Постановление № 4А-1254/2019 от 8 августа 2019 г. по делу № 4А-1254/2019

ВЕРХОВНЫЙ СУДРЕСПУБЛИКИ БАШКОРТОСТАН


П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

№...

г. Уфа 09 августа 2019 года

Исполняющий обязанности Председателя Верховного Суда Республики Башкортостан Усманова Р.Р., рассмотрев с истребованием и изучением материалов дела об административном правонарушении (дело поступило 17 июля 2019 года) жалобу защитника потребительского общества «СТР-Партнер» ФИО18 на вступившие в законную силу постановление мирового судьи судебного участка № 8 по г. Стерлитамаку Республики Башкортостан от 25 февраля 2019 года и решение судьи Стерлитамакского городского суда Республики Башкортостан от 17 апреля 2019 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении потребительского общества «СТР-Партнер»,

У С Т А Н О В И Л А:

постановлением мирового судьи судебного участка № 8 по г. Стерлитамаку Республики Башкортостан от 25 февраля 2019 года, оставленным без изменения решением судьи Стерлитамакского городского суда Республики Башкортостан от 17 апреля 2019 года, потребительское общество «СТР-Партнер» (далее также по тексту – ПО «СТР-Партнер», общество) признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ), и подвергнуто административному наказанию в виде административного штрафа в размере 200 000 рублей.

В жалобе, поданной в Верховный Суд Республики Башкортостан в порядке статьи 30.12 КоАП РФ, защитник общества ФИО18 выражает несогласие с вынесенными в отношении общества судебными актами, приводя доводы об их незаконности.

Прокуратура г. Стерлитамака уведомлена о подаче защитником общества жалобы, возражения не представлены.

Изучив материалы дела об административном правонарушении и доводы жалобы, прихожу к следующим выводам.

В силу пункта 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон о потребительском кредите) под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Статьей 4 Закона о потребительском кредите определено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В законодательстве наряду с кредитными организациями названы лица, могущие осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, а именно: микрофинансовые организации (Федеральный закон от 02 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), ломбарды (Федеральный закон от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах»), кредитные и сельскохозяйственные кооперативы (Федеральный закон от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федеральный закон от 08 декабря 1995 года № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

Согласно статье 14.56 КоАП РФ осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей.

Как усматривается из материалов дела, ПО «СТР-Партнер» зарегистрировано в ЕГРЮЛ в качестве юридического лица 04 апреля 2014 года по адресу: ..., помещение 43 (л.д. 51-55). До 15 декабря 2017 года ПО «СТР-Партнер» имело наименование ПО «БашКапиталИнвест».

Установлено, что ПО «БашКапиталИнвест» в период с 13 мая по 29 декабря 2016 года осуществлялась профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов 6 гражданам на общую сумму ... рублей, без права на осуществление такой деятельности.

По данным основаниям прокуратурой г. Стерлитамака 28 апреля 2017 года в отношении ПО «БашКапиталИнвест» возбуждено дело об административном правонарушении по статье 14.56 КоАП РФ.

Постановлением мирового судьи судебного участка № 9 по г. Стерлитамаку от 30 мая 2017 года ПО «БашКапиталИнвест» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.56 КоАП РФ, наложен административный штраф в размере 250 000 рублей, который в последующем решением судьи Стерлитамакского городского суда Республики Башкортостан от 19 июля 2017 года снижен до 125 000 рублей, в остальной части постановление оставлено без изменения (л.д. 59-64, 65-66).

Прокуратурой города в Стерлитамакский городской суд Республики Башкортостан направлено исковое заявление о запрете ПО «БашКапиталИнвест» осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, которое рассмотрено и удовлетворено судом 18 октября 2017 года (л.д. 67-70). Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда Республики Башкортостан от 27 декабря 2017 года решение оставлено без изменения (л.д. 71-72).

Проведенным анализом деятельности ПО «СТР-Партнер» установлено, что по состоянию на 24 декабря 2018 года в обществе состоит 51 пайщик. В 2018 году ПО «СТР-Партнер» заключен 21 договор паенакопления с гражданами.

Также ПО «СТР-Партнер» в 2018 году заключено 6 соглашений о финансовой взаимопомощи пайщикам:

05 апреля 2018 года с ФИО1. на сумму ... рублей для приобретения автомобиля (л.д. 27);

15 мая 2018 года с ФИО2. на сумму ... рублей для приобретения автомобиля (л.д. 32);

26 мая 2018 года с ФИО3. на сумму ... рублей для приобретения автомобиля (л.д. 36);

16 июля 2018 года с ФИО4. на сумму ... рублей для приобретения земельного участка (под залог жилого дома и земельного участка) (л.д. 38);

15 октября 2018 года с ФИО5. на сумму ... рублей для строительства частного дома (под залог жилого дома и земельного участка) (л.д. 42);

21 декабря 2018 года с ФИО6. на сумму ... рублей для приобретения автомобиля (л.д. 45). Основанием для привлечения ПО «СТР-Пратнер» к административной ответственности, предусмотренной названной выше нормой, послужили изложенные в обжалуемых судебных актах выводы о том, что названным обществом осуществлялась деятельность по выдаче потребительских займов физическим лицам без права на ее осуществление.

Установленные обстоятельства подтверждаются собранными доказательствами:

постановлением о возбуждении дела об административном правонарушения от 25 января 2019 года (л.д. 1-7);

объяснением председателя Совета ПО «СТР-Партнер» ФИО7. от 28 января 2019 года (л.д. 11-12);

информацией о размере денежных средств по договорам паенакопления за 2018 год (л.д. 15);

копией заявления руководителя ПО «СТР-Партнер» ФИО8. о подтверждении основного вида экономической деятельности от 28 марта 2018 года (л.д. 16);

копией справки-подтверждения основного вида экономической деятельности руководителя ПО «СТР-Партнер» ФИО9. от 28 марта 2018 года (л.д. 17);

копией уведомления о размере страховых взносов на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний (л.д. 18);

списком членов (пайщиков) ПО «СТР-Партнер» по состоянию на 24 декабря 2018 года (л.д. 23-24);

списком договоров паенакопления за 2018 год по ПО «СТР-Партнер» (л.д. 25);

копией договора паенакопления №... от 23 января 2018 года (л.д. 26);

копиями соглашения №... о финансовой взаимопомощи пайщикам от 05 апреля 2018 года и договора паенакопления №... от 28 марта 2018 года, заключенного с ФИО10. (л.д. 27, 100);

копиями расходно-кассовых ордеров №... от 05 апреля 2018 года, №... от 02 июля 2018 года, №... от 24 октября 2018 года, №... от 13 ноября 2018 года (л.д. 28, 29, 30, 31);

копиями соглашения №... о финансовой взаимопомощи пайщикам от 15 мая 2018 года и договора паенакопления №... от 27 марта 2018 года, заключенного с ФИО11. (л.д. 32, 101);

копиями расходно-кассовых ордеров №... от 15 мая 2018 года, №... от 28 мая 2018 года, №... от 18 июня 2018 года (л.д. 33, 34, 35);

копиями соглашения №... о финансовой взаимопомощи пайщикам от 26 мая 2018 года и договора паенакопления №... от 23 апреля 2018 года, заключенного с ФИО12. (л.д. 36, 103);

копией расходно-кассового ордера №... от 28 мая 2018 года (л.д. 37);

копиями соглашения №... о финансовой взаимопомощи пайщикам от 16 июля 2018 года и договора паенакопления №... от 23 мая 2018 года, заключенного с ФИО13. (л.д. 38, 105);

копиями расходно-кассовых ордеров №... от 20 июля 2018 года, №... от 15 августа 2018 года, №... от 13 сентября 2018 года (л.д. 39, 40, 41);

копиями соглашения №... о финансовой взаимопомощи пайщикам от 15 октября 2018 года и договора паенакопления №... от 09 июля 2018 года, заключенного с ФИО14. (л.д. 42, 107);

копиями расходно-кассовых ордеров №... от 23 октября 2018 года, №... от 28 ноября 2018 года (л.д. 43, 44),

копиями соглашения №... о финансовой взаимопомощи пайщикам от 21 декабря 2018 года и договора паенакопления №... от 16 мая 2018 года, заключенного с ФИО15. (л.д. 45, 109);

копией расходно-кассового ордера №... от 21 декабря 2018 года (л.д. 46);

выпиской из ЕГРЮЛ (л.д. 51-55);

копией устава ПО «СТР-Партнер» (л.д. 112-117), получившими оценку с точки зрения их относимости, допустимости и достаточности, по правилам статьи 26.11 КоАП РФ.

При рассмотрении дела об административном правонарушении на основании полного и всестороннего анализа собранных доказательств установлены все юридически значимые обстоятельства совершения административного правонарушения.

Вопреки доводу жалобы действия ПО «СТР-Партнер», допустившего осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов в отсутствие права на осуществление таковой, квалифицированы судебными инстанциями по статье 14.56 КоАП РФ в соответствии с установленными обстоятельствами, нормами названного Кодекса и законодательства, подлежащего применению.

Проанализировав положения Закона Российской Федерации от 19 июня 1992 года № 3085-1 «О потребительской кооперации (потребительских обществах, их союзах) в Российской Федерации» о задачах потребительской кооперации в Российской Федерации, правомочиях потребительского общества, в том числе право осуществлять в установленном уставом порядке кредитование и авансирование пайщиков, конкретные условия соглашений о финансовой взаимопомощи пайщикам, заключенных ПО «СТР-Партнер» с пайщиками, полагаю, что потребительским обществом фактически осуществлялась незаконная деятельность по предоставлению физическим лицам потребительских кредитов (займов) под залог имущества.

Административное наказание назначено ПО «СТР-Партнер» в виде административного штрафа в минимальном размере, предусмотренном санкцией статьи 14.56 КоАП РФ.

Несогласие заявителя жалобы с оценкой имеющихся в деле доказательств не свидетельствует о том, что судами допущены существенные нарушения указанного Кодекса и (или) предусмотренные им процессуальные требования, не позволившие всесторонне, полно и объективно рассмотреть дело.

Порядок привлечения лица к административной ответственности в пределах срока давности соблюден. Постановление о возбуждении дела об административном правонарушении вынесено с участием руководителя общества ФИО16. Дело мировым судьей рассмотрено с участием руководителя общества ФИО17. и защитника общества ФИО18 Жалоба судьей городского суда рассмотрена с участием защитника общества ФИО18, в отсутствие законного представителя общества, извещенного надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела (л.д. 138, 139).

Нарушений процессуальных требований КоАП РФ, влекущих отмену или изменение судебных постановлений, по делу не допущено.

На основании изложенного, руководствуясь статьей 30.17 КоАП РФ,

П О С Т А Н О В И Л А:

постановление мирового судьи судебного участка № 8 по г. Стерлитамаку Республики Башкортостан от 25 февраля 2019 года и решение судьи Стерлитамакского городского суда Республики Башкортостан от 17 апреля 2019 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении потребительского общества «СТР-Партнер» оставить без изменения, жалобу защитника потребительского общества «СТР-Партнер» ФИО18 - без удовлетворения.

Настоящее постановление вступает в законную силу со дня его принятия, его правомочны пересматривать Председатель Верховного Суда Российской Федерации или его заместители.

Повторная подача жалобы по тем же основаниям в Верховный Суд Республики Башкортостан не допускается.

Исполняющий обязанности

Председателя Верховного Суда

Республики Башкортостан п/п Р.Р. Усманова

Справка:

мировой судья Муртазин И.И.

федеральный судья Максютов Р.З.