Приговор № 1-94/2025 от 12 марта 2025 г. по делу № 1-94/2025

Дело № 1-94/2025 ...

УИД 59RS0001-01-2025-001084-22


П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

13 марта 2025 года г. Пермь

Дзержинский районный суд г. Перми в составе председательствующего Щеткиной А.А.,

при секретаре судебного заседания Масленниковой П.О.,

с участием государственного обвинителя Бушуева А.А.,

защитника Пахомова О.В.,

подсудимого ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО1 ... имеющего основное общее образование, самозанятого, неженатого, военнообязанного, инвалидности не имеющего, несудимого,

под стражей по настоящему уголовному делу не содержавшегося,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1 совершил сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

Так, в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона № 161-ФЗ от 27 июня 2011 года «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч.ч. 1, 11 ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ от 27 июня 2011 года использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных межу операторами по переводу денежных средств.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ от 07 августа 2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В период с января по февраль 2023 года, до ФИО3, к ФИО1 обратилось неустановленное лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетный счет в банке АО «...» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) от имени номинального индивидуального предпринимателя ФИО1 ..., после чего сбыть указанному неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП ФИО1, на что ФИО1 согласился.

ФИО3, более точное время не установлено, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, являясь номинальным индивидуальным предпринимателем, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО1, в том числе производить денежные переводы по расчетному счету ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа системы ДБО, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, встретился с сотрудником АО «...» в помещении кафе «Чикен», расположенного по адресу: Адрес, для открытия расчетного счета, где лично передал сотруднику АО «...» свой паспорт гражданина РФ, документы, подтверждающие статус индивидуального предпринимателя, подписал от имени ИП ФИО1 подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «...», в которых указал абонентский номер телефона +..., адрес электронной почты ..., предоставленные ему лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, а также указал способ управления счетом посредством электронного документооборота и системы Интернет-банка.

В результате рассмотрения заявления ФИО1 ФИО3 в АО «...» был открыт расчетный счет № на ИП ФИО1, ФИО1 были выданы соответствующие документы, в том числе для работы в системе ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн», а также банковская карта №.

ФИО3, более точное время не установлено, ФИО1, находясь в Экстрим парке, расположенном по адресу: Адрес, в нарушение Федерального закона № 115-ФЗ от ФИО3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона № 161-ФЗ от ФИО3 «О национальной платежной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, по ранее достигнутой договоренности, лично передал, сбыв лицу уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, электронные средства, содержащиеся в документах, необходимые для управления банковским счетом в АО «...» с помощью получения одноразовых смс-паролей, в которых указан абонентский номер телефона +..., мобильный телефон с СИМ-картой с абонентским номером +..., на которые поступали смс-сообщения с кодами, предназначенными для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а также банковскую карту АО «...» (сведения по ДБО, являющиеся в соответствии с Федеральным законом № 161-ФЗ от ФИО3 «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий), с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьими лицами.

Указанные умышленные преступные действия ФИО1 повлекли противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот по счету в АО «...» в размере 2 269 400 рублей.

Подсудимый ФИО1 в судебном заседании свою вину в совершении изложенного выше преступления признал в полном объеме, согласился со временем, местом, фактическими обстоятельствами, изложенными в обвинении, и квалификацией его действий, от дачи подробных показаний на основании ст. 51 Конституции РФ отказался.

Из оглашенных показаний подсудимого ФИО1 следует, что примерно в январе 2023 года в мессенджере «Телеграм» он нашел объявление о легком заработке и оставил заявку для связи. С ним связался человек с аккаунта «Дядя Андрей», и в ходе переписки сообщил, что необходимо лично встретиться обсудить условия, пообещав заработок в размере около 50 000 рублей. В январе 2023 года в районе Экстрим парка он встретился с мужчиной, который представился Виталием. Его предложение заключалось в том, что он (ФИО1) должен будет зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя без ведения какой-либо деятельности, после чего открыть на ИП расчетный счет в АО «...», а полученные по результатам открытия счета банковскую карту и все документы необходимо передать Виталию для управления расчетным счетом от его имени. Для оформления ИП ФИО2 сфотографировал его старый паспорт, а он (ФИО1) подписал необходимые документы. Содержание документов он не читал, так как вести финансово-хозяйственную деятельность он не планировал. ФИО2 сообщил, что как только ИП на его имя (ФИО1) будет зарегистрировано, он свяжется с ним. ФИО2 также пояснил, что осуществлять предпринимательскую деятельность ему (ФИО1) будет не нужно, управлением будет заниматься он – ФИО2. Он (ФИО1) просто хотел получить вознаграждение, ему было безразлично, как ФИО2 будет использовать банковские документы. Он (ФИО1) понимал, что оформление ИП и открытие банковского счета от его имени (ФИО1) необходимо Виталию для противоправной деятельности, ведь в противном случае ФИО2 самостоятельно мог открыть счет на свое имя. Он также понимал, что пользоваться он сам этим счетом не будет, равно, как и не будет использовать банковскую карту. Он знал, что ими будут пользоваться ФИО2 и другие лица для противоправной деятельности. Он с предложением Виталия согласился, так как ему пообещали заплатить вознаграждение. Через некоторое время пользователь от имени аккаунта «..., передал ему полученные в налоговой инспекции документы. ФИО2 сказал, что необходимо на имя ИП оформить счет в АО «...». Он согласился. В начале февраля 2023 года он (ФИО1) подал заявление об открытии счета в АО «...» на свое имя как ИП. Встреча с сотрудником банка происходила в выездном формате, то есть вне офиса банка, в кафе «Чикен» по адресу: Адрес. Какие-либо офисы он не посещал. В заявлении об открытии счета он указывал номер телефона, адрес электронной почты, которые ему написал на листке бумаги ФИО2. При этом ФИО2 также передал ему телефон, в который была вставлена сим-карта с абонентским номером, указанным им (ФИО1) в заявлении об открытии счета. На указанный абонентский номер приходил код-пароль, который нужно было говорить сотруднику банка. Также ФИО2 проинструктировал его, как необходимо отвечать на вопросы сотрудника банка, чтобы тот подумал, что он (ФИО1) действительно планирует осуществлять предпринимательскую деятельность. В ходе встречи сотрудник банка предупреждал его о незаконности и недопустимости передачи средств платежей, а именно банковских документов, банковских карт третьим лицам, а также об ответственности за это. Он эту информацию проигнорировал, так как нуждался в денежных средствах. От сотрудника банка он получил банковские документы, в которых содержались сведения о логине и пароле, банковскую карту, которые вместе с телефоном передал Виталию в Экстрим парке по адресу: Адрес, в начале февраля 2023 года. Также по просьбе Виталия он оформлял ЭЦП. Вознаграждение ФИО2 ему так и не заплатил. Финансово-хозяйственную деятельность ИП он никогда не вел и вести не планировал, каким образом формировалась бухгалтерская и налоговая отчетность, ему неизвестно. Доверенность на распоряжение банковским счетом он никому не выдавал, в банк не направлял. В содеянном раскаивается, совершил преступление, так как нуждался в деньгах. Эти свои показания подтвердил в явке с повинной (л.д. 4-6, 58-63, 91-94).

После оглашения показаний подсудимый ФИО1 подтвердил их в полном объеме, дополнительно пояснил, что явка с повинной была им написана добровольно, без какого-либо давления на него со стороны сотрудников полиции, совершил преступление, поскольку ему нужны были деньги, в том числе на лечение матери.

Вина подсудимого ФИО1 в совершении изложенного выше преступления подтверждается следующими исследованными в судебном заседании доказательствами.

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель №1, он состоит в должности старшего специалиста АО «...». Для открытия счета для организации, уполномоченный представитель юридического лица, предоставляет в банк «пакет документов» содержащий в себе: уставные документы юридического лица в электронном виде либо документы в оригинале, устав организации, решение о создании юридического лица и назначении директора. Клиент, желающий открыть счет, предоставляет оригинал личного паспорта. Все представленные клиентом документы заносятся в базу банка. Данная база содержит в себе информацию о клиенте, желающем открыть счет в банке, о директоре организации, полномочиях директора, видах деятельности организации. Также клиент сообщает сотруднику банка абонентский номер телефона, на который впоследующем банк направляет клиенту пароль для доступа к системе управления банковским счетом. Логин клиент придумывает самостоятельно, после чего сотрудник банка заносит его в базу, для последующей работы в интернет-банке. При открытии счета клиент заполняет анкету по форме 115 ФЗ, в которой указываются примерные обороты организации, примерное количество операций в месяц. Кроме того, клиент предупреждается, что в случае требования банка он должен предоставить документы, подтверждающие законность осуществления банковской операции, а также он несет ответственность за возможные последствия, которые могут наступить при попадании логина и пароля доступа к системам управления счетом в пользовании третьих лиц, поскольку, после того, как банк направляет клиенту логин и пароль доступа к сервисам платежей, банк теряет возможность контролировать, кто пользуется счетом. С целью избежать осуществления по счету клиента неправомерных банковских операций клиент сам должен обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе к системам управления счетом. Открытие банковского счета происходит после того, как вся информация предоставляется клиентом, проверяется сотрудниками безопасности банка, абонентский номер подтвержден, путем направления на него первичного логина и пароля для активации счета в личном кабинете «Интернет-банка», разрешение на открытие счета получено. Все документы на открытие расчетного счета по СЭП направляются в структурное подразделение АО «...» Адрес.

Расчетные счета могут открываться в офисе банка, либо за его пределами (выездной сервис). Выездной сервис – это менеджеры банка, которые встречаются с клиентом в любом указанном им общественном месте. До встречи клиента с сотрудником банка в общественном месте, клиент с сайта партнерского канала, либо иного сайта направляет заявку, содержащую паспортные данные клиента, регистрацию, выбор тарифа, назначение времени и места встречи. Затем выездной менеджер из программы банка распечатывает документы, необходимые для подписания с клиентом и в назначенное время, место едет на встречу. Встреча может производиться как в офисе клиента, так и за его пределами. На встрече выездной менеджер осуществляет идентификацию личности клиента на основании его паспорта, после чего проводит опрос о деятельности организации. Все необходимые документы по организации (устав, свидетельство, решение о назначении на должность директора и другие) выездной менеджер изучает до встречи с клиентом. После удостоверения личности клиента, а именно, что на встрече находится именно руководитель организации, менеджер подписывает с клиентом документы – подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «...», заполняет анкету – сведения о юридическом лице. Если в заявлении клиент просит получить карту, то менеджер при встрече выдает моментальную карту «Бизнес-карта», без имени, у которой имеется номер ID. Менеджер рассказывает клиенту об условиях тарифа и порядке получения логина и пароля от «Бизнес-Портала», разъясняет клиенту о запрете разглашения данных (логина и пароля) для входа в бизнес портал, так как ответственность за проведение операции в бизнес портале лежит на нем, где предусмотрена уголовная ответственность. Затем менеджер фотографирует все подписанные клиентом документы и по приезду в офис банка подгружает все сфотографированные документы в систему банка, отправляет их на открытие расчетного счета. Обычно расчетный счет открывается в течение дня. После открытия расчетного счета клиенту на его телефон, указанный в заявлении, поступает смс-сообщение с логином и временным паролем, который клиенту необходимо в течение 5 дней заменить на свой постоянный. На электронную почту, указанную в заявлении, приходят реквизиты открытого расчетного счета со ссылкой на интернет-банк (Бизнес-Портал), по которой можно перейти для изменения пароля и для установления пин-кода на бизнес-карту. При обращении клиента в офис банка процедура открытия счета аналогичная.

По документам юридического дела в отношении ИП ФИО1 ИНН ... показал, что для открытия расчетного счета ИП ФИО1 № сотрудником АО «...» с представителем ИП ФИО1 в ходе встречи были подписаны следующие документы - заявление об открытии банковского счета, анкета клиента, подтверждение о присоединении к договору на обслуживание по системе «Альфа-бизнес Онлайн» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «...».

Все учредительные документы в отношении ИП ФИО1 были предоставлены ФИО1 в ходе выездной встречи. ФИО3 открыт расчетный счет №. В подтверждении о присоединении к правилам взаимодействия участников системы «Альфа-бизнес Онлайн» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «...» от ФИО3 ФИО1 указал логин для использования в системе «.... Заявителю была выдана Бизнес карта №, привязанная к указанному выше расчетному счету. Данный документ ФИО1 подписал в присутствии сотрудника банка.

Банку неизвестно, кто именно формировал в системе «...» от имени ИП ФИО1 платежные получения. Их мог сформировать любой пользователь системы, внесенный в перечень руководителем. Однако СМС-пароли с подтверждением проведения операций приходили на единственный указанный руководителем в заявлении номер телефона.

Счет № закрыт банком ФИО3 в одностороннем порядке.

Кто пользуется (управляет) банковским счетом, у банка контролировать нет возможности. В случае если клиент открывает счет в банке, и полученные пароль и логин доступа к сервисам платежа передает третьим лицам, давая тем самым им возможность управлять денежными средствами, находящимися на банковском счете клиента, клиент полностью возлагает на себя ответственность за возможные неправомерные операции, проведенные по его счету (л.д. 77-81).

Сведениями СПО СК АС «Российский паспорт», согласно которым ФИО1 до достижения им возраста 20 лет был документирован паспортом ....д. 14).

Выпиской из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, согласно которой ФИО1 зарегистрирован в качестве ИП ФИО3, ОГРНИП № (л.д. 21-22).

Протоколом осмотра предметов (документов), согласно которому осмотрены документы, предоставленные по запросу из АО «...», а именно:

ответ из АО «...» с диском, содержащим выписку по счету, согласно которым на имя ИП ФИО1 в АО «...» ФИО3 открыт расчетный счет №, дата закрытия счета ФИО3; остаток по банковскому счету на начало и конец периода 0 рублей, оборот по Дт за период: 2 314 372 рубля 77 копеек, оборот по Кт за период: 2 314 372 рубля 77 копеек. Сумма неправомерного оборота денежных средств составила 2 269 400 рублей;

справка АО «...», согласно которой ИП ФИО1 доверенность на каких-либо лиц с правом распоряжения расчетными счетами и иными правами в банк не предоставлял;

подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, датированное ФИО3, подписанное ИП ФИО1, в котором указаны контактные номер телефона +..., почта: .... Согласно заявлению ФИО1 в соответствии со ст. 428 ГК РФ уведомляет банк о присоединении к договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «...», договору на обслуживание по системе «...», просит открыть расчетный счет, подключить к системе «Альфа-бизнес онлайн» (интернет-банк), выдать карту Альфа-Бизнес (привязана к счету №);

фотография, на которой изображен ФИО1, держащий в руках паспорт гражданина РФ на имя ФИО1;

подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «...», подписанное ФИО1 ИНН ..., согласно которому ФИО1 уведомляет АО «...» о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «...» и подтверждает, что до заключения соглашения и договора, ознакомился с их положениями, подтверждает свое согласие с условиями и тарифами, обязуется их выполнять. Право подписания электронных документов при предоставлении доступа к системе «Альфа-офис» предоставлено ФИО1, в заявлении указан контактный номер телефона +....

Также осмотрен ответ из МИФНС № по Адрес с таблицей, содержащей сведения о банковских счетах, открытых на им ФИО1, согласно которым ФИО3 ФИО1 зарегистрирован в ... которого ФИО3 в АО «...» открыт счет №, счет закрыт ФИО3 (л.д. 46-54).

Протоколом проверки показаний на месте, согласно которому ФИО1 указал на площадку у скульптуры в Экстрим парке, расположенном по адресу: Адрес, где в феврале 2023 года передал неустановленному лицу банковскую карту, банковские документы, кнопочный мобильный телефон (л.д. 64-69).

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому осмотрена асфальтированная площадка, расположенная вблизи здания по адресу: Адрес, зафиксирована обстановка (л.д. 70-72).

Таким образом, вина подсудимого ФИО1 в совершении данного преступления полностью подтверждена совокупностью исследованных судом доказательств, в том числе показаниями свидетеля Свидетель №1, протоколами осмотра места происшествия, осмотра документов, документами из банковских учреждений, а также другими письменными доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Изложенные в приговоре доказательства получены в соответствии с требованиями закона, являются допустимыми, а в своей совокупности достаточными. Все они дополняют друг друга, взаимосогласуются между собой, а в совокупности с письменными доказательствами устанавливают одни и те же фактические обстоятельства, что свидетельствует об их достоверности. У суда не имеется никаких оснований не доверять показаниям свидетеля, поскольку они являются последовательными и логичными. Оснований для оговора подсудимого свидетелем не установлено. Сам подсудимый вину в совершении преступления признал в полном объеме.

В судебном заседании установлено, что ФИО1 по договоренности с неустановленным лицом, за денежное вознаграждение, являясь номинальным ИП, не имея цели осуществления финансово-хозяйственной деятельности от имени индивидуального предпринимателя, подал в банк документы, необходимые для открытия расчетного счета, с возможностью дистанционного обслуживания посредством электронных средств. Оформление банковского счета с возможностью дистанционного обслуживания посредством электронных средств выполнено ФИО1 под руководством третьего лица, и после оформления все электронные средства сразу же были переданы им неустановленному лицу. В дальнейшем ФИО1 не контролировал деятельность ИП, оформленного на его имя, как не контролировал и банковский счет, который использовался, и не имел доступа к банковскому счету. В дальнейшем банковский счет с возможностью дистанционного обслуживания использовался третьими лицами для противоправного вывода денежных средств.

Действуя с корыстной целью, ФИО1, являясь номинальным индивидуальным предпринимателем, подал заявление для открытия расчетного счета, получив при этом электронные средства, содержащие данные для доступа и авторизации, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые передал неустановленному лицу.

Как установлено в судебном заседании и следует из исследованных судом доказательств, ФИО1 знал, что передавать электронные средства, предназначенные для пользования системой дистанционного банковского обслуживания третьим лицам запрещено, тем самым он понимал, что после предъявления третьим лицам электронных средств платежа они могут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов. Данные обстоятельства подтверждаются показаниями свидетеля, показаниями самого подсудимого, письменными материалами дела, из которых следует, что при открытии расчетного счета клиенты ознакамливаются с порядком пользования системой дистанционного банковского обслуживания с использованием электронных средств, которые передавать третьим лицам запрещается. Более того, ФИО1 за использование его статуса в качестве индивидуального предпринимателя, а также за открытие счета в банке и передачу электронных средств должен был получить денежное вознаграждение, соответственно он понимал, что финансовые операции будут осуществляться по усмотрению третьих лиц, то есть неправомерно, что свидетельствует о направленности его умысла на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП ФИО1

Органом предварительного расследования действия ФИО1 квалифицированы по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт документов, электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Уголовно наказуемым деянием является сбыт не любых электронных средств, а только тех, которые по своим свойствам (функционалу) позволяют неправомерно, то есть без ведома владельца счета (клиента банка) и (или) в обход используемых банком систем идентификации клиента и (или) защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств.

По смыслу закона это может быть любое электронное средство, которое позволяет клиенту банковской организации пользоваться своим банковским счетом дистанционно (удаленно) с использованием информационно-коммуникационных технологий составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств, банковские карты, смс-пароли также относятся к электронным средствам. В данном случае смс-пароли, банковская карта являлись таким средством для доступа к системе ДБО, так как с их помощью осуществлялся доступ к банковскому счету с использованием информационно-коммуникационных технологий, и осуществлялись переводы и распоряжение денежными средствами. Следовательно, полученные ФИО1 в банке смс-пароли, банковские карты относятся к электронным средствам, предназначенным для осуществления финансовых операций.

Под техническими устройствами понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи, то есть устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий.

Как установлено в судебном заседании, при оформлении доступа к банковскому счету АО «...» ФИО1 выбрал вариант управления банковским счетом с помощью получения одноразовых смс-паролей, которые приходили на абонентский номер, переданный им лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, при этом доступ был оформлен через получение смс-паролей.

Кроме того, из диспозиции ч. 1 ст. 187 УК РФ, следует, что в ней установлены как самостоятельные альтернативные предметы преступления платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы или средства оплаты, которые являются поддельными, либо электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Как следует из описания преступных деяний, ФИО1 не вменялся сбыт поддельных документов, а передача ФИО1 пакета документов, полученных в банке, лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, не свидетельствует о наличии данного квалифицирующего признака, поскольку такие документы поддельными не являются.

В связи с изложенным, суд исключает из обвинения ФИО1 сбыт документов, технических устройств, электронных носителей информации как излишне вмененный.

Учитывая изложенное, действия ФИО1 суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При этом суд считает необходимым уточнить при описании преступного деяния время, когда неустановленное лицо обратилось к ФИО1 с предложением об открытии расчетного счета, а именно в период с января по февраль 2023 года, до ФИО3, а не до ФИО3, как указано в обвинении, что следует из исследованных судом доказательств. Уточнение при описании преступного деяния не ухудшает положение подсудимого и не нарушает его право на защиту.

При назначении ФИО1 наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного им преступления, данные о личности подсудимого, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

ФИО1 совершил умышленное преступление, ...

Оснований сомневаться в психической полноценности подсудимого ФИО1 у суда не возникло.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого ФИО1, суд признает в соответствии с ч. 1 ст. 61 УК РФ явку с повинной; активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче полных, правдивых и последовательных показаний в ходе предварительного расследования, предоставлении сотрудникам полиции сведений об известных ему данных неустановленных лиц, которые обратились к подсудимому для открытия расчетного счета в банке, участие в проверке показаний на месте, в ходе которой подсудимый указал на место, где сбыл электронные средства неустановленному лицу; в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ признание вины, раскаяние в содеянном, молодой возраст, состояние здоровья родственников, в том числе матери и бабушки, имеющих ряд заболеваний; оказание материальной и иной помощи родственникам.

Принимая во внимание все вышеизложенные обстоятельства в совокупности, в целях восстановления социальной справедливости, исправления подсудимого и предупреждения совершения им новых преступлений, с учетом совокупности установленных в судебном заседании смягчающих наказание обстоятельств, принимая во внимание цели и мотивы совершения данного преступления, отношение ФИО1 к совершенному деянию, наличие устойчивых социальных связей, его мотивацию на дальнейший законопослушный образ жизни, по мнению суда, указанные обстоятельства могут быть признаны исключительными, снижающими степень общественной опасности совершенного преступления, в связи с чем, суд считает возможным применить ст. 64 УК РФ и назначить ФИО1 более мягкий вид наказания, чем предусмотренный санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ, в виде штрафа. По мнению суда, данное наказание будет соответствовать целям и задачам, предусмотренным ст.ст. 2, 43 УК РФ, являться соразмерным и достаточным, в соответствии со ст. 6 УК РФ

Размер штрафа суд определяет с учетом имущественного положения подсудимого и его семьи, а также с учетом возможного получения им заработной платы или иного дохода. Подсудимый является трудоспособным, имеет возможность получать доход.

С учетом степени тяжести, общественной опасности совершенного ФИО1 преступления, целей и мотивов, оснований для применения к нему положений ч. 6 ст. 15 УК РФ, суд не усматривает.

В соответствии со ст. 81 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации вещественные доказательства по делу: документы, представленные по запросу из МИФНС № по Пермскому краю, документы и диск, представленные АО «...», хранящиеся при материалах уголовного дела, следует хранить при деле в течение всего срока хранения последнего.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО1 ... признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде штрафа в размере 40 000 рублей в доход государства.

Реквизиты для перечисления денежных взысканий (штрафов): наименование получателя: УФК по Пермскому краю (Следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по Пермскому краю, л/с <***>), ИНН <***>, КПП 590401001, отделение Пермь банка России//УФК по Пермскому краю, БИК 015773997, казначейский счет 03100643000000015600, единый казначейский счет 40102810145370000048, уголовный штраф, назначенный судом (уголовное дело в отношении ФИО1 ... № (номер дела на следствии № 12502570010000034)), ОКТМО 57701000, КБК 18811603122019000140 (для штрафов, предусмотренных главой 22 УК РФ), УИН 41700000000012540166.

До вступления приговора в законную силу меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить прежней.

Вещественные доказательства по делу: документы, представленные по запросу из МИФНС № по Адрес, документы и диск, представленные АО «...», хранящиеся при материалах уголовного дела, хранить при деле в течение всего срока хранения последнего.

Приговор в течение 15 суток с момента провозглашения может быть обжалован в апелляционном порядке в Пермский краевой суд через Дзержинский районный суд г. Перми. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе в течение срока на обжалование приговора ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

...

.... Судья А.А. Щеткина

...

...

...

...