Решение № 2-958/2019 от 2 декабря 2019 г. по делу № 2-958/2019

Дело №

ФИО7 Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

ДД.ММ.ГГГГ <адрес>

Урус-Мартановский городской суд ЧР в составе:

председательствующего судьи – Сангариева М.А.,

при секретаре – ФИО8,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску АО «Альфа-Банк» к ФИО1, ФИО2 и ФИО3 о возмещении имущественного вреда, причиненного в результате совершения преступления.

У С Т А Н О В И Л:

АО «Альфа-Банк» обратился в суд с иском к ФИО1, ФИО2 и ФИО3 о возмещении имущественного вреда, причиненного в результате совершения преступления обосновывая свои требования следующим.

Вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ приговором Ленинского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по уголовному делу № установлено, что ФИО1, ФИО2, ФИО3 совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в особо крупном размере, организованной группой.

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, осуждена за совершение преступлений, предусмотренных ч. 2, ч. 4 ст. 159 УК РФ.

ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, осуждена за совершение преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ.

ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, осуждена за совершение преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ.

Из искового заявления следует, что ФИО1, не имея законных источников дохода от трудовой деятельности, из личной корыстной заинтересованности и с целью обеспечения для себя преступным путем высокого уровня материального благосостояния, зная об условиях и процедуре предоставления потребительских кредитов физическим лицам, организовала на территории <адрес> под своим руководством преступную деятельность, связанную с хищением путем обмана и злоупотреблением доверием денежных средств кредитных организаций (банков) и их легализацией (отмыванием).

1) Продолжая реализовывать ранее разработанный план преступной деятельности, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, ФИО1, действуя по разработанному плану, предложила ФИО9, в рамках реализуемой АО «АЛЬФА-БАНК» программы потребительского кредитования получить право на приобретение товара в магазине сети «Эльдорадо», обещая выплачивать ежемесячные платежи, необходимые для планового погашения кредита предоставленного АО «АЛЬФА-БАНК» на приобретение бытовой техники, не имея намерения выполнить взятое на себя обязательство. На, что ФИО9, будучи введенной в заблуждение заверениями ФИО1, и не подозревая о ее преступных намерениях, дала свое согласие и в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении ТЦ «Гранд Парк» заключила с АО «АЛЬФА-БАНК» кредитный договор № M0G№ для приобретения бытовой техники на сумму 95 940 рублей 66 копеек. В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, от имени ФИО9, получила по вышеуказанному договору бытовую технику на сумму 95 940,66 рублей, которой распорядилась по своему усмотрению, а выплаты по кредитному договору не производила чем причинила ущерб АО «АЛЬФА.БАНК» в размере 84 839,63 руб. (лист 4 приговора).

2) Продолжая реализовывать ранее разработанный план преступной деятельности, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, ФИО1, действуя по разработанному плану, предложила ФИО10 в рамках реализуемой АО «АЛЬФА-БАНК» программы потребительского кредитования получить право на приобретение товара в магазине сети, «Эльдорадо», обещая выплачивать ежемесячные платежи, необходимые для планового погашения кредита предоставленного АО «АЛЬФА - БАНК» на приобретение бытовой техники, а ФИО2 действуя согласно распределенных ролей, подтвердила намерения ФИО1 выплачивать ежемесячные платежи по вышеуказанному кредиту. На что ФИО10, будучи введенной в заблуждение ФИО1, ФИО2 и не подозревая об их преступных намерениях дала свое согласие и в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении ТЦ «Гранд Парк» заключила с АО «АЛЬФА - БАНК» кредитный договор №M0G№ для приобретения бытовой техники на сумму 66 631 рублей 38 копеек. В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 и ФИО2 получили от ФИО10 бытовую технику по вышеуказанному договору на сумму 66 631 рублей 38 копеек, которой распорядились по своему усмотрению, а выплаты по кредитному договору не производили чем причинили ущерб АО «АЛЬФА-БАНК» в размере 51 044 рублей 19 копеек.

3) Продолжая реализовывать ранее разработанный план преступной деятельности, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, ФИО1, действуя по разработанному плану, предложила ФИО11 в рамках реализуемой АО «АЛЬФА-БАНК» программы потребительского кредитования получить право на приобретение товара в магазине сети «Эльдорадо», обещая выплачивать ежемесячные платежи, необходимые для планового погашения кредита предоставленного АО «АЛЬФА-БАНК» на приобретение бытовой техники, а ФИО2 и ФИО3 действуя согласно распределенных ролей, подтвердила намерения ФИО1 выплачивать ежемесячные платежи по вышеуказанному кредиту, на что ФИО11, будучи введенный в заблуждение ФИО1, ФИО2, ФИО3 и не подозревая об их преступных намерениях, дал свое согласие и в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении ТЦ «Гранд Парк» заключил с АО «АЛЬФА-БАНК» кредитный договор № M0ILFTIOSI607I802662 для приобретения бытовой техники на сумму 138 850 рублей 00 копеек. В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 и ФИО2 и ФИО3 от имени ФИО11 получили бытовую технику по вышеуказанному договору на сумму 138 850 рублей 00 копеек, которой распорядились по своему усмотрению, а выплаты по кредитному договору не производил и чем причинили ущерб АО «АЛЬФАБАНК» в размере 138 500 рублей 00 копеек.

4) Продолжая реализовывать ранее разработанный план преступной деятельности, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, ФИО1, действуя по разработанному плану, предложила ФИО12 в рамках реализуемой АО «АЛЬФА-БАНК» программы потребительского кредитования получить право на приобретение товара в магазине сети, «Эльдорадо», обещая выплачивать ежемесячные платежи, необходимые для планового погашения кредита предоставленного АО «АЛЬФА-БАНК» на приобретение бытовой техники, не имея намерения выполнить взятое на себя обязательство. На что ФИО12, будучи введенный в заблуждение ФИО1, и не подозревая о ее преступных намерениях, дал свое согласие и в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении ТЦ «Гранд Парк» заключил с АО «АЛЬФА-БАНК» кредитный договор № F0GLD61OS16080705430 для приобретения бытовой техники на сумму 113 412 рублей 97 копеек. В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 получила от ФИО12 выданную ему по вышеуказанному договору бытовую технику на сумму 113 412 рублей 97 копеек, которой распорядилась по своему усмотрению, а выплаты по кредитному договору не производила чем причинила ущерб АО «АЛЬФА-БАНК» в размере 113412 рублей 97 копеек.

5) Продолжая реализовывать ранее разработанный план преступной деятельности, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, ФИО1, действуя по разработанному плану, предложила ФИО13 в рамках реализуемой АО «АЛЬФА-БАНК» программы потребительского кредитования получить право на приобретение товара в магазине сети «Эльдорадо», обещая выплачивать ежемесячные платежи, необходимые для планового погашения кредита предоставленного АО «АЛЬФА-БАНК» на приобретение бытовой техники, не имея намерения выполнить взятое на себя обязательство. На что ФИО13, будучи введенная в заблуждение ФИО1, и не подозревая о ее преступных намерениях, дала свое согласие и в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении ТЦ «Гранд Парю) заключила с АО «АЛЬФА-БАНК» кредитный договор № F0GLG31OS16081505787 для приобретения бытовой техники на сумму 92 779 рублей 38 копеек. В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 от имени ФИО13 получила по вышеуказанному договору бытовую технику на сумму 92779 рублей 38 копеек, которой распорядилась по своему усмотрению, а выплаты по кредитному договору не производил а чем причинила ущерб АО «АЛЬФА-БАНК» в размере 92 779 рублей 38 копеек.

6) Продолжая реализовывать ранее разработанный план преступной деятельности, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, ФИО1, действуя по разработанному плану, предложила ФИО5 н.л. в рамках реализуемой АО «АЛЬФА-БАНК» программы потребительского кредитования получить право на приобретение товара в магазине сети «Эльдорадо», обещая выплачивать ежемесячные платежи, необходимые для планового погашения кредита предоставленного АО «АЛЬФА-БАНК» на приобретение бытовой техники, а ФИО2 действуя согласно распределенных ролей, подтвердила намерения ФИО17 м.в. выплачивать ежемесячные платежи по вышеуказанному кредиту, на что ФИО14, будучи введенный в заблуждение ФИО1, ФИО2 и не подозревая об их преступных намерениях, дал свое согласие и в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении ТЦ «Гранд Парк» заключил с АО «АЛЬФА-БАНК» кредитный договор № M0GLD61OS16072101501 для приобретения бытовой техники на сумму 103 553 рублей 00 копеек. В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, и ФИО2, от имени ФИО14, получили бытовую технику по вышеуказанному договору на сумму 103 553 рублей 00 копеек, которой распорядились по своему усмотрению, а выплаты по кредитному договору не производили чем причинили ущерб АО «АЛЬФА-БАНК» в размере 103 553 рублей 00 копеек.

В рамках уголовного судопроизводства требования о возмещении имущественного вреда, причиненного в результате совершения преступления к ФИО1, ФИО2 и ФИО3 АО «АЛЬФА-БАНК» не предъявлялись.

Поскольку приговором Ленинского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по уголовному делу № установлена вина ФИО1, ФИО2 и ФИО3 в совершении преступлений и причинении имущественного вреда ОАО «АЛЬФА-БАНК», ОАО «АЛЬФА-БАНК» имеет право на обращение в суд с иском о возмещении материального ущерба в порядке гражданского судопроизводства.

Просит взыскать с ФИО4 в пользу АО «Альфа-Банк» материальный ущерб причиненный преступлением в размере 84 839 (восемьдесят четыре тысяча восемьсот тридцать девять) рублей 63 копеек, а также проценты за пользование денежными средствами в размере 8 415 (восемь тысяча четыреста пятнадцать) рублей 93 копеек.

Взыскать солидарно с ФИО4 и ФИО2 в пользу АО «Альфа-Банк» материальный ущерб причиненный преступлением в размере 51 044 (пятьдесят одна тысяча сорок четыре) рублей 19 копеек, а также проценты за пользование денежными средствами в размере 4 122 (четыре тысяча сто двадцать два) рублей 86 копеек.

Взыскать солидарно с ФИО4, ФИО2 и ФИО3 в пользу АО «Альфа-Банк» материальный ущерб причиненный преступлением в размере 138 850 (сто тридцать восемь тысяча восемьсот пятьдесят) рублей 00 копеек, а также проценты за пользование денежными средствами в размере 10 878 (десять тысяча восемьсот семьдесят шесть) рублей 90 копеек.

Взыскать с ФИО4 в пользу АО «Альфа-Банк» материальный ущерб причиненный преступлением в размере 113 412 (сто тринадцать тысяча четыреста двенадцать) рублей 97 копеек, а также проценты за пользование денежными средствами в размере 8 884 (восемь тысяча восемьсот восемьдесят четыре) рублей 27 копеек.

Взыскать с ФИО4 в пользу АО «Альфа-Банк» материальный ущерб причиненный преступлением в размере 92 779 (девяносто две тысяча семьсот семьдесят девять) рублей 38 копеек, а также проценты за пользование денежными средствами в размере 5 217 (пять тысяча двести семнадцать) рублей 02 копеек.

Взыскать солидарно с ФИО4 и ФИО2 в пользу АО «Альфа-Банк» материальный ущерб причиненный преступлением в размере 103 553 (сто три тысяча пятьсот пятьдесят три) рублей 00 копеек, а также проценты за пользование денежными средствами в размере 8 089 (восемь тысяча восемьдесят девять) рублей 90 копеек.

Надлежаще уведомленный о месте и времени рассмотрения гражданского дела представитель истца ОАО «АЛЬФА-БАНК», в судебное заседание не явился, однако в деле имеется ходатайство, в котором просит рассмотреть дело в отсутствии их представителя и согласии о рассмотрении дела в порядке заочного производства.

Трижды надлежаще уведомленные о месте и времени рассмотрения гражданского дела ответчики: ФИО1, ФИО2 и ФИО3 в судебное заседание не явились, о причине своей не явки суд не известили и не просили о рассмотрении дела в свое отсутствие.

При таких обстоятельствах, с учетом мнения представителя истца суд определил рассмотреть дело в порядке заочного производства.

Согласно ч.1 ст. 233 ГПК РФ в случае не явки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах не явки, и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствие, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства.

Согласно ст. 234 ГПК РФ, при рассмотрении дела в порядке заочного производства суд проводит судебное заседание в общем порядке, исследует доказательства, представленные лицами, участвующими в деле, учитывает их доводы и принимает
решение, которое именуется заочным.

В судебном заседании были изучены:

-Приговор Ленинского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по уголовному делу № по которому ФИО1, ФИО2, ФИО3 признаны виновными и осуждены за совершение преступлений, предусмотренных ч. 2, ч.3, ч. 4 ст. 159 УК РФ. (л.д.9-41).

-Устав акционерного общества «Альфа-Банк», утвержденный общим собранием протокол № от ДД.ММ.ГГГГ. (л.д.42-47).

-Расчет задолженности ФИО9, основного долга по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ который составляет 75 840 рублей 97 копеек. (л.д.48).

-Выписка по счету № ФИО9, за период с 01 января по ДД.ММ.ГГГГ (л.д.49).

-Расчет задолженности ФИО10, основного долга по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ который составляет 44 514 рублей 81 копеек.(л.д. 50).

-Выписка по счету № ФИО15, за период с 01 января по ДД.ММ.ГГГГ (л.д.51).

-Расчет задолженности основного долга ФИО11, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ который составляет 138 000 рублей 00 копеек.(л.д. 52).

-Выписка по счету № ФИО11, за период с 01 января по ДД.ММ.ГГГГ (л.д.53).

-Расчет задолженности основного долга ФИО12, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ который составляет 113 412 рублей 97 копеек.(л.д. 54).

-Выписка по счету № ФИО12, за период с 01 января по ДД.ММ.ГГГГ (л.д.55).

-Расчет задолженности основного долга ФИО13, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ который составляет 61 098 рублей 65 копеек.(л.д. 56).

-Выписка по счету № ФИО13, за период с 01 января по ДД.ММ.ГГГГ (л.д.57).

-Расчет задолженности основного долга ФИО14, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ который составляет 103 553 рублей 00 копеек.(л.д. 58).

-Выписка по счету № ФИО14, за период с 01 января по ДД.ММ.ГГГГ (л.д.59).

Изучив исковое заявление, приложенные материалы, приговор, Ленинского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по уголовному делу № по которому ФИО1, ФИО2, ФИО3 признаны виновными и осуждены за совершение преступлений, предусмотренных ч. 2, ч.3, ч. 4 ст. 159 УК РФ суд приходит к следующему выводу.

Согласно ч.1 ст. 1064 ГК РФ Вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Законом или договором может быть установлена обязанность причинителя вреда выплатить потерпевшим компенсацию сверх возмещения вреда.

Законом или договором может быть установлена обязанность причинителя вреда выплатить потерпевшим компенсацию сверх возмещения вреда. Законом может быть установлена обязанность лица, не являющегося причинителем вреда, выплатить потерпевшим компенсацию сверх возмещения вреда.

Согласно ч.2 названной статьи лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине. Законом может быть предусмотрено возмещение вреда и при отсутствии вины причинителя вреда.

Согласно ч.3 названной статьи вред, причиненный правомерными действиями, подлежит возмещению в случаях, предусмотренных законом.

В возмещении вреда может быть отказано, если вред причинен по просьбе или с согласия потерпевшего, а действия причинителя вреда не нарушают нравственные принципы общества.

Согласно ст. 56 ГПК РФ, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.

Согласно ч.4 ст.61 ГПК РФ вступивший силу приговор обязателен для суда рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях лица, в отношении которого вынесен приговор суда, по вопросам имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

Согласно ст. 98 ГПК РФ стороне в пользу, которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны, в том числе и уплаченную государственную пошлину.

Согласно ст. 333.36 НК РФ от уплаты госпошлины освобождаются истцы по искам о возмещении имущественного и морального вреда, причиненного преступлением.

Оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности суд находит необходимым удовлетворить исковые требования АО «Альфа-Банк» к ФИО1, ФИО2 и ФИО3 о взыскании солидарно материального ущерба причиненного преступлением.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст.193-198, 233-237 ГПК РФ, суд.

Р Е Ш И Л:

Исковые требования АО «Альфа-Банк» к ФИО1, ФИО2 и ФИО3 о взыскании солидарно материального ущерба причиненного преступлением удовлетворить.

Взыскать с ФИО4 в пользу АО «Альфа-Банк» материальный ущерб причиненный преступлением в размере 84 839 (восемьдесят четыре тысяча восемьсот тридцать девять) рублей 63 копеек, а также проценты за пользование денежными средствами в размере 8 415 (восемь тысяча четыреста пятнадцать) рублей 93 копеек.

Взыскать солидарно с ФИО4 и ФИО2 в пользу АО «Альфа-Банк» материальный ущерб причиненный преступлением в размере 51 044 (пятьдесят одна тысяча сорок четыре) рублей 19 копеек, а также проценты за пользование денежными средствами в размере 4 122 (четыре тысяча сто двадцать два) рублей 86 копеек.

Взыскать солидарно с ФИО4, ФИО2 и ФИО3 в пользу АО «Альфа-Банк» материальный ущерб причиненный преступлением в размере 138 850 (сто тридцать восемь тысяча восемьсот пятьдесят) рублей 00 копеек, а также проценты за пользование денежными средствами в размере 10 878 (десять тысяча восемьсот семьдесят шесть) рублей 90 копеек.

Взыскать с ФИО4 в пользу АО «Альфа-Банк» материальный ущерб причиненный преступлением в размере 113 412 (сто тринадцать тысяча четыреста двенадцать) рублей 97 копеек, а также проценты за пользование денежными средствами в размере 8 884 (восемь тысяча восемьсот восемьдесят четыре) рублей 27 копеек.

Взыскать с ФИО4 в пользу АО «Альфа-Банк» материальный ущерб причиненный преступлением в размере 92 779 (девяносто две тысяча семьсот семьдесят девять) рублей 38 копеек, а также проценты за пользование денежными средствами в размере 5 217 (пять тысяча двести семнадцать) рублей 02 копеек.

Взыскать солидарно с ФИО4 и ФИО2 в пользу АО «Альфа-Банк» материальный ущерб причиненный преступлением в размере 103 553 (сто три тысяча пятьсот пятьдесят три) рублей 00 копеек, а также проценты за пользование денежными средствами в размере 8 089 (восемь тысяча восемьдесят девять) рублей 90 копеек.

Взыскать солидарно с ФИО4, ФИО2 и ФИО3 государственную пошлину в размере 9 501 (девять тысяча пятьсот один) рублей 00 копеек в доход государства.

Ответчики вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене решения суда в течение семи дней со дня вручения им копии этого решения.

Заочное решение может быть обжаловано сторонами в апелляционном порядке в Верховный Суд Чеченской Республики через Урус-Мартановский городской суд в течение месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано – в течение месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Решение отпечатано в совещательной комнате.

Судья: подпись М.А. Сангариев

Копия верна: судья М.А. Сангариев

Решение вступило в законную силу: « » 2020 г.

Судья: М.А. Сангариев