Приговор № 1-369/2024 от 6 мая 2024 г. по делу № 1-369/2024

Дело №1-369/46-2024 г.

46RS0030-01-2024-003101-18


П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

07 мая 2024 года г. Курск

Ленинский районный суд <адрес> в составе:

председательствующего – и.о. судьи Ленинского районного суда <адрес> Сухих И.С.,

государственных обвинителей – помощников прокуратуры ЦАО <адрес> ФИО8, ФИО9, ФИО10,

подсудимого ФИО11,

защитника – адвоката Немцевой А.А., представившей удостоверение №, выданное УМЮ РФ по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Селюковой Э.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО11, <данные изъяты>

осужденного ДД.ММ.ГГГГ мировым судом СУ № судебного района <адрес> по ч.1 ст.173.2 УК РФ к 200 (двумстам) часам обязательных работ, наказание отбыто,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ст.187 ч.1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО11 совершил приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств при следующих обстоятельствах:

Понятие электронного средства платежа дано в п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 г. №161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которому это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с п.п. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 г. №161-ФЗ «О национальной платежной системе», использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности, о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом».

ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр юридических лиц Инспекцией Федеральной налоговой службы России по <адрес> внесена запись за основным государственным регистрационным номером № о подставном лице – ФИО11, как учредителе общества с ограниченной ответственностью «Форпост» ИНН № (ООО «Форпост»), а также как о единоличном органе управления, а именно, лице, имеющем право без доверенности действовать от имени ООО «Форпост» - директоре, у которого отсутствовала цель управления данным юридическим лицом.

После внесения ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о ФИО11, как генеральном директоре (руководителе) ООО «Форпост», не позднее ДД.ММ.ГГГГ к ФИО11 обратилось неустановленное лицо с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетный банковский счет в банке с системой дистанционного банковского обслуживания на указанное юридическое лицо, после чего сбыть неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «Форпост», которое фактически предпринимательскую деятельность не вело, а являлось фиктивным юридическим лицом. Получив указанное предложение, у ФИО11, находившегося на территории <адрес>, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта, и сбыт вышеуказанных электронных средств, электронных носителей информации, в связи с чем он ответил согласием на предложение неустановленного лица.

ДД.ММ.ГГГГ приговором мирового судьи судебного участка № судебного района <адрес>, вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ, ФИО11 признан виновным и осужден за совершение преступления, предусмотренного ч. 1 ст.173.2 УК РФ, за которое ему назначено наказание в виде 200 (двухсот) часов обязательных работ.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Форпост», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам ООО «Форпост», заведомо осознавая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления неустановленному лицу, с помощью которых последний самостоятельно сможет осуществлять от имени ООО «Форпост» прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Форпост», действуя в качестве представителя – генерального директора (руководителя) указанного фиктивного юридического лица, обратился в Публичное Акционерное Общество «Сбербанк России» (ПАО «Сбербанк России») по адресу: <адрес>, с заявлением о присоединении, где предоставил свой паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «Форпост», а также устав указанного общества, тем самым ФИО11 были приняты меры к открытию в ПАО «Сбербанк России» расчетного банковского счета на имя ООО «Форпост».

Кроме того, в заявлении о присоединении, ФИО11, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Форпост», которое являлось фиктивным юридическим лицом, указал, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «СберБанк Бизнес» к открываемому расчетному банковскому счету, выдать бизнес-карту на имя держателя. На основании поданного заявления от генерального директора (руководителя) ООО «Форпост» ФИО11 в ПАО «Сбербанк России» ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный банковский счет № на имя ООО «Форпост», выпущена цифровая бизнес карта № к открываемому счету, осуществлено подключение ООО «Форпост» к системе дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь в ПАО «Сбербанк России» по адресу: <адрес>, осознавая общественную опасность, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в вышеуказанном заявлении номер телефона № и адрес электронной почты: «forpost46@yandex.ru», не находящиеся в его пользовании и распоряжении, на которые из ПАО «Сбербанк России» ДД.ММ.ГГГГ поступили электронные средства – одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, постоянный логин, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк России» по обслуживанию открытых расчетных банковских счетов ООО «Форпост», таким образом ФИО11, приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 находясь в ПАО «Сбербанк России» по адресу: <адрес>, после получения электронных средств – одноразового уникального пароля в виде СМС-сообщения, постоянного логина, электронной цифровой подписи, цифровой бизнес карты №, предназначенные для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Форпост» в ПАО «Сбербанк России», будучи надлежащим образом ознакомленный с условиями заключенными в ПАО «Сбербанк России» и правилами дистанционного банковского обслуживания в нарушение положений Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять от имени ООО «Форпост» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытого в ПАО «Сбербанк России» расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) неустановленному лицу за денежное вознаграждение указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В связи с чем неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «Форпост» №, открытому в ПАО «Сбербанк России», посредством сети «Интернет» с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Таким образом, в ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Форпост», действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрел в целях сбыта и сбыл неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства – логин, пароль, СМС-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, цифровую бизнес карту №, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетном счете ООО «Форпост» в ПАО «Сбербанк России», для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжении своего преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «Форпост», ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Форпост, обратился в Публичное Акционерное Общество «ВТБ» (ПАО «ВТБ») по адресу: <адрес> заявлением о присоединении услуг Банка, где предоставил свой паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «Форпост», а также устав указанного общества, тем самым, ФИО11 были приняты меры к открытию ПАО «ВТБ» расчетного банковского счета имя ООО «Форпост».

Кроме того, в заявлении о присоединении услуг Банка, ФИО11, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Форпост», которое являлось фиктивным юридическим лицом, указал, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» к открываемому расчетному банковскому счету. На основании указанного заявления ПАО «ВТБ» ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный банковский счет №, осуществлено подключение ООО «Форпост» к системе дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн», где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь в отделении ПАО «ВТБ», расположенном по адресу: <адрес>, осознавая общественную опасность, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в заявлении о присоединении услуг Банка номер телефона №, не находящийся в его пользовании и распоряжении, на который из ПАО «ВТБ» ДД.ММ.ГГГГ поступили электронные средства – одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн» по обслуживанию открытых расчетных банковских счетов ООО «Форпост», а также при регистрации на официальном сайте банка ПАО «ВТБ» в этот же день указал адрес электронной почты «forpost46@yandex.ru», не находящийся в его пользовании и распоряжении, на который из ПАО «ВТБ» ДД.ММ.ГГГГ поступило электронное средство – постоянный уникальный логин для входа в личный кабинет, таким образом, приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь в ПАО «ВТБ» по адресу: <адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – одноразового уникального пароля в виде СМС-сообщения, постоянного логина, электронной цифровой подписи, предназначенных для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Форпост» в ПАО «ВТБ», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять имени ООО «Форпост» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытого в ПАО «ВТБ», расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) неустановленному лицу за денежное вознаграждение указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В связи с чем неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «Форпост», открытому в ПАО «ВТБ» №, посредством сети «Интернет» с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Форпост», действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрел в целях сбыта и сбыл неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства – логин, пароль, СМС-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетном счете ООО «Форпост» в ПАО «ВТБ», для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «Форпост», ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь на территории <адрес> (более точное место не установлено), являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Форпост», обратился к выездному менеджеру банка акционерное общество коммерческий банк «Модульбанк» (АО КБ «Модульбанк») с заявлением о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему и предоставил свой паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «Форпост», а также устав указанного общества, тем самым, ФИО11 были приняты меры к открытию в АО КБ «Модульбанк» расчетного банковского счета на имя ООО «Форпост».

Кроме того, в заявлении о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему, ФИО11, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Форпост», которое являлось фиктивным юридическим лицом, указал, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание к открываемому расчетному банковскому счету.

На основании поданного заявления от генерального директора (руководителя) ООО «Форпост» ФИО11 в АО КБ «Модульбанк» ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный банковский счет № на имя ООО «Форпост», подключена система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, осознавая общественную опасность, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в заявлении о присоединении к условия Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему номер телефона №, не находящийся в его пользовании и распоряжении, на который от АО КБ «Модульбанк» ДД.ММ.ГГГГ поступили электронные средства – первичный уникальный пароль в виде СМС-сообщения, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания в АО КБ «Модульбанк» по обслуживанию открытых расчетных банковских счетов ООО «Форпост», логином для входа в личный кабинет является номер телефона №, таким образом, приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь на территории <адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – первичного уникального пароля, логина, электронной цифровой подписи, предназначенные для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Форпост» в АО КБ «Модульбанк», по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) неустановленному лицу за денежное вознаграждение указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В связи с чем, неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «Форпост», открытому в АО КБ «Модульбанк» №, посредством сети «Интернет» с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

ДД.ММ.ГГГГ неустановленным лицом, получившим доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «Форпост», сформировано заявление о выпуске неименной платежной корпоративной карты, на основании данного заявления ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «Форпост» в АО КБ «Модульбанк» открыт расчетный банковский счет №, подключена система дистанционного банковского обслуживания, выпущены банковские карты №, № к расчетному банковскому счету №, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь на территории <адрес>, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных носителей информации, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Форпост», получил от сотрудника АО КБ «Модульбанк» согласно ранее поданного вышеуказанного заявления – банковские карты №, №, таким образом приобрел в целях сбыта электронные носители информации – банковские карты №, №, предназначенные для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь на территории <адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных носителей информации – банковских карт №, №, умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять от имени ООО «Форпост» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытого в АО КБ «Модульбанк» расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) неустановленному лицу за денежное вознаграждение указанные электронные носители информации – банковские карты №, №, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В связи с чем, неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «Форпост», открытому в АО КБ «Модульбанк» № посредством сети Интернет с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Форпост», действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрел в целях сбыта и сбыл неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства – логин, пароль, СМС-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, электронные носители информации – банковские карты №, №, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетных банковских счетах ООО «Форпост» в АО КБ «Модульбанк» для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжении своего преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «Форпост», ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Форпост», обратился в публичное акционерное общество «Росбанк» (ПАО «Росбанк» (ОГРН №, ИНН №)) по адресу: <адрес>, с заявлением-офертой на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», где предоставил сотруднику банка ПАО «Росбанк» свой паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «Форпост», устав указанного общества, тем самым, ФИО11 были приняты меры к открытию в ПАО «Росбанк» расчетного банковского счета имя ООО «Форпост».

Кроме того, в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» ФИО11, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Форпост», которое являлось фиктивным юридическим лицом, указал, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Росбанк Малый бизнес к открываемому расчетному банковскому счету, оформить карту «MasterCard Business», а также в заявлении на выпуск/перевыпуск карты PRO ФИО11, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Форпост», указал, что просит выпустить корпоративную карту «MasterCard Business» к расчетному банковскому счету на имя ООО «Форпост».

На основании поданных заявлений от генерального директора (руководителя) ООО «Форпост» ФИО11 в ПАО «Росбанк» ДД.ММ.ГГГГ зарезервирован, а ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный банковский счет № на имя ООО «Форпост», выпущены банковские карты № и № к открываемому счету, осуществлено подключение ООО «Форпост» к системе дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь в ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес>, осознавая общественную опасность, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Росбанк номер телефона № и адрес электронной почты: «forpost46@yandex.ru», не находящиеся в его пользовании и распоряжении, на которые из ПАО «Росбанк» поступили электронные средства – одноразовый уникальный пароль, уникальный логин для входа в личный кабинет, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Росбанк Малый бизнес» по обслуживанию открытого расчётного банковского счета ООО «Форпост», таким образом, приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь в ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – уникального логина, одноразового СМС-пароля, электронной цифровой подписи, предназначенные для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Форпост» банка ПАО «Росбанк», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять имени ООО «Форпост» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытого в ПАО «Росбанк», расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) неустановленному лицу за денежное вознаграждение указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных носителей информации, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Форпост», обратился повторно в ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес>, где согласно ранее поданного заявления получил электронные носители информации – банковские карты №, № и конверты с персональным кодом к ним, таким образом, приобрел в целях сбыта электронные носители информации – банковские карты №, №, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь вблизи <адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных носителей информации – банковских карт №, № и конвертов с персональным кодом к ним, умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять от имени ООО «Форпост» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытого в ПАО «Росбанк» расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) неустановленному лицу за денежное вознаграждение указанный электронные носители информации – банковские карты № № и конверты с персональным кодом к ним, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств,.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Форпост», действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрел в целях сбыта и сбыл неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства – логин, пароль для входа в личный кабинет, СМС-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись и электронные носители информации – банковские карты №, №, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетном банковском счете ООО «Форпост» в ПАО «Росбанк» для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжении своего преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «Форпост», ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Форпост», обратился в Публичное Акционерное Общество Банк Синара филиал «Дело» (ПАО Банк Синара филиал «Дело») по адресу: <адрес>, с заявлением об открытии банковского счета №, где предоставил свой паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «Форпост», а также устав указанного общества, тем самым, ФИО11 были приняты меры к открытию в ПАО Банк Синара филиал «Дело» расчетного банковского счета на имя ООО «Форпост».

Кроме того, в заявлении о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключения услуг, ФИО11, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Форпост», которое являлось фиктивным юридическим лицом, указал, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание к открываемому расчетному банковскому счету. На основании поданного заявления от генерального директора (руководителя) ООО «Форпост» ФИО11 в ПАО Банк Синара филиал «Дело» ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный банковский счет № на имя ООО «Форпост», подключена система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь в ПАО Банк Синара филиал «Дело» по адресу: <адрес>, осознавая общественную опасность, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в заявлении о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключения услуг номер телефона №, не находящийся в его пользовании и распоряжении, на который от ПАО Банк Синара филиал «Дело» ДД.ММ.ГГГГ поступили электронные средства – первичный уникальный пароль и первичный уникальный пароль логин в виде СМС-сообщения, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания в ПАО Банк Синара филиал «Дело» по обслуживанию открытых расчетных банковских счетов ООО «Форпост», таким образом, приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь в ПАО Банк Синара филиал «Дело» по адресу: <адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – первичного уникального пароля и первичного уникального логина, электронной цифровой подписи, предназначенных для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Форпост» в ПАО Банк Синара филиал «Дело», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять от имени ООО «Форпост» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытого в ПАО Банк Синара филиал «Дело» расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) неустановленному лицу за денежное вознаграждение указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В связи с чем, неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «Форпост» №, открытому в ПАО Банк Синара филиал «Дело», посредством сети «Интернет» с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

ДД.ММ.ГГГГ неустановленным лицом, получившим доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «Форпост», сформировано заявление об открытии счета и активации корпоративной банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ, на основании данного заявления ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «Форпост» в ПАО Банк Синара филиал «Дело» открыт расчетный банковский счет №, подключена система дистанционного банковского обслуживания, выпущена банковская карта № к расчетному банковскому счету №, предназначенная для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных носителей информации, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Форпост», находясь в ПАО Банк Синара филиал «Дело» по адресу: <адрес> получил от сотрудника банка ПАО Банк Синара филиал «Дело» согласно ранее поданного вышеуказанного заявления – банковскую карту № к счету №, таким образом приобрел в целях сбыта электронный носитель информации – банковскую карту №№, предназначенный для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь вблизи <адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронного носителя информации – банковской карты № к счету №, умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять от имени ООО «Форпост» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытого в ПАО Банк Синара филиал «Дело» расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) неустановленному лицу за денежное вознаграждение указанный электронный носитель информации – банковскую карту № к счету №, предназначенный для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В связи с чем, неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «Форпост» №, открытому в ПАО Банк Синара филиал «Дело» посредством сети Интернет с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Форпост», действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрел в целях сбыта и сбыл неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства – логин, пароль, СМС-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, электронный носитель информации – банковскую карту № к счету №, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетных банковских счетах ООО «Форпост» в ПАО Банк Синара филиал «Дело» для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств и электронного носителя информации неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжении своего преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «Форпост», ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь по адресу: <адрес>, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Форпост» обратился к сотруднику Акционерного общества «Тинькофф Банк» (АО «Тинькофф Банк») с заявлением о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему и предоставил сотруднику АО «Тинькофф Банк» свой паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «Форпост», а также устав указанного общества, тем самым, ФИО11 были приняты меры к открытию в АО «Тинькофф Банк» расчетного банковского счета имя ООО «Форпост», а также ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ? находясь по адресу: <адрес>, подписана анкета держателя Бизнес-карты.

На основании поданного заявления от генерального директора (руководителя) ООО «Форпост» ФИО11 в АО «Тинькофф Банк» ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный банковский счет № на имя ООО «Форпост», выпущена банковская карта № к счету №.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ к расчетному банковскому счету № на имя ООО «Форпост» подключена система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется пароль и логин для первичного входа и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь по адресу: <адрес>, осознавая общественную опасность, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в заявлении о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему номер телефона №, не находящийся в его пользовании и распоряжении, на который из АО «Тинькофф Банк» поступили электронные средства – уникальный пароль и уникальный логин в виде СМС-сообщения, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания АО «Тинькофф Банк» по обслуживанию открытого расчетного банковского счета «Форпост», таким образом, приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь по адресу: <адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – уникального пароля и логина, электронной цифровой подписи, предназначенных для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Форпост» банка АО «Тинькофф Банк», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять имени ООО «Форпост» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытого в АО «Тинькофф Банк», расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) неустановленному лицу за денежное вознаграждение указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных носителей информации, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Форпост», находясь по адресу: <адрес>, получил от сотрудника банка АО «Тинькофф Банк», согласно ранее поданного вышеуказанного заявления, банковскую карту №, таким образом приобрел в целях сбыта электронный носитель информации – банковскую карту №, предназначенный для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь по адресу: <адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронного носителя информации – банковской карты №, умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять от имени ООО «Форпост» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытого в АО «Тинькофф Банк» расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) неустановленному лицу за денежное вознаграждение указанный электронный носитель информации – банковскую карту №, предназначенный для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В связи с чем, неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «Форпост», открытому в АО «Тинькофф Банк» № по средствам сети Интернет с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Таким образом, в ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Форпост», действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрел в целях сбыта и сбыл неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства – логин, пароль, СМС-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, электронный носитель информации – банковскую карту №, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетном счете ООО «Форпост» в АО «Тинькофф Банк» для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств и электронного носителя информации неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжении своего преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «Форпост», ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Форпост», обратился в Акционерное Общество «Альфа-Банк» (АО «Альфа-Банк») по адресу: <адрес> подтверждением о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», где предоставил сотруднику банка АО «Альфа-Банк» свой паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «Форпост», устав указанного общества, тем самым, ФИО11 были приняты меры к открытию в АО «Альфа-Банк» расчетного банковского счета имя ООО «Форпост».

Кроме того, в подтверждении о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» ФИО11, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Форпост», которое являлось фиктивным юридическим лицом, указал, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Альфа-Офис» к открываемому расчетному счету.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь в АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>, осознавая общественную опасность, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в подтверждении о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» номер телефона №, не находящийся в его пользовании и распоряжении, на который из АО «Альфа-Банк», по правилам банка будет направлено СМС-сообщение с ссылкой на документ «Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг», с указанием уникального логина для входа в личный кабинет клиента банка, а также на который поступит первичный уникальный пароль от входа в личный кабинет клиента банка, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Офис» по обслуживанию открытых расчетных банковских счетов ООО «Форпост», таким образом, приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь в АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – уникального логина, одноразового СМС-пароля, электронной цифровой подписи, предназначенных для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Форпост» банка АО «Альфа-Банк», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять от имени ООО «Форпост» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытого в АО «Альфа-Банк» расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) за денежное вознаграждение указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу, с помощью которых неустановленное лицо ДД.ММ.ГГГГ активизировало личный кабинет, тем самым открыв расчетный банковский счет № на имя ООО «Форпост» и получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «Форпост», открытому в АО «Альфа-Банк» № по средствам сети Интернет с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ неизвестное лицо, получив доступ к дистанционному управлению расчетному банковскому счету ООО «Форпост» №, открытому в АО «Альфа-Банк», в электронном документе – подтверждении (заявлении) о присоединении и подключении услуг указало просьбу о выпуске на имя представителя держателя банковской карты «Express».

После того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных носителей информации, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Форпост», обратился повторно в АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>, где согласно ранее поданного заявления получил электронный носитель информации – банковскую карту №, таким образом приобрел в целях сбыта электронный носитель информации – банковскую карту №, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь вблизи <адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронного носителя информации – банковской карты №, умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять от имени ООО «Форпост» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица, посредством использования открытого в АО «Альфа-Банк» расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) неустановленному лицу за денежное вознаграждение указанный электронный носитель информации – банковскую карту №, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств,.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Форпост», действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрел в целях сбыта и сбыл неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства – уникальный логин, первичный уникальный пароль для входа в личный кабинет, СМС-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись и электронный носитель информации – банковскую карту №, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетном банковском счете ООО «Форпост» в АО «Альфа-Банк» для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств и электронного носителя информации неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжении своего преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «Форпост», ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Форпост», обратился в публичное общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (ПАО Банк «ФК Открытие») (ОГРН №, ИНН №) по адресу: <адрес>, с заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания, где предоставил сотруднику банка ПАО Банк «ФК Открытие» свой паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «Форпост», а также устав указанного общества, тем самым, ФИО11 были приняты меры к открытию в ПАО Банк «ФК Открытие» банковского счета имя ООО «Форпост».

Кроме того, в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания, ФИО11, являясь генеральным директором (руководителем) «Форпост», которое являлось фиктивным юридическим лицом, указал, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Бизнес Портал» к открываемому расчетному банковскому счету, предоставить Бизнес-карту «Mastercard Russiness», открыть специальный карточный счет в рублях Российской Федерации для расчетов по операциям с использованием корпоративных карт ПАО Банк «ФК Открытие» и выпустить карту на имя держателя.

На основании поданного заявления от генерального директора (руководителя) ООО «Форпост» ФИО11 в ПАО Банк «ФК Открытие» ДД.ММ.ГГГГ открыты расчетные банковские счета №, № на имя ООО «Форпост», осуществлено подключение ООО «Форпост» к системе дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал», где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется первичный уникальный пароль и первичный уникальный логин для первичного входа в личный кабинет и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, позволяющие идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», выпущена банковская карта №

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь в ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <адрес> Б, осознавая общественную опасность, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания номер телефона № и адрес электронной почты: «forpost46@yandex.ru», не находящиеся в его пользовании и распоряжении, на которые из ПАО Банк «ФК Открытие» поступили электронные средства – первичный уникальный пароль и первичный уникальный логин для входа в личный кабинет в виде СМС-сообщения, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал» по обслуживанию открытых расчетных банковских счетов «Форпост», таким образом, приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь в ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <адрес> Б, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – первичного уникального пароля и первичного уникального логина для входа в личный кабинет в виде СМС-сообщения, электронной цифровой подписи, предназначенные для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете «Форпост» ПАО Банк «ФК Открытие», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять от имени ООО «Форпост» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытых в ПАО Банк «ФК Открытие» расчетных банковских счетов, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) за денежное вознаграждение указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу.

В связи с чем, неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетными банковскими счетами ООО «Форпост», открытому в ПАО Банк «ФК Открытие» №, № по средствам сети Интернет с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Кроме того, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных носителей информации, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Форпост», находясь ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <адрес>, согласно ранее поданного заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания получил электронный носитель информации – банковскую карту №, таким образом приобрел в целях сбыта электронный носитель информации – банковскую карту, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь вблизи <адрес> по <адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронного носителя информации – банковской карты №, умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять от имени ООО «Форпост» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытых в ПАО Банк «ФК Открытие» расчетных банковских счетов, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) неустановленному лицу за денежное вознаграждение указанный электронный носитель информации – банковскую карту №, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Форпост», действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрел в целях сбыта и сбыл неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства – первичный уникальный пароль и уникальный пароль логин для входа в личный кабинет, СМС-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, электронный носитель информации – банковскую карту №, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетных банковских счетах ООО «Форпост» в ПАО Банк «ФК Открытие» для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств и электронного носителя информации неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжении своего преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «Форпост», ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Форпост», обратился в акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк», с заявлением о присоединении к Единому Сервисному договору АО «Россельхозбанк», где предоставил сотруднику банка АО «Россельхозбанк» свой паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «Форпост», устав указанного общества, тем самым, ФИО11 были приняты меры к открытию в банке АО «Россельхозбанк» расчетного банковского счета имя ООО «Форпост».

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь в АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>, было подписано заявление о присоединении к Условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт в АО «Россельхозбанк», в котором он просит выпустить к банковскому счету на имя ООО «Форпост» банковскую карту.

На основании поданного заявления от генерального директора (руководителя) ООО «Форпост» ФИО11 в банке АО «Россельхозбанк» ДД.ММ.ГГГГ зарезервирован, а ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный банковский счет № на имя ООО «Форпост», выпущена банковская карта №.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Форпост», в продолжении своего преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации, повторно обратился в АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>, с заявлением о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Мобильный банк» №, в котором ФИО11, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Форпост» указал, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Мобильный банк» к открываемому расчетному счету.

На основании поданного заявления от генерального директора (руководителя) ООО «Форпост» ФИО11 в АО «Россельхозбанк» ДД.ММ.ГГГГ осуществлено подключение расчетного банковского счета № на имя ООО «Форпост» к системе дистанционного банковского обслуживания «Мобильный банк», где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется первичный уникальный пароль, логин для входа в личный кабинет и способ СМС - паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, позволяющие идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь в АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>, осознавая общественную опасность, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в заявлении о присоединении к условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Мобильный банк» № номер телефона №, не находящийся в его пользовании и распоряжении, на который из АО «Россельхозбанк» поступили электронные средства – первичный уникальный пароль для входа в личный кабинет в виде СМС-сообщения, электронная цифровая подпись, а также ДД.ММ.ГГГГ в отделении банка АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес> ФИО11 по акту № от ДД.ММ.ГГГГ был выдан уникальный логин для входа в личный кабинет, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Мобильный банк» по обслуживанию открытых расчетных банковских счетов ООО «Форпост».

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронных носителей информации, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Форпост», находясь в АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>, где согласно ранее поданного заявления получил электронный носитель информации – банковскую карту №.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь по адресу: <адрес> приобрел в целях сбыта вышеуказанные электронные средства и электронный носитель информации – банковскую карту №, предназначенный для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь по адресу: <адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – первичного уникального пароля, уникального логина для входа в личный кабинет, электронной цифровой подписи и электронного носителя информации – банковской карты №, предназначенных для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Форпост» банка АО «Россельхозбанк», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять от имени ООО «Форпост» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытых в АО «Россельхозбанк» расчетных банковских счетов, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) за денежное вознаграждение указанные электронные средства и электронный носитель информации – банковскую карту №, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу.

В связи с чем, неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «Форпост» №, открытым в АО «Россельхозбанк», по средствам сети Интернет с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Форпост», действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрел в целях сбыта и сбыл неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства – первичный уникальный пароль, уникальный логин для входа в личный кабинет, СМС-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, электронный носитель информации – банковскую карту №, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетных банковских счетах ООО «Форпост» в АО «Россельхозбанк» для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств и электронного носителя информации неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжении своего преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «Форпост», ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь по адресу: <адрес>, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Форпост», обратился к сотруднику Акционерное Общество Коммерческий банк «Локо Банк» (АО КБ «Локо Банк») с заявлением об открытии и обслуживании банковского счета и предоставил сотруднику АО КБ «Локо Банк» свой паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «Форпост», а также устав указанного общества, тем самым, ФИО11 были приняты меры к открытию в АО КБ «Локо Банк» расчетного банковского счета на имя ООО «Форпост». Также ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находившимся по адресу: <адрес>, подписано заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах Банка.

На основании поданного заявления от генерального директора (руководителя) ООО «Форпост» ФИО11 в АО КБ «Локо Банк» ДД.ММ.ГГГГ открыты расчетные банковские счета №, № на имя ООО «Форпост», выпущена банковская карта №, к расчетным банковским счетам №, № на имя ООО «Форпост» подключена система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется пароль и логин для первичного входа и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь по адресу: <адрес>, осознавая общественную опасность, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в заявлении о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка номер телефона № и адрес электронной почты «forpost46@yandex.ru», не находящиеся в его пользовании и распоряжении, на который из АО КБ «Локо Банк» поступили электронные средства – уникальный пароль и уникальный логин в виде СМС-сообщения, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания АО КБ «Локо Банк» по обслуживанию открытого расчетного банковского счета ООО «Форпост», таким образом, приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь по адресу: <адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – уникального пароля и логина, электронной цифровой подписи, предназначенные для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Форпост» банка АО КБ «Локо Банк», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять от имени ООО «Форпост» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытого в АО КБ «Локо Банк», расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) за денежное вознаграждение указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, продолжая реализовывать умысел на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных носителей информации, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Форпост», находясь по адресу: <адрес>, получил от сотрудника банка АО КБ «Локо Банк», согласно ранее поданного вышеуказанного заявления, банковскую карту №, таким образом приобрел в целях сбыта электронный носитель информации – банковскую карту №, предназначенный для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь по адресу: <адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронного носителя информации – банковской карты №, умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять от имени ООО «Форпост» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытых в АО КБ «Локо Банк» расчетных банковских счетов, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) неустановленному лицу за денежное вознаграждение указанный электронный носитель информации – банковскую карту №, предназначенный для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В связи с чем, неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетными банковскими счетами ООО «Форпост» № и №, открытым в АО КБ «Локо Банк», по средствам сети Интернет с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Таким образом, в ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Форпост», действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрел в целях сбыта и сбыл неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства – логин, пароль, СМС-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, электронный носитель информации – банковскую карту №, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетном счете ООО «Форпост» в АО КБ «Локо Банк» для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств и электронного носителя информации неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Подсудимый ФИО11 в судебном заседании вину признал, отказавшись от дачи показаний на основании ст. 51 Конституции РФ.

Как следует из оглашенных и исследованных судом в порядке п.3 ч.1 ст. 276 УПК РФ показаний ФИО11, данных в ходе предварительного следствия при допросах в качестве подозреваемого и обвиняемого, после регистрации в Налоговой инспекции <адрес> ООО «Форпост», где он фиктивно являлся учредителем и генеральным директором, не имея цели управления данным юридическим лицом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ им были открыты на имя ООО «Форпост» банковские счета в следующих банках: банковским счетам в ПАО «Сбербанк России», ПАО «ВТБ», АО КБ «Модульбанк», ПАО «Росбанк», ПАО Банк Синара филиал «Дело», АО «Тинькофф Банк», АО «Альфа-Банк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Россельхозбанк», АО КБ «Локо Банк». При этом доступ к дистанционному управлению указанными банковскими счетами он не имел, все логины, пароли, предназначенные для входа в личный кабинет, а также ключ электронной подписи и банковские карты он сразу после выхода из банка передавал ранее незнакомому ему Артему, с которым его познакомил Андрей, по просьбе которого он зарегистрировал ООО «Форпост» в Налоговой инспекции <адрес> и открывал счета на имя ООО «Форпост» в вышеуказанных банках. Подтвердил наличие в заявлениях на открытие счетов в банках его подписей, подробно рассказав о порядке регистрации счетов. (т. 2 л.д. 163-173, т. 3 л.д. 28-32),

В суде ФИО11 подтвердил достоверность вышеуказанных показаний.

Помимо признательных показаний ФИО11, его вина в совершении преступления подтверждается показаниями свидетелей, оглашенными и исследованными письменными материалами уголовного дела.

Как следует из оглашенных и исследованных судом с согласия сторон в порядке ст. 281 ч.1 УПК РФ показаний свидетеля ФИО5, работающей в ПАО «ВТБ», расположенном по адресу: <адрес>, в должности клиентского менеджера по обслуживанию юридических лиц, в соответствии с документами, имеющимися в юридическом ООО «ФОРПОСТ» ИНН №, ДД.ММ.ГГГГ в подразделение банка ПАО «ВТБ» по адресу: <адрес>, обратился ФИО11, с целью открытия расчетного счета организации, при этом предоставил паспорт гражданина РФ на свое имя, решение № единственного учредителя ООО «ФОРПОСТ» ИНН №, а также устав указанного общества, после чего, прошел идентификацию личности.

С целью открытия расчетного счета юридического лица на имя ООО «ФОРПОСТ» ИНН №, ФИО11 подписано заявление о предоставлении услуг Банка, в котором он просит заключить договор комплексного обслуживания и предоставить следующие услуги: открытие и обслуживание банковского счета, дистанционное банковское обслуживание, пакет услуг РКО, просил подключить к системе дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн» открываемый расчетный счет. Для этого им был предоставлен номер +№ для отправки первичного пароля для входа в личный кабинет, а также на официальном сайте банка при регистрации юридического лица ДД.ММ.ГГГГ был указан адрес электронной почты «forpost46@yandex.ru» для отправки постоянного логина для входа в личный кабинет клиента банка. На основании указанного заявления ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № на имя ООО «ФОРПОСТ» ИНН №.

Также указала, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь в отделении банка, пожелал выпустить к счету № на имя ООО «ФОРПОСТ» ИНН № чековую книжку, о чем им было написано заявление о выдаче чековой книжки, которое не хранится в юридическом деле. После открытия расчетного счета в течение несколько дней чековая книжка была выпущена банком, и выдана ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ к счету №, предназначенная для вывода денежных средств с расчетного счета. Для получения денежных средств необходимо заполнить чек, с указанием в нем необходимой суммы, личные данные получателя, обоснование снятие финансов. Чек должен оформляться по правилам, установленным Центральным банком РФ, подпись генерального директора организации должна быть аналогична подписи в карточке с образцами подписей и печати. Таким образом, в чеке должна была стоять подпись ФИО11, аналогичная образцу, ранее предоставленному в банк. Распоряжаться денежными средствами № на имя ООО «ФОРПОСТ», в том числе получать по счету денежные средства в кассе банка имел право только генеральный директор ФИО11

Банковская карта к счету № на имя ООО «ФОРПОСТ», ИНН № банком не выпускалась и ФИО11 не выдавалась.

ДД.ММ.ГГГГ на номер телефона +№, указанный ФИО11 в заявлении поступил от ПАО «ВТБ» первичный пароль от входа в личный кабинет клиента банка. Далее ФИО11 с любого устройства мог зайти на официальный сайт банка, пройти регистрацию, указать свои личные данные, ИНН организации, а также адрес электронной почты, на которую в последующим поступит постоянный логин от входа в личный кабинет. По внутренней банковской программе, имеются данные, что регистрация от имени ФИО11 с удаленного компьютерного устройства была пройдена ДД.ММ.ГГГГ, при регистрации был указан адрес электронной почты: «forpost46@yandex.ru». Так, ДД.ММ.ГГГГ на адрес электронной почты поступил от ПАО «ВТБ» постоянный пароль для входа в личный кабинет. ДД.ММ.ГГГГ банком ПАО «ВТБ» открыт на имя ООО «ФОРПОСТ» ИНН № расчетный счет №, который автоматически был подключен к системе «ВТБ бизнес Онлайн», и клиент получил доступ в систему дистанционного банковского обслуживания Систему «ВТБ бизнес Онлайн», позволяющий клиенту по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов. Кроме того, пояснила, что, ФИО11, находясь в личном кабинете, мог подписывать платежные документы по вышеуказанному расчетному счету с помощью смс-кодов, поступающих на номер телефона +№ при каждой операции. Согласно материалам юридического дела ООО «ФОРПОСТ» ИНН № единоличным уполномоченным лицом, имеющим право дистанционно управлять расчетным счетом №, тем самым распоряжаться денежными средствами, находящимися на указанных банковском счете является ФИО11 (т.2 л.д. 78-82).

Из оглашенных и исследованных судом с согласия сторон в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО7, работающей в АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: <адрес>, в должности начальника управления малого бизнеса, следует, что в соответствии с документами, имеющимися в юридическом деле ООО «Форпост», ИНН №, ДД.ММ.ГГГГ в подразделение банка АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес> обращался лично руководитель указанной организации ФИО11 с целью открытия расчетного счета организации. При этом предоставил паспорт гражданина РФ на его имя, устав организации, решение № единственного учредителя ООО «Форпост», ИНН №.

Прием документов осуществлял сотрудник банка ФИО6 После чего клиент прошел идентификацию личности. Далее документы, предоставленные ФИО11, сотрудником банка были отправлены на верификацию (проверку), в этот же день был получен положительный ответ. Далее ФИО11 лично подписал документ «Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», где предоставил с целью доступа к Системе «Альфа-Офис» номер телефона №. Также в этот же день ФИО11 сообщил сотруднику банка логин «forhjst46@yandex.ru» для входа в личный кабинет, адрес электронной почты «forhjst46@yandex.ru», на которую поступает различная информация о расчетном счете, а также кодовое слово. Данную информацию сотрудник банка внес в документ «Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг», который был подписан удаленно ДД.ММ.ГГГГ. После подписания данного документа ДД.ММ.ГГГГ открыт номер банковский счет № на имя ООО «Форпост» ИНН №. Согласно информации, указанной в документе «Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг», доступ к дистанционному управлению открытого банковского счета, имел только ФИО11 Имея доступ к личному кабинету, клиент может управлять дистанционно банковским счетом, а также в личном кабинете ДД.ММ.ГГГГ была оформлена банковская карта № к банковскому счету№ на имя ООО «Форпост» ИНН №, позволяющая обналичивать денежные средства, находящиеся на указанном счете. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО11, находясь по адресу <адрес>, в отделении банка АО «Альфа Банк», забрал лично банковскую карту №.

Для входа в личный кабинет и дистанционного управления банковским счетом необходим номер телефона, на который поступает временный пароль для входа в личный кабинет, и логин (является постоянным) (т. 2 л.д. 125-129).

Свидетель ФИО2, работающая в ПАО «Росбанк», расположенном по адресу: <адрес>, в должности главного менеджера премиальных клиентов малого бизнеса, чьи показания были оглашены и исследованы судом в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, поясняла, что в соответствии с документами, имеющимися в юридическом деле ООО «ФОРПОСТ» ИНН №, ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес>, обращался лично руководитель указанной организации ФИО11 с целью открытия расчетного счета на организацию, при этом предоставил паспорт гражданина РФ на его имя, устав организации, решение № единственного ООО «ФОРПОСТ» ИНН №. После чего прошел идентификацию личности. После этого документы, предоставленные ФИО11, сотрудником банка были отправлены на верификацию (проверку), в этот же день был получен положительный ответ. С целью подключения клиента к системе дистанционного обслуживания ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ подписано заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», в котором он просил предоставить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Росбанк Малый бизнес» к открываемому расчетному счету, оформить к счету дебетовую карту, а также им в тот же день было подписано заявление на выпуск/перевыпуск карты. С целью подключения банковского счета к системе дистанционного управления ФИО11 был предоставлен номер телефона № для поступления временного пароля и одноразовых кодов подтверждения, а также адрес электронной почты: «forpost46yandex.ru» для отправки логина для входа в личный кабинет. На основании поданного заявления от ФИО11 в ПАО «Росбанк» ДД.ММ.ГГГГ зарезервирован расчетный счет № на имя ООО «ФОРПОСТ» ИНН №, выпущена к счету № банковская карта № и банковская карта №, позволяющие обналичивать денежные средства, находящиеся на указанном счете.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО11 в отделении банка ПАО «Росбанк» забрал лично банковскую карту № и банковскую карту №, о чем в юридическом деле имеются его расписки о получении вышеуказанных банковских карт.

ДД.ММ.ГГГГ на указанный в заявлении адрес электронной почты: «forpost46yandex.ru» был отправлен логин для входа в личный кабинет, а на номер телефона №, одноразовый код подтверждения (пароль). ДД.ММ.ГГГГ после проверки всех документов открыт расчетный счет № на имя ООО «ФОРПОСТ» ИНН <***>, в тот день был осуществлен вход в личный кабинет.

С целью открытия расчетного счета и дистанционного банковского обслуживания клиент в любом месте с любого устройства может зайти в свой личный кабинет банка ПАО «Росбанк» по ранее предоставленному ему на адрес электронной почты: «forpost46yandex.ru» логину и одноразовому паролю, отправленного на номер телефона №. При этом клиент вправе изменить первичный пароль на постоянный для входа в личный кабинет банка. В каком месте был осуществлен вход в личный кабинет ей неизвестно, поскольку войти в личный кабинет с помощью логина и пароля можно в любом месте с любого устройства. При доступе к личному кабинету клиент может управлять дистанционно банковским счетом №, составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. Согласно материалам юридического дела ООО «ФОРПОСТ» ИНН №, единоличным уполномоченным лицом, имеющим право дистанционно управлять расчетным счетом №, тем самым распоряжаться денежными средствами, находящимися на указанном банковском счете, является ФИО11 (т. 2 л.д.130-134).

Из оглашенных и исследованных судом в порядке ч.1 ст.281 УПК показаний свидетеля ФИО1, работающей в ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: <адрес>, в должности главного менеджера премиальных клиентов малого бизнеса, следует, что в соответствии с документами, имеющимися в юридическом деле ООО «ФОРПОСТ» ИНН №, ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Банк «ФК Открытие» обращался руководитель указанной организации ФИО11 с целью открытия расчетных счетов на указанное выше юридическое лицо, при этом предоставил паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «ФОРПОСТ» ИНН №, а также устав указанного общества. ДД.ММ.ГГГГ в отделении банка ФИО11 было подписано заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в котором он просил открыть счет, осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Бизнес Портал» к открываемому расчетному счету, предоставил номер телефона № и адрес электронной почты: «forpost46@yandex.ru» для отправки временного пароля и постоянного логина для входа в личный кабинет. Кроме того, в указанном заявлении просил открыть специальный карточный счет в рублях РФ для расчетов по операциям с использованием корпоративных карт ПАО Банк «ФК Открытие» и выпустить карту на имя держателя. На основании указанного заявления ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Банк «ФК Открытие» на ООО «ФОРПОСТ» открыты расчетный счет № и расчетный счет №.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в отделении ПАО Банк «ФК Открытие» ФИО11 получил бизнес-карту № к счету №. Получив доступ в личный кабинет, клиент самостоятельно присваивает пароль к корпоративной карте. В юридическом деле не имеется расписки ФИО11 о получении указанной бизнес-карты, поскольку он ее получал не в день открытия расчетного счета. Однако, кроме ФИО11 бизнес-карту № к счету № иное лицо не могло получить, так как по правилам банка лицо, получающее банковскую карту, обязано предъявить паспорт РФ на свое имя для идентификации его личности. Согласно выписке по счету № первые операции использованием банковской карты № осуществлялись ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ расчетные счета № и № были подключены к системе дистанционного банковского обслуживания, на номер телефона № и адрес электронной почты: «forpost46@yandex.ru» поступили временный логин и пароль от личного кабинета и клиент получил доступ в систему дистанционного банковского обслуживания Систему «Бизнес Портал», позволяющий клиенту по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов.

Согласно материалам юридического дела ООО «ФОРПОСТ» ИНН №, единоличным уполномоченным лицом, имеющим право управлять расчетным счетом № и расчетным счетом №, тем самым распоряжаться денежными средствами, находящимися на указанных банковских счетах, является ФИО11 (т. 2 л.д. 135-139).

Свидетель ФИО3, работающая в АО «Россельхозбанке», расположенном по адресу: <адрес>, в должности главного операциониста, показания которой были оглашены и исследованы судом в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, поясняла, что в соответствии с документами, имеющимися в юридическом деле ООО «Форпост» ИНН №, ДД.ММ.ГГГГ в АО «Россельхозбанк» обращался руководитель указанной организации ФИО11 с целью открытия расчетного счета на указанное выше юридическое лицо. При этом им был предоставлен паспорт гражданина РФ на его имя, решение № единственного учредителя ООО «Форпост» ИНН №, а также устав указанного общества. Так, ДД.ММ.ГГГГ находясь в отделении банка по адресу: <адрес>, ФИО11 было подписано заявление о присоединении к Единому сервисному договору. На основании указанного заявления ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «Форпост» ИНН № открыт расчетный счет использованием бизнес-карты №.

С целью подключения указанного счета к дистанционному управлению ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 в отделение АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес> было подано заявление о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Мобильный банк» №, указал номер телефона №, на который банком будет направлен пароль для входа в личный кабинет клиента «Мобильный банк». Также ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО11 на основании вышеуказанного заявления сотрудник банка передал логин для входа в личный кабинет клиента «Мобильный банк». На основании заявления от ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет № был подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «Мобильный банк», в тот же день на номер телефона №, указанный ФИО11 в заявлении, поступил пароль от входа в личный кабинет системы «Мобильный банк» и по акту приема-передачи, ему в отделении банка был предоставлен логин для входа в личный кабинет.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 было подписано заявление о присоединении к Условиям выпуска и обслуживания бизнес-карт АО «Россельхозбанк» к расчетному счету, в нем он указал номер телефона №, на который по правилам банка будет направлен пароль для входа в личный кабинет клиента «Мобильный банк». На основании данного заявления к расчетному счету № выпущена банковская карта №.

ДД.ММ.ГГГГ в отделении АО «Россельхозбанка» ФИО11 предъявил паспорт РФ на свое имя, и получил банковскую карту № к счету №.

На основании заявления о присоединении к Условиям выпуска и обслуживания бизнес-карт АО «Россельхозбанк» к расчетному счету ДД.ММ.ГГГГ на номер телефона №, указанный ФИО11 в заявлении поступил пин-код к банковской карте №. ДД.ММ.ГГГГ банковская карта № к счету №№ была активирована, с помощью указанной бизнес-карты, клиент вправе осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, находящихся на счете №.

Согласно материалам юридического дела ООО «Форпост» ИНН № единоличным уполномоченным лицом, имеющим право управлять расчетным счетом №, тем самым распоряжаться денежными средствами, находящимися на указанных банковских счетах, являлся ФИО11 (т. 2 л.д. 140-144).

Об обстоятельствах обращения ФИО11 с заявлением о предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк России» поясняла свидетель ФИО4, работающая в ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, в должности клиентского менеджера по обслуживанию юридических лиц, показания которой также были оглашены и исследованы судом в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ.

Свидетель ФИО4 показала, что в соответствии с документами, имеющимися в юридическом деле ООО «ФОРПОСТ» ИНН №, ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, обращался руководитель указанной организации ФИО11 с целью открытия расчетного счета на указанное юридическое лицо, при этом им был предоставлен паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «ФОРПОСТ» ИНН №, устав указанного общества. ДД.ММ.ГГГГ в отделении банка ФИО11 было подписано заявление о присоединении, где он просит предоставить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк», к открываемому расчетному счету, а также указал номер телефона № и адрес электронной почты: «forpost46@yandex.ru» для отправки временного пароля и постоянного логина для входа в личный кабинет. Кроме того, в указанном заявлении ФИО11 просил выдать бизнес-карту на имя Держателя.

На основании указанного заявления ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк России» на имя ООО «ФОРПОСТ» ИНН №, открыт расчетный счет №. ДД.ММ.ГГГГ на основании, поданного от имени ФИО11 банком выпущена цифровая бизнес-карта № к расчетному счету №, которая отображается в личном кабинете клиента банка, дополнительно банком выпущен сам пластик, который клиент не забрал. Данная банковская карта является цифровой и позволяет клиенту осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, находящихся на счете №.

ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет № был подключен к системе дистанционного банковского обслуживания, на номер телефона № и адрес электронной почты: «forpost46@yandex.ru» поступили временный пароль (поступил на номер телефона) и постоянный логин (поступил на электронную почту) от входа личный кабинет и клиент получил доступ в систему дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк», позволяющий составлять, удостоверять и передавать распоряжения для осуществления перевода денежных средств в рамках безналичных расчетов. В последующем клиент, получив доступ в личный кабинет, вправе изменить первичный пароль от входа в личный кабинет на постоянный.

Согласно материалам юридического дела ООО «ФОРПОСТ» ИНН №, единоличным уполномоченным лицом, имеющим право управлять расчетным счетом №, и распоряжаться денежными средствами, находящимися на указанном банковском счете, является ФИО11 (т. 2 л.д. 145-148).

Показания вышеуказанных свидетелей, у которых не имелось оснований для оговора ФИО11, последовательны, согласуются между собой и с другими материалами дела, не оспариваются ФИО11, в связи с чем суд кладет их в основу приговора.

О виновности ФИО11 свидетельствуют также письменные материалы дела, исследованные судом:

- Копия регистрационного дела ООО «Форпост» ИНН №, ОГРН №, изъятого в УФНС России по <адрес> (т. 1 л.д. 17-62);

- Копия юридического дела «Форпост» ИНН №, оформленного в ПАО «Росбанк» при открытии расчетного счета №, в котором содержатся следующие документы: копия выписки по счету №; копии расписок в получении банковской/кредитной карты; копия устава ООО «Форпост»; копия решения № единственного участника ООО «Форпост»; копия заявления на выпуск/перевыпуск карты PRO; копия страниц паспорта РФ на имя ФИО11; копия заявления-оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Росбанк; копия карточки с образцами подписей и оттиска печати; копия выписки из ЕГРЮЛ ООО «Форпост»; копия заявления об определении сочетания подписей (т. 1 л.д. 90-118);

- Копия юридического дела ООО «Форпост», содержащегося на оптическом диске CD-R, полученным из ПАО Банк «ФК Открытие», при открытии расчетных счетов №, № на имя «Форпост» ИНН №, содержащее следующие документы: карточку с образцами подписей и оттиска печати, выписку из единого государственного реестра юридических лиц, сведения о юридическом лице о бенефициарных владельцах, «Заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания» от ДД.ММ.ГГГГ; а также выписку по счетам №, №;

- Копия юридического дела «Форпост» ИНН <***>, оформленного в АО «Россельхозбанк» при открытии расчетного счета №, содержащего следующие документы: копию соглашения клиента-физического лица; выписку по счету №; копию заявления на получение бизнес-карты АО «Россельхозбанк»; копию расписки в получении не персонифицированной бизнес-карты АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ; копию заявления о присоединение к Условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ; копию акта от ДД.ММ.ГГГГ № «Приема-передачи логина для подключения к системе «Мобильный банк»; копию заявления о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Мобильный банк» № ДД.ММ.ГГГГ; копию заявления о присоединении к Единому сервисному договору от ДД.ММ.ГГГГ; копию справки о хранении сообщений об открытии счета; копию карточки проверки сведений клиента; копию уведомления ООО «Форпост»; копию решения № единственного участника ООО «Форпост»; копию страниц паспорта РФ на имя ФИО11; форму самосертификации для целей FATCA для клиентов-юридических лиц; сведения о бенефициара владельце; информационные сведения (документы) необходимые Банку для открытия Счета юридическому лицу; копию устава ООО «Форпост» (т.1 л.д. 123-157);

- Копия юридического дела «Форпост» ИНН №, оформленного в ПАО «Сбербанк России» при открытии расчетного счета №, содержащее следующие документы: копию заявления о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ; копию карточки с образцами подписей и оттиска печати; копию страниц паспорта РФ на имя ФИО11; копию приказа № от ДД.ММ.ГГГГ; выписку по счету № (т.1 л.д. 160-169);

- Копия юридического дела «Форпост» ИНН №, оформленного в АО КБ «Локо Банк» при открытии расчетных счетов №, №, в котором имеются следующие документы: выписка по счету №; выписка по счету №; копия анкеты (досье) Клиента-юридического лица; копия заявления об открытии и обслуживания банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ; копия заявления о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах Банка от ДД.ММ.ГГГГ; копия решения № единственного учредителя ООО «Форпост»; копия страниц паспорта РФ на имя ФИО11; копия устава ООО «Форпост» (т.1 л.д. 172-204);

- Копия юридического дела «Форпост» ИНН №, оформленного в АО «Тинькофф Банк» при открытии расчетного счета №, содержащего следующие документы: выписку по счету №; копию анкеты Держателя Бизнес-карты; копию страниц паспорта РФ на имя ФИО11; копию заявления о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему ДД.ММ.ГГГГ; копию решения № единственного учредителя ООО «Форпост»; копию банковских ордеров и платежных поручений; копию устава ООО «Форпост» (т.1 л.д. 207-269);

- Копия юридического дела «Форпост» ИНН №, оформленного в АО КБ «Модульбанк» при открытии расчетных счетов №, №, содержащего следующие документы: копию устава ООО «Форпост»; копию решения № единственного учредителя ООО «Форпост»; копию страниц паспорта РФ на имя ФИО11; копию заявления о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на информирование по договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Модульбанк; заявление о выпуске неименной платежной корпоративной карты; расписку о получении банковской карты Модульбанк от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 10-43);

- Копия юридического дела «Форпост» ИНН №, оформленного в ПАО «ВТБ» при открытии расчетного счета №, содержащее следующие документы: карточку с образцами подписей и оттиска печати; заявление о количестве собственноручных подписей лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, и возможном сочетании подписей указанных лиц от ДД.ММ.ГГГГ; вопросник для юридических лиц - резидентов РФ от ДД.ММ.ГГГГ; копию гарантийного письма; заявление о присоединении услуг Банка от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 59-77);

- Копия юридического дела «Форпост» ИНН №, полученного из ПАО Банк Синара филиал «Дело», при открытии расчетных счетов № № на имя «Форпост» ИНН №, содержащееся на оптическом диске CD-R, имеющего пять файлов файл формата PDF с названием: документ, удостоверяющий личность; заявление на открытие банковского счета; заявление на присоединение к ДКБО (ЮЛ); заявление на присоединение к ДКБО ФЛ; опросный лист; а также выписки по счетам № и № (т.2 л.д. 90-124);

- Копия юридического дела «Форпост» ИНН № оформленного в АО «Альфа-Банк» при открытии расчетного счета №, содержащее следующие документы: копию подтверждения о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно- кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ; подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг; копию фото с паспортом РФ; копию страниц паспорта РФ на имя ФИО11; копию устава ООО «Форпост»; выписку по счету №.

Вышеуказанные копии юридических дел «Форпост» ИНН № были осмотрены следователем (т. 2 л.д. 176-224), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела в качестве таковых.

- Согласно сведениям, полученным из Управления Федеральной налоговой службы по <адрес>, о банковских счетах ООО «Форпост» ИНН №, ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «Форпост» ИНН № в АО «Тинькофф банк» открыт банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «Форпост» ИНН № в АО КБ «Локо-Банк» открыты банковские счета № №; ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «Форпост» ИНН № в АО КБ «Модульбанк» открыт банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «Форпост» ИНН № в АО КБ «Модульбанк» открыт банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «Форпост» ИНН № в ПАО Банк Синара филиал «Дело» открыт банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «Форпост» ИНН № в ПАО Банк Синара филиал «Дело» открыт банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «Форпост» ИНН № в ПАО Банк «ФК Открытие» открыты банковские счета №, №; ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «Форпост» ИНН № в ПАО «Сбербанк России» открыт банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «Форпост» ИНН № в ПАО «ВТБ» открыт банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «Форпост» ИНН № в ПАО «Росбанк» открыт банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «Форпост» ИНН № в АО «Россельхозбанк» открыт банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «Форпост» ИНН № в АО «Альфа-Банк» открыт банковский счет № (т. 1 л.д. 64).

Как следует из письма АО «Тинькофф Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, заявка на открытие р/с от ООО «ФОРПОСТ» (ИНН №) поступила ДД.ММ.ГГГГ с сайта Банка в Интернет. Заявление подавал лично ФИО11. Документы для заключения Договора с Клиентом были подписаны ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>. При заключении Универсального договора Клиенту был предоставлен доступ в систему «Интернет-банк», сервису Банка, позволяющему осуществлять взаимодействие Банка и Клиента в сети Интернет, включая обмен информацией и совершение отдельных операций. Для совершения Клиентом операций через каналы Дистанционного обслуживания используются Коды доступа/ Аутентификационные данные, которые предоставляются Клиенту посредством СМС-сообщения. СМС-информирование, при взаимодействии с системой «Интернет-банк», осуществляется на абонентский номер <***>. Информация, на кого оформлен указанный номер в Банке отсутствует. Номер был предоставлен в качестве контактного ФИО11 При этом клиентом были оформлены следующие Корпоративные карты: №, анкета держателя корпоративной карты, с Клиентом были подписаны ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>, где Клиенту и была вручена Корпоративная карта. (т. 2 л.д. 151-154).

Согласно письму АО КБ «Локо-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в 13:14 по МСК поступила электронная заявка через сайт Банка на открытие счета от генерального директора ООО «ФОРПОСТ» ИНН № ФИО11. Выездная встреча сотрудника банка с представителем ООО «ФОРПОСТ» ИНН № ФИО11 прошла по адресу: <адрес> ДД.ММ.ГГГГ Клиентом предоставлены документы: решение о назначении на должность, паспорт генерального директора, устав. К дистанционному банковскому обслуживанию клиент был подключен после открытия счета на основании «Заявления о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах Банка». Клиент в заявлении указал номер телефона для №, на данный номер были направлены логин и пароль для входа в систему. USB-токен клиенту не выдавался. Корпоративная банковская карта зрительно не персонифицирована, не имбоксирована, однако выдается только руководителю и закрепляется за ним. Активация карты происходит в Интернет Банке юридического лица. Факт выдачи корпоративной банковской карты фиксируется в банковском приложении представителя Банка. Заявления на выпуск, получение и выдачу банковских карт не оформляются. Корпоративная банковская карта № выдавалась на выездной встрече по открытию счета по адресу: <адрес> ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д.158-160).

Как следует из письма ПАО Банк Синара филиал «Дело» от ДД.ММ.ГГГГ, общий порядок открытия/закрытия счетов следующий: клиентом для дистанционного управления счетом юридического лица используются: мобильное приложение «Делобанк», web-версия системы дистанционного банковского обслуживания (система ДБО). Логин и пароль направляются банком после заключения Договора комплексного банковского обслуживания на промокодированный номер телефона клиента. Первичный логин и пароль клиенту предоставляются Банком. При первом входе в личный кабинет клиенту обязательно требуется сменить пароль, логин – по желанию. Клиент не сможет получить доступ в личный кабинет, если не сменит первичный пароль. Клиент не сможет осуществлять управление счетом, если не сменит первичный пароль. Мобильный телефон указывается клиентом для отправки на него логина и пароля при успешном резервировании счета. В дальнейшем на мобильный телефон клиента отправляются коды безопасности для подтверждения платежей. Электронная почта указывается клиентом для отправки на нее реквизитов расчетного счета. При входе в мобильное приложение и вэб-версию Интернет-банка (систему ДБО) через ввод логина/пароля отправляется код подтверждения на промокодированный номер телефона. В рамках договора комплексного банковского обслуживания (ДКБО) используется простая электронная подпись, усиленная электронная подпись (УКЭП) не выпускается. При желании клиент может выпустить УНЭП (усиленная неквалифицированная электронная подпись). УКЭП клиенту банком не предоставляется. В банке не может использоваться ЭП клиента, изготовленная в сторонней организации. УКЭП клиента не используется для подтверждения операции, код подтверждения операции направляется банком на промокодированный номер мобильного телефона клиента. На промокодированный номер мобильного телефона клиента направляется код подтверждения для подтверждения операции по счету. Банк эмитирует корпоративную карту юридического лица на основании заявления клиента. Также карта может быть эмитирована Банком без заявления, для начала использования карты по назначению необходима ее активация Клиентом. Активация Карты должна быть проведена на основании Заявления об активации, представленного в Банк в системе ДБО, по форме, установленной Банком, но не позднее 6 месяцев со дня получения Карты. Для корпоративной банковской карты открывается отдельный счет. ПИН-код карты устанавливается самостоятельно Клиентом с использованием системы ДБО. Клиент может самостоятельно осуществить перевод с расчетного счета ЮЛ на счет корпоративной карты ЮЛ. Для снятия наличных и пополнения счета используются банковские карты, для входа в систему ДБО используются логин/пароль и коды подтверждения, отправляемые на промокодированный номер телефона. В ходе приема документов и оформления открытия счета клиенту разъясняется о недопустимости передачи средств управления расчетным счетом третьим лицам. Клиент обязан не передавать не уполномоченным лицам программное обеспечение, документацию, носитель уникальной ключевой информации, а также оборудование, Сертификаты, Логин, Пароль, ПИН-код. Кодовое слово, используемые при работе в Системе ДБО. Если средства управления счетом клиента находятся у третьих лиц, клиент должен незамедлительно известить Банк любым доступным способом. При оформлении документов по открытию счета клиенту разъясняются положения. Федерального закона от 07.08.2001 N 115-Ф3, данную информацию содержат бланки Заявления об открытии банковского счета и Заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания, которые подписываются сотрудником банка и клиентом.

Счета открыты в соответствии с Порядком работы с клиентами - юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями и физическими лицами, занимающимися в установленном порядке частной практикой, при открытии и закрытии банковских счетов в ПАО «СКБ-банк» (Банковские правила), утвержденным приказом Заместителя Председателя Правления банка от ДД.ММ.ГГГГ №, обслуживались дистанционно в филиале «ДЕЛО» ПАО Банк Синара, юридический адрес: <адрес>. Обслуживание расчетных счетов осуществляется в системе дистанционного банковского обслуживания «IsFront». ДД.ММ.ГГГГ руководитель ООО «Корвет» ИНН: № ФИО11 обратился с заявлением об открытии расчетного счета, предоставив Устав, решение N? 1 единственного участника Общества и выписку из ЕГРЮЛ. Стандартный процесс идентификации подразумевает сверку паспорта с пришедшим клиентом. Документы для открытия счета приняты бывшим специалистом по работе с юридическими лицами дополнительного офиса «Курский» ПАО Банк Синара ФИО12. Офис располагался по адресу: <адрес> (закрыт ДД.ММ.ГГГГ). На встрече подписано заявление о присоединении к правилам КБО, на основании которого, ООО «Форпост» подключено к ДБО. ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 в офисе выдана банковская карта, которую он активировал ДД.ММ.ГГГГ (счет №) на основании заявления об открытии счета и активации корпоративной банковской карты (т. 2 л.д. 90-91).

Согласно письму АО КБ «Модульбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, уполномоченным представителем Банка проведена личная встреча с директором ООО «ФОРПОСТ» ИНН № ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ на территории <адрес>.

Клиент принят на обслуживание на основании Заявления о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ, подписанного лично Директором ООО «ФОРПОСТ» ИНН <***> ФИО11. На встрече была проведена идентификация Клиента по предъявленному паспорту на имя ФИО11, д.р. ДД.ММ.ГГГГ, паспорт гражданина РФ серия №, код подразделения №, выдан ДД.ММ.ГГГГ, орган, выдавший документ УМВД России по <адрес>, место рождения <адрес>, проживает по адресу <адрес>. При открытии счета Клиентом указан адрес электронной почты forpost46@yandex.ru, номер телефона +№, который в последующем будет привязан к личному кабинету. В день открытия счета на номер телефона Клиента поступил временный пароль для входа в личный кабинет, логином для входа в личный кабинет является номер телефона +№. В последующем клиент, имея доступ с помощью логина и временного пароля к личному кабинету, заменяет временный логин на постоянный. В дальнейшем подтверждать операции по счету имея доступ в личный кабинет клиент может с помощью кодов-подтверждения, которые поступают на номер телефона, привязанного в личном кабинете при каждой операции. Указанные средства управления счетом должны быть защищены от компрометации, никто кроме уполномоченного лица клиента не имеет право знать и использовать их. Датой открытия личного кабинета расчетного счета был автоматизирован, тем самым расчетный счет был подключен к системе дистанционного обслуживания «Интернет-Банк». Адрес электронной почты служит для связи с банком, а также в том случае, если клиентом был утерян логин и пароль для входа в личный кабинет, восстановленный пароль будет отправлен на адрес электронной почты, указанный клиентом в заявлении. Также в тот же день между Банком и Клиентом заключено соглашение об использовании простой электронной подписи, которую клиент может использовать только во внутренних системах Банка. Абонентский номер +№ и адрес электронной почты forpost46@yandex.ru должны использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента, в данном случае от имени Генерального директора ФИО11. Таким образом, лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами, идентифицируется банком как клиент, в данном случае – как Генеральный директор ООО «ФОРПОСТ» ИНН №, и как клиент банка самолично ФИО11. Клиенту были открыты счета: №, №. ДД.ММ.ГГГГ через личный кабинет ФИО11 как директор ООО «ФОРПОСТ» ИНН № обратился с заявлением о выдаче неименных платежных карт, в тот же день клиенту были вручены карты № и №, к которым привязан расчетный счет №. До активации через личный кабинет карта не представляет какой-либо ценности и не привязана к какому-либо счету. Активация карты происходит с указанием полного номера карты, таким образом активировать карту до получения клиент не может. Использовать данные банковские карты по назначению можно только при ее активации клиентом в личном кабинете, без активации данные банковские карты никакой ценности не представляют и использовать их невозможно. Активировать данные банковские карты может только лицо, имеющее доступ в личный кабинет. Согласно правилам выдачи и использования универсальных корпоративных банковских карт запрещена передача карты и пин-кода третьим лицам. Банковские платежные карты были получены лично ФИО11. Банковская платежная карта была получена лично ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ на территории <адрес> при личной встрече ФИО11 с Уполномоченным представителем Банка, в тот же день банковская карта была активирована через личный кабинет. Право подписи всех банковских документов принадлежит Генеральному директору ФИО11. Клиентом не предоставлялось в Банк доверенностей на каких-либо лиц с правом распоряжения счетами Клиента, правом получения информации по счету и иными правами. Так как Генеральный директор ФИО11 никого более не уполномочивал на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, значит иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции от имени данных организаций. В то же время третье лицо, не уполномоченное лицо, при наличии достаточных средств управления счетом, например: логин, пароль, абонентский номер сотовой связи, обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в т.ч. осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств по указанным счетам, отрытым на имя клиентов. Факт использования переданных Генеральному директору ФИО11 инструментов для управления открытыми им счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. В свою очередь Генеральный директор ФИО11, как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в т.ч. электронных. Также каждому клиенту согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты, проще говоря могут их похитить. То есть никто кроме клиента не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк его уведомляет при открытии счета, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте (т. 2 л.д. 46-50).

Факт регистрации юридического лица ООО «Форпост» подтверждён выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц ООО «Форпост», согласно которой внесена запись о создании юридического лица ДД.ММ.ГГГГ, содержатся сведения о юридическом лице Общество с ограниченной ответственностью «Форпост», ИНН № (т.1 л.д. 70-76).

Анализируя представленные сторонами обвинения и защиты доказательства с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а в их совокупности - достаточности для разрешения уголовного дела, суд находит доказанными как событие преступления так и виновность ФИО11 в его совершении и квалифицирует его действия по ч.1 ст. 187 УК РФ, как приобретение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В суде установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр юридических лиц Инспекцией Федеральной налоговой службы России по <адрес> внесена запись о подставном лице – ФИО11, как учредителе общества с ограниченной ответственностью «Форпост» ИНН №, а также как о единоличном органе управления, а именно: лице, имеющем право без доверенности действовать от имени ООО «Форпост» - директоре, у которого отсутствовала цель управления данным юридическим лицом.

При этом ФИО11, являясь учредителем и директором ООО «Форпост», несмотря на то, что он фактически к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества отношения не имел, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельностью от имени указанного юридического лица ООО «Форпост», действуя умышленно, из корыстных побуждений, по просьбе неустановленного лица в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ открыл расчетные счета в отделение ПАО «Сбербанк России», ПАО «ВТБ», АО КБ «Модульбанк», ПАО «Росбанк», ПАО Банк Синара филиал «Дело», АО «Тинькофф Банк», АО «Альфа-Банк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Россельхозбанк», АО КБ «Локо Банк» для осуществления в дальнейшем неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств неустановленным лицом.

Получив от сотрудников вышеуказанных банков электронные средства - одноразовые уникальные пароли в виде СМС-сообщений, постоянные логины, электронную цифровую подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк России», ПАО «ВТБ», АО КБ «Модульбанк», ПАО «Росбанк», ПАО Банк Синара филиал «Дело», АО «Тинькофф Банк», АО «Альфа-Банк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Россельхозбанк», АО КБ «Локо Банк» по обслуживанию открытых расчетных банковских счетов ООО «Форпост», электронные носители информации, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетном счете ООО «Форпост», тем самым приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, после чего будучи надлежащим образом ознакомленный с условиями и правилами дистанционного банковского обслуживания, по ранее достигнутой договоренности передал (сбыл) указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств неустановленному лицу.

В связи с чем, неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетными банковскими счетами ООО «Форпост», открытых в вышеуказанных банках с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

При этом ФИО11, осознавал общественную опасность своих действий, предвидел возможность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желал их наступления.

Суд считает необходимым исключить из обвинения ФИО11 признак «хранения» в целях сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, как не нашедший подтверждение в судебном заседании, поскольку стороной обвинения в суде не доказано, что ФИО11 хранил вышеуказанные средства, а из его показаний следует, что он после их получения сразу передавал их неустановленному лицу.

Таким образом, суд считает доказанной вину ФИО11 в приобретении в целях сбыта, сбыте другим лицам электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств совершении вышеуказанного преступления, что не оспаривается подсудимым.

При определении вида и размера назначаемого наказания, суд в соответствии со ст.ст. 43, 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности содеянного ФИО11, данные о его личности, обстоятельства смягчающие наказание и влияние назначаемого наказания на исправление виновного лица.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание, в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, суд учитывает активное способствование расследованию преступления, выразившееся в признательных показаниях ФИО11 в ходе предварительного следствия, предоставлении информации об обстоятельствах совершения преступления, которые не были известны органам следствия, в соответствии с ч.2 ст. 61 УК РФ - признание вины, раскаяние в содеянном, а также состояние здоровья.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, по делу не установлено.

Суд также учитывает данные о личности ФИО11, который по месту работы характеризуется удовлетворительно (т. 2 л.д. 234), участковым уполномоченным полиции – с удовлетворительной стороны (т.2 л.д.252), на учете врача-нарколога и у врача-психиатра не состоит (т. 2 л.д. 248, 250).

Совокупность обстоятельств, смягчающих наказание, суд признает исключительными, существенно снижающими степень общественной опасности содеянного ФИО11, а также учитывая его поведение после совершения преступления, считает возможным назначить ему наказание с применением положений ч.1 ст.64 УК РФ, ниже нижнего предела санкции ч.1 ст.187 УК РФ, а именно в виде исправительных работ.

Суд считает, что именно такой вид наказания в наибольшей степени будет способствовать целям исправления и перевоспитания ФИО11 и назначению уголовного судопроизводства.

При этом, несмотря на наличие обстоятельств, смягчающих наказание, и отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, с учетом фактических обстоятельств преступления и объекта преступного посягательства, суд не находит оснований для изменения ФИО11 категории преступления, относящегося к тяжкому на менее тяжкое, как то предусмотрено ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Принимая во внимание, что ФИО11 осуждается за преступление, совершенное им до осуждения ДД.ММ.ГГГГ мировым судом СУ № судебного района <адрес> по ч.1 ст. 173.2 УК РФ к 200 (двумстам) часам обязательных работ, по которому к настоящему времени им отбыто наказание, окончательное наказание ему следует назначить по правилам ч.5 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения наказания, назначаемого по настоящему приговору с наказанием по вышеуказанному приговору мирового судьи.

При этом в срок отбытия наказания подлежит зачету отбытое ФИО11 наказание по приговору мирового судьи СУ № судебного района <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в виде 200 часов обязательных работ, с учетом положений п. «в, г» ч. 1 ст. 71 УК РФ.

Принимая во внимание, что ФИО11 осуждается к исправительным работам и в целях осуществления контроля за ним, суд считает необходимым до вступления приговора законную силу меру пресечения ему оставить прежнюю - подписку о невыезде и надлежащем поведении.

При разрешении судьбы вещественных доказательств суд руководствуется положениями ст. 81 УПК РФ и считает, что вещественные доказательства: оптический диск CD-R, содержащий сведения о юридическом деле при открытии расчетных счетов №, № на имя «Форпост» ИНН №; оптический диск CD-R, содержащий сведения о юридическом деле при открытии расчетных счетов № № на имя «Форпост» ИНН №; копия юридического дела «Форпост» ИНН №, оформленного в ПАО «Росбанк» при открытии расчетного счета №; копия юридического дела «Форпост» ИНН №, оформленного в АО «Россельхозбанк» при открытии расчетного счета №; копия юридического дела «Форпост» ИНН №, оформленного в ПАО «Сбербанк России» при открытии расчетного счета №; копия юридического дела «Форпост» ИНН №, оформленного в АО КБ «Локо Банк» при открытии расчетных счетов № №; копия юридического дела «Форпост» ИНН №, оформленного в АО «Тинькофф Банк» при открытии расчетного счета №; копия юридического дела «Форпост» ИНН №, оформленного в АО КБ «Модульбанк» при открытии расчетных счетов №, №; юридическое дело «Форпост» ИНН №, оформленное в ПАО «ВТБ» при открытии расчетного счета №; копия юридического дела «Форпост» ИНН №, оформленного в АО «Альфа-Банк» при открытии расчетного счета №, приобщенные к материалам дела, необходимо хранить в материалах уголовного дела.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 296-299, 302-304, 307-310 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО11 виновным в совершении преступления, предусмотренного ст. 187 ч.1 УК РФ и назначить ему наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде 1 года исправительных работ с удержанием 15 % заработка в доход государства.

На основании ч.5 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенного наказания с наказанием, назначенным по приговору мирового судьи судебного участка № судебного округа <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, окончательно назначить ФИО11 наказание в виде 1 года 1 месяца исправительных работ с удержанием 15 % заработка в доход государства.

Зачесть в срок наказания наказание, отбытое по приговору мирового судьи судебного участка № судебного округа <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в виде 200 часов обязательных работ, с учетом положений п. п. «в, г» ч.1 ст. 71 УК РФ (что составляет 75 дней исправительных работ).

Меру пресечения ФИО11 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении - оставить до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства: оптический диск CD-R, содержащий сведения о юридическом деле при открытии расчетных счетов №, № на имя «Форпост» ИНН №; оптический диск CD-R, содержащий сведения о юридическом деле при открытии расчетных счетов № № на имя «Форпост» ИНН №; копия юридического дела «Форпост» ИНН №, оформленного в ПАО «Росбанк» при открытии расчетного счета №; копия юридического дела «Форпост» ИНН №, оформленного в АО «Россельхозбанк» при открытии расчетного счета №; копия юридического дела «Форпост» ИНН №, оформленного в ПАО «Сбербанк России» при открытии расчетного счета №; копия юридического дела «Форпост» ИНН №, оформленного в АО КБ «Локо Банк» при открытии расчетных счетов № №; копия юридического дела «Форпост» ИНН №, оформленного в АО «Тинькофф Банк» при открытии расчетного счета №; копия юридического дела «Форпост» ИНН №, оформленного в АО КБ «Модульбанк» при открытии расчетных счетов №, №; юридическое дело «Форпост» ИНН №, оформленное в ПАО «ВТБ» при открытии расчетного счета №; копия юридического дела «Форпост» ИНН №, оформленного в АО «Альфа-Банк» при открытии расчетного счета №, приобщенные к материалам дела, хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Курский областной суд через Ленинский районный суд <адрес> в течение 15 суток со дня его провозглашения, а осужденной – в тот же срок, со дня вручения ей копии приговора.

В случае подачи апелляционных жалобы либо представления осужденный ФИО11 имеет право ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному защитнику, или ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий судья /подпись/ И.С. Сухих

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

Справка: приговор Ленинского районного суда г. Курска от 07 мая 2024 года обжалован не был и вступил в законную силу 04 июня 2024 года. Подлинник подшит в уголовном деле № 1-369/2024г. Ленинского районного суда г. Курска г. Курска. УИД 46RS0030-01-2024-003101-18.

<данные изъяты>

<данные изъяты>