Приговор № 1-268/2024 от 15 декабря 2024 г. по делу № 1-268/2024

УИД 73RS0003-01-2024-004632-61

Дело №1-268/2024


ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

г.Ульяновск 16 декабря 2024 года

Железнодорожный районный суд г.Ульяновска в составе председательствующего судьи Глебова А.Н. при ведении протокола судебного заседания секретарем Манзуровой Е.А. и с участием

государственного обвинителя – ст.помощника прокурора Железнодорожного района г.Ульяновска Харитонова А.Б.,

подсудимого ФИО2,

защитника адвоката С***, представившего удостоверение №1182 и ордер №97 от 08.11.2024,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

ФИО2, <данные изъяты>

в совершении преступления, предусмотренного частью 1 ст.187 УК РФ,

установил:

ФИО2 совершил сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

В мае 2019 года, не позднее 23 мая 2019 года, на предложение неустановленного в ходе следствия лица, ФИО2, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО2, в том числе производить операции по переводу денежных средств, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств, последние самостоятельно смогут осуществлять неправомерный оборот средств платежей по открытому им расчетному счету, понимая положения требований Федерального закона №395-1 от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности», Федерального закона от 06.04.2011 №63-ФЗ «Об электронной подписи», Федерального закона №161-ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платежной системе», Федерального закона №152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных», дал свое согласие неустановленному лицу на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП ФИО2

С этой целью он, в указанный выше период времени, не собираясь заниматься предпринимательской деятельностью, по просьбе неустановленного лица, осознавая противоправность своих действий, зарегистрировался индивидуальным предпринимателем ИНН №

Далее 27 мая 2019 года ФИО2, номинально являясь индивидуальным предпринимателем, не собираясь заниматься предпринимательской деятельностью, по просьбе неустановленного лица об открытии за денежное вознаграждение расчетного счета на свое имя, с целью последующего сбыта полученных в банке электронных средств для дальнейшего совершения по расчетному счету третьими лицами неправомерных операций по приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в <адрес> в неустановленном месте, реализуя предоставленные ему как индивидуальному предпринимателю полномочия, в соответствии с положением пункта 3 ч.5 Федерального закона № от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности» вправе производить банковские операции, связанные с открытием и ведением банковских счетов физических и юридических лиц, посредством интернет-канала банковской системы АО «<данные изъяты> ФИО1 направил заявку от имени ИП ФИО1 об открытии в данном банке расчетного счета.

29 мая 2019 года, продолжая реализацию преступного умысла, находясь в операционном офисе <данные изъяты>» в <адрес> «<данные изъяты> «<данные изъяты> расположенном по <адрес>, не имея намерения осуществлять операции по расчетному счету ИП ФИО2, и будучи осведомленным о том, что дистанционное управление расчетным счетом, открытым в АО «<данные изъяты> возможно посредством банковской системы «<данные изъяты> позволяющей управлять указанным расчетным счетом дистанционно, а подписание электронных платежных документов осуществлять посредством ключа простой электронной подписи путем получения неустановленными лицами SMS – сообщений, он подписал заявление об открытии банковского счета и подключении услуг в АО <данные изъяты> в котором просил открыть расчетный счет в рублях РФ, а также подписал подтверждение о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы «<данные изъяты>» клиента в лице ИП ФИО2, с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, указав адрес электронной почты «<данные изъяты> и абонентский номер № находящиеся в его фактическом пользовании, в целях последующей передачи неустановленному лицу информации о пароле для входа в онлайн-систему и дальнейшего поступления третьему лицу уведомлений об операциях по расчетному счету, паролей в виде SMS — сообщений (кодов), являющихся ключом простой электронной подписи, позволяющих подписывать платежные документы по расчетному счету, подтвердив при этом использование в качестве средства аутентификации и подтверждения операций в дистанционной системе кода подтверждения, переданного на номер мобильного телефона посредством SMS-информирования, и указав кодовое слово для входа в систему «<данные изъяты>

В этот же день в период работы банковского учреждения, находясь в указанном выше офисе АО «<данные изъяты>», ознакомившись с условиями предоставления банковских услуг, в том числе услуг системы <данные изъяты> он лично подтвердил свое согласие с указанными условиями предоставления банковских услуг и обязался их выполнять, то есть обязался не разглашать и не передавать третьим лицам конфиденциальные сведения, содержащие информацию о предоставленных ему банком логине и пароле доступа к услугам вышеуказанной системы дистанционного банковского обслуживания.

29 мая 2019 года по результатам рассмотрения заполненных им документов, уполномоченные сотрудники банковского учреждения, не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли в АО «<данные изъяты> для ИП ФИО2 расчетный счет № (далее по тексту №).

29 мая 2019 года в продолжение своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП ФИО2 № открытому в АО «<данные изъяты> находясь на участке местности у здания ООО «<данные изъяты>», расположенного по <адрес>, ФИО2, осознавая противоправность своих действий, вопреки указанным выше законодательству и условиям, сообщил неустановленному лицу логин <данные изъяты> и вышеуказанное кодовое слово «<данные изъяты> для использования в банковской системе «<данные изъяты> тем самым предоставил третьим лицам возможность пройти аутентификацию в указанной системе от его имени, как уполномоченного лица ИП ФИО2, и в последующем осуществлять операции по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетному счету ИП ФИО2 № открытому в АО «<данные изъяты>

Таким образом, совершив указанные преступные действия, ФИО1 создал условия, необходимые для осуществления, в том числе неправомерных операций по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетному счету № открытому ИП ФИО1 в АО <данные изъяты>» совершению в период времени с 29 мая 20219 года по 27 августа 2019 года операций на общую сумму 237 040 рублей, которые фактически он не осуществлял.

В судебном заседании подсудимый признал себя виновным, заявил о раскаянии в содеянном, воспользовался предоставленным ему правом и отказался от дачи показаний.

Обстоятельства совершения преступления, виновность подсудимого, установлены следующими доказательствами.

Так, будучи допрошенным на предварительном следствии в качестве подозреваемого и обвиняемого, в присутствии защитника, ФИО2 показывал о том, что в указанное выше время, по телефону созвонился с неустановленным лицом по имени <данные изъяты>, который предложил открыть ИП, которое лишь по документам будет заниматься грузоперевозками, на самом деле никакими видами деятельности заниматься не будет. Следовало все необходимое передать неустановленному лицу, за это обещал денежное вознаграждение. Позже они встретились и обсудили детали.

Весной 2019 года с целью открыть ИП, исполнения просьбы неустановленного лица, обратился в МФЦ по <адрес>, предоставил паспорт, ИНН, заявление, на основании которых было зарегистрировано ИП ФИО2. Далее по указанию <данные изъяты> обратился в организацию по <адрес> в <адрес> для оформления электронной подписи на флеш-носителе, которую после получения передал <данные изъяты>.

По указанию <данные изъяты> весной 2019 года согласился на открытие расчетного счета в АО «<данные изъяты>» по <адрес>. Для чего обратился в АО «<данные изъяты> где заполнил необходимые документы для открытия счета и для дистанционного обслуживания данного расчетного счета. В документах указывал свой номер телефона и адрес электронной почты, кодовое слово для входа в систему. После ему пришло смс-сообщение с кодом, который он затем продиктовал <данные изъяты>

После открытия счета, в банке ему были выданы логин и пароль доступа к услугам системы дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ИП. Указанные сведения он в тот же день передал <данные изъяты> на улице у фабрики «<данные изъяты>» на <адрес>.

Никакую финансово-хозяйственную деятельность как ИП он не вел, не совершал банковские операции по отрытому им счету. В содеянном раскаивается. Материального вознаграждения от <данные изъяты> либо иных лиц он так и не получил (том 1 л.д.163-166, 199-205).

В судебном заседании подсудимый поддержал в полном объеме оглашенные показания, подтвердил достоверность изложенных в них сведений.

Из оглашенных показаний свидетеля М*** - начальника службы экономической безопасности АО «<данные изъяты>» в <адрес> - следует, что по сведениям программного обеспечения «электронный архив» 27 мая 2019 года в систему банка по Интернет каналу поступила заявка от ИП ФИО2 (ИНН <данные изъяты> об открытии расчетного счета. В этот же день менеджер банка встретилась с ФИО1 для подписания пакета документов, необходимого для открытия расчетного счета ИП. В ходе встречи ФИО1 заполнил анкету Клиента-Индивидуального предпринимателя, указал в ней контактный номер телефона № адрес электронной почты <данные изъяты>, подписал Подтверждение о присоединении к правилам взаимодействия участников системы «<данные изъяты>» указал тот же номер телефона и электронную почту. Для обращений на горячую линию банка указал кодовое слово «<данные изъяты> подписал Подтверждение о присоединении к договору на обслуживание по системе «<данные изъяты><данные изъяты> согласно которому до заключения договора ознакомился с тарифами банка, с положениями договора и Правилами взаимодействия, подтверждает свое согласие с условиями договора, Правилами взаимодействия участников системы «<данные изъяты>» и обязуется выполнять их. Тогда же подписал Подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «<данные изъяты>» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «<данные изъяты> с ними ознакомился на сайте банка, подписал и тем самым обязался выполнять их условия.

Таким образом 29 мая 2019 года на ИП ФИО2 в банке был открыт расчетный счет № С открытием счета специалист банка разъяснил ФИО2 правила взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты> согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания. На тот момент операционный офис «<данные изъяты> находился по <адрес> (том 1 л.д.85-88).

Согласно протоколам в УФНС России по <адрес> было изъяты сведения об ИП ФИО2, осмотрены помещение по <адрес>, где ранее располагался операционный офис «<данные изъяты> а также участок местности у здания ООО «<данные изъяты>» по <адрес>, где подсудимый после открытия расчетного счета передал неустановленному лицу электронные средства платежа (том 1 л.д.74-78, 82-84, 120-124).

Из протокола осмотра документов в материалах уголовного дела № следует, что согласно выписки по расчетному счету № принадлежащему ИП ФИО2, открытому в АО «<данные изъяты> были перечисления денежных средств на расчетные счета ООО <данные изъяты>» (ИНН №), а именно:

- 11.07.2019 по основанию «Оплата по счету № от 09.07.2019 За транспортные услуги» с расчетного счета №, принадлежащего ООО «<данные изъяты>), поступили денежные средства в сумме 50 640 рублей,

- 15.07.2019 по основанию «Оплата по счету № от 11.07.2019 За транспортные услуги» с расчетного счета № поступили денежные средства в сумме 49 580 рублей,

- 12.08.2019 по основанию «Оплата по счету № от 12.08.2019 За транспортные услуги» с расчетного счета № поступили денежные средства в сумме 49 910 рублей,

- 21.08.2019 по основанию «Оплата за транспортно-экспедиционные услуги по счету № от 21.08.2019» с расчетного счета №, принадлежащего ООО «<данные изъяты>), поступили денежные средства в сумме 20 190 рублей,

- 23.08.2019 по основанию «Оплата за транспортно-экспедиционные услуги по счету № от 22.08.2019» с расчетного счета № поступили денежные средства в сумме 20 080 рублей,

- 27.08.2019 по основанию «Оплата по счету № от 26.08.2019 За транспортные услуги» с расчетного счета № поступили денежные средства в сумме 46 640 рублей (том 1 л.д.95-113).

Из протокола осмотра юридического дела по расчетному счету № принадлежащему ИП ФИО2, открытому в АО «<данные изъяты> следует, что в документах от 29 мая 2029 года, в заявлении на открытии расчетного счета и подключения услуг в АО «<данные изъяты>», подсудимый был ознакомлен с условиями и правилами, согласно которым запрещено передавать полученные для ведения дел по расчетному счету данные, позволяющие доступ к счету, проведению операций. Имеются сведения о получении подсудимым логина для использования в системе «<данные изъяты>», данных о кодовом слове (том 1 л.д.146-152).

Из протокола осмотра регистрационного дела следует, что 23 мая 2019 года на имя подсудимого оформлено ИП ФИО2 (№ а 13 марта 2020 года снят с учета и внесена запись о прекращении деятельности в качестве ИП ФИО2 (том 1 л.д.19-65).

В судебном заседании оглашались показания свидетеля Я*** - ранее учредитель и директор ООО «<данные изъяты> - из которых следует, что через ООО в 2019 году поступали денежные средства в различных суммах, которые в дальнейшем перечислялись на предоставленные расчетные счета, среди которых различные ИП. При этом он не знаком с ФИО2, но перечислял денежные средства на счет данного юридического лица по указанию знакомого без выполнения каких-либо между ними работ (том 1 л.д.114-119).

Из оглашенных показаний свидетеля У*** - генеральный директор ООО <данные изъяты> - следует, что не помнит выполнялись ли работы ИП ФИО2 в период с марта 2019 года по март 2021 года (том 1 л.д.79-81).

Оценив приведенные доказательства, суд признает их относимыми, допустимыми и достоверными, поскольку содержат сведения, относимые к обстоятельствам обвинения, получены с соблюдением закона, в том числе показания подсудимого с участием защитника, после разъяснения права отказаться от дачи показаний. Протоколы подписаны участниками, не содержат замечаний относительно неправильного изложения сведений. В судебном заседании оглашались показания свидетелей и подсудимого при наличии оснований, прямо предусмотренных в статье 276 и 281 УПК РФ. Сведения, содержащиеся в показаниях, согласуются между собой, объективно подтверждаются сведениями из протоколов осмотра документов, дисков, что дает основания признавать их достоверными, в совокупности достаточными для разрешения дела.

Давая правовую оценку, суд исходит из установленных обстоятельств и положений уголовного закона.

По смыслу части 1 ст.187 УК РФ, ответственность за сбыт электронных средств, которые предназначены для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, может наступить только при условии доказанности умысла лица на совершение этих действий и осознания им предназначения сбываемых электронных средств, электронных носителей информации, для их использования с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Под сбытом, для квалификации действий по части 1 ст.187 УК РФ, следует понимать деятельность лица, направленную на возмездную либо безвозмездную реализацию электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (продажа, дарение и т.д.) другому лицу (приобретателю). При этом сама передача лицом приобретателю реализуемых средств, может быть осуществлена любыми способами. Об умысле на сбыт этих средств, могут свидетельствовать, при наличии к тому оснований их получение лицом, не обнаруживающим стремления к их использованию по прямому назначению, наличие соответствующей договоренности с приобретателями и т.п.

Предметом преступления, предусмотренного статьей 187 УК РФ, являются не только поддельные платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы или средства оплаты, но и электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таковыми признаются usb-токен (электронный ключ), логины и пароли, привязанные к именным расчетным счетам, обеспечивающие доступ к личному кабинету и электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, позволяющие осуществлять банковские операции по приему, выдаче и переводу денежных средств.

Как следует из положений пункта 19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Исходя из изложенного признак неправомерности использования средств платежей вытекает из оформления лицом этих средств и передачи их третьему лицу без возможности контроля его деятельности, а также совершения третьим лицом денежных операций с использованием средств платежей не в интересах лица, на которое оформлено электронное средство.

По уголовному делу установлено, что подсудимый, не намереваясь заниматься предпринимательской деятельностью и осуществлять банковские операции по открытому расчетному счету, сообщил неустановленному лицу при указанных выше обстоятельствах логин и кодовое слово для использования в банковской системе расчетного счета зарегистрированного ИП ФИО2

Переданные им сведения являются электронными средствами, электронными носителями информации, которые использовались для неправомерного осуществления приема, перевода денежных средств по расчетному счету ИП ФИО2

При этом подсудимый изначально осознавал незаконность своих действий, отсутствия у него намерения вести реальную финансово-хозяйственную деятельность зарегистрированного им юридического лица.

Характер совершенных им действий, подписания представленных банком документов, сведения из них, среди которых и о запрете передачи электронных средств, а также факт их передачи сразу после получения, убеждают в том, что ФИО2 достоверно знал о цели предлагаемых ему действий, осуществления финансовых операций по зарегистрированному им расчетному счету для осуществления приема, перевода денежных средств, использования их в дальнейшем по усмотрению иных лиц для получения выгоды, без ведения деятельности ИП ФИО2 Желая наступления указанных последствий, он совершил сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, перевода денежных средств по расчетному счету ИП ФИО2

Таким образом суд соглашается с предложенной стороной обвинения правовой оценкой, квалифицирует действия ФИО2 по части 1 ст.187 УК РФ как сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Обсуждая вопросы наказания, учитываются характер и степень общественной опасности деяния, сведения о личности подсудимого, смягчающие обстоятельства, влияние назначенного наказания на его исправление, условия жизни его семьи.

ФИО2 совершил умышленное тяжкое преступление в сфере экономической деятельности <данные изъяты> В быту и на работе характеризуется в целом удовлетворительно. <данные изъяты>.

Обстоятельствами, смягчающими подсудимому наказание, суд признает совершение преступления впервые, <данные изъяты>, раскаяние в содеянном и признание вины.

В соответствии с пунктом «и» ч.1 ст.61 УК РФ признает смягчающим обстоятельством активное способствование раскрытию и расследованию преступления, поскольку подсудимый подробно сообщал значимые обстоятельства преступления, которые не были известны сотрудникам полиции на момент возбуждения уголовного дела, в ходе осмотра места происшествия добровольно показал место сбыта электронного средства. Его показания последовательны, положены наряду с другими доказательствами в основу обвинения. Он не чинил препятствий в ходе расследования и такое его поведение позволило следователю завершить расследование в крайне короткие сроки, в двадцать суток.

Обстоятельств, отягчающих наказание, не имеется.

Совокупность смягчающих обстоятельств, среди которых предусмотренное пунктом «и» ч.1 ст.61 УК РФ, суд признает исключительной и с учетом обстоятельств преступления, совершенного в 2019 году, последствий в виде непродолжительного срока использования электронных средств платежа, назначает уголовное наказание с применением статьи 64 УК РФ, более мягкое, чем предусмотрено санкцией части 1 ст.187 УК РФ, а именно штраф. Признает назначение такого наказания справедливым и достаточным для достижения целей наказания. Определяя размер штрафа, учитываются наличие у подсудимого постоянного источника дохода и его размер, имущественное положение.

Фактических обстоятельств совершенного подсудимым преступления, предусмотренного частью 1 ст.187 УК РФ, указывающих на меньшую степень общественной опасности, чем она определена законодателем, по делу не имеется, оснований для изменений категорий по правилам части 6 ст.15 УК РФ нет.

Вопрос о процессуальных издержках на предварительном следствии не рассматривался.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 299, 307, 308, 309 УПК РФ, суд

приговорил:

ФИО2 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 1 ст.187 УК РФ и назначить наказание с применением статьи 64 УК РФ в виде штрафа в размере сто пятьдесят тысяч рублей.

Штраф подлежит уплате по реквизитам:

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

До вступления приговора в законную силу меру пресечения ФИО2 оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства по вступлении приговора в законную силу:

- копию юридического дела юридического лица <данные изъяты> CD-R диск с аналогичными документами, выписку по счету – хранить в материалах уголовного дела (том 1 л.д.126-152),

- копии электронных документов, полученные от УФНС России по Ульяновской области, на имя ФИО2, CD-R диск с аналогичными документами,- хранить в материалах уголовного дела (том 1 л.д.26-65).

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ульяновский областной суд в течение 15 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать в тот же срок о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий А.Н. Глебов