Приговор № 1-201/2019 от 15 июля 2019 г. по делу № 1-314/2018

Уг. дело №


П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

ДД.ММ.ГГГГ <адрес>

Мытищинский городской суд <адрес> в составе судьи Дементьевой И.В., с участием государственного обвинителя – помощника Мытищинского городского прокурора <адрес> ФИО11, подсудимых ФИО2 и ФИО3, защитников - адвокатов ФИО12, ФИО13, ФИО14, представителей потерпевшего ФИО15 и ФИО48, при секретарях ФИО16, ФИО17, рассмотрев материалы уголовного дела в отношении:

ФИО2, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в городе <данные изъяты>, гражданина РФ, холостого, военнообязанного, имеющего высшее образование, работающего в ИП «ФИО2», зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес> бульвар, <адрес>, судимости не имеющего,

ФИО3, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в городе <данные изъяты>, гражданина РФ, холостого, невоеннообязанного, имеющего среднее образование, пенсионера, неработающего, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, судимости не имеющего,

обвиняемых в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159.1 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Подсудимые ФИО2 и ФИО3 совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО4 заведомо ложных сведений, совершенного организованной группой в особо крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

ФИО2 и ФИО3, имея возникший в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств ОАО «<данные изъяты><данные изъяты>» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «<данные изъяты> заемщиком путем предоставления ФИО4 заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой в особо крупном размере, в <данные изъяты><данные изъяты>, более точно время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, из корыстных побуждений с целью личного обогащения вступили в преступный сговор с ФИО19, ФИО20 и ФИО18 и неустановленным следствием лицом, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство и совершили указанное преступление при следующих обстоятельствах.

В целях реализации единого преступного умысла ФИО18, являясь организатором планируемого преступления, из корыстных побуждений, имея умысел на незаконное личное обогащение посредством хищения мошенническим путем имущества, а именно денежных средств, принадлежащих ОАО «<данные изъяты>» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «<данные изъяты>) в составе организованной группы, с использованием своего служебного положения в особо крупном размере путем обмана, с целью реализации задуманного, в неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно следствием не установлено, при неустановленных обстоятельствах, ведомый корыстными побуждениями, направленными на незаконное обогащение, разработал план совершения преступления, который предусматривал совершение ряда сложных, завуалированных действий, на первый взгляд, носящих законный характер, а по сути, являющихся этапами единого преступного умысла, направленного на безвозмездное изъятие и обращение имущества <данные изъяты>» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «<данные изъяты>) в свою пользу, включающий следующие этапы:

- приискание лица, являющегося единоличным исполнительным органом юридического лица, желающего за вознаграждение (долю в сумме похищаемых денежных средств) способствовать совершению планируемого преступления путем заключения фиктивного кредитного договора с ОАО <данные изъяты>» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «<данные изъяты>) под получение денежных средств для осуществления финансово-хозяйственной деятельности юридического лица, и выполнения необходимых для этого действий, включая предоставление документов и печати юридического лица, средств управления его (юридического лица) банковским счетом, не имеющего намерений и возможности выполнять взятые на себя обязательства по возврату указанных денежных средств;

- изготовление подложных бухгалтерских документов юридического лица для создания видимости наличия хозяйственной деятельности у организации, выступающей заемщиком у ОАО «<данные изъяты>» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «<данные изъяты>), а так же изготовление страховых полисов на автомобили, содержащих заведомо недостоверные сведения о транспортных средствах, как объектах залога, для создания видимости наличия залогового имущества у единоличного исполнительного органа (генерального директора) организации, выступающей заемщиком у ОАО «<данные изъяты>» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «<данные изъяты>);

- открытие расчетного счета юридического лица, с подключением услуги использования системы дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>» и получением соответствующих паролей к ней;

- осуществление подготовки, оформления и подписания со стороны ОАО <данные изъяты>» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное <данные изъяты>), а также заемщика – юридического лица, кредитно-обеспечительной документации, включая договор об открытии возобновляемой кредитной линии и иных документов, с целью выдачи кредита юридическому лицу, подконтрольному участникам группы, в сумме не менее <данные изъяты>, создав видимость законности осуществления своих действий, заведомо зная, что указанный кредит в сумме не менее <данные изъяты> указанной организацией возвращен в ОАО «<данные изъяты>» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «<данные изъяты>) не будет;

- перечисление денежных средств, полученных в качестве кредита, с расчетного счета юридического лица на расчетный счет, подконтрольный участникам организованной преступной группы посредством системы «<данные изъяты>» с использованием одноразовых паролей, получаемых посредством SMS-сообщений, с дальнейшим их обналичиванием и последующим распределением похищенных денежных средств между соучастниками организованной группы.

Во исполнение преступного плана и облегчения совершения преступления ФИО18, будучи организатором готовящегося преступления, осознавая общественную опасность своих действий и руководствуясь корыстными мотивами, в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, принял активные меры по приисканию соучастников преступления и распределению между ними ролей и обязанностей, в результате чего привлек к совершению данного преступления подчиненных ему сотрудников ОАО «<данные изъяты>» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «<данные изъяты>) ФИО19, ФИО20 и неустановленное следствием лицо, пообещав за участие в совершении преступления денежное вознаграждение, которые дали свое согласие на участие в совершении запланированного ФИО18 преступления.

Таким образом, организованная преступная группа в составе: ФИО18, ФИО20, ФИО19 и неустановленного следствием лица, отличалась:

- устойчивостью, стабильностью состава и сплоченностью её членов, основанной, в том числе, на единстве их мотивов, заключавшихся в незаконном извлечении для себя личной материальной выгоды в особо крупном размере, дружеских и рабочих отношениях;

- полной осведомленностью участников о преступном характере, повышенной общественной значимости и опасности планируемых и совершаемых действий;

- наличием в распоряжении членов организованной преступной группы специальных знаний и технических ресурсов, используемых ими для осуществления преступной деятельности;

- тщательностью подготовки и планированием совершения преступления с определением для каждого из участников организованной преступной группы своих ролей и действий, которые должны были осуществляться согласованно на различных стадиях совершения преступления;

- подчиненностью рядовых членов организованной группы вышестоящим руководителям;

- дисциплиной всех членов группы, предупреждением и исключением при планировании преступления возможностей совершения непредвиденных, случайных, хаотичных, спонтанных или несогласованных действий, а равно возможностей изобличения и задержания;

- высокой степенью маскировки, а также обеспечения соблюдения мер конспирации при осуществлении преступной деятельности;

- уверенностью в безнаказанности и в неспособности правоохранительных органов выявить и пресечь преступную деятельность группы.

Преступный план по осуществлению хищения имущества, а именно денежных средств, принадлежащих ОАО «<данные изъяты>» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «<данные изъяты>) в особо крупном размере, в составе организованной преступной группы, с использованием лицом своего служебного положения, ФИО18, являющимся организатором планируемого преступления, был разработан с учетом того, что он (ФИО18), являясь согласно трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ №-м сотрудником ОАО <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «<данные изъяты>), а именно начальником отдела продаж малому бизнесу и материально-ответственным лицом в соответствии с договором о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ №-к, согласно которому принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему ФИО4 имущества, обладая организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями на основании должностной инструкции, в соответствии с которой он (ФИО18) осуществляет организацию работы подразделения кредитования, оперативное распределение задач и обязанностей между своими подчиненными, распределение вновь поступивших кредитных заявок между клиентскими менеджерами в соответствии с нагрузкой, распределение по сопровождению кредитных досье между кредитными инспекторами в соответствии с нагрузкой, распределение по подготовке кредитно-обеспечительной документации между кредитными инспекторами в соответствии с нагрузкой, осуществляет контроль соблюдения сотрудниками подразделения кредитования требований внутренних нормативных документов (далее ВНД) при рассмотрении кредитных заявок/сопровождении кредитов, взаимодействует со смежными подразделениями (главных) отделений Среднерусского ФИО4/территориальных ФИО4 (далее (Г)ОСБ/ТБ) при рассмотрении кредитных сделок, принимает участие в процедуре арбитража при рассмотрении кредитных сделок, организует и контролирует предоставление сотрудниками кредитующего подразделения обратной связи клиентам (клиентским менеджерам) по предоставленным документам, принимает решения по кредитным заявкам (в т.ч. гарантийным обязательствам)/ внесению изменений в действующие обязательства клиентов сегментов «<данные изъяты> в рамках установленных полномочий, проверяет подготовленную кредитными инспекторами кредитно-обеспечительную документацию на предмет, соответствия типовым/рекомендуемым формам, а также корректность отражения в кредитной документации утвержденных Решением Уполномоченного/Коллегиального органа условий сделки; ФИО19, являясь согласно трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ №-м и дополнительному соглашению о внесении изменений в трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ №-м от ДД.ММ.ГГГГ сотрудником ОАО «<данные изъяты>» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «<данные изъяты>), а именно клиентским менеджером отдела продаж малому бизнесу и материально ответственным лицом в соответствии с договором о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ №-к, согласно которому принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему ФИО4 имущества, обладая организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями на основании должностной инструкции клиентского менеджера отдела продаж малому бизнесу, в соответствии с которой он (ФИО19) осуществляет активные продажи всех банковских продуктов и продуктов партнеров закрепленным за ним клиентам, формирует у клиента потребность в банковских продуктах, развивает отношения клиента с ФИО4, осуществляет организацию и подписание документации с клиентами (договоров о предоставлении услуг, кредитной и обеспечительной документации с Заемщиком), передает информацию и необходимые документы для оформления договоров к ассистенту клиентского менеджера и/или к кредитному аналитику, принимает документы от клиентов по внесению изменений в юр. Дело, осуществляет предварительное структурирование сделки по кредитным продуктам, осуществляет сбор и верификацию базового пакета документов для рассмотрения кредитной заявки, осуществляет подготовку, оформление, подписание со стороны ФИО4 кредитно-обеспечительной документации для заключения с клиентам сделок по кредитным продуктам по технологии «<данные изъяты>», осуществляет организацию и подписание документации с клиентами (договоров о предоставлении услуг, кредитной и обеспечительной документации с Заемщиком), осуществляет мониторинг целевого использования кредитных средств и страхования предмета залога, осуществляет взаимодействие с подразделением сопровождения кредитных операций по вопросам верификации и выдачи кредитов, а также по вопросам сопровождения сделок клиентов по технологии «<данные изъяты>», осуществляет проведение выездной проверки на место ведения бизнеса, сбор документов, необходимых для рассмотрения заявки, проводит анализ финансово-хозяйственной деятельности Заемщика, осуществляет ввод финансовых данных участников сделки в <данные изъяты> осуществляет мониторинг кредитного портфеля на предмет качества, своевременности исполнения всех обязательств, предусмотренных кредитно-обеспечительной документацией по сделке, мониторинг платежной дисциплины, и ФИО20, являясь согласно трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ № сотрудником ОАО «<данные изъяты>» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «<данные изъяты>), а именно кредитным инспектором отдела продаж малому бизнесу и материально ответственным лицом в соответствии с договором о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ № б/н, согласно которому принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему ФИО4 имущества, обладая организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями на основании должностной инструкции кредитного инспектора отдела продаж малому бизнесу, в соответствии с которой он (ФИО20) осуществляет сбор у клиента необходимой информации и документов для проведения анализа финансово-хозяйственной деятельности, в случаях, предусмотренных нормативными документами ФИО4, осуществляет предварительную экспертизу правового статуса участников предполагаемой кредитной сделки, условий кредитной сделки, прав потенциального залогодателя на закладываемое им имущество с целью оценки правовых рисков, которые могут возникнуть в процессе кредитования клиента, осуществляет оценку юридических рисков кредитной сделки, формирует и направляет запрос и комплект документов в подразделение безопасности/верификатору и юридическое подразделение ФИО4 для проведения проверки благонадежности участников предполагаемой кредитной сделки и правовой экспертизы кредитной сделки, осуществляет выезд к заемщику с целью осмотра места ведения бизнеса, проверки предоставляемой информации о финансово-хозяйственной деятельности клиента, оценку финансового положения, оценку финансируемого проекта и расчет лимита кредитования, осуществляет оценку имущества (в том числе ценных бумаг), предлагаемого к принятию и принятого в залог, осуществляет структурирование кредитной сделки, проводит анализ кредитных рисков по кредитным сделкам клиентов в соответствии с нормативными документами ФИО4, осуществляет ввод в автоматизированной системе (АС) «<данные изъяты>» параметров рейтинговой модели, расчет рейтинга клиента, осуществляет взаимодействие с Андеррайтером при утверждении рейтинга Заемщика, составляет заключение кредитующего подразделения для принятия решения по кредитной сделке Уполномоченным органом, составляет кредитно - обеспечительную документацию по сделке в соответствии с Решением Уполномоченного органа и осуществляет ее нумерацию согласно правилам, установленным нормативными документами ФИО4, формирует, доукомплектовывает и сопровождает кредитное досье заемщиков, осуществляет передачу документов в архив, осуществляет мониторинг платежной дисциплины клиентов и целевого использования кредита, действуя с использованием своего служебного положения, смогут в соответствии с указанными полномочиями беспрепятственно осуществить подготовку, оформление, подписание со стороны <данные изъяты>» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «<данные изъяты>) кредитно-обеспечительной документации с целью выдачи кредита организации, подконтрольной участникам группы, в сумме не менее <данные изъяты>, создав видимость законности осуществления своих действия, заведомо зная, что указанный кредит в сумме не менее <данные изъяты> указанной организацией возвращен в ОАО «<данные изъяты>» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «<данные изъяты>) не будет.

При этом роль ФИО18, являющегося организатором преступления, заключалась в приискании соучастников преступной группы, устранении препятствий при одобрении выдачи кредита в сумме не менее <данные изъяты>; даче указаний и предоставлении информации для придания видимости законности действиям участников организованной группы. Кроме того ФИО18 должен был принять меры, направленные на сокрытие, как следов преступления, так и причастности своей и иных участников организованной преступной группы к его совершению.

Преступная роль ФИО19, как участника организованной преступной группы, в планируемом к совершению тяжком преступлении, в связи с занимаемой им должностью клиентского менеджера в ОАО «<данные изъяты>» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «<данные изъяты>) заключалась в том, что он должен был:

- получить от участников организованной преступной группы учредительные документы юридического лица, содержащие сведения о единоличном исполнительном органе - номинальном генеральном директоре, а так же документы, содержащие заведомо ложные сведения о финансовом состоянии юридического лица, после чего составить документы на открытие расчетного счета юридическому лицу, а так же подключить открытый расчетный счет к системе дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты><данные изъяты>» («ФИО4-Клиент») с получением соответствующих паролей к ней, указав номер мобильного телефона, предоставленный ему организатором группы ФИО18, после чего передать указанные документы кредитному инспектору ФИО20;

- изготовить страховые полисы, содержащие заведомо недостоверные сведения о транспортных средствах, как объектах залога, у единоличного исполнительного органа (генерального директора) организации, выступающей заемщиком у ОАО «<данные изъяты>» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «<данные изъяты>), для создания видимости наличия имущества, передаваемого в залог ФИО4 в качестве обеспечительной меры по исполнению обязательств заемщиком.

Преступная роль ФИО20, как участника организованной преступной группы, согласно заранее распределенной ему роли в планируемом к совершению тяжком преступлении, в связи с занимаемой тем должностью кредитного инспектора в ОАО «<данные изъяты><данные изъяты>» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «<данные изъяты>) заключалась в том, что он должен был:

- получив от клиентского менеджера ФИО19 учредительные и бухгалтерские документы юридического лица, внести в сводное заключение кредитного инспектора заведомо недостоверные сведения о наличии хозяйственной деятельности Заемщика при фактическом ее отсутствии, такие как: выручка, собственный капитал, чистая прибыль и валютный баланс;

- достоверно зная об отсутствии имущества по месту ведения бизнеса юридического лица, изготовить заведомо для него и других участников преступной группы подложный формуляр выезда на место ведения бизнеса Заемщика с указанием в нем наличия у Заемщика товарно-материальных ценностей, якобы передаваемых ФИО4 в качестве залога, с целью создания мнимой видимости наличия у Заемщика данных товарно-материальных ценностей;

- принять меры к устранению возникающих препятствий при совершении преступления в части обеспечения согласования кредита по наиболее упрощенной системе ОАО «<данные изъяты>» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «<данные изъяты>», <данные изъяты>) в формате «4 глаза», то есть одобрении кредита двумя подразделениями ФИО4 (кредитным отделом, руководителем которого являлся ФИО18 и кредитующим отделом, руководителем которого являлся ФИО8 Б.Н., не осведомленный о преступных намерениях вышеуказанных лиц);

- после одобрения всеми службами ФИО4, участвовавшими в принятии решения о выдаче кредита, кредитной линии с лимитом <данные изъяты> рублей, составить договор об открытии возобновляемой кредитной линии, согласно которому ФИО4 открывает Заемщику возобновляемую кредитную линию с лимитом <данные изъяты> для пополнения оборотных средств, а так же составить для создания видимости принятия обеспечительных мер по возврату кредита договор залога, согласно которому в залог ФИО4, якобы, переданы три автомобиля, достоверно зная, что указанные автомобили у Заемщика отсутствуют, договор залога, согласно которому в залог ФИО4 якобы переданы товары в обороте, достоверно зная, что указанный товар в обороте Заемщика отсутствует, а также договор поручительства с номинальным генеральным директором, достоверно зная, об отсутствии у последнего намерений выполнять взятые на себя обязательства по возврату кредита.

Согласно разработанному плану ФИО18 преступная роль неустановленного лица заключалась в том, что оно должно было осуществить перечисление денежных средств на расчетный счет, подконтрольный участникам организованной преступной группы посредством системы «<данные изъяты>» с дальнейшим обналичиванием похищенных денежных средств.

Поскольку для обеспечения достижения своих преступных целей и незаконного обогащения всех участников организованной преступной группы, требовалось участие прочих лиц, и намеченное преступление носило сложный, завуалированный под законные действия, а на самом деле преступный характер, ФИО19, согласно заранее разработанному преступному плану, действуя совместно и согласованно с иными участниками преступной группы, привлек к совершению данного преступления ранее ему знакомого ФИО2, являющегося финансовым брокером, то есть профессионально занимающимся посредничеством в получении кредита физическими лицами, пообещав последнему денежное вознаграждение за то, что тот осуществит приискание юридического лица с номинальным единоличным исполнительным органом - генеральным директором, который также за денежное вознаграждение примет участие в совершении планируемого преступления, при этом, не имея намерений выполнять принимаемые на себя обязательства, заключит договор об открытии возобновляемой кредитной линии с ОАО «<данные изъяты>» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «<данные изъяты>) под получение денежных средств для осуществления финансово-хозяйственной деятельности юридического лица, с выполнением необходимых для этого действий, включая предоставление документов и печати юридического лица, средств управления его (юридического лица) банковским счетом.

Так ФИО2 исполняя свою преступную роль, осознавая преступный характер своих действий, имея преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств ОАО «<данные изъяты>» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество <данные изъяты>) в особо крупном размере, путем предоставления ФИО4 заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой, и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ОАО «<данные изъяты>» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «<данные изъяты>), действуя из корыстных побуждений в целях личного обогащения, осуществил приискание лица, желающего способствовать совершению планируемого преступления путем приобретения доли в уставном капитале Общества с ограниченной ответственностью, то есть оформлением на себя юридического лица и назначения себя на должность единоличного исполнительного органа - генерального директора, в целях хищения денежных средств ОАО «<данные изъяты>» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «<данные изъяты>) путем получения денежных средств в кредит по договору об открытии возобновляемой кредитной линии, не имея намерений выполнять взятые на себя обязательства по возврату указанных денежных средств, пообещав последнему за участие в преступлении денежное вознаграждение, в качестве которого выступил, ранее знакомый ему (ФИО2) ФИО3 При этом последний из корыстных побуждений и с целью извлечения для себя материальной выгоды дал ФИО2 своё согласие на участие в планируемом преступлении. Помимо этого, ФИО2 осуществил приискание уже зарегистрированного в ИФНС юридического лица, в качестве которого выступило ООО «№, подготовку всех документов для переоформления организации на ФИО3, как единственного учредителя и единоличного исполнительного органа – генерального директора, а так же подготовки учредительных и бухгалтерских документов юридического лица для последующего предоставления их сотрудникам ОАО «<данные изъяты>» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «<данные изъяты><данные изъяты> участвующим в совершении данного преступления, а именно ФИО19

При этом ФИО2, реализуя единый преступный умысел, во исполнение отведенной ему преступной роли, осознавая преступный характер своих действий и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ОАО «<данные изъяты>» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «<данные изъяты>), действуя из корыстных побуждений в целях личного обогащения, в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, приобрел на имя ФИО3 у ФИО22, неосведомленного о преступном характере действий и намерений последнего, 50% доли в уставном капитале юридического лица ООО «<данные изъяты>, изготовив при этом соответствующие документы для предоставления в ИФНС, после чего передал указанные документы ФИО3, который осознавая преступный характер своих действий и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ОАО «<данные изъяты>» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «<данные изъяты>), действуя из корыстных побуждений в целях личного обогащения, в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ осуществил регистрацию перехода 50% долей в уставном капитале ООО «<данные изъяты>» в ИФНС №, расположенной по адресу: <адрес> по адресу: <адрес>, <адрес>, на себя, как учредителя, и своих полномочий как единоличного исполнительного органа - генерального директора. После чего, ФИО22, неосведомленный о преступных намерениях вышеуказанных лиц, передал в неустановленном следствием месте, в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, учредительные документы ООО «<данные изъяты>» вместе с печатью организации ФИО2 В продолжение единого преступного умысла, ФИО2 изготовил бухгалтерские документы ООО «<данные изъяты>», а именно: бухгалтерские балансы за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, отчет о финансовых результатах за тот же период времени, содержащие заведомо ложные сведения о финансово-хозяйственной деятельности общества, после чего в неустановленном следствием месте и в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ передал участнику организованной преступной группы ФИО19 для исполнения последним отведенной ему роли, вышеуказанные подложные бухгалтерские документы вместе с печатью и учредительными документами ООО «<данные изъяты>», согласно которым генеральным директором данного Общества являлся ФИО3.

Далее, в продолжение единого преступного умысла, действуя из корыстных побуждений в целях личного обогащения, с использованием своего служебного положения, выполняя свои служебные обязанности, ДД.ММ.ГГГГ ФИО19, находясь в помещении дополнительного офиса (<данные изъяты> Среднерусского ФИО4 ОАО «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, Новомытищинский пр-т, <адрес>, согласно распределению ролей, по указанию организатора преступления ФИО18, оформил документы по открытию расчетного счета ООО «<данные изъяты>» №, после чего, передал вышеуказанные документы ООО «<данные изъяты>» кредитному инспектору ФИО20, который в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ в свою очередь, так же, находясь на своем рабочем месте, в помещении № Среднерусского ФИО4 ОАО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, Новомытищинский пр-т, <адрес>, действуя согласно достигнутой договоренности, в нарушение должностной инструкции ОАО «<данные изъяты>» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «<данные изъяты>), составил подложный формуляр выезда на место ведения бизнеса, согласно которому им (ФИО20), якобы, были проверены разрешительные документы на осуществление деятельности ООО <данные изъяты> по ремонтно-отделочным работам, а так же якобы осуществлено визуальное подтверждение наличия материальных активов, а также в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, используя свое служебное положение, осуществил формирование сводного заключения кредитного инспектора от ДД.ММ.ГГГГ №, внеся в него ложные сведения о финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>» и о якобы имеющихся у генерального директора ООО «<данные изъяты>» ликвидного имущества, а именно дорогостоящих транспортных средств и ТМЦ (товарно-материальных ценностей) на общую сумму <данные изъяты><данные изъяты>. После принятия решения в формате «4 глаз» ДД.ММ.ГГГГ № «Об утверждения структуры лимитов на заемщика ООО «<данные изъяты>»» в сумме <данные изъяты> уполномоченным представителем кредитующего подразделения – начальником отдела продуктов и технологий УПМБ Головного отделения по <адрес> ОАО «<данные изъяты>» ФИО21, неосведомленным о преступном характере действий участников организованной преступной группы, а так же уполномоченным представителем клиентского подразделения – начальником отдела продаж малому бизнесу Мытищинского отделения Головного отделения по <адрес> ОАО «<данные изъяты>» ФИО18, являющимся организатором указанного преступления, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно, более точное время следствием не установлено, ФИО20 осуществил согласно своим должностным обязанностям составление кредитно - обеспечительной документации по сделке, а именно: составление договора от ДД.ММ.ГГГГ № об открытии возобновляемой кредитной линии, а так же договоров залога от ДД.ММ.ГГГГ № придав видимость законности действиям участников преступления и передав данные документы ФИО19 При этом ФИО19, в продолжение единого преступного умысла, действуя из корыстных побуждений в целях личного обогащения, с использованием своего служебного положения, выполняя свои служебные обязанности, обеспечил подписание данных документов и на основании заведомо для участников преступной группы недостоверных сведений, полученных из договоров залога, составленных ФИО20, о якобы имеющихся у генерального директора ООО «<данные изъяты>» ФИО3 дорогостоящих транспортных средствах, а именно: «<данные изъяты>» VIN №, «<данные изъяты> VIN №, <данные изъяты> №, изготовил в программном обеспечении ФИО4 АС « <данные изъяты>» за номерами № с целью создания видимости наличия у Заемщика возможности для обеспечения возврата по кредитному договору.

ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, во исполнение обязательств по заключенному с ООО «<данные изъяты>» договору от ДД.ММ.ГГГГ № об открытии возобновляемой кредитной линии с корреспондирующего счета № ОАО «<данные изъяты>» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «<данные изъяты>» № были перечислены денежные средства в сумме <данные изъяты>, которые, таким образом, были похищены участниками преступной группы, получившими реальную возможность ими (денежными средствами) распорядиться. После чего, неустановленное следствием лицо из числа участников организованной преступной группы, действуя в порядке распределения ролей, в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном следствием месте, имея доступ к системе «<данные изъяты>» по расчетному счету ООО «<данные изъяты>» №, полученный при неустановленных следствием обстоятельствах в результате осуществления преступных действий участниками организованной преступной группы с данного расчетного счета осуществило перечисление денежных средств в сумме <данные изъяты> на расчетный счет №, открытый в ПАО «<данные изъяты>» и контролируемый участниками преступной группы, таким образом, распорядившись похищенными денежными средствами, с дальнейшим их обналичиванием при неустановленных следствием обстоятельствах.

Таким образом, членами организованной группы в составе ФИО18, являющегося организатором, ФИО19, ФИО20, ФИО2, ФИО3 и неустановленного следствием лица - соисполнителей преступления, было совершено хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «<данные изъяты>» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «<данные изъяты>) на общую сумму <данные изъяты>, в особо крупном размере.

При этом, в результате совершенного преступления при распределении похищенных денежных средств участниками организованной преступной группы получено незаконное обогащение, а именно ФИО19 в сумме не менее <данные изъяты>, ФИО20 в сумме не менее <данные изъяты>, ФИО23 в сумме не менее <данные изъяты>, ФИО3 в сумме не менее <данные изъяты>, ФИО18 и неустановленным следствием лицом суммарно в сумме не менее <данные изъяты>.

Подсудимый ФИО3 в судебном заседании заявил, что ему понятно обвинение, он не согласен с обвинением и суду показал, что в <данные изъяты> у него возникла необходимость в денежных средствах в размере <данные изъяты> на оплату лечения друга. В связи с чем, он обращался в различные ФИО4, но ему отказывали в кредите. Через какое-то время он через своего двоюродного брата познакомился с ФИО52 ФИО7, который оказывал помощь в оформлении кредитов. Он созвонился и встретился с ФИО23 Изучив документы ФИО2 сказал, что помочь не сможет, так как у него на тот момент было 8 лет регистрации в <адрес>, а для получения кредита необходимо 10 лет. Он передал ФИО2 все необходимые документы для оформления кредита на него (ФИО3) и денежные средства в сумме <данные изъяты>. Через какое-то время, он позвонил ФИО2 и сказал, что нужно прекратить попытки получить кредит, так как результата никого. После чего ФИО2 вернул ему <данные изъяты>. Также ФИО2 сообщил ему, что он ушел из фирмы, но обещал все равно помочь ему с кредитом. Примерно через неделю после их разговора, ФИО2 позвонил ему и сказал, что у него есть знакомые, которые могут ему помочь, а именно, что у него в <адрес> имеется знакомый по имени Тужилин Кирилл, который работает в Сбербанке, который занимается оформлением кредитов, однако было одно условие, необходимо было наличие у него фирмы. Он согласился. В конце <данные изъяты> он встретился с <данные изъяты> около ФНС № <адрес>, который пояснил ему, что у него подготовлены все необходимые документы для того, чтобы он мог приобрести у него 50% доли в уставном капитале ООО «<данные изъяты>», а так же то, что он будет назначен в данной фирме генеральным директором. После чего он предоставил ему необходимые для переоформления фирмы на него документы, которые он подписал, в том числе и протокол внеочередного собрания участников ООО «<данные изъяты>», согласно которого он назначен на должность генерального директора. Он уточнил у ФИО22, где именно располагается ООО «<данные изъяты>», ФИО22 сообщил, что данная организация находится по адресу: <адрес>. ФИО22 сказал, что передаст ФИО2 учредительные и бухгалтерские документы ООО <данные изъяты>», а так же печать ООО «<данные изъяты>». Примерно в октябре 2014 года он с ФИО23 приехали в «Сбербанк» в <адрес>. С ФИО19 встретились в кафе возле ФИО4. В ходе беседы ФИО19 пообещал ему помочь получить кредит в размере <данные изъяты>. О том, что он от имени организации заключил в октябре 2014 года кредитный договор, и что ООО «<данные изъяты>» был выдан кредит в размере <данные изъяты> он не знал, ни ФИО2, ни ФИО19 ему об этом не говорили. ДД.ММ.ГГГГ он получил первое письмо из ФИО4, о необходимости погашения кредита. Он позвонил ФИО2, на что тот сказал, чтобы он не переживал, что ФИО4 постоянно шлют такие письма. Письма стали приходить постоянно. Он решил сам поехать в Сбербанк в <адрес>, чтобы отказаться от получения кредита и забрать документы на ООО «<данные изъяты>». В <данные изъяты> года ФИО19 и ФИО2 перестали выходить на связь. Также его вызвали в суд по иску ПАО «<данные изъяты> о взыскании с него <данные изъяты> и процентов. Судом была назначена почерковедческая экспертиз, которая подтвердила, что кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ № и договор залога он не подписывал. В собственности у него, либо ООО <данные изъяты>» никаких автомобилей не находится. Про то, что указанные автомобили предоставлялись ФИО4 в залог, он не знал.

В соответствии с частью 1 статьи 276 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя в судебном заседании были оглашены показания подсудимого ФИО3, данные им при производстве предварительного расследования, которые он подтвердил в судебном заседании (том 10 л.д.166-171, л.д.250-252).

Несмотря на позицию подсудимого ФИО3, вина в совершении инкриминируемом ему преступлении объективно подтверждается собранными и исследованными в судебном заседании доказательствами.

Подсудимый ФИО2 в судебном заседании заявил, что ему понятно обвинение, он согласен с обвинением и суду показал, что <данные изъяты> году он учредил ООО «<данные изъяты>», которое осуществляло оказание услуг по получению кредитов физическим лицам. В конце 2013 года к нему обратился ФИО3, которому необходима была помощь в получении кредита в размере <данные изъяты>, через какое-то время ФИО3 сказал, что ему надо <данные изъяты>.. Изучив документы ФИО3 и запросив у ФИО4 возможность выдачи кредита ФИО3, он объяснил ФИО3, что ему будет отказано везде. ФИО3 после этого неоднократно звонил ему и просил, чтобы он каким-либо образом ему помог. Примерно в это же время с ним связался <данные изъяты>, менеджером в ПАО «<данные изъяты>» в <адрес>, который осуществляет выдачу кредитов юридическим лицам и которого он знал примерно с 2013 года, и рассказал, что в ПАО «<данные изъяты>» в ближайшее время будет работать упрощенная программа по выдаче кредитов организациям, с минимальными требованиями. После чего, ФИО19 поинтересовался у него, нет ли у него какой-нибудь организации на примете, которая могла бы подойти для оформления ими упрощенного кредита. Он вспомнил про ФИО3, которому нужны были деньги, рассказал об этом ФИО19 Летом 2014 года в ТРЦ «Июнь» он встретился с ФИО19 и ФИО53 ФИО8 - начальником ФИО19, и все вместе обсудил возможность в оформлении кредита на сумму <данные изъяты> рублей юридическому лицу по упрощенной системе, что для этого ему необходимо будет найти человека, который будет являться генеральным директором организации, после чего передать ФИО19 учредительные и бухгалтерские документы организации, печать организации, а дальше они уже со своей стороны осуществят выдачу кредита в обозначенной сумме. ФИО19 и ФИО18 рассказали ему, что придадут данному кредиту законную видимость, а именно в течении полугода после получения фирмой кредита они будут производить ежемесячные погашения долга, после чего признают фирму банкротом по каким-то своим внутри банковским регламентам. Так же ФИО19 и ФИО18 сказали, что он и генеральный директор фирмы получат половину от суммы кредита наличными денежными средствами, его это устроило, так как ему были необходимы денежные средства на погашение долгов. Он понимал, что сможет убедить ФИО3 оформить на себя фирму, так как тот неоднократно обращался к нему с просьбой помочь ему какими-либо способами получить кредит. После этой встречи он связался с ФИО3 и рассказал, что тому будет необходимо оформить на себя фирму и стать генеральным директором этой фирмы, что они получат половину от суммы кредита - примерно <данные изъяты> рублей, из которых <данные изъяты> рублей - ФИО3, а <данные изъяты> - ему. Он спросил у ФИО3 согласен ли тот, предупредив, что схема носит незаконный характер и возможны какие-то последствия для него, как генерального директора фирмы. ФИО3 согласился на его условия. Затем он на сайте «<данные изъяты>» нашел выставленное на продажу ООО «<данные изъяты>», договорился с директором о приобретении за <данные изъяты> ООО «<данные изъяты>». После чего, он подготовил все документы для регистрации в ИФНС новым генеральным директором ООО «<данные изъяты><данные изъяты>» и приобретение ФИО3 100 % доли в фирме. После чего, он с ФИО3 встретился в ИФНС № с Дмитрием – директором ООО <данные изъяты>», где подписав необходимые документы со стороны ФИО3 и Дмитрия перерегистрировали ООО «<данные изъяты>» на ФИО3, после чего Дмитрий там же передал ему учредительные документы ООО «<данные изъяты>» и печать организации, а он в свою очередь денежные средства за фирму. После этого им была подготовлена нулевая бухгалтерская отчетность ООО «<данные изъяты>». После этого он связался с ФИО19 и в <адрес> в кафе около отделения Сбербанка передал тому документы и печать компании. Он ещё раз с ФИО3 приезжал для написания заявления об открытии расчетного счета. После того, как кредит был оформлен, ему позвонил ФИО19 и они встретились в кафе в <адрес>. На встрече присутствовал ФИО18, который и передал ему деньги в черном полиэтиленовом пакете в размере <данные изъяты>. После этой встречи он приехал на такси к ФИО3 во двор, где на лавочке передал ФИО3 <данные изъяты> рублей. Он еще раз сказал ФИО3, что данные денежные средства получены незаконно, что ему их возвращать в ФИО4 не надо, но он его не должен «сдать», так как у него маленький сын. Через какое-то время ФИО3 позвонил ему и сказал, что возникли проблемы с кредитом. Он сказал ФИО3, чтобы тот связался с ФИО19. Второй раз он встретился с ФИО19 без ФИО18, и ФИО19 передал ему <данные изъяты>. Он действительно передавал ФИО3 <данные изъяты> в долг на лекарства, понимая, что тот находится в крайне трудном материальном положении.

В соответствии с частью 1 статьи 276 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя в судебном заседании были оглашены показания подсудимого ФИО2, данные им при производстве предварительного расследования, которые он подтвердил в судебном заседании (том 8 л.д.45-50, л.д.91-95).

Кроме этого, по ходатайству государственного обвинителя в судебном заседании были оглашены протоколы очных ставок подсудимых ФИО2 и ФИО3, подсудимого ФИО2 и ФИО19, подсудимого ФИО3 и ФИО19 проведенных при производстве предварительного расследования (том 10 л.д.114-120, л.д.244-248, л.д.230-238).

Так, вина подсудимых ФИО2 и ФИО3 в совершении инкриминируемого им преступления подтверждается последовательными показаниями допрошенного в судебном заседании представителя потерпевшего ФИО15, согласно которым он с августа 2016 года является старшим специалистом отдела по работе с проблемными активами Управления безопасности Среднерусского ФИО4 ПАО «<данные изъяты>». В его должностные обязанности входит работа с проблемными активами должников ФИО4 и юридических лиц. ДД.ММ.ГГГГ между Мытищинским отделением Головного отделения по <адрес> Среднерусского ФИО4 ОАО «<данные изъяты>» (далее – ФИО4), в лице заместителя управляющего Мытищинским отделением ФИО24, и ООО «<данные изъяты>», в лице генерального директора ФИО3, заключен кредитный договор №, согласно которому, ФИО4 открыл Заемщику возобновляемую кредитную линию с лимитом <данные изъяты>. Кредит предоставлен в рамках продукта «<данные изъяты>» для пополнения оборотных средств. В качестве обеспечения указанного кредитного договора ФИО4, в лице ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ заключены договоры залога №З01 и № и договор поручительства №П01 с ФИО3. ДД.ММ.ГГГГ денежные средства перечислены на расчетный счет Заемщика ООО «<данные изъяты> размере <данные изъяты>. За время пользования денежными средствами ООО «<данные изъяты>» с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ погасил <данные изъяты> рублей, платежи по основному долгу не осуществлялись. Непрерывная просрочка по обязательствам заемщика перед ФИО4 возникла ДД.ММ.ГГГГ. В связи с чем, аудиторами Управления внутреннего аудита (далее – УВА) по Среднерусскому ФИО4 ПАО Сбербанк проведена внеплановая тематическая проверка, оформленная соответствующим актом от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что сотрудниками кредитного подразделения: кредитным инспектором ФИО20 и клиентским менеджером ФИО19 допущены существенные нарушения внутренней нормативной документации (далее – ВНД) ФИО4. Анализ и проверка сведений, содержащихся в акте тематической проверки от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельствуют о том, что ФИО20 и ФИО19 умышленно в пользу Заемщика совершили действия связанные с нарушениями ВНД ФИО4. Так, ФИО20 довел до всех служб ФИО4, участвовавших в принятии решения о выдаче кредита, недостоверную информацию о наличии хозяйственной деятельности Заемщика при фактическом её отсутствии, разместив в кредитном досье заполненный им формуляр выезда на место ведения бизнеса ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, с указанием в данном формуляре заведомо ложных сведений. В ходе проверки информации о выявленных нарушениях установлено, что на место ведения бизнеса (офис, склад) выезжали аудитор УВА по СРБ ФИО26, начальник отдела безопасности (далее – ОБ) ФИО1 Э.В., главный инспектор ОБ ФИО48. Указанные сотрудники подтвердили информацию, изложенную в акте тематической проверки, в части отсутствия на момент выезда ДД.ММ.ГГГГ по юридическому адресу заемщика, офиса ООО «<данные изъяты>». С учетом изложенного, был сделан вывод о том, что ФИО20 изготовил заведомо подложный формуляр выезда ДД.ММ.ГГГГ на место ведения бизнеса Заемщика, с целью создать мнимую видимость наличия у Заемщика товарно-материальных ценностей, которые можно передать ФИО4 в залог, достоверно зная об отсутствии у ООО «<данные изъяты>» вышеуказанного имущества по месту ведения бизнеса. Указанный формуляр был помещен в кредитное досье Заемщика, а впоследствии на его основании составлен фиктивный договор залога №З02 от ДД.ММ.ГГГГ. Кроме того, после проведения внеплановой тематической проверки сотрудниками ПАО «<данные изъяты>» проведена дополнительная проверка, в ходе которой установлено, что в договоре залога от ДД.ММ.ГГГГ №З01, подписанном ФИО25 и ФИО3, содержатся заведомо ложные сведения о залоговом имуществе - транспортных средствах, которые никогда не ставились на учет в регистрационных органах на территории РФ, несмотря на то, что в договоре залога содержатся сведения об обратном (сведения проверялись по VIN, государственному регистрационному номеру и году выпуска). В кредитном досье ООО «<данные изъяты>» содержатся три страховых полиса САО «<данные изъяты>» на вышеуказанные автомобили, подписанные от имени Страховщика – сотрудником страховой компании ФИО27, от имени Страхователя – ФИО3. Вышеуказанные полисы оформлены ДД.ММ.ГГГГ в программном обеспечении ФИО4 АС «<данные изъяты>» сотрудником ФИО4 ФИО19. Однако, сотрудники ФИО4 в установленный срок не представили в САО «<данные изъяты>» оригиналы полисов и документ об оплате согласно Агентскому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в связи с чем ДД.ММ.ГГГГ сотрудником ФИО4 ФИО19 подписан акт по которому данные полисы считаются в САО «<данные изъяты> утраченными (недействительными). Таким образом был сделан вывод о том, что ФИО19 изготовил заведомо подложные документы в виде страховых полисов, с целью создать мнимую видимость наличия у ООО «<данные изъяты>» дорогостоящих автомобилей, которые можно передать ФИО4 в залог, достоверно зная об отсутствии у ФИО3 вышеуказанных транспортных средств. Указанные страховые полисы были помещены в кредитное досье Заемщика, а в последствие на их основании составлен фиктивный договор залога от ДД.ММ.ГГГГ №З01. В ходе дополнительной проверки также установлено, что основные показатели бухгалтерской отчетности ООО «<данные изъяты>» за <данные изъяты>, предоставленные Заемщиком в ФИО4 для расчета лимита кредитования в рамках продукта «Бизнес-оборот», такие как: выручка, собственный капитал, чистая прибыл и валютный баланс, – в несколько раз умышленно завышены Заемщиком, что привело к выдаче ФИО4 значительно большей суммы кредита ООО «<данные изъяты>» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ №. В отдел продуктов и технологий малого бизнеса ФИО6 по <адрес> ОАО «<данные изъяты>» в конце сентября <данные изъяты> в его отдел поступил пакет документов на получение кредита ООО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты>. Указанные документы поступили от ФИО20. На заявке стояла подпись о согласии с выдачей кредита ООО «<данные изъяты>» начальника отдела продаж малому бизнесу Мытищинского отделения ФИО18. Первичная документация, предоставленная клиентом, сотрудниками отдела продуктов и технологий малого бизнеса ФИО6 по <адрес> не проверялась. Они проверяли лишь данные, указанные в кредитной заявке ФИО20. Ответственность за корректное перемещение данных из управленческой документации в кредитную заявку лежала на кредитном инспекторе ФИО20, начальнике отдела продаж малому бизнесу Мытищинского отделения ФИО6 <адрес> ФИО18 и заместителе управляющего Мытищинского отделения ФИО6 <адрес> ФИО5 ФИО7, то есть лиц, чьи визы стояли на заявке. Таким образом, фактическую хозяйственную деятельность ООО «<данные изъяты>» сотрудники ФИО4 не проверяли. Сомнений в указанном клиенте не возникло, поскольку пакет предоставленных документов удовлетворял требованиям ФИО4. Из выписки по счету ООО «<данные изъяты>», открытому в ФИО4, усматривается, что ДД.ММ.ГГГГ после зачисления денежных средств по кредитному договору №, с указанного счета Заемщика на счет ИП ФИО37, открытого в ВТБ 24 (ПАО) перечислено <данные изъяты>. Основным видом деятельности ИП ФИО37 являлась розничная продажа автозапчастей. Фактической проверкой установлено отсутствие бизнеса у ИП ФИО37. После перевода денежных средств на счет ООО «<данные изъяты>» они были похищены и для дальнейшего незаконного распоряжения направлены на счет ИП ФИО37, открытый в другом коммерческом ФИО4. Таким образом, действиями ФИО20, ФИО19 и неустановленных лиц из числа сотрудников ФИО4 (<данные изъяты>») и иных лиц, ПАО «<данные изъяты>» на момент рассмотрения дела в суде причинен материальный ущерб на общую сумму <данные изъяты><данные изъяты>) рубля.

Представитель потерпевшего ФИО48 дал суду показания аналогичные показаниям представителя потерпевшего ФИО15.

Оснований сомневаться в показаниях представителей потерпевшего судом не установлено, показания последовательны, подробны и не содержат существенных противоречий. Оснований для оговора подсудимых со стороны представителей потерпевшего судом не установлено.

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимых, защитников-адвокатов (в соответствии с частью 3 статьи 281 УПК РФ) были оглашены показания не явившихся свидетелей, данные ими при производстве предварительного расследования.

Так, свидетель ФИО8 Б.Н. показал, что работал начальником отдела продаж ПАО «Сбербанк». Подсудимых ФИО2 и ФИО3 он не знает. Документы для оформления кредита поступили от кредитного инспектора ФИО4 ФИО20 (том 3 л.д.74-80).

Свидетель ФИО9 Э.В. показал, что работал начальником отдела безопасности ПАО «Сбербанк». При проверке документов для получения кредита ООО «<данные изъяты>» все документы (в том числе страховые полисы на автотранспорт) были в наличии (том 3 л.д.87-92).

Свидетель ФИО28 показал, что работал главным специалистом отдела безопасности ПАО «Сбербанк» и дал показания аналогичные показаниям свидетеля ФИО9 Э.В. (том 3 л.д.144-150).

Свидетели ФИО19 (осужден <данные изъяты> городским судом <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, приговор вступил в законную силу) и ФИО20 (осужден Мытищинским городским судом <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, приговор не вступил в законную силу) показали обстоятельства совершения совместно с ФИО23 и ФИО3 инкриминированного им преступления (том 4 л.д.151-157, л.д.181-185, том 6 л.д.179-184, л.д.192-193).

Свидетель ФИО29 показала, что работала старшим аудитором ПАО «<данные изъяты>». При проверке документации по выдаче кредита ООО «<данные изъяты>» были выявлены нарушения порядка выдачи кредита (том 3 л.д.160-167).

Свидетель ФИО30 показал, что работал начальником отдела кредитования малого бизнеса ПАО «<данные изъяты>». Он дал показания о порядке заключения кредитных договоров (кредитные договоры должны подписываться только в помещении ФИО4) (том 7 л.д.8-11).

Свидетель ФИО31 показала, что работала начальником отдела сопровождения кредитов малого бизнеса ПАО «Сбербанк». При выдаче кредита наличие страховых полисов автотранспорта и страхование предметов залога обязательно (том 7 л.д.12-14).

Свидетель ФИО32 дала показания о порядке открытия расчетного счета в ФИО4: карточка заполняется клиентским менеджером при предоставлении учредительных документов предприятия. Во всех документах на открытие счета ООО «<данные изъяты>» имеется подпись ФИО3 (том 10 л.д.94-98).

Свидетель ФИО33 показала, что работала менеджером отдела продаж малого бизнеса ПАО «<данные изъяты> Заявка на получение кредита от ООО «<данные изъяты>» поступила от кредитного инспектора ФИО20. Информация, содержащаяся в заявке ею не проверялась. (том 10 л.д.109-114).

Свидетель ФИО34 показал, что работал руководителем отделения на территории <адрес> филиала страховой компании «<данные изъяты> Оплата по страховым полисам автомобилей «<данные изъяты> №, «<данные изъяты> №, <данные изъяты> № не произведена, в связи с чем, был подписан акт о признании страховых полисов испорченными (недействительными) (том 7 л.д.15-21).

Свидетель ФИО35 показал, что открыл ООО «<данные изъяты>» совместно со своим другом ФИО36 (том 4 л.д.86-91).

Свидетель ФИО36 дал показания аналогичные показаниям свидетеля ФИО35 (том 4 л.д.92-97).

Свидетель ФИО37 показал, что он был зарегистрирован индивидуальным предпринимателем. ИП ФИО37 занимался розничной продажей автозапчастей. Его финансовыми вопросами занимался Свидетель №1, в дом которого он отвез все бухгалтерские документы, которые сгорели во время пожара. ООО «<данные изъяты>» он не знает. Он помнит, что к нему на счёт поступали <данные изъяты> (том 10 л.д.102-108).

Свидетель Свидетель №1 показал, что он не знает ФИО2 и ФИО3 ФИО18 - его друг детства. ФИО19 он также знает. Он подтверждает, что на счёт ООО <данные изъяты>» поступили <данные изъяты>. (том 9 л.д.161-169).

Достоверность показаний свидетелей ФИО21, ФИО9 Э.В. ФИО28, ФИО19, ФИО29, ФИО30, ФИО31, ФИО32, ФИО33, ФИО34, ФИО35, ФИО36, ФИО37 и Свидетель №1 сомнений у суда не вызывают, поскольку они подтверждены совокупностью других доказательств и объективно подтверждают события, которые происходили с участием подсудимых вовремя совершения ими преступления.

Кроме свидетельских показаний, которые суд признает относимыми, допустимыми и достоверными, вина ФИО2 и ФИО3 по предъявленному обвинению подтверждается письменными доказательствами, содержащимися в уголовном деле и исследованными с согласия сторон в судебном заседании, которые являются достоверными и полностью согласующимися с показаниями представителей потерпевших, свидетелей, заключениями экспертов, а именно:

- заявлением о преступлении, зарегистрированное в КУСП от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которого ДД.ММ.ГГГГ между Мытищинским отделением Головного отделения по <адрес> Среднерусского ФИО4 ОАО «<данные изъяты>» (далее – ФИО4), в лице заместителя управляющего Мытищинским отделением ФИО24, и ООО «<данные изъяты>», в лице генерального директора ФИО3, заключен кредитный договор №, согласно которому, ФИО4 открыл Заемщику возобновляемую кредитную линию с лимитом 11 млн. рублей. Кредит предоставлен в рамках продукта «Бизнес-оборот» для пополнения оборотных средств. В качестве обеспечения указанного кредитного договора ФИО4, в лице ФИО25, заключены договор залога №З01 от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО3, согласно которому в залог ФИО4 переданы 3 автомобиля<данные изъяты>, залоговой стоимостью <данные изъяты>; договор залога № от ДД.ММ.ГГГГ с ООО «<данные изъяты>», в лице генерального директора ФИО3, согласно которому в залог ФИО4 переданы товары в обороте (металлопрокат, пиломатериал, сухие смеси, лаки, краски) залоговой стоимостью <данные изъяты>; договор поручительства №П01 от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО3. ДД.ММ.ГГГГ денежные средства перечислены на расчетный счет Заемщика ООО «<данные изъяты>» в размере <данные изъяты>. За время пользования денежными средствами Заемщик ООО «<данные изъяты> ГРУПП» с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ погасил 695 000 рублей, платежи по основному долгу не осуществлялись. Непрерывная просрочка по обязательствам заемщика перед ФИО4 возникла ДД.ММ.ГГГГ. В связи с чем, аудиторами Управления внутреннего аудита (далее – УВА) по Среднерусскому ФИО4 ПАО Сбербанк проведена внеплановая тематическая проверка, оформленная соответствующим актом от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что сотрудниками кредитного подразделения: кредитным инспектором ФИО20 и клиентским менеджером ФИО19 допущены существенные нарушения внутренней нормативной документации (далее – ВНД) ФИО4. Анализ и проверка сведений, содержащихся в акте тематической проверки от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельствуют о том, что ФИО20 и ФИО19 умышленно в пользу Заемщика совершили действия связанные с нарушениями ВНД ФИО4. Так, ФИО20 довел до всех служб ФИО4, участвовавших в принятии решения о выдаче кредита, недостоверную информацию о наличии хозяйственной деятельности Заемщика при фактическом ее отсутствии, разместив в кредитном досье заполненный им формуляр выезда на место ведения бизнеса ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, с указанием в данном формуляре заведомо ложных сведений. В ходе проверки информации о выявленных нарушениях установлено, что на место ведения бизнеса (офис, склад) выезжали аудитор УВА по СРБ ФИО26, начальник отдела безопасности ФИО1 Э.В., главный инспектор ОБ ФИО48. Указанные сотрудники подтвердили информацию, изложенную в акте тематической проверки, в части отсутствия на момент выезда ДД.ММ.ГГГГ по юридическому адресу заемщика, офиса ООО «<данные изъяты>». С учётом изложенного, можно сделать вывод о том, что ФИО20 изготовил заведомо подложный формуляр выезда ДД.ММ.ГГГГ на место ведения бизнеса Заемщика, с целью создать мнимую видимость наличия у Заемщика товарно-материальных ценностей, которые можно передать ФИО4 в залог, достоверно зная об отсутствии у ООО «<данные изъяты>» вышеуказанного имущества по месту ведения бизнеса. Указанный формуляр был помещен в кредитное досье Заемщика, а впоследствии на его основании составлен фиктивный договор залога от ДД.ММ.ГГГГ №. Кроме того, после проведения внеплановой тематической проверки сотрудниками ПАО «<данные изъяты>» проведена дополнительная проверка, в ходе которой установлено, что в договоре залога от ДД.ММ.ГГГГ №, подписанном ФИО25 и ФИО3, содержатся заведомо ложные сведения о залоговом имуществе, а именно о транспортных средствах «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», которые никогда не ставились на учет в регистрационных органах на территории РФ, несмотря на то, что в договоре залога содержатся сведения об обратном (сведения проверялись по VIN, государственному регистрационному номеру и году выпуска). В кредитном досье ООО «<данные изъяты>» содержатся три страховых полиса <данные изъяты>» на вышеуказанные автомобили, подписанные от имени Страховщика – сотрудником страховой компании ФИО27 (контактных сведений нет), от имени Страхователя – ФИО3 Согласно информации, поступившей из САО «ВСК», вышеуказанные полисы с ООО «<данные изъяты>» оформлены ДД.ММ.ГГГГ в программном обеспечении ФИО4 АС «Банковское страхование» сотрудником ФИО4 – ФИО19. Однако, сотрудники ФИО4 в установленный срок не представили в САО «ВСК» оригиналы полисов и документ об оплате согласно Агентскому договору от ДД.ММ.ГГГГ №, в связи с чем ДД.ММ.ГГГГ сотрудником ФИО4 ФИО19 подписан акт по которому данные полисы считаются в САО «ВСК» утраченными (недействительными). С учетом изложенного, можно сделать вывод о том, что ФИО19 изготовил заведомо подложные документы в виде страховых полисов, с целью создать мнимую видимость наличия у Заемщика ООО «<данные изъяты>» дорогостоящих автомобилей, которые можно передать ФИО4 в залог, достоверно зная об отсутствии у ФИО3 вышеуказанных транспортных средств. Указанные страховые полисы были помещены в кредитное досье Заемщика, а в последствие на их основании составлен фиктивный договор залога от ДД.ММ.ГГГГ №. В ходе дополнительной проверки также установлено, что основные показатели бухгалтерской отчетности ООО «<данные изъяты>» за <данные изъяты> года, предоставленные Заемщиком в ФИО4 для расчета лимита кредитования в рамках продукта «Бизнес-оборот», такие как: выручка, собственный капитал, чистая прибыл и валютный баланс, в несколько раз умышленно завышены Заемщиком, что привело к выдаче ФИО4 значительно большей суммы кредита ООО «<данные изъяты>» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ №. Анализ выписки по счету ООО «<данные изъяты>», открытому в ФИО4, свидетельствует о том, что ДД.ММ.ГГГГ после зачисления денежных средств по кредитному договору №, с указанного счета Заемщика на счет ИП ФИО37, открытого в ВТБ 24 (ПАО) перечислено <данные изъяты>. (Оплата по договору № НДС не облагается). При этом, основным видом деятельности ИП ФИО37 являлась розничная продажа автозапчастей. Фактической проверкой установлено отсутствие бизнеса у ИП ФИО37 В соответствии с планом финансирования, Заемщиком планировалась закупка строительных материалов, а на балансе Заемщика числилось только четыре транспортных средства общей стоимостью 2,7 млн. рублей. С учетом изложенного, можно сделать вывод о том, что после перевода денежных средств на счет ООО «<данные изъяты>» они были похищены и для дальнейшего незаконного распоряжения направлены на счет ИП «ФИО37», открытый в другом коммерческом ФИО4. Таким образом, вышеуказанные действия сотрудников ФИО4 свидетельствуют о том, что ФИО20 и ФИО19, действуя по предварительному сговору с Заемщиком, совершили путем мошенничества хищение кредитных денежных средств ФИО4 на сумму <данные изъяты>, т.е. в особо крупном размере. В процессе хищения для достижения своих преступных намерений указанные лица изготовили и использовали документы, содержащие ложные сведения о хозяйственном и финансовом положении ООО «<данные изъяты><данные изъяты> (том 1, л.д. 8-187);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в ходе гласного оперативно-розыскного мероприятия «Сбор образцов для сравнительного исследования» были изъяты у старшего специалиста <данные изъяты> ПАО «<данные изъяты>» ФИО15: договор № об открытии возобновляемой кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ, приложение № к Договору об открытии возобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ, приложение № к Договору об открытии возобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ, приложение № к Договору об открытии возобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ, договор залога №З01 от ДД.ММ.ГГГГ, приложение № к Договору залога №З01 от ДД.ММ.ГГГГ, договор залога № от ДД.ММ.ГГГГ, приложение № к Договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ, договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение № к договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение № к договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение № к Договору об открытии возобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение № к договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на заключение договора о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ДО-СЮ № Среднерусского ФИО4 ОАО «<данные изъяты>» №, карточка с образцами подписей и оттиска печати Общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>», заявление о присоединении Приложение № к Изменениям № к Альбому № (том 2, л.д.100-104);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении кабинета № МУ МВД России «Мытищинское» осмотрены следующие документы: договор № об открытии возобновляемой кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ, приложение № к Договору об открытии возобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ, приложение № к Договору об открытии возобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ, приложение № к Договору об открытии возобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ, договор залога №З01 от ДД.ММ.ГГГГ, приложение № к Договору залога №З01 от ДД.ММ.ГГГГ, договор залога №З02 от ДД.ММ.ГГГГ, приложение № к Договору залога №З02 от ДД.ММ.ГГГГ, договор поручительства №П01 от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение № к договору залога №З02 от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение № к договору залога №З01 от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение № к Договору об открытии возобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение № к договору поручительства №П01 от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на заключение договора о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ДО-СЮ № Среднерусского ФИО4 ОАО «<данные изъяты>» №, карточка с образцами подписей и оттиска печати Общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>», заявление о присоединении Приложение № к Изменениям № к Альбому 2464 (том 2, л.д.105-108, л.д.109-167);

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств: договор № об открытии возобновляемой кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ, приложение № к Договору об открытии возобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ, приложение № к Договору об открытии возобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ, приложение № к Договору об открытии возобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ, договор залога №З01 от ДД.ММ.ГГГГ, приложение № к Договору залога №З01 от ДД.ММ.ГГГГ, договор залога №З02 от ДД.ММ.ГГГГ, приложение № к Договору залога №З02 от ДД.ММ.ГГГГ, договор поручительства №П01 от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение № к договору залога №З02 от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение № к договору залога №З01 от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение № к Договору об открытии возобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение № к договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на заключение договора о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ДО-СЮ № Среднерусского ФИО4 ОАО «<данные изъяты>» №, карточка с образцами подписей и оттиска печати Общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>», заявление о присоединении1 Приложение № к Изменениям № к Альбому 2464 (том 2, л.д.168-169);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО3 в договоре об открытии возобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ, с приложениями; договоре залога №З01 от ДД.ММ.ГГГГ, с приложениями; договоре залога №З02 от ДД.ММ.ГГГГ, с приложениями; договоре поручительства №П01 от ДД.ММ.ГГГГ, с приложениями; дополнительном соглашении № к договору поручительства №П01 от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительном соглашении № к договору об открытии возобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительном соглашении № к договору залога №З01 от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО3, а другим лицом (том 2, л.д.191-197);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого были изъяты у эксперта ПАО «<данные изъяты>» ФИО38: личное дело ФИО19 в папке-скоросшивателе (том 2, л.д.203-206);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении кабинета № МУ МВД России «Мытищинское» осмотрены следующие документы: личное дело ФИО19 в папке-скоросшивателе. (том 2 л.д.207-210, л.д.211-273);

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств: личное дело ФИО19 в папке-скоросшивателе (том 2 л.д.274);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому оперуполномоченным ОЭБиПК в помещении ПАО «<данные изъяты>», расположенному по адресу: <адрес>, Новомытищинский пр-т, <адрес> были изъяты у главного специалиста отдела безопасности Среднерусского ФИО4 ПАО «<данные изъяты>» ФИО48: Заявление на заключение договора о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ДО-СЮ № Среднерусского ФИО4 ОАО «<данные изъяты><данные изъяты>» № клиент Общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» с информационным листом от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах формата А4, Заявление о присоединении 1 (Приложение № к Изменениям № к Альбому 2464) на 3 листах формата А4 с приложением к Заявлению о присоединении к Правилам банковского обслуживания Условиям открытия и обслуживания расчетного счета Подразделение № ДО-СЮ № ОАО «<данные изъяты>» на 1 листе формата А4, Правила оформления расчетных (платежных) документов в валюте РФ, обеспечивающих автоматический режим их обработки при зачислении средств на счет Клиента на 1 листе формата А4, Карточка с образцами подписей и оттиска печати Клиент (владелец счета) Общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» (Код формы документа 0401026) на 1 листе формата А4, выписка по операциям на счете организации (индивидуального предпринимателя, нотариуса, занимающегося частной практикой. Адвоката, учредившего адвокатский кабинет) ООО «№ предоставляет выписку по счету № за период <данные изъяты> г. (том 4, л.д.205-209);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому оперуполномоченным ОЭБиПК у главного специалиста <данные изъяты>» ФИО39: выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) ФИО4 ООО «ФИО4 <данные изъяты> КПП <данные изъяты> в отношении Общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» ИНН/КПП № предоставляет выписку по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, юридическое дело (<данные изъяты>) Общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» (том 4 л.д.211-215);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому оперуполномоченным ОЭБиПК у главного специалиста <данные изъяты>» ФИО40: дело № ООО «<данные изъяты> (девяносто двух) листах (том 4 л.д.218-222);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому оперуполномоченным ОЭБиПК у менеджера отдела организационного - кадровой экспертизы управления организационно - кадровой экспертизы среднерусского ФИО4 ПАО «<данные изъяты>» ФИО41: личное дело ФИО20, личное дело ФИО18, личное дело ФИО42, личное дело ФИО43, личное дело ФИО44 (том 4 л.д.225-229);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении кабинета № МУ МВД России «Мытищинское» осмотрены следующие документы: заявление на заключение договора о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ДО-СЮ № Среднерусского ФИО4 ОАО «Сбербанк России» № клиент Общество с ограниченной ответственностью «Роялти Групп» с информационным листом от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах формата А4, Заявление о присоединении 1 (Приложение № к Изменениям № к Альбому 2464) на 3 листах формата А4 с приложением к Заявлению о присоединении к Правилам банковского обслуживания Условиям открытия и обслуживания расчетного счета Подразделение № ДО-СЮ № ОАО «Сбербанк России» на 1 листе формата А4, Правила оформления расчетных (платежных) документов в валюте РФ, обеспечивающих автоматический режим их обработки при зачислении средств на счет Клиента на 1 листе формата А4, Карточка с образцами подписей и оттиска печати Клиент (владелец счета) Общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» (Код формы документа 0401026) на 1 листе формата А4, выписка по операциям на счете организации (индивидуального предпринимателя, нотариуса, занимающегося частной практикой. Адвоката, учредившего адвокатский кабинет) ООО «<данные изъяты>» № предоставляет выписку по счету № за период с <данные изъяты> г., выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) ФИО4 ООО «ФИО4 <данные изъяты>» <данные изъяты> в отношении Общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» <данные изъяты> предоставляет выписку по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, юридическое дело (40702.8ДД.ММ.ГГГГ.<данные изъяты>) Общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>», дело № ООО «<данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты>., личное дело ФИО20, личное дело ФИО18 (том 4 л.д.230-239, л.д.240-250, том 5 л.д.1-12, л.д.13-17, л.д.18-118, л.д.119-218, л.д.219-269, том 6 л.д.1-69);

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств: заявление на заключение договора о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ДО-СЮ № Среднерусского ФИО4 ОАО «<данные изъяты>» № клиент Общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» с информационным листом от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах формата А4, Заявление о присоединении 1 (Приложение № к Изменениям № к Альбому 2464) на 3 листах формата А4 с приложением к Заявлению о присоединении к Правилам банковского обслуживания Условиям открытия и обслуживания расчетного счета Подразделение № ДО-СЮ № ОАО «Сбербанк России» на 1 листе формата А4, Правила оформления расчетных (платежных) документов в валюте РФ, обеспечивающих автоматический режим их обработки при зачислении средств на счет Клиента на 1 листе формата А4, Карточка с образцами подписей и оттиска печати Клиент (владелец счета) Общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» (Код формы документа № на 1 листе формата А4, выписка по операциям на счете организации (индивидуального предпринимателя, нотариуса, занимающегося частной практикой. Адвоката, учредившего адвокатский кабинет) ООО «<данные изъяты>» ИНН/КИО № предоставляет выписку по счету № за период с 02/09/14 г. по 13/09/17 г., выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) ФИО4 ООО «ФИО4 <данные изъяты> в отношении Общество с ограниченной ответственностью «№ предоставляет выписку по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, юридическое дело (№.3.0102.№ № юр. №) Общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>», дело № ООО «<данные изъяты> двух) листах., личное дело ФИО20, личное дело ФИО18 (том 6 л.д.70-72);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому оперуполномоченным ОЭБиПК в помещении ИФНС России № по <адрес>, расположенному по адресу: <адрес> были изъяты у начальника отдела безопасности ИФНС № ФИО45: бухгалтерская отчетность ООО «<данные изъяты>» <данные изъяты>, налоговая отчетность ООО «<данные изъяты>», служебная записка (том 6 л.д.77-81);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении кабинета № МУ МВД России «Мытищинское» осмотрены следующие документы: бухгалтерская отчетность ООО «<данные изъяты>» за <данные изъяты>, налоговая отчетность ООО «Роялти Групп», служебная записка (том 6 л.д.82-83, л.д.84-103);

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств: бухгалтерская отчетность ООО «<данные изъяты>» за <данные изъяты>, налоговая отчетность ООО «<данные изъяты>», служебная записка (том 6 л.д.104);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ответить на вопрос: «Кем, самим ФИО19 или другим лицом (лицами) выполнены исследуемые подписи от имени ФИО3, расположенные в описанных выше представленных на исследование документах», не представляется возможным, по причинам, указанным в пункте 2 исследовательской части заключения (том 7 л.д.80-86);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому: 1. Подписи от имени ФИО3, выполнены одним лицом, не самим ФИО3, а другим лицом с подражанием каким-то подлинным подписям ФИО3 2. Ответить на вопрос: «Кем, самим ФИО20 или другим лицом (лицами) выполнены исследуемые подписи от имени ФИО3, расположенные в описанных выше представленных на исследование документах», не представляется возможным, по причинам, указанным в пункте 2 исследовательской части заключения (том 7 л.д.100-111);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому оперуполномоченным ОЭБиПК в помещении ПАО «<данные изъяты>», расположенному по адресу: <адрес>, <адрес><адрес>А, с.31А были изъяты у ведущего специалиста отдела по работе с запросами и предписаниями Управления обработки клиентских данных операционного департамента ФИО46: выписка по лицевому счету №

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении кабинета № МУ МВД России «<данные изъяты>» осмотрены следующие документы: выписка по лицевому счету № ИНН <данные изъяты>том 7 л.д.148-149, л.д.150-178);

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств: выписка по лицевому счету №<данные изъяты>

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому оперуполномоченным ОЭБиПК в в помещении ПАО «<данные изъяты>», расположенному по адресу: <адрес>, <адрес><адрес> были изъяты у главного инспектора (специалиста) отдела безопасности ФИО1 отделения Среднерусского ФИО4 ПАО «<данные изъяты>» ФИО48: кредитное досье ООО «<данные изъяты>» в папке черного цвета (том 8 л.д.138-142);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении кабинета № МУ МВД России «Мытищинское» осмотрены следующие документы: кредитное досье ООО «<данные изъяты>» в папке черного цвета (том 8 л.д.143-150, л.д.151-275);

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств: кредитное досье ООО «<данные изъяты>» в папке черного цвета. (том 9 л.д.1);

- заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ответить на вопрос: «Кем, самим ФИО23 или другим лицом (лицами) выполнены исследуемые подписи от имени ФИО3, расположенные в описанных выше представленных на исследование документах», не представляется возможным, по причинам, указанным в пункте 2 исследовательской части заключения (том 9 л.д.206-211);

- протоколом очной ставки между свидетелем ФИО3 и подозреваемым ФИО23, согласно которой вышеуказанные лица подтвердили свои показания (том 8 л.д.65-71);

- протоколом очной ставки между обвиняемым ФИО23 и обвиняемым ФИО19, в ходе которой были устранены противоречия в показаниях обвиняемого ФИО19 и ФИО2 (том 9 л.д.244-248);

- протоколом очной ставки между обвиняемым ФИО3 и свидетелем ФИО19, согласно которой вышеуказанные лица подтвердили свои показания (том 10 л.д.230-238).

Вышеприведенные письменные доказательства, судом были проверены на предмет законности их получения. Данных, свидетельствующих о фальсификации доказательств, судом не выявлено.

Ко всем показаниям, данным ФИО3, суд относиться критически и расценивает их как способ избежать ответственности за совершенное преступление, предусмотренное ч.4 ст.159.1 УК РФ.

Что касается доказательств, приведенных в обвинительном заключении и представленных государственным обвинителем в судебном заседании, то они как каждое в отдельности, так и в совокупности дают основания для вывода о виновности подсудимых в совершении инкриминируемого им преступления.

В части показаний стороны защиты, суд положительно отмечает позицию подсудимого ФИО2. На протяжении всего производства по уголовному делу ФИО2 неоднократно участвовал в различных следственных действиях, в ходе которых давал неизменные, последовательные и обстоятельные показания, в том числе при проведении очных ставок. Помимо этого стоит отметить, что ФИО2 при производстве предварительного расследования и судебного разбирательства активно способствовал раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления.

Давая правовую оценку действиям подсудимых, суд исходит из установленных приведенными выше доказательствами обстоятельств дела, что позволяет суду сделать вывод о доказанности вины ФИО2 и ФИО3 в совершении преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159.1 УК РФ.

Суд находит указанную квалификацию действий подсудимых ФИО2 и ФИО3 по ч.4 ст.159.1 УК РФ правильной, в связи с признанием вины ФИО23, достаточностью доказательств, представленных органами предварительного следствия в материалах уголовного дела и нашедшими своё подтверждение в ходе судебного разбирательства.

Оснований для освобождения ФИО2 и ФИО3 от уголовной ответственности, постановления приговора без назначения наказания, освобождения их от наказания, судом не установлено.

Назначая наказание виновным в соответствии с ч.2 ст.43, ст.60 УК РФ, суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, личность подсудимых, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденных и предупреждение новых преступлений.

По характеру, совершённое подсудимыми преступление относится к категории тяжких преступлений.

По месту жительства ФИО2 и ФИО3 характеризуются положительно (том 10 л.д.266, л.д.285).

Подсудимые ФИО2 и ФИО3 в психоневрологическом и наркологическом диспансерах на учёте не состоят (том 10 л.д.262, л.д.264, л.д.282, л.д.283).

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимому ФИО2 судом признаются наличие малолетнего ребенка у виновного, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, положительные характеристики.

Обстоятельством, смягчающим наказание подсудимому ФИО3 судом признается неудовлетворительное состояние здоровья виновного, пенсионный возраст, положительные характеристики.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимым ФИО2 и ФИО3, судом не установлено.

Разрешая вопрос о том, подлежат ли подсудимые ФИО2 и ФИО3 наказанию, суд оценивает их вменяемость и приходит к выводу, что подсудимые не страдают каким-либо психическим заболеванием, имеют соответственно высшее и среднее образование, правильно понимают и оценивают случившееся, правильно и уверенно ориентируются в обстановке. С учётом изложенных обстоятельств, как вменяемые личности, подсудимые ФИО2 и ФИО3 подлежат наказанию.

Исходя из оценки общественной опасности преступления, совершенного подсудимыми, давая оценку конкретным деяниям, совершённым подсудимыми, все обстоятельства дела, обстоятельства, смягчающие наказание, применяя принцип справедливости и индивидуальности наказания, суд пришёл к выводу, что исправление ФИО2 и ФИО3 возможно без изоляции их от общества и считает возможным назначить им наказание в виде лишения свободы условно.

При назначении наказания ФИО2 и ФИО3 суд усматривает основания для применения ст.73 УК РФ, поскольку считает, что отбывание наказания в местах лишения свободы не будет соразмерно содеянному, не будет способствовать исправлению виновных и предупреждению совершения преступлений.

Обсудив вопрос о применении подсудимым ФИО2 и ФИО3 штрафа и ограничения свободы в качестве дополнительных видов наказания, учитывая характер и степень общественной опасности преступления, совершенного подсудимыми, обстоятельства совершения преступления, вид и размер основного наказания, обстоятельства, смягчающие наказание, суд считает возможным не применять в отношении подсудимых указанные дополнительные виды наказания.

Исключительных обстоятельств, связанных с мотивами, целями подсудимых, их поведением после совершения преступления, позволяющих назначить наказание ниже низшего предела, либо не предусмотренное санкцией ч.4 ст.159.1 УК РФ, судом не усматривается, в связи с чем, оснований для применения ст.64 УК РФ при назначении наказания суд не находит.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии со ст.ст.81, 82 УПК РФ.

По делу ПАО «Сбербанк России» заявлен гражданский иск. В связи с необходимостью предоставить дополнительные расчёты в обоснование размера исковых требований, для чего необходимо отложение судебного разбирательства, суд признаёт за ПАО «Сбербанк России» право на удовлетворение гражданского иска и передает вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.307, 308 и 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО2 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159.1 УК РФ и назначить ему наказание с применением ч.1 ст.62 УК РФ – <данные изъяты> лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы.

Признать ФИО3 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159.1 УК РФ и назначить ему наказание – <данные изъяты> лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное ФИО2 и ФИО3 наказание считать условным с испытательным сроком два года каждому, обязав их не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, проходить регистрацию в уголовно-исполнительной инспекции не реже одного раза в месяц.

Меру пресечения ФИО2 и ФИО3 – подписку о невыезде и надлежащем поведении, до вступления настоящего приговора в законную силу оставить без изменения.

Признать за Публичным акционерным обществом «<данные изъяты>» право на удовлетворение гражданского иска к ФИО2 и ФИО3 и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства по делу после вступления приговора в законную силу:

- заявление на заключение договора о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ДО-СЮ № Среднерусского ФИО4 ОАО «<данные изъяты>» № клиент Общество с ограниченной ответственностью «Роялти Групп» с информационным листом от ДД.ММ.ГГГГ, Заявление о присоединении 1 (Приложение № к Изменениям № к Альбому 2464) с приложением к Заявлению о присоединении к Правилам банковского обслуживания Условиям открытия и обслуживания расчетного счета Подразделение № <данные изъяты> № ОАО «<данные изъяты>», Правила оформления расчетных (платежных) документов в валюте РФ, обеспечивающих автоматический режим их обработки при зачислении средств на счет Клиента, Карточка с образцами подписей и оттиска печати Клиент (владелец счета) Общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» (Код формы документа №), личное дело ФИО20, личное дело ФИО18, кредитное досье ООО «<данные изъяты> договор № об открытии возобновляемой кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ, приложение № к Договору об открытии возобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ, приложение № к Договору об открытии возобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ, приложение № к Договору об открытии возобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ, договор залога №З01 от ДД.ММ.ГГГГ, приложение № к Договору залога №З01 от ДД.ММ.ГГГГ, договор залога №З02 от ДД.ММ.ГГГГ, приложение № к Договору залога №З02 от ДД.ММ.ГГГГ, договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение № к договору залога №З02 от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение № к договору залога №З01 от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение № к Договору об открытии возобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение № к договору поручительства №П01 от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на заключение договора о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ДО-СЮ № Среднерусского ФИО4 ОАО «<данные изъяты>» №, карточка с образцами подписей и оттиска печати Общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>», заявление о присоединении 1 Приложение № к Изменениям № к <данные изъяты>, личное дело ФИО19, находящиеся на ответственном хранении у представителя потерпевшего ПАО <данные изъяты>» ФИО48, - возвратить ПАО «<данные изъяты>

- юридическое дело №.<данные изъяты>», дело № ООО «<данные изъяты>» р/с № находящиеся на ответственном хранении у представителя <данные изъяты>», – возвратить ДБЗИ ГК «<данные изъяты>

- бухгалтерская отчетность ООО «<данные изъяты>, налоговая отчетность ООО «<данные изъяты>», служебная записка, находящиеся на ответственном хранении у представителя ИФНС № <адрес>, - возвратить ИФНС № <адрес>;

- выписку по лицевому счету № на 29 листах формата А4, выписка по операциям на счете организации (индивидуального предпринимателя, нотариуса, занимающегося частной практикой. Адвоката, учредившего адвокатский кабинет) ООО «Роялти Групп» № предоставляет выписку по счету № за период с 02/09/14 г. по 13/09/17 г., выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) ФИО4 ООО «ФИО4 <данные изъяты> предоставляет выписку по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, – хранить при уголовном деле.

Апелляционная жалоба, представление на приговор могут быть поданы в течение десяти суток со дня постановления настоящего приговора в Мытищинский городской суд <адрес> с последующим направлением уголовного дела с принесенными апелляционной жалобой, представлением и возражениями на них в Московский областной суд. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденные вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции и поручать осуществление своей защиты избранному ими защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья ФИО54