Приговор № 1-504/2024 от 1 декабря 2024 г. по делу № 1-504/2024

Дело №

Поступило в суд ДД.ММ.ГГГГ


ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

<адрес> ДД.ММ.ГГГГ

<адрес><адрес> в составе:

председательствующего - судьи Литвиновой К.Г.,

при секретаре судебного заседания Гагаркиной О.В.,

с участием:

помощников прокурора Мильбергер Т.В., ФИО10,

подсудимой ФИО1

защитника – адвоката Дмитриевой О.П.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, <данные изъяты> зарегистрированной и проживающего по адресу: <адрес>, не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

у с т а н о в и л:

ФИО1 совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

В ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 находясь по адресу: <адрес> получила от неустановленного в ходе следствия лица предложение за денежное вознаграждение открыть в банковских организациях — <данные изъяты> банковский счет на имя ФИО1 с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) и сбыть ему за денежное вознаграждение электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие в последующем осуществлять денежные переводы по расчетным счетам, на что ФИО1 из корыстных побуждений с целью незаконным путем улучшить свое материальное положение, согласилась.

В целях реализации своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО1 проследовала в отделение банка <данные изъяты>», по адресу: <адрес>, площадь Карла Маркса,2, где предоставила сотруднику банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на её имя, подключения услуг ДБО, после чего, подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника <данные изъяты>», в заблуждение относительно её фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником <данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1 открыт расчетный счет №, банковская карта №********№ и подключена услуга системы ДБО. ФИО3 чего, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 получила от сотрудников <данные изъяты> документы об открытии расчетных счетов на свое имя, подключении системы ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций на телефонный №, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО.

ФИО3 чего, ФИО1, находясь в том же месте, в то же время, будучи надлежащим образом ознакомленной с требованиями банковских организаций о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, передала неустановленному лицу за денежное вознаграждение, тем самым незаконно сбыла документы об открытии расчетных счетов на имя ФИО1, а также документы о подключении в вышеуказанной банковской организации к системе ДБО, являющейся электронным средством осуществление приема, выдачи, перевода денежных средств, средства оплаты в виде банковских карт вышеуказанной банковской организации, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций на телефонные номера, являющейся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО, осуществления перевода денежных средств третьим лицам.

В продолжение преступного умысла ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО1 проследовала в отделение банка <данные изъяты> по адресу: <адрес>, где предоставила сотруднику банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на её имя, подключения услуг ДБО, после чего, подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника <данные изъяты> в заблуждение относительно её фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1 открыт расчетный счет №, банковская карта № и подключена услуга системы ДБО. ФИО3 чего, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 получила от сотрудников <данные изъяты> документы об открытии расчетных счетов на свое имя, подключении системы ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций на телефонный номер +№, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО.

ФИО3 чего, ФИО1, находясь в том же месте, в то же время, будучи надлежащим образом ознакомленной с требованиями банковских организаций о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, передала неустановленному лицу за денежное вознаграждение, тем самым незаконно сбыла документы об открытии расчетных счетов на имя ФИО1, а также документы о подключении в вышеуказанной банковской организации к системе ДБО, являющейся электронным средством осуществление приема, выдачи, перевода денежных средств, средства оплаты в виде банковских карт вышеуказанной банковской организации, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций на телефонные номера, являющейся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО, осуществления перевода денежных средств третьим лицам.

В продолжение преступного умысла ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО1 проследовала в отделение банка <данные изъяты> по адресу: <адрес>,12, где предоставила сотруднику банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на её имя, подключения услуг ДБО, после чего, подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника <данные изъяты> в заблуждение относительно её фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1 открыт расчетный счет №, выпущена банковская карта № и подключена услуга системы ДБО. ФИО3 чего, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 получила от сотрудников <данные изъяты> документы об открытии расчетных счетов на свое имя, подключении системы ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций на телефонный номер +№, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО.

ФИО3 чего, ФИО1, находясь в том же месте, в то же время, будучи надлежащим образом ознакомленной с требованиями банковских организаций о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, передала неустановленному лицу за денежное вознаграждение, тем самым незаконно сбыла документы об открытии расчетных счетов на имя ФИО1, а также документы о подключении в вышеуказанной банковской организации к системе ДБО, являющейся электронным средством осуществление приема, выдачи, перевода денежных средств, средства оплаты в виде банковских карт вышеуказанной банковской организации, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций на телефонные номера, являющейся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО, осуществления перевода денежных средств третьим лицам.

В продолжение преступного умысла ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО1 проследовала в отделение банка <данные изъяты> по адресу: <адрес>, где предоставила сотруднику банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на её имя, подключения услуг ДБО, после чего, подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника <данные изъяты> в заблуждение относительно её фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1 открыт расчетный счет № и банковская карта №************№, подключена услуга системы ДБО. ФИО3 чего, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 получила от сотрудников <данные изъяты> документы об открытии расчетных счетов на свое имя, подключении системы ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций на неустановленный телефонный номер, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО.

ФИО3 чего, ФИО1, находясь в том же месте, в то же время, будучи надлежащим образом ознакомленной с требованиями банковских организаций о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, передала неустановленному лицу за денежное вознаграждение, тем самым незаконно сбыла документы об открытии расчетных счетов на имя ФИО1, а также документы о подключении в вышеуказанной банковской организации к системе ДБО, являющейся электронным средством осуществление приема, выдачи, перевода денежных средств, средства оплаты в виде банковских карт вышеуказанной банковской организации, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций на телефонные номера, являющейся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО, осуществления перевода денежных средств третьим лицам.

В продолжение преступного умысла ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО1 проследовала в отделение банка <данные изъяты> по адресу: <адрес> где предоставила сотруднику банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на её имя, подключения услуг ДБО, после чего, подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника <данные изъяты> в заблуждение относительно её фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1 открыт расчетный счет №, банковская карта № и подключена услуга системы ДБО. ФИО3 чего, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 получила от сотрудников <данные изъяты> документы об открытии расчетных счетов на свое имя, подключении системы ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций на телефонный №, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО.

ФИО3 чего, ФИО1, находясь в том же месте, в то же время, будучи надлежащим образом ознакомленной с требованиями банковских организаций о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, передала неустановленному лицу за денежное вознаграждение, тем самым незаконно сбыла документы об открытии расчетных счетов на имя ФИО1, а также документы о подключении в вышеуказанной банковской организации к системе ДБО, являющейся электронным средством осуществление приема, выдачи, перевода денежных средств, средства оплаты в виде банковских карт вышеуказанной банковской организации, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций на телефонные номера, являющейся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО, осуществления перевода денежных средств третьим лицам.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 вину в совершении вмененного ей преступления признала в полном объеме, не оспаривала фактические обстоятельства и юридическую квалификацию её действий по предъявленному обвинению, пояснила, что признание вины вынужденным не является, давать показания отказалась на основании ст. 51 Конституции РФ.

В соответствии со статьей 276 УПК РФ были оглашены показания подсудимой ФИО1, данные ей в ходе предварительного следствия по делу, согласно которым в ДД.ММ.ГГГГ она по переписки в сети интернет, на сайте <данные изъяты> познакомилась с парнем по имени ФИО14 в процессе переписки, она сказала ему, что нуждается в денежных средствах. ФИО3 чего ей ФИО28 предложил дополнительный заработок, на вопрос, что за работу ей предлагает ФИО15 и сколько она будет зарабатывать, Роман сказал, что пришлет ей мобильный номер человека, через которого она узнает все подробности о своей работе. Через некоторое время, примерно в ДД.ММ.ГГГГ с ней связался молодой человек по имени ФИО2. Когда позвонил ФИО2, он сообщил, что он от ФИО16 и предложил, за денежное вознаграждения в сумме 10 000 рублей оформить на себя ИП, она согласилась. ФИО3 того как она дала свое согласие на трудоустройство, ФИО2 сообщил, что ему необходимы полные паспортные данные для оформления документов на работу. ФИО3 того как она отправила ФИО2 фото своего паспорта по средствам мобильного приложения «<данные изъяты> ФИО2 сказал, что ей с ним нужно будет встретиться после того как он подготовит все необходимые документы. Спустя 2-3 дня ФИО2 написал смс сообщение, что он и ФИО29 подъедет к ней домой, она должна выйти, ознакомиться с предоставленными документами. ФИО3 того как она ознакомилась с документами, она с ФИО2 и ФИО18 сразу же поехала в МФЦ, по адресу: <адрес>, площадь Труда в межрайонную налоговую инспекцию №, с собой у неё был паспорт. В пути следования до МФЦ, она также интересовалась, в какой сфере деятельности предлагают открыть ИП, на что ФИО27 ответил, что у неё будет магазин детских игрушек. ФИО3 того как они подъехали к МФЦ, она совместно с ФИО26 прошла к окну регистрации, отдала документы, которые ей предоставил ФИО17 и на предоставленных документах сотрудник МФЦ поставил печать, удостоверяющую официальное открытие и регистрацию ИП, она расписалась в документах, вышли из МФЦ, ФИО30 заплатил ей 1000 рублей за то, что она зарегистрировала на себя ИП и сказал, что с ней свяжутся. Через некоторое время с ней связался ФИО2 и сообщил, что за ней заедет ФИО25 и они должны с ФИО24 проехаться по различным банкам <адрес>, с целью открытия счета для поступления денежных средств от работы ИП. В один из дней за ней заехал ФИО23, они поехали в банки <адрес>, всего они посетили в 5 банков: «<данные изъяты><данные изъяты> где она открыла расчетные счета, после того как она открыла на свое имя счета ФИО19 заплатил ей 2000 рублей, все пароли для доступа в личный кабинет она передавала ФИО22 а он ФИО21, она доступа в свой личный кабинет банков не имела, так как личный кабинеты банка привязаны ни к её номеру телефону, а к номеру который находился у ФИО20 она лично никаких денежных поступлений от работы ИП не получала. Счета в банках открывали не сразу в один день, а в разные дни. До того, как они поехали в налоговую для оформления ИП, она оформила на свой паспорт сим-карту оператора Теле2, после оформления данную сим-карту она отдала ФИО31 оплатил открытие данной сим-карты. Когда она посещала банки для открытия счетов, то указывала номер телефона той сим-карты которую ранее открыла и передала ФИО32. При открытии счетов на данный номер сим-карты Теле-2 приходили смс с кодом, как только смс с кодом приходила Константин писал ей сообщение с кодом, она его называла сотруднику банка. ФИО3 получения документов об открытии банковского счета она передавала весь пакет документов ФИО33 Лично доступа к счетам она не имела. ДД.ММ.ГГГГ она открывала в офисе банка банковские карты банков <данные изъяты> а ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>. Примерно недели через две после открытия расчетного счета, ей позвонил ФИО2 и сообщил что нужно закрыть счет в банке. Она спросила почему они закрывают счет, на что ФИО2 сказал, что это связанно с уплатой налогов. ФИО3 чего она доехала до банка, закрыла счет и ФИО34 заплатил ей за закрытие счета 1500 рублей. Спустя некоторое время после закрытия счета с ней связался ФИО39 и сообщил, что нужно закрыть оставшиеся расчетные счета, далее они проехались по банкам, и закрыли оставшиеся расчетные счета. Когда она закрыла все расчетные счета, ФИО35 заплатил 2000 рублей. Спустя примерно, месяц после закрытия всех банковских счетов, она совместно с ФИО2 и ФИО36 поехала в МФЦ по адресу: <адрес>, площадь Труда в межрайонную налоговую инспекцию № и закрыла там зарегистрированное ранее на неё ИП, после того как она закрыла ИП, сотрудница МФЦ выдала ей бумагу, которую она не читая отдала ФИО38 с ней рассчитался денежными средствами в сумме 4000 рублей и после этого она ни с ФИО2, ФИО37 больше не общалась. Таким образом, на неё было зарегистрировано ИП (ИНН №), которым она фактически не занималась. Что-либо про открытие фирм, находящихся на территории Российской Федерации или за ее пределами ей неизвестно. В ДД.ММ.ГГГГ года ей на номер банковской карты «<данные изъяты> привязанной к её личному вышеуказанному номеру, поступили денежные средства в сумме 29 249 рублей от ФИО2, как выяснилось при переводе денежных средств ФИО2 оказался ФИО2, который пояснил, что данные денежные средства она должна была перевести ФИО2 на банковскую карту привязанную к его номеру телефона, что она в дальнейшем и сделала. Вину в совершенном преступлении, а именно оформление расчетных счетов в банковских организациях и передаче доступа к ним третьим лицам за денежное вознаграждение, признает. В содеянном раскаивается (т.2 л.д. 155-159, л.д. 160-162, л.д.175-177).

Оглашенные признательные показания в судебном заседании подсудимая ФИО1 подтвердила в полном объеме, вину в предъявленном обвинении признала полностью.

Суд, выслушав участников судебного разбирательства, исследовав и сопоставив материалы уголовного дела, находит вину ФИО1 в совершении преступления полностью доказанной, показаниями свидетелей, данными ими в ходе предварительного расследования, исследованными в судебном заседании на основании ст.281 УПК РФ с согласия сторон, а также материалами дела.

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия всех участников процесса показаний свидетеля ФИО7 Р.А. следует, что он в период нахождения в колонии строгого режима познакомился с парнем по имени ФИО44 В ДД.ММ.ГГГГ года, после того как освободился из мест лишения свободы, ФИО43 нашел его в социальной сети «в контакте» и написал сообщение с просьбой свозить девушку, куда и зачем не сообщал, он согласился, никакого денежного вознаграждения от ФИО42 он не получал, связывался с девушками через Романа. В ДД.ММ.ГГГГ году он подъехал на своем автомобиле марки «<данные изъяты> государственный регистрационный № регион, на левый берег <адрес> за девушкой. Забрав девушку, он повез ее в банк, адрес банка сообщила девушка. В процессе поездки он узнал ее имя, ее звали ФИО1. Подъехав к отделению банку, Наталья вышла из автомобиля и зашла в банк, он остался ждать ее в машине. Через непродолжительное время, Наталья вышла из банка с папкой. Далее Наталья передала данную папку мужчине, села и он довез ее до того адреса откуда забрал. Более он с ФИО1 не общался, не виделся, какие-либо денежные средства ни от нее, ни от ФИО41 не получал (т.1 л.д. 218-220).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия всех участников процесса показаний свидетеля Свидетель №1 следует, что согласно предоставленных документов, дел клиентов и выписок о движении денежных средств, ФИО1 обращалась для открытия счета ДД.ММ.ГГГГ в офис <данные изъяты> по адресу: <адрес>, лично, подала документы, а именно оригинал паспорта, который был проверен сотрудником банка. На что ей была выдана анкета для проверки введенных данных в систему, с согласием на присоединение к ДКБО — договор комплексного банковского обслуживания, где ознакомившись поставила свою подпись. Также каждому клиенту согласно договора (ДКБО) разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, так как это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств, вплоть до их утраты. Никто кроме клиента не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк его уведомляет при открытии счета, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте. ФИО3 чего ей была выдана банковская карта №, привязанная к абонентскому номеру №. Больше никаких дополнительных продуктов банка она не приобретала (т.2 л.д. 140-142).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия всех участников процесса показаний свидетеля Свидетель №2 следует, что согласно предоставленных документов, дел клиентов и выписок о движении денежных средств, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р. обращалась для открытия счета ДД.ММ.ГГГГ в клиентский офис <данные изъяты> по адресу: <адрес>. ДО №, где подала необходимые документы для оформления дебетовой банковской карты №***№ расчетны счет №. Расчетный счет ФИО1 приходила открывать лично. Клиент приходил с оригиналом паспорта. Собственноручно подписывает заявление на предоставление комплексного банковского обслуживания (ДКБО), заявление на выпуск банковской карты. Также каждому клиенту согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетами, так как это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств. Никто кроме клиента не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк его уведомляет при открытии счета, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте. Номер телефона который был прикреплен №. Никаких других продуктов банка ФИО1 кроме банковской карты не получала (т.2 л.д.143-146)

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия всех участников процесса показаний свидетеля ФИО13 следует, что она работала в «<данные изъяты> в должности ведущего специалиста по обслуживанию корпоративных клиентов (юридических лиц). В должностные обязанности входит расчетно-кассовое обслуживание, ведение и закрытие счетов. В ДД.ММ.ГГГГ к ней как к специалисту банка обратилась девушка по имения ФИО1 с просьбой о закрытии банковского счета ИП ФИО3 чего она приняла у ФИО1 паспорт, идентифицировала клиента по паспорту и приняла заявление на закрытие счета, после того, как клиент подписал заявление, она сверила его подпись с подписью в карточке образцов подписей, которая была оформлена ранее. При закрытии счета было отрицательное заключение, поскольку имелся валютный остаток, который нужно было сконвертировать, перевести в российские рубли. ФИО3 чего ФИО1 к ней более не обращалась (т.2 л.д. 7-10).

Вина подсудимой ФИО1 подтверждается следующими письменными материалами уголовного дела:

- ответом от <данные изъяты> согласно которому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., при обращении в офис банка открыт расчетный счет №, банковская карта № с подключением услуги системы ДБО на номер телефона № (т.2 л.д. 97);

- ответом от <данные изъяты> согласно которому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., при обращении в офис банка открыт расчетный счет расчетный счет №, выпущена банковская карта № с подключением услуги системы ДБО на номер телефона № (т.2 л.д. 103);

- ответом от <данные изъяты> согласно которому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., при обращении в офис банка по адресу: <адрес>, открыт расчетный счет № и банковская карта № с подключением услуги системы ДБО (т.2 л.д. 109);

- ответом от <данные изъяты>», согласно которому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., при обращении в офис банка по адресу: <адрес>, открыт расчетный счет №, банковская карта № с подключением услуги системы ДБО на номер телефона № (т.2 л.д. 113);

- ответом от <данные изъяты> согласно которому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., при обращении в офис банка открыт расчетный счет №, банковская карта № с подключением услуги системы ДБО (т.2 л.д. 119)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого произведен осмотр и приобщены в качестве вещественных доказательств: отчет о движении денежных средств по счету за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, представленный <данные изъяты> отчет о движении денежных средств по счету за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставленный <данные изъяты> отчет о движении денежных средств по счету за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, представленный <данные изъяты>, отчет о движении денежных средств по счету за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, представленный <данные изъяты>, отчет о движении денежных средств по счету за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, представленный <данные изъяты>. В ходе осмотра установлено, что ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., при обращении в офис банка <данные изъяты>» открыт расчетный счет №, банковская карта № с подключением услуги системы ДБО на номер телефона №, ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., при обращении в офис банка <данные изъяты>» открыт расчетный счет расчетный счет №, выпущена банковская карта № с подключением услуги системы ДБО на номер телефона №, ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., при обращении в офис банка <данные изъяты> по адресу: <адрес>, открыт расчетный счет № и банковская карта №************№ с подключением услуги системы ДБО, ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., при обращении в офис банка <данные изъяты>» по адресу: <адрес>, открыт расчетный счет №, банковская карта № с подключением услуги системы ДБО на номер телефона№, ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., при обращении в офис банка <данные изъяты> открыт расчетный счет №, банковская карта №********№ с подключением услуги системы ДБО (т.2 л.д.120-130, 131-133).

Совокупность собранных по делу, исследованных в судебном заседании доказательств позволяет суду сделать вывод о виновности подсудимой ФИО1 в совершении указанного преступления.

При этом суд исходит из следующего.

Так, в ходе производства по делу подсудимая ФИО1 вину признала полностью. Такую позицию подсудимой ФИО1 суд признает достоверной, а её показания, исследованные судом на основании ст.276 УПК РФ, о том, что она по предложению неустановленного лица за денежное вознаграждение открыла на свое имя счета в банках, и действительно передала после открытия расчетных счетов в <данные изъяты><данные изъяты> банковские документы, для дальнейшего входа в личный кабинет и управления расчетным счетом в системе дистанционного банковского обслуживания, - правдивыми, поскольку они полностью подтверждается совокупностью исследованных доказательств, в частности, показаниями свидетеля ФИО7 Р.А., который возил её в банк, и видел как после выхода из банка ФИО1 передала папку неизвестному мужчине.

Кроме того, признательные показания ФИО1 согласуются с показаниями, данными сотрудниками банка – свидетелями Свидетель №1, Свидетель №2, каждый из которых, являясь работником соответствующей кредитной организации, указал, что ФИО1 приходила открывать лично расчетный счет ДД.ММ.ГГГГ, собственноручно подписывала заявление на предоставление комплексного банковского обслуживания (ДКБО), заявление на выпуск банковской карты. Ей разъяснялись правила пользования средствами управления счетами.

Также подтверждается показаниями свидетеля ФИО13, к которой обращалась ФИО1 для закрытия банковского счета ИП.

Оснований для самооговора подсудимой ФИО1, а также оговора её свидетелями суду не приведено, судом не установлено, и, по убеждению суда, такие основания объективно отсутствуют, поскольку между ФИО1 и свидетелями не сложилось неприязненных отношений, знакомы они не были. Оснований не доверять показаниям свидетелей у суда не имеется, поскольку они получены в соответствии с требованиями действующего законодательства, согласуются с другими доказательствами, представленными стороной обвинения, и соответствуют фактам, установленным судом.

Протоколы следственных действий составлены с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства и сторонами не оспаривались.

Давая правовую оценку действиям подсудимой ФИО1, суд исходит из обстоятельств, установленных вышеприведенными доказательствами, учитывает нормы действующего законодательства.

Согласно п.19 ст.3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 161-ФЗ «О национальной платежной системе электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Судом из анализа добытых по делу доказательств достоверно установлено, что ФИО1, действуя из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, умышленно совершила неправомерный оборот средств платежей, а именно совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. ФИО1 выполнила необходимые действия и открыл за денежное вознаграждение в банковских организациях - <данные изъяты> расчетный счет №, привязанный к банковской карте №********№ с доступом к дистанционному обслуживанию данного лицевого счета посредством указания абонентского номера №; <данные изъяты> расчетный счет №, привязанный к банковской карте № с доступом к дистанционному обслуживанию данного лицевого счета посредством указания абонентского номера +№; <данные изъяты> расчетный счет №, привязанный к банковской карте №******№ с доступом к дистанционному обслуживанию данного лицевого счета посредством указания абонентского номера +№; <данные изъяты> расчетный счет №, привязанный к банковской карте №************№<данные изъяты> расчетный счет №, привязанный к банковской карте №********№ с доступом к дистанционному обслуживанию данного лицевого счета посредством указания абонентского номера №. Электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания, позволяющие третьим лицам в последующем неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по лицевому счету от своего имени, она передала за денежное вознаграждение неустановленному лицу.

Предметами преступления, наряду с иными, применительно к инкриминируемому ФИО1 преступному деянию, являются электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

По смыслу закона ответственность по ч.1 ст.187 УК РФ за сбыт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, может наступить при условии доказанности наличия у лица умысла на совершение этих действий и осознания им предназначения электронных средств как платежных (прием, выдача, перевод денежных средств), а также возможности их использования именно в таком (неправомерном) качестве при этом правомерность получения электронных средств, электронных в организациях, осуществляющих банковскую деятельность, на наличие в действиях ФИО1 состава преступления не влияет.

Судом установлено, что ФИО1, действуя с корыстной целью, открыла в банковских организациях лицевые счета, получила банковскую карту, получив при этом электронные средства, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые сбыла неустановленному лицу за денежное вознаграждение.

Возможность доступа к системам дистанционного банковского обслуживания по расчетным счетам, открытым на имя ФИО1, что, по смыслу закона, является электронным средством, третьими лицами стала возможна в связи с тем, что ФИО1, выполняя указания неустановленного лица, сообщала сотрудникам банка номер мобильного телефона. При этом, ФИО1, обращаясь в кредитные организации с целью открытия расчетных счетов на свое имя, одновременно с открытием расчетных счетов, спустя непродолжительное время в каждом случае указывала номер телефона, который был открыт и передан для неустановленного лица. К данному номеру телефона ФИО1 никакого отношения не имела, им никогда не пользовался, сообщала их сотруднику банка исключительно с целью дальнейшего предоставления неустановленному лицу возможности дистанционного обслуживания счета, то есть возможность доступа к открываемым ФИО1 счетам, с предоставлением возможности неустановленному лицу возможность неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

С учетом приведенных положений законодательства, полученные ФИО1 в банке персональные логин и пароль, относятся к электронным средствам, предназначенным для осуществления финансовых операций. Данные электронные средства содержались в выданных ФИО1 банками документах, оформленных при открытии счетов, которые ФИО1 вместе с банковской картой передала неустановленному лицу. ФИО1 понимала, что использование третьими лицами полученных ией в банках электронных средств платежей, в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена.

Судом достоверно установлено, в том числе, из показаний ФИО1, что она, открывая лицевые счета, не намеревалась использовать электронные средства платежей, которые затем за денежное вознаграждение передала, то есть сбыла другому лицу.

При этом признак неправомерности использования средств платежей вытекает из оформления ФИО1 этих средств и передачи их третьим лицами без возможности контроля их деятельности, а также совершения третьими лицами денежных операций с использованием средств платежей, оформленных ФИО1, не в интересах последней, что само по себе является неправомерным, так как запрет на это закреплен в ст.27 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №161-ФЗ «О национальной платежной системе», что нашло свое отражение в Правилах банковского обслуживания кредитной организации, в которые обратилась ФИО1 и с которыми она была надлежащим образом ознакомлена.

ФИО1 открытыми лицевыми счетами и банковскими картами, в том числе посредством дистанционного обслуживания, не пользовалась и не намеревалась, достоверно знала, что правовых оснований, предусмотренных законом для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться неустановленным лицом с целью, не связанной с ФИО1 личными интересами, то есть неправомерно, осознавая наступления указанных последствий, совершила сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. За свои незаконные действия ФИО1 получила имущественную выгоду в виде денежных средств.

Уголовно наказуемым является сбыт не любых электронных средств, а только тех, которые по своим свойствам (функционалу) позволяют неправомерно, то есть без ведома владельца счета (клиента банка) и (или) в обход используемых банком систем идентификации клиента и (или) защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств.

Как следует из материалов уголовного дела, ФИО1 передала электронные средства платежей, предназначенные для осуществления финансовых операций третьему лицу, т.е. сбыла их, поскольку они позволили неустановленному лицу осуществлять неправомерный доступ к открытым банковским счетам, выполнять операции с денежными средствами.

Таким образом, суд квалифицирует действия подсудимой ФИО1 по ч.1 ст.187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении вида и размера наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного ей умышленного тяжкого преступления, данные о её личности, которая не судима, по месту жительства характеризуется положительно, на учетах в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит, а также влияние назначаемого наказания на исправление подсудимой и условия её жизни и жизни её семьи.

При этом суд признает подсудимую ФИО1 вменяемой и подлежащей уголовной ответственности за совершенное преступление, поскольку при рассмотрении уголовного дела не установлено обстоятельств, свидетельствующих о наличии у неё психического расстройства, слабоумия либо иного болезненного состояния психики, а равно о том, что в момент совершения преступления подсудимая не могла осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий либо руководить ими.

К такому выводу суд приходит, исходя из сведений о личности подсудимой (на психоневрологическом учете не состоит), поведения подсудимой, адекватного и соответствующего судебно-следственной ситуации на всем протяжении производства по уголовному делу.

Смягчающими наказание ФИО1 обстоятельствами суд признаёт полное признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование расследованию преступления, поскольку ФИО1 добровольно сообщены все известные ей данные лица, по предложению которого она открывала счета, указаны места передачи сведений данному лицу, наличие на иждивении двоих малолетних детей, состояние здоровья детей, состояние здоровья матери подсудимой и оказание ей помощи.

Как следует из материалов дела ФИО1 в объяснении от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 24-26) сообщила сотрудникам полиции об обстоятельствах совершения ей преступления, которые не были известны, что суд расценивает, как явку с повинной и, соответственно, как смягчающее обстоятельство.

Иных обстоятельств, подлежащих обязательному учету в качестве смягчающих, судом не установлено.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой ФИО1, суд не усматривает.

Учитывая обстоятельства и степень общественной опасности совершенного преступления, суд не усматривает основания для изменения категории преступления на менее тяжкую в порядке ч. 6 ст. 15 УК РФ.

На основании изложенного и с учетом степени тяжести деяния, обстоятельств его совершения, наличия смягчающих и отсутствия отягчающего наказание обстоятельств, личности подсудимой, её материального и финансового положения, руководствуясь целями восстановления социальной справедливости, исправления осуждённой и предупреждения совершения ей новых преступлений, суд приходит к выводу, что наказание ФИО1 должно быть назначено в соответствии со ст.ст. 60, 61 УК РФ в виде штрафа с применением ст. 64 УК РФ, поскольку данный вид наказания не предусмотрен санкцией ст. 187 УК РФ в качестве основного наказания, данный вид наказания будет в полной мере способствовать достижению целей наказания, предусмотренных положениями ст. 43 УК РФ.

Определяя размер наказания, суд учитывает материальное положение подсудимой и считает возможным назначить штраф в минимальном размере, предусмотренном ст. 46 УК РФ.

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств, суд руководствуется положениями ст. 81 УК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.307, 308 и 309 УПК РФ,

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, за которое с применением ст. 64 УК РФ назначить наказание в виде штрафа в размере 5000 рублей.

Реквизиты счета администратора доходов бюджета: <данные изъяты>.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, по вступлении приговора в законную силу, отменить.

Вещественные доказательства: отчет о движении денежных средств по счету за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, представленная <данные изъяты> отчет о движении денежных средств по счету за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставленный <данные изъяты>, отчет о движении денежных средств по счету за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, представленный <данные изъяты>, отчет о движении денежных средств по счету за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, представленная <данные изъяты>, отчет о движении денежных средств по счету за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, представленная <данные изъяты> (т.2 л.д.97, л.д.119, л.д.103, л.д.109), хранящиеся в материалах уголовного дела, по вступлении приговора в законную силу, хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в <адрес> в течение 15 суток со дня его вынесения.

Осужденная вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чём следует указать в своей апелляционной жалобе или в возражениях на жалобу, представление, принесенных другими участниками уголовного процесса.

Председательствующий (подпись) К.<адрес>

УИД №

Подлинник приговора находится в уголовном деле № в <адрес><адрес>.