Решение № 12-22/2020 12-961/2019 5-4-338/2019 от 14 января 2020 г. по делу № 12-22/2020

Председательствующий: Берняцкий А.М. Дело № 5-4-338/2019 г.

№ 12-22/2020 г.


РЕШЕНИЕ

по жалобе на постановление по делу об административном правонарушении

г.Абакан Республика Хакасия 15 января 2020 г.

Судья Абаканского городского суда Республики Хакасия А.В. Зарубин,

при секретаре А.С. Анжиганове,

рассмотрел в открытом судебном заседании жалобу директора ООО «Проектное бюро «Глорис», ФИО1, на постановление мирового судьи судебного участка № 4 г. Абакана РХ от 18.11.2019 г., о привлечении к административной ответственности юридического лица ООО «Проектное бюро «Глорис» по ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ),

У С Т А Н О В И Л:

Постановлением мирового судьи участка № 4 г. Абакана РХ от 18.11.2019 г. ООО «Проектное бюро «Глорис» привлечено к административной ответственности по ст. 14.56 КоАП РФ с назначением административного наказания в виде административного штрафа в размере 100 000 руб.

Не согласившись с постановлением, директор ООО «Проектное бюро «Глорис», ФИО1 обратилась в суд с жалобой, в которой указала, что все договоры займа, заключенные ООО «Проектное бюро «Глорис» с физическими лицами обеспечены ипотекой в силу закона или в силу договора и предоставлены в рамках Федерального закона от 29 декабря 2006 года № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» только лицам, имеющим право на получение (распоряжение) средствами материнского (семейного) капитала. При этом, совершение микрофинансовыми организациями действий по предоставлению потребительского кредита (займа) с участием материнского (семейного) капитала законодательством запрещено указанным выше законом. Таким образом, ООО «Проектное бюро «Глорис» в силу п.п. 4 и. 7 Федерального закона от 29.12.2006г. № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», относилось к иной организации, осуществляющей предоставление займа по договору займа, исполнение обязательства по которому обеспечено ипотекой в соответствии с положениями поди. 4 и. 7 ст. 10 Федерального закона от 29.12.2006г. № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей». Арбитражными судами установлено, что ООО «Проектное бюро «Глорис» не осуществляет профессиональную деятельность но предоставлению потребительских займов. Судом первой инстанции отклонены доводы стороны защиты о том, что Общество в феврале 2019 года уже было привлечено к административной ответственности за указанную деятельность. При этом, в период привлечения к административной ответственности также вошли займы, предоставленные в 2018 году. Постановление мирового судьи судебного участка № 4 от 08.02.2019г. вступило в законную силу 26.03.2019г. - с даты вынесения решения Абаканского городского суда РХ по жалобе ООО «Проектное бюро «Глорис» на постановление мирового судьи судебного участка № 4 г.Абакана от 08.02.2019. Просит постановление отменить, производство прекратить за отсутствием события административного правонарушения.

Представитель юридического лица ООО «Проектное бюро «Глорис», ФИО11 Н.С. в судебном заседании доводы жалобы поддержала. Пояснила, что договоры займа были заключены для поддержки семей с детьми. Иные организации имеют осуществлять займы, если они обеспечены ипотекой. По всем договорам займов имеются соответствующие подтверждения. Ипотечное кредитование было зарегистрировано. ООО Проектное бюро «Глорис» не осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов. Проектное бюро «Глорис» привлекается к административной ответственности за осуществление профессиональной деятельности по предоставлению займов. Решениями Арбитражных судов было установлено, что ООО Проектное бюро «Глорис» не осуществляет профессиональную деятельность по предоставлению займов. Кроме того в феврале 2019 г. ООО Проектное бюро «Глорис» уже было привлечено к административной ответственности за тоже самое правонарушение что было и указано в постановлении. Считает, что лицо не может быть привлечено дважды за одно и тоже правонарушение. Кроме того, полагает, что ООО Проектное бюро «Глорис» имело право предоставлять займы законным путем в рамках осуществления программы поддержки семей, имеющих детей. Просит отменить постановление. Состав административного правонарушения предполагает конкретный период времени совершения правонарушения.

Представитель Прокуратуры г. ФИО12 Н.А. в судебном заседании возражала против доводов жалобы, пояснила, что постановление мирового судьи законно и обосновано. Доводы, изложенные в жалобе были исследованы в судебном заседании суда первой инстанции. В феврале 2019 г. ООО Проектное бюро «Глорис» привлекалось за иной период времени, согласно рассматриваемому постановлению срок нарушения исчисляется с 01.01.2019 г. по 18.03.2019 г. ООО Проектное бюро «Глорис» не привлекается повторно, как утверждает представитель. Для рассматриваемого дела практика Арбитражных судов не является преюдициальной, поскольку согласно позиции ВСПХ ипотечный кредит является займом, для выдачи которого необходимо лицензирование. Всем доводам в суде первой инстанции дана надлежащая оценка. Оснований для отмены постановления не имеется.

Исследовав материалы дела, выслушав участвующих лиц, огласив жалобу, судья, приходит к следующему.

Согласно ст. 14.56 КоАП РФ осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей.

Из постановления о возбуждении дела об административном правонарушении следует, что прокуратурой города Абакана проведена проверка по информации Сибирского ГУ Банка России о нарушениях обществом с ограниченной ответственностью «Проектное бюро «Глорис» (далее - Общество) законодательства о потребительских займах, выразившихся в незаконном осуществлении деятельности по предоставлению потребительских займов. ООО «Проектное бюро «Глорис» зарегистрировано в качестве юридического лица 02.07.2004, о чем внесена запись в Единый государственный реестр юридических лиц за государственным номером №. Основным видом деятельности является деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества. Согласно информации Сибирского ГУ Банка России за период с 22.08.2018г. по 22.08.2019 перечисления из отделений Пенсионного фонда Российской Федерации по <адрес> и по <адрес> на счет Общества в погашение предоставленных Обществом займов физическим лицам составили 24 000 000 руб. (более 50 платежей), в том числе в 2019 г. - более 4 000 000 руб. (10 платежей). Согласно информации ГУ - Отделение Пенсионного фонда по <адрес> за последние 12 месяцев Обществу перечислены средства материнского (семейного) капитала в погашение предоставленных займов физическим лицам по 24 договорам, заключенным в период с 20.07.2018 по 16.03.2019. Так, 12.02.2019 заключен договор займа между Обществом и ФИО13 Д.Х. о предоставлении займа на сумму 453 026 руб. на строительство индивидуального жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ заключен договор займа между Обществом и ФИО14 Т.В. о предоставлении займа на сумму 453 026 руб. на приобретение 5/6 доли в праве общей долевой собственности на квартиру, расположенную по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ заключен договор займа между Обществом и ФИО15 Н.С. о предоставлении займа на сумму 453 026 руб. на приобретение квартиры, расположенной по адресу: <адрес>.

В соответствии с ч.1 ст.807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Федеральный закон № 353-ФЗ).

Согласно ст. 3 Федерального закона № 353-ФЗ потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли- продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В соответствии со ст.4 названного закона профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Из содержания ч. 1 ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-ФЗ «О банках и банковской деятельности» следует, что кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные указанным Законом.

Статьей 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» определен исчерпывающий перечень некредитных финансовых организаций. Таким образом законодательно определен перечень субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по выдаче потребительских займов (кредитные организации, микрофинансовые организации, кредитные кооперативы, ломбарды). Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и в сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

Вместе с тем установлено, что осуществляемая Обществом деятельность не отвечает вышеуказанным требованиям законодательства - Общество к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, соответствующего разрешения на осуществление данного вида деятельности не имеет.

Статьей 9.1 Федерального закона "Об ипотеке (залоге недвижимости)» закреплено, что к кредитному договору, договору займа, которые заключены с физическим лицом в целях, не связанных с осуществлением им предпринимательской деятельности, и обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, применяются отдельные требования Закона о потребительском кредите.

В соответствии со статьей 4 Закона о потребительском кредите правом заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских кредитов и займов, в том числе обеспеченных ипотекой, наделен ограниченный круг лиц (кредитные организации, сельскохозяйственные кооперативы, кредитные кооперативы, ломбарды, микрофинансовые организации), к которому ООО «Проектное бюро «Глорис» не относится.

Следовательно, ООО «Проектное бюро «Глорис» в силу закона не могло заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов, в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой.

Вместе с тем, осуществляемая ООО «Проектное бюро «Глорис» деятельность не отвечает вышеуказанным требованиям законодательства. ООО «Проектное бюро «Глорис» к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, соответствующего разрешения на осуществление данного вида деятельности не имеет.

Данные обстоятельства послужили основанием для привлечения ООО «Проектное бюро «Глорис» к административной ответственности, предусмотренной ст. 14.56 КоАП РФ.

Согласно ст. 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Факт совершения административного правонарушения и виновность ООО «Проектное бюро «Глорис» подтверждаются совокупностью доказательств, допустимость и достоверность которых сомнений не вызывают.

Мировой судья, исследовав и оценив в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ имеющиеся в материалах дела доказательства указанные выше, счел их достаточными для подтверждения факта наличия события и состава административного правонарушения и верно установил фактические обстоятельства дела.

Доводы жалобы сводятся к изложению обстоятельств, являвшихся предметом исследования и оценки мирового судьи, а также к выражению несогласия с произведенной им оценкой обстоятельств дела и представленных по делу доказательств.

Несогласие с оценкой конкретных обстоятельств и доказательств не может служить основанием для отмены вынесенного по делу судебного постановления.

Таким образом, жалоба не содержит доводов, влекущих отмену постановления мирового судьи.

Совокупность письменных доказательств, содержащихся в материалах дела об административном правонарушении, позволяет сделать вывод о том, что вина ООО «Проектное бюро «Глорис» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ установлена, каких – либо нарушений процессуальных требований, которые не позволили мировому судье всесторонне, полно и объективно рассмотреть дело, не установлено.

На основании изложенного суд приходит к выводу, что постановление мирового судьи судебного участка № 4 г. Абакана РХ от 18.11.2019 г. законно, обоснованно и не подлежит отмене, а жалоба удовлетворению.

Согласно п.1 ч.1 ст. 30.7 КоАП РФ, по результатам рассмотрения жалобы на постановление по делу об административном правонарушении выносится одно из следующих решений: об оставлении постановления без изменения, а жалобы без удовлетворения.

На основании изложенного, руководствуясь п. 1 ч. 1 ст.30.7 КоАП РФ, судья,

Р Е Ш И Л :

Постановление по делу об административном правонарушении мирового судьи судебного участка № 4 г. Абакана РХ от 18.11.2019 г. о привлечении ООО «Проектное бюро «Глорис», к административной ответственности по ст. 14.56 КоАП РФ - оставить без изменения, а жалобу без удовлетворения.

Решение вступает законную силу немедленно и обжалованию не подлежит.

Судья

Абаканского городского суда РХ А.В. Зарубин