Решение № 12-290/2019 12-45/2020 от 20 января 2020 г. по делу № 12-290/2019

24RS0032-01-2019-004878-95

№12-45/20


Р Е Ш Е Н И Е

По делу об административном правонарушении

21 января 2020г. г. Красноярска

Судья Ленинского районного суда г. Красноярска Иноземцева Е.А., рассмотрев материалы дела об административном правонарушении с жалобой защитника Дружининой АВ по доверенности ФИО1 на постановление заместителя управляющего отделения по Красноярскому краю Сибирского главного управления Центрального Банка РФ № от 05.08.2019г. и решение заместителя начальника Сибирского главного управления Центрального банка РФ № от 07.11.2019г. по делу об административном правонарушении № в отношении должностного лица директора ООО "Ломбард КОРУНД" Дружининой АВ, привлеченной к административной ответственности по ч. 1 ст. 15.27КоАП РФ,

У С Т А Н О В И Л:

05.08.2019г. должностное лица директор ООО "Ломбард КОРУНД" Дружинина А.В. зам.управляющего отделения по Красноярскому краю Сибирского главного управления Центрального Банка РФ признана виновной в совершении административного правонарушения по ч. 1 ст. 15.27КоАП РФ, назначено наказание в виде штрафа 10 000 руб.

07.11.2019г. зам. начальника Сибирского главного управления Центрального банка РФ жалоба должностного лица директор ООО "Ломбард КОРУНД" Дружининой А.В. оставлена без удовлетворения, постановление от 05.08.2019г. без изменения.

Согласно обжалуемого постановления от 05.08.2019г., основным видом деятельности ООО является, деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества, по ЕГРЮЛ 21.01.2016г. ООО представлены копии документов, подтверждающих прием на обслуживание иностранного гр. П К.Ч. (<данные изъяты>), ДД.ММ.ГГГГ. рождения, содержащих сведения, собранные в целях идентификации: договор потребительского займа в ломбарде от 06.08.2018г. № залоговый билет от 06.08.2018г. серия №, анкета клиента-физического лица от 06.08.2018г. Анкета (досье) клиента не содержит данные миграционной карты/документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ, что является нарушением требований под. 1 п.1 ст. 7 ФЗ №115-ФЗ, п.2.1 Положения №444-П (п. 5, 6 приложения 1 к Положению №444-П). ООО представлены копии документов, подтверждающих прием на обслуживание иностранного гр. Р Д.К. (<данные изъяты>), ДД.ММ.ГГГГ. рождения, содержащих сведения, собранные в целях идентификации: договор потребительского займа в ломбарде от 21.08.2018г. №, залоговый билет от 21.08.2018г. серия AF №, анкета клиента-физического лица от 21.08.2018г. Анкета (досье) клиента не содержит данные миграционной карты/документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ, что является нарушением требований под. 1 п. 1 ст. 7 ФЗ №115-ФЗ, п.2.1 Положения №444-П (п.5, 6 приложения 1 к Положению №444-П). ООО представлены копии документов, подтверждающих прием на обслуживание иностранного гр. А А.М. (<данные изъяты>), ДД.ММ.ГГГГ. рождения, содержащих сведения, собранные в целях идентификации: договор потребительского займа в ломбарде от 23.08.2018г. №. заговый билет от 23.08.2018г. серия КМ № анкета клиента-физического лица от 23.08.2018г. Анкета (досье) клиента не содержит данные миграционной карты/документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ, что является нарушением требований под.1 п.1 ст. 7 ФЗ №115-ФЗ, п.2.1 Положения №444-П (п.5, 6 приложения 1 к Положению №444-П). ООО в рамках осуществления внутреннего контроля допущены нарушения требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в виду отсутствия данных миграционных карт.

Защитник Дружининой А.В. по доверенности ФИО1 обратился в суд с жалобой, просит обжалуемое постановление отменить и производство по делу прекратить, ссылаясь на то, что личность лиц, с которыми заключен договор потребительского займа в ломбарде ООО "Ломбард КОРУНД" проверена, на основании паспортов иностранных граждан с нотариально заверенными переводами, для целей реализации ФЗ №115-ФЗ, правонарушение считают малозначительным.

Дружинина А.В. в судебное заседание не явилась, о времени и месте рассмотрения административного дела извещена своевременно и надлежащим образом в соответствии с нормами КоАП РФ, направила защитника по доверенности, дело рассмотрено в ее отсутствие.

Защитник Дружининой А.В. по доверенности ФИО1 доводы жалобы по указанным основаниям поддержал, дополнил, что миграционная карта для целей совершенных сделок не нужна.

Представитель Центрального банка РФ по доверенности ФИО2 с доводами жалобы не согласен, считает постановление и решение законными и обоснованными, квалификация действий верная, а указывать место совершения правонарушения в обжалуемых постановлениях не требуется.

Исследовав материалы дела об административном правонарушении, выслушав участников процесса, суд считает вина должностного лица не доказана.

Согласно ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ, предусмотрена административная ответственность за неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, за исключением случаев, предусмотренных ч. 1.1, 2 - 4 настоящей статьи, что влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей.

Ст. 5 ФЗ №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма", ломбарды отнесены к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, возложена обязанность по организации и осуществлению внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Согласно под. 1 п. 1 ст. 7 ФЗ №115-ФЗ, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных п. 1.1, 1.2, 1.4, 1.4-1 и 1.4-2 ст. 7 ФЗ №115-ФЗ, установив в отношении физических лиц следующие сведения: фамилию, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии).

Согласно с п. 1.1. ст. 7 ФЗ №115-ФЗ, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводятся при осуществлении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операций по приему от клиентов - физических лиц платежей, страховых премий, если их сумма не превышает 15 000 руб. либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 руб. (за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).

Таким образом, вышеуказанным подп. 1 п. 1 ст. 7 ФЗ от 07.08.2001г. №115-ФЗ установлено, что обязанность по идентификации клиента установлена во всех случаях за исключением, установленных п. 1.1 указанной статьи.

Критерии отнесения операций с денежными средствами или иным имуществом к операциям, подлежащим обязательному контролю, определен ст.6 названного Закона.

Одним из таких критериев является сумма, на которую совершается операция: сумма операции должна быть равна или превышать 600 000 руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 руб., или превышать ее. Кроме того, по своему характеру такая операция должна относиться к одному из видов операций, поименованных в Законе (второй критерий).

К таким операциям названный Закон, в частности, относит операцию по скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (абз. 5 п. 4 ч. 1 ст. 6 ФЗ от 07.08.2001г. №115-ФЗ).

Также из изложенного следует, что лицо, осуществляющее операцию по основаниям абз. 5 п. 4 ч. 1 ст. 6 ФЗ от 07.08.2001г. №115-ФЗ, обязано идентифицировать лицо, находящееся на ее обслуживании, только при условии совершения операций, подлежащих обязательному контролю.

Таким образом, ООО "Ломбард КОРУНД" в лице директора Дружининой А.В. обязано идентифицировать только тех лиц, в пользу которых производятся денежные выплаты в размере или свыше 600 000 руб. либо в сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 руб. или выше (операция, подлежащая обязательному контролю), а также лиц, в отношении которых осуществляется прием денежных средств свыше 15 000 руб.

Из оспариваемого постановления и материалов административного дела факты выявления проверяющим органом таких сделок не следуют.

На ООО в полной мере распространяются положения подп. 1 п. 1 ст. 7 ФЗ от 07.08.2001г. №115-ФЗ, но только при условии совершения операций, подлежащих обязательному контролю, а также лиц, в отношении которых осуществляется прием денежных средств свыше 15 000 руб. или предметов оцененных свыше 15000руб.

ООО "Ломбард КОРУНД" зарегистрировано <адрес>

ООО "Ломбард КОРУНД" приняло на обслуживание иностранных граждан:

-П К.Ч., ДД.ММ.ГГГГ. рождения, гражданка <адрес> заключен договор потребительского займа в ломбарде от 06.08.2018г. №. залоговый билет от 06.08.2018г. серия № в результате гражданин сдал золотое кольцо бывшее в употреблении и получил от ломбарда 3311руб., анкета клиента-физического лица от 06.08.2018г. (т.2 л.д. 74-77);

-Р Д.К., ДД.ММ.ГГГГ. рождения, гражданка <адрес> заключен договор потребительского займа в ломбарде от 21.08.2018г. №, залоговый билет от 21.08.2018г. серия №, в результате гражданин сдал золотое кольцо бывшее в употреблении и получил от ломбарда 1 977руб. 80коп., анкета клиента-физического лица от 21.08.2018г. (т.2 л.д. 78-81);

-А А.М., 13.ДД.ММ.ГГГГ рождения, гражданка <адрес> заключен договор потребительского займа в ломбарде от 23.08.2018г. №, залповый билет от 23.08.2018г. серия №, в результате гражданин сдал золотой браслет бывшее в употреблении и получил от ломбарда 8 470руб., анкета клиента-физического лица от 23.08.2018г.

Оснований к суммированию полученных в результате залога золотых изделий денежных средств, для целей квалификации по ч.1 ст. 15.27 КоАП РФ не имеется.

Оснований оценивать совершение правонарушения в форме бездействия должностного лица, для целей квалификации по ч.1 ст. 15.27 КоАП РФ не имеется, идентификация клиента - физического лица проводилась, и проводилась по адресам нахождения ломбардов, где заключались договора потребительского залога.

ООО "Ломбард КОРУНД", работников ООО "Ломбард КОРУНД" осуществляющее операции с денежными средствами или иным имуществом, отсутствовали объективные данные позволяющие возникнуть подозрениям, что данные операции осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, об этом не свидетельствовали ни личность иностранных граждан обратившиеся в ООО, ни предметы залога представленные в ломбард.

Таким образом, выявленные операции по получению ООО "Ломбард КОРУНД" от физического лица золотых изделий и выплата лицу потребительского займа размере 3311руб., 1 977руб. 80коп., 8 470руб., не предусматривала идентификацию клиента, поскольку сумма переданных денежных средств составила в каждом из трех случаев менее 15 000 руб.

При этом нарушение иных требований закона должностному лицу, кроме требования для установления идентификации личностей миграционных карт, не вменялось.

Таким образом, состав административного правонарушения, ответственность за которое установлена ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ, в действиях должностного лица директора ООО "Ломбард КОРУНД" Дружининой А.В. отсутствует.

При этом обжалуемых постановлении и решении не содержатся указание о месте совершения административного правонарушения, отражены даты выдачи займов под залог золотых изделий, не отражены суммы займов, что имеет существенное значение для дела, и влияет на состав вмененного правонарушения.

Согласно ч. 3 ст. 30.6 КоАП РФ, судья не связан доводами жалобы и проверяет дело в полном объеме.

Согласно ст. 26.1 КоАП РФ, по делу об административном правонарушении выяснению подлежат наличие события административного правонарушения, виновность лица в совершении административного правонарушения, обстоятельства исключающие производство по делу, иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, а так же причины и условия совершения административного правонарушения.

В соответствии с ч.2 ст.28.2 КоАП РФ указание даты и места совершения административного правонарушения является обязательным.

Согласно п.4, 6 ч.1 ст. 29.10 КоАП РФ, в постановлении по делу об административном правонарушении должны быть указаны обстоятельства, установленные при рассмотрении дела, мотивированное решение по делу.

Суд пришел к выводу об отмене данного постановления как не отвечающего требованиям ст. 29.10 КоАП РФ, в т.ч. место совершения правонарушения не указано, постановление не мотивировано.

Согласно ст. 24.5 КоАП РФ, производство по делу об административном правонарушении не может быть начато, а начатое производство подлежит прекращению при наличии хотя бы одного из следующих обстоятельств – отсутствие состава административного правонарушения. Согласно п. 2 ч. 1 ст. 24.5 КоАП РФ, производство по делу подлежит прекращению.

Постановление по делу об административном правонарушении согласно ч.1 ст. 4.5 КоАП РФ, не может быть вынесено по истечении одного года со дня совершения правонарушения.

С учетом отмены постановления, отменяется и решение заместителя начальника Сибирского главного управления Центрального банка РФ № от 07.11.2019г.

На основании вышеизложенного и руководствуясь ст. 30.7, ч. 1 ст. 4.5 КоАП

Р Е Ш И Л:

Постановление заместителя управляющего отделения по Красноярскому краю Сибирского главного управления Центрального Банка РФ № от 05.08.2019г. и решение заместителя начальника Сибирского главного управления Центрального банка РФ № от 07.11.2019г. по делу об административном правонарушении № в отношении должностного лица директора ООО "Ломбард КОРУНД" Дружининой АВ, привлеченной к административной ответственности по ч. 1 ст. 15.27КоАП РФ отменить, производство по делу об административном правонарушении прекратить по п. 2 ч. 1 ст. 24.5 КоАП РФ, в связи с отсутствием состава административного правонарушения.

Решение может быть обжаловано в Красноярский краевой суд в десятидневный срок со дня вручения копии решения с подачей жалобы через Ленинский районный суд г.Красноярска.

Судья Е.А. Иноземцева