Постановление № 1-134/2020 от 12 мая 2020 г. по делу № 1-134/2020

Дело №


П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

о прекращении уголовного дела

город Нижний Новгород ДД.ММ.ГГГГ

Приокский районный суд г.Н.Новгорода в составе председательствующего судьи Воротниковой О.А., при секретаре судебного заседания Б***ЕВ, с участием государственных обвинителей - помощника прокурора <адрес> г.Н.Новгорода П**НА, старшего помощника прокурора Приокского района г.Н.Новгорода В***КИ, подсудимого и гражданского ответчика ФИО1, его защитника - адвоката адвокатской конторы <адрес> г.Н.Новгорода Л***АС, рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке судебного разбирательства материалы уголовного дела в отношении

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца с.<данные изъяты>,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, совершил преступление средней тяжести, а именно действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленным следствием лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, путем предоставления кредитору (банку) заведомо ложных и недостоверных сведений, совершил мошенничество в сфере кредитования на территории Приокского района г.Н.Новгорода, при следующих обстоятельствах.

В период до ДД.ММ.ГГГГ года, при неизвестных обстоятельствах, неустановленное следствием лицо, имея преступный умысел на незаконное обогащение и обращения в свою пользу денежных средств кредитора (банка), путем предоставления заведомо ложных сведений о заемщике, разместил в сети «Интернет» информацию о предоставлении услуг в помощи получения кредита физическим лицам, имея план, согласно которого необходимо приискать лицо, для совершения преступления, испытывающее материальные трудности и не имеющее социальных привязанностей на территории г. Нижнего Новгорода. Неустановленное лицо, согласно плана преступления в дальнейшем, намеревалось использовать в качестве номинального заемщика при хищении денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк» ФИО1, которого приискал в сети интернет, путем вовлечения его в совершение преступления за денежное вознаграждение. Согласно заранее отведенной роли, неустановленное в ходе следствия лицо, исходя из сведений о личности заемщика, намеревалось изготовить пакет подложных документов, содержащих недостоверную информацию о наличии трудоустройства и заработной платы заемщика, которые впоследствии должны были быть использованы для оформления кредитного договора и получения денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк».

Реализуя свои преступные намерения, действуя умышленно согласно заранее разработанному преступному плану, неустановленное лицо, в период до ДД.ММ.ГГГГ года, находясь в неустановленном месте, принял решение о привлечении к совершению преступления, ранее незнакомого ФИО1, не имеющего постоянного места работы и источника дохода, нуждающегося в денежных средствах и согласился оказать помощь в получении кредита за денежное вознаграждение, то есть принять участие в хищении денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», путем оформления на ФИО1 кредитного договора по подложным документам, содержащим недостоверную информацию о наличии трудоустройства и заработной платы у ФИО1, так как эти сведения были необходимы для одобрения заявки на получение кредита.

Посвященный в преступные намерения неустановленного лица, а также осознавая противоправный характер совместных и согласованных преступных действий, желая извлечения для себя материальной выгоды, ФИО1 ответил согласием, тем самым вступил с неустановленным следствием лицом в предварительный преступный сговор. В соответствии с разработанным неустановленным лицом преступным планом, ФИО1 отведена преступная роль, которая заключалась в непосредственной личной подаче пакета подложных документов на получение кредита работнику ПАО «Совкомбанк», заключении кредитного договора и непосредственном получении кредитных денежных средств. ФИО1, действуя умышленно, из корыстной личной заинтересованности, согласно отведенной ему преступной роли, не позднее ДД.ММ.ГГГГ года, находясь по адресу: <адрес>, передал неустановленному лицу - соучастнику преступления, свой паспорт гражданина РФ - серии <данные изъяты> №, выданный отделением УФМС России по <адрес> в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, военный билет, страховое пенсионное свидетельство и ИНН для изготовления подложных документов, а именно справки о доходах физического лица по форме №НДФЛ на имя ФИО1

Выполняя отведенную роль в совершении преступления, неустановленное лицо в неустановленном месте при неустановленных следствием обстоятельствах, с использованием неустановленной компьютерной техники изготовило подложные документы, а именно справку о доходах физического лица по форме №НДФЛ за 12 ДД.ММ.ГГГГ года от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1, в которой указана заведомо несоответствующая действительности информация о месте работы последнего в ООО «АвтоДом» и общий доход полученный за время работы, в период с января по декабрь 2018 года в сумме <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копейки, справку о доходах физического лица по форме №НДФЛ за 5 месяцев ДД.ММ.ГГГГ года от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1 в которой указана заведомо несоответствующая действительности информация о месте работы последнего в ООО «Авто Дом» и общий доход полученный за указанный период в сумме <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек.

Осуществляя задуманное, действуя умышленно из корыстной личной заинтересованности и преследуя цель незаконного материального обогащения, неустановленное следствием лицо, в период до ДД.ММ.ГГГГ года, прибыло по адресу: <адрес>, где встретилось с ФИО1 Вместе они направились в мини-офис № ПАО «Совкомбанк» расположенный по адресу: г. Н.Новгород, <адрес>, где неустановленное в ходе следствия лицо передало ФИО1 пакет подложных документов относительно места работы и его дохода, а также вернул паспорт гражданина РФ, военный билет, страховое пенсионное свидетельство и ИНН на имя ФИО1 Продолжая действовать в соответствии с разработанным преступным планом, неустановленное лицо, подробно проконсультировало ФИО1 относительно его поведения при оформлении кредита с целью создания видимости платежеспособного клиента.

ФИО1, осознавая, что вовлечен неустановленным лицом в качестве соучастника в совершение корыстного преступления против собственности, а именно в совершение мошенничества в сфере кредитования, продолжая действовать умышлено из корыстных побуждений, совместно с неустановленным лицом, имея при себе необходимый комплект подложных документов, содержащих недостоверные сведения, в период до ДД.ММ.ГГГГ, прибыл в мини-офис № ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>.

Продолжая действовать согласно отведенной ему преступной роли, осознавая противоправный характер своих действий и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения ПАО «Совкомбанк» материального ущерба, ФИО1 обратился к финансовому консультанту ПАО «Совкомбанк» - Ч***Ю.О., не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, для подачи заявления на получение потребительского кредита, при этом предоставив сотруднику банка свой паспорт гражданина РФ серии <данные изъяты> № выданный отделением УФМС России по <адрес> в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, а также предоставил заведомо ложные и недостоверные сведения о его доходах по основному месту работы в должности менеджера по активным продажам ООО «Авто Дом» - подложную справку о доходах физического лица за 12 месяцев <данные изъяты> года от ДД.ММ.ГГГГ по форме №НДФЛ на имя ФИО1, в которой указаны заведомо несоответствующее действительности место работы последнего - ООО «АвтоДом» и общая сумма полученного за время работы дохода, за период с января по ДД.ММ.ГГГГ года равная <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копейки, справку о доходах физического лица за 5 месяцев ДД.ММ.ГГГГ года от ДД.ММ.ГГГГ по форме №НДФЛ на имя ФИО1 в которой указаны заведомо несоответствующее действительности место работы последнего - ООО «АвтоДом» и общая сумма полученного за время работы за указанный период дохода, равная <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек. В действительности, ФИО1 на момент подачи заявления на получение потребительского кредита, официального легального источника дохода не имел, а значит, у него отсутствовала реальная финансовая возможность осуществлять платежи по кредиту.

Финансовый консультант ПАО «Совкомбанк» Ч***Ю.О., введенная в заблуждение, предоставленными ФИО1 документами, содержащими заведомо ложные сведения, не осведомленная о преступных намерениях ФИО1 и неустановленного лица, находясь в помещении мини-офиса № ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: г. Н.Новгород, <адрес>, составила заявление от имени ФИО1 на получение потребительского кредита на сумму <данные изъяты> рублей, в которое внесла заведомо ложную, несоответствующую действительности информацию о трудоустройстве и наличии дохода у ФИО1, и в автоматическом электронном режиме направила заявление в службу проверки заемщиков ПАО «Совкомбанк».

В период до ДД.ММ.ГГГГ сотрудники службы проверки заемщиков ПАО «Совкомбанк», введенные в заблуждение, полученными документами на имя ФИО1, содержащими заведомо ложные сведения, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерения ФИО1 и неустановленного в ходе следствия лица, одобрили выдачу кредитных денежных средств ФИО1, о чем финансовый консультант банка - В***АВ сообщила ФИО1 посредством мобильной связи.

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия установить не представилось возможным, ФИО1 прибыл в мини-офис № ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: г. Н.Новгород, <адрес>, для оформления кредитного договора, где, действуя согласно разработанному совместно с неустановленным лицом плану, оформил кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО1 денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек под <данные изъяты> годовых сроком на 36 месяцев. Также ПАО «Совкомбанк» одобрил ФИО1 выдачу кредитной карты «<данные изъяты>» с лимитом <данные изъяты> рублей, о чем был составлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении кредитной карты с денежным лимитом <данные изъяты> рублей под <данные изъяты> % годовых.

В свою очередь, ФИО1 заведомо зная, что он действует с целью хищения денежных средств, умышленно, из корыстных побуждений, действуя по предварительному сговору совместно и согласованно с неустановленным лицом, поставил свою подпись в предоставленных кредитных договорах № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ, приложениях к ним и заявлении на открытие счета. При этом, ФИО1 не имел намерений и фактической возможности исполнять условия заключенного им договора. В соответствии с условиями Договора № от ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Совкомбанк» перечислил на счет №, открытый в ПАО «Совкомбанк» по адресу г<адрес><адрес>, привязанный к банковской карте, выпущенной на имя ФИО1, денежные средства <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек.

Продолжая реализовывать преступный умысел, действуя по предварительному сговору с неустановленным следствием лицом, ФИО1, согласно отведенной ему роли, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, находясь в мини-офис № ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: <адрес>, получил от сотрудника дебетовую банковскую карту с находящимися на лицевом счете № денежными средствами с сумме <данные изъяты> рублей и кредитную банковскую карту с находящимися на лицевом счете № денежными средствами в сумме <данные изъяты> рублей, и тем самым у ФИО1 в.и. и лица, личность которого установить в ходе следствия не представилось возможным, действующих в составе группы лиц по предварительному сговору, появилась возможность распоряжения денежными средствами в общей сумме <данные изъяты> рублей, принадлежащими ПАО «Совкомбанк».

ФИО1, осознавая, что совершает хищение денежных средств банка, удерживая при себе банковские карты: дебетовую и кредитную, выданные ПАО «Совкомбанк» на имя ФИО1, покинул операционный мини-офис № ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: г. Н.Новгород, <адрес>. Продолжая действовать умышленно, из корыстной заинтересованности, ФИО1 передал неустановленному сообщнику согласно ранее достигнутой договоренности, денежные средства в сумме 100 000 рублей, за совершение действий согласно определенной им преступной роли.

Кроме того, для сокрытия совершенного преступления, согласно разработанному плану, с целью придания вида гражданско-правовых отношений, неустановленным следствием лицом, действовавшем в группе лиц по предварительному сговору с ФИО1, денежные средств в сумме <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, внесены на расчетный счет №, которые были списаны банком в счет погашения основного долга и процентов по кредиту в период с июля по ДД.ММ.ГГГГ года.

Таким образом, ФИО1, действуя по предварительному сговору с неустановленным следствием лицом, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, выразившегося в предоставлении банку заведомо ложных и недостоверных сведений похитил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, принадлежащие ПАО «Совкомбанк», тем самым причинив ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб на указанную сумму.

ФИО1 в судебном заседании пояснил, что предъявленное обвинение ему понятно, свою вину в совершении инкриминируемого преступления он признает полностью, с обвинением согласен, в том числе, с фактическими обстоятельствами содеянного, формой вины, мотивами совершения деяния, юридической оценкой содеянного, раскаивается в совершенном преступлении.

В судебном заседании установлено, что от представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Б***ИС, действующего на основании доверенности, поступило письменное ходатайство о прекращении уголовного дела и уголовного преследования в отношении ФИО1 в связи с примирением, указав, что материальных претензий ПАО «Совкомбанк» к ФИО1 не имеет, поскольку последний в полном объеме загладил причиненный материальный ущерб, принес свои извинения.

Подсудимый ФИО1 поддержал заявленное представителем потерпевшего ПАО «Совкомбанк» ходатайство о прекращении уголовного дела и уголовного преследования в отношении ФИО1 в связи с примирением с потерпевшим, пояснил, что понимает, что прекращение уголовного дела и уголовного преследования в связи с примирением сторон не влечет за собой права на реабилитацию.

Адвокат Л***АС позицию своего подзащитного поддержал в полном объеме, просил прекратить уголовное дело и уголовное преследование в связи с примирением сторон.

Государственный обвинитель возражала относительно прекращения уголовного дела и уголовного преследования в отношении ФИО1 в связи с примирением сторон.

Выслушав стороны в судебном заседании, проверив материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии с положениями ст. 25 УПК РФ, ст.76 УК РФ суд вправе на основании заявления потерпевшего прекратить уголовное дело и уголовное преследование в отношении лица, впервые совершившего преступление средней тяжести, в случаях, предусмотренных ст. 76 УК РФ, если это лицо примирилось с потерпевшим и загладило причиненный потерпевшему вред.

ФИО1 впервые привлекается к уголовной ответственности за совершение преступления средней тяжести, загладил причиненный потерпевшему ПАО «Совкомбанк» вред, извинившись за содеянное, материальный ущерб ПАО «Совкомбанк» возмещен в полном объеме, в связи с чем, уголовное дело и уголовное преследование в отношении ФИО1, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.1 УК РФ, подлежит прекращению, в связи с примирением с потерпевшим.

Судьба вещественных доказательств разрешается судом по правилам ст.ст. 81-82 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 25, 236 УПК РФ,

П О С Т А Н О В И Л:

Прекратить уголовное дело и уголовное преследование в отношении ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.1 УК РФ, на основании ст. 25 УПК РФ, ст.76 УК РФ, в связи с примирением с потерпевшим.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении ФИО1 отменить.

По вступлении постановления в законную силу вещественные доказательства: банковская карта ПАО «Совкомбанк» «Халва» № системы «mastercard», индивидуальные условия договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальные условия договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ карта «Халва», анкета-соглашение заемщика на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, заявление-оферта на открытие банковского счета и выдачу банковский карты MasterCard Gold «Золотой ключ ДМС Лайт» от ДД.ММ.ГГГГ, хранящиеся в материалах уголовного дела - хранить при уголовном деле до истечения срока хранения уголовного дела; военный билет АС № на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе серии 52 № на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования № на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, находящиеся у ФИО1 на ответственном хранении - оставить у последнего по принадлежности.

Постановление может быть обжаловано в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Нижегородского областного суда в течение 10 (десяти) суток со дня оглашения.

Сторонам разъяснены сроки изготовления протокола судебного заседания, а так же право ходатайствовать об ознакомлении с протоколом судебного заседания в течение трех суток со дня окончания судебного заседания и принесения на него замечаний в течение 3 суток со дня ознакомления с протоколом судебного заседания.

Судья О.А. Воротникова