Приговор № 1-54/2025 от 26 августа 2025 г. по делу № 1-54/2025

УИД: 59RS0024-01-2025-000363-93

Дело № 1- 54/2025


П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Красновишерск 27 августа 2025 года

Красновишерский районный суд Пермского края в составе:

председательствующего Никулиной Е.В.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Ничковой И.М.,

с участием государственного обвинителя - заместителя прокурора Красновишерского района Пермского края Рачевой Е.П.,

подсудимой ФИО8,

защитника – адвоката Мусина И.П.,

рассмотрел в открытом судебном заседании в общем порядке в помещении Красновишерского районного суда Пермского края уголовное дело в отношении:

ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданки Российской Федерации, имеющей неоконченное высшее образование, вдовы, не имеющей на иждивении малолетних либо несовершеннолетних детей, зарегистрированной по адресу: <адрес>, фактически проживающей по адресу: <адрес>, работающей в должности эксперта по продажам в ООО «МКК Озон-кредит», ранее не судимой,

по рассматриваемому уголовному делу в порядке ст. ст. 91, 92, 108 УК РФ не задерживалась, ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО2 избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации,

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 совершила неправомерный оборот средств платежей, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

В соответствии с частями 1 и 11 ст. 9 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» (далее – Закон № 161-ФЗ), использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключённого оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключённых между операторами по переводу денежных средств.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днём получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершённой операции.

По смыслу требований ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», во взаимосвязи с другими нормами указанного закона, участники обязаны соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счётом.

Персональные данные физических лиц охраняются законом, порядок предоставления и использования персональных данных регламентирован Федеральным законом № 152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», по смыслу положений которого ответственность за неправомерную передачу лицом своих персональных денных третьим лицам лежит на самом лице.

В период с начала августа 2022 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время следствием не установлены, ФИО2, находясь в городе Перми, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе денежные переводы, получила от неустановленного следствием лица предложение о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, то есть фиктивно для реализации иными лицами своих личных целей, на которое согласилась с целью получения личной материальной выгоды.

Действуя в рамках достигнутой договоренности и преследуя личную материальную выгоду, ФИО2 в соответствии с полученными инструкциями, в период времени с начала августа 2022 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в салоне сотовой связи на территории <адрес>, точные время и место следствием не установлены, приобрела сим-карту с абонентским номером телефона № оператора сотовой связи «МТС».

После регистрации в качестве индивидуального предпринимателя ФИО2 получила предложение от неустановленного следствием лица об открытии на имя индивидуального предпринимателя ФИО2 расчётных счетов в финансово-кредитных организациях с подключением данных счетов к системам дистанционного банковского обслуживания, а также предоставила сотрудникам указанных организаций при открытии расчётных счетов зарегистрированные на ФИО2 абонентский номер телефона и адрес электронной почты, с целью получения на них логинов, паролей и смс-сообщений с одноразовыми кодами, которые согласно пункту 19 ст. 3 Закон № 161-ФЗ относятся к электронным средствам платежа, то есть являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств, затем получить реквизиты по открытым расчётным счетам и выпущенные при их открытии электронные средства платежа и электронные носители информации, после чего передать их данному лицу.

Понимая, что после открытия расчётных счетов на имя ИП ФИО2, подключенных к системам дистанционного банковского обслуживания, и сбыта третьим лицам электронных средств платежа, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания и дистанционное управление находящимися на счетах денежными средствами, данные электронные средства платежа будут предназначены для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётным счетам от имени ИП ФИО2, поскольку третьи лица смогут самостоятельно осуществлять приём, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП ФИО2, создавая видимость ведения индивидуальным предпринимателем реальной финансово-хозяйственной деятельности, ФИО2 на данное предложение согласилась.

Преследуя преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, и действуя в соответствии с полученными инструкциями, ФИО2 в период времени с начала августа 2022 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, по просьбе неустановленного лица, передала ему пакет документов: паспорт на свое имя, идентификационный номер налогоплательщика (далее ФИО7), страховой номер индивидуального лицевого счета (далее СНИЛС) необходимых для регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, а так же сим-карту с абонентским номером № для получения одноразовых Смс-сообщений для входа в систему дистанционного банковского обслуживания, понимая, что в дальнейшем она будет зарегистрирована в качестве «номинального» индивидуального предпринимателя.

После чего ДД.ММ.ГГГГ через интернет-сервис в межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы России № по <адрес> поступило заявление о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя с приложением к нему необходимого пакета документов, подписанное сформированной при клиентском обслуживании электронной подписью. После проверки представленных ФИО2 документов и изложенных в них сведений, указанным налоговым органом ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей под государственным регистрационным номером № внесена запись о государственной регистрации ФИО2 в качестве индивидуального предпринимателя, с присвоением идентификационного номера налогоплательщика (ФИО7) №, о чём ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ регистрирующим органом выданы соответствующие документы.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, действуя с целью получения личной материальной выгоды и в соответствии с достигнутой ранее с неустановленным следствием лицом договорённостью, ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время следствием не установлено, по указанию этого лица лично обратилась в офис ПАО «Банк УралСиб», расположенный в здании по адресу: <адрес>, с заявкой на открытие расчётных счётов в указанном банке на имя ИП ФИО2, предоставив специалисту банка свой личный паспорт, сведения о государственной регистрации ИП ФИО2, свои анкетные данные, абонентский номер телефона № и адрес электронной почты №, необходимые для открытия расчётного счёта, подключения его к системе дистанционного банковского обслуживания, выпуска электронных средств платежа и управления счётом. После того, как специалист банка идентифицировал личность ФИО2 и предупредил ее о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 11-ФЗ, ФИО2, сознательно утаив от специалиста банка информацию о том, что она является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, то есть не имеющей намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, собственноручно подписала представленные ей документы, необходимые для открытия расчётных счётов и подключения его к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Банк УралСиб», и генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи в качестве ключа для дистанционного подтверждения совершения банковских операций по перечислению денежных средств в безналичной форме. При этом, ФИО2, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, электронного носителя информации, а именно логина и пароля, эти лица самостоятельно смогут от ее имени составлять, удостоверять и передавать распоряжения банку в целях осуществления переводов денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО2 в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, и желала наступления последствий в виде вывода денежных средств организации в неконтролируемый государством оборот, подписала необходимые документы, а именно: заявление об открытии банковского счета и подключении к системе дистанционного банковского обслуживания, заявление о выпуске бизнес-карты ПАО «Банк Уралсиб», в которых указала номер телефона № на который из Банка ПАО «Банк Уралсиб» поступили электронные средства – одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенными для доступа в систему ПАО «Банк Уралсиб» по обслуживанию открытых банковских счетов индивидуального предпринимателя ФИО2, необходимые для направления в ПАО «Банк Уралсиб» поручений на проведение банковских операций по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО2, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи индивидуального предпринимателя ФИО2, необходимые для входа в систему ПАО «Банк Уралсиб», а также карточку с образцами подписей.

ДД.ММ.ГГГГ, открыв в ПАО «Банк Уралсиб» расчетные счета №, №, ФИО2 получила от сотрудника банка, конверт с логином для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания при помощи одноразовых паролей в виде СМС-сообщений, поступающих на номер телефона №. При этом ФИО2 была надлежащим образом ознакомлена с условиями предоставления и обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Банк Уралсиб», Федеральным законом № 152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомлена об условиях, порядке и рисках использования электронно-цифрового аналога собственноручной подписи, а также о мерах, необходимых для обеспечения безопасности при использовании данного электронного средства платежа, из содержания которых следует, что клиент, то есть ФИО2, обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей электронно-цифрового аналога собственноручной подписи, возможность распоряжаться посредством данного электронного средства платежа денежными средствами, находящимися на расчетном счете индивидуального предпринимателя, и использовать данное электронное средство платежа; обеспечить защиту клиентского рабочего места от несанкционированного доступа, защиту от несанкционированного доступа и сохранность логина и пароля для входа в систему дистанционного банковского обслуживания ПАО «Банк Уралсиб», защиту конфиденциальной информации. Таким образом, ФИО2, являющаяся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, а именно: логин и право на получение одноразовых паролей на платежное действие, поступающих на номер сотового телефона №, позволяющих подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам указанного индивидуального предпринимателя ФИО2

Продолжая осуществлять свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у офиса ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: <адрес>, ФИО2, после открытия указанных расчетных счетов и получения указанных документов, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления и обслуживания системы ПАО «Банк Уралсиб», Федеральным законом № 152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных» и осведомленный об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным в ходе следствия лицом, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, из рук в руки передала банковские документы с логином для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Банк Уралсиб» при помощи одноразовых паролей в виде СМС-сообщений, поступающих на номер телефона №, в целях осуществления перевода денежных средств индивидуального предпринимателя ФИО2 в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, тем самым неправомерно сбыл электронное средство платежей.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО2, находясь по адресу: <адрес>, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, осуществила неправомерное приобретение в целях сбыта и сбыт неустановленному в ходе следствия лицу электронного средства платежей, что повлекло в последующем неправомерное осуществление под руководством неустановленных лиц переводов денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО2 №, № открытых ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Банк Уралсиб».

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, ФИО2, действуя с целью получения личной материальной выгоды и в соответствии с достигнутой ранее с неустановленным следствием лицом договорённостью, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время следствием не установлено, по указанию этого лица лично обратилась в офис ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», расположенный в здании по адресу: <адрес>, с заявкой на открытие расчётных счётов в указанном банке на имя ИП ФИО2, предоставив специалисту банка свой личный паспорт, сведения о государственной регистрации ИП ФИО2, свои анкетные данные, абонентский номер телефона № и адрес электронной почты №, необходимые для открытия расчётного счёта, подключения его к системе дистанционного банковского обслуживания, выпуска электронных средств платежа и управления счётом. После того, как специалист банка идентифицировал личность ФИО2 и предупредил ее о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 11-ФЗ. ФИО2, сознательно утаив от специалиста банка информацию о том, что она является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, то есть не имеющей намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, собственноручно подписала представленные ей документы, необходимые для открытия расчётных счётов и подключения его к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО « Уральский банк реконструкции и развития», и генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи в качестве ключа для дистанционного подтверждения совершения банковских операций по перечислению денежных средств в безналичной форме. При этом, ФИО2, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, электронного носителя информации, а именно логина и пароля, эти лица самостоятельно смогут от ее имени составлять, удостоверять и передавать распоряжения банку в целях осуществления переводов денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО2 в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, и желая наступления последствий в виде вывода денежных средств организации в неконтролируемый государством оборот, подписала необходимые документы, а именно: заявление об открытии банковского счета и подключении к системе дистанционного банковского обслуживания, заявление о выпуске бизнес-карты ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», в которых указала номер телефона № на который из Банка ПАО« Уральский банк реконструкции и развития» поступили электронные средства – одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенными для доступа в систему ПАО « Уральский банк реконструкции и развития» по обслуживанию открытых банковских счетов индивидуального предпринимателя ФИО2, необходимые для направления в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» поручений на проведение банковских операций по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО2, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи индивидуального предпринимателя ФИО2, необходимые для входа в систему ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», а также карточку с образцами подписей.

ДД.ММ.ГГГГ, открыв в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» расчетные счета №, №, ФИО2 получила от сотрудника банка, конверт с логином для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания при помощи одноразовых паролей в виде СМС-сообщений, поступающих на номер телефона №. При этом ФИО2 была надлежащим образом ознакомлена с условиями предоставления и обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», Федеральным законом № 152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомлена об условиях, порядке и рисках использования электронно-цифрового аналога собственноручной подписи, а также о мерах, необходимых для обеспечения безопасности при использовании данного электронного средства платежа, из содержания которых следует, что клиент, то есть ФИО2, обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей электронно-цифрового аналога собственноручной подписи, возможность распоряжаться посредством данного электронного средства платежа денежными средствами, находящимися на расчетном счете индивидуального предпринимателя, и использовать данное электронное средство платежа; обеспечить защиту клиентского рабочего места от несанкционированного доступа, защиту от несанкционированного доступа и сохранность логина и пароля для входа в систему дистанционного банковского обслуживания ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», защиту конфиденциальной информации. Таким образом, ФИО2, являющаяся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, а именно: логин и право на получение одноразовых паролей на платежное действие, поступающих на номер сотового телефона №, позволяющих подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам указанного индивидуального предпринимателя ФИО2

Продолжая осуществлять свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у офиса ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» по адресу: <адрес>, ФИО2, после открытия указанных расчетных счетов и получения указанных документов, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления и обслуживания системы ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», Федеральным законом № 152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных» и осведомленной об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным в ходе следствия лицом, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, из рук в руки передала банковские документы с логином для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» при помощи одноразовых паролей в виде СМС-сообщений, поступающих на номер телефона № в целях осуществления перевода денежных средств индивидуального предпринимателя ФИО2 в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, тем самым неправомерно сбыл электронное средство платежей.

Таким образом, в период времени ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО2, находясь по адресу: <адрес>, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, осуществила неправомерное приобретение в целях сбыта и сбыт неустановленному в ходе следствия лицу электронного средства платежей, что повлекло в последующем неправомерное осуществление под руководством неустановленных лиц переводов денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО2 №, № открытым ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития».

Далее продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, ФИО2, действуя с целью получения личной материальной выгоды и в соответствии с достигнутой ранее договоренностью с неустановленным следствием лицом договорённостью, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время следствием не установлено, по указанию этого лица лично обратилась в офис ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», расположенный в здании по адресу: <адрес>, с заявкой на открытие расчётных счётов в указанном банке на имя ИП ФИО2, предоставив специалисту банка свой личный паспорт, сведения о государственной регистрации ИП ФИО2, свои анкетные данные, абонентский номер телефона № и адрес электронной почты №, необходимые для открытия расчётного счёта, подключения его к системе дистанционного банковского обслуживания, выпуска электронных средств платежа и управления счётом. После того, как специалист банка идентифицировал личность ФИО2 и предупредил ее о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 11-ФЗ, ФИО2, сознательно утаив от специалиста банка информацию о том, что она является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, то есть не имеющей намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, собственноручно подписала представленные ей документы, необходимые для открытия расчётных счётов и подключения его к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», и генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи в качестве ключа для дистанционного подтверждения совершения банковских операций по перечислению денежных средств в безналичной форме. При этом, ФИО2, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, электронного носителя информации, а именно логина и пароля, эти лица самостоятельно смогут от ее имени составлять, удостоверять и передавать распоряжения банку в целях осуществления переводов денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО2 в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, и желая наступления последствий в виде вывода денежных средств организации в неконтролируемый государством оборот, при этом подписала необходимые документы, а именно: заявление об открытии банковского счета и подключении к системе дистанционного банковского обслуживания, заявление о выпуске бизнес-карты ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», в которых указала номер телефона № на который из ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» поступили электронные средства – одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенными для доступа в систему ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» по обслуживанию открытых банковских счетов индивидуального предпринимателя ФИО2, необходимые для направления в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» поручений на проведение банковских операций по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО2, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи индивидуального предпринимателя ФИО2, необходимые для входа в систему ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», а также карточку с образцами подписей.

ДД.ММ.ГГГГ, открыв в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» расчетные счета №, № и №, ФИО2 получила от сотрудника банка, конверт с логином для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания при помощи одноразовых паролей в виде СМС-сообщений, поступающих на номер телефона №. При этом ФИО2 была надлежащим образом ознакомлена с условиями предоставления и обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», Федеральным законом № 152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомлена об условиях, порядке и рисках использования электронно-цифрового аналога собственноручной подписи, а также о мерах, необходимых для обеспечения безопасности при использовании данного электронного средства платежа, из содержания которых следует, что клиент, то есть ФИО2, обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей электронно-цифрового аналога собственноручной подписи, возможность распоряжаться посредством данного электронного средства платежа денежными средствами, находящимися на расчетном счете индивидуального предпринимателя, и использовать данное электронное средство платежа; обеспечить защиту клиентского рабочего места от несанкционированного доступа, защиту от несанкционированного доступа и сохранность логина и пароля для входа в систему дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», защиту конфиденциальной информации. Таким образом, ФИО2, являющаяся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, а именно: логин и право на получение одноразовых паролей на платежное действие, поступающих на номер сотового телефона №, позволяющих подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам указанного индивидуального предпринимателя ФИО2

Продолжая осуществлять свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, находясь у офиса ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» по адресу: <адрес>, ФИО2, после открытия указанных расчетных счетов и получения указанных документов, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления и обслуживания системы ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», Федеральным законом № 152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных» и осведомленной об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным в ходе следствия лицом, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, из рук в руки передала банковские документы с логином для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» при помощи одноразовых паролей в виде СМС-сообщений, поступающих на номер телефона №, в целях осуществления перевода денежных средств индивидуального предпринимателя ФИО2 в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно- коммуникационных технологий, тем самым неправомерно сбыла электронное средство платежей.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО2, находясь по адресу: <адрес>, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, осуществила неправомерное приобретение в целях сбыта и сбыт неустановленному в ходе следствия лицу электронного средства платежей, что повлекло в последующем неправомерное осуществление под руководством неустановленных лиц переводов денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО2 №, № и №, открытым ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие».

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, ФИО2, действуя с целью получения личной материальной выгоды и в соответствии с достигнутой ранее с неустановленным следствием лицом договорённостью, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время следствием не установлено, по указанию этого лица лично обратилась в офис ПАО « Росбанк», расположенный в здании по адресу: <адрес>, с заявкой на открытие расчётных счётов в указанном банке на имя ИП ФИО2, предоставив специалисту банка свой личный паспорт, сведения о государственной регистрации ИП ФИО2, свои анкетные данные, абонентский номер телефона № и адрес электронной почты № необходимые для открытия расчётного счёта, подключения его к системе дистанционного банковского обслуживания, выпуска электронных средств платежа и управления счётом. После того, как специалист банка идентифицировал личность ФИО2 и предупредил ее о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 11-ФЗ, ФИО2, сознательно утаив от специалиста банка информацию о том, что она является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, то есть не имеющей намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, собственноручно подписала представленные ей документы, необходимые для открытия расчётных счётов и подключения его к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Росбанк», и генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи в качестве ключа для дистанционного подтверждения совершения банковских операций по перечислению денежных средств в безналичной форме. При этом, ФИО2, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, электронного носителя информации, а именно логина и пароля, эти лица самостоятельно смогут от ее имени составлять, удостоверять и передавать распоряжения банку в целях осуществления переводов денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО2 в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, и желая наступления последствий в виде вывода денежных средств организации в неконтролируемый государством оборот, при этом подписала необходимые документы, а именно: заявление об открытии банковского счета и подключении к системе дистанционного банковского обслуживания, заявление о выпуске бизнес-карты ПАО «Росбанк», в которых указала номер телефона № на который из Банка ПАО «Росбанк» поступили электронные средства – одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенными для доступа в систему ПАО «Росбанк» по обслуживанию открытых банковских счетов индивидуального предпринимателя ФИО2, необходимые для направления в ПАО «Росбанк» поручений на проведение банковских операций по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО2, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи индивидуального предпринимателя ФИО2, необходимые для входа в систему ПАО « Росбанк», а также карточку с образцами подписей.

ДД.ММ.ГГГГ, открыв в ПАО «Росбанк» расчетные счета №, №, ФИО2 получила от сотрудника банка, конверт с логином для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания при помощи одноразовых паролей в виде СМС-сообщений, поступающих на номер телефона №. При этом ФИО2 была надлежащим образом ознакомлена с условиями предоставления и обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Росбанк», Федеральным законом № 152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомлена об условиях, порядке и рисках использования электронно-цифрового аналога собственноручной подписи, а также о мерах, необходимых для обеспечения безопасности при использовании данного электронного средства платежа, из содержания которых следует, что клиент, то есть ФИО2, обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей электронно-цифрового аналога собственноручной подписи, возможность распоряжаться посредством данного электронного средства платежа денежными средствами, находящимися на расчетном счете индивидуального предпринимателя, и использовать данное электронное средство платежа; обеспечить защиту клиентского рабочего места от несанкционированного доступа, защиту от несанкционированного доступа и сохранность логина и пароля для входа в систему дистанционного банковского обслуживания ПАО «Росбанк», защиту конфиденциальной информации. Таким образом, ФИО2, являющаяся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, а именно: логин и право на получение одноразовых паролей на платежное действие, поступающих на номер сотового телефона №, позволяющих подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам указанного индивидуального предпринимателя ФИО2

Продолжая осуществлять свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у офиса ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес>, ФИО2, после открытия указанных расчетных счетов и получения указанных документов, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления и обслуживания системы ПАО «Росбанк», Федеральным законом № 152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных» и осведомленной об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным в ходе следствия лицом, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, из рук в руки передала банковские документы с логином для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Росбанк» при помощи одноразовых паролей в виде СМС-сообщений, поступающих на номер телефона №, в целях осуществления перевода денежных средств индивидуального предпринимателя ФИО2 в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, тем самым неправомерно сбыл электронное средство платежей.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО2, находясь по адресу: <адрес>, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, осуществила неправомерное приобретение в целях сбыта и сбыт неустановленному в ходе следствия лицу электронного средства платежей, что повлекло в последующем неправомерное осуществление под руководством неустановленных лиц переводов денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО2 №, №, открытым ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Росбанк».

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, ФИО2, действуя с целью получения личной материальной выгоды и в соответствии с достигнутой ранее с неустановленным следствием лицом договорённостью, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время следствием не установлено, по указанию этого лица лично обратилась в офис ПАО « Сбербанк», расположенный в здании по адресу: <адрес>, с заявкой на открытие расчётного счёта в указанном банке на имя ИП ФИО2, предоставив специалисту банка свой личный паспорт, сведения о государственной регистрации ИП ФИО2, свои анкетные данные, абонентский номер телефона № и адрес электронной почты № необходимые для открытия расчётного счёта, подключения его к системе дистанционного банковского обслуживания, выпуска электронных средств платежа и управления счётом. После того, как специалист банка идентифицировал личность ФИО2 и предупредил ее о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 11-ФЗ, ФИО2, сознательно утаив от специалиста банка информацию о том, что она является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, то есть не имеющей намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, собственноручно подписала представленные ей документы, необходимые для открытия расчётных счётов и подключения его к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк», и генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи в качестве ключа для дистанционного подтверждения совершения банковских операций по перечислению денежных средств в безналичной форме. При этом, ФИО2, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, электронного носителя информации, а именно логина и пароля, эти лица самостоятельно смогут от ее имени составлять, удостоверять и передавать распоряжения банку в целях осуществления переводов денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО2 в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, и желая наступления последствий в виде вывода денежных средств организации в неконтролируемый государством оборот, подписала необходимые документы, а именно: заявление об открытии банковского счета и подключении к системе дистанционного банковского обслуживания, заявление о выпуске бизнес-карты ПАО «Сбербанк», в которых указала номер телефона № на который из Банка ПАО «Сбербанк» поступили электронные средства – одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенными для доступа в систему ПАО «Сбербанк» по обслуживанию открытых банковских счетов индивидуального предпринимателя ФИО2, необходимые для направления в ПАО «Сбербанк» поручений на проведение банковских операций по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО2, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи индивидуального предпринимателя ФИО2, необходимые для входа в систему ПАО «Сбербанк», а также карточку с образцами подписей.

ДД.ММ.ГГГГ, открыв в ПАО «Сбербанк» расчетный счет №, ФИО2 получила от сотрудника банка, конверт с логином для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания при помощи одноразовых паролей в виде СМС-сообщений, поступающих на номер телефона №. При этом ФИО2 была надлежащим образом ознакомлена с условиями предоставления и обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк», Федеральным законом № 152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомлена об условиях, порядке и рисках использования электронно-цифрового аналога собственноручной подписи, а также о мерах, необходимых для обеспечения безопасности при использовании данного электронного средства платежа, из содержания которых следует, что клиент, то есть ФИО2, обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей электронно-цифрового аналога собственноручной подписи, возможность распоряжаться посредством данного электронного средства платежа денежными средствами, находящимися на расчетном счете индивидуального предпринимателя, и использовать данное электронное средство платежа; обеспечить защиту клиентского рабочего места от несанкционированного доступа, защиту от несанкционированного доступа и сохранность логина и пароля для входа в систему дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк», защиту конфиденциальной информации. Таким образом, ФИО2, являющаяся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, а именно: логин и право на получение одноразовых паролей на платежное действие, поступающих на номер сотового телефона №, позволяющих подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам указанного индивидуального предпринимателя ФИО2

Продолжая осуществлять свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у офиса ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, ФИО2, после открытия указанных расчетных счетов и получения указанных документов, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления и обслуживания системы ПАО «Сбербанк», Федеральным законом № 152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных» и осведомленной об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным в ходе следствия лицом, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, из рук в руки передала банковские документы с логином для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» при помощи одноразовых паролей в виде СМС-сообщений, поступающих на номер телефона №, в целях осуществления перевода денежных средств индивидуального предпринимателя ФИО2 в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, тем самым неправомерно сбыл электронное средство платежей.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО2, находясь по адресу: <адрес>, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, осуществила неправомерное приобретение в целях сбыта и сбыт неустановленному в ходе следствия лицу электронного средства платежей, что повлекло в последующем неправомерное осуществление под руководством неустановленных лиц переводов денежных средств по расчетному счету индивидуального предпринимателя ФИО2 №, открытым ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк».

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, ФИО2, действуя с целью получения личной материальной выгоды и в соответствии с достигнутой ранее с неустановленным следствием лицом договорённостью, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время следствием не установлено, по указанию этого лица лично обратилась в офис АО « Альфа-банк», расположенный в здании по адресу: <адрес>, с заявкой на открытие расчётного счёта в указанном банке на имя ИП ФИО2, предоставив специалисту банка свой личный паспорт, сведения о государственной регистрации ИП ФИО2, свои анкетные данные, абонентский номер телефона № и адрес электронной почты № необходимые для открытия расчётного счёта, подключения его к системе дистанционного банковского обслуживания, выпуска электронных средств платежа и управления счётом. После того, как специалист банка идентифицировал личность ФИО2 и предупредил ее о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 11-ФЗ, ФИО2, сознательно утаив от специалиста банка информацию о том, что она является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, то есть не имеющей намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, собственноручно подписала представленные ей документы, необходимые для открытия расчётных счётов и подключения его к системе дистанционного банковского обслуживания АО «Альфа-банк», и генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи в качестве ключа для дистанционного подтверждения совершения банковских операций по перечислению денежных средств в безналичной форме. При этом, ФИО2, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, электронного носителя информации, а именно логина и пароля, эти лица самостоятельно смогут от ее имени составлять, удостоверять и передавать распоряжения банку в целях осуществления переводов денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО2 в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, и желая наступления последствий в виде вывода денежных средств организации в неконтролируемый государством оборот, подписала необходимые документы, а именно: заявление об открытии банковского счета и подключении к системе дистанционного банковского обслуживания, заявление о выпуске бизнес-карты АО «Альфа-банк», в которых указала номер телефона № на который из Банка АО «Альфа-банк» поступили электронные средства – одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенными для доступа в систему АО «Альфа-банк» по обслуживанию открытых банковских счетов индивидуального предпринимателя ФИО2, необходимые для направления в АО «Альфа-банк» поручений на проведение банковских операций по расчетному счету индивидуального предпринимателя ФИО2, которая является составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи индивидуального предпринимателя ФИО2, необходимые для входа в систему АО « Альфа-банк», а также карточку с образцами подписей.

ДД.ММ.ГГГГ, открыв в АО «Альфа-банк» расчетный счет №, ФИО2 получила от сотрудника банка, конверт с логином для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания при помощи одноразовых паролей в виде СМС-сообщений, поступающих на номер телефона №. При этом ФИО2 была надлежащим образом ознакомлена с условиями предоставления и обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания АО «Альфа-банк», Федеральным законом № 152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомлена об условиях, порядке и рисках использования электронно-цифрового аналога собственноручной подписи, а также о мерах, необходимых для обеспечения безопасности при использовании данного электронного средства платежа, из содержания которых следует, что клиент, то есть ФИО2, обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей электронно-цифрового аналога собственноручной подписи, возможность распоряжаться посредством данного электронного средства платежа денежными средствами, находящимися на расчетном счете индивидуального предпринимателя, и использовать данное электронное средство платежа; обеспечить защиту клиентского рабочего места от несанкционированного доступа, защиту от несанкционированного доступа и сохранность логина и пароля для входа в систему дистанционного банковского обслуживания АО «Альфа-банк», защиту конфиденциальной информации. Таким образом, ФИО2, являющаяся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, а именно: логин и право на получение одноразовых паролей на платежное действие, поступающих на номер сотового телефона №, позволяющих подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам указанного индивидуального предпринимателя ФИО2

Продолжая осуществлять свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, находясь у офиса АО «Альфа-банк» по адресу: <адрес>, ФИО2, после открытия указанного расчетного счета и получения указанных документов, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления и обслуживания системы АО «Альфа-банк», Федеральным законом № 152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных» и осведомленной об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным в ходе следствия лицом, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, из рук в руки передала банковские документы с логином для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания АО «Альфа-банк» при помощи одноразовых паролей в виде СМС-сообщений, поступающих на номер телефона №, в целях осуществления перевода денежных средств индивидуального предпринимателя ФИО2 в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, тем самым неправомерно сбыл электронное средство платежей.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО2, находясь по адресу: <адрес>, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, осуществила неправомерное приобретение в целях сбыта и сбыт неустановленному в ходе следствия лицу электронного средства платежей, что повлекло в последующем неправомерное осуществление под руководством неустановленных лиц переводов денежных средств по расчетному счету индивидуального предпринимателя ФИО2 №, открытым ДД.ММ.ГГГГ в АО «Альфа-банк».

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, ФИО2, действуя с целью получения личной материальной выгоды и в соответствии с достигнутой ранее с неустановленным следствием лицом договорённостью, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время следствием не установлено, по указанию этого лица лично обратилась в офис ПАО « Банк ВТБ», расположенный в здании по адресу: <адрес>, с заявкой на открытие расчётного счёта в указанном банке на имя ИП ФИО2, предоставив специалисту банка свой личный паспорт, сведения о государственной регистрации ИП ФИО2, свои анкетные данные, абонентский номер телефона № и адрес электронной почты №, необходимые для открытия расчётного счёта, подключения его к системе дистанционного банковского обслуживания, выпуска электронных средств платежа и управления счётом. После того, как специалист банка идентифицировал личность ФИО2 и предупредил ее о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 11-ФЗ, ФИО2, сознательно утаив от специалиста банка информацию о том, что она является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, то есть не имеющей намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, собственноручно подписала представленные ей документы, необходимые для открытия расчётных счётов и подключения его к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Банк ВТБ», и генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи в качестве ключа для дистанционного подтверждения совершения банковских операций по перечислению денежных средств в безналичной форме. При этом, ФИО2, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, электронного носителя информации, а именно логина и пароля, эти лица самостоятельно смогут от ее имени составлять, удостоверять и передавать распоряжения банку в целях осуществления переводов денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО2 в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, и желая наступления последствий в виде вывода денежных средств организации в неконтролируемый государством оборот, подписала необходимые документы, а именно: заявление об открытии банковского счета и подключении к системе дистанционного банковского обслуживания, заявление о выпуске бизнес-карты ПАО «Банк ВТБ», в которых указала номер телефона № на который из ПАО «Банк ВТБ» поступили электронные средства - одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенными для доступа в систему ПАО «Банк ВТБ» по обслуживанию открытых банковских счетов индивидуального предпринимателя ФИО2, необходимые для направления в ПАО «Банк ВТБ» поручений на проведение банковских операций по расчетному счету индивидуального предпринимателя ФИО2, который являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи индивидуального предпринимателя ФИО2, необходимые для входа в систему ПАО « Банк ВТБ», а также карточку с образцами подписей.

ДД.ММ.ГГГГ, открыв в ПАО «Банк ВТБ» расчетный счет № и ДД.ММ.ГГГГ открыв расчетный счет №, ФИО2 получила от сотрудника банка, конверт с логином для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания при помощи одноразовых паролей в виде СМС-сообщений, поступающих на номер телефона №. При этом ФИО2 была надлежащим образом ознакомлена с условиями предоставления и обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Банк ВТБ», Федеральным законом № 152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомлена об условиях, порядке и рисках использования электронно-цифрового аналога собственноручной подписи, а также о мерах, необходимых для обеспечения безопасности при использовании данного электронного средства платежа, из содержания которых следует, что клиент, то есть ФИО2, обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей электронно-цифрового аналога собственноручной подписи, возможность распоряжаться посредством данного электронного средства платежа денежными средствами, находящимися на расчетном счете индивидуального предпринимателя, и использовать данное электронное средство платежа; обеспечить защиту клиентского рабочего места от несанкционированного доступа, защиту от несанкционированного доступа и сохранность логина и пароля для входа в систему дистанционного банковского обслуживания ПАО «Банк ВТБ», защиту конфиденциальной информации. Таким образом, ФИО2, являющаяся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, а именно: логин и право на получение одноразовых паролей на платежное действие, поступающих на номер сотового телефона №, позволяющих подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам указанного индивидуального предпринимателя ФИО2

Продолжая осуществлять свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у офиса ПАО «Банк ВТБ» по адресу: <адрес>, ФИО2, после открытия указанных расчетных счетов и получения указанных документов, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления и обслуживания системы ПАО «Банк ВТБ», Федеральным законом № 152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных» и осведомленной об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным в ходе следствия лицом, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, из рук в руки передала банковские документы с логином для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Банк ВТБ» при помощи одноразовых паролей в виде СМС-сообщений, поступающих на номер телефона №, в целях осуществления перевода денежных средств индивидуального предпринимателя ФИО2 в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, тем самым неправомерно сбыла электронное средство платежей.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО2, находясь по адресу: <адрес>, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, осуществила неправомерное приобретение в целях сбыта и сбыт неустановленному в ходе следствия лицу электронного средства платежей, что повлекло в последующем неправомерное осуществление под руководством неустановленных лиц переводов денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО2 № и №, открытым ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Банк ВТБ».

Подсудимая ФИО2 вину в совершении описанного выше преступления признала полностью, от дачи показаний в судебном заседании в соответствии со ст. 51 Конституции Российской Федерации отказалась.

Из оглашенных в судебном заседании показаний ФИО2 в качестве подозреваемой от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что в начале августа 2022 года, когда она проживала в <адрес>, на нее по телефону вышел мужчина, который представился ФИО6, который пояснил, что есть возможность заработать денежные средства, если ей это будет интересно, то они могут с ним встретиться и данную тему обсудить. Она дала согласие, так как на тот момент испытывала денежные затруднения, ей были нужны срочно деньги на оплату жилья, которое она снимала. Она в то время только начала работать в организации Главбухассистент «Грин-Плаза» и денежных средств ей не хватало. Ей неизвестно, откуда мужчина по имени ФИО6 узнал ее номер телефона, но на тот момент она подавала заявки в различные кредитные организации на получение кредита, и как предполагает, ее номер телефона ФИО6 мог взять из какой-нибудь базы данных. Предложение ФИО6 ее заинтересовало, она предложила приехать ему в офис ее организации, в которой она на тот момент работала. При встрече ФИО6 пояснил ей, что необходимо ему предоставить пакет документов: паспорт, СНИЛС, ФИО7, свидетельство о браке. Сказал, что ему нужно зарегистрировать ИП либо юридическое лицо по ее документам, в случае ее согласия и регистрации он выплатит ей денежные средства в размере от 25 000 до 40 000 рублей. Она у него не интересовалась для чего ему это нужно, дала согласие, так как очень были нужны деньги. Кроме этого с ФИО6 они заехали с салон МТС, где она приобрела на свое имя СИМ-карту с абонентским номером №. После этого она отдала данную СИМ-карту ФИО6.Далее с указанным пакетом документов они поехали с ФИО6 к нему в офис, расположенный в <адрес>, точного адреса не помнит, где-то на <адрес>. В разговоре она узнала от мужчины, что его зовут ФИО1. По приезду они поднялись на 2 этаж многоэтажного здания, как она поняла, это был бизнес-центр. Она зашла в офис с ФИО6, там их встретила девушка, которой она передала пакет документов. Она передала оригиналы документов, девушка сняла с них копии. После этого девушка представила ей несколько документов, которые были изготовлены печатным способом, их содержание ей не известно, она их подписала, не читая. Так же ФИО6 передал ей листок бумаги, на котором был написан адрес электронной почты: № и номер мобильного телефона, той СИМ-карты, которую она приобрела в МТС. После этого ФИО6 увез ее домой и предупредил, что через несколько дней он ей позвонит, и они с ним поедут в банк, в целях открытия дебетовых и бизнес счетов, получения дебетовых карт, а также в целях получения электронно-цифровой подписи. Кроме того, ФИО6 пояснил ей, что возможно потребуется открытие счетов еще в нескольких банках, о чем он сообщит позже. В этот же день ФИО6 перевел ей на счет карты банка Тинькофф денежные средства в размере 25 000 рублей. Это было середина августа 2022 года. Через несколько дней в двадцатых числах августа 2022 года, ФИО6 позвонил ей, сообщил, что необходимо выехать с ним в банк ВТБ, для проведения мероприятий, о которых он ей сообщил ранее. ФИО6 заехал за ней на автомобиле «ЛАДА Гранта», черного цвета, государственный номер она не помнит. Они с ним приехали к зданию ВТБ Банк, расположенного по <адрес>. ФИО6 подвез ее к банку.Перед входом в банк ФИО6 проинструктировал ее, что нужно сказать специалисту банка, и в какой кабинет необходимо пройти, назвал данные сотрудника, которые в настоящее время не помнит, так как прошло много времени. Листок с адресом электронной почты и номером указанного выше мобильного телефона находился у нее. В офисе банка она встретилась с сотрудником банка, представила ему пакет документов: СНИЛС, ФИО7, свидетельство о браке, а также документы, которые ей передал ФИО6. Пояснила, что это документы, подтверждающие ее статус в качестве индивидуального предпринимателя. Помнит, что подписывала заявления на открытие счетов, на получение электронно-цифровой подписи. Сотрудник банка пояснил, что, когда будут готовы документы, он ей позвонит. После этого она вернулась к ФИО6. Через 2-3 дня ей позвонил сотрудник из ВТБ банка, сообщил, что возможно забрать документы, подтверждающие наличие электронно-цифровой подписи. Звонил на ее контактный номер телефона, для личного использования №, а не на ту СИМ – карту, номер, который она указала при заполнении банковских документов, так как СИМ-карта приобретённая ею в салоне МТС находилась все время у ФИО6, физически она ей не пользовалась, а лишь только указывала данный абонентский номер при заполнении банковских документов. Она приехала с ФИО6 в банк, ей выдали письменные документы, которые содержали данные об открытых счетах и реквизитах, а также флэш-носитель с электронно-цифровой подписью. После получения она вышла из банка и у здания банка передала данные документы и флэш-носитель ФИО6. Указанные действия были совершены в середине августа 2022 года, точную дату она не помнит. В конце августа 2022 года ФИО6 вновь позвонил ей на ее личный номер телефона №. Сообщил о том, что необходимо открыть еще счета в других банках, она согласилась на его предложение. В конце августа 2022 года она стала с ФИО6 ездить по различным банкам. Конкретные даты посещения банков она не помнит. Но все это происходило в конце августа 2022 года. Помнит, что она посещала ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: <адрес>, ПАО Банк УралСиб», расположенный по адресу <адрес>, ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», расположенный по адресу: <адрес>, АО «Альфа Банк», расположенный по адресу: <адрес>, ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес>, АО Коммерческий банк «Модульбанк», местонахождение ей не известно, так как это онлайн банк, документы в режиме онлайн заполняла она сама, с сотового телефона, переходя по ссылке сайта, после чего получала заявление подтверждающий факт ее регистрации в банке, более подробную информацию попытается вспомнить и сообщить позднее. Договор заключался дистанционным способом, через сайт банка. Банк «Финансовая корпорация Открытие», расположенный по <адрес>. Допускает то, что в некоторое банки она первоначально отдавала документы на открытие счетов, после этого, через определённое время, день или два снова приезжала в указанный банк с ФИО6, где получала банковские документы об открытии счетов и банковские карты, которые по выходу из офиса банка отдавала ФИО6. В банк ее привозил ФИО6 на автомобиле, но в банк он не ходил, она посещала данные учреждения одна. Посещая данные банки, она приходила к менеджеру, поясняла суть вопроса, подписывала заявления об открытии счетов, получения карт, то есть все происходило по схеме, которую она описала ранее. После этого, как она указывала ранее, спустя несколько дней поступал звонок из соответствующего банка, на ее личный номер телефона, ей сообщали, что необходимо получить документы, содержащие реквизиты счетов и карты. Она приезжала в банк забирала данные документы, передавала их ФИО6 у офиса банка. Для открытия счетов в банках ФИО6 возил ее на автомобиле «Лада Гранта», а за документами она ездила на такси, которое оплачивал ФИО6, переводил ей для этой цели денежные средства. ФИО6 ждал ее у здания банка. О том, что она зарегистрировалась как индивидуальный предприниматель, она никому не говорила, но понимала, что при открытии индивидуального предпринимателя она заниматься данной деятельностью не будет, так как изначально не хотела этим заниматься. Так же понимала, что ее счета как ИП, открытые в банках, могут быть использованы ФИО6 для неправомерного перевода выдачи и перевода денежных средств. Кроме этого в конце сентября 2022 года о данной ситуации она рассказала на работе коллегам, которые ей пояснили, что у нее могут возникнуть неприятности, связанные с финансовыми и иными проблемами, а также что это уголовно-наказуемое деяние. Она стала понимать, что поступила неправильно и решила прекратить данную деятельность. Она перестала отвечать на звонки ФИО6, его сообщения. После этого в ее адрес стали поступать угрозы, которые исходили путем направления ей сообщений либо аудиозвонков через приложение «Вацап». При осуществлении звонков ФИО6 сообщал ей, что если она не поедет подтвердить перевод крупной денежной суммы более 1000 000 рублей в банк ВТБ, поскольку банк учитывая значительность денежной суммы требует ее личное подтверждение, то тот вывезет ее в лес, ее там закопают, искать ее никто не будет. Сообщал ей также, что приедет в <адрес>, подожжет дом её мамы. Данные угрозы были высказаны неоднократно. Так как она опасалась данного человека, проживала одна, заступиться за нее было некому, она съездила в банк УралСиб или ВТБ (точно не помнит), в целях подтверждения перевода денежной суммы в размере более 1 000 000 рублей. Часть указанных сообщений с ФИО6 у нее сохранились, она может позже представить скриншоты данной переписки. ФИО6 приехал к зданию, где она работает, она съездила в банк УралСиб или ВТБ с целью подтвердить перевод, это было примерно в конце сентября или начале октября 2022 года. Многие даты она вспомнить не может, в силу давности произошедших событий. Она стала понимать, что необходимо снять с учета ИП, но сделать этого не могла, поскольку при снятии с учета ИП необходимо представить документы, а также электронно-цифровую подпись, которых у нее не было.

В конце февраля либо начале марта 2023 года ФИО6 вновь позвонил ей и сообщил, чтобы она не волновалась, поскольку он собрался закрывать ИП, оплатит налоги, подаст декларации. Примерно в мае 2023 года ФИО6 ей позвонил и сообщил, что подал документы в налоговую инспекцию, снял с учета ИП.Большинство звонков от ФИО6 происходило в мессенджере Вацап, путем производства аудиозвонков. Она решила проверить полученную информацию от ФИО6, позвонила на горячую линию в налоговую инспекцию, где получила подтверждающие сведения о том, что ИП снято с учета, декларации поданы, долговых обязательств нет. После этого с ФИО6 она не общалась. Совершая указанные действия, она не предполагала, что совершает уголовно-наказуемое деяние, поскольку юридического образования не имеет. Ранее она не обратилась в правоохранительные органы, так как опасалась ФИО6, в связи с ранее высказанными им угрозами. Между тем она помнит, что специалисты предупреждали ее, что нельзя никому передавать банковские документы и средства платежей посторонним лицам, но она это сделала, поскольку хотела получить вознаграждение. Она осознает, что совершила преступление, свою вину признает, в содеянном раскаивается. Она осознает, что незаконно передала средства платежей как индивидуального предпринимателя постороннему лицу, в связи с чем, у этого лица появилась возможность совершать банковские операции со счетов общества. При подписании документов в банке она была ознакомлена со всеми условиями и правилами дистанционного обслуживания, в том числе о запрете передаче третьим лицам средств платежей. О содеянном она очень долго переживала, понимала, что поступила неправильно, и приняла решение добровольно явиться в правоохранительные органы для дачи показаний по существу указанных обстоятельств (Том 2, л.д.198-207).

Из оглашенных в судебном заседании дополнительных показаний ФИО2 в качестве подозреваемой от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что ДД.ММ.ГГГГ она подала обращение в АО коммерческий банк «Модульбанк» путем направления онлайн заявки в банки через интернет сайт банка, на ее старую личную почту № пришло заявление от банка на подписание, которое она подписала и отправила обратно в сканированном виде на адрес банка, это все происходило в автомобиле ФИО6, который стоял у её дома по Комбайнеров, 34, <адрес>. Непосредственно сама она банк не посещала, договор заключался дистанционным способом, через сайт банка. Документы в банк она отправила. Как должен был пользоваться в дальнейшем ФИО6 указанным банком, не знает. В анкете она указала свой действующий номер телефона №, а не тот номер телефона, который она приобрела ранее и использовала при оформлении документов в других банках № Так как на тот момент она не помнила данный номер телефона и электронную почту, предоставленную ей ФИО6, поэтому для быстроты оформления она указала свой номер телефона № и старую электронную почту, на которую должны были прийти документы, подтверждающие факт открытия расчетных счетов в банке. Мужчине по имени ФИО6 она никакие документы об открытии счетов и пароли не передавала, она лишь при нем оформляла онлайн заявку. Так как после оформления онлайн документов они намеревались встретиться с ним позже, когда ей на почту придут документы. Но обдумав все, она поняла, что поступает неправильно и решила не встречаться с мужчиной по имени ФИО6, не передавать ему документы, добровольно отказавшись от доведения данных противоправных действий до конца по собственной инициативе, при этом никто и ничего не мешало довести их до конца. Поэтому движение на расчетных счетах АО коммерческий банк «Модульбанк» денежных средств не было (Том 3, л.д.11-16).

Из оглашенных в судебном заседании показаний ФИО2 в качестве обвиняемой от ДД.ММ.ГГГГ следует, что предъявленное обвинение ей разъяснено и понятно, виновной себя в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ она признает полностью, в содеянном раскаивается. Признает тот факт, что в период с начала августа 2022 года по ДД.ММ.ГГГГ совершила неправомерный оборот средств платежей, приобретение в целях сбыта и сбыт средств оплаты, а также электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в банках ПАО «Уралсиб», АО «Альфа Банк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «Сбербанк России», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», ПАО «Банк ВТБ», ПАО «Росбанк». Подтверждает полностью данные ею показания в качестве подозреваемой. В связи с предъявленным обвинением желает дополнить, что, открывая счета, она не собиралась осуществлять сама какую-либо финансовую деятельность от имени индивидуального предпринимателя ФИО2, в том числе противоправную деятельность, связанную с транзакцией и переводом денежных средств. То, что будет происходить с открытыми счетами на ее имя в различных банках, она не знала. Неустановленное лицо ФИО6 ей об этом ничего не говорил, а она сама его об этом не спрашивала. Она не знала, для чего неустановленным лицом будут использоваться средства платежа, не знала о том, что платежные средства могут использоваться неустановленным лицом для неправомерного осуществления, приёма и выдачи, и перевода денежных средств. Так же она не желала наступление последствий в виде вывода денежных средств организации неконтролируемый государством оборот, так как не могла предвидеть данные обстоятельства. В остальном с объемом, фабулой, количеством банков, предъявленных в обвинении согласна (Том 3, л.д.49-52).

Вина подсудимой ФИО2 в совершении указанного преступления подтверждается следующими доказательствами.

Из оглашенных в судебном заседании в соответствии со ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №4 от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что в Межрайонной ИФНС России № по <адрес> она работает с мая 2014 года, в настоящее время занимает должность специалиста-эксперта правового отдела №.В ее должностные обязанности входит, в том числе, рассмотрение документов, представленных для государственной регистрации индивидуальных предпринимателей и принятие по ним решений. Документом, подтверждающим внесение записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (далее - ЕГРИП), является Лист записи ЕГРИП. ДД.ММ.ГГГГ в электронном виде с помощью Интернет-сервиса, размещенного на сайте ФНС России в Инспекцию поступил контейнер № с пакетом документов, состоящим из заявления формы № Р21001 (заявление о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя), копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО2, уведомления о переходе на упрощенную систему налогообложения (форма 26.2-1). Заявителем по данной заявке являлась ФИО2 (далее - ФИО2). Заявление формы № Р21001 было подписано её» усиленной квалифицированной электронной подписью.Данное заявление автоматически поступило в АИС «Налог-3», где ему автоматически ДД.ММ.ГГГГ присвоен входящий №А. После поступления на этап «Ввод данных входящего» специалистом отдела ведения реестров и обработки данных были введены данные по заявлению в АИС «Налог-3». После завершения ввода данных документ автоматически попадает на этап автоматической проверки данных. Далее сотрудниками правового отдела № принимается решение по представленным документам на государственную регистрацию о возможности регистрации индивидуального предпринимательства ФИО2 и внесении об этом записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей.ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № по <адрес> на основании предоставленного ФИО2 заявления принято решение за №А о государственной регистрации её как индивидуального предпринимателя и внесении сведений в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей за основным государственным регистрационным номером - №. На этом государственная регистрация ИП ФИО2 была завершена.

После завершения регистрационных действий заявителю ФИО2 в соответствии с п. 3 ст. 11 Закона № 129-ФЗ в электронном виде по каналам связи был направлен лист записи ЕГРИП, Уведомление о постановке на учет в качестве индивидуального предпринимателя в налоговом органе, Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица, Информационное письмо (КЭП ИП) подписанные усиленной квалифицированной электронной подписью должностного лица Инспекции. ДД.ММ.ГГГГ в электронном виде в Инспекцию поступил контейнер с пакетом документов, состоящим из заявления по форме № Р26001 (заявление о прекращении деятельности индивидуального предпринимателя). Заявителем по данной заявке являлась ФИО2. Пакет документов был подписан ее электронной подписью.Данное заявление автоматически поступило в АИС «Налог-3», где ему автоматически ДД.ММ.ГГГГ присвоен № входящего 12712А.В программном продукте централизованной системы регистрации (ПП ЦСР) АИС «Налог-3» реализована возможность автоматического принятия решения на основе технологии искусственного интеллекта по заявлениям по форме Р26001 с декабря 2021 года. ДД.ММ.ГГГГ на основе технологии искусственного интеллекта АИС «Налог-3» автоматически принято решение о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя и внесении записи в ЕГРИП за государственным регистрационным номером (ГРНИП) №. После завершения регистрационных действий, заявителю ФИО2 в соответствии с п. 3 ст. 11 Закона № 129-ФЗ автоматически в электронном виде по каналам связи был направлен лист записи ЕГРИП, Уведомление о снятии с учета в качестве индивидуального предпринимателя (главы КФХ) в налоговом органе подписанные усиленной квалифицированной подписью МИ ФНС России по ЦОД (Том 2, л.д. 173-174).

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля Свидетель №3 от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что он является ведущим специалистом АО «Альфа-Банк». Для открытия счета для индивидуального предпринимателя, предоставляется в банк оригинал личного паспорта. Все представленные клиентом документы заносятся в базу банка, данная база содержит в себе информацию о клиенте, желающем открыть счет в банке, о директоре организации, полномочия директора, виды деятельности организации. Так же вместе с предоставленными документами клиент сообщает сотруднику банка абонентский номер телефона, на который в последующем банк направляет клиенту пароль для доступа к системе управления банковским счетом, логин клиент придумывает самостоятельно, сотрудник Банка заносит его в базу, для последующей работы в интернет-банке. Так же при открытии счета клиент уведомляется об ответственности согласно 115 ФЗ, так же клиент предупреждается, что в случае требования банка он должен предоставить документы, подтверждающие законность осуществления банковской операции. Клиент предупреждается, что он несет ответственность за возможные последствия, которые могут наступить при попадании логина и пароля доступа к системам управления счетом в пользовании третьих лиц, в связи с тем, что после того как банк направляет клиенту логин и пароль доступа к сервисам платежей он теряет возможность контролировать кто пользуется счетом, поэтому с целью избежать осуществления по счету клиента неправомерных банковских операций он сам должен обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе к системам управления счетом.ДД.ММ.ГГГГ в отделение банка по адресу: <адрес> обратилась индивидуальный предприниматель ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ р. с просьбой открытия расчетного счета в Альфа-Банк на ИП ФИО2 В соответствии с требованиями банка ФИО2 предоставила оригинал личного паспорта. ФИО2 осуществила открытие расчетного счета № при помощи смс-подписания, на основании подтверждения о присоединении к соглашению об электронном документообороте, подписанного при личной встрече ДД.ММ.ГГГГ К данному счету были привязана пластиковая банковская карта (бизнескарта) №. Банком на номер телефона № был направлен пароль для доступа к управлению сервисом банковского счета. Контролировать, кто именно пользуется (управляет) банковским счетом у банка возможности нет. В случае, если клиент открывает счет в банке, и полученные пароль и логин доступа к сервисам платежа передает третьим лицам, давая тем самым им возможность управлять денежными средствами, находящимися на банковском счете клиента, клиент полностью возлагает на себя ответственность за возможные неправомерные операции, проведенные по его счету. В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе, платежных карт, а также иных технических устройств. В соответствии с ч.ч. 1,3,11 ст. 9 указанного Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции. В соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом (Том 2, л.д. 147-150).

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля Свидетель №1 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что с ноября 2018 года она работает в должности менеджера направления Управления продаж малому бизнесу Пермского отделения № ПАО Сбербанк. В ее обязанности входит обучение сотрудников банка по правильному оформлению услуг, таких как открытие расчетных счетов, заключение зарплатных проектов, торгового эквайринга и иных услуг для юридических лиц, за исключением кредитования.Исходя из сведений, имеющихся в Банке и представленных документов, может пояснить следующее, что расчетный счет на индивидуального предпринимателя ФИО2 № № был открыт в Волго-Вятском Банке ПАО «Сбербанк России» в <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ в отделение Сбербанка лично обратилась ФИО2 за открытием расчетного счета по организации счет Индивидуальный предприниматель ФИО2 №.При открытии расчетного счета ФИО2 предоставила в Банк полный и достаточный пакет документов по организации: паспорт гражданина РФ на ФИО2.Одновременно с открытием расчетного счета ИП ФИО2№ подключалась услуга с использованием дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» № от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно п. 3.3. Заявления о присоединении доступ был предоставлен только ФИО2 с вариантом защиты Системы и подписания документов одноразовыми SMS- пароли, которые должны направляться на телефон №. Логин для входа был направлен на адрес электронной почты, которая была указана в заявлении о присоединении № При подписании п.4 Заявления о присоединении в блоке «Подпись клиента» ФИО2 подтверждает, что ознакомлена, понимает и согласна с Правилами банковского обслуживания и Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимися частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ (далее по тексту Условия), размещенными в региональной части официального сайта Банка в сети интернет по адресу: https://www.sberbank.ru (раздел Корпоративные клиенты/Банковское обслуживание/Договор-конструктор).Так, в пунктах Условий закреплены обязанности клиента, например, клиент соглашается с тем, что подтверждение операций (электронных документов/поручений) в Системе ЭП (Электронных подписей) Уполномоченных лиц Клиента является Аналогом собственноручной подписи, т.е. ЭД (электронный документ - это документ, сформированный в электронном виде) с ПЭП (Простой электронной подписью) или УНЭП/УКЭП (Усиленная неквалифицированная электронная подпись/ Усиленная квалифицированная электронная подпись) равнозначны бумажным документам/договорам, подписанным собственноручными подписями уполномоченных должностных лиц и заверенным оттисками печатей Сторон (при наличии), а также не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством РФ и настоящими Условиями ( Том 2, л.д.171-172).

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля Свидетель №2 от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что в ПАО ВТБ она работает с 2019 года. Фактически осуществляет деятельность в офисе ВТБ (ПАО) офис Пермский, расположенный по адресу: <адрес>. В ее обязанности входит: обслуживание юридических лиц, расширение клиентской базы, контроль и учет показателей своего отдела. ВТБ (ПАО) осуществляет обслуживание физических, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. ДД.ММ.ГГГГ клиент ФИО2 обратилась в офис банка с целью открыть р/счет. Был открыт расчетный счет № и корпоративный карточный счет 40№.Документы были предоставлены самим клиентом ФИО2 лично, а именно был предоставлен оригинал паспорта ФИО2, паспортные данные принадлежали ФИО2 В установленном порядке были подписаны все необходимые документы и заявления для открытия р/счета ФИО2 При составлении банковских документов был указан номер телефона № и адрес электронной почты №На основании указанных данных, выписки ЕГРИП в систему банка заводится информация для идентификации клиента и подключения банковских услуг.ФИО2 в заявлении о предоставлении банковских услуг была указана информации о получении корпоративной карты. Корпоративный карточный счет 40№ был открыт ДД.ММ.ГГГГ, но сама карта не была выдана, клиент за ней не обратился в банк.При подключении системы ДБО ФИО2 было разъяснено, что сообщение логина и пароля от системы «Интернет клиент банк» третьему лицу запрещено и несет уголовную ответственность. К расчетному счету была подключена система дистанционного банковского обслуживания банка ВТБ (ПАО). Данным счетом мог распоряжаться только сам клиент ФИО2 Связь с клиентом проходила по представленному клиентом телефону, указанного при открытии счета. ФИО2 при открытии счета расписался в том, что ей были приняты условия использования ДБО Банка ВТБ (ПАО), с которыми она была ознакомлена и согласна. Также ФИО2 была ознакомлена с Регламентом обслуживания клиентов в системе удаленного доступа, с содержанием которого она согласилась и считает их для себя обязательным. Данный Регламент, в том числе, обязывает клиента не передавать третьим лицам права или обязанности, предусмотренные Договором, за исключением случаев, предусмотренных Регламентом (Том 2, л.д.175-178).

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что с 2004 года она работает в ПАО «Банк Уралсиб», с ДД.ММ.ГГГГ в должности начальника отдела по работе с юридическими лицами. ДД.ММ.ГГГГ в дополнительный офис (Петропавловский) ПАО «Банк Уралсиб», расположенный по адресу: <адрес>, обратилась лично ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р. с целью открытия расчетных счетов для ИП ФИО2 ФИО7 №. Открытием расчетных счетов занималась ФИО3 (операционист по обслуживанию ЮЛ - в настоящее время не работает). ФИО2 предоставила паспорт на свое имя. После того, как личность ФИО2 была подтверждена, со стороны ФИО2 было подписано заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов-юридических лиц, ИП, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в ПАО «Банк Уралсиб». После этого, ФИО2 было открыто два счета: №, №, 40№ (бизнес карта). ФИО2 при открытии расчетных счетов, просила указать следующий ном телефона, на который должны были поступать смс-коды для входа в систему банк- клиент -№ а также адрес электронной почты - №. Расчетный счет № от ДД.ММ.ГГГГ был закрыт ДД.ММ.ГГГГ, расчетный счет № был закрыт ДД.ММ.ГГГГ. Расчетные счета были закрыты в одностороннем порядке. ФИО2 была ознакомлена с условиями предоставления и обслуживания системы «Клиент-Банк», об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, то есть не предоставления другим лицам, не являющихся владельцами ключей автоматической системы платежей, возможности распоряжаться по средствам системы «Клиент-Банк» денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключи в иных целях; обеспечивать защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа и паролей для входа в систему «Клиент-Банк», защиту конфиденциальной информации (Том 2, л.д.179-180).

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля Свидетель №7 от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что период с февраля 2021 года по 2024 год она работала в должности главного менеджера по работе с юридическими лицами в ПАО Банк «ФК Открытие», расположенного по адресу: <адрес>. В её должностные обязанности входила проверка юридических и физических лиц при открытии расчётных счетов на предмет наличия негативной информации, включая проверку на предмет совершения организацией подозрительных финансовых операций. ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, в операционный офис ПАО Банк «ФК Открытие» расположенный по адресу: <адрес>, к сотруднику банка обратилась клиентка ФИО2, зарегистрированная в качестве индивидуального предпринимателя. ФИО2, обратилась для открытия расчетного счета ИП ФИО2, ФИО7 №. В соответствии с требованиями банка ФИО2 предоставила пакет документов, содержащий в себе следующие документы, а именно: лист записи в ЕГРИП, уведомление о постановке на учет физического лица в налоговый орган, паспорт гражданина РФ на свое имя. В соответствии с требованиями банка ФИО2 заполнила анкету/сведения о юридическом лице/ ИП, где был предупреждена об ответственности, в соответствии с ФЗ № «О противодействии финансирования терроризма и легализации денежных средств, полученных преступным путем». В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, находясь в операционном офисе ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <адрес>, Попова, <адрес> заполнила заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, заявление о присоединении к Соглашению об использовании простой электронной подписи (сокращенно ПЭП). Сотрудниками банка в отношении ФИО2 проведена проверка, по результатам которой выдано заключение о том, что Индивидуальному предпринимателю ФИО2 необходимо предоставить возможность открытия счета. В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <адрес>, ИП ФИО2 открыты расчетные счета №, 40№, 40№ к которому привязана карта № При регистрации расчетных вышеуказанных счетов ФИО2 указала абонентский №, дополнительный №. Для использования вышеуказанных счетов в программе «Бизнес-Портал» сотрудником банка на абонентский № выслан логин и пароль, которые из себя представляли ряд цифровых, буквенных символов. Информация об абонентском номере была предоставлена непосредственно ФИО2, также при заполнении документов в ПАО Банк «ФК Открытие» предоставлен электронный почтовый адрес- №. С целью управления счетами в программе «Бизнес-Портал» и дальнейшего совершения финансовых операций по счетам ИП ФИО2, с момента открытия ДД.ММ.ГГГГ по двум счетам №, дата закрытия ДД.ММ.ГГГГ и № клиент открыл программу «Бизнес-Портал», ввел логин и пароль, предоставленные ему сотрудником банка и совершал финансовые операции по счетам ИП ФИО2, которые затем подтверждаются единоразовым СМС-кодом, который генерируется автоматически и направляется на номер мобильного телефона, указанный клиентом в заявлении. По счету 40№ операций не осуществлялось. В соответствии с п.19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №- ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических средств.В соответствии с ч.ч.1,3,11 ст. 9 указанного Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ использование электронных средств платежа осуществляются на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. В случае утраты электронного средства платежа и(или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции. В соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №- ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом. Контролировать, кто именно пользуется (управляет) банковскими счетами ИП ФИО2 у банка возможности нет, но теоретически управлять денежными средствами на счетах ИП ФИО2 может любое лицо, сличившее логин и пароль, что является аналогом собственноручной подписи ИП ФИО2 и имеющий мобильный телефон с абонентским номером, который был указан ФИО2 в заявлении, предоставленном банку (Том 2, л.д. 249-253).

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что в период с февраля 2021 года по 2024 год она работала в должности главного клиентского менеджера по обслуживанию юридических лиц ПАО «РОСБАНК». ДД.ММ.ГГГГ в офис банка по адресу: <адрес>, Комсомольский проспект, <адрес>, обратилась индивидуальный предприниматель ФИО2 ФИО7 № В соответствии с требованиями банка ФИО2предоставила оригинал личного паспорта. ФИО2 в ходе визита в банк подписала заявление-оферту на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», согласие на обработку персональных данных, форма сертификации налогового резиденства - физического лица /индивидуального предпринимателя. ФИО2 был направлен логин пароль для доступа к управлению сервисом банковского счета, в заявлении ФИО2 указала, что является единственным уполномоченным лицом, имеющим право направлять в банк распоряжения по операциям, осуществляемым по банковским счетам ИП ФИО2, сведения о иных пользователях банковским счетами ИП ФИО2 банк не располагает. Контролировать, кто именно пользуется (управляет) банковским счетом у банка возможности нет. В случае если клиент открывает счет в банке, и полученные пароль и логин доступа к сервисам платежа передает третьим лицам, давая тем самым им возможность управлять денежными средствами, находящимися на банковском счете клиента, клиент полностью возлагает на себя ответственность за возможные неправомерные операции, проведенные по его счету. Также поясняет, что в соответствии с п. 19 ст. З Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. В соответствии со ст. 9 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции. В соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом. При открытии расчетных счетов ФИО2 предоставила номер телефона для доступа в бизнес портал89197121017, адрес электронной почты:№ было оформлено соответствующие заявление в котором было отражено, что еще открывается счет для бизнес карты и основной расчетный счет для ИП ФИО2 Токен не выдавался, логин и пароль направлялся на указанный ФИО2 телефон в заявлении при открытии счета. После этого ДД.ММ.ГГГГ на ИП ФИО2 были открыты расчетные счета: 40№, 40№, а ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО2 была получена дебетовая карта PRO Visa Business №ХХХХХХ6295 о чем ФИО2 была подписана расписка (Том 3, л.д.3-6).

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля Свидетель №5 от ДД.ММ.ГГГГ установлено, она работает с ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе «Пермский» Уральского Банка Реконструкции и развития (ПАО КБ «УБРиР») по адресу: <адрес>, в должности ведущего специалиста по работе с юридическими лицами. В ее обязанности входит открытие и закрытие банковских счетов с юридическими лицами. ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 обратилась в Дополнительный офис "Пермский" по адресу: <адрес> для открытия счета, подписала согласие на обработку персональных данных. Личность ФИО2 идентифицирована на основании предоставленного ей паспорта гражданина РФ, серия 57 17 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОТДЕЛЕНИЕМ УФМС РОССИИ ПО ПЕРМСКОМУ ФИО21 КРАСНОВИШЕРСКОМ ФИО5, к№.2022 г. открыт счет 40№ - основной счет и 40№ - для корпоративной карты сотрудником ФИО4 (на данный момент в банке не работает). Связь с клиентом проходила по представленному клиентом телефону №. Операции по счету были.ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 была выдана памятка с указанием логина для входа в интернет-банк с целью работы по расчетному счету. СМС-пароль отправлен клиенту на указанный им номер телефона <***>)7121017.Клиенту выдана корпоративная карта с номером №.Сотрудниками банка ФИО2 разъяснена ответственность соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, кодового слова, недопустимости передачи данной информации третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.При открытии расчетного счета сотрудник Банка обязан соблюдать так называемый «входной контроль» при проверке клиента: внешний вид, достаточные ответы о виде деятельности предприятия и необходимости открытия счета, а также наличие с клиентом, посторонних, вызывающих подозрение третьих лиц. В связи с тем, что счет в итоге был открыт, следовательно, оснований у сотрудника Банка в отказе открытия счета не имелось.Согласно выписке ИФНС деятельность прекращена ДД.ММ.ГГГГ Основной счет закрыт ДД.ММ.ГГГГ согласно п. 7 ст. 859 ГК РФ. Корпоративный счет закрыт ДД.ММ.ГГГГ согласно п. 7 ст. 859 ГК РФ (Том 2, л.д. 165-170).

Кроме того, вина ФИО2. в совершении инкриминируемого ей деяния подтверждается следующими материалами дела:

- постановлением о возбуждении уголовного дела от ДД.ММ.ГГГГ ( Том 1 л.д. 1-4);

-постановлением о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от ДД.ММ.ГГГГ (Том 1 л.д.1-20);

- выпиской из письма Управления ФНС России по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому направляются документы по регистрации ФИО2 в качестве индивидуального предпринимателя ( Том 1 л.д. 22);

- протоколом осмотра предметов (с фототаблицей) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотром является CD-R диск, поступивший из МИФНС России № по <адрес> в отношении индивидуального предпринимателя ФИО2 (ФИО7 №). При установке CD-R диска в DVD-rom, диск автоматически запустился. На рабочем листе открылось окно с содержимым диска, где имеется 2 папки. Первая папка от ДД.ММ.ГГГГ и вторая папка ДД.ММ.ГГГГ: Папка ДД.ММ.ГГГГ содержит в себе 9 папок:

1 папка в формате PDF содержит в себе уведомление о переходе на упрощенную системе налогообложения; 2 папка в формате PDF содержит в себе копию паспорта ФИО2;3 папка в формате PDF содержит в себе лист записи Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей на ФИО2;4 папка содержит в себе информацию о выдаче документов от ДД.ММ.ГГГГ; 5 папка в формате PDF содержит в себе заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя на имя ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ; 6 папка в формате PDF содержит в себе решение о государственной регистрации ФИО2 в качестве индивидуального предпринимателя от ДД.ММ.ГГГГ;7 папка в формате PDF содержит в себе расписку о получении документов от ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ;8 папка в формате PDF содержит в себе сопроводительное письмо о получении документов;9 папка в формате PDF содержит в себе уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе от ДД.ММ.ГГГГ.

Папка ДД.ММ.ГГГГ содержит в себе 5 папок:1 папка в формате PDF содержит в себе лист записи ЕГРИП о прекращении деятельности ФИО2 в качестве индивидуального предпринимателя; 2 папка содержит в себе заявление о прекращении деятельности ИП ФИО2; 3 папка в формате PDF содержит в себе решение о государственной регистрации, согласно которого ИП ФИО2 прекратила свою деятельность от ДД.ММ.ГГГГ; 4 папка в формате PDF содержит в себе расписку о получении документов предоставленных при государственной регистрации;

5 папка в формате PDF содержит в себе уведомление о снятии с учета физического лица в налоговом органе от ДД.ММ.ГГГГ (Том 1, л.д.51-81);

- постановлением о проведении оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» от ДД.ММ.ГГГГ (Том 1, л.д. 85);

- протоколом осмотра предметов (с фототаблицей) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотром являются письмо ПАО СБЕРБАНК следует, что банком предоставляется информации в отношении ИП ФИО2 ФИО7 № - выписки по счетам, копии документов банковского досье, реестры ip-адресов, содержащиеся на CD-R диске. Диск представлен в белом бумажном конверте, целостность упаковки не нарушена, при вскрытии упаковке в конверте находится диск. Диск извлечен из упаковки с целью осмотра содержащейся на нем информации, помещен во встроенный DVD-привод используемого следователем компьютера. На монитор компьютера выведена информация о содержащихся на диске копиях документов. Документы осмотрены в полном объеме. На диске содержатся файлы:

1) Папка с названием «Выписка по корпоративной карте», в которой находятся следующие документы:

- файл формата «.xls» Согласно представленной выписке на ней имеются ip адреса пользователя входящего в систему;

- справка об открытии расчетного счета 40№ на ИП ФИО2, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ;

- Выписка по операциям на счете 40№ индивидуальный предприниматель ФИО2 начало операций с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. За указанный период сумма по дебету составляет 1087820 рублей, сумма по кредиту составляет 1087820 рублей.

- выписка об ФИО7 на ФИО2

- справка о результате проверки ИП ФИО12 от ДД.ММ.ГГГГ;

- сведения о клиенте ФИО7 №

- заявление о присоединении, заполная клиентом – резидентом индивидуальный предприниматель ФИО2 к договору о правилах банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ;

- копия паспорта ФИО2 (Том 1, л.д.87-101);

- постановлением о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от ДД.ММ.ГГГГ (Том 1 л.д. 107-108);

- протоколом осмотра предметов (с фототаблицей) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотром является письмо ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» следует, что банком предоставляется информация в отношении клиента Индивидуальный предприниматель ФИО2 ФИО7 №, содержащаяся на бумажном носителе:

- Выписка по счетам Индивидуального предпринимателя ФИО2 открытого ДД.ММ.ГГГГ № сумма по дебету составляет 1551081 рублей, сумма по кредиту составляет 1551081 рублей;

- Выписка по счетам Индивидуального предпринимателя ФИО2 открытого ДД.ММ.ГГГГ № итого обороты в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляют 1 432 950 рублей;

- Информация о системе «ip адресах» ИП ФИО2;

- заявление-анкета на получение банковской карты, согласно которого индивидуальный предприниматель ФИО2 дает свое согласие на получение банковской карты № дата ДД.ММ.ГГГГ;

- Заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, согласно которому Индивидуальный предприниматель ФИО2, контактный №, просит открыть счет, осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использование системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ». Правом подписи по доступу в систему ДБО, подписанию электронной подписью, подтверждения Одноразовыми паролями и направлению в Банк электронных документов, в том числе в целях распоряжения денежными средствами на расчетном счете посредством системы ДБО Уполномочена ФИО2, иных лиц не указано, номер телефона Уполномоченного лица №. Заявление подписано ДД.ММ.ГГГГ, на заявлении имеется подпись ФИО2;- карточка с образцами подписи; Копия паспорта ФИО2 (Том 1, л.д.112-130);

-протоколом осмотра предметов (с фототаблицей) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотром является объектом осмотра документы, поступившие из ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в отношении индивидуального предпринимателя ФИО2 ФИО7 №:

- выписка по счету 40№ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно данной выписке сума по дебету составляет 116100 рублей, сумма по кредиту составляет 116100 рублей;

- выписка по счету 40№ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно данной выписке сума по дебету составляет 1282898 рублей 35 копеек, сумма по кредиту составляет 1282898 рублей 35 копеек;

- карточка с образцами подписей ИП ФИО2., заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а так же физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практики в Публичном акционерном обществе «Банк УРАЛСИБ», заявление к системе дистанционного банковского обслуживания, заявление на выпуск бизнес-карты, анкета, опросный лист, датированные ДД.ММ.ГГГГ, копия паспорта ФИО2 (Том 1, л.д.135-156);

- постановлением о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от ДД.ММ.ГГГГ ( Том 1 л.д. 201-202);

- протоколом осмотра документов (с фототаблицей) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотром является сопроводительное письмо ПАО «Росбанк» следует, что банком предоставляется информация в отношении клиента Индивидуальный предприниматель ФИО2 ФИО7 № содержащаяся на бумажном носителе:

- выписка по счетам Индивидуального предпринимателя ФИО2 открытого ДД.ММ.ГГГГ № сумма за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по дебету составляет 422700 рублей, сумма по кредиту составляет 422700 рублей.

- выписка по счетам Индивидуального предпринимателя ФИО2 открытого ДД.ММ.ГГГГ № сумма за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по дебету составляет 429261 рублей, сумма по кредиту составляет 429461 рублей.

- платёжное поручение ИП ФИО2;

- копия подписи ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ;

- заявление - оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк»;

- согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ;

- копия паспорта ФИО2 (Том 1, л.д.206-230);

- постановлением о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от ДД.ММ.ГГГГ (Том 1 л.д. 232-233);

- протоколом осмотра документов (с фототаблицей) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотром является сопроводительное письмо ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» следует, что банком предоставляется информация в отношении клиента Индивидуальный предприниматель ФИО2 ФИО7 № содержащаяся на бумажном носителе:

- выписка по счетам Индивидуального предпринимателя ФИО2 открытого ДД.ММ.ГГГГ № сумма за период с ДД.ММ.ГГГГ по 10.06.20023 по дебету составляет 201780 рублей, сумма по кредиту составляет 201780 рублей;

- заявление на комплексное оказание банковских услуг в ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» от ДД.ММ.ГГГГ;

- заявление на выпуск банковской карты в ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» от ДД.ММ.ГГГГ;

- копия паспорта ФИО2;

- сведения об ip адресах (Том 1, л.д.238-251);

- постановлением о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от ДД.ММ.ГГГГ (Том 2 л.д.1-2);

- протоколом осмотра предметов (с фототаблицей) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотром является CD-R диск, поступивший из АО «АЛЬФА-БАНК» в отношении индивидуального предпринимателя ФИО2» ФИО7 №. Диск упакован в белый бумажный конверт. Целостность упаковки не нарушена, на ощупь находится предмет. При вскрытии конверта обнаружен СD-диск. При установке CD-R диска в DVD-rom, диск автоматически запустился. На рабочем листе открылось окно с содержимым диска, где имеется 7 файлов:

-Файл с названием «КБ 2.01 Банковская карточка» форма «pdf», в котором содержится карточка образцов подписей и оттиска печати клиента ИП ФИО2, дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ;

-Файл форма «pdf», в котором содержится длительное поручение по расчетному счету 40№;

-Файл с названием «КБ 2.14 Заявление на открытие Счета» формата «pdf», в котором содержится заявление подтверждение о присоединении и подключении услуг ИП ФИО2 ФИО7 №, номер телефона организации № доступ предоставляется ФИО12, роль в системе – руководитель;

-Файл с названием «КБ 2.15 ДУЛ_ДУП_мигр.карта» содержит фотографию страницы 4-5 паспорта № серии 628218, на данных страницах содержится штамп о регистрации – <адрес>, дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ;

-Файл, в котором находится подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте от ДД.ММ.ГГГГ;

Файл, в котором находится заявление о присоединении и подключении услуг от ДД.ММ.ГГГГ;

-Файл, в котором находится подтверждение о присоединении и подключении услуг от ДД.ММ.ГГГГ (Том 2, л.д.7-35);

- постановлением о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от ДД.ММ.ГГГГ (Том 2, л.д. 38-39);

- протоколом осмотра предметов (с фототаблицей) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотром является CD-R диск, поступивший из ПАО Банк ВТБ в отношении индивидуального предпринимателя ФИО2» ФИО7 №. Диск упакован в белый бумажный конверт. Целостность упаковки не нарушена, на ощупь находится предмет. При вскрытии конверта обнаружен СD-диск. При установке CD-R диска в DVD-rom, диск автоматически запустился. На рабочем листе открылось окно с содержимым диска, где имеется 7 файлов:

- выписка по операциям предоставленная в формате xlsx. Согласно которой индивидуальный предприниматель ФИО2открыла счет 40№ дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ операции по указанному счету не производились;

- выписка по операциям предоставленная в формате xlsx. Согласно которой индивидуальный предприниматель ФИО2 открыла счет 40№ дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, сумма по дебиту данного счета составляет 400460 рублей, сумма по кредиту составляет 400460 рублей;

- заявление на предоставление услуги согласно которому банк предоставляет услугу по перечислению и зачислению на Счет Клиента наличных денежных средств через автоматизированный пункт приема наличных денежных средств Индивидуального предпринимателя ФИО2, дата составления документа ДД.ММ.ГГГГ;

- копия паспорта ФИО2;

- карточка с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой на документе имеется подпись ФИО2, оттиск печати отсутствует;

- заявление на предоставление услуги, согласно которому банк предоставляет услугу по перечислению и зачислению на Счет Клиента наличных денежных средств через автоматизированный пункт приема наличных денежных средств Индивидуального предпринимателя ФИО2, дата составления документа ДД.ММ.ГГГГ;

- уведомление о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ (Том 2, л.д.44-74);

- протоколом осмотра места происшествия (с фототаблицей) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по адресу <адрес>, Попова, 23 расположен бывший офис банка ПАО «Росбанк». Офис расположен в пятиэтажном здании на первом этаже. С ДД.ММ.ГГГГ офис банка прекратил свое существование (Том 2, л.д.136-139);

-протоколом осмотра места происшествия (с фототаблицей) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по адресу <адрес>, Попова, 21 расположен только офис банка АО «Банк ВТБ» (Открытие). Офис расположен в трехэтажном здании на первом этаже. Офис банка «Открытие» закрыл свои отделения в <адрес> (Том 2, л.д.140-142);

- протоколом осмотра места происшествия (с фототаблицей) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по адресу <адрес>, Ленина, 58 расположен офис банка ПАО «Уралсиб». Офис расположен в шестиэтажном здании на первом этаже. Так же на первом этаже расположены офисы различных организаций (Том 2, л.д.143-146);

- протоколом осмотра места происшествия (с фототаблицей) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по адресу: <адрес>, Мира, 70 расположен офис банка АО «Альфа-банк». Офис расположен в пятиэтажном здании на первом этаже (Том 2, л.д.151-154);

- протоколом осмотра места происшествия (с фототаблицей) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по адресу: <адрес>, Мира, 45 расположен офис банка ПАО «Сбербанк». Офис расположен в многоэтажном здании на первом этаже (Том 2, л.д.155-157);

- протоколом осмотра места происшествия (с фототаблицей) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по адресу: <адрес>, Петропавловская, 85 расположен офис банка ПАО «Уральский банк реконструкции и развития». Офис расположен в многоэтажном здании на первом этаже (Том 2, л.д.158-161);

- протоколом осмотра места происшествия (с фототаблицей) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по адресу: <адрес>, Ленина, 66, расположен офис банка ПАО «банк ВТБ». Офис расположен в двухэтажном здании на первом этаже (Том 2, л.д.162-164);

- заявлением ФИО2 о явке с повинной, зарегистрированным ДД.ММ.ГГГГ в Чердынском межрайонном следственном отделе следственного управления по <адрес>, в котором ФИО2 подробно описывает обстоятельства совершенного ею противоправного деяния (Том 2 л.л. 193-197).

Оценив в совокупности собранные по делу доказательства с точки зрения относимости и допустимости, достоверности, суд считает вину подсудимой ФИО2 в совершении действий, указанных в установочной части приговора, доказанной.

Факт совершения ФИО2 приобретения в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени индивидуального предпринимателя ФИО2 установлен в судебном заседании показаниями свидетелей, письменными доказательствами по делу, а также показаниями подсудимой ФИО2, данными ею в ходе предварительного расследования. Оснований для признания данных доказательств недопустимыми у суда не имеется. Они получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства. Виновность ФИО2 подтверждается совокупностью исследованных доказательств, не доверять показаниям свидетелей, подсудимого, оснований у суда не имеется, так как они согласуются между собой и с материалами уголовного дела, и в своей совокупности устанавливают одни и те же факты.

По смыслу закона, ответственность по ч. 1 ст. 187 УК РФ за сбыт, предназначенный для неправомерного осуществления приема, передачи, выдачи, перевода денежных средств может наступить при условии доказанности наличия у лица умысла на совершение этих действий, осознания им предназначения электронных средств, электронных носителей информации как платежных (прием, выдача, перевод денежных средств), а также возможности их использования именно в таком (неправомерном) качестве. При этом правомерность электронных средств, электронных носителей информации в организациях, осуществляющих банковскую деятельность, на наличие в действиях ФИО2 состава преступления не влияет.

ФИО2 достоверно знала, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. За денежное вознаграждение осуществила под руководством третьего лица приобретение в целях сбыта, а также сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетных счетам от имени ИП ФИО2 Передала данные средства неустановленному лицу, при этом осознавая противоправность своих действий, а также будучи предупрежденной сотрудниками банковской сферы о запрете на передачу электронных средств, электронных носителей информации третьим лицам.

Открывая расчетные счета, получая банковские карты и электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО и доступ к электронным средствам платежа, ФИО2 не намеревалась использовать их в собственных целях, а по предварительной договоренности, за денежное вознаграждение сбыла их неустановленному лицу. При этом подсудимая ФИО2 понимала, что использование другим лицом полученных ею в банках электронных средств платежей и электронных носителей информации, в том числе банковских карт, в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена.

На основании изложенного суд квалифицирует действия ФИО2 по ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При этом квалификация действий подсудимой ФИО2 охватывается одним преступлением, поскольку действия подсудимой по приобретению и дальнейшему сбыту электронных средств платежей совершены в непродолжительный промежуток времени, расчетные счета открывались от имени одного и того же индивидуального предпринимателя ФИО2, одним и тем же способом, действия подсудимой ФИО2 являются тождественными и связаны одним умыслом.

Как следует из Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 23 "О практике рассмотрения судами гражданского иска по уголовному делу" в силу части 3 статьи 44 УПК РФ в защиту интересов государственных и муниципальных унитарных предприятий, а также интересов Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, муниципальных образований с иском вправе обратиться прокурор, признания которого гражданским истцом не требуется.

Согласно разъяснениям, данным в пункте 85 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О применении судами некоторых положений раздела 1 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» сделка, совершенная с целью, заведомо противоправной основам правопорядка или нравственности, влечет общие последствия, установленные статьей 167 ГК РФ ( двухсторонняя реституция). В случаях, предусмотренных законом, суд может взыскать в доход Российской Федерации все полученное по такой сделке сторонами, действовавшими умышленно, или применить последствия, установленные законом.

Судом установлено, что в ходе судебного разбирательства, при выяснении позиции подсудимой ФИО2 относительно заявленного прокурором Красновишерского ФИО5 иска о применении последствий недействительности сделки, совершенной с целью, заведомо противной основам правопорядка и нравственности, взыскании с ФИО2 в доход Российской Федерации в лице ГУФССП России по <адрес> денежных средств в размере 25000 рублей, полученных ею от неустановленного лица за совершение противоправных действий, подсудимая ФИО2 пояснила, что с гражданским иском согласна в полном объеме, готова возместить денежные средства в указанном размере в доход Российской Федерации. В судебном заседании подсудимая ФИО2 подтвердила факт передачи неустановленным лицом ей денежных средств в сумме 25000 рублей. Данные показания согласуются с показаниями, данными подсудимой в ходе предварительного расследования относительно полученной ею суммы вознаграждения от неустановленного лица.

Согласно п. «а» ч. 1 ст. 104.1 Уголовного кодекса Российской Федерации подлежат конфискации деньги, в том числе, полученные в результате совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации.

При указанных выше обстоятельствах, суд приходит к выводу о необходимости удовлетворения гражданского иска о признании ничтожной сделки, взыскании с подсудимой ФИО2 в бюджет Российской Федерации денежных средств в сумме 25000 рублей, полученных ею в качестве денежного вознаграждения от неустановленного лица в результате совершения противоправных действий.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, отнесенного законом к категории тяжких преступлений, данные о личности подсудимой, которая по месту жительства и месту работы характеризуется положительно, на учете у врача нарколога и психиатра не состоит.

В качестве смягчающих наказание ФИО2 обстоятельств в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ суд признает активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в предоставлении органам предварительного следствия подробного описания обстоятельств совершения преступления, ранее не известных в полном объеме и положенных в основу обвинения.

Суд не признает в качестве смягчающего наказание обстоятельством по п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ заявление ФИО2 о явке с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированное в книге учета сообщений о преступлениях, поскольку данное заявление написано подсудимой после возбуждения уголовного дела в отношении неё (то есть после ДД.ММ.ГГГГ), более того, как следует из постановления о возбуждении уголовного дела от ДД.ММ.ГГГГ, основанием для возбуждения уголовного дела явился рапорт об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ по материалу проверки, в связи с чем заявление ФИО2 о явке с повинной не может расцениваться судом в качестве смягчающего наказание обстоятельства в виде явки с повинной, предусмотренного п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ.

В качестве смягчающих вину обстоятельств судом признаются по ч. 2 ст. 61 УК РФ - полное признание вины, раскаяние в содеянном, добровольная благотворительная помощь участникам специальной военной операции, выразившаяся в виде перечисления денежных средств, что подтверждается предоставленными чеками, а также справкой от ДД.ММ.ГГГГ, подписанной руководителем группы «Шьем для наших. Красновишерск», а также то обстоятельство, что подсудимая является вдовой военнослужащего, принимавшего участие в специальной военной операции.

Вместе с тем суд не находит обоснованным довод адвоката ФИО14 о признании в качестве смягчающего обстоятельства по п. «д» ч. 1 ст. 61 УК РФ - совершение ФИО2 преступления в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств. Испытываемые ФИО2 временные затруднения материального характера (отсутствие денег для оплаты арендуемого жилого помещения в <адрес>) вызваны обычными бытовыми причинами и не свидетельствуют о стечении тяжелых жизненных обстоятельств.

Кроме того, вопреки доводам адвоката, оснований для безусловного признания в качестве смягчающего наказание ФИО2 обстоятельства, предусмотренного п. «е» ч. 1 ст. 61 УК РФ - совершение преступления в результате физического или психического принуждения, либо в силу материальной, служебной или иной зависимости, не имеется, поскольку убедительных данных, свидетельствовавших бы о нахождении ФИО2 в какой-либо зависимости от иных лиц, либо о реальном принуждении подсудимой к совершению преступления, материалы уголовного дела не содержат, а утверждения адвоката основаны на его субъективном предположении.

Имеющаяся в материалах уголовного дела переписка с неустановленными лицами, содержавшая нецензурную лексику, не подтверждает безусловное отнесение её к обстоятельствам совершения именно того преступления, в совершении которого обвиняется подсудимая ФИО2 по настоящему уголовному делу (Том 2 л.д. 233), в связи с чем переписка между ФИО2 и неустановленным лицом не может признаваться судом допустимым и относимым доказательством по делу.

Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено.

Суд не находит оснований для изменения категории преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

При назначении наказания суд в соответствии со ст. ст. 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимой, смягчающие наказание обстоятельства, а также влияние наказания на исправление подсудимой ФИО2

Учитывая отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, наличие совокупности смягчающих наказание обстоятельств, в том числе предусмотренных п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, принимая во внимание характер и степень общественной опасности содеянного, поведение ФИО2 после совершения преступления, данные о её личности, положительные характеризующие сведения в быту и на работе, суд считает возможным признать исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности совершенного преступления и назначить ей наказание с применением статьи 64 УК РФ, ниже низшего предела, установленного ч. 1 ст. 187 УК РФ, назначить более мягкий вид основного наказания, чем предусмотрен санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ, а также не применять к подсудимой дополнительное наказание в виде штрафа по данной статье.

Оснований для предоставления рассрочки уплаты штрафа ФИО2 в соответствии с ч. 3 ст. 46 УК РФ судом не усматривается, поскольку подсудимая является трудоспособной, имеет постоянный стабильный доход от осуществляемой трудовой деятельности, малолетних либо несовершеннолетних детей на иждивении не имеет.

Оснований для применения ст. 73 УК РФ не имеется, поскольку для своего исправления ФИО2 нуждается в реальном отбывании наказания.

Процессуальные издержки по делу отсутствуют.

В соответствии со ст. 81 УПК РФ необходимо разрешить судьбу вещественных доказательств по делу.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 307-309 Уголовно - процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО2 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ей наказание с применением ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации в виде штрафа в размере 80000 (восемьдесят тысяч) рублей.

Штраф подлежит уплате в срок не позднее 60 суток с момента вступления приговора в законную силу по следующим реквизитам:

Наименование получателя платежа: УФК по <адрес> (СУ ФИО5 России по <адрес>);

ФИО7 5902293749;

КПП 590401001;

БИК 015773997;

Наименование банка получателя: Отделение Пермь Банка России/ УФК по Пермскому краю г. Пермь;

Номер казначейского счета: 03100643000000015600;

Единый казначейский счет: 40102810145370000048;

Наименование платежа: судебный штраф, назначенный судом ФИО8 по уголовному делу №12502570006000003.

Код ОКТМО: 57701000;

Код БК:41711603122019000140, <...>;

УИН 41700000000012880072.

Меру пресечения ФИО8 до вступления приговора суда в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства: документы, полученные из МИФНС России № <адрес>, CD-R- диски с документами, полученными из ПАО Сбербанк, Банк ВТБ (ПАО), АО «АЛЬФА-БАНК», АО «Банк Открытие», ПАО Росбанк, ПАО «Банк УРАЛСИБ», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» - хранить при уголовном деле.

Гражданский иск прокурора Красновишерского ФИО5 <адрес> к ФИО2 о признании сделки ничтожной, применении последствий недействительности сделки, совершенной с целью, заведомо противной основам правопорядка или нравственности, удовлетворить.

Взыскать с ФИО2 в доход Российской Федерации в лице ГУФССП России по <адрес> денежные средства в размере 25000 рублей.

Приговор может быть обжалован в <адрес>вой суд через Красновишерский районный суд <адрес> в течение 15 суток со дня его провозглашения, а осужденной, содержащейся под стражей, в тот же срок и в том же порядке, со дня вручения копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья: подпись Е.В. Никулина

Копия верна.

Судья Е.В. Никулина