.

В судебном заседании подсудимая ФИО4 виновной себя признала полностью, заявила согласие с предъявленным ей обвинением, существо которого ей понятно, ходатайствовала о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства. Ходатайство ею заявлено добровольно, после консультации с защитником, последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства осознает, в содеянном раскаивается.

Защитник поддержал ходатайство подсудимой о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства.

Государственный обвинитель и потерпевшие не возражали против постановления приговора без проведения судебного разбирательства.

Учитывая совокупность вышеизложенных обстоятельств, а также обоснованность обвинения, подтвержденных собранными по делу доказательствами, с которым согласилась подсудимая, суд полагает возможным постановить приговор в отношении ФИО4 без проведения судебного разбирательства.

Действия ФИО4 органами следствия правильно квалифицированы по ч. 3 ст. 159 УК РФ (ущерб 167 887,25 р.) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, по ч. 3 ст. 159 УК РФ (ущерб 22 241, 75 р.) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

При определении вида и размера наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, преступления относятся категории тяжких, данные о личности подсудимой, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

Изучением личности установлено, что ФИО4 ранее не судима, работает, характеризуется положительно; на учете в психиатрическом и наркологическом диспансерах не состоит.

В качестве смягчающих наказание обстоятельств суд учитывает признание подсудимой вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, состояние здоровья, наличие на иждивении малолетнего ребенка, явки с повинной, частичное возмещение ущерба.

Оснований для признания исключительными обстоятельствами, позволяющими применить положения ст. 64 УК РФ, как отдельных смягчающих обстоятельств, так и их совокупность, суд не усматривает.

Определяя размер наказания, суд руководствуется положениями ч. 1,5 ст. 62 УК РФ.

При назначении наказания подсудимой, суд не применяет правила, предусмотренные ч.6 ст.15 УК РФ, поскольку не усматривает оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкие, с учетом фактических обстоятельств преступлений и степени их общественной опасности.

Оснований для применения положений ст. 53.1 УК РФ, суд не усматривает.

Оценив совокупность вышеизложенных обстоятельств дела, данные о личности подсудимой, обстоятельства совершенного ею преступления, частичное возмещение ущерба, суд приходит к выводу, что исправление ФИО4 возможно без реального отбывания наказания – в условиях контроля за ее поведением со стороны специализированного государственного органа, с возложением на осужденную обязанностей, способствующих ее исправлению, и при назначении наказания применяет ст. 73 УК РФ, но оснований для назначения ей более мягкого вида наказания, чем лишение свободы, не усматривает.

Данный вид наказания суд считает справедливым и соответствующим цели наказания.

Гражданский иск, с учетом его признания подсудимой и частичного его возмещения, подлежит удовлетворению частично в сумме 92 333, 90 р.

Судьбу вещественных доказательств по уголовному делу суд считает необходимым разрешить в соответствии с требованиями п.п. 4, 5 ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 296-310, 314-317 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО3 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159 УК РФ (ущерб 167 887,25 р.) и по ч. 3 ст. 159 УК РФ (ущерб 22 241, 75 р.) и назначить ей наказание:

По ч.3 ст.159 УК РФ (ущерб 167 887,25 р.) в виде 2 лет лишения свободы,

По ч. 3 ст. 159 УК РФ (ущерб 22 241, 75 р.) в виде 1 года лишения свободы.

На основании ч. 3 ст.69 УК РФ окончательно назначить наказание, путем частичного сложения наказаний, в виде 2 лет 3 месяцев лишения свободы.

В соответствии со ст.73 УК РФ, назначенное наказание считать условным, с испытательным сроком в 2 года, обязав ФИО4 не менять места своего жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденной, являться на регистрацию в специализированный государственный орган один раз в месяц.

Меру пресечения, до вступления приговора в законную силу, оставить без изменения.

Вещественные доказательства: копия агентского договора № от 06.04.2015 на 16 листах, сопроводительное письмо АО «< ИЗЪЯТО >» - хранить в материалах уголовного дела.

Взыскать с ФИО4 ФИО15 в пользу АО «< ИЗЪЯТО >» 92 333 рубля 90 копеек в счет возмещения материального ущерба.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Калининградский областной суд через Центральный районный суд г. Калининграда в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденной в тот же срок, со дня получения копии приговора.

Судья: М.А. Остапчук