Приговор № 1-49/2025 от 9 сентября 2025 г. по делу № 1-49/2025

Дело №1-49/2025

УИД 59RS0009-01-2025-000548-42


П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Александровск 10 сентября 2025 года

Александровский городской суд Пермского края в составе судьи Елистратовой Ю.М.,

при помощнике судьи Шишовой Д.Р., секретаре судебного заседания Стольниковой В.В.,

с участием государственного обвинителя Александровской городской прокуратуры Косяновской О.Г.,

защитника Карачёвой Е.И.,

потерпевших Го, П., Т., Д., Б., Гу, К., СЛ, СС, СВ,

представителя потерпевшей БИА,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, <данные изъяты>, не судимой,

задержанной в порядке ст.91 УПК РФ 10.07.2024, 12.07.2024 избрана мера пресечения в виде домашнего ареста, 21.05.2025 мера пресечения в виде домашнего ареста изменена на подписку о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемой в совершении пяти преступлений, предусмотренных пп. «в», «г» ч.3 ст.158 УК РФ, четырех преступлений, предусмотренных п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ, преступления, предусмотренного п. «б» ч.4 ст.158 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 в период времени с 18 мая 2021 года по 18.06.2021, являясь финансовым экспертом кредитно-кассового офиса АО «Почта Банк», находясь в помещении вышеуказанного кредитно-кассового офиса, расположенного по ул. М. Горького, 2а в г. Александровске Пермского края, с использованием своего служебного положения тайно похитила с банковского счета, открытого в АО «Почта Банк» на имя Го, ДД.ММ.ГГГГ г.рождения, денежные средства в общей сумме 186000 рублей при следующих обстоятельствах.

ФИО1, в период времени с 18 мая 2021 года по 17:08 часов 18 июня 2021 года, являясь на основании трудового договора №59-18/05/01 от 18 мая 2017 года и приказа №59-18/05/01-к руководителя – управляющего областным центром ПАО «Почта Банк» от 18 мая 2017 года, финансовым экспертом клиентского центра №618320 кредитно-кассового офиса ПАО «Почта Банк» «Пермский областной центр» (с 02 апреля 2020 ПАО «Почта Банк» переименовано в АО «Почта Банк»), расположенного по ул. М. Горького, 2а в г. Александровске Пермского края, находясь по месту своей работы, в силу служебных полномочий зная о том, что у клиента АО «Почта Банк» Го в вышеуказанном отделении банка 16 апреля 2019 года открыт сберегательный счет №, куда 18 мая 2021 года со счета №, открытого АО «Почта Банк» на имя Го для обслуживания выданного ей кредита, зачислены кредитные средства в сумме 288000 рублей, а так же имеются личные средства Го, имея умысел на тайное хищение денежных средств с банковского счета Го, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, произвела биометрическую фотоидентификацию обратившейся в целях обслуживания в банк Го, после чего используя смс-коды поступающие на номер телефона последней, получила доступ к карточке клиента и счетам Го в программном обеспечении «Siebel» АО «Почта Банк». Затем, при обслуживании Го, действуя умышленно, в целях реализации своего корыстного умысла на тайное хищение денежных средств с банковского счета Го, ФИО2, используя доверие клиента Го к ней, как к сотруднику банка, без ведома последней, выпустила на имя Го дополнительную банковскую карту № к сберегательному счету Го №, которую оставила себе, получив таким образом возможность распоряжаться денежными средствами находящимися на банковском счете Го открытом в АО «Почта Банк». Продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел направленный на хищение денежных средств Го с банковского счета, ФИО2, осознавая противоправность своих действий и наступление общественно опасных последствий в их результате, 18 июня 2021 года в 17:08 часов (15:08 МСК), с использованием вышеуказанной банковской карты № и банкомата АО «Почта Банк» № установленного в кредитно-кассовом офисе АО «Почта Банк», расположенном по ул. М.Горького, 2а в г.Александровске Пермского края, сняла со сберегательного счета № открытого в АО «Почта Банк» на имя Го и тайно похитила принадлежащие Го денежные средства в сумме 186000 рублей, после чего похищенными денежными средствами распорядилась по своему усмотрению. Своими умышленными преступными действиями ФИО2 причинила Го материальный ущерб в сумме 186000 рублей, который с учетом материального положения Го, единственный доход которой пенсия в размере 18 000 рублей, является значительным.

Она же, ФИО1, в период времени с 11 июля 2022 года по 25 июля 2022 года, являясь финансовым экспертом кредитно-кассового офиса АО «Почта Банк», находясь в помещении вышеуказанного кредитно-кассового офиса АО «Почта Банк», расположенного по ул. М. Горького, 2а в г. Александровске Пермского края, с использованием своего служебного положения, тайно похитила с банковского счета, открытого в АО «Почта Банк» на имя П., ДД.ММ.ГГГГ г.рождения, денежные средства в общей сумме 112 400 рублей при следующих обстоятельствах.

11 июля 2022 года ФИО2, являясь на основании трудового договора №59-18/05/01 от 18 мая 2017 года и приказа №59-18/05/01-к руководителя – управляющего областным центром ПАО «Почта Банк» от 18 мая 2017 года, финансовым экспертом клиентского центра №618320 кредитно-кассового офиса ПАО «Почта Банк» «Пермский областной центр» (с 02 апреля 2020 ПАО «Почта Банк» переименовано в АО «Почта Банк»), расположенного по ул. М. Горького, 2а в г. Александровске Пермского края, находясь по месту своей работы, в силу служебного положения зная о том, что у клиента АО «Почта Банк» П. в вышеуказанном отделении банка 04 августа 2017 года открыт сберегательный счет № на котором имеются личные средства П., имея умысел на тайное хищение денежных средств с банковского счета П., действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, произвела биометрическую фотоидентификацию обратившейся в целях обслуживания в офис банка П., после чего используя смс-коды поступающие на номер телефона последней, получила доступ к карточке клиента и счетам П. в программном обеспечении «Siebel» АО «Почта Банк». Затем, в этот же день, при обслуживании П., действуя умышленно, в целях реализации своего корыстного умысла на тайное хищение денежных средств с банковского счета последней, ФИО2, используя доверие клиента П. к ней, как к сотруднику банка, без ведома П., выпустила на ее имя банковскую карту № к банковскому счету П. №, которую оставила себе, получив таким образом возможность распоряжаться денежными средствами находящимися на банковском счете П. открытом в АО «Почта Банк». Продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел направленный на хищение денежных средств П. с банковского счета, ФИО2, осознавая противоправность своих действий и наступление общественно опасных последствий в их результате, с использованием вышеуказанной банковской карты № и банкомата АО «Почта Банк» №, установленного в кредитно-кассовом офисе АО «Почта Банк», расположенном по ул. М.Горького, 2а в г.Александровске Пермского края, сняла со сберегательного счета № открытого в АО «Почта Банк» на имя П. и тайно похитила принадлежащие П. денежные средства в 16 часов 33 минуты 12 июля 2022 года в сумме 19900 рублей; в 09 часов 46 минут 15 июля 2022 года в сумме 1700 рублей; в 17 часов 12 минут 15 июля 2022 года в сумме 12500 рублей; в 17 часов 55 минут 19 июля 2022 года в сумме 8400 рублей; в 11 часов 38 минут 21 июля 2022 года в сумме 9900 рублей; в 12 часов 04 минуты 21 июля 2022 года в сумме 4000 рублей; в 18 часов 02 минуты 25 июля 2022 года в сумме 56000 рублей, а всего тайно похитила принадлежащие П. денежные средства на общую сумму 112400 рублей, после чего похищенными денежными средствами распорядилась по своему усмотрению. Своими умышленными преступными действиями ФИО2 причинила П. материальный ущерб в сумме 112400 рублей, который с учетом материального положения П., единственным доходом которой является пенсия в размере 23000 рублей, является для нее значительным.

Она же, ФИО1, в период времени с 01 августа 2022 года по 18 мая 2024 года, являясь финансовым экспертом кредитно-кассового офиса АО «Почта Банк», находясь в помещении вышеуказанного кредитно-кассового офиса АО «Почта Банк», расположенного по <адрес> с использованием своего служебного положения, тайно похитила с банковского счета, открытого АО «Почта Банк» на имя Т., ДД.ММ.ГГГГ г.рождения, денежные средства в общей сумме 394 330 рублей при следующих обстоятельствах.

01 августа 2022 года ФИО2, являясь на основании трудового договора №59-18/05/01 от 18 мая 2017 года и приказа №59-18/05/01-к руководителя – управляющего областным центром ПАО «Почта Банк» от 18 мая 2017 года, финансовым экспертом клиентского центра №618320 кредитно-кассового офиса ПАО «Почта Банк» «Пермский областной центр» (с 02 апреля 2020 ПАО «Почта Банк» переименовано в АО «Почта Банк»), расположенного по ул. М. Горького, 2а в г. Александровске Пермского края, находясь по месту своей работы, в силу служебного положения зная о том, что у клиента АО «Почта Банк» Т. в вышеуказанном отделении банка имеется сберегательный счет № открытый 26 июня 2019 года, на котором имеются личные средства Т., а так же в АО «Почта Банк» у последней имеются сбережения в размере 250000 рублей, имея умысел на тайное хищение денежных средств Т. с банковского счета, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, произвела биометрическую фотоидентификацию обратившейся в целях обслуживания в банк Т., после чего используя смс-коды поступающие на номер телефона последней, получила доступ к карточке клиента и счетам Т. в программном обеспечении «Siebel» АО «Почта Банк». Затем, в этот же день, при обслуживании Т., действуя умышленно, в целях реализации своего корыстного умысла на тайное хищение денежных средств с банковского счета последней, ФИО2, используя доверие клиента Т. к ней, как к сотруднику банка, без ведома Т., выпустила на ее имя банковскую карту № к банковскому счету Т. №, которую оставила себе, получив таким образом возможность распоряжаться денежными средствами находящимися на банковском счете Т. открытом в АО «Почта Банк». Продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел направленный на хищение денежных средств Т. с банковского счета, ФИО2, осознавая противоправность своих действий и наступление общественно опасных последствий в их результате, с использованием вышеуказанной банковской карты № и банкомата АО «Почта Банк» №, установленного в кредитно-кассовом офисе АО «Почта Банк», расположенном по ул. М.Горького, 2а в г.Александровске Пермского края, сняла со сберегательного счета № открытого в АО «Почта Банк» на имя Т. и тайно похитила принадлежащие Т. денежные средства 05 августа 2022 года в 10 часов 02 минуты в сумме 14 900 рублей; 10 августа 2022 года в 11 часов 20 минут в сумме 49 900 рублей; 11 августа 2022 года в 15 часов 55 минут в сумме 10 000 рублей; 15 августа 2022 года в 16 часов 51 минуту в сумме 30000 рублей; 23 августа 2022 года в 09 часов 12 минут в сумме 3000 рублей; 25 августа 2022 года в 10 часов 37 минут в сумме 4 900 рублей; 02 сентября 2022 года в 10 часов 37 минут в сумме 9900 рублей; 07 сентября 2022 года в 13 часов 38 минут в сумме 4 500 рублей; 07 сентября 2022 года в 17 часов 31 минуту в сумме 1600 рублей; 08 сентября 2022 года в 12 часов 37 минут в сумме 2300 рублей; 08 сентября 2022 года в 17 часов 07 минут в сумме 1200 рублей; 09 сентября 2022 года в 15 часов 45 минут в сумме 86 500 рублей; 28 сентября 2022 года в 14 часов 12 минут в сумме 20 800 рублей; 26 мая 2023 года в 15 часов 03 минуты в сумме 15 000 рублей; 22 января 2024 года в 17 часов 08 минут в сумме 19 500 рублей; 25 января 2024 года в 16 часов 22 минуты в сумме 12 000 рублей; 15 февраля 2024 года в 11 часов 08 минут в сумме 17600 рублей; 16 февраля 2024 года в 15 часов 24 минуты в сумме 30000 рублей; 16 февраля 2024 года в 17 часов 38 минут в сумме 9000 рублей; 13 мая 2024 года в 12 часов 47 минут в сумме 15000 рублей; с использованием вышеуказанной банковской карты № и банкомата №, установленного в магазине «Пятерочка», расположенном по ул. Ленина, 35 в г.Александровске Пермского края, ФИО2 сняла со сберегательного счета № открытого в АО «Почта Банк» на имя Т. и тайно похитила принадлежащие Т. денежные средства 18 мая 2024 года в 19 часов 52 минуты в сумме 16 000 рублей.

Кроме того, 30 августа 2022 года, ФИО2, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Т. с банковского счета, используя свое служебное положение, при обслуживании обратившейся в банк Т., произвела ее биометрическую фотоидентификацию, после чего используя смс-коды поступающие на номер телефона последней, получила доступ к карточке клиента и счетам Т. в программном обеспечении «Siebel» АО «Почта Банк», где без ведома Т., оформила на имя последней виртуальный банковский счет №, и банковскую карту к нему №, используя который, а так же доступ к сберегательному счету Т. №, в этот же день, 30 августа 2022 года, в 09 часов 53 минуты перевела со сберегательного счета Т. № через счет № на счет № открытый в АО «Почта Банк» на имя Р. 8470 рублей и в 09 часов 55 минут на счет №, открытый в АО «Почта Банк» на имя К. 12300 рублей, похитив таким образом со счета Т. № открытом в АО «Почта Банк» 20770 рублей, и распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Всего ФИО2 тайно похитила с банковского счета открытого в АО «Почта Банк» принадлежащие Т. денежные средства в общей сумме 394330 рублей, после чего распорядилась похищенным по своему усмотрению. Своими умышленными преступными действиями ФИО2 причинила Т. материальный ущерб в сумме 394330 рублей, что является крупным размером.

Она же, ФИО1, в период времени с 04 октября 2022 года по 23 декабря 2022 года, являясь финансовым экспертом кредитно-кассового офиса АО «Почта Банк», находясь в помещении вышеуказанного кредитно-кассового офиса АО «Почта Банк», расположенного по ул. М. Горького, 2а в г. Александровске Пермского края, с использованием своего служебного положения тайно похитила с банковского счета, открытого в АО «Почта Банк» на имя Б., ДД.ММ.ГГГГ г.рождения, денежные средства в общей сумме 469 100 рублей при следующих обстоятельствах.

04 октября 2022 года ФИО2, являясь на основании трудового договора №59-18/05/01 от 18 мая 2017 года и приказа №59-18/05/01-к руководителя – управляющего областным центром ПАО «Почта Банк» от 18 мая 2017 года, финансовым экспертом клиентского центра №618320 кредитно-кассового офиса ПАО «Почта Банк» «Пермский областной центр» (с 02 апреля 2020 ПАО «Почта Банк» переименовано в АО «Почта Банк»), расположенного по ул. М. Горького, 2а в г. Александровске Пермского края, находясь по месту своей работы, в силу служебного положения зная о том, что у клиента АО «Почта Банк» ФИО3 в вышеуказанном отделении банка 04 августа 2017 года открыт сберегательный счет № на котором имеются личные средства Б., имея умысел на тайное хищение денежных средств с банковского счета Б., действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, произвела биометрическую фотоидентификацию обратившейся в целях обслуживания в банк Б., после чего используя смс-коды поступающие на номер телефона последней, получила доступ к карточке клиента и счетам Б. в программном обеспечении «Siebel» АО «Почта Банк». Затем, при обслуживании Б., действуя умышленно, в целях реализации своего корыстного умысла на тайное хищение денежных средств с банковского счета последней, ФИО2, используя доверие клиента Б. к ней, как к сотруднику банка, без ведома Б., выпустила на ее имя банковскую карту № к банковскому счету Б. №, которую оставила себе, получив таким образом возможность распоряжаться денежными средствами находящимися на банковском счете Б. открытом в АО «Почта Банк». Продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел направленный на хищение денежных средств Б. с банковского счета, ФИО2, осознавая противоправность своих действий и наступление общественно опасных последствий в их результате в виде имущественного ущерба Б., с использованием вышеуказанной банковской карты № и банкомата АО «Почта Банк» №, установленного в кредитно-кассовом офисе АО «Почта Банк», расположенном по ул. М.Горького, 2а в г.Александровске Пермского края, сняла со сберегательного счета № открытого в АО «Почта Банк» на имя Б. и тайно похитила принадлежащие Б. денежные средства в 17 часов 51 минуту 04 октября 2022 года в сумме 19 000 рублей; в 15 часов 13 минут 06 октября 2022 года в сумме 49 600 рублей; в 12 часов 14 минут 12 октября 2022 года в сумме 19 900 рублей; в 14 часов 37 минут 14 октября 2022 года в сумме 12 000 рублей; в 17 часов 35 минут 18 октября 2022 года в сумме 8 100 рублей; в 16 часов 53 минуты 21 октября 2022 года в сумме 59 900 рублей; в 08 часов 41 минуту 28 октября 2022 года в сумме 2900 рублей; в 14 часов 37 минут 01 ноября 2022 года в сумме 47 200 рублей; в 10 часов 44 минуты 09 ноября 2022 года в сумме 49 900 рублей; в 16 часов 56 минут 23 ноября 2022 года в сумме 49 900 рублей; в 09 часов 58 минут 13 декабря 2022 года в сумме 49 900 рублей; в 14 часов 27 минут 23 декабря 2022 года в сумме 100 800 рублей, а всего в период с 04 октября 2022 года по 14 часов 27 минут 23 декабря 2022 года ФИО2 тайно похитила с банковского счета открытого в АО «Почта Банк» принадлежащие Б. денежные средства в общей сумме 469 100 рублей, то есть в крупном размере. Похищенным имуществом ФИО2 распорядилась по своему усмотрению, причинив своими умышленными преступными действиями потерпевшей Б. материальный ущерб в сумме 469 100 рублей.

Она же, ФИО1 в период времени с 23 января 2023 года по 06 января 2024 года, являясь финансовым экспертом кредитно-кассового офиса АО «Почта Банк», находясь в помещении вышеуказанного кредитно-кассового офиса АО «Почта Банк», расположенного по ул. М. Горького, 2а в г. Александровске Пермского края, с использованием своего служебного положения, тайно похитила с банковского счета, открытого АО «Почта Банк» на имя Д., ДД.ММ.ГГГГ г.рождения, денежные средства в общей сумме 741 900 рублей при следующих обстоятельствах.

23 января 2023 года ФИО2, являясь на основании трудового договора №59-18/05/01 от 18 мая 2017 года и приказа №59-18/05/01-к руководителя – управляющего областным центром ПАО «Почта Банк» от 18 мая 2017 года, финансовым экспертом клиентского центра №618320 кредитно-кассового офиса ПАО «Почта Банк» «Пермский областной центр» (с 02 апреля 2020 ПАО «Почта Банк» переименовано в АО «Почта Банк»), расположенного по ул. М. Горького, 2а в г. Александровске Пермского края, находясь по месту своей работы, в силу служебного положения зная о том, что у клиента АО «Почта Банк» Д. в вышеуказанном отделении банка 17 ноября 2017 года открыт сберегательный счет № на котором имеются личные средства Д., а так же в АО «Почта Банк» у последней имеются сбережения, имея умысел на тайное хищение денежных средств с банковского счета Д., действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, произвела биометрическую фотоидентификацию обратившейся в целях обслуживания в банк Д., после чего используя смс-коды поступающие на номер телефона последней, получила доступ к карточке клиента и счетам Д. в программном обеспечении «Siebel» АО «Почта Банк». Затем, при обслуживании Д., действуя умышленно, в целях реализации своего корыстного умысла на тайное хищение денежных средств с банковского счета последней, ФИО2, используя доверие клиента Д. к ней, как к сотруднику банка, без ведома Д., выпустила на ее имя банковскую карту № со счетом для обслуживания №, которую оставила себе, получив таким образом возможность распоряжаться денежными средствами находящимися на банковском счете Д., открытом в АО «Почта Банк». Продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел направленный на хищение денежных средств Д. с банковского счета, ФИО2, осознавая противоправность своих действий и наступление общественно опасных последствий в их результате, в виде имущественного ущерба Д., и желая их наступления, используя свое служебное положение, в период с 23 января 2023 года по 12 декабря 2023 года осуществила внутрибанковский перевод со счета Д. № на банковский счет открытый на имя Д. и находящийся под ее, ФИО2, контролем, денежных средств принадлежащих Д. в общей сумме 744320,49 рублей, после чего с использованием банковской карты № и банкомата АО «Почта Банк» №, установленного в кредитно-кассовом офисе АО «Почта Банк», расположенном по ул. М.Горького, 2а в г.Александровске Пермского края, сняла со счета № открытого в АО «Почта Банк» на имя Д. и тайно похитила принадлежащие Д. денежные средства, а именно: 24 января 2023 года в 16 часов 10 минут в сумме 70 000 рублей; 03 февраля 2023 года в 16 часов 43 минуты в сумме 50 000 рублей; 17 февраля 2023 года в 15 часов 08 минут в сумме 50 000 рублей; 22 февраля 2023 года в 16 часов 52 минуты в сумме 10 000 рублей; 27 февраля 2023 года в 11 часов 46 минут в сумме 5000 рублей; 03 марта 2023 года в 09 часов 59 минут в сумме 34 600 рублей; 10 марта 2023 года в 14 часов 17 минут в сумме 50000 рублей; 14 марта 2023 года в 17 часов 07 минут в сумме 50 000 рублей; 17 марта 2023 года в 14 часов 04 минуты в сумме 50 000 рублей; 07 апреля 2023 года в 11 часов 02 минуты в сумме 149 200 рублей; 16 июня 2023 года в 17 часов 11 минут в сумме 9600 рублей; 17 июня 2023 года в 15 часов 59 минут в сумме 10 000 рублей; 19 июня 2023 года в 18 часов 01 минуту в сумме 5000 рублей; 22 июня 2023 года в 16 часов 34 минуты в сумме 10 000 рублей; 27 июня 2023 года в 14 часов 52 минуты в сумме 15 000 рублей; 12 декабря 2023 года в 12 часов 07 минут в сумме 74 000 рублей; 18 декабря 2023 года в 17 часов 30 минут в сумме 19 900 рублей; 25 декабря 2023 года в 11 часов 18 минут в сумме 30 000 рублей; 06 января 2024 года в 15 часов 08 минут в сумме 49 600 рублей, а всего в период с 23 января 2023 года по 06 января 2024 года ФИО2 тайно похитила с банковского счета открытого в АО «Почта Банк» принадлежащие Д. денежные средства в общей сумме 741 900 рублей, то есть в крупном размере. Похищенным имуществом ФИО2 распорядилась по своему усмотрению, причинив своими умышленными преступными действиями потерпевшей Д. материальный ущерб в общей сумме 741 900 рублей.

Она же, ФИО1 в период времени с 15 мая 2023 года по 27 мая 2024 года, являясь финансовым экспертом кредитно-кассового офиса АО «Почта Банк», находясь в помещении вышеуказанного кредитно-кассового офиса АО «Почта Банк», расположенного по ул. М. Горького, 2а в г. Александровске Пермского края, с использованием своего служебного положения, тайно похитила с банковского счета, открытого в АО «Почта Банк» на имя Гу, ДД.ММ.ГГГГ г.рождения, денежные средства в общей сумме 1195 700 рублей при следующих обстоятельствах.

15 мая 2023 года ФИО2, являясь на основании трудового договора №59-18/05/01 от 18 мая 2017 года и приказа №59-18/05/01-к руководителя – управляющего областным центром ПАО «Почта Банк» от 18 мая 2017 года, финансовым экспертом клиентского центра №618320 кредитно-кассового офиса ПАО «Почта Банк» «Пермский областной центр» (с 02 апреля 2020 ПАО «Почта Банк» переименовано в АО «Почта Банк»), расположенного по ул. М. Горького, 2а в г. Александровске Пермского края, находясь по месту своей работы, в силу служебного положения зная о том, что у клиента АО «Почта Банк» Гу в вышеуказанном отделении банка 11 ноября 2021 года открыт сберегательный счет № на котором имеются личные средства Гу, а так же, что в АО «Почта Банк» у последнего имеются сбережения, имея умысел на тайное хищение денежных средств с банковского счета Гу, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, произвела биометрическую фотоидентификацию обратившегося в целях обслуживания в банк Гу, после чего используя смс-коды поступающие на номер телефона последнего, получила доступ к карточке клиента и счетам Гу в программном обеспечении «Siebel» АО «Почта Банк». Затем, при обслуживании Гу, действуя умышленно, в целях реализации своего корыстного умысла на тайное хищение денежных средств с банковского счета последнего, ФИО2, используя доверие клиента Гу к ней, как к сотруднику банка, без ведома Гу, выпустила на его имя дополнительную банковскую карту № к банковскому счету Гу № которую оставила себе, получив таким образом возможность распоряжаться денежными средствами находящимися на банковском счете Гу открытом в АО «Почта Банк». Продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел направленный на хищение денежных средств Гу с банковского счета, ФИО2, осознавая противоправность своих действий и наступление общественно опасных последствий в их результате в виде имущественного ущерба Гу, с использованием вышеуказанной банковской карты № и банкомата АО «Почта Банк» №, установленного в кредитно-кассовом офисе АО «Почта Банк», расположенном по ул. М.Горького, 2а в г.Александровске Пермского края, сняла со сберегательного счета № открытого в АО «Почта Банк» на имя Гу и тайно похитила принадлежащие Гу денежные средства 25 июля 2023 года в 11 часов 05 минут в сумме 340 000 рублей; 11 августа 2023 года в 18 часов 52 минуты в сумме 20 000 рублей; 16 августа 2023 года в 12 часов 33 минуты в сумме 31 000 рублей; 23 августа 2023 года в 16 часов 16 минут в сумме 40 000 рублей; 25 августа 2023 года в 16 часов 59 минут в сумме 30 000 рублей; 28 августа 2023 года в 14 часов 03 минуты в сумме 30 000 рублей; 28 августа 2023 года в 16 часов 53 минуты в сумме 40 000 рублей; 13 сентября 2023 года в 11 часов 55 минут в сумме 30 000 рублей; 14 сентября 2023 года в 16 часов 21 минуту в сумме 20 000 рублей; 20 сентября 2023 года в 12 часов 16 минут в сумме 19 000 рублей; 21 сентября 2023 года в 18 часов 01 минуту в сумме 10 000 рублей; 26 сентября 2023 года в 16 часов 00 минут в сумме 26 000 рублей; 28 сентября 2023 года в 17 часов 33 минуты в сумме 30 000 рублей; 04 октября 2023 года в 18 часов 07 минут в сумме 30 000 рублей; 10 октября 2023 года в 17 часов 33 минуты в сумме 20 000 рублей; 13 октября 2023 года в 16 часов 50 минут в сумме 30 000 рублей; 17 октября 2023 года в 12 часов 11 минут в сумме 20 000 рублей; 02 ноября 2023 года в 15 часов 09 минут в сумме 50 000 рублей; 22 ноября 2023 года в 11 часов 30 минут в сумме 36 000 рублей; 24 ноября 2023 года в 12 часов 38 минут в сумме 15 000 рублей; 27 ноября 2023 года в 17 часов 06 минут в сумме 35 000 рублей; 05 декабря 2023 года в 11 часов 18 минут в сумме 35 000 рублей; 07 декабря 2023 года в 14 часов 23 минуты в сумме 50 000 рублей; 15 декабря 2023 года в 12 часов 18 минут в сумме 20 000 рублей; 21 декабря 2023 года в 15 часов 54 минуты в сумме 30 000 рублей; 29 декабря 2023 года в сумме 60 000 рублей; 16 января 2024 года в сумме 36 000 рублей; 25 января 2024 года в 12 часов 04 минуты в сумме 20 000 рублей; 16 февраля 2024 года в 12 часов 28 минут в сумме 23 000 рублей; 26 апреля 2024 года в 12 часов 28 минут в сумме 15 000 рублей; 13 мая 2024 года в 12 часов 48 минут в сумме 4 900 рублей, похитив таким образом с банковского счета принадлежащие Гу денежные средства в общей сумме №, то есть в особо крупном размере. Похищенным имуществом ФИО1 распорядилась по своему усмотрению, причинив своими умышленными преступными действиями потерпевшему Гу материальный ущерб на указанную сумму.

Она же, ФИО1, в период времени с 09 марта 2023 года по 02 ноября 2023 года, являясь финансовым экспертом кредитно-кассового офиса АО «Почта Банк», находясь в помещении вышеуказанного кредитно-кассового офиса АО «Почта Банк», расположенного по ул. М. Горького, 2а в г. Александровске Пермского края, с использованием своего служебного положения тайно похитила с банковского счета, открытого в АО «Почта Банк» на имя К., ДД.ММ.ГГГГ г.рождения, денежные средства в общей сумме 136 500 рублей при следующих обстоятельствах.

10 июля 2023 года ФИО2, являясь на основании трудового договора №59-18/05/01 от 18 мая 2017 года и приказа №59-18/05/01-к руководителя – управляющего областным центром ПАО «Почта Банк» от 18 мая 2017 года, финансовым экспертом клиентского центра №618320 кредитно-кассового офиса ПАО «Почта Банк» «Пермский областной центр» (с 02 апреля 2020 ПАО «Почта Банк» переименовано в АО «Почта Банк»), расположенный по ул. М. Горького, 2а в г. Александровске Пермского края, находясь по месту своей работы, в силу служебного положения зная о том, что у клиента АО «Почта Банк» К. в вышеуказанном отделении банка 23 ноября 2018 года открыт сберегательный счет № на котором имеются личные средства К., а так же К. 09 марта 2023 года открыт вклад «Горячий сезон» счет №№ на сумму 100000 рублей сроком на 181 день, то есть до 06 сентября 2023 года, имея умысел на тайное хищение денежных средств с банковского счета К., действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, произвела биометрическую фотоидентификацию обратившейся в целях обслуживания в банк К., после чего используя смс-коды поступающие на номер телефона последней, получила доступ к карточке клиента и счетам К. в программном обеспечении «Siebel» АО «Почта Банк». Затем, действуя тайно, в целях реализации своего корыстного преступного умысла на хищение денежных средств принадлежащих К. с ее банковских счетов, используя доверие клиента К. к ней, как к сотруднику банка, имея доступ к карточке клиента К. в интернет-банке АО «Почта Банк» втайне от К. произвела закрытие вышеуказанного вклада и внутреннее перечисление в АО «Почта Банк» принадлежащих К. денежных средств в сумме 100000 рублей со счета вклада № на сберегательный счет К. № с привязанной к нему банковской картой №, открытый ею 09 марта 2022 года на имя К. втайне от последней, и находящийся под ее контролем, получив таким образом возможность распоряжаться указанными денежными средствами в сумме 100000 рублей. Продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел направленный на хищение денежных средств с банковского счета К. открытого в АО «Почта Банк», ФИО2, в связи с выполнением должностных обязанностей финансового эксперта АО «Почта Банк» зная, что К. внесла 50000 рублей на своей сберегательный счет № открытый в АО «Почта Банк», 11 сентября 2023 года, действуя из корыстных побуждений, в ходе обслуживания К., получив доступ к карточке клиента К. и счетам К. в программном обеспечении «Siebel» АО «Почта Банк», используя свое служебное положение, осуществила внутрибанковский перевод денежных средств в сумме 50000 рублей со сберегательного счета К. №, открытый на имя К. и находящийся под ее, ФИО2, контролем, получив таким образом возможность распоряжаться указанными денежными средствами в сумме 50000 рублей. После этого, ФИО2, реализуя свой преступный корыстный умысел направленный на хищение денежных средств К. с банковского счета, осознавая противоправность своих действий и наступление общественно опасных последствий в их результате, в виде имущественного ущерба К., с использованием находящейся в ее пользовании банковской карты № открытой на имя К. и банкомата АО «Почта Банк» №, установленного в кредитно-кассовом офисе АО «Почта Банк», расположенного по ул. М.Горького, 2а в г.Александровске Пермского края, сняла со счета № открытого в АО «Почта Банк» на имя К. и тайно похитила принадлежащие К. денежные средства 25 июля 2023 года в 11 часов 44 минуты в сумме 50 000 рублей; 27 июля 2023 года в 17 часов 50 минут в сумме 9 600 рублей; 31 июля 2023 года в 12 часов 02 минуты в сумме 9 000 рублей; 31 июля 2023 года в 16 часов 42 минуты в сумме 11 000 рублей; 04 августа 2023 года в 17 часов 14 минут в сумме 19 600 рублей; 24 октября 2023 года в 17 часов 53 минуты в сумме 10 000 рублей; 02 ноября 2023 года в 15 часов 51 минуту в сумме 27 300 рублей, похитив таким образом с банковского счета принадлежащие К. денежные средства в общей сумме 136500 рублей. Похищенным имуществом ФИО1 распорядилась по своему усмотрению, причинив своими умышленными преступными действиями потерпевшей К. с учетом ее материального положения, единственным источником дохода которой является пенсия в размере 14000 рублей, значительный материальный ущерб в сумме 136500 рублей.

Она же, ФИО1 в период с 19 февраля 2024 года по 07 июля 2024 года, являясь финансовым экспертом кредитно-кассового офиса АО «Почта Банк», находясь в помещении вышеуказанного кредитно-кассового офиса АО «Почта Банк», расположенного по ул. М. Горького, 2а в г. Александровске Пермского края, с использованием своего служебного положения тайно похитила с банковского счета, открытого в АО «Почта Банк» на имя СЛ, ДД.ММ.ГГГГ г.рождения, денежные средства в общей сумме 243 000 рублей при следующих обстоятельствах.

19 февраля 2024 года ФИО2, являясь на основании трудового договора №59-18/05/01 от 18 мая 2017 года и приказа №59-18/05/01-к руководителя – управляющего областным центром ПАО «Почта Банк» от 18 мая 2017 года, финансовым экспертом клиентского центра №618320 кредитно-кассового офиса ПАО «Почта Банк» «Пермский областной центр» (с 02 апреля 2020 ПАО «Почта Банк» переименовано в АО «Почта Банк»), расположенного по ул. М. Горького, 2а в г. Александровске Пермского края, находясь по месту своей работы, в силу служебного положения зная о том, что у клиента АО «Почта Банк» СЛ в вышеуказанном отделении банка 03 апреля 2023 года открыт сберегательный счет № на котором имеются личные средства СЛ, имея умысел на тайное хищение денежных средств с банковского счета СЛ, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, произвела биометрическую фотоидентификацию обратившейся в целях обслуживания в банк СЛ, после чего используя смс-коды поступающие на номер телефона последней, получила доступ к карточке клиента и счетам СЛ в программном обеспечении «Siebel» АО «Почта Банк». Затем, при обслуживании СЛ, действуя умышленно, в целях реализации своего корыстного умысла на тайное хищение денежных средств с банковского счета последней, ФИО2, используя доверие клиента СЛ к ней, как к сотруднику банка, без ведома СЛ, выпустила на ее имя банковскую карту № к банковскому счету СЛ №, которую оставила себе, получив таким образом возможность распоряжаться денежными средствами находящимися на банковском счете СЛ открытом в АО «Почта Банк». Продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел направленный на хищение денежных средств СЛ с банковского счета, ФИО2, осознавая противоправность своих действий и наступление общественно опасных последствий в их результате, в виде имущественного ущерба СЛ, с использованием вышеуказанной банковской карты № и банкомата АО «Почта Банк» №, установленного в кредитно-кассовом офисе АО «Почта Банк», расположенном по <адрес> в <адрес> края, сняла со сберегательного счета № открытого в АО «Почта Банк» на имя СЛ и тайно похитила принадлежащие СЛ денежные средства 20 февраля 2024 года в 15 часов 02 минуты в сумме 3900 рублей; 20 февраля 2024 года в 11 часов 49 минут в сумме 50 000 рублей; 26 февраля 2024 года в 15 часов 34 минуты в сумме 62 700 рублей; с использованием вышеуказанной банковской карты №2200***8361 и банкомата № 60018211, установленного в здании отделения ПАО «Сбербанк», расположенного по ул.Машиностроителей, 4 в г.Александровске Пермского края, ФИО2 сняла со сберегательного счета №408***4005 открытого в АО «Почта Банк» на имя ФИО4 и тайно похитила принадлежащие ФИО4 денежные средства 17 мая 2024 года в 00 часов 31 минуту в сумме 10 000 рублей; с использованием вышеуказанной банковской карты №2200***8361 и банкомата №60041884, установленного в магазине «Пятерочка», расположенном по ул. Ленина, 35 в г.Александровске Пермского края, ФИО2 сняла со сберегательного счета №408***4005 открытого в АО «Почта Банк» на имя ФИО4 и тайно похитила принадлежащие ФИО4 денежные средства 18 мая 2024 года в 21 час 39 минут в сумме 5000 рублей; 24 мая 2024 года в 20 часов 01 минуту в сумме 10 000 рублей; 08 июня 2024 года в 09 часов 57 минут в сумме 7 000 рублей; 08 июня 2024 года в 21 час 51 минуту в сумме 18 000 рублей; 16 июня 2024 года в 08 часов 35 минут в сумме 1 400 рублей; 05 июля 2024 года в 16 часов 48 минут в сумме 20 000 рублей; 07 июля 2024 года в 02 часа 48 минут в сумме 25 000 рублей; 07 июля 2024 года в 21 час 58 минут в сумме 30 000 рублей. Всего в период с 19 февраля 2024 года по 07 июля 2024 года ФИО2 тайно похитила с банковского счета открытого в АО «Почта Банк» принадлежащие СЛ денежные средства в общей сумме 243 000 рублей. Похищенным имуществом ФИО2 распорядилась по своему усмотрению, причинив своими умышленными преступными действиями потерпевшей СЛ, с учетом ее материального положения, единственным доходом которой является пенсия в размере 28000 рублей, значительный материальный ущерб на указанную сумму.

Она же, ФИО1, в период времени с 29 февраля 2024 года по 29 июня 2024 года, являясь финансовым экспертом кредитно-кассового офиса АО «Почта Банк», находясь в помещении вышеуказанного кредитно-кассового офиса АО «Почта Банк», расположенном по ул. М. Горького, 2а в г. Александровске Пермского края, с использованием своего служебного положения тайно похитила с банковского счета, открытого в АО «Почта Банк» на имя СС, ДД.ММ.ГГГГ г.рождения, денежные средства в общей сумме 826792 рубля 97 копеек при следующих обстоятельствах.

29 февраля 2024 года ФИО2, являясь на основании трудового договора №59-18/05/01 от 18 мая 2017 года и приказа №59-18/05/01-к руководителя – управляющего областным центром ПАО «Почта Банк» от 18 мая 2017 года, финансовым экспертом клиентского центра №618320 кредитно-кассового офиса ПАО «Почта Банк» «Пермский областной центр» (с 02 апреля 2020 ПАО «Почта Банк» переименовано в АО «Почта Банк»), расположенного по ул. М. Горького, 2а в г. Александровске Пермского края, находясь по месту своей работы, в силу служебного положения зная о том, что у клиента АО «Почта Банк» СС в вышеуказанном отделении банка 25 июля 2017 года открыт сберегательный счет № на котором имеются личные средства СС, имея умысел на тайное хищение денежных средств с банковского счета СС, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, произвела биометрическую фотоидентификацию обратившегося в целях обслуживания в банк СС, после чего используя смс-коды поступающие на номер телефона последнего, получила доступ к карточке клиента и счетам СС в программном обеспечении «Siebel» АО «Почта Банк». Затем, при обслуживании СС, действуя умышленно, в целях реализации своего корыстного умысла на тайное хищение денежных средств с банковского счета последнего, ФИО2, используя доверие клиента СС к ней, как к сотруднику банка, без ведома СС, выпустила на его имя банковскую карту № к банковскому счету СС №, которую оставила себе, получив таким образом возможность распоряжаться денежными средствами находящимися на банковском счете СС открытом в АО «Почта Банк». Продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел направленный на хищение денежных средств СС с банковского счета, ФИО2, осознавая противоправность своих действий и наступление общественно опасных последствий в их результате, в виде имущественного ущерба СС, с использованием вышеуказанной банковской карты № и банкомата АО «Почта Банк» №, установленного в кредитно-кассовом офисе АО «Почта Банк», расположенном по ул. М.Горького, 2а в г.Александровске Пермского края, сняла со сберегательного счета № открытого в АО «Почта Банк» на имя СС и тайно похитила принадлежащие СС денежные средства 29 февраля 2024 года в 15 часов 59 минут в сумме 50 000 рублей; 29 февраля 2024 года в 18 часов 03 минуты в сумме 28 000 рублей; 03 марта 2024 года в 16 часов 26 минут в сумме 30 000 рублей; 06 марта 2024 года в 11 часов 00 минут в сумме 50 000 рублей; 06 марта 2024 года в 15 часов 48 минут в сумме 20 000 рублей; 12 марта 2024 года в 14 часов 38 минут в сумме 15 000 рублей; 26 апреля 2024 года в 14 часов 22 минуты в сумме 80 000 рублей; 28 апреля 2024 года в 15 часов 27 минут в сумме 50 000 рублей; 30 апреля 2024 года в 14 часов 52 минут в сумме 20 000 рублей; 02 мая 2024 года в 18 часов 24 минуты в сумме 30 000 рублей; 04 мая 2024 года в 16 часов 50 минут в сумме 50 000 рублей; 06 мая 2024 года в 12 часов 01 минуту в сумме 50 000 рублей; 22 мая 2024 года совершив в период с 10 часов 00 минут до 10 часов 13 минут четыре операции по снятию средств в общей сумме 170 000 рублей; с использованием вышеуказанной банковской карты № и банкомата №, установленного в магазине «Пятерочка», расположенном по ул. Ленина, 35 в г.Александровске Пермского края, ФИО2 сняла со сберегательного счета № открытого в АО «Почта Банк» на имя СС и тайно похитила принадлежащие СС денежные средства 20 мая 2024 года в 13 часов 40 минут в сумме 20 000 рублей; 24 мая 2024 года в 20 часов 02 минуты в сумме 5 000 рублей; 01 июня 2024 года в 12 часов 04 минуты в сумме 30 000 рублей; 04 июня 2024 года в 20 часов 38 минут в сумме 16 000 рублей; 07 июня 2024 года в 15 часов 08 минут в сумме 27 000 рублей; 16 июня 2024 года в 08 часов 36 минут в сумме 500 рублей; 29 июня 2024 года в 22 часов 10 минут в сумме 1 500 рублей; с использованием вышеуказанной банковской карты № и банкомата №, установленного в здании проходной АО «Александровский машиностроительный завод», расположенном по ул. Войкова, 3 в г. Александровске Пермского края, ФИО2 сняла со сберегательного счета № открытого в АО «Почта Банк» на имя СС и тайно похитила принадлежащие СС денежные средства 02 июня 2024 года в 02 часа 32 минуты в сумме 25 000 рублей; с использованием вышеуказанной банковской карты № и банкомата №, установленного в здании отделения ПАО «Сбербанк» по ул. Машиностроителей, 4 в г. Александровске Пермского края, ФИО2 сняла со сберегательного счета № открытого в АО «Почта Банк» на имя СС и тайно похитила принадлежащие СС денежные средства 03 июня 2024 года в 23 часа 42 минуты в сумме 30 000 рублей, 06 июня 2024 года в 07 часов 58 минут в сумме 26000 рублей, а также похитила денежные средства принадлежащие СС оплачивая денежными средствами с банковского счета СС покупку товаров в магазине «EVOESENIYA 2», расположенном по ул. Ленина, 38 в г. Александровске Пермского края, 28 мая 2024 года в 16 часов 44 минуты на сумму 248 рублей; 29 мая 2024 года в 16 часов 53 минуты на сумму 105 рублей; в магазине «Пятерочка», расположенном по ул. Ленина, 35 в г. Александровске Пермского края, 28 мая 2024 года в 16 часов 54 минуты на сумму 731,68 рублей; 29 мая 2024 года в 16 часов 48 минут на сумму 1 111,39 рублей; 30 мая 2024 года в 19 часов 55 минут на сумму 512,90 рублей; в магазине «Продуктовый», расположенном по ул. Чернышевского, 2 в г. Александровске Пермского края, 29 мая 2024 года в 16 часов 38 минут на сумму 84 рубля.

Всего в период с 29 февраля 2024 года по 29 июня 2024 года ФИО2 тайно похитила с банковского счета открытого в АО «Почта Банк» принадлежащие ФИО5 денежные средства в общей сумме 826 792 рубля 97 копеек, то есть в крупном размере. Похищенным имуществом ФИО2 распорядилась по своему усмотрению, причинив своими умышленными преступными действиями потерпевшему ФИО5 материальный ущерб на указанную сумму.

Она же, ФИО1 в период с 10 марта 2024 года по 19 апреля 2024 года, являясь финансовым экспертом кредитно-кассового офиса АО «Почта Банк», находясь в помещении вышеуказанного кредитно-кассового офиса АО «Почта Банк», расположенном по ул. М. Горького, 2а в г. Александровске Пермского края, с использованием своего служебного положения тайно похитила с банковского счета, открытого в АО «Почта Банк» на имя СВ, ДД.ММ.ГГГГ г.рождения, денежные средства в общей сумме 1000 000 рублей при следующих обстоятельствах.

10 марта 2024 года ФИО2, являясь на основании трудового договора №59-18/05/01 от 18 мая 2017 года и приказа №59-18/05/01-к руководителя – управляющего областным центром ПАО «Почта Банк» от 18 мая 2017 года, финансовым экспертом клиентского центра №618320 кредитно-кассового офиса ПАО «Почта Банк» «Пермский областной центр» (с 02 апреля 2020 ПАО «Почта Банк» переименовано в АО «Почта Банк»), расположенного по ул. М. Горького, 2а в г. Александровске Пермского края, находясь по месту своей работы, в силу служебного положения зная о том, что у клиента АО «Почта Банк» СВ в вышеуказанном отделении банка 07 июня 2018 года открыт сберегательный счет № на котором имеются личные средства СВ, имея умысел на тайное хищение денежных средств с банковского счета СВ, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, произвела биометрическую фотоидентификацию обратившегося в целях обслуживания в банк СВ, после чего используя смс-коды поступающие на номер телефона последнего, получила доступ к карточке клиента и счетам СВ в программном обеспечении «Siebel» АО «Почта Банк». Затем, при обслуживании СВ, действуя умышленно, в целях реализации своего корыстного умысла на тайное хищение денежных средств с банковского счета последнего, ФИО2, используя доверие клиента СВ к ней, как к сотруднику банка, без ведома последнего, с целью получения возможности распоряжаться денежными средствами на счете СВ выпустила на его имя дополнительную банковскую карту № к банковскому счету СВ №, к которому уже была привязана банковская карта №. В ходе обслуживания клиента банка СВ, ФИО2 передала СВ выпущенную ей к его счету дополнительную карту №, идентичную по цвету и дизайну карте №, выпущенной ранее и находящейся в пользовании СВ, оставив при этом в своем пользовании карту №, привязанную к счету № открытому на имя СВ, получила таким образом возможность распоряжаться денежными средствами находящимися на банковском счете СВ открытом в АО «Почта Банк». Продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел направленный на хищение денежных средств СВ с банковского счета, ФИО2, осознавая противоправность своих действий и наступление общественно опасных последствий в их результате, в виде имущественного ущерба СВ, с использованием находящейся в ее пользовании вышеуказанной банковской карты № и банкомата АО «Почта Банк» №, установленного в кредитно-кассовом офисе АО «Почта Банк», расположенном по ул. М.Горького, 2а в г.Александровске Пермского края, сняла со сберегательного счета № открытого в АО «Почта Банк» на имя СВ и тайно похитила принадлежащие СВ денежные средства 15 марта 2024 года совершив в период с 15 часов 41 минуты до 15 часов 50 минут две операции по снятию средств в общей сумме 100000 рублей; 20 марта 2024 в 14 часов 32 минуты в сумме 45 000 рублей; 21 марта 2024 года в 12 часов 11 минут в сумме 50 000 рублей; 22 марта 2024 года совершив в период с 11 часов 50 минут до 12 часов 35 минут три операции по снятию средств в общей сумме 150000 рублей; 25 марта 2024 года совершив в период с 11 часов 03 минут до 14 часов 23 минут пять операций по снятию средств в общей сумме 260000 рублей; 29 марта 2024 года в 17 часов 40 минут в сумме 50 000 рублей; 01 апреля 2024 года в 12 часов 11 минут в сумме 45 000 рублей; 04 апреля 2024 года в 17 часов 05 минут в сумме 50 000 рублей; 06 апреля 2024 года в 09 часов 16 минут в сумме 50 000 рублей; 11 апреля 2024 года в 19 часов 20 минут в сумме 60 000 рублей; 13 апреля 2024 года в 17 часов 21 минуту в сумме 40 000 рублей; 15 апреля 2024 года в 11 часов 45 минут в сумме 50 000 рублей; 19 апреля 2024 года в 11 часов 13 минут в сумме 50 000 рублей.

Всего в период с 10 марта 2024 года по 19 апреля 2024 года ФИО2 тайно похитила с банковского счета открытого в АО «Почта Банк» принадлежащие СВ денежные средства в общей сумме 1000000 рублей, то есть в крупном размере. Похищенным имуществом ФИО2 распорядилась по своему усмотрению, причинив своими умышленными преступными действиями потерпевшему СВ материальный ущерб на указанную сумму.

Подсудимая ФИО1 вину в предъявленном обвинении признала и показала, что работала в ПАО «Почта банк» финансовым экспертом, рабочее место было в г.Александровск, в помещении отделения почты, по ул. М.Горького, 2а. Работала одна. Обслуживание клиентов шло через «Почта Банк онлайн». Чтоб войти в программу по конкретному лицу необходимо ввести данные паспорта и сделать фото, после чего попадаешь в карточку клиента в интернет-банке, и там все видно, все счета, все предложения от банка для данного гражданина. Любые действия подтверждаются введением смс-паролей, которые приходят на номер телефона указанный в карточке клиента. Потерпевшие ей доверяли, передавали свои телефоны, банковские карточки, сообщали пароли из смс, когда она помогала им переводить деньги со счета на счет, либо оплачивать коммунальные услуги. Примерно с 2021 года у нее начали образовываться долги, которые она не могла выплатить с зарплаты, и тогда она решила брать кредиты на потерпевших, и погашать их самой, но потом, примерно в 2023 году она начала употреблять наркотики и денег совсем не хватало, она боялась, что приставы арестуют ее счета, и чтоб гасить свои долги, стала брать деньги со счетов клиентов банка.

Го обратилась к ней за оформлением кредита в размере 100000 рублей, но от банка было предложение на большую сумму. Она предложила Го взять сколько предлагает банк, снять 100000 рублей, а остальное вернуть в счет погашения кредита в первый платеж. Го согласилась. Она понимала, что деньги будут на счету Го, и чтоб получить к ним доступ, оформила дополнительную карту к счету Го, чего Го не заметила. Затем 186 000 рублей она со счета Го сняла. Когда через месяц Го пришла, она сказала ей что перевела эти деньги в счет погашения кредита, и выдала ей фиктивный график платежей. У П. был вклад в банке. Она без уведомления П. выпустила к нему дополнительную карту и снимала затем со счета П. денежные средства через банкомат. Т. получала пенсию на счет в банке. Она приходила в банк каждый месяц, оплачивала с пенсии коммунальные услуги, снимала наличкой 15000 рублей, остальное копила на сберегательном счете. Таким же способом, тайно выпустив дополнительную карту к счету Т., она похитила у нее примерно 390000 рублей, с суммой указанной в обвинении согласна. Деньги снимала наличкой. В мае 2024 года от СЮ она узнала, что Т. задает вопросы по своим счетам. Она внесла на счет Т. 135 000 рублей, вернув таким образом часть похищенного. У Б. в банке были просто вклады, пенсию она сначала получала в банке, а потом из-за возраста перевела, стала получать дома. Последнее время у Б. был только один вклад, на какой срок не помнит. Когда срок вклада закончился, она открыла на имя Б. второй счет и оформила к нему карту. Деньги переводила со счета Б. на этот счет и снимала их через банкомат. Всего сняла 469000 рублей. Летом 2023 года, в конце июля или начале августа, Б. потребовалось снять 400 000 рублей, и она пришла в банк с мужем внучки, но денег на ее счету к тому времени уже не было. Так как ей, ФИО2, нужно было время, чтоб найти деньги, она сказала Б., что в банкомате нет наличных денег, и такую большую сумму нужно заказывать заранее, сказала приходить через 2 дня. Когда Б. пришла, она отдала ей деньги наличкой, так как внести всю сумму сразу через банкомат нельзя, банком установлен лимит на пополнение счета в 200000 рублей. Б. она сказала, что уже все подготовила для нее, у той вопросов каким образом она сняла деньги с ее счета, не возникло. Деньги она вернула, чтоб Б. не узнала о хищении. Оставшиеся 69000 рублей она Б. не вернула. У Д. было в банке два вклада, один долгосрочный, на 5 лет, второй краткосрочный. Д. приезжала в банк, только когда выходил срок вклада, чтоб сделать новый. В такой приезд Д. она оформила на ее имя дополнительный счет и открыла к нему карту. После чего снимала со счета Д. деньги в банкомате. С суммой похищенного - 741 000 рублей согласна. Ничего не вернула. Гу так же имел в банке несколько вкладов. В мае 2023 года она открыла к его основному счету дополнительную карту, и по этой карте снимала с его счета деньги в банкомате, всего сняла около 1 200 000 рублей. Со счета К. деньги снимала таким же способом, открыв дополнительный счет и карту на имя К.. К. сначала открыла вклад на 100000 рублей. Она через банкомат частями сняла эту сумму со счета К.. Через некоторое время К. принесла еще 50000 рублей, внесла их на счет. Эти деньги она, ФИО2, так же снимала со счета К. частями через банкомат. Согласна с суммой причиненного ущерба в 136500 рублей. Супруги С. получали пенсии на счета в банке, и никогда их не снимали, только по очереди платили из этих денег за коммунальные услуги. Оставшиеся деньги переводили на «сейф-счет». В феврале 2024 года по их счетам она выпустила дополнительные карты, и начала снимать деньги с их счетов. Со счета С. снимала наличными деньгами, за несколько раз сняла 243000 рублей. Со счета С. снимала и наличными деньгами через банкоматы и расплачивалась его картой в магазине. Всего со счета С. похитила более 800000 рублей. Согласна с размером похищенного указанного в обвинительном акте. СВ имел вклад в банке, снимал только проценты. В очередной раз, когда закончился срок его вклада, СВ снял проценты и попросил сделать новый вклад, но она не сделала, а оставила деньги на сберегательном счете, к которому открыла дополнительную карту, которую хотела оставить себе. СВ же сделала и выдала документы по открытию вклада. Карту выпущенную втайне от СВ случайно перепутала с картой, которая находилась в пользовании СВ, они одинаковые были по цвету и дизайну. Но она знала, что СВ картой не пользуется, поэтому была уверена, что он не заметит подмену. После чего сама стала пользоваться картой СВ, снимая деньги с его счета через банкомат. Каждому из клиентов, у кого похищала со счетов деньги, она выдавала документы на открытие вкладов, которые оформляла в программе банка, они не поддельные. Но договор вклада по условиям банка считается заключенным с момента внесения на счет денежных средств, а средства клиентов по этим договорам она не вносила на вклад, поэтому банк и отвечал клиентам, что договоров и вкладов таких нет. По договорам Т. и К. она сама вручную считала примерную сумму процентов, вносила их на счета, чтоб они не понимали, что денег на счетах у них нет, а потом деньги снимала.

Из показаний ФИО1, данных в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании (т.1 л.д.61-64, 234-237, т.2 л.д.26-30,117-120, т.3 л.д.163-165, 208-211, т.4 л.д.112-115, т.5 л.д.71-74, 75-78, т.7 л.д.75-77, 130-133) следует, что, будучи допрошенной в присутствии защитника, она показала, что в период с 18.05.2017 по 01.04.2024 она работала в должности финансового эксперта в АО «Почта Банк» в кредитно-кассовом офисе АО «Почта Банк» по ул. М. Горького, 2а в г. Александровске Пермского края. В ее должностные обязанности входило обслуживание клиентов АО «Почта Банк», оформление кредитов физическим лицам, прием платежей, оформление вкладов. Заработную плату ей выплачивали каждый месяц, не задерживали. В среднем она получала заработную плату в размере около 30000 рублей. Примерно в 2019 году у нее начались финансовые трудности, так как ей не хватало денежных средств. Она оформила сначала один микрозайм, потом другой, их нужно было погашать, а денежных средств у нее не хватало. Из-за этого она решила похищать денежные средства со счетов клиентов банка. Похищенными деньгами она погашала кредиты клиентов, которые оформляла на них, а также снимала их и тратила на свои нужды, в том числе приобретала наркотическое вещество мефедрон и нюхала его. На наркотики у нее уходило в среднем в неделю 20000 рублей, бывало и меньше. Так же ФИО2 пояснила, что по каждому из потерпевших у нее имелся единый преступный умысел на хищение денежных средств, принадлежащих каждому из потерпевших, но поскольку иногда у нее не получалось похитить всю сумму за одну операцию, то приходилось похищать деньги со счетов в разные дни и разными суммами. При оформлении дополнительных «тайных» банковских карт на клиентов АО «Почта Банк» она сознавала, что за выпуск новых карт, их обслуживание и запрос баланса-остатка на счете банком взимаются денежные средства, которые списываются со счетов потерпевших.

По хищению денежных средств с банковского счета Го ФИО2 показала, что Го являлась клиентом АО «Почта Банк», у нее был открыт в АО «Почта Банк» счет №, к которому была привязана банковская карта №, на которую Го поступала пенсия. Данная карта находилась в пользовании у Го. 18.05.2021 Го обратилась в отделение АО «Почта Банк» для оформления кредита в сумме 100 000 рублей. Она сфотографировала Го для того, чтобы посмотреть в программе, какие кредиты ей будут доступны. В программе она увидела, что Го доступно получение кредита в сумме 292900 рублей, в том числе с подключением пакета услуг по обслуживанию кредита на сумму 4 900 рублей, сказала об этом Го. При этом она также сказала Го, что сумму кредита уменьшить невозможно, хотя уже точно не помнит, можно ли было уменьшить сумму кредита или нет. Она сказала Го, что можно оформить кредит на эту сумму, взять нужную сумму в размере 100 000 рублей, а остаток, за минусом платы за подключение пакета услуг в размере 4900 рублей, в сумме 188 000 рублей, погасить сразу, то есть внести на кредитный счет. Она тогда уже понимала, что Го согласится на такие условия, и что она, ФИО2, не станет вносить на кредитный счет Го денежные средства в сумме 188000 рублей, а оставит их себе. В итоге Го заключила кредитный договор № от 18.05.2021, счет №, на сумму 292900 рублей. Она выдала Го график реальных платежей, согласно которому ежемесячный платеж по кредиту составлял 7267 рублей, и сказала, что через месяц, после погашения кредита на сумму 188000 рублей, она ей выдаст новый график платежей на сумму 100000 рублей. В этот день, 18.05.2021, денежные средства в сумме 288000 рублей согласно условиям кредитного договора, были зачислены на счет Го №. Чтоб получить доступ к этому банковскому счету, она ФИО2, в этот же день, 18.05.2021, при оформлении вышеуказанного кредита оформила и выпустила без ведома Го банковскую карту №, которую оставила себе в пользование. 18.05.2021 Го сразу же в отделении АО «Почта Банк» сняла по своей банковской карте со счета сумму в размере 100000 рублей и ушла. Через месяц, 18.06.2021, когда Го пришла в отделение АО «Почта Банк», она, ФИО2, выдала ей новый, фиктивный график, с платежом в сумме 4967 рублей, и в этот же день, 18.06.2021 с помощью имеющейся у нее в распоряжении банковской карты №, на имя Го, сняла с открытого на имя Го банковского счета через банкомат сумму в размере 186000 рублей. Просмотрев выписку по движению денежных средств по счету Го, ФИО2 пояснила, что у Го ежемесячно списывалось со счета, из поступающей пенсии, 4967 рублей. Недостающую сумму для списания ежемесячного платежа она, ФИО2, вносила на счет Го сама. Согласна с экспертом, определившим, что в счет погашения части кредита взятого Го она в период с 18.05.2021 по 10.07.2024 внесла на кредитный счет Го 117850 рублей.

Признает, что похитила со счета Го 186500 рублей, с учетом списания за выпуск дополнительной карты к счету (т.5 л.д.75-78).

По факту хищения денежных средств с банковского счета П. пояснила, что у П. в АО «Почта Банк» был вклад на сумму 113000 рублей. 11.07.2022 П. пришла в отделение АО «Почта Банк» для того, чтобы продлить ранее открытый вклад. В этот же день она, ФИО2, выпустила дополнительную карту к банковскому счету П., о которой П. не знала. После, используя эту карту она в период с 12.07.2022 по 25.07.2022 несколько раз в банкомате снимала деньги с открытого на имя П. вклада. В последующем выпущенную ей на имя П. карту она уничтожила, изрезав и выбросив ее. С размером причиненного ею потерпевшей П. ущерба в сумме 112400 рублей она согласна. Показала, что кроме похищенных ею со счета П. денежных средств, у той так же списали со счета плату за выпуск карты в размере 499 рублей и за ее обслуживание, два раза по 69 рублей (т.2 л.д.117-120, т.5 л.д.71-74).

По факту хищения денежных средств с банковского счета Т. пояснила, что Т. была клиентом АО «Почта Банк" и часто обращалась к ней по поводу вкладов, которые имелись у нее в банке, а также за помощью в оплате коммунальных платежей через банк. У Т. в АО «Почта Банк» был открыт вклад на сумму 250000 рублей, и был открыт счет куда поступала пенсия, часть от которой Т. копила. 01.08.2022 в дневное время в отделение АО «Почта Банк» пришла Т., для того, чтобы оплатить коммунальные услуги со своего сберегательного счета. Т. квитанции на оплату и свой мобильный телефон передала ей, так как при оплате коммунальных услуг необходимо каждую операцию подтверждать по телефону, на который приходят смс-сообщения. Поскольку Т. не умела этого делать, то просила это делать ее. Кроме того, чтоб войти в карточку клиента нужно ввести паспортные данные либо номер телефона клиента, после чего делается фото клиента, и затем открывается доступ к информации о клиенте, его счетах, вкладах, и операциях по ним. Она зашла в карточку клиента банка Т., оплатила коммунальные услуги и распечатала чеки об оплате. Т. в это время находилась рядом, ни куда не уходила. Поскольку у нее в программе была открыта карточка клиента Т. и в руках был мобильный телефон Т., она решила этим воспользоваться для хищения со счета Т. денежных средств, поскольку нуждалась в денежных средствах в тот период времени. Она решила выпустить еще одну дебетовую карту на имя Т. без ведома последней для того, чтобы снять денежные средства с основного счета Т.. В карточке клиента Т. на своем рабочем компьютере она «зашла» в операции по картам Т., нажала на кнопку «выдача неименной карты», потом нажала кнопку «подтвердить», далее она ввела номер одной из неименных карт,которые находились у нее в наличии, потом нажала кнопку «выполнить операцию», после этого операция по выпуску новой карты была выполнена, и на мобильный телефон Т. пришло смс-сообщение от АО «Почта Банк» со сведениями о пин-коде новой карты. Пин-код новой карты из смс она записала себе на бумажку, а смс из телефона Т. удалила, после чего вернула телефон Т.. О том, что она, ФИО2 оформила дополнительную карту к ее счету, Т. не знала. В этот же день, 01.08.2022, она досрочно закрыла вклад Т., открытый на сумму 250000 рублей, после чего денежные средства в указанной сумме автоматически зачислились на основной счет Т. №. После этого, начиная с 05.08.2022, она начала периодически снимать денежные средства со счета Т. по находящейся в ее пользовании карте №. Всего она сняла денежные средства в сумме около 380000 рублей, снимала небольшими суммами по 10-15тысяч рублей. Кроме того она, так же втайне от Т. открыла на имя той дополнительный счет №, к которому была привязана виртуальная карта №. Используя этот счет, она с основного счета Т. оплатила кредитный счет Р. на сумму 8 470 рублей и платеж по кредиту К. в сумме 12 300 рублей. Она согласна с заключением эксперта определившего, что с банковского счета Т. были сняты наличные денежные средства в сумме 515500 рублей, но в эту сумму, кроме личных сбережений Т., входит сумма 141940 рублей, которые были получены в качестве кредита оформленного ей в АО «Почта Банк» на имя Т. втайне от последней. Согласна с обвинением в хищении денежных средств принадлежащих Т. в общей сумме 394330 рублей. В мае 2024 года, еще не зная, что Т. обратилась в полицию, она внесла на счет последней 135000 рублей, вернув таким образом часть похищенного (т.1 л.д.61-64, т.2 л.д.117-120, т.5 л.д.71-74, т.7 л.д.130-133).

По факту хищения денежных средств с банковского счета Б., ФИО2, будучи допрошенной 19.07.2024 и 05.08.2024 пояснила, что Б. была клиентом АО «Почта Банк», но пенсию она не получала, только открывала в банке вклады. За неделю могла открыть несколько вкладов. Последний вклад Б. был на сумму 517000 рублей. В конце июля 2023 года Б. пришла в отделение банка, и закрыла этот свой вклад, сняв со счета 400 000 рублей. При закрытии счета, у нее, ФИО2, появился доступ к карточке клиента, и когда Б. для совершения операция передала ей свой мобильный телефон, куда должны были приходить смс-уведомления, она воспользовавшись этим обстоятельством, оформила без ведома Б. дополнительную карту к сберегательному счету Б., и в последующем, используя эту карту, за несколько раз сняла оставшиеся на счете Б. денежные средства (т.2 л.д.26-30, 117-120). Будучи допрошенной 21.03.2025 ФИО2 показала, что на 25.09.2022 в связи с истечением срока вклада, на сберегательный счет Б. поступили денежные средства в сумме 110688,44 рублей. 04.10.2022 Б. принесла наличными 353000 рублей и 5500 рублей, которые они внесли с помощью банкомата на сберегательный счет Б., всего на счете получилось в общей сумме 469188, 44 рубля. Б. просила открыть новый вклад на эту сумму. Она сказала Б., что сделала вклад на полгода, но фактически вклад не открывала, оставив все денежные средства на сберегательном счете Б.. В этот же день, 04.10.2022, она, втайне от Б., выпустила дополнительную банковскую карту № к сберегательному счету №, открытому 04.08.2017 в АО «Почта Банк» на имя Б., и впоследствии, в период с 04.10.2022 по 23.12.2022, используя данную карту, сняла со счета Б. денежные средства в общей сумме 469100 рублей. В один из дней апреля 2023 года Б. вновь пришла в отделение АО «Почта Банк» и сказала, что ей необходимо переоформить вклад. Поскольку вклад для Б. она в октябре не открывала, она сообщила Б., что у нее с процентами накопилось 517976 рублей, и изготовив, выдала ей документы об открытии вклада на сумму 517976 рублей, хотя фактически такой вклад не открывала, так как денег на сберегательном счете Б. уже не было. в конце июля 2023 года в отделение АО «Почта Банк», где она работала, пришла Б. и сообщила, что хочет получить денежные средства со своего вклада в сумме 400000 рублей. Понимая, что денежных средств на вкладе Б. нет, как и самого вклада, и что все денежные средства она сняла с ее счета еще в 2022 году, она сказала Б., что пока такой суммы в банкомате нет, чтобы та приходила через два-три дня. В тот день, когда Б. вновь пришла в отделение АО «Почта Банк», чтобы снять с вклада денежные средства в сумме 400000 рублей, а именно 25.07.2023, у нее, ФИО2, имелась при себе банковская карта №***9233, выпущенная ею на имя клиента Гу без его ведома. Со счета этой карты она в этот день, 25.07.2022 сняла денежные средства в сумме 340000 рублей, чтобы передать наличные Б.. Также у нее были еще наличные денежные средства. Б. она передала наличными 400000 рублей, и та ушла. Таким образом, она осталась должна Б. денежные средства в сумме 69 599 рублей, в том числе 499 рублей средства списанные со счета Б. в качестве платы за открытие дополнительной карты. При этом Б. полагала, что у нее на счету остались 117976 рублей. В заключении эксперта по хищению у Б. отражена сумма снятия с ее банковского счета 469100 рублей. С этой суммой согласна. При первоначальном допросе она немного забыла обстоятельства, но ознакомившись с банковскими выписками по счетам Б., вспомнила все обстоятельства и сообщила чистую правду (т.5 л.д.71-74, т.7 л.д.130-133).

По факту хищения денежных средств с банковского счета Д.Т.И. ФИО2 пояснила, что у клиента банка Д. в АО «Почта Банк» был срочный вклад, денежные средства с которого по истечении его срока автоматически были зачислены на сберегательный счет Д., к которому была открыта карта №***1297, находящаяся в пользовании Д.. 23.01.2023 Д. пришла в отделение АО «Почта Банк» чтобы продлить срок вклада. На 23.01.2023 на сберегательном счете Д. находились денежные средства в размере 600220 рублей 49 копеек. В этот же день Д. лично сняла со своей карты денежные средства в размере 80000 рублей посредством банкомата. На счете у Д. осталась сумма в размере 520000 рублей. В целях хищения денежных средств со сберегательного счета Д. она, ФИО2, решила оформить на имя Д. вторую карту, чтобы самой ей пользоваться. Под благовидным предлогом она получила от Д. ее мобильный телефон, а так же провела фотоидентификацию клиента Д. в программе, и получив таким образом доступ к карточке клиента, оформила к сберегательному счету Д. без ведома последней дополнительную карту, которую оставила в своем пользовании. Карточку клиента Д. она в программе не закрыла, и после ухода Д. из офиса, перечислила на счет карты Д., которая находилась в ее распоряжении, денежные средства со сберегательного счета в сумме 520000 рублей. В последующем эти денежные средства она снимала частями через банкомат. 14.06.2023 Д. вновь пришла в отделение АО «Почта банк», принесла денежные средства в сумме 50000 рублей наличными и попросила внести их на счет ее, Д., карты, что она и сделала, внесла их на банковскую карту №***1297 через банкомат. При этом в этот же день она решила похитить с банковского счета и эти денежные средства Д.. Для входа в «карточку клиента» Д. передала ей свой мобильный телефон по ее, ФИО2, просьбе. Она зашла в «карточку клиента» в программе, код для входа в «карточку клиента» поступил на телефон Д.. Втайне от Д. она перевела эти денежные средства в сумме 50000 рублей на карту №***8303, выпущенную на имя Д., которая находилась у нее. 12.12.2023 Д. вновь пришла в отделение АО «Почта Банк», принесла 195000 рублей. Она аналогичным образом внесла их на ее карту, Д. тут же сняла со свой карты через терминал 25700 рублей и ушла с ними. Оставшиеся денежные средства в сумме 174 300 рублей, с учетом тех денежных средств, которые уже были на счете Д. в сумме 5 000 рублей, она в тот же день при вышеуказанных обстоятельствах аналогичным способом перевела на счет карты Д., которая находилась в ее пользовании. Деньги так же снимала частями через банкомат. С суммой ущерба, причиненного ею Д. и отраженной в заключении эксперта – 744241 рубль, с учетом комиссии за ежемесячное обслуживание открытой ей дополнительной карты, она согласна (т.3 л.д.163-165, т.5 л.д.71-74, т.7 л.д.130-133).

По факту хищения денежных средств с банковского счета Гу ФИО2 пояснила, что Гу на протяжении нескольких лет являлся клиентом АО «Почта Банк». Ей было известно, что у Гу на вкладе имеются денежные средства в сумме более 1 200000 рублей. Гу так же обращался к ней с различными просьбами оказать ему помощь в оплате коммунальных платежей, совершить какие-либо операции со вкладом и так далее. В один из дней лета 2023 года Гу пришел в офис АО «Почта Банк», где она в его присутствии, но в тайне от него, оформила на его имя к его банковскому счету № банковскую карту №, и в дальнейшем, в период с июля 2023 года до 26.05.2024 похитила со счета Гу денежные средства в сумме около 1200000 рублей, снимая их частями через банкомат. Ознакомившись с заключением эксперта № от 09.04.2025 и изучив выписки по банковским счетам Гу, ФИО2 показала, что согласна, что сумма снятых ею денежных средств с банковского счета №, открытого на имя Гу, с помощью имеющейся в ее распоряжении банковской карты №***9233, составляет 1683700 рублей, как и было установлено при очной ставке с Гу. Но в эту сумму входит и сумма кредита в размере 488000 рублей, полученного ей на имя Гу втайне от последнего, и которую она на этот счет перечислила с кредитного счета. Кроме этого признала, что с банковского счета Гу № ею списывались денежные средства на другие счета открытые на имя Гу, в том числе на счет № на оплату кредита по договору № от 15.05.2023 взятого ею на имя Гу втайне от последнего. Кроме этого 16.01.2023 она оформила на имя Гу виртуальную банковскую карту №, счет №№ (договор № от 16.01.2023). Данной банковской картой она пользовалась только при обслуживании Гу, так как данная карта не выпускается. После чего в период с 16.01.2023 по 15.01.2024 она на данную карту со счета № открытого на имя Гу, перевела денежные средства в общей сумме 1505000 рублей, из которых 69658 рублей так же перевела на счет № для оплаты взятого ей кредита от 15.05.2023, а на счет № перевела денежные средства в сумме 300000 рублей, в счет погашения кредитного договора № от 16.01.2023, так же взятого ей на имя Гу втайне от последнего, погасив его полностью. Денежные средства в сумме 1135342 рублей перевела обратно на счет №. Денежными средствами в сумме 300000 рублей она не пользовалась и не распоряжалась, отправила обратно на счет Гу. Поддержала показания данные в ходе очной ставки с Гу (л.д.т.1 л.д.61-64, т.2 л.д.117-120, т.7 л.д.71-75).

По факту хищения денежных средств с банковского счета ФИО1 пояснила, что 09.03.2022 она, с целью хищения денежных средств с банковского счета К., открытого в АО «Почта Банк», втайне от последней, оформила на ее имя банковский счет № № и выпустила, привязав к указанному счету карту. Впоследствии, в июле 2023 года она перевела на данный счет с основного счет К. № сначала 1000 рублей, а затем, в сентябре 2023 года, еще 50000 рублей. Указанные денежные средства она снимала с банковского счета К. с использованием карты № через банкомат частями по мере необходимости. Всего принадлежащих К. денежных средств она сняла с ее счета 136 500 рублей, остальное удержал банк как комиссию за обслуживание карты (т.1 л.д.61-64, т.5 л.д.71-74, т.7 л.д.75-77).

По факту хищения денежных средств с банковского счета СЛ ФИО2 пояснила, что одним из клиентов АО «Почта банк» была СЛ, которая получала пенсию на карту АО «Почта Банк». Кроме того С. несколько раз открывала вклады, в том числе 20.11.2023 по просьбе С., обратившейся в офис АО «Почта Банк», был открыт сейф-счет № (договор № от 20.11.2023). К данному сейф-счету была также оформлена виртуальная банковская карта №. С использованием этой карты С. с ее помощью периодически пополняла этот сейф-счет и переводила с него денежные средства на основной счет С.. Она (ФИО2) этим счетом не пользовалась. 19.02.2024, когда С. вновь пришла в офис для обслуживания, она, без ведома С., оформила и выпустила на ее имя дополнительную дебетовую карту №№ (договор № от 03.04.2023) к счету №, которую оставила себе в пользование. После чего в период с 19.02.2024 по 07.07.2024 при помощи находящейся у нее карты №***8361 она совершила хищение денежных средств С. путем снятия наличных денежных средств в банкоматах. 04.04.2024 С. обратилась в офис с просьбой открыть ей вклад на сумму 900000 рублей, полагая, что именно такая сумма у нее накопилась. Так как к этому времени она уже снимала деньги со счета С., и там оставалось только 756000 рублей, она открыла С. вклад счет №, изготовив и выдав ей договор № от 04.04.2024 на сумму 900 000 рублей на срок 91 день, но перевела туда со счета №***4005 денежные средства в сумме 756 000 рублей, а так же денежные средства в сумме 27 000 рублей с «сейф-счета» №. 04.07.2024 вклад был закрыт и денежные средства в сумме 809 768,55 рублей были перечислены на счет С. № (договор № от 03.04.2023). После этого она, ФИО2, используя имеющуюся у нее карту №, еще сняла денежные средства принадлежащие С. с банковского счета №, в том числе в сумме 50000 рублей в банкомате магазина «Пятерочка», расположенного по ул. Ленина, 35 в г. Александровске, после чего уничтожила карту. Она согласна с тем, что сумма причиненного ею С. ущерба составила 243 000 рублей (т.1 л.д.234-237, т.5 л.д.71-74, т.7 л.д.75-77).

По факту хищения денежных средств с банковского счета СС ФИО2 пояснила, что С. являлся клиентом АО «Почта Банк» и получал на карту пенсию. 21.03.2022 по просьбе С. на его имя был открыт сейф-счет № (договор № от 21.03.2022), куда С. переводил часть своей пенсии, так как на остаток средств на данном счете ежемесячно начисляются проценты. К данному сейф-счету была выпущена виртуальная карта №. Такая карта распечатывается на бумаге для совершения операции по внесению либо по снятию средств со счета, срок ее действия 15 минут. 03.04.2023 С. пришел в офис АО «Почта Банк» с супругой, используя виртуальную карту, с ее ФИО2 помощью, снял со своего сейф-счета 500000 рублей, а так же снял с основного счета 200000 рублей, и передал их жене, которая тут же открыла в АО «Почта Банк» вклад на свое имя на сумму 700000 рублей. До 29.02.2024 вместе с С. они осуществляли внутрибанковские переводы по этому счету, виртуальная карта не распечатывалась. Все делалось с его согласия и в программе. 29.02.2024 С. пришел в офис банка АО «Почта Банк», где она работала, чтоб продлить срок вклада открытого на сумму 574000 рублей, который истек и средства с него были зачислены на основной сберегательный счет С. №, куда ему так же зачислялась пенсия. В процессе обслуживания клиента банка у нее образовался доступ к «личной карточке» клиента С., и с целью хищения денежных средств с банковского счета С. она, без ведома С., не сумев выпустить дополнительную карту к его счету, перевыпустила к счету С. новую карту №№, и зная, что С. имеющейся у него картой №№ вообще не пользуется, понимая, что он и не поймет, что у него открылась новая карта, новую карту оставила себе. Ввиду того, что счет №, к которому привязана вышеуказанная карта, был единый, на этот счет поступали пенсия и социальные выплаты, они стали отображаться по карте №***9721, находящейся у нее в пользовании. Таким образом, у нее появился доступ к счету С.. После 29.02.2024 и до конца мая 2024 года, хотя с 04.04.2024 она официально не работала в АО «Почта Банк», она приходила на работу. Ее компьютер еще работал, а новый сотрудник не появился, и когда в офис приходили клиенты оплачивать коммунальные платежи, в том числе и С., она без его ведома, при совершении операций по оплате коммунальных услуг заходила в «личную карточку» С. и осуществляла внутрибанковские переводы между его счетами. Ознакомившись с выпиской по счетам С. может сказать, что с основного счета С. № на сейф-счет № С. она переводила денежные средства: 29.02.2024 в сумме 400000 рублей, 25.03.2024 – в сумме 527500 рублей, 26.04.2024 – в сумме 300000 рублей, то есть в общей сумме 1227500 рублей. Также она перевела с сейф-счета С. № на основной сберегательный счет С. № 25.03.2024 денежные средства в сумме 500000 рублей, 26.04.2024 денежные средства в сумме 553 443,35 рублей и 20.05.2024 в сумме 300000 рублей, всего на общую сумму 1353443,35 рублей. После чего, в период с 03.03.2024 года по июнь 2024 года она небольшими суммами с помощью имеющейся в ее распоряжении карты С. в банкоматах города снимала денежные средства с его счета, а так же оплачивала свои покупки в магазинах. Для того, чтобы С. не узнал, что она похитила у него денежные средства, 25.03.2024 она внесла на счет С. наличными денежные средства в размере 15000 рублей. В итоге она похитила с банковского счета С. денежные средства в общей сумме 826792,97 рублей. Позднее банковскую карту она изрезала и выбросила (т.4 л.д.112-115, т.7 л.д.75-77)

По факту хищения денежных средств с банковского счета СВ ФИО2 пояснила, что СВ на протяжении длительного времени являлся клиентом АО «Почта Банк», неоднократно открывал вклады, вносил денежные средства, по истечении срока вкладов закрывал их. В конце 2020 года, когда СВ в очередной раз пришел в офис АО «Почта Банк» для того, чтобы закрыть или открыть новый вклад, она, по его просьбе, оформила ему банковскую карту, последние цифры номера которой возможно «№». Карту она передала СВ, что бы он самостоятельно или с ее помощью снимал проценты с вкладов. 10.03.2024, насколько она помнит, СВ пришел снимать проценты с вклада. Он передал ей свою карту №№, и она с помощью нее и установленного в офисе «Почта Банк» терминала сняла со счета СВ денежные средства в сумме 54400 рублей (проценты) и передала их СВ. Поскольку СВ хотел оформить новый договор вклада, так как срок открытого истек, она с целью войти в «карточку клиента» сфотографировала СВ, он передал ей свой сотовый телефон, куда пришло смс-сообщение, после чего вошла в его «карточку клиента», но новый договор не оформила. Вместо этого, желая похитить денежные средства с банковского счета СВ на котором находился 1000000 рублей, она оформила и выпустила без ведома СВ дополнительную банковскую карту №№ к его счету, которую по ошибке отдала СВ. При этом банковская карта №№, с помощью которой она по просьбе СВ сняла проценты с его вклада, осталась у нее. Карты были идентичны, одного цвета, различным был только номер. Обычно карты выпускались на срок до пяти лет, не более. СВ мог и не заметить, что карта другая. На обороте старой карты был написан ее пин-код. На новой карте она также написала пин-код для СВ, так как он постоянно забывал пин-коды карты. СВ ушел с новой картой. Таким образом, в период с 15.03.2024 по 19.04.2024 она, при помощи имеющейся у нее в распоряжении банковской карты №, привязанной к счету № (договор № от 07.06.2018) открытому в АО «Почта Банк» на имя СВ, похитила денежные средства с банковского счета СВ путем снятия их наличными через банковский терминал АО «Почта Банк», установленный в офисе по ул. М. Горького, 2а в г. Александровске. Согласна с тем, что размер причиненного ею ущерба СВ составил 1000000 рублей (т.3 л.д.208-211, т.5 л.д.71-74, т.7 л.д.75-77)

После оглашения указанных протоколов ФИО1 пояснила, что такие показания она давала, записано все с ее слов. Отвечая на вопросы подтвердила, что до конца мая 2024 года, пока не появился новый работник, у нее был беспрепятственный доступ к рабочему месту финансового эксперта АО «Почта Банк» в офисе по ул. М.Горького, 2а, и к программному обеспечению «Siebel», уточнила, что оформляя дополнительные карты и счета на имя потерпевших, и зная, что оставит их в своем пользовании, она никогда не указывала свой номер телефона как контактный, поэтому имела доступ к «карточке клиента» в программном обеспечении «Siebel» АО «Почта банк» только в присутствии самих потерпевших. Так же ФИО2 пояснила, что явку с повинной она писала в отделении полиции, куда была приглашена сотрудниками уголовного розыска. До этого, 22.05.2024, когда она переводила 135000 рублей на счет Т., она не знала, что та уже вместе с К. обратились в полицию, но подозревала, так как Т. звонила ей несколько раз, спрашивая почему нет денег на ее счетах в банке, и она обещала Т. встретиться и объяснить, но не сложилось. Объяснить, почему давая явку с повинной, а затем в ходе дачи объяснений, она не сообщала о всех потерпевших, ФИО2 не смогла, при этом показала, что когда потерпевшие обращались в полицию, а сотрудники уголовного розыска приезжали к ней и задавали по этому фактам вопросы, она признавалась и рассказывала об обстоятельствах совершенного хищения. Так же ФИО2 пояснила, что за период предварительного следствия и в период рассмотрения дела судом она, находясь на подписке о невыезде, на работу не устроилась, находилась на иждивении своей матери, ущерб потерпевшим так же ни в каких суммах не возмещала.

Кроме признательных показаний подсудимой вина ФИО2 в совершении преступлений подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами.

По факту хищения денежных средств

с банковского счета Го

Потерпевшая Го показала, что в 2021 году она обратилась в «Почта Банк» за получением кредита в сумме 100000 рублей. Сотрудник банка ФИО2, сообщила ей, что сумма слишком маленькая, и кредит могут не дать. Предложила получить в кредит 288000 рублей, взять себе требуемую сумму, а остальное вернуть банку. Она поверила ФИО2 и согласилась. Когда деньги поступили на ее счет, она через банкомат сняла 100000 рублей. ФИО2 распечатала и выдала ей договор и график платежей, с суммой платежа по 4 967 рублей ежемесячно на два с половиной года, из расчета погашения взятых ей 100000 рублей. При этом ФИО2 заверила, что оставшуюся на ее счете от кредита сумму, 188000 рублей, она переведет обратно, и погасит кредит. До июля 2023 года платежи по кредиту списывали с ее пенсии, поступающей на счет в банке, а оставшиеся от пенсии деньги она со счета снимала в банкомате. В июле 2023 года она обращалась в банк, к ФИО2, с вопросом закрыт ли ее кредит, та убедила ее, что все в порядке, кредит погашен полностью, но справку об отсутствии задолженности не дала. Доверяя ФИО2, она не настаивала на ее выдаче. Через два месяца ей стали звонить из «Почта Банк» и говорить, что у нее задолженность по кредиту в сумме 188000 рублей, требовали вносить платежи. Она объясняла им, что у нее нет кредита, но из ее пенсии, поступающей на счет в «Почта Банк», несмотря на это, несколько раз удержали по 7000 рублей. Она сходила в банк, но там не было специалиста, сказали, что ФИО2 уже не работает. После этого она обратилась в полицию, написала претензию в банк, и более списаний не было.

Из показаний потерпевшей Го, оглашенных в судебном заседании, следует, что, будучи допрошенной в ходе предварительного следствия она показала, что с 2004 года является получателем пенсии. В 2019 году, в связи с тяжелым состоянием здоровья супруга, который уже не вставал, ей потребовались дополнительные средства, и она обратилась в АО «Почта Банк», офис которого был по ул. М. Горького, 2а в г. Александровске. Специалистом там работала ФИО2. При оформлении кредита, она по предложению ФИО2 перевела в АО «Пчта Банк» пенсию, при этом ей открыли сберегательный счет № и выдали к нему банковскую карту №№, куда до конца июля 2024 года ей переводили пенсию. Пенсия зачислялась на ее счет 15 числа каждого месяца, плюс/минус несколько дней, а кредит списывали до 18 числа, потому она приходила в банк позднее для снятия оставшейся пенсии. О поступлении пенсии ей приходили смс-сообщения. Смс-сообщения о совершенных списаниях по карте не приходили. Кредит оформленный в апреле 2019 года она погасила 16.10.2020. Справку о закрытии кредита ФИО2 ей не выдавала. После этого она продолжала пользоваться банковской картой АО «Почта Банк», получала на нее пенсию. Денежные средства со своей карты она снимала сама, покупки по ней не совершала. 18.05.2021 она снова обратилась в АО «Почта Банк» для получения кредита, ей требовалось 100 000 рублей. ФИО2 сказала, что ей одобрено 288 000 рублей, и указанную сумму уменьшить нельзя. ФИО2 убедила ее взять этот кредит, снять нужные ей 100 000 рублей, а остаток, 188 000 рублей, погасить сразу. На что она согласилась, доверилась ФИО2, что та внесет оставшиеся денежные средства в счет погашения кредита. Таким образом, она заключила договор кредита № от 18.05.2021 с номером счета 408***6380. После одобрения кредита ФИО2 выдала ей график платежей, имеющий логотип АО «Почта Банк». На нем ФИО2 рукой сделала запись о том, что 18 числа у нее будут списывать денежные средства в сумме 4 967 рублей до 18.03.2023, что 100 000 рублей она забрала, 188000 рублей вернула 18.05.2021. При этом ФИО2 сказала ей, чтобы она на суммы платежей в этом графике не смотрела, так как после погашения 188000 рублей, она ей выдаст другой. Когда ей ФИО2 выдала ей новый график платежей, там действительно была указана сумма к погашению 4 967 рублей сроком до 18.07.2023. Списание денежных средств происходило, как и в первом случае, с пенсии, она также ежемесячно приходила снимать сама остатки денежных средств с пенсии. Месяца через два после последнего платежа по кредиту она подошла к ФИО2, чтобы уточнить о том, погашен ли полностью кредит, та посмотрела в программе и сказала, что кредит закрыт. Она попросила справку о закрытии кредита, та ей ответила: «Зачем она Вам, у вас все хорошо». 18.06.2024 ей на телефон пришло смс-сообщение о том, что у нее с банковского счета сняли денежные средства в сумме 7253 рубля за погашение кредита. 26.06.2024 она сняла со счета оставшиеся 10 000 рублей, а 28.06.2024 пришла в офис АО «Почта Банк» чтобы выяснить, за какой кредит у нее вычли денежные средства. При просмотре выписок она узнала, что оформленный в 2021 году кредит не погашен, хотя она думала, что погасила его в 2023 году. Уточняет, что на кредитный счет у нее списывались денежные средства с ее основного счета, наличными она денежные средства на кредитный счет не вносила. Она полагала, что ФИО2 внесла оставшиеся от кредита денежные средства в сумме 188000 рублей в счет его погашения кредита, и что ее кредит был погашен. Ей стало известно, что 18.06.2021 кредитные денежные средства в сумме 186 000 рублей были сняты с ее счета через банкомат АО «Почта банк» с банковской карты №***2478. Данную карту она не оформляла, на руки она ей не выдавалась. По выписке видно, что 18.05.2021 при оформлении кредита была осуществлена операция уплата комиссии за оформление карты в сумме 500 рублей. Также в мае 2024 года ей пришло смс-сообщение о том, что нужно внести платеж по кредиту, но она не обратила на это внимания, так как уже погасила кредит. Считает, что принадлежащими ей кредитными денежными средствами без ее разрешения распоряжалась ФИО2, так как только она, как сотрудник банка имела доступ к ее банковским продуктам. При обращении к ФИО2 она передавала ей свой телефон. ФИО2 нажимала на ее телефоне какие-то кнопки, но того, какие именно манипуляции она с ним проводила, ей было не видно. Какие-либо сообщения у нее в телефоне не сохранились, возможно, ФИО2 их удаляла. Кроме этого ФИО2 часто фотографировала ее, для каких целей – не знает. Отношения с ФИО2 у нее были хорошие. Она считала ее доброй и порядочной девушкой, ФИО2 всегда помогала ей и подсказывала. Она доверяла ей и считала, что та действительно хочет ей помочь. У нее никогда не возникало подозрений о том, что ФИО2 может ее обмануть. ФИО2 знала о том, что у нее кнопочный телефон и нет мобильного приложения банка, поэтому она не сможет отслеживать историю своих операций по счетам. Оказалось, что ФИО2 пользовалась ее деньгами, полученными в кредит. Кроме Неволиной никто не мог совершить операции по снятию денежных средств с ее банковского счета при помощи карты, которую она даже и не видела. Полагает, что лучше бы она сама внесла 188000 рублей на счет, чтобы погасить задолженность. По какой причине она этого не сделала, не знает. Преступными действиями ей причинен ущерб в сумме 186000 рублей. Данный ущерб для нее является значительным, так как размер ее пенсии 13103 рубля, общий доход в месяц составляет 18 000 рублей, других доходов не имеет (т.2 л.д.223-226). После оглашения указанного протокола Го подтвердила изложенную в нем информацию, и уточнила, что при получении в 2021 году кредита они с ФИО2 договорились, что оставшиеся от кредита 188000 рублей ФИО2 внесет вместе с ее первым платежом по кредиту в счет погашения кредита, а до этого денежные средства будут лежать на ее, Го, сберегательном счете, куда поступала пенсия. Так же указала, что всего в счет погашения кредита с мая 2024 года у нее удержали трижды по 7253 рубля, чем ей причинен ущерб в размере 21759 рублей. В настоящее время АО «Почта Банк» требований о взыскании с нее суммы 188000 рублей не предъявляет, но и договор кредита не расторгает. Просит взыскать с ФИО2 186000 рублей, чтоб она, Го, могла погасить кредит, так как банк в любое время может потребовать его возврат.

Из протокола осмотра предметов (документов) от 19.04.2025 следует, что в ходе данного следственного действия осмотрены банковские документы АО «Почта Банк» на имя Го в том числе: 1) заявление от 16.04.2019 о предоставлении потребительского кредита по программе «Потребительский кредит» в сумме 56000 рублей, на срок 18 месяцев, данные заемщика – Го, ДД.ММ.ГГГГ рождения. ФИО сотрудника банка: ФИО1; 2) «заявление об открытии сберегательного счета и предоставлении потребительского кредита» от 16.09.2019, согласно которого с клиентом Го, ДД.ММ.ГГГГ рождения, АО «Почта Банк» заключен договор № от 16.04.2019 и на имя клиента открыт сберегательный счет №; 3) заявление от 18.05.2021 о предоставлении потребительского кредита по программе «Потребительский кредит» с суммой кредита 292 900 рублей, на срок 60 месяцев, данные заемщика – Го, ДД.ММ.ГГГГ рождения, ФИО сотрудника банка: ФИО1; 4) индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе «Потребительский кредит», согласно которого Го по договору № от 18.05.2021 предоставлен потребительский кредит на сумму 292000 рублей и открыт кредитный счет №. Сотрудник банка, составивший заявление – ФИО1, дата 18.05.2019, время 10:06 МСК; 5) распоряжение клиента на перевод, согласно которого денежные средства полученные по договору № от 18.05.2021 в сумме 288000 рублей должны быть зачислены на счет получателя №; 6) выписка движения денежных средств по счету № за период с 16.04.2019 по 28.06.2024. Согласно данной выписки зафиксированы операции: 18.05.2021: зачисление 288000 рублей по договору №; уплата комиссии за оформление карты в сумме 500 рублей; выдача наличных средств в сумме 110000 рублей по карте №№ (пользователь Го); 18.06.2021 в 15:08 часов (МСК) снятие наличных денежных средств по банковской карте №№ в банкомате, расположенном по ул. М. Горького, 2а в г. Александровске, в сумме 186 000 рублей; 06.10.2023 в 14:42 часов (МСК) внесение наличных на счет через банкомат Банка в сумме 10 000 рублей; 7) выписка по кредитному счету № (договор № от 18.05.2021) за период с 18.05.2021 по 28.06.2024. Согласно данному документу 18.05.2021 осуществлено списание денежных средств в сумме 288000 рублей на договор №42678193 от 16.04.219 (счет №№). В период с 09.07.2021 по 18.06.2024, помимо пополнения данного счета посредством внутрибанковских переводов в сумме 4967 рублей (по сентябрь 2023 года), происходило ежемесячное пополнение счета путем внесением наличных средств через «банкомат Банка» в период по сентябрь 2023 года суммами от 1300 рублей до 3000 рублей, в период с октября 2023 года по май 2024 года суммами от 7000 рублей до 8000 рублей; 8) «график платежей (план погашения, начальный)» на имя Го, договор № от 18.05.2021, кредитный счет №, кредитный лимит 292900 рублей. Документ выполнен в виде таблицы на 2-х листах. На первом листе документа помимо печатного текста имеется рукописный текст, выполненный красителем синего цвета следующего содержания: «100000 забрали, 188000 вернули 18.05.2021 /подпись/». Далее обведен следующий текст «18 числа 4 967 руб. до 18.03.2023 г.»; 8) «график платежей (план погашения, текущий)» на имя Го, договор № от 18.05.2021, кредитный счет №, кредитный лимит 292900 рублей. Документ выполнен в виде таблицы на одном листе (2 страницы) с указанием платежа за июнь 2021 года в сумме 7267 рублей и переплатой в размере 188000 рублей, последующие платежи указаны в сумме 4967 рублей (т.6 л.д.174-206);

Согласно заключению эксперта №, данного 17.02.2025 по результатам проведенной судебной бухгалтерской экспертизы, списание денежных средств со счета Го № (сберегательный), открытого в АО «Почта Банк», по банковской карте № в период с 18.05.2021 по 19.07.2024 отражены на сумму 186000 рублей. Данные денежные средства сняты наличными через банкомат № (<...>). Сумма поступивших в период с 18.05.2021 по 19.07.2024 денежных средств на счет № (крдитный), открытый в АО «Почта Банк» на имя Го, за исключением операций по зачислению кредитных средств, предоставленных банком в рамках кредитного договора № от 18.05.2021, определена в размере 275000,86 рублей, в том числе внесены наличными через банкомат № (<...>) 117850 рублей; со счета ФИО1 № перечислены в сумме 4600 рублей (т.4 л.д.158-189).

По факту хищения денежных средств

с банковского счета П.

Потерпевшая П. показала, что в 2017 году она открыла вклад под проценты в АО «Почта Банк» на незначительную сумму, и после деньги не снимала, а только вклады переоформляла. До 2024 года она, доверяла сотруднику банка ФИО2, оформлявшему ее вклады, и никаким образом наличие вкладов не проверяла, и полагала, что к 2024 году нее на вкладе находится около 200000 рублей. В июле 2024 года зайдя в отделение АО «Почта Банк» в г.Пермь, она попыталась снять деньги с вклада, но не смогла. Обратившись к специалисту банка она узнала, что с 2022 года у нее вкладов нет, а те договоры на вклады которые были выданы ей ФИО2 и были у нее на руках, в банке не значатся. Узнав, что она из г.Александровска, специалист посоветовала обратиться в полицию.

Из показаний потерпевшей П. оглашенных в судебном заседании, следует, что, будучи допрошенной в ходе предварительного следствия, она показала, что зарегистрирована и проживает по <адрес> часто бывает в г. Перми у внука. С августа 2017 года она является клиентом АО «Почта Банк», на ее имя в банке была выпущена банковская пластиковая карта №***0765. О том, где именно она открывала счет и получала банковскую карту, не помнит, но это было в г. Александровске. Банковской картой она не пользовалась, то есть не совершала по ней покупки в магазинах, но карта всегда находилась при ней. Пин-код карты никто не знал. У нее имелись личные сбережения и, начиная с 2018 года, она открывала в АО «Почта Банк» вклады с целью получения процентов. В период с 2018 года по 2024 год у нее было много вкладов в банке, сколько точно, уже не помнит. Когда выходил срок по вкладу, она открывала новый вклад и переводила денежные средства на него. Суммы вкладов всегда были разные. Проценты по вкладам она никогда не снимала. Иногда вклады она открывала в отделении банка г. Александровска, а иногда в отделении банка в г. Пермь. Последний раз она открыла вклад 13.07.2023 в отделении г. Александровска на сумму 121632 рубля 89 копеек, договор №. В подтверждение открытия вклада специалист банка ФИО2 распечатала и выдала ей заявление об открытии вклада, где ручкой сверху на заявлении написала дату окончания вклада. Дата, которую указала ФИО2 на документе, была 14.07.2024. Она знает Неволину как работника банка и жителя г. Александровска. ФИО2 всегда была приветлива при обслуживании клиентов банка, все подробно объясняла. Зная о том, что у нее вышел срок по вкладу, 15.07.2024 она пошла в отделение АО «Почта Банк» в г. Пермь, так как в тот момент находилась в Перми. В отделении банка она обратилась к специалисту банка, пояснив, что хочет снять денежные средства со своего вклада в связи с истечением его срока, и передала специалисту банка свой паспорт. Сотрудник проверила информацию и ответила ей, что на ее имя вклада не имеется. Когда она сказала сотруднику, что она из Александровска, то та пояснила, что она не единственный клиент банка, у которого были похищены денежные средства со счета в их банке, в хищениях подозревают сотрудника офиса банка в г.Александровск, ФИО2, которая уже уволена, и посоветовала ей подать заявление в полицию. Специалист распечатала ей выписки по ее вкладам, и с данными документами она обратилась в полицию. У нее имеется мобильный телефон, на котором нет приложения АО «Почта Банк» и никогда не было. Историю операций по вкладу она не отслеживала, выписки по истории операций в банкомате она никогда не запрашивала. Смс-оповещение подключено не было. Получив выписку по счету, она просмотрела историю операций и увидела, что 11.07.2022 к ее счету была выпущена дополнительная банковская карта №№, с помощью которой в период с 12.07.2022 по 25.07.2022 были сняты денежные средства в сумме 112 400 рублей. Кроме этого с ее счета были списаны денежные средства за выпуск банковской карты и за ежемесячное обслуживание в общей сумме 637 рублей. Данная банковская карта никогда не находилась у нее в пользовании, она не знала о ее существовании, и денежные средства с помощью банковской карты не снимала. Ее доходом является ее ежемесячная пенсия по старости в размере 23000 рублей, иного дохода у нее нет. Вся ее пенсия уходит на оплату коммунальных платежей, покупку лекарственных препаратов и продуктов питания. Причиненный ей хищением ущерб в сумме 113 037 рублей является для нее значительным. Со своей пенсии она откладывала часть денежных средств на вклад с целью финансовой защищенности на будущее, материально ей никто не помогал (т.2 л.д.82-84).

После оглашения указанного протокола П. подтвердила изложенные в нем показания, пояснив, что тогда подробности помнила лучше. Сообщила, что тогда и сейчас она пользуется обычным кнопочным телефоном. Подтвердила, что реальная сумма денежных средств, которая принадлежала ей и была похищена - 112400 рублей. На заявленных исковых требованиях в сумме 113037 рублей настаивала, просила взыскать их с АО «Почта Банк», так как деньги лежали у них на счете. 112400 рублей это денежные средства которые у нее были похищены, а так же 637 рублей, которые с ее счета списал банк за открытие и обслуживание карты, которую открыла ФИО2.

Согласно протоколу осмотра предметов и документов от 13.02.2025 с приложениями к нему, в ходе осмотра поступившей из ООО «Т2 Мобайл» информации о телефонных соединениях абонента № установлено, что указанный номер зарегистрирован на пользователя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ рождения, проживающую по <адрес>, паспорт РФ (сведения о документе). В ходе осмотра детализации за период с 31.01.2022 по 02.12.2024 по абонентскому номеру №, принадлежащему ФИО1, обнаружено 43 509 записей, в том числе зафиксированы телефонные соединения между абонентом ФИО2 и потерпевшей П. (тел.: №), 11.07.2023 и 12.07.2023, тип вызова: исходящие с номера ФИО2, длительностью 66 и 38 секунд соответственно (т.4 л.д.51-75).

Из протокола осмотра предметов (документов) от 19.04.2025 следует, что в ходе данного следственного действия осмотрены банковские документы АО «Почта Банк» на имя П., в том числе: 1) заявление об открытии сберегательного счета от 04.08.2017, согласно которого с клиентом П., ДД.ММ.ГГГГ рождения, АО «Почта Банк» заключен договор № от 04.08.2017 и на имя клиента открыт сберегательный счет №; 2) выписка по счету № за период с 04.08.2017 по 22.07.2024, согласно которой по счету в указанный период проходили операции: по карте №№ 07.08.2017 зачисление средств в сумме 1 рубль на счет, по карте №№ (пользователь П.) с 09.01.2018 по 09.07.2021, 11.07.2022 к банковскому счету выпущена дополнительная банковская карта, за выпуск которой списана комиссия в сумме 499 рублей. По банковской карте №№ осуществлено снятие наличных денежных средств в банкомате, расположенном по ул. М. Горького, 2а в г. Александровск: 12.07.2022 в 14:33 часов МСК в сумме 19 900 рублей, 15.07.2022 в 15:12 часов МСК – в сумме 12 500 рублей, 15.07.2022 в 07:46 часов МСК – в сумме 1 700 рублей, 19.07.2022 в 14:33 часов МСК – в сумме 8 400 рублей, 21.07.2022 в 09:38 часов МСК – в сумме 9 900 рублей, 21.07.2022 в 10:04 часов МСК в сумме 4 000 рублей, 25.07.2022 в 16:02 часов МСК – в сумме 56 000 рублей; а также 01.09.2022 и 01.10.2022 списано со счета в счет уплаты комиссии за ежемесячное обслуживание карты по 69 рублей; 3) заявление об открытии вклада от 09.07.2021, согласно которого АО «Почта Банк» заключил с клиентом П., ДД.ММ.ГГГГ рождения, договор № от 09.07.2021, счет №, об открытии вклада на сумму 107 000 рублей, сроком на 367 дней, с возвратом средств вклада на сберегательный счет №; 4) выписка по вкладу, счет №, согласно которой 09.07.2021 на счет вклада внесены 107000 рублей, 11.07.2022 на счет вклада зачислены проценты по договору № и 11.07.2022 совершено перечисление средств вклада при закрытии в общей сумме 112713 рублей 64 копейки (т.6 л.д.209-226).

Согласно заключению эксперта №, данного 21.02.2025 по результатам проведенной судебной бухгалтерской экспертизы, списание денежных средств со счета П. №***9040 (сберегательный), открытого в АО «Почта Банк», по банковской карте № в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ отражены на сумму 112 400 рублей. Данные денежные средства сняты наличными через банкомат ID220К7841 (<адрес>) (т.4 л.д.140-155).

По факту хищения денежных средств

с банковского счета Т.

Потерпевшая Т. показала, что 2019 году она стала клиентом АО «Почта Банк» открыв там сберегательный счет, куда ей стала поступать пенсия, а так же сделала вклад на сумму 250000 рублей, переведя его из ПАО «Сбербанк». С момента обращения ее в офис «Почта Банк» в г. Александровске там работала ФИО2, с которой они до этого знакомы не были. Своими средствами она распоряжалась следующим образом: денежные средства в сумме 250000 рублей она размещала в банке на срочные вклады под проценты, при этом сумма 250000 рублей была у нее неприкосновенна, она снимала только проценты, которые насчитывал и выплачивал банк по вкладам. Из поступающей на ее сберегательный счет пенсии она оплачивала коммунальные услуги, снимала по своей банковской карте, которая у нее была одна, 10000 или 15 000 рублей через банкомат, остальное оставалось на счете и копилось. Выданная ей банком к счету карта была бесплатной, банк за ее обслуживание деньги не списывал. В то время у нее был обычный кнопочный телефон, отслеживать в приложении банк-онлайн операции по своим счетам она не могла, а смс оповещение она не подключала, так как это лишняя трата денег, поскольку она и так знала когда и в какой сумме ей приходит пенсия, картой для оплаты покупок она не пользовалась. До февраля 2024 года Неволина каждый месяц, когда она приходила оплачивать коммунальные услуги и снимать денежные средства с пенсии, после этих операций давала ей маленькую бумажку-квиточек, где писала ей сумму которая на этот месяц имеется у нее на счете. А с февраля 2024 года такие квиточки ФИО2 ей давать перестала, несмотря на то, что она просила. Насколько она может предположить к лету 2024 года у нее на сберегательном счете должно было накопиться примерно 147000 рублей. 250000 рублей она последний раз внесла на вклад под очень хороший процент сроком до 28.07.2024, и как сказала ФИО2, должна была получить с процентами 267926 рублей, но не получила. В мае 2024 года она купила себе сенсорный телефон, куда установила приложение «Почта банк онлайн», где увидела, что ее счета с находящимися на них деньгами не отображаются, а имеется кредит на сумму более 400000 рублей, по которому имеется задолженность. Она стала звонить ФИО2 и спрашивать, почему не отображаются ее деньги на счете и на вкладе, и откуда у нее кредит. ФИО2 в ответ обещала встретиться с ней и все объяснить, но после, из-за каких-то причин, все время откладывала встречу. Не получив от ФИО2 ответа она обратилась в полицию, где сотрудник, посмотрев в приложении в ее телефоне, сказал, что у нее на счете 138000 рублей. До этого денег не было, полагает, что это или банк или ФИО2 вернули ей часть похищенного. Исковые требования в сумме 401270 рублей поддержала, просила взыскать их с АО «Почта Банк», так как ФИО2 их работник. Пояснила, что в сумму исковых требований входит сумма вклада в размере 250000 рублей с процентами в размере 17926 рублей, которые она должна была получить 28.07.2024, а так же ее накопления, похищенные со сберегательного счета.

Из показаний потерпевшей Т., оглашенных в судебном заседании, следует, что, будучи допрошенной в ходе предварительного следствия она показала, что в 2002 или в 2003 году она вышла на педагогическую пенсию, но до 2009 года продолжала работать, и в этот период она копила денежные средства со своего дохода. В 2009 году она вышла на пенсию по возрасту, и свои сбережения в сумме 250000 рублей положила на вклад в Сбербанке. В 2019 году узнав, что рядом с ее домом находится офис АО «Почта-Банк», она забрала свои сбережения из Сбербанка, и в июне 2019 года сделала вклад на сумму 250000 рублей в АО «Почта-Банк», офис которого находится в здании «Почта России» по ул. Горького, 2а в г. Александровске, заключив договор № от 26.06.2019. В офисе ее обслуживала специалист банка ФИО1. В этот день ФИО2 предложила ей выпустить на ее имя банковскую карту и перевести на нее свою пенсию. Она согласилась на это предложение и в этот же день заключила договор № от 26.06.2019 на открытие сберегательного счета №. К данному сберегательному счету была выпущена и привязана банковская дебетовая карта с №. В настоящее время данная карта заблокирована. Дебетовой картой № пользовалась она, так как согласно выписке по счету снятие денежных средств было только с этой карты, что она подтверждает. Возможно, позднее у нее появилась новая карта с № но обстоятельства получения новой карты не помнит. После того, как она открыла сберегательный счет в АО «Почта-Банк», на банковскую карту ежемесячно стала поступать ее пенсия. В связи с тем, что у нее в то время был кнопочный телефон, на котором не было доступа к приложению банка и интернета, то она не могла отслеживать поступление пенсии на карту, а просто 15 числа каждого месяца ходила в офис АО «Почта-Банк» где ФИО2 помогала ей снимать через банкомат с банковской карты часть пенсии. Ежемесячно она снимала по 15 000 рублей с карты, а остальные денежные средства оставляла на карте в качестве накоплений. После того как 09.01.2020 вышел срок по открытому ею в июне 2019, вкладу, а денежные средства вернулись на ее основной счет, она получив проценты, сделала новый вклад. Так она поступала несколько раз. Когда 24.07.2022 вышел срок по вкладу «Пенсионный», и денежные средства в сумме 250 000 рублей были переведены на сберегательный счет №, она заключила новый договор № от 25.07.2022 на открытие вклада «Горячий сезон» с суммой вклада 250 000 рублей, сроком 181 день. Денежные средства в сумме 250 000 рублей были переведены на вклад со сберегательного счета. Все операции по открытию и закрытию вкладов производила ФИО2. С момента открытия первого вклада в 2019 году денежные средства в сумме 250 000 рублей она на руки не получала, кроме процентов от вкладов, поскольку денежные средства переводились между счетами. До настоящего времени она считала, что в АО «Почта-Банк» у нее имеется вклад в сумме 250 000 рублей. 28.01.2024, когда она пришла в офис банка, ФИО2 сказала, что срок по предыдущему вкладу истек, и она открывает на ее имя новый вклад «Срочный» сроком на 181 день, то есть до конца июля 2024 года. Сумма вклада 250 000 рублей, проценты по вкладу должны были составить 17 926,91 рублей. В подтверждение заключения договора вклада ФИО2 выдала ей документ с условиями вклада. 21.05.2024 когда у нее появился новый мобильный телефон, и она установила на телефон мобильное приложение АО «Почта-Банк». Из приложения она узнала, что на ее имя была оформлена кредитная карта по договору № от 07.10.2021, задолженности по которой не имелось, и действующий кредит по договору № от 15.11.2022. Поскольку ни кредитную карту ни кредит она не оформляла, то узнав об этом, сразу обратилась в полицию. Совместно с сотрудником полиции ею были проанализированы документы по всем вкладам и счетам на ее имя в данном банке, и было выявлено следующее. В период с июня 2019 года по июль 2022 года на ее имя действительно были открыты пять вкладов, по которым она получала проценты, но 01.08.2022 ее последний открытый вклад «Горячий сезон» был закрыт раньше срока, денежные средства в сумме 250 000 рублей с вклада были переведены на ее сберегательный счет №, а после были растрачены, как она предполагает, сотрудником АО «Почта-Банк» ФИО2. Также в истории операций по счету в мобильном приложении АО «Почта-Банк» имеется операция за 22.05.2024 о зачислении денежных средств на ее сберегательный счет в суммах 125 000 рублей и 10 000 рублей через банкомат банка. Однако, данные денежные средства на свой счет она не вносила. Согласно выписке по сберегательному счету с августа 2022 года к ее счету № была привязана еще одна дебетовая карта на ее имя №. Следовательно, к одному счету было привязано две карты, но у нее в пользовании имеется только одна карта, другой никогда не было. Просмотрев выписки по счетам она обнаружила, что с ее счета № по карте № было снято наличными 515500 рублей, а так же были переводы с ее счета на счет №, открытый на ее имя, а затем с него списаны переводом 8470 рублей и 12300 рублей. Она этих операций не совершала. Считает, что вторая карта была у ФИО2, с ее помощью она распоряжалась денежными средства с ее, Т., счета. Уверена в этом, потому как только ФИО2, как сотрудник банка, имела доступ к ее банковским продуктам. Как она уже сказала ранее, она ежемесячно снимала со своей карты только часть пенсии в сумме 15 000 рублей, а часть оставляла в качестве накоплений. Она полагала, что у нее на вкладе должно было быть 250 000 рублей и на карте накопиться, примерно, 147 000 рублей. Но как оказалось, вклада у нее нет и денежных средств соответственно тоже, а на карте лишь 139 000 рублей, из которых 135 000 рублей поступили 22.05.2024 после того, как она обратилась в полицию. Также 22.05.2024 после того, как она обратилась в полицию, ей позвонила ФИО2 и предложила встретиться, сказав, что сама придет к ней домой, но затем, сославшись на семейные проблемы, не пришла. Считает, что ее денежными средствами распоряжалась ФИО2, потому как только она, как сотрудник банка, имела доступ к ее банковским продуктам. Ранее ФИО2 неоднократно помогала ей оплачивать коммунальные платежи через кассу, при этом она брала у нее банковскую карту, сама осуществляла платежи по своему компьютеру. С ФИО2 у нее были хорошие, дружеские отношения. Она считала ее доброй и порядочной девушкой, та всегда помогала все оплатить, подсказывала, какой вклад выгоднее оформить. Она доверяла ей и считала, что она действительно хочет помочь. У нее никогда не возникало мыслей о том, что ФИО2 может ее обмануть. ФИО2 знала о том, что у нее кнопочный телефон и нет мобильного приложения банка, поэтому она не сможет отслеживать историю своих операций по счетам. Также ФИО2 знала, что она, Т., самостоятельно не умеет пользоваться банкоматом, ведь пенсию в банкомате она снимала с помощью ФИО2. Поскольку с ФИО2 она была в хороших отношениях, то она рассказывала ей о том, на что планирует потратить проценты, полученные по вкладу. ФИО2 знала, что она не планировала снимать денежные средства в сумме 250 000 рублей, а хранила их на вкладах с целью получения дополнительного дохода и, возможно, по этой причине ими распорядилась, зная, что она не попросит их снять. Согласно выписке ФИО2 закрыла ее последний вклад 01.08.2022. Оплата различных коммунальных платежей с ее счета № происходила с ее ведома, банк списывал денежные средства по выставленным счетам. Общий ущерб от хищения денежных средств с ее банковского счета № составил 536 270 рублей. Ущерб для нее является значительным, ее пенсия составляет 26 000 рублей, других доходов нет. Похищенные у нее денежные средства она копила долгое время. В мае 2024 года ФИО2 вернула ей 135 000 рублей, перечислив их ей на карту, как она полагает, в счет погашения ущерба. Когда она приходила в офис АО «Почта Банк», ФИО2 всегда фотографировала ее, даже при оплате коммунальных услуг. По просьбе ФИО2, доверяя последней, она давала ей в руки свой мобильный кнопочный телефон, которого у нее сейчас нет, и ее банковскую карту, паспорт. ФИО2 всегда была вежливая. Из-за стойки ей не было видно, что ФИО2 делает. Она тогда думала, что это была такая банковская процедура, поэтому не обращала на это внимания, полностью доверяла ФИО2 (т.1 л.д.51-56, 79-81). После оглашения указанного протокола Т. подтвердила изложенные в нем показания, указав, все записано правильно, с ее слов.

Из показаний свидетеля Я., оглашенных в судебном заседании, следует, что, будучи допрошенной в ходе предварительного следствия, она показала, что с конца мая 2024 года работала кредитным экспертом в АО «Почта Банк», в клиентском центре на ул. М. Горького, 2а в г. Александровске Пермского края. До нее на этом месте работала ФИО1, которую она знает как жительницу Александровска. Когда она, Я., начала работать в клиентском центре, к ней стали приходить пожилые люди – клиенты АО «Почта Банк», говорили, что на них оформлены какие-то кредиты, спрашивали про вклады, про то, сохранились ли у них денежные средства на вкладах, просили выписки по своим счетам, в том числе обращалась Т.. Она выдавала им необходимые документы, советовала обращаться в полицию. Пока она работала, ФИО2 в офис АО «Почта Банк» приходила только один раз. Это было в конце мая 2024 года, ФИО2 приходила с клиентом Т.. К ней они не подходили, а подошли сразу к банковскому терминалу, а поскольку он находится рядом с ее рабочим местом, она услышала их разговор о том, что Т. говорила ФИО2, что ей приходят смс-сообщения о том, что у нее есть долги по кредиту, а ФИО2 ей отвечала, что эти смс-сообщения отправляют мошенники, что сейчас они посмотрят все через банковский терминал. Они постояли около банковского терминала, но видимо он не работал, и они ушли. Больше ФИО2 не приходила (т.6 л.д.78-80).

Согласно протоколу обыска от 12.06.2024 в ходе данного следственного действия по месту жительства ФИО1, в квартире по <адрес> обнаружены и изъяты банковские карты, в том числе карта № (т.1 л.д.68-69).

Из протокола осмотра предметов с фототаблицей к нему следует, что в ходе осмотра 21.06.2024 изъятой 12.06.2024 по месту жительства ФИО2 банковской карты №, зафиксировано, что карта выпущена АО «Почта Банк», относится к платежной системе «МИР», срок действия карты указан до 12/24, на карте имеется выбитая надпись «POCHTABANKCLIENT», имеется значок «Wi-Fi» (т.1 л.д.177-180).

Согласно протоколу осмотра предметов и документов от 13.02.2025 с приложениями к нему, в ходе осмотра поступившей из <адрес>» информации о телефонных соединениях абонента № установлено, что указанный номер зарегистрирован на пользователя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ рождения, проживающую по <адрес>, паспорт РФ (сведения о документе). В ходе осмотра детализации за период с 31.01.2022 по 02.12.2024 по абонентскому номеру №, принадлежащему ФИО1, обнаружено 43 509 записей, в том числе зафиксировано не менее 56 телефонных соединений между ФИО2 и потерпевшей Т. (тел№), в период 23.11.2023 по 06.07.2024, 35 из которых произошли вы течение мая 2024 года.

В ходе осмотра изъятого в ходе выемки 10.07.2024 у ФИО2 принадлежащего ей мобильного телефона марки «Redmi» M1906G7G, установлено, что в папке «Галерея» имеются многочисленные фото ФИО2, в том числе и на рабочем месте в помещении офиса АО «Почта Банк», последнее фото датировано 18.01.2024; в папке «звонки» информация сохранена только о входящих звонках, при этом имеются только номера, без указания ФИО абонента; в папке «сообщения» нет информации. В приложении «настройки» отображается сим-карта телефона № оператора «Теле2». Сим-карта находится в слоте телефона, из телефона не доставалась (т.4 л.д.51-75).

Из протокола осмотра документов следует, что 11.04.2025 в ходе данного следственного действия осмотрены банковские документы АО «Почта Банк» изъятые у Т. 19.06.2024, в том числе: 1) заявления об открытии сберегательного счета от 26.06.2019, согласно которого с клиентом Т., ДД.ММ.ГГГГ рождения, АО «Почта Банк» заключен договор № от 26.06.2019 и на имя клиента открыт сберегательный счет №, сотрудник банка, составивший заявление – ФИО1; 2) выписка по счету № за период с 26.06.2019 по 21.05.2024. Согласно данной выписки в период до 10.06.2022 по указанному счету проходили операции только по банковской карте № (пользователь Т.), в период с 10.06.2022 до 01.08.2022 проходили операции только по карте № (пользователь Т.). 24.07.2022 зачисление средств вклада +250000 рублей; 25.07.2022 списание средств в размере 250000 рублей на вклад по договору №(вклад «Горячий сезон»); 01.08.2022 в 07:13 МСК, к банковскому счету выпущена дополнительная банковская карта, за выпуск которой списана комиссия в сумме 499 рублей, в этот же день, 01.08.2022 в 08:02 МСК на счет произведено зачисление средств вклада при закрытии +250 000 рублей; по банковской карте № осуществлено снятие наличных денежных средств в банкомате, расположенном по ул. М. Горького, 2а в г. Александровск (время московское): 05.08.2022 в 08:02 час. в сумме 14 900 рублей; 10.08.2022 в 09:20 час. в сумме 49 900 рублей; 11.08.2022 в 13:55 час. в сумме 10 000 рублей; 15.08.2022 в 14:51 час. в сумме 30 000 рублей; 23.08.2022 в 07:12 час. в сумме 3 000 рублей; 25.08.2022 в 08:37 час. в сумме 4 900 рублей; 02.09.2022 в 08:37 час. в сумме 9900 рублей; 07.09.2022 в 11:38 час. в сумме 4500 рублей; 07.09.2022 в 15:31 час. в сумме 1600 рублей; 08.09.2022 в 10:37 час. в сумме 2300 рублей; 08.09.2022 в 15:07 час. в сумме 1 200 рублей; 09.09.2022 в 13:45 час. в сумме 86 500 рублей; 28.09.2022 в 12:12 час. в сумме 20 800 рублей; 26.05.2022 в 13:03 час. в сумме 15 000 рублей; 22.01.2024 в 15:08 час. в сумме 19500 рублей; 25.01.2024 в 14:22 час. в сумме 12 000 рублей; 15.02.2024 в 09:08 час. в сумме 17 600 рублей; 16.02.2024 в 13:24 час. в сумме 30 000 рублей; 16.02.2024 в 15:38 час. в сумме 9 000 рублей; 13.05.2024 в 10:47 час. в сумме 15 000 рублей; по банковской карте №№ осуществлено снятие наличных денежных средств в банкомате, расположенном по ул. Ленина, 35 в г.Александровск (время московское): 18.05.2024 в 17:52 час. в сумме 16000 рублей. Кроме того имеются расходные операции по счету в виде переводов: 26.08.2022 в 12:30 час. в сумме 6600 рублей, зачисление на договор № (погашение кредитной карты открытой втайне от Т.); 05.04.2023 в 10:57 час. в сумме 9 300 рублей, зачисление на договор № (кредит от 15.11.2022 получен втайне от ФИО6); 20.11.2023 в 09:11 час. в сумме 1000 рублей, зачисление на договор № (кредит от 15.11.2022 получен втайне от ФИО6); 30.08.2022 в 07:49 час. в сумме 126848 рублей 34 копейки, зачисление на договор № (счет №№ с виртуальной картой №№); 3) заявление об открытии вклада от 22.10.2021, согласно которого АО «Почта Банк» заключил с клиентом ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ г. рождения, договор №№ от 22.10.2021, счет № №, об открытии вклада на сумму 250 000 рублей, сроком на 275 дней, с возвратом вклада на сберегательный счет №№, сотрудник банка, составивший заявление – ФИО1; 4) выписка по вкладу, счет №№, согласно которой 22.10.2021 на счет вклада внесены 250000 рублей, 24.07.2022 совершено перечисление средств вклада при закрытии в общей сумме 250 000 рублей. Исходящий остаток на счете 12714 рублей 04 копейки; 5) заявление об открытии вклада от 25.07.2022, согласно которого АО «Почта Банк» заключил с клиентом ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ г. рождения, договор №№ от 25.07.2022, счет № №, об открытии вклада на сумму 250 000 рублей, сроком на 181 день (то есть до 23.10.2023), с возвратом вклада на сберегательный счет №№, сотрудник банка, составивший заявление – ФИО1; 6) выписка по вкладу, счет №№, согласно которой 25.07.2022 на счет вклада внесены 250000 рублей, 01.08.2022 совершено досрочное закрытие вклада, средства вклада перечислены в сумме 250 000 рублей на текущий счет; 7) заявление о предоставлении расчетной (дебетовой) карты, согласно которого АО «Почта Банк» с ФИО6 заключен договор № № от 30.08.2022 и на имя клиента открыт счет №№ с виртуальной картой №№, сотрудник банка, составивший заявление – ФИО1; 8) выписка по счету №№ за период с 30.08.2022 по 05.09.2024. Согласно данной выписки 30.08.2024 проведена операция по зачислению денежных средств в сумме 126848 рублей 34 копейки по банковской карте №№; затем совершены расходные операции по карте (виртуальная) №№: 30.08.2022 перевод на договор №№ (кредитный договор на имя Рам Л.Г.) в сумме 8 470 рублей и перевод на договор №№ (кредитный договор на имя ФИО7) в сумме 12300 рублей; 05.09.2022 перевод денежных средств в сумме 9900 рублей и 96100 рублей на договор №№ (счет № № на имя ФИО6); 9) заявление о предоставлении кредитной карты по программе «кредитная карта» на сумму 220 000 рублей от 07.10.2021 и индивидуальные условия договора, согласно которых 07.10.2021 АО «Почта Банк» с ФИО6 заключен договор №№, предоставлена кредитная карта с лимитом 220000 рублей, сотрудник банка, составивший заявление – ФИО1; 10) заявление о предоставлении потребительского кредита по программе «Потребительский кредит» от 15.11.2022 и индивидуальные условия договора потребительского кредита, согласно которых АО «Почта Банк» с ФИО6 15.11.2022 заключен договор №№ и предоставлен кредит на сумму 401444 рубля 11 копеек, сотрудник банка, составивший заявление – ФИО1 (т.5. л.д.155-201).

Согласно заключению эксперта № от 07.03.2025, данному по результатам проведения судебной бухгалтерской экспертизы, операции по списанию денежных средств со счета Т. № открытого в АО «Почта Банк», в период с 01.08.2022 по 17.06.2024 отражены на сумму 752 130,58 рублей, в том числе выдано наличными со счета по банковской карте № (за исключением списания кредитных средств в сумме 141940 рублей) – 373560 рублей; переводы между своими счетами на общую сумму 152 399,23 рублей: сумма денежных средств, поступивших на счет Т. №, открытый в АО «Почта Банк», по банковской карте №, в период с 01.08.2022 по 17.06.2024 определена в размере 985 562,45 рублей, в том числе внесено наличными на счет 195 800,00 рублей, переводы между своими счетами на общую сумму 247 945,13 рублей. Сумма денежных средств, списанных со счета № (кредитный договор от 15.11.2022), открытого в АО «Почта Банк» на имя Т. в период с 15.11.2022 по 15.06.2024 (за исключением операций по погашению кредитных обязательств в рамках кредитного договора № от 15.11.2022) определена в размере 401 441,11 рублей, в том числе: переводы между своими счетами: на счет №, на счет № (кредитная карта) в сумме 185 060 рублей. Сумма поступивших денежных средств на счет Т. № (виртуальная банковская карта №), открытый в АО «Почта Банк», со счета Т. №, открытого в АО «Почта Банк», в период с 30.08.2022 по 15.06.2024 определена в размере 126 848,34 рублей. Сумма денежных средств, списанных со счета № открытого в АО «Почта Банк» на имя Т., в период с 30.08.2022 по 15.06.2024 определена в размере 126 848,34 рублей, в том числе с разбивкой по получателям: Р., основание – «перевод на текущие расходы» - 8 470 рублей, К., основание – «перевод на текущие расходы» – 12 300 рублей; перевод между своими счетами, на счет № – 106 000 рублей; на счет № (т.5 л.д.1-69).

По факту хищения денежных средств с банковского счета Б.

Из показаний потерпевшей Б., оглашенных в судебном заседании, следует, что, будучи допрошенной в ходе предварительного следствия она показала, что с 2017 года является клиентом АО «Почта банк», офис которого расположен по ул. М. Горького, 2а в г. Александровске Пермского края. До апреля 2023 года она несколько раз открывала вклады в данном банке. Последний из вкладов, которые она открывала, был вклад «Срочный», договор № от 03.04.2023 года на сумму 517 976,00 рублей, сроком до 06.04.2024 на 367 дней. В подтверждение открытия вклада сотрудник банка по имени Ксения распечатала и выдала ей заявление об открытии вклада, она тогда не знала, что вклад фиктивный. В конце июля 2023 года ей потребовались денежные средства, и она пришла в АО «Почта банк», чтобы снять денежные средства. Сотрудник банка Ксения сказала ей, что такой суммы 400 000 рублей нет в банкомате, и денежные средства нужно сначала заказывать. Ксения назначила ей дату, через два-три дня, когда нужно прийти, и она ушла. Примерно через два-три дня, в конце июля 2023 года она снова пришла в банк, где Ксения выдала ей на руки денежные средства наличными в сумме 400 000 рублей и сказала, что она сама сняла с ее вклада денежные средства. Тогда она считала, что это часть денежных средств, которые ФИО2 сняла с ее вклада, открытого 03.04.2023, и на ее вкладе должно было оставаться 117 976,00 рублей. В июне 2024 года, когда срок по вкладу вышел, она обратилась в АО «Почта банк», и сотрудник банка сказала ей, что данного вклада вообще не было, а документ, подтверждающий открытие вклада, который был выдан ей сотрудником банка Ксенией, фиктивный. С 2017 года у нее на руках была банковская пластиковая карта № на которую она сама при необходимости вносила и снимала через банкомат денежные средства, других карт не было. О случившемся она рассказала своей снохе БИА, и та сообщила в полицию. Просмотрев впоследствии банковские выписки, она поняла, что сотрудница «Почта Банк» ФИО2 в период с 04.10.2022 по 23.12.2022 похитила с ее банковского счета № (договор №) при помощи банковской карты №, открытой и выпущенной ФИО2 без ее ведома, денежные средства в сумме 469 100 рублей. 400000 рублей из которых ФИО2 ей вернула наличными в июле 2023 года, и осталась ей должна 69 100 рублей. К этой сумме необходимо еще добавить сумму 499 рублей (согласно выписки), которую сняли с ее счета за выпуск новой карты. На вопрос: какие еще карты АО «Почта Банк» были у Вас на руках, пояснила, что были еще какие-то пластиковые карты и бумажная, которую распечатала ФИО2, когда она пришла в банк снять деньги, забыв дома карту. Помнит, что каждый раз ФИО2 ее фотографировала, и просила ее сотовый кнопочный телефон. В выписках видны различные внутрибанковские переводы, это ее переводы. Больше ничего не помнит. Но из выписок видно, что ФИО2 похитила у нее не 117 976 рублей, как она думала раньше, а 69 599 рублей. Данный ущерб является для нее значительным, так как ее единственным доходом является ее пенсия в размере 40 000 рублей. Денежные средства она копила несколько лет (т.1 л.д.200-202, л.д.218-220).

Из показаний представителя потерпевшей БИА, данных в ходе предварительно следствия (т.1 л.д.215-217) и подтвержденных в судебном заседании, следует, что, Б. приходится ей свекровью. В настоящее время ей 85 лет, она уже не выходит из дома, хотя по квартире передвигается, говорит, что не очень хорошо помнит события. Поскольку в силу возраста и состояния здоровья Б. не может участвовать в следственных действиях, на основании доверенности № от 06.07.2024 она представляет интересы Б. Об обстоятельствах хищения денежных средств Б. с ее вклада в банке ей известно со слов самой Б.. Б. проживает одна. Она ежемесячно получает пенсию, которую ей приносят домой сотрудники почты. С 2017 года Б. являлась клиентом АО «Почта банк», офис которого расположен по ул. М. Горького, 2а в г. Александровске Пермского края. До апреля 2023 года свекровь несколько раз открывала и закрывала вклады в данном банке. Со слов Б. последний вклад, открытый ею, был вклад «Срочный», договор № от 03.04.2023 на сумму 517 976,00 рублей, сроком до 06.04.2024 на 367 дней. В подтверждение открытия вклада сотрудник банка по имени Ксения распечатала и выдала Б. заявление об открытии вклада. В конце июля - в начале августа 2023 года Б. потребовались денежные средства, и она пришла в банк совместно с супругом внучки, ФИО8, чтобы снять денежные средства. Сотрудник банка Ксения сказала им, что такой крупной суммы, 400000 рублей, в банкомате нет, и денежные средства нужно заказывать. Она назначила Б. дату, когда прийти, и они ушли. Позднее, в какую именно дату назвать не может, Б. пришла в банк, где Ксения выдала ей на руки денежные средства в сумме 400 000 рублей. Тогда Б. полагала, что она сняла со своего открытого 03.04.2023 вклада часть денежных средств. После того, как Б. сняла 400 000 рублей со своего вклада, то на нем должно было остаться 117 976 рублей. В июне 2024 года, когда срок по вкладу вышел, Б. обратилась в банк, и ею было установлено, что данного вклада нет, и никогда не было, а документ, подтверждающий его открытие, который был выдан Б. сотрудником банка Ксенией, фиктивный. С 2017 года у Б. на руках была банковская пластиковая карта №, на которую та сама при необходимости вносила и снимала через банкомат денежные средства, были и другие карты. Но карты с №, привязанной к сберегательному счету №, у Б. никогда не было. Б. ей сказала, что со слов Ксении, с данной карты были осуществлены переводы денежных средств на вклад при его открытии и зачисление обратно на счет, при закрытии вклада. В настоящее время денежных средств на карте №№ тоже нет, как и вклада, хотя при закрытии вклада денежные средства в сумме 117 976 рублей или 69100 рублей, должны были быть зачислены на основной счет. После подачи заявления в полицию она узнала, что Б. не единственный клиент банка, у которого в АО «Почта банк» были похищены денежные средства. Ущерб от хищения денежных средств для Б. значительный. Доход Б. состоит из пенсии и составляет 40000 рублей, другого дохода нет. Денежные средства Б. копила несколько лет. До настоящего времени ущерб Б. не возмещен. Поддержала исковые требования в сумме 69599 рублей, в размере не возмещенного ущерба и средства снятые банком за открытие ФИО2 дополнительной карты. Просила взыскать данную сумму с АО «Почта Банк», так как деньги были похищены со счета в банке.

Согласно протоколу осмотра предметов и документов от 13.02.2025 с приложениями к нему, в ходе осмотра поступившей из ООО «Т2 Мобайл» информации о телефонных соединениях абонента № установлено, что указанный номер зарегистрирован на пользователя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ рождения, проживающую по <адрес>, паспорт РФ (сведения о документе). В ходе осмотра детализации за период с 31.01.2022 по 02.12.2024 по абонентскому номеру №, принадлежащему ФИО1, обнаружено 43 509 записей, в том числе зафиксировано не менее 12 телефонных соединений между ФИО2 и потерпевшей Б. (№) в период 18.05.2023 по 08.05.2024, из которых 8 входящие на телефон ФИО2, и 4 исходящие на телефон Б., при этом исходящие совершены в период 7.05.2024 и 08.05.2024.

В ходе осмотра изъятого в ходе выемки 10.07.2024 у ФИО2 принадлежащего ей мобильного телефона марки №, установлено, что в папке «Галерея» имеются многочисленные фото ФИО2, в том числе и на рабочем месте в помещении офиса АО «Почта Банк», последнее фото датировано 18.01.2024; в папке «звонки» информация сохранена только о входящих звонках, при этом имеются только номера, без указания ФИО абонента; в папке «сообщения» нет информации. В приложении «настройки» отображается сим-карта телефона № оператора «Теле2». Сим-карта находится в слоте телефона, из телефона не доставалась (т.4 л.д.51-75).

Из протокола осмотра документов следует, что 14.04.2025 в ходе данного следственного действия осмотрены банковские документы АО «Почта Банк» изъятые у Б. 17.07.2024, в том числе: 1) заявления об открытии сберегательного счета от 04.08.2017, согласно которого с клиентом Б., ДД.ММ.ГГГГ рождения, АО «Почта Банк» заключен договор № от 04.08.2017 и на имя клиента открыт сберегательный счет №, сведения о подтверждении клиентом получения банковской карты №, сотрудник банка, составивший заявление – ФИО1; 2) выписка по счету № за период с 04.08.2017 по 21.06.2024. Согласно данной выписки в период до 04.10.2022 по указанному счету проходили операции по банковским картам № (пользователь Б.), 04.10.2022 осуществлено внесение наличных денежных средств на счет № по банковской карте № (т.4 л.д.150об) двумя платежами в сумме 5 500 рублей и 353 000 рублей; в этот же день 04.10.2022 к банковскому счету № выпущена банковская карта, за выпуск которой списана комиссия в сумме 499 рублей; в период с 04.10.2022 до 23.12.2022 по счету проходили расходные операции по карте №№, а именно снятие наличных денежных средств в банкомате, расположенном по ул. М. Горького, 2а в г. Александровск (время московское): 04.10.2022 в 15:51 час. в сумме 19 000 рублей; 06.10.2022 в 13:13 час. в сумме 49 600 рублей; 12.10.2022 в 10:14 час. в сумме 19 900 рублей; 14.10.2022 в 12:37 час. в сумме 12 000 рублей; 18.10.2022 в 15:35 в сумме 8 100 рублей; 21.10.2022 в 14:53 час. в сумме 59 900 рублей; 28.10.2022 в 14:41 час. в сумме 2 900 рублей; 01.11.2022 в 12:37 час. в сумме 47 200 рублей; 09.11.2022 в 08:44 час. в сумме 49 900 рублей; 23.11.2022 в 14:56 час. в сумме 49 900 рублей; 13.12.2022 в 07:58 час. в сумме 49 900 рублей; 23.12.2022 в 12:27 час. в сумме 100 800 рублей; 3) копия заявления об открытии вклада, согласно которого АО «Почта Банк» заключил с клиентом Б., ДД.ММ.ГГГГ рождения договор вклада № от 03.04.2023, счет № на сумму № на срок 367 дней, то есть до «04.04.2024», сведения о сотруднике банка, составившем заявление – ФИО1. На документе имеется логотип банка АО «Почта Банк», контактный телефон, адрес Интернет-сайта. В графе «сумма и валюта вклада» сумма 517 976 рублей обведена чернилами, рядом имеется рукописный текст «№ стоит подпись внешне схожая с подписью ФИО2 (т.6 л.д.1-3, 4-5, 45-47).

Согласно заключению № от 21.02.2025, данному по результатам судебной бухгалтерской экспертизы, сумма списанных денежных средств со счета №, открытого в АО «Почта Банк», с помощью банковской карты № в основании платежа: «выдача наличных» отражена в сумме 469 100 рублей. Операции по внесению денежных средств на указанный счет при помощи указанной карты не отражены (т.4 л.д.138-155).

По факту хищения денежных средств

с банковского счета Д.

Потерпевшая Д. показала, что в 2017 году она, сняв деньги со своих вкладов в Сбербанке и Банке Восточный, сделала вклад под проценты в АО «Почта Банк» на сумму 1000000 рублей, а так же перевела в этот банк пенсию. Ей открыли счет и выдали карту №, которая у нее находится в пользовании до настоящего времени, других карт у нее не было. В этот период времени в банке работала ФИО2. В 2020 году по рекомендации ФИО2, она перевела часть денег, и сделала вклад на 400000 рублей в АО «Почта банк» назывался «альфастрахование», тоже под проценты. Деньги со своих вкладов она не снимала, а наоборот копила с пенсии и вносила на вклад. Летом 2023 года она сделала вклад на 6 месяцев, сроком до декабря 2023 года, сумму вклада сейчас не помнит. В декабре 2023 года, когда она обратилась в офис банка в связи истечением срока вклада для его переоформления, ФИО2 рекомендовала ей для увеличения процентов разделить имеющуюся сумму на два вклада, она согласилась. ФИО2 выдала ей два договора, один на вклад в сумме 500000 рублей, второй на суму 350 000 рублей. Срок этих договоров истекал в марте 2024 года. Она в марте 2024 года лежала в больнице, и позвонила ФИО2 предупредить, что не сможет прийти переоформить вклады, на что та ей сказала, что эти ее вклады пролонгировались до 12.09.2024, и там повышенная процентная ставка, 14,6%, и сказала, что в сентябре 2024 года у нее будет на вкладе с процентами 949000 рублей. После выхода из больницы она несколько раз созванивалась с ФИО2, говорила, что надо наверное ей приехать оформить документы на эти вклады, но ФИО2 ее отговаривала. Она ФИО2 доверяла и не ездила. В конце июня 2024 года у нее был срок получения процентов по вкладу «альфастрахование» и она договорившись о встрече с ФИО2, приехала в г.Александровск в офис банка, где увидела, что там совершенно другой работник, а вставив карточку в банкомат обнаружила, что у нее на счетах нет ни копейки денег. Специалист банка проверила и так же сказала, что на ее счетах денег нет. После этого она сразу вызвала полицию в банк. Уточнила, что ранее у нее была подключена услуга смс-извещения об операциях, но после она от нее отказалась, так как плохо видит, и не может прочитать смс. Исковые требования, заявленные ей по делу, увеличила до 949000 рублей, из которых 850000 рублей это ее деньги, со слов ФИО2 в декабре 2023 года именно эта сумма была на ее счетах в «Почта Банке», а 99000 рублей, это проценты, которые она рассчитывала получить от вклада сделанного ей в декабре 2023 года до марта 2024, а затем пролонгированного до 12.09.2024 под 14,6%. Исковое заявление ей готовил адвокат, сумма 700000 рублей, указана им со слов следователя, она с ней категорически не согласна.

Из показаний потерпевшей Д., оглашенных в судебном заседании, следует, что, будучи допрошенной в ходе предварительного следствия она показала, что с 2017 года является клиентом АО «Почта-Банк», офис которого находится в здании «Почта России» по ул. М. Горького, 2а в г. Александровске, с этого же времени она открывала вклады в банке, последние два вклада были открыты ею в конце 2023 года. Первый договор был № от 12.12.2023 на сумму 500 000 рублей, второй договор – № от 12.12.2023 на сумму 350 000 рублей. Эти денежные средства у нее имелись на счете от предыдущих вкладов. В подтверждение открытия вкладов специалист банка ФИО1 распечатала и выдала ей заявления по двум открытым вкладам, где своей рукой написала дату истечения срока по вкладам. Срок по обоим вкладам выходил в марте 2024 года, но в марте 2024 года она находилась в больнице и пришла получить свои денежные средства по вкладам только в июле 2024 года. Когда она пришла в отделение АО «Почта Банк», специалиста Неволиной на месте не было, на ее месте была другая девушка. Она сказала девушке, что хочет снять денежные средства со своих двух вкладов, так как по ним вышел срок. При просмотре информации по ее вкладам сотрудник банка сказала, что у нее нет этих вкладов. Также сотрудник банка распечатала ей выписку по ее счетам и банковским картам. Оказалось, что у нее два счета, к каждому из которых привязаны и выпущены банковские карты №. При этом у нее в пользовании и в наличии только одна банковская карта №. О наличии второго счета и карты с № она не знала, в пользовании у нее данной карты никогда не было. Согласно выписке по счету с помощью банковской карты №, которой у нее в пользовании никогда не было, в период с 23.01.2023 по 06.01.2024 с ее банковского счета были сняты денежные средства в сумме 744 241 рублей. В эту сумму входят денежные средства находящиеся на ее вкладах в банке, наличные средства которые она приносила, и просила ФИО2 их внести на счет, и согласно выписке по счету, ФИО2 это делала, а так же комиссия за обслуживание карты и платеж по договору. Данный ущерб является для нее значительным, так как единственным ее доходом является пенсия в размере 37 000 рублей, иных доходов не имеет. Каждый раз, когда она приходила в АО «Почта Банк», ФИО2 фотографировала ее и просила ее телефон. ФИО2 сама ей говорила в декабре 2023 года, что у нее на счете 850 000 рублей, поэтому считает, что ущерб ей причинен в сумме 850 000 рублей (т.2 л.д.104-106, 110-113). После оглашения указанных протоколов Д. изложенные в них показания подтвердила, и пояснила, что не может сказать сколько было денег на ее вкладе на лето 2023 года, когда она заключала договор на вклад до декабря 2023 года, так как при заключении договоров в декабре 2023 года, ФИО2 забрала у нее договор на вклад заключенный летом на 6 месяцев и порвала его, обосновав это тем, чтоб она не запуталась в документах. Хотя раньше договоры всегда оставались у нее.

Согласно протоколу осмотра предметов и документов от 13.02.2025 с приложениями к нему, в ходе осмотра поступившей из ООО «Т2 Мобайл» информации о телефонных соединениях абонента № установлено, что указанный номер зарегистрирован на пользователя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ рождения, проживающую по <адрес>, паспорт РФ (сведения о документе). В ходе осмотра детализации за период с 31.01.2022 по 02.12.2024 по абонентскому номеру № принадлежащему ФИО1, обнаружено 43 509 записей, в том числе зафиксировано не менее 60 телефонных соединений между ФИО2 и потерпевшей Д. (№), в период 02.06.2022 по 10.07.2024. В ходе осмотра изъятого в ходе выемки 10.07.2024 у ФИО2 принадлежащего ей мобильного телефона марки №, установлено, в приложении «настройки» отображается сим-карта телефона № оператора «Теле2». Сим-карта находится в слоте телефона, из телефона не доставалась (т.4 л.д.51-75).

Из протокола осмотра предметов (документов) от 19.04.2025 следует, что в ходе данного следственного действия осмотрены банковские документы АО «Почта Банк» на имя Д., в том числе: 1) заявление об открытии сберегательного счета от 17.11.2017, согласно которого с клиентом Д., ДД.ММ.ГГГГ рождения, АО «Почта Банк» заключен договор № от 17.11.2017 и на имя клиента открыт сберегательный счет №; 2) выписка по счету № за период с 17.11.2017 по 10.07.2024, из которой следует, что в по данному счету в указанный период проходили операции по карте № и с 16.07.2020 по карте № (пользователь Д. (т.4 л.д.196), в том числе операции по переводу денежных средств на договор №: 23.01.2023 в 9:30 час. в сумме 520000 рублей; 14.06.2023 в 09:18 час. в сумме 50000 рублей; 12.12.2023 в 12:02 час. в сумме 174320 рублей 49 копеек; 3) заявление о предоставлении расчетной (дебетовой карты) от 23.01.2023, согласно которого с клиентом ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ г. рождения, заключен договор №№ от 23.10.2023 и клиенту предоставлена в пользование неименная карта №№ с открытием счета №№; 4) выписка по счету №№ за период с 23.01.2023 по 10.07.2024, из которой следует, что по данному счету в указанный период проходили операции зачисления по карте №№: 23.01.2023 в 09:30 час. в сумме 520 000 рублей; 14.06.2023 в 09:18 час. в сумме 50 000 рублей; 12.12.2023 в 12:02 час. в сумме 174 320,49 рублей; а так же расходные операции по карте №№ в виде снятия наличных денежных средств в банкомате, расположенном по ул. М. Горького, 2а в г. Александровск (время московское): 24.01.2023 в 14:10 час. в сумме 70 000 рублей; 03.01.2023 в 07:43 час. в сумме 50 000 рублей; 17.02.2023 в 14:08 час. в сумме 50 000 рублей; 22.02.2023 в 14:52 час. в сумме 10 000 рублей; 27.02.2023 в 09:46 час. в сумме 5 000 рублей; 03.03.2023 в 07:59 час. в сумме 34 600 рублей; 10.03.2023 в 12:17 час. в сумме 50 000 рублей; 14.03.2023 в 15:07 час. в сумме 50 000 рублей; 17.03.2023 в 12:04 час. в сумме 50 000 рублей; 07.04.2023 в 09:02 час. в сумме 149 200 рублей; 16.06.2023 в 15:11 час. в сумме 9 600 рублей; 17.06.2023 в 13:59 час. в сумме 10 000 рублей; 19.06.2023 в 16:01 час. в сумме 5 000 рублей; 22.06.2023 в 14:34 час. в сумме 10 000 рублей; 27.06.2023 в 12:52 час. в сумме 15 000 рублей; 12.12.2023 в 10:07 час. в сумме 74 000 рублей; 18.12.2023 в 15:30 час. в сумме 19 900 рублей; 25.12.2023 в 09:18 час. в сумме 30 000 рублей; 06.01.2024 в 13:08 час. в сумме 49 600 рублей (т.7 л.д.1-10).

Как следует из заключения эксперта, данного по результатам проведения судебной бухгалтерской экспертизы № от 21.02.2025, сумма списанных денежных средств со счета №, открытого в АО «Почта Банк» на имя Д., в период с 23.01.2023 по 06.01.2024 определена в размере 744 241,00 рубль, в том числе выдано наличными 741 900 рублей (т.4 л.д.190-219).

По факту хищения денежных средств

с банковского счета Гу

Потерпевший Гу показал, что является клиентом АО «Почта Банк» несколько лет. До 2022 года имел в этом банке несколько вкладов, затем деньги забирал, а 29.06.2023 года снова вернул в АО «Почта Банк» деньги, сделав вклад в сумме 1145000 рублей на 6 месяцев под проценты. Оформлением вклада занималась ФИО2. Через 6 месяцев в декабре 3 года он снова пришел в банк переоформить вклад, поскольку истекал его срок. Для заключения договора нового вклада он к имевшейся сумме, 1145000 рублей с процентами за полгода в размере 45000 рублей, как он считал, внес еще 60000 рублей наличными, и ФИО2 оформила ему договор на новый вклад на 6 месяцев до 29.06.2024. Кроме этого вклада у него был еще вклад на сумму 352 000 рублей, который он так же несколько раз переоформлял, и последний раз он полагал, что заключил договор 03.04.2024 на вклад в сумме 420000 рублей. В июне 2024 года он, когда срок по вкладу истек, он пришел в банк, и узнал, что ФИО2 попалась, и уже не работает, а просмотрев выписку, выданную ему новым специалистом банка, он увидел, что последних договоров вклада нет, а предыдущие были закрыты раньше срока, из-за чего проценты не были начислены, и все деньги сняты с его счетов наличными через банкомат. У него осталось от второго вклада, вместо 420 00 рублей всего 378000 рублей. Их он снял в отделении банка в г.Березники. Обнаружив, что деньги с его счетов пропали, он обратился в полицию, где просмотрев выписки по его счетам, сотрудники полиции обнаружили, что ФИО2 еще оформляла на его имя кредиты, один из которых к тому времени выплатила, а по второму задолженность, из-за чего с его счета списали в счет погашения платеж в сумме 13715 рублей. 30.10.2024 данный договор кредита был признан судом ничтожной сделкой, но списанные у него со счета деньги банк не вернул. Помимо вкладов у него в АО «Почта Банк» был счет, куда ему поступала пенсия. К этому счету ему была выдана банковская карта. В один из его визитов ФИО2 сказал, что по его карте кэшбэк 1%, а у нее есть карта, по которой кэшбэк 10%, предложила взять ее. Он согласился, и ФИО2 выдала ему новую карту, а его банковскую карточку забрала себе. В последующем, когда он приходил в офис банка, ФИО2 говорила ему, что у него то 80 рублей, то 500 рублей кэшбеком вернулось за истекший месяц, но как потом выяснилось, она его обманывала. Сумму заявленных исковых требований Гу снизил, исключив сумму полученного на его имя Неволиной кредита с процентами за пользование им, поскольку договор признан ничтожным и банк не сможет взыскать с него эти суммы. Просит взыскать с АО «Почта Банк» 1331715 рублей, указав, что эта сумма состоит из суммы похищенного у него вклада 1145 000 рублей, дополнительных средств внесенных им в размере 60000 рублей, денежных средств в размере 42000 рублей похищенных с его вклада сделанного в сумме 420 000 рублей, остальное проценты, которые он должен был получить со своих вкладов, и не получил из-за действий ФИО2.

Из показаний потерпевшего Гу, оглашенных в судебном заседании, следует, что, будучи допрошенным в ходе предварительного следствия, он показал, что является пенсионером, и ежемесячно получает пенсию в размере 27 775 рублей. Осенью 2021 года он обратился отделение АО «Почта Банк», расположенный по ул. М. Горького, 2а в г. Александровске Пермского края, желая открыть вклад. Сотрудник банка ФИО2, до этого ему не знакомая, пояснила, что для открытия вклада в банке необходимо перевести свою пенсию к ним в банк. Предложенные условия его заинтересовали, им был заключен договор № от 11.11.2021 и открыт счет №. К данному счету была привязана и выпущена пластиковая банковская карта №, которая была выдана ему на руки. На данную банковскую карту ежемесячно приходила пенсия в размере 20 638,09 рублей. Каждый год пенсия индексируется и в настоящее время составляет 27 775,00 рублей. Картой он пользовался, оплачивал покупки в магазинах, коммунальные услуги, снимал и вносил денежные средства через банкоматы по необходимости. Когда ему была выпущена банковская карта, то была подключена услуга смс-информирования к мобильному телефону. Однако в конце 2022 года примерно в ноябре-декабре Ксения самовольно отключила ему данную услугу, поставив его перед фактом. Она объяснила это тем, что услуга платная, а поскольку он ходит в банк часто, то в этом нет необходимости. Поскольку он доверял ФИО2, то согласился с этим. В пользовании у него находилась одна банковская карта №***7573, других карт не было. На карте всегда имелись денежные средства, поскольку с пенсии он всегда оставлял на карте 20 000 рублей. В период с декабря 2022 года по май 2024 года у него были открыты следующие вклады в банке: 29.12.2022 в отделении АО «Почта Банк» у специалиста ФИО2 он заключил договор № от 29.12.2022 на вклад «Пенсионный+», к которому был открыт счет № Сумма вклада была 50 000 рублей. Срок вклада составлял 275 дней и действовал до 30.09.2023. Этот вклад помимо перечисления банком процентов по вкладу, которые он не снимал, пополнялся им за счет внесения дополнительных средств. К окончанию срока вклада его сумма составила 360 107,71 рублей, именно в таком размере денежные средства были переведены на его основной счет при закрытии вклада. 29.06.2023 он открыл еще один вклад «Горячий сезон» в АО «Почта Банк», договор № от 29.06.2023. Сумма вклада 1 145 000 рублей. Срок вклада 181 день, до 27.12.2023. Так, на июнь 2023 года в АО «Почта Банк» у него, как он считал, имелся один основной счет, на который он получал свою пенсию, и к которому была выпущена и находилась у него в пользовании пластиковая банковская карта №, а также два вклада. 02.10.2023 им был открыт третий по счету вклад «Пенсионный» на сумму 352000 рублей сроком на 181 день, то есть до 31.03.2024, о чем заключен новый договор № от 02.10.2023 и открыт счет №. Денежные средства на вклад были перечислены с его основного счета №. Таким образом, как он считал, на октябрь 2023 года у него снова имелось в банке два вклада и один основной счет с привязанной к нему банковской картой №. Эта карта была ему выдана в мае 2023 года взамен карты №. Произошла замена карты по инициативе ФИО2, пояснившей, что по новой карте процент кэшбека больше, на что он согласился. Его старую карту № ФИО2 забрала и при нем разрезала. Таким образом у него в пользовании оказалась карта №№. Это была единственная пластиковая карта, которая у него имелась на руках, и которая находится по настоящее время. 27.12.2023 вышел срок по второму вкладу «Горячий сезон» на сумму 1 145000 рублей, и он был закрыт. Однако он решил открыть новый вклад, о чем сказал ФИО2, и она по его просьбе открыла ему новый вклад на сумму 1 250 000 рублей. В подтверждение открытия вклада и заключенного договора ФИО2 распечатала и выдала ему заявление, где указан вклад с № от 29.12.2023, к которому был открыт счет № Срок по вкладу 181 день до 29.06.2024. На заявлении, которое ему выдала ФИО2, отсутствует ее подпись с печатью банка либо усиленная электронная подпись. Как ему стало известно при обращении в банк в июне 2024 года, данного вклада не существует. 31.03.2024 вышел срок по вкладу «Пенсионный», договор №, и он был закрыт. При закрытии вклада денежные средства с него были переведены на его основной счет №ДД.ММ.ГГГГ. С процентами по вкладу, которые он не снимал, сумма составила 372 046,07 рублей. Тогда же 02.04.2024 по его просьбе ФИО2 открыла ему еще раз вклад «Горячий сезон», договор № от 02.04.2024. Сумма вклада 420 000 рублей, сроком на 181 день, то есть до 30.09.2024. В подтверждение открытия вклада на сумму 420 000 рублей ФИО2 предоставила ему заявление на открытие вклада. В июне 2024 года он узнал, что фактически ФИО2 открыла вклад на 378 108,43 рубля, хотя по его подсчетам с учетом начисления процентов сумма должна была быть 420000 рублей. До того, как он узнал об этом, то есть до 20.05.2024 он считал, что у него в АО «Почта Банк» открыт один основной счет, к которому привязана банковская пластиковая карта №, а также имеется два вклада: № от 02.04.2024 на сумму 420 000 рубля сроком до 02.10.2024 и № от 29.12.2023 на сумму 1 250 000 рублей до 29.06.2024. Ежемесячная пенсия ему приходит на банковскую карту 15 числа каждого месяца. 31.05.2024 он пришел в офис АО «Почта Банк», чтобы перечислить часть денежных средств с пенсии на свой вклад. Однако, сотрудник банка сообщила ему о том, что на его банковской карте № то есть на его основном счете, нет денежных средств. В это время в офисе работал новый сотрудник. Как оказалось, ФИО1 уже не работает с марта 2024 года. Следовательно, когда в апреле 2024 года он обращался в банк для закрытия вклада и открытия нового, ФИО2 уже не работала в банке, но имела доступ к его счетам и совершала по ним операции. Так, согласно полученной выписке из банка по его счету 25-26.05.2024 с его банковского счета с помощью банковской карты с номером № было совершено две операции по снятию денежных средств через банкомат в сумме 15 000 и 12 000 рублей соответственно. Кроме этого, сотрудник банка сообщила ему, что на его имя открыт только один вклад на сумму 378 108,43 рублей, а вклада на сумму 1 250 000 нет, так как он был закрыт еще 24.07.2023. После обнаружения хищения в период 25-26 мая 2024 года с его счета средств, он дополнительно в банке запросил выписки по всем имеющимся банковским продуктам, и совместно с сотрудником полиции им было установлено, что к его банковскому счету №, открытому 11.11.2021, помимо карты №, которая находилась у него в пользовании, и которая была заменена на карту №, выпущена еще одна банковская карта №. Эта карта ему не известна, в пользовании у него никогда не находилась, он не выпускал ее и не получал. Согласно выпискам по счетам все операции были произведены между своими счетами, но он не совершал данные операции. ФИО2, являясь сотрудницей банка и имея доступ к его банковским счетам, только у него похитила денежные средства в сумме не менее 1 910 000 рублей. Данный ущерб является для него значительным. Единственным источником его дохода является пенсия в размере 27 775,00 рублей, другого дохода у него нет. Доход его супруги составляет 22 000 рублей, их совместный доход около 50 000 рублей (т.1 л.д.145-149). После оглашения данного протокола Гу подтвердил изложенные в нем показания, указав, что он после перенесенного инсульта испытывает проблемы с памятью. Показания следователю давал в присутствии своего адвоката, ориентируясь на выписки по счетам. Пояснил, что принимал участие в очной ставке с ФИО2, настаивал на причинении ему в результате преступления ущерба в размере 1331715 рублей.

Согласно протоколу очной ставки, проведенной между потерпевшим Гу и обвиняемой ФИО2, в присутствии их защитников, в ходе данного процессуального действия Гу показал, что, изучив банковские выписки, может пояснить, что карта № находилась в его пользовании, он просто забыл о ней при допросе, так как был после инсульта, плохо себя чувствовал. Проанализировав выписку по данной карте, он понял, что данная карта находилась у него, он совершал по ней покупки, вносил денежные средства в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Так же показал, что карта №, кредитная, счет был открыт им в отделении АО «Почта Банк», ему была выдана банковская карта, он оплачивал по ней платежи за газ, потом карту закрыл. Банковские карты №№ находились в его пользовании, они менялись по истечению срока либо была замена пластика. Сейчас у него на руках карта №

ФИО2 данные показания Гу подтвердила, пояснив, что в ее пользовании находилась только одна карта на имя Гу с №, так же показала, что карта № виртуальная, на руки не выдается, снятие денежных средств по ней осуществлять нельзя. Данная виртуальная карта открывается автоматически, но физически не выпускается. Гу об этой карте не знал. На счете этой карты аккумулировались денежные средства Гу, которые находились в ее распоряжении. Согласно выписке по данному счету № на данный счет она переводила денежные средства втайне от Гу с его счетов, в том числе кредитных. Также она переводила с этого счета денежные средства на банковскую карту № которая была открыта и выпущена ею без ведома Гу и находилась в ее пользовании. Она внесла на карту № с банковского счета Гу денежные средства в сумме 1 505 000 рублей, а после вывела указанные денежные средства с нее банковскими переводами на карту №, находящуюся у нее в пользовании. В эту сумму, 1505000 рублей, входит списание денежных средств – платеж по кредиту в общей сумме 69 658 рублей, это пять платежей суммами от 13 886 рублей до 13 947 рублей. Всего по банковской карте №, оформленной на Гу втайне от него, и находящейся в ее пользовании, она осуществила хищение денежных средств путем их выдачи в банкомате в общей сумме 1 683 700 рублей. Из этой суммы 400 000 рублей она зачислила внутрибанковским переводом с кредитного договора оформленного ей на Гу сначала на виртуальную карту № находящуюся у нее в пользовании. Кроме этого, денежные средства в сумме 14 000 рублей она перечислила с этой же банковской карты № в счет погашения оформленного ею без ведома Гу кредита. Таким образом, она похитила с банковской карты №

Гу подтвердил показания ФИО2 и пояснил, что согласен с суммой причиненного ущерба. Уточнил, что по кредиту, взятому не им, 15.06.2024 с его счета были списаны 13 715 рублей в счет платежа. Так же пояснил, что сейф-счет на его имя был открыт ФИО2 по его просьбе, но он о нем забыл. Согласно выписке на счет этой карты вносились его денежные средства, а потом переводились не им.

ФИО2 пояснила, что сейф-счет был открыт ею по просьбе Гу. В период с 13.10.2023 по 15.12.2023 она с разрешения Гу переводила часть его пенсии на данный счет. К этому счету была открыта карта №, которая физически не выпускалась, и на руки не выдавалась. 20.03.2024 Гу осуществлено внесение денежных средств на этот счет. Денежные средства в сумме 103103,53 рубля были похищены ею со счета Гу, путем перевода разными суммами на счет карты №, которая находилась в ее пользовании. Эта сумма, 103103,43 рубля, входит в сумму денежных средств в размере 1 297 700 рублей, похищенных ею с банковского счета Гу. 02.04.2024 при открытии вклада Гу они должны были денежные средства с предыдущего счета (вклада) в сумме 378 108,43 рублей при его закрытии сложить с суммой денежных средств в сумме 43 000 рублей, остававшихся на сейф-счете Гу, как он полагал. Но эти деньги она сняла с его счета раньше, 25.01.2024 в сумме 20 000 рублей и 16.02.2024 в сумме 23000 рублей, предварительно перечислив данные денежные средства в общей сумме 43 000 рублей на счет карты №, находящейся в ее пользовании. Сумма 43 000 рубля входит в сумму денежных средств 1 297 700 рублей, похищенных ею с банковского счета Гу. Она обманула его, сказав, что денежные средства на его сейф-счете имеются. Гу подтвердил показания ФИО2 (т.4 л.д.88-92).

Из показаний свидетеля Я., оглашенных в судебном заседании, следует, что, будучи допрошенной в ходе предварительного следствия, она показала, что с конца мая 2024 года работала кредитным экспертом в АО «Почта Банк», в клиентском центре на ул. М. Горького, 2а в г. Александровске Пермского края. До нее на этом месте работала ФИО1, которую она знает как жительницу Александровска. Когда она, Я., начала работать в клиентском центре, к ней стали приходить пожилые люди – клиенты АО «Почта Банк», говорили, что на них оформлены какие-то кредиты, спрашивали про вклады, про то, сохранились ли у них денежные средства на вкладах, просили выписки по своим счетам, в том числе обращался Гу, который жаловался, что он только после инсульта, а ФИО2 похитила его денежные средства. Она выдавала им необходимые документы, советовала обращаться в полицию (т.6 л.д.78-80).

Согласно протоколу обыска от 12.06.2024 в ходе данного следственного действия по месту жительства ФИО1, в квартире по <адрес> края обнаружены и изъяты банковские карты, в том числе карта № (т.1 л.д.68-69).

Из протокола осмотра предметов с фототаблицей к нему следует, что в ходе осмотра 21.06.2024 изъятой 12.06.2024 по месту жительства ФИО2 банковской карты №, зафиксировано, что карта выпущена АО «Почта Банк», относится к платежной системе «МИР», срок действия карты указан до 10/27, на карте имеется выбитая надпись «POCHTABANKCLIENT», имеется значок «Wi-Fi» (т.1 л.д.177-180).

Согласно протоколу осмотра предметов и документов от 13.02.2025 с приложениями к нему, в ходе осмотра поступившей из ООО «Т2 Мобайл» информации о телефонных соединениях абонента № установлено, что указанный номер зарегистрирован на пользователя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ рождения, проживающую по <адрес> В ходе осмотра детализации за период с 31.01.2022 по 02.12.2024 по абонентскому номеру № принадлежащему ФИО1, обнаружено 43 509 записей, в том числе зафиксировано не менее 11 телефонных соединений между ФИО2 и потерпевшим Гу (№), в период 10.06.2022 по 03.06.2024. В ходе осмотра изъятого в ходе выемки 10.07.2024 у ФИО2 принадлежащего ей мобильного телефона марки №, установлено, в приложении «настройки» отображается сим-карта телефона № оператора «Теле2». Сим-карта находится в слоте телефона, из телефона не доставалась (т.4 л.д.51-75).

Согласно протоколу осмотра места происшествия от 27.02.2025 с фототаблицей к нему, в ходе осмотра в помещении магазина «Пятерочка», расположенного по ул. Ленина, 35 в г. Александровске Пермского края зафиксировано наличие банкомата с № (т.4 л.д.236-238).

Из протокола осмотра места происшествия от 26.02.2025 с фототаблицей следует, что в здании ПАО Сбербанк по ул. Машиностроителей, 4 в г. Александровске Пермского края зафиксировано наличие банкомата с № (т.4 л.д.240-243).

Из протокола осмотра предметов (документов) от 19.04.2025 следует, что в ходе данного следственного действия осмотрены банковские документы АО «Почта Банк» на имя Гу, в том числе: 1) заявление об открытии сберегательного счета от 11.11.2021, согласно которого с клиентом Гу, ДД.ММ.ГГГГ рождения, АО «Почта Банк» заключен договор № от 11.11.2021 и на имя клиента открыт сберегательный счет №, а так же выдана неименная карта №. Сведения о сотруднике банка составившем заявление – ФИО1; 2) выписка по счету № за период с 15.12.2021 по 03.06.2024, согласно которой по данному счету в указанный период проходили операции по картам №, №, а именно: 15.05.2023 к банковскому счету выпущена дополнительная банковская карта №, за выпуск которой списана комиссия в сумме 499 рублей. 15.05.2024 зачислены средства с договора № (получен кредит) в сумме 488000 рублей; 29.06.2023 в 09:18 и 09:20 на счет внесены наличные через банкомат Банка в сумме 645 000 рублей и в сумме 500 000 рублей; 29.06.2023 в 09:20 денежные средства в сумме 1145000 рублей переведены на договор № (вклад «Горячий сезон»); 24.07.2023 зачисление средств вклада при его закрытии (вклад «Горячий сезон» договор №), зачислены средства в сумме 1145000 рублей; 31.03.2024 зачисление средств вклада при его закрытии (вклад «Пенсионный» договор №), зачислены средства в сумме 352000 рублей; 02.04.2024 378108,43 рубля переведены на договор № (вклад «Горячий сезон»), 03.06.2024 в 14:56 зачисление средств вклада при его закрытии (вклад «Горячий сезон» договор №), зачислены средства в сумме 378114,84 рубля; 03.06.2024 в 15:02 осуществлен внутрибанковский перевод между счетами (списание) в сумме 378809,02 на карту №№ (пользователь Гу).

По банковской карте № осуществлено снятие наличных денежных средств в банкомате, расположенном по ул. М. Горького, 2а в г. Александровск: 25.07.2023 в 11:05 час. в сумме 340 000 рублей; 11.08.2023 в 18:52 час. в сумме 20 000 рублей; 16.08.2023 в 12:33 час. в сумме 31 000 рублей; 23.08.2023 в 16:16 час. в сумме 40 000 рублей; 25.08.2023 в 16:59 час. в сумме 30 000 рублей; 28.08.2023 в 14:03 час. в сумме 30 000 рублей; 28.08.2023 в 16:53 час. в сумме 40 000 рублей; 13.09.2023 в 11:55 час. в сумме 30 000 рублей; 14.09.2023 в 16:21 час. в сумме 20 000 рублей; 20.09.2023 в 12:16 час. в сумме 19 000 рублей; 21.09.2023 в 18:01 час. в сумме 10 000 рублей; 26.09.2023 в 16:00 час. в сумме 26 000 рублей; 28.09.2023 в 17:33 час. в сумме 30 000 рублей; 04.10.2023 в 18:07 час. в сумме 30 000 рублей; 10.10.2023 в 17:33 час. в сумме 20 000 рублей; 13.10.2023 в 16:50 час. в сумме 30 000 рублей; 17.10.2023 в 12:11 час. в сумме 20 000 рублей; 02.11.2023 в 15:09 час. в сумме 50 000 рублей; 22.11.2023 в 11:30 час. в сумме 36 000 рублей; 24.11.2023 в 12:38 час. в сумме 15 000 рублей; 27.11.2023 в 17:06 час. в сумме 35 000 рублей; 05.12.2023 в 11:18 час в сумме 35 000 рублей; 07.12.2023 в 14:23 час. в сумме 50 000 рублей; 15.12.2023 в 12:18 час. в сумме 20 000 рублей; 21.12.2023 в 15:54 час. в сумме 30 000 рублей; 29.12.2023 в 14:26 час. в сумме 60 000 рублей; 16.01.2024 в 11:17 час. в сумме 36 000 рублей; 25.01.2024 в 12:04 час. в сумме 20 000 рублей; 16.02.2024 в 12:28 час. в сумме 23 000 рублей; 26.04.2024 в 12:28 час. в сумме 15 000 рублей; 13.05.2024 в 12:48 час. в сумме 4 900 рублей; 3) заявление о предоставлении расчетной (дебетовой карты) согласно которому заключен договор № от 16.01.2023, на имя клиента Гу АО «Почта Банк» выпущена виртуальная карта и открыт счет № 4) выписка по счету № Согласно данной выписки оборот средств за период с 16.01.2023 по 15.01.2024 составил 1505000 рублей; 5) заявление об открытии вклада от 29.06.2023, согласно которого АО «Почта Банк» заключил с клиентом Гу, ДД.ММ.ГГГГ рождения, договор № от 29.06.2023, об открытии вклада на сумму 1 145 000 рублей, сроком на 181 день, с возвратом вклада на сберегательный счет №; 6) выписка по вкладу, договор №, согласно которой 29.06.2023 на счет вклада внесены 1 145000 рублей сроком до 29.12.2023. 24.07.2023 договор расторгнут, денежные средства в сумме 1145007, 84 перечислены на счет №; 7) заявление об открытии вклада от 02.04.2024, согласно которого АО «Почта Банк» заключил с клиентом Гу, ДД.ММ.ГГГГ рождения, договор № от 02.04.2024, об открытии вклада «Горячий сезон» на сумму 420 000 рублей, сроком на 181 день, с возвратом вклада на сберегательный счет №; 6) выписка по вкладу, договор №, согласно которой 02.04.2024 на счет вклада внесены № сроком до 30.09.2024. 03.06.2024 договор расторгнут, денежные средства в сумме 378114, 84 перечислены на счет № (т.6 л.д.81-97).

Согласно заключению эксперта № от 09.04.2025, данному по результатам проведения судебной бухгалтерской экспертизы, операции по списанию денежных средств со счета №, открытого в АО «Почта Банк» на имя Гу, по банковской карте № в период с 15.05.2023 по 14.06.2024 отражены на сумму 5 504 443,38 рублей, в том числе: «выдача наличных» – 1 683 700,00 рублей; уплата комиссии за перевыпуск карты – 499,00 рублей; перевод между своими счетами на сумму – 3 780 133,16 рублей, в том числе: на счет №№ – 1 205 000,00 рублей; операции по поступлению денежных средств на счет №, открытый в АО «Почта Банк» на имя Гу, в том числе внесено наличными на счет – 1 145 000,00 рублей; операции по поступлению денежных средств на счет №), открытый в АО «Почта Банк» на имя Гу, со счета № открытого в АО «Почта Банк» на имя Гу, в период с 16.01.2023 по 15.01.2024 отражены на сумму 1505000 рублей; операции по расходованию денежных средств со счета №), открытого в АО «Почта Банк» на имя Гу, в период 16.01.2023 по 15.01.2024 отражены на сумму 1505000 рублей (перевод между своими счетами), в том числе: на счет № рублей; на счет №; на счет № (т.5 л.д.101-129).

По факту хищения денежных средств

с банковского счета К.

Потерпевшая К. показала, что после смерти мамы ей по наследству достались 100000 рублей. 23.11.2018 она эти средства внесла на счет в АО «Почта Банк», так же в банке ей выдали банковскую карточку, которой она пользовалась до лета 2024 года. Счет, где хранились 100000 рублей, она не пополняла, так как вся ее пенсия уходила на жизнь, покупку продуктов, лекарств, оплату коммунальных услуг. В марте 2023 года она узнала, что деньги в АО «Почта Банк» можно внести на вклад под проценты. Он обратилась в банк, и ФИО2 по ее просьбе открыла на ее имя вклад на 100000 рублей под проценты сроком на 6 месяцев. Когда срок вклада истек, она принесла и внесла с помощью Неволиной наличными на счет еще 50000 рублей, и ФИО2 по ее просьбе открыла вклад на ее имя уже на 150000 рублей. О получении денег ФИО2 ей никаких документов не давала, документов по открытию вкладов под проценты тоже не давала, объясняла условия вкладов на словах. У нее в пользовании телефон был кнопочный, сама она движение средств на вкладах отслеживать не могла, поэтому несколько раз обращалась к ФИО2 с просьбой дать ей выписку, но та культурно отказывала, говоря: зачем вам это, у вас все хорошо. Летом 2024 года обратившись в офис банка по ул.М.Горького, 2а, от сотрудника банка СЮ, ей стало известно, что на ее имя взят кредит, а ее вкладов нет. При этом СЮ ей сказала, что вклад на 100000 рублей открывался в банке, а второй, на 150000 рублей, нет. Узнав это, она обратилась в полицию с заявлением. У нее похищено 150000 рублей, просит взыскать эту сумму с АО «Почта Банк», так как деньги пропали с вклада в банке. До настоящего времени ей ничего не возвращено. Ущерб для нее значительный. В 2024 году ее пенсия составляла №, сейчас №, у супруга пенсия в тот период была № рублей, сейчас №. Никаких иных доходов, и даже садового участка для выращивания овощей, они не имеют. В среднем их расходы на оплату коммунальных платежей и приобретение лекарств, составляют порядка 15000 рублей в летний период и 20000 рублей в зимний. 50000 рублей внесенные ею на счет в банке в 2024 году являлись ее накоплениями с пенсии.

Из показаний потерпевшей К., оглашенных в судебном заседании, следует, что, будучи допрошенной в ходе предварительного следствия, она показала, что является пенсионеркой и ежемесячно получает пенсию в размере №. В 2018 году она узнала, что в городе работает отделение АО «Почта Банк», банк предлагает выгодные условия по вкладам. Также она часто слышала и видела по телевизору рекламу данного банка, еще для нее банк был расположен вблизи дома, где она проживает, что для нее удобно. В ноябре 2018 года она обратилась в офис АО «Почта Банк», расположенный по ул. М. Горького, 2а в г. Александровске Пермского края. В банке работала девушка по имени Ксения, которая ранее ей не была знакома. В банке с ней был заключен договор № от 23.11.2018 и открыт счет №ДД.ММ.ГГГГ. К данному счету была привязана и выпущена пластиковая банковская карта ДД.ММ.ГГГГ которая была ей выдана на руки. На данную банковскую карту ей никакие выплаты не поступали. Она сама вносила на карту через банкомат наличные денежные средства, а после с помощью карты оплачивала покупки в магазинах и вносила платежи за коммунальные услуги. Услуга смс-информирования не была подключена к ее номеру телефона, баланс по карте и историю операций она никогда не просматривала, не знала, что такая услуга есть и вообще не знала, как это сделать. В пользовании у нее находилась только одна банковская карта ДД.ММ.ГГГГ, других карт не было. На карте у нее имелись денежные средства если только она сама их туда вносила. Она вносила всегда небольшие суммы – не более 5000 рублей. Так она пользовалась банковской картой до апреля 2021 года. В течение этого периода она ежемесячно ходила в отделение АО «Почта Банк», в котором вносила через банкомат денежные средства на карту, оплачивала коммунальные платежи через специалиста банка Ксению. Ксения ее убедила перевести свою пенсию в АО «Почта Банк», и в апреле 2021 года она это сделала. Поскольку банковская карта АО «Почта Банк» у нее уже имелась, то пенсия в сумме 10628,22 рублей, начиная с 08.04.2021 года, стала ежемесячно поступать ей на банковскую карту ДД.ММ.ГГГГ. Кроме того, что на карту поступала ее пенсия, она продолжала при возможности вносить на карту наличные денежные средства через банкомат банка. Так она пользовалась пластиковой банковской картой до марта 2022 года. 09.03.2022 ей была выпущена новая банковская пластиковая карта ДД.ММ.ГГГГ, которая была привязана к открытому 23.11.2018 счету №. Данная банковская карта по настоящее время находится у нее, но в июне 2024 года она ее заблокировала. Начиная с марта 2022 года, она стала пользоваться банковской картой №ДД.ММ.ГГГГ, на которую ей ежемесячно поступала пенсия. Также она вносила при необходимости наличные денежные средства через банкомат банка на эту карту, с помощью этой карты оплачивала покупки в магазинах и коммунальные платежи. В пользовании у нее была только одна карта с №ДД.ММ.ГГГГ 09.03.2022 в отделении АО «Почта Банк», расположенном по ул. М. Горького, 2а в г. Александровске Пермского края, ею был заключен договор № от 09.03.2023 на открытие вклада «Горячий сезон», сроком на 181 день, то есть до 06.09.2023. Денежные средства на вклад в сумме 100000 рублей были зачислены со сберегательного счета № 09.03.2023. Таким образом, она полагала, что у нее в данном банке имеется один вклад (договор № от 09.03.2023), на котором лежат денежные средства в сумме 100000 рублей и один сберегательный счет, к которому привязана одна банковская карта №. В сентябре 2023 года, когда как она полагала, у нее вышел срок по вкладу, она пошла в отделение АО «Почта Банк». В отделении банка сотрудник банка Ксения ей сказала, что вклад в связи с истечением его срока вышел, предложила ей открыть новый вклад, на что она согласилась. У нее при себе имелись наличные денежные средства в сумме 50000 рублей, которые она положила на карту ДД.ММ.ГГГГ через банкомат, чтобы добавить их на вклад. Так, 11.09.2023 она заключила договор № на открытие вклада, счет №№ в сумме 150000 рублей, сроком до 12.03.2024. Ксения распечатала ей заявление на открытие вклада, и она ушла. Таким образом, она считала, что у нее в данном банке имеется один вклад (договор № от 11.09.2023), на котором лежат денежные средства в сумме 150000 рублей, и один сберегательный счет, к которому привязана одна банковская карта ДД.ММ.ГГГГ. В марте 2024 года, зная о том, что у нее заканчивается срок по вкладу, она несколько раз ходила в отделение АО «Почта Банк», чтобы узнать, что с ее вкладом, но на месте никого не было, а лишь имелось объявление, что по всем интересующим вопросам звонить по номеру телефона, по какому именно, не помнит. Она позвонила по указанному номеру телефона. На звонок ответила специалист банка ФИО1. Она спросила у ФИО2: «Что у меня с вкладом?». В ответ Ксения ответила, что вклад автоматически продлен до сентября 2024 года и нет причин для беспокойства. ФИО2 уверила ее, что все в порядке, и она успокоилась. 21.05.2024 она пришла в отделение АО «Почта Банк», расположенное по ул. М. Горького, 2а. В это время в офисе банка находились два специалиста. Как ей сказали, один из них новый сотрудник банка, а другой – руководитель из г. Березники СЮ. Она попросила СЮ распечатать историю ее операций по карте. Ей распечатали выписку операций по ее банковскому счету. Также СЮ сказала, что у нее в банке имеется действующий кредит от 09.03.2022. Она удивилась, сказала, что никакой кредит не оформляла, а лишь только открывала вклад на сумму 150000 рублей. Тогда СЮ посмотрела по компьютеру, и сообщила, что у нее нет открытого вклада. Как она узнала позднее из выписки, ее вклад «Горячий сезон» (договор №81064485 от 09.03.2023) в сумме 100000 рублей был закрыт раньше срока, а именно 10.07.2023, а денежные средства с него были переведены на договор №, к которому была привязана банковская карта №. Поясняет, что данный договор она не заключала, банковской карты с ДД.ММ.ГГГГ у нее в пользовании никогда не было. Кроме этого, документы по открытому вновь вкладу от 11.09.2023 были выданы ей ФИО2 фиктивно, фактически вклад ФИО2 не открыла на 150000 рублей, а денежные средства в этой сумме присвоила себе. Согласно выписке по счету все операции были произведены между своими счетами, но она не совершала данные операции. В результате хищения у нее денежных средств с вклада в сумме 150000 рублей ей причинен материальный ущерб, который является для нее значительным. Она является пенсионеркой, и ее ежемесячный доход составляет 14000 рублей. Доход супруга в виде пенсии составляет 20000 рублей. Ежемесячно она оплачивает коммунальные платежи в сумме 7000 рублей, остальные денежные средства уходят по покупку продуктов питания и приобретение одежды. Полагает, что ФИО2 воспользовалась ее неграмотностью и доверчивостью, чтобы похитить у нее денежные средства. Так же К. пояснила, что банковская карта АО «Почта Банк» № ее, она была выдана ей 29.05.2024 новым сотрудником АО «Почта Банк» взамен заблокированной ей предыдущей карты (т.1 л.д.119-121, 128-129).

Из показаний свидетеля Я., оглашенных в судебном заседании, следует, что, будучи допрошенной в ходе предварительного следствия, она показала, что с конца мая 2024 года работала кредитным экспертом в АО «Почта Банк», в клиентском центре на ул. М. Горького, 2а в г. Александровске Пермского края. До нее на этом месте работала ФИО1, которую она знает как жительницу Александровска. Когда она, Я., начала работать в клиентском центре, к ней стали приходить пожилые люди – клиенты АО «Почта Банк», говорили, что на них оформлены какие-то кредиты, спрашивали про вклады, про то, сохранились ли у них денежные средства на вкладах, просили выписки по своим счетам, в том числе обращалась К.. Она выдавала им необходимые документы, советовала обращаться в полицию (т.6 л.д.78-80).

Из протокола осмотра документов следует, что 11.04.2025 в ходе данного следственного действия осмотрены банковские документы АО «Почта Банк» изъятые у К. 20.06.2024, в том числе: 1) заявление об открытии сберегательного счета от 23.11.2018, согласно которого с клиентом К., ДД.ММ.ГГГГ рождения, АО «Почта Банк» заключен договор № от 23.11.2018, и на имя клиента открыт сберегательный счет №; сотрудник банка, составивший заявление – ФИО1; 2) выписка по счету № за период с 23.11.201 по 06.06.2024. Согласно данной выписки по счету были совершены операции: 09.03.2023 списание денежных средств в размере 100 000 рублей с зачислением на договор № (счет №»), 10.07.2023 зачисление средств при закрытии вклада (договор №) в сумме 100003,37 рубля; 10.07.2023 списание средств в сумме 100000 рублей на договор № (счет №); 11.09.2023 и 14.09.2023 внесение наличных через банкомат Банка в сумме 50000 рублей; списание средств в сумме 50000 рублей на договор № (счет №); 3) заявление о предоставлении расчетной (дебетовой) карты, согласно которого АО «Почта Банк», с клиентом К. заключен договор № от 09.03.2022, открыт счет №, выдана карта №, сведения о сотруднике банка, составившем заявление – ФИО1; 4) выписка по счету № (договор № от 09.03.2022). Согласно данной выписки по данному счету по банковской карте № проходили операции зачисления: 10.07.2023 со счета банковской карты № сберегательный счет К.) поступили денежные средства в сумме 100000 рублей; 11.09.2023 со счета банковской карты № поступили денежные средства в сумме 50000 рублей. Операции расходные, в том числе по банковской карте № выдача наличных денежных средств в банкомате, расположенном по ул. М. Горького, 2а в г. Александровск (время московское): 25.07.2023 в 09:44 час. в сумме 50 000 рублей; 27.07.2023 в 15:50 час. в сумме 9 600 рублей; 31.07.2023 в 14:42 час. в сумме 11 000 рублей; 31.07.2023 в 10:02 час. в сумме 9 000 рублей; 04.08.2023 в 15:14 час. в сумме 19 600 рублей; 24.10.2023 в 15:53 час. в сумме 10 000 рублей; 02.11.2023 в 13:51 час. в сумме 27 300 рублей. Так же по счету проведены расходные операции - переводы: 25.01.2024 в 14:31 час. перевод на договор № (кредит полученный втайне от К.) в сумме 12147 рублей; 09.06.2024 перечисление денежных средств с целью погашения задолженности по договору № (кредит полученный втайне от К.) в сумме 260 рублей; 11.09.2023 в 14:11 час. перевод на договор № в сумме 4 100 рублей; 05.10.2023 в 14:12 час. перевод на договор № (кредит полученный втайне от К.) в сумме 12424 рубля; 3) заявление об открытии вклада от 09.03.2023 и выписка по вкладу от 22.05.2024, согласно которых АО «Почта Банк» заключил с клиентом К., №, договор № от 09.03.2023, счет №, об открытии вклада на сумму 100 000 рублей, сроком на 181 день, то есть до 06.09.2023, с возвратом вклада на сберегательный счет №. Договор расторгнут 10.07.2023 (т.5 л.д.204-245).

Согласно заключению эксперта № от 12.02.2025 с приложениями, данному по результатам проведения судебной бухгалтерской экспертизы, поступление денежных средств на счет №, открытый в АО «Почта Банк» на имя К., со сберегательного счета №, открытого в АО «Почта Банк» на имя К., в период с 09.03.2022 по 09.06.2024 отражено в размере 463 000 рублей, в том числе 10.07.2023 в сумме 100 000 рублей по банковскому ордеру №, и 11.09.2023 в сумме 50000 рублей по банковскому ордеру №. Списание денежных средств со счета №), открытого в АО «Почта Банк» на имя К., в период с 09.03.2022 по09.06.2024 отражено в сумме 480 800,00 рублей; снято наличными через банкомат по карте № в период с 10.07.2023 по 09.06.2024 в сумме 136500 рублей (т.4 л.д.119-137).

По факту хищения денежных средств

с банковского счета СЛ

Потерпевшая СЛ показала, что они с мужем являются пенсионерами, кроме того с ними проживает их сын, который является инвалидом 1 группы. Весь доход их семьи это три пенсии. Сначала все накопления их семьи находились на одном счете в АО «Почта Банк», муж получал пенсию на карту этого банка, оплачивал коммунальные платежи, остальное копилось, а затем, раз в три месяца, накопленное вносилось мужем на вклады под проценты. Затем, когда точно не помнит, они решили накопленные деньги поделить, открыв и на ее имя тоже счет. Муж со своего счета снял 500000 или 600000 рублей, и она в АО «Почта Банк» сделала вклад на свое имя на эту сумму. В тот период времени в банке работала только один специалист банка – ФИО2. Именно она оформляла открытие счета и вклада на ее, С., имя. Первое время ФИО2 выдавала им договоры на вклады, а потом перестала. При этом никогда при заключении договора вклада в документах расписываться им ФИО2 не давала. Когда срок вклада истекал, она ходила в банк, оформляла новый договор вклада, на ее вопрос ФИО2 всегда сообщала, сколько у нее денег с процентами. Супруг так же ходил в банк, переоформлять вклад, и так же ФИО2 сообщала ему, сколько у него денег с процентами на момент истечения срока вклада. Документов об остатках на счетах ФИО2 им не давала. Через некоторое время после того, как она открыла в АО «Почта Банк» вклад, ФИО2 уговорила ее перевести в этот же банк пенсию, так как там были более выгодные условия. Денежные средства со счета она никогда не снимала, банковской картой не пользовалась, в магазинах картой покупки не оплачивала. После поступления пенсии она оплачивала коммунальные услуги, а оставшуюся сумму переводила на сейф-счет, где так же начислялся небольшой процент. Когда выходил срок договора вклада, сумму вклада с процентами она вносила на новый вклад и туда же добавляла все, что накопилось на сейф-счете от пенсии. Супруг делал так же. Так как у них с мужем телефоны кнопочные, сами они совершить эти переводы не могли, все эти операции с деньгами по их просьбе делала ФИО2. Когда она их фотографировала, просила сообщить коды для подтверждения операций, они это делали, поскольку безусловно доверяли ей как сотруднику банка. Когда они от знакомых узнали, что в «Почта банке» у людей были похищены деньги со счетов, они забеспокоились, и пытались попасть в банк, проверить свои счета, но ФИО2 в офисе застать не могли, на их звонки она отвечала, обещала встретиться с ними, но обманывала. Когда ей удалось снять со своего счета чуть больше 700000 рублей, она поняла, что у нее было похищено немногим больше 230 000 рублей. У супруга оказалось, что со счетов похищено все до последней копейки.

Из показаний потерпевшей СЛ, оглашенных в судебном заседании, следует, что, будучи допрошенной в ходе предварительного следствия, она показала, что в апреле 2023 года она стала пользоваться услугами АО «Почта-Банк», офис которого находится по ул. М. Горького, 2а в здании «Почта России». В апреле 2023 года в отделении АО «Почта Банк» в г. Александровске на ее имя был открыт сберегательный счет №, номер договора № от 03.04.2023. К счету была привязана и выпущена банковская карта №. Картой до октября 2023 года она не пользовалась совсем. Покупки по ней не совершала, наличные денежные средства не вносила и не снимала. С октября 2023 года на карту ежемесячно поступала пенсия, а на мобильный телефон приходили смс-сообщения о поступлении пенсии. Тогда же, 03.04.2023, в этом же отделении АО «Почта Банк» ею был заключен договор № на открытие вклада «Горячий сезон», сроком на 181 день, сумма вклада 664000 рублей. 01.10.2023 в этом же отделении АО «Почта Банк» сотрудником банка ФИО2 вклад был закрыт и с нею заключен новый договор № от 03.10.2023 на открытие вклада «Горячий сезон» с номером счета № сроком на 181 день. Сумма вклада была 725000 рублей. 06.10.2023 вклад был закрыт и открыт новый договор № от 06.10.2023 на вклад «Пенсионный» с номером счета №, сроком на 181 день, то есть до 04.04.2024. Сумма вклада 750000 рублей. Так, на дату 06.10.2023 она считала, что у нее в банке имеется один сберегательный счет, к которому была привязана и выпущена банковская карта №№ и один вклад «Пенсионный» на 750000 рублей. В период действия вклада на него ежемесячно начислялись проценты. 04.04.2024 вышел срок по вкладу «Пенсионный» и он был закрыт. Она пришла в отделение АО «Почта Банк», открыла новый вклад и заключила новый договор № от 04.04.2024. Сумма вклада была 900000 рублей. В подтверждение открытия вклада сотрудник банка ФИО2 распечатала ей заявление об открытии вклада. Согласно документам она считала, что ее вклад на 900000 рублей действует до 06.07.2024. Денежные средства при открытии и закрытии вклада переводились между своими счетами, то есть с ее основного счета с договора № от 03.04.2023. В конце июня 2024 года она узнала от жителей Александровска о том, что работник банка АО «Почта Банка» ФИО2 больше не работает в АО «Почта банк» и находится под следствием за то, что работая в банке, снимала деньги со счетов клиентов. 08.07.2024 она пришла в офис банка, чтобы узнать, что с ее вкладом. От сотрудника банка она узнала, что вклада на 900000 рублей у нее нет, но есть вклад «Горячий сезон», договор № от 04.04.2024, на сумму 756000 рублей. Узнав об этом, она, взяв выписку, обратилась в полицию. Просмотрев выписку по счету №, она увидела, что помимо карты №, находящейся у нее, 19.02.2024 к ее счету была привязана и выпущена еще банковская карта №, с помощью которой с ее счета в период с 19.02.2024 по 08.07.2024 через банкомат были сняты и похищены денежные средства в общей сумме 243000 рублей. У нее карты с номером № в пользовании никогда не было, она о ней не знала и операции по снятию денежных средств не совершала. Поскольку она свою поступающую пенсию практически не тратила, банковской картой не пользовалась, деньги на ней копились. На дату 04.04.2024 на карте точно должно было быть не менее 900000 рублей. Кроме Неволиной никто не мог совершить операции по снятию денежных средств с ее банковской карты. При обращении в банк Неволина каждый раз фотографировала ее, помнит, что ФИО2 просила у нее телефон. Она доверяла ей, давала свой телефон смотреть коды. На протяжении двух месяцев ФИО2 звонила ее супругу и говорила, чтобы он в банк не ходил, когда у него выйдет срок по вкладу, так как новый вклад откроется автоматически и по нему будет больше процентов. Ущерб в сумме 243000 рублей для нее является значительным, так как ее доход в виде пенсии составляет 28000 рублей, иных доходов нет. Муж получает пенсию также в размере 28000 рублей. Похищенные у нее и у мужа денежные средства были накоплены за многие годы (т.2 л.д.1-3, 31-33). После оглашения указанных протоколов С. изложенные в них показания подтвердила, пояснив, что при допросах ориентировалась на банковские документы и выписки по счетам, поэтому более точно называла суммы. Исковые требования в сумме 243000 рублей поддержала в полном объеме, пояснив, что до настоящего времени ей ничего не возвращено. Денежные средства просила взыскать с АО «Почта Банк», так деньги они вложили на вклад в банк. Средства в виде накоплений нужны их семье, поскольку они с мужем уже не молодые люди, а их сын по состоянию здоровья нуждается в постоянном уходе, эти деньги были необходимы для возможных экстренных ситуаций.

Согласно протоколу осмотра места происшествия от 27.02.2025 с фототаблицей к нему в ходе осмотра помещения магазина «Пятерочка», расположенного по ул. Ленина, 35 в г. Александровске Пермского края зафиксировано наличие банкомата с № (т.4 л.д.236-238).

Из протокола осмотра места происшествия от 26.02.2025 с фототаблицей к нему следует, что в ходе данного следственного действия в здании ПАО Сбербанк по ул. Машиностроителей, 4 в г. Александровске Пермского края зафиксировано наличие банкомата с № (т.4 л.д.240-243).

Согласно протоколу осмотра предметов и документов от 13.02.2025 с приложениями к нему, в ходе осмотра поступившей из ООО «Т2 Мобайл» информации о телефонных соединениях абонента № установлено, что указанный номер зарегистрирован на пользователя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ рождения, проживающую по <адрес>. В ходе осмотра детализации за период с 31.01.2022 по 02.12.2024 по абонентскому номеру №, принадлежащему ФИО1, обнаружено 43 509 записей, в том числе зафиксировано одно телефонное соединение между ФИО2 и потерпевшей СЛ (тел.: №) 04.04.2024 (т.4 л.д.51-75).

Из протокола осмотра документов следует, что 14.04.2025 в ходе данного следственного действия осмотрены банковские документы АО «Почта Банк» изъятые у СЛ 11.07.2024, в том числе: 1) заявления об открытии сберегательного счета от 03.04.2023, согласно которого АО «Почта Банк» заключен договор № от 03.04.2023 с СЛ, ДД.ММ.ГГГГ рождения, на имя клиента открыт сберегательный счет №. Сотрудник банка, составивший заявление – ФИО1; 2) выписка по счету № за период с 03.04.2023 по 08.07.2024. Согласно выписки по данному счету помимо операций по ежемесячному зачислению страховой пенсии, зачисления процентов по вкладам и расходных операций по оплате коммунальных услуг, проходили операции по трем банковским картам № (пользователь СЛ), № (пользователь СЛ сейф-счет), а так же по карте №. 19.02.2024 к банковскому счету выпущена дополнительная банковская карта №), за выпуск которой списана комиссия в сумме 499 рублей; в этот же день совершен перевод собственных средств, на счет зачислены по карте № (с сейф-счета С.) денежные средства в сумме 60 000 рублей и в сумме 29 000 рублей; после, при помощи банковской карты № осуществлено снятие наличных денежных средств в банкомате, расположенном по ул. М. Горького, 2а в г. Александровске Пермского края, 20.02.2024 в сумме 50000 рублей и в сумме 3 900 рублей; 26.02.2024 в сумме 62 700 рублей; кроме того, при помощи банковской карты № осуществлено снятие наличных денежных средств в банкоматах, расположенных по <адрес> (время московское): 19.05.2024 в сумме 10 000 рублей; 20.05.2024 в сумме 5 000 рублей; 26.05.2024 в сумме 10 000 рублей; 09.06.2024 в сумме 7 000 рублей; 10.06.2024 в сумме 18 000 рублей; 17.06.2024 в сумме 1 400 рублей; 06.07.2024 в сумме 20 000 рублей. Кроме того 04.04.2024 совершена операция по списанию денежных средств на договор № (вклад «Горячий сезон» от 04.04.2024) в сумме 756000 рублей; 3) заявление об открытии вклада от 04.04.2024, согласно которого АО «Почта Банк» заключил с клиентом СЛ, ДД.ММ.ГГГГ рождения, договор № от 04.04.2024, счет №, об открытии вклада на сумму 900 000 рублей, сроком на 91 день, с возвратом вклада на сберегательный счет № 4) выписка по вкладу договор № от 04.04.2024, согласно которой при заключении договора на вклад 04.04.2024 внесено 756000 рублей; 5) заявление об открытии текущего счета, согласно которого АО «Почта Банк» заключил с клиентом СЛ, ДД.ММ.ГГГГ г.рождения договор № от 20.11.2023, на имя клиента открыт счет №, тариф «Сейф счет»; 6) выписка по счету № за период с 20.11.2023 по 08.07.2024, согласно которой по счету проходили операции по банковским картам № (пользователь СЛ), № (пользователь СЛ), и по карте №, в том числе по карте № две расходные операции 19.02.2023 в сумме 60000 рублей и в сумме 29000 рублей (т.6 л.д.49-53).

Согласно заключению эксперта данного по результатам проведения судебной бухгалтерской экспертизы № от 21.02.2025 операции по списанию денежных средств со счета №, открытого в АО «Почта Банк» на имя СЛ, по банковской карте № в период с 19.02.2024 по 08.07.2024 отражены на сумму 1 059 942,19 рублей, в том числе, выдача наличных в сумме 243000 рублей (т.4 л.д. 192-219).

По факту хищения денежных средств

с банковского счета СС

Потерпевший СС показал, что в 2018 году он стал перевел пенсию в АО «Почта Банк», офис которого был открыт по ул. М.Горького, 2а в г.Александровске. Там же, в АО «Почта Банк», он с пенсии оплачивал коммунальные услуги, а оставшиеся деньги переводил на сейф-счет, кроме того у него был еще вклад, где деньги лежали под процентами. Каждые три месяца, когда истекал срок вклада, он делал новый вклад, добавляя туда деньги, которые за эти три месяца накопились на сейф-счете. Для совершения операций по счетам он обращался в офис банка, где работник банка ФИО2 все это делала, сам он никаких операций не проводил, так как у него был кнопочный телефон, и он в принципе не умеет. Каждый раз когда он обращался в банк, ФИО2 его фотографировала, брала его телефон, смотреть коды, которые приходят в смс. Он ей доверял, так как она работник большого государственного банка. Деньги со счета он не снимал, банковской картой, которую ему выдали при открытии счета, он не пользовался. Сначала по вкладам ФИО2 давала распечатку, где было видно, сколько денег на счете, сколько начислено процентов, а потом перестала. Месяца за три, до его обращения в полицию с заявлением о хищении, у него истек срок вклада, и поскольку на рабочем месте Неволиной не было, а был указан телефон куда обращаться, он позвонил, и оказалось, что это номер ФИО2. Он сказал, что срок вклада истек, и он хочет заключить договор на новый, на что ФИО2 заверила его, что срок вклада продлен автоматически, в связи с чем процент будет выше, и даже называла процент. Он ей поверил, так как она сотрудник банка и знает о чем говорит, в последующем он звонил ей еще несколько раз, поскольку полагал, что нужно подписать документы на продление срока вклада, но ФИО2 говорила, что у нее то похороны, то что она в больнице лежит после операции, он входил в ее положение, но потом оказалось, что ее давно уволили из банка. Когда точно он не помнит, но обратившись в банк, где был другой сотрудник, он обнаружил, что на его счетах не было ни одной копейки денег. Взяв распечатки, он увидел, что к его счету открыта еще одна карта, и по ней и снимали деньги в банкоматах, и в магазинах покупки оплачивали, и за покупку косметики расплачивалась. У него в пользовании была всегда одна карта. Когда истек 5-летний срок ее использования, он обращался к ФИО2, но та сказала, что действие карт продлено. Он ей поверил, так как слышал, что и Сбербанк в это время продлил действие карт. Но потом он как-то попробовал, и оказалось, что карта заблокирована, он обратился к ФИО2, та сказала, что он редко пользуется и видимо неправильно набрал код, сказала, что разблокировала и вернула карту ему. А после, обнаружив пропажу денег, он понял, что ФИО2 просто перевыпустила карту, вернув ему недействующую, а новую оставила себе, и снимала по ней деньги с его счетов.

Из показаний потерпевшего СС, оглашенных в судебном заседании, следует, что, будучи допрошенным в ходе предварительного следствия, он показал, что клиентом АО «Почта-Банк» он является с 2017 года. С этого же времени ему выдана карта №, куда поступает пенсия, которую он не снимал и она копилась. Кроме счета банковской карты он открывал вклады в АО «Почта Банк». Последний вклад был открыт им 29.02.2024, договор № на сумму 700000 рублей, сроком до 01.06.2024, в подтверждение чего ФИО2 выдала ему на руки заявление об открытии вклада. Узнав в конце июня 2024 года, что в отношении ФИО2 возбуждено уголовное дело, и в банке она больше не работает, он обратился в банк, и узнал, что вклада, открытого им 29.02.2024 на сумму 700000 рублей, у него нет и документы, которые у него имеются на руках, что вклад был, не подтверждают. Банковская карта №№, привязанная к сейф-счету № (договор № от 21.03.2022), была открыта по его просьбе, на этот счет он с помощью ФИО2 переводил часть своей пенсии, так как на остаток данного счета ежемесячно начисляются проценты. В 2023 году он снял со своего вклада около 500000 рублей, а так же снял 200000 рублей со счета карты, воспользовавшись этой виртуальной картой, которую ФИО2 распечатала на обычном листе бумаги. Куда после делся этот лист не знает, но более таким образом он операций по счетам не проводил. Деньги снятые со счетов он передал жене, и они открыли вклад в АО «Почта Банк» на имя супруги. Просмотрев выписки по счетам, он увидел, что к его сберегательному счету № кроме основной карты №, которая находится у него в пользовании, 29.02.2024 была выпущена и привязана к счету еще одна банковская карта №, с помощью которой в период с 29.02.2024 по 01.07.2024 было осуществлено снятие денежных средств через банкомат и оплата товаров в магазинах. Поясняет, что у него в пользовании данной банковской карты никогда не было, о ее существовании он не знал и не давал свое согласие на ее выпуск. Согласно выписке, по банковской карте №№, открытой и выпущенной без его ведома и находящейся у ФИО2, видно, что ФИО2 снимала денежные средства с его основного счета № при помощи вышеуказанной карты и совершала покупки по ней. Согласно выпискам с его счет ФИО2 было похищено 828421,97 рублей. В эту сумму входят покупки ФИО2 по его карте, списание денежных средств за запрос баланса и комиссия за выпуск карты. Согласно выписке карта № перевыпустилась, но ему ее ФИО2 не отдала на руки, он и не знал о ее существовании. У него на руках всегда была банковская карта №. Но этой картой он вообще не пользовался. Срок ее истек еще в июне 2022 года. Но тогда на его вопрос о том, что у него кончился срок по его карте №, ФИО2 ответила, что ей еще можно пользоваться, что ее срок продлился. Как он понимает, поскольку она в тайне от него выпустила новую карту №, которая была привязана к его основному счету №, при поступлении на этот счет его пенсии и иных выплат, они стали отображаться по карте №, находящейся в пользовании у ФИО2. Также на ней отображались внутрибанковские операции по списанию денежных средств – переводы на другие его счета. Возможно, они осуществлялись с его согласия, но точно он уже не помнит. Как он понял, счет может быть один, а карт к нему может быть выпущено несколько. Кредитную карту № (договор № от 21.02.2022, счет №) на сумму 50 000 рублей, он открыл по просьбе ФИО2, поскольку та сказала, что ей будут за это какие-то бонусы. С этой карты был один платеж 10 рублей, который затем был погашен, и более он этой картой не пользовался. В период с 2017 года по 2024 год кроме ФИО2 в отделении АО «Почта Банк» никто не работал. Причиненный ему ущерб является для него значительным, так как его ежемесячная пенсия составляет 28300 рублей, иных доходов не имеет. В собственности у него имеется автомобиль марки «Лада Ларгус», а также квартира в общей долевой собственности с супругой, иного имущества не имеет (т.2 л.д. 48-50, 60-63). После оглашения указанных протоколов С. подтвердил изложенную в них информацию, указав, что ранее события помнил лучше. Исковые требования в сумме 828421,97 рублей поддержал, указав, что 826792 рубля 26 копеек, указанные в обвинении похитила сама ФИО2 с его счета, а остальное это деньги, которые списал с его счета банк как комиссию за снятие наличных средств, за запрос баланса. Считает, что поскольку он деньги не снимал, информацию по балансу не заказывал, то и эти средства ему должны возместить. Просил взыскать в счет возмещения причиненного ему ущерба денежные средства с банка, так как его деньги лежали на вкладе в банке, и банк допустил такого работника до денег клиентов.

Согласно протоколу осмотра предметов и документов от 13.02.2025 с приложениями к нему, в ходе осмотра поступившей из ООО «Т2 Мобайл» информации о телефонных соединениях абонента № установлено, что указанный номер зарегистрирован на пользователя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ рождения, проживающую по <адрес>. В ходе осмотра детализации за период с 31.01.2022 по 02.12.2024 по абонентскому номеру №, принадлежащему ФИО1, обнаружено 43 509 записей, в том числе зафиксированы не менее 60 телефонных соединений между ФИО2 и потерпевшим СС (№) в период с 15.02.2023 по 08.07.2024 (т.4 л.д.51-75).

Согласно протоколов осмотра места происшествия с фототаблицами к ним, в ходе данных следственных действий проведенных в г.Александровске Пермского края 26.02.2025 и 27.02.2025, были осмотрены помещения магазина «EVO Есения», расположенного по ул. Ленина, 38, магазина «Продуктовый – хороший», расположенного по ул. Чернышевского, 2, помещение проходной АО «Александровский машиностроительный завод», расположенной по ул.Войкова, 3, помещение магазина «Пятерочка», расположенного по ул. Ленина, 35, и помещение филиала 6984/0667 ПАО «Сбербанк», расположенного по ул. Машиностроителей, 4, зафиксировано наличие в магазинах платежных банковских терминалов, а так же банкоматов №№, № (т.4 л.д.227-243).

Из протокола осмотра документов следует, что 20.04.2025 в ходе данного следственного действия осмотрены банковские документы АО «Почта Банк» изъятые у СС ДД.ММ.ГГГГ, в том числе: 1) заявление об открытии сберегательного счета от 25.07.2017, согласно которого с клиентом СС, ДД.ММ.ГГГГ рождения, АО «Почта Банк» заключен договор № от 25.07.2017 и на имя клиента открыт сберегательный счет №, выдана банковская карта №. Сотрудник банка, составивший заявление – ФИО1; 2) выписка по счету № за период с 25.07.2017 по 08.07.2024. Согласно данной выписки в период до 29.02.2024 по указанному счету проходили операции только по банковской карте №№ (пользователь СС), 03.04.2023 совершена одна операция по банковской карте № (пользователь С. «сейф-счет»). До 29.02.2024 операции зачисления состоят в основном из страховой пенсии, социальной выплаты и ежемесячной денежной выплаты инвалидам, при этом расходные операции в основе своей связаны с оплатой коммунальных услуг. 29.02.2024 операция зачисления средств вклада при закрытии +574000 рублей; в этот же день, 29.02.2024 к счету перевыпущена банковская карта, за выпуск которой списана комиссия в сумме 499 рублей; кроме того имеются операции по зачислению денежных средств по карте № (переводы с «сейф-счета»): 25.03.2024 в сумме 500000 рублей; 26.04.2024 в сумме 553443,35 рублей, 20.05.2024 в сумме 300000 рублей; по банковской карте № осуществлены расходные операции в виде снятие наличных денежных средств в банкоматах, расположенных по ул. М. Горького, 2а, по ул. Ленина, 35, по ул. Войкова, 3 и по ул. Машиностроителей, 4 в г. Александровск, а так же оплачены совершенные покупки в магазинах «EVO Есения», расположенного по ул. Ленина, 38, магазина «Продуктовый – хороший», расположенного по ул. Чернышевского, 2, (время московское): 29.02.2024 в 13:59 час. снятие наличных в сумме 50000 рублей, 29.02.2024 в 16:03 час. в сумме 28 00 рублей; 03.03.2024 в 14:26 час. снятие наличных в сумме 30 000 рублей; 06.03.2024 в 09:00 час. снятие наличных в сумме 50 000 рублей; 06.03.2024 в 13:48 час. снятие наличных в сумме 20 000 рублей; 12.03.2024 в 12:38 час. снятие наличных в сумме 15 000 рублей; 26.04.2024 в 12:22 час. снятие наличных в сумме 80 000 рублей; 28.04.2024 в 13:27 час. снятие наличных в сумме 50 000 рублей; 30.04.2024 в 12:52 час. снятие наличных в сумме 20 000 рублей; 02.05.2024 в 16:24 час. снятие наличных в сумме 30 000 рублей; 04.05.2024 в 14:50 час. снятие наличных в сумме 50 000 рублей; 06.05.2024 в 10:01 час. снятие наличных в сумме 50 000 рублей; 20.05.2024 в 11:40 час. снятие наличных в сумме 20 000 рублей; 22.05.2024 в период с 08:00 час. до 08:13 час. снятие наличных в сумме 50 000 рублей, 20 000 рублей, 50 000 рублей и в сумме 50 000 рублей; 24.05.2024 в 18:02 час. снятие наличных в сумме 5 000 рублей; 28.05.2024 в 14:44 час. покупка товаров на сумму 248 рублей; 28.05.2024 в 14:54 час. покупка товаров на сумму 731,68 рублей; 29.05.2024 в 14:38 час. покупка товаров на сумму 84 рубля; 29.05.2024 в 14:53 час. покупка товаров на сумму 105 рублей; 29.05.2024 в 14:48 час. покупка товаров на сумму 1 111,39 рублей; 30.05.2024 в 17:55 час. покупка товаров на сумму 512,90 рублей; 01.06.2024 в 10:04 час. снятие наличных в сумме 30 000 рублей; 02.06.2024 в 00:32 час. снятие наличных в сумме 25 000 рублей; 03.06.2024 в 21:42 час. в сумме 30 000 рублей; 04.06.2024 в 18:38 час. снятие наличных в сумме 16 000 рублей; 06.06.2024 в 05:58 час. снятие наличных в сумме 26 000 рублей; 07.06.2024 в 13:08 час. снятие наличных в сумме 27 000 рублей; 16.06.2024 в 06:36 час. снятие наличных в сумме 500 рублей; 29.06.2024 в 20:10 час. снятие наличных в сумме 1 500 рублей; 3) заявление об открытии текущего счета от 21.03.2022, согласно которого с клиентом СС, ДД.ММ.ГГГГ рождения, АО «Почта Банк» заключен договор № от 21.03.2022 и на имя клиента открыт текущий счет №, тариф «Сейф-Счет»; 4) выписка по счету №, согласно которой до 03.04.2023 операции по счету проходили по карте № (пользователь СС), являлись операциями по зачислению средств на счет, за исключением двух расходных операций 03.04.2023, с 03.04.2023 к счету выпущена карта №,после чего по счету до 29.02.2024 проходят операции по картам №№ и №, с 29.02.2024 операции по счету проходят по картам №)заявление об открытии вклада от 01.09.2023, согласно которого АО «Почта Банк» заключил с клиентом СС, ДД.ММ.ГГГГ рождения, договор № от 01.09.2023, счет №, об открытии вклада на сумму 574000 рублей, сроком на 181 день, то есть до 29.02.2024, с возвратом вклада на сберегательный счет №, сотрудник банка, составивший заявление – ФИО1;6) выписка по счету №, согласно которой 01.09.2023 на счет зачислены денежные средства в сумме 553000 рубля и 21000 рублей, 29.02.2024 574000 рублей перечислены на основной счет при закрытии вклада (т.7 л.д.12-38).

Согласно заключению судебной бухгалтерской экспертизы № от 07.04.2025 операции по списанию денежных средств со счета №, открытого в АО «Почта Банк» на имя СС, по банковской карте № в период с 29.02.2024 по 01.07.2024 отражены в размере 2054791,97 рублей, в том числе выдача наличных в сумме 824000 рублей, оплата товаров на сумму 2 792,97 рублей, комиссия АО «Почта Банк» за перевыпуск карты 499 рублей (т.5 л.д.130-154).

По факту хищения денежных средств

с банковского счета СВ

Потерпевший СВ показал, что до 2020 года он был клиентом АО «Почта Банк», хранил там деньги на вкладе. В 2021 году у него заболел сын, и деньги с вклада он снял, так как нужно было на лечение сына. Потом у него умерла супруга, и денежные средства, которые они хранили дома, он решил вновь унести в банк, в связи с чем, 12 сентября 2023 года он вновь открыл в клад в АО «Почта Банк» на сумму 1000 000 рублей на срок 6 месяцев под 11%. В марте 2024 года он пришел в банк, где ФИО2 взяв у него его банковскую карту, которую ему выдали еще при открытии счета, и которая была у него одна все время, помогла снять с его счета проценты по вкладу в сумме 54000 рублей, и по его просьбе сделала новый вклад на 1000000 рублей, снова на 6 месяцев, но уже под 14%. Документы об оформлении вклада она ему выдала, своей рукой написала срок вклада до 12.09.2024 и проценты, которые он получит, 69400 рублей. При оформлении всех этих документов, ФИО2 его фотографировала и брала у него его телефон. Телефон у него кнопочный, приложения «Почта Банка» на нем нет. На его вопрос зачем, ответила «надо». Доверяя Неволиной как сотруднику банка, а так же поскольку раньше никаких проблем не было, он передал ей телефон. Что она делала с его телефоном ему, из-за стойки, где ФИО2 сидела, было не видно. Звука приходящих смс он не слышал. Он вообще плохо слышит, ходит со слуховым аппаратом. Но после этого визита в банк, ему перестали приходить смс-уведомления, которые ранее приходили. 12.09.2024 он пришел в офис банка, там был другой работник. Он сказал, что хотел бы снять все деньги с вклада. Из-за технических проблем в программе, ему сказали подойти на следующий день. 13.09.2024, когда сотрудник банка посмотрел, выяснилось, что вклада нет, денег на счете тоже нет. Просмотрев распечатку, которую ему выдали, он увидел, что ФИО2 снимала чуть не каждый день с его счета по 50 000 рублей, и сняла весь миллион. Он этих операций не совершал, ФИО2 своими деньгами распоряжаться не позволял. Ущерб в результате хищения 1000000 рублей средств его вклада, а так же в сумме 69400 рублей, неполученных им из-за ФИО2 процентов, является для него значительным. Единственным источником его дохода является пенсия по старости в размере около 40000 рублей. Причиненный ему ущерб просит взыскать по минимуму, в размере похищенного у него вклада – 1000000 рублей, но полагает, что раз деньги он отдавал в банк, то и возвращать то, что было похищено со счета в банке, должен АО «Почта Банк».

Из показаний потерпевшего СВ, оглашенных в судебном заседании, следует, что, будучи допрошенным в ходе предварительного следствия, он показал, что 11.09.2023 в отделении АО «Почта Банк», которое находится по ул. М. Горького, 2а в г. Александровске Пермского края, он открыл банковский вклад «Горячий сезон». Номер договора вклада № от 11.09.2023, счет №, внес сумму на вклад 1000000 рублей. Вклад был на 181 день, дата его закрытия – 10.03.2024. В это время в отделении АО «Почта Банк» работала ФИО1. Данная женщина ему знакома, он знает ее мать, знал ее деда. ФИО2 ему сама оформляла документы при заключении договора. Кроме нее сотрудников в этом банке не было, он общался только с ней. При открытии вклада ФИО2 выдала ему, насколько помнит, банковскую карту АО «Почта Банк» с №. Других карт АО «Почта Банк» у него не было и нет в настоящее время. До 2023 года он также являлся клиентом АО «Почта Банк», открывал вклады, вносил деньги. Не помнит, чтобы ФИО2 выдавала ему какие-нибудь банковские карты, возможно и выдавала. На сегодняшний день у него только одна карта АО «Почта Банк» с вышеуказанным номером. 10.03.2024 он пришел в отделение АО «Почта Банк», там находилась ФИО2. Он сказал, что ему нужно закрыть вклад, снять накопившиеся проценты по вкладу и оформить новый вклад. Помнит, что ФИО2 просила у него мобильный телефон, а также вышеуказанную банковскую карту. Он давал ей мобильный телефон и карту. Что она делала с его телефоном, не помнит, но смс-сообщений он в своем телефоне позднее не видел. Помнит, что ФИО2 сказала ему, что денежных средств для выдачи ему процентов от вклада пока в терминале нет, и чтобы он приходил через 2-3 дня. При этом ФИО2 сказала, что его вклад она закрыла и будет оформлять новый. В следующий раз он пришел к ФИО2 в АО «Почта Банк» 15.03.2024, отдал ей свою банковскую карту № и она пошла с ней к терминалу. Он с ней к терминалу не ходил, сидел на стуле и ждал. ФИО2 сказала ему, что у него накопилось 54000 рублей и она ему их сняла, при этом она отдала ему наличными 54400 рублей. Других денежных средств она ему не давала. Помнит, что она вставляла карту в терминал, доставала денежные средства из слота и передавала ему. В этот же день она вернула ему его карту, насколько он помнит, карту у нее он не оставлял. 13.09.2024 он снова пришел в отделение АО «Почта Банк», другая сотрудница АО «Почта Банк» сказала ему, что денежных средств у него на вкладе нет. Новая сотрудница АО «Почта Банк» дала ему выписку по его банковскому счету, согласно которой в период с 15.03.2024 по 19.04.2024 с банковского счета № открытого 07.06.2018 в АО «Почта Банк» на его имя, были похищены денежные средства в общей сумме 1000000 рублей. Согласно выписке денежные средства были сняты в отделении АО «Почта Банк» по банковской карте № Не помнит, чтобы у него была эта карта с таким номером, хотя в выписках эта карта отражается. В силу возраста он уже не помнит. Причиненный ему ущерб в общей сумме 1000000 рублей для него является значительным, так как это его накопления. Кроме пенсии в сумме № рублей других доходов у него нет. Ему сейчас 92 года (т.3 л.д.144-146). После оглашения указанного протокола СВ подтвердил изложенные в нем показания, указав, что все записано верно.

Из показаний свидетеля Я., оглашенных в судебном заседании, следует, что, будучи допрошенной в ходе предварительного следствия, она показала, что с конца мая 2024 года работала кредитным экспертом в АО «Почта Банк», в клиентском центре на ул. М. Горького, 2а в г. Александровске Пермского края. До нее на этом месте работала ФИО1, которую она знает как жительницу Александровска. Когда она, Я., начала работать в клиентском центре, к ней стали приходить пожилые люди – клиенты АО «Почта Банк», говорили, что на них оформлены какие-то кредиты, спрашивали про вклады, про то, сохранились ли у них денежные средства на вкладах, просили выписки по своим счетам, в том числе обращался совсем пожилой СВ, у которого было похищено около одного миллиона рублей. Она выдавала им необходимые документы, советовала обращаться в полицию (т.6 л.д.78-80).

Согласно протоколу осмотра предметов и документов от 13.02.2025 с приложениями к нему, в ходе осмотра поступившей из ООО «Т2 Мобайл» информации о телефонных соединениях абонента № установлено, что указанный номер зарегистрирован на пользователя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ рождения, проживающую по <адрес>, паспорт РФ №, выдан ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Пермскому краю в г. Александровске. В ходе осмотра детализации за период с 31.01.2022 по 02.12.2024 по абонентскому номеру №, принадлежащему ФИО1, обнаружено №, в том числе зафиксировано не менее 2 телефонных соединений между ФИО2 и потерпевшим СВ СВ (№ состоявшиеся 11.03.2024 и 15.03.2024 (т.4 л.д.51-75).

Из протокола осмотра документов следует, что 20.04.2025 в ходе данного следственного действия осмотрены банковские документы предоставленные АО «Почта Банк» по счетам и договорам на имя СВ, в том числе: 1) заявление об открытии сберегательного счета от 07.06.2018, согласно которого с клиентом СВ, ДД.ММ.ГГГГ рождения, АО «Почта Банк» заключен договор № от 07.06.2018 и на имя клиента открыт сберегательный счет №; 2) выписка по счету № за период с 07.06.2018 по 13.09.2024. Согласно данной выписки операции по счету проходили в период с 05.12.2018 по 19.04.2024. При выполнении операций использовались банковские карты № В том числе имеются операции: 11.09.2023 списание средств в размере 1000000 рублей на вклад по договору № (вклад «Горячий сезон»); 10.03.2024 имеется операция зачисления средств вклада при закрытии в сумме 1054490,31 рублей; 15.03.2024 в 13:26 (МСК) выдача наличных средств в сумме 54400 рублей (снятие начисленных банком процентов по вкладу СВ). Помимо этого по банковской карте № осуществлены расходные операции по снятию наличных денежных средств в банкомате, расположенном по <адрес> в г. Александровск (время московское): 15.03.2024 в 13:50 час. в сумме 50 000 рублей; 15.03.2024 в 13:41 час. в сумме 50 000 рублей; 20.03.2024 в 12:32 час. в сумме 45 000 рублей; 21.03.2024 в 10:11 час. в сумме 50 000 рублей; 22.03.2024 в 10:35 час. в сумме 50 000 рублей; 22.03.2024 в 09:53 час. в сумме 50 000 рублей; 22.03.2024 в 12:23 час. в сумме 60 000 рублей; 25.03.2024 в 09:14 час. в сумме 50 000 рублей; 22.03.2024 в 09:53 час. в сумме 50 000 рублей; 25.03.2024 в 10:01 час. в сумме 50 000 рублей; 25.03.2024 в 09:03 час. в сумме 50 000 рублей; 29.03.2024 в 15:40 час. в сумме 50 000 рублей; 01.04.2024 в 10:11 час. в сумме 45 000 рублей; 04.04.2024 в 15:05час. в сумме 50 000 рублей; 06.04.2024 в 07:16 час. в сумме 50 000 рублей; 11.04.2024 в 17:20 час. в сумме 50 000 рублей; 13.04.2024 в 15:21 час. в сумме 40 000 рублей; 15.04.2024 в 09:45 час. в сумме 50 000 рублей; 19.04.2024 в 09:13 час. в сумме 50 000 рублей; 3) заявление об открытии вклада от 11.09.2023, согласно которого АО «Почта Банк» заключил с клиентом СВ, ДД.ММ.ГГГГ рождения, договор № от 11.09.2023, счет №, об открытии вклада на сумму 1000000 рублей, сроком на 181 день, с возвратом вклада на сберегательный счет №; 4) выписка по вкладу, согласно которой 11.09.2023 на счет вклада № зачислены средства в сумме 1000000 рублей, 10.03.2024 произведено перечисление средств вклада при закрытии в сумме 1054490,31 рублей (т.7 л.д.41-46).

Согласно заключения эксперта данного по результатам проведения судебной бухгалтерской экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ операции по списанию денежных средств со счета №, открытого в АО «Почта Банк» на имя СВ, по банковской карте № в период с 15.03.2024 по 19.04.2024 без учета расходной операции, совершенной 15.03.2024 в размере 54400 рублей, отражены на сумму 1000000 рублей. Операции по поступлению денежных средств на указанный счет не отражены (т.4 л.д.192-219).

Кроме вышеизложенного вина ФИО1 в совершении преступлений подтверждается следующими доказательствами.

Согласно приказу (распоряжению) о приеме на работу от 18.05.2017 №59-18/05/01-к и трудовому договору от 18.07.2017 №59-18/05/01 ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ принята на работу на должность финансового эксперта в клиентский центр №618320 кредитно-кассовый офис ПАО «Почта Банк» Пермский областной центр. Согласно п.2.1 трудового договора работник при выполнении трудовых функций, предусмотренных п.1.9 и Должностной инструкцией обязан бережно относится в имуществу Работодателя, в том числе к имуществу третьих лиц, находящемуся у Работодателя, если Работодатель несет ответственность за сохранность этого имущества, не вправе использовать указанное имущество для собственных целей или целей извлечения для себя прибыли (т.1 л.д.10, 30-33).

Должностными инструкциями от 05.04.2016, №07/01-24-Б от 01.07.2022 и №20-0092-ДИ от 04.06.2020 установлены должностные обязанности финансового эксперта АО «Почта Банк», а именно: своевременно и качественно выполнять поставленные руководителем задачи, не совершать действий, которые прямо или косвенно могут нанести ущерб имиджу банка, оформлять договоры по продаже продуктов и услуг в установленном в банке порядке, осуществлять учет, хранение, выдачу и уничтожение банковских и кредитных карт в соответствии с инструкциями банка, соблюдать требования инструкции, направленные на минимизацию рисков совершения мошенничества, осуществлять доступ в программное обеспечение «Siebel» в начале рабочего дня и завершать работу в ПО «Siebel» по окончании рабочего времени с использованием функционала «Проверка фотографий работника и агентов банка при входе в систему «Siebel CRM», соблюдать «Стандарты продаж и сервисного обслуживания клиентов Банка» и др. (т.1 л.д.11-19).

Согласно приказу (распоряжению) № от 02.04.2024 трудовой договор с работником ФИО1 расторгнут с 04.04.2024 (т.1 л.д.20).

Протоколом осмотра места происшествия с фототаблицей к нему, из которого следует, что 20.06.2024 в ходе данного следственного действия зафиксирована обстановка в помещении кредитно-кассового офиса АО «Почта Банк», расположенного по ул. М. Горького, 2а в г. Александровске Пермского края. Рабочее место финансового эксперта расположено за стойкой, на рабочем столе финансового эксперта, закрытого сверху и с боков от обзора с внешней стороны, установлен рабочий ноутбук марки «ThinkPad», сканер марки «Epson», принтер марки «Xerox» и портативная фотокамера марки «Logi». Зафиксировано наличие в офисе банковского терминала № (т.1 л.д.171-176).

Из показаний свидетеля СЮ, оглашенных в судебном заседании, следует, что, будучи допрошенной в ходе предварительного следствия, она показала, что работает в должности территориального руководителя по развитию продаж с 2023 года, до этого, с 2018 года она работала в должности специалиста активных продаж. В г. Александровске расположен клиентский центр ОПС 618320, который находится по ул. М. Горького, 2а. В период с 2017 по 2024 год финансовым экспертом в офисе Александровска работала ФИО2. В своей трудовой деятельности при обслуживании клиентов банка ФИО2 должна была руководствоваться Положением о порядке обслуживания физических лиц клиентов АО «Почта Банк». У каждого эксперта банка, в том числе и у ФИО2, имеется логина и пароля, через ввод которых они входят в программу банка ПО «Siebel», в которой работают в течение дня. Каждый обратившийся в банк клиент проходит аутентификацию через фотографирование. Гражданин впервые обратившийся для открытия счета. После формирования пакета документов, единожды подписывает лист на котором распечатана созданная для него простая электронная подпись, более при обращении в банк, никаких бумаг клиент не подписывает, все происходит в автоматическом режиме. При регистрации клиента в базе банка ему на телефон дважды приходят коды в смс-сообщениях, которые необходимо сообщить эксперту банка, они вносятся в программу. При последующих обращениях клиента в банк смс уже не приходят, достаточно аутентификации через фотографирование. При открытии клиенту счета к нему обязательно выпускается банковская карта, которая выдается клиенту на руки. Пин-код по карте клиенту приходит в смс-сообщении один раз. Поменять пин-код возможно только в банкомате банка. К одному сберегательному счету возможно выпустить до трех банковских пластиковых карт. В банке имеется услуга онлайн-банк, которую можно подключить путем скачивания на телефон мобильного приложения и регистрации в нем. На один номер телефона можно подключить только одного клиента. Если клиент банка обращается лично в офис с целью оплатить коммунальные услуги, открыть новый банковский продукт, осуществить переводы между своими счетами, осуществить перевод клиенту другого банка либо получить выписку по операциям, то эксперт банка входит в программу банка программное обеспечение «Siebel» через аутентификацию клиента и, находясь в карточке клиента, может обслужить клиента по его запросу. Без подтверждения аутентификации и личного присутствия клиента эксперт зайти в карточку клиента не сможет. Подтверждение через код в смс-сообщении в данном случае не требуется. Также клиент банка при наличии у него на руках пластиковой банковской карты может осуществлять различные операции, кроме открытия нового банковского продукта и получения выписки по счету через банкоматы банка. У каждого клиента АО «Почта Банк» открыт один основной сберегательный счет, по которому проходят операции и по другим банковским продуктам. Так, например, при открытии вклада сначала денежные средства зачисляются на счет, после переводятся на вклад. При закрытии вклада денежные средства с вклада автоматически переводятся обратно на счет. В случае одобрения кредитного продукта в банке кредитные денежные средства зачисляются и списываются также со счета. Локальная карта распечатывается из программы на простом листе бумаги формата А4 со штрих-кодом, действует тридцать минут. Пин-код этой карты приходит клиенту на телефон в виде смс-сообщения. Через штрих-код клиент может зайти в банкомате в свой личный кабинет через инфракрасный считыватель и совершать операции по счету. По данной карте можно снять наличные денежные средства в банкомате, внести на счет денежные средства, осуществить платеж и перевести денежные средства со счета на другой счет. Как правило, клиенты просят выдать им такую карту в случаях, если, например, они забыли дома карты, не получали карты, а счет имеется. Карта через полчаса уже не действует и уничтожается. Оформляется такая карты также через программное обеспечение «Зибель» путем фотографирования клиента. На рабочем месте Неволиной на ее рабочем компьютере было установлено программное обеспечение «Siebel». В последний рабочий день перед увольнением сотрудника доступ должен блокироваться службой безопасности АО «Почта Банк». На вопрос: Каким образом ФИО2 получила доступ к ПО «Siebel» после увольнения, то есть после 01.04.2024, пояснила, что в мае 2024 года, когда ФИО2 уже была уволена, она приехала в офис АО «Почта Банк» в Александровске, где ранее работала ФИО2. В офис пришла женщина и сказала, что в мае 2024 года ФИО2 открыла ей вклад. Она зашла в программное обеспечение под своим логином и паролем, проверила историю открытия вклада этой женщины, фамилии ее не помнит, и поняла, что вклад был открыт не в программе «Siebel», а через приложение «Почта Банк Онлайн». Она поняла, что ФИО2 приходила на работу после увольнения, когда еще не был назначен новый сотрудник, при помощи банковской карты клиента заходила на личном ноутбуке в приложение «Почта Банк Онлайн» и открывала вклады клиентам. Клиенты думали, что ФИО2 работает в АО «Почта Банк». На самом деле доступ ФИО2 в программное обеспечение был закрыт. Новый сотрудник этого офиса появился только в конце мая 2024 года – Я.. В период с 2017 года по апрель 2024 года в офисе АО «Почта Банк», расположенном по ул. М.Горького, 2а в г. Александровске, работала только ФИО1, других сотрудников не было. В период нахождения ФИО2 в отпуске или на листке нетрудоспособности офис был закрыт. Камер видеонаблюдения в офисе АО «Почта Банк», расположенном по вышеуказанному адресу, не было. Не имеется видеокамер и в самом почтовом отделении, где находится офис, а также нет видеокамеры в банкомате, установленном в данном почтовом отделении. На вопрос: Каким образом она контролировала работу ФИО2, пояснила, что один раз в неделю она приезжала с проверкой к ФИО2 в период ее работы, делала ревизию банковских карт, чтобы их количество совпадало с данными в ПО «Siebel», сколько карт оформлено, сколько закрыто и т.д. В наличии у сотрудника, в данном случае ФИО2, всегда находились кредитные и дебетовые карты, как правило, от 20 до 70 штук. При анализе программного обеспечения всегда определяется, какое количество банковских карт требуется сотруднику офиса, и карты доставляются. Также она контролировала доставку досье клиентов, они разбирали вместе планы продаж продуктов банка. При необходимости она обучала ФИО2 тому, как необходимо предлагать продукты банка. Финансовая деятельность сотрудника АО «Почта Банк», в данном случае ФИО2, по открытию вкладов, счетов, оформлению кредитов должна была отслеживаться сотрудником службы безопасности АО «Почта Банк» через программное обеспечение ПО «Siebel». В тот период сотрудником службы безопасности работал №., который умер в ДД.ММ.ГГГГ от болезни. Поскольку ФИО2 была назначена на должность финансового эксперта, на нее в соответствии с должностной инструкцией были возложены соответствующие должностные обязанности, она должна была осуществлять контроль за движением материальных ценностей, так как несет полную материальную ответственность, как за недостачу, так и за причиненный материальный ущерб. Другими словами, если бы у работника Неволиной не было доступа к программному обеспечению АО «Почта Банк», она не смогла бы заходить в систему банка и от имени банка совершать любые банковские действия: открывать вклады, оформлять кредиты и другое, фактически у нее был доступ к денежным средствам Банка. Полагает, что используя эти преимущества и свое служебное положение, ФИО2 совершила преступления в отношении нескольких престарелых жителей Александровска, с некоторыми она после увольнения ФИО2 общалась. Они жаловались ей на ФИО2 (т.4 л.д.222-226).

Согласно протоколу явки с повинной от 26.05.2024 ФИО1 обратившись в правоохранительные органы сообщила о том, что в период с 2019 года по 2023 год, являясь финансовым экспертом АО «Почта Банк», совершила хищение денежных средств у клиентов банка в сумме более 250000 рублей и оформила на имя физических лиц кредиты без их ведома на сумму более 700000 рублей (т.1 л.д.4).

Как следует из заключения судебно-психиатрической экспертизы № от 30.09.2024, хроническим психическим расстройством, слабоумием ФИО1 не страдала ранее и не страдает в настоящее время, а у нее имеется синдром зависимости от синтетических психостимуляторов средней стадии, нуждается в лечении и проведении медико-социальной реабилитации по поводу зависимости от психостимуляторов (наркомании) средней стадии (т.2 л.д.149-151).

Оценив доказательства в их совокупности, суд считает их допустимыми, относимыми и достаточными для признания вины подсудимой в совершении преступлений, изложенных в описательной части приговора.

В основу обвинительного приговора суд берет показания потерпевших, свидетелей, а так же признательные показания самой подсудимой, так как показания вышеуказанных лиц последовательны, логичны, внутренних противоречий не содержат, согласуются как между собой, так и с письменными доказательствами по делу.

В судебном заседании достоверно установлено, что ФИО2, являясь финансовым экспертом АО «Почта Банк», в должностные обязанности которой входило непосредственное обслуживание клиентов банка, в связи с выполнением трудовых обязанностей зная о наличии у клиентов денежных средств на счетах и вкладах открытых в АО «Почта Банк», имея умысел на хищение чужого имущества, а именно денежных средств с банковских счетов клиентов банка, с использованием своего служебного положения – имея доступ к банковским счетам клиентов банка, проводила по этим счетам операции без ведома клиентов, путем оформления дополнительных банковских карт к счетам клиентов и открытия дополнительных счетов на имя клиентов, а так же путем подмены банковской карты потерпевшему СВ, после чего, получив таким образом возможность распоряжаться денежными средствами на счетах клиентов, переводила денежные средства на счета подконтрольные ей, а так же снимала наличные денежные средства со счетов клиентов банка, после чего распоряжалась похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Так ФИО2 совершила тайные хищения денежных средств с банковских счетов: Го в период с 18 мая 2021 года по 18 июня 2021 года в сумме 186000 рублей; П. в период с 11 июля 2022 года по 25 июля 2022 года в сумме 112400 рублей; Т. в период с 01 августа 2022 года по 18 мая 2024 года в сумме 394330 рублей; Б. в период с 04 октября 2022 года по 23 декабря 2022 года в сумме 469100 рублей; Д. в период с 23 января 2023 по 06 января 2024 года в сумме 741900 рублей; Гу в период с 15 мая 2023 по 27 мая 2024 года в сумме 1195700 рублей; К. в период с 09 марта 2023 по 02 ноября 2023 года в сумме 136500 рублей; СЛ в период с 19 февраля 2024 года по 07 июля 2024 года в сумме 243000 рублей; СС в период с 29 февраля 2024 года по 29 июня 2024 года в сумме 826792 рубля 97 копеек; и СВ в период с 10 марта 2024 года по 19 апреля 2024 года в сумме 1000000 рублей.

Данные обстоятельства подтверждаются признательными показаниями самой подсудимой, данными ей как в ходе предварительного расследования, так и в судебном заседании, согласно которых, признавая в полном объеме вину в содеянном, ФИО2 подтвердила хищения денежных средств у потерпевших в указанных суммах, сообщив, что в процессе обслуживания клиентов обратившихся в офис банка, пользуясь оказываемым ей доверием с их стороны, втайне от потерпевших оформляла на их имя дополнительные банковские карты, привязывая их к счетам потерпевших, а так же открывала на их имя дополнительные счета с привязанными картами, после чего, действуя от имени клиентов совершала операции снятию наличных средств со счетов клиентов через банкоматы, а так же совершала операции по переводу средств на дополнительные счета клиентов, а затем так же снимала наличные денежные средства клиентов, распоряжаясь впоследствии похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Показания подсудимой подтверждаются показаниями потерпевших, сообщивших, что в мае, июне, июле и сентябре 2024 года им стало известно о том, что с их счетов открытых в АО «Почта Банк» пропали денежные средства, являвшиеся их многолетними накоплениями, в суммах указанных в установочной части приговора, из полученных ими выписок по счетам следовало, что денежные средства снимались посредством банковских карт открытых на их имя, и о существовании которых им было не известно. Каждый их потерпевших пояснил, что сотрудником банка обслуживающим их при обращении в офис АО «Почта Банк» являлась ФИО2, которая в процессе обслуживания просила передать ей их телефоны для введения кодов подтверждения поступающих на телефон в смс, либо просила сообщить ей эти коды, что они, доверяя ФИО2, как сотруднику банка, делали, при этом каждый раз подсудимая их фотографировала, проводя идентификацию; показаниями свидетеля СЮ, показавшей, что ФИО2 с 2017 года по апреля 2024 года являлась финансовым экспертом АО «Почта Банк», в ее обязанности входило непосредственное обслуживание обращающихся в банк граждан. В процессе обслуживания специалист банка имеет доступ к счетам клиента. Правилами банка разрешено подключение к одному счету до трех банковских карт. После увольнения ФИО2 к ней обращались клиенты банка, жители г.Александровска, которые жаловались на то, что у них пропали деньги со счетов и с вкладов; показаниями свидетеля Я., показавшей, что в период с конца мая 2024 года, когда она приступила к работе финансового эксперта АО «Почта Банк» в офисе банка в г.Александровск вместо уволившейся ФИО2, к ней обращались пожилые жители города, являвшиеся клиентами банка, которые обнаруживали, что у них со счетов пропали деньги, по фамилиям помнит К., Т., Гу и СВ, но были и другие.

Показания вышеперечисленных лиц согласуются с письменными доказательствами по делу, а именно заключениями экспертов данных по результатам проведения судебных бухгалтерских экспертиз и установивших в ходе исследования банковских документов потерпевших суммы денежных средств, списанных с их счетов путем снятия наличных средств в банкоматах, путем совершения внутрибанковских переводов, а так же путем оплаты товаров в магазинах; выписками движения денежных средств по счетам потерпевших, из которых следует, что в указанные потерпевшими периоды на их счетах находились заявленные ими суммы, которые в последующем, без их ведома и согласия, с использованием банковских карт, о наличии которых потерпевшим не было известно, были сняты наличными через банкоматы города, а так же сняты путем оплаты покупок в торговых организациях и совершения переводов на другие счета.

Доказательства причастности ФИО2 к тайному хищению с банковских счетов денежных средств, принадлежащих потерпевшим, представленные стороной обвинения и исследованные в судебном заседании добыты с соблюдением норм уголовно-процессуального закона. Показания подсудимой, данные в ходе предварительного следствия и в судебном заседании, а так же показания потерпевших и свидетеля, данные в ходе предварительного следствия и подтвержденные потерпевшими в судебном заседании, согласуются между собой и с письменными доказательствами, имеющимися в материалах дела. Не доверять указанным показаниям у суда оснований не имеется, не установлено и мотивов оговора потерпевшими и свидетелями ФИО2, так же как и не установлено мотивов для самооговора подсудимой.

Действия ФИО2 по каждому из преступлений являются кражей, поскольку она тайно, с корыстной целью, противоправно, с банковского счета безвозмездно изъяла чужое имущество, причинив ущерб его собственникам.

В ходе судебного следствия в действиях Неволиной нашел свое подтверждение квалифицирующий признак тайных хищений имущества «совершенные с банковского счета», поскольку ФИО2 были похищены денежные средства, находящиеся на банковских счетах потерпевших, открытых в АО «Почта Банк». Впоследствии похищенными денежными средствами ФИО2 распорядилась по своему усмотрению. Указанное свидетельствует о том, что совершенные ею хищения являются оконченными.

В действиях Неволиной нашел свое подтверждение квалифицирующий признак «совершенные с причинением значительного ущерба гражданину» по преступлениям в отношении клиентов АО «Почта Банк» Го, П., К., и С., о чем свидетельствует не только размер похищенного имущества, но и имущественное положение потерпевших, единственным источником дохода которых являлась и является их пенсия. Учитывая материальное и семейное положение потерпевших, состояние их здоровья, возраст, а также примечание 2 к статье 158 Уголовного кодекса Российской Федерации, суд приходит к выводу о том, что хищениями денежных средств потерпевшие были поставлены в затруднительное положение, так как были ограничены в обеспечении своих потребностей.

Согласно примечанию 4 к статье 158 Уголовного кодекса Российской Федерации кража считается совершенной в крупном размере, если стоимость похищенного имущества превысила двести пятьдесят тысяч рублей, в особо крупном – если превысила один миллион рублей.

По преступлениям в отношении Т., Д., Б., С. и СВ в действиях Неволиной нашел свое подтверждение квалифицирующий признак хищения «совершенное в крупном размере», так как в судебном заседании достоверно установлено, что ФИО2 были похищены денежные средства потерпевших в размере, превышающем двести пятьдесят тысяч рублей, но не превышающих один миллион рублей, что в силу вышеуказанных положений закона является крупным размером.

Также нашел свое подтверждение в действиях ФИО2 по преступлению в отношении Гу квалифицирующий признак хищения «совершенное в особо крупном размере», так как в судебном заседании достоверно установлено, что ФИО2 были похищены денежные средства потерпевшего в сумме, которая превысила один миллион рублей, что в силу вышеуказанных положений закона является особо крупным размером.

Таким образом, суд приходит к выводу о том, что вина подсудимой ФИО2 в совершении преступлений, указанных в описательной части приговора, установлена с достаточной полнотой.

Действия подсудимой ФИО1 по факту хищения денежных средств Го, П., К. и СЛ суд квалифицирует по п. «г» ч.3 ст.158 Уголовного кодекса Российской Федерации как кража, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенное с банковского счета, с причинением значительного ущерба гражданину.

Действия подсудимой ФИО1 по факту хищения денежных средств Т., Д., Б., СС и СВ суд квалифицирует по пп. «в», «г» ч.3 ст.158 Уголовного кодекса Российской Федерации как кража, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенное с банковского счета, в крупном размере.

Действия подсудимой ФИО1 по факту хищения денежных средств Гу с банковского счета суд квалифицирует по п. «б» ч.4 ст.158 Уголовного кодекса Российской Федерации как кража, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенное с банковского счета, в особо крупном размере.

При назначении наказания, суд учитывает общественную опасность и характер совершенных деяний, а так же обстоятельства их совершения, данные о личности подсудимой ФИО2, которая в целом характеризуется удовлетворительно (т.9 л.д.27-36).

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО2 за каждое из преступлений в совершении которых она признается судом виновной, суд учитывает признание вины, наличие у виновной несовершеннолетнего ребенка НАА, ДД.ММ.ГГГГ рождения, активное способствование расследованию преступлений.

Вопреки доводам защиты суд не усматривает оснований для признания в качестве смягчающего наказания ФИО2 за каждое из преступлений обстоятельства явки с повинной, данной ей 26.05.2024 и объяснений, которые давались ФИО2 по каждому преступлению до возбуждения уголовного дела, поскольку указанные документы не соответствуют положениям ст. 142 УПК РФ. В судебном заседании из показаний самой ФИО2, показаний потерпевших, а так же письменных материалов дела установлено, что о причастности ФИО2 к совершению хищений сотрудникам правоохранительных органов было известно до написания ФИО2 указанного документа и дачи объяснений от потерпевших прямо указывающих на нее, и ФИО2 лишь не отрицала данных фактов. При этом суд учитывает, что будучи неоднократно опрошенной, в том числе и допрошенной в качестве подозреваемой 12.06.2024, ФИО2 сообщала о своей причастности только к тем хищениям, о совершении которых на момент опроса было известно правоохранительным органам, при этом в течение всего июня 2024 года и до 7 июля 2024 года, ФИО2, как установлено судом, продолжала совершать хищения денежных средств с банковских счетов С..

Однако указанные документы суд расценивает, как последовательную признательную позицию подсудимой занятую ей с момента досудебной проверки по каждому преступлению, и учитывает в качестве смягчающего наказание обстоятельства.

В качестве смягчающего наказание обстоятельства, предусмотренного ч.2 ст. 61 УК РФ за совершение преступлений в отношении Т. и Б. суд учитывает частичное возмещение ущерба указанным потерпевшим.

При этом суд не усматривает оснований для признания частичного возмещения ущерба в качестве смягчающего наказание ФИО2 обстоятельства зачисление подсудимой 25.03.2025 на счет потерпевшего СС денежных средств в сумме 15000 рублей, и на счет Гу 1418 рублей, в связи с несоразмерностью указанных сумм размерам похищенного у данных потерпевших имущества.

Так же суд не усматривает оснований для признания частичного возмещения ущерба в качестве смягчающего наказание ФИО2 обстоятельства по преступлению в отношении Го, поскольку в судебном заседании, в том числе из показаний самой подсудимой, достоверно установлено, что похитив денежные средства со сберегательного счета Го, она вносила денежные средства небольшими суммами на кредитный счет АО «Почта Банк» открытый на имя Го в счет погашения кредита, преследуя цель избежать раскрытия преступления и изобличения ее в его совершении, а не с целью восстановления нарушенных преступлением прав потерпевшей. При этом как следует из материалов уголовного дела, требования банка к потерпевшей Го на 28.06.2024 составляли 123898 рублей (т.6 л.д.202-203).

В качестве обстоятельства отягчающего наказание ФИО2 суд учитывает совершение ею преступлений с использованием доверия, оказанного виновному в силу его служебного положения (п. «м» ч.1 ст. 63 УК РФ), поскольку в судебном заседании установлено, что потерпевшие передавали денежные средства в АО «Почта Банк», а ФИО2, являясь работником данной кредитной организации, достоверно зная о наличии денежных средств на конкретных счетах, принадлежащих конкретным лицам, пользуясь в силу своего служебного положения их доверием, без согласия и ведома потерпевших, оформляла дополнительные карты к их счетам, после чего тайно похищала со счетов в банке принадлежащие потерпевшим денежные средства.

Совершение ФИО2 десяти умышленных преступлений против собственности, относящихся к категории тяжких, с учетом фактических обстоятельств совершенных преступлений, размера причиненного ущерба, данных о личности потерпевших, большинство из которых являются престарелыми, их материального положения, данных о личности подсудимой, ее поведение после совершения преступлений и отношения к содеянному, в совокупности своей, по мнению суда, свидетельствуют об общественной опасности личности ФИО2, в связи с чем, в целях восстановления социальной справедливости, исправления подсудимой и предупреждения совершения ею новых преступлений, суд приходит к выводу о том, что исправление подсудимой возможно только при назначении ей наказания в виде реального лишения свободы, так как иной, более мягкий вид наказания, по мнению суда, не послужит целям наказания. При этом с учетом вышеизложенных обстоятельств оснований для применения положений ч.6 ст.15 УК РФ, ст.64 и ст.73 УК РФ при назначении Неволиной наказания, суд не усматривает.

Принимая во внимание, что преступления подсудимой совершены с целью извлечения материальной выгоды, учитывая трудоспособный возраст ФИО2 и отсутствие у нее ограничений к труду, наличие у подсудимой на иждивении дочери, которая в январе 2026 года достигнет совершеннолетия, суд считает целесообразным и справедливым назначить ей дополнительный вид наказания, в виде штрафа. При этом, исходя из данных о личности подсудимой, обстоятельств совершенных преступлений, суд не усматривает оснований для назначения Неволинойдополнительного вида наказания, предусмотренного законом за совершение преступлений предусмотренных чч.3,4 ст.158 УК РФ, в виде ограничения свободы.

В соответствии с п. «б» ч.1 ст.58 УК РФ отбывать наказание ФИО2 следует в исправительной колонии общего режима.

Исковые требования потерпевших П. в размере 113037 рублей (т.2 л.д.85), Т. в размере 401270 рублей (т.1 л.д.82), Д., уточненных в судебном заседании, в размере 949 000 рублей (т.2 л.д.107-108), Б. в размере 69599 рублей (т.1 л.д.221), Гу, уточненных в судебном заседании, в размере 1331715 рублей (т.1 л.д.151-152,159), К. в размере 150000 рублей (т.1 л.д.130), СЛ в размере 243000 рублей (т.2 л.д.34), СС в размере 826421,97 рублей (т.2 л.д.64) и СВ в размере 1000000 рублей (т.3 л.д.147) судом признаются законными, обоснованными, и подлежащими удовлетворению в соответствии со ст.1064 Гражданского кодекса Российской Федерации в размере похищенного у них имущества, установленного судом, так как в судебном заседании достоверно установлено, что материальный ущерб потерпевшим причинен в результате совершения в отношении них преступлений.

Так суд считает необходимым удовлетворить исковые требования Т. частично, с учетом возмещения ущерба, в размере 259330 рублей; исковые требования П. удовлетворить частично, в размере 112400 рублей; исковые требования Д. удовлетворить частично, в размере 741900 рублей; исковые требования Б. удовлетворить частично, в размере 69100 рублей; исковые требования Гу удовлетворить частично, в размере 1195700 рублей; исковые требования К. удовлетворить частично, в размере 136500 рублей; исковые требования СЛ удовлетворить полностью, в размере 243000 рублей; исковые требования СС, удовлетворить частично, в размере 826792 рубля 97 копеек; исковые требования СВ, удовлетворить полностью, в размере 1000000 рублей.

Принимая во внимание, что по смыслу ч.1 ст.44 УПК РФ требования имущественного характера, хотя и связанные с преступлением, но относящиеся в частности к последующему восстановлению нарушенных прав потерпевшего, подлежат разрешению в порядке гражданского судопроизводства, суд считает необходимым оставить без рассмотрения гражданские иски Т., Б., К., СС, П., Д. и Гу в части заявленных требований о взыскании неполученных процентов по вкладам, сумм удержанных банком в качестве комиссии за совершение операций по их счетам.

Согласно п.1 ст.1068 ГК РФ юридическое лицо либо гражданин возмещает вред, причиненный его работником при исполнении трудовых (служебных, должностных) обязанностей.

Применительно к правилам, предусмотренным главой 59 ГК РФ, работниками признаются граждане, выполняющие работу на основании трудового договора (контракта), а также граждане, выполняющие работу по гражданско-правовому договору, если при этом они действовали или должны были действовать по заданию соответствующего юридического лица или гражданина и под его контролем за безопасным ведением работ.

В пункте 9 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 26 января 2010 г. N 1 "О применении судами гражданского законодательства, регулирующего отношения по обязательствам вследствие причинения вреда жизни или здоровью гражданина" разъяснено, что ответственность юридического лица или гражданина, предусмотренная п. 1 ст. 1068 ГК РФ, наступает за вред, причиненный его работником при исполнении им своих трудовых (служебных, должностных) обязанностей на основании заключенного трудового договора (служебного контракта).

В судебном заседании достоверно установлено, что во время совершения преступлений ФИО2 в силу трудового договора являлась работником АО «Почта Банк», доступ к денежным средствам на счетах потерпевших, позволивший в дальнейшем ФИО2 совершить хищение денежных средств с банковских счетов потерпевших, получен ФИО2 в рабочее время на рабочем месте с использованием служебного положения работника – финансового эксперта кредитно-кассового офиса АО «Почта Банк» Пермский областной центр.

В связи с изложенным, ранее заявленные потерпевшими Т., Б., К., СЛ, СС и СВ исковые требования к ФИО1, а так же требования Гу, Д. и П., заявленные к АО «Почта Банк» подлежат взысканию с АО «Почта Банк».

Гражданский иск потерпевшей Го к ФИО1 и АО «Почта Банк» о взыскании 186000 рублей суд считает необходимым передать на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства, поскольку для разрешения указанных исковых требований необходимо проведение дополнительных расчетов, что повлечет отложение судебного разбирательства.

Определяя ФИО2 размер наказания за каждое из совершенных преступлений, суд учитывает наличие смягчающих и отягчающего наказание обстоятельств, положения ч.1 ст. 62 УК РФ, состояние здоровья подсудимой, влияние назначаемого наказания на исправление подсудимой и условия жизни ее семьи.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 307, ст. 308, ст. 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

признать ФИО1 виновной в совершении пяти преступлений, предусмотренных пп. «в», «г» ч.3 ст.158 Уголовного кодекса Российской Федерации, четырех преступлений, предусмотренных п. «г» ч.3 ст.158 Уголовного кодекса Российской Федерации, и преступления, предусмотренного п.«б» ч.4 ст.158 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ей наказание:

- по п. «г» ч.3 ст.158 Уголовного кодекса Российской Федерации в виде лишения свободы на срок 1 год со штрафом в размере тридцать тысяч рублей за каждое преступление;

- по пп. «в», «г» ч.3 ст.158 Уголовного кодекса Российской Федерации (прест. в отношении Т., Б.) в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев со штрафом в размере сорок тысяч рублей за каждое преступление;

- по п. «в», «г» ч. 3 ст. 158 Уголовного кодекса Российской Федерации (прест. в отношении СВ, СС, Д.) в виде лишения свободы на срок 1 год 10 месяцев со штрафом в размере пятьдесят тысяч рублей, за каждое преступление;

- по п. «б» ч.4 ст.158 Уголовного кодекса Российской Федерации в виде лишения свободы на срок 2 года со штрафом сто тысяч рублей.

В соответствии с ч.3 ст.69 Уголовного кодекса Российской Федерации, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний определить ФИО1 наказание в виде лишения свободы на срок 5 лет 10 месяцев со штрафом в размере двести пятьдесят тысяч рублей с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

До вступления приговора в законную силу меру пресечения в отношении ФИО1 изменить на заключение под стражу, взяв ее под стражу в зале суда.

Срок отбывания наказания ФИО1 исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

На основании ч.3.1 ст.72 Уголовного кодекса Российской Федерации время содержания ФИО1 под стражей с 10 июля 2024 года по 12 июля 2024 года и с 10 сентября 2025 года до вступления приговора в законную силу зачесть в срок лишения свободы, из расчета один день содержания под стражей за полтора дняотбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

На основании п.2 ч.10 ст.109 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации зачесть в срок содержания ФИО1 под стражей время нахождения ее под домашним арестом с 13 июля 2024 года по 21 мая 2025 года, из расчета два дня нахождения под домашним арестом за один день содержания под стражей, с последовательным зачетом в срок лишения свободы в соответствии с ч.3.4 ст.72 Уголовного кодекса Российской Федерации, из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Гражданские иски потерпевших П., Т., Д., Б., Гу, К., СЛ, СС и СВ удовлетворить.

Взыскать с Акционерного общества «Почта Банк» в счет возмещения причиненного совершенным ФИО10 преступлением материального ущерба в пользу:

Т. – двести пятьдесят девять тысяч триста тридцать рублей;

Б. – шестьдесят девять тысяч сто рублей;

К. – сто тридцать шесть тысяч пятьсот рублей;

СЛ – двести сорок три тысячи рублей;

СС – восемьсот двадцать шесть тысяч семьсот девяносто два рубля 97 копеек;

СВ – один миллион рублей;

П. - сто двенадцать тысяч четыреста рублей;

Д. – семьсот сорок одну тысячу девятьсот рублей;

Гу – один миллион сто девяносто пять тысяч семьсот рублей.

Гражданский иск Го о взыскании с ФИО1 сто восемьдесят шесть тысяч рублей в счет возмещения материального ущерба причиненного преступлением, передать на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства:

- банковские карты №, № АО «Почта Банк», банковские документы по счетам К., Т., Гу, Го, П., Д., Б., СЛ, СС и СВ, CD-R-диск с детализацией телефонных соединений по абонентскому номеру № (пользователь ФИО2), хранящиеся в материалах уголовного дела, – хранить в материалах дела;

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пермский краевой суд через Александровский городской суд в течение 15 суток со дня его провозглашения, а осужденной ФИО1 – в тот же срок со дня вручения копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная ФИО1 вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья: /подпись/.

Копия верна. Судья: