Приговор № 1-119/2024 1-699/2023 от 12 января 2024 г. по делу № 1-119/2024

<данные изъяты>

<данные изъяты>


П Р И Г О В О Р

именем Российской Федерации

г. Тюмень 12 января 2024 года

Калининский районный суд г. Тюмени в составе:

председательствующего судьи Степанова Б.С.,

при помощнике судьи Муллаковой А.С., секретаре судебного заседания Шевердиной Е.В.,

с участием государственного обвинителя Войциховой Э.Р.,

подсудимой ФИО1,

защитника – адвоката Бакланова Д.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО1, <данные изъяты> несудимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

установил:

ФИО1 совершила сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершила в г. Тюмени при следующих обстоятельствах.

ФИО1 в период времени с 24 февраля 2020 года по 02 апреля 2020 года, получив предложение от установленного лица об открытии расчетных счетов (картсчетов) в банках и передачи ему электронных средств – расчетных (дебетовых) карт, то есть электронных средств платежа, предназначенных для доступа к данным расчетным счетам, которые согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона № 161-ФЗ от 27 июня 2011 года «О национальной платежной системе», являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также технических устройств, то есть обеспечивающих доступ к расчетным счетам с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, согласилась на данное предложение и решила сбыть установленному лицу за денежное вознаграждение в сумме 500 руб. за одно электронное средство – расчетную (дебетовую) карту.

Так ФИО1 27 февраля 2020 года в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета (картсчета) на свое имя с услугой дистанционного банковского обслуживания и предоставления третьему лицу электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), обеспечивает доступ к расчетному счету (картсчету) через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых третьими лицами могут быть от ее имени совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, самостоятельно направилась в отделение банка АО «Альфа-Банк» по адресу: <...> «а», где подала заявление на получение расчетной (дебетовой) карты, то есть открытие расчетного счета (картсчета).

Далее ФИО1 27 февраля 2020 в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь в отделении банка АО «Альфа-Банк», по адресу: <...> «а», предоставила сотруднику банка АО «Альфа-Банк», документ, удостоверяющий ее (ФИО1) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии № номер №, выданный ДД.ММ.ГГГГ отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>, а также пакет документов, в том числе заявление на открытие расчетного счета (картсчета) и получение электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), указав в подтверждении о присоединении абонентский номер для получения СМС-сообщений, фактически не находящийся в ее пользовании, ранее предоставленный ей установленным лицом. При этом ФИО1 не сообщала сотрудникам банка, что фактически пользоваться электронным средством (расчетной (дебетовой) картой) не будет, а также то, что передаст электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) третьим лицам, для использования в личных целях от ее имени.

27 февраля 2020 года в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут сотрудники АО «Альфа-Банк», не подозревая о преступных намерениях ФИО1 открыли расчетный счет (картсчет) № на имя ФИО1 и выпустили электронное средство (расчетную (дебетовую) карту), сформировали уведомления посредством СМС-сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ей установленным лицом, а также ПИН-код и доступ к дистанционному банковскому обслуживанию.

Далее ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомленной с условиями выпуска электронного средства (расчетной (дебетовой) карты) АО «Альфа-Банк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ПИН-кода, обеспечивающих доступ к расчетному счету (картсчету), не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетному счету (картсчету) № и электронным средством (расчетной (дебетовой) картой), ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь на участке местности вблизи банка по адресу: <...> «а», по ранее достигнутой договоренности с установленным лицом, умышленно, незаконно сбыла ему за денежное вознаграждение, в сумме 500 руб., электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) банка АО «Альфа-Банк», обеспечивающее доступ к расчетному счету (картсчету) №, ПИН-код, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами от ее имени. В результате умышленных преступных действий Шнуряевой неустановленными третьими лицами, к которым ФИО1, как физическое лицо, отношения не имеет, до ДД.ММ.ГГГГ неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № на имя ФИО1 в общей сумме <данные изъяты> руб.

Продолжая реализацию преступного умысла, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета (картсчета) на свое имя с услугой дистанционного банковского обслуживания и предоставления третьему лицу электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), обеспечивает доступ к расчетному счету (картсчету) через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых третьими лицами могут быть от ее имени совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, дала разрешение установленному лицу, которое от имени ФИО1 подало заявление на сайте банка АО «Тинькофф Банк», на получение расчетной (дебетовой) карты, то есть открытие расчетного счета (картсчета)

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут сотрудники АО «Тинькофф Банк», не подозревая о преступных намерениях ФИО1 открыли расчетный счет (картсчет) № на имя ФИО1 и выпустили электронное средство (расчетную (дебетовую) карту), сформировали уведомления посредством СМС-сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ей установленным лицом, а также ПИН-код и доступ к дистанционному банковскому обслуживанию.

Далее ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, находясь в ТЦ «Панама» по адресу: <...>, предоставила курьеру АО «Тинькофф Банк» документ, удостоверяющий ее (ФИО1) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, № №, выданный ДД.ММ.ГГГГ отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>, а также пакет документов, в том числе заявление на открытие расчетного счета (картсчета) и получение электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), указав в подтверждении о присоединении абонентский номер для получения СМС-сообщений, фактически не находящийся в ее пользовании, ранее предоставленный ей установленным лицом. При этом ФИО1 не сообщала сотрудникам банка, что фактически пользоваться электронным средством (расчетной (дебетовой) картой) не будет, а также то, что передаст электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) третьим лицам, для использования в личных целях от ее имени.

Далее ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомленной с условиями выпуска электронного средства (расчетной (дебетовой) карты) АО «Тинькофф Банк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ПИН-кода, обеспечивающих доступ к расчетному счету (картсчету), не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом (картсчетом) № и электронным средством (расчетной (дебетовой) картой), 27 февраля 2020 года в период времени с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, находясь вблизи ТЦ «Панама» по адресу: <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с установленным лицом, умышленно, незаконно сбыла ему за денежное вознаграждение, в сумме 500 руб., электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) банка АО «Тинькофф Банк», обеспечивающее доступ к расчетному счету (картсчету) №, ПИН-код, с целью использования третьими лицами электронного средства (расчетной (дебетовой) карты) для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от ее имени. В результате умышленных преступных действий Шнуряевой неустановленными третьими лицами, к которым ФИО1, как физическое лицо, отношения не имеет, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № на имя ФИО1 в общей сумме 522000 руб.

Продолжая преступный умысел, ФИО1 27 февраля 2020 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета (картсчета) на свое имя с услугой дистанционного банковского обслуживания и предоставления третьему лицу электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), обеспечивает доступ к расчетному счету (картсчету) через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых третьими лицами могут быть от ее имени совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, самостоятельно направилась в отделение банка ПАО «УБРиР» по адресу: <адрес>, где подала заявление на получение расчетной (дебетовой) карты, то есть открытие расчетного счета (картсчета).

Далее ФИО1 27 февраля 2020 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в отделении банка ПАО «УБРиР» по адресу: <адрес>, предоставила сотруднику банка ПАО «УБРиР», документ, удостоверяющий ее (ФИО1) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, № №, выданный ДД.ММ.ГГГГ отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>, а также пакет документов, в том числе заявление на открытие расчетного счета (картсчета) и получение электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), указав в подтверждении о присоединении абонентский номер для получения СМС-сообщений, фактически не находящийся в ее пользовании, ранее предоставленный ей установленным лицом. При этом ФИО1 не сообщала сотрудникам банка, что фактически пользоваться электронным средством (расчетной (дебетовой) картой) не будет, а также то, что передаст электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) третьим лицам, для использования в личных целях от ее имени.

27 февраля 2020 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, сотрудники ПАО «УБРиР», не подозревая о преступных намерениях ФИО1, открыли расчетный счет (картсчет) № на имя ФИО1 и выпустили электронное средство (расчетную (дебетовую) карту), сформировали уведомления посредством СМС-сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ей установленным лицом, а также ПИН-код и доступ к дистанционному банковскому обслуживанию.

Далее ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомленной с условиями выпуска электронного средства (расчетной (дебетовой) карты) ПАО «УБРиР», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ПИН-кода, обеспечивающих доступ к расчетному счету (картсчету), не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетному счету (картсчету) № и электронным средством (расчетной (дебетовой) картой), 27 февраля 2020 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь на участке местности вблизи банка по адресу: <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с установленным лицом, умышленно, незаконно сбыла ему за денежное вознаграждение, в сумме <данные изъяты> руб., электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) банка ПАО «УБРиР», обеспечивающее доступ к расчетному счету (картсчету) №, ПИН-код, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами от ее имени. В результате умышленных преступных действий Шнуряевой неустановленными третьими лицами, к которым ФИО1, как физическое лицо, отношения не имеет, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № на имя ФИО1 в общей сумме <данные изъяты> руб.

Также ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета (картсчета) на свое имя с услугой дистанционного банковского обслуживания и предоставления третьему лицу электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), обеспечивает доступ к расчетному счету (картсчету) через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых третьими лицами могут быть от ее имени совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, самостоятельно направилась в отделение банка ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, где подала заявление на получение расчетной (дебетовой) карты, то есть открытие расчетного счета (картсчета).

Далее ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь в отделении банка ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, предоставила сотруднику банка ПАО «Совкомбанк», документ, удостоверяющий ее (ФИО1) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 6511 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>, а также пакет документов, в том числе заявление на открытие расчетного счета (картсчета) и получение электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), указав в подтверждении о присоединении абонентский номер для получения СМС-сообщений, фактически не находящийся в ее пользовании, ранее предоставленный ей установленным лицом. При этом ФИО1 не сообщала сотрудникам банка, что фактически пользоваться электронным средством (расчетной (дебетовой) картой) не будет, а также то, что передаст электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) третьим лицам, для использования в личных целях от ее имени.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут сотрудники ПАО «Совкомбанк», не подозревая о преступных намерениях ФИО1, открыли расчетный счет (картсчет) № на имя ФИО1 и выпустили электронное средство (расчетную (дебетовую) карту), сформировали уведомления посредством СМС-сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ей установленным лицом, а также ПИН-код и доступ к дистанционному банковскому обслуживанию.

Далее ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями выпуска электронного средства (расчетной (дебетовой) карты) ПАО «Совкомбанк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ПИН-кода, обеспечивающих доступ к расчетному счету (картсчету), не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетному счету (картсчету) № и электронным средством (расчетной (дебетовой) картой), ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь на участке местности вблизи банка по адресу: <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с установленным лицом, умышленно, незаконно сбыла ему за денежное вознаграждение, в сумме <данные изъяты> руб., электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) банка ПАО «Совкомбанк», обеспечивающее доступ к расчетному счету (картсчету) №, ПИН-код, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами от ее имени.

Продолжая преступный умысел, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета (картсчета) на свое имя с услугой дистанционного банковского обслуживания и предоставления третьему лицу электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), обеспечивает доступ к расчетному счету (картсчету) через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых третьими лицами могут быть от ее имени совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, самостоятельно направилась в отделение банка ПАО КБ «Восточный» по адресу: <адрес>, где подала заявление на получение расчетной (дебетовой) карты, то есть открытие расчетного счета (картсчета).

Далее ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь в отделении банка ПАО КБ «Восточный», по адресу: <адрес>, предоставила сотруднику банка ПАО КБ «Восточный» документ, удостоверяющий ее (ФИО1) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 6511 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>, а также пакет документов, в том числе заявление на открытие расчетного счета (картсчета) и получение электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), указав в подтверждении о присоединении абонентский номер для получения СМС-сообщений, фактически не находящийся в ее пользовании, ранее предоставленный ей установленным лицом. При этом ФИО1 не сообщала сотрудникам банка, что фактически пользоваться электронным средством (расчетной (дебетовой) картой) не будет, а также то, что передаст электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) третьим лицам, для использования в личных целях от ее имени.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут сотрудники ПАО КБ «Восточный», не подозревая о преступных намерениях ФИО1, открыли расчетный счет (картсчет) № на имя ФИО1 и выпустили электронное средство (расчетную (дебетовую) карту), сформировали уведомления посредством СМС-сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ей установленным лицом, а также ПИН-код и доступ к дистанционному банковскому обслуживанию.

Далее ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями выпуска электронного средства (расчетной (дебетовой) карты) ПАО КБ «Восточный», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ПИН-кода, обеспечивающих доступ к расчетному счету (картсчету), не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетному счету (картсчету) № и электронным средством (расчетной (дебетовой) картой), 27 февраля 2020 года в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь на участке местности вблизи банка по адресу: <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с установленным лицом, умышленно, незаконно сбыла ему за денежное вознаграждение, в сумме <данные изъяты> руб., электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) банка ПАО КБ «Восточный», обеспечивающее доступ к расчетному счету (картсчету) №, ПИН-код, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами от ее имени. В результате умышленных преступных действий ФИО1, неустановленными третьими лицами, к которым ФИО1, как физическое лицо, отношения не имеет, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № на имя ФИО1 в общей сумме <данные изъяты> руб.

Кроме того, ФИО1 23 марта 2020 года в период времени с 09 часов 30 минут до 19 часов 30 минут, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета (картсчета) на свое имя с услугой дистанционного банковского обслуживания и предоставления третьему лицу электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), обеспечивает доступ к расчетному счету (картсчету) через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых третьими лицами могут быть от ее имени совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, дала разрешение установленному лицу, которое от имени ФИО1 подало заявление на сайте банка ПАО АКБ «Авангард» на получение расчетной (дебетовой) карты, то есть открытие расчетного счета (картсчета)

02 апреля 2020 года в период времени с 09 часов 30 минут до 19 часов 30 минут сотрудники ПАО АКБ «Авангард», не подозревая о преступных намерениях ФИО1, открыли расчетный счет (картсчет) № на имя ФИО1 и выпустили электронное средство (расчетную (дебетовую) карту), сформировали уведомления посредством СМС-сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ей установленным лицом, а также ПИН-код и доступ к дистанционному банковскому обслуживанию.

Далее ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 30 минут до 19 часов 30 минут, находясь в отделении банка ПАО АКБ «Авангард», по адресу: <адрес>, предоставила сотруднику банка ПАО АКБ «Авангард» документ, удостоверяющий ее (ФИО1) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, № №, выданный ДД.ММ.ГГГГ отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>, а также пакет документов, в том числе заявление на открытие расчетного счета (картсчета) и получение электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), указав в подтверждении о присоединении абонентский номер для получения СМС-сообщений, фактически не находящийся в ее пользовании, ранее предоставленный ей установленным лицом. При этом ФИО1 не сообщала сотрудникам банка, что фактически пользоваться электронным средством (расчетной (дебетовой) картой) не будет, а также то, что передаст электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) третьим лицам, для использования в личных целях от ее имени.

Далее ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями выпуска электронного средства (расчетной (дебетовой) карты) ПАО АКБ «Авангард», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ПИН-кода, обеспечивающих доступ к расчетному счету (картсчету), не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетному счету (картсчету) № и электронным средством (расчетной (дебетовой) картой), ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 30 минут до 19 часов 30 минут, находясь на участке местности вблизи банка по адресу: <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с установленным лицом, умышленно, незаконно сбыла ему за денежное вознаграждение в сумме <данные изъяты> руб. электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) банка ПАО АКБ «Авангард», обеспечивающее доступ к расчетному счету (картсчету) №, ПИН-код, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами от ее имени. В результате умышленных преступных действий Шнуряевой неустановленными третьими лицами, к которым ФИО1, как физическое лицо, отношения не имеет, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № на имя ФИО1 в общей сумме <данные изъяты> руб.

Таким образом, ФИО1 в период времени с 09 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ по 19 часов 30 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участках местности вблизи ТЦ «Панама» по адресу: <адрес>, а также вблизи банков по адресам: <адрес> «а»; <адрес>; <адрес>; <адрес>; <адрес>, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, совершила сбыт электронных средств (расчетных (дебетовых) карт), обеспечивающих доступ к расчетным счетам (картсчетам) ФИО1, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, установленному лицу за денежное вознаграждение в сумме 500 руб. за одно электронное средство (расчетную (дебетовую) карту).

В результате умышленных преступных действий Шнуряевой неустановленными третьими лицами, к которым ФИО1, как физическое лицо, отношения не имеет, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам на имя ФИО1.

Подсудимая ФИО1 указала, что ей понятно предъявленное обвинение, и она полностью признает себя виновной, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ.

На основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, в связи с отказом подсудимой от дачи показаний, в судебном заседании были исследованы показания ФИО1, которая в ходе следствия при допросе пояснила, зимой 2020 года, вероятнее всего в феврале, когда она со своим знакомым употребляла алкогольные напитки, они встретились с Свидетель №2, который предложил подзаработать денег, а также то, что он им накроет стол. Карточки они продавали за натуральные продукты в эквиваленте <данные изъяты> руб. за карточку. Она согласилась, так как еда и выпивка были нужны, а денег не было. Схема была следующая: они подъезжали с Свидетель №2 к банку на его машине «Ларгус» синего цвета. В машине около банка Свидетель №2 давал мобильный телефон с номером телефона, которые необходимо было указать как контактный. Далее она направлялась с паспортом и мобильным телефоном в банк, где подходила к специалисту и предоставляла свои личные документы, заполняла анкеты и заявления. Карты часто были заранее заказаны Свидетель №2 через Интернет, и она уже приходила их забирать. В банках ей объясняли условия открытия и использования дебетовой карты. Когда она подписывала необходимые документы, то получала дебетовую карту. Затем она шла обратно, и в машине на парковках около банков передавала за денежное вознаграждение Свидетель №2 дебетовые карты. Все дебетовые карты были открыты в банках на территории г. Тюмени. Она получала дебетовые карты неоднократно в феврале, марте и апреле 2020 года, остальные месяцы не помнит. Больше с Свидетель №2 они не общались (том 3 л.д. 107–112).

Кроме того, о продаже банковских карт с февраля по апрель 2020 года подсудимая сообщила в явке с повинной ДД.ММ.ГГГГ (том 3 л.д. 105–106).

Подсудимая после оглашения ее показаний, подтвердила их, пояснив, что полностью признает вину в инкриминируемом ей преступлении, в содеянном раскаивается, обстоятельства содеянного ей в них изложены верно, аналогично подтвердила явку с повинной.

Оценивая показания подсудимой на предварительном следствии, суд считает их достоверными, поскольку они подробны, последовательны, согласуются с другими исследованными судом доказательствами, получены в строгом соблюдении норм действующего уголовно-процессуального закона. ФИО1 была допрошена в присутствии защитника, ей разъяснялись положения ст. 51 Конституции РФ, а также ее право не свидетельствовать против самой себя и то, что ее показания могут быть использованы в качестве доказательств даже в случае отказа от них. Замечаний по порядку проведения допроса ни от ФИО1, ни от ее защитника не поступало.

Сведения, изложенные подсудимой в протоколе явки с повинной, суд также кладет в основу обвинительного приговора, поскольку с таковой она обратилась добровольно, замечаний при составлении соответствующего протокола от нее не поступило, подтвердила его в ходе судебного разбирательства, должностным лицом ей разъяснялись положения ст. 51 Конституции РФ, а также ее право воспользоваться услугами адвоката.

Допросив подсудимую, огласив с согласия сторон показания неявившихся свидетелей, исследовав материалы уголовного дела, суд считает виновной ФИО1 в совершении преступления, изложенного в описательной части приговора.

К такому выводу суд пришел, исходя из анализа как признательных показаний ФИО1 об обстоятельствах совершенного преступления, так и других исследованных судом допустимых и достоверных доказательств.

Так из показаний свидетеля Свидетель №1, главного специалиста ПАО АКБ «Авангард», следует, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обратилась в ДО «Тюменский» ПАО АКБ «Авангард» по адресу: <адрес>, для получения банковской карты, представив свой паспорт. На основании этого была выдана карта и открыт карточный счет. Во время исполнения данной процедуры клиент подтверждает ознакомление с условиями выпуска расчетной карты, подписывая отчет о получении расчетной карты. Клиенту было сообщено, что, в соответствии с п. 3.1.6 условий выпуска расчетных карт, совершение операций с использованием карты вправе осуществлять только ее держатель, передача карты и ПИН-кода третьим лицам недопустимы (том 3 л.д. 97–99).

Свидетель Свидетель №2, чьи показания, данные в ходе предварительного расследования, были оглашены с согласия сторон на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, пояснил, что приобретал у ФИО1 банковские карты различных банков по следующей схеме: они подъезжали к банку, где он давал ей телефон с активными сим-картами с разными номерами, та заходила в банк, заключала договор, заполняла анкету, а после открытия карт возле банка передавала их ему. Вознаграждение составляло в районе 3000 руб. за одну карту. Свидетель не отрицал возможности покупки у ФИО1 банковских карт, указанных в тетради «Дебет выдачи № 3» (том 3 л.д. 100–102).

Кроме того, вина подсудимой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, подтверждается.

Рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что ФИО1 осуществила сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по банковским счетам в банках «АльфаБанк», «УБРиР» (том 1 л.д. 13);

Сведениями из ИФНС России по <адрес> № о принадлежащих ФИО1 банковских счетах, в том числе открытых в АО «Альфа-Банк» (счет №), АО «Тинькофф Банк» (счет №), ПАО «УБРиР» (счет №), ПАО «Совкомбанк» (счет №), ПАО КБ «Восточный» (счет №), ПАО АКБ «Авангард» (счет №) (том 3 л.д. 136–138).

Ответом на запрос из АО «Альфа-Банк», из которого следует, что на имя ФИО1 открыт банковский счет №, выдана карта 5559 49ХХ ХХХХ 5988 (том 3 л.д. 8–10).

Ответом на запрос из ПАО «УБРиР», из которого следует, что на имя ФИО1 открыт банковский счет №, выдана карта 4301 ХХХХ ХХХХ 1335, отражены сведения о переводах денежных средств по счету (том 3 л.д. 12–20).

Ответом на запрос из ПАО «Совкомбанк», из которого следует, что на имя ФИО1 открыт банковский счет №, выдана карта «Халва» № (том 3 л.д. 22–24).

Ответом на запрос из ПАО КБ «Восточный», из которого следует, что на имя ФИО1 открыт банковский счет № (том 3 л.д. 25–26).

Ответом на запрос из ПАО АКБ «Авангард», из которого следует, что на имя ФИО1 открыт банковский счет №, выдана карта 5222 2301 **** 5900, отражены сведения о переводах денежных средств по счету (том 3 л.д. 32–42).

Ответом на запрос из АО «Тинькофф Банк», из которого следует, что на имя ФИО1 открыт банковский счет №, выпущена карта 5189-01**-****-9072, отражены сведения о переводах денежных средств по счету (том 3 л.д. 44–47).

Протоколами осмотров мест происшествия от 21, 25, ДД.ММ.ГГГГ, а именно: помещений банков ПАО АКБ «Авангард», расположенного по адресу: <адрес>, режим работы с 09 часов 30 минут до 19 часов 30 минут; ПАО КБ «УБРиР», расположенного по адресу: <адрес>, режим работы с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут; АО «Альфа Банк», расположенного по адресу: <адрес> «а», режим работы с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут; офиса банка «Восточный», расположенного по адресу: г. Тюмень, <адрес> ТЦ «Панама», расположенного по адресу: <адрес>, режим работы с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут; офиса ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: <адрес>, режим работы с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут (том 1 л.д. 155–158, 159–162, 163–166, 167–170, 171–174, 175–178).

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, изъятых ДД.ММ.ГГГГ в ходе осмотра места происшествия по адресу: г. Тюмень, <адрес> (том 1 л.д. 75–78), согласно которому в числе прочего были осмотрены рукописные листы, содержащие сведения о последующей продаже банковских карт, сбытых ФИО1 (том 2 л.д. 10–84), указанные документы приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела №, из которого было выделено уголовное дело в отношении ФИО1 (том 2 л.д. 85–107);

Протоколом осмотра ДД.ММ.ГГГГ 10 тетрадей, изъятых ДД.ММ.ГГГГ в ходе осмотра места происшествия по адресу: г. Тюмень, <адрес> (том 1 л.д. 75–78), согласно которому в тетради «Дебет выдачи №» имеются сведения о банковских картах, проданных ФИО1, в том числе банка «Альфа-Банк» №, дата открытия – ДД.ММ.ГГГГ; «Тинькофф» №, дата открытия – ДД.ММ.ГГГГ; «УБРиР» №, дата открытия – ДД.ММ.ГГГГ; «Совкомбанк» (карта «Халва») №, дата открытия – ДД.ММ.ГГГГ; «Восточный» №, дата открытия – ДД.ММ.ГГГГ; «Авангард» №, дата открытия – ДД.ММ.ГГГГ (том 2 л.д. 108–184), указанные тетради приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела №, из которого было выделено уголовное дело в отношении ФИО1 (том 2 л.д. 185).

Протоколом документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены сведения о счетах ФИО1 в банках АО «Альфа-Банк», ПАО «Совкомбанк», ПАО АКБ «УБРиР», ПАО АКБ «Авангард», АО «Тинькофф» (том 2 л.д. 202–205), которые приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела № (том 2 л.д. 206).

Таким образом, положенные судом в основу обвинения ФИО1 доказательства достоверны и допустимы, а в совокупности – достаточны для бесспорного вывода о ее виновности в сбыте электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода, денежных средств.

Приведенные в приговоре показания свидетелей обвинения, данные ими в ходе предварительного расследования, суд находит последовательными и непротиворечивыми, поскольку они согласуются с другими доказательствами по делу. Оснований не доверять свидетелям, ставить их показания под сомнение у суда не имеется, какой-либо заинтересованности в исходе дела, оснований для оговора подсудимой с их стороны суд не усматривает, а потому считает их правдивыми и кладет в основу обвинительного приговора.

Все приведенные выше доказательства не противоречат друг другу, а дополняют и конкретизируют обстоятельства произошедшего, оснований не доверять этим доказательствам суд не находит. Все они исследованы судом в соответствии с нормами УПК РФ и проверены с точки зрения их относимости, допустимости и достоверности, а все собранные доказательства в совокупности – достаточности для разрешения дела по существу. Каких-либо нарушений уголовно-процессуального закона на досудебной стадии, которые могли бы ограничить права подсудимой и повлиять на выводы суда о доказанности его вины, допущено не было.

Давая правовую оценку действиям подсудимой, суд исходит из того, что ФИО1, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, совершила сбыт электронных средств – расчетных (дебетовых) карт, обеспечивающих доступ к расчетным счетам (картсчетам) ФИО1, открытых в различных финансовых организациях, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, установленному лицу за денежное вознаграждение, в результате чего неустановленными лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам на ее имя.

При установленных фактических обстоятельствах содеянного суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода, денежных средств.

В соответствии со ст. ст. 6, 60 УК РФ, при назначении ФИО1 вида и меры наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, отнесенного законодателем к категории тяжких, данные о личности виновной, в том числе обстоятельства, смягчающие ее наказание, отсутствие отягчающих обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

Судом исследованы данные о личности ФИО1, которая не судима (том 3 л.д. 130), на учетах в диспансерах не состоит (том 3 л.д. 131,132), по месту жительства, согласно характеристике участкового уполномоченного полиции, на поведение ФИО1 от соседей и иных жителей жалоб не поступало (том 3 л.д. 134), вину в совершении преступления признала полностью, в содеянном раскаялась.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой, суд признает явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления (п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ), а также, согласно ч. 2 ст. 61 УК РФ, полное признание вины и раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимой. Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, судом не установлено, в связи с чем при назначении ей наказания, с учетом наличия в ее действиях смягчающего обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, суд руководствуется положениями ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Совокупность приведенных смягчающих наказание обстоятельств дает основания суду для признания их исключительными и назначения Шнуряевой наказания с применением положений ст. 64 УК РФ без назначения обязательного дополнительного наказания в виде штрафа.

Оценивая изложенные обстоятельства в совокупности, суд пришел к убеждению, что исправление ФИО1, предупреждение совершения ей новых преступлений возможны без изоляции ее от общества, но под надзором специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением осужденного, и считает возможным назначить ей наказание в виде лишения свободы с применением ст. 73 УК РФ условно, возложив на нее обязанности, способствующие ее исправлению, с учетом ее возраста, трудоспособности и состояния здоровья.

Оснований для назначения подсудимой наказания в виде принудительных работ как альтернативы лишению свободы суд не усматривает.

С учетом фактических обстоятельств совершения преступления и степени его общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории совершенного преступления на менее тяжкую, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

В соответствии со ст. 81 УПК РФ, вещественные доказательства – сопроводительное письмо о направлении результатов ОРД от ДД.ММ.ГГГГ, постановление о предоставлении результатов ОРД от ДД.ММ.ГГГГ, справку от ДД.ММ.ГГГГ – суд считает необходимым хранить при материалах уголовного дела. Вопрос о судьбе иных вещественных доказательств, указанных в справке к обвинительному заключению, суд не разрешает, поскольку они являются вещественными доказательствами по уголовному делу № и хранятся при нем.

Гражданский иск по делу не заявлен.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 303, 304, 307–310 УПК РФ, суд

приговорил:

признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде 1 (одного) года лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком на 1 (один) год.

В соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ, обязать ФИО1: встать на учет в уголовно-исполнительной инспекции по месту жительства и являться один раз в месяц на регистрацию в установленный день; трудоустроиться и трудиться; не менять место жительства и работы без уведомления уголовно-исполнительной инспекции.

Меру процессуального принуждения ФИО1 – обязательство о явке – оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства – сопроводительное письмо о направлении результатов ОРД от ДД.ММ.ГГГГ, постановление о предоставлении результатов ОРД от ДД.ММ.ГГГГ, справку от ДД.ММ.ГГГГ – хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Тюменского областного суда, в течение пятнадцати суток со дня его провозглашения, путем подачи апелляционных жалобы, представления через Калининский районный суд г. Тюмени.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий судья подпись Б.С. Степанов

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>