Приговор № 1-655/2024 от 30 октября 2024 г. по делу № 1-655/2024

№ 1-655/2024

(27RS0003-01-2024-006784-90)


П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Хабаровск 30 октября 2024 года

Железнодорожный районный суд г. Хабаровска в составе:

председательствующего судьи Калгановой Т.Ф.,

при секретаре Аксененко О.Э.,

с участием государственного обвинителя старшего помощника прокурора Железнодорожного района г.Хабаровска Подласенко О.В.,

защитника – адвоката Свиридовой Ю.В.,

подсудимой ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданки РФ, <данные изъяты>, зарегистрированной по адресу <адрес>, проживающей по адресу: <адрес>, <данные изъяты>, не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 Уголовного кодекса Российской Федерации,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1 приобрела в целях сбыта и сбыла электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств общества с ограниченной ответственностью «ГРАНД» при следующих обстоятельствах.

ФИО1, являясь номинальным директором и учредителем ООО «ГРАНД», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, согласившись на предложение неустановленного лица открыть в банке от своего имени расчетные счета указанного общества с системой Дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО) и передать электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, неустановленному лицу для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по указанным расчетным счетам от имени ООО «ГРАНД», осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, последние самостоятельно неправомерно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, переводы денежных средств по счетам ООО «ГРАНД», 24.08.2021 с целью открытия расчетного счета ООО «ГРАНД» обратилась в операционный офис ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», расположенный по адресу: <адрес> бульвар, 18, где подписала заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания от 24.08.2021, согласно которому ООО «ГРАНД» в лице директора ФИО1, действующей на основании Устава, просит открыть расчетный счет в рублях Российской Федерации и организовать дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Бизнес Портал», используя в качестве идентификатора для работы в системе электронное средство – одноразовые пароли (коды подтверждения), передаваемые на номер мобильного телефона посредством SMS -информации, логин, пароль, кодовое слово, а также для осуществления расчетов по операциям с использованием карт, при этом предоставив образцы своей подписи и оттиск печати ООО «ГРАНД», полученной от иного лица перед входом в банк. На основании указанного заявления на открытие и ведение банковского счета юридического лица, 24.08.2021 работниками операционного офиса ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» были открыты расчетные счета юридического лица ООО «ГРАНД» №, № с системой ДБО с использованием системы «Бизнес-портал» и выпущена банковская карта «Mastercard Business non perso», а также подключена услуга для дальнейшей работы в системе ДБО с использованием системы «Бизнес Портал» по обслуживанию указанных банковских счетов ООО «ГРАНД», для идентификации работы которой использовались одноразовые пароли (коды подтверждения), приходящие клиенту на мобильный телефон, логин, пароль, кодовое слово, банковская карта, которые являлись составной частью удаленного банковского обслуживания клиента и позволяли идентифицировать клиента.

ФИО1 в период времени с 00 часов 01 минуты до 23 часов 59 минут 24.08.2021, реализуя свой преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта, а также сбыт электронных средств и электронных носителей информации – одноразового пароля (кодов подтверждения), логина, пароля, кодового слова, банковской карты, посредством которых осуществляется доступ к личному кабинету клиента и системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от ООО «ГРАНД», получив в операционном офисе ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», расположенном по адресу: <...>, приобрела одноразовый пароль, передаваемый на номер мобильного телефона посредствам SMS-информации, являющийся электронным средством для входа в систему ДБО и передаваемый на абонентский №, не принадлежащий ФИО1, а также логин, пароль, кодовое слово, банковскую карту «Mastercard Business non perso», являющиеся электронными средствами для входа в систему ДБО, после чего в период времени с 00 часов 01 минуты 24.08.2021 до 23 часов 59 минут 23.11.2021, находясь по адресу <...>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», за денежное вознаграждение, передала электронные средства и электронные носители информации – одноразовые пароли (коды подтверждения), логин, пароль, кодовое слово, банковскую карту «Mastercard Business non perso», посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, а также документы по открытому счету ООО «ГРАНД», тем самым сбыла неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации, что позволило последнему неправомерно принимать, выдавать, переводить денежные средства по расчетным счетам ООО «ГРАНД» №, №.

Подсудимая ФИО1 свою вину в совершении преступления признала, в судебном заседании пояснила, что в 2021 году она познакомилась с мужчиной по имени Алик, который ей предложил открыть вместе фирму, брать оборудование в лизинг, большегрузную технику. Она согласилась, так как была намерена осуществлять предпринимательскую деятельность. В августе 2021 была создано ООО «ГРАНД», директором которого значилась она. В сентябре 2021 года в банке «Открытие» были открыты расчетные счета. При открытии счета она предоставляла документы ООО «ГРАНД», а также указывала номер телефона, который ей не принадлежит. После открытия счета все документы она передала Алику. За открытие счета она денег не получала. Алик перевел ей 15000 рублей, после того как она спросила, где документы на ООО и печать. Через некоторое время Алик перестал выходить на связь. Она хотела закрыть счета, так как поняла, что они используются для обналичивания денег, но в банке ей отказали, так как у нее не было документов и печати ООО. Позже она обратилась в полицию и сообщила, что открыла фирму. Она признает вину в том, что открыла счета и передала их третьим лицам.

Из показаний ФИО1, данных ею в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемой и обвиняемой (т.1 л.д.32-36, л.д.50-52), и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании ст.276 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, в связи с наличием существенных противоречий, следует, что в июле 2021 года она познакомилась с мужчиной по имени Алик, который за 15000 рублей предложил ей зарегистрировать на ее имя юридическое лицо, где бы она числилась учредителем и директором, но фактически руководить данной организацией не требовалось. Она согласилась, так как нуждалась в денежных средствах. Алик подготовил документы для регистрации ООО «ГРАНД», учредителем и директором которого значилась она. Через некоторое время Алик сообщил, что ООО зарегистрировано и предложил открыть счета в банках. Она согласилась. В конце августа 2021 года она с Аликом ездила в Банк «ФК Открытие» по адресу <...>, где в отделе по обслуживанию юридических лиц она отдавала сотруднику банка свои паспорт, СНИЛС, ИНН. При оформлении документов на открытие счета, в заявлении она указывала номер телефона, который ей сказал Алик. В банке она подписала документы на открытие счета, получила документы на открытый счет, а также банковскую карту. Данный пакет документов она в тот же день передала Алику возле ТЦ «Большая медведица». В последующем Алик просил ее еще открыть счета в других банках, но она отказалась, так как стала подозревать, что все это является незаконным. Примерно в декабре 2021 года она обратилась к Алику с просьбой закрыть счета, также хотела забрать у него документы и печати ООО «ГРАНД», чтобы исключить себя из реестра налоговой, не числиться директором и учредителем, но Алик ей отказал, документы и печати не передавал. Самостоятельно в налоговый орган для ликвидации ООО она не обращалась. За действия, связанные с регистрацией ООО «ГРАНД» и открытием счетов в банке, она получила от Алика 15000 рублей. При регистрации ООО «ГРАНД» она осознавала, что не будет вести финансово-хозяйственную деятельность, а будет номинальным директором. Кем осуществлялось фактическое руководство ООО «ГРАНД», она не знает. Обстоятельства совершения преступления, изложенные в постановлении о привлечении в качестве обвиняемого, она подтверждает. Она подтверждает, что за денежное вознаграждение после регистрации на ее имя ООО «ГРАНД», согласилась открыть расчетные счета в банке ПАО «ФК Открытие» и передать Алику документы и карты, необходимые для доступа к счетам. Самостоятельно осуществлять финансово-хозяйственную деятельность не собиралась. Никакие переводы, снятия денежных средств по открытым счетам не осуществляла. Она понимает, что Алик или другие лица могли использовать сведения об открытых счетах для осуществления платежей по открытым ею счетам. Вину в совершении преступления признает в полном объеме, раскаивается в содеянном.

Оглашенные показания подсудимая ФИО1 подтвердила, при этом указала, что более верные ее показания, данные в ходе предварительного следствия, противоречия в показаниях возникли из-за ее волнения.

Из протокола проверки показаний на месте подозреваемой ФИО1 от 26.08.2024 с фототаблицей (т.1 л.д.53-57) следует, что ФИО1 указала на офис ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», расположенный по адресу: <...>, куда она обращалась для открытия банковского счета ООО «ГРАНД», а также на здание ТЦ «Большая медведица», расположенное по адресу: <...>, возле которого она передала мужчине по имени Алик полученные в банке документы по открытому счету ООО «ГРАНД», банковскую карту.

Кроме признания своей вины подсудимой, ее виновность в инкриминируемом преступлении, установлена следующими доказательствами.

Показаниями свидетеля Свидетель №1, данными ею в ходе предварительного следствия, оглашенными по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст.281 УПК РФ с согласия участников процесса (т.1 л.д.17-20), из которых следует, что в 2021 году процедура открытия расчетных счетов для юридических лиц была следующей. При обращении в отделение банка единоличного исполнительного органа юридического лица либо его представителя по нотариальной доверенности сотрудник банка проверял документы, удостоверяющие личность, на подлинность, сканировал представленные заверенные и подписанные учредительные документы, а именно: устав общества, решение о создании юридического лица, решение учредителя о назначении директора, нотариальную доверенность, в случае открытия по доверенности, загружал их в корпоративную информационную систему банка, где проводилась автоматическая проверка внесения изменений в учредительные документы. После подачи документов клиентом, оформляется заявление на открытие расчетного счета, в котором указываются ФИО, телефон, электронная почта, данные о юридическом лице, которое подписывается клиентом собственноручно в присутствии сотрудника банка. Подписывая данный документ, клиент подтверждает, что ознакомлен и согласен с правилами банковского обслуживания, действующими на момент открытия расчетного счета, которые размещены на официальном сайте банка и с которыми клиент должен ознакомиться самостоятельно. Одним из положений правил банковского обслуживания является положение о запрете передачи банковских карт, паролей, логинов, пин-кодов расчетного счета третьим лицам. После заполнения заявления осуществляется процедура по открытию расчетного счета. После открытия счета сообщение с логином и паролем приходит путем смс информирования на телефон, указанный клиентом в заявлении на открытии счета. Данная информация является конфиденциальной и не должна быть разглашена третьим лицам, не имеющим доступа к расчетному счету. Банковская карта может быть выдана клиенту по его желанию, данные карты, пин-код к ней, также являются конфиденциальной информацией. 24.08.2021 клиент ООО «ГРАНД» в лице директора ФИО1 лично обратился в отделение банка для открытия расчетного счета. 24.08.2021 клиенту был открыт расчетный счет №, №. В базе данных системы банка содержатся сведения об открытии расчетного счета ООО «ГРАНД» 24.08.2021 директором ФИО1, скан паспорта ФИО1, карточка с образцами подписи, заявление об открытии счетов. С каждым клиентом проговариваются основные положения правил банковского обслуживания, порядок пользования расчетным счетом, корпоративной банковской карты, в том числе и с ФИО1 Документы были подписаны ФИО1 собственноручно. Подписывая данные документы, ФИО1 выразила свое согласие с правилами банковского обслуживания. ФИО1 была выдана банковская карта «Mastercard Business non perso» (карта «моментальной» выдачи). Личный кабинет клиента на сайте или мобильном приложении ПАО «ФК Открытие» является электронным средством для осуществления финансовых операций, а именно переводов, оплат и т.д.

Протоколом осмотра предметов (документов) от 24.08.2024 с приложенными копиями осмотренных документов, исследованными в судебном заседании (т.1 л.д.58-60), согласно которому осмотрен оптический диск, содержащий: копии из регистрационного дела ООО «ГРАНД»: заявление формы №Р11001 о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «ГРАНД» от имени ФИО1 (т.1 л.д. 64-74); расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица от 12.08.2021 с наименованием поданных документов (т.1 л.д.63); решение №1 единственного учредителя ООО «ГРАНД» от 30.07.2021 (т.1 л.д.75), согласно которому ФИО1 приняла решение учредить ООО «ГРАНД», на должность директора назначена ФИО1; сведения (выписки) о движении денежных средств по счетам №, № ООО «ГРАНД» за период с 06.09.2021 по 21.12.2021 (т.1 л.д.77-95), из которых следует, что оборот денежных средств составил 3742497,5 рублей и 10043686,67 рублей соответственно; а также копия постановления Железнодорожного районного суда г. Хабаровска о прекращении уголовного дела в отношении ФИО1, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного п. «б ч.2 ст.173.1 УК РФ, на основании ст.28 УПК РФ, в связи с деятельным раскаянием (т.1 л.д.61-62).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 24.08.2024 (т.1 л.д.97-100), согласно которому осмотрен оптический диск, предоставленный сопроводительным письмом ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», содержащий сведения об ООО «ГРАНД» ИНН <***>, а именно копии документов: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» от 24.08.2021, поданное директором ООО «ГРАНД» ФИО1, согласно которому ООО «ГРАНД» в соответствии со ст. 428 ГК РФ присоединяется к правилам банковского обслуживания юридических лиц, подтверждает, что ознакомился в правилами, выражает согласие с условиями/требованиями правил, обязуется их выполнять, согласен заключить единый договор комплексного банковского обслуживания, просит ПАО Банк «ФК Открытие» открыть расчетный счет в рублях РФ, осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Бизнес Портал» с предоставлением права подписи ФИО1, с указанием номера телефона № для получения SMS-сообщений с одноразовыми паролями, просит предоставить бизнес-карту «Mastercard Business non perso», открыть специальный карточный счет в рублях РФ, выпустить карту на имя ФИО1, распиской ФИО1 о получении указанной карты; сведения о юридическом лице ООО «ГРАНД, о бенефициарном владельце ФИО1; карточка с образцами подписи ФИО1 и оттиска печати ООО «ГРАНД», копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО1

Исследованными в судебном заседании копиями документов, содержащими сведения об открытии ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» счетов ООО «ГРАНД» по заявлению ФИО1, в также получении последней электронных средств, электронных носителей информации по расчетным счетам ООО «ГРАНД»: сведения о банковских счетах ООО «ГРАНД» №, №, открытых 24.08.2021 ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (т.1 л.д.12); заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания ООО «ГРАНД», согласно которому ООО «ГРАНД» от имени директора ФИО1 в соответствии со ст. 428 ГК РФ присоединяется к указанным правилам, подтверждает, что ознакомился в правилами, выражает согласие с условиями/требованиями правил, обязуется их выполнять, согласен заключить единый договор комплексного банковского обслуживания, просит ПАО Банк «ФК Открытие» открыть расчетный счет в рублях РФ, осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Бизнес Портал» с предоставлением права подписи ФИО1, с указанием номера телефона № для получения SMS-сообщений с одноразовыми паролями, просит предоставить бизнес-карту «Mastercard Business non perso», открыть специальный карточный счет в рублях РФ, выпустить карту на имя ФИО1, с распиской ФИО1 о получении банковской карты, образцами подписи ФИО1, сведениями о ООО «ГРАНД», о бенефициарном владельце ФИО1 (т.1 л.д.102-109); выпиской из ЕГРЮЛ, содержащей сведения об учредителе и директоре ООО «ГРАНД» ФИО1

Оценивая перечисленные доказательства, в соответствие со ст. 17 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, с учетом требований ст.5 Уголовного кодекса Российской Федерации, ст. 73,75 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд находит их допустимыми, полученными с соблюдением процессуальной процедуры их собирания и достоверными для установления обстоятельств дела.

Оценивая показания подсудимой ФИО1, данные в ходе судебного следствия, суд признает их достоверными в той части, в которой они согласуются с фактическими обстоятельствами дела, установленными судом. Показания подсудимой о том, что она намеревалась заниматься предпринимательской деятельностью, денежное вознаграждение за открытие счетов не получала, суд признает недостоверными, опровергающимися, как показаниями самой ФИО1, так и совокупностью приведенных выше доказательств, и расценивает как способ защиты и желание существенно смягчить ответственность за совершенное преступление.

Показания ФИО1, данные в ходе предварительного следствия, оглашенные в судебном заседании, суд признает достоверными, поскольку они согласуются с фактическими обстоятельствами дела, установленными судом, подтверждаются совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств, согласуются с ними, дополняют их, и не противоречат им, и допустимыми, так как они даны в присутствии адвоката, получены в соответствии с требованиями закона, при этом факт ознакомления с показаниями и правильность их записи

подтверждены подписью ФИО1 и защитника, в связи с чем, нет оснований не доверять им, и эти показания принимаются за доказательства по делу.

Оценивая показания свидетеля Свидетель №1 суд признает их достоверными, поскольку они последовательны, согласуются с совокупностью доказательств по делу, получены с соблюдением закона.

Оснований для оговора ФИО1 в суде не установлено.

Оценивая протоколы осмотра предметов, протокол проверки показаний на месте, суд приходит к выводу об их достоверности, поскольку фактические данные, установленные данными протоколами, согласуются с совокупностью других исследованных судом доказательств, получены с соблюдением Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации.

Оценив в совокупности исследованные в судебном заседании доказательства, суд приходит к выводу об их допустимости, поскольку нарушений требований Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации при их получении допущено не было. Принимая во внимание, что приведенные выше показания потерпевшей последовательны, получены с соблюдением уголовно-процессуального закона и Конституции РФ, объективно подтверждаются письменными доказательствами, суд признает их достоверными и, в совокупности с другими доказательствами, достаточными для обоснования вывода о виновности подсудимой в инкриминируемом ей преступлении.

Суд квалифицирует действия ФИО1 по ч.1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации – приобретение с целью сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Поведение подсудимой в суде не вызывает сомнений в ее психической полноценности и способности в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. Учитывая это, суд признает ФИО1 вменяемой по отношению к инкриминируемому ей деянию.

При назначении наказания, суд руководствуется необходимостью исполнения требований закона о строго индивидуальном подходе к назначению наказания, имея в виду, что справедливое наказание способствует решению задач и осуществлению целей, указанных в ст.ст. 2, 43 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Решая вопрос о мере наказания, в соответствии со ст.ст. 60-62 Уголовного кодекса Российской Федерации, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, которое является умышленным тяжким преступлением, личность подсудимой, которая не судима, характеризуется в целом удовлетворительно, на учете у врача психиатра, врача нарколога не состоит, имеет постоянное место жительства, а также влияние наказания на исправление подсудимой, ее возраст, условия жизни ее семьи, ее состояние здоровья.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО1 суд в соответствие с п. «и» ч. 1 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации признает активное способствование раскрытию и расследованию преступления, в соответствие с ч. 2 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации - признание вины и раскаяние ФИО1 в совершенном преступлении, наличие несовершеннолетнего ребенка.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, судом не установлено.

Учитывая вышеизложенное, данные о личности подсудимой, обстоятельства дела, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд, руководствуясь принципами справедливости наказания, приходит к выводу, что исправление подсудимой возможно без реальной изоляции от общества, с назначением наказания в виде лишения свободы с применением положений ст.73 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Принимая во внимание степень тяжести и общественной опасности совершенного преступления, обстоятельства его совершения, личность подсудимой, оснований для освобождения подсудимой от наказания, назначения наказания с применением ст.64 Уголовного кодекса Российской Федерации, а так же назначения иного вида наказания, в том числе в виде принудительных работ, суд не находит.

Учитывая все фактические обстоятельства дела, тяжесть и степень общественной опасности преступления, суд не находит оснований для изменения категории инкриминируемого ФИО1 преступления на менее тяжкую.

Судьба вещественных доказательств по делу подлежит разрешению в порядке ст.81 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации.

Мера пресечения в отношении ФИО1 не избиралась.

Гражданский иск по делу не заявлен.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307-309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

Признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ей наказание в виде 1 года лишения свободы со штрафом в размере 100000 (сто тысяч) рублей.

На основании ст.73 Уголовного кодекса Российской Федерации назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 год.

Обязать ФИО1 не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исполнение приговора.

Вещественные доказательства по делу по вступлении приговора в законную силу: оптический диск, предоставленный УЭБиПК УМВД России по Хабаровскому краю в отношении ООО «ГРАНД» с выпиской о движении денежных средств, оптический диск, предоставленный ПАО «ФК Открытие» - хранить в материалах уголовного дела.

Реквизиты для оплаты уголовного штрафа:

Получатель платежа УФК по Хабаровскому краю (Следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области ЛС 04221А58750) Банк: Отделение Хабаровск Банка России/УФК по Хабаровскому краю, казначейский счет: 03100643000000012200 БИК 010813050 ИНН <***> КПП 272101001 ОКТМО 08701000 КБК 41711603122019000140 (штрафы, взыскиваемые с лиц, виновных в совершении преступлений).

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Хабаровский краевой суд в течение 15 суток со дня провозглашения, через суд его постановивший. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать в тот же срок в своей основной жалобе о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий Т.Ф.Калганова

Копия верна. Судья Т.Ф.Калганова